银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
银华优质增长股票型证券投资基金
更新招募说明书摘要
(2009年第1号)
基金管理人:银华基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
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银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
银华优质增长股票型证券投资基金(以下简称“本基金” )2006年4月24日经
证监基金字[2006]76号文核准募集。
【重要提示】
本基金募集核准文件名称:中国证监会证监基金字[2006]76号
本基金募集核准日期:2006年4月24日
本基金的基金合同生效日期:2006年6月9日
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务,应详细查阅本基金的基金合同。
银华基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”或“管理人” )保证本
招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国
证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资有风险,投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书(更新) 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2008 年 6 月 9 日,有关财务数据
和净值表现截止日为 2008 年 9 月 30 日,所披露的投资组合为 2008 年 3 季度的
数据(财务数据未经审计) 。
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一、 基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:银华基金管理有限公司
注册地址:广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
法定代表人:彭越
成立日期:2001年5月28日
批准设立机关:中国证监会
批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式:有限责任公司
注册资本:2亿元人民币
存续期间:持续经营
联系人:徐菡
电话:010-58163060
传真:010-58163090
银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日, 是经中国证监会批准(证监基
金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为2亿元人民币,
公司的股权结构为西南证券有限责任公司(出资比例:29%) 、第一创业证券有
限责任公司(出资比例:29%) 、东北证券股份有限公司(出资比例:21%)及
山西海鑫实业股份有限公司(出资比例:21%) 。公司的主要业务是发起设立基
金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司
董事会下设风险控制委员会、薪酬与提名委员会2个专业委员会,有针对性地研
究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立
董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由3位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高
级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理部、
研究部、市场营销部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定客户资产管理
部、交易管理部、固定收益部、企业年金管理部、运作保障部、信息技术部、总
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经理(董事会)办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等
16个职能部门,并成立了北京分公司和上海分公司2个分支机构。此外,公司还
设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定客户投资决策委员会,
负责指导基金投资组合的运作、确定基本的投资策略。
(二)主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
彭越先生:董事长,研究生学历。曾任职于最高人民检察院;曾任银华基
金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。
蒋辉先生:副董事长,经济学博士后。曾任西南财经大学统计系教师;海南
省富南国际信托投资公司证券部经理;海南港澳国际信托投资公司证券部经理;
中国证监会重庆证监局机构部主任兼上市部主任、上市处处长、局党委委员、副
局长。现任西南证券有限责任公司党委书记、董事长。
矫正中先生:董事,经济学硕士。曾任吉林省财政厅副处长、处长、副厅长、
厅长,吉林省地方税务局局长,吉林市代市长、市委书记,吉林省政府秘书长兼
办公厅主任,吉林省副省长等职。现任东北证券股份有限公司董事长。
徐志光先生:董事,法学硕士。曾任职于深圳国际商务律师事务所,执业律
师,合伙人;现任广东万商律师事务所合伙人,2006 年 8 月起,担任南方证券
股份有限公司破产清算组证券事务部部长。
王立新先生:董事总经理,经济学博士。历任中国工商银行总行科员;南方
证券股份有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展
部总监;银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理。现任银华基
金管理有限公司总经理。
郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会
科学院培训中心主任, 院长助理, 副院长。 现任中国社会科学院拉美研究所所长。
王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长;
深圳天骥基金董事;中国国际财务有限公司(深圳)董事长,首长四方(集团)
有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生:独立董事,研究生学历,律师。曾任对外经济贸易大学法律系
副主任;北京仲裁委员会仲裁员;北京市律师协会国际业务委员会副主任委员。
现任海问律师事务所合伙人、律师。
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胡奕钿先生:独立董事,香港中文大学社会科学系及中国人民大学法律系毕
业,香港信贷及管理专业协会高级会士。曾任中国工商银行(亚洲)信贷风险管
理部主管;香港富帮银行高级副总裁兼信贷风险管理部主管。现任香港渣打银行
企业信贷部主管。
周兰女士:监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生毕业。曾任
北京建材研究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有限责
任公司监事长及风险控制委员会委员。 现任第一创业证券有限责任公司监事长及
风险控制委员会委员。
李丹女士:监事,大学本科学历。曾在长春师范学院,在深圳蛇口建筑装饰
工程公司,深圳经济特区证券公司等任职。现任西南证券有限责任公司深圳后海
路证券营业部总经理。
李欣先生:监事,大学学历,注册会计师。曾任信永中和会计师事务所高级
审计员;上海泾华联合会计师事务所项目经理、审计部经理助理。现任银华基金
管理有限公司行政财务部财务主管。
石松鹰先生:常务副总经理,研究生学历,经济师。曾任中国金谷国际信托
投资有限责任公司证券部业务经理,基金投资部经理;北京中协天地投资顾问有
限责任公司副总经理;银华基金管理有限公司投资管理部经理、天华证券投资基
金基金经理、银华优势企业证券投资基金基金经理、公司投资总监、公司副总经
理。
凌宇翔先生:督察长,工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资公司证券
总部;西南证券有限责任公司基金管理部总经理。
2.本基金基金经理
况群峰先生:经济学硕士。曾任职于招商证券有限责任公司,担任资本市场
策划部项目经理及战略部高级研究员;2004年4月加入银华基金管理有限公司,
历任行业研究员、基金经理助理。2006年10月21日至2008年10月21日任银华核心
价值优选股票型证券投资基金基金经理。2006年10月21日至今,任本基金基金经
理。2008年8月20日至今,任银华领先策略股票型证券投资基金基金经理。
本基金历任基金经理:
蒋伯龙先生,管理本基金时间为2006年6月9日至2008年7月12日。
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3.A股基金投资决策委员会成员
委员会主席:王立新
委员:许翔、王华、上官亦武、陆文俊
王立新先生:详见主要人员情况。
许翔先生:西方会计学硕士,分析化学学士。曾就职于四川雅安化肥厂、深
圳粤宝电子公司、招商银行、深圳高新技术工业村、国信证券公司;2002 年至
2004年,在中融基金管理公司任研究总监、投资总监等职务。 2004年 10月进入
银华基金管理有限公司,现任公司首席分析师,银华-道琼斯 88精选证券投资基
金基金经理、天华证券投资基金基金经理。
王华先生:投资管理部副总监,经济学硕士,中国注册会计师协会非执业会
员。 曾在西南证券有限责任公司任职。 2000年 10月进入银华基金管理有限公司,
先后在研究策划部、基金经理部工作。曾任银华保本增值证券投资基金、银华货
币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经
理。
上官亦武先生:交易管理部总监,大学学历。曾任江苏国家安全厅科员,深
圳发展银行海南证券部职员,海南国信投资管理有限公司总经理助理,君安证券
北京知春路营业部机构服务部经理。1999年11月进入银华基金管理有限公司筹
备组,曾任投资管理部交易主管。
陆文俊先生:投资管理部副总监,学士学位。曾任君安证券有限责任公司人
力资源部行政主管、交易部经理,上海华创创投管理事务所合伙人,富国基金管
理有限公司交易员,东吴证券有限责任公司投资经理、资产管理部副总,长信基
金管理有限责任公司研究员等职。 自2006年7月6 日至 2008年6月10日担任
长信金利趋势股票型证券投资基金基金经理。2008 年 6 月加盟银华基金管理有
限公司,于 2008 年 10 月 21 日起,担任银华核心价值优选股票型证券投资基金
的基金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
(一)基金托管人的基本情况
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
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住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期:1983年10月31日
变更注册登记日期:2004年8月26日
注册资本:人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元
法定代表人:肖 钢
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
托管及投资者服务部总经理:董杰
托管部门联系人:宁敏
电话: (010)66594977
传真: (010)66594942
发展概况:
中国银行业务涵盖商业银行、投资银行和保险三大领域,其中,商业银行业
务是中国银行的传统主营业务,包括公司金融业务、个人金融业务及金融市场业
务。中国银行提供的公司金融业务包括存款业务、贷款业务、国际结算及贸易融
资业务,以及银行汇票、本票、支票、汇兑、银行承兑汇票、委托收款、托收承
付、集中支付、支票圈存及票据托管等其他公司金融业务;个人金融业务包括储
蓄存款业务、个人贷款业务、个人中间业务、 “中银理财”服务、私人银行业务
和银行卡业务等;金融市场业务主要包括本外币金融工具的自营与代客业务、本
外币各类证券或指数投资业务、债务资本市场业务、代客理财和资产管理业务、
金融代理及托管业务等。
中国银行在国内同业中率先引进国际管理技术人才和经营理念, 不断向国际
化一流大银行的目标迈进,截至2007年末底,中国银行境内外机构共有10,834
家, 其中在中国内地拥有37家一级分行、 直属分行, 拥有283家二级分行及9,824
家分支机构;在境外有689家分行、子公司及代表处,是中国国际化程度最高的
银行。
2007年,中国银行营业收入快速增长,风险管理水平不断提高,资产质量明
显改善,实现税后利润620.17亿元人民币,较上年增加139.59亿元人民币,增
幅29.05%,其中,股东应享税后利润562.29亿元人民币,较上年增加136.05
亿元人民币,增幅31.92%;截止2007年末,中国银行资本充足率为13.34%,核
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心资本充足率为10.67%;中国银行不良贷款率为3.12%,较2006年末下降0.92
个百分点。
多年来中国银行围绕客户需求所做的不懈努力,得到了来自业界、客户和权
威第三方的广泛认可。在与国际同业和国内同业的激烈竞争中,凭借雄厚的实力
和优良的服务,中国银行脱颖而出,成为北京 2008 年奥运会唯一的银行合作伙
伴;自 1990 年以来,中国银行一直荣登《财富》500 强排行榜;2004 至 2007
年,中国银行连续被《环球金融》杂志评为“中国最佳贸易融资银行”和“中国
最佳外汇银行” ;2007 年,中国银行在《银行家》杂志“世界 1000 家大银行”
中排名第 9 位;2007 年中国银行被《金融亚洲》评为“亚洲最佳公司(最佳管
理、最佳公司治理、最佳股利政策) ”和“中国最佳外汇交易银行” ;2007 年中
国银行被《亚洲货币》杂志和《贸易融资》杂志分别评为“中国最佳现金管理银
行”和“中国最佳贸易融资银行” ;在“和讯财经风云榜”中,中国银行被评为
“中国银行业杰出服务奖” 、 “中国银行业理财产品测评最具投资价值浆” ;2007
年中国银行再次荣获“优信咨询(Universum) ”评选的“最理想雇主奖” 。
(二)主要人员情况
肖钢先生,自 2004 年 8 月起任中国银行股份有限公司董事长、党委书记。
自 2003 年 3 月起任中国银行董事长、党委书记、行长,自 1996 年 10 月起任中
国人民银行行长助理,期间曾兼任中国人民银行计划资金司司长、货币政策司司
长、广东省分行行长及国家外汇管理局广东省分局局长。1989 年 10 月至 1996
年10月,历任中国人民银行政策研究室副主任、主任、中国外汇交易中心总裁、
计划资金司司长等职。 肖先生出生于1958年8月, 1981年毕业于湖南财经学院,
1996年获得中国人民大学法学硕士学位。
李礼辉先生,自 2004 年 8 月起担任中国银行股份有限公司副董事长、党委
副书记、行长。2002年9月至2004 年 8 月担任海南省副省长。1994年7月至
2002年9月担任中国工商银行副行长。 1988年至1994年7月历任中国工商银行
国际业务部总经理、新加坡代表处首席代表、福建省分行副行长等职。李先生出
生于1952年5月, 1977年毕业于厦门大学经济系财政金融专业,1999年获得北
京大学光华管理学院金融学专业博士研究生学历和经济学博士学位。
王永利先生,自 2006 年 8 月起担任中国银行股份有限公司副行长。自 2003
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年11月至2006年8月任中国银行行长助理,1997年4 月至2003 年11月历任
中国银行财务部、资产负债管理部副总经理、总经理、福建省分行常务副行长及
行长,以及河北省分行行长等职。王先生出生于1964年4月, 1987年毕业于中
国人民大学,2005年获得厦门大学博士学位。
董杰先生,自 2007 年 11 月 27 日起担任中国银行股份有限公司托管及投资
者服务部总经理。自 2005年9月 起任中国银行天津市分行副行长、党委委员,
1983年7月至2005 年9月历任中国银行深圳市分行沙头角支行行长、 深圳市分
行信贷经营处处长、公司业务处处长、深圳市分行行长助理、党委委员等职。董
先生出生于1962年11月,获得西南财经大学博士学位。
(三)基金托管部门的设置及员工情况
中国银行总行于 1998 年设立基金托管部,为进一步树立以投资者为中心的
服务理念,根据不断丰富和发展的托管对象和托管服务种类,中国银行于 2005
年3月23日正式将基金托管部更名为托管及投资者服务部,下设覆盖销售、市
场、运营、风险与合规管理、信息技术、行政管理等各层面的多个团队,现有员
工90余人;另外,在上海市分行、深圳市分行设有托管业务团队。
(四)证券投资基金托管情况
截止到 2008 年 6 月末,中国银行已托管景宏、同盛、华夏行业精选、同智
优势成长、易方达平稳增长、易方达策略成长、易方达策略成长二号、易方达积
极成长、易方达货币、易方达月月收益、易方达深证100交易型开放式指数、嘉
实服务增值、嘉实成长收益、嘉实理财通系列(含嘉实稳健、嘉实增长、嘉实债
券) 、嘉实货币、嘉实沪深 300 指数、嘉实超短债、嘉实主题精选、银华优势企
业、银华优质增长股票型、海富通收益增长、海富通货币、海富通股票、海富通
精选2号、万家180指数、金鹰成份股优选、华夏回报、华夏回报二号、华夏大
盘精选、景顺长城景系列(含景顺长城动力平衡、景顺长城货币、景顺长城优选
股票) 、景顺长城鼎益股票型、泰信天天收益、泰信优质生活、招商先锋、大成
蓝筹稳健、大成财富管理 2020、大成优选、泰达荷银行业精选、国泰沪深 300
指数、国泰金鹏蓝筹价值、友邦华泰盛世中国、友邦华泰积极成长、南方高增长、
工银瑞信核心价值股票型、华宝兴业动力组合、华宝兴业先进成长股票型、国海
富兰克林潜力组合、银河竞争优势成长、国投瑞银稳定增利债券型、嘉实研究精
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选股票、长盛创新先锋灵活配置、国泰金鹿保本二期、易方达中小盘股票型等
57 只证券投资基金,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币市场型、指数型、
行业型、创新型等多种类型的基金和理财品种,满足了不同客户多元化的投资理
财需求,基金托管规模位居同业前列。
三、 相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1.直销机构
(1)银华基金管理有限公司深圳直销中心
地址:广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
电话:0755-83515002
传真:0755-83515082
联系人:饶艳艳
网址:www.yhfund.com.cn
全国统一客户服务电话:400-678-3333
(2)银华基金管理有限公司北京直销中心
地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
电话:010-58162950
传真:010-58162951
联系人:苑荟
(3)银华基金管理有限公司上海分公司
地址:上海市浦东福山路500号城建国际中心702室
电话:021-50817001
传真:021-50817055
联系人:孙为君
2.代销机构
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(1)中国银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人:肖钢
客户服务电话:95566(全国)
网址:www.boc.cn
(2)中国建设银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街25号
法定代表人:郭树清
客户服务电话:95533(全国)
网址:www.ccb.com
(3) 招商银行股份有限公司
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人:秦晓
客户服务统一咨询电话:95555
网址:www.cmbchina.com
(4)交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人: 胡怀邦
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
(5) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路500号
法定代表人:吉晓辉
客户服务热线:95528
公司网站: www.spdb.com.cn
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(6)深圳平安银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南中路1099号
法定代表人:黄立哲
客户服务热线:0755-961202
公司网站: www.18ebank.com
(7)深圳发展银行股份有限公司
注册地址:深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
法定代表人:法兰克纽曼
客户服务热线:95501
公司网站: www.sdb.com.cn
(8)中国民生银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人:董文标
客户服务电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(9)广东发展银行股份有限公司
注册地址:广州市农林下路83号
法定代表人:李若虹
客户服务热线:95508
公司网站: www.gdb.com.cn
(10)中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市复兴门内大街55号
法定代表人:姜建清
客户服务电话:95588
网址:www.icbc.com.cn
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(11)上海银行股份有限公司
注册地址:上海市中山东二路585号
法定代表人:陈辛
客户服务电话:021-962888
网址: www.bankofshanghai.com
(12)中国光大银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦
法定代表人:唐双宁
客户服务热线:95595
公司网站: www.cebbank.com
(13)中信银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人:孔丹
客户服务热线:95558
公司网站:http://bank.ecitic.com
(14)北京银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街甲17号北京银行大厦
法定代表人:阎冰竹
客户服务热线:北京:010-96169;天津:022-96269;上海:021-53599688
公司网站: www.bankofbeijing.com.cn
(15)宁波银行股份有限公司
注册地址:宁波市江东区中山东路294号
法定代表人:陆华裕
客户服务热线:96528,上海地区962528
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网址:www.nbcb.com.cn
(16)华夏银行股份有限公司
注册地址:北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人:翟鸿祥
客户服务电话:95577
网址:www.hxb.com.cn
(17)青岛银行股份有限公司
注册地址:青岛市市南区香港中路68号
法人代表:张广鸿
客户服务电话:0532-85709799
网址:www.qdccb.com
(18)上海农村商业银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东大道981号
法定代表人:李秀仑
客户服务电话:021-962999
网址:www.shrcb.com
(19)中信证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层
办公地址:北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层
法定代表人:王东明
电话:010-84864818
传真:010-84865560
联系人:陈忠
网址:www.ecitic.com
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(20)中信建投证券有限责任公司
注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址:北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人:张佑君
传真:010-65182261
联系人:权唐
客户服务电话:4008888108
网址:www.csc108.com
(21)中信万通证券有限责任公司
注册地址:青岛市市南区东海西路28号
办公地址:青岛市市南区东海西路28号
法定代表人:史洁民
联系电话:0532-5022026
传真:0532-5022511
联系人:丁邵燕
客户咨询电话:0532-96577
网址:www.zxwt.com.cn
(22)世纪证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
办公地址:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
法定代表人:段强
开放式基金咨询电话:0755-83199511
开放式基金业务传真:0755-83199545
联系人:刘军辉
网址:www.csco.com.cn
(23)第一创业证券有限责任公司
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注册地址:深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层
办公地址:深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25层
法定代表人:刘学民
电话:0755-25832494
传真:0755-25831718
联系人:王立洲
客户服务电话:0755-25832523
网址:www.firstcapital.com.cn
(24)东北证券股份有限公司
注册地址:长春市人民大街138-1号
办公地址:长春市自由大路1138号
法定代表人:矫正中
传真:0431-5680032
联系人:潘凯
开放式基金咨询电话:(0431)96688-99
0431-5096733
网址: www.nesc.cn
(25)平安证券有限责任公司
注册地址:深圳福田区八卦岭八卦3路平安大厦3楼
办公地址:深圳福田区八卦岭八卦3路平安大厦3楼
法定代表人:叶黎成
电话:0755-22627802
传真:0755-82433794
联系人:袁月
客户服务电话:95511
网址:www.pa18.com
(26)兴业证券股份有限公司
16
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
注册地址:福建省福州市湖东路99号标力大厦
办公地址:上海市浦东区陆家嘴东路166号中国保险大厦22楼
法定代表人:兰荣
电话:021-68419974、68419393
联系人:杨盛芳
客户服务电话:021-68419393-1098
网址:www.xyzq.com.cn
(27)华泰证券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
办公地址:江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人:吴万善
电话:025-84457777
联系人:程高峰
客户服务电话:025-84579897
网址:www.htsc.com.cn
(28)国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618号
办公地址:上海市延平路135号
法定代表人:祝幼一
电话:021-62580818
传真:021-62152814
联系人:芮敏祺
客户服务电话:400-8888-666
网址:www.gtja.com
(29)中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
17
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人:肖时庆
联系人:李洋
电话:010-66568047
传真:010-66568532
客户服务电话:8008201868
010-66568915
网址:www.chinastock.com.cn
(30)广发证券股份有限公司
注册地址:广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室
办公地址:广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼
法定代表人:王志伟
电话:020-87555888
传真:020-87557985
联系人:肖中梅
网址:www.gf.com.cn
(31)国信证券有限责任公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦9楼
法定代表人: 何如
电话: 0755-82130833
传真: 0755-82133302
联系人:林建闽
客户服务电话:800-810-8868
网址:www.guosen.com.cn
(32)湘财证券有限责任公司
注册地址:湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
18
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
办公地址:上海市浦东银城东路139号华能联合大厦5层
法定代表人:陈学荣
电话:021-68634518
传真:021-68865938
联系人:钟康莺
开放式基金咨询电话:4008881551
网址:www.xcsc.com
(33)招商证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人:宫少林
电话:0755-82943666
传真:0755-82960141
联系人:黄健
客户服务电话:4008888111、0755-26951111
网址:www.newone.com.cn
(34)中银国际证券有限责任公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人:平岳
联系人:张静
客户服务电话:4006208888
网址:www.bocichina.com
(35)光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼
19
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
法定代表人:徐浩明
电话:021-68816000
传真:021-68815009
联系人:刘晨
客户服务电话:021-68823685、10108998
公司网站:www.ebscn.cn
(36)联合证券有限责任公司
注册地址:深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
办公地址:深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层
法定代表人:马昭明
电话:0755-82492000
传真:0755-82492062
联系人:盛宗凌
客户服务电话:400-8888-555,0755-25125666
网址:www.lhzq.com
(37)海通证券股份有限公司
注册地址:上海市淮海中路98号
办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人:王开国
电话:021-23219000
联系人:李笑鸣
客户服务咨询电话:021-962503、4008888001
网址:www.htsec.com
(38)金元证券股份有限公司
注册地址:海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
办公地址:深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼
20
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
法定代表人:郑辉
电话:0755-83025666
传真:0755-83025625
客户服务热线:4008888228
公司网站:www.jyzq.cn
(39)国海证券有限责任公司
注册地址:广西南宁市滨湖路46号
办公地址:广西南宁市滨湖路46号
法定代表人:张雅锋
客户服务电话:4008888100(全国)、96100(广西)
开放式基金咨询电话:0771-5539262
开放式基金业务传真:0771-5539033
联系人:覃清芳
公司网站:www.ghzq.com.cn
(40)申银万国证券股份有限公司
注册地址:上海市常熟路171号
办公地址:上海市常熟路171号
法定代表人:丁国荣
电话:021-54033888
传真:021-54038844
联系人:曹晔
客户服务电话:021-962505
网址: www.sw2000.com.cn
(41)西南证券有限责任公司
注册地址:重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22楼
办公地址:重庆市渝中区临江支路2号合景国际大厦A幢22楼
21
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法定代表人:范剑
电话:023-63786777
传真:023-63786312
联系人:杨卓颖
网址:www.swsc.com.cn
(42)渤海证券股份有限公司
注册地址:天津市开发区第一大街29号
办公地址:天津市河西区宾水道3号
法定代表人:张志军
电话:022-28451861
传真:022-28451616
联系人:王兆权
客户服务电话:022-28455588
公司网址:http://www.ewww.com.cn
(43)宏源证券股份有限公司
注册地址:新疆乌鲁木齐市文艺路233号
办公地址:北京市海淀区西直门北大街甲43号金运大厦B座6层
法定代表人:汤世生
电话:010-62267799
传真:010-62294470
联系人:李茂俊
客户服务电话:010-62267799-6789
网址:www.ehongyuan.com.cn
(44)东海证券有限责任公司
注册地址:江苏省常州延陵西路59号常信大厦18楼
办公地址:上海市浦东区东方路989号中达广场17楼
22
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法定代表人:朱科敏
电话:021-50586660
传真:021-50586660-8881
联系人:程学军
客户服务热线:0519-88166222、0379-64902266、021-52574550
免费服务热线:400-888-8588
网址:http://www.longone.com.cn
(45)东莞证券有限责任公司
注册地址:东莞市莞城可园南路1号金源中心17楼
法定代表人:周建辉
客户服务电话:0769-22119351
传真:0769-22119423
联系人:张建平
网址:www.dgzq.com.cn
(46)德邦证券有限责任公司
注册地址:沈阳市沈河区小西路49号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路588号浦发大厦26楼
法定代表人:王军
客户服务电话:021-68590808-8119
联系人:罗芳
网址:www.tebon.com.cn
(47)财通证券经纪有限责任公司
注册地址:杭州市解放路111号
法定代表人:沈继宁
客户服务电话:0571-96336
传真:0571-87925129
23
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联系人:乔骏
网址:www.ctsec.com
(48)中信金通证券有限责任公司
注册地址:浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座
办公地址:浙江省杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座
法定代表人:刘军
电话:0571-85783715
客户服务电话:96598
联系人:王勤
网址:www.bigsun.com.cn
(49)长江证券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人:胡运钊
电话:021-63219781
传真:021-51062920
联系人:李良
客户服务热线:400-8888-999、027-85808318
网址:www.95579.com
(50)中原证券股份有限公司
注册地址:许昌市南关大街38号
办公地址:郑州市经三路15号广汇国贸11楼
法定代表人:石保上
客户服务电话:0371-967218
电话:0371-65585670
传真:0371-65585118
联系人:程月艳
开放式基金业务传真:0371-65585665
24
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网址:www.ccnew.com
(51)南京证券有限责任公司
注册地址:江苏省南京市大钟亭8号
法人代表:张华东
客户服务电话:025-83367888-4101
传真:025-83364032
联系人:胥春阳
公司网站: www.njzq.com.cn
(52)东方证券股份有限公司
注册地址:上海市钟山南路318号2号楼22-29层
办公地址:上海市钟山南路318号2号楼22-29层
法定代表人:王益民
电话: 021-63325888
传真: 021-63326173
联系人:吴宇
网址:www.dfzq.com.cn
(53)东吴证券有限责任公司
注册地址:苏州市石路爱河桥路28号
办公地址:苏州市石路爱河桥路28号
法定代表人:吴永敏
电话:0512-65581136
传真:0512-65588021
联系人:方晓丹
客户服务热线:0512-96288
网址: www.dwjq.com.cn
(54)国都证券有限责任公司
25
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注册地址:深圳市福田区华强北路赛格广场45层
办公地址:北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层
法定代表人:王少华
客户服务电话:800-810-8809(全国免费业务咨询电话)
电话:010-84183390
传真:010-64482090
联系人:马泽承
网址:www.guodu.com
(55)山西证券股份有限公司
办公(注册)地址:山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人:侯巍
联系电话:0351-8686703
传真:0351-8686709
联系人:张治国
客户服务电话:0351-8686868
网址:www.i618.com.cn
(56)上海证券有限责任公司
注册地址:上海市西藏中路336号
办公地址:上海市九江路111号
法定代表人:蒋元真
电话:021-62470157
传真:021-62470244
联系人:谢秀峰
客户服务电话:021-962518
公司网址:http://www.962518.com
(57)安信证券股份有限公司
26
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办公(注册)地址:深圳市福田区金田路4018号安联大厦34层、28层A02
单元
法定代表人:牛冠兴
电话:0755-82558323
传真:0755-82558355
联系人:余江
开放式基金咨询电话: 020-96210、4008001001
网址:http://www.axzq.com.cn
(58)方正证券有限责任公司
注册地址:湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
办公地址:湖南长沙芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层
法定代表人:雷杰
开放式基金咨询电话:95571
开放式基金业务传真:0731-2882332
网址:http://www.foundersc.com
(59)江南证券有限责任公司
注册地址:南昌市抚河北路219号
办公地址:南昌市抚河北路219号6楼
法定代表人:姚江涛
传真:0791-6789414
联系人:余雅娜
客户服务电话:0791-6768763
网址:www.scstock.com
(60)信泰证券有限责任公司
注册地址:南京市长江路88号
法定代表人: 钱凯法
27
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电话:025-84784782
传真:025-84784830
联系人:万鸣
客户服务电话:025-84784765
网址:www.thope.com
(61)国元证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市寿春路179号
办公地址:安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人:凤良志
电话:0551-2207938
传真:0551-2207935
联系人:祝丽萍
客户服务电话:4008-888-777
网址:www.gyzq.com.cn
(62)长城证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
办公地址:深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人:黄耀华
电话:0755-83516094
传真:0755-83516199
联系人:高峰
公司网站:http://www.cc168.com.cn
(63)大同证券经纪有限责任公司
注册地址:山西省大同市大北街13号
办公地址:山西省太原市青年路8号
法定代表人:董祥
电话:0351-5680800
28
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联系人:苏妮
客户服务电话:0351-4167056
网址:http://www.dtsbc.com.cn/
(64)华林证券有限责任公司
注册地址:广东省江门市港口路1号
办公地址:深圳市福田区民田路178号华融大厦5楼
法定代表人:段文清
客户服务中心热线: 0750-3160388
基金业务传真:0755-82707850
网站:http://www.chinalions.com/
(65)恒泰证券有限责任公司
注册地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
法定代表人:刘汝军
电话:0471-4913998
传真:0471-4930707
联系人:常向东
客户服务电话:0471-4961259
网址:www.cnht.com.cn
(66)万联证券有限责任公司
注册地址:广州市中山二路18号广东电信广场36-37层
办公地址:广州市中山二路18号广东电信广场36-37层
法定代表人:李舫金
电话:020-37865188
传真:020-37865008
客户服务电话:400-8888-133
29
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网址:www.wlzq.com.cn
(67)齐鲁证券有限公司
注册地址:山东济南市经十路128号
办公地址:山东济南市经十路128号
法定代表人:李玮
电话:0531-81283728
传真:0531-81283735
联系人:傅咏梅
客户服务电话:95538
网址:www.qlzq.com.cn
(68)中国建银投资证券有限责任公司
注册地址:深圳福田区福华三路国际商会中心48-50楼
法定代表人:杨小阳
客户服务电话:4006-008-008
网址:www.cjis.cn
(69)瑞银证券有限责任公司
注册地址:北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
法定代表人:刘弘
客户电话:400-887-8827
网址:www.ubssecurities.com
(70)江海证券经纪有限责任公司
注册地址:哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址:哈尔滨市香坊区赣水路56号
法定代表人:孙名扬
联系人:葛新
30
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联系电话:0451-82269286
联系传真:0451-82269286
客户服务电话:4006662288
网址:www.jhzq.com.cn
(二)注册登记机构
名称:银华基金管理有限公司
住所:广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人:彭越
电话:010-58163000
传真:010-58163027
联系人:伍军辉
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:北京市金杜律师事务所
住所:北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层
负责人:王玲
电话:0755-22163307
传真:0755-22163380
联系人:宋萍萍
经办律师:靳庆军、宋萍萍
(四)会计师事务所和经办注册会计师
名称:安永华明会计师事务所
办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(即
东3办公楼)16层
法定代表人:葛明
电话:010-58153322、010-58153206
传真:010-85188298
31
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签章注册会计师:张小东、成超
联系人:成超
四、 基金的名称
本基金名称:银华优质增长股票型证券投资基金
五、 基金的类型:
本基金类型:股票型基金
六、 基金的投资目标
本基金的投资目标是:通过投资于兼具优质增长性和估值吸引力的股票,在
严格控制投资组合风险的前提下力求取得基金资产的长期快速增值。
七、 基金的投资方向
本基金投资于具有良好流动性的金融工具。在正常市场条件下,投资组合的
范围:股票(A股及监管机构授权投资的其他市场股票资产)、债券(国债、金
融债、企业债 、可转债等)、短期金融工具(含央行票据、债券回购等)以及
现金资产;如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履
行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
八、 基金的投资策略和投资组合
在价值创造主导的投资理念指导下, 本基金的投资策略以自下而上的股票精
选为主,同时也通过辅助性的主动类别资产配置,在投资组合中加入债券资产以
降低整个资产组合的系统性风险。 本基金充分发挥 “自下而上” 的主动选股能力,
通过定量的业绩归因分析深入发掘主动性回报的相关信息, 适当加大选股因素的
贡献度,借助投资组合优化技术实现投资风险与收益的最佳配比。
本基金为股票型基金,在一般情况下,股票投资在基金资产中将保持相对较
高的比例。
在投资中,本基金首先选取质地良好、估值合理的公司,并从中精选具备优
32
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
质增长特征或处于优质增长阶段的公司进行投资;在债券投资中,重点关注到期
收益率、流动性较高以及价值被低估的债券。
1、股票投资策略
目前,我国经济正处于城镇化进程加快、居民消费结构升级、经济全球化和
工业化推动的产业结构升级的过程中。本基金管理人认为,在未来较长时期内,
我国经济仍将保持稳定、良好的发展趋势。
在宏观经济长期增长的大背景下,将有大量的企业从中受益并获得快速增
长。本基金将投资对象锁定为具有“优质增长性”的上市公司,以分享中国经济
成长带来的巨大投资机会。
根据企业生命周期理论,企业在运营和发展过程中将历经产生、成长、成熟
和衰退等几个不同性质的阶段,同时表现出各自不同的业绩增长特征。不同类型
企业的业绩具备不同的中长期发展趋势、 短期波动特征以及同宏观经济和行业景
气的联动特征。
传统上,企业的增长被划分为“周期类”、“成长类”和“稳定类”等三种
类型。在实践中,因该划分法考察的维度过于单一,即只考虑了业绩增长与宏观
经济、行业景气的联动性,因而在指导股票投资方面难以达到预期效果。
为此,本基金管理人经过长期研究和实践,引入两个维度对企业类型进行划
分:(1)企业生命周期;(2)同宏观经济的联动性。
从上述两个维度出发,根据定性和定量指标,将企业增长划分为以下五种类
型:超常增长/反转类、增长-稳定类、增长-周期类、成熟-周期类、成熟-
防御类。
股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业绩增长也未必相应推动股票
价格上升。本基金管理人认为,只有如下四种类型增长方式或增长阶段,才会对
股票价格形成实质性的驱动:(1)“超常增长/反转类”企业; (2)“稳定-
增长类”企业;当经济或行业处于高涨阶段时的:(3)“增长-周期类”企业
及(4)“成熟-周期类”企业。
经评估和划分,纳入上述增长类型或阶段的企业即被定义为“优质增长”企
业。
33
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
本基金的目标即在于有效识别和选择具备优质增长特征或处于优质增长阶
段的企业,准确评估其价值,进行投资,在严格控制风险的基础上取得基金资产
的长期增值。
本基金在构建投资组合时,在强调企业价值和成长因素的基础上,尤其注重
公司增长的优质性和持续性。
本基金股票投资的具体流程下图所示:
股票投资流程
? 调用本基金管理人根据自身研究投
资经验和优势所建立和维护的银华
基础股票库, 确定本基金股票投资的
基本范围。
调用基础股票库
识别“优质增长”
? 根据上市公司增长的阶段特性, 将股
票划分为5类, 其中4类纳入继续研
究的视野。
“三步曲”式分析和评级,
构建基金股票库
? 对应每一类股票, 运用相应的评估体
系,从基本面(F) 、估值(V)和市
场预期(E)三个层面进行深入分析,
形成综合评级, 进而构建基金投资股
票库。
构建股票投资组合
? 根据股票投资组合构建原则和相关
风险管理指标, 形成基金的股票投资
组合。
(1)调用基础股票库
本基金管理人的研究团队进行针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实
证分析等多种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动
性和估值指标,运用数量化的方法对A股所有股票进行筛选,经过风险管理组审
核无异议后形成股票基础库,并经由上述程序和标准对股票库进行管理和维护。
本基金通过调用该基础股票库, 既可有效分享本基金管理人投资、 研究资源,
充分利用多年投资管理的成功经验和技能, 又能有效提高股票选择的针对性和投
资运作的效率。
34
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
(2) “优质增长”的识别
通过深入分析企业增长阶段的本质特征, 本基金管理人根据定性和定量分析
体系对企业增长类别进行动态评估和划分,包括如下五类:增长-稳定类、增长
-周期类、成熟-周期类、超常增长/反转类、成熟-防御类。
在进行企业类型划分时,引入关系企业基本面的两个重要维度: (1)企业所
处的生命周期; (2)企业业绩同宏观经济的联动性。
在生命周期维度上,根据定性和定量指标评估,企业可被划分为“超常增长
/反转” 、 “增长” 、 “成熟”和“衰退”等四种类型,其中, “衰退”类企业由于不
具备投资价值而被排除在研究视野之外。
在联动性维度上,根据定性和定量指标评估,企业可被划分为“稳定” 、 “周
期”和“防御”等三种类型。
通过引入上述两个维度以及相应的分析指标,对企业进行综合评估,确定企
业所属的增长类型和所处的增长阶段。
(3) “三步曲”式分析和评级,构建基金股票库
经过识别和选取“优质增长的公司”以后,将对其股票投资价值进行定性、
定量评估和评级。
在该阶段,本基金将严格遵循“基本面(F)—>估值(V)->市场预期(E)”层
级式分析和研究,即依次经过基本面增长趋势识别和评估、估值分析、市场对本
基金管理人评估结论的认同程度三个层次的考察, 确认具备优质增长特征或处于
优质增长阶段的企业。 当然, 所考察层次的次序并非一成不变, 而是一个动态的、
紧密衔接的过程。
本基金管理人认为,基本面是公司价值的基础,这是任何投资分析的前提,
必须做详尽分析; 估值是否具有吸引力是投资决策的核心, 必须做出合理的评估;
之所以选择市场预期这一指标, 是因为本基金管理人认为股票价格表现并不同步
于企业业绩表现,企业业绩增长也未必相应推动股票价格上升,而其中的关键是
股价是否已经对此作出了反应, 因此评价市场预期成为衡量公司估值是否到位的
先行指标。
35
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
本基金管理人将综合这三个指标做投资决策,这样有助于避免“价值陷阱” ,
即避免仅根据单一的估值过程作出买入或卖出的决策。
(4)构建股票投资组合
基于基金股票库的确定,本基金将遵循自下而上的选股原则,根据股票增长
类别的评估和划分,及其综合评级结果,进行股票组合的构建。本基金将重点投
资于增长-稳定类、增长-周期类、成熟周期类和超常增长/反转类“优质增长”
的企业股票。
2、债券投资策略
在个券选择方面,本基金将基于对信用质量、期限和流动性等因素的深入研
究,重点关注具备以下特征的债券:较高到期收益率、较高当期收入、价值被低
估、预期信用质量将改善、期权和债权突出,或者属于创新品种而价值尚未被市
场充分发现。
本基金的债券投资策略:采取久期调整、收益率曲线配置和类属配置等积极
投资策略,发现、确认和利用市场失衡所蕴含的组合增值机会。
(1)久期调整
久期调整的依据是对基准利率水平的预期:当预期基准利率下降时,适当增
加组合久期,以有效获得债券价格上升收益,并获得较高利息收入;在预期基准
利率上升时,缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险。由于基准利率变动对
债券组合投资业绩具有决定性的作用, 本基金将久期调整视为获取稳定债券收益
的关键。
本基金将深入分析和研究利率走势和收益率期限结构, 为积极债券投资提供
依据。市场利率的变化与宏观经济和货币政策息息相关,研究利率走势具有很强
的客观性和现实可行性。这是债券投资组合的战略配置基础。
(2)组合策略
收益率曲线配置是指在确定组合久期后, 进一步预测未来收益率曲线可能的
变化形态,进而确定采用集中策略、哑铃策略或梯形策略等,在长期、中期和短
期债券间进行配置,以从不同期限债券的相对价格变化中获利。一般而言,当预
36
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
期收益率曲线变陡时,将采用集中策略;而当预期收益率曲线变平时,将采用两
端策略;梯形策略则是将组合平均分配在收益率曲线不同的点上,一般在预测收
益率曲线不变或平行移动时采用。
(3)类属配置
类属配置是指各市场债券及各债券种类之间的比例分配和调整。
本基金将根据各市场、各券种的相对投资价值、流动性及信用风险,增持相
对低估、价格将上升的类属,减持相对高估、价格将下降的类属,借以取得较高
的总回报。
债券投资组合构建与调整, 包括自上而下确定投资策略和自下而上个券选择
相互结合的动态过程。
3、大类资产配置策略
本基金为股票型基金,以股票投资为主,大类资产配置并非本基金的核心策
略。
但是,鉴于我国股市现仍具备新兴市场波动性仍然较大的特征,本基金将进
行适度的主动性大类资产配置, 在股票类资产系统性风险水平显著变动时进行相
应的配置调整,以降低股市系统性风险的影响。
在实施大类资产的配置时,考察的因素主要包括:宏观面趋势、股市估值水
平、市场预期以及制度因素。
除以上考虑因素外,本基金在进行大类资产配置时,也将利用基金管理人在
长期投资管理过程中所累积的经验,有效应对突发事件、财报季节效应以及市场
非有效例外效应所形成的短期市场波动。
4、风险收益相匹配
本基金管理人借鉴国外风险管理的成功经验, 采用国际通行的风险管理方法
实现风险的识别、度量和控制,通过调整风险结构,突出股票选择能力,并将投
资管理的主动性风险控制在合理的水平。
本基金在投资中将利用 Barra多因子模型优化投资组合,将与行业、投资风
格密切相关的非主观的风险因素控制在最低程度,借助主动投资于“优质增长”
37
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
的企业股票获得超额收益。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准选定为:新华富时 A200 指数×80%+新华巴克莱资
本中国全债指数×20%。
十、基金的风险收益特征
本基金属于证券投资基金中较高风险、较高收益的基金产品。
十一、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行根据本基金合同规定,于 2008年 10月 22日复核了本
报告中的财务指标、收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假
记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2008年 9月 30日。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比
例(%)
1 权益投资 4,642,657,134.91 72.57
其中:股票
4,642,657,134.91 72.57
2 固定收益投资
255,599,072.47 4.00
其中:债券
255,599,072.47 4.00
资产支持证券
- 0.00
3 金融衍生品投资 - 0.00
4 买入返售金融资产
- 0.00
其中:买断式回购的买入返售金融资
产
-0 . 0 0
5 银行存款和结算备付金合计
1,491,628,403.88 23.32
6 其他资产
7,465,228.86 0.12
7 合计
6,397,349,840.12 100.00
注:由于四舍五入的原因, “占基金总资产的比例”的分项之和与合计可能有尾差。
38
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 - 0.00
B 采掘业 478,663,218.76 7.64
C 制造业 1,505,310,629.45 24.04
C0 食品、饮料 487,314,248.95 7.78
C1 纺织、服装、皮毛 11,176,245.72 0.18
C2 木材、家具 - 0.00
C3 造纸、印刷 - 0.00
C4 石油、化学、塑胶、塑料 334,856,143.58 5.35
C5 电子 55,819,865.30 0.89
C6 金属、非金属 230,827,701.53 3.69
C7 机械、设备、仪表 124,156,735.62 1.98
C8 医药、生物制品 261,159,688.75 4.17
C99 其他制造业 - 0.00
D 电力、煤气及水的生产和供应业 14,614,486.86 0.23
E 建筑业 411,326,830.40 6.57
F 交通运输、仓储业 170,320,015.80 2.72
G 信息技术业 143,230,939.06 2.29
H 批发和零售贸易 591,187,560.06 9.44
I 金融、保险业 1,110,916,532.13 17.74
J 房地产业 148,529,653.33 2.37
K 社会服务业 60,529,781.07 0.97
L 传播与文化产业 - 0.00
M 综合类 8,027,487.99 0.13
合计 4,642,657,134.91 74.13
注:由于四舍五入的原因,公允价值占基金资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。
3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 600036 招商银行 18,110,415 319,105,512.30 5.10
2 600519 贵州茅台 2,309,654 304,620,266.06 4.86
3 002024 苏宁电器 17,066,928 296,964,547.20 4.74
4 601186 中国铁建 26,779,404 250,655,221.44 4.00
5 600028 中国石化 23,289,605 248,732,981.40 3.97
6 601006 大秦铁路 13,203,102 170,320,015.80 2.72
7 600000 浦发银行 10,542,042 164,666,696.04 2.63
8 000792 盐湖钾肥 2,382,147 160,914,029.85 2.57
9 600583 海油工程 10,173,537 160,538,413.86 2.56
10 601318 中国平安 4,599,908 153,038,939.16 2.44
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银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 255,482,556.60 4.08
2 央行票据 - 0.00
3 金融债券 - 0.00
其中:政策性金融
债
-0 . 0 0
4 企业债券 116,515.87 0.00
5 企业短期融资券 - 0.00
6 可转债 - 0.00
7 其他 - 0.00
8 合计 255,599,072.47 4.08
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
1 010112 21 国债⑿ 1,390,500 137,311,875.00 2.19
2 010110 21 国债⑽ 996,960 98,160,681.60 1.57
3 010115 21 国债⒂ 200,000 20,010,000.00 0.32
4 112005 08万科G1 635 66,211.45 0.00
5 112006 08万科G2 477 50,304.42 0.00
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
8、 投资组合报告附注
(1)
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(2)基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
(3) 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 2,063,529.72
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 4,825,552.24
5 应收申购款 576,146.90
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
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银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
8 其他 -
9 合计 7,465,228.86
(4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。
(5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分的公
允价值(元)
占基金资产净
值比例(%)
流通受限情况说
明
1 000792 盐湖钾肥 160,914,029.85 2.57 因筹划重大资产
重组事宜
(6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
无
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准
收益率标准差④
①-③ ②-④
2006.6.9—2006.12.31 57.40% 1.03% 46.17% 1.10%11.23%-0.07%
2007 年 125.18%2.03%107.13% 1.82%18.05%0.21%
2008.1.1—2008.6.30 -35.77% 2.16% -39.88% 2.46% 4.11% -0.30%
最近三个月(2008.7.1
—2008.9.30)
-16.15% 1.88% -15.76% 2.34% -0.39% -0.46%
自基金合同生效日
(2006.6.9) 至 2008.9.30
90.90% 1.87% 53.34% 1.92% 37.56% -0.05%
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1.基金费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
41
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
(3)基金的证券交易费用;
(4)基金合同生效后的信息披露费用;
(5)基金份额持有人大会费用;
(6)基金合同生效后的会计师费和律师费;
(7)按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
2.基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值 1.5%年费率计提。计算
方法如下:
H=E×1.5%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
管理费每日计提,逐日累计。
对于已确认的管理费,由基金托管人按月划付。基金管理人应于次月前5个
工作日内将上月已确认管理费的计算结果通知基金托管人并做出划付指令; 基金
托管人应在次月前10个工作日内完成复核, 并从该基金财产中一次性支付已确认
管理费给该基金管理人。
在首期支付管理费前, 基金管理人应向托管人出具正式函件指定管理费的收
款账户。此账户原则上一旦指定不可变更。如确有需要变更,基金管理人应提前
10个工作日向托管人出具书面的收款账户变更通知。
(2)基金托管人的托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计
算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每个月月末,按月支付,基金管理人应于
次月前 5 个工作日内将上月基金托管费的计算结果书面通知基金托管人并做出
划付指令;基金托管人应在次月前 10 个工作日内完成复核,并从该基金财产中
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银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
一次性支付托管费给该基金托管人。
本条第(一)款第 3 至第 7 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法
规及相应协议的规定,列入当期基金费用。
(3)基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,
无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 3个工
作日在至少一种指定媒体上刊登公告。
3.不列入基金费用的项目
本条第(一)款约定以外的其他费用,以及基金管理人和基金托管人因未履
行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。
(二)与基金销售有关的费用
1.申购费
本基金采用前端收费的形式收取申购费用, 申购费率按申购金额的大小分为
五档,具体如下表所示:
申购金额≥500万 固定收取1000元/笔
200万元≤申购金额<500万元 0.6%
100万元≤申购金额<200万元 1.0%
50万元≤申购金额<100万元 1.2%
申购费率
申购金额<50万元 1.5%
2、赎回费
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费总额的
25%归基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费率随投资
者持有本基金的时间的增加而递减,如下表所示:
持有期< 1年 0.5%
1年≤持有期< 2年 0.2% 赎回费率
持有期≥2年 0
3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式, 基金管理
人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2日在至少一种指定媒体上刊登公告。
4.各销售机构在技术条件许可的情况下,可开通各类电子交易方式(如网上
交易、电话交易) 。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限
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银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
制,具体费率由基金管理人与各销售机构约定。
5.转换费用
基金转换时所需要的费用由转出基金赎回费用及基金管理人根据公平合理
原则所确定的转换费用构成。
转出基金时,如涉及的转出基金有赎回费用,收取该基金的赎回费用。
转入基金时,原则上从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时,每次
收取确定的转换费用;从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时,不收取
转换费用。基金管理人在不同基金间设置固定的转换费率。
不同转换方向的转换费率设置以基金管理人的相关公告为准。
6.申购费用与赎回费用的计算方式
本基金采用前端收费申购方式时,申购费用的计算方法如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额–净申购金额
赎回费用=赎回份额 × T日基金份额净值×赎回费率
7.T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日公告。遇特殊情况,
经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。
(三)税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 依照国家法律法规的规定履行纳税义
务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华优质增长股票型证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券
投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、
《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对基金管理人
于2008年7月23日刊登的本基金原招募说明书进行了更新, 主要更新内容如下:
1、在“三、基金管理人”部分,更新了公司注册资本、股东情况及部门设
置情况;在“主要人员情况”部分更新了如下内容:蒋伯龙先生不再担任本基金
基金经理, 由况群峰先生继续担任本基金基金经理, 上述调整已报监管部门备案,
并于2008年7月12日在 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》及公司网
44
银华优质增长基金——更新招募说明书摘要
站披露;蒋伯龙先生亦不再担任 A 股基金投资决策委员会委员,增加陆文俊先
生为 A股基金投资决策委员会委员。
2、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的基本情况及相关业务经营
情况进行了更新。
3、在“五、相关服务机构”部分,增加宁波银行股份有限公司、华夏银行
股份有限公司、青岛银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、瑞银
证券有限责任公司、江海证券经纪有限责任公司为代销机构;原代销机构华泰证
券有限责任公司变更为华泰证券股份有限公司, 渤海证券有限责任公司变更为渤
海证券股份有限公司,泰阳证券有限责任公司变更为方正证券有限责任公司;更
新了部分代销机构的资料和注册登记机构联系人。
4、在“九、基金的投资”部分,更新了最近一期的投资组合报告,并更新了
业绩比较基准的名称。
5、在“十、基金的业绩” 部分,说明了基金合同生效至 2008 年 9 月 30 日
的基金投资业绩。
6、在“十二、基金资产的估值”部分,以加注的方式说明了根据中国证监会
《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》 (中国证券监督管理委员
会公告[2008]38号)以及相关公告的内容,更新了“估值方法” 。
7、在“二十二、其他应披露事项” ,列出了自上次招募说明书更新截止日以
来涉及本基金的相关公告。并说明以下事项:2007 年 10 月 22 日,本基金管理
人的股东之一南方证券股份有限公司的破产清算组以公开招标方式转让南方证
券股份有限公司持有的本基金管理人 21%股权,山西海鑫实业股份有限公司中
标。2008年6月16日,该股权转让事宜已经获得中国证监会批准,2008 年 12
月 29 日,本基金管理人已就上述股东变更及增加注册资本事宜完成了工商变更
登记手续,并于2009年1月7日在 《中国证券报》 、 《上海证券报》 、 《证券时报》
及公司网站披露。
8、对部分表述进行了更新。
银华基金管理有限公司
2009年1月23日
45