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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
 
 
 
 
银河行业优选股票型证券投资基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：银河基金管理有限公司 
基金托管人：中国建设银行股份有限公司 
 
 
二○○九年十二月七日 






















































 银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
 
【重要提示】 
本基金根据中国证券监督管理委员会《关于核准银河行业优选股票型证券
投资基金募集的批复》(证监许可[2008］1253号)的核准，进行募集。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价
值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 



投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。 



基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本招募说明书所载内容截止日为 2009 年 10 月 24 日,有关财务数据和净值
表现截止日为2009年9月30日(财务数据未经审计)。 
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明
书为准。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 





































5-1





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
目











 录 
一、绪








言....................................................................................................................... 3
4
8
15
19
32
36
37
46
46
60
61
62
67
68
70
70
71
75
78
80
96
104
106
108
108
二、释








义....................................................................................................................... 
三、基金管理人....................................................................................................................... 
四、基金托管人..................................................................................................................... 
五、相关服务机构................................................................................................................. 
六、基金的募集..................................................................................................................... 
七、基金合同生效................................................................................................................. 
八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ......................................................... 
九、与基金管理人管理的其他基金转换............................................................................. 
十、基金的投资..................................................................................................................... 
十一、基金的业绩................................................................................................................. 
十二、基金财产..................................................................................................................... 
十三、基金资产估值............................................................................................................. 
十四、基金收益与分配......................................................................................................... 
十五、基金的费用................................................................................................................. 
十六、基金税收..................................................................................................................... 
十七、基金的会计与审计..................................................................................................... 
十八、基金的信息披露......................................................................................................... 
十九、风险揭示..................................................................................................................... 
二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算................................................................. 
二十一、基金合同的内容摘要............................................................................................. 
二十二、基金托管协议内容摘要......................................................................................... 
二十三、对基金份额持有人的服务................................................................................... 
二十四、其他应披露事项................................................................................................... 
二十五、招募说明书存放及查阅方式............................................................................... 
二十六、备查文件............................................................................................................... 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 





































5-2





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
一、绪








言 
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、 《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《证券投资
基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 《证券投资基金信息披露管理
办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、其他有关规定及《银河行业优选股票型
证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 
本招募说明书阐述了基金股票型证券投资基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅
读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基
金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规
定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
详细查阅基金合同。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 





































5-3





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
二、释








义 
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、招募说明书或本招募说明书：指《银河行业优选股票型证券投资基金招
募说明书》 ， 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文
件，自基金合同生效之日起，每 6 个月更新 1 次，并于每 6 个月结束之日后的
45日内公告，更新内容截至每 6个月的最后 1日 
2、基金或本基金：指银河行业优选股票型证券投资基金 
3、基金管理人或本基金管理人：指银河基金管理有限公司 
4、基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 
5、基金合同：指《银河行业优选股票型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充 
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河行业优选
股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
7、基金份额发售公告：指《银河行业优选股票型证券投资基金份额发售公
告》 
8、法律法规：指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，自 2004年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机关对其不时作出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 25 日颁布、同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会 





































5-4





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、个人投资者：指年满 18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居
民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他
可以投资基金的自然人 
17、机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共
和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、
事业法人、社会团体或其他组织 
18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外
汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资
产管理机构 
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、基金份额持有人：指依基金合同或招募说明书合法取得基金份额的投
资人 
21、基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转
托管及定期定额投资等业务 
22、销售机构：指直销机构和代销机构 
23、直销机构：指银河基金管理有限公司 
24、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得
基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基
金销售业务的机构 
25、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 
26、场外：指不通过上海证券交易所的开放式基金销售系统办理基金份额
认购、申购和赎回等业务的销售机构和场所 
27、场内：指通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理基金份额认购、
申购和赎回等业务的销售机构和场所 
28、登记结算业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内





































5-5





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确
认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 
29、登记结算机构：指办理登记结算业务的机构。基金的注册登记机构为
银河基金管理有限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理注册登记业
务的机构 
30、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管
理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构买卖基金股票型基金份额的变动及结余情况的账户 
32、基金合同生效日：指基金募集期限届满，基金募集达到法律法规规定
及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并
获得中国证监会书面确认的日期 
33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算组做出的清算报告报中国证监会备案并予以公告的日期 
34、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过 3个月 
35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
37、T 日：指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
日期 
38、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
40、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
41、业务规则：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ，是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记结算方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守 
42、认购：指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为 
43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要
求基金管理人购回基金份额的行为 
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额
的行为 
46、转托管：指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所
持基金份额销售机构变更的操作 
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的 10% 
49、元：指人民币元 
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约 
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和 
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份
额总数所得的基金份额的价值 
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程 
55、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒体 
56、不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基
金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾
害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突
发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 
 
三、基金管理人 
(一)基金管理人概况 
基金管理人：银河基金管理有限公司 
住所： 上海市浦东新区世纪大道 1568号 15楼 
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 1568号 15楼 
法定代表人：李锡奎 
总经理：裴勇 
成立日期：2002年 6月 14日 
注册资本：1.5亿元人民币 
电话：021-38568888 
联系人：罗琼 
股权结构： 
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 
中国银河金融控股有限责任公司 7，500 50% 
中国石油天然气集团公司 1,875 12.5% 
上海市城市建设投资开发总公司 1,875 12.5% 
首都机场集团公司 1,875 12.5% 
湖南电广传媒股份有限公司 1,875 12.5% 
合


计 15,000 100% 
 
(二)主要人员情况 
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 
董事长李锡奎先生，中共党员，经济学硕士，研究员。曾历任中国建设银
行副行长，华夏银行行长，中国银河证券有限责任公司党委副书记、副总裁，
中国银河金融控股有限责任公司党委副书记。 





































5-8





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
董事刘澎湃先生，中共党员，大学本科学历。历任中国人民银行总行副司
长，珠海市人民政府副市长，中国保险监督管理委员会办公室主要负责人，中
国银河证券有限责任公司副总裁， 中国银河金融控股有限责任公司党委副书记、
董事会执委会委员。 
董事戴宪生先生，中共党员，管理学博士，高级经济师。历任珠海国贸集
团展览公司总经理、珠海农业集团开发部经理、中国金谷国际信托投资有限责
任公司国际业务部总经理、新疆生产建设兵团国有资产经营公司董事、常务副
总经理，中国石油天然气集团公司资本运营部副主任等职，现任中油资产管理
有限公司总经理。 
董事李洪先生，中共党员，工商管理硕士。历任民航华北管理局人劳处干
事、民航总局人事教育司企事业人事处科员、副主任科员、民航快递有限责任
公司党办副主任、民航总局人事教育司人事处助理调研员、办公厅局长办秘书、
中国东方航空集团公司党组书记秘书，现任北京空港配餐公司总经理。 
董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。历任上海机电（集团）公司
科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发
总公司计财部副总经理、副总会计师等职，现任上海市城市建设投资开发总公
司副总经理。 
董事熊人杰先生，大学本科学历。曾任职于湖南人造板厂进出口公司，湖
南省广电总公司，湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司
副总裁。 
董事裴勇先生，中共党员，经济学硕士。历任中国人保信托投资公司证券
总部副总经理、负责人；中国银河证券有限责任公司经纪业务管理总部副总经
理、负责人，固定收益证券总部、客户资产存管中心总经理等职。现任银河基
金管理有限公司党委副书记、总经理。 
独立董事孙树义先生，中共党员，大学本科学历。历任电子工业部处长，
国家体改委副司长、司长，中央财经领导小组办公室副主任，国家人事部副部
长、党组成员，中央企业工委副书记等职。 
独立董事傅丰祥先生，高级工程师、教授。历任机械工业部副局长，国家
体改委司长、委员，中国证监会副主席等职。1991年至今兼任中国证券研究设





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
计中心总干事，中国证券培训中心理事长，亚洲证券研究院理事，华东师大客
座教授，北京大学光华管理学院教授。 
独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。历任北京大学教师，
国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副
董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。 
独立董事秦荣生先生，经济学博士，教授，中国注册会计师。长期从事会
计审计及证券市场研究工作。现任国家会计学院副院长，兼任中国注册会计师
独立审计准则中方专家组成员，财政部财经教材编审委员会委员，中国注册会
计师专门化教材编审委员会委员，中国审计学会常务理事等职。 
监事长刘昼先生，先后任职于湖南省木材公司，湖南省广播电视厅，湖南
省广电总公司及湖南省汇林投资有限公司。现任深圳市达晨创业投资有限公司
董事长。 
监事王长慧先生，本科学历、经济师。先后担任中国农业银行信托公司证
券营业部部门负责人、副总经理，中国长城信托投资公司证券营业部副总经理、
清算中心副总经理、中国银河证券有限责任公司清算中心副经理、南京管理部
总经理等职。 
监事佘川女士，中共党员，法学硕士。先后任职于华泰证券股份有限公司、
银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 
公司总经理裴勇先生，中共党员，经济学硕士。历任中国人保信托投资公
司证券总部副总经理、负责人；中国银河证券有限责任公司经纪业务管理总部
副总经理、负责人，固定收益证券总部、客户资产存管中心总经理等职。现任
银河基金管理有限公司党委副书记。 
公司副总经理熊科金先生，中共党员，经济学硕士。历任中国银行江西信
托投资公司证券业务部负责人， 中国东方信托投资公司南昌证券营业部总经理、
公司证券业务总部负责人，华夏证券有限公司江西管理总部总经理，中国银河
证券有限责任公司基金部副总经理等职。 
督察长李昇先生，中共党员，硕士研究生学历。历任原君安证券有限责任
公司研究员、风险控制员，国泰君安证券股份有限公司证券投资经理，银河基
金管理有限公司基金管理部副总监、股票投资部总监等职。 





































5-10





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
上述人员之间均无近亲属关系。 
2、本基金基金经理 
王忠波先生，1968年生，博士，高级会计师，14年证券从业经历。曾就职
于山东省财政厅、山东证券公司、山东省资产管理公司，2000 年至 2002 年深
圳证券交易所经济学博士后； 于 2002年 4月加盟我公司研究部， 先后担任宏观、
策略与食品饮料行业研究员、 副总监， 2005年 8月起任我公司研究部总监， 2008
年 4月至 2009年 8月兼任银河稳健证券投资基金的基金经理。 
 
3、投资决策委员会成员 
总经理裴勇先生、副总经理熊科金先生、股票投资部总监钱睿南先生、固定
收益部总监索峰先生、研究部总监王忠波先生、产品规划部总监李立生先生。 
 
(三)基金管理人职责 
基金管理人应严格依法履行下列职责： 
1、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理本基金备案手续； 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制中期和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施
其他法律行为； 
12、中国证监会规定的其他职责。 





































5-11





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
(四)基金管理人承诺 
1、基金管理人将遵守《基金法》 、 《证券法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、
《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有
效措施，防止违法违规行为的发生。 
2、基金管理人不从事下列行为： 
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金经理承诺 
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益； 
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
牟取不当利益； 
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
(五)基金管理人内部控制制度 
基金管理人的内部风险控制体系包括内控架构体系、 管理制度体系和风险定
位管理系统等。其中，内控架构体系分成员工自律、各部门内设风险经理的监督
和检查、总经理领导下的监察部的监督和检查、董事会领导下的专门委员会及督
察长办公室的监督和指导等四个层次。 
与此相适应， 基金管理人建立了一个多层次的管理制度体系来加强和完善内
部风险控制，包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理暂行办法
与业务手册等五个层次； 风险定位管理系统则是在分析公司业务和流程中的风险
点、评估风险的大小和等级、针对潜在风险点制定相应的控制措施等基础上形成
的风险管理信息系统。基金管理人将根据国内外市场形势的变化，对内部风险控
制体系进行及时的修整和完善。 





































5-12





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
基金管理人依据内部控制指引制定了监察稽核制度、财务管理制度、人力资
源管理制度等基本制度和一系列部门规章制度、业务操作程序与风险控制措施，
从而进一步防范风险，保护基金财产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实
施。 
（1） 监察稽核制度 
基金管理人在董事会专门设立了合规审查与风险控制委员会， 并下设督察长
办公室作为其常设机构，负责对公司的经营管理情况进行审查，指导公司监察部
的日常工作。督察长可列席公司的任何会议，每月出具独立的监察稽核报告，分
别报送中国证监会及合规审查与风险控制委员会。如发现有重大违规违法行为，
督察长将立即向中国证监会、合规审查与风险控制委员会及公司董事长报告。 
（2） 财务管理制度 
基金管理人的公司财务管理与基金会计核算严格区分。公司财务管理主
要通过严格执行国家有关会计政策、制度和准则，如实、准确地反映公司各
项业务活动及成本开支情况。与此同时，基金管理人制定了基金会计工作操
作流程和会计岗位工作手册，根据全面性、独立性、相互制约等原则针对各
个风险点建立起了严密的基金会计控制系统。 
（3） 人力资源管理制度 
人力资源管理制度是规范公司员工行为、激发员工的积极性和创造性、
提高员工素质和工作效率、 保护员工的正当权利、 促进公司发展的制度基础。
为此，基金管理人建立了一整套科学化、标准化的聘用、培训、考评、晋升
及淘汰制度体系，提高员工业务与道德素质，努力塑造出业内一流的员工队
伍。 
（4） 投资控制制度 
i. 投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审
定资产配置比例， 基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内，
负责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建和调整投
资组合并下达投资指令，中央交易室交易员负责交易执行； 
ii. 投资决策权限控制。基金经理小组对单只证券投资超过一定比例
的，须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会（视投资比





































5-13





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
例而定）批准后才能执行； 
iii. 警示性控制。中央交易室对有问题的交易指令进行预警，并在投
资组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制
时进行预警。对投资比例的预警是通过交易系统设置各类资产投
资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自
动预警，中央交易室及时向基金经理小组反馈预警情况； 
iv. 禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券
投资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为（如反向交易、
对敲和单只证券投资的一定比例等） 。 基金经理小组构建组合时不
能突破这些限制，同时中央交易室对此进行监控，通过预先的设
定，交易系统能对这些情况进行自动提示和限制； 
v. 一致性控制。对基金经理小组下达的投资交易指令、交易员输入
交易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保
交易指令得到准确执行； 
vi. 多重监控和反馈。中央交易室对投资行为进行一线监控（包括上
述警示性控制和禁止性控制） 。 中央交易室本身同时受基金经理小
组及监察稽核的双重监控：基金经理小组监控交易指令的正确执
行；监察稽核部门监控有问题的交易。 
（5） 会计控制制度 
i. 具有基金会计核算办法和会计核算业务的操作及控制规程，确保
会计业务有章可循； 
ii. 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的双人复核制度以及与
托管行相关业务的相互核查监督制度； 
iii. 为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金
头寸管理制度； 
iv. 制定了完善的档案保管和财务交接制度。 
（6） 技术系统控制制度 
为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输
与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机
处理等方面都制定了完善的制度。 





































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四、基金托管人 
一、基金托管人情况 
（一）基本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 
法定代表人：郭树清 
成立时间：2004年 09月 17日 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人：尹东 
联系电话：(010) 6759 5003 
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设
银行”于 1954年成立，1996年易名为“中国建设银行” 。中国建设银行是中国
四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004年 9
月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。
中国建设银行(股票代号： HK0939)于 2005年 10月 27日在香港联合交易所主板
上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年 9月 11 日，
中国建设银行又作为第一家 H 股公司晋身恒生指数。2007 年 9 月 25 日中国建
设银行 A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行
股份总数为： 233,689,084,000股（包括 224,689,084,000股 H股及 9,000,000,000
股 A股） 。 
2009年上半年，中国建设银行实现净利润 558.41亿元，同比下降 4.86%，
每股盈利为 0.24元（半年） ，同比减少 0.01 元，盈利水平符合预期；年化平均





































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资产回报率、年化平均股东权益回报率分别为 1.34%和 22.54%，较上年全年分
别提高 0.03和 1.86个百分点， 整体盈利趋势向好； 总资产达到 91,101.71 亿元，
较上年末增长 20.58%； 资产质量稳步上升， 不良贷款额和不良贷款率实现双降，
信贷资产质量持续改善，不良贷款率为 1.71%，较上年末下降 0.5 个百分点；
拨备水平充分，拨备覆盖率为 150.51%，较上年末提升 18.93 个百分点。 
中国建设银行在中国内地设有 1.4 万余个分支机构，并在香港、新加坡、
法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约设有分行，在伦敦设有全资子银行、
在悉尼设有代表处。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家全资子
公司。全行已安装运行自动柜员机（AT M）31,896台，居全球银行业首位。 
中国建设银行得到市场和业界的支持和广泛认可，在 2009 年上半年共获
得 40 多个国内外奖项。中国建设银行在英国《银行家》杂志公布的“全球金
融品牌 500 强” 、 “全球银行 1000 强”中分列第 9 位和第 12 位，被《亚洲货
币》杂志评为 2009 年度“中国最佳银行” ，被《欧洲货币》杂志评为 2009 年
度“中国最佳银行” ，连续两年被香港《资本》杂志评为“中国杰出零售银行” ，
荣获《亚洲银行家》杂志颁发的“中国风险管理成就奖” ，中国扶贫基金会颁发
的“20 年特别贡献奖”等奖项，被中国红十字基金会评为“最具责任感企业” ，
连续两年荣获香港《财资》杂志“中国最佳境外客户境内托管银行奖” 。 
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资
产托管处、QFII 托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团
队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备
份中心等 12 个职能处室，现有员工 130 余人。2008 年，中国建设银行一次性
通过了根据美国注册会计师协会 （AICPA） 颁布的审计准则公告第 70号 （SAS70）
进行的内 部控制审计，安永会计师事务为此提交了“业内最干净的无保留意见
的报告” ，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的 SAS70 国际专项
认证的托管银行。 
（二）主要人员情况 
罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总
行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及
委托代理业务具有丰富的管理经验。 





































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李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育
部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务
及国际业务具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国
建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户
管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
（三）基金托管业务经营情况 
截止到 2009 年 9 月 30 日，中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和
封闭、嘉实泰和封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银
丰封闭等 7 只封闭式证券投资基金，以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博
时价值增长混合、华宝兴业宝康配置混合、华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴
业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混合、银华保本增值混合、华夏现
金增利货币、 华宝兴业多策略股票、 国泰金马稳健混合、 银华－道琼斯 88指数、
上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主题行业股票（LOF） 、华富竞争力
优选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价
值债券、银华价值优选股票、上投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、
长城消费增值股票、华安上证 180ETF、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率
优选混合（LOF） 、华夏中小板 ETF、交银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混
合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值优势股票（LOF） 、中信稳定双利
债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、博时价值增长贰号混合、海富
通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长股票、信诚精萃成长股票、
工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、工银增强收
益债券、国泰金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票（LOF） 、
华宝兴业行业精选股票、工银红利股票、泰达荷银市值优选股票、长城品牌优
选股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票（QDII） 、易方达增强回报债券、南方盛
元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈资源优选股票、华安稳定收
益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票（QDII） 、海富通中国海外
股票（QDII） 、宝盈增强收益债券、鹏华丰收债券、博时特许价值股票、华富收
益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混合、汇丰





































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晋信 2026周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精
选股票（QDII） 、长城稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长
盛积极配置债券、鹏华盛世创新股票（LOF） 、华安核心股票、富国天丰强化债
券、光大保德信增利收益债券、诺德灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华
增强收益债券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合、长城双动力股票、上
投摩根中小盘股票、华商收益增强债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德信
均衡精选股票、银河行业优选股票、海富通领先成长股票、诺德增强收益债券、
工银瑞信沪深 300 指数、信诚经典优债债券、国泰双利债券、民生加银品牌蓝
筹混合、信达澳银稳定价值债券、中欧稳健收益债券、万家精选股票、浦银安
盛精致生活混合、长盛同庆可分离交易股票、富国优化增强债券、长城景气行
业龙头混合、天治趋势精选灵活配置混合、中欧价值发现股票、长信恒利优势
股票、民生加银增强收益债券、国联安主题驱动股票、宝盈货币市场基金、博
时策略灵活配置混合、信诚优胜精选股票、易方达沪深 300指数、中银中证 100
指数增强、鹏华精选成长股票、金元比联价值增长股票、诺德成长优势股票、
摩根士丹利华鑫领先优势、华宝兴业中证 100 指数、华安上证 180ETF 联接基
金、农银汇理策略价值股票基金等 125只开放式证券投资基金。 
二、基金托管人的内部控制制度 
（一）内部控制目标 
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、
行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保
业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完
整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 
（二）内部控制组织结构 
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制
工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监
督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立
行使监督稽核工作职权和能力。 
（三）内部控制制度及措施 
投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制





































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制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；
业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作
实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约
机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由
专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，
技术系统完整、独立。 
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 
（一）监督方法 
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资
运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统” ，严格按照现
行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、
投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监
会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理
人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
（二）监督流程 
1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进
行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与
基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及
交易对手等内容进行合法合规性监督。 
3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基
金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中
国证监会。 
4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人
进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
五、相关服务机构 
（一）基金份额发售机构 
1、直销机构 





































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（1）银河基金管理有限公司 
地址：上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦15楼(邮编：200122) 
法定代表人：李锡奎 
公司网站：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 
客服热线：400-820-0860 
直销业务电话：(021)38568981 / (021)38568519（机构服务专线）/ 
(021)38568507



传真交易电话：(021)38568985 
联系人：何玶、郑夫桦、张鸿 
（2）银河基金管理有限公司机构理财部 
地址：北京市西城区月坛西街6号A-F座3楼（邮编：100045） 
电话：(010)68061308 / (021)38568666 
传真：(010)68017906 
联系人：傅庚、李海文 
（3）银河基金管理有限公司北京分公司 
地址：北京市西城区月坛西街6号A-F座3楼（邮编：100045） 
电话：(010)68068788



传真：(010)68017906



联系人：郑锋 
（4）银河基金管理有限公司广州分公司 
地址：广州市水荫路 2号华信大厦东座 9楼 12房（邮编：510075） 
电话：(020)37602205 
传真：(020)37602384 
联系人：连少铃 
（5）银河基金管理有限公司深圳分公司 
地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦2407室（邮编：518000） 
电话：(0755)82707511 
传真：(0755)82707599 
联系人：易宇宁








































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（6）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 
地址：哈尔滨市南岗区花园街 310号恒运大厦四层（邮编：150001） 
电话：(0451)53902200



传真：(0451)53905528 
联系人：孙永林 
（7）银河基金管理有限公司南京分公司 
地址：江苏省南京市太平南路 1号新世纪广场 B座 805室（邮编：210002） 
电话：(025)84671297 
传真：(025)84523725 
联系人：郭森慧 
 
2、场外代销机构 
（1）中国建设银行股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 
法定代表人：郭树清 
联系人：何奕 
客户服务电话：95533 
网址：www.ccb.com 
（2）中国工商银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街 55号 
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 
法定代表人：姜建清 
联系人：易重彬 
客户服务电话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
（3）中国银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街1号



办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 





































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法定代表人：肖钢



联系人：靳晓杰



客户服务电话: 95566



网址：www.boc.cn 
（4）中国农业银行股份有限公司 



住所：北京市东城区建国门内大街69号






办公地址：北京市东城区建国门内大街69号






法定代表人：项俊波






联系人：蒋浩 
客户服务电话：95599 



网址：www.abchina.com 
（5）交通银行股份有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路188号 
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 
法定代表人：胡怀邦 
联系人：曹榕 
客户服务电话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
（6）招商银行股份有限公司 
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
法定代表人：秦晓 
电话：(0755)83198888 
联系人：徐彪 
客户服务电话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
（7）中国民生银行股份有限公司 
住所：北京市西城区复兴门内大街2号 
法定代表人：董文标 





































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电话：(010)58351666 
联系人：董云巍、吴海鹏 
客户服务电话：95568 
网址：www.cmbc.com.cn 
（8）中信银行股份有限公司 
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 
法定代表人：孔丹


 
电话：(010)65557013 
传真：(010)65550827 
联系人：金蕾 
客服电话：95558



网址：bank.ecitic.com 
（9）中国银河证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 
法定代表人：胡关金 
电话：(010)66568047 
传真：(010)66568536 
联系人：李洋 
客户服务电话：4008-888-888 
网址：www.chinastock.com.cn 
（10）海通证券股份有限公司 
住所：上海市淮海中路98号 
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 
法定代表人：王开国 
电话：(021)23219000 
传真：(021)23219100 
联系人：金芸 





































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客户服务电话：95553



网址：www.htsec.com 
（11）长江证券股份有限公司 
住所：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦



办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦



法人代表：胡运钊



电话：(021)68751929 
传真: (021)51062920 
联系人：李良 
客户服务电话：4008-888-999



网址：www.cjsc.com 
（12）中信建投证券有限责任公司



住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街188号 
法定代表人：张佑君 
电话：(010)85130588 
传真：(010)65182261 
联系人：权唐 
客户服务电话：4008-888-108 
网址：www.csc108.com 
（13）安信证券股份有限公司 
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 
法定代表人：牛冠兴



电话：(0755)82825551 
传真：(0755)82825550 
联系人：朱贤 
客户服务电话：4008-001-001 
网址：www.essence.com.cn 
（14）宏源证券股份有限公司 





































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住所：新疆乌鲁木齐市文艺路233号 
办公地址：北京市西城区太平桥大街19号宏源证券 
法定代表人：汤世生 
电话：(010)88085338 
传真：(010)62296854 
联系人：李巍 
客户服务电话：4008-000-562 
网址：www.hysec.com 
（15）国联证券股份有限公司 
住所：无锡市县前东街168号 
办公地址：无锡市县前东街168号国联大厦703室 
法定代表人：雷建辉 
电话：(0510)82831662 
传真：(0510)82830162 
联系人：袁丽萍 
客户服务电话：400-888-5288、(0510)82588168 
网址：www.glsc.com.cn 
（16）华安证券有限责任公司 
住所：安徽省合肥市长江中路357号 
办公地址：安徽省合肥市阜南路166号润安大厦 
法定代表人：李工



电话：(0551)5161821



传真：(0551)5161672 
联系人：甘霖 
客户服务电话：400-809-6518 
网址：www.huaans.com.cn 
（17）齐鲁证券有限公司 
住所：济南市经十路128号 
办公地址：济南市经十路128号 





































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法定代表人：李玮 
电话：(0531)81283938 
传真：(0531)81283900 
联系人：傅咏梅 
客户服务电话：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 
（18）金元证券股份有限公司



住所：广东省深圳市深南大道4001号时代金融中心3层 
办公地址：广东省深圳市深南大道4001号时代金融中心3层 
法定代表人：陆涛



电话：(0755)83025695



传真：(0755)83025625



联系人：金春



客户服务电话：400-8888-228



网址：www.jyzq.cn



（19）广发证券股份有限公司



住所：广州市天河北路183号大都会广场43楼 
办公地址：广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼 
法定代表人：王志伟



电话：(020)87555888



传真：(020)87555305 
联系人：黄岚 
客户服务电话：95575 
网址：www.gf.com.cn 
（20）东方证券股份有限公司 
住所：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 
办公地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层 
法定代表人：王益民 
电话：(021)63325888 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
传真：(021)63326173 
联系人：吴宇 
客户服务电话：95503 
网址：www.dfzq.com.cn 
（21）国元证券股份有限公司 
住所：安徽省合肥市寿春路179号 
办公地址：安徽省合肥市寿春路123号 
法定代表人：凤良志 
电话：(0551)2246273 
联系人：陈琳琳 
客户服务电话：4008-888-777、95578 
网址：www.gyzq.com.cn 
（22）华龙证券有限责任公司 
住所：甘肃省兰州市静宁路308号 
法定代表人：李晓安 
电话：(0931)4890619 
传真：(0931)4890118 
联系人：李昕田



客户服务电话：(0931)4890619 
网址：www.hlzqgs.com 
（23）光大证券股份有限公司 
住所：上海市静安区新闸路1508号 
办公地址：上海市静安区新闸路1508号 
法定代表人：徐浩明 
电话：(021)22169999 
传真: (021)68815009 
联系人：刘晨 
客户服务电话：400-888-8788、10108998 
网址：www.ebscn.com








































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（24）国泰君安证券股份有限公司



住所：上海市浦东新区商城路618号



办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦 
法定代表人：祝幼一



电话：(021)38676666 
传真：(021)38670666 
联系人：芮敏祺



客户服务电话：400-8888-666 
网址：www.gtja.com 
（25）招商证券股份有限公司



注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层



法定代表人：宫少林



电话：(0755)82943666 
传真：(0755)82943636 
联系人：黄健 
客户服务电话：95565、4008-888-111



网址：www.newone.com.cn 
（26）湘财证券有限责任公司 
注册地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12 
办公地址：上海市浦东陆家嘴环路958号华能联合大厦5楼 
法定代表人：陈学荣 
电话：(021)68634510 
传真：(021)68865680 
联系人：钟康莺 
客户服务电话:400-888-1551 
网址：www.xcsc.com 
（27）东海证券有限责任公司 
注册地址：江苏省常州市延陵西路59号投资广场18、19楼 
法定代表人：朱科敏 





































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电话：(021)50586660 
传真：(021)50819897 
联系人：李涛 
客户服务电话：400-8888-588 
网址：www.longone.com.cn 
（28）申银万国证券股份有限公司



注册地址：上海市常熟路171号



法定代表人：丁国荣 
电话：(021)54033888



传真：(021)64738844 
联系人：王序微



客户服务电话：(021)962505



网址：www.sw2000.com.cn 
（29）江南证券有限责任公司 
注册地址：江西省南昌市抚河北路291号 
法定代表人：姚江涛 
电话：(0791)6768763 
传真：(0791)6789414 
联系人：余雅娜 
客户服务电话：400-8866-567 
网址：www.scstock.com 
（30）广州证券有限责任公司 
注册地址：广州市先烈中路69号东山广场主楼五楼 
法定代表人：吴志明 
电话：(020)87322668 
传真：(020)87325036 
联系人：樊刚正 
客户服务电话：(020)961303 
网址：www.gzs.com.cn 





































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（31）华泰证券股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 
法定代表人：吴万善 
电话：(025)84457777 
传真：(025)84579763 
联系人：张小波 
客户服务电话：400-888-8168 
网址：www.htsc.com.cn 
（32）天相投资顾问有限公司 
办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 
法定代表人：林义相 
电话：(010)66045566 
传真：(010)66045500 
联系人：莫晓丽 
客户服务电话：(010)66045678 
网址：www.txsec.com 
（33）国信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 
法定代表人：何如 
电话：(0755)82133066 
传真：(0755)82133302 
联系人：齐晓燕 
客户服务电话：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
（34）江海证券有限公司 
注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 
法定代表人：孙名扬 
电话：(0451)82336863 
传真：(0451)82287211 





































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联系人：徐世旺 
客户服务电话：400-666-2288 
网址：www.jhzq.com.cn 
（35）华宝证券有限责任公司



注册地址：上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦23层



法定代表人：陈林



电话：(021)50122222



传真：(021)50122200



联系人：楼斯佳



客户服务电话：400-820-9898 
网址：www.cnhbstock.com 
（36）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区三里河东路5号中商大厦10层 
法定代表人：张志刚 
电话：(010)88656476 
传真：(010)88656290 
联系人：唐静 
客户服务电话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
 
3、场内代销机构： 
通过上海证券交易所（以下简称“上证所” ）开放式基金销售系统办理开放
式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上证所会员（具体名单见上证所网
站：http://www.sse.com.cn） 。 
本基金管理人可根据市场情况增加、减少或变更代销机构。 
 
（二）基金登记结算机构 
注册登记机构：中国证券登记结算有限责任公司 
注册地址：北京西城区金融大街 27号投资广场 23层



法定代表人：陈耀先 





































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电话：(010)58598839 
传真：(010)58598907 
联系人：朱立元 
 
（三）律师事务所和经办律师 
名称：北京市天银律师事务所 
地址：北京市海淀区三里河路 1号西苑饭店 5号楼 2层 
负责人：朱玉栓 
电话：(010)88381802/88381803/88381804 
传真：(010)88381869 
经办律师：朱振武、王肖东 
 
（四）会计师事务所和经办注册会计师 
名称：中瑞岳华会计师事务所有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 A座 8-9层 
法定代表人：刘贵彬 
电话：(010)88091188 
传真：(010)88091199 
经办注册会计师：朱海武、孙奇



 
 
六、基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、基金合同
及其他有关规定募集。 
核准文件：中国证监会证监许可[2008]1253 号 
核准日期：2008年 10月 31日 
(一)基金类型与存续期间 
1、基金类型：股票型 
2、存续期间：不定期 





































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3、基金的运作方式：契约型、开放式 
(二)募集方式 
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。 
(三)募集对象 
中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以
及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 
(四)募集期限 
本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月。具体时间由基金
管理人与代销机构约定（见本基金的基金份额发售公告及代销机构相关公告） 。 
(五)募集场所 
本公司的直销网点和代销机构的代销网点，具体包括： 
直销机构：银河基金管理有限公司及其北京分公司、深圳分公司、广州分
公司、南京分公司、哈尔滨分公司。银河基金管理有限公司网上交易平台。 
场外代销机构：中国建设银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、
中国银行股份有限公司、中国农业银行、交通银行股份有限公司、招商银行股
份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、中国银河
证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、中信建
投证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、宏源证券股份有限公司、国联
证券股份有限公司、华安证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、金元证券股
份有限公司、广发证券股份有限公司、东方证券股份有限公司、国元证券股份
有限公司、华龙证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、国泰君安证券股
份有限公司 
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。 
场内代销机构：通过上证所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、
申购、赎回和转托管等业务的上证所会员。 
上述销售机构办理开放式基金业务的具体情况和联系方法，请参见本基金
之份额发售公告。 
（六）本基金的初始面值、认购价格及计算公式、认购费用 





































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1、初始面值：每份基金份额初始面值为人民币 1元 
2、认购价格：初始面值 
3、投资人在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。认购费
率表如下： 
认购金额 认购费率 
50万元以下 1.20% 
50万元(含)-200万元 1.00% 
200万元(含)-500万元 0.60% 
500万元(含)以上 1000元/笔 
 
4、认购份额的计算公式 
本基金采用外扣法计算认购费用。其中： 
净认购金额＝认购金额/（1+认购费率） 
认购费用＝认购金额-净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值 
场外认购的有效份额精确到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
场内认购的有效份额保留到整数位，剩余部分按每份基金的认购价格折回
金额返还投资人，折回金额的计算保留小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部份
四舍五入，由此产生的收益和损失由基金财产承担。 
例一：某投资者投资本基金 100,000 元，认购费率为 1.20％，假定认购期
产生的利息为 10.00元，则可认购基金份额为： 
认购金额=100,000 元 
认购净金额＝100,000/（1＋1.2％）＝98,814.23元 
认购费用＝100,000-98,814.23＝1,185.77 元 
认购份额＝（98,814.23＋10.00）/1.00＝98,824.23 份 
如果投资人是场外认购，则认购份额为 98,824.23份；如果投资人是场内认





































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购，则认购份额为 98,824份，其余 0.23份对应的金额返还给投资人。 
5、认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记、募集期间发生的信
息披露费、会计师费、律师费等各项费用，不列入基金财产。 
（七）投资人对基金份额的认购 
1、本基金的认购时间安排：具体认购时间安排请见本基金份额发售公告。 
2、 认购应提交的文件和办理手续： 投资人认购本基金应首先办理开户手续，
开立基金账户（已开立中国证券登记结算公司的上海开放式基金账户的客户无
需重新开户） ，然后办理基金认购手续。 
投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售
公告。 
3、认购方式及确认 
本基金认购采取金额认购的方式。T 日的申请是否有效应以基金注册登记
机构的确认登记为准。投资人可以自 T＋2日起，通过其原认购网点柜台或本基
金管理有限公司客户服务中心，查询认购申请的受理情况。投资人可在基金合
同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。 
4、认购限制 
（1） 投资人在募集期内可以多次认购基金份额， 已受理的认购不允许撤销。 
（2） 本基金场外代销机构首次认购和追加认购的最低金额按照基金管理人
和代销机构约定的为准，场内认购须遵守上海证券交易所相关规则；本基金直
销网点最低认购金额由基金管理人制定和调整。详见本基金的基金份额发售公
告。 
本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量无上限，法律、
法规或证监会另有规定的除外。 
（八）首次募集期间认购资金的管理和利息的处理方式 
基金募集期间募集的资金只能存入专用账户，在基金募集行为结束前，任
何人不得动用。有效认购资金在募集期所产生的利息折成基金份额，归投资人
所有，不收取认购费用。认购利息折算的基金份额精确到小数点后 2 位，小数
点 2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。其
中有效认购资金的利息及利息折算的基金份额以注册登记机构的记录为准。 





































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基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金
财产中列支。 
 
七、基金合同生效 
(一)基金合同备案的条件 
本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验
资和基金备案手续： 
1、基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币； 
2、基金份额持有人的人数不少于两百人。 
（二）基金的备案 
基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资，自
收到验资报告之日起十日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。 
（三）基金合同的生效 
1、 自中国证监会书面确认之日起， 基金备案手续办理完毕且基金合同生效； 
2、 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以
公告； 
3、基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动
用。认购资金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资人认购的基金份
额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。 
（四）基金募集失败的处理方式 
基金募集期限届满，不能满足基金备案条件，或基金募集期内发生不可抗
力使基金合同无法生效，则基金募集失败。基金管理人应当： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资人已交纳的认购款项，并加计
银行同期存款利息。 
（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
本基金基金合同生效后，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净
值低于五千万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出





































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现上述情形的，基金管理人应向中国证监会说明原因并报送解决方案。 
 
 
 
八、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 
(一)基金份额申购和赎回的场所 
本基金的销售机构包括基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所基
金销售系统办理相关业务的场外代销机构的代销网点以及通过上海证券交易所
基金销售系统办理相关业务上海证券交易所会员单位。投资者可选择通过上述
场所按照规定的方式进行申购和赎回。场内申购、赎回须遵守上海证券交易所
相关规则。 
基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机构
可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。销售机构名单和
联系方式见上述第五章第（一）条。 
投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。 
(二)申购与赎回的开放日及时间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深
圳证券交易所当日收市时间（目前为下午 3：00）之前，其基金份额申购、赎
回视为当日的交易申请；如果投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交
易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，其基金份额申购、赎回视为下一开
放日的交易申请。 
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及时间进行相应的调整并公告。 





































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2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
本基金的申购自基金合同生效日后三个月内开始办理。具体业务办理时间
由基金管理人在开放日常申购业务公告中规定。 
本基金的赎回自基金合同生效日后三个月内开始办理。具体业务办理时间
由基金管理人在开放日常赎回业务公告中规定。 
在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日前 3
个工作日在指定媒体公告。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回申请。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者
转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间
所在开放日的价格。 
(三)申购与赎回的原则 
1、 “未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的
基金份额净值为基准进行计算； 
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额
申请； 
3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即
对该基金份额持有人在该销售机构的基金份额进行处理时，申（认）购确认日
期在先的基金份额先赎回，申（认）购确认日期在后的基金份额后赎回，以确
定所适用的赎回费率； 
4、当日的申购与赎回申请可以在当日交易时间结束前撤销，在当日的交易
时间结束后不得撤销； 
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但
最迟应在新的原则实施前 3个工作日予以公告。 
(四)申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请 
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或
赎回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人





































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在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请
无效而不予成交。 
2、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当日作为申购或赎
回申请日(T日)，并 在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日提交的有效申
请，投资人可在 T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请
的确认情况。 
3、申购和赎回的款项支付 
申购采用全额交款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人
已缴付的申购款项本金退还给投资人。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款
项。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按基金合同有关规定处理。 
 
(五)申购与赎回的数额限制 
1、场外交易时，投资者通过代销机构首次申购基金份额单笔最低限额为人
民币 1000 元；投资者通过直销中心首次申购基金份额单笔最低限额为人民币
50000元，追加申购单笔最低限额为人民币 1000元。 
场内交易时，投资者通过上海证券交易所会员单位首次申购基金份额单笔
最低限额为人民币 1000元，且每笔申购金额必须是 100元的整数倍，同时单笔
申购最高不超过 99,999,900元。 
2、投资者将当期分配的基金收益转为份额时，不受最低申购金额的限制。 
3、场外交易时，赎回的最低份额为 50 份基金份额；场内交易时，赎回的
最低份额为 50份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额，并且单笔赎回最多
不超过 99,999,999份基金份额。 
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金
份额不足 50 份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足 50 份的，投资
者在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。 
4、 代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限





































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制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。 
5、投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法
规、中国证监会另有规定的除外。 
6、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规
定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前 3 个工作日在至
少一种指定媒体上刊登公告并报中国证监会备案。 
(六)申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、申购费和赎回费 
（1）本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，投
资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金的申购
费率表如下： 
申购金额 申购费率 
50万元以下 1.50% 
50万元(含)-200万元 1.20% 
200万元(含)-500万元 0.80% 
500万元(含)以上 1000元/笔 
本基金的申购费用由投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不
列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 
（2）赎回费随基金持有时间的增加而递减，费率如下： 
持有期限 赎回费率 
1年以内 0.50% 
1年（含）—2年 0.40% 
2年（含）—3年 0.20% 
3年（含）以上 0 









 注：1年指 365天。 
本基金的赎回费用由赎回人承担，其中 25%的部分归入基金财产，其余部
分用于支付注册登记费等相关手续费。 
（3）基金管理人和托管人协商一致后，可以在基金合同约定的范围内调整





































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申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前
3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。 
 
2、申购份额与赎回金额的计算方式 
（1）申购份额的计算 
本基金将采用外扣法计算申购费用及申购份额。其中， 
净申购金额＝申购金额/[1+申购费率] 
申购费用＝申购金额-净申购金额 
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 
场外申购时，申购的有效份额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后
两位。由此产生的收益和损失由基金财产承担。 
场内申购时，申购的有效份额保留到整数位，剩余部分按每份基金份额申
购价格折回金额返回投资人，折回金额的计算保留小数点后两位。小数点两位
以后的部份四舍五入，由此产生的收益和损失由基金财产承担。 
例一： 
某投资人投资 4万元申购本基金，对应的申购费率为 1.5%，假设申购当
日基金份额净值为 1.0400元，则其可得到的申购份额为： 
 申购金额＝40,000元 
 净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87元 
 申购费用=40,000-39,408.87=591.13元 
 申购份额=39408.87/1.0400=37,893.14份 
 如果投资人是场内申购，申购份额为 37,893份，其余 0.14份对应的金额
返回给投资人。 
 
（2）赎回金额的计算 
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中， 
赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值 
赎回费用=赎回金额×赎回费率 
净赎回金额=赎回金额－赎回费用 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金
额，净赎回金额为赎回金额扣除相应的费用。赎回金额、净赎回金额的计算按
四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产
承担。 
例二： 
某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，持有时间为一年两个月，对应的赎
回费率为 0.40%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金
额为： 
赎回金额=10000×1.05=10500 元 
赎回费用=10500×0.40%=42 元 
净赎回金额=10500-42=10458 元 
即： 投资者赎回本基金 1 万份基金份额， 假设赎回当日基金份额净值是 1.05
元，则其可得到的赎回金额为 10458元。 
 
3、 T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在 T+1日公告，计算公式为
计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总额。遇特殊情况，经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
4、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五
入，由此产生的误差由基金财产承担。 
 (七)申购与赎回的注册登记 
1、 基金投资人提出的申购和赎回申请， 在当日交易时间结束之前可以撤销； 
2、投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资人增加权
益并办理注册登记手续，投资人自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额； 
3、投资人赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1 日为投资人扣除权
益并办理相应的注册登记手续； 
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行
调整，并最迟于开始实施前 3个工作日在指定媒体予以公告。 
(八)拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理 
1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作； 
（2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值； 
（3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
（4） 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金
份额持有人利益时； 
（5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他
可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； 
（6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊
登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退划给
投资人。 
基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式包括： 
（1） 拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请； 
（2） 拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请； 
（3） 按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。 
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付
赎回款项： 
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作； 
（2）证券交易所依法决定临时休市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值； 
（3）连续两个开放日发生巨额赎回； 
（4）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 
（5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回
申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个
账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并
以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
放日发生巨额赎回， 延期支付最长不得超过20个工作日， 并在指定媒体上公告。
投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎
回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。 
3、 暂停基金的申购、 赎回， 基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案。 
4、暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告并报中国证
监会备案。 
 (九)巨额赎回的认定及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请
份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一日基金总份额的 10％时，为巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接
受全额赎回或部分延期赎回。 
（1） 接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申
请时，按正常赎回程序执行。 
（2） 部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，
或认为兑付投资人的赎回申请可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理
人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10％的前提下，对其余赎回申
请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户申请赎回份额占当日申请
赎回总份额的比例，确定该单个账户当日办理的赎回份额；未受理部分除投资
人在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，自动延迟至下一
开放日办理赎回。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以下一个
开放日的基金份额净值为准进行计算，以此类推，直到全部赎回为止。如投资
人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 
（3） 暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认
为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎
回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 
当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应在 2 日内通过指定媒体、基





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
金管理人公司网站或代销机构的网点刊登公告，说明有关处理方法。 
 (十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。 
2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人将于重新开放日，在指定媒体刊
登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最近 1个开放日的基金份额净值。 
3、如发生暂停的时间超过 1日但少于 2周，暂停结束，基金重新开放申购
或赎回时，基金管理人应提前 2 日在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申
购或赎回公告，并公告最近 1个开放日的基金份额净值。 
4、如发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周至少刊登
暂停公告 1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2
日在至少一种指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近
1个开放日的基金份额净值。 
(十一)基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的
基金份额按照一定的业务规则从某一投资者的基金账户转移到另一投资者的基
金账户的行为。 
基金注册登记机构只受理继承、 捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自
申请受理日起 2个月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 
(十二)基金的转托管 
本基金目前实行份额转托管的交易制度，基金份额持有人可办理已持有基
金份额在不同销售机构之间的转托管。办理转托管业务的基金份额持有人需先
在转入方办理基金账户的注册手续，然后在转出方办理基金份额转出手续，基





































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金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
 
九、与基金管理人管理的其他基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情
况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以
收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同
的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
十、基金的投资 
（一）投资目标 
本基金将“自上而下”的资产配置及动态行业配置与“自下而上”的个股
优选策略相结合，优选景气行业或预期景气行业中的优势企业进行投资，在有
效控制风险、保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中长期资
本增值。 
 
（二）投资理念 
本基金通过投资于景气行业以及预期景气行业中的优势企业来分享中国经
济的成长。 
在实体经济中，行业的景气程度会发生迁移，同时行业间的发展也具有不
平衡性，各个行业在证券市场的表现也会出现轮动现象。本基金相信，通过对
各个行业进行多层次的定性和定量分析，判断行业的景气状况，在此基础上，
实施灵活、动态的行业配置，选择景气行业中的优势企业进行投资，可以获取
稳健的投资收益。 
 
（三）投资范围 
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、





































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债券、债券回购、权证、中央银行票据、资产支持证券等，以及法律法规或中
国证监会允许的其它投资品种。其中，本基金投资的股票资产占基金资产的 60
－95%，现金、债券、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基
金资产的 5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净
值的 5%，权证的投资比例不超过基金资产净值的 3%，资产支持证券的投资比
例不超过基金资产净值的 20%。 
本基金股票投资的主要对象为景气行业或预期景气行业中的优势企业，本
基金认为一个行业中的优势企业是指在该行业内具有代表性的综合排序居前的
企业，本基金投资这类企业的资产不低于本基金股票资产的80%。 
如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种，本基金在履行适当
的程序后，可以将其纳入到基金的投资范围，并依据有关法律法规进行投资管
理。 
 
（四）投资策略 
本基金的投资策略体现在资产配置策略、股票投资策略、债券投资策略和
其他品种投资策略等四个方面。 
1、资产配置策略 
本基金管理人从宏观、中观、微观等多个角度考虑宏观经济面、政策面、
市场面、资金面和企业面等多种因素，综合分析评判证券市场的特点及其演化
趋势，分析股票、债券等资产的预期收益风险的匹配关系，在此基础上，在投
资比例限制范围内，确定或调整投资组合中股票和债券等资产的比例。 
本基金考虑的宏观经济因素包括GDP增长率，居民消费价格指数(CPI)，生
产者价格指数(PPI)，货币供应量(M0，M1，M2)的增长率等指标，本基金将以全
球化的视野，结合全球经济周期和国内经济周期，综合考虑宏观经济指标。 
本基金考虑的政策面因素包括货币政策、财政政策、产业政策的变化趋势
等。 
本基金考虑的市场因素包括市场的资金供求变化、市场平均P/E、P/B等指
标相对于长期均值水平的偏离度、市场情绪等。 
2、股票投资策略 





































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本基金致力于投资优选行业中的优势企业，本基金管理人相信通过双重优
选，可以取得超额收益。 
本基金的股票投资策略分为两个层次，一是优选景气行业或预期景气行业
的行业配置策略，一是优选企业的选股策略。 
(1)行业配置策略 
本基金应用本基金管理人的行业评级系统，以定量分析和定性分析相结合
的方法，优选处于景气或预期景气的行业，作为行业配置的对象。 
本基金在进行行业分类时采用《银河基金管理公司行业分类标准》 ，该标准
借鉴国际主流行业分类方法，并结合我国上市公司特点进行调整，现阶段将上
市公司划分为 11 个主行业，42 个子行业。在行业划分时以上市公司营业收入
为分类划分标准，当公司某类业务的营业收入比重大于或等于 50%时，则将其
划入该业务相对应的类别。 当公司没有一类业务的营业收入比重大于或等于50%
时，如果某类业务营业收入和利润均在所有业务中最高，而且均占公司总收入
和总利润的 30%以上，则将该公司划入此类业务相对应的行业类别，否则划入
综合类。本基金根据经济发展和市场的实际情况，在经基金管理人投资决策委
员会批准后，可以变更行业分类标准。 
在定量分析方面，本基金管理人建立了跨行业多因素分析模型，对各行业
市场收益率进行归因分析，分析计算影响行业市场表现的主要驱动因素、驱动
因素的相对重要性，以及驱动因素的量化指标。根据该模型，本基金管理人确
定现阶段决定行业市场表现的主要驱动因素为该行业的主营业务利润增长率。
因此在本基金管理人进行行业配置时，现阶段的量化指标主要考虑行业的主营
业务利润增长率。本基金管理人将根据实际情况使用数量化模型对行业市场表
现的主要驱动因素进行跟踪分析测算，判别主要驱动因素是否发生变化，在确
定发生显著变化的情况下， 可以使用新的驱动因素估算各行业的相对投资价值，
为投资决策提供参考。 
本基金考虑的其他定量指标还包括行业的整体估值水平，行业的财务指标
等。本基金通过对行业整体当期的估值水平与内在价值水平进行比较，判断行
业的投资价值。行业整体的估值水平为按股本加权的行业内所有可投资上市公
司估值的加权平均值。本基金还对行业的财务指标进行分析，如净资产收益率





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
以及净利润增长率等，判断不同行业的相对价值。 
在定性分析方面，本基金重点考察行业所处生命周期阶段、国家产业政策、
行业竞争格局等方面。 
在确定行业生命周期方面，本基金根据行业的供求、价格、成本、盈利能
力以及增长等情况的变化，并结合人口、社会、技术等因素，对各个行业所处
的景气周期阶段做出基本判断。在分析国家产业政策方面，国家产业政策通过
税收、财政补贴、信贷、环保等等措施，对优先发展的产业予以扶持，对限制
发展的产业予以限制，从而影响特定行业的发展前景。本基金管理人将深入了
解国家产业政策，分析有关政策对各行业的影响，把握各行业的变化趋势。在
分析行业竞争格局方面，本基金将对行业进入壁垒情况、行业内竞争对手之间
的竞争状况、行业集中度、行业替代产品压力、行业产品定价能力、行业成本
控制能力进行分析，对行业的结构、竞争程度和发展前景等进行判断。 
基金管理人应用行业评级系统，每季综合考虑各行业的定量、定性分析指
标，对各行业做出评级，本基金的行业评级分为四类，即景气增长、景气维持、
景气下降和和非景气行业。 
本基金所指的景气增长行业是指预期该行业的主营业务利润增长率超过
GDP 增长率且会进一步提高的行业。景气维持行业是指预期行业的主营业务利
润增长率超过 GDP 增长率但预期基本保持不变，景气下降行业是指预期行业的
主营业务利润增长率超过 GDP 增长率，但未来将会下降的行业。非景气行业是
指行业的主营业务利润增长率或预期的主营业务利润增长率低于 GDP 增长率的
行业。 
基金管理人根据行业评级结果，进行行业配置，本基金将增配预期景气增
长的行业，对预期景气维持的行业保持中性配置，对预期景气下降及非景气行
业进行减配，甚至配置比例为零。本基金的行业配置基准按照该行业的流通市
值占全市场的流通市值比例确定。对增配类的行业，配置比例可以超过其市场
权重。对于行业配置为中性的行业，配置比例与其市场权重基本保持一致。对
于减配类的行业，配置比例低于其市场权重。 
（2）选股策略 
本基金管理人通过定量分析、定性分析和估值分析相结合的方法，从已经





































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优选出的行业中，挑选优势上市公司进行投资。本基金认为一个行业中的优势
企业是指在该行业内具有代表性的综合排序居前的企业。 
在投资中，本基金首先根据行业配置策略，将优选出的行业中的全部股票
纳入待选范围。本基金采用多因素的评估框架，从企业成长性、竞争优势、盈
利能力、基本素质等方面分行业对纳入待选范围的股票进行综合排序，将行业
内排序居前的股票列入备选股票库。本基金进一步对备选股票库中的股票进行
估值，挑选排序居前，同时价值相对低估的优势上市公司股票，形成精选股票
库。本基金的基金经理将在精选股票库基础上，进一步审慎挑选，在深入权衡
风险收益的基础上，构建具体的投资组合。 
本基金管理人采用的定量分析、定性分析和估值分析如下： 
1）定量分析 
本基金对行业增长、公司经营指标及各项财务数据进行定量研究和预测，
包括但不限于下列指标： 
 对于公司所处行业市场容量及未来增长的推断及预测； 
 结合对公司产品、竞争的定性分析，判断公司未来销售变化趋势、市场
份额的大小、主营业务利润增长情况及未来变化，判断公司在行业中的
竞争优势和成长性； 
 对公司未来利润率、费用控制率等方面研究，如果存在可比公司推断公
司的成本控制能力、管理水平及其他方面能力在行业是否出于优势地
位； 
 对公司其他财务指标横向、纵向比较，如净资产收益率、复合增长等，
判断公司的在行业中的相对位置以及经营状况变化趋势等。 
现阶段本基金主要考察企业的主营业务利润增长率以及净资产收益率。主
营业务利润增长率的高低在很大程度上不仅反映了企业的成长性，还反映了企
业的成长质量。而净资产收益率的高低则反映了企业盈利能力，是企业基本素
质的综合反映。本基金要求的优势企业主营业务利润增长率和净资产收益率必
须高于行业平均水平。 
本基金可以根据数量化分析的结果和市场实际情况，调整表征优势企业的
定量指标。 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
2）定性分析 
本基金管理人将利用内外研究资源，对备选的上市公司进行反复研究、实
地调研并持续跟踪，并重点分析以下几个方面： 
 主营业务是否突出，是否具有核心竞争力：公司的主营业务收入是否在
营业收入中占比高，公司是否具有区位优势、资源优势、管理优势、技
术优势、产品优势、品牌优势、网络优势等； 
 商业模式是否具有良好的扩张性：商业模式是否具有可持续性，公司通
过内生增长或外生增长实现规模扩张的可能性； 
 公司治理结构：公司的董事会、监事会、股东会运作情况，公司高管的
诚信记录是否良好，公司的关联交易是否合理、透明，是否存在侵占用
上市公司资源的行为； 
 管理层素质：管理层是否具有良好的专业背景，管理层的创新意识，经
营管理才能，管理层的职业履历，公司的激励机制是否合理等； 
 战略目标和执行能力：公司是否对自己的强弱、机会与威胁有清醒的认
识， 是否具有清晰的战略规划和落实规划的具体措施， 公司制订的业务、
研发、市场等规划是否得到良好的执行等。 
3）估值分析 
本基金采用绝对价值、相对价值等估值方法，对投资备选的股票进行估值
分析。本基金采用估值方法包括但不限于现金流贴现（DCF） 、股利贴现（DDM） 、
市盈率 （P/E） 、 市净率 （P/B） 、 市销率 （P/S） 、 企业价值/息税前利润 （EV/EBIT） 、
企业价值/息税折旧摊销前利润（EV/EBITDA）等方法。 
3、债券投资策略 
本基金将一部分基金资产投资于债券，包括国内依法公开发行和上市的国
债、金融债、企业债、可转债、央行票据和资产支持证券等。 
本基金债券投资以久期管理为核心，包括但不限于以下策略： 
（1）利率预期策略 
本基金根据对未来市场利率上升或下降的预期，主动地降低或提高债券投
资组合的久期，从而减小或增加投资组合价值受市场利率变化的影响。 
（2）收益率曲线策略 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
本基金根据收益率曲线的变化，适当地选择子弹型、哑铃型或梯形的债券
组合期限配置形式，获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。 
（3）类属配置策略 
本基金根据对国债-金融债-企业债等不同债券类属品种之间同期限收益率
利差的扩大和收窄的预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资
比例，降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之
间利差变化所带来的投资收益。 
在同一债券类属品种内，基金根据不同债券的品质、提前偿还风险和赎回
风险等因素，判断不同债券利差水平的变化，调整不同债券的投资比例。 
（4）单券选择策略 
基金根据对单个债券的估值分析，把握个别债券短期被市场错误定价的投
资机会。 
（5）可转换债券投资策略 
可转换债券是一种介于股票和债券之间的债券衍生投资品种，投资者既可
以获得普通债券的固定收益，也可以分享股票价格上涨所带来的投资回报。本
基金在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上，
利用可转换债券定价模型进行估值，并结合市场流动性，投资具有较高投资价
值的可转换债券。 
（6） 资产支持证券投资策略 
本基金在对资产支持证券进行信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿
付风险、操作风险和法律风险等综合评估的基础上，利用合理的收益率曲线对
资产支持证券进行估值，通过信用研究和流动性分析，并运用久期管理、类属
配置和单券选择等积极策略，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，控制
资产支持证券投资的风险，获取长期稳定的投资收益。 
4、其他品种投资策略 
 权证投资策略 
本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员
对权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证
进行投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合： 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
（1）本基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购
买该证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。 
（2）本基金根据权证与标的证券的内在价值联系，合理配置权证与标的证
券的投资比例，构建权证与标的证券的避险组合，控制投资组合的下跌风险。
同时，本基金积极发现可能存在的套利机会，构建权证与标的证券的套利组合，
获取较高的投资收益。 
（五）投资组合管理 
1、投资组合实施原则 
（1）实施机制 
本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 
投资决策委员会的主要职责是在基金合同规定的投资框架下，审批确定基
金的资产配置方案和行业配置方案，审批重大单项投资决定等。 
基金经理的职责是根据投资决策委员会的授权，在其权限范围负责所管理
基金的日常投资组合管理工作，并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资
管理的决议。 
（2）实施原则 
本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖： 
1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定； 
2）国内外宏观经济发展状况、宏观经济政策导向、微观经济运行环境和证
券市场发展态势； 
3）投资资产的预期收益率及风险水平等。 
2、投资组合实施方法 
（1）投资计划和项目方案的制定 
基金经理根据基金的投资目标和投资限制等规定性要求，结合证券市场运
行特点及研究部门的推荐意见，进行分析和判断，制定具体的投资计划和项目
方案。 
（2）重要投资方案的论证和审批 
在投资决策委员会的授权范围内，一般投资可由基金经理自主决定，并向投
资总监备案。重要投资（附带详细的研究报告）必须根据投资决策委员会制定的





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
投资审批程序和相关规定向投资总监和投资决策委员会报告，并取得相应的批
准。投资决策委员会在审批投资计划和项目方案之前必须召开投资决策听证会，
由基金经理和相关研究人员阐述投资理由和投资依据。 
（3）投资授权和方案实施 
重要投资计划和项目方案得到批准后，投资决策委员会向基金经理授权，由
基金经理在授权的范围内组织实施。 
（4）反馈与投资计划调整 
基金经理对投资计划的实施情况和执行效果进一步分析， 必要时相应地调整
投资组合。如果遇有重大变化需要修改投资计划和项目方案，必须报投资决策委
员会批准后方可实施。 
（六）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准是：业绩基准收益率=沪深 300 指数收益率×80%＋
上证国债指数收益率×20%。 
沪深 300 指数是中证指数公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所流动
性好、规模最大的 300只 A股为样本的成分股指数，是目前中国证券市场中市
值覆盖率高、代表性强、流动性好，同时公信力较好的股票指数，适合作为本
基金股票投资的比较基准。 而上证国债指数能够较好地反映债券市场变动全貌，
比较适合作为本基金的债券投资比较基准。 
随着市场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述业绩
比较基准不适用本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权
益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准无
需召开基金持有人大会，但应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管
理人应在调整前 3个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。 
（七）风险收益特征 
本基金是股票型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型
基金与混合型基金，在证券投资基金中属于风险较高、预期收益较高的基金产
品。 
（八）投资禁止行为与限制 
1.组合限制 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散
投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资
组合将遵循以下限制： 
(1) 本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的
约定； 
(2)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
(3)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的 10％； 
(5)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10％； 
(6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40％； 
(7)本基金投资的股票资产占基金资产的 60－95%，现金、债券、权证以及
中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 5%-40%，现金或者到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%； 
(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的 10％； 
(9)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20
％； 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的 10％； 
(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
(12)本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上 （含 BBB） 的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； 
(13)基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
(14)本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资产





































5-55





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
净值的 0.5％； 
(15)如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再
受相关限制。 
2.禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
(1)承销证券； 
(2)向他人贷款或者提供担保； 
(3)从事承担无限责任的投资； 
(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券； 
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券； 
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
(8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动； 
(9)法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制。 
（九）投资组合比例调整 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对
价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基
金管理人应当在 10个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。除资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的
监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
（十）基金管理人代表基金行使股东权利的原则及方法 
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份
额持有人的利益； 





































5-56





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3.有利于基金财产的安全与增值； 
4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人
牟取任何不当利益。 
（十一）基金的融资、融券政策 
本基金可以按照国家有关规定进行融资、融券。 
（十二）基金投资组合报告（截止于 2009 年 9 月 30 日） 
本投资组合报告已经基金托管人复核，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏。本报告中所列财务数据未经审计。 
1、报告期末基金资产组合情况 
 
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的
比例（%） 
1 权益投资 224,648,356.39 79.52
 其中：股票


224,648,356.39 79.52
2 固定收益投资


157,509.00 0.06
 其中：债券


 157,509.00 0.06









 资产支持证券


 - -
3 金融衍生品投资 - -
4 买入返售金融资产


- -
 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
5 银行存款和结算备付金合计


54,607,199.01 19.33
6 其他资产


 3,076,152.27 1.09
7 合计





 282,489,216.67 100.00




 
2、报告期末按行业分类的股票投资组合 
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净
值比例(%) 
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采掘业 7,927,100.00 2.84
C 制造业 109,060,693.35 39.11
C0 食品、饮料 11,486,894.15 4.12
C1 纺织、服装、皮毛 169,903.80 0.06
C2 木材、家具 - -
C3 造纸、印刷 7,205,639.70 2.58
C4 石油、化学、塑胶、塑料 13,364,000.00 4.79
C5 电子 9,812,000.00 3.52





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
C6 金属、非金属 3,012,100.00 1.08
C7 机械、设备、仪表 51,468,486.90 18.46
C8 医药、生物制品 12,541,668.80 4.50
C99 其他制造业 - -
D 电力、煤气及水的生产和供应业 - -
E 建筑业 6,604,000.00 2.37
F 交通运输、仓储业 - -
G 信息技术业 8,365,180.22 3.00
H 批发和零售贸易 20,162,000.00 7.23
I 金融、保险业 47,157,305.62 16.91
J 房地产业 12,996,700.00 4.66
K 社会服务业 11,780.00 0.00
L 传播与文化产业 7,159,597.20 2.57
M 综合类 5,204,000.00 1.87
 合计 224,648,356.39 80.55



 
 
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细



序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 
占基金
资产净
值比例
（％）
1 000157 中联重科 599,955 14,338,924.50 5.14
2 601166 兴业银行 409,950 13,852,210.50 4.97
3 600104 上海汽车 690,000 13,627,500.00 4.89
4 000501 鄂武商Ａ 1,000,000 12,040,000.00 4.32
5 600048 保利地产 450,000 10,863,000.00 3.90
6 601318 中国平安 200,000 10,140,000.00 3.64
7 601601 中国太保 399,920 8,906,218.40 3.19
8 600036 招商银行 599,924 8,866,876.72 3.18
9 600519 贵州茅台 50,000 8,243,000.00 2.96
10 000718 苏宁环球 599,970 7,205,639.70 2.58











4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合


 
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比
例（％） 
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
 其中：政策性金融债 - -





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 可转债 157,509.00 0.06
7 其他 - -
8 合计 157,509.00 0.06




 
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 
占基金资产
净值比例
（％） 
1 110006 龙盛转债 1,290 157,509.00 0.06



 
 
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细



本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 
本基金本报告期末未持有权证。 
 
8、投资组合报告附注 
（一）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部
门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 









（二）报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选
股票库之外的股票。 
（三）其他资产构成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 422,671.03
2 应收证券清算款 2,494,999.13
3 应收股利 -
4 应收利息 7,339.44
5 应收申购款 151,142.67
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,076,152.27






（四）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。



（五）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 
 
9、开放式基金份额变动 
单位：份 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
报告期期初基金份额总额 563,542,647.09
报告期期间基金总申购份额 9,927,093.26
报告期期间基金总赎回份额 303,724,921.53
报告期期间基金拆分变动份额 （份额减少以"-"填列） -
报告期期末基金份额总额 269,744,818.82
 
十一、基金的业绩 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其
未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业
绩数据经托管人复核，但未经审计。 
1、银河行业股票份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 （截至 2009 
年 9 月 30 日） 
 
阶段 净值增长
率① 
净值增长
率标准差
② 
业绩比较
基准收益
率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①-③ ②-④ 
2009-4-24
至
2009-9-30 
3.40% 1.59% 13.08% 1.66% -9.68% -0.07% 
注：本基金合同于 2009 年 4 月 24 日生效。 
 
 
2、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较 
银河行业优选股票型证券投资基金 





































5-60





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 
（2009 年 4 月 24 日至 2009 年 9 月 30 日） 
-5.00%
0.00%
5.00%
10.00%
15.00%
20.00%
25.00%
30.00%
35.00%
40.00%
2009-4-24
2009-5-4
2009-5-11
2009-5-18
2009-5-25
2009-6-3
2009-6-10
2009-6-17
2009-6-24
2009-7-1
2009-7-8
2009-7-15
2009-7-22
2009-7-29
2009-8-5
2009-8-12
2009-8-19
2009-8-26
2009-9-2
2009-9-9
2009-9-16
2009-9-23
2009-9-30
银河行业股票 业绩基准
十二、基金财产 
(一)基金资产总值 
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款以及其他资产的价值总和。 
(二)基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
(三)基金财产的账户 
本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券
交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金
证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与
基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及
其他基金财产账户相独立。 
(四)基金财产的处分 
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基
金托管人保管。 





































5-61





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的
财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收
取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基
金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不
得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有财产承担法律责任，其债权人
不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。基金管理人、基金托管人因
依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属
于其清算财产。 
除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定处分外， 基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
 
 
十三、基金资产估值 
(一)估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 
(二)估值方法 
 1. 证券交易所上市的有价证券的估值



（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等） ，以其估值日在证券交
易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境
未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济
环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调
整最近交易市价，确定公允价格。



（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。



（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中





































5-62





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日
后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变
化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。 
（4） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2. 处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：



（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘
价）估值。 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。



（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3. 因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收
盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，
则估值为零。 
4. 全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。 
5. 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。 
6. 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
7. 相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 根据《基金法》 ，基金管理人计算并公告基金资产净值，





































5-63





















































银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有
关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
(三)估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等
资产和负债。 
(四)估值程序 
1、基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每工作日对基金
资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同
时进行。 
(五)估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记结算机构、
或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过
错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原
则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据
计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若
系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照
下述规定执行。 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该
差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
2、差错处理原则 
(1)差错已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 差错责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未
及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担赔偿责任；
若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正
而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当
事人进行确认，确保差错已得到更正。 
(2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负
责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错
责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)， 则差错责任方应赔偿受损方的
损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付
不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受
损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总
和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造
成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理
人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管
理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基
金资产中支付。 
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法
规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损
方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3、差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
(1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定
差错的责任方； 
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
偿损失； 
(4)根据差错处理的方法，需要修改基金登记结算机构交易数据的，由基金
登记结算机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值差错处理的原则和方法如下： 
(1)基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2) 错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应
当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。 
(3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由
基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。 
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
(六)暂停估值的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时； 
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
投资人的利益，已决定延迟估值； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
(七)基金净值的确认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计
算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当
日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认
后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
(八)特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法第 6项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。 
2、 由于不可抗力原因， 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，
本基金管理人和本基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，
但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，本基金管理人和本基金托
管人免除赔偿责任。但本基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的
影响。 
十四、基金收益与分配 
(一)基金收益的构成 
1、买卖证券差价； 
2、基金投资所得红利、股息、债券利息； 
3、银行存款利息； 
4、其他收入。 
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 
(二)基金净收益 
基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用
后的余额。 
(三)收益分配原则 
本基金收益分配应遵循下列原则： 
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 
2、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
3、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投
资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金
注册登记机构可将投资人的现金红利按权益登记日除权除息后的基金份额净值
自动转为基金份额； 
4、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多六次；全年
分配比例不低于可分配收益的50%； 
5、基金合同生效不满三个月，收益可不分配； 
6、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择
现金红利或将现金红利按权益登记日除权除息后的基金份额净值自动转为基金
份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
7、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 
8、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配； 
9、法律、法规或监管机构另有规定的，从其规定。 
 (四)收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分
配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 
(五)收益分配的时间和程序 
1、基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案； 
2、在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金
红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行
分红资金的划付。 
十五、基金的费用 
（一）与基金运作有关的费用 
1、基金费用的种类 
（1）基金管理人的管理费； 
（2）基金托管人的托管费； 
（3）基金财产拨划支付的银行费用； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
（4）基金合同生效后的信息披露费用； 
（5）基金份额持有人大会费用； 
（6）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 
（7）基金的证券交易费用； 
（8）依法可以在基金财产中列支的其他费用。 
2、 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确
定，法律法规另有规定时从其规定。 
3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
（1）基金管理人的管理费 
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。计
算方法如下： 
H＝E*年管理费率/当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管
理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力，支付日期顺
延。 
（2）基金托管人的托管费 
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。
计算方法如下： 
H＝E*年托管费率/当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日基金资产净值 
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托
管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日或不可抗力，支付日期顺
延。 
（3）上述“1、基金费用的种类”中（3）到（8）项费用由基金托管人根据





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金
费用。 
4、不列入基金费用的项目 
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失， 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基
金财产中支付。 
5、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况，在协商一致后调整基金
管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金
份额持有人大会，但应报中国证监会批准。基金管理人必须最迟于新的费率实
施 2日前在至少一种指定媒体上刊登公告。 
(二)与基金销售有关的费用 
本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募
说明书“六、基金的募集”中“（六）本基金的初始面值、认购价格及计算公式、
认购费用”中的相关规定。 
本基金的申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请
详见本招募说明书“八、 基金份额的申购、 赎回、 非交易过户与转托管”中的“ （六）
申购和赎回的价格、费用及其用途”中的相关规定。 
 
十六、基金税收 
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 
 
十七、基金的会计与审计 
(一)基金的会计政策 
1、基金管理人为本基金的会计责任方； 
2、本基金的会计年度为公历每年的 1月 1日至 12月 31日，如果基金首次
募集的会计年度，基金合同生效少于 2个月，可以并入下一个会计年度； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
3、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关的会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有
关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并书面确认。 
(二)基金的审计 
1、 基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会
计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册
会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所，经基金
托管人(或基金管理人)同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师
事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
 
十八、基金的信息披露 
基金的信息披露应符合《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合
同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当
依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他
组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披
露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下
简称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”)等
媒介披露。 
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
公开披露的基金信息包括： 
(一)招募说明书 
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 
基金管理人按照《基金法》 、 《信息披露办法》 、基金合同编制并在基金份额
发售的 3日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，
基金管理人应当在每 6个月结束之日起 45日内， 更新招募说明书并登载在网站
上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的 15日
前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更
新后的招募说明书公告内容的截止日为每 6个月的最后 1日。 
(二)基金合同、托管协议 
基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同摘要登载在指定报刊
和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站
上。 
(三)基金份额发售公告 
基金管理人将按照《基金法》 、 《信息披露办法》的有关规定，就基金份额
发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指
定报刊和网站上。 
(四)基金合同生效公告 
基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生
效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 





































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(五)基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 
2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次
日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值
和基金份额累计净值； 
3、 基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日的次日，将基金资产净值、基
金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 
(六)基金份额申购、赎回价格公告 
基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明
基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能
够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
(七)基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 
1、基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，
并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年
度报告的财务会计报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计
后，方可披露； 
2、基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报
告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上； 
3、基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金
季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 
4、基金合同生效不足 2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。 
5、基金定期报告应当在公开披露的第二个工作日，分别报中国证监会和基
金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文
本和书面报告两种方式。 
 
(八)临时报告与公告 





































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在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的事件时， 有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，
予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在
地中国证监会派出机构备案： 
1、基金份额持有人大会的召开及决议； 
2、终止基金合同； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过 50%； 
10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过 30%； 
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更、增加或减少基金代销机构； 
20、基金更换注册登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 





































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23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、中国证监会规定的其他事项。 
 
(九)澄清公告 
在基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息
可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告中国证监会。 
(十)基金份额持有人大会决议 
(十一)中国证监会规定的其他信息 
(十二)信息披露文件的存放与查阅 
基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半
年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于
基金管理人住所、基金托管人住所、有关销售机构及其网点，供公众查阅。投
资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项
将在至少一种指定媒体上公告。 
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 
 
十九、风险揭示 
（一）投资于本基金的风险 
1、市场风险 
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素
的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 
（1）政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地
区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
（2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈





































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周期性变化。基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从
而产生风险。 
（3） 利率风险： 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投
资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 
（4） 信用风险。 基金所投资债券的发行人如出现违约、 无法支付到期本息，
或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产损失。 
2、流动性风险 
本基金属于开放式基金，基金管理人有义务接受投资人的申购和赎回。不
断变化的申购和赎回，尤其是发生大额申购和赎回时，即使市场行情没有发生
显著变化的趋势，本基金也要进行股票买卖。然而，市场的流动性是变化的，
不同时间段、不同的股票，其流动性都各不相同。一般来说，股市上涨期，市
场流动性较高；股市下跌期，市场流动性低；大盘蓝筹股流动性高，小盘垃圾
股流动性较低。如果市场流动性较差，导致本基金无法顺利买进或卖出股票，
或者必须付出较高成本才能买进或卖出股票，这样，就在两个方面产生了风险： 
（1）当发生巨额申购时，本基金由于不能顺利买进股票，使得本基金的持
仓比例被动地发生变化，可能导致行情上涨时不能实现预期的投资收益目标，
影响本基金的最终投资业绩； 
（2）当发生巨额赎回时，如果市场流动性较差，本基金为了兑现持有人的
赎回，必须以较高的代价卖出股票，从而影响本基金的投资业绩。 
3、本基金的特有风险 
本基金作为股票型基金，在投资管理中会至少维持 60%的股票投资比例，
具有对股票市场的系统性风险，不能完全规避市场下跌的风险和个股风险，在
市场大幅上涨时也不能保证基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。 
同时，本基金的重点投资对象是增长前景持续向好、经济周期影响下的行
业景气恢复或上升的行业内的股票。集中投资于几个有限的行业，风险较大。
另外，除了对发展前景良好行业的投资，本基金还会关注景气恢复、具有阶段
性表现的行业。如果基金管理人对行业景气程度、经济周期把握不当，或不具
备明显的行业选择能力，可能会使其对阶段性表现的行业做出错误的判断，从





































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而导致基金持有人的收益受到影响。基金管理人对行业的选时能力同样也可能
影响基金的业绩表现，使基金表现在特定时期落后于大市或其它股票型基金。 
另外，本基金可以投资权证，权证是金融衍生品的一种，具有高杠杆、高
风险、高收益的特征，风险较大。 
4、管理风险 
在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响
基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信
息不全、投资操作出现失误，都会影响基金的收益水平。 
5、操作或技术风险 
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障
或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风
险可能来自基金管理公司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记
结算机构等。 
6、合规性风险 
指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反
法规及基金合同有关规定的风险。 
7、其他风险 
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，
可能导致基金财产的损失。 
金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。 
（二）声明 
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基
金，须自行承担投资风险。 
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过代销机构代理销
售，但是，基金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背
书，代销机构并不能保证其收益或本金安全。 
 





































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二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 
(一)基金合同的变更 
1、基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召
开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同
意。 
(1)转换基金运作方式； 
(2)变更基金类别； 
(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有
规定的除外） ； 
(4)变更基金份额持有人大会程序； 
(5)更换基金管理人、基金托管人； 
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高
该等报酬标准的除外； 
(7)本基金与其他基金的合并； 
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
(9)终止基金合同； 
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基
金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： 
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
(2)在法律法规和基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或
调低赎回费率； 
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 
(4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
(6)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。 
2、 关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准生效
后方可执行，并自生效之日起 2日内在至少一种指定媒体公告。 





































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(二)基金合同的终止 
有下列情形之一的，基金合同经中国证监会核准后将终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职
务，而在 6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职
务，而在 6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
4、中国证监会允许的其他情况。 
(三)基金财产的清算 
1、基金财产清算组 
(1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会
的监督下进行基金清算。 
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组
可以聘用必要的工作人员。 
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
2、基金财产清算程序 
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行
清算。基金财产清算程序主要包括： 
(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告； 
(2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
(3)对基金财产进行清理和确认； 
(4)对基金财产进行估价和变现； 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
(6)聘请律师事务所出具法律意见书； 
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会； 
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼； 
(9)公布基金财产清算结果； 
(10)对基金剩余财产进行分配。 
3、清算费用 





































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清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
4、基金财产按下列顺序清偿： 
(1)支付清算费用； 
(2)交纳所欠税款； 
(3)清偿基金债务；(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
5、基金财产清算的公告 
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由
基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算
结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组
报中国证监会备案并公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
二十一、基金合同的内容摘要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和
基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当
事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
1.基金份额持有人的权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼； 
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
 
2.基金份额持有人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： 
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； 
（2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
任； 
（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动； 
（5）执行生效的基金份额持有人大会决议； 
（6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代
理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； 
（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。 
 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1.基金管理人的权利 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： 
（1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独
立运用基金财产； 
（2） 依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入； 
（3）发售基金份额； 
（4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
（5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定
的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和
收费方式； 
（6）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了
本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成
重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当
事人的利益； 
（7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 
（8） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券； 
（9）自行担任或选择、更换登记结算机构，获取基金份额持有人名册，并
对登记结算机构的代理行为进行必要的监督和检查； 
（10）选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法
规，对其行为进行必要的监督和检查； 
（11）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构； 
（12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（13）依法召集基金份额持有人大会； 
（14）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
 
2、基金管理人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资； 
（6）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定； 
（10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（12）编制中期和年度基金报告； 
（13）严格按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务； 
（14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基
金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密，
不得向他人泄露； 
（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益； 
（16）依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为； 
（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有





































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人利益向基金托管人追偿； 
（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 
（23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人； 
（24）执行生效的基金份额持有人大会决议； 
（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
（26）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直
接管理； 
（27）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
 
 (三)基金托管人的权利及义务 
1.根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： 
（1） 依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他收入； 
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作； 
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； 
（4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； 
（5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本
基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重
大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事
人的利益； 
（6）依法召集基金份额持有人大会； 
（7）按规定取得基金份额持有人名册资料； 
（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。 
 
2.基金托管人的义务 
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： 
（1）安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合





































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格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3） 对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完整与独立； 
（4）除依据《基金法》 、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何
第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》 、基金合同及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 
（8）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有
未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
（10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜； 
（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回
价格； 
（13）按照规定监督基金管理人的投资运作； 
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项； 
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行
召集基金份额持有人大会； 
（17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金
管理人追偿； 
（19）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现





































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和分配； 
（20）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会决议； 
（22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
（23）建立并保存基金份额持有人名册； 
（24）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授
权代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权 
(二)召开事由 
1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有
基金份额 10%以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当
日的基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会： 
(1)终止基金合同； 
(2)转换基金运作方式； 
(3)变更基金类别； 
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有
规定的除外） ； 
(5)变更基金份额持有人大会程序； 
(6)更换基金管理人、基金托管人； 
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报
酬标准的除外； 
(8)本基金与其他基金的合并； 
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合
同，不需召开基金份额持有人大会： 
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、 收费方式





































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或调低赎回费率； 
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。 
(三)召集人和召集方式 
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理
人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
自行召集。 
3.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项书面认为有必要召
开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日
起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持
有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日
起60日内召开。 
4.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上
的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会， 但应当至少提前30日向
中国证监会备案。 
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基
金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 





































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(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会
时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会
议召开日前30日在指定媒体公告。 基金份额持有人大会通知须至少载明以下内
容： 
(1)会议召开的时间、地点和出席方式； 
(2)会议拟审议的主要事项； 
(3)会议形式； 
(4)议事程序； 
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； 
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权
限和代理有效期限等)、送达时间和地点； 
(7)表决方式； 
(8)会务常设联系人姓名、电话； 
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
(10)召集人需要通知的其他事项。 
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面
表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方
式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和
收取方式。 
3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书
面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金
管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有
人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的
计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进
行监督的，不影响计票和表决结果。 
(五)基金份额持有人出席会议的方式 
1.会议方式 
(1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 





































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(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人
出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理
人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表
决。 
(4)会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人
更换或基金托管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份
额持有人大会。 
2.召开基金份额持有人大会的条件 
(1)现场开会方式 
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应
的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)； 
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证
明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关
文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭
证与基金管理人持有的注册登记资料相符。 
(2)通讯开会方式 
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相
关提示性公告； 
2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称
为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； 
3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统
计基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到
场监督的，不影响表决效力； 
4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上； 
5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代





































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理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定，并与登记结算机构记录相符。 
6）会议通知已报中国证监会备案。 
(六)议事内容与程序 
1.议事内容及提案权 
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的
内容。 
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额
10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大
会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 
(3)对于基金份额持有人提交的提案， 大会召集人应当按照以下原则对提案
进行审核： 
关联性。 大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，
并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提
交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果
召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有
人大会上进行解释和说明。 
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出
决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同
意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，
并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提
交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份
额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提
案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另
有规定的除外。 
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后， 如果需要对原有
提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议
的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。 





































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2.议事程序 
(1)现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序
及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行
表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主
持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人
授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表
的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主
持人。 
召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名(或
单位名称)、 身份证号码、 持有或代表有表决权的基金份额数量、 委托人姓名(或
单位名称)等事项。 
(2)通讯方式开会 
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的
表决截止日期后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部
有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下
形成的决议有效。 
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
(七)决议形成的条件、表决方式、程序 
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
(1)一般决议 
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%
以上通过方为有效， 除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项
均以一般决议的方式通过； 
(2)特别决议 
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分
之二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、





































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转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 
3.基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会核准或者备案，
并予以公告。 
4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则
表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意
见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额
持有人所代表的基金份额总数。 
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
开审议、逐项表决。 
(八)计票 
1.现场开会 
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集， 则基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理
人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监
票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当
在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额
持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但
如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三
名基金份额持有人代表担任监票人。 
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点， 由大会主持人当场
公布计票结果。 
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清
点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对
大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清
点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
2.通讯方式开会 
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人
在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以





































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公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权 3 名监票人
进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。 
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、
方式 
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之
日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中
国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第(二)条所规定
的第(1)-(8)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后
方可执行，关于本章第(二)条所规定的第(9)、(10)项召开事由的基金份额持有
人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。 
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行
生效的基金份额持有人大会决议。 
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内在指定媒体公告。如果
采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 




 三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 
(一)基金合同的变更 
1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召
开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同
意。 
(1)转换基金运作方式； 
(2)变更基金类别； 
(3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有
规定的除外） ； 
(4)变更基金份额持有人大会程序； 
(5)更换基金管理人、基金托管人； 
(6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高





































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该等报酬标准的除外； 
(7)本基金与其他基金的合并； 
(8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 
(9) 终止基金合同； 
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基
金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： 
(1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 
(2) 在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方
式或调低赎回费率； 
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。 
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备
案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起 2 日
内在至少一种指定媒体公告。 
 
(二)本基金合同的终止 
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 
1.基金份额持有人大会决定终止的； 
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职
务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职
务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 
4.中国证监会规定的其他情况。 
 
(三)基金财产的清算 
1.基金财产清算组 
(1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会





































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的监督下进行基金清算。 
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业
务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组
可以聘用必要的工作人员。 
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
2.基金财产清算程序 
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行
清算。基金财产清算程序主要包括： 
(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告； 
(2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
(3)对基金财产进行清理和确认； 
(4)对基金财产进行估价和变现； 
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 
(6)聘请律师事务所出具法律意见书； 
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会； 
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼； 
(9)公布基金财产清算结果； 
(10)对基金剩余财产进行分配。 
3.清算费用 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
4.基金财产按下列顺序清偿： 
(1)支付清算费用； 
(2)交纳所欠税款； 
(3)清偿基金债务； 
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
5.基金财产清算的公告 





































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基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由
基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算
结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组
报中国证监会备案并公告。 
6.基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
 
四、争议的解决方式 
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基
金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解
解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国
国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
本基金合同受中国法律管辖。 
 
 
五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 
本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构
和登记结算机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。 
 
 
二十二、基金托管协议内容摘要 
（一）托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：银河基金管理有限公司 
住所：上海市虹口区东大名路908号金岸大厦3楼 
法定代表人:李锡奎 
成立时间：2002年6月14日 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
批准设立机关：中国证监会 
批准设立文号：证监基金字[2002]21号 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本： 一亿伍仟万元人民币 
经营范围： 发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 
存续期间： 持续经营 
 
2、基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
邮政编码：100140 
法定代表人：郭树清 
成立日期：2004年09月17日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡
业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服
务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
 
（二）基金托管人与基金管理人之间的业务监督与核查 
1、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 
(1) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基
金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库， 以便基金
托管人运用相关技术系统， 对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准
的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本基金投资于具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股票、
债券、债券回购、权证、中央银行票据、资产支持证券等，以及法律法规或中
国证监会允许的其它投资品种。 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种，本基金在履行适当
的程序后，可以将其纳入到基金的投资范围，并依据有关法律法规进行投资管
理。 
基金的投资组合比例为：本基金投资的股票资产占基金资产的60－95%，
现金、债券、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的
5%-40%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，权
证的投资比例不超过基金资产净值的3%，资产支持证券的投资比例不超过基金
资产净值的20%。 
本基金股票投资的主要对象为景气行业或预期景气行业中的优势企业，本
基金认为一个行业中的优势企业是指在该行业内具有代表性的综合排序居前的
企业，本基金投资这类企业的资产不低于本基金股票资产的80%。 
(2)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督。 
基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
(1) 本基金不得违反《基金合同》关于投资范围、投资策略和投资比例的
约定； 
(2)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％； 
(3)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； 
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券
的10％； 
(5)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10
％； 
(6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40％； 
(7)本基金投资的股票资产占基金资产的60－95%，现金、债券、权证以及
中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%，现金或者到期
日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%； 
(8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基
金资产净值的10％； 
(9)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20
％； 
(10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％； 
(11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
(12)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 
(13)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
(14)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资
产净值的0.5％； 
(15)如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定
为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制。 
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对
价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基
金管理人应当在10个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。除资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的
监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
 (3) 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式
对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金
禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构
有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发
行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、
准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措
施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易
发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交
易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托
管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。 
（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托
管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债
券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人
应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人
监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基
金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新
名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议
进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手
名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3
个工作日内与基金托管人协商解决。 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进
行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人
不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与
基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理
人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则
根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现
基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人
应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
（5）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规
定，与基金托管人就相关事项签订补充协议，明确基金投资流通受限证券的比
例。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、
法律风险和操作风险等各种风险。 基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、
流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 
（6）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基
金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。 
（7） 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理
人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管
理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回
函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证
在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项
进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未
能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
（8）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人
应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金
托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金
监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（9）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金
管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 
（10）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理
人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改
正的，基金托管人应报告中国证监会。 
2、基金管理人对基金托管人的业务核查 





































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（1）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基
金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算
交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（2）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息
等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给
基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金
托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内
答复基金管理人并改正。 
（3） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无
正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，
基金管理人应报告中国证监会。 
（三）基金财产保管 
1、基金财产保管的原则 
(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
(2)基金托管人应安全保管基金财产。 
(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 
(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的完
整与独立。 
(5)基金托管人根据基金管理人的指令， 按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 
(6)对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造成损失的，
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担
任何责任。 
（7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。 
2、基金募集期间及募集资金的验资 
（1） 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构
开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 





































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（2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金
管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同
时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，
出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师
签字方为有效。 
（3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人
按规定办理退款等事宜。 
3、基金银行账户的开立和管理 
（1）基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根
据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托
管人保管和使用。 
（2）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
（4）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用
账户办理基金资产的支付 
4、基金证券账户的开立和管理 
（1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公
司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
（2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账
户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资
产的管理和运用由基金管理人负责。 
（4） 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开
立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公
司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保
基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
（5） 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事
其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则
基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
 
5、债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限
责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，





































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并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基
金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
6、其他账户的开立和管理 
（1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的
规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 
（2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定
办理。 
7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限
责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库， 保管凭证由基金
托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人
共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保
管责任。 
8、与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代
表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托
管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关
的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业
务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同
传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同
的保管期限为基金合同终止后15年。 
（四）基金资产净值计算与会计复核 
1.基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数， 基金份额净值的计算，
精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人
复核，按规定公告。 
2.复核程序 
基金管理人每开放日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基
金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有
关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见
的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 





































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（五）基金份额持有人名册的保管 
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份
额。基金份额持有人名册由基金登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保
管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于
15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交
基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途，并应遵守保密义务。 
（六）争议解决方式 
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协
商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员
会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规
则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承
担。 
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额
持有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
（七）托管协议的变更与终止 
1、托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会
核准或备案后生效。 
2、基金托管协议终止出现的情形： 
（1）基金合同终止； 
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资
产； 
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管
理权； 
（4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
二十三、对基金份额持有人的服务 
基金管理人树立并倡导“以客户为中心”的服务理念以及“基金份额持有
人利益至上”的企业价值观，致力于为基金份额持有人提供完善的理财服务解





































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决方案和卓越的服务体验实践。基金管理人通过完善服务过程，为基金份额持
有人创造价值，为基金份额持有人提供专业和优质的理财服务体验。基金管理
人根据基金份额持有人需求、业务发展和技术变迁，不断完善服务内容，提升
服务品质。 
对于基金份额持有人的共性需求，基金管理人主要利用两个公共接触点：
公司网站和呼叫中心（Call Center）来提供公共服务；对于基金份额持有人的个
性化需求与隐性需求，基金管理人采用服务定制的方式以及通过专业的理财顾
问团队与基金份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制，提供个性化服务。



基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，持续完善服务。
主要服务内容如下： 
（一）资料寄送 
1、对账单服务 
基金管理人根据基金份额持有人需求向发生交易的基金份额持有人以纸质
或电子文件形式定期寄送对账单。 
2、其他相关的信息资料。 
（二）基金收益分配申购基金份额 
基金管理人为基金份额持有人提供将现金收益转换基金份额申购的服务，
基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金
份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理
人将支付现金。 
（三）基金转换服务 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定，在条件成熟的情
况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以
收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同
的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 





































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（四）呼叫中心及网站服务 
基金管理人为基金份额持有人预设基金查询密码，预设的基金账户查询的
缺省密码为基金持有人开户证件号码的后六位（若开户证件号码的后六位包含
特殊字符或中文，该位字符以“0”替换） 。为了维护基金份额持有人账户的安
全和隐私权不受侵犯，请基金份额持有人在其知晓基金账号后，及时拨打基金
管理人呼叫中心全国统一客服电话 400-820-0860 或登录基金管理人网站
www.galaxyasset.com修改基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网站
查询其账户及交易信息。 
基金管理人呼叫中心（400-820-0860）自动语音系统提供 7*24小时账户余
额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务，为基金
份额持有人提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。 
基金份额持有人通过基金管理人网站 www.galaxyasset.com 可以得到各种
网上在线服务。基金份额持有人通过基金管理人“鼠来宝”网上基金平台可以
进行自助开户、基金交易、账户查询、信息修改等。 
基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统一客服电话进
行服务定制。 
（五）投诉和建议受理 
基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫
中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供
的服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话
对该代销机构提供的服务进行投诉。 
 
 
 
二十四、其他应披露事项 
本报告期内，本基金在《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》上刊
登公告如下： 
1、银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书(2009.3.11.) 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
2、银河行业优选股票型证券投资基金份额发售公告(2009.3.11) 
3、银河行业优选股票型证券投资基金基金合同摘要(2009.3.11) 
4、银河行业优选股票型证券投资基金关于新增代销机构的公告
(2009.3.20.) 
5、银河行业优选股票型证券投资基金关于新增代销机构的公告
(2009.4.14.) 
6、银河行业优选股票型证券投资基金基金合同生效公告(2009.4.25.) 
7、银河基金管理有限公司关于旗下开放式基金新增国信证券股份有限公
司为代销机构的公告（2009.5.14） 
8、银河行业优选股票型证券投资基金开放申购业务的公告(2009.6.3.) 
9、银河行业优选股票型证券投资基金关于新增招商证券股份有限公司为
代销机构的公告(2009.6.3.) 
10、银河行业优选股票型证券投资基金关于在中国建设银行股份有限公司
开通基金定期定额投资业务的公告(2009.6.3.) 
11、银河基金管理有限公司关于旗下基金网上交易申购费率优惠的公告
(2009.6.4.) 
12、银河基金管理有限公司关于旗下开放式基金新增江海证券经纪有限责
任公司为代销机构的公告(2009.6.12.) 
13、银河基金管理有限公司关于网上交易开通银河行业优选股票型证券投
资基金定期定额业务的公告(2009.6.16.) 
14、银河行业优选股票型证券投资基金开放赎回业务的公告(2009.6.17.) 
15、银河基金管理有限公司关于旗下开放式基金新增华宝证券经纪有限责
任公司为代销机构的公告(2009.6.18.) 
16、银河行业优选股票型证券投资基金 2009年 2季度季报(2009.7.20) 
17、银河行业优选股票型证券投资基金关于在中国工商银行股份有限公司
开通基金定期定额投资业务的公告（2009.7.22.） 
18、银河基金管理有限公司关于旗下开放式基金新增天相投资顾问有限公
司为代销机构的公告（2009.8.3.） 
19、银河基金管理有限公司关于副总经理变动的公告（2009.8.14.） 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 
20、银河行业优选股票型证券投资基金 2009年半年报(2009.8.26) 
21、银河基金管理有限公司关于旗下基金参加中国农业银行股份有限公司
网上银行基金申购费率优惠的公告(2009.9.1.) 
22、银河基金管理有限公司关于副总经理变动的公告(2009.9.10.) 
23、银河基金管理有限公司关于旗下基金参加齐鲁证券有限公司网上银行
基金申购费率优惠的公告(2009.9.10.) 
24、银河基金管理有限公司关于旗下开放式基金新增信达证券股份有限公
司为代销机构的公告(2009.9.11.) 
25、银河基金管理有限公司关于聘任督察长的公告（2009.9.12.） 
26、关于银河基金管理有限公司旗下基金投资创业板上市证券的公告
（2009.9.24.） 
27、银河基金管理有限公司关于旗下基金参加中信银行股份有限公司个人
网上银行渠道申购开放式基金费率优惠的公告(2009.9.30.) 
28、银河行业优选股票型证券投资基金 2009年 3季度季报(2009.10.27) 
 
 
二十五、招募说明书存放及查阅方式 
本招募说明书存放在基金管理人和代销机构的办公场所和营业场所。投资
人可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复
印件。基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
二十六、备查文件 
备查文件包括： 
（一）中国证监会核准银河行业优选股票型证券投资基金募集的文件 
（二） 《银河行业优选股票型证券投资基金基金合同》 
（三） 《银河行业优选股票型证券投资基金托管协议》 
（四） 《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》 
（五）法律意见书 





































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银河行业优选股票型证券投资基金招募说明书 





































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（六）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程 
（七）基金托管人业务资格批件和营业执照 
（八）中国证监会要求的其他文件 
以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所和营业场所，投
资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。投资人可
以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金
的各种定期和临时公告。 
 
 
 
 
 
 
 































































 银河基金管理有限公司 































































 二○○九年十二月七日