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大成2020(090006)

大成2020:更新招募说明书摘要(2009年第2期)查看PDF公告

大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































更新招募说 明书 摘要 大成财富 管理 2020 生命 周期证 券投资 基金 更新招 募 说明书 摘要 2009 年 第 2 期 基金管理人: 大成基金管 理有限公 司 基金托管人: 中国银行股 份有限公 司 二〇 〇 九年 十月 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































更新招募说 明书 摘要













































































08-1 重 要 提 示 大成 财 富管 理2020 生命 周期 证 券投 资基 金 ( 以下 简 称 “ 本基 金 ” ) 经 中国 证 监会 证监 基金 字【2006 】142 号文 核准 募 集, 基金 合 同于2006 年9 月13 日正 式 生效 。 本基 金 管理 人保 证 更新 的招 募 说明 书的 内容 真 实、 准确 、 完整 。 本 更新 招 募说 明书 经中 国证 监 会核 准, 但 中国 证监 会 对本 基金 募集 的 核准 , 并 不表 明 其对 本基 金 的 价 值和 收益 做 出 实质 性 判断 或保 证 ,也 不表 明 投资 于本 基金 没 有风 险。 基金 管 理人 承诺 依 照恪 尽职 守 、诚 实信 用、 谨 慎勤 勉的 原 则管 理和 运用 基 金财 产, 但 不保 证 基金 一定 盈 利, 也不 保 证最 低收 益。 投资 有 风险 ,投 资 人申 购本 基 金时 应认 真阅 读 本更 新的 招 募说 明书 。 基金 的 过往 业绩 并 不预 示其 未 来表 现。 本摘 要 根据 基金 合 同 和 基金 招 募说 明书 编写 , 并经 中国 证 监会 核准 。 基金 合同 是约 定基 金当 事 人之 间权 利 、 义 务的 法 律文 件。 基金 投 资人 自依 基金 合 同 取 得基 金 份额 , 即 成为 基 金 份额 持 有人 和 基金 合同 的当 事 人, 其持 有基 金 份额 的行 为本 身 即表 明其 对 基金 合同 的承 认 和 接受 ,并 按照 《 中华 人 民共 和国 证 券投 资 基金 法 》 ( 以下 简 称 “ 《基 金 法》 ” ) 、 《证 券投 资 基 金运 作 管理 办 法》 、 基 金合 同 及其 他 有关 规定 享 有权 利、 承 担义 务。 基 金投 资 人欲 了解 基 金 份额 持 有人 的权 利 和义 务, 应 详细 查阅 基金 合 同 。 本更 新 的招 募 说明 书 已经 本基 金 托管 人复 核 。 所载 内容 截止 日 为2009 年9 月13 日,有关 财务 数 据和 基金 净 值表 现截 止 日为2009 年6 月30日, 本 报告 中所 列 财务 数据 未经 审 计。 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-2 一 . 基 金管 理 人 (一 ) 基金 管理 人 概况 名称 : 大成 基金 管 理有 限公 司 住所 : 深圳 市福 田 区深 南大 道 7088 号招 商 银行 大厦 32 层 办公 地 址: 深 圳市 福田 区深 南 大 道 7088 号招 商 银行 大 厦 32 层 设立 日 期:1999 年 4 月 12 日 注册 资 本: 贰 亿元 人民 币 股权 结 构: 公 司股 东 为中 泰信 托 投资 有限 责 任公 司 (持 股48 %) 、 中国 银河 投 资管 理 有 限责 任 公司 (持 股25%) 、 光 大证 券 股份 有限 公司 (持 股25 % ) 、 广东 证券 股份 有 限公 司 ( 持 股2 %) 。 法定 代 表人 : 张树 忠 总经 理 :王 颢 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系 人 :肖冰 大成 基 金管 理有 限 公司 设有 股 东会 、 董事 会、 监事 会, 下设 十五 个部 门, 分别 是股 票投 资部 、 固定 收 益部 、 委托 投资 部、 研 究部 、 交 易 管理 部、 金 融工 程 部、 信息 技 术部 、 客户 服 务部 、 市场 部、 总 经理 办公 室 、 人 力资 源部 、 综合 财务 部、 基 金运 营部 、 监察 稽核 部和 国 际 业务 部 ,并 在北 京 、上 海、 西 安、 成都 、武 汉 、福 州和 沈 阳等 地设 立了 七 家分 公司 ;此 外 , 还设 立 了投 资决 策 委员 会、 投 资风 险控 制委 员 会和 战略 规 划委 员会 。 公司以 “ 稳 健、 高 效 ” 为经 营 理念 , 坚持 “ 诚 实信 用、 勤勉 尽责 ” 的企 业精 神, 致 力于 开拓 基金 及 证券 市场 业 务, 以稳 健 灵活 的投 资策 略 和注 重绩 优 、 高 成长 的投 资 组合 , 力 求为 投 资 者获 得更 大投 资 回报 。公 司 所有 人员 在最 近三 年内 均 未受 到所 在 单位 及有 关 管理 部门 的 处 罚。 (二) 证券 投资 基 金管 理情 况 截至2009 年9 月13日, 本基 金管 理人 共 管理3 只 封闭 式证 券 投资 基金 : 基金 景宏 、 基 金景 福、 大 成优 选股 票 型证 券投 资 基金 , 及13 只开 放式 证券 投资 基 金: 大成 价 值增 长证 券投 资 基 金、 大 成债 券投 资 基金 、大 成 蓝筹 稳健 证券 投 资基 金、 大 成精 选增 值混 合 型证 券投 资基 金 、大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-3 大成 货 币市 场 证券 投 资基 金、 大 成沪 深300 指数 证券 投资 基 金、 大 成财 富管 理2020 生命 周 期 证券 投 资基 金、 大 成积 极成 长 股票 型证 券投 资 基金 、 大 成创 新 成长 股票 型 证券 投资 基金 、 大 成景 阳 领先 股票 型 证券 投资 基 金、 大成 强化 收 益债 券型 证 券投 资基 金、 大 成策 略回 报股 票 型 证券 投 资基 金 和大 成行 业轮 动 股票 型证 券投 资 基金 等。 ( 三 ) 主要 人员 情 况 1 .公 司高 级管 理人 员 董事 会 成员 : 张树 忠 先生 ,董 事 长, 经济 学 博士 。1989 年 7 月 —1993 年 2 月, 任中 央 财经 大学 财政 系讲 师 ;1993 年 2 月—1997 年 3 月, 任华 夏 证券 股份 有限 公 司投 资银 行 总部 总经 理、 研 究 发展 部 总经 理;1997 年 3 月 —2003 年 7 月, 任光 大证 券股 份 有限 公司 总 裁助 理兼 北方 总 部 总经 理 、资 产管 理 总监 ;2003 年 7 月 —2004 年 6 月, 任光 大 保德 信基 金 管理 公司 董事 、 副 总经 理 ; 2004 年 6 月 —2006 年 12 月, 任大 通证 券 股份 有限 公 司 副 总经 理; 2007 年 1 月—2008 年 1 月, 任大 通证 券 股份 有限 公司 总 经理 ;2008 年 1 月—2008 年 4 月, 任职 中国 人保 资 产 管理 股 份有 限公 司 ;2008 年 4 月起 任中 国人 保资 产管 理股 份 有限 公司 副 总裁 、党 委委 员 ; 2008 年 11 月起 同时 担任 大成 基金 管 理有 限公 司 董事 长。 王颢 先 生, 董事 总经 理, 国际 工商 管理 专业 博 士。 2000 年 12 月 —2002 年 9 月, 任 招商 证券 股 份有 限公 司 深圳 管理 总 部副 总经 理、 机 构管 理部 副 总经 理;2002 年 9 月加 入大 成 基 金管 理 有限 公司 , 历任 助 理总 经理 、 副总 经理 ;2008 年 11 月 起担 任大 成 基金 管理 有限 公 司 总经理。 王长 林 先生 ,董 事 ,研 究生 , 高级 经济 师。 曾 任中 国农 业 银行 天津 分行 计 划处 副处 长、 信息 中 心副 总经 理 , 中 国长 城 信托 投资 公司 计 划财 务部 总 经理 。 现 任中 国 银河 投资 管理 有 限 公司 投 资部 董事 总 经理 。 曾北 川 先生 ,董 事 ,博 士。1989 年 8 月 —1992 年 6 月 ,任 建 设部 中国 城 乡建 设发 展总 公司 项 目经 理;1992 年 6 月 —1994 年 3 月, 任中 国建 设银 行 总行 房地 产 信贷 部房 地产 信 贷 项目 经 理; 1994 年 4 月 —1998 年 5 月 , 任 国家 开发 银 行国 际金 融 局信 贷一 处信 贷 项目 经理 、 国家 开 发银 行国 际 金融 局综 合 计划 处副 处长 ; 1998 年 5 月—2001 年 10 月 , 任 华夏 银行 北 京 管理 部 副总 经理 、 华夏 银行 北 京管 理部 副总 经 理( 主持 工 作) ;2001 年 10 月 —2006 年 10 月, 任 华夏 银行 总行 营 业部 常务 副 总经 理 ( 党组 副书 记 ) 、 华 夏银 行 总行 稽核 部 总经 理 ( 监 事会 监 事、 审计 委员 会委 员) ; 2006 年 10 月 —2008 年 4 月, 任中 国人 寿 保险 股份 公司 市 场大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-4 拓展 部 总经 理;2008 年 4 月, 任人 保 金控 投资 有限 公 司筹 备组 成 员;2008 年 7 月 起任 中 国 华闻 投 资控 股有 限 公司 总裁 、 党委 书记 。 杨赤 忠 先生 , 董 事, 大 学本 科。 历任 深圳 蓝 天基 金管 理公 司 投资 与研 究部 经 理; 长 盛基 金管 理 有限 公司 研 究部 副总 监 、 基 金经 理; 大 成基 金管 理有 限 公司 研究 总 监; 光大 证券 证 券 投资 部 总经 理。 现 任光 大证 券 助理 总裁 。 蔺春 林 先生 , 独立 董事 , 大学 本科 。 1970 —1971 年, 解放 军信 阳 坦克 师锻 炼; 1971 —1987 年, 任 兵器 部 5107 、5137 厂生 产会 计员 、 财 务处 长;1987 年—1998 年, 任湖 北省 财政 厅 中 央企 业 处副 处长 、 财政 部驻 湖 北省 专员 助理 ;1998 年 —2005 年, 任财 政 部驻 江西 专员 办 专 员助 理 、副 专员 、 专员 、党 组 书记 ;2005 年 8 月, 任中 央纪 委、 中组 部 金融 巡视 组局 长 ; 2007 年 1 月退 休 。 于绪 刚 先生 , 独 立董 事, 法学 博士 , 环太 平 洋律 师协 会会 员、 全国 律协 金 融证 券委 员会 委员 、 华中 科技 大 学兼 职教 授 及研 究生 导师 、 北京 工商 大学 客 座教 授、 华 北电 力大 学客 座 教 授。 1990 年—1995 年, 任河 北 省保 定 市中 级人 民法 院 助理 审判 员; 1995 年—1998 年, 北 京 大学 法 学硕 士 学习 ;1999 年, 香 港大 学 法律 学 院访 问学 者 、香 港法 律 教育 信 托基 金访 问 学 者;1999 年—2001 年, 北京 大 学法 学博 士 学习 ;2001 年起 任大 成律 师 事务 所律 师、 高级 合 伙人 、 管委 会委 员 。 万曾 炜 先生 , 独 立董 事 , 经 济学 博士 , 研 究员 , 曾任 上海 市政 府发 展 研究 中心 处 长 , 上 海市 浦 东新 区综 合 规划 土地 局 党组 书记 、 局长 , 浦 东新 区发 展 计划 局党 组 书记 , 上 海浦 东 发 展集 团 和上 海浦 东 投资 建设 有 限公 司筹 建负 责 人和 法人 代 表, 现任 上海 市 公积 金管 理中 心 党 委书 记 、主 任, 上 海市 政府 特 聘决 策咨 询专 家 。 刘大 为 先生 , 独 立董 事, 国家 开发 银 行总 会计 师 , 高级 经 济师 , 享 受政 府特 殊津 贴 专家 。 中国 人 民银 行研 究 生部 硕士 生 指导 老师 , 首都 经济 贸易 大 学兼 职教 授, 清 华大 学中 国经 济 研 究中 心 高级 研究 员 。 先后 在 北京 市人 民政 府 研究 室 (副 处 长 、 处长 ) , 北京 市 第一 商业 局 ( 副 局长 ) , 中国 建设 银 行信 托投 资 公司 (总 经理 ) , 中 国投 资 银行 (行 长) , 国家 开 发银 行 ( 总 会计 师 )工 作。 监事会 成员 : 胡学 光 先生 , 监 事长 , 硕士 , 高 级经 济师 , 广 东省 高 级经 济师 评审 委 员会 委员 。 曾 在湖 北金 融 高等 专科 学 校任 教, 广 州金 融高 等专 科 学校 任金 融 系副 主任 ; 1992 年—2003 年 4 月, 在广 东 证券 股份 有 限公 司先 后 任 “ 广证 基金 ” 、 “ 广证 受 益 ” 经理 、 部门 总经 理 、 总裁 助理 、 副 总裁 , 兼任 中山 大 学岭 南学 院 兼职 教授 、 中天 证券 研究 院副 院 长, 广东 证 券博 士后 科研 工 作大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-5 站指 导 导师 ;2003 年 5 月至 2008 年 8 月 任大 成 基金 管理 有限 公 司董 事长 。 宁加 岭 先生 ,监 事 ,大 学本 科 。1983 年 2 月 —1987 年 6 月, 任财 政部 人 教司 副处 长、 处长;1987 年 6 月 —1994 年 6 月, 任财 政 部行 政司 副司 长、 司长 ;1994 年 6 月—1999 年 6 月, 任 财政 部德 宝 实业 总公 司 总经 理、 法人 代 表;1999 年 6 月起 ,任 职 于财 政部 离退 休 老 干部 局 。 黄建 农 先生 , 监事 , 大 学本 科 。 曾 任中 国银 河 证券 有限 责任 公 司上 海江 苏 北路 营业 部总 经理 , 中国 银河 证 券有 限责 任 公司 资产 管理 总 部副 总经 理 , 总 经理 , 中国 银河 投资 管理 公 司 投资 管 理部 总经 理 。现 任中 国 银河 投资 管理 公 司上 海投 资 部董 事总 经理 。 其他 高 级管 理人 员 : 刘彩 晖 女士 ,副 总 经理 ,管 理 学硕 士。1999 年 —2002 年, 历任 江 南信 托 投资 有限 公司 投资 银 行部 副总 经 理、 总经 理 ;2002 年 —2006 年, 历任 江南 证券 有限 公 司总 裁助 理、 投 资 银行 部总 经理 、 机构 管理 部总 经理 ,期 间 还任 江南 宏 富基 金管 理公 司筹 备组 副 组长 ;2006 年 1 月—7 月任 深 圳中 航集 团 公司 人力 资源 部 副总 经理 ;2006 年 8 月—2008 年 5 月,任大 成基 金 管理 有限 公 司助 理总 经 理;2008 年 5 月起 任大 成 基金 管理 有限 公 司副 总经 理 。 杜鹏 女 士, 督察 长 ,研 究生 学 历。1992 年 —1994 年, 历任 原 中国 银行 陕 西省 信托 咨询 公司 证 券部 驻上 交 所出 市代 表 、上 海业 务部 负 责人 ;1994 年—1998 年, 历任 广东 省南 方 金 融服 务 总公 司投 资 基金 管理 部 证券 投资 部副 经 理、 广东 华侨 信 托投 资公 司 证券 总部 资产 管 理 部经 理 ;1998 年 9 月参 与 大成 基金 管 理有 限公 司的 筹 建;1999 年 3 月起 ,任 大成 基金 管 理 有限 公 司督 察长 兼 监察 稽核 部 总监 。 2 .基金 经 理 (1 )现 任 基金 经理 占冠 良 先生 ,基 金 经理 ,硕 士 ,1977 年生 ,毕 业于 北 京大 学光 华 管理 学院 。2001 年 7 月至 2004 年 6 月, 就 职于 招商 证 券有 限公 司 研发 中心 金融 工 程部 、 策略 部;2004 年 7 月加 盟大 成 基金 管理 有 限公 司, 任 行业 分析 师。2007 年 6 月 27 日起 担任 大 成财 富 管理 2020 生 命周 期 基金 基金 经 理。 (2 )历 任 基金 经理 历任 基 金经 理姓 名 管理 本 基 金 时间 瞿蕴理 2006 年 9 月 13 日至 2007 年 6 月 26 日 占冠良 2007 年 6 月 27 日至 今 3 .公司 投 资决 策委 员 会 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-6 公司 投 资决 策委 员 会由9 名 成员 组成 , 设主 任委 员1 名, 其 他委 员8 名。 名单 如下 : 刘明 , 投资 总监 , 大成 优选 股 票型 证券 投资 基 金基 金经 理 ,投 资决 策委 员 会主 任委 员; 杨建 华 , 股 票投 资 部总 监, 负 责公 司股 票投 资 业务 , 大 成景 阳 领先 股票 型 证券 投资 基金 基 金 经理 , 投资 决策 委 员会 委员 ; 陈尚 前, 固定 收 益部 总监 , 负责 公司 固定 收 益证 券投 资业 务 , 大成 强 化收 益债 券 型证 券投 资 基金 基金 经理 , 投资 决策 委 员会 委员 ;曹 雄 飞, 研究 部总监, 大成 精 选增 值混 合 型证 券投 资 基金 基金 经理 , 投资 决策 委 员会 委员 ; 邓韶 勇, 交易 管理 部 总 监, 投资 决策 委 员会 委员 ; 施 永辉 , 大成 蓝 筹稳 健证 券投 资 基金 基金 经理 , 投 资决 策委 员 会 委员 ; 王 立, 大成 债券 投资 基 金、 大 成货 币 市场 证券 投资 基 金基 金经 理, 投资 决策 委员 会 委 员; 曹 志刚 , 金 融工 程部 首 席金 融工 程师 , 投资 决策 委员 会委 员 ; 刘 安田 , 研 究部 首席 宏 观 策略 分 析师 ,投 资 决策 委员 会 委员 。 上述 人 员之 间不 存 在亲 属关 系 。 二. 基金 托管 人 (一 ) 基金 托管 人 的基 本情 况 名称 : 中国 银行 股 份有 限公 司 (简 称 “ 中国 银 行 ” ) 住所 及 办公 地址 : 北京 市 西城 区 复 兴 门内 大 街1 号 首次 注 册登 记日 期 :1983 年 10 月31 日 变更 注 册登 记日 期 :2004 年8 月 26 日 注册 资 本: 人民 币 贰仟 伍佰 叁 拾捌 亿叁 仟玖 佰 壹拾 陆万 贰 仟零 玖元 法定 代 表人 :肖 钢 基金 托 管业 务批 准 文号 :中 国 证监 会证 监基 字 【1998 】24 号 托管 及 投资 者服 务 部总 经理 : 董杰 托管 部 门联 系人 : 宁敏 电话 : (010 )66594977


传真 : (010 )66594942 发展 概 况: 中国 银行 业 务涵 盖 商业 银 行、 投资 银行 和 保险 三 大领 域, 其中 , 商业 银 行业 务是 中国 银行 的 传统 主营 业 务, 包括 公 司金 融业 务、 个 人金 融业 务及 金 融市 场业 务 。 中 国银 行提 供 的 公司 金 融业 务包 括 存款 业务 、 贷款 业务 、国 际 结算 及贸 易 融资 业务 ,以 及 银行 汇票 、本 票 、 支票 、 汇兑 、 银行 承兑 汇票 、 委托 收款 、 托收 承付 、 集 中支 付 、 支 票圈 存 及票 据托 管等 其 他大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-7 公司 金 融业 务 ;个 人 金融 业务 包 括储 蓄存 款 业务 、个 人 贷款 业 务、 个人 中 间业 务、 “中 银 理 财” 服 务、 私人 银 行业 务和 银 行卡 业务 等; 金 融市 场业 务主 要 包括 本外 币 金融 工具 的自 营 与 代客 业 务 、 本外 币各 类证 券 或指 数投 资业 务 、 债务 资本 市 场业 务、 代客 理财 和资 产 管理 业务 、 金融 代 理及 托管 业 务等 。 中国 银行 在 国内 同 业中 率 先引 进国 际管 理 技术 人 才和 经营 理念 , 不断 向 国际 化 一 流大 银行 的 目标 迈进 , 截至 2008 年末, 中国 银 行境 内外 机构 共有10,789 家, 其中 内地 机 构9,983 家, 港 澳及 境 外机 构806 家。 内地 商业 银 行部 分, 一 级分 行、 直 属分 行37 家 , 二级 分 行 284 家, 基 层分 支机 构 9,659 家 , 是中 国国 际化 程 度最 高的 银 行。 2009 年上 半 年中 国银 行集 团 实现 归属 于 母公 司所 有者 的 净利 润410.05 亿元 , 股本 净回 报 率 (不 含 少数 股东 权 益,ROE)为 17.39% , 总资 产 净回 报率 (ROA )为 1.14% ,资 本充 足率 为 11.53% 。 多年 来 中国 银行 围 绕客 户需 求 所做 的不 懈努 力 , 得 到了 来 自业 界、 客户 和 权威 第三 方的 广泛 认 可。 在与 国 际同 业和 国 内同 业的 激烈 竞 争中 , 凭 借雄 厚 的实 力和 优 良的 服务 , 中国 银 行脱 颖 而出 , 成为 北 京 2008 年奥 运会 唯一 的银 行合 作 伙伴 ; 自 1990 年以 来, 中国 银行 一 直 荣登 《 财富 》500 强排 行榜 ;2004 至 2008 年, 中国 银 行连 续 被《 环球 金 融》 杂志 评为 “ 中 国最 佳 外汇 银行 ” ,并 评为 2008 年度 中国 最佳 债券 和 现金 管理 银 行 ;2008 年, 中 国银 行 在 《银 行 家》 杂志 “ 世 界 1000 家大 银行 ”中 排名 第 10 位;2008 年中 国银 行被 《财 资》评为 中国 最 佳贸 易 融资 银 行 ;2008 年中 国银 行被 《 金融 亚洲 》 评为 最佳 贸 易融 资 银行 、最佳外 汇交 易 银行 、 最 佳派 息政 策 承诺 奖 、 亚洲 最佳 公司 (最 佳股 利 政策 ) ; 2008 年中 国 银行 被 《 亚 洲货 币 》 杂 志和 《 贸易 融资 》 杂志 分别 评为 中 国最 佳外 汇服 务 银行 和 中国 本土 最佳 贸易 服 务 银行 ;2008 年中 国银 行被 《 欧洲 货币 》 评为 中 国区 最佳 商 业银 行 、 中 国区 债 务资 本市 场 最 佳投 资 银行 、 香 港区 最 佳商 业银 行 和 中 国区 最佳 外 汇服 务奖 ; 2008 年中 国 银行 再 次荣 获 “ 优 信咨 询 (Universum ) ”评 选的 “最 理想 雇 主奖 ” 。 (二 ) 主要 人员 情 况 肖钢 先 生, 自 2004 年8 月 起任 中 国银 行股 份 有限 公司 董事 长 、 党委 书记 。 自2003 年3 月起 任 中国 银行 董 事 长、 党委 书 记、 行 长, 自1996 年10 月 起任 中国 人民 银 行行 长助 理, 期 间曾 兼 任中 国人 民 银行 计划 资 金司 司长 、 货币 政策 司司 长 、 广 东省 分行 行 长及 国家 外汇 管 理 局广 东 省分 局局 长 。1989 年 10 月至 1996 年 10 月, 历任 中国 人 民银 行政 策 研究 室副 主任 、 主任 、 中 国外 汇交 易 中心 总裁 、 计 划资 金司 司长 等 职。 肖 先生 出生 于 1958 年8 月,1981 年 毕业 于 湖南 财经 学 院,1996 年获 得中 国 人民 大学 法学 硕 士学 位。 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-8 李礼 辉 先生 ,自2004 年8 月 起担 任中 国银 行 股份 有限 公司 副 董事 长、 党 委副 书记 、行 长。2002 年9 月至 2004 年8 月担 任海 南省 副 省长 。1994 年7 月至 2002 年9 月担 任中 国 工 商银 行 副行 长。1988 年至 1994 年7 月历 任中 国工 商 银行 国际 业务 部 总经 理、 新加 坡代 表 处 首席 代 表、 福 建省 分行 副 行长 等职 。 李先 生出 生 于1952 年5 月,1977 年 毕业 于厦 门大 学 经 济系 财 政金 融 专业 ,1999 年 获得 北京 大 学光 华 管理 学院 金 融学 专业 博 士研 究 生学 历和 经 济 学博 士 学位 。 李早航 先生 , 自 2004 年8 月起 任 中 国银 行 股份 有限 公司 执 行董 事。2000 年 11 月 加入 本行 并 自此 担任 本 行副 行长 。 于1980 年11 月至 2000 年11 月 任职 于中 国 建设 银行 , 曾工 作 于多 个 岗位 , 先后 担 任分 行行 长 、总 行 多个 部门 的 总经 理及 副 行长 。1978 年 毕业 于南 京 信 息工 程 大学 。2002 年6 月起 担任 中银 香 港控 股非 执行 董 事。 董杰 先 生, 自 2007 年11 月27 日 起担 任中 国 银行 股份 有限 公 司托 管及 投 资者 服务 部总 经理 。 自2005 年 9 月起 任中 国银 行 天津 市分 行 副行 长、 党委 委 员,1983 年7 月至 2005 年 9 月 历任 中国 银行 深 圳市 分行 沙头 角 支行 行长 、 深圳 市分 行信 贷经 营 处处 长、 公司 业务 处 处 长、 深圳 市分 行 行长 助理 、 党 委委 员等 职。 董先 生出 生于1962 年11 月, 获得 西南 财经 大 学 博士 学 位。 (三 ) 基金 托管 部 门的 设置 及 员工 情况 中国 银 行总 行于 1998 年 设 立基 金 托管 部, 为进 一 步树 立以 投 资者 为中 心的 服 务理 念, 根据 不 断丰 富和 发 展的 托管 对 象和 托管 服务 种 类, 中国 银行 于 2005 年3 月 23 日正 式将 基 金 托管 部 更名 为托 管 及投 资者 服 务部 , 下 设覆 盖销 售 、 市 场 、 运营 、 风 险与 合规 管 理 、 信息 技 术、 行 政管 理等 各层 面 的多 个团 队 , 现有 员 工110 余人 ; 另外 , 在上 海市 分行 、 深 圳市 分 行 设有 托 管业 务团 队 。 (四 ) 证券 投资 基 金托 管情 况 截止2009 年8 月末 , 中国 银 行已 托管 长盛 创 新先 锋混 合、 长 盛同 盛封 闭 、长 盛同 智优 势混 合 (LOF ) 、大 成 2020 生 命周 期混 合、 大 成蓝 筹稳 健混 合 、大 成优 选 封闭 、大 成景 宏 封 闭、 工 银大 盘蓝 筹 股票 、 工 银核 心价 值 股票 、 国 泰沪 深 300 指数 、 国泰 金鹿 保本 混合 (二 期 ) 、 国泰 金 鹏蓝 筹混 合、 国投 瑞银 稳 定增 利债 券、 海富 通股 票、 海富 通货 币、 海富 通精 选贰 号 混 合、 海富 通收 益 增长 混合 、 华 宝兴 业大 盘精 选 股票 、 华宝 兴 业动 力组 合股 票、 华宝 兴业 先 进 成长 股 票、 华夏 策略 混 合、 华夏 大盘 精选 混 合、 华夏 回报 二号 混 合、 华夏 回报 混 合 、 华夏 行 业股票(LOF) 、 嘉实 超短 债债 券、 嘉实 成长 收益 混 合 、 嘉实 服务 增值 行业 混 合 、 嘉实 沪 深 300 指数(LOF) 、嘉 实 货币 、嘉 实 稳健 混合 、 嘉实 研 究精 选股 票 、嘉 实增 长 混合 、 嘉实 债券 、 嘉大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-9 实主 题 混合 、 金 鹰成 份优 选股 票、 银河 成长 股 票 、 易 方达 平 稳增 长混 合、 易方 达策 略成 长 混 合、 易 方达 策略 成 长二 号混 合 、易 方达 积极 成 长混 合、 易 方达 货币 、易 方 达稳 健收 益债 券 、 易方 达 深证 100ETF 、 易方 达中 小盘 股 票、 万家 180 指 数、 银 华优 势企 业 混合 、银 华优 质 增 长股 票 、银 华领 先 策略 股票 、 景顺 长城 动力 平 衡混 合、 景 顺长 城优 选股 票 、景 顺长 城货 币 、 景顺 长 城鼎 益 股票(LOF) 、泰 信天 天收 益 货币 、 泰信 优质 生 活股 票、 招 商先 锋 混合 、泰 达 荷 银精 选 股票 、 泰 达荷 银集 利债 券、 友邦 华泰 盛 世中 国股 票、 友邦 华泰 积极 成 长混 合、 友邦 华 泰价 值 增长 股 票、 南 方高 增长 股 票(LOF) 、国 富 潜力 组合 股 票、 国富 强 化收 益 债券 、宝 盈 核 心优 势 混合 、国 富 成长 动力 股 票、 泰信 蓝筹 精 选股 票、 友 邦华 泰货 币、 国 泰区 位优 势股 票 、 招商 行 业领 先股 票、 东方 核心 动 力股 票、 金鹰 行业 优势 股 票、 泰 信债 券增 强 收益 、 万家 稳 健 增利 债 券、 嘉实 回报 混合 、 工 银全 球股 票(QDII) 、 嘉 实海 外 中国 股票(QDII) 、 银华 全球 优 选 (QDII-FOF) 等78 只证 券投 资基 金, 覆盖 了 股票 型、 债券 型、 混合 型 、 货币 市 场型 、 指 数型 、 行业 型 、 创 新型 等 多种 类型 的 基金 和理 财品 种 , 满 足了 不同 客 户多 元化 的 投资 理财 需求 , 基 金托 管 规模 位居 同 业前 列。 (五 ) 托管 业务 的 内部 控制 制 度 中国 银 行开 办各 类 基金 托管 业 务均 获得 相应 的 授权 , 并在 辖内 实行 业 务授 权管 理和 从 业 人员 核 准资 格管 理 。中 国银 行 自 1998 年 开办 托管 业务 以 来严 格按 照 相关 法律 法规 的 规定 以 及监 管 部门 的监 管 要求 , 以控 制和 防范 基 金托 管业 务风 险 为主 线, 制 定并 逐步 完善 了 包括 托 管业 务 授权 管理 制 度、 业务 操 作规 程、 员 工职 业道 德规 范 、 保 密守 则 等在 内的 各项 业 务管 理 制度 , 将风 险 控制 落实 到每 个 工作 环节 ; 在敏 感部 位建 立 了安 全保 密区 和 隔离 墙, 安 装了 录 音监 听 系统 ,以 保 证基 金信 息 的安 全; 建立 了 有效 核对 和 监控 制度 、应 急 制度 和稽 查制 度 , 保证 托 管基 金资 产 与 银 行自 有 资产 以及 各类 托 管资 产的 相 互独 立和 资产 的 安全 ; 制定 了内 部 信息 管 理制 度, 严 格遵 循基 金 信息 披露 规定 和 要求 ,及 时 准确 地披 露相 关 信息 。 托管 及 投资 者服 务 部总 经理 对 托管 业务 的风 险 控制 负第 一 责任 。 部门 内部 设有 专门 的 风 险控 制 小组, 作为 部内 风险 管 理与 内 部控 制的 审 议和 决 策机 构, 负 责审 议决 定 托管 及 投资 者 服务 部 风险 管理 战 略 、 基本 原则 、 风 险管 理目 标和 重 大政 策措 施, 检查 和监 督 风险 管理 战略 、 方针 和 政策 的执 行 情况 。 针对 托管 业务 的 特点 , 托 管及 投 资者 服务 部 内部 设立 高级 合 规官 和 风险 与 合规 管理 团 队, 具体 开 展部 门内 部内 控 及风 险管 理 的相 关工 作 。 最近 一 年内 , 中国 银行 的基 金 托管 业务 部 门及 其高 级管 理 人员 无重 大违 法 违规 行为 , 未 受到 中 国证 监会 、 中国 银监 会 及其 他有 关机 关 的处 罚。 (六 ) 托管 人对 管 理人 运作 基 金进 行监 督的 方 法和 程序 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-10 基金 托 管人 负有 对 基金 管理 人 的投 资运 作行 使 监督 权的 职 责。 根据 《中 华 人民 共和 国证 券投 资 基金 法 》 、 《证 券投 资基 金 运作 管理 办 法》 、基 金合 同 的相 关规 定 ,托 管 人就 基金 的 投 资范 围 、 投 资组 合 比例 、 投资 限制 、 基 金管 理 人报 酬和 基金 托 管人 托管 费 的计 提比 例和 支 付 方法 、 基 金会 计 核算 、 基金 资 产估 值和 基金 净 值的 计算 、 收 益分 配等 事项 , 对 基金 管理 人 进 行业 务 监督 、 复 核 。 基 金托 管 人在 履行 上述 职 责过 程中 , 如发 现基 金管 理 人的 投资 指令 违 反 法律 、 行 政法 规 和其 他有 关规 定, 或者 违反 基 金合 同约 定 的, 应 当拒 绝执 行, 立即 通知 基 金 管理 人 , 并 及时 向 国务 院证 券 监督 管理 机构 报 告。 基金 托管 人 如发 现基 金 管理 人依 据交 易 程 序已 经 生效 的 投资 指 令违 反法 律 、行 政法 规 和其 他有 关 规定 , 或者 违反 基 金合 同约 定 的, 应 当立 即 通知 基金 管 理人 ,并 及 时向 国务 院证 券 监督 管理 机 构报 告。 三 . 相关 服务 机构 (一 ) 销售 机构 及 联系 人 1 .直销 机 构 名称 : 大成 基金 管 理有 限公 司 住所 : 深圳 市福 田 区深 南大 道 7088 号招 商 银行 大厦 32 层 办公地 址: 深圳 市 福田 区深 南 大 道 7088 号招 商 银行 大 厦 32 层 法定 代 表人 : 张树 忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83199588 联系 人 :梁靖 公司 网 址:www.dcfund.com.cn 大成 基 金客 户服 务 热线 :021-53599588 、400-888-5558 (免 长途 固 话费 ) 大成 基 金管 理有 限 公司 现分 别 在深 圳、 北京 、 上海 设有 投 资理 财中 心: (1 )大 成 基金 深圳 投 资理 财中 心 地址 : 深圳 市福 田 区深 南大 道 7088 号招 商 银行 大厦 32 层 联系 人 : 梁 靖、 瞿 宗怡 电话:0755-83195236 传真:0755-83195091 (2 )大 成 基金 北京 投 资理 财中 心( 邮 编:100020 ) 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-11 1 )东直门 电话:010-58156152/53 传真:010-58156315/23 地址 : 北京 市东 城 区东 直门 南 大 街 5 号 中青 旅 大 厦 105 室 联系 人 :郑 琳娜 2 )朝阳门 电话:010-85252345/46 传真:010-85252272/73 地址 : 北京 市朝 阳 区朝 阳门 外 大 街 16 号中 国人 寿大 厦 1201 室 联系 人 :廖 红军 (3 )大 成 基金 上海 投 资理 财中 心 1 )广东路 地址 : 上海 市广 东 路689 号海 通 证券 大 厦19层 联系 人 :徐 舲、 朱 君 电话 :021-63513925/26 传真:021-63513928 2 )南 京西 路 地址 : 上海 市静 安 区南 京西 路580 号南 证大 厦102 、103 室 联系 人 :彭 莉 电话:021-62185377 、62185277 传真:021-62185233 2 .代销 机 构 (1 )中 国 农业 银行 股 份有 限公 司 注册 地 址: 北京 市 东城 区建 国 门内 大街 69 号 法定 代 表人 :项 俊 波 客服 电 话:95599 联系 人 :蒋 浩 电话:010-85109219 传真:010-85109219 网址:www.abchina.com 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-12 (2 )中 国 银行 股份 有 限公 司 注册 地 址: 北京 西 城区 复兴 门 内大 街 1 号 法定 代 表人 :肖 钢 客服 电 话:95566 传真:010-66594946 电话:010-66594977 网址:www.boc.cn (3 )中 国 建设 银行 股 份有 限公 司 注册 地 址: 北京 市 西城 区金 融 大 街 25 号 办公 地 址: 北京 市 西城 区闹 市 口大 街 1 号长 安 兴融 中心 1 号楼 法定 代 表人 :郭 树 清 联系 人 :王 琳 电话:010-67596084 传真 :010-66275654 客服 电 话:95533 网址:www.ccb.com (4 )中 国 工商 银行 股 份有 限公 司 注册 地 址: 中国 北 京复 兴门 内 大 街 55 号 法定 代 表人 :姜 建 清 客服 电 话:95588 联系 人 :田 耕 电话:010-66107900 传真:010-66108013 网址:www.icbc.com.cn (5 )深 圳 发展 银行 股 份有 限公 司 办公 地 址: 深圳 市 深南 东路 5047 号深 圳发 展银 行大 厦 法定 代 表人 :法 兰 克纽 曼(Frank N.Newman ) 客服 电 话:95501 联系 人 :周 勤 电话:0755-82088888-8811 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-13 传真:0755-82080714 网址:www.sdb.com.cn (6 )上 海 浦东 发展 银 行股 份有 限公 司 办公 地 址: 上海 市 北京 东路 689 号 17 楼 法定 代 表人 :吉 晓 辉 联系 人 :倪 苏云 客服 热 线:95528 电话:021-61618888 传真:021-63602431 网址:www.spdb.com.cn (7 )交 通 银行 股份 有 限公 司 办公 地 址: 上海 市 浦东 新区 银 城中 路 188 号 法定 代 表人 :胡 怀 邦 客服 电 话:95559 联系 人 :曹 榕 电话:021-58781234 传真:021-58408842 网址:www.bankcomm.com (8 )招 商 银行 股份 有 限公 司 注册 地 址: 深圳 市 福田 区深 南 大 道 7088 号招 商 银行 股 份有 限公 司 大厦 法定 代 表人 :秦 晓 客服 电 话:95555 联系 人 :刘 薇 电话:0755-83195915 传真:0755-83195061 网址:www.cmbchina.com (9 )中 国 光大 银行 股 份有 限公 司 注册 地 址: 北京 市 西城 区复 兴 门外 大街 6 号光 大大 厦 法定 代 表人 :唐 双 宁 客服 电 话:95595 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-14 联系 人 :李 伟 电话:010-68560675 传真:010-68560661 网址:www.cebbank.com (10 )中 国 民生 银 行股 份有 限 公司 注册 地 址: 北京 市 东城 区正 义 路 4 号 办公 地 址: 北京 市 西城 区复 兴 门内 大街 2 号 法定 代 表人 :董 文 标 客服 电 话:95568 联系 人 :董 云巍 电话 :010-58351666-8155 传真:010-83914283 网址:www.cmbc.com.cn (11 )广 东发 展 银行 股份 有限 公 司 注册 地 址: 广州 市 农林 下路 83 号 法定 代 表人 :李 若 虹 客服 电 话:95508 电话:020-87310888 网址:www.gdb.com.cn (12 )北 京 银行 股 份有 限公 司 注册 地 址: 北京 市 西城 区金 融 大街 丙 17 号 法定 代 表人 :闫 冰 竹 联系 人 :王 曦 客服 电 话: 010-96169 (北 京) 、 022-96269 (天 津) 、 021-53599688 (上 海) 、 029-85766888 (西 安 ) 、0755-23957088 (深 圳) 、0571-86590900 (杭州) 网址:www.bankofbeijing.com.cn (13 )上 海 农村 商 业银 行股 份 有限 公司 注册 地 址: 上海 市 浦东 新区 浦 东大 道 981 号 法定 代 表人 :李 秀 仑 电话:021-38576977 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-15 传真:021-62521689 联系 人 :吴 海平 、 翁敏 芬 客服 电 话:021 -962999 网址:www.shrcb.com (14 )中 国 邮政 储 蓄银 行 注册 地 址: 北京 市 西城 区宣 武 门西 大街 131 号 办公 地 址: 北京 市 西城 区宣 武 门西 大街 131 号 法定 代 表人 :刘 安 东 客户 服 务电 话:95580 传真:010 -66415194 联系 人 :陈 春林 网址:www.psbc.com (15 )平 安 银行 股 份有 限公 司 注册 地 址: 中国 深 圳市 深南 中 路 1099 号 法定 代 表人 :黄 立 哲 电话:0755-25859591 传真:0755-25878304 联系 人 :霍 兆龙 客户 服 务热 线:0755-961202 、4006699999 公司 网 站:www.18ebank.com (16 )兴 业 银行 股 份有 限公 司 办公 地 址: 福州 市 五一 中路 元 洪大 厦 25 层 法定 代 表人 :高 建 平 电话:021-62677777 传真:021-62569070 联系 人 :潘 玲 客户 服 务电 话:95561 网址:www.cib.com.cn (17 )浙 商 银行 注册 地 址: 杭州 市 庆春 路 288 号( 办公 地址 同 注册 地址 ) 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-16 法定 代 表人 :张 达 洋 客户 服 务热 线:95105665 联系 人 :吴 军阳 电话:0571-87659084 传真:0571-87659188 网址:www.czbank.com (18 )宁 波 银行 股 份 有 限公 司 注册 地 址: 宁波 市 江东 区中 山 东 路 294 号 法定 代 表人 :陆 华 裕 电话:021-63586210 传真:021-63586215 联系 人 :胡 技勋 客服 电 话:96528 、上 海地 区 962528 网址:www.nbcb.com.cn (19 )东 莞 银行 股 份有 限公 司 注册 地 址: 东莞 市 运河 东一 路 193 号 法定 代 表人 :廖 玉 林 联系 人 :胡 昱 客服 电 话:96228 网址:www.dongguanbank.cn (20 )长 江 证券 股 份有 限公 司 注 册地 址: 湖北 省 武汉 市新 华 路 特 8 号 长江 证 券大 厦 法定 代 表人 :胡 运 钊 联系 人 :李 良 联系 电 话:021-63219781 客服 电 话:4008-888-999 委托 电 话:4008-888-318 传真:027-85481900 网址:www.cjsc.com.cn (21 )国 泰 君安 证 券股 份有 限 公司 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-17 注册 地 址: 上海 市 浦东 新区 商 城 路 618 号 通讯 地 址: 上海 浦 东新 区银 城 中 路 168 号上 海 银行 大厦 法定 代 表人 :祝 幼 一 客服 电 话:400-8888-666 联系 人 :芮 敏祺 电话:021-62580818-213 传真:021-62583439 网址:www.gtja.com (22 )中 信 建投 证 券有 限责 任 公司 注册 地 址: 北京 市 朝阳 区安 立 路 66 号 4 号楼 通讯 地 址: 北京 市 朝阳 门内 大 街 188 号 法定 代 表人 :张 佑 君 客服 电 话:400-8888-108 联系 人 :魏 明 电话:010-85130579 网址:www.csc108.com (23 )招 商 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 深圳 市 福田 区益 田 路江 苏大 厦 A 座 38-45 层 法定 代 表人 :宫 少 林 客服 电 话:4008888111 、95565 联系 人 :黄 健 电话:0755-82943511 传真:0755-83734343 网址:www.newone.com.cn (24 )广 发 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 广东 省 珠海 市吉 大 海滨 路光 大国 际 贸易 中心 26 楼 2611 室 法定 代 表人 :王 志 伟 客服 电 话:020 -87555888 转各营业网点 联系 人 :肖 中梅 电话:020-87555888-875 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-18 传真:020-87557985 网址:www.gf.com.cn (25 )中 国 银河 证 券股 份有 限 公司 通讯 地 址: 北京 市 西城 区金 融 大 街 35 号国 际企 业大 厦 C 座 法定 代 表人 :胡 长 生 客服 电 话:4008-888-888 联系 人 :李 洋 联系 电 话:010-66568047 传真:010-66568536 网址:www.chinastock.com.cn (26 )联 合 证券 有 限责 任公 司 办公 地 址: 深圳 市 深南 东路 5047 号深 圳发 展银 行大 厦 10、24、25 层 法定 代 表人 :马 韶 明 客服 电 话:400-8888-555 联系 人 :盛 宗凌 电话:0755-82492000 传真:0755-82492962 网址:www.lhzq.com (27 )申 银 万国 证 券股 份有 限 公司 通讯 地 址: 上海 市 常熟 路 239 号 2 楼 法定 代 表人 :丁 国 荣 客服 电 话:021-962505 联系 人 :曹 晔 电话:021-54047892 传真:021-54038844 网址:www.sw2000.com.cn (28 )海 通 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 上海 市 淮海 中路 98 号 法定 代 表人 :王 开 国 客服 电 话:95553 、400-888-8001 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-19 联系 人 :金 芸 电话:021-23219000 传真:021-63602722 网址:www.htsec.com (29 )中 信 证券 股 份有 限公 司 办公 地 址: 北京 朝 阳区 新源 南 路 6 号京 城大 厦 法定 代 表人 :王 东 明 客服 电 话:010-84588888 各地 营业 部 咨询 电话 联系 人 :陈 忠 电话:010-84683893 传真:010-84865560 网址:www.cs.ecitic.com (30 )安 信 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 深圳 市 福田 区金 田 路 2222 号安 联大 厦 34 层、28 层 A02 单元 法定 代 表人 :牛 冠 兴 客服 电 话:4008001001 联系 人 :张 茜萍 电话:0755-82558335 传真:0755-82558335 网址:www.axzq.com.cn (31 )光 大 证券 股 份有 限公 司 办公 地 址: 上海 市 静安 区新 闸 路 1508 号 法定 代 表人 :徐 浩 明 客服 电 话:4008888788 、10108998 联系 人 :刘 晨、 李 芳芳 电话:021-22169081 传真:021-22169134 网址:www.ebscn.com (32 )华 林 证券 有 限责 任公 司 办公 地 址: 珠海 市 拱北 夏湾 华 平 路 96 号二 层 202-203 房 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-20 法定 代 表人 :段 文 清 客服 电 话:0750-3160388 各地 营业 部 客户 服务 电话 联系 人 :杨 玲 电话:0755-82707855 传真:0755-82707850 网址:www.chinalions.com (33 )中 信 万通 证 券有 限责 任 公司 注册 地 址: 青岛 市 崂山 区苗 岭 路 29 号 澳柯 玛大 厦 15 层(1507-1510 室) 办公 地 址; 青岛 市 东海 西路 28 号 法定 代 表人 :史 洁 民 客服 电 话:0532-96577 联系 人 :丁 韶燕 电话:0532-85022026 传真:0532-85022026 网址:www.zxwt.com.cn (34 )东 海 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 常州 延 陵西 路 59 号 常信 大 厦 18、19 楼 办公 地 址: 上海 市 浦东 区东 方 路 989 号 中达 广 场 17 楼 法定 代 表人 :朱 科 敏 客服 电 话:0519-88166222 、0379-64902266 、021 —52574550 联系 人 :李 涛 电话:021-50586660 传真:021-50586660-8880 网址:www.longone.com.cn (35 )中 信 金通 证 券有 限责 任 公司 注册 地 址: 杭州 市 中河 南路 11 号 万凯 庭 院商 务楼 A 座 办公 地 址: 杭州 市 中河 南路 11 号 万凯 庭 院商 务楼 A 座 法定 代 表人 :刘 军 电话:0571-96598 传真:0571-85783771 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-21 联系 人 :王 勤 联系 电 话:0571-85783715 网址:www.bigsun.com.cn (36 )广 州 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 广州 市 先烈 中路 69 号主 楼 五楼 办公 地 址: 广州 市 先烈 中路 69 号东 山 广场 主楼 五楼 法定 代 表人 :吴 志 明 客服 电 话:020-961303 联系 人 :江 欣 联系电 话:020-87320991 传真:020-87325036 网址:www.gzs.com.cn (37 )平 安 证券 有 限责 任公 司 办公 地 址: 深圳 市 福田 区八 卦 岭八 卦三 路平 安 大厦 三楼 法定 代 表人 :陈 敬 达 客服 电 话:95511 联系 人 :袁 月 电话:0755-22627802 传真:0755-83433794 网址:www.pa18.com (38 )华 泰 证券 有 限责 任公 司 地址 : 江苏 省南 京 市中 山东 路 90 号华 泰证 券大 厦 法定 代 表人 :吴 万 善 客服 电 话:4008-888-168 、95597 联系 人 :李 金龙 、 张小 波 电话:025-84457777-950 、248 网址:www.htsc.com.cn (39 )湘 财 证券 股 份有 限公 司 住所 : 长沙 市黄 兴 中 路 63 号中 山国 际 大 厦 12 楼 办公 地 址: 上海 陆 家嘴 环路 958 号 华能 联合 大 厦 5 层 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-22 法定 代 表人 :陈 学 荣 客服 电 话:400-888-1551 联系 人 :钟 康莺 电话:021-68634518 传真:021-68865680 网址:www.xcsc.com (40 )国 元 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 安徽 省 合肥 市寿 春 路 179 号 公司 办 公地 址: 安 徽省 合肥 市 寿春 路 179 号( 邮政 编码 :230001 ) 法定 代 表人 :凤 良 志 客服 电 话:400-888-8777 、0551 —95888 联系 人 :程 维 电话:0551-2634400 传真:0551-2645709 网址:www.gyzq.com.cn (41 )上 海 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 上海 市 西藏 中路 336 号 办公 地 址: 上海 市 西藏 中路 336 号 法定 代 表人 :蒋 元 真 客服 电 话:021-962518 联系 人 :谢 秀峰 电话:021-51539888 传真:021-65081063 网址:www.962518.com (42 )华 安 证券 有 限责 任公 司 住所 : 安徽 省合 肥 市长 江中 路 357 号 法定 代 表人 :李 工 客服 电 话:0551-96518 、400-80-96518 联系 人 :甘 霖 电话:0551-5161821 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-23 传真:0551-5161672 网址:www.hazq.com (43 )兴 业 证券 股 份有 限公 司 住所 : 福建 省福 州 市湖 东路 99 号标 力 大厦 办公 地 址: 上海 市 浦 东 新区 陆 家嘴 东路 166 号 中国 保险 大 厦 18 楼 法定 代 表人 :兰 荣 电话:021-68419974 传真:021-68419867 联系 人 :杨 盛芳 网址:www.xyzq.com.cn 客服 电 话:400888123 (44 )财 通 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 杭州 市 解放 路 111 号金 钱大 厦 办公 地 址: 杭州 市 解放 路 111 号金 钱大 厦 法定 代 表人 :沈 继 宁 联系 人 :乔 骏 电话:0571-87925129 传真:0571-87925129 网址:www.ctsec.com 客户 服 务电 话:0571-96336 (45 )浙 商 证券 有 限责 任公 司 地址 : 浙江 省杭 州 市杭 大路 1 号黄 龙世 纪广 场 A 座 6-7 楼 法定 代 表人 :吴 承 根 联系 人 :吴 颖 电话:0571-87901963 传真:0571-87902081 网址:www.stocke.com (46 )渤 海 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 天津 市 经济 技术 开 发区 第一 大街 29 号 办公 地 址: 天津 市 河西 区宾 水 道 3 号 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-24 法定 代 表人 :张 志 军 客服 电 话:4006515988 联系 人 :王 兆权 电话:022-28451861 传真:022-28451892 客服 电 话:28455588 网址:www.ewww.com.cn (47 )方 正 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 湖南 省 长沙 市芙 蓉 中路 二段 华侨 国 际大 厦 22-24 层 办公 地 址: 湖南 省 长沙 市建 湘 路 479 号 法定 代 表人 :雷 杰 客服 电 话:0571-95571 、0731-95571 、13258915782 电话:0731-2882340 、0571-87782047 传真:0731-2882332 网址:www.foundersc.com (48 )东 莞 证券 有 限责 任公 司 办公 地 址: 东莞 市 莞城 区可 园 南 路 1 号 金源 中 心 30 楼 法定 代 表人 :游 锦 辉 客服 电 话:0769-961130 联系 人 :张 建平 电话:0769-22119426 传真:0769-22119423 网址:www.dgzq.com.cn (49 )瑞 银 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 北京 市 西城 区金 融 大 街 7 号 英蓝 国 际金 融中 心 12 层、15 层 办公 地 址: 北京 市 西城 区金 融 大 街 7 号 英蓝 国 际金 融中 心 12 层、15 层 法定 代 表人 :刘 弘 电话:010-59226788 传真:010-59226840 联系 人 :谢 亚凡 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-25 客户 服 务电 话:400-887-8827 网址:www.ubssecurities.com (50 )宏 源 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 新疆 乌 鲁木 齐市 建 设 路 2 号 办公 地 址: 北京 市 海淀 区西 直 门北 大街 甲 43 号 金运 大 厦 B 座 6 层 法定 代 表人 :汤 世 生 联系 人 :韩 梅 电话:010-62294608-6957 传真:010-62296854 客户 服 务电 话:010-62294600 网址:www.hysec.com (51 )长 城 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 深圳 市 福田 区深 南 大 道 6008 号特 区 报业 大 厦 14 、16 、17 层 法定 代 表人 :黄 耀 华 联系 人 :匡 婷 电话:0755-83516289 传真:0755-83516199 客户 服 务热 线:0755-33680000 、400-6666-888 长城 证 券网 站:www.cc168.com.cn (52 )国 都 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 深圳 市 福田 中心 区 金田 路 4028 号荣 超经 贸 中 心 26 层 11 、12 办公 地 址: 北京 市 东城 区东 直 门南 大街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 法定 代 表人 :王 少 华 联系 人 :黄 静 客户 服 务电 话:800-810-8809 网址:www.guodu.com (53 )中 银 国际 证 券有 限责 任 公司 注册 地 址: 上海 市 浦东 新区 银 城中 路 200 号中 银大 厦 39F 法定 代 表人 :平 岳 联系 人 :张 静 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-26 电话:021-68604866-8309 网址:www.bocichina.com.cn (54 )齐 鲁 证券 有 限公 司 办公 地 址: 山东 省 济南 市经 十 路 128 号 法定 代 表人 :李 玮 联系 人 :傅 咏梅 电话:0531-82024184 、0531-82024147 传真:0531-82024197 网址:www.qlzq.com.cn (55 )东 北 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 长春 市 自由 大路 1138 号 办公 地 址: 长春 市 自由 大路 1138 号 法定 代 表人 :矫 正 中 联系 人 :潘 锴 电话:85096709 客户 服 务电 话:0431-96688-0 、0431-85096733 网址:www.nesc.cn (56 )江 海 证券 有 限公 司 办公 地 址: 哈尔 滨 市香 坊区 赣 水 路 56 号 法人 代 表: 孙名 扬 电话:0451-82269286 客服 热 线:4006662288 联系 人 :葛 新 网址:www.jhzq.com.cn (57 )中 国 国际 金 融有 限公 司 注册 地 址: 北京 市 建国 门外 大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层 办公 地 址: 北京 市 建国 门外 大 街 甲 6 号 SK 大厦 法定 代 表人 :李 剑 阁 联系 人 :王 雪筠 客服 电 话: (010 )85679238、( 010 )85679169 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-27 网址:www.ciccs.com.cn (58 )恒 泰 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 内蒙 古 呼和 浩特 市 新城 区新 华东 街 111 号 法人 代 表: 刘汝 军 客户 服 务电 话:0471-4961259 联系 人 :张 同亮 电话:021-68405273 网址:www.cnht.com.cn (59 )国 金 证券 股 份有 限公 司 注册 地 址: 成都 市 东城 根上 街 95 号 办公 地 址: 成都 市 等城 根上 街 95 号 6 、16 、17 楼 法定 代 表人 :雷 波 联系 人 :金 喆 客户 服 务电 话:028-86690126 网址:www.gjzq.com.cn (60 )信 泰 证券 有 限责 任公 司 办公 地 址: 江苏 省 南京 市长 江 路 88 号 国信 大厦 18 、19 楼 (邮 政编 码:210005 ) 法定 代 表人 :钱 凯 法 客服 电 话:400-8888-918 联系 人 :舒 萌菲 电话:025-84784765 传真:025-84784830 网址:www.thope.com (61 )广 发 华福 证 券有 限责 任 公司 注册地 址: 福州 市 五四 路 157 号新 天地 大厦 8 层 办公 地 址: 福州 市 五四 路 157 号新 天地 大厦 8 层 法定 代 表人 :王 比 客服 电 话:0591-87383623 联系 人 :张 腾 传真:0591-87383610 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-28 网址:www.gfhfzq.com.cn (62 )国 海 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 广西 南 宁市 滨湖 路 46 号 办公 地 址: 广西 南 宁市 滨湖 路 46 号 客服 电 话:400-888-8100 (全 国) 、96100 (广西) 法定 代 表人 :张 雅 锋 联系 人 :覃 清芳 电话:0771-5539262 传真:0771-5539033 网址:www.ghzq.com.cn (63 )江 南 证券 有 限责 任公 司 注册 地 址: 南昌 市 抚河 北路 291 号 办公 地 址: 南昌 市 抚河 北路 291 号 六楼 法定 代 表人 :姚 江 涛 客服 电 话:0791-6768763 联系 人 :余 雅娜 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 网址:www.scstock.com (64 )世 纪 证券 有 限责 任公 司 办公 地 址: 深圳 市 深南 大道 7088 号招 商银 行大 厦 40-42 楼 法定 代 表人 :段 强 客服 电 话:0755-83199511 联系 人 :刘 军辉 电话:0755-83199511 传真:0755-83199545 网址:www.csco.com.cn 电子 邮 箱:liujh@csco.com.cn; (65 )爱 建 证券 有 限责 任公 司 地址 : 上海 市南 京 西 路 758 号 24 楼 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-29 法定 代 表人 :张 建 华 客服 电 话:021-63340678 联系 人 :陈 敏 网址:www.ajzq.com (66 )英 大 证券 有 限责 任公 司 地址 : 深圳 市福 田 区深 南中 路 华能 大厦 三十 、 三十 一层 法定 代 表人 :赵 文 安 客服 电 话:0755-26982993 网址:www.vsun.com (67 )国 信 证券 股 份有 限公 司 注 册地 址: 深圳 市 罗湖 区红 岭 中 路 1012 号国 信 证券 大 厦十 六层 至 二十 六层 法定 代 表人 :何 如 客服 电 话:95536 联系 人 :齐 晓燕 电话:0755-82130833 传真:0755-82133302 网址:www.guosen.com.cn (二 ) 注册 登记 机 构 名称 : 大成 基金 管 理有 限公 司 住所 : 深圳 市福 田 区深 南大 道 7088 号招 商 银行 大厦 32 层 办公 地 址: 深圳 市 福田 区深 南 大 道 7088 号招 商 银行 大 厦 33 层 法定 代 表人 : 张树 忠 电话:0755-83183388 传真:0755-83195229 联系 人 :范 瑛 (三 ) 律师 事 务所 和经 办律 师 名称 : 北京 市金 杜 律师 事务 所 住所 : 北京 市朝 阳 区东 三环 中 路 7 号北 京财 富 中心 写字 楼 A 座 40 层 办公 地 址: 北京 市 朝阳 区东 三 环中 路 7 号财 富 中心 写字 楼 A 座 40 层 负责 人 :王 玲 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-30 电话:0755-22163333 传真:0755-22163390 联系 人 :宋 萍萍 经办 律 师: 靳庆 军 、宋 萍萍 (四 ) 会计 师事 务 所和 经办 注 册会 计师 会计 师 事务 所名 称 :普 华永 道 中天 会计 师事 务 所有 限公 司 注册 地 址: 上海 市 浦东 新区 陆 家嘴 环路 1233 号 汇亚 大 厦 1604-1608 室 办公 地 址: 上海 市 湖滨 路 202 号普 华永 道中 心 11 楼 法人 代 表 : 杨绍 信 经办 注 册会 计师 : 薛竞 、金 毅 电话:021-23238888 传真:021-23238800 联系 人 :金 毅 四 . 基金 的名称 本基 金 名称 : 大成 财富 管理 2020 生命 周期 证券 投资 基 金 五 . 基金 的类型 本 基金 类型 : 混合 型基 金 六 . 基金 的运 作方 式 本 基金 运作 方式 : 契约 型、开放 式 七.基金 的投 资目 标 本基 金投 资于 具有 良 好流 动 性的 权益 证 券、 固 定收 益证 券 和/ 或货 币市 场 工具 等, 通 过 调整 资 产配 置策 略 和精 选证 券 , 以 超越 业绩 比 较基 准, 寻求 在 一定 风险 承 受水 平下 的当 期 收 益和 资 本增 值的 整 体最 大化 。 在 2020 年 12 月 31 日以 前, 本 基金 侧重 于 资本 增值 ,当 期 收 益为 辅 ;在 2020 年 12 月 31 日 之后 , 本基 金侧 重于 当 期收 益, 资 本增 值为 辅。 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-31 八 . 基金 的投 资方 向 本基 金投 资 于具 有良 好流 动性 的金 融工 具, 包括 国内 依法 发行 上市 的股 票、 债券 及 中 国证 监 会允 许基 金 投资 的其 他 金融 工具 。 本基 金持 有的 现金 以 及到 期日 在 一年 以内 的政 府 债 券的 比 例不 低于 基 金资 产净 值 的 5% 。 本基 金根 据 时间 的变 化逐 步调 整权 益类 证券 和固 定收 益类 (及 货币 市场 工具 )证 券 的 资产 配 置比 例。 本基 金 各个 时间 段 的资 产配 置 比例 如下 表所 示 : 时间段 权益 类证 券 比例范围 固定 收益 类证 券及 货 币市 场工 具比 例范 围 基金 合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0 —95% 5% —100% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0 —75% 25% —100% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0 —50% 50% —100% 2021 年 1 月 1 日 以及 该日 以 后 0 —20% 80% —100% 在特 殊市 况 下或 有足 够而 合理 的理 由时 ,基 于投 资者 利益 最大 化的 原则 ,在 不损 害 投 资者 利 益且 不违 背 法律 法规 的 前提 下, 本 基金 在 履行 相应 程序 后, 可适 当偏 离上 述 比例 范围 , 并予 以 公告 。 九. 基金 的投 资策 略 本基 金在 组 合构 建中 强调 风险 收益 比 的 合理 优化 ,将 纪律 性和 科学 性结 合起 来, 建 立 较全 面 的资 产、 个 券投 资价 值 评价 体系 ,不 断 优化 投资 组 合配 置。 本基 金的 投 资策 略分 为两 个层 次: 第一 个层 次是 资产 配置 策略 ,即 在权 益类 证券 、 固 定收 益 证券 和货 币 市场 工具 之 间的 配置 比例 ; 第二 个层 次是 权 益类 证券 和 固定 收益 类证 券 等 的投 资 。 1 、资 产配 置策 略 随着 时间 的 流逝 ,从 整体 趋势 来看 ,本 基金 投资 于权 益类 证券 的比 例持 续递 减, 投 资 于固 定 收益 类或 货 币市 场工 具 的比 例持 续增 加 , 使 得整 个基 金 组合 的资 产 配置 变得 相对 更 加 稳健 , 从追 求资 本 增值 为主 转 变为 追求 当期 收 益为 主。 在前 期, 本 基金 类似 于一 只 股 票型 或偏 股型 基金 ,风 险收 益水 平相 对较 高, 投资 方 法 相对 进 取, 以获 得较 高的 资本 投 资回 报。 以后 , 逐步 演变 为 一只 低风 险债 券 型基 金, 风险 收大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-32 益水 平 相对 较低 , 投 资方 法趋 于 稳健 , 以获 得 稳定 的当 期 收益 。 这种 演变 是 渐进 的, 以适 应 投资 者 随着 年龄 增 长或 者剩 余 期限 的减 少而 逐 渐降 低风 险 偏好 的要 求。 2 、权 益类 证券 投资 策 略 (1 )配 置 战术 品种 和 战略 品种 基金 既要 持 有保 证现 实需 求的 战术 性品 种, 也要 持有 保证 未来 发展 的战 略性 品种 。 战 术性 品 种往 往是 市 场已 经高 度 认同 、 大 量资 金 涌入 的热 门 品种 , 一 般而 言 , 能 在短 期内 产 生 良好 的 收益 。 战略 性品 种往 往 是被 市场 遗忘 、 产生 错误 定价 的 冷门 品种 , 通常 短期 内收 益 较 小, 然 而长 期而 言 往往 产生 高 额收 益。 本基 金将 在 基金 投资 组合 中既 配置 能够 产生 即期 收益 的战 术性 品种 ,也 配置 能够 产 生 远期 收 益的 战略 性 品种 ,既 保 证基 金的 短期 收 益, 也可 以 获得 长期 收益 。 (2 )突 出 重点 行业 、 重点 个股 超额 收益 来 自于 对市 场时 机的 判断 以及 对行 业和 个股 的把 握。 本基 金将 重视 宏观 因 素 对行 业 和企 业带 来 的影 响; 采 用定 性与 定量 相 结合 的方 法 , 对 行业 的未 来 预期 做出 较为 准 确 的判 断, 对股 票未 来 盈利 能力 及成 长 性进 行全 面 的分 析, 发 现行 业 的价 值和 未来 的 成长 潜力 , 挖掘 价 值被 市场 低 估的 股票 。 本基 金将 重点 投 资于 业绩 持 续稳 定增 长, 在 行业 内具 有垄 断 地 位、 行 业特 征与 世 界经 济发 展 和中 国经 济发 展 趋势 相一 致 ,现 金流 状况 良 好、 负债 率较 低 , 预期 销 售收 入、 净 利润 快速 增 长并 能够 维持 较 高的 净资 产 收益 率的 上市 公 司。 (3 )不 同 行业 的选 股 思路 不同 行业 和 公司 具有 不同 的经 营特 征和 模式 ,本 基金 将根 据不 同行 业的 特点 ,运 用 不 同的 选 股方 法: ① 对于 高速 增长 的 行业 ,特 别 是新 兴行 业, 基 本采 取普 选 个股 的方 式选 择 投资 标的 。 高速 成长 的 行业 中的 大部 分公 司都 能获 得良 好的 收益 ,而 行业 竞争 格局 尚不 清晰 , 并 不能 断 定孰 优孰 劣 ,因 此普 选 个股 有助 于 充分 分享 该行 业 的高 速增 长。 ② 对于 高度 竞争 性行 业或 者处 于衰 退阶 段的 行业 ,此 类行 业中 部分 公司 经营 优良 , 并 且获 得 持续 发展 和 长久 的行 业 地位 , 而 大部 分 公司 无法 抵 御竞 争将 遭到 淘 汰。 因此 , 本基 金 将选 择 管理 层的 经 营水 平和 公 司的 内在 竞争 力 较强 的上 市 公司 , 估 值水 平 视公 司的 经营 发 展 态势 而 定。 ③ 对于 周期 性行 业, 波动 性和 周期 性是 其主 要特 征, 在行 业低 谷期 此类 股票 会被 大 量 抛售 , 导致 投资 风 险较 大。 对 于此 类股 票, 本 基金 的投 资重 点 在于 当市 场 预期 和市 场定 价 发 生错 误 时, 进行 波 段操 作, 充 分获 取超 额收 益 。 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-33 3 、固 定收 益类 证券 投 资策 略 固定 收 益类 证 券的 资产 配置 将 随着 时间 的推 移 逐步 增加 。 本基 金将 在 严格 控制 组合 风险 的前 提下 ,进 行总 体的 战略 资产 配置 。同 时, 基于 收 益 的要 求, 在战 术 资产 配置 、 类 属配 置、 个券 选择 和交 易执 行 层面 上实 施积 极 的策 略, 以期 在 承担 有 限风 险的 前 提下 获得 较 高的 投资 收益 。 战术 资产 配 置上 , 本 基金 将 通过 深入 分析 宏 观 经济 、 政策 影响 和 市场 信用 利 差结 构等 各种 变 量并 参照 市 场基 准久 期, 确 定出 目标 久期 。 类 属配 置 上, 将通 过 各类 属资 产 的比 例配 置、 期 限配 置以 及 市场 配置 实现 超 额收 益。 个券 选 择和 多样 化 的交 易策 略 将成 为本 基金 日 常获 取超 额 收益 的重 要手 段 。 (1 )战 略 资产 配 置策 略 战略 资 产配 置通 过 综合 宏观 经 济预 测 、情 景 分析 和申 购、 赎回 现金 流情 况 决定 。 其中 , 宏观 经 济预 测主 要 基于 定性 和 定量 相结 合的 研 究报 告。 兼 顾申 购、 赎回 等方 面的 现 金流 分析 , 确保 基 金的 流动 性 要求 。 (2 )战 术 资产 配置 策 略 本基 金 将采 取以 “ 目标 久期 ” 为 中心 的 债券 资产 配 置方 式, 通 过分 析 宏观 经济 、 政 策影 响 等各 种 变量 并参 照 市场 基准 久 期, 借助 市场 收 益率 曲线 结 构分 析和 市场 信 用利 差结 构分 析 , 确定 本 基金 债券 资 产配 置的 组 合久 期和 战术 资 产配 置策 略 。 宏观 及市 场 分析 是债 券投 资确 定目 标久 期的 重要 环节 ,本 基金 将基 于分 析结 果对 市 场 利率 变 化的 时 间、 方 向、 幅度 做出 初步 预测 。 此 外, 本 基金 还 将借 助久 期 和收 益率 曲线 进 行 组合 的 目标 久期 决 策, 通 过假 定利 率 变化 幅度 的 各种 情形 , 分析 投 资组 合的 风险 - 收益 状况 , 并根 据 投资 组合 的 风险 承受 能 力确 定组 合的 目 标久 期区 间 。 在 此基 础上 , 本基 金还 会借 助 情 景分 析 方法 研究 收 益率 曲线 变 化, 考察 投资 基 准和 投资 组合 在 收益 率曲 线 变化 时的 风险 - 收 益特 征 及久 期情 况 ,最 后确 定 组合 在某 一季 度 内的 目标 久 期区 间。 (3 )类 属 配置 在确 定 目标 久期 后 , 本基 金将 对 债券 资产 进 行类 属配 置, 即在 对宏 观经 济 、 市场 利率 、 债券 供 求等 分析 的 基础 上, 预 测各 类属 资产 预 期风 险及 收 益情 况, 考虑 债 券品 种期 限和 债 券 市场 流 动性 及收 益 性现 状, 确 定债 券资 产组 合 在国 债、 企业 债 、 金 融债 等 品种 之间 的类 属 分 配。 在 本基 金具 体 进行 类属 配 置的 过程 中, 将 综合 考虑 模 型辅 助和 主动 预 测相 结合 的方 法 。 在确 定 目标 久期 和 类属 资产 比 例后 , 本基 金 将对 长 、中 、短 期债 券品 种 进行 期限 配置 , 根据 不 同情 况, 决 定采 用子 弹 、哑 铃或 者梯 形 策略 实现 不 同期 限债 券品 种 的搭 配。 (4 )交 易 策略 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-34 在组 合构 建 与调 整过 程中 ,本 基金 将采 用一 系列 凸度 策略 、收 益率 利差 策略 和回 购 套 利等 多 种交 易策 略 ,以 提高 组 合整 体投 资收 益 率水 平、 控 制组 合的 投资 风 险。 十. 基金 的 业 绩比 较 基准 时间段 业绩 比较 基准 基金 合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 75%× 新华 富 时中 国 A600 指 数+25%× 中国 债 券总 指数 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 45%× 新华 富 时中 国 A600 指 数+55%× 中国 债 券总 指数 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 25%× 新华 富 时中 国 A600 指 数+75%× 中国 债 券总 指数 2021 年 1 月 1 日 以及 该日 以 后 10%× 新华 富 时中 国 A600 指 数+90%× 中国 债 券总 指数 在本 基金 的 运作 过程 中, 如果 由于 外部 投资 环境 或法 律法 规的 变化 而使 得调 整业 绩 比 较基 准 更符 合基 金 份额 持有 人 的利 益, 则基 金 管理 人可 以 对业 绩比 较基 准 进行 适当 调整 , 并 在报 中 国证 监会 核 准后 ,提 前 公告 后予 以实 施 。 十一 .基 金的 风险 收 益特 征 本基 金 属于 生命 周 期型 基金 ,2020 年 12 月 31 日为 本基 金的 目 标日 期。 从建 仓 期结 束 起至 目 标日 期止 , 本基 金的 风 险与 收益 水平 将 随着 时间 的 流逝 逐步 降低 。 即本 基金 初始 投 资 阶段 的 风险 收益 水 平接 近股 票 型基 金; 随着 目 标日 期的 临 近, 本基 金逐 步 发展 为一 只低 风 险 债券 型 基金 。 十 二 .基 金投 资组 合 报告 基金 管理 人 的董 事会 及董 事保 证本 报告 所载 资料 不存 在虚 假记 载、 误导 性陈 述或 重 大 遗漏 , 并对 其内 容 的真 实性 、 准确 性和 完整 性 承担 个别 及 连带 责任 。 基金 托 管人 中国 银 行股 份有 限 公司 根据 基金 合 同规 定, 于 2009 年 9 月 29 日复 核了 本 报告 中 的财 务指 标 、 净 值表 现 和投 资组 合报 告 等内 容, 保证 复 核内 容不 存 在虚 假记 载、 误 导 性陈 述 或者 重大 遗 漏。 本投 资 组合 报告 所 载数 据取 自 大成 财富 管理 2020 生命 周期 证券 投资 基 金 2009 年 半年 度报 告 ,截至 2009 年 6 月 30 日( 财务 数据 未 经审 计) 。 1 .报 告期 末基 金资 产 组合 情况 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-35 金额 单 位: 人民 币 元 序号 项目 金额 占基 金 总资 产的 比 例 (% ) 1 权益 投 资 10,218,128,972.18 93.74 其中 : 股票 10,218,128,972.18 93.74 2 固定 收 益投 资 251,050,000.00 2.30 其中 : 债券 251,050,000.00 2.30








资产 支持 证 券 - 0.00 3 金融 衍 生品 投资 - 0.00 4 买入 返 售金 融资 产 - 0.00 其中:买断式回购的买入返售金 融资产 - 0.00 5 银行 存 款和 结算 备 付金 合计 328,105,406.03 3.01 6 其他 资 产 103,503,613.59 0.95 7 合计 10,900,787,991.80 100.00 2 .报 告期 末按 行业 分 类的 股票 投资 组 合 金额 单 位: 人民 币 元 代码 行业 类 别 公允 价 值 占基 金 资产 净值 比 例(%) A 农、 林 、牧 、渔 业 - 0.00 B 采掘业 553,171,817.96 5.11 C 制造业 3,119,950,002.09 28.84 C0 食品 、 饮料 830,821,493.41 7.68 C1 纺织 、 服装 、皮 毛 233,185,466.29 2.16 C2 木材 、 家具 - 0.00 C3 造纸 、 印刷 - 0.00 C4 石 油、 化学 、塑 胶 、塑 料 288,777,176.00 2.67 C5 电子 - 0.00 C6 金属 、 非金 属 1,039,736,544.69 9.61 C7 机械 、 设备 、仪 表 379,219,413.80 3.51 C8 医药 、 生物 制品 259,011,892.60 2.39 C99 其他 制 造业 89,198,015.30 0.82 D 电力 、 煤气 及水 的 生产 和供 应 业 - 0.00 E 建筑业 345,927,632.16 3.20 F 交通 运 输、 仓储 业 - 0.00 G 信息 技 术业 279,257,573.80 2.58 H 批发 和 零售 贸易 554,242,076.66 5.12 I 金融 、 保险 业 3,807,889,496.79 35.20 J 房地 产 业 967,040,901.22 8.94 K 社会 服 务业 531,349,471.50 4.91 L 传播 与 文化 产业 - 0.00 M 综合类 59,300,000.00 0.55 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-36 合计 10,218,128,972.18 94.45 3 .报 告期 末按 公允 价 值占 基金 资产 净 值比 例大 小排 序 的所 有股 票 明细 金额 单 位: 人民 币 元 序号 股票 代 码 股票 名 称 数量 ( 股) 公允 价 值 占基 金 资产 净值 比 例 (% ) 1 600036 招商 银 行 25,999,857 582,656,795.37 5.39 2 601318 中国 平 安 9,599,870 474,809,570.20 4.39 3 601169 北京 银 行 28,599,673 465,030,682.98 4.30 4 601166 兴业 银 行 9,999,901 371,096,326.11 3.43 5 000568 泸州 老 窖 12,308,824 353,263,248.80 3.27 6 000069 华侨 城 A 16,749,887 350,072,638.30 3.24 7 601601 中国 太 保 15,600,000 349,128,000.00 3.23 8 600016 民生 银 行 43,999,757 348,478,075.44 3.22 9 600970 中材 国 际 11,838,728 345,927,632.16 3.20 10 000002 万


科A 24,000,000 306,000,000.00 2.83 11 600048 保利 地 产 9,400,000 262,166,000.00 2.42 12 600585 海螺 水 泥 6,200,000 261,268,000.00 2.41 13 600030 中信 证 券 9,000,000 254,340,000.00 2.35 14 600583 海油 工 程 21,000,000 235,530,000.00 2.18 15 601939 建设 银 行 38,999,960 235,169,758.80 2.17 16 600177 雅戈尔 16,909,751 233,185,466.29 2.16 17 600739 辽宁 成 大 7,000,000 231,840,000.00 2.14 18 000898 鞍钢 股 份 15,999,783 211,037,137.77 1.95 19 600837 海通 证 券 11,999,846 197,397,466.70 1.82 20 002024 苏宁 电 器 11,799,823 189,623,155.61 1.75 21 000063 中兴 通 讯 6,732,298 189,177,573.80 1.75 22 601328 交通 银 行 18,999,903 171,189,126.03 1.58 23 002142 宁波 银 行 12,999,879 167,178,443.94 1.55 24 600887 *ST 伊利 10,167,073 150,574,351.13 1.39 25 000001 深发 展 A 6,499,896 141,827,730.72 1.31 26 000792 盐湖 钾 肥 2,315,387 127,670,439.18 1.18 27 000651 格力 电 器 6,062,282 126,701,693.80 1.17 28 000960 锡业 股 份 5,499,823 124,735,985.64 1.15 29 600132 重庆 啤 酒 5,993,554 118,432,627.04 1.09 30 600267 海正 药 业 6,525,390 110,931,630.00 1.03 31 600383 金地 集 团 6,500,000 104,780,000.00 0.97 32 000786 北新 建 材 8,998,008 103,837,012.32 0.96 33 600331 宏达 股 份 6,499,858 103,282,743.62 0.95 34 000825 太钢 不 锈 12,999,846 99,838,817.28 0.92 35 600741 华域 汽 车 12,068,984 97,758,770.40 0.90 36 600519 贵州 茅 台 655,444 97,012,266.44 0.90 37 000667 名流 置 业 13,999,869 95,199,109.20 0.88 38 600657 信达 地 产 8,000,000 90,080,000.00 0.83 39 600208 新湖 中 宝 7,999,822 89,198,015.30 0.82 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-37 40 600019 宝钢 股 份 11,999,942 84,479,591.68 0.78 41 600007 中国 国 贸 7,199,833 83,518,062.80 0.77 42 000024 招商 地 产 2,399,990 76,199,682.50 0.70 43 600840 新湖 创 业 3,872,895 76,024,928.85 0.70 44 000006 深振 业 A 5,200,000 68,640,000.00 0.63 45 600779 水井坊 4,000,000 66,160,000.00 0.61 46 600089 特变 电 工 3,600,000 64,944,000.00 0.60 47 000060 中金 岭 南 3,000,000 64,470,000.00 0.60 48 001696 宗申 动 力 6,026,372 60,263,720.00 0.56 49 000009 中国 宝 安 5,000,000 59,300,000.00 0.55 50 000933 神火 股 份 2,931,675 58,633,500.00 0.54 51 600875 东方 电 气 1,500,000 58,350,000.00 0.54


52 002001 新 和 成 1,661,609 57,823,993.20 0.53


53 600997 开滦 股 份 2,999,950 56,069,065.50 0.52 54 601699 潞安 环 能 1,400,000 55,286,000.00 0.51 55 600550 天威 保 变 1,500,000 53,520,000.00 0.49 56 600348 国阳 新 能 1,736,381 52,716,527.16 0.49 57 600518 康美 药 业 6,499,948 52,649,578.80 0.49 58 601628 中国 人 寿 1,799,910 49,587,520.50 0.46 59 000028 一致 药 业 2,440,142 46,118,683.80 0.43 60 000858 五 粮 液 2,300,000 45,379,000.00 0.42


61 000402 金 融 街 3,000,000 41,280,000.00 0.38 62 600005 武钢 股 份 5,000,000 39,400,000.00 0.36 63 600028 中国 石 化 2,999,920 31,979,147.20 0.30 64 000983 西山 煤 电 999,919 29,897,578.10 0.28 65 000987 广州 友 谊 1,500,000 29,220,000.00 0.27 66 000538 云南 白 药 800,000 28,000,000.00 0.26 67 600859 王府井 1,038,235 27,533,992.20 0.25 68 000709 唐钢 股 份 3,500,000 27,370,000.00 0.25 69 600581 八一 钢 铁 2,000,000 23,300,000.00 0.22 70 601168 西部 矿 业 1,500,000 22,860,000.00 0.21 71 600216 浙江 医 药 800,000 21,312,000.00 0.20 72 000800 一汽 轿 车 1,000,000 15,440,000.00 0.14 73 000031 中粮 地 产 1,146,868 12,776,109.52 0.12 74 601899 紫金 矿 业 1,000,000 10,200,000.00 0.09 4 .报 告期 内股 票投 资 组合 的重 大变 动 (1 )累 计 买入 金额 超 出期 初基 金资 产 净 值 2% 或前 20 名的 股 票明 细 金额 单 位: 人民 币 元 序号 股票 代 码 股票 名 称 本期 累 计买 入金 额 占期 初 基金 资产 净值 比 例(% ) 1 600036 招商 银 行 621,676,651.49 8.19 2 601169 北京 银 行 373,424,714.65 4.92 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-38 3 601939 建设 银 行 346,745,287.40 4.57 4 600030 中信 证 券 333,803,448.95 4.40 5 600585 海螺 水 泥 310,895,541.41 4.10 6 600048 保利 地 产 309,992,526.22 4.09 7 601166 兴业 银 行 280,166,192.72 3.69 8 600016 民生 银 行 274,676,568.24 3.62 9 000069 华侨 城 A 260,223,401.89 3.43 10 000063 中兴 通 讯 256,494,505.38 3.38 11 601601 中国 太 保 256,448,696.52 3.38 12 600837 海通 证 券 254,264,088.03 3.35 13 000898 鞍钢 股 份 248,909,671.27 3.28 14 000792 盐湖 钾 肥 229,000,092.58 3.02 15 600739 辽宁 成 大 228,892,977.59 3.02 16 601328 交通 银 行 223,218,484.19 2.94 17 000401 冀东 水 泥 218,167,551.82 2.88 18 000002 万


科A 216,946,311.06 2.86 19 600970 中材 国 际 215,207,859.99 2.84 20 000932 华菱 钢 铁 212,644,615.34 2.80 21 600997 开滦 股 份 199,022,608.98 2.62 22 000024 招商 地 产 194,832,610.11 2.57 23 600177 雅戈尔 194,248,286.13 2.56 24 600348 国阳 新 能 187,818,811.62 2.48 25 600089 特变 电 工 180,173,983.40 2.37 26 000960 锡业 股 份 171,588,077.99 2.26 27 600028 中国 石 化 164,413,640.49 2.17 28 601666 平煤 股 份 163,429,511.44 2.15 29 000568 泸州 老 窖 162,704,623.06 2.14 30 601318 中国 平 安 162,298,781.44 2.14 31 600887 *ST 伊利 159,002,588.99 2.10 32 002142 宁波 银 行 152,029,625.83 2.00 注: 本期 累 计买 入金 额 指买 入成 交金 额 (成 交单 价乘 以成 交 数量 ) , 不考 虑相 关交 易费 用 。 (2 ) 累计 卖出 金额 超 出期 初基 金资 产 净 值 2% 或前 20 名的 股 票明 细 金额 单 位: 人民 币 元 序号 股票 代 码 股票 名 称 本期 累 计买 入金 额 占期 初 基金 资产 净值 比 例(% ) 1 600036 招商 银 行 409,273,020.90 5.39 2 600030 中信 证 券 336,078,022.09 4.43 3 600048 保利 地 产 313,153,569.42 4.13 4 600000 浦发 银 行 287,066,105.46 3.78 5 000800 一汽 轿 车 268,604,954.41 3.54 6 000401 冀东 水 泥 236,102,013.83 3.11 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-39 7 600050 中国 联 通 230,544,579.96 3.04 8 601186 中国 铁 建 221,495,324.78 2.92 9 000932 华菱 钢 铁 218,006,225.53 2.87 10 601318 中国 平 安 212,730,457.82 2.80 11 601666 平煤 股 份 203,608,985.01 2.68 12 601006 大秦 铁 路 200,994,013.86 2.65 13 600089 特变 电 工 196,206,943.06 2.59 14 600547 山东 黄 金 194,320,781.87 2.56 15 000024 招商 地 产 193,162,196.02 2.55 16 601390 中国 中 铁 188,012,800.61 2.48 17 601628 中国 人 寿 186,026,084.86 2.45 18 000422 湖北 宜 化 179,480,270.09 2.37 19 600348 国阳 新 能 177,543,852.32 2.34 20 600005 武钢 股 份 166,916,869.60 2.20 21 000898 鞍钢 股 份 165,719,789.34 2.18 22 600900 长江 电 力 164,478,923.44 2.17 23 600550 天威 保 变 156,989,973.63 2.07 24 600019 宝钢 股 份 155,597,846.06 2.05 注: 本期 累 计 卖 出金 额 指卖 出成 交金 额 (成 交单 价乘 以成 交 数量 ) , 不考 虑相 关交 易费 用 。 (3 ) 买入 股票 的成 本 总额 及卖 出股 票 的收 入总 额 单位 : 人民 币元 买入 股 票成 本( 成 交) 总额 14,667,909,431.15 卖出 股 票收 入( 成 交) 总额 13,163,501,581.41 注: 上 述金 额均 指 成交 金额 ( 成交 单价 乘以 成 交数 量) ,不 考虑 相 关交 易费 用。 5 .报 告期 末按 债券 品 种分 类的 债券 投 资组 合 金额 单 位: 人民 币 元 序号 债券 品 种 公允 价 值 占基 金 资产 净值 比 例(% ) 1 国家 债 券 50,350,000.00 0.47 2 央行票 据 - 0.00 3 金融 债 券 200,700,000.00 1.86 其中 : 政策 性金 融 债 200,700,000.00 1.86 4 企业 债 券 - 0.00 5 企业 短 期融 资券 - 0.00 6 可转债 - 0.00 7 其他 - 0.00 8 合计 251,050,000.00 2.32 6 .报 告期 末按 公允 价 值占 基金 资产 净 值比 例大 小排 名 的前 五名 债 券投 资明 细 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-40 金额 单 位: 人民 币 元 序号 债券 代 码 债券 名 称 数量 ( 张) 公允 价 值 占基 金 资产 净值 比例(% ) 1 070414 07 农发 14 2,000,000 200,700,000.00 1.86 2 009908 99 国债 ⑻ 500,000 50,350,000.00 0.47 7 .期 末按 公允 价值 占 基金 资产 净值 比 例大 小排 序的 所 有资 产支 持 证券 投资 明细 本基 金 本报 告期 末 未持 有资 产 支持 证券 。 8 .期 末按 公允 价值 占 基金 资产 净值 比 例大 小排 名的 前 五名 权证 投 资明 细 本基 金 本报 告期 末 未持 有权 证 。 9 .投 资组 合报 告附 注 (1 ) 报告 期内 基 金投 资的 前 十名 证券 的发 行 主体 无被 监管 部 门立 案调 查 的, 或 在报 告编 制日 前 一年 内受 到 公开 谴责 、 处罚 的情 形。 (2 )基 金 投资 的前 十 名股 票中 ,没 有 投资 于超 出基 金 合同 规定 备 选股 票库 之外 的 股票 。 (3 )基 金 的其 他资 产 构成 单位 : 人民 币元 序号 名称 金额 1 存出 保 证金 7,269,622.60 2 应收 证 券清 算款 85,107,902.38 3 应收 股 利 2,410,556.99 4 应收 利 息 7,370,563.10 5 应收 申 购款 1,344,968.52 6 其他 应 收款 - 7 待摊 费 用 - 8 其他 - 9 合计 103,503,613.59 (4 )报 告 期末 基金 持 有的 处于 转股 期 的可 转换 债券 明 细 本基 金 本报 告期 末 未持 有处 于 转股 期的 可转 换 债券 。 (5 )报 告 期末 前十 名 股票 中存 在流 通 受限 情况 的说 明 本基 金 本报 告期 末 前十 名股 票 中未 存在 流通 受 限的 情况 。 (6 )由 于 四舍 五入 原 因, 分项 之和 与 合计 可能 有尾 差 。 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-41 十三 .基 金 的 业绩 (一 ) 本报 告期 基 金份 额净 值 增长 率及 其与 同 期业 绩比 较 基准 收益 率的 比 较 阶段 份额净值 增长率 ① 份额净值 增长 率 标 准差 ② 业绩 比 较 基准 收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2006 年 9 月 13 日至 2006 年 12 月 31 日 38.77% 1.18% 33.50% 0.97% 5.27% 0.21% 2007 年 1 月 1 日至 2007 年 12 月 31 日 136.19% 2.00% 104.24% 1.72% 31.95% 0.28% 2008 年 1 月 1 日至 2008 年 12 月 31 日 -56.52% 2.18% -52.05% 2.29% -4.47% -0.11% 2009 年 1 月 1 日至 2009 年 6 月 30 日 49.66% 1.59% 50.02% 1.47% -0.36% 0.12% 自基 金 合同 生效 起 至今 113.29% 1.96% 96.28% 1.88% 17.01% 0.08% (二) 自基 金合 同 生效 以来 基 金 份 额净 值的 变 动情 况, 并与 同 期业 绩比 较 基准 的变 动的 比较 大成 2020 基金 累计 份 额净 值增 长率 与 同期 业绩 比较 基 准收 益率 的 历史 走势 对比 图 (2006 年 9 月 13 日至 2009 年 6 月 30 日 ) -70% 0% 70% 140% 210% 280% 06-9-13 07-8-19 08-7-24 09-6-29 大成2 0 2 0 生命周期混合 业绩比较基准收益率 注: 按 基金 合同 规 定, 本基 金 各个 时间 段的 资 产配 置比 例 如下 : 时间段 权益类证券比 例范围 固定收益类证券及货币 市 场工 具 比例 范围 基金 合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 0 -95% 5% -100% 2011 年 1 年 1 日至 2015 年 12 月 31 日 0 -75% 25% -100% 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-42 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0 —50% 50% -100% 2021 年 1 月 1 日 以及 该日 以 后 0 —20% 80% -100% 自基 金 合同 生效 起 6 个 月内 为 建仓 期。 截至 报 告日 本基 金的 各 项投 资比 例 已达 到基 金合 同中 规 定的 各项 比 例。 十四 .基 金的 费用 与 税收 (一 ) 与基 金运 作 有关 的费 用 1 .基金 运 作费 用种 类 (1 )基 金 管理 人的 管 理费 ; (2 )基 金 托管 人的 托 管费 ; (3 )基 金 的证 券交 易 费用 ; (4 )基 金 合同 生效 以 后的 信息 披露 费 用; (5 )基 金 份额 持有 人 大会 费用 ; (6 )基 金 合同 生效 以 后的 会计 师费 和 律师 费; (7 )按 照 国家 有关 法 律法 规规 定可 以 列入 的其 他费 用 。 2 .基金 运 作费 用计 提 方法 、计 提标 准 和支 付方 式 (1 )基 金 管理 人的 管 理费 本基 金 的年 管理 费 率如 下: 时间段 年管 理 费率 基金 合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 1.5% 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 1.4% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 1.2% 2021 年 1 月 1 日 以及 该日 以 后 0.8% 计算 方 法如 下: H =E× 年 管理 费 率÷ 当 年天 数 H 为 每日 应计 提 的管 理费 E 为前 一日 基金 资 产净 值 管理 费 每日 计提 , 逐 日累 计, 对于 已确 认的 管 理 费, 由基 金 托管 人按 月划 付。 基金 管理 人应 于 次月 前 5 个工 作日 内 将上 月已 确 认管 理 费的 计算 结 果书 面通 知 基金 托 管人 并做 出 划 付指 令 ;基 金托 管 人应 在次 月 前 10 个工 作日 内完 成复 核, 并 从基 金财 产 中一 次性 支付 已 确大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-43 认管 理 费给 基金 管 理人 。 (2 )基 金 托管 人的 托 管费 本基 金 的年 托管 费 率如 下: 时间段 年托 管 费率 基金 合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 0.25% 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 0.23% 2021 年 1 月 1 日 以及 该日 以 后 0.20% 计算 方 法如 下: H=E× 年托 管 费率÷ 当年 天 数 H 为 每日 应计 提 的基 金托 管 费 E 为前 一日 的基 金 资产 净值 托管 费 每日 计提 , 逐 日累 计, 对于 已确 认的 托 管费 , 由基 金 托管 人按 月划 付。 基金 管理 人应 于 次月 前 5 个工 作日 内 将上 月已 确 认托 管 费的 计算 结 果书 面通 知 基金 托 管人 并做 出 划 付指 令 ;基 金托 管 人应 在次 月 前 10 个工 作日 内完 成复 核, 并 从基 金财 产 中一 次性 支付 已 确 认托 管 费给 基金 托 管人 。 (3 )本 条 第 1 款第 3 至第 7 项费 用由 基金 管 理人 和基 金托 管 人根 据有 关 法规 及相 应协 议的 规 定, 列入 当 期基 金费 用 。 3 .不列 入 基金 费用 的 项目 本条 第 1 款 约定 以 外的 其他 费 用, 以及 基金 管 理人 和基 金托 管 人因 未履 行 或未 完全 履行 义务 导 致的 费用 支 出或 基金 财 产的 损失 等不 列 入基 金费 用 。 基 金合 同生 效 之前 的律 师费 、 会 计师 费 和信 息披 露 费用 等不 得 从基 金财 产中 列 支。 4 .基金 管 理费 、基 金 托管 费的 调整 基金 管 理人 和基 金 托管 人等 可 根据 基金 发展 情 况调 整基 金 管理 费率 、 基金 托管 费率 等相 关费 率 或改 变收 费 模式 。 调高 基金 管理 费率 、 基金 托管 费率 , 须召 开基 金 份额 持有 人大 会 审 议, 除非 获得 监 管机 构的 豁免 、 基 金合 同或 相 关法 律法 规 另有 规定 ; 调低 基 金管 理费 率、 基 金托 管 费率 等相 关 费率 或在 不 提高 整体 费率 水 平的 情况 下 改变 收费 模式 , 无须 召开 基金 份 额 持有 人 大会 。 基金 管 理人 最迟 于 新的 费率 实 施日 前 2 日在 至 少一 种中 国 证监 会指 定媒 体 上予 以公 告, 并报 中 国证 监会 备 案。 (二 ) 与基 金销 售 相关 费用 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































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08-44 1 .基金 收 费模 式的 分 类与 基金 份额 的 分类 本基 金 分为 A 类和 B 类两 种 收费 模式 , 对 应 A 类和 B 类两 种不 同 的份 额。 A 类 收费 模式 是 指前 端收 费模 式 ,投 资者 选 择 A 类, 需要 在 认( 申) 购 时一 次性 交纳 认 (申 ) 购 费用 ; B 类收 费 模式 是指 后 端收 费模 式, 投 资者 选择 B 类 , 在 认 ( 申) 购时 无 需 交纳 认 (申 )购 费 用, 而是 在 赎回 时交 纳认 ( 申) 购费 用 。 投资 者 在认 (申 ) 购本 基金 时 ,每 笔认 (申 ) 购只 能选 择 A 类或 B 类之 一种 。 本基 金 将来 若增 加 新的 收费 模 式, 对应 地 , 可 能会 增加 新的 基 金份 额种 类 , 并 可能 需计 算新 基 金份 额类 别 的基 金份 额 净值 。 2 .申购 费 率 本基 金 申购 费用 由 基金 申购 人 承担 , 不 列入 基 金财 产, 主要 用 于本 基金 的 市场 推广 、 销 售、 客 户服 务等 各 项费 用。 (1 )A 类基 金份 额 (采 用前 端收 费 模式 )申 购 费率 如下 : 申购 金 额 M 基金 合 同生 效日 至 2010 年 12 月 31 日 2011 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 2016 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 2021 年 1 月 1 日以 及 该日 以后 M <50 万 1.50% 1.40% 1.20% 1.00% 50 万≤M <200 万 1.20% 1.10% 1.00% 0.80% 200 万≤M <500 万 0.80% 0.70% 0.60% 0.50% M ≥ 5 0 0 万 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 每笔 1000 元 (2 )B 类基 金 份额 (采 用后 端 收费 模式 ) 申购 费率 如下 : ① 在 2015 年 12 月 31 日以 及该 日以 前 ,本 基金 后端 申 购费 率如 下 : 持有 基 金时 间 T 基金 合 同生 效日 至 2015 年 12 月 31 日 T <1 年 1.80% 1 年≤T <2 年 1.20% 2 年≤T <3 年 0.80% 3 年≤T <5 年 0.40% T ≥ 5 年 0 ② 在 2015 年 12 月 31 日以 后, 本基 金 后端 申购 费率 将 另行 公告 。 3 .赎回 费 率 本基 金 赎回 费用 由 基金 赎回 人 承担 , 在 基金 份 额持 有人 赎 回基 金份 额时 收 取。 赎回 费率 为 0.30 %。 赎回 费在 扣除 手续 费 后, 余额 不低 于 赎回 费总 额 25 % 的部 分 ,应 当归 入基 金 财 产。 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































更新招募说 明书 摘要













































































08-45 4 .基金 管 理人 可 以根 据法 律 法规 的 规定 ,在 合 适时 机推 出 销售 服 务费 收费 模 式。 通过 该模 式 申购 获得 的 基金 份额 为 C 类基 金份 额。 投资 者 申购 赎回 C 类基 金 份额 时无 须交 纳 申 购费 和 赎回 费, 而 是按 照一 定 的费 率从 基金 财 产中 按日 计 提销 售服 务费 。 销售 服务 费用 于 支 付销 售 机构 佣金 、 营销 费用 以 及基 金份 额持 有 人服 务费 等 。 基 金管 理人 应 通过 定期 的审 计 和 监察 稽 核监 督销 售 服务 费的 支 出和 使用 情况 , 确保 其用 于 约定 的用 途。 相 关年 度报 告应 对 该 项费 用 的列 支情 况 做专 项说 明 。 5 .网上 交 易费 率, 请 见有 关网 站公 告 。 6 .基金 管 理人 可 以在 法律 法 规和 基 金合 同规 定 范围 内调 整 申购 费 率、 赎回 费 率和 销售 服务 费 率。 费率 如 发生 变更 , 基金 管理 人应 最 迟于 实施 前 2 日 在至 少一 种 中国 证监 会指 定 媒 体上 予 以公 告。 7 .申购 份 额与 赎回 支 付金 额的 计算 方 式 (1 )基 金 申购 份额 的 计算 : ①A 类基 金份 额 (采 用前 端 收费 模式 ) 净申 购 金额= 申 购金 额/ (1+ 申购 费率 ) 申购 费 用= 申购 金额- 净申 购金 额 申购 份 额= 净申 购金 额/T 日 基金 份额 净 值 ②B 类 基金 份额 (采 用 后端 收费 模 式) 申购 份 额= 申购 金 额÷T 日基 金 份额 净值 ③ 说明 :投 资者 以 同样 的金 额 申购 本基 金时 , 选 择 B 类收 费 模式 得到 的 申购 份额 将比 选择 A 类 收费 模式 多, 但 需在 赎回 时 交纳 申购 费。 (2 )基 金 净赎 回金 额 的计 算: ①A 类基 金份 额 (采 用前 端 收费 模式 ) 赎回 总 额= 赎回 份 数×T 日 基金 份额 净值 赎回 费 用= 赎回 总 额× 赎回 费率 赎回 金 额= 赎回 总 额- 赎回 费 用 ②B 类 基金 份额 (采 用 后端 收费 模 式) 赎回 总 额= 赎回 份 额×T 日 基金 份额 净值 赎回 费 用= 赎回 总 额× 赎 回 费率 后端认购/ 申购费用=赎回份额× 认购/ 申购申请日的基金份额净值× 该部分份额对应的 后端 认 购/ 申购 费率 大成 财富 管理 2020 生命周 期证 券投 资基 金





















































更新招募说 明书 摘要













































































08-46 赎回 金 额= 赎回 总 额- 赎回 费 用- 后端 认购/ 申 购费 用 8 .基金 转 换费 用详 见 有关 公告 。 (三 ) 基金 税收 本基 金 运作 过程 中 涉及 的各 纳 税主 体, 依照 国 家法 律法 规 的规 定履 行纳 税 义务 。 十五 .对 招募 说明 书 更新 部 分的 说 明 本更 新 的招 募说 明 书依 据 《中 华人 民共 和国 证 券投 资基 金 法 》 、 《证 券投 资 基金 运作 管理 办法 》 、 《证 券投 资 基金 销售 管 理办 法》 、 《证 券 投资 基金 信息 披 露管 理办 法 》 及 其他 有关 法 律 法规 的 要求 ,对 2009 年 4 月 24 日 公布 的 《大 成财 富管 理 2020 生命 周期 证券 投资 基金 更 新 招募 说 明书 (2009 年第 1 期) 》进 行 了更 新, 本 更新 招募 说明 书 主要 更新 的 内容 如下 : 1 .根据 最 新资 料, 更 新了 “ 三 、基 金管 理 人 ” 部分 。 2 .根据 最 新资 料, 更 新了 “ 四 、基 金托 管 人 ” 部分 。 3 .根 据最 新资 料, 更 新了 “ 五 、相 关服 务 机构 ” 部 分。 4 .根 据最 新数 据, 更 新了 “ 十 、基 金的 投 资 ” 部分 。 5 .根 据最 新数 据, 更 新了 “ 十 一、 基金 业 绩 ” 部分 。 6 .根 据最 新公 告, 更 新了 “ 二 十四 、其 他 应披 露的 事 项 ” 。 7 .根 据最 新情 况, 更 新了 “ 二 十五 、招 募 说明 书更 新 部分 的说 明 ” 。 大成 基 金管 理 有限 公司 二〇〇 九年 十月 二 十三 日