国投瑞银融华债券型证券投资基金
招募说明书摘要
（2009 年5 月更新）
基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
1
重要提示
国投瑞银融华债券型证券投资基金 （以下简称 “本基金” ） 经中国证监会2003
年2月12日（证监基金字[2003]18号文）批准公开发售。本基金基金合同于2003
年4月16日正式生效。
国投瑞银基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本公司”）保证
本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，投资人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同
取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、 《运作办
法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份
额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日期为 2009年4月16日，其中投资组合报告
与基金业绩截止日期为2009年3月31日。有关财务数据未经审计。
本基金托管人中国光大银行股份有限公司（以下简称“基金托管人”或“中
国光大银行” ）于2009年5月13日对本招募说明书（2009年5月更新）进行了复核。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：国投瑞银基金管理有限公司
2、英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD
3、住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 2
4、办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
5、法定代表人：钱蒙
6、组织形式：有限责任公司
7、设立日期：2002年6月13日
8、注册资本：10,000万元人民币
9、批准文号：中国证监会证监基金字[2002]25号
10、电话： （0755）83575994
11、传真： （0755）82904048
12、联系人：刘超
13、股权结构：
股东名称 持股比例
国投信托有限公司 51％
瑞士银行股份有限公司（UBS AG） 49％
合
计 100％
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况
（1）董事会成员
钱蒙先生，董事长，中国籍，硕士，现任国家开发投资公司总裁助理、国投
信托有限公司董事长。 曾任国投资产管理公司总经理， 安徽省六安市市委副书记，
兴业基金管理公司董事，国家开发投资公司金融投资部总经理，国家开发投资公
司经营部副主任、主任，国投机轻有限公司业务经理、副总经理，国家开发投资
公司机电轻纺业务部业务经理，国家机电轻纺投资公司工程师、副处长，国家计
委干部、主任科员。
王彬女士，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任国投信托有限公司董事
会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理，国投信托有限公司董事会秘
书兼资产管理部经理，北京国际电力开发投资公司、北京京能热电股份有限公司
董事会秘书。
洪树坚先生，董事，中国香港籍，企业管理硕士，现任瑞士银行（香港）环3
球资产管理董事总经理，大中华区主管。曾任瑞士银行(香港)私人银行产品策划
区域主管，渣打银行(香港)私人银行全球市场及分销主管，列知顿士登银行亚洲
区业务代表，花旗（香港）银行助理副总裁。
凌新源先生，董事，中国籍，硕士，高级经济师。现任瑞士银行（香港）环
球资产管理公司董事总经理。曾任北京证券有限公司董事长，华夏证券有限公司
董事长、副总裁，中国钢铁工贸集团公司总裁助理，中国冶金进出口总公司总裁
助理，北京国际信托投资公司业务部副经理。
崔利国先生，独立董事，中国籍，法学硕士，现任北京市观韬律师事务所
管理委员会主任、律师，兼任中华全国律师协会金融证券专业委员会委员，北京
市律师协会资本市场与证券专业委员会主任，中国卫星董事会独立董事。曾任中
国长城资产管理公司首席法律顾问。
李子仪先生，独立董事，美国籍，工商管理硕士，退休。曾任美国邓白氏咨
询(上海)有限公司总经理，美国摩托罗拉公司市场及销售总监，美国威士国际组
织高级经理、驻中国首席代表、項目总监。
李哲平先生，独立董事，中国籍，金融学硕士，现任当代金融家杂志社总经
理。曾任统信资产评估公司董事长、中国证券报理论版主编、中国金融培训中心
助教。
（2）监事会成员
董日成先生，监事长，中国香港籍，英国sheffield大学学士。现任瑞银环
球资产管理公司中国地区业务经理、执行董事。曾任瑞银环球资产管理对冲基金
亚太区首席营运官， 瑞银环球资产管理台湾总经理， 香港瑞银财富管理部门主管，
国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营运官， 美林投资经理人公司亚太
地区首席营运官，美国国际集团亚太地区的金融及营运领域担任多个重要职务
等。
鲍红雨女士，监事，中国籍，硕士，现任国投信托有限公司投资银行部副经
理。曾任中国太平洋保险公司北京分公司员工、部门副经理，世纪兴业投资有限
公司项目经理、部门副经理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国投信托
有限公司信托资产运营部及信托业务部高级项目经理等。
黄珍玖女士，监事，中国籍，硕士，经济师，现任本公司监察稽核部副总监。4
曾任中融基金管理有限公司董事会秘书兼监察稽核部总监， 河北证券有限责任公
司深圳营业部副总经理，中国旅游信托投资有限公司深圳证券营业部总经理，建
行辽宁省信托投资公司深圳证券营业部副总经理等。
（3）公司高级管理人员及督察长
尚健先生，总经理，中国籍，美国康涅狄格大学金融学博士。曾任银华基
金管理有限公司总经理，华安基金管理有限公司副总经理，上海证券交易所发展
战略委员会副总监，中国证监会基金部副处长。
刘纯亮先生，副总经理(暂代行督察长职务)，中国籍，经济学学士，中国注
册会计师协会和特许公认会计师公会（ACCA）会员。曾任职于北京建工集团总公
司、柏德豪（BDO）关黄陈方国际会计师行、中国证券监督管理委员会、英国毕
马威（KPMG）会计师事务所、博时基金管理有限公司。
陈进贤先生，副总经理，新加坡籍，新加坡国立大学理学士。曾任瑞银环球
资产管理公司（UBS AG）执行总裁，招商基金管理有限公司投资总监、总经理助
理、副总经理，OUB-Optimix基金管理有限公司任首席基金经理、投资总监、代
理总经理，新加坡华联银行（Overseas Union Bank）资产管理公司经理助理、
高级基金经理、助理副总裁、副总裁。
盛斌先生，副总经理，中国籍，美国哥伦比亚大学国际关系学硕士。曾在国
信证券北京投行部工作，曾任万家基金管理有限公司金融工程部总监、总经理助
理兼市场总监。
路博先生，副总经理，中国籍，学士，会计师。历任国投信托有限公司资产
管理部副经理、经理，国家开发投资公司计划财务部业务主管，国投创兴资产管
理公司项目管理部、计财部业务主管，国投建化实业公司贸易部业务主管、国原
实业开发公司业务主管。
2、本基金基金经理
徐炜哲先生，中国籍，伦敦政治经济学院金融学硕士，7年证券从业经验，
2008年4月3日起任本基金基金经理，2008年11月1日起兼任国投瑞银创新动力股
票型证券投资基金基金经理。曾任美国纽约Davis Polk & Wardwell资本市场部
分析员，国信证券研究部高级分析师，中信基金管理公司研究部高级经理，CLSA
Limited （里昂证券）中国研究部分析师。2006年8月加入国投瑞银基金管理有5
限公司研究部任高级组合经理。
本基金历任基金经理：
袁野先生，2006年2月21日至2008年10月31日。
邢修元先生，2003年4月16日 （本基金合同生效日）至2006年2月20日。
3、公司投资决策委员会成员：
（1）投资决策委员会主席：尚健先生
（2）投资决策委员会成员：
①袁野先生：投资部副总监（主持工作），国投瑞银景气行业证券投资基金
基金经理和国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理
②杨俊先生：交易部总监
③康晓云先生： 国投瑞银核心企业股票型证券投资基金基金经理和国投瑞银
瑞福分级股票型证券投资基金基金经理
④韩海平先生： 国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金基金经理和国投瑞银
货币市场基金基金经理
⑤徐炜哲先生： 本基金基金经理和国投瑞银创新动力股票型证券投资基金基
金经理
⑥唐咸德先生：国投瑞银成长优选股票型证券投资基金基金经理
⑦马少章先生：国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理
⑧谢可先生：专户理财投资经理
⑨陈翔凯先生：专户理财投资经理
（3）公司督察长列席投资决策委员会会议。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
办公地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
法定代表人：唐双宁 6
成立时间： 1992年8月18日
注册资本：282.1689 亿元人民币
电话： （010）68560675
联系人：张建春
（二）主要人员情况
法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行辽宁省分行办公室副主任
（主持工作） ，中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长，中国人民银行沈阳市
分行副行长、 党组副书记， 中国人民银行辽宁省分行党组成员兼沈阳市分行行长、
党组书记，中国人民银行信贷管理司司长，中国人民银行货币金银局局长，中国
人民银行银行监管一司司长，中国银行业监督管理委员会党委委员、副主席。现
任中国光大集团董事长、党委书记，中国光大银行董事长、党委书记，光大证券
股份有限公司董事长，中国光大控股有限公司董事会主席，中国光大国际有限公
司董事会主席。
行长郭友先生，历任国家外汇管理局外汇储备业务中心外汇交易部主任，中
国投资公司（新加坡）总经理，中国人民银行外资金融机构管理司副司长，中国
光大银行副行长，中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理兼中国光大控股
有限公司行政总裁，现任中国光大（集团）总公司副董事长、中国光大银行股份
有限公司副董事长、行长。
陈昌宏先生，北京大学法学学士、硕士。曾任中共中央联络部干部，四川光
大资产管理公司董事、常务副总经理，中国光大银行昆明分行副行长。现任中国
光大银行股份有限公司投资与托管业务部总经理。
（三）基金托管业务经营情况
截止2009年3月31日，中国光大银行股份有限公司共托管国投瑞银融华债券
型基金、摩根士丹利华鑫基础行业基金、国投瑞银景气行业基金、泰信先行策略
基金、光大保德信量化核心基金、大成货币市场基金、摩根士丹利华鑫资源优选
混合型基金（LOF） 、招商安本增利债券型基金、国投瑞银创新动力基金、大成
策略回报基金等共10只证券投资基金，托管基金资产规模319.90亿元。同时,开展
了证券公司集合理财计划、信托公司资金信托计划、QDII、定向委托资产、企业
年金基金等资产的托管业务。 7
三、相关服务机构
（一）销售机构
1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心
住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
法定代表人：钱蒙
电话： （0755）83575994、83575993
传真： （0755）82904048、82904056
联系人：刘超、曹丽丽
客服电话：400-880-6868
公司网站：www.ubssdic.com
2、代销机构：
（1）中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
办公地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
法定代表人：唐双宁
电话： （010）68098777
传真： （010）68560661
联系人：薛军丽
客服电话：95595
公司网站：www.cebbank.com
（2）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
电话： （010）66107900
传真： （010）66107914
联系人：田耕 8
客服电话：95588
公司网站：www.icbc.com.cn
（3）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼（长安兴融中心）
法定代表人：郭树清
电话：(010)67596093
传真：(010)66275654
联系人：何奕
客服电话：95533
公司网站：www.ccb.com
（4）中国农业银行
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：项俊波
传真： （010）85109219
联系人：客服中心
客服电话：95599
公司网站：www.abchina.com
（5）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：胡怀邦
电话：(021)58781234
传真：(021)58408483
联系人：曹榕
客服电话：95559
公司网站：www.bankcomm.com
（6）中国民生银行股份有限公司 9
住所：北京市西城复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城复兴门内大街2号
法定代表人：董文标
电话： （010）58351666
传真： （010）83914283
联系人：董云巍、吴海鹏
客服电话：95568
公司网站：www.cmbc.com.cn
（7）兴业银行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路154号
办公地址：上海江宁路168号9楼
法定代表人：高建平
电话： （021）52629999-218943
联系人：潘玲
客服电话：95561
公司网站：www.cib.com.cn
（8）深圳发展银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人：法兰克纽曼
电话： （0755）82088888
联系人：周勤
客服电话：95501
公司网站：www.sdb.com.cn
（9）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：秦晓
电话： （0755）83198888 10
传真： （0755）83195049
联系人：万丽
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
（10）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人：孔丹
电话： （010）65557013
传真： （010）65550827
联系人：金蕾
客服电话：95558
公司网站：http://bank.ecitic.com
（11）平安银行股份有限公司
住所：广东省深圳市深南中路1099号平安银行大厦
办公地址：广东省深圳市深南中路1099号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
电话： （0755）25859591
传真： （0755）25879453
联系人：霍兆龙
客服电话：4006699999
公司网站:www.pingan.com
（12）上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市北京东路689号
法定代表人：吉晓辉
电话： （021）61618888
传真： （021）63604199
联系人：倪苏云 11
客服电话：95528
公司网站: www.spdb.com.cn
（13）华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街22号(100005)
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号(100005)
法定代表人：吴建
电话：(010)85238000
传真：(010)85238680
联系人：邓轼坡
客服电话：95577
公司网站：www.hxb.com.cn
（14）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦
法定代表人：何如
电话： （0755）82130833
传真： （0755）82133302
联系人：齐晓燕
客服电话：95536
公司网站：www.guosen.com.cn
（15）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：祝幼一
电话： （021）38676666
传真： （021）38670666
联系人：芮敏祺
客服电话：4008888666
公司网站：www.gtja.com 12
（16）中信建投证券有限责任公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：张佑君
电话： （010）85130588
传真： （010）65182261
联系人：权唐
客服电话：4008888108
公司网站：www.csc108.com
（17）海通证券股份有限公司
住所：上海淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话： （021）23219000
传真： （021）23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客服电话：400-8888-001、95553
公司网站：www.htsec.com
（18）联合证券有限责任公司
住所：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦25、24、10层
办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
法定代表人：马昭明
电话： （0755）82492000
传真： （0755）82492962
联系人：盛宗凌
客服电话：95513、4008888555
公司网站：www.lhzq.com
（19）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 13
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：胡长生
电话： （010）66568888
传真： （010）66568536
联系人：李洋
客服电话：400-888-8888
公司网站：www.chinastock.com.cn
（20）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：徐浩明
电话： （021）22169999
传真： （021）68815009
联系人：刘晨
客服电话：4008888788 、10108998
公司网站：www.ebscn.com
（21）国盛证券有限责任公司
住所：江西省南昌市永叔路15号
办公地址：江西省南昌市永叔路15号信达大厦10-13楼
法定代表人：管荣升
电话： （0791）6285337
传真： （0791）6288690
联系人：徐美云
公司网站：www.gsstock.com
（22）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路183号大都会广场43楼
办公地址：广东广州天河北路大都会广场18、19、36、38、41和42楼
法定代表人：王志伟
电话：95575或致电各地营业网点 14
传真： （020）87555305
联系人：肖中梅
公司网站：www.gf.com.cn
（23）湘财证券有限责任公司
住所：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
办公地址：湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
法定代表人：陈学荣
电话： （021）68634518
传真： （021）68865680
联系人：李梦诗
客服电话：400-888-1551
公司网站：www.xcsc.com
（24）华泰证券股份有限公司
住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话： （025）84457777
传真： （025）84579763
联系人：李金龙
客服电话：95597
公司网站：www.htsc.com.cn
（25）中银国际证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39F
法定代表人：唐新宇
电话： （021）68604866
传真： （021）50372474
联系人：张静
客服电话：400-620-8888 15
公司网站：www.bocichina.com.cn
（26）平安证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8楼
法定代表人：杨宇翔
电话：400-886-6338
传真： （0755）82433794
联系人：袁月
客服电话：95511
公司网站：www.pingan.com
（27）华安证券有限责任公司
住所：安徽省合肥市长江中路357号
办公地址：安徽省合肥市庐阳区阜南路166号润安大厦
法定代表人：李工
电话： （0551）5161821
传真： （0551）5161672
联系人：甘霖
客服电话： （0551）96518/4008096518
公司网站：www.hazq.com
（28）申银万国证券股份有限公司
住所：上海市常熟路171号
办公地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁国荣
电话： （021）54033888
传真： （021）54038844
联系人：曹晔
客服电话： （021）962505
公司网站：www.sw2000.com.cn
（29）招商证券股份有限公司 16
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层
法定代表人：宫少林
电话： （0755）82943666
传真： （0755）82960141
联系人：黄健
客服电话：95565、4008888111
公司网站：www.newone.com.cn
（30）中信金通证券有限责任公司
住所：杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座
办公地址：杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座
法定代表人：刘军
电话： （0571）85786115
传真： （0571）85783771
联系人：王勤
客服电话： （0571）96598
公司网站：www.bigsun.com.cn
（31）中信万通证券有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层1507-1510室
办公地址：山东省青岛市东海西路28号
法定代表人：史洁民
电话： （0532）85022026
传真： （0532）85022026
联系人：丁韶燕
客服电话： （0532）96577
公司网站：www.zxwt.com.cn
（32）安信证券股份有限公司
住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1号楼9层 17
法定代表人：牛冠兴
电话： （0755）82558305
传真： （0755）82558355
联系人：陈剑虹
客服电话：4008-001-001
公司网站：www.essence.com.cn
（33）齐鲁证券有限公司
住所：山东省济南市经十路128号
办公地址：山东省济南市经十路128号
法定代表人：李玮
电话： （0531）81283938
传真： （0531）81283900
联系人：傅咏梅
客服电话：95538
网站：www.qlzq.com.cn
（34）瑞银证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12、15层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12、15层
法定代表人：刘弘
电话： （010）59226788
传真： （010）59226840
联系人：谢亚凡
客服电话：400-887-8827
公司网站：www.ubssecurities.com
（35）国元证券股份有限公司
住所：合肥市寿春路179号
办公地址：合肥市寿春路179号
法定代表人：凤良志
电话： （0551）2207957
传真： （0551）2207965 18
联系人：王邦金
客服电话：95578
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（36）第一创业证券有限责任公司
住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层
办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场B座25、26层
法定代表人：刘学民
电话： （0755）25832848
传真： （0755）25831718
联系人：徐菁
客服电话： （0755）25832583
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（37）兴业证券股份有限公司
住所：福州市湖东路99号标力大厦
办公地址：浦东新区民生路1199弄证大?五道口广场1号楼21层
法定代表人：兰荣
电话： （021）38565785
传真： （021）38565783
联系人：谢高得
客服电话：4008888123
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（38）财通证券有限责任公司
住所：杭州市解放路111号金钱大厦
办公地址：杭州市解放路111号金钱大厦
法定代表人：沈继宁
联系人：乔骏
电话： （0571）87929129
传真： （0571）87828042
客服电话： （0571）96336（上海地区962336）
公司网站：www.ctsec.com
（39）长城证券有限责任公司 19
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：黄耀华
电话： （0755）83516289
传真： （0755）83516199
联系人：匡婷
客服电话：0755-33680000、400-6666-888
公司网站：www.cgws.com
（40）渤海证券股份有限公司
住所：天津市经济技术开发区第一大街29号
办公地址：天津市河西区宾水道3号
法定代表人：张志军
电话： （022）28451861
传真： （022）28451892
联系人：王兆权
客服电话：400-651-5988
公司网站：www.bhzq.com
（41）山西证券股份有限公司
住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
电话： （0351）8686703
传真： （0351）8686619
联系人：张治国
客服电话：400-666-1618
公司网站：www.i618.com.cn
基金管理人可根据有关法律法规规定， 选择其他符合要求的机构代理销售本
基金，并及时公告。
（二）注册登记人：国投瑞银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层
办公地址：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心46层 20
法定代表人：钱蒙
电话： （0755）83575836
传真： （0755）82904015
联系人：冯伟
客服电话：400-880-6868
（三）律师事务所
名称：北京市金杜律师事务所
住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层
办公地址：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层
负责人：王玲
经办律师：靳庆军、宋萍萍
电话： （010）58785588
传真： （010）58785599
联系人：宋萍萍
（四）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东三办公楼16层
法定代表人：葛明
电话： （010）58153000、 （0755）25028288
传真： （010）85188298、 （0755）25026188
签章注册会计师：张小东、樊淑华
联系人：涂珮施
四、基金的名称
本基金名称：国投瑞银融华债券型证券投资基金。
五、基金的类型
本基金类型：契约型开放式。
六、基金的投资目标 21
本基金的投资目标： “追求低风险的稳定收益” ，即以债券投资为主，稳健收
益型股票投资为辅， 在有效控制风险的前提下， 谋求基金投资收益长期稳定增长。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性、长期收益稳定的金融工具，包括国内
市场依法发行的国债、金融债、企业债（含可转换债券） 、公开发行上市的股票
以及中国证监会允许基金投资的权证及其它金融工具。投资对象以国债、金融债
和AAA信用等级的企业债（含可转换债券）为主要投资对象，以稳健收益型股
票为辅助投资对象。债券投资不少于基金资产净值的40%，持仓比例相机变动范
围是 40—95%，股票投资的最大比例不超过 40%，持仓比例相机变动范围是 0—
40%，除了预期有利的趋势市场外，原则上股票投资比例控制在20%以内。
八、基金的投资策略
（一）本基金投资策略包括以下四个方面：
1、采取自上而下的投资分析方法，根据国内外经济形势，在经济景气观测
的基础上，综合分析真实经济因素、物价水平变化趋势、国债政策趋势、货币市
场与财政货币政策因素，研判市场投资环境的变化趋势，给资产配置决策提供指
导。作为债券型基金，本基金重点关注利率趋势研判，根据未来利率变化趋势和
证券市场环境变化趋势，主动调整债券资产配置及其投资比例。
2、根据收益率、流动性与风险匹配原则以及证券的低估值原则建构投资组
合，合理配置不同市场和不同投资工具的投资比例，并根据投资环境的变化相机
调整。具体包括：
（1）根据交易所国债市场、交易所企业债市场和银行间债券市场债券的到
期收益率变化、流动性变化和市场规模情况，在控制市场风险与流动性风险的基
础上，相机调整不同市场间的投资比例。
（2）根据未来利率变化预期，以久期、凸性和利差监测为中心，合理配置
短期、中期与长期投资品种结构，控制利率风险，把握不同券种利差套利机会。
对未来利率上涨预期，除了做好久期与凸性管理外，本基金还将合理配置固定利
率债券与浮动利率债券的比例。
3、择机适当利用债券逆回购工具、无风险套利和参与一级市场承销或申购
等手段，规避利率风险，增加盈利机会。 22
4、权证投资策略：
（1）考量标的股票合理价值、标的股票价格、行权价格、行权时间、行权
方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，估计权证合理价值。
（2）根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即“估值差价（Value
Price）”以及权证合理价值对定价参数的敏感性，结合标的股票合理价值考量，
决策买入、持有或沽出权证。
（3）根据本基金的风险收益特征，确定本基金投资权证的具体比例。
5、在将来衍生工具市场得到发展的情况下，本基金将使用衍生产品市场，
控制风险，并把握获利机会。
（二）投资决策
1、决策依据
（1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定；
（2）国内外经济形势、利率变化趋势以及行业与上市公司基本面研究；
（3）投资对象收益和风险的匹配关系，本基金将在充分权衡投资对象的风
险和收益的前提下做出投资决策。
2、投资决策与操作程序
根据投资管理原则，本基金采取投资决策委员会领导下的基金经理负责制。
投资决策与操作流程控制包括投资研究流程、投资对象备选库的确定、资产
配置与重大投资项目提案的形成、投资决议的形成与执行程序、投资组合跟踪与
反馈以及核对与监督过程。
（1）投资决策委员会通过定期和不定期的会议，对宏观经济形势、利率走
势、微观经济运行环境和证券市场走势等进行综合分析，制定本基金投资组合的
资产配置比例等重大决策。
（2）研究部根据自身研究成果，出具宏观经济分析、投资策略、债券分析、
行业分析和上市公司研究等各类报告和投资建议， 为投资决策委员会和基金经理
提供决策依据。
（3）基金经理在遵守投资决策委员会制定的投资原则的前提下，根据研究
部提供的投资建议、其它信息渠道和自己的分析判断，做出具体的投资决策，构
建投资组合。
（4）合规与风险控制委员会定期召开会议，对基金投资组合进行绩效和风
险评估，并提出风险控制意见。 23
（5）基金管理人有权根据环境的变化和实际的需要对上述投资决策程序进
行合理的调整。
3、权证投资的风险控制措施
（1）本基金管理人对各基金的权证投资实行严格的授权管理制度。各基金
对权证的投资，必须在相应的授权范围内操作。超出基金经理授权范围的投资决
策，必须分别经投资部总监、分管投资的副总经理或投资决策委员会批准后，才
能执行。
（2）在本基金管理人基金投资管理交易程序中，设置有关权证投资交易阀
值，确保基金的权证投资符合各项比例限制和授权制度。
（3）原则上，各相关基金不得投资沪深 300 成份股以外的公司发行的权证
和注册资本在 10 亿元人民币以下的证券公司发行的权证产品。投资于该限制之
外的权证，必须报本基金管理人投资决策委员会审核批准。
（4）交易部负责具体的交易执行，履行一线监控的职责，监控内容包括但
不限于权证投资比例要求、投资权限等。
（5）监察稽核部负责对权证投资的合法、合规性进行监控。
（6）借鉴国际通用的权证风险管理方法，评估权证及其组合风险，并与标
的股票合并风险管理。
九、基金的业绩比较标准
业绩比较基准＝80%×中信标普全债指数＋20%×中信标普300指数
十、基金的风险收益特征
本基金的风险收益特征：本基金属于预期风险相对可控、预期收益相对稳定
的低风险基金品种，具有风险低、收益稳的特征，预期长期风险回报高于单纯的
债券基金品种，低于以股票为主要投资对象的基金品种。
十一、基金的投资组合报告
本投资组合报告所载数据截至2009年3月31日， 本报告中所列财务数据未
经审计。
1、基金资产组合情况 24
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1 权益投资 163,716,346.61 39.07
其中：股票 163,716,346.61 39.07
2 固定收益投资 210,299,849.50 50.18
其中：债券 210,299,849.50 50.18
资产支持证券 － －
3 金融衍生品投资 － －
4 买入返售金融资产 － －
其中：买断式回购的买
入返售金融资产
－ －
5
银行存款和结算备付金
合计
39,248,360.03 9.37
6 其他资产 5,799,114.29 1.38
7 合计 419,063,670.43 100.00
2、按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 － －
B 采掘业 14,034,337.46 3.38
C 制造业 75,222,161.20 18.11
C0
食品、饮料
5,327,612.10 1.28
C1
纺织、服装、皮毛 － －
C2
木材、家具 － －
C3
造纸、印刷 2,700,768.16 0.65
C4
石油、化学、塑胶、塑料 11,400,954.41 2.75
C5
电子 4,517,937.48 1.09 25
C6
金属、非金属 17,887,858.46 4.31
C7
机械、设备、仪表 26,650,657.49 6.42
C8
医药、生物制品 6,736,373.10 1.62
C99
其他制造业 － －
D 电力、煤气及水的生产和供应业 2,378,598.96 0.57
E 建筑业 3,353,112.78 0.81
F 交通运输、仓储业 998,371.00 0.24
G 信息技术业 945,061.80 0.23
H 批发和零售贸易 15,729,723.48 3.79
I 金融、保险业 33,589,825.96 8.09
J 房地产业 12,893,453.70 3.10
K 社会服务业 － －
L 传播与文化产业 － －
M 综合类 4,571,700.27 1.10
合计 163,716,346.61 39.43
3、按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 600000 浦发银行 446,090 9,778,292.80 2.35
2 601166 兴业银行 378,289 8,693,081.22 2.09
3 601318 中国平安 158,350 6,193,068.50 1.49
4 002091 江苏国泰 331,279 5,350,155.85 1.29
5 000792 盐湖钾肥 86,999 5,027,672.21 1.21
6 002024 苏宁电器 255,583 4,613,273.15 1.11
7 600031 三一重工 189,534 4,452,153.66 1.07 26
8 600875 东方电气 116,500 4,371,080.00 1.05
9 000002 万科A 512,984 4,247,507.52 1.02
10 600005 武钢股份 536,785 3,945,369.75 0.95
4、按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元）
占基金资产
净值比例
（％）
1 国家债券 31,876,648.00 7.68
2 央行票据 31,821,000.00 7.66
3 金融债券 20,438,000.00 4.92
其中：政策性金融债 20,438,000.00 4.92
4 企业债券 22,253,500.00 5.36
5 企业短期融资券 － －
6 可转债 103,910,701.50 25.02
7 其他 － －
8 合计 210,299,849.50 50.64
5、按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
（％）
1 009908 99国债(8) 314,800 31,876,648.00 7.68
2 0801047 08央行票据47 300,000 31,821,000.00 7.66
3 110002 南山转债 233,450 30,154,736.50 7.26
4 070313 07进出13 200,000 20,438,000.00 4.92
5 126011 08石化债 200,000 17,426,000.00 4.20
6、按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。 27
7、按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8、投资组合报告附注
（1）本基金投资的前十名证券除“盐湖钾肥”外，其它发行主体本报告期
没有被监管部门立案调查,在报告编制日前一年内也未受到公开谴责、处罚。
本基金持有“盐湖钾肥” （86,999 股、市值 502.77 万元、占基金资产净值
比例1.21%） 。该公司2009年2月26日发布公告，由于该公司销售部门在2008
年部分销售期间， 未及时严格履行监管部门制订的氯化钾销售临时指导价格 （该
公司氯化钾售价超出指导价） ，监管部门对该公司 2008 年进行了 500 万元的相
关经济处罚。对此本基金管理人组织专人进行调研并召开了专门投资研究会议。
会议认为，该处罚有利于促进公司加强营销管理，处罚对公司的经营活动未产
生实质性影响，不改变公司基本面，不足以据此调整基金的投资策略。有关本
基金“盐湖钾肥”的投资决策符合法律法规和公司规章制度的规定。
（2）基金投资的前十名股票均属于基金合同规定备选股票库之内的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 650,000.00
2 应收证券清算款 －
3 应收股利 －
4 应收利息 2,828,872.47
5 应收申购款 2,320,241.82
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 5,799,114.29
（4）持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元)
占基金资产净值
比例（％）
1 110002 南山转债 30,154,736.50 7.26 28
2 110971 恒源转债 15,591,377.10 3.75
3 125528 柳工转债 12,251,518.24 2.95
4 110003 新钢转债 11,509,984.00 2.77
5 110598
北大荒转
债
10,180,690.00 2.45
6 125960 锡业转债 10,040,345.86 2.42
7 110227 赤化转债 8,474,896.80 2.04
8 128031 巨轮转债 5,707,153.00 1.37
（5）前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
（6）本基金本期未投资托管行股票、未投资控股股东主承销的证券，未从
二级市场主动投资分离交易可转债附送的权证， 投资流通受限证券未违反相关法
规或本基金管理公司的规定。
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
国投瑞银融华债券型基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收益率
比较表（截止2009年3月31日）
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率
③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
2003.04.16
（基金合同生效日）
至2003.12.31
5.92% 0.34% -2.65% 0.26% 8.57% 0.08%
2004.01.01至
2004.12.31
0.16% 0.56% -3.99% 0.29% 4.15% 0.27 29
2005.01.01至
2005.12.31
8.49% 0.42% 8.04% 0.27% 0.45% 0.15%
2006.01.01至
2006.12.31
62.29% 0.65% 19.41% 0.29% 42.88% 0.36%
2007.01.01至
2007.12.31
55.81% 0.96%
21.53% 0.47% 34.28% 0.49%
2008.01.01至
2008.12.31
-23.63% 0.89% - 10.95% 0.60% -12.68% 0.29%
2009.01.01至
2009.03.31
15.52% 1.07% 6.76% 0.46% 8.76% 0.61%
自基金合同生效至今 156.74% 0.72% 39.33% 0.40% 117.41% 0.32%
注：上述基金业绩指标不包括持有人认（申）购或交易基金的各项费用（例如基
金申购费、基金赎回费、基金转换费等） ，计入费用后实际收益水平要低于所列
数字。为增加比较基准与基金业绩的可比性，更合理反应基金的业绩表现，本基
金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、与基金运作有关的费用种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的证券交易费用；
（4）基金份额持有人大会费用；
（5）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
（6）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（7）按照国家有关规定可以列入的其他费用。
2、与基金运作有关费用的计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
基金管理人的管理费以前一日的基金资产净值的0.75%年费率计提。计算方
法如下： 30
H＝E×0.75%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理人的管理费每日计算，每日计提，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后由基金托管人于次月前两
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 若遇法定节假日、 休息日等，
支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的2‰的年费率计提。计算方
法如下：
H＝E×2‰/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管人的托管费每日计算，每日计提，按月支付，由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划付指令， 经基金托管人复核后由基金托管人于次月前两
个工作日内从基金财产中一次性支取，若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺
延。
（3）其他基金运作费用的支付方式
本条第1款第3至第7项费用由基金托管人根据有关法规及相关合同等的规
定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。
3、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
4、基金管理费和托管费的调整
基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费， 经中
国证监会核准后公告，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新
的费率实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费。 投资者选择在申购
时交纳的称为前端申购费，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费。投资者31
选择红利再投资所转成的份额不收取申购费用。
后端申购业务目前仅在本公司的直销中心、中国光大银行及其代销网点办
理。基金管理人可以根据情况增加办理后端申购业务的代销机构，并另行公告。
（1）前端申购费率
申购金额（M） 申购费率
M<100 万元 0.65%
100万元≤M<500万元 0.50%
500万元≤M<1000万元 0.20%
M≥1000万元 每笔1000 元
（2）后端申购费率
投资者选择交纳后端申购费时， 费率按持有时间递减， 具体费率如下表所示：
持有期 申购费率(%)
1年以下 0.8
1年—2年（含1年） 0.7
2年—3年（含2年） 0.2
3年以上（含3年） 0
（3）本基金申购费由基金管理人支配使用，不列入基金财产，主要用于本
基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
（4）基金申购费用的计算公式
前端申购费用＝申购金额－申购金额/（1＋申购费率）
后端申购费用=申购金额×后端申购费率
2、赎回费率
（1）本基金的赎回费率随持有基金时间的递增而相应递减,如下表所示:
持有期 赎回费率(%)
1年以下 0.5
1年—2年（含1年） 0.4
2年—3年（含2年） 0.1
3年以上（含3年） 0
（2）本基金赎回费用由基金赎回人承担。
（3）赎回费用中归入基金财产部分的比例为赎回费用总额的25%，其余部分32
作为注册登记费和其他手续费支出。
（4）基金赎回费用的计算公式
赎回费用＝赎回份额×基金份额净值×赎回费率
3、转换费
投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转
换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定详见本基金管理人发布的基金转
换公告。
4、基金管理人可以根据情况调整申购费率、赎回费率和收费方式。申购费
率最高不超过3%，赎回费率最高不超过1%。基金管理人必须最迟于新的费率和收
费方式实施日前3个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 《基金法》 ） 、
《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作办法》 ） 、 《证券投资基金销售管
理方法》 （以下简称《销售办法》 ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简
称《信息披露办法》 ）及其他有关法律法规的要求, 结合本基金管理人对本基金
实施的投资管理活动，对 2008 年 11 月 28 日刊登的本基金招募说明书（更新）
（2008年11月）进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期及投资组合报
告的截止日期。
2、在“三、基金管理人”部分
（1）更新了基金管理人法定代表人、董事、高级管理人员基本情况的介绍；
（2）更新了本基金基金经理的介绍；
（3）更新了公司投资决策委员会成员名单。
3、在“四、基金托管人”中，更新了基金托管人托管业务的相关内容。
4、在“五、相关服务机构”部分，增加了新增代销机构的概况，原销售机
构的联系电话也略有变动，请仔细阅读相关章节。
5、在“八、基金的投资”部分，更新了本基金最近一期投资组合报告的内
容。
6、在“九、基金的业绩”部分，说明了基金合同生效以来的投资业绩。 33
7、在“二十一、其他应披露事项”部分，更新披露了自上次招募说明书更
新截止日以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。
上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要， 详细资料须以本更新招募说明
书正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基
金管理有限公司网站www.ubssdic.com。
国投瑞银基金管理有限公司
二零零九年五月二十七日
