大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
大成财富管理 2020 生 命周 期 证 券 投 资 基 金
更新 招 募说明书摘要
2010 年第 1 期
基金管理 人：大 成基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国银行股 份有限 公司
二〇一〇 年 四 月
大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-1
重 要 提 示
大成财 富管 理2020 生 命周 期证券 投资 基金 （ 以下 简 称 “ 本 基金 ” ） 经 中国 证监 会证监 基金
字【2006 】142 号文 核准 募 集，基 金合 同于2006 年9 月13 日正 式生 效。
本基金 管理 人保 证更 新的 招募说 明书 的内 容真 实 、 准确 、 完 整。 本更 新招 募 说明书 经中
国证监 会核 准 ， 但 中国 证 监会对 本基 金募 集的 核准 ， 并 不表 明其 对本 基金 的 价值和 收益 做出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守、 诚实 信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产， 但
不保证 基金 一定 盈利 ，也 不保证 最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本更 新的招 募说 明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同 是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依 基 金合 同 取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和 基 金合 同 的 当事人 ， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同的 承认 和
接受，并按照《中华人民 共和国证券投资基金法 》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、 《证券投资基
金运作管理 办法》 、 基金合 同 及其他有 关规定 享有权 利、承担 义务。基 金投资 人欲了解 基金
份额持 有人 的权 利和 义务 ，应详 细查 阅 基 金合 同 。
本更新的招 募说明 书所载 内容截止日 为2010 年3月13 日，有关 财 务数据 和 基金 净值表现
截止日 为2009 年12月31日 ，本报 告中 所列 财务 数据 未经 审 计。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-2
一 ．基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
设立日 期：1999 年 4 月 12 日
注册资 本： 贰亿 元人 民币
股权结构： 公司股 东为中 泰信托投资 有限责 任公司 （持股48％ ） 、中国 银河 投 资管理 有
限责任 公司 （ 持股25 ％） 、 光大证 券股 份有 限公 司 （ 持股25 ％） 、 广 东证 券股 份 有限公 司 （持
股2％） 。
法定代 表人 ： 张 树忠
总经理 ：王 颢
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ：肖冰
大 成基 金管 理有 限公司 设有 股东 会、 董事 会、监 事会 ，下 设十 六个 部门， 分别 是股 票
投资部 、 固定 收益 部、 委 托投资 部 、 研 究部 、 交 易 管理部 、 金融 工程 部 、 信 息技术 部 、 客 户
服务部 、 市场 部、 总经 理 办公室 、 人力 资源 部、 计划 财务 部 、 行 政部 、 基 金 运营部 、 监察 稽
核部和 国际 业务 部 。 公司 在北京 、 上海 、 西 安、 成 都、 武汉 、 福 州和 沈阳 等 地设立 了七 家分
公司 ， 并 在香 港设 立了子 公司 。 此 外， 公司 还设 立 了投资 决策 委员 会 、 投资 风险控 制委 员会
和 战略 规划 委员 会 等 专业 委员会 。
公司以 “ 稳 健、 高效 ” 为经 营理念 ， 坚持 “ 诚实 信用 、 勤勉尽 责 ” 的企 业精 神， 致 力于开 拓
基金及 证券 市场 业务 ， 以 稳健灵 活的 投资 策略 和注 重绩优 、 高成 长的 投资 组 合， 力求 为投 资
者获得更大投资回报。 公 司所有人员在最近三年 内 均未受到所在单位及 有关管 理 部 门 的 处
罚。
（二） 证券 投资 基金 管理 情况
截至2010年3月13 日， 本 基 金管理 人共 管理3只 封闭 式 证券投 资基 金： 景宏 证券 投 资基金 、
景福 证 券投 资基 金 、 大 成 优选股 票型 证券 投资 基金 ， 及14只 开放 式证 券投 资 基金 ： 大 成价 值大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-3
增长证 券投 资基 金 、 大 成 债券投 资基 金 、 大 成蓝 筹 稳健证 券投 资基 金 、 大 成 精选增 值混 合型
证券投资基 金、大 成货币 市场证券投 资基金 、大成 沪深300指 数证券 投资基 金 、大成财富 管
理2020 生命 周期 证券 投资 基金 、 大 成积 极成 长股 票 型证券 投资 基金 、 大成 创 新成长 股票 型证
券投资 基金(LOF) 、 大成景阳领先 股票 型证 券投 资 基 金、 大 成强化 收益 债券 型 证券投 资基 金、
大成策 略回 报股 票型 证券 投资基 金 、 大 成行 业轮 动股 票型证 券投 资基 金 和 大成 中证红 利指 数
证券投 资基 金 。
（三） 主要 人员 情况
1．公 司高 级管 理人 员
董事会 成员 ：
张树忠 先生， 董事 长， 经 济学博 士。1989 年 7 月 —1993 年 2 月， 任 中央 财经 大学财 政
系讲师 ；1993 年 2 月—1997 年 3 月 ，任 华夏 证券 股 份有限 公司 投资 银行 总部 总经理 、研 究
发展部 总经 理；1997 年 3 月—2003 年 7 月， 任光 大 证券股 份有 限公 司总 裁助 理兼北 方总 部
总经理 、资 产管 理总 监；2003 年 7 月 —2004 年 6 月 ，任光 大保 德信 基 金 管理 公司董 事、 副
总经理 ； 2004 年 6 月 —2006 年 12 月， 任大 通证 券股 份 有限公 司副 总经 理； 2007 年 1 月 —2008
年 1 月， 任大 通证 券股 份 有限公 司总 经理 ；2008 年 1 月—2008 年 4 月 ，任 职 中国人 保资 产
管理股 份有 限公 司；2008 年 4 月起 任中 国人 保资 产 管理股 份有 限公 司副 总裁 、党委 委员 ；
2008 年 11 月 起同 时担 任 大成基 金管 理有 限公 司董 事长。
王颢先 生， 董事 总经 理， 国际工 商管 理专 业博 士。2000 年 12 月—2002 年 9 月，任 招
商证券 股份 有限 公司 深圳 管理总 部副 总经 理、 机构 管理部 副总 经理 ；2002 年 9 月加 入大 成
基金管 理 有 限公 司， 历任 助理总 经理 、 副 总经 理；2008 年 11 月起 担任 大成 基 金管理 有限 公
司总经 理。
刘虹先 生， 董事 ，博 士， 高级经 济师 。1985 年 7 月 —1998 年 11 月 ，任 国家 计委国 土
局主任 科员 、副 处长 （主 持工作 ） ；1998 年 11 月—2000 年 9 月 ，任 中国 农业 发展银 行资 金
计划部 计划 处副 处长 （ 主 持工作 ） ；2000 年 9 月 —2004 年 9 月 ， 任 中国 人寿 保 险 （ 集团 ） 公
司战略 规划 部战 略研 究与 规划处 处长 ； 2004 年 9 月 —2006 年 2 月 ， 任 中国 人 寿保险 （ 集团）
公司战 略规 划部 副总 经理 ；2006 年 2 月 —2007 年 6 月，任 中国 人寿 保险 股份 有限 公 司发 展
改革部 总经 理；2007 年 6 月—2007 年 8 月， 任中 国 人民保 险集 团公 司高 级专 家；2007 年 8
月至今 ， 任 人保 投资 控股 有限公 司总 裁、 党委 书记 ；2009 年 11 月 起， 兼任 中 国华闻 投资 控
股有限 公司 总裁 、党 委书 记。 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-4
杨 赤忠 先生 ，董 事，大 学本 科。 历任 深圳 蓝天基 金管 理公 司投 资与 研究部 经理 ；长 盛
基金管 理有 限公 司研 究部 副总监 、 基金 经理 ； 大 成 基金管 理有 限公 司研 究总 监； 光大 证券 证
券投资 部总 经理 。现 任光 大证券 助理 总裁 。
孙学林 先生 ，董 事， 博士 研究生 在读 ，中 国注 册会 计师， 注册 资产 评估 师。1997 年 5
月 —2000 年 4 月， 任 职于 中国 长 城信 托投 资公 司；2000 年 4 月 —2007 年 2 月 ， 任职 于中 国
银河证 券有 限公 司审 计与 合规管 理部 ；现 任中 国银 河投资 管理 有限 公司 资产 管理部 总 经 理 。
蔺春林 先生 ， 独 立董 事， 大 学本科 。 1970 —1971 年， 解 放军信 阳坦 克师 锻炼 ； 1971 —1987
年， 任兵 器部 5107 、5137 厂生产 会计 员 、 财 务处 长 ；1987 年 —1998 年 ， 任湖 北省财 政厅 中
央企业 处副 处长 、财 政部 驻湖北 省专 员助 理；1998 年 —2005 年， 任财 政部 驻 江西专 员办 专
员助理 、副 专员 、专 员、 党组书 记；2005 年 8 月， 任中央 纪委 、中 组部 金融 巡视组 局长 ；
2007 年 1 月 退 休。
于 绪刚 先生 ，独 立董事 ，法 学博 士， 环太 平洋律 师协 会会 员、 全国 律协金 融证 券委 员
会委员 、 华中 科技 大学 兼 职教授 及研 究生 导师 、 北 京工商 大学 客座 教授 、 华 北电力 大学 客座
教授 。1990 年 —1995 年 ， 任河北 省保 定市 中级 人民 法院助 理审 判员 ；1995 年 —1998 年 ， 北
京大学法学 硕士学 习；1999 年，香港 大学法 律学院 访问学者、 香港法 律教育 信托基金访 问
学者；1999 年—2001 年， 北京大 学法 学博 士学 习；2001 年 起任 大成 律师 事务 所律师 、 高 级
合伙人 、管 委会 委员 。
万 曾炜 先生 ，独 立董事 ，经 济学 博士 ，研 究员， 曾任 上海 市政 府发 展研 究 中心 处长 ，
上海市 浦东 新区 综合 规划 土地局 党组 书记 、 局长 ， 浦东新 区发 展计 划局 党组 书记 ， 上 海浦 东
发展集 团和 上海 浦东 投资 建设有 限公 司筹 建负 责人 和法人 代表 ， 上海 市公 积金 管理中 心党 委
书记、 主任 ，上 海市 政府 特聘决 策咨 询专 家， 现任 浦东改 革与 发展 研究 院院 长。
刘大为 先生 ， 独立 董事 ， 国家开 发银 行顾问， 高 级 经济师 ， 享受 政府 特殊 津 贴专家 。 中
国人民 银行 研究 生部 硕士 生指导 老师 ， 首都 经济 贸 易大学 兼职 教授 ， 清华 大 学中国 经济 研究
中心高级研 究员。 先后在 北京市人民 政府研 究室（ 副处长、 处长） ，北 京市第 一商业局 （副
局长） ，中 国建设银 行信托 投资公司 （总经理 ） ，中国 投资银行 （行长） ，国家开 发银行（ 总
会计师 ）工 作。
监事会 成员 ：
胡 学光 先生 ，监 事长， 硕士 ，高 级经 济师 ，广东 省高 级经 济师 评审 委员会 委员 。曾 在
湖北金 融高 等专 科学 校任 教，广 州金 融高 等专 科学 校任金 融系 副主 任；1992 年—2003 年 4
月， 在广 东证 券股 份有 限 公司先 后任 “ 广 证基 金 ” 、 “ 广证受 益 ” 经理 、 部 门总 经 理、 总裁 助理、大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-5
副总裁 ， 兼任 中山 大学 岭 南学院 兼职 教授 、 中天 证 券研究 院副 院长 ， 广东 证 券博士 后科 研工
作站指 导导 师；2003 年 5 月至 2008 年 8 月任 大成 基 金管理 有限 公司 董事 长。
宁加岭 先生 ，监 事， 大学 本科。1983 年 2 月 —1987 年 6 月 ，任 财政 部人 教司 副处长 、
处长；1987 年 6 月—1994 年 6 月 ， 任 财政 部行 政司 副司长 、 司 长；1994 年 6 月—1999 年 6
月，任 财政 部德 宝实 业总 公司总 经理 、法 人代 表；1999 年 6 月起 ，任 职于 财 政部离 退休 老
干部局 。
黄建农 先生 ， 监事 ， 大 学 本科 。 曾 任中 国银 河证 券 有限责 任公 司上 海江 苏北 路营业 部总
经理 ， 中 国银 河证 券有 限 责任公 司资 产管 理总 部副 总经理 ， 总经 理， 中国 银 河投资 管理 公司
投资管 理部 总经 理。 现任 中国银 河投 资管 理公 司上 海投资 部董 事总 经理 。
其他高 级管 理人 员：
刘彩晖 女士， 副总 经理， 管理学 硕士 。1999 年 —2002 年， 历任 江南 信托 投资 有限公 司
投资银 行部 副总 经理 、总 经理；2002 年 —2006 年， 历任江 南证 券有 限公 司总 裁助理 、投 资
银行部总经理、机构管理 部总经理，期间还任江南 宏富基金管理公司筹备组 副组长；2006
年 1 月 —7 月 任深 圳中 航 集团公 司人 力资 源部 副总 经理；2006 年 8 月 —2008 年 5 月， 任大
成基金 管理 有限 公司 助理 总经理 ；2008 年 5 月起 任 大成基 金管 理有 限公 司副 总经理 。
杜鹏女 士， 督察 长， 研究 生学历 。1992 年 —1994 年 ，历任 原中 国银 行陕 西省 信托咨 询
公司证 券部 驻上 交所 出市 代表、 上海 业务 部负 责人 ；1994 年 —1998 年， 历任 广东省 南方 金
融服务 总公 司投 资基 金管 理部证 券投 资部 副经 理 、 广 东华侨 信托 投资 公司 证券 总部资 产管 理
部经理 ；1998 年 9 月参 与 大成基 金管 理有 限公 司的 筹建；1999 年 3 月 起， 任 大成基 金管 理
有限公 司督 察长 兼监 察稽 核部总 监。
2．基 金经 理
（1） 现任 基金 经理
曹雄飞 先生 ， 男，1996 年 毕业于 北京 大学 概率 统计 系， 获理 学学 士学 位。1999 年毕 业于
北京大 学中 国经 济研 究中 心国际 金融 专业 ， 获金 融 学硕士 学位 。 毕业 后先 后 就职于 招商 证券
北京地 区总 部 、 鹏 华基金 管理公 司 、 景 顺长 城基金 管理公 司 、 大 成基 金管理 公司 、 建 信基 金
管理有 限责 任公 司等 ， 曾 担任行 业研 究员 、 宏观 经 济及投 资策 略研 究员 、 市 场销售 和市 场推
广以及 基金 经理 助理 、 基 金经理 等职 。 2006 年1月至2007 年6月 曾任 大成 精选 增 值混合 型证 券
投资基 金基 金经 理； 2007 年10月至2008 年11 月 曾任 建 信优选 成长 股票 型证 券投 资基金 基金 经
理。2008 年12月 加入 大成 基金管 理有 限公 司。2009 年3 月 起担 任大 成精 选增 值 混合型 证券 投
资基金 基金 经理 ， 同 时任 研究部 总监 。2010 年2月11 日 起兼 任 大 成财 富管 理2020 生命 周期 证大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-6
券投资 基金 基金 经理 ， 具 有基金 从业 资格 。
（2） 历任 基金 经理
历任 基 金经 理姓 名 管理本 基金 时间
瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日
占冠良 2007 年 6 月 27 日至 2010 年 2 月 10 日
3．公 司投 资决 策委 员会
公司投 资决 策委 员会 由 9 名成员 组成 ，设 主任 委 员 1 名， 其他 委员 8 名 。名 单如下 ：
刘明， 投资 总监 ，大 成优 选股票 型证 券投 资基 金基 金经理 ，投 资决 策委 员会 主任委 员 ；
杨建华 ， 股票 投资 部总 监 ， 负 责公 司股 票投 资业 务 ， 大 成景 阳领 先股 票型 证 券投资 基金 基金
经理， 投资 决策 委员 会委 员；陈 尚前 ，固 定收 益部 总监， 负责 公司 固定 收益 证券投 资业 务 ，
大成强 化收 益债 券型 证券 投资基 金基 金经 理， 投资 决策委 员会 委员 ；曹 雄飞 ，研究 部总 监 ，
大成精 选增 值混 合型 证券 投资基 金 、 大成 财富 管 理 2020 生命 周期 证券 投资 基 金 基金 经理 ，
投资决 策委 员会 委员 ； 邓 韶勇 ， 交 易管 理部 总监 ， 投资决 策委 员会 委员 ； 施 永辉 ， 股 票投 资
部 副总 监 ， 大 成蓝 筹稳健 证券投 资基 金基 金经 理， 投资决 策委 员会 委员 ； 王 立， 大成 债券 投
资基金 、 大成 货币 市场证 券投资 基金 基金 经理 ， 投 资决策 委员 会委 员 ； 曹志 刚， 金融 工程 部
首席金 融工 程师 ，投 资决 策委员 会委 员； 刘安 田， 研究部 总监 助理 ， 首 席宏 观策略 分析 师 ，
大成精 选增 值混 合型 证券 投资基 金基 金经 理 ， 投资 决策委 员会 委员 。
上述人 员之 间不 存在 亲属 关系。
二．基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 银行 股份 有限 公司（ 简称 “ 中 国银 行 ” ）
住所及 办公 地址 ：北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
首次注 册登 记日 期：1983 年 10 月 31 日
变更注 册登 记日 期：2004 年 8 月 26 日
注册资 本： 人民 币贰 仟伍 佰叁拾 捌亿 叁仟 玖佰 壹拾 陆万贰 仟零 玖元
法定代 表人 ：肖 钢
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字 【1998 】24 号
托管及 投资 者服 务部 总经 理：董 杰
托管部 门联 系人 ：唐 州徽
电话： （010 ）66594855 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-7
传真： （010 ）66594942
发展概 况：
中国银 行业 务涵 盖商 业银 行、 投资 银行 和保 险三 大 领域 ， 其 中， 商业 银行 业 务是中 国银
行的传 统主 营业 务 ， 包 括 公司金 融业 务 、 个 人金 融 业务及 金融 市场 业务 。 中 国银行 提供 的公
司金融 业务 包括 存款 业务 、 贷 款业 务、 国际 结算 及 贸易融 资业 务 ， 以 及银 行 汇票 、 本 票、 支
票、 汇兑 、 银 行承 兑汇 票 、 委 托收 款、 托收 承付 、 集中支 付 、 支票 圈存 及票 据托管 等其 他公
司金融 业务 ； 个 人金 融业 务包括 储蓄 存款 业务 、 个 人贷款 业务 、 个 人中 间业 务、 “ 中 银理 财 ”
服务 、 私 人银 行业 务和 银 行卡业 务等 ； 金融 市场 业 务主要 包括 本外 币金 融工 具的自 营与 代客
业务 、 本 外币 各类 证券或 指数投 资业 务 、 债 务资本 市场业 务 、 代 客理 财和资 产管理 业务 、 金
融代理 及托 管业 务等 。
多年来 中国 银行 围绕 客户 需求所 做的 不懈 努力 ， 得 到了来 自业 界 、 客 户和 权 威第三 方的
广泛认 可 。 在 与国 际同 业 和国内 同业 的激 烈竞 争中 ， 凭 借雄 厚的 实力 和优 良 的服务 ， 中国 银
行脱颖 而出 ， 成为 北京 2008 年奥 运会 唯一 的银 行合 作伙伴 ； 自 1990 年 以来 ， 中国银 行一 直
荣登 《财 富》500 强排 行榜 ；2004 至 2008 年 ， 中 国银 行连续 被 《环 球金 融》 杂 志评为 “中国
最佳外 汇银 行 ” ， 并 评 为 2008 年 度中 国最 佳债 券和 现 金管理 银行 ； 2008 年 ， 中 国银行 在 《银
行家》 杂志 “世界 1000 家 大银行 ” 中 排名 第 10 位；2008 年中 国银行 被《 财资 》评为 中国 最
佳贸易融资 银行；2008 年 中国银行被 《金融 亚洲》 评为最佳贸 易融资 银行、 最佳外汇交 易
银行、 最佳 派息 政策 承诺 奖、 亚 洲最 佳公 司 （ 最佳 股利政 策） ；2008 年 中国 银行被 《亚 洲货
币》 杂 志和 《 贸易 融资》 杂 志分别 评为 中国 最佳 外汇 服务银 行和 中国 本土 最佳 贸易服 务银 行；
2008 年 中国银行 被《欧 洲 货币》评为 中国区 最佳商 业银行、中 国区债 务资本 市场最佳投 资
银行、 香港 区最 佳商 业银 行和中 国区 最佳 外汇 服务 奖；2008 年 中国 银行 再次 荣获 “ 优信 咨询
（Universum ） ” 评选的“ 最 理想雇 主奖 ” 。
（二） 主要 人员 情况
肖钢先 生， 自 2004 年 8 月 起任中 国银 行股 份有 限公 司董事 长、 党委 书记 。 自 2003 年 3
月起任 中国 银行 董事 长、 党委书 记 、 行 长， 自 1996 年 10 月起 任中 国人 民银 行 行长助 理 ， 期
间曾兼 任中 国人 民银 行计 划资金 司司 长 、 货 币政 策 司司长 、 广东 省分 行行 长 及国家 外汇 管理
局广东 省分 局局 长。1989 年 10 月至 1996 年 10 月 ， 历任中 国人 民银 行政 策研 究室副 主任 、
主任、 中国 外汇 交易 中心 总裁、 计划 资金 司司 长等 职。 肖 先生 出生 于 1958 年 8 月，1981 年
毕业于 湖南 财经 学院 ，1996 年获 得中 国人 民大 学法 学硕士 学位。
李礼辉 先生 ， 自 2004 年 8 月起担 任中 国银 行股 份有 限公司 副董 事长 、党 委副 书记、 行大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-8
长。2002 年 9 月至 2004 年 8 月担任 海南 省副 省长 。1994 年 7 月至 2002 年 9 月担任 中国 工
商银行 副行 长 。1988 年至 1994 年 7 月历 任中 国工 商 银行国 际业 务部 总经 理 、 新加坡 代表 处
首席代 表、 福建 省分 行副 行长等 职。 李先 生出 生于 1952 年 5 月，1977 年 毕业 于厦门 大学 经
济系财政金 融专业 ，1999 年获得北京 大学光 华管理 学院金融学 专业博 士研究 生学历和经 济
学博士 学位 。
李早航 先生 ， 自 2004 年 8 月 起任 中国 银行 股份 有 限公司 执行 董事 。2000 年 11 月加 入
中国银 行并 自此 担任 中国 银行副 行长 。 于 1980 年 11 月至 2000 年 11 月 任职 于 中国建 设银 行，
曾工作于多 个岗位 ，先后 担任分行行 长、总 行多个 部门的总经 理及副 行长。1978 年毕 业于
南京信 息工 程大 学。2002 年 6 月 起担 任中 银香 港控 股非执 行董 事。
董杰先 生， 自 2007 年 11 月 27 日 起担 任中 国银 行股 份有限 公司 托管 及投 资者 服务部 总
经理。 自 2005 年 9 月起 任 中国银 行天 津市 分行 副行 长、党 委委 员，1983 年 7 月至 2005 年
9 月历 任中 国银 行深 圳市 分行沙 头角 支行 行长 、 深 圳市分 行信 贷经 营处 处长 、 公 司业 务处 处
长、 深圳 市分 行行 长助 理 、 党 委委 员等 职。 董先 生 出生 于 1962 年 11 月， 获 得西南 财经 大学
博士学 位。
（三） 基金 托管 部门 的情 况
中国银 行于 1998 年设 立基 金托管 部， 为进 一步 树立 以投资 者为 中心 的服 务理 念；根 据
不断丰 富和 发展 的托 管对 象和托 管服 务种 类 ， 中 国银 行于 2005 年 3 月 23 日正 式将基 金托 管
部更名 为托 管及 投资 者服 务部 ， 下 设覆 盖集 合类产 品、 机构 类产 品、 全球 托 管产品 、 投资 分
析与监 督 、 风 险管 理与 内 控、 核算 估值 、 信 息技 术 、 资 金和 证券 交收 、 行 政 管理等 各层 面的
多个团 队， 现有 员 工 110 余人。 另外 ，中 国银 行在 北京市 分行 、上 海市 分行 、深圳 市分 行 、
广东省 分行 、江 苏省 分行 设有托 管业 务团 队。
（四） 证券 投资 基金 托管 情况
截止 2009 年 12 月末 ， 中 国银行 已托 管长 盛创 新先 锋混合 、 长盛 同盛 封闭 、 长盛同 智优
势混合 （LOF ） 、 大成 2020 生命 周期 混合 、 大成 蓝筹 稳健混 合 、 大 成优 选封 闭 、 大 成景 宏封
闭、 工 银大 盘蓝 筹股 票、 工 银核心 价值 股票 、 国 泰沪 深 300 指数 、 国 泰金 鹿保 本混合 （二 期） 、
国泰金 鹏蓝 筹混 合 、 国投 瑞银稳 定增 利债 券 、 海富 通股票 、 海富 通货 币、 海 富通精 选贰 号混
合、 海富 通收 益增 长混合 、 华 宝兴 业大 盘精 选股票 、 华 宝兴 业动 力组 合股票 、 华 宝兴 业先 进
成长股 票 、 华 夏策 略混 合 、 华 夏 大 盘精 选混 合、 华 夏回报 二号 混合 、 华夏 回 报混合 、 华夏 行
业股票(LOF) 、 嘉实超短 债 债券、 嘉实 成长 收益 混合、 嘉实服 务增 值行 业混 合、 嘉实沪 深 300
指数(LOF) 、嘉实货币 、嘉 实稳健 混合 、嘉实 研究 精 选股票 、嘉 实增长 混合 、 嘉实债 券、 嘉大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-9
实主题 混合 、 金鹰 成份优 选股票 、 银河 成长 股票 、 易方达 平稳 增长 混合 、 易 方达策 略成 长混
合、易 方达 策略 成长 二号 混合、 易方 达积 极成 长混 合、易 方达 货币 、易 方达 稳健收 益债 券 、
易方达 深 证 100ETF 、易方 达中小 盘股 票、 万 家 180 指数、 银华 优势 企业 混合 、银华 优质 增
长股票 、银 华领 先策 略股 票、景 顺长 城动 力平 衡 混 合、景 顺长 城优 选股 票、 景顺长 城货 币 、
景顺长 城鼎 益股票(LOF) 、 泰信天 天收 益货币 、泰 信 优质生 活股 票、招 商先 锋 混合、 泰达 荷
银精选 股票 、 泰达 荷银集 利债券 、 友邦 华泰 盛世中 国股票 、 友邦 华泰 积极成 长混合 、 友邦 华
泰价值 增长 股票、 南方 高 增长股 票(LOF) 、国富潜力 组合股 票、 国富强 化收 益 债券、 宝盈 核
心优势 混合 、国 富成 长动 力股票 、泰 信蓝 筹精 选股 票、友 邦华 泰货 币、 国泰 区位优 势股 票 、
招商行 业领 先股 票 、 东方 核心动 力股 票 、 金 鹰行业 优势股 票 、 泰 信债 券增强 收益 、 万 家稳 健
增利债 券、 嘉实 回报 混合 、海富 通中 证 100 指 数（LOF ） 、易方达深 证 100ETF 联接、摩根
士丹利 华鑫强 收益 债券 型 、工银 全球股 票(QDII) 、 嘉实海 外中国 股票(QDII) 、银华 全球优 选
(QDII-FOF) 等 81 只 证券 投 资基金 ， 覆盖 了股 票型 、 债券型 、 混合 型、 货币 市 场型 、 指 数型、
行业型 、 创新 型等 多种 类 型的基 金和 理财 品种 ， 满 足了不 同客 户多 元化 的投 资理财 需求 ， 基
金托管 规模 位居 同业 前列 。
（五） 托管 业务 的内 部控 制制度
中国银 行开 办各 类基 金托 管业务 均获 得相 应的 授权 ， 并在辖 内实 行业 务授 权管 理和从 业
人员核 准资 格管 理。 中国 银行自 1998 年开 办托 管业 务以来 严格 按照 相关 法律 法规的 规定 以
及监管 部门 的 监 管要 求， 以控制 和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线， 制定 并逐 步完善 了包 括托
管业务 授权 管理 制度 、 业 务操作 规程 、 员 工职 业道 德规范 、 保 密守 则等 在内 的各项 业务 管理
制度， 将风 险控 制落 实到 每个工 作环 节； 在敏 感部 位建立 了安 全保 密区 和隔 离墙， 安装 了录
音监听 系统 ，以 保证 基金 信息的 安全 ；建 立了 有效 核对和 监控 制度 、应 急制 度和稽 查制 度 ，
保证托 管基 金资 产与 银行 自有资 产以 及各 类托 管资 产的相 互独 立和 资产 的安 全； 制定 了内 部
信息管 理制 度， 严格 遵循 基金信 息披 露规 定和 要求 ，及时 准确 地披 露相 关信 息。
最近一 年内 ， 中 国银 行的 基金托 管业 务部 门及 其高 级管理 人 员 无重 大违 法违 规行为 ， 未
受到中 国证 监会 、中 国银 监会及 其他 有关 机关 的处 罚。
（六） 托管 人对 管理 人运 作基金 进行 监督 的方 法和 程序
根据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》的 相关规 定 ，
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反法 律 、 行政法 规和 其他 有关 规定 ， 或 者违 反基 金
合同约 定的 ， 应 当拒 绝执 行 ， 立即 通知 基金 管理 人， 并 及时向 国务 院证 券监 督管 理机构 报告 。
基金托 管人 如发 现基 金管 理人依 据交 易程 序已 经生 效的投 资指 令违 反法 律 、 行 政法规 和其 他大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-10
有 关规定， 或者违反 基金合 同约定的,应当 立即通知基 金管理人 ，并及时 向国 务 院证券监 督
管理机 构报 告。
三 ．相关服务机构
（一） 销售 机构 及联 系人
1．直 销机 构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 32 层
法定代 表人 ： 张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人 ：梁靖
公司网 址：www.dcfund.com.cn
大成基 金客 户服 务热 线：021-53599588 、400-888-5558 （免 长途 固话 费）
大成基 金管 理有 限公 司现 分别在 深圳 、北 京、 上海 设 有投 资理 财中 心：
（1） 大成 基金 深圳 投资 理 财中心
地址： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
联系人 ： 梁 靖、 瞿宗 怡
电话：0755-83195236
传真：0755-83195091
（2） 大成 基金 北京 投资 理 财中心
1）东 直门
电话：010-58156152/53
传真：010-58156315/23
地址： 北京 市东 城区 东直 门南大 街 5 号中 青旅 大 厦 105 室
联系人 ：李 宁
2）平 安里
电话：010-85252345/46 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-11
传真：010-85252272/73
地址： 北京 市西 城区 平安 里西大 街 28 号 光大 国际 中 心 1601 室
联系人 ：廖 红军
（3） 大成 基金 上海 投资 理 财中心
1）广 东路
地址： 上海 市广 东 路 689 号海通 证券 大 厦 19 层
联系人 ：徐 舲
电话：021-63513925/26
传真：021-63513928
2）南 京西 路
地址： 上海 市静 安区 南京 西路 580 号 南证 大 厦 102 、103 室
联系人 ：朱 君
电话：021-62185377 、62185277
传真：021-62185233
2．代 销机 构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大 街 1 号
法定代 表人 ：肖 钢
客服电 话：95566
传真：010-66594946
电话：010-66594977
网址：www.boc.cn
（2） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号 长安 兴融 中心 1 号楼
法定代 表人 ：郭 树清
联系人 ：王 琳
电话：010-67596084
传真：010-66275654
客服电 话：95533 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-12
网址：www.ccb.com
（3） 中国 农业 银 行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：项 俊波
客服电 话：95599
联系人 ：蒋 浩
电话：010-85109219
传真：010-85109219
网址：www.abchina.com
（4） 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 中国 北京 复兴 门内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
客服电 话：95588
联系人 ：田 耕
电话：010-66107900
传真：010-66108013
网址：www.icbc.com.cn
（5） 深圳 发展 银行 股份 有 限公司
办公地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大厦
法定代 表人 ：法 兰克 纽曼 （Frank N.Newman ）
客服电 话：95501
联系人 ：周 勤
电话：0755-82088888-8811
传真：0755-82080714
网址：www.sdb.com.cn
（6） 交通 银行 股份 有限 公 司
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
法定代 表人 ：胡 怀邦
客服电 话：95559
联系人 ：曹 榕 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-13
电话：021-58781234
传真：021-58408842
网址：www.bankcomm.com
（7） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 正义 路 4 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：董 云巍
电话：010-58351666-8155
传真：010-83914283
网址：www.cmbc.com.cn
（8） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 股份有 限公 司大 厦
法定代 表人 ：秦 晓
客服电 话：95555
联系人 ：刘 薇
电话：0755-83195915
传真：0755-83195061
网址：www.cmbchina.com
（9） 中国 光大 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
法定代 表人 ：唐 双宁
客服电 话：95595
联系人 ：李 伟
电话：010-68560675
传真：010-68560661
网址：www.cebbank.com
（10） 浙商 银行
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 288 号 （办 公地 址同 注册 地址） 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-14
法定代 表人 ：张 达洋
客户服 务热 线：95105665
联系人 ：吴 军阳
电话：0571-87659084
传真：0571-87659188
网址：www.czbank.com
（11 ）兴 业银 行股 份有 限 公司
办公地 址： 福州 市五 一中 路元洪 大 厦 25 层
法定代 表人 ：高 建平
电话：021-62677777
传真：021-62569070
联系人 ：潘 玲
客户服 务电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（12） 广东 发展 银行 股份 有限公 司
注册地 址： 广州 市农 林下 路 83 号
法定代 表人 ：李 若虹
客服电 话：95508
电话：020-87310888
网址：www.gdb.com.cn
（13） 北京 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号
法定代 表人 ： 闫 冰竹
联系人 ：王曦
客服电 话 ：010-96169 （ 北 京） 022-96269 （ 天津 ） 021-53599688 （ 上海 ）029-85766888
（西安 ）0755-23957088 （ 深圳）0571-86590900 （杭 州）
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（14） 上海 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 981 号
法定代 表人 ： 胡 平西 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-15
电话：021-38576977
传真：021-62521689
联系人 ： 吴 海平 、翁 敏芬
客服电 话：021-962999
网址：www.shrcb.com
（15） 平安 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 中国 深圳 市深 南中 路 1099 号
法定代 表人 ：黄 立哲
电话：0755-25859591
传真：0755-25878304
联系人 ：霍 兆龙
客户服 务热 线：0755-961202 、4006699999
公司网 站：www.18ebank.com
（16） 中国 邮政 储蓄 银行
注册地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 西大 街 131 号
法定代 表人 ： 刘 安东
客户服 务电 话：95580
传真：010-66415194
联系人 ：陈 春林
网址：www.psbc.com
（17） 杭州 银行 股份 有限 公司
地址： 杭州 市凤 起 路 432 号
法定代 表人 ： 马 时雍
联系人 ：陈 振峰
客服电 话：96523 ，4008888508
网址：www.hzbank.com.cn
（18） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司
办公地 址： 上海 市北 京东 路 689 号 17 楼
法定代 表人 ：吉 晓辉 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-16
联系人 ：倪 苏云
客服热 线：95528
电话：021-61618888
传真：021-63602431
网址：www.spdb.com.cn
（19） 青岛 银行 股份 有限 公司
地址： 青岛 市市 南区 香港 中路 68 号 华普 大厦
法定代 表人 ： 张 广鸿
联系人 ：滕克
客服电 话：96588 （ 青岛 ） ，400-66-96588 （ 全国 ）
网址：www.qdccb.com
（20） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 宁波 市江 东区 中山东 路 294 号
法定代 表人 ： 陆 华裕
电话：021-63586210
传真：021-63586215
联系人 ： 胡 技勋
客服电 话：96528 ， 上海 地 区 962528
网址：www.nbcb.com.cn
（21） 温州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 温州 市车 站大 道华海 广 场 1 号楼
法定代 表人 ： 夏 瑞洲
客服电 话：0577-96699
网址：www.wzbank.cn
（22） 江苏 银行 股份 有限 公司
地址： 南京 市洪 武北 路 55 号
法定代 表人 ： 黄 志伟
联系人 ：田 春慧
联系电 话：025-58588167 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-17
客户服 务电 话：96098 ，400-86-96098
网址：www.jsbchina.cn
（23） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号
法定代 表人 ：刘 宝凤
客服电 话：400-888-8811
联系人 ：王 宏
网址：www.cbhb.com.cn
（24） 东莞 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 东莞 市运 河东 一路 193 号
法定代 表人 ： 廖 玉林
联系人 ：胡昱
客服电 话：96228
网址：www.dongguanbank.cn
（25） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法定代 表人 ：胡 运钊
联系人 ：李 良
联系电 话：021-63219781
客服电 话：4008-888-999
委托电 话：4008-888-318
传真：027-85481900
网址：www.cjsc.com.cn
（26） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号
通讯地 址： 上海 浦东 新区 银城中 路 168 号 上海 银行 大厦
法定代 表人 ：祝 幼一
客服电 话：400-8888-666
联系人 ：芮 敏祺 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-18
电话：021-62580818-213
传真：021-62583439
网址：www.gtja.com
（27） 中信 建投 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
通讯地 址： 北京 市朝 阳门 内大街188 号
法定代 表人 ：张 佑君
客服电 话：400-8888-108
联系人 ：魏 明
电话：010-85130579
网址：www.csc108.com
（28） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
客服电 话：4008888111 、95565
联系人 ：黄 健
电话：0755-82943511
传真：0755-83734343
网址：www.newone.com.cn
（29） 广发 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省珠 海市 吉大海 滨路 光大 国际 贸易 中心 26 楼 2611 室
法定代 表人 ：王 志伟
客服电 话：020-87555888 转各营 业网 点
联系人 ：肖 中梅
电话：020-87555888-875
传真：020-87557985
网址：www.gf.com.cn
（30） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
通讯地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：胡 长生 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-19
客服电 话：4008-888-888
联系人 ：李 洋
联系电 话：010-66568047
传真：010-66568536
网址：www.chinastock.com.cn
（31） 华泰 联合 证券 有限 责任公 司
办公地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦 10 、24 、25 层
法定代 表人 ：马 韶明
客服电 话：400-8888-555
联系人 ：盛 宗凌
电话：0755-82492000
传真：0755-82492962
网址：www.lhzq.com
（32） 申银 万国 证券 股份 有限公 司
通讯地 址： 上海 市常 熟 路 171 号
法定代 表人 ：丁 国荣
客服电 话：021-962505
联系人 ：曹 晔
电话：021-54047892
传真：021-54038844
网址：www.sw2000.com.cn
（33） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号
法定代 表人 ：王 开国
客服电 话：95553 、400-888-8001
联系人 ：金 芸
电话：021-23219000
传真：021-63602722
网址：www.htsec.com
（34） 中信 证券 股份 有限 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-20
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
客服电 话：010-84588888 各地营 业部 咨询 电话
联系人 ：陈 忠
电话：010-84683893
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
（35） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2222 号 安联 大厦 34 层、28 层 A02 单元
法定代 表 人 ：牛 冠兴
客服电 话：4008001001
联系人 ：张 茜萍
电话：0755-82558335
传真：0755-82558335
网址：www.axzq.com.cn
（36） 光大 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：徐 浩明
客服电 话：4008888788 、10108998
联系人 ：刘 晨、 李芳 芳
电话：021-22169081
传真：021-22169134
网址：www.ebscn.com
（37）中 信 万通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地 址； 青岛 市东 海西 路 28 号
法定代 表人 ：史 洁民
客服电 话：0532-96577
联系人 ：丁 韶燕
电话：0532-85022026 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-21
传真：0532-85022026
网址：www.zxwt.com.cn
（38） 东海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 常州 延陵 西 路 59 号 常信 大厦 18 、19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东区 东方 路 989 号中 达广 场 17 楼
法定代 表人 ：朱 科敏
客服电 话：0519-88166222 、0379-64902266 、021-52574550
联系人 ：李 涛
电话：021-50586660
传真：021-50586660-8880
网址：www.longone.com.cn
（39） 中信 金通 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 杭州 市中 河南 路 11 号万 凯庭 院商 务 楼 A 座
办公地 址： 杭州 市中 河南 路 11 号万 凯庭 院商 务 楼 A 座
法定代 表人 ：刘 军
电话：0571-96598
传真：0571-85783771
联系人 ：王 勤
联系电 话：0571-85783715
网址：www.bigsun.com.cn
（40） 广州 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号主 楼五 楼
办公地 址： 广州 市先 烈中 路 69 号东 山广 场主 楼五 楼
法定代 表人 ：吴 志明
客服电 话：020-961303
联系人 ：江 欣
联系电 话：020-87320991
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn
（41） 平安 证 券 有限 责任 公司 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-22
办公地 址： 深圳 市福 田区 八卦岭 八卦 三路 平安 大厦 三楼
法定代 表人 ：陈 敬达
客服电 话：95511
联系人 ：袁 月
电话：0755-22627802
传真：0755-83433794
网址：www.pa18.com
（42） 华泰 证券 有限 责任 公司
地址： 江苏 省南 京市 中山 东路 90 号 华泰 证券 大厦
法定代 表人 ：吴 万善
客服电 话：4008-888-168、95597
联系人 ：李 金龙 、张 小波
电话：025-84457777-950、248
网址：www.htsc.com.cn
（43） 湘财 证券 股份 有限 公司
住所： 长沙 市黄 兴中 路 63 号中山 国际 大 厦 12 楼
办公地 址： 湖南 省长 沙市 黄兴中 路 63 号 中山 国际 大 厦 12 楼
法定代 表人 ：林 俊波
客服电 话：400-888-1551
联系人 ：李 梦诗
电话：021-68634518
传真：021-68865680
网址：www.xcsc.com
（44） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号
公司办 公地 址： 安徽 省合 肥市寿 春 路 179 号（ 邮政 编码：230001 ）
法定代 表人 ：凤 良志
客服电 话：400-888-8777、0551-95888
联系人 ：程 维
电话：0551-2634400 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-23
传真：0551-2645709
网址：www.gyzq.com.cn
（45） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
办公地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：蒋 元真
客服电 话：021-962518
联系人 ：谢 秀峰
电话：021-51539888
传真：021-65081063
网址：www.962518.com
（46） 华安 证券 有限 责任 公司
住所： 安徽 省合 肥市 长江 中路 357 号
法定代 表人 ：李 工
客服电 话：0551-96518 、400-80-96518
联系人 ：甘 霖
电话：0551-5161821
传真：0551-5161672
网址：www.hazq.com
（47） 兴业 证券 股份 有限 公司
住所： 福建 省福 州市 湖东 路 99 号标 力大 厦
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴东 路 166 号 中国 保险大 厦 18 楼
法定代 表人 ：兰 荣
电话：021-68419974
传真：021-68419867
联系人 ：杨 盛芳
网址：www.xyzq.com.cn
客服电 话：400888123
（48） 财通 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 杭州 市解 放 路 111 号金 钱大 厦 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-24
办公地 址： 杭州 市解 放 路 111 号金 钱大 厦
法定代 表人 ：沈 继宁
联系人 ：乔 骏
电话：0571-87925129
传真：0571-87925129
网址：www.ctsec.com
客户服 务电 话：0571-96336
（49） 浙商 证券 有限 责任 公司
地址： 浙江 省杭 州市 杭大 路 1 号 黄龙 世纪 广 场 A 座 6-7 楼
法定代 表人 ：吴 承根
联系人 ：吴 颖
电话：0571-87901963
传真：0571-87902081
网址：www.stocke.com
（50） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 一大 街 29 号
办公地 址： 天津 市河 西区 宾水 道 3 号
法定代 表人 ：张 志军
客服电 话：4006515988
联系人 ：王 兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客服电 话：28455588
网址：www.ewww.com.cn
（51） 方正 证券 有限 责 任 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
办公地 址： 湖南 省长 沙市 建湘 路 479 号
法定代 表人 ：雷 杰
客服电 话：0571-95571 、0731-95571、13258915782
电话：0731-2882340 、0571-87782047 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-25
传真：0731-2882332
网址：www.foundersc.com
（52） 东莞 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 东莞 市莞 城区 可园南 路 1 号金 源中 心 30 楼
法定代 表人 ： 游 锦辉
客服电 话：0769-961130
联系人 ：张 建平
电话：0769-22119426
传真：0769-22119423
网址：www.dgzq.com.cn
（53） 瑞银 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街7 号英 蓝国 际金 融 中心12 层、15层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街7 号英 蓝国 际金 融 中心12 层、15层
法定代 表人 ：刘 弘
电话：010-59226788
传真：010-59226840
联系人 ：谢 亚凡
客户服 务 电 话：400-887-8827
网址：www.ubssecurities.com
（54） 宏源 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 新 疆乌 鲁木 齐 市文艺 路 233 号
办公地 址: 北 京市 西城 区 太平桥 大 街 19 号
法定代 表人: 冯戎
联系人: 李巍
电话: 010-88085858
传真: 010-88085344
网址: www.hysec.com
（55） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-26
联系人 ：匡 婷
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客户服 务热 线：0755-33680000 、400 6666 888
长城证 券网 站：www.cc168.com.cn
（56） 国都 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田路4028 号荣 超经 贸中心26层11、12
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资 大厦9 层
法定代 表人 ：王 少华
联系人 ：黄 静
客户服 务电 话：800-810-8809
网址：www.guodu.com
（57） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39F
法定代 表 人 ：平 岳
联系人 ：张 静
电话：021-68604866-8309
网址：www.bocichina.com.cn
（58） 齐鲁 证券 有限 公司
办公地 址： 山东 省济 南市 经十路128 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：傅 咏梅
电话：0531-82024184 、0531-82024147
传真：0531-82024197
网址：www.qlzq.com.cn
（59 ） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ：矫 正中
联系人 ：潘 锴 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-27
电话：85096709
客户服 务电 话：0431-96688-0、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（60） 江海 证券 有限 公司
办公地 址： 哈尔 滨市 香坊 区赣水 路 56 号
法人代 表： 孙名 扬
电话：0451-82269286
客服热 线：4006662288
联系人 ：葛 新
网址：www.jhzq.com.cn
（61） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大街1号 国贸 大厦2 座27 层及28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大街 甲6 号SK 大厦
法定代 表人 ：李 剑阁
联系人 ：王 雪筠
客服电 话： （010 ）85679238 、 （010 ）85679169
网址：www.ciccs.com.cn
（62） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号
法人代 表： 刘汝 军
客户服 务电 话：0471-4961259
联系人 ：张 同亮
电话：021-68405273
网址：www.cnht.com.cn
（63） 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址： 成都 市等 城根 上街 95 号 6、16 、17 楼
法定代 表人 ：冉 云
联系人 ：金 喆
客户服 务电 话：028-86690126 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-28
网址：www.gjzq.com.cn
（64） 江南 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号六 楼
法定代 表人 ： 姚 江涛
客服电 话：0791-6768763
联系人 ：余 雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.scstock.com
（65 ） 世纪 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 40-42 楼
法定代 表人 ：段 强
客服电 话：0755-83199511
联系人 ：刘 军辉
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
电子邮 箱：liujh@csco.com.cn;
（66） 爱建 证券 有限 责任 公司
地址： 上海 市南 京西 路 758 号 24 楼
法定代 表人 ： 张 建华
客服电 话：021-63340678
联系人 ：陈敏
网址：www.ajzq.com
（67） 英大 证券 有限 责任 公司
地址： 深圳市 福田区 深南 中路华能 大 厦三 十、三 十 一层
法定代 表人 ： 赵 文安
客服电 话：0755-26982993
网址：www.vsun.com 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-29
（68） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：何 如
客服电 话：95536
联系人 ：齐 晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133302
网址：www.guosen.com.cn
（69） 国海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 广西 南宁 市滨 湖路 46 号
办公地 址： 广西 南宁 市滨 湖路 46 号
客服电 话：400-888-8100（ 全国） 、96100 （ 广西 ）
法定代 表人 ：张 雅锋
联系人 ： 覃 清芳
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
（70） 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号
办公地 址： 江苏 省无 锡市 县前东 街 168 号 国联 大 厦 703 室
法定代 表人 ：范 炎
客服电 话：0510-82588168
联系人 ：袁 丽萍
电话：0510-82831662
传真：0510-82830162
网址：www.glsc.com.cn
（71） 中原 证券 股份 有限 公司
地址： 郑州市 经三 路 15 号广汇国 际贸易 大厦
法定代 表人 ： 石 保上
客服电 话：0371-967218
4008139666 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-30
联系人 ： 程 月艳 、 耿铭
网址：www.ccnew.com
（72） 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座 701
法定代 表人 ： 林 义相
客服电 话： （010 ）66045678
网址：www.txsec.com 、www.txjijin.com
（73） 西南 证券 股份 有限 公司
地址： 重庆 市渝 中区 临江 支路 2 号合 景国 际大 厦 A 幢
法定代 表人 ： 王 珠林
客服电 话：4008096096
联系人 ： 徐 雅筠 、杨 再巧
网址：www.swsc.com.cn
（74） 广发 华福 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 8 层
法定代 表人 ： 黄 金琳
客服电 话：0591-87383623
联系人 ：张 腾
传真：0591-87383610
网址：www.gfhfzq.com.cn
（75） 华宝 证券 经纪 有限 责任公 司
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路166 号 未来 资产 大 厦23层
法定代 表人 ：陈林
客户服 务电 话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
（76） 华林 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 珠海 市拱 北夏 湾华平 路 96 号 二层 202-203 房
法定代 表人 ：段 文清
客服电 话：0750-3160388 各地营 业部 客户 服务 电话 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-31
联系人 ：杨 玲
电话：0755-82707855
传真：0755-82707850
网址：www.chinalions.com
（77） 信泰 证券 有限 责任 公司
办公地 址： 江苏 省南 京市 长江 路 88 号国 信大 厦 18 、19 楼（ 邮政 编码 ：210005 ）
法定代 表人 ：钱 凯法
客服电 话：400-8888-918
联系人 ：舒 萌菲
电话：025-84784765
传真：025-84784830
网址：www.thope.com
（78） 信达 证券 股份 有限 公司
地址： 北京 市三 里河 东路5 号中商 大厦10层
法定代 表人 ：张 志刚
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-88656100
传真：010-88656290
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（二） 注册 登记 机构
名称： 大成 基金 管理 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 32 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦 33 层
法定代 表人 ： 张 树忠
电话：0755-83183388
传真：0755-83195229
联系人 ：范 瑛
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 北京 市金 杜律 师事 务所 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-32
住所： 北京 市朝 阳区 东三 环中 路 7 号 北京 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路 7 号 财富 中心 写字 楼 A 座 40 层
负责人 ：王 玲
电话：0755-22163333
传真：0755-22163390
联系人 ：宋 萍萍
经办律 师： 靳庆 军、 宋萍 萍
（四） 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师
会计师 事务 所名 称： 普华 永道中 天会 计师 事务 所有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1233 号汇 亚 大厦 1604-1608 室
办公地 址： 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼
法人代 表： 杨绍 信
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 金毅
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：金 毅
四 ．基金的名称
本基金 名称 ： 大 成财 富管 理 2020 生 命周 期证 券投 资 基金
五 ．基金的类型
本基金 类型 ： 混 合型 基金
六 ．基金的运作方式
本基金 运作 方式 ： 契 约型 、 开放 式
七．基金 的投资目标
本基金投资于具 有良好流 动性的权益证券 、固定收 益证券和/ 或货币市场工 具 等，通过大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-33
调整资 产配 置策 略和 精选 证券 ， 以 超越 业绩 比较 基 准， 寻求 在一 定风 险承 受 水平下 的当 期收
益和资 本增 值的 整体 最大 化。在 2020 年 12 月 31 日 以前， 本基 金侧 重于 资本 增值， 当期 收
益为辅 ； 在 2020 年 12 月 31 日 之后 ，本 基金 侧重 于 当期收 益， 资本 增值 为辅 。
八 ．基金的投资方向
本 基金 投资 于具 有良 好流动 性的 金融 工具 ，包 括国内 依法 发行 上市 的股 票、债 券及 中
国证监 会允 许基 金投 资的 其他金 融工 具 。 本 基金 持有 的现金 以及 到期 日在 一年 以内的 政府 债
券的比 例不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
本 基金 根据 时间 的变 化逐步 调整 权益 类证 券和 固定收 益类 （及 货币 市场 工具） 证券 的
资产配 置比 例。
本基金 各个 时间 段的 资产 配置比 例如 下表 所示 ：
时间段
权益类证券
比例范围
固定收益类证券及货
币市场工具比例范围
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日
0 —95% 5% —100%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
0 —75% 25% —100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日
0 —50% 50% —100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后
0 —20% 80% —100%
在 特殊 市况 下或 有足 够而合 理的 理由 时， 基于 投资者 利益 最大 化的 原则 ，在不 损害 投
资者利 益且 不违 背法 律法 规的前 提下 ， 本 基金 在履 行 相应程 序后 ， 可 适当 偏离 上 述比例 范围 ，
并予以 公告 。
九．基金的投资策略
本 基金 在组 合构 建 中 强调风 险收 益比 的合 理优 化，将 纪律 性和 科学 性结 合起来 ，建 立
较全面 的资 产、 个券 投资 价值评 价体 系， 不断 优化 投资组 合配 置。
本 基金 的投 资策 略分 为两个 层次 ：第 一个 层次 是资产 配置 策略 ，即 在权 益类证 券、 固
定收益 证券 和货 币市 场工 具之间 的配 置比 例 ； 第 二个 层次是 权益 类证 券和 固定 收益类 证券 等
的投资 。
1、资 产配 置策 略
随 着时 间的 流逝 ，从 整体趋 势来 看， 本基 金投 资于权 益类 证券 的比 例持 续递减 ，投 资大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-34
于固定 收益 类或 货币 市场 工具的 比例 持续 增加 ， 使得 整个基 金组 合的 资产 配置 变得相 对更 加
稳健， 从追 求资 本增 值为 主转变 为追 求当 期收 益为 主。
在 前期 ， 本 基金 类似 于一只 股票 型或 偏股 型基 金，风 险收 益水 平相 对较 高，投 资方 法
相对进 取 ， 以 获得 较高的 资本投 资回 报 。 以 后， 逐 步演变 为一 只低 风险 债券 型基金 ， 风险 收
益水平 相对 较低 ， 投资方 法趋于 稳健 ， 以获 得稳定 的当期 收益 。 这种 演变是 渐进的 ， 以适 应
投资者 随着 年龄 增长 或者 剩余期 限的 减少 而逐 渐降 低风险 偏好 的要 求。
2、权 益类 证券 投资 策略
（1） 配置 战术 品种 和战 略 品种
基 金既 要持 有保 证现 实需求 的战 术性 品种 ，也 要持有 保证 未来 发展 的战 略性品 种。 战
术性品 种往 往是 市场 已经 高度认 同 、 大 量资 金涌 入 的热门 品种 ， 一般 而言 ， 能在短 期内 产生
良好的 收益 。 战 略 性品 种 往往是 被市 场遗 忘 、 产 生 错误定 价的 冷门 品种 ， 通 常短期 内收 益较
小，然 而长 期而 言往 往产 生高额 收益 。
本 基金 将在 基金 投资 组合中 既配 置能 够产 生即 期收益 的战 术性 品种 ，也 配置能 够产 生
远期收 益的 战略 性品 种， 既保证 基金 的短 期收 益， 也可以 获得 长期 收益 。
（2） 突出 重点 行业 、重 点 个股
超 额收 益来 自于 对市 场时机 的判 断以 及对 行业 和个股 的把 握。 本基 金将 重视宏 观因 素
对行业 和企 业带 来的 影响 ； 采 用定 性与 定量 相结 合 的方法 ， 对行 业的 未来 预 期做出 较为 准确
的判断 ， 对 股票 未来 盈利 能 力及成 长性 进行 全面 的分 析， 发 现行 业的 价值 和未 来 的成长 潜力 ，
挖掘 价 值被 市场 低估 的股 票。 本基 金将 重点 投资 于 业绩持 续稳 定增 长 ， 在 行 业内具 有垄 断地
位、行 业特 征与 世界 经济 发展和 中国 经济 发展 趋势 相一致 ，现 金流 状况 良好 、负债 率较 低 ，
预期销 售收 入、 净利 润快 速增长 并能 够维 持较 高的 净资产 收益 率的 上市 公司 。
（3） 不同 行业 的选 股思 路
不 同行 业和 公司 具有 不同的 经营 特征 和模 式， 本基金 将根 据不 同行 业的 特点， 运用 不
同的选 股方 法：
①对于 高速 增长 的行 业， 特别是 新兴 行业 ，基 本采 取普选 个股 的方 式选 择投 资标的 。
高 速成 长的 行业 中的 大部分 公司 都能 获得 良好 的收益 ，而 行业 竞争 格局 尚不清 晰， 并
不能断 定孰 优孰 劣， 因 此 普选个 股有 助于 充分 分享 该行业 的高 速增 长。
② 对于 高度 竞争 性行 业或者 处于 衰退 阶段 的行 业，此 类行 业中 部分 公司 经营优 良， 并
且获得 持续 发展 和长 久的 行业地 位 ， 而 大部 分公 司 无法抵 御竞 争将 遭到 淘汰 。 因 此， 本基 金
将选择 管理 层的 经营 水平 和公司 的内 在竞 争力 较强 的上市 公司 ， 估值 水平 视公 司的经 营发 展大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-35
态势而 定。
③ 对于 周期 性行 业， 波动性 和周 期性 是其 主要 特征， 在行 业低 谷期 此类 股票会 被大 量
抛售 ， 导 致投 资风 险较 大 。 对 于此 类股 票， 本基 金 的投资 重点 在于 当市 场预 期和市 场定 价发
生错误 时， 进行 波段 操作 ，充分 获取 超额 收益 。
3、固 定收 益类 证券 投资 策 略
固定收 益类 证券 的资 产配 置将随 着时 间的 推移 逐步 增加。
本 基金 将在 严格 控制 组合风 险的 前提 下， 进行 总体的 战略 资产 配置 。同 时，基 于收 益
的要求 ， 在战 术资 产配置 、 类 属配 置、 个券 选择 和 交易执 行层 面上 实施 积极 的策略 ， 以期 在
承担有 限风 险的 前提 下获 得较高 的投 资收 益 。 战 术 资产配 置上 ， 本基 金将 通 过深入 分析 宏观
经济 、 政 策影 响和 市场 信 用利差 结构 等各 种变 量并 参照市 场基 准久 期 ， 确 定 出目标 久期 。 类
属配置 上， 将通 过各 类属 资产的 比例 配置 、期 限配 置以及 市场 配置 实现 超额 收益。
个券选 择和 多样 化的 交易 策略将 成为 本基 金日 常获 取超额 收益 的重 要手 段。
（1） 战略 资产 配置 策略
战略资 产配 置通 过综 合宏 观经济 预测 、 情 景分 析和 申购、 赎回 现金 流情 况决 定。 其 中，
宏观经 济预 测主 要基 于定 性和定 量相 结合 的研 究报 告。 兼 顾申 购、 赎回 等方 面 的现金 流分 析，
确保基 金的 流动 性要 求。
（2） 战术 资产 配置 策略
本基金 将采 取以 “ 目 标久 期 ” 为中 心的 债券 资产 配置 方 式， 通过 分析 宏观 经济 、 政 策影响
等各种 变量 并参 照市 场基 准久期 ，借 助市 场收 益率 曲线结 构分 析和 市场 信用 利差结 构分 析 ，
确定本 基金 债券 资产 配置 的组合 久期 和战 术资 产配 置策略 。
宏 观及 市场 分析 是债 券投资 确定 目标 久期 的重 要环节 ，本 基金 将基 于分 析结果 对 市场
利率变 化的 时间 、 方向 、 幅度做 出初 步预 测 。 此外 ， 本 基金 还将 借助 久期和 收益率 曲线 进行
组合的 目标 久期 决策 ， 通 过 假定利 率变 化幅 度的 各种 情形， 分析 投资 组合 的风 险 －收益 状况 ，
并根据 投资 组合 的风 险承 受能力 确定 组合 的目 标久 期区间 。 在此 基础 上， 本基 金还会 借助 情
景分析 方法 研究 收益 率曲 线变化 ， 考察 投资 基准 和投 资组合 在收 益率 曲线 变化 时的风 险－ 收
益特征 及久 期情 况， 最后 确定组 合在 某一 季度 内的 目标久 期区 间。
（3） 类属 配置
在确定 目标 久期 后， 本基 金将对 债券 资产 进行 类属 配置， 即在 对宏 观经 济、 市场利 率、
债券供 求等 分析 的基 础上 ， 预 测各 类属 资产 预期 风 险及收 益情 况 ， 考 虑债 券 品种期 限和 债券
市场流 动性 及收 益性 现状 ， 确 定债 券资 产组 合在 国 债、 企业 债、 金融 债等 品 种之间 的类 属分大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-36
配。在 本基 金具 体进 行类 属配置 的过 程中 ，将 综合 考虑模 型辅 助和 主动 预测 相结合 的 方 法 。
在确定 目标 久期 和类 属资 产比例 后， 本基 金将 对长 、 中、 短期 债券 品种 进行 期限配 置，
根据不 同情 况， 决定 采用 子弹、 哑铃 或者 梯形 策略 实现不 同期 限债 券品 种的 搭配。
（4） 交易 策略
在 组合 构建 与调 整过 程中， 本基 金将 采用 一系 列凸度 策略 、收 益率 利差 策略和 回购 套
利等多 种交 易策 略， 以提 高组合 整体 投资 收益 率水 平、控 制组 合的 投资 风险。
十．基金的业绩比较 基准
时间段 业绩比较基准
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富时 中国 A600 指数＋25%× 中 国债 券总 指 数
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富时 中国 A600 指数＋55%× 中 国债 券总 指 数
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富时 中国 A600 指数＋75%× 中 国债 券总 指 数
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 10%× 新华 富时 中国 A600 指数＋90%× 中 国债 券总 指 数
在 本基 金的 运作 过程 中，如 果由 于外 部投 资环 境或法 律法 规的 变化 而使 得调整 业绩 比
较基准 更符 合基 金份 额持 有人的 利益 ， 则基 金管 理 人可以 对业 绩比 较基 准进 行适当 调整 ， 并
在报中 国证 监会 核准 后， 提前公 告后 予以 实施 。
十一．基金的风险收 益特 征
本基金 属于 生命 周期 型基 金，2020 年 12 月 31 日为 本基金 的目 标日 期。 从建 仓期结 束
起至目 标日 期止 ， 本基 金 的风险 与收 益水 平将 随着 时间的 流逝 逐步 降低 。 即 本基金 初始 投资
阶段的 风险 收益 水平 接近 股票型 基金 ； 随着 目标 日 期的临 近 ， 本 基金 逐步 发 展为一 只低 风险
债券型 基金 。
十 二．基金投资组合 报告
基 金管 理人 的董 事会 及董事 保证 本报 告所 载资 料不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据基 金合 同规 定， 于 2010 年 4 月 6 日复 核了本 报
告中的 财务 指标 、 净值 表 现和投 资组 合报 告等 内容 ， 保 证复 核内 容不 存在 虚 假记载 、 误导 性大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-37
陈述或 者重 大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 取自大 成财 富管 理 2020 生命周 期证 券投 资基 金 2009 年第 4
季 度报 告， 截至 2009 年 12 月 31 日 （财 务数 据未 经 审计） 。
1．报 告期 末基 金资 产组 合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 10,524,411,164.51 92.54
其中： 股票
10,524,411,164.51 92.54
2 固定收 益投 资
461,883,000.00 4.06
其中： 债券
461,883,000.00 4.06
资产 支持 证券 - 0.00
3 金融衍 生品 投资 - 0.00
4 买入返 售金 融资 产
- 0.00
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - 0.00
5 银行存 款和 结算 备付 金合 计
330,314,345.25 2.90
6 其他资 产
55,729,213.10 0.49
7 合计
11,372,337,722.86
100.00
2．报 告期 末按 行业 分类 的 股票投 资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 299,800,959.22 2.65
B 采掘业 778,340,087.63 6.87
C 制造业 5,056,079,281.53 44.66
C0 食品、 饮料 1,633,975,470.18 14.43
C1 纺织、 服装 、皮 毛 1,097,193.90 0.01
C2 木材、 家具 - 0.00
C3 造纸、 印刷 - 0.00
C4 石油、 化学 、塑 胶、 塑料 409,435,549.97 3.62
C5 电子 116,049,764.63 1.03
C6 金属、 非金 属 1,013,234,573.94 8.95
C7 机械、 设备 、仪 表 856,677,564.39 7.57
C8 医药、 生物 制品 906,449,164.52 8.01
C99 其他制 造业 119,160,000.00 1.05
D 电力、 煤气 及水 的生 产和 供应业 8,975,000.00 0.08
E 建筑业 452,082,209.51 3.99
F 交通运 输、 仓储 业 - 0.00
G 信息技 术业 495,464,296.23 4.38
H 批发和 零售 贸易 623,096,072.58 5.50
I 金融、 保险 业 2,561,546,378.34 22.62
J 房地产 业 91,757,187.28 0.81
K 社会服 务业 1,871,177.46 0.02 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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L 传播与 文化 产业 155,398,514.73 1.37
M 综合类 - 0.00
合计 10,524,411,164.51 92.96
3．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 601166 兴业银 行 15,499,936 624,802,420.16 5.52
2 000568 泸州老 窖 13,820,529 539,553,452.16 4.77
3 000001 深发展 Ａ 19,000,000 463,030,000.00 4.09
4 002142 宁波银 行 26,161,072 457,557,149.28 4.04
5 600970 中材国 际 12,077,595 448,924,206.15 3.97
6 000983 西山煤 电 10,999,939 438,787,566.71 3.88
7 600267 海正药 业 16,818,387 405,827,678.31 3.58
8 002024 苏宁电 器 19,499,811 394,556,072.58 3.48
9 601169 北京银 行 19,999,835 386,796,808.90 3.42
10 600779 水井坊 15,721,045 360,169,140.95 3.18
4．报 告期 末按 债券 品种 分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - 0.00
2 央行票 据 461,883,000.00 4.08
3 金融债 券 - 0.00
其中： 政策 性金 融债 - 0.00
4 企业债 券 - 0.00
5 企业短 期融 资券 - 0.00
6 可转债 - 0.00
7 其他 - 0.00
8 合计 461,883,000.00 4.08
5．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产 净 值比 例大 小排 名的前 五名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 0901038 09 央 行票 据 38 3,000,000 294,840,000.00 2.60
2 0901046 09 央 行票 据 46 1,000,000 98,240,000.00 0.87
3 0901036 09 央 行票 据 36 700,000 68,803,000.00 0.61
6．报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7．期 末按 公允 价值 占基 金 资产净 值比 例大 小排 名的 前五名 权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
8．投 资组 合报 告附 注
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08-39
（1）报告期 内基金 投资的 前十名证券 的发行 主体无 被监管部门 立案调 查的， 或在报告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
（2） 基金 投资 的前 十名 股 票中 ， 没 有投 资于 超出 基 金合同 规定 备选 股票 库之 外的股 票。
（3） 基金 的其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 8,797,706.40
2 应收证 券清 算款 43,698,710.52
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,879,084.53
5 应收申 购款 353,711.65
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 55,729,213.10
（4） 报告 期末 基金 持有 的 处于转 股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5） 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例（% ）
流通受 限情 况
说明
1 002024 苏宁电 器 51,690,000.00 0.46 非公开 发行
（6） 由于 四 舍 五入 原因 ， 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
十 三 ．基金的业绩
（一） 本报 告期 基金 份额 净值增 长率 及其 与同 期业 绩比较 基准 收益 率的 比较
阶段
份额净值
增长率 ①
份额净值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
① －③ ②－ ④
2006 年 9 月 13 日至
2006 年 12 月 31 日
38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21%
2007 年 1 月 1 日至
2007 年 12 月 31 日
136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28%
2008 年 1 月 1 日 至
2008 年 12 月 31 日
-56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11%
2009 年 1 月 1 日至
2009 年 12 月 31 日
67.51% 1.80% 66.78% 1.53% 0.73% 0.27% 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-40
自基金 合同 生效 起
至今
138.73% 1.96% 116.98% 1.84% 21.75% 0.12%
（二 ） 自 基金 合同 生效 以 来基金 份额 净值 的变 动情 况， 并与 同期 业绩 比较 基 准的变 动的
比较
大成 2020 基金 累计 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的历 史走 势对 比图
（2006 年 9 月 13 日至 2009 年 12 月 31 日 ）
0%
50%
100%
150%
200%
250%
06-9-13 07-3-29 07-10-12 08-4-26 08-11-9 09-5-25 09-12-8
大成2 0 2 0 生命周期混合 业绩比较基准
注：按 基金 合同 规定 ，本 基金各 个时 间段 的资 产配 置比例 如下 ：
时间段 权 益 类 证 券 比
例范围
固 定 收 益 类 证 券 及 货 币 市
场工具 比例 范围
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0－95% 5% －100%
2011 年 1 年 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0－75% 25% －100%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0—50% 50% －100%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0—20% 80% －100%
自基金 合同 生效 起 6 个月 内为建 仓期 。 截至 报告 日本 基金的 各项 投资 比例 已达 到基金 合
同中规 定的 各项 比例 。
十四．基金的费用与 税收
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1．基 金运 作费 用种 类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ； 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-41
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（4） 基金 合同 生效 以后 的 信息披 露费 用；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 合同 生效 以后 的 会计师 费和 律师 费；
（7） 按照 国家 有关 法律 法 规规定 可以 列入 的其 他费 用。
2．基 金运 作费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的年 管理 费率 如下 ：
时间段 年管理 费率
基金合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5%
2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.8%
计算方 法如 下：
H ＝E× 年管 理费 率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 管理 费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
管理费 每日 计提 ， 逐日累 计， 对于 已确 认的 管理费 ， 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理
人应于次月 前 5 个工作 日 内将上月已 确认管 理费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划
付指令 ；基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核， 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确
认管理 费给 基金 管理 人。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的年 托管 费率 如下 ：
时间段 年托管 费率
基金合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25%
2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23%
2021 年 1 月 1 日以 及该 日 以后 0.20%
计算方 法如 下：
H=E× 年 托管 费率÷ 当年 天 数 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-42
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
托管费 每日 计提 ， 逐日累 计， 对于 已确 认的 托管费 ， 由 基金 托管 人按 月划付 。 基 金管 理
人应于次月 前 5 个工作 日 内将 上月已 确认托 管费的 计算结果书 面通知 基金托 管人并做出 划
付指令 ；基 金托 管人 应在 次月 前 10 个 工作 日内 完成 复核， 并从 基金 财产 中一 次性支 付已 确
认托管 费给 基金 托管 人。
（3） 本条 第 1 款第 3 至第 7 项费 用由 基金 管理 人 和基金 托管 人根 据有 关法 规及相 应协
议的规 定， 列入 当期 基金 费用。
3．不 列入 基金 费用 的项 目
本条 第 1 款 约定 以外 的其 他费用 ， 以及 基金 管理 人和 基金托 管人 因未 履行 或未 完全履 行
义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的损 失等 不列 入基 金费用 。 基金 合同 生效 之 前的律 师费 、 会
计师费 和信 息披 露费 用等 不得从 基金 财产 中列 支。
4．基 金管 理费 、基 金托 管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 等可根 据基 金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、 基金 托管 费率等 相
关费率 或改 变收 费模 式 。 调高基 金管 理费 率 、 基 金 托管费 率 ， 须 召开 基金 份 额持有 人大 会审
议， 除非 获得 监管 机构的 豁免 、 基 金合 同或 相关法 律法规 另有 规定 ； 调低基 金管理 费率 、 基
金托管 费率 等相 关费 率或 在不提 高整 体费 率水 平的 情况下 改变 收费 模式 ， 无须 召开基 金份 额
持有人 大会 。
基金管 理人 最迟 于新 的费 率实施 日 前 2 日 在至 少一 种中国 证监 会指 定媒 体上 予以公 告 ，
并报中 国证 监会 备案 。
（二） 与基 金销 售相 关费 用
1．基 金收 费模 式的 分类 与 基金份 额的 分类
本基金 分为 A 类和 B 类两 种收费 模式 ，对 应 A 类和 B 类 两种 不同 的份 额。
A 类 收费模 式是 指前 端收 费模式 ，投 资者 选择 A 类 ，需要 在认 （申 ）购 时一 次性交 纳
认 （ 申） 购费 用 ；B 类收 费模式 是指 后端 收费 模式 ， 投 资者 选择 B 类， 在认 （申 ） 购 时无 需
交纳认 （申 ）购 费用 ，而 是在赎 回时 交纳 认（ 申） 购费用 。
投资者 在认 （申 ）购 本基 金时， 每笔 认（ 申） 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。
本基金 将来 若增 加新 的收 费模式 ， 对应 地， 可能 会 增加新 的基 金份 额种 类 ， 并可能 需计
算新基 金份 额类 别的 基金 份额净 值。
2．申 购费 率 大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
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08-43
本基金 申购 费用 由基 金申 购人承 担 ， 不 列入 基金 财 产， 主 要 用于 本基 金的 市 场推广 、 销
售、客 户服 务等 各项 费用 。
（1）A 类基 金份 额（ 采用 前端收 费模 式） 申购 费率 如下：
申购金 额 M
基金合 同生
效日 至 2010
年 12 月 31 日
2011 年 1 月 1
日至 2015 年 12
月 31 日
2016 年 1 月 1
日至 2020 年 12
月 31 日
2021 年 1 月 1
日以及 该日
以后
M ＜50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00%
50 万≤M ＜200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80%
200 万≤M ＜500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50%
M≥ 500 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元
（2）B 类 基金 份额 （采 用 后端收 费模 式） 申购 费率 如下：
①在 2015 年 12 月 31 日 以 及该日 以前 ，本 基金 后端 申购费 率如 下：
持有基 金时 间 T
基金合 同生 效日 至 2015
年 12 月 31 日
T ＜1 年 1.80%
1 年≤T ＜2 年 1.20%
2 年≤T ＜3 年 0.80%
3 年≤T ＜5 年 0.40%
T≥5 年 0
②在 2015 年 12 月 31 日 以 后，本 基金 后端 申购 费率 将另行 公告 。
3．赎 回费 率
本基金 赎回 费用 由基 金赎 回人承 担 ， 在 基金 份额 持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。 赎 回费 率
为 0.30 ％ 。赎 回费 在扣 除 手续费 后， 余额 不低 于赎 回费总 额 25％ 的部 分， 应 当归入 基金 财
产。
4．基金管理 人可以 根据法 律法规的规 定，在 合适时 机推出销售 服务费 收费模 式。通过
该模式 申购 获得 的基 金份 额为 C 类 基金 份额 。投 资 者申购 赎回 C 类基 金份 额 时无须 交纳 申
购费和 赎回 费 ， 而 是按 照 一定的 费率 从基 金财 产中 按日计 提销 售服 务费 。 销 售服务 费用 于支
付销售 机构 佣金 、 营销 费 用以及 基金 份额 持有 人服 务费等 。 基金 管理 人应 通 过定期 的审 计和
监察稽 核监 督销 售服 务费 的支出 和使 用情 况 ， 确 保 其用于 约定 的用 途 。 相 关 年度报 告应 对该
项费用 的列 支情 况做 专项 说明。
5．网 上交 易费 率， 请见 有 关网站 公告 。
6．基金管理 人可以 在法律 法规和基金 合同规 定范围 内调整申购 费率、 赎回费 率和销售
服务费 率 。 费 率如 发生 变 更， 基金 管理 人应 最迟 于 实施 前 2 日 在至 少一 种中 国证监 会指 定媒大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-44
体上予 以公 告。
7．申 购份 额与 赎回 支付 金 额的计 算方 式
（1） 基金 申购 份额 的计 算 ：
①A 类基 金份 额（ 采用 前 端收费 模式 ）
净申购 金额= 申购 金额/ （1+ 申 购费 率）
申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额
申购份 额= 净 申购 金额/T 日基金 份额 净值
②B 类基 金份 额（ 采用 后 端收费 模式 ）
申购份 额＝ 申购 金额÷T 日 基金份 额净 值
③说明 ：投 资者 以同 样的 金额申 购本 基金 时， 选择 B 类收 费模 式得 到的 申购 份额将 比
选择 A 类收 费模 式多， 但 需在赎 回时 交纳 申购 费。
（2） 基金 净赎 回金 额的 计 算：
①A 类基 金份 额（ 采用 前 端收费 模式 ）
赎回总 额＝ 赎回 份数×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用
②B 类基 金份 额（ 采用 后 端收费 模式 ）
赎回总 额＝ 赎回 份额×T 日 基金份 额净 值
赎回费 用＝ 赎回 总额× 赎回 费率
后 端 认 购/ 申 购 费 用 ＝ 赎 回 份 额× 认购/ 申 购 申 请 日 的 基 金 份 额 净 值× 该 部 分 份 额 对 应 的
后端认 购/ 申 购费 率
赎回金 额＝ 赎回 总额 －赎 回费用 －后 端认 购/ 申 购费 用
8．基 金转 换费 用详 见有 关 公告。
（三） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律法规 的规 定履 行纳 税义 务。
十五．对招募说明书 更新 部分的说明
本更新 的招 募说 明书 依据 《中 华人 民共 和国 证券 投 资基金 法》 、 《 证券 投资 基 金运作 管理
办法》 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法 》 及其他 有关 法律大成财富管理 2020 生命周期证 券投资基金
更新招 募说明书摘要
08-45
法规的 要求 ， 对 2009 年 10 月 23 日 公布 的 《 大成 财 富管 理 2020 生 命周 期证 券 投资基 金更 新
招募说 明书 （2009 年第 2 期） 》 进行 了更 新， 本更 新 招募说 明书 主要 更新 的内 容如下 ：
1．根据 最 新资 料， 更新 了 “ 三、 基金 管理 人 ” 部 分。
2．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 四、 基金 托管 人 ” 部 分。
3．根 据最 新资 料， 更新 了 “ 五、 相关 服务 机构 ” 部分 。
4．根 据最 新数 据， 更新 了 “ 十、 基金 的投 资 ” 部 分。
5．根 据最 新数 据， 更新 了 “ 十一 、基 金业 绩 ” 部 分。
6．根 据最 新公 告， 更新 了 “ 二十 四、 其他 应披 露的 事 项 ” 。
7．根 据最 新情 况， 更新 了 “ 二十 五、 招募 说明 书更 新 部分的 说明 ” 。
大成基 金管 理有 限公 司
二〇一〇 年 四月 二十 七 日
