添富指数：参与中国工商银行基金定投业务及定投申购费率优惠活动的公告
基金代码：470007
基金简称：汇添富上证综合指数
汇添富基金管理有限公司关于汇添富上证综合指数证券投资基金参与中国工商银行基金定投业务及定投申购费率优惠活动的公告
为更好满足投资者的理财需求，汇添富基金管理有限公司与中国工商银行股份有限公司（以下简称"中国工商银行"）协商一致，决定旗下汇添富上证综合指数证券投资基金（基金代码：470007，以下简称"本基金"）自2009年7月23日起参与中国工商银行开展的基金定投业务及定投申购费率优惠活动。
一、基金定投业务规则
1.中国工商银行基金定投业务分为普通基金定投业务与基智定投业务两类。
普通基金定投业务是指在一定的投资期间内，投资人以固定时间、固定金额申购中国工商银行代销的基金产品的业务。中国工商银行接受投资人的基金定投申购业务申请后，根据投资人的要求在某一固定期限（以月为最小单位）从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。
基智定投是对普通基金定投产品的升级，包括客户可以在每月固定日期以固定金额进行定投（简称"定时定额"）；以及客户可以在每月固定日期，根据证券市场指数的走势，以不固定金额进行定投（简称"定时不定额"），实现对基金投资时点和金额的灵活控制。
2.普通基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币，投资金额级差为100元人民币。基智定投业务的每月最低基准申购金额为200元人民币，投资基准金额级差为100元人民币。目前，中国工商银行推出投资期限为3年、5年和8年的三种基金定投品种（分别对应的基金定投品种代码为361、601和961），划款期限皆为一个月。
3.T日基金定投申购并在T+1日确认成功的基金份额，投资人可以自T+2日起在业务受理时间内随时持本人有效身份证件和基金交易卡到当地的中国工商银行代理基金业务网点办理基金赎回业务。
4.与一般申购一样，基金定投申购需遵循"未知价"和"金额申购"的原则。"未知价"是指投资人办理基金定投申购业务后，以实际扣款当日的基金份额净值为基准进行计算。
5.本基金的基金定投具体收费方式及费率标准与一般申购相同（优惠活动除外），此外基金定投业务不收取额外费用。
6.投资人申请开办基金定投时，如选择普通基金定投，中国工商银行系统于申请当日从投资人指定的资金账户扣款，并从投资人开办基金定投业务第二个固定期限的首个工作日起，开始从投资人指定的资金账户扣款。如扣款当日法定交易时间内投资人指定的资金账户余额不足，银行系统会自动于次日继续扣款，并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额，如直到本月结束仍未扣款成功，则视作当月扣款失败。如扣款日为非法定交易日，则扣款延后至下一个法定交易日。
如选择基智定投，投资人可以从1日-25日中任选一日作为每月基金定投的扣款日。如扣款当日法定交易时间内投资人指定的资金账户余额不足，则视为投资人自动放弃当月定投申购，不作补扣。如扣款日为非法定交易日，则扣款延后至下一个法定交易日。
7.投资人退出基金定投业务有两种方式：一种是投资人通过中国工商银行主动提出退出基金定投业务申请，并经本公司确认后，投资人基金定投业务计划停止。二是投资人办理基金定投业务申请后，投资人指定的扣款账户内资金不足，且投资人未能按照约定及时补足申购资金，造成基金定投业务计划无法继续实施时，系统将记录投资人违约次数，如违约次数达到三次，系统将自动终止投资人的基金定投业务。违约次数计算方法如下：
（1）普通基金定投：若投资人当月的资金账户余额不足，则当月扣款申购不成功，违约次数加一。下一月系统不仅要补扣上月申购款，还要扣取当月申购款，若补扣申购和当月扣款申购两者都成功，违约次数减一；若补扣申购成功且当月扣款申购不成功，违约次数不变；若补扣申购和当月扣款申购两者都不成功，违约次数再加一；依此类推，累计违约三次自动取消定投协议。
（2）基智定投：若投资人当月扣款日的资金账户余额不足，则当月扣款申购不成功，违约次数加一，以后不作补扣；若下月扣款成功，则之前的违约次数清零，以此类推，违约三次自动取消定投协议。
二、基金定投费率优惠
2009年7月23日起至2009年12月31日的全部法定基金交易日的交易时间内，投资人通过中国工商银行进行的基金定投申购享有申购费率八折优惠。
1.因客户违约导致在优惠活动期内基金定投申购不成功的，无法享受以上优惠。
2.原申购费率（含分级费率）高于0.6%的，基金定投申购费率按8折优惠(即实收申购费率＝原申购费率×0.8)，但优惠后费率不低于0.6%；原申购费率（含分级费率）等于或低于0.6%的，则按原费率执行。
3.中国工商银行保留对本次优惠活动的最终解释权。
三、其他事项
1.中国工商银行基金定投业务投资人特指个人投资人。基金定投业务其他未明事项，请投资人遵循有关法规、本基金的《基金合同》及中国工商银行的相关规定。
2.特别提示投资人关注本基金产品的《基金合同》等文件、本公司的风险提示及信息披露。
3.投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、投资者可通过以下途径咨询有关详情：
1.中国工商银行
客户服务热线：95588
网站：www.icbc.com.cn
2.汇添富基金管理有限公司
客户服务热线：400-888-9918
网址：www.99fund.com
汇添富基金高度重视投资者服务和投资者教育，特此提醒投资者需正确认知基金投资的风险和长期收益，做理性的基金投资人、做明白的基金投资人，享受长期投资的快乐！
特此公告。
汇添富基金管理有限公司
2009年7月22日
