国泰金马稳健回报证券投资基金
更新招募说明书
（ 2009年第二号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
截止日：二○○九年十二月十八日
国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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重要提示
国泰金马稳健回报证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2004年 4月 27
日发布的证监基金字 [2004]62号文批准发起设立。本基金的基金合同于 2004年 6月 18日
成立正式生效。
国泰基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“基金管理人”）保证招募说明 书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集
的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金
没 有 风险 。
投资有 风险 ，投资 者拟申购 本基金 时应认 真 阅读 本招募说明书， 全面认识 本基金 产品 的 风险 收益 特征 ， 应充分考虑 投资 者自身 的 风险承受能力 ，并对于 申购 基金的 意愿 、 时机 、 数 量等 投资 行为 作出 独 立 决策 。基金管理人 提醒 投资 者 基金投资的“ 买者自负 ” 原则 ， 在 投资
者 作出投资 决策后 ，基金 运营状况与 基金 净 值 变化引致 的投资 风险 ， 由 投资 者自行负责 。
基金的 过往业绩 并不 预示 其 未来 表 现 。基金管理人管理的其 他 基金的 业绩 并不 构 成对本
基金 业绩 表 现 的保证。
本基金管理人 依照恪尽职守 、 诚 实 信用 、 谨慎勤勉 的 原则 管理和 运用 基金 财产 ，但不保
证基金 一定盈利 ，也不保证 最低 收益。
本基金的基金合同 已 经 根据《 证券投资基金 法 》、《 证券投资基金 运 作管理 办 法 》 、《 证券
投资基金 销售 管理 办 法 》、《 证券投资基金 信 息披露 管理 办 法 》及 其 它 有 关规 定 作 了修订 并 已
于中国证监会 指 定 报 刊 或 网站进 行 了 公 告 。
投资 者在 进 行 投资 决策 前 ， 请仔细 阅读 本基金的 《 招募说明书 》及 《 基金合同 》。
本招募说明书中 涉及 的 与 托 管 相关 的基金 信 息 已 经本基金 托 管人 复 核。本招募说明书 所 载 内容 截止 日 为 2009年 12月 18日，投资 组 合报 告 为 2009年 3季度 报 告 ，有 关 财 务 数据 和 净 值表 现 截止 日 为 2009年 6月 30日。
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目
录
第 一 节 绪言 ..................................................................3
第二 节 释义 ..................................................................3
第 三节 基金管理人 ............................................................5
第 四节 基金 托 管人 ...........................................................16
第 五节 相关服务 机构 .........................................................20
第 六节 基金的募集 与 合同生效 .................................................28
第 七节 基金的 申购 、 赎 回 与 转换 ...............................................29
第 八节 基金的 非交易 过 户 与 转托 管 .............................................35
第 九节 基金的投资 ...........................................................36
第 十节 基金的 业绩 ...........................................................45
第 十 一 节 基金的 财产 .........................................................46
第 十 二 节 基金资 产 估 值 .......................................................47
第 十三节 基金收益 与分 配 .....................................................52
第 十四节 基金 费 用与 税 收 .....................................................53
第 十五节 基金的会 计 与 审计 ...................................................55
第 十六节 基金的 信 息披露 .....................................................56
第 十七节 风险 揭 示 ...........................................................59
第 十八节 基金的 终止 和 清算 ...................................................62
第 十九节 基金合同的内容 摘要 .................................................64
第二 十节 基金 托 管 协议 的内容 摘要 .............................................76
第二 十 一 节 对基金 份额持 有人的 服务 ...........................................81
第二 十 二 节 其 他应 披露 的 事项 .................................................85
第二 十三节 招募说明书 存放及 其 查 阅 方 式 .......................................87
第二 十四节 备查 文 件 .........................................................87
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第一节
绪言
本招募说明书 依据《 中 华 人 民共 和国证券投资基金 法 》 （以下简称“ 《 基金 法 》 ”）、中国
证券监 督 管理 委员 会（以下简称“中国证监会”）发布的 《 证券投资基金 运 作管理 办 法 》（以
下简称“ 《运 作 办 法 》 ”）和 《 证券投资基金 销售 管理 办 法 》（以下简称“ 《 销售办 法 》 ”）、 《 证
券投资基金 信 息披露 管理 办 法 》（以下简称“ 《信 息披露办 法 》 ”）以 及 根据 以 上 法 律 法 规修订
后 的 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合同 》 （以下简称“基金合同”） 编写 。
基金管理人 承 诺 本招募说明书不 存 在 任何虚 假记 载 、 误导 性 陈述 或 者 重大遗漏 ，并对其 真实性、准确性、完整性 承 担 法 律 责 任 。本基金 是 根据 本招募说明书 所载 明的资 料 申 请 募集
的。本基金管理人 没 有 委托 或 授权 任何 其 他 人 提 供 未在 本招募说明书中 载 明的 信 息 ，或对本
招募说明书作 任何 解 释 或 者 说明。
本招募说明书 根据 本基金的基金合同 编写 ，并经中国证监会核准。基金合同 是约 定 基 金 当 事 人 之间权 利 、 义务 的 法 律 文 件 。基金投资人 自依 基金合同 取得 基金 份额 ， 即 成 为 基金
份额持 有人和本基金合同的 当 事 人，其 持 有基金 份额 的 行为 本 身 即 表明其对基金合同的 承认
和 接 受 ，并 按 照《 基金 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关规 定 享 有 权 利 、 承 担 义务 。基金投资人 欲 了 解 基金 份额持 有人的 权 利 和 义务 ， 应 详 细查 阅 基金合同。
第二节
释义
在 本招募说明书中 除 非 文 义 另 有 所指 ，下 列词语具 有以下 含 义 ：
基金或本基金 ： 指 国泰金马稳健回报证券投资基金 ；
基金合同或本基金合同 ： 指 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合同 》及 对本基金合 同的 任何修订 和 补 充 ；
招募说明书或本招募说
明书 ：
指 《 国泰金马稳健回报证券投资基金招募说明书 》 ；
发 行 公 告 或本发 行 公 告 ： 指 《 国泰金马稳健回报证券投资基金发 行 公 告》 ；
《 基金 法 》： 指 《 中 华 人 民共 和国证券投资基金 法 》；
《运 作 办 法 》： 指 《 证券投资基金 运 作管理 办 法 》；
《 销售办 法 》： 指 《 证券投资基金 销售 管理 办 法 》； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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《信 息披露办 法 》： 指 《 证券投资基金 信 息披露 管理 办 法 》 ；
中国证监会 ： 指 中国证券监 督 管理 委员 会 ；
基金合同 当 事 人 ： 指 受 基金合同 约束 ， 根据 基金合同 享 受 权 利 并 承 担 义务 的基金 发起人、基金管理人、基金 托 管人和基金 份额持 有人 ；
基金发起人 ： 指 国泰基金管理有限公司 ；
基金管理人或本基金管
理人 ：
指 国泰基金管理有限公司 ；
基金 托 管人 ： 中国 建 设 银 行 ；
注册登记 人 ： 指 国泰基金管理有限公司 ；
销售 机构 ： 指 国泰基金管理有限公司 及 其 委托 的基金 代 销 机构 ；
代 销 机构 ： 指 接 受 国泰基金管理有限公司 委托 依据 有 关销售 代 理 协议办 理
基金 销售 和基金 相关 业 务 的 代 理 机构 ；
个 人投资 者 ： 指 依法 可 以投资证券投资基金的中国公 民 ；
机构 投资 者 ： 指 依法 可 以投资证券投资基金、 在 中国 境 内合 法 注册登记 或经 有 关 政府部门 批准设立的 企 业法 人、 事 业法 人、 社 会 团体 、合 格境外 投资 者 或其 他 组 织；
合 格境外 机构 投资 者
（ QFII） ：
指 符 合 《 合 格境外 机构 投资 者 境 内证券投资管理 暂 行 办 法 》规 定 的 条 件 ，经中国证监会批准投资于中国证券 市场 ，并 取得 国
家外汇 管理 局 额度 批准的中国 境外 基金管理 机构 、保 险 公司、 证券公司以 及 其 他 资 产 管理 机构 ；
基金合同生效日 ： 指 基金 达到 成立 条 件 后 ，基金发起人 宣 布基金合同生效的日 期；
基金募集 期： 指 自 招募说明书公 告 之 日起 到 基金合同生效的 时 间段 ， 最 长 不
超 过 3个 月 ；
存 续期： 指 基金合同生效并 存 续 的不 定 期之期 限 ；
工 作日 ： 指上 海 证券 交易所 和 深圳 证券 交易所 的正 常 交易 日 ；
T日 ： 指 认购 、 申购 、 赎 回或其 他 交易 的 申 请 日 ；
申购 ： 指 基金 存 续期间 投资 者 向 基金管理人 提 出 申 请 购买 本基金 份额 的 行为 ；
赎 回 ： 指 基金 存 续期间 持 有本基金 份额 的投资 者 要 求 基金管理人 接 受 投资 者申 请 卖 出本基金 份额 的 行为 ；
基金 间 转换 ： 指持 有本基金 份额 的投资 者 要 求 基金管理人 接 受 投资 者申 请 将 其 持 有的本基金 份额转换 为 基金管理人管理的其 它 开 放 式基金 份额 的 行为 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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基金 账 户 ： 指 注册登记 人 给 投资 者 开 立的 用 于 记录 投资 者 持 有的 由 该注册 登记 人 登记 的基金 份额 余 额及 其 变 动情 况 的 帐 户 ；
指 定信 息披露 媒体： 指 中国证监会 指 定 的 用 以 进 行信 息披露 的报 纸 和 互联 网站 ， 包 括 但不限于 《 中国证券报 》、 《 上 海 证券报 》 、 《 证券 时 报 》 ；
法 律 法 规 ： 指 中 华 人 民共 和国 现行 有效的 法 律 、 行 政 法 规 、司 法 解 释 、 部 门 规 章 以 及 其 他 对 契 约当 事 人有 约束 力 的 决定 、 决 议 、 通知 等 ；
不 可 抗 力 ： 指 基金合同 当 事 人 无 法预 见 、 无 法 克 服 、 无 法 避免且 在 基金合 同 由 基金 托 管人、基金管理人 签署 并生效 之 日 后 发生的， 使 基 金合同 当 事 人 无 法全 部 或 部 分 履 行 本 协议 的 任何事件 ， 包括 但
不限于 洪水 、 地震 及 其 他自 然灾害 、 战争 、 骚乱 、 火灾 、 政府 征用 、 没 收、 法 律 变化 、 突 发 停电 或其 他 突 发 事件 、证券 交易 场 所非 正 常暂 停 或 停 止交易 等 。
第三节
基金管理人
一、基金管理人概况
名 称 ： 国泰基金管理有限公司
设立日 期： 1998年 3月 5日
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区峨山路 91弄 98号 201A
办 公 地址 ： 上 海 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心 39楼
法定 代 表人 ：陈 勇胜
注册 资本 ： 1.1亿元 人 民 币
联系 人 ： 何 晔
联系电话 ： （ 021） 38561743
股 本 结 构 ：
股东名 称 股 权 比例
中国 建银 投资有限 责 任 公司 70%
万联 证券有限 责 任 公司 20%
中国 电 力财 务 有限公司 10%
二、基金管理人管理基金的基本情况
截 至 2009年 12月 18日，本基金管理人 共 管理 2只封闭 式证券投资基金 ： 金泰证券投国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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资基金、金 鑫 证券投资基金，以 及 12只 开 放 式证券投资基金 ： 国泰金 鹰增 长 证券投资基金、 国泰金 龙系 列 证券投资基金（ 包括 2只子 基金， 分 别 为 国泰金 龙 行业 精选 证券投资基金、国
泰金 龙债 券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰 货币 市场 证券投资基金、 国泰金 鹿 保本 增 值 混 合证券投资基金（二 期 ）、国泰金 鹏蓝筹 价值 混 合 型 证券投资基金、国
泰金 鼎 价值 精选混 合 型 证券投资基金（ 由 金 鼎 证券投资基金 转 型而 来 ）、国泰金 牛创 新成 长 股票型 证券投资基金、国泰 沪 深 300指 数 证券投资基金（ 由 国泰金 象 保本 增 值 混 合证券投资
基金 转 型而 来 ）、国泰 双 利 债 券证券投资基金、国泰 区位优势股票型 证券投资基金、国泰中
小 盘 成 长 股票型 证券投资基金（ 由 金 盛 证券投资基金 转 型而 来 ）。 另外 ，本基金管理人于 2004
年 获 得 全 国 社 会保 障 基金理 事 会 社 保基金资 产 管理人资 格 ， 目 前 受 托 管理 全 国 社 保基金 多 个 投资 组 合。 2007年 11月 19日，本基金管理人 获 得企 业 年金投资管理人资 格 。 2008年 2月
24日，本基金管理人成 为 首 批 获 准 开 展 特定 客 户 资 产 管理 业 务 （ 专 户 理 财 ）的基金公司 之 一 ，并于 3月 24日经中国证监会批准 获 得 合 格境 内 机构 投资 者 （ QDII）资 格 ，成 为 目 前 业 内 少 数 拥 有“ 全 牌 照 ”的基金公司 之 一 ， 囊 括 了 公募基金、 社 保、年金、 专 户 理 财 和 QDII
等 管理 业 务 资 格 。
三、主要人员情况
（ 一 ） 董 事 会成 员 ：
陈 勇胜 ， 董 事 长 ， 硕士研究 生， 高级 经 济师 ， 16年证券 从 业 经 历 。 1982年起 在 中国 建 设 银 行 总 行 、中国投资 银 行 总 行 工 作。 历 任 综 合 计 划处 、资金 处副处 长 、国 际 结 算 部 副总 经 理（ 主 持 工 作）。 1992年起 任 国泰证券有限公司国 际 业 务 部 总 经理，公司 总 经理 助 理 兼北京 分 公司 总 经理， 1998年 3月起 任 国泰基金管理有限公司 董 事 、 总 经理， 1999年 10月起 任 公 司 董 事 长 、 党 委 书 记 。
陈 良秋 ， 董 事 ， 大 学 本 科 。 1993年 7月起 在 中国 建 设 银 行 厦 门市 分行 工 作， 历 任 业 务 科副 经理、 办 公 室副总 经理、 支 行 副 行 长 、 行 长 。 2006年 10月起 在 中国 建银 投资有限 责 任
公司 工 作， 任 企 业 管理 部 总 经理 助 理、 副总 经理， 兼 任 中投 科 信 科技 股 份 有限公司 董 事 。 2007
年 11月起 任 国泰基金管理有限公司 董 事 。
梁凤玉 ， 董 事 ， 硕士研究 生。 1994年 8月 至 2006年 7月 在 中国 建 设 银 行 辽宁省 分行 工
作， 历 任 葫芦岛 分行 房贷 部 副主 任 、 城 内 支 行 副 行 长 、 葫芦岛 分行 国 际 业 务 部 副主 任 、 计 划 财 务 部 副主 任 、 辽宁省 分行 计 划 财 务 部 副主 任 科 员 、 四 级 财 务 分 析师 ； 2006年 7月 调入 中
国 建银 投资有限 责 任 公司， 期间 曾 任 中国投资 咨询 公司 财 务 总 监， 现 任 中国 建银 投资有限 责国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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任 公司 财 务 会 计 部 计 划 财 务 一 处高级副 经理。 2009年 12月起 任 国泰基金管理有限公司 董 事 。
张 和 之 ， 董 事 ， 硕士研究 生、 高级 会 计 师 。 曾 任 水 利 电 力 部 机 关 财 务 处主 任 科 员 ， 能 源 部 机 关 财 务 处副处 长 ， 电 力 部 机 关事务 局 经 营财 务 处处 长 ,国 家 电 力 公司中 兴 实 业 发 展总 公 司 副总 经理、 总 会 计 师 、 副董 事 长 、中国 电 力财 务 有限公司 副董 事 长 、 党 组 副 书 记 （正 局 级 ）。
现 任 中国 电 力财 务 有限公司正 局 级调研 员 。 2004年 2月起 任 国泰基金管理有限公司 董 事 。
王耀南 ， 董 事 ， 大 专 ， 15年证券 从 业 经 历 。 1993年 至 1997年 任 职 广州珠江 信 托 投资公 司证券 部 。 1997年 至 2001年 任 职 广州珠江 实 业 集 团 财 务 公司。 2001年 至 今 在 万联 证券有限
责 任 公司， 历 任办 公 室主 任 、 工 会 主席 、 行 政 总 监、 董 事 、 党总支 书 记 。 2006年 4月起 任 国泰基金管理有限公司 董 事 。
金 旭 ， 董 事 ， 硕士研究 生， 15年证券 从 业 经 历 。 1993年 7月 至 2001年 11月 在 中国证
监会 工 作， 历 任 法 规 处副处 长 、 深圳 监管 专 员办事 处 机构 处副处 长 、基金监管 部 综 合 处处 长 。 2001年 11月 至 2004年 7月 在 华 夏 基金管理有限公司 任 党支 部 副 书 记 、 副总 经理。 2004年
7月 至 2006年 1月 在 宝 盈 基金管理有限公司 任 总 经理。 2006年 1月 至 2007年 5月 在 梅隆 全
球 投资有限公司 北京 代 表 处 任 首席 代 表。 2007年 5月 担 任 国泰基金管理有限公司 总 经理。 2007年 11月起 任 公司 董 事 、 总 经理、 党 委 副 书 记 。
龚浩 成， 独 立 董 事 ， 硕士研究 生， 教 授 。 长期 从 事 金 融 证券 研究 和管理， 1979起 历 任
上 海 财 经 学院副教 授 、 教 授 、 副院 长 ，中国人 民 银 行 上 海 分行 副 行 长 、 行 长 ，国 家外汇 管理
局 上 海市 分 局 副 局长 、 局长 ， 上 海 证券 交易所 常 务 理 事 （ 主 持 理 事 会 工 作）， 上 海 证券 期 货 学院院 长 、 教 授 。 2001年 5月起 任 国泰基金管理有限公司 独 立 董 事 。
曹尔阶 ， 独 立 董 事 ， 大 学 本 科 ， 研究 员 。 长期 从 事 金 融 证券 研究 和管理， 1979 年起 历
任 中国 建 设 银 行 总 行 投资 研究 所 副 所 长 、中国 建 设 银 行 总 行 投资 调 查 部 主 任 、中国投资 咨询
公司 总 经理、中国国 际 金 融 公司 高级顾问 等 。 2001年 5月起 任 国泰基金管理有限公司 独 立 董 事 。
吴 鹏 ， 独 立 董 事 ， 博士研究 生。 著 名 律 师 ， 执 业 范围 包括 金 融 证券。 曾 在 日本 著 名 律 师
事务所 从 事 与 中国 相关 法 律 工 作，日本 西南 大 学 讲 授 中国 法 律 。 1993年回国 从 事律 师 工 作，
现为 北京 中 伦 律 师 事务所 合 伙 人，中国国 际 经 济 贸 易 仲裁 委员 会 仲裁 员 。 2001年 5月起 任 国泰基金管理有限公司 独 立 董 事 。
（二）监 事 会成 员 ：
万 树斌 ，监 事 会 主席 ， 大 学 本 科 ， 高级 会 计 师 。 1984 年起 在 中国 建 设 银 行 总 行 工 作，
历 任 会 计 部 副处 长 、 计 财 部 副处 长 、 处 长 、资 债 部 高级 经理。 2005年 1月起 任 中国 建银 投国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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资有限 责 任 公司 财 会 部 副总 经理， 兼 任 建 投中 信 资 产 管理公司监 事 长 。 2007年 11月起 任 国 泰基金管理有限公司监 事 会 主席 。
李芝樑 ，监 事 ， 硕士研究 生。 曾 任 中 建 一 局 集 团 第 五 建 筑 工 程 公司 宣 传 部 干 事 ，中国 电 力财 务 有限公司 债 券基金 部 副 经理、经理，投资 银 行 部 主 任 ， 现 任 中国 电 力财 务 有限公司发
展研究 中 心 主 任 兼董 事 会 办 公 室 常 务 副主 任 。 2004年 2月起 任 国泰基金管理有限公司监 事 。
黄晓坤 ，监 事 ， 博士研究 生，经 济师 。 7年证券 从 业 经 历 。 1996年 7月起 在 广州 五 星 化
工 厂 任 工 程 师 。 2000年 4月起 在 广 东 省 电 信 公司 研究 员 。 2001年 6月起 任 南 方 证券 高级 经 理。 2004年 5月起 任 银 华 基金管理有限公司 高级 经理。 2005年 10月起 任 万联 证券 研究 发 展
中 心 总 经理， 万联 证券 副总 裁 。 2007年 11月起 任 国泰基金管理有限公司监 事 。
王 骏 ，监 事 ， 硕士研究 生， 曾 任 国泰 君安 证券公司会 计 、 清算 部 经理， 2001年 10月 加
入 国泰基金管理有限公司， 从 事 基金 登记 核 算 工 作， 现 任 运营 管理 部 副总 监。 2007年 11月
起 任 公司 职 工 监 事 。
（ 三 ） 高级 管理人 员
陈 勇胜 ， 董 事 长 ，简 历 情 况 见 董 事 会成 员 介绍 。
金 旭 ， 总 经理，简 历 情 况 见 董 事 会成 员 介绍 。
巴 立 康 ， 副总 经理， 男 ， 硕士研究 生， 16 年证券基金 从 业 经 历 。 曾 任华 夏 证券有限公
司 计 划 财 务 部 副总 经理 兼 上 海 分 公司 财 务 部 经理， 华 夏 基金管理有限公司基金 运营 总 监、 稽
核 总 监。 2007年 12月 加盟 国泰基金管理有限公司， 现 任 国泰基金管理有限公司 副总 经理。
初伟斌 ， 副总 经理， 男 ， 硕士 ， 14年证券基金 从 业 经 历 。 曾 任 中国证监会基金监管 部 副处 长 ， 景顺 长 城 基金管理有限公司 法 律 监 察稽 核 总 监、 副总 经理。 2008年 6月 加盟 国泰
基金管理有限公司， 现 任 国泰基金管理有限公司 副总 经理。
李峰 ， 督 察 长 ， 女 ， 硕士研究 生， 13年 银 行 证券基金 从 业 经 历 。 曾 任 荷兰商 业 银 行 上 海 分行 中国 区 监 察 主 管，国 联 安 基金管理有限公司监 察稽 核 专 员 ， 信诚 基金管理有限公司 督 察 长 ， 美 国 雷曼兄弟亚洲 投资有限公司 上 海代 表 处 中国 区 合 规 总 监。 2009年 2月 加盟 国泰
基金管理有限公司， 现 任 国泰基金管理有限公司 督 察 长 。
（ 四 ）本基金的基金经理 及 助 理
1、 现 任 基金经理
余 荣 权 ， 男 ， 硕士研究 生， 16年证券基金 从 业 经 验 。 1993年 7月 至 2000年 6月 在 深
圳 赛 格 集 团 财 务 公司投资 部 任 经理 ； 2000年 6月 至 2002年 11月 在 上 海 华 宝 信 托 投资公司 投资管理 部 任 总 经理 ； 2002年 11月 至 2007年 7月 在 华 宝兴 业 基金管理有限公司 任 投资 总国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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监 ； 2003年 7月 至 2004年 5月 兼 任 宝 康灵活 配 置 基金的基金经理 ； 2006年 4月 至 2007年
4月 兼 任华 宝兴 业 多 策 略 增 长 基金的基金经理 ； 2007年 8月 加盟 国泰基金管理有限公司， 2007
年 8月 至 2009年 3月 任 投资 总 监 ； 2008年 4月起 任 本基金的基金经理。
程洲 ， 男 ， 硕士研究 生， CFA， 9年证券基金 从 业 经 验 。 2000年 7月 至 2004年 3月 在
上 海 申 银 万 国证券 研究 所 策 略 研究 部 任 策 略 分 析师 ； 2004年 4月 加盟 国泰基金管理有限公
司， 历 任 高级 策 略 分 析师 、基金经理 助 理 ； 2008年 4月起 任 本基金的基金经理， 2009年 12
月起 兼 任 金泰证券投资基金的基金经理。
2、 历 任 基金经理
2004年 6月 至 2008年 3月， 由 何 江旭 担 任 基金经理 ； 2008年 4月 至 今 由 余 荣 权 、 程
洲 担 任 基金经理。
（ 五 ）投资 决策 委员 会成 员
本基金管理人设有公司投资 决策 委员 会，其成 员 在 公司 总 经理、 分 管 副总 经理、投资 总
监、 研究 开 发 部 、 固 定 收益 部 、基金管理 部 、 财 富 管理中 心 、 市场体 系 等负责 人 员 中 产 生。
公司 总 经理 可 以 推荐 上 述 人 员 以 外 的投资管理 相关 人 员 担 任 成 员 ， 督 察 长 和 运营 体 系 负责 人
列 席 公司投资 决策 委员 会会 议 。公司投资 决策 委员 会 主 要 职责 是 根据 有 关 法 规 和基金合同，
审议 并 决策 公司投资 研究 部门 提 出的公司整 体 投资 策 略 、基金 大 类 资 产 配 置 原则 ，以 及 研究
相关 投资 部门 提 出的 重大 投资 建 议 等 。
投资 决策 委员 会成 员组 成 如 下 ：
余 荣 权 先 生 ： 拟 任 副总 经理
归 江 先 生 ： 投资 总 监
初伟斌先 生 ： 副总 经理
梁 之 平先 生 ： 总 经理 助 理 兼 财 富 管理中 心 总 经理
刘夫先 生 ： 固 定 收益 类 资 产 投资 副总 监 兼 财 富 管理中 心 投资 总 监
张 则 斌先 生 ： 财 富 管理中 心 投资 副总 监
黄焱先 生 ： 基金管理 部 副总 监
（ 六 ） 上 述 成 员 之间 均 不 存 在 近亲属 或 家 属 关 系 。
四、基金管理人的职责
（ 一 ） 自 基金合同生效 之 日起， 根据 本基金合同的 规 定 ， 为 基金 份额持 有人的 最 大 利 益 处 理基金管理 事务 ， 恪尽职守 ，以 诚 实 信用 ， 勤勉尽责 的 原则 管理和 运用 基金资 产 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（二） 配备 足够 的 具 有 专 业 资 格 的人 员进 行 基金投资 分 析 、 决策 ，以 专 业化 的经 营 方 式
管理和 运 作基金资 产 ；
（ 三 ） 建 立健 全 内 部 风险 控制 、监 察 与 稽 核、 财 务 管理 及 人 事 管理 等 制 度 ，保证 所 管理 的基金资 产 和基金管理人的资 产 相 互 独 立，保证不同基金 在 资 产运 作、 财 务 管理 等 方 面 相 互 独 立 ；
（ 四 ） 除 依据《 基金 法 》及 其 配 套 法 规 、《 基金合同 》及 其 他 有 关规 定 外 ，不 得 委托 其 他 人 运 作基金资 产 ；
（ 五 ） 严 格按 照《 基金 法 》及 其 配 套 法 规 、 《 基金合同 》及 其 他 有 关规 定 ， 办 理 应 当 由
基金管理人 负责 的 与 基金有 关 的 信 息披露及 报 告事项 ；
（ 六 ）保 守 基金 商 业 秘密 ，不 泄 露 基金投资 计 划 、投资 意 向 等 。 除 《 基金 法 》及 其 配 套
法 规 、 《 基金合同 》及 其 他 有 关规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基金 信 息 公 开 披露前 ， 应 予 以保 密 ，不
向 他 人 泄 露 ；
（ 七 ） 法 律 、 法 规及 《 基金合同 》规 定 的其 他 义务 。
五、基金管理人的承诺
（ 一 ）基金管理人 承 诺 不 从 事 违反 《 证券 法 》 的 行为 ，并 承 诺 建 立健 全 的内 部 控制制 度 ，
采 取 有效 措施 ， 防 止 违反 《 证券 法 》 行为 的发生 ；
（二）基金管理人 承 诺 不 从 事 以下 违反 《 基金 法 》 的 行为 ，并 承 诺 建 立健 全 的内 部 风险 控制制 度 ， 采 取 有效 措施 ， 防 止 下 列 行为 的发生 ：
1、 将 基金管理人 固 有 财产 或 者他 人 财产 混 同于基金 财产 从 事 证券投资 ；
2、不公 平 地 对 待 管理的不同基金 财产 ；
3、 利用 基金 财产为 基金 份额持 有人以 外 的第 三 人 牟 取 利 益 ；
4、 向 基金 份额持 有人 违 规 承 诺 收益或 者承 担 损失 ；
5、 依照法 律 、 行 政 法 规 有 关规 定 ， 由 中国证监会 规 定 禁 止 的其 他行为 。
（ 三 ）基金管理人 承 诺 加强 人 员 管理， 强 化职业 操 守 ， 督 促 和 约束 员 工 遵 守 国 家 有 关 法 律 、 法 规及 行业 规 范 ， 诚 实 信用 、 勤勉尽责 ，不 从 事 以下 活 动：
1、 越 权 或 违 规 经 营 ；
2、 违反 基金合同或 托 管 协议 ；
3、 故 意 损 害 基金 份额持 有人或其 他 基金 相关 机构 的合 法 权 益 ；
4、 在 向 中国证监会报 送 的资 料 中 弄 虚 作 假； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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5、 拒绝 、 干 扰 、 阻挠 或 严 重 影响 中国证监会 依法 监管 ；
6、 玩忽 职守 、 滥 用职 权；
7、 泄 露 在 任 职 期间 知 悉 的有 关 证券、基金的 商 业 秘密 、 尚 未依法 公 开 的基金投资内容、 基金投资 计 划 等信 息 ；
8、 除按 本公司 制 度进 行 基金 运 作投资 外 ， 直 接 或 间接 进 行 其 他 股票 投资 ；
9、 协 助 、 接 受 委托 或以其 他 任何 形 式 为 其 他 组 织 或 个 人 进 行 证券 交易 ；
10、 违反 证券 交易 场 所 业 务规 则 ， 利用 对 敲倒 、对 仓 等 手 段 操 纵 市场 价 格 ， 扰 乱 市场 秩 序 ；
11、 贬 损 同 行 ，以 提 高 自 己 ；
12、 在 公 开 信 息披露 和 广 告 中 故 意 含 有 虚 假 、 误导 、 欺诈 成 分 ；
13、以不正 当 手 段 谋 求 业 务 发 展 ；
14、有 悖 社 会公 德 ， 损 害 证券投资基金人 员 形 象 ；
15、其 他法 律 、 行 政 法 规 禁 止 的 行为 。
（ 四 ）基金管理人 关 于 禁 止 性 行为 的 承 诺
本 系 列 基金管理人 承 诺 建 立健 全 内 部 控制制 度 ， 采 取 有效 措施 ， 防 止 下 列 行为 的发生 ：
1、基金 之间 相 互 投资 ；
2、基金管理人以基金的 名 义 使 用 不 属 于基金 名 下的资金 买 卖 证券 ；
3、基金管理人 从 事任何 形 式的证券 承 销 或 者 从 事 除 国 家 债 券以 外 的其 他 证券 自营业 务 ；
4、基金管理人 从 事 资金 拆借 业 务 ；
5、 动 用 银 行信 贷 资金 从 事 基金投资 ；
6、 将 基金资 产用 于 抵押 、 担 保、资金 拆借 或 者 贷 款 ；
7、 从 事 证券 信用 交易 ；
8、以基金资 产 进 行 房 地 产 投资 ；
9、 从 事 可 能 使 基金 承 担 无 限 责 任 的投资 ；
10、 将 基金资 产 投资于 与 基金 托 管人或基金管理人有 利 害 关 系 的公司发 行 的证券 ；
11、中国证监会 规 定 禁 止 从 事 的其 他行为 。
六、基金经理承诺
（ 一 ） 依照 有 关 法 律 、 法 规 和基金合同的 规 定 ，本 着 谨慎 的 原则为 基金 份额持 有人 谋 取 最 大 利 益 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（二）不 为自 己 、不 为 其 代 理人、 代 表人、 受 雇 人或 任何 第 三 人 谋 取 利 益 ；
（ 三 ）不 泄 漏 在 任 职 期间 知 悉 的有 关 证券、基金的 商 业 秘密 ， 尚 未依法 公 开 的基金投资
内容、基金投资 计 划 等信 息 ；
（ 四 ）不 协 助 、 接 受 委托 或以其 他 任何 形 式 为 其 它组 织 或 个 人 进 行 证券 交易 。
七、基金管理人的内部控制制度
（ 一 ）内 部 控制制 度 概 述
公司 为 防 范 和 化 解 经 营运 作中 面 临 的 风险 ，保证经 营 活 动 的合 法 合 规 和有效 开 展 ， 制 定
了 一 系 列 组 织 机 制 、管理 方 法 、 操 作 程 序 与 控制措施 ， 形 成 了 公司完整的内 部 控制 体 系 。 该 内 部 控制 体 系 涵盖 了 内 部 会 计 控制 、 风险 管理 控制 和监 察稽 核 制 度 等 公司 运营 的 各 个 方 面 ， 并 通 过 相 应 的 具体 业 务 控制 流 程 来 严 格 实 施 。
1、内 部 风险 控制遵 循 的 原则
(1) 全面 性 原则 ： 内 部 风险 控制 必须覆盖 公司 所 有 部门 和 岗 位 ， 渗透各 项 业 务 过 程 和 业 务 环 节 ；
(2) 独 立性 原则 ： 公司设立 独 立的 稽 核监 察 部 ， 稽 核监 察 部 保 持 高 度 的 独 立性和 权 威 性，
负责 对公司 各 部门 内 部 风险 控制 工 作 进 行 稽 核和 检 查 ；
(3) 相 互 制 约 原则 ： 公司 及 各 部门 在 内 部 组 织 结 构 的设 计上 形 成 一 种 相 互 制 约 的 机 制 ， 建 立不同 岗 位 之间 的 制 衡 体 系 ；
(4) 保 持 与业 务 发 展 的同 等 地位 原则 ： 公司的发 展 必须 建 立 在风险 控制制 度 完 善 和稳 固
的基 础 上 ，内 部 风险 控制 应与 公司 业 务 发 展 放 在 同 等 地位 上 ；
(5) 定 性和 定量 相 结 合 原则 ：建 立完 备 风险 控制 指 标 体 系 ， 使 风险 控制 更 具 客 观 性和 操 作性。
2、内 部 会 计 控制制 度
公司 根据 国 家 有 关 法 律 法 规 和 财 务 会 计 准 则 的 要 求 ， 建 立 了 完 善 的内 部 会 计 控制制 度 ，
实 现 了 职责分 离 和 岗 位 相 互 制 约 ，确保会 计 核 算 的真实、准确、完整，并保证 各 基金会 计 核
算 和公司 财 务 管理的 相 互 独 立，保 护 基金资 产 的 独 立、 安 全 。
3、 风险 管理 控制制 度
公司 为 有效 控制 管理 运营 中的 风险 ， 建 立 了 一 整 套 完整的 风险 管理 控制制 度 ，其内容 由 一 系 列 的 具体 制 度 构 成， 主 要 包括 ： 岗 位 分 离 和 空 间 分 离 制 度 、投资管理 控制制 度 、 信 息 技
术 控制 、 营 销 业 务 控制 、 信 息披露 制 度 、资 料 保 全 制 度 和 独 立的 稽 核 制 度 、人 力 资 源 管理以国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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及相 应 的 业 务 控制 流 程 等 。 通 过 这些 控制制 度 和 流 程 ，对公司 面 临 的投资 风险 和管理 风险 进 行 有效的 控制 。
4、监 察稽 核 制 度
公司实 行独 立的监 察稽 核 制 度 ， 通 过 对 稽 核监 察 部 充分 授权 ，对公司 执 行 国 家 有 关 法 律 法 规 情 况 、以 及 公司内 部 控制制 度 的 遵 循 情 况 和有效性 进 行全面 的 独 立监 察稽 核，确保公司
经 营 的合 法 合 规 性和内 部 控制 的有效性。
（二）基金管理人内 部 控制制 度五要 素
1、 控制 环 境
公司经 过 多 年的管理实 践 ， 建 立 了 良 好 的 控制 环 境 ，以保证内 部 会 计 控制 和管理 控制 的
有效实 施 ， 主 要 包括 科学 的公司 治 理 结 构 、合理的 组 织 结 构 和 分 级 授权 、 注重 诚信 并 关 注 风 险 的 道 德观 和经 营 理 念 、 独 立的监 察稽 核 职能等 方 面 。
(1) 公司 建 立并完 善 了 科学 的 治 理 结 构 ， 目 前 有 独 立 董 事 3名 。 董 事 会下设 提 名 及 资 格 审查委员 会、 薪酬 委员 会、 考 核 委员 会 等 专 业 委员 会，对公司 重大 经 营决策 和发 展 规 划 进 行
决策 及 监 督 ；
(2) 在 组 织 结 构 方 面 ，公司设立的 总 经理 办 公会 议 、投资 决策 委员 会、 风险 管理 委员 会 等机构分 别 负责 公司经 营 、基金投资和 风险 控制 等 方 面 的 决策 和监 督 控制 。同 时 公司 各 部门
之间 有明确的 授权 分 工 和 风险 控制 责 任 ， 既 相 互 独 立， 又 相 互 合作和 制 约 ， 形 成 了 合理的 组 织 结 构 、 决策 授权 和 风险 控制 体 系 ；
(3) 公司 一 贯坚 持 诚信为 投资 者 服务 的 道 德观 和稳健经 营 的管理理 念 。 在 员 工 中 加强 职 业 道 德 教 育 和 风险 观念 ， 形 成 了 诚信为 本和稳健经 营 的 企 业 文 化 ；
(4) 公司 稽 核监 察 部 拥 有对公司 任何 经 营 活 动 进 行独 立监 察稽 核的 权 限，并对公司内 部 控制措施 的实 施 情 况 和有效性 进 行 评 价和 提 出 改 进 建 议 。
2、 控制 的性质和 范围
(1) 内 部 会 计 控制
公司 建 立 了 完 善 的内 部 会 计 控制 ，保证基金核 算 和公司 财 务 核 算 的 独 立性、 全面 性、真
实性和 及 时 性。
首 先 ，公司 根据 国 家 有 关 法 律 法 规 、有 关 会 计 制 度 和准 则 ， 制 定 了 完 善 的公司 财 务 制 度 、
基金会 计 制 度 以 及 会 计 业 务 控制 流 程 ， 做好 基金 业 务 和公司经 营 的核 算 工 作，真实、完整、
准确 地 记录 和 反 映 基金 运 作 情 况 和公司 财 务 状况 。
其 次 ，公司 将 基金会 计 和公司 财 务 核 算 从 人 员上 、 空 间 上 和 业 务 活 动 上 严 格 分 开 ，保证国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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两 者 相 互 独 立， 各 基金 之间 做 到 独 立 建帐 、 独 立核 算 ，保证基金资 产 和公司资 产 之间 、以 及
各 基金资 产 之间 的 相 互 独 立性。
公司 建 立 了 严 格 的 岗 位 职责分 离 控制 、 凭 证 与 记录 控制 、资 产 接 触 控制 、 独 立 稽 核 等 制 度 ，确保 在 基金核 算 和公司 财 务 管理中 做 到 对资 源 的有效 控制 、有 关 功 能 的 相 互 分 离 和 各岗
位 的 相 互 监 督 等 。
另外 公司 还 建 立 了 严 格 的 财 务 管理 制 度 ， 执 行 严 格 的 预 算 管理和 财 务费 用 审 批 制 度 ， 加
强 成本 控制 和监 督 。
(2) 风险 管理 控制
公司 在 经 营 管理中 建 立 了 有效的 风险 管理 控制 体 系 ， 主 要 包括 ：
1) 岗 位 分 离 和 空 间 隔离 制 度 ： 为 保证 各 部门 的 相 对 独 立性，公司 建 立 了 明确的 岗 位 分
离 制 度 ； 同 时 实 行 空 间 隔离 制 度 ， 建 立 防 火 墙 ， 充分 保证 信 息 的 隔离 和保 密 ；
2) 投资管理 业 务 控制 ： 通 过 建 立完整的 研究 业 务 控制 、投资 决策 控制 、 交易 业 务 控制 ，
完 善 投资 决策 委员 会的投资 决策职能 和 风险 管理 委员 会的 风险 控制 职能 ，实 行 投资 总 监和基
金经理 分 级 授权 制 度 和 股票 池 制 度 ， 进 行 集中 交易 ，以 及 稽 核监 察 部 对投资 交易 实 时 监 控 等 ， 加强 投资管理 控制 ， 做 到 研究 、投资、 交易 、 风险 控制 的 相 互 独 立、 相 互 制 约 和 相 互 配 合，
有效 控制操 作 风险 ；建 立 了 科学 先 进 的投资 风险量化 评 估 和管理 体 系 ， 控制 投资 业 务 中 面 临 的 市场 风险 、集中 风险 、 流 动 性 风险等 ；建 立 了 科学 合理的投资 业绩绩 效 评 估 体 系 ，对投资
管理的 风险 和 业绩 进 行 及 时 评 估 和 反 馈 ；
3) 信 息 技 术 控制 ： 为 保证 信 息 技 术 系 统 的 安 全 稳 定 ，公司 在 硬 件 设 备 运行 维护 、 软 件
采 购 维护 、 网 络 安 全 、 数据 库 管理、 危 机 处 理 机 制 等 方 面 均制 定 实 施 了 完 善 的 制 度 和 控制 流 程 ；
4) 营 销 业 务 控制 ： 公司 制 定 了 完 善 的 市场 营 销 、 客 户 开 发和 客 户服务 制 度 ，以保证 在 营 销 业 务 中对有 关 法 律 法 规 的 遵 守 ，以 及 对经 营风险 的有效 控制 ；
5) 信 息披露 控制 和资 料 保 全 制 度 ： 公司 制 定 了规 范 的 信 息披露 管理 办 法 ，保证 信 息披
露 的 及 时 、准确和完整 ； 在 资 料 保 全 方 面 ， 建 立 了 完 善 的 信 息 资 料 保 全 备份 系 统 ，以 及 完整
的会 计 、 统 计 和 各种 业 务 资 料 档案 ；
6) 独 立的监 察稽 核 制 度 ： 稽 核监 察 部 有 权 对公司 各 业 务 部门工 作 进 行 稽 核 检 查 ，并保
证 稽 核的 独 立性和 客 观 性。
3、内 部 控制制 度 的实 施
公司 风险 管理 委员 会 首 先 从总 体 上 制 定 了 公司 风险 控制制 度 ，对公司 面 临 的 主 要 风险 进国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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行 辨 识 和 评 估 ， 制 定 了 风险 控制 原则 。 在风险 管理 委员 会 总 体 方 针 指 导 下， 各 部门 根据 各 自 业 务 特 点 ，对 业 务 活 动 中 存 在 的 风险 点 进 行 了揭 示 和 梳 理，有 针 对性 地 建 立 了 详 细 的 风险 控 制 流 程 ，并 在 实 际 业 务 中 加 以 控制 。
4、内 部 控制制 度 实 施 情 况 检 查
公司 稽 核监 察 部 在 进 行风险 评 估 的基 础 上 ，对公司 各 业 务 活 动 中内 部 控制措施 的实 施 情 况 进 行定 期 和不 定 期 的监 察稽 核， 重 点 是 业 务 活 动 中 风险 暴 露 程 度 较 高 的 环 节 ，以确保公司
经 营 合 法 合 规 、以 及 内 部 控制制 度 的有效 遵 循 。
在 确保 现 有内 部 控制制 度 实 施 情 况 的基 础 上 ，公司会 根据 新 业 务 开 展 和 市场 变化 情 况 ，
对内 部 控制制 度进 行 及 时 的更新和 调 整，以 适 应 公司经 营 活 动 的 变化 。公司 稽 核监 察 部 在 对 内 部 控制制 度 的 执 行 情 况 进 行 监 察稽 核的基 础 上 ，也会 重 点 对内 部 控制制 度 的有效性 进 行 评 估 ，并 提 出 相 应 改 进 建 议 。
5、内 部 控制制 度 实 施 情 况 的报 告
公司 建 立 了 有效的内 部 控制制 度 实 施 报 告 流 程 ， 各 部门 对于内 部 控制制 度 实 施 过 程 中出
现 的 失 效 情 况 须 及 时 向 公司 高级 管理 层 和 稽 核监 察 部 报 告 ， 使 公司 高级 管理 层 和 稽 核监 察 部 及 时 了 解 内 部 控制 出 现 的 问 题 并作出 妥 善 处 理。
稽 核监 察 部 在 对内 部 控制 实 施 情 况 的监 察 中，对发 现 的 问 题 均 立 即向 公司 高级 管理 层 报 告 ，并 提 出 相 应 的 建 议 ，对于 重大 问 题 通 过 督 察 长 及 时 向 公司 董 事 长 和中国证监会报 告 。同
时 稽 核监 察 部 定 期 出 具 独 立的监 察稽 核报 告 ， 直 接 报公司 董 事 长 和中国证监会。
（ 三 ）基金管理人内 部 控制制 度 声 明书
基金管理人 声 明以 上关 于内 部 控制制 度 的 披露 真实、准确，并 承 诺 公司 将 根据 市场 变化 和 业 务 发 展 不断完 善 内 部 控制制 度 ， 切 实 维护 基金 份额持 有人的合 法 权 益。
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第四节
基金托管人
一、基金托管人情况
（ 一 ）基本 情 况
名 称 ： 中国 建 设 银 行 股 份 有限公司 (简称 ： 中国 建 设 银 行 )
住 所 ： 北京 市 西城 区 金 融 大 街 25号
办 公 地址 ： 北京 市 西城 区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼
法定 代 表人 ： 郭 树 清
成立 时 间： 2004年 09月 17日
组 织 形 式 ： 股 份 有限公司
注册 资本 ： 贰仟叁佰叁拾陆 亿 捌仟玖佰零捌 万 肆仟 元 人 民 币
存 续期间： 持 续 经 营
基金 托 管资 格 批文 及 文号 ： 中国证监会证监基字 [1998]12号
联系 人 ： 尹 东
联系电话 ： (010)67595003
中国 建 设 银 行 股 份 有限公司 拥 有 悠久 的经 营 历 史 ，其 前 身 “中国人 民 建 设 银 行 ”于 1954
年成立， 1996年 易 名 为 “中国 建 设 银 行 ”。中国 建 设 银 行 是 中国 四 大 商 业 银 行 之 一 。中国 建 设 银 行 股 份 有限公司 由原 中国 建 设 银 行 于 2004年 9月 分 立 而 成立， 承 继 了 原 中国 建 设 银 行 的 商 业 银 行业 务及相关 的资 产 和 负 债 。中国 建 设 银 行 (股票 代 码 ： 939)于 2005年 10月 27
日 在 香港 联 合 交易所 主 板 上 市 ， 是 中国 四 大 商 业 银 行 中 首 家 在 海外 公 开 上 市 的 银 行 。 2006
年 9月 11日，中国 建 设 银 行 又 作 为 第 一 家 H股 公司 晋 身 恒 生 指 数 。 2007年 9月 25日中国
建 设 银 行 A股 在 上 海 证券 交易所上 市 并 开 始 交易 。 A股 发 行后 建 设 银 行 的 已 发 行 股 份 总 数为 ： 233,689,084,000股 （ 包括 224,689,084,000股 H股 及 9,000,000,000股 A股 ）。
2009年 上 半 年，中国 建 设 银 行 实 现净利 润 558.41亿元 ，同 比 下 降 4.86%， 每 股 盈利为
0.24元 （ 半 年），同 比 减 少 0.01元 ， 盈利 水 平 符 合 预 期； 年 化 平均 资 产 回报 率 、年 化 平均
股东 权 益回报 率 分 别 为 1.34%和 22.54%， 较 上 年 全 年 分 别 提 高 0.03和 1.86个 百 分 点 ，整 体
盈利 趋 势 向 好 ； 总 资 产 达到 91,101.71亿元 ， 较 上 年 末 增 长 20.58%； 资 产 质 量 稳 步 上 升 ，
不 良贷 款 额 和不 良贷 款 率 实 现 双 降 ， 信 贷 资 产 质 量 持 续 改善 ，不 良贷 款 率 为 1.71%， 较 上 年
末 下 降 0.5个 百 分 点 ； 拨 备 水 平 充分 ， 拨 备 覆盖 率 为 150.51%， 较 上 年 末 提 升 18.93个 百 分国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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点 。
中国 建 设 银 行在 中国内 地 设有 1.4万 余个 分 支 机构 ，并 在 香港 、新 加 坡 、 法 兰 克 福 、 约
翰 内 斯堡 、 东 京 、 首尔 、 纽 约 设有 分行 ， 在 伦 敦 设有 全 资 子 银 行 、 在 悉 尼 设有 代 表 处 。中国
建 设 银 行在 香港 拥 有 建 行 亚洲 和 建银 国 际 两 家 全 资 子 公司。 全行已 安 装 运行自 动 柜 员 机
（ ATM） 31,896台 ， 居 全 球 银 行业 首 位 。
中国 建 设 银 行 得到市场 和 业 界 的 支 持 和 广 泛 认 可 ， 在 2009 年 上 半 年 共 获 得 40 多 个 国
内 外 奖 项 。中国 建 设 银 行在 英 国 《 银 行 家 》 杂志 公布的“ 全 球 金 融 品 牌 500强 ”、“ 全 球 银 行
1000强 ”中 分 列 第 9位 和第 12位 ， 被 《 亚洲 货币 》 杂志 评 为 2009年 度 “中国 最 佳 银 行 ”，
被 《 欧 洲 货币 》 杂志 评 为 2009 年 度 “中国 最 佳 银 行 ”， 连 续 两 年 被香港 《 资本 》 杂志 评 为 “中国 杰 出 零 售 银 行 ”， 荣 获 《 亚洲 银 行 家 》 杂志颁 发的“中国 风险 管理成 就奖 ”，中国 扶贫
基金会 颁 发的“ 20 年 特 别 贡献奖 ” 等 奖 项 ， 被 中国 红 十 字基金会 评 为 “ 最 具 责 任 感 企 业 ”，
连 续 两 年 荣 获 香港 《财 资 》 杂志 “中国 最 佳 境外 客 户 境 内 托 管 银 行 奖 ”。
中国 建 设 银 行 总 行 设投资 托 管 服务 部 ，下设 综 合 制 度 处 、基金 市场 处 、资 产 托 管 处 、 QFII
托 管 处 、基金核 算 处 、基金 清算 处 、监 督 稽 核 处 和投资 托 管 团 队 、 涉 外 资 产 核 算 团 队 、 养老
金 托 管 服务 团 队 、 养老 金 托 管 市场团 队 、 上 海 备份 中 心 等 12个 职能 处室 ， 现 有 员 工 130余
人。 2008年，中国 建 设 银 行一 次 性 通 过 了 根据 美 国 注册 会 计 师 协 会（ AICPA） 颁 布的 审计 准 则 公 告 第 70号（ SAS70） 进 行 的内 部 控制 审计 ， 安 永 会 计 师 事务所 为 此 提 交了 “ 业 内 最 干 净 的 无 保 留 意 见 的报 告 ”，中国 建 设 银 行 成 为 取得 国 际 同 业 普遍 认 同并 接 受 的 SAS70国 际专 项 认 证的 托 管 银 行 。
（二） 主 要 人 员 情 况
罗 中 涛 ，投资 托 管 服务 部 总 经理， 曾 就 职 于国 家 统 计 局 、中国 建 设 银 行 总 行 评 估 、 信 贷 、 委托 代 理 等业 务 部门 并 担 任 领 导工 作，对 统 计 、 评 估 、 信 贷 及委托 代 理 业 务 具 有 丰 富 的管理
经 验 。
李 春 信 ，投资 托 管 服务 部 副总 经理， 曾 就 职 于中国 建 设 银 行 总 行 人 事 教 育 部 、 计 划 部 、 筹 资 储蓄 部 、国 际 业 务 部 ，对 商 业 银 行 综 合经 营 计 划 、 零 售 业 务及 国 际 业 务 具 有 丰 富 的 客 户
服务 和 业 务 管理经 验 。
纪 伟 ，投资 托 管 服务 部 副总 经理， 曾 就 职 于中国 建 设 银 行 南 通 分行 、中国 建 设 银 行 总 行
计 划 财 务 部 、 信 贷 经 营 部 、公司 业 务 部 ， 长期 从 事 大 客 户 的 客 户 管理 及服务 工 作， 具 有 丰 富 的 客 户服务 和 业 务 管理经 验 。
（ 三 ）基金 托 管 业 务 经 营 情 况 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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截止 到 2009年 9月 30日，中国 建 设 银 行已 托 管 华 夏兴 华 封闭 、 华 夏兴 和 封闭 、 嘉 实泰
和 封闭 、国泰金 鑫封闭 、国泰金 盛 封闭 、 融通通 乾 封闭 、 银 河 银 丰 封闭 等 7只封闭 式证券投
资基金，以 及华 夏 成 长 混 合、 融通 新 蓝筹混 合、 博 时 价值 增 长 混 合、 华 宝兴 业 宝 康 配 置 混 合、
华 宝兴 业 宝 康 消 费 品 股票 、 华 宝兴 业 宝 康 债 券、 博 时 裕 富 指 数 、 长 城 久恒 平 衡 混 合、 银 华 保 本 增 值 混 合、 华 夏 现 金 增 利 货币 、 华 宝兴 业 多 策 略 股票 、国泰金马稳健 混 合、 银 华 － 道 琼 斯
88指 数 、 上 投 摩 根 中国 优势混 合、 东 方 龙混 合、 博 时 主 题 行业 股票 （ LOF）、 华 富 竞 争 力 优
选混 合、 华 宝兴 业现 金 宝 货币 、 上 投 摩 根 货币 、 华 夏 红 利 混 合、 博 时 稳 定 价值 债 券、 银 华 价 值 优选股票 、 上 投 摩 根 阿 尔 法 股票 、中 信 红 利 股票 、 工银 货币 、 长 城 消 费 增 值 股票 、 华 安 上 证 180ETF、 上 投 摩 根 双 息 平 衡 混 合、泰 达 荷 银 效 率 优选混 合（ LOF）、 华 夏 中 小 板 ETF、 交 银
稳健 配 置 混 合、 华 宝兴 业 收益 增 长 混 合、 华 富 货币 、 工银 精选 平 衡 混 合、 鹏 华 价值 优势股票
（ LOF）、中 信 稳 定 双 利 债 券、 华 安 宏 利 股票 、 上 投 摩 根 成 长 先 锋 股票 、 博 时 价值 增 长 贰 号 混 合、 海 富 通 风 格 优势股票 、 银 华 富 裕 主 题 股票 、 华 夏 优势增 长 股票 、 信诚 精 萃 成 长 股票 、 工
银 稳健成 长 股票 、 信 达 澳 银 领 先 增 长 股票 、 诺 德 价值 优势股票 、 工银 增 强 收益 债 券、国泰金
鼎 价值 混 合、 富 国 天 博 创 新 股票 、 融通 领 先 成 长 股票 （ LOF）、 华 宝兴 业行业 精选股票 、 工银 红 利 股票 、泰 达 荷 银市 值 优选股票 、长 城 品 牌 优选股票 、 交 银 蓝筹股票 、 华 夏 全 球股票 （ QDII）、
易方 达 增 强 回报 债 券、 南 方 盛 元 红 利 股票 、 交 银 增 利 债 券、 工银 添 利 债 券、 宝 盈 资 源 优选股
票 、 华 安 稳 定 收益 债 券、 兴 业 社 会 责 任 股票 、 华 宝兴 业 海外 中国 股票 （ QDII）、 海 富 通 中国
海外 股票 （ QDII）、 宝 盈 增 强 收益 债 券、 鹏 华 丰 收 债 券、 博 时特 许 价值 股票 、 华 富 收益 增 强 债 券、 信诚 盛 世蓝筹股票 、 东 方 策 略 成 长 股票 、中 欧 新 蓝筹混 合、 汇 丰 晋 信 2026周 期 混 合、 信 达 澳 银 精 华配 置 混 合、 大 成 强 化 收益 债 券、 交 银 环球精选股票 （ QDII）、 长 城 稳健 增 利 债 券、 华 商 盛 世 成 长 股票 、 信诚 三 得 益 债 券、 长 盛 积极 配 置 债 券、 鹏 华 盛 世创 新 股票 （ LOF）、
华 安 核 心股票 、 富 国 天丰 强 化 债 券、 光 大 保 德 信 增 利 收益 债 券、 诺 德 灵活 配 置 混 合、 东 吴 优 信 稳健 债 券、 银 华 增 强 收益 债 券、 东 方 稳健回报 债 券、 华 富 策 略 精选混 合、 长 城 双 动 力 股票 、 上 投 摩 根 中 小 盘 股票 、 华 商 收益 增 强 债 券、泰 达 荷 银 品 质生 活 股票 、 光 大 保 德 信 均 衡 精选股
票 、 银 河 行业 优选股票 、 海 富 通 领 先 成 长 股票 、 诺 德 增 强 收益 债 券、 工银 瑞 信 沪 深 300指 数 、
信诚 经 典 优债债 券、国泰 双 利 债 券、 民 生 加 银 品 牌 蓝筹混 合、 信 达 澳 银 稳 定 价值 债 券、中 欧
稳健收益 债 券、 万 家 精选股票 、 浦 银 安 盛 精 致 生 活 混 合、 长 盛 同 庆 可 分 离 交易 股票 、 富 国 优 化 增 强 债 券、 长 城 景 气 行业 龙 头 混 合、 天 治 趋 势精选 灵活 配 置 混 合、中 欧 价值发 现 股票 、 长 信 恒 利 优势股票 、 民 生 加 银 增 强 收益 债 券、国 联 安 主 题 驱 动 股票 、 宝 盈 货币 市场 基金、 博 时 策 略灵活 配 置 混 合、 信诚 优胜精选股票 、 易方 达 沪 深 300指 数 、中 银 中证 100指 数 增 强 、 鹏国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
19
华 精选 成 长 股票 、金 元比联 价值 增 长 股票 、 诺 德 成 长 优势股票 、 摩 根 士 丹 利 华 鑫 领 先 优势 、 华 宝兴 业 中证 100指 数 、 华 安 上 证 180ETF联 接 基金、 农 银汇 理 策 略 价值 股票 基金 等 125只
开 放 式证券投资基金。
二、基金托管人的内部控制制度
（ 一 ）内 部 控制 目 标
作 为 基金 托 管人，中国 建 设 银 行 严 格 遵 守 国 家 有 关托 管 业 务 的 法 律 法 规 、 行业 监管 规 章 和本 行 内有 关 管理 规 定 ， 守法 经 营 、 规 范 运 作、 严 格 监 察 ，确保 业 务 的稳健 运行 ，保证基金
财产 的 安 全 完整，确保有 关 信 息 的真实、准确、完整、 及 时 ，保 护 基金 份额持 有人的合 法 权
益。
（二）内 部 控制 组 织 结 构
中国 建 设 银 行 设有 风险与 内 控 管理 委员 会， 负责全行风险 管理 与 内 部 控制 工 作，对 托 管
业 务 风险 控制 工 作 进 行 检 查指 导 。投资 托 管 服务 部 专 门 设 置 了 监 督 稽 核 处 ， 配备了 专 职 内 控 监 督 人 员 负责 托 管 业 务 的内 控 监 督 工 作， 具 有 独 立 行 使 监 督 稽 核 工 作 职 权 和 能力 。
（ 三 ）内 部 控制制 度及 措施
投资 托 管 服务 部具 备 系 统 、完 善 的 制 度 控制 体 系 ， 建 立 了 管理 制 度 、 控制制 度 、 岗 位 职
责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以保证 托 管 业 务 的 规 范 操 作和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员 具 备 从 业 资 格； 业 务 管理 严 格 实 行 复 核、 审 核、 检 查 制 度 ， 授权工 作实 行 集中 控制 ， 业 务 印 章 按 规 程 保管、 存 放 、 使 用 ， 账 户 资 料 严 格 保管， 制 约 机 制严 格 有效 ； 业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封闭 管理，实 施
音像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职信 息披露 人 负责 ， 防 止 泄密 ； 业 务 实 现自 动 化 操 作， 防 止 人 为 事
故 的发生， 技 术 系 统 完整、 独 立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（ 一 ）监 督方 法
依照《 基金 法 》及 其 配 套 法 规 和基金合同的 约 定 ，监 督所托 管基金的投资 运 作。 利用自 行 开 发的“ 托 管 业 务 综 合 系 统 —— 基金监 督 子系 统 ”， 严 格按 照现行法 律 法 规 以 及 基金合同
规 定 ，对基金管理人 运 作基金的投资 比例 、投资 范围 、投资 组 合 等 情 况 进 行 监 督 ，并 定 期 编
写 基金投资 运 作监 督 报 告 ，报 送 中国证监会。 在 日 常 为 基金投资 运 作 所 提 供 的基金 清算 和核
算服务 环 节 中，对基金管理人发 送 的投资 指 令 、基金管理人对 各 基金 费 用 的 提 取 与 开 支 情 况 进 行 检 查 监 督 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（二）监 督 流 程
1、 每 工 作日 按 时 通 过 基金监 督 子系 统 ，对 各 基金投资 运 作 比例 控制 指 标 进 行 例 行 监 控 ，
发 现 投资 比例 超 标 等 异 常情 况 ， 向 基金管理人发出书 面 通知 ， 与 基金管理人 进 行 情 况 核实，
督 促 其 纠 正，并 及 时 报 告 中国证监会。
2、收 到 基金管理人的 划 款 指 令 后 ，对 涉及 各 基金的投资 范围 、投资对 象 及交易 对 手 等
内容 进 行 合 法 合 规 性监 督 。
3、 根据 基金投资 运 作监 督 情 况 ， 定 期 编写 基金投资 运 作监 督 报 告 ，对 各 基金投资 运 作
的合 法 合 规 性、投资 独 立性和 风 格 显 著 性 等 方 面 进 行 评 价，报 送 中国证监会。
4、 通 过 技 术 或 非 技 术手 段 发 现 基金 涉 嫌 违 规交易 ， 电话 或书 面 要 求 管理人 进 行 解 释 或 举 证，并 及 时 报 告 中国证监会。
第五节
相关服务机构
一、基金份额发售机构
（ 一 ） 直 销 机构
序 号 机 构 名 称 机 构 信 息
地址 ： 上 海 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心 39楼
电话 ： 021-38561727 传 真 ： 021-68775881
客 户服务 专 线 ： 400-888-8688， 021-38569000
1
国泰基金管理有限 公司 上 海 直 销 柜台
联系 人 ： 靖 研 网 址 ： www.gtfund.com
地址 ： 中国 北京 市 西城 区 金 融 大 街 7号第 5层
电话 ： 010-66553055 传 真 ： 010-66553082
2
国泰基金管理有限 公司 北京 直 销 柜台
联系 人 ： 魏 文
网站 ： www.gtfund.com 登录 网上交易 页 面
3
国泰基金 电子 交易 平 台
电话 ： 021-38561735 联系 人 ： 杨 荣 华
（二） 代 销 机构
序 号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册 地址 ： 北京 市 西城 区 金 融 大 街 25号
办 公 地址 ： 北京 市 西城 区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼
1 中国 建 设 银 行 股 份 有限公司
法定 代 表人 ： 郭 树 清 客 服 电话 ： 95533 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
21
网 址 ： www.ccb.com
注册 地址 ： 北京 市 西城 区 复 兴 门 内 大 街 1号
法定 代 表人 ： 肖钢 联系 人 ： 客 户服务 中 心
2
中国 银 行 股 份 有限 公司
客 服 电话 ： 95566 网 址 ： www.boc.cn
注册 地址 ： 北京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69号
办 公 地址 ： 北京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69号
法定 代 表人 ： 项 俊波 客 户服务 电话 ： 95599
联系 人 ： 蒋 浩 传 真 ： 010-85109219
3
中国 农 业 银 行 股 份 有限公司
网 址 ： www.95599.cn
注册 地址 ： 北京 市 西城 区 复 兴 门 内 大 街 55号（ 100005）
办 公 地址 ： 北京 市 西城 区 复 兴 门 内 大 街 55号（ 100005）
法定 代 表人 ： 姜 建 清 电话 ： 95588
4
中国 工 商 银 行 股 份 有限公司
网 址 ： www.icbc.com.cn
注册 地址 ： 上 海市银 城 中 路 188号
法定 代 表人 ： 胡怀邦 客 服 电话 ： 95559
联系 人 ： 曹 榕 电话 ： 021-58781234
5
交 通 银 行 股 份 有限 公司
网 址 ： www.bankcomm.com
注册 地址 ：深圳市深 南 大 道 7088号招 商 银 行 大 厦
法定 代 表人 ： 秦 晓 联系 人 ： 马 强
电话 ： 0755-83198888 传 真 ： 0755-83195109
6
招 商 银 行 股 份 有限 公司
客 户服务 热线 ： 95555 网 址 ： www.cmbchina.com
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区浦东 南 路 500号
办 公 地址 ： 上 海市 中 山东 一 路 12号
法定 代 表人 ： 吉 晓 辉 电话 ： 021-61618888
联系 人 ： 汤嘉惠 、 虞谷云 客 户服务 热线 ： 95528
7
上 海 浦东 发 展 银 行
股 份 有限公司
网 址 ： www.spdb.com.cn
注册 地址 ： 北京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 22号
办 公 地址 ： 北京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 22号
法定 代 表人 ： 吴 建 客 服服务 热线 ： 95577
8
华 夏 银 行 股 份 有限 公司
网 址 ： www.hxb.com.cn 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
22
注册 地址 ： 北京 市 东 城 区 朝阳 门 北 大 街 8号 富 华 大 厦 C座
法定 代 表人 ： 孔丹 联系 人 ： 李 博
电话 ： 010-65557060 传 真 ： 010-65550827
9
中 信 银 行 股 份 有限 公司
客 服 电话 ： 95558 网 址 ： bank.ecitic.com
注册 地址 ： 北京 市 西城 区 复 兴 门 内 大 街 2号
法定 代 表人 ： 董 文 标 联系 人 ： 董 云巍 、 吴 海 鹏
电话 ： 010-58351666 传 真 ： 010-83914283
10
中国 民 生 银 行 股 份 有限公司
客 服 电话 ： 95568 网 址 ： www.cmbc.com.cn
注册 地址 ： 北京 市 西城 区 金 融 大 街 17号
法定 代 表人 ： 阎冰竹 联系 人 ： 王 曦
电话 ： 010-66223584 传 真 ： 010-66226073
客 服 电话 ： 010-96169
11
北京 银 行 股 份 有限 公司
网 址 ： www.bankofbeijing.com.cn
注册 地址 ： 北京 市 西城 区 宣 武 门 西 大 街 131号
法定 代 表人 ： 刘安 东 联系 人 ：陈 春林
12
中国 邮 政 储蓄 银 行
有限 责 任 公司
客 服 电话 ： 95580 网 址 ： www.psbc.com
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区浦东 大 道 981号
法定 代 表人 ： 李 秀仑 联系 人 ： 吴 海 平
电话 ： 021-38576977
传 真 ： 021-50105124
13
上 海 农村 商 业 银 行
股 份 有限公司
客 服 电话 ： 021-962999 网 址 ： www.srcb.com
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中
心 A栋 第 18层 至 20层
法定 代 表人 ： 杨 小 阳 联系 人 ： 刘 权
电话 ： 0755-82026521 客 服 电话 ： 400-600-8008
14
中国 建银 投资证券 有限 责 任 公司
网 址 ： www.cjis.cn
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区 商 城 路 618号
法定 代 表人 ： 祝幼 一 联系 人 ： 芮敏祺
电话 ： 021-38676161 传 真 ： 021-38670161
15
国泰 君安 证券 股 份
有限公司
客 服 电话 ： 400-888-8666 网 址 ： www.gtja.com
16
宏 源 证券 股 份 有限 公司
注册 地址 ： 新 疆 维 吾 尔 自 治 区 乌鲁木齐 市建 设 路 2号 宏 源 大 厦 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
23
法定 代 表人 ： 冯戎 联系 人 ： 李 茂 俊
电话 ： 010-62294608 传 真 ： 010-62296854
客 服 电话 ： 400-800-0562 网 址 ： www.hysec.com
注册 地址 ： 广州 市 中 山 二 路 18号 电 信 广 场 36、 37层
法定 代 表人 ： 张 建 军 联系 人 ： 罗 创 斌
电话 ： 020-37865017 传 真 ： 020-37865030
17
万联 证券有限 责 任
公司
客 服 电话 ： 400-888-8133 网 址 ： www.wlzq.com.cn
注册 地址 ： 北京 市 朝阳 区 安 立 路 66号 4号 楼
法定 代 表人 ： 张 佑 君 联系 人 ： 魏 明
电话 ： 010-85130588 传 真 ： 010-65182261
18
中 信 建 投证券有限 责 任 公司
客 服 电话 ： 400-888-8108 网 址 ： www.csc108.com
注册 地址 ： 上 海市 淮 海 中 路 98号
法定 代 表人 ： 王 开 国 联系 人 ： 李 笑鸣
电话 ： 021-23219000 传 真 ： 021-23219100
客 服 电话 ： 400-888-8001（ 全 国）， 021-95553
19
海 通 证券 股 份 有限 公司
网 址 ： www.htsec.com
注册 地址 ： 北京 市 西城 区 金 融 大 街 35号国 际 企 业 大 厦 C座
法定 代 表人 ： 胡 关 金 联系 人 ： 李 洋
电话 ： 010-66568047 传 真 ： 010-66568536
20
中国 银 河 证券 股 份
有限公司
网 址 ： www.chinastock.com.cn
注册 地址 ： 杭 州 市 中 河 南 路 11号 万 凯庭 院 商 务 楼 A座
法定 代 表人 ： 刘 军 联系 人 ： 俞 会 亮
电话 ： 0571-85776115 客 服 电话 ： 0571-96598
21
中 信 金 通 证券有限 责 任 公司
网 址 ： www.bigsun.com.cn
注册 地址 ： 上 海市常 熟 路 171号
法定 代 表人 ： 丁 国 荣 联系 人 ： 邓寒 冰
电话 ： 021-54033888 传 真 ： 021-54038844
22
申 银 万 国证券 股 份
有限公司
客 服 电话 ： 021-962505 网 址 ： www.sw2000.com.cn
注册 地址 ： 上 海市 中 山 南 路 318号 2号 楼 22层 -29层 23 东 方 证券 股 份 有限 公司
法定 代 表人 ： 王 益 民 联系 人 ： 吴 宇 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
24
电话 ： 021-63325888 传 真 ： 021-63326173
客 服 电话 ： 95503 网 址 ： www.dfzq.com.cn
注册 地址 ： 苏 州 工 业 园 区 翠园 路 181号 商 旅 大 厦
法定 代 表人 ： 吴 永 敏 联系 人 ： 方 晓 丹
电话 ： 0512-65581136 传 真 ： 0512-65588021
24
东 吴 证券有限 责 任
公司
客 服 电话 ： 0512-33396288 网 址 ： www.dwzq.com.cn
注册 地址 ： 广州 市 天河 北 路 183号 大 都 会 广 场 43楼
办 公 地址 ： 广 东 广州 天河 北 路 大 都 会 广 场 36、 41和 42楼
法定 代 表人 ： 王 志 伟 联系 人 ： 黄 岚
电话 ： 020-87555888 传 真 ： 020-87555305
25
广 发证券 股 份 有限 公司
客 服 电话 ： 95575 网 址 ： www.gf.com.cn
注册 地址 ： 江西省南 昌 市 永 叔 路 15号
办 公 地址 ： 江西省南 昌 市 北京西 路 88号 江 信 国 际 金 融 大 厦 4
楼
法定 代 表人 ： 管 荣 升 联系 人 ： 徐 美 云
电话 ： 0791-6285337 传 真 ： 0791-6288690
26
国 盛 证券有限 责 任
公司
网 址 ： www.gsstock.com
注册 地址 ： 北京 市 朝阳 区 朝阳 门外大 街 16号中国人 寿 大 厦
1901室
法定 代 表人 ： 岳 献 春 联系 人 ： 赵 明
电话 ： 010-85252656 传 真 ： 010-85252655
27
民 生证券有限 责 任
公司
客 服 电话 ： 400-619-8888 网 址 ： www.mszq.com
注册 地址 ： 上 海市 西 藏 中 路 336号
法定 代 表人 ： 蒋 元 真 联系 人 ： 王 伟 力
电话 ： 021-53519888 传 真 ： 021-62470244
28
上 海 证券有限 责 任
公司
客 服 电话 ： 021-962518 网 址 ： www.962518.com
注册 地址 ： 上 海市 静 安 区 新 闸 路 1508号
法定 代 表人 ： 徐 浩 明 联系 人 ： 刘 晨
电话 ： 021-22169999 传 真 ： 021-22169134
客 服 电话 ： 10108998、 400-888-8788
29
光 大 证券 股 份 有限 公司
网 址 ： www.ebscn.com 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
25
注册 地址 ： 青 岛 市 崂 山区 苗岭 路 29号 澳 柯玛 大 厦 15层
1507-1510
办 公 地址 ： 青 岛 市 东 海 西 路 28号
法定 代 表人 ： 史 洁 民 联系 人 ： 刘 光 明
电话 ： 0532-85022273 传 真 ： 0532-85022605
30
中 信 万通 证券有限 责 任 公司
客 服 电话 ： 0532-96577 网 址 ： www.zxwt.com.cn
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 深 南 大 道 7088号招 商 银 行 大 厦 A层
法定 代 表人 ： 王 东 明 联系 人 ：陈 忠
电话 ： 010-84588888 传 真 ： 010-84865560
31
中 信 证券 股 份 有限 公司
网 址 ： www.ecitic.com
注册 地址 ： 江 苏 省南京 市 中 山东路 90号 华 泰证券 大 厦
办 公 地址 ： 江 苏 省南京 市 中 山东路 90号 华 泰证券 大 厦
法定 代 表人 ： 吴 万 善 联系 人 ： 张 小 波
电话 ： 025-84457777 网 址 ： www.htzq.com.cn
32
华 泰证券有限 责 任
公司
客 服 电话 ： 95597
注册 地址 ： 武 汉 市 新 华 路 特 8号 长 江 证券 大 厦
法定 代 表人 ： 胡 运 钊 联系 人 ： 李 良
电话 ： 021-63219781 传 真 ： 021-51062920
客 服 电话 ： 400-888-8999、 027-85808318
33
长 江 证券 股 份 有限 公司
网 址 ： www.95579.com
注册 地址 ： 广西南宁 市 滨湖 路 46号
法定 代 表人 ： 张 雅 锋 联系 人 ： 武 斌
电话 ： 0755-83707413 传 真 ： 0755-83700205
客 服 电话 ： 400-888-8100（ 全 国）、 96100（ 广西 ）
34
国 海 证券有限 责 任
公司
网 址 ： www.ghzq.com.cn
注册 地址 ： 天 津 市 经 济技 术 开 发 区 第 一 大 街 29号
办 公 地址 ： 天 津 市 河 西 区 宾 水道 3号
法定 代 表人 ： 张 志 军 联系 人 ： 王 兆 权
电话 ： 022-28451861 传 真 ： 022-28451892
35
渤 海 证券 股 份 有限 公司
客 服 电话 ： 400-651-5988 网 址 ： www.ewww.com.cn 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
26
注册 地址 ：深圳市 罗 湖 区 深 南 东路 5047号 深圳 发 展 银 行 大 厦 10、 25层
法定 代 表人 ： 马 昭 明 联系 人 ： 盛 宗凌
电话 ： 0755-82492000 传 真 ： 0755-82492962
客 服 电话 ： 400-888-8555或 95513
36
华 泰 联 合证券有限 责 任 公司
网 址 ： www.lhzq.com
注册 地址 ： 郑 州 市 经 三 路 15号 广 汇 国 际 贸 易 大 厦
办 公 地址 ： 郑 州 市 郑 东 新 区 商 务 外 环路 10号 17层
法定 代 表人 ： 石 保 上 联系 人 ： 程 月 艳 、 耿铭
电话 ： 0371-65585670 传 真 ： 0371-65585665
客 服 电话 ： 400-813-9666/0371-967218
37
中 原 证券 股 份 有限 公司
网 址 ： www.ccnew.com
注册 地址 ：深圳市 罗 湖 区 红 岭 中 路 1012号国 信 证券 大 厦
法定 代 表人 ： 何 如 联系 人 ： 齐 晓 燕
电话 ： 0755-82130833 传 真 ： 0755-82133302
38
国 信 证券 股 份 有限 公司
客 服 电话 ： 95536 网 址 ： www.guosen.com.cn
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A座 38-45层
法定 代 表人 ： 宫 少 林 联系 人 ： 黄 健
电话 ： 0755-82943666 传 真 ： 0755-82943636
网 址 ： www.newone.com.cn
39
招 商 证券 股 份 有限 公司
客 服 电话 ： 400-888-8111\95565
注册 地址 ： 福 建 省 福 州 市 湖 东路 99号 标 力 大 厦
法定 代 表人 ： 兰荣 联系 人 ： 谢 高 得
电话 ： 021-38565785 传 真 ： 021-38565783
客 服 电话 ： 400-888-8123
40
兴 业 证券 股 份 有限 公司
网 址 ： www.xyzq.com.cn
注册 地址 ： 山东 省济南 市 经 十 路 20518号
办 公 地址 ： 山东 省济南 市 经 十 路 20518号
法定 代 表人 ： 李 玮 联系 人 ： 傅咏 梅
电话 ： 0531-81283728 传 真 ： 0531-81283735
41 齐鲁 证券有限公司
客 服 电话 ： 95538 网 址 ： www.qlzq.com.cn 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
27
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 金 田 路 2222号 安 联 大 厦 34层 、 28层
A02单 元
法定 代 表人 ： 牛 冠 兴 联系 人 ： 张 勤
联系电话 ： 021-68801217 传 真 ： 021-68801119
42
安 信 证券 股 份 有限 公司
客 服 电话 ： 400-800-1001 网 址 ： www.essences.com.cn
注册 地址 ： 东 莞 市 莞 城 区 可 园 南 路 1号金 源 中 心 30楼
法定 代 表人 ： 游锦 辉 联系 人 ： 罗 绍 辉
电话 ： 0769-22119351 传 真 ： 0769-22119423
43
东 莞 证券有限 责 任
公司
客 服 电话 ： 0769-961130 网 址 ： www.dgzq.com.cn
注册 地址 ： 内 蒙古呼 和 浩 特 市 新 城 区 新 华 东 街 111号
法定 代 表人 ： 刘 汝军 联系 人 ：常向 东
电话 ： 0471-4913998 传 真 ： 0471-4930707
44
恒 泰证券 股 份 有限 公司
客 服 电话 ： 0471-4961259 网 址 ： www.cnht.com.cn
注册 地址 ： 厦 门市 莲 前 西 路 二号 莲 富 大 厦 十七 楼
法定 代 表人 ： 傅毅 辉 联系 人 ： 叶 朝辉
电话 ： 0592-5161816 传 真 ： 0592-5161102
45 厦 门 证券有限公司
客 服 电话 ： 0592-5163588 网 址 ： www.xmzq.cn
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区 陆 家 嘴 环路 166号 未来 资 产 大 厦
23层
法定 代 表人 ：陈 林 联系 人 ： 刘 闻川
电话 ： 021-50122222 传 真 ： 021-50122200
46
华 宝 证券有限 责 任
公司
客 服 电话 ： 021-38929908 网 址 ： www.cnhbstock.com
注册 地址 ：深圳市 福 田 区 深 南 中 路 华 能 大 厦 三十 、 三十 一 层
法定 代 表人 ： 赵 文 安 联系 人 ： 王 睿
电话 ： 0755-26982993 传 真 ： 0755-83007167
47
英 大 证券有限 责 任
公司
客 服 电话 ： 0755-26982993 网 址 ： www.ydsc.com.cn
注册 地址 ： 北京 市建 国 门外大 街 1号国 贸 大 厦 2座 27层 及 28层
法定 代 表人 ： 李 剑阁 联系 人 ： 邓 力 伟
电话 ： 010-65051166 传 真 ： 010-65051156
48
中国国 际 金 融 有限 公司
网 址 ： www.cicc.com.cn
国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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二、注册登记机构
序 号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区峨山路 91弄 98号 201A
办 公 地址 ： 上 海 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心
39楼
法定 代 表人 ：陈 勇胜 传 真 ： 021-38561800
联系 人 ： 何 晔
1
国泰基金管理有限 公司
客 户服务 专 线 ： 400-888-8688， 021-38569000
三、律师事务所和经办律师
序 号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册 地址 ： 北京 市 朝阳 区东 三 环 中 路 39号 建外 SOHO A座 31层
负责 人 ： 王 玲 联系 人 ： 王 建 平 、 王 恩 顺
电话 ： 010-58785588 传 真 ： 010-58785599
1
北京 市 金 杜 律 师 事 务所
经 办律 师 ： 王 建 平 、 王 恩 顺
四、会 计 师事务所和经办注册会 计 师
序 号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区 陆 家 嘴 环路 1233号 汇 亚 大 厦
1604-1608室
办 公 地址 ： 上 海 湖滨 路 202号 普 华 永 道 中 心 11楼
法 人 代 表 ： 杨 绍 信 联系 人 ：陈 宇
电话 ： 021-61238888 传 真 ： 021-61238800
1
普 华 永 道 中 天 会 计
师 事务所 有限公司
经 办 注册 会 计 师 ： 薛 竞 、 陈 宇
第六节
基金的 募集与合同生效
一、基金 存续期间
不 定 期
二、基金 类型
契 约 型 开 放 式 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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三、基金的 募集与合同生效
根据《 基金 法 》 、《运 作 办 法 》、《 销售办 法 》 和 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合
同 》 的有 关规 定 ，并经中国证监会 2004年 4月 27日发布的证监基金字 [2004]62号文批准， 本基金 自 2004年 5月 13日 至 2004年 6月 14日 期间向社 会公 开 发 行 。 截止 到 募集 期 满 ，本
基金发 行净 销售额 为 1,230,737,843.50元 人 民 币 。基金投资人 认购 款 项 在 设立募集 期 产 生 的 银 行利 息 （ 共计 429,816.30元 人 民 币 ）也 转 为 基金 份额计 入 本基金投资人基金 账 户 ， 归 各 基金投资人 所 有。 按 照 每 份 基金 份额 面 值人 民 币 1.00元 计算 ，本基金募集 期 募集的基金
份额及 利 息转份额 合 计 为 1,231,167,659.80份 基金 份额 ，有效 认购 户 数 共计 为 24,355户 。
根据《 基金 法 》 、《运 作 办 法 》 和 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合同 》 的有 关规
定 ，本基金 满 足 成立 条 件 ，于 2004年 6月 18日成立。
第七节
基金的 申购 、 赎回与转换
一、 申购 、 赎回与转换 办理的 场 所
（ 一 ）基金管理人的 直 销 机构 。
（二）基金管理人 委托 的 具 有 开 放 式基金 销售 资 格 的 代 销 机构 。
本基金管理人 目 前 的 直 销 机构分 别 设 在 上 海 和 北京 两 地 ； 委托 的 代 销 机构为 建 设 银 行 、 上 海 浦东 发 展 银 行 、国泰 君安 证券 等 。本基金管理人 将 适 时 增 加 或 调 整 直 销 机构 和 代 销 机构 ， 并 及 时 予 以公 告 。
（ 三 ）国泰 电子 交易 平 台 （ www.gtfund.com）。
二、 申购 、 赎回与转换 办理的 时间
（ 一 ） 开 放 日 及 开 放 时 间
在 正 常情 况 下，本基金的 开 放 日 为 上 海 证券 交易所 、 深圳 证券 交易所 的 交易 日。 开 放 日 的 具体 业 务办 理 时 间 在 招募说明书或 相关 业 务 公 告 中 规 定 。
国泰 电子 交易 平 台 可 以 7× 24小 时 接 受 个 人投资人 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 ，但 交易 日下
午 15:00以 后 接 受 的 交易 申 请 均顺 延 至 下 一 个 交易 日 处 理。
若 出 现 新的证券 交易 市场 或其 他特 殊 情 况 ，基金管理人 将 视 情 况 对 前 述开 放 日 进 行 相 应 的 调 整，并报中国证监会 备 案 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（二） 申购 、 赎 回 与 转换 的 开 始 时 间
本基金 自 2004年 9月 8日起 办 理日 常 的 申购 、 赎 回 等业 务 ，本基金的 开 放 日 为 上 海 证
券 交易所 和 深圳 证券 交易所交易 日（本公司公 告 暂 停 申购 、 赎 回 时 除外 ）。 开 放 日 直 销 业 务
办 理 时 间 为 ： 9:30-15:00， 代 销 业 务 由 于 各 代 理 销售 机构 系 统 及 业 务 安 排 等原 因 ,投资 者应
以 各 代 理 销售 机构 具体 规 定 的 时 间 为 准。
基金管理人 开 始 办 理 各 基金 间 的 转换 的 具体 业 务办 理 时 间 在 基金 转换 开 始 公 告 中 列 明。 基金管理人 最 迟 于 转换 开 始 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 中国证监会 指 定 的 信 息披露 媒体 上 公 告 。
投资人 在 基金合同 约 定 之外 的日 期 和 时 间 提 出 申购 、 赎 回或 者 转换 申 请 的，其基金 份额 申购 、 赎 回或 转换 价 格 为 下 次 办 理基金 份额 申购 、 赎 回 与 转换 时 间 所 在 开 放 日的价 格 。
三、 申购 、 赎回与转换 的 原则
（ 一 ）“ 未 知 价” 原则 ， 即 本基金的 申购 、 赎 回 与 转换 价 格 以 受 理 申 请 当 日收 市 后 计算
的基金 份额 资 产净 值 为 基准 进 行 计算 。
（二）“金 额 申购 、 份额赎 回和 份额转 出” 原则 ， 即 申购 以金 额 申 请 、 赎 回和 转换 以 份
额 申 请 ，投资 者 办 理基金 转换 业 务 时 ， 转 出 方 的基金 必须 处 于 可 赎 回 状 态 ， 转 入 方 的基金 必
须 处 于 可 申购状 态 。
（ 三 ） 当 日的 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 可 以 在 基金管理人 规 定 的 时 间 以 前 撤 销 。
（ 四 ）基金管理人 根据 基金 运 作实 际 情 况在 不 损 害 基金 份额持 有人 权 益的 前 提 下 可 更 改 上 述 原则 。基金管理人 最 迟 须 于新 规 则 开 始 实 施 日 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 公 告 。
四、 申购 、 赎回与转换 的程序
（ 一 ） 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 的 提 出
基金投资 者 须 按 销售 机构 规 定 的 手 续 ， 在 开 放 日的 业 务办 理 时 间 提 出 申购 、 赎 回 与 转换 的 申 请 。
投资 者申购 基金， 须 按 销售 机构 规 定 的 方 式 备 足 申购 资金。
投资 者提 交赎 回 与 转换 申 请 时 ，其 在 销售 机构 （ 网 点 ） 必须 有 足够 的 可 用 基金 份额 余 额 。
（二） 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 的确 认
T日 规 定时 间 受 理的 申 请 ，正 常情 况 下投资 者 可 在 T+2日 到 其 办 理 业 务 的 销售 机构 查 询国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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确 认 情 况 。
（ 三 ） 申购与 赎 回 申 请 的 款 项 支 付
申购 采 用全 额交 款 方 式，投资 者申购申 请 被 销售 机构受 理 后 ， 销售 机构负责 将 投资 者申 购 款 项 全 额 扣缴 。
投资 者 赎 回 申 请 成 交 后 ，基金管理人 应 将按 有 关规 定负责 将 赎 回 款 项 在 T+7个工 作日内
划 往 赎 回人 银 行 账 户 。 在 发生 巨 额赎 回 时 ， 款 项 的 支 付 办 法 按 基金合同有 关规 定 处 理。
五、 申购 、 赎回与转换 的 数 额限制
（ 一 ）投资 者 （ 包括 个 人和 机构 投资 者 ） 在 代 销 机构 每 次 认购 的 最低申购 金 额 为 1000
元 （ 含 申购 费 ）； 投资 者 （ 包括 个 人和 机构 投资 者 ） 在 直 销 机构申购 的 最低 金 额 为 1000元 ；
（二）基金 份额持 有人 在 销售 机构 赎 回 时 ， 若 在 销售 机构 （ 网 点 ）保 留 的基金 份额 余 额 不 低 于 1000份 ， 则 每 次 赎 回 申 请 不 得 低 于 1000份 基金 份额 ； 若 余 额 低 于 1000份 ， 则 赎 回
时 需 一 次 全 部 赎 回 ；
（ 三 ）基金 转换 的 最低申 请份额 为 1000份 基金 单 位 。 如 投资 者在 单 个 销售网 点 持 有 单 只 基金的 份额 不 足 1000份 时 ， 需 一 次 性 全 额转 出。 单 笔 转 入 申 请 不 受 转 入 基金 最低申购 限 额 限 制 。
（ 四 ）基金管理人 根据 基金 运 作 情 况在 不 损 害 基金 份额持 有人 权 益的 前 提 下 可 以 根据 实
际 情 况 对以 上 限 制 进 行 调 整，并 最 迟 在 调 整生效 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒体
公 告 ；
（ 五 ） 申购 份额 、 余 额 的 处 理 方 式 ： 申购 的有效 份额 为 按 实 际 确 认 的 申购 金 额 在 扣 除 相 应 的 费 用后 ，以 申 请 当 日基金 份额 资 产净 值 为 基准 计算 ，保 留 到 小 数 点 后 两 位 ， 剩 余部 分 舍 去 ， 舍去 部 分 所 代 表的资 产 归 基金 所 有。
六、 申购 、 赎回与转换费
（ 一 ）本基金 根据 每 次 申购 金 额 的 大 小 ， 申购 费 用等 于 净申购 金 额 乘 以 所 适 用 的 申购 费
率 ， 若 投资人 在一 天 之 内发生 多 笔 申购 ， 则 适 用 费 率 按 不同的 单 笔 分 别 计算 。 申购 费 由申购
人 承 担 ，不 列 入 基金资 产 。
本基金 申购 费 率 为 ：
申购 规 模 （ M）
50万元 以下
1.5% 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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50万元 （ 含 ） -500万元
1.0%
500万元 （ 含 ） -1000万元
0.6%
1000万元 （ 含 ）以 上
1000元 （ 单 笔 ）
本基金的 申购 费 用由申购 人 承 担 ， 由 基金管理人收 取 ， 用 于 市场 推 广 、 销售 等 各 项费 用 。
（二）本基金 赎 回 费 随 基金 持 有 时 间 的 增 加 而 递 减 ， 赎 回 费 率 为 ：
持 有 时 间 少 于 一 年
0.5%；
持 有 时 间超 过一 年（ 含 ） 少 于 两 年 0.2%；
持 有 时 间超 过 两 年（ 含 ）
0
（ 注： 1年 指 365天 ， 2年 为 730天 ，以 此 类推 。）
赎 回 费 用由 赎 回人 承 担 ，其中 25%归 基金资 产 ，其 余部 分用 于 支 付 注册登记 费 和 手 续 费 。
（ 三 ） 转换费
1、基金 转换费 用由 转 出基金的 赎 回 费 和 转 出和 转 入 基金的 申购 费 补 差 两 部 分构 成， 具
体 收 取情 况 视 每 次 转换 时 两 只 基金的 申购 费 率 差 异 情 况 和 赎 回 费 率 而 定 。基金 转换费 用由 基
金 持 有人 承 担 。
(1) 转 出基金 赎 回 费 ：按 转 出基金正 常 赎 回 时 的 赎 回 费 率 收 取 费 用 。其中 25%归 转 出基
金基金 财产 ，其 余 作 为 注册登记 费 和 相关 的 手 续 费 。
(2) 转 入 基金 申购 补 差 费 ：按 照 转 入 基金 与 转 出基金的 申购 费 率 的 差 额 收 取补 差 费 。 转
出基金金 额所 对 应 的 转 出基金 申购 费 率 低 于 转 入 基金的 申购 费 率 的， 补 差 费 率 为 转 入 基金和
转 出基金的 申购 费 率 差 额 ； 转 出基金金 额所 对 应 的 转 出基金 申购 费 率 高 于 转 入 基金的 申购 费 率 的， 补 差 费 为 零 。
2、 计算 基金 转换费 用 所涉及 的 赎 回 费 率 和 申购 费 率 均 按 正 常 费 率 执 行 。
注： 转 入 份额 的 计算 结 果 四 舍 五 入 保 留 到 小 数 点 后 两 位 。
七、 申购与赎回数 额的 计算 方 式
（ 一 ） 申购 份 数 的 计算
本基金的 申购 金 额 包括 申购 费 用 和 净申购 金 额 。其中，
净申购 金 额 ＝ 申购 金 额 ÷ （ 1＋ 申购 费 率 ）
（ 注： 对于 一定 金 额 以 上 的 申购 适 用 绝 对 数 额 的 申购 费 金 额 ， 净申购 金 额 ＝ 申购 金 额 -
申购 费 用 ） 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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申购 费 用 ＝ 申购 金 额 － 净申购 金 额
申购 份额 ＝ 净申购 金 额 ÷ 申购 当 日基金 份额 净 值
基金 份额 以 四 舍 五 入 的 方 法 保 留 小 数 点 后 两 位 。
（二） 赎 回金 额 的 计算
本基金的 赎 回金 额 为 赎 回 总 额 扣 减 赎 回 费 用 。其中，
赎 回 总 额 =赎 回 份 数 × T日基金 份额 净 值
赎 回 费 用 =赎 回 总 额 × 基金 赎 回 费 率
赎 回金 额 =赎 回 总 额 － 赎 回 费 用
（ 三 ） T日的基金 份额 净 值 在 当 天 收 市 后 计算 ，并 在 T＋ 1日公 告 。 遇 特 殊 情 况 ， 可 以 适 当 延 迟 计算 或公 告 ，并报中国证监会 备 案 。
（ 四 ） 单 位 基金资 产净 值的 计算 公式
（ 总 资 产 － 总 负 债 ） ÷ 基金 份额 总 数
八、 申购与赎回 的注册登记
投资 者申购 基金成 功 后 ， 注册登记 人 在 T＋ 1日 为 投资 者 办 理 增 加 权 益的 登记 手 续 ，投
资 者自 T＋ 2日起有 权 赎 回 该部 分 基金 份额 。投资 者 赎 回基金 份额 成 功 后 ， 注册登记 人 在 T
＋ 1日 为 投资 者 办 理 扣 除权 益的 登记 手 续 。
基金管理人 可 以 在法 律 法 规 允 许 的 范围 内，对 上 述注册登记 办 理 时 间 进 行 调 整，并 最 迟
于 开 始 实 施 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 中国证监会 指 定 的 信 息披露 媒体 上 公 告 。
九、 巨 额 赎回 的 认定及处 理方 式
（ 一 ） 巨 额赎 回的 认定
单 个开 放 日基金的 净 赎 回 申 请份额 （ 指 基金 赎 回 份额 与 转 出 份额 之 和 减 去 基金 申购 份额
与 转 入 份额 之 和 后 的 余 额 ） 超 过 上 一 日基金 总 份额 的 10%时 ， 为 基金的 巨 额赎 回。
（二） 巨 额赎 回的 处 理 方 式
出 现 巨 额赎 回 时 ，基金管理人 可 以 根据 基金 当 时 的资 产 组 合 状况决定 接 受全 额赎 回或 部
分 延 期 赎 回。
1、 接 受全 额赎 回 ：当 基金管理人 认为 有 能力 兑付 投资 者 的 全 部 赎 回 申 请 时 ， 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 。
2、 部 分 延 期 赎 回 ：当 基金管理人 认为 兑付 投资 者 的 赎 回 申 请 有 困难 ，或 认为 兑付 投资国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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者 的 赎 回 申 请进 行 的资 产变现 可 能 使 基金 份额 净 值发生 较 大 波 动 时 ，基金管理人 在 当 日 接 受
净 赎 回 比例 不 低 于 上 一 日基金 总 份额 10%的 前 提 下，对其 余 赎 回 申 请 延 期 办 理。对于 当 日的 赎 回 申 请 ， 应 当按 单 个账 户赎 回 申 请 量 占 赎 回 申 请 总 量 的 比例 ，确 定 当 日 受 理的 赎 回 份额 ； 未受 理 部 分 除 投资 者在提 交赎 回 申 请 时 选 择 将当 日 未 获 受 理 部 分 予 以 撤 销 外 ， 延 迟 至 下 一 开 放 日 办 理。 转 入 下 一 开 放 日的 赎 回 申 请 不 享 有 赎 回 优 先 权 并 将 以下 一 个开 放 日的基金 份额 净 值 为 基准 计算赎 回金 额 ，以 此 类推 ， 直 到 全 部 赎 回 为 止 。
3、 当 发生 巨 额赎 回并 部 分 延 期 赎 回 时 ，基金管理人 应 立 即向 中国证监会 备 案 并 在 3个
工 作日内 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒体 上 公 告 ，并说明有 关 处 理 方 法 。
4、本基金 连 续 两 个开 放 日以 上 发生 巨 额赎 回， 如 基金管理人 认为 有 必 要 ， 可暂 停 接 受
基金的 赎 回 申 请 ； 已 经 接 受 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项 ，但不 得超 过 正 常 支 付 时 间 20个工 作日，并 应 当 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒体 上 公 告 。
5、发生 巨 额赎 回 时 ，基金 转 出 与 基金 赎 回 具 有 相 同的 优 先 级 ，基金管理人 可 根据 基金
资 产 组 合 情 况 ， 决定全 额转 出或 部 分 转 出，并 且 对于基金 转 出和基金 赎 回， 将 采 取 相 同的 比
例 确 认 。 在 转 出 申 请 得到部 分 确 认 的 情 况 下， 未 确 认 的 转 出 申 请 将 不 予 以 顺 延 。
十、 拒绝或暂停申购 、 暂停赎回与暂停转换 的情 形及处 理
（ 一 ） 在 如 下 情 况 下，基金管理人 可 以 拒绝 或 暂 停 接 受 投资人的 申购申 请 ：
1、不 可 抗 力 ；
2、证券 交易 场 所交易 时 间 非 正 常 停 市 ，或发生其 他 突 发 情 况 ， 导 致 基金管理人 无 法 计
算 当 日基金资 产净 值 ；
3、基金管理人 认为 会有 损 于 现 有基金 份额持 有人 利 益的 某笔 申购 ；
4、 法 律 法 规规 定 或经中国证监会批准的其 他 情 形 。
如 果 投资 者 的 申购申 请 被 拒绝 ， 被 拒绝 的 申购 款 项 将 退 划 给 投资 者 。
（二） 在 如 下 情 况 下，基金管理人 可 以 暂 停 接 受 投资人的 赎 回 与 转换 申 请 ：
1、不 可 抗 力 ；
2、证券 交易 场 所交易 时 间 非 正 常 停 市 ，或发生其 他 突 发 情 况 ， 导 致 基金管理人 无 法 计
算 当 日基金资 产净 值 ；
3、基金 连 续 两 个开 放 日以 上 （ 含 本 数 ）发生 巨 额赎 回 ；
4、 法 律 法 规规 定 或经中国证监会批准的其 他 情 形 。
在 暂 停 赎 回 与 转换 的 情 况 取 消 时 ，基金管理人 应 及 时 恢 复赎 回 与 转换 业 务 的 办 理。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 三 ）发生基金合同、招募说明书中 未 予 载 明的 事项 ，但基金管理人有正 当 理 由认为 需 要 暂 停 接 受 基金 申购 、 赎 回 与 转换 申 请 的，报经中国证监会批准 后 可 以 暂 停 接 受 投资人的 申 购 、 赎 回 与 转换 申 请 。
（ 四 ） 暂 停 基金的 申购 、 赎 回 与 转换 ，基金管理人 应 及 时在 至 少 一 种 指 定 的 信 息披露 媒
体 上 公 告 。
（ 五 ） 暂 停 期间 结 束 基金 重 新 开 放 时 ，基金管理人 应 予 公 告 。
如 果 发生 暂 停 的 时 间 为一 天 ，基金管理人 将 于 重 新 开 放 日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒体
上刊 登 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 的公 告 并公 告 最 新的基金 份额 净 值。
如 果 发生 暂 停 的 时 间超 过一 天 但 少 于 两 周 ， 暂 停结 束 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 时 ，
基金管理人 将 提 前 1个工 作日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒体 上刊 登 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 的公 告 ，并 在 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 日公 告 最 新的基金 份额 净 值。
如 果 发生 暂 停 的 时 间超 过 两 周 ， 暂 停 期间 ，基金管理人 应 每 两 周 至 少 重 复刊 登暂 停 公 告
一 次 ；当 连 续暂 停 时 间超 过 两 个 月 时 ， 可 对 重 复刊 登暂 停 公 告 的 频 率 进 行 调 整。 暂 停结 束 基 金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 时 ，基金管理人 应提 前 3个工 作日 在 至 少 一 种 指 定信 息披露 媒 体 上 连 续 刊 登 基金 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 的公 告 ，并 在 重 新 开 放 申购 、 赎 回 与 转换 日公
告 最 新的基金 份额 净 值。
十一、 定期定 额 投资计划
基金管理人 可 以 为 投资 者提 供 定 期 定 额 投资 计 划 服务 。 通 过定 期 定 额 投资 计 划 ，基金投
资 者 可 通 过 固 定 的 渠 道 ， 采 用定 期 定 额 的 方 式 申购 本基金基金 份额 。 该 定 期 申购 计 划 不 受最
低申购 份额 限 制 ， 具体 办 理 方 法 参 照《 国泰基金管理有限公司 开 放 式基金 业 务规 则 》 的有 关
规 定 、基金 代 销 机构 的 业 务规 则 以 及相关 业 务 公 告 。
第八节
基金的 非交易过户与转 托管
一 、基金 注册登记 人 只 受 理 继 承 、 捐赠 和 强制 执 行等法 律 法 规 允 许 、并经基金 注册登记
人 认 可 的本基金的 非交易 过 户 申 请 。其中 继 承 是 指 基金 份额持 有人 死亡 ，其 持 有的基金 份额
由 其合 法 的 继 承 人 继 承 ；捐赠 只 受 理基金 份额持 有人 将 其合 法 持 有的基金 份额 捐赠 给 福 利 性 质的基金会或 社 会 团体 的 情 形 。 强制 执 行 是 指 司 法机构 或其 他 国 家 有 权 机 关 依据 生效 法 律 文国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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书 将 基金 份额持 有人 持 有的基金 份额 强制 划 转 给 其 他自 然 人、 法 人、 社 会 团体 或其 他 组 织 。 符 合 条 件 的 非交易 过 户 申 请 按 基金 注册登记 人 业 务规 则 的有 关规 定 办 理。
二、基金 份额持 有人 在变 更 办 理基金 申购与 赎 回 等业 务 的 销售 机构 （ 网 点 ） 时 ， 销售 机 构 （ 网 点 ） 之间 不 能 通 买 通 卖 的， 可 办 理 已 持 有基金 份额 的 转托 管。 办 理 转托 管 业 务 的基金
份额持 有人 需 在原 销售 机构 （ 网 点 ） 办 理 转托 管 转 出 手 续 后 到 其新 选 择 的 销售 机构 （ 网 点 ） 办 理 转托 管 转 入 手 续 。对于有效的基金 转托 管 申 请 ，基金 份额 将 在 办 理 转托 管 转 入 手 续 后 转
入 其 指 定 的 销售 机构 （ 网 点 ）。
第九节
基金的 投资
一、 投资 理 念
价 格 终 将 反 映 价值。
二、 投资 目 标
通 过 股票 、 债 券资 产 和 现 金 类 资 产 的合理 配 置 ， 高 度 适 应 中国 宏 观 经 济 的发 展 变化 。 紧
盯 不同 时 期 对中国 GDP增 长具 有 重大 贡献 或 因 GDP的 高 速 增 长 而 获 得 较 大 受 益的 行业 和 上 市 公司， 最 大 程 度 地 分 享 中国 宏 观 经 济 的成 长 成 果 ， 为 基金 份额持 有人 谋 求 稳健 增 长 的 长期 回 报。
三、 投资范围
限于 具 有 良 好流 动 性的金 融 工具 ， 包括 国内 依法 发 行 上 市 的 股票 、 债 券 及 法 律 、 法 规 或 中国证监会 允 许 基金投资的其 他 金 融 工具 。基金 组 合投资的基本 范围 ： 股票 资 产 40%-95%；
债 券资 产 55%-0； 现 金或 到期 日 在一 年以内的 政府 债 券不 低 于 5%。 如 果 法 律 法 规 对投资 比例
限 制 有 最 新 规 定 的，本基金 从 其 规 定 。
四、 投资策略
本基金 采 取 定 性 与定量分 析 相 结 合的 方 式， 通 过 资 产 配 置 有效 规 避 资本 市场 的 系 统 性 风 险 ； 通 过 对不同 时 期 与 GDP增 长 密 切 相关 的投资、 消 费 、 进 出 口 等 因 素 的 深 层 研究 ，准确 预
期 并 把握 对 GDP增 长 贡献 度 大 及 受 GDP增 长 拉 动 受 益 度 大 的 重 点 行业 及上 市 公司 ； 通 过 个 股国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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选 择 ， 挖掘 具 有成 长 潜 力 且 被 当 前 市场 低 估 的 重 点 上 市 公司。 在 债 券投资 方 面 ， 主 要 基于 长 期 利 率趋 势 以 及 中 短 期 经 济 周 期 、 宏 观 政 策 方 向 及 收益 率 曲 线 分 析 ，实 施 积极 的 债 券投资管 理。
五、 类属资产配置
本基金 在 类属 资 产 配 置 方 面 ， 遵 循 自 上 而 下的投资 策 略 。 主 要 通 过 对 未来 宏 观 经 济 环 境
尤 其 是 GDP增 长 率 的 分 析 及 预 测 ， 结 合证券 市场 的发 展 趋 势 ，确 定未来一 段 时 间 内 固 定 收益
市场 、 股票 市场 的 风险 收益 水 平 ， 借 助 风险 收益 规 划 模 型 ， 得到 一定 阶 段 股票 、 债 券和 现 金
资 产 的 配 置 比例 。
国内 外 宏 观 经 济 和证券 市场 的 走 势 表明 ： 经 济 成 长 与 股 市 运 动具 有 一致 性， 即 所 谓 的“经
股 同 一 ”。 股 市是 反 映 国 民 经 济 状况 的 一 个 窗 口 ， 股 市 的 兴 衰 直 接 反 映 国 民 经 济 发 展 的 好 坏 与 快慢 ，同 时 ，也 在一定 程 度上 影响 国 民 经 济 的发 展 。
本基金 在 投资 过 程 中， 将 基于 宏 观 基本 面 和 股 市 的发 展 趋 势 ，并 结 合 科学 精 细 的 估 值，
在 维 持 资 产 配 置 相 对稳 定 性的 前 提 下， 把握 市场 时机 ， 在 类属 资 产 方 面 进 行 相 应 的 配 置 和 调 整 ：
（ 一 ） 当 宏 观 基本 面 向 好 、 GDP稳 步 增 长 且 预 期 股票 市场 趋 于 上 涨 时 ，本基金 将 采 取 积
极 进 取 的 做 法 ， 主 要 投资于 股票 市场 ， 分 享 股票 市场 上 涨带 来 的收益。
（二） 当 宏 观 基本 面一 般 、 GDP增 长 缓慢 且 预 期 股票 市场 趋 于下 跌 时 ，本基金 将 采 取 相
对稳健的 做 法 ， 减 少 股票 投资 比例 ， 增 加 债 券或 现 金 类 资 产 比例 ，回 避股票 市场 下 跌 的 系 统
性 风险 ， 避免 投资 组 合的 损失 。
（ 三 ） 在预 期 利 率 上 升 、 债 券价 格将 下 降 时 ，本基金 将 及 时 调 整 债 券 组 合 久 期 ， 债 券资 产 主 要 投资于 浮 息 债 券和 久 期 较 短 的 债 券 ；
（ 四 ） 在预 期 利 率 下 降 、 债 券价 格将 上 升 时 ，本基金的 债 券资 产 将 主 要 投资于中 长期 债
券，以实 现 较 高 的收益。
（ 五 ） 在预 期 股票 市场 和 债 券 市场 都 存 在 下 跌 风险时 ，本基金 将 减 少 股票 和 债 券的 持 有 比例 ， 除 现 金资 产 外 ， 增 加 债 券回 购 、 央 行 票 据等现 金 类 资 产 的 比例 。
另外 ，本基金 还 将 积极 参 与 新 股 申购等 投资，以 增 加 额 外 收益。
在 类属 资 产 配 置 的 调 整中，本基金 将 以 定 性和 定量化 手 段 为 基 础 ， 定 性 手 段 主 要 考虑 各 类 宏 观 经 济 政 策 、 GDP的 增 长 质 量等 因 素 对 债 市 、 股 市 的 影响 ， 定量化 手 段 主 要 根据 包括 宏 观 经 济 变量在 内的 数量化 模 型 （ 如 CRR因 子 模 型 ）和资 产 配 置 理 论 的 运用 ， 具体 分 析 各种 经国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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济 变量 对 股 市 、 债 市 预 期 收益 率 的 影响 ， 分 析 各种 资 产预 期 收益和 风险 。 通 过 资 产 配 置 的 调 整，实 现在一定风险 情 况 下的收益 最 大 化 。
本基金 运用 CRR因 子 模 型 对 股票 市场 收益 率 进 行 估算 ， CRR模 型 的基本 形 式 为 ：
R=a+b· MP+c· DEI+d· UI+e· UPR+f· UTS
其中 ： R代 表 股票 市场 的 平均 收益 率 ；
MP为 工 业 增 加 值的 增 长 率 ；
DEI为预 期 的 通货 膨胀 变化 ， 通货 膨胀 用 CPI价 格 指 数 计算 ；
UI为未预 期 的 通货 膨胀 ， 未预 期 通货 膨胀＝ 实 际 通货 膨胀 － 预 期 通货 膨胀 ；
UPR为风险 溢 价， 结 合中国 具体情 况 ， 用 十 年 期 国 债 与 十 年 期企 业 债 的收益 之 差 来 衡 量 ；
UTS为 期 限 溢 价， 即长期 国 债 和 短 期 国 债 利 率 之 差 ， 估计 时用 十 年 期 与一 年 期 国 债 利 率 之 差 来 度 量 。
如 果模 型 计算 的 R值 比 实 际 的 要 低 ，说明 市场 上 股票 收益 可 能已 被 高 估 ， 应 该 减 少 股票 市场 投资 比例 。 反 之 ， 应 该 增 加 股票 投资的 比例 。
六、行 业配置与个 股 选择
根据 对 我 国 GDP增 长 贡献 度及 受 GDP增 长 拉 动 的 受 益 度 的 分 析 以 及 行业 发 展 态 势 等 因 素 的 综 合 评 估 ，确 定 不同 时 期 的 行业 配 置 比例 。 运用 成 长企 业 相 对 定 价 模 型 对 相关上 市 公司 进 行 相 对价值 评 估 ， 重 点 选 择 价值 被 低 估 的 上 市 公司。 在 确保基金资 产 流 动 性的 前 提 下， 将 本
基金投资于 股票 的资 产 不 低 于 80%的 比例 配 置 在 对 GDP增 长 贡献 度 大 及 受 GDP增 长 拉 动 受 益
度 大 的 行业 及上 市 公司中。
本基金对 GDP增 长 贡献 度 以 及 受 GDP增 长 拉 动 的 受 益 度 的 评 估 分 析主 要 建 立 在 社 科院 、
国 家 信 息 中 心 等 各 类 统 计 模 型 （ 包括 宏 观 经 济 增 长 模 型 等 ）的基 础 之 上 ， 结 合 行业 增 长 与 投 资、 消 费 、 进 出 口 之间 的 弹 性 等分 析 指 标 ， 得 出和 GDP增 长 密 切 相关 的 行业 类 别 ； 综 合 行业
基本 面 及相 对价值 等 因 素 ， 最 终 得 出 相 应 的资 产 配 置 权重 。
具体 步 骤 ：
（ 一 ） 行业 投资 范围 的 选 定 ： 以 我 国 GDP增 长 的 历 史 数据为依据 ， 利用时 差 相关 分 析 等 数量 模 型 ， 分 析 GDP增 长 与行业 增 长 的 相关关 系 。 根据 GDP增 长 率 的 预 测 ， 预 期 行业 对 GDP
增 长 的 贡献 度 大 小 及 行业受 GDP增 长 拉 动 作 用 （ 受 益 度 ）的 大 小 ， 选 定 对 GDP增 长 累 计 贡献
前 50%或 受 益 度 居 前 的 行业 作 为 基金的 备 选 投资 行业 。
（二） 行业 价值 评 估 ： 采 用 基本 面与 估 值 相 结 合，以 定量数据为 主 ， 结 合 定 性 分 析 ， 全国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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方 位 考 察 对 GDP增 长 贡献 度及 受 益 度 大 的 行业 的 历 史 收益 率 、 股 利 收益 率 及 价值和成 长 性 等
指 标 ，判断 行业 的 综 合投资价值， 得 出 行业 资 产 的 具体 配 置 比例 。
（ 三 ） 个 股 遴 选 与定 价 ：建 立 企 业 价值成 长 识 别 模 型 、 企 业 相 对价值 评 估 模 型 ， 考虑 股 票 的 市场 覆盖 性、 流 动 性和 相关 市场 信 息 等 因 素 ，确 定最 终 的 股票 组 合。
七、 债券及现 金 类资产投资范围
债 券资 产 投资 范围主 要 为 具 有 良 好流 动 性的 低风险 金 融 工具 ， 包括 国内 依法 公 开 发 行 、 上 市 的国 债 、金 融债 、 AAA级 企 业 债 、 可 转 债 等 固 定 收益 类 证券，以 及 未来 市场可 能 推 出的 其 他 固 定 收益 类 证券和 衍 生金 融 工具 。 现 金 类 资 产 投资 范围 包括债 券回 购 、 央 行 票 据等 短 期
金 融 工具 。
八、 债券投资策略
采 取 久 期 管理、收益 率 曲 线 策 略 、收益 率 利 差 策 略 ， 在 有效 控制 利 率 和 信用风险 的 前 提
下， 获 取 稳 定 的 低风险 收益。
九、 现 金 类资产投资策略
采 取 短 期 利 率 预 期 策 略 ， 结 合基金 在现 金 方 面 的 需 求 安 排 ， 运用现 金 流 管理 方 法 参 与 债 券回 购 、 央 行 票 据等 短 期 金 融 工具 的投资， 在 保证基金资 产 安 全 性和 流 动 性的 前 提 下， 获 得
较 高 的 短 期 收益。
十、 业绩比较 基 准
业绩 基准 =60%× 〖 上 证 A股 指 数 和 深圳 A股 指 数 的 总 市 值 加 权 平均 〗 +40%× 〖 上 证国 债
指 数 〗 （ 在 其 它 较 理 想 的 业绩 基准出 现 以 后 ，经 一定 程 序 会对 现 有 业绩 基准 进 行 替 换 ）
十一、 风险收益特征
本基金 属 于中 低风险 的 平 衡 型 基金 产品 ，基金的 预 期 收益 高 于 债 券 型 基金， 风险 程 度 低
于 激 进 的 股票型 基金。
十二、 风险 管理 工具
国泰基金 风险 控制 系 统 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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十三、 投资决策过 程
投资 决策过 程 见 图 1所 示 。
（ 一 ）投资 组 合 构 建 及 调 整 过 程
基金经理 小 组 制 定 年 度及 分 阶 段 的 项 目 投资 计 划 和 组 合 计 划 ： 项 目 投资 计 划 应 列 明投资
目 标 及 其实 现 方 式。 组 合 计 划 应 包括 对 市场 的 看 法 、基金资 产 中的 相关 资 产 比 重 ，并 阐 述 理
由 ；
基金经理 小 组 将 组 合 计 划 报投资 决策 委员 会 审 批 ；
基金经理 小 组 根据 投资 决策 委员 会的 审 批 意 见 确 定一定 阶 段 内的投资 组 合 计 划 ，并 组 织
实 施 ；
1、投资 组 合 调 整 ： 由 于 市场情 况 的 变化 ，公司 研究 部 提 出报 告 或 者 基金经理 小 组 认为
现 有 组 合 需 要 调 整的，基金经理 小 组 可 在 授权 范围 内 调 整投资 组 合，同 时 将 调 整 结 果 报投资
决策 委员 会 备 案 ；
2、基金经理 小 组 须 定 期 评 估 现 有投资 组 合的表 现 ，并 向 投资 决策 委员 会报 告 投资 运 作
情 况 ，其中月 度 、 季度 、 半 年 度 以 及 年 度 报 告 须 以 统 一 格 式报 告 。
图 1： 投资 决策过 程 示意 图
（二）投资 决策 委员 会 工 作 程 序
1、 由 投资 决策 委员 会 主 任 召 集， 通 常 每 月 召 开 1-2次 会 议 ， 遇 有 重大 事件 ， 可 随 时 召 开 会 议 ；
2、 每 次 会 议所 形 成的 决策意 见 须形 成书 面 记录 ，并 由 参 加 会 议 的成 员 签 字或 主 任 签 发。
在决策 记录 中 应 明确有 无 不同 意 见 ，并 把 不同 意 见 记录 在 案 ；
风险 管理 委员 会 资 产 配 置 投资 决策 委员 会
稽
核
监
察
部
组 合 构 建 与 调 整
个 股 （ 个 券） 选 择
交易 实 施
绩 效 评 价
基金经理 小 组
研究 开 发 部
交易 管理 部 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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3、 为 支 持 决策 的 科学 性和有效性，投资 决策 委员 会 可 以 邀 请 与 本 决策 相关 的人 士 列 席 ， 列 席 人 员 可 充分 发表 意 见 ，但不 参 与决策 ；
4、 决策 委员 会 每 过一 段 时 间 对 前 阶 段 决策意 见 进 行 必 要 的 检 讨 ， 总 结 经 验 ， 吸 取 教 训 ， 提 高 决策 有效性。
（ 三 ）基金 交易 过 程
本基金管理人 所 管理的 各 基金 将 独 立、 平 等 地使 用 公司 统 一 的中 央 交易 平 台 。 交易 管理 部 公 平 、 及 时 地 处 理 所 有投资 产品 的 交易指 令 ，并保 护 不同 产品 之间 的 交易 秘密 。基金经理
小 组 必须 遵 守 投资 组 合 决定 权 和 交易 下 单 权 严 格 分 离 的 规 定 ，经 由 交易 管理 部 统 一 执 行 交易
指 令 。
十四、 投资组合 的 比例 限制
（ 一 ）基金 持 有的 股票 、 债 券 比例 不 低 于基金资 产 总 值的 80%；
（二） 股票 资 产 40%-95%； 债 券资 产 55%-0；
（ 三 ） 现 金或 到期 日 在一 年以内的 政府 债 券不 低 于 5%；
（ 四 ） 持 有 一 家 上 市 公司的 股票 ，不 得超 过 基金资 产净 值的 10%；
（ 五 ）基金 与由 基金管理人管理的其 他 基金合 计持 有 一 家 公司发 行 的证券，不 得超 过 该 证券的 10%；
（ 六 ）基金 应 当 保 持 不 低 于基金资 产净 值 5%的 现 金或 者 到期 日 在一 年以内的 政府 债 券 ；
（ 七 ） 法 律 法 规 或监管 部门另 有 规 定 的， 从 其 规 定 。
（ 八 ） 在 正 常情 况 下，本基金合同生效 后 的 三 个 月内 应 达到 上 述 比例 限 制 。 除 上 述 第 5
条 的 比例 限 制 外 ， 因 基金 规 模 或 市场 变化 导 致 投资 组 合 超 出 上 述 比例 不 在 限 制 之 内，基金管
理人 应在 合理 期 限内 进 行 调 整，以 达到 上 述 标 准。
十五、 投资 限制
本基金 禁 止 从 事 下 列 行为 ：
（ 一 ）本基金不 得 投资于其 他 基金 ；
（二）本基金不 得将 基金资 产用 于 抵押 、 担 保 ；
（ 三 ）本基金不 得 从 事 证券 信用 交易 ；
（ 四 ）本基金不 得 进 行 房 地 产 投资 ；
（ 五 ）本基金不 得 从 事 可 能 使 基金 承 担 无 限 责 任 的投资 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 六 ）本基金不 得 投资于 与 基金 托 管人或基金管理人有 利 害 关 系 的公司发 行 的证券 ；
（ 七 ）本基金不 得 从 事 法 律 法 规及 监管 机 关规 定 禁 止 从 事 的其 他行为 。
十六、基金管理人 代表 基金行 使 股 东权利 的 处 理 原则
（ 一 ）不 谋 求 对 所 投资 企 业 的 控 股 或 者 进 行 直 接 管理 ；
（二） 所 有 参 与行为 均 应在 合 法 合 规 和 维护 基金投资人 利 益的 前 提 下 进 行 ，并 谋 求 基金 资 产 的保值和 增 值。
十七、基金 投资组合报告
本基金管理人的 董 事 会 及 董 事 保证本报 告所载 资 料 不 存 在 虚 假记 载 、 误导 性 陈述 或 重大
遗漏 ，并对其内容的真实性、准确性和完整性 承 担个 别 及 连 带 责 任 。
基金 托 管人中国 建 设 银 行根据 本基金合同 规 定 ，于 2009年 10月 23日 复 核 了 投资 组 合 报 告 内容，保证 复 核内容不 存 在 虚 假记 载 、 误导 性 陈述 或 者 重大遗漏 。
本投资 组 合报 告所载 数据 截止 2009年 9月 30日，本报 告所 列 财 务 数据未 经 审计 。
（ 一 ）报 告 期 末 基金资 产 组 合 情 况
序 号 项 目 金 额 （ 元 ） 占 基金 总 资 产 的 比例 （ %）
1 权 益投资 6,271,277,517.45 79.48
其中 ： 股票 6,271,277,517.45 79.48
2 固 定 收益投资 489,549,031.46 6.20
其中 ： 债 券 489,549,031.46 6.20
资 产 支 持 证券 - -
3 金 融 衍 生 品 投资 - -
4 买 入 返 售 金 融 资 产 - -
其中 ： 买 断式回 购 的 买 入 返 售 金 融 资 产
- -
5 银 行 存 款 和 结 算备 付 金合 计 1,106,982,720.76 14.03
6 其 他 资 产 23,070,958.12 0.29
7 合 计 7,890,880,227.79 100.00
（二）报 告 期 末 按 行业分 类 的 股票 投资 组 合
代 码 行业 类 别 公 允 价值（ 元 ） 占 基金资 产净 值 比例 （ %） 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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A 农 、 林 、 牧 、 渔 业 95,727,966.85 1.22
B 采 掘 业 110,679,376.45 1.41
C 制 造 业 2,395,849,537.59 30.47
C0 食 品 、 饮 料 850,293,785.75 10.81
C1 纺 织 、 服 装 、 皮毛 153,531,285.84 1.95
C2 木 材 、 家具 17,886,733.28 0.23
C3 造 纸 、 印 刷 - -
C4 石 油 、 化 学 、 塑胶 、 塑 料 159,710,000.00 2.03
C5 电子 - -
C6 金 属 、 非 金 属 502,287,260.98 6.39
C7 机 械 、设 备 、 仪 表 158,265,259.89 2.01
C8 医药 、生 物 制 品 553,875,211.85 7.04
C99 其 他 制 造 业 - -
D 电 力 、 煤 气 及 水 的生 产 和 供 应业 624,678,397.51 7.94
E 建 筑 业 386,309,791.78 4.91
F 交 通 运 输 、 仓 储 业 518,332,237.53 6.59
G 信 息 技 术 业 1,337,240.13 0.02
H 批发和 零 售 贸 易 784,081,056.63 9.97
I 金 融 、保 险业 900,280,779.68 11.45
J 房 地 产业 242,630,411.90 3.09
K 社 会 服务 业 42,308,912.16 0.54
L 传 播 与 文 化产业 62,266,747.24 0.79
M 综 合 类 106,795,062.00 1.36
合 计 6,271,277,517.45 79.76
（ 三 ）报 告 期 末 按 公 允 价值 占 基金资 产净 值 比例 大 小 排 序 的 前十 名股票 投资明 细
序 号 股票 代 码 股票名 称 数量 （ 股 ） 公 允 价值 (元 ) 占 基金资 产净 值 比例 （ %）
1 600153 建 发 股 份 47,155,578 529,085,585.16 6.73
2 600519 贵 州 茅 台 2,958,015 487,658,352.90 6.20
3 600900 长 江 电 力 23,976,971 320,572,102.27 4.08
4 000778 新 兴 铸 管 26,384,069 265,951,415.52 3.38 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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5 600887 *ST伊 利 11,017,977 216,723,607.59 2.76
6 601006 大 秦 铁 路 21,249,300 196,981,011.00 2.51
7 601166 兴 业 银 行 5,589,884 188,882,180.36 2.40
8 600036 招 商 银 行 11,666,530 172,431,313.40 2.19
9 600897 厦 门 空 港 10,415,708 163,318,301.44 2.08
10 600486 扬 农 化 工 5,000,000 159,710,000.00 2.03
（ 四 ）报 告 期 末 按 债 券 品 种 分 类 的 债 券投资 组 合
序 号 债 券 品 种 公 允 价值（ 元 ） 占 基金资 产净 值 比例 （ %）
1 国 家 债 券 248,582,515.90 3.16
2 央 行 票 据 49,835,000.00 0.63
3 金 融债 券 99,325,000.00 1.26
其中 ：政 策 性金 融债 99,325,000.00 1.26
4 企 业 债 券 90,675,011.56 1.15
5 企 业 短 期 融 资券 - -
6 可 转 债 1,131,504.00 0.01
7 其 他 - -
8 合 计 489,549,031.46 6.23
（ 五 ）报 告 期 末 按 公 允 价值 占 基金资 产净 值 比例 大 小 排 名 的 前五 名债 券投资明 细
序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 数量 （ 张 ） 公 允 价值 (元 )
占 基金资 产净 值 比例
（ %）
1 010004 20国 债 ⑷ 691,550 70,254,564.50 0.89
2 010110 21国 债 ⑽ 577,650 59,359,314.00 0.75
3 080017 08国 债 17 500,000 51,825,000.00 0.66
4 060229 06国 开 29 500,000 50,000,000.00 0.64
5 0901037 09央 行 票 据 37 500,000 49,835,000.00 0.63
（ 六 ）报 告 期 末 按 公 允 价值 占 基金资 产净 值 比例 大 小 排 名 的 前十 名 资 产 支 持 证券投资明
细
本基金本报 告 期 末 未 持 有资 产 支 持 证券。
（ 七 ）报 告 期 末 按 公 允 价值 占 基金资 产净 值 比例 大 小 排 名 的 前五 名 权 证投资明 细
本基金本报 告 期 末 未 持 有 权 证。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 八 ）投资 组 合报 告 附 注
1、本报 告 期 内基金投资的 前十 名 证券的发 行 主 体 没 有 被 监管 部门 立 案 调 查 或 在 报 告编
制 日 前 一 年 受 到 公 开 谴 责 、 处 罚 的 情 况 。
2、基金投资的 前十 名股票 中， 没 有投资于 超 出基金合同 规 定 备 选股票 库 之外 的 情 况 。
3、其 他 资 产构 成
序 号 名 称 金 额 （ 元 ）
1 存 出保证金 1,367,199.48
2 应 收证券 清算 款 -
3 应 收 股 利 800,997.21
4 应 收 利 息 5,820,821.33
5 应 收 申购 款 15,081,940.10
6 其 他应 收 款 -
7 待 摊 费 用 -
8 其 他 -
9 合 计 23,070,958.12
4、报 告 期 末 持 有的 处 于 转 股 期 的 可 转换 债 券明 细
本基金本报 告 期 末 未 持 有 处 于 转 股 期 的 可 转换 债 券。
5、报 告 期 末 前十 名股票 中 存 在 流 通 受 限 情 况 的说明
序 号 股票 代 码 股票名 称
流 通 受 限 部 分 的
公 允 价值 (元 )
占 基金资 产净
值 比例 (%)
流 通 受 限 情 况 说明
1 600486 扬 农 化 工 60,440,000.00 0.77 非 公 开 定 向 增 发
第十节
基金的 业绩
基金 业绩 截止 日 为 2009年 6月 30日，并经基金 托 管人 复 核。
基金管理人 依照恪守职守 、 诚 实 信用 、 勤勉尽责 的 原则 管理和 运用 基金资 产 ，但不保证
基金 一定盈利 ，也不保证 最低 收益。基金的 过往业绩 并不 代 表其 未来 表 现 。投资有 风险 ，投
资 者在 做 出投资 决策 前 应 仔细 阅读 本基金的招募说明书。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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阶 段
净 值 增 长 率
①
净 值 增 长 率
标 准 差 ②
业绩 比 较 基 准收益 率 ③
业绩 比 较 基 准收益 率 标
准 差 ④
① -③ ② -④
2004年 6月 18日 至
2004年 12月 31日
-3.50% 0.62% -6.93% 0.81% 3.43% -0.19%
2005年 度 -0.31% 0.90% 1.18% 0.82% -1.49% 0.08%
2006年 度 128.01% 1.27% 75.25% 0.86% 52.76% 0.41%
2007年 度 113.20% 1.88% 54.80% 1.32% 58.40% 0.56%
2008年 度 -53.79% 2.66% -44.25% 1.70% -9.54% 0.96%
2009年 上 半 年 62.15% 1.49% 34.19% 1.07% 27.96% 0.42%
自 2004年 6月 18日
至 2009年 6月 30日
250.40% 1.71% 91.11% 1.19% 159.29% 0.52%
第十一节
基金的 财产
一、基金 财产
是 指 基金 购买 的 各 类 证券价值、 银 行 存 款 本 息 和基金 应 收的 申购 基金 款 以 及 其 他 投资 所
形 成的价值 总 和。
二、基金 资产净值
基金资 产净 值 是 指 基金资 产 总 值 减 去 负 债 后 的价值。
三、基金 财产 的 账户
本基金 财产由 基金 托 管人 按 有 关规 定 开 立基金 专 用 账 户 ， 与 基金管理人、基金 托 管人、
基金 销售 代 理人、 注册登记 人 自 有的资 产 账 户 以 及 其 它 基金资 产 账 户相 独 立。
四、基金 财产 的 保 管 与处分
本基金 财产独 立于基金管理人和基金 托 管人的资 产 ，并 由 基金 托 管人保管。基金管理人、
基金 托 管人以其 自 有的资 产承 担 自身 相 应 的 法 律 责 任 ，其 债 权 人不 得 对基金 财产行 使 请 求 冻 结 、 扣 押 或其 他 权 利 。 除 依据《 基金 法 》 、《运 作 办 法 》、本基金合同 及 其 他 有 关规 定 处 分 外 ，国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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基金 财产 不 得 被 处 分 。
（ 一 ）基金 财产应独 立于基金管理人、基金 托 管人的 固 有 财产 ，基金管理人不 得将 基金
财产 归 入 其 固 有 财产 。
（二）基金管理人、基金 托 管人 因 基金 财产 的管理、 运用 或 者 其 他 情 形 而 取得 的 财产 和
收益， 归 入 基金 财产 。
（ 三 ）基金管理人、基金 托 管人 因 依法 解 散 、 被 依法 撤 销 或 者依法 宣 告 破 产等原 因 进 行
清算 的，基金 财产 不 属 于其 清算 财产 。
（ 四 ） 非 因 基金 财产 本 身承 担 的 债 务 ，不 得 对基金 财产 强制 执 行 。
第十二节
基金 资产估值
一、 估值 日
本基金的 估 值日 为 本基金 相关 的证券 交易 场 所 的正 常 营业 日以 及 国 家 法 律 法 规规 定 需 要 对 外 披露 基金 净 值的 非 营业 日。
二、 估值 方法
（ 一 ） 股票 估 值 方 法 ：
1、 上 市 流 通股票 按 估 值日其 所 在 证券 交易所 的收 盘 价 估 值 ； 估 值日 无 交易 的，以 最 近
交易 日的收 盘 价 估 值。
2、 未 上 市 股票 的 估 值 ：
(1) 首 次 发 行未 上 市 的 股票 ， 按 成本 计 量 ；
(2) 送 股 、 转 增股 、 配 股 和公 开 增 发新 股 等 发 行未 上 市 的 股票 ， 按 估 值日 在 证券 交易所
挂 牌 的同 一 股票 的 市 价 估 值 ；
(3) 首 次 公 开 发 行 有明确 锁 定 期 的 股票 ，同 一 股票 在 交易所上 市 后 ， 按 交易所上 市 的同 一 股票 的 市 价 估 值 ；
(4) 非 公 开 发 行 有明确 锁 定 期 的 流 通 受 限 股票 ， 按 监管 机构 或 行业 协 会有 关规 定 确 定 公 允 价值 ；
3、 在 任何 情 况 下，基金管理人 如采 用 本 项 第 1、 2小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值， 均 应 被 认为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。但 是 ， 如 果 基金管理人 认为 按 本 项 第 1、 2小 项规 定 的国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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方 法 对基金资 产 进 行 估 值不 能 客 观 反 映 其公 允 价值的，基金管理人 可 根据 具体情 况 ，并 与 基
金 托 管人 商 定后 ， 按 最能 反 映 公 允 价值的价 格 估 值 ；
4、国 家 有 最 新 规 定 的， 按 其 规 定 进 行 估 值。
（二） 债 券 估 值 方 法 ：
1、证券 交易所 市场 实 行净 价 交易 的 债 券 按 估 值日收 盘 价 估 值， 估 值日 没 有 交易 的， 按
最 近 交易 日的收 盘 价 估 值 ；
2、证券 交易所 市场 未 实 行净 价 交易 的 债 券 按 估 值日收 盘 价 减 去 债 券收 盘 价中 所 含 的 应 收 利 息 (自 债 券 计息 起 始 日或 上 一 起 息 日 至 估 值 当 日的 利 息 )得到 的 净 价 进 行 估 值， 估 值日 没 有 交易 的，以 最 近 交易 日的收 盘 净 价 估 值 ；
3、发 行未 上 市 债 券 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价值， 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值的
情 况 下， 按 成本 进 行后 续 计 量 ；
4、 在全 国 银 行 间 债 券 市场 交易 的 债 券、资 产 支 持 证券 等 固 定 收益 品 种 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价值 ；
5、同 一 债 券同 时在 两 个 或 两 个 以 上 市场 交易 的， 按 债 券 所 处 的 市场 分 别 估 值 ；
6、 在 任何 情 况 下，基金管理人 如采 用 本 项 第 1－ 5小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值， 均 应 被 认为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。但 是 ， 如 果 基金管理人 认为 按 本 项 第 1－ 5小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值不 能 客 观 反 映 其公 允 价值的，基金管理人 在 综 合 考虑 市场 成 交 价、
市场 报价、 流 动 性、收益 率 曲 线 等 多 种 因 素 基 础 上 形 成的 债 券 估 值，基金管理人 可 根据 具体
情 况与 基金 托 管人 商 定后 ， 按 最能 反 映 公 允 价值的价 格 估 值 ；
7、国 家 有 最 新 规 定 的， 按 其 规 定 进 行 估 值。
（ 三 ） 权 证 估 值 方 法 ：
1、基金 持 有的 权 证， 从 持 有确 认 日起 到卖 出日或 行 权 日 止 ， 上 市 交易 的 权 证 按 估 值日
在 证券 交易所 挂 牌 的 该权 证的收 盘 价 估 值 ； 估 值日 没 有 交易 的， 按 最 近 交易 日的收 盘 价 估 值 ；
未 上 市 交易 的 权 证 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价值 ； 在 估 值 技 术 难 以 可 靠 计 量 公 允 价值的 情
况 下， 按 成本 计 量 ；
2、 在 任何 情 况 下，基金管理人 如采 用 本 项 第 1小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值， 均 应 被 认为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。但 是 ， 如 果 基金管理人 认为 按 本 项 第 1小 项规 定 的 方 法 对基金资 产 进 行 估 值不 能 客 观 反 映 其公 允 价值的，基金管理人 可 根据 具体情 况 ，并 与 基金 托 管人 商 定后 ， 按 最能 反 映 公 允 价值的价 格 估 值 ；
3、国 家 有 最 新 规 定 的， 按 其 规 定 进 行 估 值。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 四 ） 如 基金管理人或基金 托 管人发 现 基金 估 值 违反 基金合同 订 明的 估 值 方 法 、 程 序 及 相关 法 律 法 规 的 规 定 或 者未能充分 维护 基金 份额持 有人 利 益 时 ， 应 立 即 通知 对 方 ， 共 同 查 明
原 因 ， 双 方协 商 解 决 。
（ 五 ） 根据 有 关 法 律 法 规 ，基金资 产净 值 计算 和基金会 计 核 算 的 义务 由 基金管理人 承 担 。 本基金的基金会 计 责 任方 由 基金管理人 担 任 ， 因 此 ， 就 与 本基金有 关 的会 计 问 题 ， 如 经 相关
各 方 在 平 等 基 础 上 充分 讨论 后 ， 仍 无 法 达 成 一致 的 意 见 ， 按 照 基金管理人对基金资 产净 值的
计算 结 果 对 外 予 以公布。
三、 估值 对 象
基金 所 拥 有的 股票 、 权 证、 债 券和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、其 它 投资 等 资 产 。
四、 估值 程序
（ 一 ）基金 份额 净 值 是按 照 每 个开 放 日 闭 市 后 ，基金资 产净 值 除 以 当 日基金 份额 的 余 额
数量 计算 ， 精 确 到 0.001元 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 。国 家另 有 规 定 的， 从 其 规 定 。
每 个工 作日 计算 基金资 产净 值 及 基金 份额 净 值，并 按 规 定 公 告 。
（二）基金管理人 应 每 个工 作日对基金资 产 估 值。基金管理人 每 个开 放 日对基金资 产 估 值 后 ， 将 基金 份额 净 值 结 果 发 送 基金 托 管人，经基金 托 管人 复 核 无 误 后 ， 由 基金管理人对 外
公布。月 末 、年中和年 末 估 值 复 核 与 基金会 计 账 目 的核对同 时 进 行 。
五、 估值错 误 的 确 认与处 理
基金管理人和基金 托 管人 将 采 取 必 要 、 适 当 、合理的 措施 确保基金资 产 估 值的准确性、
及 时 性。 当 基金 份额 净 值 小 数 点 后 3位 以内 (含 第 3位 )发生 差 错 时 ，视 为 基金 份额 净 值 错 误 。
本基金合同的 当 事 人 应 按 照 以下 约 定 处 理 ：
（ 一 ） 差 错 类 型
本基金 运 作 过 程 中， 如 果 由 于基金管理人或基金 托 管人、或 登记 结 算 机构 、或 代 销 机构 、 或投资人 自身 的 过 错 造 成 差 错 ， 导 致 其 他 当 事 人 遭 受 损失 的， 过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 差 错遭 受 损失 的 当 事 人 (“ 受 损 方 ” )按 下 述 “ 差 错 处 理 原则 ” 给 予 赔偿 ， 承 担 赔偿 责 任 。
上 述 差 错 的 主 要 类 型包括 但不限于 ： 资 料 申 报 差 错 、 数据 传 输 差 错 、 数据 计算 差 错 、 系
统故 障 差 错 、下 达 指 令 差 错 等 ； 对于 因 技 术 原 因 引 起的 差 错 ， 若 系 同 行业现 有 技 术 水 平 不 能 预 见 、不 能 避免 、不 能 克 服 ， 则 属 不 可 抗 力 ， 按 照 下 述 规 定 执 行 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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由 于不 可 抗 力原 因造 成投资人的 交易 资 料 灭 失 或 被 错 误 处 理或 造 成其 他 差 错 ， 因 不 可 抗
力原 因 出 现 差 错 的 当 事 人不对其 他 当 事 人 承 担 赔偿 责 任 ，但 因 该 差 错 取得 不 当得 利 的 当 事 人
仍 应负 有 返 还 不 当得 利 的 义务 。
（二） 差 错 处 理 原则
1、 差 错 已 发生，但 尚 未 给当 事 人 造 成 损失 时 ， 差 错 责 任方 应 及 时 协 调 各 方 ， 及 时 进 行 更正， 因 更正 差 错 发生的 费 用由 差 错 责 任方 承 担； 由 于 差 错 责 任方 未 及 时 更正 已产 生的 差 错 ，
给当 事 人 造 成 损失 的， 由 差 错 责 任方 承 担 赔偿 责 任 ； 若 差 错 责 任方 已 经 积极 协 调 ，并 且 有 协
助 义务 的 当 事 人有 足够 的 时 间 进 行 更正 而 未 更正， 则 其 应 当 承 担 相 应 赔偿 责 任 。 差 错 责 任方
应 对更正的 情 况 向 有 关 当 事 人 进 行 确 认 ，确保 差 错 已 得到 更正。
2、 差 错 的 责 任方 对 可 能 导 致 有 关 当 事 人的 直 接 损失 负责 ，不对 间接 损失 负责 ，并 且 仅
对 差 错 的有 关 直 接当 事 人 负责 ，不对第 三方 负责 。
3、 因差 错 而 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当得 利 的 义务 。但 差 错 责 任方 仍 应
对 差 错 负责 。 如 果 由 于 获 得 不 当得 利 的 当 事 人不 返 还 或不 全 部 返 还 不 当得 利 造 成其 他 当 事 人 的 利 益 损失 (“ 受 损 方 ” )， 则 差 错 责 任方 应 赔偿 受 损 方 的 损失 ，并 在 其 支 付 的 赔偿 金 额 的 范 围 内对 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当得 利 的 权 利 ； 如 果 获 得 不 当得 利 的 当 事 人 已
经 将 此 部 分 不 当得 利 返 还 给 受 损 方 ， 则受 损 方 应 当将 其 已 经 获 得 的 赔偿 额 加 上 已 经 获 得 的不
当得 利 返 还 的 总 和 超 过 其实 际 损失 的 差 额 部 分 支 付 给 差 错 责 任方 。
4、 差 错 调 整 采 用尽量 恢 复 至 假 设 未 发生 差 错 的正确 情 形 的 方 式。
5、 差 错 责 任方 拒绝 进 行 赔偿 时 ， 如 果因 基金管理人 过 错 造 成基金 财产 损失 时 ，基金 托 管人 应为 基金的 利 益 向 基金管理人 追偿 ， 如 果因 基金 托 管人 过 错 造 成基金 财产 损失 时 ，基金
管理人 应为 基金的 利 益 向 基金 托 管人 追偿 。基金管理人和 托 管人 之外 的第 三方 造 成基金 财产
的 损失 ，并 拒绝 进 行 赔偿 时 ， 由 基金管理人 负责 向 差 错 方 追偿 ； 追偿 过 程 中 产 生的有 关费 用 ， 应 列 入 基金 费 用 ， 从 基金资 产 中 支 付 。
6、 如 果 出 现 差 错 的 当 事 人 未 按 规 定 对 受 损 方进 行 赔偿 ，并 且 依据法 律 法 规 、基金合同
或其 他 规 定 ，基金管理人 自行 或 依据法 院 判 决 、 仲裁裁 决 对 受 损 方 承 担 了 赔偿 责 任 ， 则 基金 管理人有 权向 出 现过 错 的 当 事 人 进 行 追索 ，并有 权 要 求 其 赔偿 或 补 偿 由 此 发生的 费 用 和 遭 受 的 损失 。
7、 按 法 律 法 规规 定 的其 他原则 处 理 差 错 。
（ 三 ） 差 错 处 理 程 序
差 错 被 发 现后 ，有 关 的 当 事 人 应 当 及 时 进 行 处 理， 处 理的 程 序 如 下 ： 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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1、 查 明 差 错 发生的 原 因 ， 列 明 所 有的 当 事 人，并 根据 差 错 发生的 原 因 确 定 差 错 的 责 任 方 ；
2、 根据 差 错 处 理 原则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 对 因差 错 造 成的 损失 进 行 评 估 ；
3、 根据 差 错 处 理 原则 或 当 事 人 协 商 的 方 法由 差 错 的 责 任方进 行 更正和 赔偿 损失 ；
4、 根据 差 错 处 理的 方 法 ， 需 要修 改 基金 登记 结 算 机构 交易 数据 的， 由 基金 登记 结 算 机
构 进 行 更正，并 就 差 错 的更正 向 有 关 当 事 人 进 行 确 认 。
（ 四 ）基金 份额 净 值 差 错 处 理的 原则 和 方 法 如 下 ：
1、基金 份额 净 值 计算 出 现 错 误 时 ，基金管理人 应 当 立 即 予 以 纠 正， 通 报基金 托 管人，
并 采 取 合理的 措施防 止 损失 进 一 步 扩 大 。
2、 错 误 偏 差 达到 或 超 过 基金 份额 净 值的 0.25%时 ，基金管理人 应 当 通 报基金 托 管人并
报中国证监会 备 案 ； 错 误 偏 差 达到 基金 份额 净 值的 0.5%时 ，基金管理人 应 当 公 告 并报中国
证监会 备 案 。
3、 因 基金 份额 净 值 计算 错 误 ， 给 基金或基金 份额持 有人 造 成 损失 的， 应由 基金管理人
先 行 赔 付 ，基金管理人 按 差 错 情 形 ，有 权向 其 他 当 事 人 追偿 。
4、基金管理人和基金 托 管人 由 于 各 自 技 术 系 统 设 置 而 产 生的 净 值 计算 尾 差 ，以基金管
理人 计算 结 果 为 准。
5、 前 述 内容 如 法 律 法 规 或监管 机 关 另 有 规 定 的， 从 其 规 定 处 理。
六、 暂停 公 告净值 的情 形
（ 一 ）基金投资 所涉及 的证券 交易 市场 遇 法定 节 假 日或 因 其 他原 因 暂 停 营业时 ；
（二） 因 不 可 抗 力 或其 它 情 形 致 使 基金管理人、基金 托 管人 无 法 准确 评 估 基金资 产 价值
时 ；
（ 三 ） 如 出 现 基金管理人 认为 属 于 紧 急 事 故 的 任何 情 况 ，会 导 致 基金管理人不 能 出 售 或
评 估 基金资 产 的 ；
（ 四 ）中国证监会 认定 的其 它 情 形 。
七、基金 净值 的 确 认
用 于基金 信 息披露 的基金资 产净 值和基金 份额 净 值 由 基金管理人 负责 计算 ，基金 托 管人
负责 进 行 复 核。基金管理人 应 于 每 个开 放 日 交易 结 束 后 计算 当 日的基金资 产净 值并发 送 给 基 金 托 管人。基金 托 管人对 净 值 计算 结 果 复 核确 认后 发 送 给 基金管理人， 由 基金管理人对基金国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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净 值 予 以公布。
八、 特 殊 情况的 处 理
（ 一 ）基金管理人或基金 托 管人 按 股票 估 值 方 法 的第 3项 、 债 券 估 值 方 法 的第 6项 或 权
证 估 值 方 法 的第 2项进 行 估 值 时 ， 所 造 成的 误 差 不作 为 基金资 产 估 值 错 误 处 理。
（二） 由 于不 可 抗 力原 因 ，或 由 于证券 交易所及 登记 结 算 公司发 送 的 数据 错 误 ，或国 家 会 计 政 策变 更、 市场 规 则变 更 等 ，基金管理人和基金 托 管人 虽 然 已 经 采 取 必 要 、 适 当 、合理
的 措施 进 行 检 查 ，但 未能 发 现 错 误 的， 由 此 造 成的基金资 产 估 值 错 误 ，基金管理人和基金 托
管人 免 除 赔偿 责 任 。但基金管理人 应 当 积极 采 取 必 要 的 措施 消 除 由 此 造 成的 影响 。
注： 根据 中国证监会证监会 计 字 [2006]23号 《 关 于基金管理公司 及 证券投资基金 执 行 〈 企 业 会 计 准 则 〉 的 通知 》 和 2007年 9月 29日 《 国泰基金管理有限公司 关 于 修 改 旗 下基金
基金合同的公 告》 更新 了 以 上 基金资 产 估 值 部 分 的内容。
第十三节
基金 收益与分配
一、基金 收益 的构 成
（ 一 ） 买 卖 证券 差 价 ；
（二）基金投资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 ；
（ 三 ） 银 行 存 款 利 息 ；
（ 四 ） 已 实 现 的其 他 合 法 收 入 ；
（ 五 ） 持 有 期间 产 生的公 允 价值 变 动 。
因 运用 基金 财产 带 来 的成本或 费 用 的 节 约 应 计 入 收益。
二、基金 收益分配原则
（ 一 ）基金 当期 收益 先 弥 补 上 期 亏 损 后 ， 方 可 进 行 当期 收益 分 配 ；
（二） 如 果 基金投资 当期 出 现 亏 损 ， 则 不 进 行 收益 分 配 ；
（ 三 ）基金收益 分 配 后 基金 份额 资 产净 值不 能低 于发 售 面 值 ；
（ 四 ） 全 年合 计 的基金收益 分 配 比例 不 得 低 于基金年 度 净 收益的 90%； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 五 ） 在 符 合有 关 基金 分 红 条 件 的 前 提 下，本基金收益 每 年 至 少 分 配 一 次 ，本基金收益
每 年 最 多 分 配四 次 ；
（ 六 ）基金 份额持 有人 可 以 选 择 取得 现 金 分 红 或 分 红 再 投资的 分 红 方 式，基金 份额持 有 人 未 做 选 择 的， 则现 金 分 红 方 式 为 其 默 认 的收益 分 配方 式 ；
（ 七 ） 法 律 法 规 或监管 机 关 另 有 规 定 的， 从 其 规 定 。
三、基金 收益分配 方 案
本基金的收益 分 配方 案 须 载 明基金收益 分 配 对 象 、 分 配 原则 、 分 配 时 间 、 分 配 数 额及 比例 、 分 配方 式、 支 付 方 式 等 内容。
四、 收益分配 方 案 的 确 定与 公 告
本基金的收益 分 配方 案 由 基金管理人 拟定 ， 由 基金 托 管人核实 后 确 定 ， 在 报中国证监 会 备 案 后 5个工 作日内公 告 。
第十四节
基金 费 用 与 税 收
一、 与 基金运作有关的 费 用
（ 一 ）基金管理人的管理 费 ；
（二）基金 托 管人的 托 管 费 ；
（ 三 ）证券 交易费 用 ；
（ 四 ）基金 信 息披露费 用 （国 家另 有 规 定 的 从 其 规 定 ） ；
（ 五 ）基金 份额持 有人 大 会 费 用 ；
（ 六 ） 与 基金 相关 的会 计 师 费 和 律 师 费 （国 家另 有 规 定 的 从 其 规 定 ）；
（ 七 ） 照 国 家 有 关规 定 可 以 列 入 的其 它费 用 。
二、基金运作 费 用 计 提方法、 计 提 标准 和 支付 方 式
（ 一 ）基金管理人的管理 费
基金管理 费 按 基金资 产净 值的 1.5%年 费 率 计 提 。
在 通 常情 况 下，基金管理 费 按 前 一 日基金资 产净 值 1.5%年 费 率 计 提 。 计算方 法 如 下 ： 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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H＝ E× 1.5%÷ 当 年 天 数
H为 每 日 应 计 提 的基金管理 费
E为 前 一 日的基金资 产净 值
基金管理人的管理 费 每 日 计 提 , 按 月 支 付 ， 由 基金 托 管人于 次 月 首 两 个工 作日内 从 基金
资 产 中 一 次 性 支 付 给 基金管理人， 若 遇 法定 节 假 日、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。
（二）基金 托 管 费
本基金 应 给 付 基金 托 管人 托 管 费 ， 按 前 一 日的基金资 产净 值的 0.25%的年 费 率 计 提 。 计 算方 法 如 下 ：
H=E× 0.25%÷ 当 年 天 数
H为 每 日 应 支 付 的基金 托 管 费
E为 前 一 日的基金资 产净 值
基金 托 管人的 托 管 费 每 日 计算 ， 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 ， 由 基金 托 管人于 次 月 首 两 个工 作 日内 从 基金资 产 中 一 次 性 支 取 ， 若 遇 法定 节 假 日、 休 息 日 等 ， 支 付 日 期 顺 延 。
（ 三 ） 上 述 一 中（ 三 ） 到 （ 七 ） 项费 用由 基金 托 管人 根据 其 它 有 关 法 规及相 应 协议 的 规 定 ， 按 费 用 实 际支 出金 额 支 付 ， 列 入 当期 基金 费 用 。
三、 与 基金 销 售有关的 费 用
（ 一 ）本基金 根据 每 次 申购 金 额 的 大 小 ， 采 用 比例 费 率 收 取 申购 费 ， 若 投资人 在一 天 之 内 如 果 同 时 有 多 笔 申购 ， 则 适 用 费 率 按 不同的 单 笔 分 别 计算 。
本基金 申购 费 率 为 ：
申购 规 模 （ M）
50万元 以下
1.5%
50万元 （ 含 ） -500万元
1.0%
500万元 (含 )-1000万元
0.6%
1000万元 （ 含 ）以 上
1000元 （ 单 笔 ）
本基金的 申购 费 用由申购 人 承 担 ， 由 基金管理人收 取 ， 用 于 市场 推 广 、 销售 等 各 项费 用 。
（二）本基金 赎 回 费 随 基金 持 有 时 间 的 增 加 而 递 减 ， 赎 回 费 率 为 ：
持 有 时 间 少 于 一 年
0.5%；
持 有 时 间超 过一 年（ 含 ） 少 于 两 年 0.2%；
持 有 时 间超 过 两 年（ 含 ）
0 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 注： 1年 指 365天 ， 2年 为 730天 ，以 此 类推 。）
赎 回 费 用由 赎 回人 承 担 ，其中 25%归 基金资 产 ，其 余部 分用 于 支 付 注册登记 费 和 手 续 费 。
（ 三 ） 转换费
1、基金 转换费 用由 转 出基金的 赎 回 费 和 转 出和 转 入 基金的 申购 费 补 差 两 部 分构 成， 具
体 收 取情 况 视 每 次 转换 时 两 只 基金的 申购 费 率 差 异 情 况 和 赎 回 费 率 而 定 。基金 转换费 用由 基
金 持 有人 承 担 。
(1) 转 出基金 赎 回 费 ：按 转 出基金正 常 赎 回 时 的 赎 回 费 率 收 取 费 用 。其中 25%归 转 出基
金基金 财产 ，其 余 作 为 注册登记 费 和 相关 的 手 续 费 。
(2) 转 入 基金 申购 补 差 费 ：按 照 转 入 基金 与 转 出基金的 申购 费 率 的 差 额 收 取补 差 费 。 转
出基金金 额所 对 应 的 转 出基金 申购 费 率 低 于 转 入 基金的 申购 费 率 的， 补 差 费 率 为 转 入 基金和
转 出基金的 申购 费 率 差 额 ； 转 出基金金 额所 对 应 的 转 出基金 申购 费 率 高 于 转 入 基金的 申购 费 率 的， 补 差 费 为 零 。
2、 计算 基金 转换费 用 所涉及 的 赎 回 费 率 和 申购 费 率 均 按 正 常 费 率 执 行 。
注： 转 入 份额 的 计算 结 果 四 舍 五 入 保 留 到 小 数 点 后 两 位 。
四、 不列入 基金 费 用 的 项 目
基金管理人和基金 托 管人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义务 导 致 的 费 用 支 出或基金资 产 的 损
失 ，以 及 处 理 与 基金 运 作 无 关 的 事项 发生的 费 用等 不 列 入 基金 费 用 。基金合同生效 前 的 相关
费 用 ， 包括 但不限于 验 资 费 、会 计 师 和 律 师 费 、 信 息披露费 等 不 列 入 基金 费 用 。
五、基金管理人和基金托管人 可磋商酌 情 降低 基金管理 费 和基金托管 费 。
六、本基金运作 过 程中 涉 及 的 各 类 纳税 主 体，依照 国 家 法律法 规 的 规 定 履 行 纳税 义务 。
第十五节
基金的会 计与 审 计
一、基金会 计 政 策
（ 一 ）基金管理人 为 本基金的基金会 计 责 任方 ；
（二）基金的会 计 年 度 为 公 历 每 年 1月 1日 至 12月 31日 ； 基金 首 次 募集的会 计 年 度 按国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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如 下 原则 ： 如 果 基金合同生效 少 于 3个 月， 可 以并 入 下 一 个 会 计 年 度 ；
（ 三 ）基金核 算 以人 民 币 为 记账 本 位币 ，以人 民 币元 为 记账 单 位 ；
（ 四 ）会 计 制 度 执 行 国 家 有 关 的会 计 制 度 ；
（ 五 ）本基金 独 立 建账 、 独 立核 算 ；
（ 六 ）基金管理人 及 基金 托 管人 各 自 保 留 完整的会 计 账 目 、 凭 证并 进 行 日 常 的会 计 核 算 ， 按 照 有 关规 定 编 制 基金会 计 报表 ；
（ 七 ）基金 托 管人 每 月 与 基金管理人 就 基金的会 计 核 算 、报表 编 制 等 进 行 核对并以书 面 方 式确 认 。
二、基金 审 计
（ 一 ）本基金管理人 聘 请 普 华 永 道 中 天 会 计 师 事务所 有限公司 及 其 具 有证券 从 业 资 格 的 注册 会 计 师 对基金年 度 财 务 报表 进 行 审计 ；
（二）会 计 师 事务所 更 换 经 办 注册 会 计 师 ， 须 事 先 征 得 基金管理人和基金 托 管人同 意 ；
（ 三 ）基金管理人（或基金 托 管人） 认为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事务所 ，经基金 托 管人 （或基金管理人）同 意 ，并报中国证监会 备 案 后 可 以更 换 。更 换 会 计 师 事务所 在 五 个工 作日
内公 告 。
第十六节
基金的 信息披露
本基金的 信 息披露 应 符 合 《 基金 法 》、 《运 作 办 法 》 、 《信 息披露办 法 》、基金合同 及 其 他
有 关规 定 。本基金 信 息披露事项 应 当 在 中国证监会 规 定时 间 内， 通 过 指 定 报 刊 和 网站 等 媒 介
披露 ，并保证投资人 能 够 按 照 基金合同 约 定 的 时 间 和 方 式 查 阅 或 者 复 制 公 开 披露 的 信 息 资
料 。
公 开 披露 的基金 信 息 包括 ：
一、基金 招 募 说明书 、基金 合同 、基金托管 协议
基金募集 申 请 经中国证监会核准 后 ，基金管理人 应 当 在 基金 份额 发 售 的 3日 前 ， 将 基金 招募说明书、基金合同 摘要 登 载 在 指 定 报 刊 和 网站上 ； 基金管理人、基金 托 管人 应 当 同 时 将 基金合同、基金 托 管 协议 登 载 在 网站上 。
基金合同生效 后 ，基金管理人 应 当 在 每 六 个 月 结 束之 日起 四十五 日内，更新招募说明书国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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并 登 载 在 网站上 ， 将 更新 后 的招募说明书 摘要 登 载 在 指 定 报 刊上 。
二、基金份额发售公 告
基金管理人 应 当 就 基金 份额 发 售 的 具体 事 宜 编 制 基金 份额 发 售 公 告 ，并 在 披露 招募说明
书的 当 日 登 载 于 指 定 报 刊 和 网站上 。
三、基金 募集 情况公 告
基金管理人 应 当 就 基金 份额 发 售 的 结 果 编 制 基金募集 情 况 公 告 ，并 在 募集 期 结 束 的 次 日
登 载 于 指 定 报 刊 和 网站上 。
四、基金 合同生效 公 告
基金管理人 应 当 在 基金合同生效的 次 日 在 指 定 报 刊 和 网站上 登 载 基金合同生效公 告 。
五、基金 资产净值 、基金份额 净值
基金合同生效 后 ， 在 开 始 办 理基金 份额 申购 或 者 赎 回 前 ，基金管理人 应 当 至 少 每 周 公 告 一 次 基金资 产净 值和基金 份额 净 值。
在 开 始 办 理基金 份额 申购 或 者 赎 回 后 ，基金管理人 应 当 在 每 个开 放 日的 次 日， 通 过 网站 、
基金 份额 发 售网 点 以 及 其 他 媒 介 ， 披露 开 放 日的基金 份额 净 值和基金 份额 累 计 净 值。
基金管理人 应 当 在 半 年 度 和年 度 最后一 个市场 交易 日的 次 日， 将 前 日的基金资 产净 值、
基金 份额 净 值和基金 份额 累 计 净 值 登 载 在 指 定 报 刊 和 网站上 。
六、基金份额 申购 、 赎回 价格
基金管理人 应 当 在 基金合同、招募说明书 等信 息披露 文 件上载 明基金 份额 申购 、 赎 回价 格 的 计算方 式 及 有 关 申购 、 赎 回 费 率 ，并保证投资人 能 够 在 基金 份额 发 售网 点 查 阅 或 者 复 制
前 述 信 息 资 料 。
七、基金 定期报告 ，包括 基金年度 报告 、基金 半 年度 报告 和基金 季 度 报告
基金管理人 应 当 在 每 年 结 束之 日起 九十 日内， 编 制 完成基金年 度 报 告 ，并 将 年 度 报 告 正
文 登 载 于 网站上 ， 将 年 度 报 告摘要 登 载 在 指 定 报 刊上 。
基金管理人 应 当 在 上 半 年 结 束之 日起 六十 日内， 编 制 完成基金 半 年 度 报 告 ，并 将 半 年 度国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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报 告 正文 登 载 在 网站上 ， 将 半 年 度 报 告摘要 登 载 在 指 定 报 刊上 。
基金管理人 应 当 在 每 个 季度 结 束之 日起 十五 个工 作日内， 编 制 完成基金 季度 报 告 ，并 将
季度 报 告 登 载 在 指 定 报 刊 和 网站上 。
基金合同生效不 足 两 个 月的，基金管理人 可 以不 编 制 当期 季度 报 告 、 半 年 度 报 告 或 者 年 度 报 告 。
八、 临 时报告
基金发生 重大 事件 ， 即可 能 对基金 份额持 有人 权 益或 者 基金 份额 的价 格 产 生 重大 影响 的
事件 ，有 关 信 息披露义务 人 应 当 在 两 日内 编 制 临 时 报 告 书， 予 以公 告 ，并 在 公 开 披露 日 分 别 报中国证监会和基金管理人 主 要办 公 场 所所 在 地 中国证监会 派 出 机构 备 案 。 重大 事件 包括 ：
（ 一 ）基金 份额持 有人 大 会的 召 开；
（二） 终止 基金合同 ；
（ 三 ） 转换 基金 运 作 方 式 ；
（ 四 ）更 换 基金管理人、基金 托 管人 ；
（ 五 ）基金管理人、基金 托 管人的 法定 名 称、 住 所 发生 变 更 ；
（ 六 ）基金管理人 股东 及 其出资 比例 发生 变 更 ；
（ 七 ）基金募集 期 延 长 ;
（ 八 ）基金管理人的 董 事 长 、 总 经理 及 其 他 高级 管理人 员 、基金经理和基金 托 管人基金
托 管 部门 负责 人发生 变 动；
（ 九 ）基金管理人的 董 事 在一 年内 变 更 超 过 百 分 之 五十 ；
（ 十 ）基金管理人、基金 托 管人基金 托 管 部门 的 主 要 业 务 人 员 在一 年内 变 动超 过 百 分 之 三十 ；
（ 十 一 ） 涉及 基金管理人、基金 财产 、基金 托 管 业 务 的 诉讼 ；
（ 十 二）基金管理人、基金 托 管人 受 到 监管 部门 的 调 查 ；
（ 十三 ）基金管理人 及 其 董 事 、 总 经理 及 其 他 高级 管理人 员 、基金经理 受 到 严 重 行 政 处
罚 ,基金 托 管人 及 其基金 托 管 部门 负责 人 受 到 严 重 行 政 处 罚 ；
（ 十四 ） 重大 关 联 交易事项 ；
（ 十五 ）基金收益 分 配事项 ；
（ 十六 ）管理 费 、 托 管 费 等 费 用 计 提 标 准、 计 提 方 式和 费 率 发生 变 更 ；
（ 十七 ）基金 份额 净 值 计 价 错 误达 基金 份额 净 值 百 分 之 零点 五 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 十八 ）基金 改 聘 会 计 师 事务所 ；
（ 十九 ） 变 更基金 份额 发 售 机构 ；
（二 十 ）基金更 换 注册登记 机构 ；
（二 十 一 ） 开 放 式基金 开 始 办 理 申购 、 赎 回 ；
（二 十 二） 开 放 式基金 申购 、 赎 回 费 率 及 其收 费方 式发生 变 更 ；
（二 十三 ） 开 放 式基金发生 巨 额赎 回并 延 期 支 付 ；
（二 十四 ） 开 放 式基金 连 续 发生 巨 额赎 回并 暂 停 接 受 赎 回 申 请 ；
（二 十五 ） 开 放 式基金 暂 停 接 受申购 、 赎 回 申 请 后 重 新 接 受申购 、 赎 回 ；
（二 十六 ）中国证监会 规 定 的其 他 事项 。
九、基金份额 持 有人 大 会 决 议
召 开 基金 份额持 有人 大 会的， 召 集人 应 当 至 少 提 前三十 日公 告 基金 份额持 有人 大 会的 召
开 时 间 、会 议 形 式、 审议事项 、 议事 程 序 和表 决 方 式 等 事项 。
基金 份额持 有人 依法自行 召 集 持 有人 大 会，基金管理人、基金 托 管人对基金 份额持 有人 大 会 决定 的 事项 不 依法 履 行信 息披露义务 的， 召 集人 应 当 履 行 相关 信 息披露义务 。
十、 澄清 公 告
在 基金合同 期 限内， 任何 公 共 报 刊 或 网站 中出 现 的或 者在 市场 上 流 传 的 消 息 可 能 对基金
份额 价 格 产 生 误导 性 影响 或 者引 起 较 大 波 动 的， 相关 信 息披露义务 人 知 悉 后应 当 立 即 对 该 消
息进 行 公 开 澄 清 ，并 将 有 关 情 况 立 即 报 告 中国证监会。
十一、中国 证 监会 规 定 的 其他信息
第十七节
风险 揭 示
一、 投资 于 本基金的主要 风险 ：
（ 一 ） 市场 风险
基金 主 要 投资于证券 市场 ， 而 证券 市场 价 格 因 受 到 经 济 因 素 、 政 治 因 素 、投资 心 理和 交
易 制 度 等 各种 因 素 的 影响 而 产 生 波 动 ， 从 而 导 致 基金收益 水 平 发生 变化 ， 主 要存 在 以下 几 种国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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风险 ：
1、 政 策风险 。 因 国 家政 策 ， 如 财 政政 策 、 货币 政 策 、 产业 政 策 、 地区 发 展 政 策等 发生
变化 ， 导 致 市场 波 动 而 影响 基金收益， 产 生 风险 ；
2、经 济 周 期 风险 。 随 着 经 济 运行 的 周 期 性 变化 ， 各 个 行业 及上 市 公司的 盈利 水 平 也 呈 周 期 性 变化 ， 从 而 影响 到个 股 乃 至 整 个 行业 板 块 的二 级 市场 走 势 ；
3、 利 率 风险 。金 融 市场 利 率 的 波 动 会 导 致 证券 市场 价 格 和收益 率 的 变 动 。 利 率 直 接 影 响着 债 券的价 格 和收益 率 ， 影响着 企 业 的 融 资成本和 利 润 。基金投资于 债 券和 股票 ，其收益
水 平 会 受 到 利 率 变化 的 影响 ；
4、国 际 竞 争 风险 。 随 着 国 家开 放 程 度 的 提 高 ， 各 行业 都 面 临着 国 际 竞 争 ， 上 市 公司的
发 展 必 然 也 受 到 发 达 国 家 公司 进 入 中国 市场 的 影响 。 尤 其 是 中国 加 入 WTO（ 世 界 贸 易组 织 ）
后 市场开 放 程 度 加 大 ，国内 上 市 公司 必 然 面 临 许 多 来自 国 外 同 类 企 业 竞 争 的 风险 ；
5、 上 市 公司经 营风险 。 上 市 公司的经 营状况受 多 种 因 素 的 影响 ， 如 经 营决策 、 技 术 的 更新、新 产品 的 研究 开 发、 高级专 业 人 才 的 流 动 等风险 。 如 果 基金 所 投资的 上 市 公司经 营 不 善 ，其 股票 价 格可 能 下 跌 ，或 者能 够 用 于 分 配 的 利 润减 少 ， 使 基金投资收益下 降 。 虽 然 基金
可 以 通 过 投资 多 样 化来分 散 这种 非 系 统 风险 ，但不 能 完 全 规 避 ；
6、 购买力风险 。基金投资的 目 的 是 使 基金资 产 保值 增 值， 如 果 发生 通货 膨胀 ，基金投
资于证券 所 获 得 的收益 可 能 会 被 通货 膨胀 抵 销 ， 从 而 影响 基金资 产 的保值 增 值。
（二）管理 风险
1、 在 基金管理 运 作 过 程 中，基金管理人的 知 识 、经 验 、判断、 决策 、 技 能等 会 影响 其 对 信 息 的 占 有和对经 济 形 势 、证券价 格 走 势 的判断， 从 而 影响 基金收益 水 平 ；
2、 由 于基金管理人管理的基金 超 过一 只 ， 因 此 本基金 在 进 行 具体 投资 操 作 时 可 能 会 受
到 其 他 基金投资 所 带 来 的 影响 （ 如 流 动 性， 持 股 上 限 等 ）， 尽 管基金管理人内 部 有 严 格 的 交
易规 则来 避免 不同基金投资的 利 益 冲 突 ，但 无 法 保证完 全 避免 该 影响 的 产 生 ；
3、本基金 是开 放 式基金，基金 规 模 将 随 着 投资 者 对基金 份额 的 申购 、 赎 回 与 转换 而 不
断 变化 ， 尽 管基金管理人保 持 一定 的 现 金或 现 金 等 价 物 储 备 ，但 若 是 由 于投资 者 的 连 续大 量 赎 回或 转换 而 导 致 基金管理人 被 迫抛 售 股票 以 应 付 基金 赎 回或 转换 的 现 金 需 要 ， 则 可 能 使 基 金资 产净 值 受 到 影响 。
（ 三 ） 操 作或 技 术 风险
在 开 放 式基金的 各种 交易 行为 或 者后 台 运 作中， 可 能 因 为 技 术 系 统 的 故 障 或 者 差 错 而 影
响 交易 的正 常 进 行 或 者 导 致 投资 者 的 利 益 受 到 影响 。 这种 技 术 风险 可 能来自 基金管理公司、国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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注册登记 人、 销售 机构 、证券 交易所 、证券 登记 结 算 机构等等 。
（ 四 ） 流 动 性 风险
中国的证券 市场 还 处 在 初 期 发 展阶 段 ， 在 某 些 情 况 下 股票 品 种 的 流 动 性不 是 很 通 畅 ， 由 此 可 能 影响 到 基金投资 品 种 的日 常 交易及 基金的 申购 赎 回。 尽 管本基金管理人 将 通 过 投资 组
合的 调 整 来 减 少 该 风险 ，但不 能 保证完 全 避免 。
（ 五 ） 特定风险
1、本基金以对 GDP增 长 贡献 度 大 及 受 GDP增 长 拉 动 受 益 度 大 的 行业为 主 要 投资对 象 。 从 长期 来 看 ，资本 市场 和本基金的资 产净 值 必 将 反 映 宏 观 经 济 增 长 。但 因 国内 股票 市场 处 于
新 兴 加 转 轨 阶 段 ， 可 能在 短 期 内 存 在 上 市 公司 行业 代 表性不 强 、 没 有 足够 合 格条 件 的 上 市 公 司 可供 本基金投资的 风险 。
2、本基金 是 以 宏 观 配 置 为 主 的 平 衡 型 基金， 力 求 合理 配 置 股票 、 债 券和 现 金 等 类属 资 产 的 比例 ，以 尽量 回 避 单 类 资 产 波 动 过 大 的 风险 ，但 无 法 完 全 排 除 判断 失 误 ， 从 而 加 大 基金
资 产 组 合的 风险 。
3、 伴 随我 国经 济 周 期 的 波 动 或 宏 观 经 济调 控 ，不 排 除 某 些 对 GDP增 长 贡献 度 大 或 受 益 度 大 的 行业 有中 短 期 调 整或 低 速 增 长 的 可 能 ， 这 将 使 本基金投资的 该 行业 所 属 股票 在 短 期 内 可 能 存 在 较 大 风险 。
本基金管理人 将 通 过 深 入研 判和 精心 管理， 积极 规 避 以 上 特定风险 ， 为 基金 份额持 有人 带 来 稳健回报。
（ 六 ）其 他风险
战争 、 自 然灾害 等 不 可 抗 力 因 素 的出 现 ， 将 会 严 重 影响 证券 市场 的 运行 ， 可 能 导 致 基金
资 产 的 损失 ， 影响 基金收益 水 平 ， 从 而 带 来风险 。
二、 声明
（ 一 ）本基金 未 经 任何 一 级 政府 、 机构 及 部门担 保。投资 者自愿 投资于本基金， 须 自行 承 担 投资 风险 。
（二） 除 基金管理人 直 接 办 理本基金的 销售 外 ，本基金 还 通 过 其 他 代 销 机构 代 理 销售 ，
但 是 基金并不 是代 销 机构 的 存 款 或 负 债 ，也 没 有经 代 销 机构 担 保或 者 背 书， 代 销 机构 并不 能 保证其收益或本金 安 全 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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第十八节
基金的 终 止和 清 算
一、基金的 终 止
有下 列情 形 之 一 的，基金经中国证监会批准 后 将 终止 ：
（ 一 ） 存 续期 内，基金 份额持 有人 数量 连 续 60个工 作日 达 不 到 100人，或 连 续 60个工 作 日基金资 产净 值 低 于 5000万元 人 民 币 ，基金管理人 将 根据法 律 法 规及 本基金合同的 规 定 终止
本基金 ；
（二）基金经 持 有人 大 会表 决 终止 的 ；
（ 三 ） 因 重大 违 法 、 违 规 行为 ，基金 被 中国证监会 责 令 终止 的 ；
（ 四 ）基金管理人 因 解 散 、 破 产 、 撤 销 等 事 由 ，不 能 继 续担 任 本基金管理人的 职 务 ，
而无 其 它 适 当 的基金管理人 承受 其 原 有 权 利 及义务 ；
（ 五 ）基金 托 管人 因 解 散 、 破 产 、 撤 销 等 事 由 ，不 能 继 续担 任 本基金 托 管人的 职 务 ，
而无 其 他 适 当 的基金 托 管人 承受 其 原 有 权 利 及义务 ；
（ 六 ） 由 于投资 方 向 变 更 引 起的基金合并、 撤 销 ；
（ 七 ）中国证监会 允 许 的其 它 情 况 。
二、 清 算 小 组
（ 一 ） 自 基金 终止 之 日起 30个工 作日内 由 基金管理人 负责 组 织 成立 清算 小 组 ， 清算 小 组 必须 在 中国证监会的监 督 下 进 行 基金 清算 。 在 清算 小 组 接 管基金资 产 前 ，基金管理人和基
金 托 管人 应 按 照 基金合同和 托 管 协议 的 规 定 继 续 履 行 保 护 基金资 产 安 全 的 职责
（二）基金 清算 小 组 成 员 由 基金管理人、基金 托 管人、基金管理人 选 定 的 具 有 从 事 证 券 相关 业 务 资 格 的 注册 会 计 师 、 律 师 以 及 中国证监会 指 定 的人 员组 成。基金 清算 小 组 可 以 聘 请 必 要 的 工 作人 员 。
（ 三 ）基金 清算 小 组 负责 基金资 产 的保管、 清 理、 估 价、 变现 和 分 配 。基金 清算 小 组 可
以 依法 进 行 必 要 的 民事 活 动 。
三、 清 算 程序
（ 一 ）基金 终止 后 ，发布基金 清算 公 告 ，并 由 基金 清算 小 组 统 一 接 管基金资 产 ；
（二）基金 清算 小 组 对基金资 产 进 行 清 理和确 认 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 三 ）对基金资 产 进 行 估 价 ；
（ 四 ）对基金资 产 进 行变现 ；
（ 五 ） 将 基金 清算 结 果 报 告 中国证监会 ；
（ 六 ）公布基金 清算 公 告 ；
（ 七 ） 进 行 基金 剩 余 资 产 的 分 配 。
四、 清 算费 用
清算费 用 是 指清算 小 组 在 进 行 基金 清算 过 程 中发生的 所 有合理 费 用 ， 清算费 用由 清算 小 组 从 基金资 产 中 支 付 。
五、基金 清 算 剩余 资产 的 分配
基金 清算 后 的 全 部 剩 余 资 产 ， 按 基金 份额持 有人 持 有的基金 份额 比例 、并 依照 下 列 顺
序 进 行分 配 ：
（ 一 ） 支 付 清算费 用 ；
（二） 缴 纳 所 欠 税 款 ；
（ 三 ） 清 偿 基金 债 务 ；
（ 四 ） 剩 余 资 产 按 基金 份额持 有人 持 有的基金 份额 比例 进 行分 配 。
基金资 产未 按 前 款 1至 3项规 定 清 偿 前 ，不 分 配 给 基金 份额持 有人。
六、基金 清 算 的公 告
基金 终止 并报中国证监会 备 案 后 5个工 作日内 由 基金 清算 小 组 公 告 ； 清算 过 程 中的有 关 重大 事项 将 及 时 公 告 ； 基金 清算 结 果 由 基金 清算 小 组 经中国证监会批准 后 三 个工 作日内公 告 。
七、基金 清 算账 册 及 文件 的 保存
基金 清算 账册 及 有 关 文 件 由 基金 托 管人 按 照 国 家 有 关规 定 保 存 。
国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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第十九节
基金 合同 的内 容摘 要
一、基金 合同 的 当 事人 及权利 义务
（ 一 ）基金管理人的 权 利 和 义务
1、基金管理人的 权 利
(1) 自 基金合同生效 之 日起， 依照 有 关 法 律 法 规 独 立管理和 运用 基金资 产 ；
(2) 在 符 合有 关 法 律 法 规 的 前 提 下， 制 订 和 调 整有 关 基金 业 务规 则 ；
(3) 根据 基金合同的 规 定 获 得 基金管理 费 ，收 取 或 委托 收 取 事 先 批准或公 告 的合理 费 用 以 及 法 律 法 规规 定 的 费 用 ；
(4) 在 符 合有 关 法 律 法 规 的 前 提 下， 决定 本基金的 相关费 率 结 构 和收 费方 式，但基金合 同 规 定应由 基金 份额持 有人 大 会批准的， 从 其 规 定 ；
(5) 依据 基金合同 及 有 关 法 律规 定 监 督 基金 托 管人， 如 认为 基金 托 管人 违反 了 基金合同
或国 家 有 关 法 律规 定 对基金资 产 、其 他 当 事 人的 利 益 造 成 重大 损失 的， 应 及 时 呈 报中国证监
会和中国 银 监会，并有 权向 有 关 部门 和基金 份额持 有人 大 会 提 议 更 换 基金 托 管人，以 及 采 取
其 他 必 要 措施 以保 护 基金 及相关 当 事 人的 利 益 ；
(6) 选 择 、更 换 基金 销售 代 理人，并 依照 销售 代 理 协议 对基金 销售 代 理人的 行为 进 行 必
要 的监 督 和 检 查 ；
(7) 选 择 、更 换 注册登记代 理 机构 ，并对 注册登记代 理 机构 的 代 理 行为 进 行 必 要 的监 督
和 检 查 ；
(8) 在 基金合同 约 定 的 范围 内， 拒绝 或 暂 停 受 理 申购 、 赎 回和 转换 申 请 ；
(9) 以基金的 名 义 依法为 基金 进 行 融 资 ；
(10) 依据 基金合同的 规 定 ， 制 订 基金收益的 分 配方 案 ；
(11) 法 律 、 法 规 、基金合同以 及 依据 基金合同 制 订 的其 他法 律 文 件所规 定 的其 他 权 利 。
2、基金管理人的 义务
(1) 遵 守 基金合同 ；
(2) 不 从 事任何 有 损 基金 及 其 他 基金 当 事 人 利 益的 活 动；
(3) 恪尽职守 ， 依照诚 实 信用 、 勤勉尽责 的 原则 ，管理和 运用 基金资 产 ；
(4) 设 置 相 应 的 部门 并 配备 足够 的 具 有 专 业 资 格 的人 员进 行 基金投资 分 析 、 决策 ，以 专
业化 的经 营 方 式管理和 运 作基金资 产 ， 防 范 和 减 少 风险 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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(5) 设 置 相 应 的 部门 并 配备 足够 的 专 业 人 员办 理基金 份额 的 认购 、 申购 、 赎 回和其 他业
务 或 委托 合 格 机构 代 为 办 理 ；
(6) 设 置 相 应 的 部门 并 配备 足够 的 专 业 人 员办 理基金的 注册登记 业 务 ；
(7) 建 立健 全 内 部 控制制 度 ，保证基金管理人的 自 有资 产 和基金资 产 相 互 独 立，确保 分 别 管理、 分 别 核 算 、 计 账； 保证本基金 与 基金管理人管理的其 他 基金 在 资 产运 作、 财 务 管理
等 方 面 相 互 独 立，确保 分 别 管理、 分 别 计 账；
(8) 除 依据《 基金 法 》 、 《运 作 办 法 》、 《信 息披露办 法 》 、 《 销售办 法 》、基金合同 及 其 他
有 关规 定 外 ，不 为自 己 及任何 第 三方 谋 取 利 益 ；
(9) 除 依据《 基金 法 》 、 《运 作 办 法 》、 《信 息披露办 法 》 、 《 销售办 法 》、基金合同 及 其 他
有 关规 定 外 ，不 得 委托 第 三方 管理、 运 作基金资 产 ；
(10) 接 受 基金 份额持 有人、基金 份额持 有人 大 会、基金 托 管人 依照 基金合同 及相关 法
律规 定 对基金管理人 履 行 基金合同 情 况 进 行 的监 督 ；
(11) 按 规 定 核 算 并公 告 基金 份额 资 产净 值 ；
(12) 按 照法 律 和基金合同的 规 定受 理 申购 和 赎 回 申 请 ， 及 时 、 足 额 支 付 赎 回 款 项 ；
(13) 严 格按 照《 基金 法 》、《运 作 办 法 》 、《信 息披露办 法 》 、《 销售办 法 》、基金合同 及 其 他 有 关规 定 履 行信 息披露及 报 告义务 ； 保证投资 者能 够 按 照 基金合同 规 定 的 时 间 和 方 式， 查
阅 到 与 基金有 关 的公 开 资 料 ，并 得到 有 关 资 料 的 复 印 件 ；
(14) 保 守 基金的 商 业 秘密 ，不 泄 露 基金投资 计 划 等 ；除 《 基金 法 》、 《运 作 办 法 》 、《信
息披露办 法 》 、《 销售办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基金 信 息 公 开 披露前
应 予 保 密 ，不 向 他 人 泄 露 ，但 因 遵 守 和 服 从 司 法机构 、中国证监会或其 他 监管 机构 的判 决 、 裁 决 、 决定 、 命 令 而 做 出的 披露 不 应 视 为 基金管理人 违反 基金合同 规 定 的保 密 义务 ；
(15) 依据 基金合同 规 定 制 订 基金收益 分 配方 案 ，并 向 基金 份额持 有人 分 配 基金收益 ；
(16) 依据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《信 息披露办 法 》、《 销售办 法 》 、基金合同 及 其 他 有
关规 定 召 集基金 份额持 有人 大 会， 执 行 基金 份额持 有人 大 会 决 议 ； 确保 向 基金 份额持 有人和
基金 份额持 有人 大 会 提 供 的 各 项 文 件 或资 料 在 规 定时 间 内发出 ；
(17) 编 制 本基金的 财 务 会 计 报 告 ； 保 存 本基金的会 计 账册 、报表 及 其 他 处 理有 关 基金
事务 的完整 记录 15年以 上 ；
(18) 参 加 基金 清算 小 组 ， 参 与 基金资 产 的保管、 清 理、 估 价、 变现 和 分 配 ；
(19) 面 临 解 散 、 依法 被 撤 销 、 破 产 或 者由 接 管人 接 管其资 产时 ， 及 时 报 告 中国证监会
并 通知 基金 托 管人 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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(20) 监 督 基金 托 管人 按 法 律 法 规 和基金合同 规 定 履 行自 己 的 义务 ； 基金 托 管人 因 过 错
造 成基金资 产 损失 时 ，基金管理人 应为 基金 向 基金 托 管人 追偿 ；
(21) 因 违反 基金合同 规 定 的 目 的 处 分 基金资 产 或 者 因 违 背 基金合同 规 定 的管理 职责 、
处 理基金 事务 不 当 而 致 使 基金资 产受 到 损失 时 ， 应 当 承 担 赔偿 责 任 ，其 过 错 责 任 不 因 其 退 任
而免 除；
(22) 负责为 基金 聘 请 会 计 师 事务所 和 律 师 ；
(23) 职责 终止 时 ， 妥 善 保管 业 务 资 料 ， 及 时 办 理基金管理 业 务 移 交 手 续；按 照 规 定 聘 请 会 计 师 事务所 对基金 财产 进 行 审计 ，并 将 审计 结 果 予 以公 告 ，同 时 报中国证监会 备 案 ；
(24) 法 律 、 法 规 、基金合同以 及 依据 基金合同 制 定 的其 他法 律 文 件所规 定 的其 他 义务 。
（二）基金 托 管人的 权 利与 义务
1、基金 托 管人的 权 利
(1) 依法 持 有并保管基金资 产 ；
(2) 依照 本基金合同的 规 定 ， 获 取 基金 托 管 费 ；
(3) 监 督 本基金的投资 运 作，发 现 基金管理人的投资 指 令 违 法 、 违 规 、 违反 基金合同的，
不 予 执 行 ，并 向 中国证监会报 告 ；
(4) 在 基金管理人更 换 时 ， 提 名 新的基金管理人 ；
(5) 法 律 、 法 规及 基金合同 规 定 的其 它 权 利 。
2、基金 托 管人的 义务
(1) 依法 持 有基金资 产 ；
(2) 以 诚 实 信用 ， 勤勉尽责 的 原则 安 全 保管基金资 产 ；
(3) 设 置 专 门 的基金 托 管 部门 ， 具 有 符 合 要 求 的 营业 场 所 ， 配备 足够 的、合 格 的 熟 悉 基
金 托 管 业 务 的 专 职 人 员 ， 负责 基金资 产 托 管 事 宜 ；
(4) 建 立健 全 内 部 风险 控制 、监 察 与 稽 核、 财 务 管理 及 人 事 管理 等 制 度 ，确保基金资 产 的 安 全 ，保证其 托 管的基金资 产与 基金 托 管人 自 有资 产 以 及 不同的基金资 产 相 互 独 立 ； 对不
同的基金 分 别 设 置 账 户 ， 独 立核 算 ， 分 账 管理，保证不同基金 之间 在 账 户 设 置 、资金 划 拨 、 账册记录 等 方 面 相 互 独 立 ；
(5) 除 依据《 基金 法 》 、 《运 作 办 法 》、 《信 息披露办 法 》 、 《 销售办 法 》、基金合同 及 其 它
有 关规 定 外 ，不 得 为自 己 及任何 第 三 人 谋 取 利 益，不 得 委托 第 三 人 托 管基金资 产 ；
(6) 保管 由 基金管理人 代 表基金 签 订 的 与 基金有 关 的 重大 合同 及 有 关 凭 证 ；
(7) 按 照 有 关规 定 开 立基金 银 行 存 款 账 户 、以基金 托 管人 与 基金 联名 的 名 义 开 立证券 账国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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户 ， 办 理基金投资于证券的 清算交 割 ， 严 格 执 行 基金管理人的投资 指 令 ， 负责 基金 名 下的资
金 往来 ；
(8) 保 守 基金 商 业 秘密 ， 除 《 基金 法 》、《运 作 办 法 》 、《信 息披露办 法 》、《 销售办 法 》 、 基金合同 及 其 它 有 关规 定 另 有 规 定 外 ， 在 基金 信 息 公 开 披露前 予 以保 密 ，不 得向 他 人 泄 露 ；
(9) 复 核、 审查 基金管理人 计算 的基金资 产净 值 ；
(10) 采 取 适 当 、合理的 措施 ， 使 基金 份额 的 认购 、 申购 和 赎 回 等 事项 符 合基金合同 等
有 关 法 律 文 件 的 规 定 ；
(11) 采 取 适 当 、合理的 措施 ， 使 基金管理人 用 以 计算 基金 份额 认购 、 申购 、 赎 回和 注
销 价 格 的 方 法 符 合基金合同 等法 律 文 件 的 规 定 ；
(12) 采 取 适 当 、合理的 措施 ， 使 基金投资和 融 资的 条 件 符 合基金合同 等法 律 文 件 的 规 定 ；
(13) 按 规 定 出 具 基金 业绩 和基金 托 管 情 况 的报 告 ，并报中国证监会和中国 银 监会 ；
(14) 在定 期 报 告 内出 具 托 管人 意 见 ，说明基金管理人 在 各 重 要方 面 的 运 作 是 否 严 格按
照 基金合同的 规 定 进 行 ； 如 果 基金管理人有 未 执 行 基金合同 规 定 的 行为 ， 还 应 当 说明基金 托 管人 是 否 采 取 了 适 当 的 措施 ；
(15) 按 有 关规 定 ，保 存 基金的会 计 账册 、报表和 记录 等 15年以 上 ；
(16) 按 规 定 制 作 相关 账册 并核对基金管理人 制 作的 相关 账册；
(17) 依据 基金管理人的合 法 合 规指 令 或有 关规 定 向 基金 份额持 有人 支 付 基金收益和 赎
回 款 项 ；
(18) 参 加 基金 清算 小 组 ， 参 与 基金资 产 的保管、 清 理、 估 价、 变现 和 分 配 ；
(19) 面 临 解 散 、 依法 被 撤 销 、 破 产 或 者由 接 管人 接 管其资 产时 ， 应 及 时 报 告 中国证监
会和中国 银 监会，并 通知 基金管理人 ；
(20) 因 过 错 导 致 基金资 产 的 损失 ， 应承 担 相 应 赔偿 责 任 ，其 过 错 责 任 不 因 其 退 任 而免
除；
(21) 基金管理人 因 过 错 造 成基金资 产 损失 时 ， 应 代 表基金 向 基金管理人 追偿 ；
(22) 不 从 事任何 有 损 基金 及 其 它 基金 当 事 人 利 益的 活 动；
(23) 法 律 、 法 规及 基金合同 规 定 的其 它义务 。
（ 三 ）基金 份额持 有人的 权 利与 义务
1、 每 份 基金 份额 代 表同 等 的 权 利 和 义务 。
2、基金 份额持 有人的 权 利 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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(1) 取得 基金收益 ；
(2) 出 席 或 者 委 派 代 表出 席 基金 份额持 有人 大 会，并 行 使 表 决 权；
(3) 监 督 基金 运 作 情 况 ， 知 悉 基金合同 规 定 的有 关 信 息披露 内容 ；
(4) 按 本基金合同的 规 定申购 、 赎 回、 转换 基金 份额 ；
(5) 参 与 基金 清算 后 的 剩 余 资 产 的 分 配 ；
(6) 依照 基金合同的 规 定 ，有 权 提 议 召 集或 自行 召 集基金 份额持 有人 大 会 ；
(7) 提 请 基金管理人或基金 托 管人 履 行 基金合同 规 定应尽 的 义务 ， 因 基金管理人、基金
托 管人、 销售 机构 、 注册登记 人的 过 错 导 致 基金 份额持 有人 利 益 受 到 损 害 时 要 求 赔偿 的 权 利 ；
(8) 法 律 、 法 规及 基金合同 规 定 的其 它 权 利 。
3、基金 份额持 有人的 义务
(1) 遵 守 基金合同 ；
(2) 缴 纳 基金 认购 、 申购 款 项及 基金合同 规 定承 担 的 费 用 ；
(3) 以投资 额 为 限 承 担 基金 亏 损 或 者 终止 的有限 责 任 ；
(4) 不 从 事任何 有 损 本基金 及 其 它 基金 当 事 人 利 益的 活 动；
(5) 返 还 在 基金 交易 过 程 中 获 得 的不 当得 利 ；
(6) 法 律 、 法 规及 基金合同 规 定 的其 它义务 。
二、基金份额 持 有人 大 会
（ 一 ） 召 开 事 由
有以下 情 形 之 一 的， 应 召 开 基金 份额持 有人 大 会 ：
1、 终止 基金合同 ；
2、 转换 基金 运 作 方 式 ；
3、 提 高 基金管理人、基金 托 管人的报 酬标 准 ；
4、更 换 基金管理人 ；
5、更 换 基金 托 管人 ；
6、 与 其 它 基金合并 ；
7、 法 律 法 规及 基金合同 规 定 的其 他 事项 。
以下 情 形 不 须 召 开 基金 份额持 有人 大 会 ：
1、 调 低 基金管理 费 率 、基金 托 管 费 率 ；
2、 在 本基金合同 规 定 的 范围 内 变 更本基金的 申购 费 率 、 赎 回 费 率 或 在 中国证监会 允 许国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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的 条 件 下 调 整收 费方 式 ；
3、 因 相 应 的 法 律 、 法 规 发生 变 动 必须 对基金合同 进 行 修 改 ；
4、对基金合同的 修 改 不 涉及 基金合同 当 事 人 权 利 义务关 系 发生 变化 ；
5、对基金合同的 修 改 对基金 份额持 有人 利 益 无 实质性不 利 影响 ；
6、 按 照法 律 法 规 或本基金合同 规 定 不 需召 开 基金 份额持 有人 大 会的其 他 情 形 。
（二 )召 集 方 式
1、 在 正 常情 况 下，基金 份额持 有人 大 会 由 基金管理人 召 集 ；
2、 在 更 换 基金管理人或基金管理人 未行 使 或不 能行 使 召 集 权 的 情 况 下， 由 基金 托 管人
召 集 ；
基金 托 管人 认为 有 必 要 召 开 基金 份额持 有人 大 会的， 应 当向 基金管理人 提 出书 面提 议 。 基金管理人 应 当 自 收 到 书 面提 议 之 日起 十 日内 决定 是 否 召 集，并书 面 告 知 基金 托 管人。
基金管理人 决定 召 集的， 应 当 自 出 具 书 面决定 之 日起 六十 日内 召 开； 基金管理人 决定 不 召 集，基金 托 管人 仍 认为 有 必 要 召 开 的， 应 当 自行 召 集。
3、 代 表基金 份额 百 分 之 十 以 上 的基金 份额持 有人 认为 有 必 要 召 开 基金 份额持 有人 大 会
的， 应 当向 基金管理人 提 出书 面提 议 。基金管理人 应 当 自 收 到 书 面提 议 之 日起 十 日内 决定 是 否 召 集，并书 面 告 知 提 出 提 议 的基金 份额持 有人 代 表和基金 托 管人。
基金管理人 决定 召 集的， 应 当 自 出 具 书 面决定 之 日起 六十 日内 召 开； 基金管理人 决定 不 召 集， 代 表基金 份额 百 分 之 十 以 上 的基金 份额持 有人 仍 认为 有 必 要 召 开 的， 应 当向 基金 托 管
人 提 出书 面提 议 。
基金 托 管人 应 当 自 收 到 书 面提 议 之 日起 十 日内 决定 是 否 召 集，并书 面 告 知 提 出 提 议 的基
金 份额持 有人 代 表和基金管理人 ； 基金 托 管人 决定 召 集的， 应 当 自 出 具 书 面决定 之 日起 六十
日内 召 开 。
基金管理人和基金 托 管人 都 不 召 集基金 份额持 有人 大 会的，基金 份额持 有人 可 以 按 照
《 基金 法 》 第 七十 二 条 第二 款 的 规 定自行 召 集基金 份额持 有人 大 会。
基金 份额持 有人 自行 召 集基金 份额持 有人 大 会的， 应 当 至 少 提 前三十 日 向 中国证监会 备
案 。
基金 份额持 有人 依法自行 召 集基金 份额持 有人 大 会的，基金管理人、基金 托 管人 应 当 配 合，不 得 阻 碍 、 干 扰 。
（ 三 ） 通知
1、 召 开 基金 份额持 有人 大 会， 召 集人 应在 会 议 召 开 前 30天 ， 在 至 少 一 种 指 定 媒体 公 告国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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通知 。基金 份额持 有人 大 会 通知至 少 应 载 明以下内容 ：
(1) 会 议 召 开 的 时 间 、 地 点 和 方 式 ；
(2) 会 议 拟 审议 的 事项 ；
(3) 有 权 出 席 基金 份额持 有人 大 会的 权 益 登记 日 ；
(4) 代 理投 票 授权 委托 书的内容 要 求 (包括 但不限于 代 理人 身 份 、 代 理 权 限和 代 理有效
期 限 等 )、 委托 书 送 达 时 间 和 地 点 ；
(5) 会 务 常 设 联系 人 姓 名 、 电话 。
2、 采 取 通 讯 方 式 开 会并 进 行 表 决 的 情 况 下， 由 召 集人 决定 通 讯 方 式和书 面 表 决 方 式，
并 在 会 议 通知 中说明本 次 基金 份额持 有人 大 会 所 采 取 的 具体 通 讯 方 式、 委托 的公证 机 关及 其
联系 方 式和 联系 人、书 面 表 决意 见 的 寄 交 和收 取 方 式。
（ 四 ）会 议 的 召 开
基金 份额持 有人 大 会 可 通 过现 场开 会 方 式或 通 讯 开 会 方 式 召 开 。
会 议 的 召 开 方 式 由 召 集人确 定 ，但更 换 基金管理人和基金 托 管人 必须 以 现 场开 会 方 式 召 开 基金 份额持 有人 大 会。
1、 现 场开 会
由 基金 份额持 有人本人出 席 或以 代 理投 票 授权 委托 书 委 派 代 表出 席 ， 现 场开 会 时 基金管
理人和基金 托 管人的 授权代 表 应 当列 席 基金 份额持 有人 大 会。
现 场开 会同 时 符 合以下 条 件 时 ， 可 以 进 行 基金 份额持 有人 大 会 议 程 ：
(1) 亲 自 出 席 会 议 者 持 有基金 份额 的 凭 证、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委托 人 持 有基金 份额
的 凭 证 及委托 人的 代 理投 票 授权 委托 书 符 合 相关 法 律 、 法 规 、本基金合同和会 议 通知 的 规 定 ；
(2) 经核对， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登记 日 持 有基金 份额 的 凭 证 显 示 ，有效的基金 份 额 不 少 于本基金 在 权 益 登记 日基金 总 份额 的 50%。
2、 通 讯 方 式 开 会
通 讯 方 式 开 会 应 以书 面 方 式 进 行 表 决 。
在 同 时 符 合以下 条 件 时 ， 通 讯 开 会的 方 式 视 为 有效 ：
(1) 会 议 召 集人 按 本基金合同 规 定 公布会 议 通知 后 ， 在 两 个工 作日内 在 指 定 媒体 上 连 续
公布 相关 提示 性公 告 ；
(2) 会 议 召 集人 在 基金 托 管人和公证 机 关 的监 督 下 按 照 会 议 通知 规 定 的 方 式收 取 基金
份额持 有人的书 面 表 决意 见 ；
(3) 本人 直 接 出 具 书 面意 见 或 授权 他 人 代 表出 具 书 面意 见 的，基金 份额持 有人 所持 有的国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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基金 份额 不 少 于 在 权 益 登记 日基金 总 份额 的 50%；
(4) 直 接 出 具 书 面意 见 的基金 份额持 有人或 受 托 代 表 他 人出 具 书 面意 见 的 代 理人，同 时
提 交 的 持 有基金 份额 的 凭 证、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委托 人 持 有基金 份额 的 凭 证 及委托 人的
代 理投 票 授权 委托 书 符 合 法 律 、 法 规 、本基金合同和会 议 通知 的 规 定 ；
(5) 会 议 通知 公布 前 已 报中国证监会。
采 取 通 讯 方 式 进 行 表 决时 ， 除 非 在 计 票 时 有 充分 的 相 反 证 据 证明， 否 则 表 面 符 合 法 律 法 规 和会 议 通知 规 定 的书 面 表 决意 见 即 视 为 有效的表 决 ； 表 决意 见 模 糊 不 清 或 相 互 矛盾 的 视 为
无 效表 决 。
3、 如 果 开 会 条 件 达 不 到 上 述 现 场开 会或 通 讯 方 式 开 会的 条 件 ， 则 对同 一 议 题 可 履 行 再
次 开 会的 程 序 ， 再 次 开 会日 期 的 提 前 通知 期 限 为 10天 ，但确 定 有 权 出 席 会 议 的基金 份额持
有人资 格 的 权 益 登记 日不 应 发生 变化 。
4、 属 于以 现 场开 会 方 式 再 次 召 集基金 份额持 有人 大 会的， 必须 同 时 符 合以下 条 件 ：
(1) 亲 自 出 席 会 议 者 持 有基金 份额 的 凭 证、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委托 人 持 有基金 份额
的 凭 证 及委托 人的 代 理投 票 授权 委托 书 符 合 法 律 、 法 规 、本基金合同和会 议 通知 的 规 定 ；
(2) 经核对， 汇 总 到 会 者 出 示 的 在 权 益 登记 日 持 有的基金 份额 凭 证 显 示 ，有效的基金 份 额 不 少 于本基金 在 权 益 登记 日基金 总 份额 的 50%（ 含 50%）。
5 、 属 于以 通 讯 表 决 方 式 再 次 召 集基金 份额持 有人 大 会的， 必须 符 合以下 条 件 ：
(1) 会 议 召 集人 按 本基金合同 规 定 公布会 议 通知 后 ， 在 2个工 作日内 连 续 公布 相关 提示
性公 告 ；
(2) 会 议 召 集人 在 基金 托 管人和公证 机 关 的监 督 下 按 照 会 议 通知 规 定 的 方 式收 取 基金
份额持 有人的书 面 表 决意 见 ；
(3) 本人 直 接 出 具 书 面意 见 或 授权 他 人 代 表出 具 书 面意 见 的，基金 份额持 有人 所持 有的
基金 份额 不 少 于 在 权 益 登记 日基金 总 份额 的 50%（ 含 50%）；
(4) 直 接 出 具 书 面意 见 的基金 份额持 有人或 受 托 代 表 他 人出 具 书 面意 见 的 代 理人，同 时
提 交持 有基金 份额 的 凭 证、 受 托 出 具 书 面意 见 的 代 理人出 具 的 委托 人 持 有基金 份额 的 凭 证 及 委托 人的 代 理投 票 授权 委托 书 符 合 相关 法 律 、 法 规 、本基金合同和会 议 通知 的 规 定 ；
(5) 会 议 通知 公布 前 已 报中国证监会。
（ 五 ） 议事 内容 与 程 序
1、 议事 内容 及 提 案 权
议事 内容 为 关 系 基金 份额持 有人 利 益的 重大 事项 ， 如 修 改 基金合同、 决定 终止 基金、更国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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换 基金管理人、更 换 基金 托 管人、 与 其 他 基金合并、 法 律 法 规及 基金合同 规 定 的其 他 事项 以 及 会 议 召 集人 认为 需 提 交 基金 份额持 有人 大 会 讨论 的其 他 事项 。
基金管理人、基金 托 管人、 单 独 或合并 持 有 权 益 登记 日基金 总 份额 10%以 上 的基金 份额
持 有人 可 以 在 大 会 召 集人发出会 议 通知 前 向大 会 召 集人 提 交 需 由 基金 份额持 有人 大 会 审议
表 决 的 提 案 。
基金 份额持 有人 大 会不 得 对 未 事 先 公 告 的 议事 内容 进 行 表 决 。
大 会 召 集人 应 当按 照 以下 原则 对 提 案 进 行 审 核 ：
(1) 关 联 性。 大 会 召 集人对于 提 案 涉及事项 与 基金有 直 接 关 系 ，并 且 不 超 出 法 律 、 法 规
和基金合同 规 定 的基金 份额持 有人 大 会 职 权 范围 的， 应提 交 大 会 审议 ； 对于不 符 合 上 述 要 求 的，不 提 交 基金 份额持 有人 大 会 审议 。 如 果召 集人 决定 不 将 提 案 提 交 大 会表 决 ， 应 当 在 该 次 基金 份额持 有人 大 会 上进 行 解 释 和说明。
(2) 程 序 性。 大 会 召 集人 可 以对 提 案 涉及 的 程 序 性 问 题 作出 决定 。 如 将 其 提 案 进 行分 拆 或合并表 决 ， 需 征 得 原提 案 人同 意 ； 原提 案 人不同 意变 更的， 大 会 主 持 人 可 以 就 程 序 性 问 题
提 请 基金 份额持 有人 大 会作出 决定 ，并 按 照 基金 份额持 有人 大 会 决定 的 程 序 进 行 审议 。
2、 议事 程 序
(1) 现 场开 会
在现 场开 会的 方 式下， 首 先 由 大 会 主 持 人 按 照 下 列 第 (七 )款 规 定 程 序 确 定 和公布监 票
人， 然 后由 大 会 主 持 人 宣 读提 案 ，经 讨论 后 进 行 表 决 ，并 形 成 大 会 决 议 。 大 会 主 持 人 为 基金
管理人 授权 出 席 会 议 的 代 表， 在 基金管理人 未能 主 持 大 会的 情 况 下， 由 基金 托 管人 授权 其出
席 会 议 的 代 表 主 持 ； 如 果 基金管理人和基金 托 管人 均 未能 主 持 大 会， 则由 出 席 大 会的基金 份 额持 有人以 所 代 表的基金 份额 50%以 上 多 数 选 举 产 生 一 名 基金 份额持 有人作 为 该 次 基金 份
额持 有人 大 会的 主 持 人。
(2) 通 讯 方 式 开 会
在 通 讯 方 式 开 会的 情 况 下，公 告 会 议 通知 时应 当 同 时 公布 提 案 ， 在 所 通知 的表 决 截止 日 期 第二 天 统 计 全 部 有效表 决 ， 在 公证 机构 监 督 下 形 成 决 议 。
（ 六 ）表 决
1、基金 份额持 有人 所持 每 份 基金 份额 享 有 一 票 表 决 权 。
2、基金 份额持 有人 大 会 决 议 分为一 般 决 议 和 特 别 决 议 ：
(1) 一 般 决 议 ， 一 般 决 议 须 经 参 加 大 会的基金 份额持 有人 所持 表 决 权 的 50%以 上 通 过 方
为 有效 ；除 下 列 (2)所规 定 的 须 以 特 别 决 议 通 过 事项 以 外 的其 他 事项 均 以 一 般 决 议 的 方 式 通国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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过 。
(2) 特 别 决 议 ， 特 别 决 议 应 当 经 参 加 大 会的基金 份额持 有人 所持 表 决 权 的 三 分 之 二以 上
通 过 方 可 作出。 转换 基金 运 作 方 式、更 换 基金管理人、更 换 基金 托 管人、 终止 基金合同 等 重
大 事项 必须 以 特 别 决 议 通 过 方 为 有效。
3、基金 份额持 有人 大 会 采 取记 名 方 式 进 行 投 票 表 决 。
4、 采 取 通 讯 方 式 进 行 表 决时 ， 符 合会 议 通知 规 定 的书 面 表 决意 见 视 为 有效表 决 。
5、基金 份额持 有人 大 会的 各 项 提 案 或同 一 项 提 案 内并 列 的 各 项议 题 应 当 分 开 审议 、 逐
项 表 决 。
（ 七 ） 计 票
1、 现 场开 会
(1) 如 大 会 由 基金管理人或基金 托 管人 召 集，基金 份额持 有人 大 会的 主 持 人 应 当 在 会 议
开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的基金 份额持 有人中 选 举 两 名 基金 份额持 有人 代 表 与 大 会 召 集人 授
权 的 一 名 监 督员共 同 担 任 监 票 人 ； 如 大 会 由 基金 份额持 有人 自行 召 集，基金 份额持 有人 大 会
的 主 持 人 应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的基金 份额持 有人中 选 举 三 名 基金 份额持 有人
代 表 担 任 监 票 人。
(2) 监 票 人 应 当 在 基金 份额持 有人表 决后 立 即 进 行 清 点 并 由 大 会 主 持 人 当场 公布 计 票 结 果 。
(3) 如 果 会 议 主 持 人或基金 份额持 有人对于 提 交 的表 决 结 果 有 怀 疑 ， 可 以 在 宣 布表 决 结 果 后 立 即 对 所 投 票 数 进 行 重 新 清 点 ； 监 票 人 应 当 进 行 重 新 清 点 ， 重 新 清 点 以 一 次 为 限。 重 新
清 点 后 ， 大 会 主 持 人 应 当当场 公布 重 新 清 点 结 果 。
(4) 计 票 过 程 应由 公证 机 关 予 以公证。
2、 通 讯 方 式 开 会
在 通 讯 方 式 开 会的 情 况 下， 计 票 方 式 为 ： 由 大 会 召 集人 授权 的 两 名 监 督员 在 基金 托 管人
授权代 表 (若 由 基金 托 管人 召 集， 则为 基金管理人 授权代 表 )的监 督 下 进 行 计 票 ，并 由 公证 机 关 对其 计 票 过 程予 以公证。
（ 八 ）生效 与 公 告
基金 份额持 有人 大 会表 决 通 过 的 事项 ， 召 集人 应 当 自 通 过 之 日起 五 日内报中国证监会核
准或 者 备 案 。
基金 份额持 有人 大 会 决定 的 事项 自 中国证监会 依法 核准或 者 出 具 无 异 议 意 见 之 日起生
效。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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除 非 本基金合同或 法 律 法 规 另 有 规 定 ，生效的基金 份额持 有人 大 会 决 议 对 全 体 基金 份额
持 有人 均 有 法 律 约束 力 。基金管理人、基金 托 管人和基金 份额持 有人 应 当 执 行 生效的基金 份 额持 有人 大 会的 决定 。
基金 份额持 有人 大 会 决 议 自 生效 之 日起 5个工 作日内 在 至 少 一 种 指 定 媒体 公 告 。
三、基金 合同 解除 和 终 止的事 由 和程序
（ 一 ）基金的 终止
有下 列情 形 之 一 的，基金经中国证监会批准 后 将 终止 ：
1、 存 续期 内，基金 持 有人 数量 连 续 60个工 作日 达 不 到 100人，或 连 续 60个工 作日基
金资 产净 值 低 于 5000万元 人 民 币 ，基金管理人 将宣 布本基金 终止 ；
2、基金经 持 有人 大 会表 决 终止 的 ；
3、 因 重大 违 法 、 违 规 行为 ，基金 被 中国证监会 责 令 终止 的 ；
4、基金管理人 因 解 散 、 破 产 、 撤 销 等 事 由 ，不 能 继 续担 任 本基金管理人的 职 务 ， 而无
其 它 适 当 的基金管理人 承受 其 原 有 权 利 及义务 ；
5、基金 托 管人 因 解 散 、 破 产 、 撤 销 等 事 由 ，不 能 继 续担 任 本基金 托 管人的 职 务 ， 而无
其 他 适 当 的基金 托 管人 承受 其 原 有 权 利 及义务 ；
6、 由 于投资 方 向 变 更 引 起的基金合并、 撤 销 ；
7、中国证监会 允 许 的其 它 情 况 。
（二）基金 清算 小 组
1、 自 基金 终止 之 日起 30个工 作日内 由 基金管理人 负责 组 织 成立 清算 小 组 ， 清算 小 组 必
须 在 中国证监会的监 督 下 进 行 基金 清算 。 在 清算 小 组 接 管基金资 产 前 ，基金管理人和基金 托 管人 应 按 照 基金合同和 托 管 协议 的 规 定 继 续 履 行 保 护 基金资 产 安 全 的 职责
2、基金 清算 小 组 成 员 由 基金管理人、基金 托 管人、基金管理人 选 定 的 具 有 从 事 证券 相 关 业 务 资 格 的 注册 会 计 师 、 律 师 以 及 中国证监会 指 定 的人 员组 成。基金 清算 小 组 可 以 聘 请 必 要 的 工 作人 员 。
3、基金 清算 小 组 负责 基金资 产 的保管、 清 理、 估 价、 变现 和 分 配 。基金 清算 小 组 可 以 依法 进 行 必 要 的 民事 活 动 。
（ 三 ）基金 清算 程 序
1、基金 终止 后 ，发布基金 清算 公 告 ，并 由 基金 清算 小 组 统 一 接 管基金资 产 ；
2、基金 清算 小 组 对基金资 产 进 行 清 理和确 认 ； 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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3、对基金资 产 进 行 估 价 ；
4、对基金资 产 进 行变现 ；
5、 将 基金 清算 结 果 报 告 中国证监会 ；
6、公布基金 清算 公 告 ；
7、 进 行 基金 剩 余 资 产 的 分 配 。
（ 四 ） 清算费 用
清算费 用 是 指清算 小 组 在 进 行 基金 清算 过 程 中发生的 所 有合理 费 用 ， 清算费 用由 清算 小 组 从 基金资 产 中 支 付 。
（ 五 ）基金 剩 余 资 产 的 分 配
基金 清算 后 的 全 部 剩 余 资 产 ， 按 基金 持 有人 持 有的基金 份额 比例 、并 依照 下 列 顺 序 进 行
分 配 ：
1、 支 付 清算费 用 ；
2、 缴 纳 所 欠 税 款 ；
3、 清 偿 基金 债 务 ；
4、 剩 余 资 产 按 基金 持 有人 持 有的基金 份额 比例 进 行分 配 。
基金资 产未 按 前 款 1至 3项规 定 清 偿 前 ，不 分 配 给 基金 持 有人。
（ 六 ）基金 清算 的公 告
基金 终止 并报中国证监会 备 案 后 5个工 作日内 由 基金 清算 小 组 公 告 ； 清算 过 程 中的有 关 重大 事项 将 及 时 公 告 ； 基金 清算 结 果 由 基金 清算 小 组 经中国证监会批准 后 三 个工 作日内公
告 。
（ 七 ）基金 清算 账册 及 文 件 的保 存
基金 清算 账册 及 有 关 文 件 由 基金 托 管人 按 照 国 家 有 关规 定 保 存 。
四、 争议 的 解 决 方 式
对于 因 本 协议 的 订 立、内容、 履 行 和 解 释 或 与 本 协议 有 关 的 争 议 ，本基金合同 当 事 人 应 尽量 通 过 协 商 、 调 解 途 径 解 决 。不 愿 或 者 不 能 通 过 协 商 、 调 解解 决 的， 任何 一 方 均 有 权将 争 议 提 交 中国国 际 经 济 贸 易 仲裁 委员 会 上 海 分 会， 按 照 中国国 际 经 济 贸 易 仲裁 委员 会 届 时 有效
的 仲裁 规 则 进 行 仲裁 。
争 议 处 理 期间 ， 双 方 当 事 人 应恪守 基金管理人和基金 托 管人 职责 ， 各 自 继 续 忠 实、 勤勉 、 尽责 地履 行 基金合同和本 托 管 协议规 定 的 义务 ， 维护 基金 份额持 有人的合 法 权 益。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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五、基金 合同存 放地 和 投资 者取得 基金 合同 的方 式
本基金合同正本 一 式 八份 ， 每 份 具 有同 等 的 法 律 效 力 。基金发起人、基金管理人 各 持 有
一 份 ，基金 托 管人 持 有二 份 ，其 余 报中国证监会和其 它 有 关 监管 部门 。
本基金合同 可 印 制 成 册 ， 供 投资 者在 基金管理人、基金 托 管人、 销售 代 理人的 办 公 场 所
和 营业 场 所查 阅 ； 投资 者 也 可按工 本 费 购买 本基金合同 复 制 件 或 复 印 件 ，但内容 应 以本基金
合同正本 为 准。
第二十节
基金托管 协议 的内 容摘 要
一、托管 协议当 事人
（ 一 ）基金管理人
名 称 ： 国泰基金管理有限公司
注册 地址 ： 上 海市 浦东 新 区峨山路 91弄 98号 201A
法定 代 表人 ：陈 勇胜
成立 时 间： 1998年 3月 5日
批准设立 机 关 ： 中国证监会
组 织 形 式 ： 有限 责 任 公司
实收资本 ： 1.1亿元 人 民 币
存 续期间： 持 续 经 营
（二）基金 托 管人
名 称 ： 中国 建 设 银 行 股 份 有限公司（简称 ： 中国 建 设 银 行 ）
注册 地址 ： 北京 市 西城 区 金 融 大 街 25号
办 公 地址 ： 北京 市 西城 区 闹 市 口 大 街 1号 院 1号 楼
邮 政 编 码 ： 100140
法定 代 表人 ： 郭 树 清
成立日 期： 2004年 09月 17日
基金 托 管 业 务 批准文号 ： 中国证监会证监基字 [1998]12号
组 织 形 式 ： 股 份 有限公司
注册 资本 ： 贰仟叁佰叁拾陆 亿 捌仟玖佰零捌 万 肆仟 元 人 民 币 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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存 续期间： 持 续 经 营
经 营 范围 ： 吸 收公 众 存 款 ； 发 放 短 期 、中 期 、 长期 贷 款 ； 办 理国内 外 结 算 ； 办 理 票 据承
兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融债 券 ；代 理发 行 、 代 理 兑付 、 承 销 政府 债 券 ； 买 卖政府 债 券、金 融债 券 ； 从 事 同 业 拆借 ； 买 卖 、 代 理 买 卖外汇； 从 事 银 行 卡 业 务 ； 提 供 信用 证 服务及 担 保 ；代 理收 付 款 项及 代 理保 险业 务 ； 提 供 保管 箱 服务 ； 经中国 银 行业 监 督 管理 机构等 监管 部门 批准的其 他 业 务 。
二、基金托管人 与 基金管理人 之 间 的 业 务监督、 核查
（ 一 ）基金 托 管人对基金管理人的 业 务 监 督 、核 查
1、基金 托 管人 根据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《 销售办 法 》、《信 息披露办 法 》 、基金合同
及 其 他 有 关规 定 ，对本基金的投资 范围 、基金资 产 的投资 组 合、 所托 管的基金管理人的 所 有 基金的投资 比例 、基金资 产净 值的 计算 、基金管理 费 和基金 托 管 费 的 计 提 和 支 付 、基金收益
分 配 等 事项进 行 监 督 和核 查 。
2、基金 托 管人发 现 上 述 事项 基金管理人的 行为 违反 《 基金 法 》 、《运 作 办 法 》、《 销售办
法 》、《信 息披露办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关规 定 ， 应 及 时 以书 面 形 式 通知 基金管理人限 期 纠 正，基金管理人收 到 通知 后应 及 时 核对并以书 面 形 式 给 基金 托 管人发出回 函 ，说明 违 规 原
因 及 纠 正 期 限，并保证 在 规 定 期 限内 及 时 改 正。
3、基金 托 管人发 现 基金管理人 上 述 事项 有 重大 违 规 行为 ， 应 立 即 报 告 中国证监会，同
时 ， 通知 基金管理人限 期 纠 正，并 将 纠 正 结 果 报 告 中国证监会。
（二）基金管理人对基金 托 管人的 业 务 监 督 、核 查
1、 根据《 基金 法 》、《运 作 办 法 》、《 销售办 法 》、《信 息披露办 法 》、基金合同 及 其 他 有 关
规 定 ，基金管理人对基金 托 管人 及 时 执 行 基金管理人合 法 合 规 的投资 指 令 、 妥 善 保管基金的 全 部 资 产 、 按 时 将 赎 回资金和 分 红 收益 划入专 用 清算 账 户 、对基金资 产 实 行分 账 管理、 擅 自
动 用 基金资 产等行为 进 行 监 督 和核 查 。
2、基金管理人发 现 基金 托 管人的 行为 违反 《 基金 法 》、 《运 作 办 法 》 、《 销售办 法 》 、《信 息披露办 法 》 、基金合同 及 其 他 有 关规 定 ， 应 及 时 以书 面 形 式 通知 基金 托 管人限 期 纠 正。基
金 托 管人收 到 通知 后应 及 时 核对并以书 面 形 式 给 基金管理人发出回 函 ，说明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限，并保证 在 规 定 期 限内 及 时 改 正。
3、基金管理人发 现 基金 托 管人有 重大 违 规 行为 ， 应 立 即 报 告 中国证监会，同 时 通知 基 金 托 管人限 期 纠 正，并 将 纠 正 结 果 报 告 中国证监会。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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（ 三 ）基金 托 管人 与 基金管理人 在业 务 监 督 、核 查 中的 配 合、 协 助
基金管理人和基金 托 管人有 义务配 合和 协 助 对 方 依照 本 协议 对基金 业 务 执 行 监 督 、核
查 。基金管理人或基金 托 管人 无 正 当 理 由 ， 拒绝 、 阻挠 对 方 根据 本 协议规 定行 使 监 督 权 ，或
采 取 拖 延 、 欺诈 等 手 段 妨 碍 对 方进 行 有效监 督 ， 情 节 严 重 或经监 督方 提 出 警 告 仍 不 改 正的，
监 督方 应 报 告 中国证监会。
三、基金 财产 的 保 管
（ 一 ）基金 财产 保管的 原则
1、基金 托 管人 应 安 全 、完整 地 保管基金的 全 部 财产 。
2、基金 财产应独 立于基金管理人、基金 托 管人的资 产 。基金 托 管人 为 基金设立 独 立的
账 户 ，本基金 财产与 基金 托 管人的其 他 资 产 或其 他业 务 以 及 其 他 基金的资 产 实 行 严 格 的 分 账
管理。保证不同基金 之间 在 名 册登记 、 账 户 设 置 、资金 划 拨 、 账册记录 等 方 面 相 互 独 立。
3、基金 托 管人 未 经基金管理人的 指 令 ，不 得 自行运用 、 处 分 、 分 配 基金的 任何 财产 (基
金 买 卖 交易所 证券的 清算交 收 除外 )。
4、对于 因 为 基金投资 产 生的 应 收资 产 ， 应由 基金管理人 负责与 有 关 当 事 人确 定 到账 日 期 并 通知 托 管人， 到账 日基金资 产没 有 到达 托 管人 处 的， 托 管人 应 及 时 通知 基金管理人 采 取
措施 进 行 催 收， 由 此 给 基金 造 成 损失 的，基金管理人 应负责 向 有 关 当 事 人 追偿 基金的 损失 。
5、基金 托 管人 应 当 设立 专 门 的基金 托 管 部 ， 具 有 符 合 要 求 的 营业 场 所 ， 配备 足够 的、
合 格 的 熟 悉 基金 托 管 业 务 的 专 职 人 员 ， 负责 基金资 产 托 管 事 宜 ；建 立健 全 内 部 风险 监 控制 度 ，
对 负责 基金资 产 托 管的 部门 和人 员 的 行为 进 行 事 先控制 和 事 后 监 督 ， 防 范 和 减 少 风险 。
6、 除 依据《 中 华 人 民共 和国 信 托 法 》 、《 基金 法 》 、《运 作 办 法 》 、《 销售办 法 》、 《信 息披
露办 法 》 、本基金合同 及 其 他 有 关规 定 外 ，基金 托 管人不 得 委托 第 三 人 托 管基金资 产 。
（二）基金设立募集 期间 及 募集资金的 验 资
1、基金设立募集 期间 的资金 应 存 于基金管理人 在 基金 托 管 行 的 营业机构 开 立的“基金
募集 专 户 ”。 该账 户 由 基金管理人 开 立并管理。
2、基金设立募集 期 满 ， 由 基金管理人 聘 请 具 有 从 事 证券 相关 业 务 资 格 的会 计 师 事务所
进 行 验 资，出 具 验 资报 告 。出 具 的 验 资报 告 由 参 加验 资的 2名 或 2名 以 上 中国 注册 会 计 师 签 字 方 为 有效。
3、基金管理人 应 将 属 于基金资 产 的 全 部 募集资金 划入 基金 托 管人以基金 名 义 开 立的基
金 银 行 账 户 中。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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4、 若 基金 未 达到 规 定 的募集 额度 不 能 成立， 按 规 定 办 理 退 款 事 宜 。
（ 三 ）基金 银 行 账 户 的 开 立和管理
1、基金 托 管人以基金的 名 义 在 其 营业机构 开 立基金的 银 行 账 户 ，并 根据 基金管理人合
法 合 规 的 指 令 办 理资金收 付 。本基金的 银 行预 留 印 鉴 由 基金 托 管人保管和 使 用 。
2、基金 银 行 账 户 的 开 立和 使 用 ，限于 满 足 开 展 本基金 业 务 的 需 要 。基金 托 管人和基金
管理人不 得假 借 本基金的 名 义 开 立 任何 其 他 银 行 账 户 ； 亦 不 得 使 用 基金的 任何 账 户进 行 本基
金 业 务 以 外 的 活 动 。
3、基金 银 行 账 户 的 开 立和管理 应 符 合中国人 民 银 行 和中国 银 监会的有 关规 定 。
（ 四 ）基金证券 账 户 的 开 立和管理
1、基金 托 管人 在 中国证券 登记 结 算 有限 责 任 公司 上 海 分 公司、 深圳 分 公司 为 基金 开 立
托 管人 与 基金 联名 的证券 账 户 。
2、基金证券 账 户 的 开 立和 使 用 ，限于 满 足 开 展 本基金 业 务 的 需 要 。基金 托 管人和基金
管理人不 得 出 借 和 未 经对 方 同 意 擅 自 转 让 基金的 任何 证券 账 户 ， 亦 不 得 使 用 基金的 任何 账 户 进 行 本基金 业 务 以 外 的 活 动 。
3、基金证券 账 户 的 开 立和证券 账 户 卡 的保管 由 基金 托 管人 负责 ，管理和 运用由 基金管
理人 负责 。
（ 五 ） 债 券 托 管 专 户 的 开 设和管理
1、基金合同生效 后 ， 由 基金管理人 通 过 基金 托 管人 申 请进 入 全 国 银 行 间 同 业 拆借 市场
进 行 交易 。基金 托 管人 根据 中国人 民 银 行 、中 央 国 债 登记 结 算 有限 责 任 公司的有 关规 定 ， 在
中 央 国 债 登记 结 算 有限 责 任 公司 开 立 债 券 托 管 与 结 算 账 户 ，并 代 表基金 进 行 银 行 间市场 债 券 的 结 算 。
2、基金管理人和基金 托 管人同 时 代 表基金 签 订 全 国 银 行 间 债 券 市场 债 券回 购 主 协议 ， 正本 由 基金 托 管人保管，基金管理人保 存 副 本。
（ 六 ）其 他 账 户 的 开 立和管理
1、 因 业 务 发 展 而 需 要 开 立的其 他 账 户 ， 可 以 根据 基金合同或有 关 法 律 法 规 的 规 定 ， 由 基金 托 管人 负责 开 立。新 账 户 按 有 关规 则 使 用 并管理。
2、 法 律 、 法 规 等 有 关规 定 对 相关 账 户 的 开 立和管理 另 有 规 定 的， 从 其 规 定 办 理。
（ 七 ）基金资 产 投资的有 关 实 物 证券的保管
实 物 证券 由 基金 托 管人 存放 于 托 管 银 行 的保管 库 ； 也 可 以 存 入 中国证券 登记 结 算 有限 责
任 公司 及 其 他 有 权 保管 机构 的 代 保管 库 中。保管 凭 证 由 基金 托 管人 持 有。实 物 证券的 购买 和国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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转 让 ， 由 基金 托 管人 根据 基金管理人的 指 令 办 理。
（ 八 ） 与 基金资 产 有 关 的 重大 合同的保管
由 基金管理人 代 表基金 签署 的 与 基金有 关 的 重大 合同的 原 件 分 别 由 基金 托 管人、基金管
理人保管。 除 本 协议 另 有 规 定 外 ，基金管理人 在 代 表基金 签署 与 基金有 关 的 重大 合同 时应 保 证基金 一 方持 有 两 份 以 上 的正本，以 便 基金管理人和基金 托 管人 至 少 各 持 有 一 份 正本的 原
件 。 如 上 述 合同 只 有 一 份 正本 且 该 正本 先 由 基金管理人 取得 ， 则 基金管理人 应 及 时 将 正本 送 达 基金 托 管人 处 。 由 于合同 产 生的 问 题 ， 由 基金管理人 负责 处 理。
四、基金 资产净值计算与 复核
1、基金 份额 净 值 是按 照 每 个开 放 日 闭 市 后 ，基金资 产净 值 除 以 当 日基金 份额 的 余 额 数 量 计算 ， 精 确 到 0.001元 ， 小 数 点 后 第 四 位 四 舍 五 入 。国 家另 有 规 定 的， 从 其 规 定 。
每 个工 作日 计算 基金资 产净 值 及 基金 份额 净 值，并 按 规 定 公 告 。
2、基金管理人 应 每 个工 作日对基金资 产 估 值。基金管理人 每 个开 放 日对基金资 产 估 值
后 ， 将 基金 份额 净 值 结 果 发 送 基金 托 管人，经基金 托 管人 复 核 无 误 后 ， 由 基金管理人对 外 公 布。月 末 、年中和年 末 估 值 复 核 与 基金会 计 账 目 的核对同 时 进 行 。
五、基金份额 持 有人 名 册的登记 与保 管
注册登记 人 负责 编 制 和保管基金 持 有人 名 册 。基金合同生效日、基金 权 益 登记 日、基金
持 有人 大 会 权 利 登记 日的 持 有人 名 册 ， 由 注册登记 机构负责 编 制 。
注册登记 人对基金 持 有人 名 册 的保管， 按 国 家 法 律 法 规及 证券监 督 管理 部门 的 要 求 执 行 。
六、 争议 的 解 决 方 式
对于 因 本 协议 的 订 立、内容、 履 行 和 解 释 或 与 本 协议 有 关 的 争 议 ，本基金合同 当 事 人 应 尽量 通 过 协 商 、 调 解 途 径 解 决 。不 愿 或 者 不 能 通 过 协 商 、 调 解解 决 的， 任何 一 方 均 有 权将 争 议 提 交 中国国 际 经 济 贸 易 仲裁 委员 会 上 海 分 会， 按 照 中国国 际 经 济 贸 易 仲裁 委员 会 届 时 有效
的 仲裁 规 则 进 行 仲裁 。
争 议 处 理 期间 ， 双 方 当 事 人 应恪守 基金管理人和基金 托 管人 职责 ， 各 自 继 续 忠 实、 勤勉 、 尽责 地履 行 基金合同和本 托 管 协议规 定 的 义务 ， 维护 基金 持 有人的合 法 权 益。
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七、托管 协议 的 修改 和 终 止
（ 一 ）本 协议 双 方 当 事 人经 协 商 一致 ， 可 以对 协议进 行 修 改 。 修 改 后 的新 协议 ，其内容 不 得 与《 基金合同 》 的 规 定 有 任何 冲 突 。 修 改 后 的新 协议 ，报中国证监会 备 案 后 生效， 须 经
证监会批准的，经其批准 后 生效。
（二）发生以下 情 况 ，本 托 管 协议终止 ：
1、基金或本基金合同 终止 ；
2、基金 托 管人 解 散 、 依法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基金 托 管人 接 管基金资 产 ；
3、基金管理人 解 散 、 依法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基金管理人 接 管基金管理 权；
4、发生基金合同或其 他法 律 法 规规 定 的 终止事项 。
第二十一节
对基金份额 持 有人的服务
基金管理人 承 诺 为 基金 份额持 有人 提 供 一 系 列 的 服务 。以下 是 主 要 的 服务 内容，基金管
理人 根据 基金 份额持 有人的 需 要 和 市场 的 变化 ，有 权 增 加 、 修 改这些 服务项 目 。
一、 客 户 服务 专线
1、理 财 咨询
每 周 一 至 周 五 ， 8:30— 20:00，人 工 理 财 咨询 、 账 户查 询 、投资人 个 人资 料 完 善 等 。
2、 全 天 候 的 7× 24小 时 电话 自 助 查 询 （基金 净 值、 账 户 信 息 、公司 介绍 、 产品 介绍 、
交易费 率 等 ）。
3 、 7 × 24小 时 留 言 信 箱 。 若 不 在 人 工 服务 时 间 或 座 席 繁忙 ， 可 留 言 ，基金管理人会 尽 快 在 2个工 作日内回 电 。
4、 直 销 客 户 在 签 订 远 程 交易协议 后 可 以 开 通电话 自 助 交易 和 传 真 交易 。
二、 信访 服务
1、投资人 可 以 通 过信 函 、 电 邮 、 传 真 等信 访 方 式 提 出 咨询 、 建 议 、投 诉 等 需 求 ，基金
管理人 将 尽 快 给 予 回 复 ，并 在 处 理 进 程 中 随 时 给 予 跟踪 反 馈 。
2、对于 在 非 工 作日 送 达 的 信 件 ，基金管理人 将 顺 延 一 个工 作日回 复 。
三、 网站 服务
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1、 信 息查 询 ： 基金 净 值、公司 动 态 、公司和基金的公 告 、投资人 个 人 帐 户 信 息 、 销售
网 点 、 企 业 年金 信 息 等 。
2、基金 网上交易 ： 招 商 银 行一 卡 通 用 户 、 建 设 银 行 龙 卡 储蓄 卡 用 户 、 农 行 金 穗卡 用 户 、 中国 银 联 CD卡 高级 用 户 、 兴 业 银 行 借 记 卡 用 户 可 以 通 过 基金管理人 网站 实 现 网上 开 户 和 交 易 。
3、 网站 客 户 资 料 修 改 ： 投资人 可 在 基金管理人 网站 的 帐 户查 询 栏 下实 现 客 户 资 料 的 修
改 和完 善 。
4、 网站 “投资 者 教 育 ” 栏 目 ： 分为 新 手 上 路 、 客 户服务 知 识 库 、 最 新 热 点 问 题 、理 财 工具 等 小 栏 目 ，并 提 供 关 键 字 搜 索 ， 包括 基金 知 识 、 交易指 南 、公司 产品 、 活 动动 态 、 市场
热 点 等信 息 ， 加强 基金管理人 与 投资人 之间 的 交 流 与 沟 通 。
5、 操 作 指 南 ： 无 论 是 直 销 、 代 销 ， 还 是 网上交易 的投资人 都 能 获 得详 细 的 操 作 流 程 。
6、 在 线 服务 ： WEBCALL人 工 在 线 咨询 服务 （ 每 周 一 至 周 五 ， 8： 30-20： 00）、 客 户 留 言
版 、 交易指 南 、 直 销 类 单 据 下 载 。
7、 短 信与 电子 邮 件 定 制 ： 通 过 “ 账 户查 询 ” 系 统 订 制 免 费 短 信 和 电子 邮 件 资 讯 。
8、国泰 QQ通 ： 投资人 可 以 通 过 加 入 国泰 QQ群 获 得 及 时在 线 交 流 和 服务 支 持 。
9、 信 息披露 ：按 照法 律规 定 披露 基金管理人管理基金的 持 仓 、资 产 、投资收益 等信 息 ，
供 投资人 定 期 了 解 基金 运 作的 最 新 情 况 。
10、理 财 资 讯 ： 目 前 理 财 资 讯 产品 包括 《 市场 周 刊》 、《 季度 策 略 报 告》 、《 国泰基金 快 讯 》、 《最 新 市场 新 闻 》、《 市场 热 点 要 闻 点 评 》 等 ， 与 投资人 展 示 公司的 市场 研究 成 果 ， 交 流 市场
研 判 观 点 。
11、 互 动 专 区 ： 提 供 投资人 参 与 公司 各种 理 财 活 动 的 在 线 平 台 ， 包括 最 新 活 动 介绍 、 现
场 活 动 报 道 、 在 线 活 动 参 与等 。
四、 短信 服务
投资人 可 以 通 过 拨 打 基金管理人 客 户服务 电话 、 网站 申 请订 制 （ 退 订 ） 免 费 的 手 机 短 信
资 讯 。
1、 净 值 订 制 ： 每 周 六上 午 向 所 有 订 制 本 服务 的投资人发 送 持 有基金 周 末 净 值。
2、 分 红 提示 ：当 旗 下基金 向 投资人 分 红 ，基金管理人 将 发 送 短 信 通知 ，投资人 可 及 时
修 改 分 红 方 式、 查 阅分 红 情 况 。
3、生日、 节 日 祝 福 ： 基金管理人会 及 时 向 投资人 送 出生日、 节 日 祝 福 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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4、新 产品 发 行 通知 ： 每 当 基金管理人发 行 新的基金，会 在 第 一时 间 通知 现 有的投资人。
5、 交易 确 认 ： 投资人的基金 申购 、 赎 回、 修 改 分 红 方 式 等 交易 申 请 的确 认 结 果 将 于 T+2
日确 认后 ，以 手 机 短 信 的 方 式 告 知 交易 结 果 。
6、 移 动 资 讯 刊 物 ： 提 供 投资人 订 制 公司资 讯 产品 的 手 机 版 ， 便 于投资人 随 时 掌 握 最 新
市场 信 息 。
五、 资 料寄送 服务
在 从 销售 机构 获 取 准确的 邮 政 地址 和 邮 政 编 码 的 前 提 下，基金管理人 将 负责 寄 送 以下资
料：
1、 开 户 确 认 书
在 开 户 确 认后 的 一 个 月内 向 投资人 寄 送 开 户 确 认 书。
2、基金投资人对 账 单
基金投资人对 账 单 包括 季度 对 账 单 与 年 度 对 账 单 。 季度 对 账 单 每 季度 提 供 ， 在 每 季度 结 束 后 1个 月内 向 有 交易 的 持 有人以书 面 形 式 寄 送 ， 若 投资人 在 季度 期 内 无 交易 发生，基金 注 册登记 人不 邮 寄 该 季度 对 账 单 ，年 度 对 账 单 在 每 年 度 结 束 后 1 个 月内对 持 有人以书 面 形 式 寄 送 。
3、其 他 相关 的 信 息 资 料 。
六、 电 子邮 件电 子刊物 发 送 服务
基金管理人 每 周 向 订 制 邮 件服务 的投资人发 送 《 国泰 周 刊》 ，不 定 期 发 送 《 国泰 快 讯 》、
《 基金公 告》 等 。
1、 《 国泰 周 报 》： 包 含 本公司 旗 下基金的 净 值表 现 ，公司和基金的公 告 ，以 及 公司 动 态
等 内容， 方 便 投资人 及 时 了 解 各 项 信 息 。
2、 《 国泰 快 讯 》： 对 热 点 宏 观 经 济 、 宏 观 政 策 、证券 市场 的 变化 进 行 及 时 点 评 ，公司 重 要 公 告 、 活 动 通知 ，以 及 投资人 关 心 的 热 点 问 题 解 答 等 。
3、 《最 新公 告》 ： 提 供 投资人 及 时 了 解 公司基金 产品与 管理人的 定 期 和不 定 期 公 告披露
信 息 。
4、 电子 月 度交易 对 账 单 ： 更 快 捷 、 绿色 的 电子 化 交易 对 账 单 ， 每 月 前 5个工 作日内 向 在 月 度 内基金 账 户 发生 交易 的基金 持 有人 预 留 的 电子 邮 箱 递 送 ， 提 供 投资人 了 解账 户 变 动情
况 和 最 新公司 及 产品 动 态 信 息 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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七、 交易 服务
1、 多 样 化 的 委托 下 单 方 式 ： 投资 者 可 以 通 过 基金管理人 直 销 机构 及 其 代 理 销售 机构提
供 的 柜台 下 单 、 电话 下 单 、 传 真下 单 、 网上交易 下 单 等 多 种 交易服务 。
基金管理人 向 投资人 提 供 包括 招 商 银 行一 卡 通 、 建 设 银 行 龙 卡 、 农 业 银 行 金 穗卡 、 兴 业
银 行 借 记 卡 、 银 联通 CD卡 高级 用 户 通 过 公司 网站进 行 的 电子 化 基金 交易 ，并 享 受 相 应 交易
费 率 优 惠 。投资人 欲 了 解 更 多 网上交易 详情 ， 可登录 国泰基金 网站 www.gtfund.com查 询 或
拨 打 电子 交易服务 热线 （ 021） 38561735咨询 。
2、基金 间 转换服务 ： 投资人 可 以 在 同 一 销售 机构 ，对基金管理人 旗 下的 除 国泰金 鼎 价
值 精选混 合 型 证券投资基金以 外 的基金 产品 进 行 转换 ，投资人 可登录 国泰基金 网站
www.gtfund.com查 询 或 拨 打 电子 交易服务 热线 （ 021） 38561735咨询 。 若 新 增 销售 机构 开 通 此 项 业 务 ，本基金管理人或 代 销 机构 将 及 时 予 以公 告 。
3、 定 期 定 额 投资 计 划 ： 投资人 可 以 在 本基金 销售 机构申 请 ， 约 定 每 期 扣 款 时 间 、 扣 款 金 额及 扣 款 方 式， 由 销售 机构 于 每 期约 定 扣 款 日 在 投资人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完成 扣 款 及 基 金 申购申 请 。 已 开 通 定 期 定 额 的 销售 机构 包括 国泰基金 网上交易 （ 农 行 卡 、招 行 卡 ）和 相关
代 销 机构 ，投资人 可登录 国泰基金 网站 www.gtfund.com查 询 或 拨 打 电子 交易服务 热线 （ 021）
38561735咨询 。 若 新 增 销售 机构 若 开 通 此 项 业 务 ，本基金管理人或 代 销 机构 将 及 时 予 以公
告 。
八、 投 诉 处 理 受 理
1、投资人 可 以 通 过 拨 打 基金管理人 客 户服务 中 心电话 或以书 信 、 电子 邮 件 、 传 真 等 方
式，对基金公司和 销售网 点 所 提 供 的 服务进 行 投 诉 。
2、对于 工 作日 受 理的投 诉 ， 原则 上 采 取当 日回 复 ，对于不 能 及 时 回 复 的投 诉 ，基金管
理人 承 诺 将 充分与 投资人 做好 沟 通 。
3、对于 非 工 作日 提 出的投 诉 ，基金管理人 将 在 顺 延 的 工 作日回 复 。
九、 联系 基金管理人
1、 网 址 ： www.gtfund.com
2、 电子 邮 箱 ： service@gtfund.com
3、 客 户服务 热线 ： 400-888-8688（ 全 国 免 长 途 话 费 ）， 021-38569000
4、 客 户服务 传 真 ： 021-38561700 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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5、基金管理人 办 公 地址 ： 上 海 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海 环球 金 融 中 心 39楼
邮 编 ： 200120
第二十二节
其他 应 披露 的事 项
1、 2009年 6月 26日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》 、《 证券 时 报 》
刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 在 厦 门 证券 开 通 旗 下 部 分 基金 定 期 定 额 投资 业 务 的公
告》 ， 自 2009年 6月 29日起 在 厦 门 证券 开 通 本基金 定 期 定 额 投资 业 务 。
2、 2009年 6月 30日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》 、《 证券 时 报 》
刊 登 了《 国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下 四 只 开 放 式基金 继 续 参 加 中国 邮 政 储蓄 银 行 基金 定 期 定 额 业 务 申购 费 率 优 惠 活 动 的公 告》 ， 自 2009年 7月 1日起本基金 继 续 参 加 邮储 银 行 举 办 的基金 定 期 定 额 业 务 申购 费 率 优 惠 推 广 活 动 。
3、 2009年 7月 16日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》 、《 证券 时 报 》
刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 变 更公司 督 察 长 的公 告》 ，经本基金管理人第 四 届 董 事 会第 十五 次 会 议审议 通 过 ，同 意 丁昌 海 先 生 辞 去 公司 督 察 长 职 务 ， 聘 任 李峰女 士 为 公司 督 察
长 。 李峰女 士 的 督 察 长 任 职 资 格 已 获 中国证监会核准（证监 许 可 [2009]609号文）。
4 、 2009年 8月 18日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》 、《 证券 时 报 》
刊 登 了《 国泰基金管理有限公司 关 于 增 加 2家代 销 渠 道 代 销 旗 下 开 放 式基金并 开 通 定 期 定 额
及转换 业 务 的公 告》 ，中国国 际 金 融 有限公司 与 华 宝 证券经 纪 有限 责 任 公司 从 2009年 8月
21日起 代 理 销售 本基金。
5、 2009年 8月 18日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》 、《 证券 时 报 》
刊 登 了《 国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下 开 放 式基金 参 加 华 宝 证券 网上交易 基金 申购 费 率 优 惠 活 动 的公 告》 ， 自 2009年 8月 21日起本基金 参 加 华 宝 证券 网上交易 基金 申购 费 率 优 惠 推 广 活 动 。
6、 2009年 8月 28日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》 、《 证券 时 报 》
刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 在 华 夏 银 行 开 通 旗 下基金 转换 业 务 的公 告》 ， 自 2009
年 9月 1日起， 在 华 夏 银 行 股 份 有限公司 开 通 本基金 转换 业 务 。
7、 2009年 8月 28日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》 、《 证券 时 报 》
刊 登 了 《 国泰基金 关 于 开 通 建 行 卡 网上 直 销 定 期 定 额 并实 施 费 率 优 惠 的公 告》 ， 自 2009年 8国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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月 31日起 开 通 面 向 中国 建 设 银 行 龙 卡 借 记 卡 的 网上 直 销 定 期 定 额 申购业 务 ，并实 施 相 应 的 费 率 优 惠 。
8、 2009年 9月 8日，本基金管理人于 《 中国证券报 》、《 上 海 证券报 》、《 证券 时 报 》刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下 开 放 式基金 参 加 中国 农 业 银 行 网上 银 行 基金 申购 费 率 优 惠 活 动 的公 告》 ， 自 2009年 9月 8日 至 2010年 9月 30日，本基金 参 加 农 业 银 行 网上 银 行 基金 申购 费 率 优 惠 推 广 活 动 。
9、 2009年 9月 10日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》 、《 证券 时 报 》
刊 登 了《 国泰基金管理有限公司 关 于 增 加 英 大 证券 代 销 旗 下 开 放 式基金并 开 通 转换 业 务 的公
告》 ， 英 大 证券 从 2009年 9月 14日起 代 理 销售 本基金。
10、 2009年 9月 23日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、《 证券 时 报 》 刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 旗 下基金投资 创 业 板 及 风险提示 的公 告》 ， 就 本基金管理人
旗 下基金投资 创 业 板 及 风险提示 事 宜 进 行 了 公 告 。
11、 2009年 10月 13日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》、《 证券 时 报 》
刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下 开 放 式基金 参 加 中国 民 生 银 行 网上 银 行 基金 申购 费 率 优 惠 活 动 的公 告》 ， 自 10月 13日起 至 2009年 12月 31日，本基金 参 加 民 生 银 行 网上 银 行 基金 申购 费 率 优 惠 推 广 活 动 。
12、 2009年 10月 23日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》、《 证券 时 报 》
刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下基金 获 配 扬 农 化 工 （ 600486） 非 公 开 发 行 A股 的公
告》 ，对本基金 参 加 江 苏 扬 农 化 工 股 份 有限公司 非 公 开 发 行 A股 的 认购 事 宜 进 行 了 公 告 。
13、 2009年 11月 18日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、《 上 海 证券报 》、《 证券 时 报 》
刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 在 国 信 证券 开 通 旗 下 部 分 基金 定 期 定 额 投资 业 务 的公
告》 ， 自 2009年 11月 20日起 在 国 信 证券 开 通 本基金 定 期 定 额 投资 业 务 。
14、 2009年 12月 8日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、《 证券 时 报 》 刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下基金 获 配 东 方 电 气 （ 600875） 非 公 开 发 行 A股 的公
告》 ， 就 本基金 获 配 东 方 电 气 非 公 开 发 行 A股 事 宜 进 行 了 公 告 。
15、 2009年 12月 9日，本基金管理人于 《 中国证券报 》 、 《 上 海 证券报 》、《 证券 时 报 》 刊 登 了 《 国泰基金管理有限公司 关 于 旗 下 部 分 开 放 式基金 参 加 中国 建 设 银 行 网上 银 行等 电子
渠 道 基金 申购 费 率 优 惠 活 动 的公 告》 ， 自 2009年 12月 8日起，本基金 参 加 建 设 银 行 网上 银 行等 电子 渠 道 基金 申购 费 率 优 惠 推 广 活 动 。 国泰金马稳健回报证券投资基金更新招募说明书（ 2009年第二号）
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第二十三节
招 募 说明书 存 放 及 其查 阅 方 式
本招募说明书 存放 在 基金管理人 及 基金 销售网 点 的 营业 场 所 ，投资 者 可 在营业时 间 免 费 查 阅 ，也 可按工 本 费 购买 复 印 件 。
第二十四节
备 查文件
一、 备 查文件 目录
（ 一 ）中国证监会批准国泰金马稳健回报证券投资基金设立的文 件 ；
（二） 《 国泰金马稳健回报证券投资基金基金合同 》 ；
（ 三 ） 《 国泰金马稳健回报证券投资基金 托 管 协议》 ；
（ 四 ） 法 律 意 见 书 ；
（ 五 ）基金管理人 业 务 资 格 批 件 、 营业 执 照 和公司 章 程 ；
（ 六 ）基金 托 管人 业 务 资 格 批 件 和 营业 执 照 ；
（ 七 ）中国证监会 要 求 的其 他 文 件 。
二、 备 查文件 存 放地 点
本基金管理人国泰基金管理有限公司 办 公 地 点 — 上 海市 浦东 新 区世纪 大 道 100号 上 海
环球 金 融 中 心 39楼 （ 200120）。
三、 投资 者查 阅 方 式
可 咨询 本基金管理人， 部 分 备查 文 件 可 在 本基金管理人公司 网站上查 阅 。
国泰基金管理有限公司
二○一○年一 月二十九日
