泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
泰达荷银品质生活 灵活配 置混合型 证券投资 基金
更新 招募说明 书 （摘要）
基金管理 人： 泰达荷银基 金管理有限公司
基金托管 人：中国建设银 行 股份有限 公司
重要提示
泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金 （ 以下简称 “本基金” ） 于 2008 年 10
月 31 日获中国证监会证监基金字[ 2008] 1248 号文批准， 基 金合同于 2009 年 4 月 9 日正式
生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准 确、 完 整。 本 招募说明书经中国证监 会
核准， 但 中国证监会对本基金募集的核准， 并 不表明其对本基金的价值和收益作出实质 性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利， 也 不保证最低收益。 当投资人赎回时， 所 得或会高于或 低
于投资人先前所支付的金额。
本摘要根据本基金的基金合同和基金招募说明书编写， 并 经中国证监会核准。 基 金 合
同是约定基金当事人之间权利、 义 务的法律文件。 基 金投资人自依基金合同取得基金份额 ，
即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其 持有基金份额的行为本身即表明其对基
金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、 《 运作办法》 、 基金合同及其它有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基 金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。 投 资有风险， 投 资人在认购 （ 或申购） 本 基金时应认真阅读 本
基金的招募说明书和基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2009 年 10 月 9 日， 有关财务数据和净值表现截
止日为 2009 年 9 月 30 日。财务数据未经审计。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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一 、 基 金 管 理 人
（一）基金管理人概况
名称：泰达荷银基金管理有限公司
成立日期：2002 年 6 月 6 日
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人：刘惠文
组织形式：有限责任公司
联系电话：010- 66577725
联系人：邢颖
注册资本：一亿八千万元人民币
股权结构： 北方国际信托股份有限公司： 51％； 荷 银投资管理 （ 亚洲） 有 限公司： 49
％
（二）主要人员情况
1、董事会成员
刘惠文先生， 董 事长。 毕 业于吉林大学经济系， 经 济学学士学位， 高 级经济师。 1996
年至 2001 年任天津泰达集团有限公司总经理。 自 2001 年起担任天津泰达投资控股有限公
司董事长兼总经理。自 2005 年起兼任渤海财产保险股份有限公司、北方国际信托股份有
限公司等核心企业的董事长。
刘振宇先生， 董 事。 毕 业于天津师范大学， 拥 有法学学士学位和经济学硕士学位， 律
师、 经 济师、 项 目数据分析师。 2000 年至 2002 年任天津泰达集团有限公司投资部副部长 。
2002 年起任天津泰达投资控股有限公司资产管理部经理。
马军先生， 董 事。 毕 业于天津大学管理工程系， 工 学学士学位， 经 济师、 项 目数据分
析师。 2002 年起任天津泰达担保有限公司常务副总经理。2005 年起任天津泰达投资控股
有限公司财务中心副主任。
黄金源 （ Alex K.G. Ng） 先 生， 董 事。 马 来西亚籍。 美 国加州大学洛杉矶分校经济学
专业毕业。 1983 年起， 先 后在美国美林公司任投资人员、 在 马来西亚任金融研究员。 1988
年在新加坡加盟荷兰银行， 后 调荷银证券香港分公司。 目 前担任荷银投资管理 （ 亚洲） 有
限公司亚太区投资总监。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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何国良先生， 董 事。 毕 业于香港中文大学统计学专业， 哲 学硕士学位， 特 许金融分 析
师 （ CFA） 。 1994 年至 1997 年任职于 GMO （香港） 有 限公司， 担 任高级定量分析师； 1997
年至 2004 年任职于荷银投资管理（亚洲）有限公司，先后担任高级投资组合经理、研究
部主管； 2004 年至 2005 年任职于国海富兰克林基金管理有限公司， 担任研究部总经理；
2005 年至今，担任荷银投资管理（亚洲）有限公司香港和中国大陆股票投资主管。
汪丁丁先生， 独 立董事， 毕 业于北京师范学院数学系， 中 国科学院数学力学部理学 硕
士学位， 1990 年获夏威夷大学经济学博士学位。 1984 年至 1998 年先后担任中国科学院系
统科学研究所助理研究员、 美 国东西方中心人口研究所访问学者、 博 士后研究员、 香 港 大
学经济与金融学院助理教授、 德 国杜依斯堡大学经济系客座教授、 北 京大学中国经济研 究
中心副教授及美国夏威夷大学经济系访问教授。 目 前担任北京大学及浙江大学教授， 兼 任
《财经》杂志学术顾问。
周小明先生， 独 立董事 。毕业于浙江大学法学院， 中 国政法大学法学硕士学位， 1995
年获法学博士学位。 1990 年起先后任职于浙江大学、中国人民银行非 银行金融机构监管
司、 清 华大学经管学院和国家会计学院副教授 、 安 信信托投资股份有限公司总裁 。 曾 担 任
全国人大常委会财经委员会 《 信托法》 、 《 证券投资基金法》 起 草小组成员。 目前担任中国
人民大学信托与基金研究所所长、君泽君律师事务所合伙人。
孔晓艳女士， 独立董 事， 毕业于 中山大 学法 律系， 法学硕 士学 位，一 级律师 。 1993
年 至 1997 年 任 天 津 市 对 外 经 济 律 师 事 务 所 专 职 律 师 。 1997 年 至 1999 年 任 香 港
Livasari&Co.律师行中国法律顾问。 1999 年至 2004 年任嘉德律师事务所专职律师、 高 级
合伙人。 2004 年至今任嘉德恒时律师事务所专职律师、高级合伙人。
范小云女士， 独 立董事， 毕 业于南开大学金融学系， 经 济学博士学位。 1997 年至 2005
年历任南开大学金融学系讲师、副教授。 2005 年起任南开大学金融学系副主任、国际金
融研究中心主任。 2001 年至 2005 年还担任 《 南开经济研究》 副 主编。 2005 年起任中国金
融学会理事。
2、监事会成员
邢吉海先生， 监 事。 毕 业于天津干部管理学院财会专业， 会 计师。 1995 年至 1997 年
任天津泰达国际酒店集团副总经理兼财务总监。 1997 年至 2000 年任职于天津经济开发区
财政局。 2000 年至 2001 年任天津开发区总公司财务中心主任。 2001 年起任天津泰达投资
控股有限公司监事、财务中心主任。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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潘孝祖先生， 监 事。 毕 业于香港树仁学院， 持 有会计文凭， 并 为英国特许公认会计 师
工会资深会员（ACCA），香港会计师工会会员（HKCPA）及美国特许金融分析师（CFA） 。
1984 年以来，先后任职于陈施会计师事务所、荷 兰银行、荷兰证券 ，以及荷银资产管理
公司。现任荷银资产管理亚太区营运总监，负责亚太区内 10 个国家和地区的后勤支持工
作。
王泉先生， 监 事。 管 理学学士、 经 济学硕士。 2002 年 3 月加入泰达荷银基金管理有
限公司工作至今，历任基金运营部基金会计、基金运营部副总经理、基金运营部总经理。
3、总经理及其他高级管理人员
缪钧伟先生， 总 经理。 毕 业于复旦大学和香港城市大学， 获 得理学学士、 经 济学硕 士
和 金 融 学 博 士 学 位 ； 1998 年 10 月至 2003 年 2 月任证监会基金部副处长； 2003 年 3 月至2006
年 8 月任海富通基金管理有限公司副总经理。 2007 年 2 月起任泰达荷银基金管理有限公
司总经理 。
刘青山先生，副总经理。毕业于中国人民大 学，获史学学士和 管理学硕士。 1997 年
就职于华夏证券基金部，参与筹建华夏基金 管理公司，从事投 资研究工作。 2001 年起参
与筹建湘财合丰基金管理有限公司 （ 泰达荷银基金管理有限公司前身） 并 工作至今， 期 间
历任研究部负责人、 基 金经理、 投资副总监， 投 资总监兼总经理助理。 2006 年 11 月起任
泰达荷银基金管理有限公司副总经理兼投资总监。
傅国庆先生， 副 总经理。 毕 业于南开大学和美国罗斯福大学， 获 文学学士和工商管 理
硕 士 学 位 。 1993 年至 2006 年就职于北方国际信托股份有限公司， 从 事信托业务管理工 作 ，
期间曾任办公室主任、 研 发部经理、 信 托业务总部总经理、 董 事会秘书、 以 及公司副总 经
理。 2006 年 9 月起任泰达荷银基金管理有限公司财务总监。
张萍女士， 督 察长。 毕 业于中国人民大学和中国科学院， 管 理学和理学双硕士。 先 后
任职于中信公司、 毕 马威国际会计师事务所等公司， 从 事财务管理和管理咨询工作。 2002
年起在嘉实基金管理有限公司工作， 任 监察稽核部副总监。 2005 年 10 月起任泰达荷银基
金管理有限公司风险管理部总监。2006 年 11 月起任泰达荷银基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
梁辉先生， 本 基金基金经理， 清 华大学管理信息系统专业本科毕业、 清 华大学管理 科
学与工程专业硕士。 2002 年 3 月起，任职于泰达荷银基金管理有限公司， 曾担任公司研
究部行业研究员、 基 金经理助理、 研 究部总监、 金 融工程部总经理， 现 担任基金投资部 总泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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经理。 自 2009 年 9 月起至今担任本基金基金经理。 自 2008 年 8 月起至今担任泰达荷银首
选企业股票型证券投资基金（荷银首选基金 ）基金经理； 自 2007 年 11 月起至 2009 年 5
月担任泰达荷 银价值 优化 型周期 类行业 证券 投资基 金（合 丰周 期基金 ）基金 经理 ； 2005
年 4 月至 2008 年 8 月曾担任泰达荷银价值优化型成长类行业证券投资基金（合丰成长基
金 ） 基 金 经 理 ； 自 2006 年 8 月至 2009 年 5 月担任泰达荷银效率优选混合型证券投资基金
（荷银效率基金）基金经理；7 年基金从业经验，具有证券从业资格、基金从业资格。
本基金历任基金经理： 史 博先生， 2009 年 4 月至 2009 年 9 月管理本基金； 李 泽刚 先
生， 2009 年 4 月至 2009 年 6 月管理本基金。
5、投资决策委员会成员名单
投资决策委员 会成员 包括 公司总 经理缪 钧伟 、副总 经理兼 投资 总监及 基金经 理刘青
山、 基 金投资部总经理及基金经理梁辉、 研 究部总监及基金经理陈少平、 交 易部负责人 陈
力、 督 察长兼风险管理与基金评估部总监张萍、 专 户投资部总经理、 首 席策略分析师及 投
资经理尹哲、 专 户投资部投资经理郭飞舟、 国 际投资部副总监胡兴、 固 定收益部总经理 及
基金经理沈毅以及基金经理王勇、吴俊峰、许杰、胡振仓、胡涛。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托 管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：尹东
联系电话：(010) 6759 5003
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史， 其 前身 “中国人民建设银行” 于1954
年成立， 1996 年易名为 “中国建设银行” 。 中国建设银行是中国四大商业银行之一。 中国 建
设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立， 承 继了原中国建设银行 的
商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日
在香港联合交易所主板上市， 是 中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。 2006年9
月 11日， 中 国建设银行又作为第一家 H股公司晋身恒生指数。 2007年9月25日中国建设银行A
股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为：
233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股 ） 。
2008年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008年12月31
日，中国建设银行实现净利润926.4亿元，较上年增长34%；平均资产回报率为1.3%，平均
股东权益回报率为20.7%， 分 别较上年提高 0.16个百分点和1.18个百分点， 居 全球银行业 最
好水平；每股盈利为0.4元，比上年增长0.10 元；总资产达到75,554.52 亿元，较上年增
长 14.51%；资产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改
善， 不 良贷款率为2.21%， 较 上 年 下 降 0.39 个百分点； 拨 备水平充分， 拨 备覆盖率为131.58%，
较上年提升 27.17 个百分点。
中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构， 并在香港、 新加坡、 法兰克福、 约
翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处，纽约分行、伦敦子银
行正式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家全资子公司。全
行已安装运行自动柜员机（ATM）31,896台，居全球银行业首位。
2008年， 中国建设银行在英国《金融时报》 公布的 「全球 500强」 中列第 20位；在美国
《财富》 杂志公布的全球企业 500强中由上年的第230位上升至第171位； 被 《福布斯（亚 太
版 ） 》 评 为 “亚太地区最佳上市公司50强” ；被《银行家》杂志评为“中国商业银行竞争力
（财务指标） 第一名 ” 和“最佳商业银行” ； 被美国《环球金融》 杂志评为 “最佳公司贷款
银行 ” 和 “最佳按揭贷款银行” ； 荣 获香港上市公司商会 “公司管治卓越奖” 、 《 亚 洲 银 行 家 》
杂志 “零售风险管理卓越奖” 、中国民政部颁发的 “中华慈善奖-最具爱心内资企业奖”泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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和香港《财资》杂志“中国最佳境外客户境内托管银行奖”等奖项。
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、
QFII 托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽 核处和投资托管团 队、涉外资产核算团
队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备份中心等 12 个职能处室，现有
员工 130 余人。 2008 年，中国建设银行一次性通过了根据 美国注册会计师协会（ AICPA）
颁布的审计准则公告第 70 号 （ SAS70） 进 行的内部控制审计， 安 永会计师事务为此提交 了
“ 业内最干净的无保留意见的报告” ，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的
SAS70 国际专项认证的托管银行。
（二）主要人员情况
罗中涛， 投 资托管服务部总经理， 曾 就职于国家统计局、 中 国建设银行总行评估、 信
贷、 委 托代理等业务部门并担任领导工作， 对 统计、 评 估、 信 贷及委托代理业务具有丰 富
的管理经验。
李春信， 投 资托管服务部副总经理， 曾 就职于中国建设银行总行人事教育部、 计 划 部 、
筹资储蓄部、 国 际业务部， 对 商业银行综合经营计划、 零 售业务及国际业务具有丰富的 客
户服务和业务管理经验。
纪伟， 投资托管服务部副总经理， 曾 就职于中国建设银行南通分行、 中国建设银行 总
行计划财务部、信贷 经营部、 公司业务 部，长期 从事大客 户的客户 管理及服 务工作， 具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
截止到 2009 年 6 月 30 日， 中 国建设银行已托管华夏兴华封闭、 华 夏兴和封闭、 嘉 实
泰和封闭、 国 泰金鑫封闭、 国 泰金盛封闭、 融 通通乾封闭、 银 河银丰封闭等 7 只封闭式证
券投资基金， 以 及华夏成长混合、 融 通新蓝筹混合、 博 时价值增长混合、 华 宝兴业宝康 配
置混合、 华 宝兴业宝康消费品股票、 华 宝兴业宝康债券、 博 时裕富指数、 长 城久恒平衡 混
合、银华保本增值混合、华夏现金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、
银华－道琼斯 88 指数、 上 投摩根中国优势混合、 东 方龙混合、 博 时主题行业股票 （ LOF） 、
华富竞争力优选混合、 华 宝兴业现金宝货 币、 上 投摩根货币、 华 夏红利混合、 博 时稳定 价
值债券、 银 华价值优选股票、 上 投摩根阿尔法股票、 中 信红利股票、 工 银货币、 长 城消费
增值股 票、 华安 上 证 180ETF 、上投 摩根 双息 平 衡混 合 、泰 达荷 银 效率 优 选混 合（ LOF ） 、
华夏中小板 ETF、 交 银稳健配置混合、 华 宝兴业收益增长混合、 华 富货币、 工银精选平 衡泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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混合、 鹏 华价值优势股票 （ LOF） 、 中 信稳定双利债券、 华 安宏利股票、 上 投摩根成长先锋
股票、 博 时价值增长贰号混合、 海 富通风格优势股票、 银 华富裕主题股票、 华 夏优势增 长
股票、 信 诚精萃成长股票、 工 银稳健成长股票、 信 达澳银领先增长股票、 诺 德价值优势 股
票 、 工 银 增 强 收 益 债 券 、 国 泰 金 鼎 价 值 混 合 、 富 国 天 博 创 新 股 票 、 融 通 领 先 成 长 股 票 （ LOF） 、
华宝兴业行业精选股票、 工 银红利股票、 泰 达荷银市值优选股票、 长 城品牌优选股票、 交
银蓝筹股票、华夏全球股票（QDII） 、 易方达增强回报债券、南方盛元红利股票、交银增
利债券、 工 银添利债券、 宝 盈资源优选股票、 华 安稳定收益债券、 兴 业社会责任股票、 华
宝兴业海外中国股票 （ QDII） 、 海 富 通 中 国 海 外 股 票（ QDII） 、 宝 盈 增 强 收 益 债 券 、鹏 华 丰
收债券、 博 时特许价值股票、 华 富收益增强债券、 信 诚盛世蓝筹股票、 东 方策略成长股 票 、
中欧新蓝筹混合、 汇 丰晋信 2026 周期混合、 信 达澳银精华配置混合、 大 成强化收益债券 、
交银环球精选 股票（ QDII ） 、长城稳健增利债 券、 华商盛 世成长 股票 、信诚 三得益 债券、
长盛积极配置债券、 鹏 华盛世创新股票 （ LOF） 、 华 安核心股票、 富 国天丰强化债券、 光 大
保德信增利收益债券、 诺 德灵活配置混合、 东 吴优 信稳健债券、 银 华增强收益债券、 东 方
稳健回报债券、 华 富策略精选混合、 长 城双动力股票、 上 投摩根中小盘股票、 华 商收益 增
强债券、 泰 达荷银品质生活股票、 光 大保德信均衡精选股票、 银 河行业优选股票、 海 富 通
领先成长股票、 诺 德增强收益债券、 工 银瑞信沪深 300 指数、 信 诚经典优债债券、 国 泰 双
利债券、 民 生加银品牌蓝筹混合、 信 达澳银稳定价值债券、 中 欧稳健收益债券、 万 家精 选
股票、 浦 银安盛精致生活混合、 长 盛同庆可分离交易股票、 富 国优化增强债券、 长 城景 气
行业龙头混合等 108 只开放式证券投资基金。
三 、 相 关 服 务 机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
1）泰达荷银基金管理有限公司直销中心
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
联系人：延慧
联系电话：010- 66577619
客服信箱：i r m @ a a t e da . c om泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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客服电话：400- 698- 8888
传真：010- 66577760/ 61
公司网站：ht t p: / / w w w . a a t e da . c om
2）泰达荷银基金网上直销系统
交易系统网址：https://etrade.aateda.com/etrading/
目前支持的网上直销银行卡： 农 行卡、 建 行卡、 民 生银行卡、 招 商银行卡、 兴 业银行
卡、中信银行卡、光大银行卡和浦发银行卡。
客户服务电话：400-698-8888 或 010-66555662
客户服务信箱：irm@aateda.com
2、代销机构
1 ) 1 ) 1 ) 1 ) 中国建设 银行股份有限公司 中国建设 银行股份有限公司 中国建设 银行股份有限公司 中国建设 银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：郭树清
客服电话：95533
银行网站：w w w . c c b. c om
2 ) 2 ) 2 ) 2 ) 中国农业 银行股份有限公司 中国农业 银行股份有限公司 中国农业 银行股份有限公司 中国农业 银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 项俊波
客服电话：95599
联系电话：010- 8510921 1
传真：010- 85109219
3 ) 3 ) 3 ) 3 ) 中国银行 股份有限公司 中国银行 股份有限公司 中国银行 股份有限公司 中国银行 股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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法定代表人：肖 钢
客服电话：95566
银行网站：w w w . boc . c n
4 ) 4 ) 4 ) 4 ) 交通银行 股份有限公司 交通银行 股份有限公司 交通银行 股份有限公司 交通银行 股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：胡怀邦
电话：021- 58781234
传真：021- 58408483
客服电话：95559
联系人：曹榕
银行网址：w w w . ba nk c om m . c om
5 ) 5 ) 5 ) 5 ) 招商银行 股份有限公司 招商银行 股份有限公司 招商银行 股份有限公司 招商银行 股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
法定代表人：秦晓
客服电话：95555
联系人：兰奇
公司网站：w w w . c m bc h i na . c om
6 ) 6 ) 6 ) 6 ) 上海浦东 发展银行股份有限 公司 上海浦东 发展银行股份有限 公司 上海浦东 发展银行股份有限 公司 上海浦东 发展银行股份有限 公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址：上海市中山东一路 12 号
法定代表人：金运
客服电话：95528
联系人：徐伟、汤嘉惠
公司网址：w w w . s pdb. c om . c n泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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7 ) 7 ) 7 ) 7 ) 中信银行 股份有限公司 中信银行 股份有限公司 中信银行 股份有限公司 中信银行 股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人： 孔丹
电话：(010)6554-1585(北京)
传真：(010)6554-1230(北京)
联系人：王斌
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
8 ) 8 ) 8 ) 8 ) 东莞银行 股份有限公司 东莞银行 股份有限公司 东莞银行 股份有限公司 东莞银行 股份有限公司
注册地址：东莞市运河东一路 193 号
办公地址：东莞市运河东一路 193 号
法定代表人：廖玉林
电话：0769－22119061
传真：0769－22117730
联系人：胡昱
客服电话：0769－22118118 或拨打各营业网点咨询电话
公司网址：www.dongguanbank.cn
9 ) 9 ) 9 ) 9 ) 湘财证券 有限责任公司 湘财证券 有限责任公司 湘财证券 有限责任公司 湘财证券 有限责任公司
注册地址：湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
办公地址：湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
法定代表人：林俊波
客服电话：400-888-1551
传真: 021- 68865680
联系人：李梦诗
联系电话：021-68634518-8631泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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公司网站：www.xcsc.com
1 0 ) 1 0 ) 1 0 ) 1 0 ) 渤海证券 股份有限公司 渤海证券 股份有限公司 渤海证券 股份有限公司 渤海证券 股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第一大街 29 号
办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
法定代表人：张志军
联系人：王兆权
电话：022- 28451861
传真：022- 28451892
电子邮箱：w a n gz q @ bh z q. c o m
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1 3
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1 3 ) 1 3 ) 1 3 ) 1 3 ) 中信建投 证券有限责任公司 中信建投 证券有限责任公司 中信建投 证券有限责任公司 中信建投 证券有限责任公司
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1 4
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1 5
2 0 ) 2 0 ) 2 0 ) 2 0 ) 中银国际 证券有限责任公司 中银国际 证券有限责任公司 中银国际 证券有限责任公司 中银国际 证券有限责任公司
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联系人：张静
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2 1 ) 2 1 ) 2 1 ) 2 1 ) 华泰证券 华泰证券 华泰证券 华泰证券 有限责任 公司 有限责任 公司 有限责任 公司 有限责任 公司
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法定代表人：吴万善
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联系人：张小波、李金龙
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联系人: 潘锴
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1 6
2 3 ) 2 3 ) 2 3 ) 2 3 ) 华泰联合 证券 华泰联合 证券 华泰联合 证券 华泰联合 证券 有限责任 公司 有限责任 公司 有限责任 公司 有限责任 公司
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2 4 ) 2 4 ) 2 4 ) 2 4 ) 光大证券 股份有限公司 光大证券 股份有限公司 光大证券 股份有限公司 光大证券 股份有限公司
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法定代表人：徐浩明
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法定代表人：马金声
联系人：戴荻
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2 6 ) 2 6 ) 2 6 ) 2 6 ) 招商证券 股份有限公司 招商证券 股份有限公司 招商证券 股份有限公司 招商证券 股份有限公司
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办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38- 45 层
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2 7 ) 2 7 ) 2 7 ) 2 7 ) 长城证券 有限责任公司 长城证券 有限责任公司 长城证券 有限责任公司 长城证券 有限责任公司
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法定代表人：黄耀华
联系人：匡婷
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2 8 ) 2 8 ) 2 8 ) 2 8 ) 南京证券 有限责任公司 南京证券 有限责任公司 南京证券 有限责任公司 南京证券 有限责任公司
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办公地址：江苏省南京市大钟亭 8 号
法定代表人：张华东
联系人：徐翔
联系电话：025- 83367888
客户服务电话：400 828 5888
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2 9 ) 2 9 ) 2 9 ) 2 9 ) 兴业证券 股份有限公司 兴业证券 股份有限公司 兴业证券 股份有限公司 兴业证券 股份有限公司
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1 8
法定代表人：兰荣
联系人：谢高得
联系电话：021- 38565785
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3 0 ) 3 0 ) 3 0 ) 3 0 ) 海通证券 股份有限公司 海通证券 股份有限公司 海通证券 股份有限公司 海通证券 股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
客服电话：400- 8888- 001 （全国） 021- 95553
联系人: 金芸、李笑鸣
联系电话：021－23219000
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3 1 ) 3 1 ) 3 1 ) 3 1 ) 广州证券 有限责任公司 广州证券 有限责任公司 广州证券 有限责任公司 广州证券 有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼 5 楼
办公地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼 5 楼
法定代表人：吴志明
客服电话：020-961303
联系电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人：樊刚正
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3 2 ) 3 2 ) 3 2 ) 3 2 ) 广发华福 证券有限责任公司 广发华福 证券有限责任公司 广发华福 证券有限责任公司 广发华福 证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8、10 层
法定代表人：黄金琳泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
1 9
客服电话：0591-87383333，96326（福建省内）
传真：0591-87383610
联系人：张腾
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3 3 ) 3 3 ) 3 3 ) 3 3 ) 国信证券 股份有限公司 国信证券 股份有限公司 国信证券 股份有限公司 国信证券 股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
客服电话：95536
联系人：齐晓燕
联系电话：0755－82130833
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3 4 ) 3 4 ) 3 4 ) 3 4 ) 金元证券 股份有限公司 金元证券 股份有限公司 金元证券 股份有限公司 金元证券 股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层
办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 楼
法定代表人：陆涛
客户服务电话：4008-888-228
传真：0755-83025625
联系人：金春
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3 5 ) 3 5 ) 3 5 ) 3 5 ) 德邦证券 有限责任公司 德邦证券 有限责任公司 德邦证券 有限责任公司 德邦证券 有限责任公司
注册地址： 上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址： 上海市福山路 500 号城建大厦 26 楼
法定代表人：王军
客服电话： 021-68590808
传真：021-68767981泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 0
联系人：罗芳
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3 6 ) 3 6 ) 3 6 ) 3 6 ) 安信证券 股份有限公司 安信证券 股份有限公司 安信证券 股份有限公司 安信证券 股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法人代表人：牛冠兴
开放式基金咨询电话： 4008001001
联系人：陈剑虹
联系电话： 0755-82558305
网址：www. essence.com.cn
3 7 ) 3 7 ) 3 7 ) 3 7 ) 东海证券 有限责任公司 东海证券 有限责任公司 东海证券 有限责任公司 东海证券 有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 59 号投资广场 18 楼
办公地址：江苏省常州市延陵西路 59 号常信大厦 18 楼
法定代表人：朱科敏
联系人：李涛
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
公司网络地址： www.longone.com.cn
客户服务热线： 021-52574550，0519-8166222，0379-64912266
免费服务热线： 400-888-8588
3 8 ) 3 8 ) 3 8 ) 3 8 ) 国都证券 有限责任公司 国都证券 有限责任公司 国都证券 有限责任公司 国都证券 有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层（100007）
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层（100007）
法定代表人：王少华
客户服务电话： 400-818-8118
网址：www. guodu.com泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 1
3 9 ) 3 9 ) 3 9 ) 3 9 ) 财富证券 有限责任公司 财富证券 有限责任公司 财富证券 有限责任公司 财富证券 有限责任公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼（410005）
办公地址：长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼（410005）
法定代表人：周晖
联系人：郭磊
联系电话： 0731-4403319
开放式基金业务传真： 0731-4403439
网址：www. cfz q .com
4 0 ) 4 0 ) 4 0 ) 4 0 ) 长江证券 股份有限公司 长江证券 股份有限公司 长江证券 股份有限公司 长江证券 股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务热线： 4008-888-999 或 027-85808318
联系人：李良
电话：021-63219781
传真：021-51062920
长江证券客户服务网站 ：www.95579.com
（二）登记结算机构
名称：泰达荷银基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心南楼三层
法定代表人：刘惠文
联系人：王泉
联系电话：010- 66577768
传真：010- 66577750
（ 三）律师事务所
名称：上海源泰律师事务所泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
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注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼
负责人：廖海
电 话 ： （ 021）51150298
传 真 ： （ 021）51150398
经办律师：廖海、毛慧
（ 四）会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1233 号汇亚大厦 1604- 1608 室
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
经办注册会计师：许康玮、王鸣宇
联系电话：021- 61238888
传真：021- 61238800
四 、 基 金 的 名 称
泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金
五 、 基 金 的 类 型
契约型开放式
六 、 基 金 的 投 资 目 标
随着中国经济增长迈上新的台阶， 广 大人民群众必然更加注重生活品质。 本 基金将 重
点把握生活品质提高的这一趋势， 通 过投资相关的受益行业和上市公司， 充 分分享中国 国
民经济实力的全面提升，力争为投资者带来长期稳定的投资回报。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 3
七 、 基 金 的 投 资 方 向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包 括国内依法发行上市的股票、 债
券、 货 币市场工具、 权 证、 资 产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其 他
金融工具。
如法律法规和监管机构以后允许投资的其他品种， 基 金管理人在履行适当程序后， 可
以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资 产 的 30％－ 80％，债券资产占基金资产
的 15％－65％，权证占基金资产 净值 的 0％－ 3％，资产支持证券占基金资产 净值 的 0％
－ 20％， 并 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的
5 ％。
本基金主要投资于与居民提高生活品质密切相关的主题和行业中的优质企业， 对 这些
主题及行业所覆盖企业的投资占股票投资的比重不低于 80%。
八 、 基 金 的 投 资 策 略
1. 战略性资产配置策略，确定股票债券比例
本基金股票资产比例最低为基金资产的 30% ， 最 高为 80% ， 债 券资产比例最高可 以
达到 65％，最低为 15％，权证资产比例最高可以达 到 3 ％，最低为 0％, 资产支持债券资
产比例最高可以达到 20％， 最 低为 0％， 并 保持现金及到期日在一年以内的政府债券的 比
例合计不低于基金资产净值的 5％，以保持基金资产流动性的要求。
本基金将使用 M V P S 模型来进行资产配置调整。 M V P S 模型主要考虑 M （宏观经济
环 境 ） 、 V （ 价 值 ） 、 P （ 政 策 ） 、 S （市场气氛）四方面因素，具体因素如下：泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 4
M V P S 模型作为本基金管理人持续一致的资产配置工具， 通 过定量和定性分析的有 效
结合判断未来市场的发展趋势，为本基金的资产配置提供支持。
2. 股票投资策略
对于股票投资组合的构建， 本 基金采用双主线策略。 一 方面， 从 横向上， 本 基金利 用
从外方股东引进并且已经成功运用的 “行业文档” 分析方法， 运 用国际比较的方法， 对 各
行业的投资价值进行分析， 确 定国内行业与提高生活品质有关行业中具有竞争优势和比较
优势的行业。 另 一方面， 从 纵向上， 努 力挖掘市场上与本基金投资理念相一致的投资主 题 ，
从中选择对相关行业和企业影响深刻且具有中长期投资价值的投资主题。 对 横纵交点进行
重点的定性分析和定量分析， 从 中选择出最优的企业， 并 辅以非交点优质企业， 最 后构 建
实际股票投资组合。
（1）行业配置
本基金选用天相分类标准作为行业分类的基本标准。 该 标准是由天相投资顾问有限公
司创建的一个详尽且全面的产业及行业分析体系， 为 市场研究、 交 易及投资决策提供了 相
应的、 易 于使用的分类标准。 该 体系可将各企业划分至最能表述其业务性质的从属行业 类
别中，为基金管理人提供了一个具有普遍性的标准，可用于更为详尽的定量及定性分析。
在依据天相行业分类标准划分出的行业的基础上， 本 基金管理人通过利用从外方股东
引进并且已经成功运用的 “行业文档” 分析方法， 运 用国际比较的方法， 对 各行业的投 资
价值进行分析 ，确定 国内 行业中 符合本 基金 投资理 念的且 具有 竞争优 势和比 较优 势的行泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 5
业。 另 外， 随 着时间的推移， 在 经济的不同发展阶段， 符 合本基金投资理念的行业和公 司
也将不尽相同，本基金管理人也将根据这些变化对行业配置进行调整。
行业文档的主要要素包括：
a . 行业趋势，不仅仅是从中国角度，还从全球视角来研究；
b. 详细分析中国特定行业公司的独特运作；
c . 主要业务的驱动因素和行业增长的驱动因素。
研究员对每个行业进行深入的分析，根据行业文档并结合对风险和收益的综合考虑，
做出行业投资价值判断。
（2）主题配置
在国外，比较流行的对主题投资的定义是“一种寻找先于科技、经济、社会等变化，
根据变化对仓位进行最优调整， 以 达到超越一般业绩水平的投资方式。 ” 投资主题的产生
主要是源于科技发展、 结 构性和政策的变化并相应的对整个经济主体产生影响。 主 题投 资
主要依赖于对目标企业和行业的一系列宏观经济因素和传统基本面的深入研究。
本基金采用自上而下的分析研究方法， 首 先对可能使行业和经济环境发生积极变化的
因素进行收集整理， 之 后在这些因素发生作用且对市场产生结构性变化的时候， 对 每一 个
趋势因素和催生这种变化的因素进行研究， 最 后归纳总结出前两步的分析， 进 行主题挖掘 ，
再利用提炼出的投资主题作为过滤器缩小研究范围， 并 筛选出主题投资分析下的股票备选
库。
基金管理人将通过两个层面去挑选符合提高生活品质的主题， 包 括主题挖掘和主题选
择。
1）主题挖掘
本基金管理人的投研团队首先从宏观经济方面、 政 策方面及资金供应方面着手进行研
究，推导出符合中国经济发展，健康稳定投资主题的基本方向。
之后， 在 此基础上， 本 基金透过自建的主题筛选模型对国内经济发展催生出的投资 主
题进行挖掘。
投资主题筛选模型主要由以下标准进行构建：
a . 前瞻性泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 6
b. 涉及企业或行业不唯一或不仅限于某一区域
c . 政策向导性强
d. 影响深刻
首先， 由 于经济发展速度和受益行业、 企 业的程度不同， 导 致投资主题会不断更替 出
现； 其 次， 投 资主题所影响的企业不仅仅局限于单一行业、 地 域这一传统的划分范围， 只
有具有跨行业、 跨 地域特点的投资主题才能为市场带来更多新的投资机会， 另 一方面， 有
利稳定的政策基础也是投资主题健康稳定发展的基础； 最 后， 从 投资角度来讲， 一 个优 质
的投资主题需要对企业或者行业有较深的正面影响。
在根据以上标准对市场进行深入分析后，总结归纳出影响经济和行业的趋势性因素
和催生这种变化的因素， 再 根据对这些因素的发展变化进行跟踪和分析， 推 导出对提高 生
活品质相关行业有积极影响变化的投资主题及主题所覆盖的企业。
2）主题选择
在对主题进行过初次挖掘筛选后， 本 基金管理人的投研团队将结合对行业研究结果对
所选出的主题进行二次筛选。 重 点把握与提高生活品质相关度高的投资主题， 及 在主题 所
覆盖下拥有优质基本面且蕴含升值潜力和价值低估的行业和企业， 形 成投资主题研究下的
股票备选库。
（3）选择优质股票，建立股票优选库
在结合行业分析和主题选择后， 本 基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法来建
立股票优选库。第一步：将通过行业研究和主题挖掘提炼出的两个股票备选库合二为一，
形成股票备选池， 然 后将股票进行分类、 筛 选， 形 成基金投资备选库； 第 二步： 结 合运用
“行业文档” 和 “积分卡” 对备选库股票进行进一步分析， 挑 选出优质股票， 建 立股票 优
选库。
a . 定量筛选
按主营业务收入、 主 营业务利润、 毛利率、 市 盈率 ( P / E ) 、 净 资产收益率 ( R O E ) 、 资 产
收益率 ( R O A ) 及增长率等指标对基础库的股票进行综合排序、筛选，形成备选库。
b. 定性分析
研究员将根据外部研究报告和实地调研情况对备选库中的股票进行定性分析， 研 究的泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 7
主要内容包括两方面：
1）公司评价：主要包括分析公司竞争力、财务状况、发展战略、创新能力、公司治
理、股东背景等方面。
2）业务分析：主要包括对公司的业务进行逐项分析，对于不同产品特性的行业，考
察的标准有所不同， 对 产品同质化的行业， 公 司业务评价主要包括企业规模和市场占有 率
等方面，对产品差异化的行业，公司业务评价主要包括技术优势和创新能力等方面。
(4)组合构建
基金经理结合研究员对行业和个股的分析结果及对未来投资主题的分析判断和把握，
构建投资组合。
3、债券投资策略
本基金将结合宏观经济变化趋势、 货 币政策及不同债券品种的收益率水平、 流 动性 和
信用风险等因素， 运 用利率预期、 久 期管理、 收 益率曲线等投资管理策略， 权 衡到期收 益
率与市场流动性构建和调整债券组合， 在 追求投资收益的同时兼顾债券资产的流动性和安
全性。
久期策略是指通过对宏观面、 货 币和财政政策、 市 场结构变化等的分析， 可 以预测 整
个债券市场的下一步趋势， 确 定债券组合的久期； 类 属配置是分析不同的债券类别包括 国
债、 企 业债、 金 融债和可转换债券未来的不同表现， 同 时可以确定在不同市场上交易的 不
同类型、 不 同到期年限债券的预期价值， 据 此可以发现市场的失衡情况， 确 定债券的类 属
配置； 个 券选择是指通过对比个券的久期、 到 期收益率、 信 用等级、 税 收因素等其他决 定
债券价值的因素，确定个券的投资价值并精选个券。
4、权证投资策略
本基金在确保与基金投资目标相一致的前提下，通过对权证标的证券的基本面研究，
并结合权证定价模型估计权证价值， 本 着谨慎和风险可控的原则， 为 取得与承担风险相 称
的收益，投资于权证。
依据现代金融投资理论， 计 算权证的理论价值， 结 合对权证标的证券的基本面进行 分
析，评估权证投资价值；同时结合对未来走势的判断，充分评估权证的风险和收益特征，泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 8
在严格控制风险的前提下，谨慎进行投资。
九、基金的 业绩比较基 准
本基金的业绩比较基准：60% ×沪深 300 指数收益率+ 40% ×上证国债指数收益率。
本基金采用沪深 300 指数衡量股票投资部分的业绩， 上 证国债指数衡量债券投资部分
的业绩，其主要原因如下：
1、沪深 300 指数
沪深 300 指数是由上海和深圳 证券市场 中选 取 300 只 A 股作为样本编制而成 的成份
股指数，该指数的指 数样本覆 盖了沪深 两地市 场 70% 左右的市值，具有良 好的市场 代表
性。
2、上证国债指数
上证国债指数是以上海证券交易所上市的所 有固定利率国债为 样本 , 按照国债发行量
加权而成，具有良好的市场代表性。
随着市场环境的变化， 如 果上述业绩比较基准不适用本基金时， 本 基金管理人可以 依
据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根 据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。 调
整业绩比较基准应经基金托管人同意， 报 中国证监会备案， 基 金管理人应在调整前 3 个工
作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。
十、基金的 风险收 益特 征
本基金为灵活配置混合型基金， 属 于中高风险、 中 高收益的基金品种， 其 预期风险 和
预期收益高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。
十一、基金 投资组 合报 告（未 经审计 ）
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载 资料不存在虚假记 载、误导性陈述或重
大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人 中国建 设银 行股份 有限公 司根 据本基 金合同 规定 ， 于 2009 年 11 月 5
日复核了本报告中的财务指标、 净 值表现和投资组合报告等内容， 保 证复核内容不存在 虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
2 9
本投资组合报告所载数据截止 2009 年 9 月 30 日， 本 报告中所列财务数据未经审计 。
（一） 报告期末 基金资产组合情况
（二） 报告期末 按行业分类的股票 投资组合
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比
例（%）
1 权益投资 590,634,287.10 63.07
其中：股票 590,634,287.10 63.07
2 固定收益投资 177,941,311.40 19.00
其中：债券 177,941,311.40 19.00
资产支持证券 - 0.00
3 金融衍生品投资 - 0.00
4 买入返售金融资产 - 0.00
其中： 买 断式回购的买入返售金融资 产 - 0.00
5 银行存款和结算备付金合计 164,232,391.80 17.54
6 其他资产 3,685,671.52 0.39
7 合计 936,493,661.82 100.00
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - 0.00
B 采掘业 52,403,027.90 5.63
C 制造业 279,916,250.64 30.06
C0 食品、饮料 53,866,051.95 5.78
C1 纺织、服装、皮毛 - 0.00
C2 木材、家具 - 0.00
C3 造纸、印刷 444,574.08 0.05
C4 石油、化学、塑胶、塑料 36,670,350.00 3.94
C5 电子 - 0.00
C6 金属、非金属 19,017,552.04 2.04
C7 机械、设备、仪表 126,308,521.97 13.56
C8 医药、生物制品 32,365,200.60 3.48
C99 其他制造业 11,244,000.00 1.21
D 电力、煤气及水的生产和供应业 8,022,000.00 0.86
E 建筑业 4,231,355.20 0.45
F 交通运输、仓储业 20,371,185.12 2.19
G 信息技术业 52,611,865.28 5.65
H 批发和零售贸易 24,585,000.00 2.64
I 金融、保险业 72,959,689.62 7.84
J 房地产业 55,047,071.94 5.91
K 社会服务业 11,780.00 0.00泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
3 0
（三） 报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排 序的前十名股票投 资明细
注：以上股票名称以 2009 年 9 月 30 日公布的股票简称为准。
（四）报 告期末按债券品种 分类的债券投资组合
（五） 报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排 名的前五名债券投 资明细
（六） 报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排 名的前十名资产支 持证券投资 明 细
L 传播与文化产业 - 0.00
M 综合类 20,475,061.40 2.20
合计 590,634,287.10 63.43
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 600048 保利地产 1,999,991 48,279,782.74 5.18
2 600036 招商银行 2,999,979 44,339,689.62 4.76
3 600348 国阳新能 1,239,920 44,165,950.40 4.74
4 600031 三一重工 1,100,000 36,498,000.00 3.92
5 600166 福田汽车 2,229,890 33,069,268.70 3.55
6 600519 贵州茅台 199,911 32,957,327.46 3.54
7 600196 复星医药 1,999,938 31,859,012.34 3.42
8 000550 江铃汽车 1,733,271 31,458,868.65 3.38
9 002194 武汉凡谷 1,799,992 30,311,865.28 3.26
10 601398 工商银行 6,000,000 28,620,000.00 3.07
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 70,566,000.00 7.58
2 央行票据 103,665,000.00 11.13
3 金融债券 - 0.00
其中：政策性金融债 - 0.00
4 企业债券 2,108,000.00 0.23
5 企业短期融资券 - 0.00
6 可转债 1,602,311.40 0.17
7 其他 - 0.00
8 合计 177,941,311.40 19.11
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 0801047 08 央票 47 500,000 51,840,000.00 5.57
2 0801044 08 央票 44 500,000 51,825,000.00 5.57
3 010110 21 国债⑽ 300,000 30,828,000.00 3.31
4 010308 03 国债⑻ 200,000 20,080,000.00 2.16
5 010112 21 国债⑿ 100,000 10,298,000.00 1.11泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
3 1
报告期末基金未持有资产支持证券。
（七） 报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排 名的前五名权证投 资明细
报告期末基金未持有权证。
（八） 投资组合 报告附注
3 、 其他资产 构成
4 、 报告期末 持有的处于转股期 的可转换债券明细
报告期末基金未持有处于转股期的可转换债券。
5 、 报告期末 前十名股票中存在 流通受限情况的说明
报告期末基金前十名股票中不存在流通受限情况。
十 二 、 基 金 的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚 实信用、 谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但 不 保
证基金一定盈利， 也 不保证最低收益。 基 金的过往业绩并不代表其未来表现。 投 资有风 险 ，
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1 、 申明本基 金投资的前十名证 券的发行主体本期是 否出现被监管部门 立案调查，或在报
告编制日 前 一年内受 到公开谴责、处罚 的情形。
报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调查的情况，在报
告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。
2 、 申明基金 投资的前十名股票 是否超出基金合同规 定的备选股票库。
基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 727,970.36
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 2,558,059.67
5 应收申购款 399,641.49
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,685,671.52
6 、 投资组合 报告附注的其他文 字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
3 2
本基金合同生效日为 2009 年 9 月 30 日， 基 金合同生效以来的投资业绩及与同期 业绩
比较 基准的比较如下表所示：
（一）历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较 （截止到 2009 年 9 月 30 日）
注： 1、 本 基金业绩比较基准： 60% × 沪深 300 指数收益率 +40%× 上证国债指数收益率。沪深 300 指数
是由上海和深圳证券 市场中选 取 300 只 A 股作为样本编制而成 的成份股 指数， 该 指数的指数样本覆 盖
了沪深两地市场七成 左右的市 值，具有 良好的市 场代表性 。上证国 债指数是 以上海证 券交易所 上市的
所有固定利率国债为 样本 , 按照国债发行量加权 而成，具 有良好的 市场代表 性。
2、本基金基金合同生 效日为 2009年4 月9 日。
（ 二 ） 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
泰达荷银品质生活灵 活配置型 基金累计 份额净值 增长率及 与同期业 绩比较基 准收益率 的历史走 势对比
图
（2009 年 4 月 9 日至 2009 年 9 月 30 日）
阶段
份额净值
增长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月
7 . 7 0 % 1 . 9 2 % - 2 . 5 1 % 1 . 4 5 % 1 0 . 2 1 % 0 . 4 7 %
2009 年 4 月 9
日 （基金合同
生效日） —
2009 年 9 月
30 日 1 5 . 1 4 % 1 . 5 1 % 1 3 . 2 5 % 1 . 2 3 % 1 . 8 9 % 0 . 2 8 %泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
3 3
- 1 0 %
- 5 %
0 %
5 %
1 0 %
1 5 %
2 0 %
2 5 %
3 0 %
3 5 %
0 4 - 0 9 - 0 9
0 4 - 1 6 - 0 9
0 4 - 2 3 - 0 9
0 4 - 3 0 - 0 9
0 5 - 0 7 - 0 9
0 5 - 1 4 - 0 9
0 5 - 2 1 - 0 9
0 5 - 2 8 - 0 9
0 6 - 0 4 - 0 9
0 6 - 1 1 - 0 9
0 6 - 1 8 - 0 9
0 6 - 2 5 - 0 9
0 7 - 0 2 - 0 9
0 7 - 0 9 - 0 9
0 7 - 1 6 - 0 9
0 7 - 2 3 - 0 9
0 7 - 3 0 - 0 9
0 8 - 0 6 - 0 9
0 8 - 1 3 - 0 9
0 8 - 2 0 - 0 9
0 8 - 2 7 - 0 9
0 9 - 0 3 - 0 9
0 9 - 1 0 - 0 9
0 9 - 1 7 - 0 9
0 9 - 2 4 - 0 9
荷 银 品 质 业 绩 比 较 基 准
注：本 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资 产 的 30％－80％，债券资产占基金资
产的 15％－65％，权证占基金资产 净值 的 0％－ 3％，资产支持证券占基金资产 净值 的 0
％－ 20％， 并 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值
的 5％。 根 据证券投资基金运作管理办法第三十二条的规定， 基 金建仓期为自合同生效 之
日起 6 个月。本基金合同于 2009 年 4 月 9 日生效，截至报告期末，本基金基金合同生效
不满一年。
十 三 、 基 金 的 费 用 与 税 收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金财产拨划支付的银行费用；
4、基金合同生效后的信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7、基金的证券交易费用；
8、在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，具泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
3 4
体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；
9、依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（二） 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确定， 法 律
法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
在通常市场情况下， 基金管理费按基金前一日基金资产净值 的 1. 5 0% 的 年 费 率 计 提 ，
具体计算方法如下：
H = E × 年管理费率 ÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费；
E 为前一日基金资产净值。
基金管理费每日计提， 按 月支付。 由 基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付 指
令， 经 基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
在通常市场情况下， 基金托管费按基金前一日基金资产净值 的 0. 25% 的 年 费 率 计 提 ，
具体计算方法如下：
H = E × 年托管费率 ÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费；
E 为前一日基金资产净值。
基金托管费每日计提， 按 月支付。 由 基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付 指
令， 经 基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据有关法规及相应协议的规
定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）与基金销售有关的费用
1、基金的认购费用
本基金的认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见“基金的募集”一
章。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
3 5
2、基金的申购费用
本基金的申购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见“基金份额的申购
与赎回 ”一章。
3、基金的赎回费用
本基金的赎回费的费率水平、 计 算公式、 收 取方式和使用方式详见 “基金份额的申购
与赎回 ”一章。
（五）不列入基金费用的项目
基金管理人和 基金托 管人 因未履 行或未 完全 履行义 务导致 的费 用支出 或本基 金财产
的损失， 以 及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效前
所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
（六）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费
率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。
（七）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
3 6
十四、对招 募说明 书更 新部分 的说明
（一）对基金管理人的更新
在“一、基金管理人”部分，对“（二）主要人员情况”进行了更新。
（二）对基金托管人的更新
在 “二、 基 金托管人 ” 部分， 对 基金托管人基本情况和相关业务经营情况进行了 更
新。
（三）对相关服务机构的更新：
在 “三、 相 关服务机构 ” 部分， 新 增了长江证券股份有限公司为本基金的代销机 构
并按规定履行了信息披露义务，同时更新了律师事务所的相关信息。
（四） 在 “十一、 基 金投资 组合报告” 部分， 更新了本基金最近一期投资组合报告
的内容 。
（五）更新了“十二、基金的业绩”部分的内容。
（六）对其他内容的更新：
1．本基金管理人已于 2009 年 4 月 18 日发布《关于基金经理休假由他人代行职责
的公告》。
2．本基金管理人已于 2009 年 4 月 21 日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于实
施基金销售适用性的提示性公告》。
3．本基金管理人已于 2009 年 5 月 22 日发布《泰达荷银品质生活灵活配置混合型
证券投资基金开放申购、赎回、转换入、转换出及定期定额投资业务的公告》。
4. 本基金管理人已于 2009 年 6 月 1 日发布 《 泰达荷银基金管理有限公司关于降低
基金最低赎回份额限制的公告》。泰达 荷银 品质 生活 灵活 配置 混合 型证 券投 资基 金 更新 招募 说明 书摘 要
3 7
5. 本基金管理人已于 2009 年 6 月 13 日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于变
更基金经理的公告》。
6. 本基金管理人已于 2009 年 6 月 19 日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于推
出直销网上交易定期不定额投资业务的公告》。
7. 本基金管理人已于 2009 年 7 月 20 日发布《泰达荷银品质生活灵活配置混合型
证券投资基金 2009 年度第 2 季 度 报 告 》 。
8. 本基金管理人已于 2009 年 7 月 31 日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于泰
达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金分红公告》 。
9．本基金管理人已于 2009 年 8 月 25 日发布《泰达荷银品质生活灵活配置混合型
证券投资基金 2009 年 半 年 度 报 告 》 。
10． 本 基金管理人已于 2009 年 8 月 28 日发布 《 泰达荷银基金管理有限公司增加 长
江证券股份有限公司为代销机构的公告》 。
11.本基金管理人已于 2009 年 9 月 3 日发布 《 泰达荷银基金管理有限公司关于变更
基 金 经 理 的 公 告 》 。
12.本基金管理人已于 2009 年 9 月 25 日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于变
更基金经理的公告》。
13．本基金管理人已于 2009 年 9 月 7 日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于参
加中国农业银行网上交易申购费率优惠的公告》 。
14.本基金管理人已于 2009 年 9 月 30 日发布《泰达荷银基金管理有限公司关于旗
下部分基金投资创业板上市证券的提示性公告》 。
泰达荷银基金管理有限公司
2009 年 11 月 23 日
