工银瑞信货币市场基金
更新的招募说明书摘要
工银瑞信 货币市场基金
更新的招 募说明书摘要
基金管理 人：工 银瑞信 基金管 理有限 公司
基金托管 人：中 国建设 银行股 份有限 公司
二○○九 年十一 月
工银瑞信货币市场基金
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重要提示
本基金经中国证券 监督管理委员 会2006年2月13 日证监基金字[2006]22号文核 准募集。
本基金的基金合同于2006年3月20日正式生效。
投资有风险， 投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预
示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基
金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、基金合同及其他有关
规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基
金合同。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国证监会核
准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构， 基金管理
人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2009年9月19日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2009年6月30日。
工银瑞信货币市场基金
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦
法定代表人：杨凯生
成立日期：2005 年 06 月 21 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】93 号
中国银行业监督管理委员会银监复[2005]105 号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：2 亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：010-58698918
股权结构：中国工商银行股份有限 公司占公司注册资本的 55% ；瑞士 信贷占公司注册
资本的 25% ；中国远洋运输（集团）总公司占公司注册资本的 20％。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1．董事会成员
杨凯生先生：董事长，博士。1975 年起从事工业企业生产工艺和成本预算管理工作，
1985 年进入银行， 历任中国工商银行监察室副主任、 规划信息部主任 、 深圳分行行长，1996
年任中国工商银行副行长，1999 年 9 月任中国华融资产管理公司总裁。2004 年 9 月再次兼
任中国工商银行副行长。2005 年 10 月至今任中国工商银行股份有限公司副董事长、 执行董
事、 行长。 现为武汉大学经济学院兼职教授， 中国国际经济贸易仲裁委员会第十六届委员会
副主任。
Salman Shoaib 先生：董事，硕士。1986-1988 年于美国银行工作，任金融机构团队研
究员。1989-1992 年任职于瑞士信贷英国投资银行部。1992-1994 年任职于 Khadim Ali Shah
Bukhari & Co.，担任董事会董事、企业融资负责人。1994-1997 年任 Shoaib 资本有限公司工银瑞信货币市场基金
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首席执行官。1997-1998 年任职于瑞士信贷亚洲投资银行部；1998-2000 年任职于瑞士信贷
英国投资银行部；2000-2005 年任瑞士信贷集团全球战略团队负责人， 董事总经理； 自 2005
年至今，任瑞士信贷资产管理部亚太区主管，董事总经理。
David Peter Walker 先生： 独立董事，1978 年至 1983 年任职于 J.P .Morgan ， 负责跨国企
业的资金管理咨询研究的推广及进行， 以及推广及执行债务融资；1983 年至 1990 年任职于
Bankers Trust ，先后担任资本市场部发起成员、执行董事及美国资本市场部主管、负责亚太
区（日本除外）的银行及证券业务；1990 年至 2003 年 5 月，任职于瑞士信贷第一波士顿，
担任执行董事、证券产品业务主管、投资银行部主管等职；2003 年 6 月至今，成立物业发
展业务公司，并兼任几家英国公司的董事。
陈晓燕女士： 董事， 学士。1982－1984 年任职于中国人民银行会发局。1984－1986 年
任中国工商银行会计部营业处处长。1986－1998 年任中国工商银行会计部副主任。1998－
1999 年任中国工商银行银行卡部主任。1999－2001 年任中国工商银行资金营运部总经理。
2001 年 1 月至 2009 年 7 月任中国工商银行个人金融业务部总经理。 2009 年 7 月至今任中
国工商银行资产业务总监兼资产管理部总经理。
李扬先生：独立董事， 博士。1989-2003 年中国社会科学院财贸经济研 究所副所长。
2003 至 2009 年 8 月任中国社会科学院金融研究所所长 。 2009 年 8 月至今任中国社会科学院
副院长，兼任中国社会科学院金融研究所所长。
牛大鸿先生：独立董事， 博士。1995-2000 年 ASIAN MERCHANTS PTE LTD 副总经
理、 总经理。 1999-2000 年 MERCHANTS HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD 副总裁 （兼） 。
2000 年至今 PHQ HOLDINGS (SINGAPORE) PTE LTD 执行总裁。
蔡昀先生，董事，学士。1990-1993 年任职于中远总公司审计处。1993-1994 年任职于
中远（集团）总公司审计处员工。1994-1996 年任职于中远英国公司。1996-1998 年任中远
（集团）总公司监督部审计室副主任。1998-1999 年任中远（集团）总公司监督部审计处处
长。1999-2006 年任中远英国公司副总经理。2006 年 11 月至今任中远（集团）总公司财务
部副总经理。
赵跃女士：董事，硕士 。1987-1990 年在中国工商银 行信托投资公司 工作。1994-1998
年在工商国际金融有限公司工作 ，1998.01-1998.09 任工商国际金融有限公司常务董事、副
总经理。1998-2002 年任中国工商银行证券基金托管部总经理。2002-2004 年任中国工商银
行资产托管部副总经理（总经理级) 。2004 年至今任中国工商银行养老金业务部（原企业年工银瑞信货币市场基金
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金中心）总经理。
郭特华女士： 董事， 总经理， 博士。1989－1998 年中国工商银行总行商业信贷部 、
资金计划部副处长，1998－2005 年中国工商银行总行资产托管部历任处长，副总经理。
2． 监事会成员
张衢先生：监事会主席，博士。1997 年任中国工商银行浙江省分行行长、党组书记。
1998－2000 年任中国工商银行广东省分行行长、 党组书记、 党委书记。 2000. 11 －2005.10 中
国工商银行副行长、党委委员。2005-2008 年任中国工商银行股份有限公司副行长、党委委
员（2008.05 起不再担任党委委员职务） 。
陈欣羚 （Joanne Chan）女士： 监 事，法律 / 经济双学士， 澳大利亚注册特许会计师。 1996
年-2000 年期间于澳大利亚康联(Coloni al) 集团工作， 先后担任多个职位， 包括驻墨尔本基金
部投资会计师， 驻悉尼银行部企业会计师， 驻墨尔本基金部企划分析师， 及驻墨尔本国际人
寿保险部财务分析师；2000 年-2003 年期间， 任普华永道会计师事务所 （企业咨詢部） 高级
经理；2003 年-2005 年期间，任荷兰国际集团（ING）亚太区财务经理；自 2005 年至今，
任瑞士信贷资产管理北亚区行政主管/ 中国合资项目联络专员，董事。
李西贝先生：监事，大专。1998-2001 年中远工业公司人事部经理。2001-2002 年 中
远 （集团） 总公司党组纪检组审理处处长。2002-2005 中远 （集团） 总公司监督部副总经理、
监察室副主任。2006 年至今中远（集团）总公司纪检工作部副部长、监察室副主任。
江明波先生：监事，硕士。2000 年 7 月至 2001 年 12 月，任职于长城证券有限责任公
司， 担任研究员。 2001 年 12 月至 2006 年 12 月 ， 任职于鹏华基金管理有限公司。 任职期间，
自 2001 年 12 月至 2003 年 7 月担任债券研究员， 2003 年 7 月至 2003 年 11 月担任基金经理
助理， 2003 年 11 月至 2006 年 12 月担任普天债券基金经理， 2004 年 6 月至 2006 年 12 月担
任全国社保基金债券组合和回购组合基金经理，2006 年 8 月至 2006 年 12 月担任机构理财
部总监助理， 2004 年 6 月至 2006 年 12 月担任固定收益小组负责人。2006 年 12 月至今，
任职于工银瑞信基金管理有限公司。 任职期间， 自 2006 年 12 月至 2008 年 4 月任基金经理，
2008 年 4 月 14 日至今担任工银瑞信信用添利基金基金经理，2008 年 11 月起担任专户投资
部副总监。
刘坤女士：监事，硕士、中 国注册会计师协会 会员、英国特许公 认会计师公会会员。
1991 年至 1994 年 ， 任职于北京康捷电子工程有限公司， 担任主管会计；1995 年至 1998 年，
任职于北京康拓科技开发集团总公司， 担任主管会计；1998 年至 2000 年， 任职于北京东方工银瑞信货币市场基金
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龙马系统集成有限公司， 担任财务经理；2000 年至 2002 年， 任职于环球太阳海网络电视有
限公司， 担任高级财务经理；2002 年至 2007 年， 任职于华安基金管理有限公司， 担任高级
经理；2007 年 11 月加入工银瑞信基金管理有限公司，担任高级经理。
3． 其他高级管理人员
朱碧艳女士: 督察长，硕士，国际注册内部审计师。1997－1999 年中国华融信托投资
公司证券总部经理，1999－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副
经理。
戴勇毅先生：副总经理，硕士。自 1994-1996 年任职于上海万国证券公司，担任基金
管理部基金经理；1996-1998 年任职于华夏证券公司， 担任交易部副总经理；1998 年至 2005
年任职于华夏基金管理有限公司， 历任兴华基金基金经理、 基金管理部总经理、 总经理助理、
副总经理兼投资总监、副总经理兼市场总监、常务副总经理。
夏洪彬先生： 副总经理， 工商管理硕士。1999 年至 2003 年任职于瑞士信贷资产管理公
司， 历任高级风险分析师、 副总裁；2003 年至 2005 年， 任职于瑞士信贷第一波士顿， 曾担
任 CSFB/Tremont 对冲基金指数的数量分析员、 基金经理、 副总裁。2006 年加入瑞士信贷集
团资产管理部，历任副总裁、董事。
肖在翔先生： 副总经理， 毕业于中国社会科学院研究生院。1980 年至 1982 年任职于中
国人民银行，1984 年至 2007 年任职于中国工商银行， 历任储蓄部储蓄业务处处长， 零售业
务部副总经理，个人金融业务部副总经理。
4．本基金基金经理
杜海涛先生，毕业于复旦大学，获工商管理硕士学位。1997 年 7 月至 2002 年 10 月，
任职于长城证券有限责任公司， 担任债券与金融工程研究员。2002 年 10 月至 2003 年 6 月，
任职于宝盈基金管理有限公司， 担任基金经理助理。2003 年 6 月至 2006 年 5 月， 任职于招
商基金管理有限公司。2003 年 6 月至 2005 年5 月，担任债券研究员；2005 年 5 月 13 日至
2006 年 5 月 26 日，担任招商现金增值基金基金经理。2006 年 9 月 21 日至今，担任工银瑞
信货币市场基金基金经理。2007 年5 月 11 日至今， 担任工银瑞信增强收益债券型基金基金
经理。2008 年 6 月起担任固定收益部副总监。
本基金历任基金经理：姜云飞先生，2006 年 3 月至 2006 年 10 月管理工银瑞信货币市
场基金。
5． 投资决策委员会成员 工银瑞信货币市场基金
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主任：副总经理戴勇毅先生。
成员：权益投资部总监杨建 勋先生，研究部总 监詹粤萍女士，权 益投资部副总监张翎
先生， 专户投资部副总监何肖颉先生， 固定收益部副总监杜海涛先生， 专户投资部副总监江
明波先生。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
本基金之基金托管人为中国建设银行股份有限公司，基本情况如下：
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：尹东
联系电话：(010) 6759 5003
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦
法定代表人：杨凯生
客户服务电话：400-811-9999、010-58698918
传
真：010-66583100
联系人：杨光 工银瑞信货币市场基金
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8
网
址：www.icb ccs.com .cn
2、代销机构
（1）中国工商银行股份有限公司
注册地址：中国北京复兴门内大街 55 号
办公地址：中国北京复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：95588（全国）
网址：www.icb c.com .cn
（2）中国建设银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人： 郭树清
客户服务电话: 95533
网址： www.ccb.com
(3) 中国农业银行
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：项俊波
客户服务电话：95599
网址： www.95599.cn
(4) 交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 188 号
法定代表人：胡怀邦
注册时间：1987 年 3 月 30 日
注册资本：人民币 489.94 亿元
组织形式：股份有限公司
营业期限：持续经营
电话：58781234
传真：58408483
网址：www.bankcomm.com 工银瑞信货币市场基金
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客户服务电话：95559
（5）招商银行股份有限公司
注册地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：秦晓
联系人：刘衍波
客户服务统一咨询电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
法定代表人：阎冰竹
电话：010-66226044、66223251
传真：010-66226045、66226047
客服电话：010-96169
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（7）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
客户服务电话：95568
传真：010-83914283
联系电话：010-58351666
联系人：吴海鹏、董云巍
公司网站：www.cmb c.com .cn
（8）深圳发展银行股份有限公司
地址： 深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：法兰克纽曼 （Frank N. Newman ）
邮政编码： 518001
联系人：
周勤
传真电话： 0755-82080714 工银瑞信货币市场基金
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10
客服电话:
95501
公司网址: www.sdb.com.cn
（9）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
法定代表人： 孔丹
客服电话：95558
联系人：金蕾
电话：010-65557013
传真：010-65550827
网址：http://bank.ecitic.com
（10）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：徐浩明
电话：（021）22169999
传真：（021）22169134
公司网址：www.ebscn.com
（11 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层
法定代表人：祝幼一
联系人：芮敏祺
电话：021-38676161
传真：021-38670161
客户服务热线：400-8888-666
公司网站：www.gtja.com
（12）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：胡长生 工银瑞信货币市场基金
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11
联系人：李洋
电话： （010）66568047
公司网址：www.chi na stock .co m.cn
（13）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号
法定代表人：张佑君
开放式基金咨询电话：400-8888-108
开放式基金业务传真： （010）65182261
联系人：魏明
公司网址：www.csc108.com
（14）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人：黄健
客户服务热线：95565、4008888111
公司网址：www.newone.com.cn
（15）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 99 号标力大厦
办公地址：浦东新区民生路 1199 弄证大·五道口广场 1 号楼 21 层
法定代表人：兰荣
注册资金：14.9 亿元人民币
客服电话：4008888123
业务联系电话：021-38565785
业务联系人：谢高得
网站www.xyzq.com.cn
（16）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦A 层 工银瑞信货币市场基金
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法定代表人：王东明
电话：010-84683893
联系人：陈忠
公司网址：www.ecitic.com
（17）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号
法定代表人：王开国
客户服务热线：400-8888-001、021-962503
公司网址：www.htsec.com
（18）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地址：青岛市东海西路 28 号
法定代表人：史洁民
联系电话：0532-85022026
传真：0532-85022026
联系人：丁韶燕
公司网址：www.zxwt.com.cn
中信万通证券客户咨询电话：0532-96577
（19）长江证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：400-8888-999 或 027-85808318
联系人：李良
电话：021-63219781
传真：021-51062920
网址：www.95579.com
（20）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路 171 号
办公地址：上海市常熟路 171 号 工银瑞信货币市场基金
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法定代表人：丁国荣
电话：021-54033888
传真：021-54035333
客服电话：021-962505
网址：www.sw2000.com.cn
（21）恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号邮编 010010
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号邮编 010010
法定代表人：刘汝军
电话：0471-4913998
传真：0471-4930707
联系人：常向东
客户服务电话: 0471-4961259
网址：www.cnht.com.cn
（22）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴
注册资本：15.1 亿元人民币
开放式基金咨询电话：4008001001
开放式基金业务传真：0755-82558355
联系人：陈剑虹
联系电话：0755-82558305
网址：http://www.essence.com .cn
（23）国元证券股份有限公司
公司注册及办公地址；安徽省合肥市寿春路 179 号
邮政编码：230001
法定代表人：凤良志
联系人：程维
联系电话：0551-2207936 工银瑞信货币市场基金
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传真电话：0551-2207965
客户服务电话：全国：4008888777
安徽省：96888
公司网址：www.gyzq.com.cn
(24) 国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法人代表人：何如
注册资本：700000 万元
基金业务联系人：齐晓燕
联系电话：0755-82130833
传真：0755-82133302
全国统一客户服务电话：95536
公司网址：www.guosen.com.cn
(25) 联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：马昭明
电话：0755-82492190
传真：0755-82492962
公司网站：www.lhzq.com
客服电话：400-8888-555，0755-25125666
（26）国联证券股份有限公司
法定代表人：雷建辉
注册地址：无锡市县前东街 168 号
办公地址：无锡市县前东街 8 号 6 楼、7 楼
联系人：袁丽萍
开放式基金咨询电话：4008885288， 0510-82588168
公司网站： http://www.glsc.com.cn
（27）中国民族证券有限责任公司 工银瑞信货币市场基金
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注册地址：北京市丰台区北路 81 号
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编码：100140
负 责 人：赵大建
投诉电话：400-889-5618
公司网站：www.e5618.com
（28）广发证券股份有限公司
法定代表人：王志伟
注册地址：广州市天河北路183号大都会广场43楼
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼
联系人：黄岚
统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点
公司网站：广发证券网
长城证券网站：
http://www.gf.com.cn
（29）长城证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：黄耀华
联系人：匡婷
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客户服务热线：0755-33680000 、400 6666 888
（30）华宝证券经纪有限责任公司
www.cc168.com.cn
注册地址：上海市陆家嘴环路 166 号未来资产大厦 23 层
法定代表人： 陈林
注册资本：伍亿元人民币
经营范围：证券经纪；中国证监会许可的其它业务
组织形式：有限责任公司
营业期限：永续经营
客户服务电话：4008209898
公司网站： http://www.cnhbstock.com/ 工银瑞信货币市场基金
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16
（31）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：张志军
组织形式：股份有限公司
联系人：王兆权
客户服务电话: 4006515988
公司网址：www.bhzq.com
（32）齐鲁证券有限公司
注册地址：济南市经十路128号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：0531-81283906
传真：0531-81283900
客户服务热线：
95538
公司网址：www.qlzq.com.cn
（33）东海证券有限责任公司
注册地址：江苏省常州市延陵西路 59 号常信大厦 18 楼
办公地址：江苏省常州市延陵西路 59 号常信大厦 18 楼
法定代表人：朱科敏
联系人：李涛
电话：0519-88157761
传真：0519-88157761
公司网络地址：http://www.longone.com.cn
客户服务热线：0519-88166222
021-52574550
0379-64902266
免费服务热线：400-888-8588
（34）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路233号宏源大厦
办公地址：北京海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B 座
法定代表人：汤世生
联系人：李巍 工银瑞信货币市场基金
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17
联系电话：010-62267799
传真：010-62296854
公司网站：
（35）中国建银投资证券有限责任公司
www.hysec.com
客服电话：4008-000-562
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层至 20 层
法定代表人：杨小阳
电话： （0755）82026521
传真： （0755）82026539
联系人：刘权
客户服务热线：400-600-8008
网址：www .cjis.cn
（36）平安证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼（518048）
法定代表人：杨宇翔
全国免费业务咨询电话：4008816168
网址：http://www.PINGAN.com
（37）江南证券有限责任公司
注册地址：南昌市抚河北路291号
法定代表人：姚江涛
联系人： 戴蕾
电话： 0791-6794744
传真： 0791-6789414
客户服务热线：0791-6781119
公司网站： www.scstock.com
（38）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
网址：www.962518.com.cn 工银瑞信货币市场基金
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18
客户服务电话：021-962518
（39）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
法定代表人：崔海涛
联系人：黄英
联系电话：010-66555835
传真：010-66555246
公司网站：www.dxzq.net.cn
（40）山西证券股份有限公司
办公（注册）地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2003]10 号文
组织形式：股份有限公司
注册资本：20 亿元人民币
存续期间：持续经营
客服电话：400-666-1618
联系人：张治国
联系电话：0351－8686703
网址：www.i618.com.cn
（41）德邦证券有限责任公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市福山路 500 号城建大厦 26 楼
法定代表人：方加春
注册资本：10.08 亿元人民币
组织形式：有限责任公司
营业期限：持续经营
电话：021-68761616
传真：021-68767981
客户服务电话:4008888128 工银瑞信货币市场基金
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19
公司网址：www.tebon.com.cn
（42）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层-29 层
法定代表人：王益民
联系人：吴宇
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服务热线：95503
公司网站：www.dfzq.com.cn
（43）广发华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8、10 层
邮政编码：350003
注册资本：5.5 亿元人民币
组织形式：有限责任公司
法定代表人：黄金琳
电
话：0591-87841160
传
真：0591-87841150
公司网址：www.gfhfzq.com.cn
（44）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼五楼
办公地址：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼五楼，17 楼
法定代表人：
吴志明
电话：020-87322668
传真：020-87325036
联系人：樊刚正
客户服务电话: 020-961303
网址：www.gzs.com.cn
（45）中信金通证券有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市中河南路11 号万凯庭院商务楼A 座
邮政编码：310008 工银瑞信货币市场基金
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20
联系人：俞会亮
联系电话：0571-85776115
公司网站：www.bigsun.com.cn
客户服务中心电话：0571-96598
（46）信达证券股份有限公司
注册（办公）地址：北京市西城区三里河东路 5 号中商大厦 10 层
法定代表人：张志刚
联系人：唐静
联系电话：010-88656100
传真：010-88656290
客服电话：400-800-8899
公司网址：www.cindasc.com
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等的规定， 选择其
他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）注册登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
住
所：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦
办公地址：北京经济技术开发区地盛南街 1 号国光高科大厦 4F
法定代表人：杨凯生
电
话：010-66583099
传
真：010-66583348
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：北京市德恒律师事务所
住
所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B 座十二层
负责人：王丽
电
话：（010）66575888
传
真：（010）65232181
经办律师：徐建军、李晓明
（四）会计师事务所及经办注册会计师 工银瑞信货币市场基金
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21
名
称：安永华明会计师事务所
住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城，东三办公楼 16 层
法定代表人：葛明
经办注册会计师：张小东，王珊珊
联系电话： （010）58152145
传真： （010）58114645
联系人：王珊珊
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信货币市场基金
五、基金的类型
本基金类型：货币市场基金
六、基金的投资目 标
力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下， 获得超过基金业绩比较基准的稳
定收益。
七、基金的投资方 向
本基金主要投资于以下金融工具，包括：
（1） 现金；
（2） 通知存款；
（3） 1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；
（4） 剩余期限在397天以内（含397天）的债券；
（5） 期限在1年以内（含1年）的债券回购；
（6） 期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；
（7） 中国证监会、 中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性
的货币市场工具。
八、基金的投资策 略
1、投资决策程序
本基金管理人实行 “投资决策委员会领导下的团队制” 管理模式, 建立了严谨、 科学的
投资管理流程, 具体包括投资研究、投 资决策、组合构建、 交易执行和风险管 理及绩效评估工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
22
等全过程，如图 1 所示。
图 1
工银瑞信固定收益证券投资管理流程
1）投资研究及投资策略制定
本基金管理人在固定收益证券投资与研究方面， 借鉴瑞士信贷资产管理公司的经验， 实
行投资策略研究专业化分工制度， 由基金经理与研究员组成专业小组， 进行宏观经济及政策、
产业结构、 金融市场、 单个证券等领域的深入研究， 分别从利率、 债券信用风险、 相对价值
等角度， 提出独立的投资策略建议， 经固定收益投资团队讨论， 并经投资决策委员会批准后
形成固定收益证券指导性投资策略。 该投资策略是公司未来一段时间内对该领域的风险和收
益的判断，对公司旗下管理的所有基金或组合的固定收益类证券投资具有指导作用。
各个专业领域的投资策略专业小组每季度定期举行策略分析研讨会议， 提出下一阶段投
资策略， 每周定期举行策略评估会议， 回顾本周的各项经济数据和重大事项， 分析其对季度
投资策略的影响，检讨投资策略的有效性，必要的时候进行调整。
2）投资决策
相对价值策 略
其他套利
跨板块
收益率曲线
风险控制
交易执行
债券选择与
组合构建
利率策略
久期配置
期限结构配 置
信用策略
类属配置策略 工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
23
基金经理在公司固定收益证券总体投资策略的指导下， 根据基金合同关于投资目标、 投
资范围及投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，
审核基金经理提交的投资计划， 提供指导性意见， 并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。
3）投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议， 在权限范围内， 评估债券的投资价值， 选择证券
构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
4）交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令。
5）风险管理及绩效评估
风险分析专业人员对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估， 报风险管理委员
会，抄送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。
法律合规部对基金的投资行为进行合规性监控， 并对投资过程中存在的风险隐患向基金
经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
2、投资策略
1）利率策略
利率策略小组从组合久期及组合期限结构两个方向提出针对市场利率因素的投资策略。 该
小组全面研究 GDP 、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可
能情景， 预测财政政策、 货币政策等政府宏观经济政策取向， 分析金融市场资金供求状况变
化趋势及结构， 在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势， 以及金融市场收益率曲线斜度
变化趋势。
组合久期是反映利率风险最重要的指标， 根据对市场利率水平的变化趋势的预期， 可以
制定出组合的目标久期， 预期市场利率水平将上升时， 降低组合的久期； 预期市场利率将下
降时，提高组合的久期。
利用收益率曲线斜度变化可以制定相应的债券组合期限结构策略，例如：子弹型组合、
哑铃型组合或者阶梯型组合等。
2）信用策略
信用策略小组根据国民经济运行周期阶段， 分析企业债券发行人所处行业发展前景， 发
行人业务发展状况， 企业市场地位， 财务状况， 管理水平， 债务水平等因素， 评价债券发行工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
24
人的信用风险， 并根据特定债券的发行契约， 评价债券的信用级别， 确定企业债券的信用风
险利差。
3）类属配置策略
研究国民经济运行状况， 货币市场及资本市场资金供求关系， 以及不同时期市场投资热
点， 分析国债、 金融债、 企业债券等不同债券种类的利差水平 ， 评定不同债券类属的相对投
资价值，确定组合资产在不同债券类属之间配置比例。
4）相对价值策略
本基金认为市场普遍存在着失效的现象， 短期因素的影响被过分夸大。 债券市场的参与
者众多， 投资行为、 风险偏好、 财务与税收处理等各不相同 ， 发掘存在于这些不同因素之间
的相对价值， 也是本基金发现投资机会的重要方面。 本基金密切关注国家法律法规、 制度的
变动， 通过深入分析市场参与者的立场和观点， 充分利用因市场分割、 市场投资者不同风险
偏好或者税收待遇等因素导致的市场失衡机会， 形成相对价值投资策略， 运用回购、 远期交
易合同等交易工具进行不同期限、 不同品种或不同市场之间的套利交易， 为本基金的投资带
来增加价值。
九、基金的业绩比 较基准
本基金的业绩比较基准为税后6个月银行定期储蓄存款利率，即（1－利息税率）×6个
月银行定期储蓄存款利率。
如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
时， 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根据实际情况对业绩比较
基准进行相应调整。 调整业绩比较基准应经基金托管人同意， 报中国证监会备案， 基金管理
人应在调整前3个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。
十、基金的风险收 益特征
本基金为货币市场基金， 在所有证券投资基金中， 是风险相对较低的基金产品。 在一般
情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。
十一、基金的投资 组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2009 年 7 月 17 日复核
了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。 工银瑞信货币市场基金
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25
本投资组合报告所载数据取自工银货币基金 2009 年第二季度报告，本报告中所列财务
数据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 7,220,768,844.96 77.81
其中：债券 7,220,768,844.96 77.81
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- -
3 银行存款和结算备付金
合计
1,032,925,460.60 11.13
4 其他资产 1,026,051,977.70 11.06
5 合计 9,279,746,283.26 100.00
2、报告期债券回购融资情况
序号 项
目 金额(元)
占基金资产净值的比
例（%）
1
报告期内债券回购融资余额 62,041,610,031.67 8.21
其中：买断式回购融资 - -
2
报告期末债券回购融资余额 1,139,999,310.00 14.03
其中：买断式回购融资 - -
注： （1） 报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占
资产余额比例的简单平均值。
（2）债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明：在本报告期内本货币市场基
金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20%。
3、期末基金组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况：
项
目 天
数
报告期末投资组合平均剩余期限 80
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 138
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 80
注：本报告期内无投资组合平均剩余期限超过１８０天情况。
（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例：
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%） 工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
26
1 30 天以内 21.21
14.03
其中： 剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
-
-
2 30 天(含)-60 天 36.15 -
其中： 剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
3 60 天(含)-90 天 24.19 -
其中： 剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
-
-
4 90 天(含)-180 天 16.39 -
其中： 剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
5 180 天(含)-397 天（含）
12.11
-
其中： 剩余存续期超过 397 天的
浮动利率债
- -
合计 110.05 14.03
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值的
比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 3,288,971,072.48 40.47
3 金融债券 1,424,494,909.74 17.53
其中：政策性金融债 1,424,494,909.74 17.53
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 2,507,302,862.74 30.85
6 其他 - -
7 合计 7,220,768,844.96 88.84
8 剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债券
- -
注：由于四舍五入的原因摊余成本占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本(元)
占基金资
产净值比
例（％）
1 0801106 08 央行票据 106 15,400,000 1,534,909,863.97 18.89
2 0801092 08 央行票据 92 11,470,000 1,145,312,010.63 14.09
3 0801095 08 央行票据 95 6,000,000 598,785,430.35 7.37
4 0881210 08 网通 CP01 5,000,000 501,197,716.43 6.17
5 040214 04 国开 14 4,900,000 492,565,753.79 6.06 工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
27
6 0881249 08 电网 CP03 4,800,000 478,955,894.07 5.89
7 0981026 09 华能 CP01 4,700,000 471,242,544.05 5.80
8 070309 07 进出 09 4,300,000 430,142,728.36 5.29
9 040220 04 国开 20 3,900,000 391,262,550.57 4.81
10 0981042 09 京投 CP01 3,000,000 300,172,182.47 3.69
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
6 、 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 55
报告期内偏离度的最高值 0.3808%
报告期内偏离度的最低值 0.2191%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.3173%
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各工作日数据计算。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金报告期末未持有资产支持证券。
8、投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币 1.00 元。
本基金估值采用摊余成本法， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益或损失。
（2）本报告期内，本基金持有的剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券的摊余成本总计在每个交易日均未超过日基金资产净值 20％。
（3）本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（4）其他资产的构成
序号 其他资产 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 690,673,958.52
3 应收利息 65,131,436.26
4 应收申购款 270,246,582.92
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,026,051,977.70 工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
28
十二、基金的业绩
1. 本基金合同生效日为2006年3月20日， 基金合同生效以来 （截至2009年6月30日） 的投
资业绩及同期基准的比较如下表所示：
阶段
净值收
益率
（1）
净值收益
率标准差
（2）
业绩比较基
准收益率
（3）
业绩比较基准
收益率标准差
（4）
(1)－(3) (2)－(4)
2006.3.20-2006.12.31 1.3999% 0.0024% 1.3554% 0.0002% 0.0445% 0.0022%
2007 年 3.5366% 0.0090% 2.4441% 0.0017% 1.0925% 0.0073%
2008 年 4.1048% 0.0128% 3.4340% 0.0011% 0.6708% 0.0117%
2009.1.1-2009.6.30 0.6832% 0.0068% 0.9819% 0.0000% -0.2987% 0.0068%
自基金合同生效起至今 10.0422% 0.0095% 8.2153% 0.0022% 1.8269% 0.0073%
2. 自基金合同 生效以 来基金 累计净 值收益 率变动 及其与同 期业绩 比较基 准收益 率变动
的比较
（2006 年 3 月 20 日至 2009 年 6 月 30 日）
0.00%
2.00%
4.00%
6.00%
8.00%
10.00%
12.00%
2006-3-20 2006-7-28 2006-12-5 2007-4-14 2007-8-22 2007-12-30 2008-5-8 2008-9-15 2009-1-23 2009-6-2
基金累计收益率 基准累计收益率
十三、费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费； 工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
29
3、销售服务费；
4、基金的证券交易费用；
5、基金合同生效以后的信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效以后的会计师费和律师费；
8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的 0.33% 年费率计提。
在通常情况下， 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 计算方法如下：
H ＝E ×0.33% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，
基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2、基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的 0.10% 年费率计提。
在通常情况下， 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 年费率计提。 计算方法如下：
H= E ×0.10% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，
基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
3、销售服务费
基金销售人的销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25％的年费率计提。计算方法
如下：
H= E×0. 25％ ÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金销售费
E 为前一日的基金资产净值
工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
30
销售服务费每日计提，按月支付，由基金托管人于次月首日起 5 个工作日内从基金财
产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人支付给基金销售机构。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、 以及基金管理人的基金营销广告费、 促销活动
费、持有人服务费等。
4、 本条第 （一） 款第 4 至第 7 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法律法规及
相应协议的规定，列入当期基金费用。
（三）不列入基金费用的项目
基金管理人和 基金托管人 因未履行 或未完全履 行义务导 致的费用支 出或基金 财产的损
失， 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律
师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支。
（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、 基金托管费和销售服务费， 无须
召开基金份额持 有人大会 。基金管理 人调整上述 费用时，必 须最迟于 新的费率实 施日前 3
个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登公告。
（五）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十四、对招募说明 书 更新部分的说明
本招募说明书依据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》 及
其它有关法律法规的要求， 对本基金管理人于2008年10月31日刊登的 《工银瑞信货币市场基
金更新的招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，根据相关公告，更新了公司主要人员的组成及部分成
员的简历；
2、在“四、基金托管人”部分，对基金托管人基本情况及相关业务经营情况、内部控
制制度等内容进行了更新；
3、在“五、相关服务机构”部分，根据有关公告，增加了代销机构的相关信息，更新
了会计师事务所相关信息；
4、 “七、 基金份额的申购与赎回” 部分， 根据有关公告， 更新了基金定期定额投资的办
理场所；更新了基金转换的相关内容；
5、在“八、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内容； 工银瑞信货币市场基金
更新招募说明书摘要
31
6、根据最新一期基金季度报告的内容更新了“九、基金的业绩” ；
7、在“二十一、其他应披露的事项”部分，对本次更新内容期间的历次公告进行了更
新。
8、对本招募说明书的附件基金合同摘要部分内容进行了更新。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要， 投资人欲查询本更新招募说明书正文， 可登陆
工银瑞信基金管理有限公司网站www .icb ccs.com .cn 。
工银瑞信基金管理有限公司
二○○九年十一月三日
