国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
国泰货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2008 年第一号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行
重要提示
本基金的募集申请已于 2005 年 4 月 25 日获中国证监会证监基金字【2005】66 号文批
准。本基金的基金合同于 2005 年6月 21 日正式生效。
国泰基金管理有限公司（ “本基金管理人”或“基金管理人”或“管理人” ）保证本招募
说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意，但中国证监会对本
基金募集的核准，均不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资
于本基金没有风险。
投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基
金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本基金，必须自担风险。
投资有风险，投资者拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的
风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数
量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资
者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据本基金的基金合同和更新基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金
合同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额，
即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金
合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、基金合同
1 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
详细查阅本基金的基金合同。
本基金的基金合同已经根据《证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 《证券
投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关规定作了修订并已
于中国证监会指定报刊或网站进行了公告。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2008 年6 月21
日，投资组合报告为 2008 年 1 季度报告，有关财务数据和净值表现截止日为 2007 年 12 月
31 日。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
设立日期：1998 年3 月5日
住所：上海市浦东新区峨山路 91 弄98号 201A
办公地址：上海市黄浦区延安东路 700 号港泰广场 22-23 楼
法定代表人：陈勇胜
注册资本：1.1 亿元人民币
联系人：孙艳丽
联系电话： （021）33134688
股本结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 70%
万联证券有限责任公司 20%
中国电力财务有限公司 10%
（二）基金管理人管理基金的基本情况
截至 2008 年6 月21 日，本基金管理人共管理 3只封闭式证券投资基金：基金金泰、基
金金鑫、基金金盛，以及 9 只开放式证券投资基金：国泰金鹰增长证券投资基金、国泰金龙
系列证券投资基金（包括 2 只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债
券证券投资基金） 、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金
鹿保本增值混合证券投资基金（二期） 、国泰金鹏价值蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰
2 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
金鼎价值精选混合型证券投资基金（由基金金鼎转型而来） 、国泰金牛创新成长股票型证券
投资基金、国泰沪深 300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而
来） 。 另外， 本基金管理人于 2004 年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，
目前受托管理全国社保基金 2 个投资组合。
2007年 11月 19 日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008 年2 月18日，
本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于
4 月1 日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，成为目前业内少数拥有
“全牌照”的基金公司之一，囊括了社保、年金、专户理财和 QDII 在内的管理业务资格。
（三）主要人员情况
1、董事会成员：
陈勇胜，董事长，硕士研究生，高级经济师，16 年证券从业经历。1982 年起在中国建
设银行总行、中国投资银行总行工作。历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经
理（主持工作） 。1992 年起任国泰证券公司国际业务部总经理，总经理助理兼北京分公司总
经理，1998年 3 月起任公司董事、总经理，1999 年10 月起任公司董事长。
陈良秋，董事，大学本科。1993 年 7 月起在中国建设银行厦门市分行工作，历任业务
科副经理、办公室副总经理、支行副行长、行长。2006 年10 月起在中国建银投资有限责任
公司工作， 任企业管理部总经理助理、 副总经理， 兼任中投科信科技股份有限公司董事。 2007
年 11 月起任公司董事。
刘晶，董事，博士研究生，高级经济师。1997 年 4 月起在中国建设银行总行工作，任
投资银行部（中间业务部）高级副经理。2005 年 1 月起任中国建银投资有限责任公司投资
银行部高级经理。2005年 11 月起任中投证券经纪业务部总经理、市场部总经理、资本市场
部总经理。2007 年 7 月起任中国建银投资有限责任公司投资银行部副总经理。2007 年 11
月起任公司董事。
张和之，董事，硕士研究生、高级会计师。曾任水利电力部机关财务处主任科员，能源
部机关财务处副处长，电力部机关事务局经营财务处处长，国电中兴实业发展总公司副总经
理、总会计师，现任中国电力财务有限公司副董事长、党组副书记（正局级） 、工会主席、
纪检组长。2004 年2 月起任公司董事。
王耀南，董事，大专，15 年证券从业经历。1993年至 1996 年任职广州珠江信托投资公
司证券部。1996 年-2001 年任职广州珠江实业集团财务公司。2001 年至今在万联证券有限
责任公司，历任办公室主任、工会主席、行政总监、董事。2006年 4月起任公司董事。
3 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
金旭，董事，硕士研究生，15 年证券从业经历。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证
监会工作， 历任法规处副处长、 深圳监管专员办事处机构处副处长、 基金监管部综合处处长。
2001 年 11 月至 2004 年 7 月在华夏基金管理有限公司任党支部副书记、副总经理。2004 年
7 月至2006年 1 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。 2006年 1 月至2007 年5 月在梅隆全
球投资有限公司北京代表处任首席代表。2007年 5 月担任公司总经理。2007年 11 月起任公
司董事、总经理。
龚浩成，独立董事，硕士研究生，教授。长期从事金融证券研究和管理，1979 起历任
上海财经学院副教授、教授、副院长，中国人民银行上海分行副行长、行长，国家外汇管理
局上海市分局副局长、局长，上海证券交易所常务理事（主持理事会工作） ，上海证券期货
学院院长、教授。2001年 5 月起任公司独立董事。
曹尔阶，独立董事，大学本科，研究员。长期从事金融证券研究和管理，1979 年起历
任中国建设银行总行投资研究所副所长、中国建设银行总行投资调查部主任、中国投资咨询
公司总经理、中国国际金融公司高级顾问。2001 年5 月起任公司独立董事。
吴鹏，独立董事，博士研究生。著名律师，执业范围包括金融证券。曾在日本著名律师
事务所从事与中国相关法律工作，日本西南大学讲授中国法律。1993年回国从事律师工作，
现为北京中伦金通律师事务所合伙人，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员。2001 年 5 月
起任公司独立董事。
2、监事会成员：
万树斌，监事会主席，大学本科，高级会计师。1984 年起在中国建设银行总行工作，
历任会计部副处长、计财部副处长、处长、资债部高级经理。2005 年 1 月起任中国建银投
资有限责任公司财会部副总经理，兼任建投中信资产管理公司监事长。2007 年 11月起任公
司监事会主席。
李芝樑，监事，硕士研究生。曾任中建一局集团第五建筑工程公司宣传部干事，中国电
力财务有限公司债券基金部副经理、经理，投资银行部主任，现任中国电力财务有限公司发
展研究中心主任。2004年 2 月起任公司监事。
黄晓坤，监事，博士研究生，经济师。7 年证券从业经历。1996 年7 月起在广州五星化
工厂任工程师。2000 年 4 月起在广东省电信公司研究员。2001 年 6 月起任南方证券高级经
理。2004年5 月起任银华基金管理有限公司高级经理。2005年 10 月起任万联证券研究发展
中心总经理。2007年 11月起任公司监事。
王骏，监事，硕士研究生，曾任国泰君安证券公司会计、清算部经理，2001 年10月加
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入国泰基金管理有限公司， 一直从事基金登记核算工作， 现任运营管理部副总监 （主持工作） 。
2007年 11 月起任公司职工监事。
朱小川，监事，博士研究生，曾任 Lehman, Lee & Xu 律师事务所、中天律师事务所律
师，东海证券有限公司合规审查员，2004 年 8 月加入国泰基金管理有限公司，现任稽核监
察部法务主管。2007年11 月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
陈勇胜，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
金旭，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
丁昌海，督察长，硕士研究生，14 年证券从业经历。1994 年起历任国泰证券公司证券
发行部副经理，证券投资二部和基金管理部经理，1998 年起历任国泰基金管理有限公司研
究开发部总监，稽核监察部总监，公司督察长。
4、本基金基金经理及助理
（1）现任基金经理
高红兵，男，管理工程博士，10 年证券投资从业经历。曾任职于中国人保资产管理公
司固定收益部及权益投资部、海通证券有限公司固定收益部。2006 年 8 月加盟国泰基金管
理有限公司， 现任固定收益部总监、 2006年 11 月起担任国泰金鹿保本基金的基金经理， 2007
年 2 月起兼任国泰货币市场基金的基金经理。
（2）历任基金经理情况
2005 年 5 月至 2005 年 10 月由张顺太担任本基金的基金经理，2005 年 11 月至 2007 年
2 月由林勇担任本基金的基金经理，2007 年2 月起至今由高红兵担任本基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
本基金管理人设有投资决策委员会，由公司总经理、分管投资副总经理、投资总监、研
究开发部、固定收益部、基金管理部负责人等人员组成，督察长列席公司投资决策委员会会
议。其主要职责是根据有关法规、基金合同以及公司研究部门和基金小组提供的研究报告和
投资计划，确定基金资产投资策略，审批基金投资计划。
投资决策委员会成员组成如下：
金旭（总经理） 、余荣权（投资总监） 、周传根（研究开发部总监） 、何江旭（基金管理
部总监） 、高红兵（固定收益部总监） 。丁昌海（督察长）列席会议。
上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
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二、基金托管人
（一）基本情况
名称：中国农业银行
住所：北京市建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西三环北路 100号金玉大厦
法定代表人：项俊波
成立时间：1979 年2 月23 日
注册资金：361 亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：李芳菲
电话：021-68424199
中国农业银行是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。在国内，中国农业银行
网点遍布城乡，资金实力雄厚，服务功能齐全，不仅为广大客户所信赖，而且与他们一道取
得了长足的共同进步,已成为中国最大的银行之一。在海外，农业银行同样通过自己的努力
赢得了良好的信誉，被《财富》评为世界 500 强企业之一。中国农业银行网点遍布中国城乡，
成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大
型国有商业银行之一。中国农业银行自 1979 年恢复成立以来，在社会各界的大力支持下，
全行员工开拓创新，奋力拼搏，在建设现代商业银行的征途上，积极探索，勇于实践，资金
实力显著增强，业务领域不断拓宽，经营结构逐年优化，财务收益大幅跃升，管理水平不断
提高，在支持国民经济发展、为客户提供优质服务的同时，自身不断成长壮大。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩
突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行” 。2007 年中国农业银行通过
了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告，表明了独立公正第三方
对农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。
中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成
立，2004 年 9 月更名为托管业务部，内设技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险
资产托管处、证券投资基金托管处、综合管理处、风险管理处、境外资产托管处，拥有先进
的安全防范设施和基金清算、核算、交易监督快捷处理系统。
（二）主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工 70 名，其中硕士与博士 36人，高级会计师、高级经
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济师、高级工程师 10 余名，服务团队成员都具有高素质高学历的托管业务能力，高级管理
层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
截止2008年3月31日， 中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基
金共 54 只，包括基金裕阳、基金裕隆、基金汉盛、基金景福、基金天华、基金鸿阳、基金
丰和、基金久嘉、富国动态平衡开放式基金、长盛成长价值开放式基金、宝盈鸿利收益开放
式基金、大成价值增长开放式基金、大成债券开放式基金、银河稳健开放式基金、银河收益
开放式基金、长盛债券开放式基金、长信利息收益开放式基金、长盛动态精选开放式基金、
景顺长城内需增长开放式基金、万家增强收益债券型证券投资基金、大成精选增值混合型证
券投资基金、长信银利精选开放式基金、富国天瑞强势开放式基金、鹏华货币市场基金、国
联分红增利开放式基金、国泰货币市场基金、新世纪优选分红证券投资基金、交银施罗德精
选股票证券投资基金、泰达荷银货币市场基金、交银施罗德货币市场基金、景顺长城资源垄
断股票型证券投资基金（LOF） 、信诚四季红混合型证券投资基金、富兰克林国海弹性市值股
票型证券投资基金、大成沪深 300指数证券投资基金、富国天时货币市场基金、益民货币市
场基金、华夏平稳增长混合型证券投资基金、长城安心回报混合型证券投资基金、中邮核心
精选股票型证券投资基金、交银施罗德成长股票型证券投资基金、景顺长城内需增长贰号股
票型证券投资基金、长盛中证 100指数证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、
东吴价值成长双动力股票型证券投资基金、宝盈策略增长股票型证券投资基金、泰达荷银首
选企业股票型证券投资基金、鹏华动力增长混合型证券投资基金，国泰金牛创新成长股票型
证券投资基金、大成创新成长混合型证券投资基金、益民创新优势混合型证券投资基金、中
邮核心成长股票型证券投资基金、华夏复兴基金、大成景阳领先股票型证券投资基金、长盛
同德主题增长股票型证券投资基金，托管基金份额 2814 亿份。
（四）基金托管人的内部风险控制制度说明
1、内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和行内有关管理规定,守法经营、
规范运作、 严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、
准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
风险与内控管理委员会直接负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管业务
风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置了风险管理处,配备了专职内控监督人员
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负责托管业务的内控监督工作,具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
3、内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流
程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格
的复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户
资料严格保管,制约机制严格有效；业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控；业务信
息由专职信息披露人负责,防止泄密；业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统
完整、独立。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同、托管协议规定的投资
比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过
基金资金账户，基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金
管理人进行提示；
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提
示有关基金管理人并报中国证监会。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
地址：上海市黄浦区延安东路700号港泰广场22-23楼
电话：021-23060330 传真：021-23060372
客户服务专线：400-888-8688，021-33134688
1
国泰基金管理有限
公司上海理财中心
联系人：尤艳、婧研 网址：www.gtfund.com
地址：中国北京市西城区金融大街7号第6层，627-628单元
电话：010-66553055 传真：010-66553082
2
国泰基金管理有限
公司北京理财中心
联系人：魏文
网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面
3
国泰基金电子交易
平台
电话：021-23060367 联系人：严仁明
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2、代销机构
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：项俊波 客户服务电话：95599
联系人：蒋浩 传真：010-85109219
1 中国农业银行
网址：www.95599.cn
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：肖钢 联系人：客户服务中心
2
中国银行股份有限
公司
客服电话：95566 网址：www.boc.cn
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：郭树清 客服电话：95533
3
中国建设银行股份
有限公司
网址：www.ccb.com
注册地址：上海市银城中路188号
法定代表人：蒋超良 客服电话：95559
联系人：曹榕 电话：021-58781234
4
交通银行股份有限
公司
网址：www.bankcomm.com
注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：秦晓 联系人：兰奇
电话：0755-83198888 传真：0755-83195109
5
招商银行股份有限
公司
客户服务热线：95555 网址：www.cmbchina.com
注册地址：北京市西城区金融大街17号
法定代表人：阎冰竹 联系人：李娟
电话：010-66226044 传真：010-66223314
客服电话：010-96169（北京）022-96269（天津）
021-53599688（上海）
6
北京银行股份有限
公司
网址：www.bankofbeijing.com.cn
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人：董文标 联系人：李群
电话：010-58351666 传真：010-83914283
7
中国民生银行股份
有限公司
客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn
注册地址： 深圳福田区益田路与福华三路交界处深圳国际商
会中心48-50层
法定代表人：杨小阳 联系人：刘权
8 中国建银投资证券
有限责任公司
电话：0755-82026521 客服热线：400-600-8008
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网址：www.cjis.cn
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
法定代表人：祝幼一 联系人：芮敏祺
电话：021-38676161 传真：021-38670161
9
国泰君安证券股份
有限公司
客服电话：400-888-8666 网址：www.gtja.com
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市建设路2号宏源大
厦
法定代表人：汤世生 联系人：张智红
电话： 010-62294608-6290 传真：010-62294601
10
宏源证券股份有限
公司
网址：www.ehongyuan.com
注册地址：广州市中山二路18号电信广场36、37层
法定代表人：李舫金 联系人：李俊
电话：020-37865026 传真：020-37865030
11
万联证券有限责任
公司
客服电话：400-888-8133 网址：www.wlzq.com.cn
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人：张佑君 联系人：魏明
电话：010-85130588 传真：010-65182261
12
中信建投证券有限
责任公司
客服电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com
注册地址：上海市淮海中路98号
法定代表人：王开国 联系人：金芸、杨薇
电话：021-23219000 传真：021-23219100
客服电话：400-888-8001（全国） ，021-95553
13
海通证券股份有限
公司
网址：www.htsec.com
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：肖时庆 联系人：李洋
电话：010-66568047 传真：010-66568536
14
中国银河证券股份
有限公司
网址：www.chinastock.com.cn
注册地址：杭州市中河南路11号万凯庭院商务楼A座
法定代表人：刘军 联系人：王勤
电话：0571-85783715 客服电话：0571-96598
15
中信金通证券有限
责任公司
网址：www.bigsun.com.cn
注册地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁国荣 联系人：邓寒冰
16 申银万国证券股份
有限公司
电话：021-54033888 传真：021-54038844
10 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
客服电话：021-962505 网址：www.sw2000.com.cn
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层
法定代表人：王益民 联系人：吴宇
电话：021-63325888 传真：021-63326173
17
东方证券股份有限
公司
客服电话：021-962506 网址：www.dfzq.com.cn
注册地址：苏州市石路爱河桥路28号
法定代表人：吴永敏 联系人：方晓丹
电话：0512-65581136 传真：0512-65588021
18
东吴证券股份有限
公司
客服电话：0512-96288 网址：www.dwzq.com.cn
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26
楼2611室
办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、41和42楼
法定代表人：王志伟 联系人：肖中梅
19
广发证券股份有限
公司
电话：020-87555888 传真：020-87555305
注册地址：江西省南昌市永叔路15号
办公地址：江西省南昌市永叔路15号信达大厦10-13楼
法定代表人：管荣升 联系人：徐美云
电话：0791-6285337 传真：0791-6289395
20
国盛证券有限责任
公司
网址：www.gsstock.com
注册地址：北京市朝阳区朝阳门外大街16号中国人寿大厦
1901室
法定代表人：岳献春 联系人：赵明
电话：010-85252656 传真：010-85252655
21
民生证券有限责任
公司
客服电话： 0371-67639999 网址：www.mszq.com
注册地址：上海市九江路111号
法定代表人：蒋元真 联系人：黄枫
电话：021-62470157 传真：021-62470244
22
上海证券有限责任
公司
客服电话：021-962518
注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南
塔15-16楼
法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨
电话：021-68816000 传真：021-68815009
23
光大证券股份有限
公司
网址：www.ebscn.com
注册地址：青岛市崂山区香港东路316号 24 中信万通证券有限
责任公司 办公地址：青岛市东海西路28号
11 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
法定代表人：史洁民 联系人：丁韶燕
电话：0532-85022026 传真：0532-85022026
客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn
注册地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦
法定代表人：王东明 联系人：陈忠
电话：010-84588888 传真：010-84865560
25
中信证券股份有限
公司
网址：www.ecitic.com
办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善 联系人：张小波
电话：025-84457777 客服电话：025-84579897
26
华泰证券有限责任
公司
网址：www.htzq.com.cn
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊 联系人：李良
电话：021-63219781 传真：021-51062920
27
长江证券股份有限
公司
客服热线：400-888-8999 网址：www.cjsc.com
注册地址：广西南宁市滨湖路46号
法定代表人：张雅锋 联系人：覃清芳
电话：0771-5539262 传真：0771-5539033
客服热线：400-888-8100（全国） 、96100（广西）
28
国海证券有限责任
公司
网址：www.ghzq.com.cn
注册地址：天津市经济技术开发区第一大街29号
办公地址：天津市河西区宾水道3号
法定代表人：张志军 联系人：陈庆燕
电话：022-28451700 传真：022-28451892
29
渤海证券有限责任
公司
网址：www.ewww.com.cn
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦
10、25层
法定代表人：马昭明 联系人：盛宗凌
电话：0755-82492000 传真：0755-82492962
客服电话：400-888-8555，0755-25125666
30
联合证券有限责任
公司
网址：www.lhzq.com
注册地址：许昌市南关大街38号
办公地址：郑州市经三路15号广汇国贸11楼
法定代表人：张建刚 联系人：陈利民
31 中原证券股份有限
公司
电话：0371-65585670 传真：0371-65585670
12 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
咨询电话：0371-967218 网址：www.ccnew.com
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦
法定代表人：何如 联系人：林建闽
电话：0755-82130833 传真：0755-82133302
32
国信证券股份有限
公司
客服电话：800-810-8868 网址：www.guosen.com.cn
注册地址：山东省济南市经十路128号
办公地址：山东省济南市经十路128号
法定代表人：李玮 联系人：傅咏梅
电话：0531-81283728 传真：0531-81283735
33 齐鲁证券有限公司
客服热线：95538 网址：www.qlzq.com.cn
注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28
层A02单元
法定代表人：牛冠兴 基金业务联系人：张勤
联系电话：021-68801217 传真：021-68801119
34
安信证券股份有限
公司
公司网址：www.essences.com.cn
注册地址：东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼
法定代表人：游锦辉 联系人：罗绍辉
电话：961130 传真：0769-22119423
35
东莞证券有限责任
公司
网址：www.dgzq.com.cn
注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号
法定代表人：刘汝军 联系人：常向东
电话：0471-4913998 传真：0471-4930707
36
恒泰证券有限责任
公司
客服电话：0471-4961259 网址：www.cnht.com.cn
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层
法定代表人：宫少林 联系人：黄健
电话：0755-82943666 传真：0755-82943636
37
招商证券股份有限
公司
网址： www.newone.com.cn 客服电话：400-8888111\95565
注册地址：福建省福州市湖东路99号标力大厦
法定代表人：兰荣 联系人：杨盛芳
电话：021-68419974 传真：021-68419867
38
兴业证券股份有限
公司
网址：www.xyzq.com.cn
注册地址：浦东新区浦东大道981号
法定代表人：李秀仑 客户服务电话：021-962999
39
上海农村商业银行
股份有限公司
网址：www.shrcb.com
40 世纪证券有限责任 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦40-42楼
13 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
法定代表人：段强 联系人：刘军辉
电话：0755-83199511 传真：0755-83199545
客服电话： 0755-83199511 网址：www.csco.com.cn
（二）注册登记人
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：上海市浦东新区峨山路91弄98号201A
办公地址：上海市黄浦区延安东路700号港泰广场22-23楼
法定代表人：陈勇胜 传真：021-23060266
联系人：孙艳丽、陆未定
1
国泰基金管理有限
公司
客户服务专线：400-888-8688，021-33134688
（三）募集成立出具法律意见的律师事务所和经办律师
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHO A座31层
负责人：王玲 联系人：靳庆军、宋萍萍
电话：010-58785588 传真：010-58785599
1
北京市金杜律师事
务所
经办律师：靳庆军、宋萍萍
（四）会计师事务所和经办注册会计师
序号 机 构 名 称 机 构 信 息
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1233号汇亚大厦
1604-1608室
办公地址：上海湖滨路202号普华永道中心11楼
法人代表：杨绍信 联系人：陈宇
电话：021-61238888 传真：021-61238800
1
普华永道中天会计
师事务所有限公司
经办注册会计师：薛竞、陈宇
四、基金名称
国泰货币市场证券投资基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在保证本金安全和资产流动性最大化的前提下，追求超过业绩比较基准的收益。
14 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
七、投资范围和投资对象
本基金投资于具有良好流动性货币市场工具，主要包括以下：现金；一年以内（含一年）
的银行定期存款、大额存单；剩余期限在 397天以内（含 397 天）的债券；期限在一年以内
（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人
民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 在有关法律法规允许交易所短期债券可
以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
八、投资策略
本基金主要为投资者提供流动性现金管理工具，主要结合短期利率变动，合理安排债券
组合期限和类属比例，在保证本金安全性、流动性的前提下，获得超过基准的较高收益。根
据对宏观经济指标长期趋势的判断、 市场预期相对于趋势偏离的程度和各类金融工具的流动
性特征，决定组合中债券与其他资产的比例分布。考虑法律法规的相关规定、各类属资产的
到期收益率、税收、相对收益差额及不同类属资产的流动性指标等因素决定债券组合的类属
配置。通过期限配置和收益率曲线配置来建立债券组合。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为，一年期银行定期储蓄存款的税后利率：
（1-利息税率）×一年期银行定期储蓄存款利率
十、风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于
股票基金、债券基金和混合型基金。
十一、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定,于 2008 年 4 月 15 日复核了本投资组合
报告的内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2008年 3 月31 日， 本报告所列第四季度财务数据未经审
计。
15 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
（一）报告期末基金资产组合
分
类 金 额(元) 占总资产比例
债券投资 296,166,276.61 90.63%
银行存款和结算备付金 15,610,585.64 4.78%
其他资产 15,019,434.35 4.60%
合
计 326,796,296.60 100.00%
（二）报告期债券回购融资情况
序号 项
目 金 额(元) 占基金资产净值的比例
1 报告期内债券回购融资余额 95,349,112.32 6.23%
其中：买断式回购融入的资金 - -
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融入的资金 - -
注：上表中,报告期内债券回购融资余额取报告期内每日融资余额的合计数,报告期内债券回
购融资余额占基金资产净值比例取报告期内每日融资余额占基金资产净值比例的简单平均
值。
（三）基金投资组合平均剩余期限
1、投资组合平均剩余期限基本情况
项
目 天 数
报告期末投资组合平均剩余期限 145
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 160
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 22
2、期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例
各期限负债占基金资
产净值的比例
1 30天以内 5.29% -
2 30天(含)—60天 - -
其中： 剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天 43.74% -
其中： 剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—180天 23.63% -
其中： 剩余存续期超过397天的浮
动利率债
- -
5 180天(含)—397天（含） 33.02% -
合
计 105.68% -
（四）报告期末债券投资组合
1、按债券品种分类的债券投资组合
16 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
序号 债券品种 成本(元) 占基金资产净值的比例
1 国家债券 - -
2 金融债券 49,835,430.69 16.89%
其中：政策性金融债 49,835,430.69 16.89%
3 央行票据 236,328,223.29 80.10%
4 企业债券 10,002,622.63 3.40%
5 其他 0.00 0.00%
合
计 296,166,276.61 100.38%
剩余存续期超过397天的浮动利息
债券
- -
注：上表中，附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投
资成本和内在应收利息。
2、基金投资前十名债券明细
债券数量(张)
序号 债券名称
自有投资 买断式回购
成本(元)
占基金资产净
值的比例
1 08 央票 30 700,000.00 - 69,528,110.49 23.57%
2 08 央票 36 600,000.00 - 59,518,351.54 20.17%
3 06 国开 18 500,000.00 - 49,835,430.69 16.89%
4 07央票121 500,000.00 - 48,858,258.05 16.56%
5 08 央票 01 500,000.00 - 48,550,984.26 16.46%
6 07铜都CP02 100,000.00 - 10,002,622.63 3.39%
7 07 央行票据91 100,000.00 - 9,872,518.95 3.35%
注：上表中， “债券数量”中的“自有投资”和“买断式回购”指自有的债券投资和通
过债券买断式回购业务买入的债券卖出后的余额。
（五） “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25%(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.04%
报告期内偏离度的最低值 -0.02%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.02%
（六）投资组合报告附注
1、基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按实际利率或商定利率每日
计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.000 元。
2、本报告期内货币市场基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券的声明
17 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
报告期内， 本基金没有出现持有的剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券的摊余成本占基金资产净值比例超过 20%的情况。
3、本报告期内需说明的证券投资决策程序
报告期内，基金管理人的投资决策严格按照招募说明书和基金合同进行，没有需要特别
说明和补充的部分。
4、本报告期内，基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
5、其他资产的构成
分
类 市 值(元)
应收利息 1,112,014.29
应收申购款 13,638,736.26
其他应收款 268,683.80
合
计 15,019,434.35
6、本报告期内，本基金未投资资产支持证券。
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2007年 12 月 31日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
基金净值收
益率①
基金净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2005年6月21日至
2005年12月31日
0.9621% 0.0043% 0.9567% 0% 0.0054% 0.0043%
2006年 1.7532% 0.0039% 1.8799% 0.0003% -0.1267% 0.0036%
2007年 3.2968% 0.0084% 2.7850% 0.0019% 0.5118% 0.0065%
自基金合同生效
起至今
6.1190% 0.0067% 5.6216% 0.0017% 0.4974% 0.0050%
十三、基金费用概览
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
18 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
2、基金托管人的托管费；
3、基金投资交易费用；
4、基金合同生效后与基金相关的基金信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
7、基金销售服务费，具体计提办法按中国证监会的具体规定及基金合同约定执行；
8、按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
（1）费率：年费率 0.33%
（2）计提标准：基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。计算方法如
下：
H＝E×0.33%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
（3）计提方式与支付方式：基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托
管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的基金托管费
（1）费率：年费率 0.10%
（2）计提标准：基金托管费按前一日基金资产净值的 0.1%年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
（3）计提方式与支付方式：基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托
管人发送基金托管费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金财产中
一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、基金的销售服务费
（1）费率：年费率 0.25%
（2）计提标准：基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。计算方
19 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
法如下：
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
（3）计提方式与支付方式：基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基
金托管人发送基金销售服务费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基
金财产中一次性支付给基金管理人指定的基金销售机构，若遇法定节假日、休息日，支付日
期顺延。
4、其他费用
本节第（一）条第 3、4、5、6、8 款约定的费用，根据相关法律法规、基金合同及其他
相关合同，按照费用实际支出金额，列入当期基金费用。
（三）基金费率的调整
基金管理人、基金托管人和基金销售机构可磋商酌情调整基金管理费、托管费和销售服
务费费率。调高该费率的，必须符合相关法律法规及基金合同的约定；调低费率的，无须召
开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于调整后新费率实施日前三个工作日在至少一
种指定报刊和网站等媒体刊登公告。
（四）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的费用，包括但不限于律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基
金财产列支。国家另有规定的除外。
（五）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、
《证券投资基金销售管理方法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的
要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对2008年2月14日刊登的本基金招
募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期。
20 国泰货币市场证券投资基金更新招募说明书（2008年第一号）摘要
2、更新了“第三节 基金管理人”的“基金管理人概况” 、 “基金管理人管理基金的基本
情况” 、 “主要人员情况” 、 “投资决策委员会成员”等内容。
3、更新了“第四节 基金托管人”的“基金托管人基本情况”的相关信息。
4、更新了“第五节 相关服务机构”的相关信息，增加了北京银行股份有限公司、中国
民生银行股份有限公司、中国建银投资证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、东莞证
券有限责任公司、恒泰证券有限责任公司、上海农村商业银行股份有限公司等为本基金的代
销机构。
5、 更新了 “第九节 基金的投资” 中基金投资组合报告为本基金2008年一季度报告内容。
6、更新了“第二十一节 对基金份额持有人的服务” ，增加了对基金份额持有人的多种
服务内容和方式。
7、更新了“第二十二节 其他应披露的事项”,披露了自上次招募说明书披露以来涉及
本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要， 详细资料须以本更新招募说明书正文所载的内
容为准。 欲查询本更新招募说明书正文， 可登录国泰基金管理有限公司网站www.gtfund.com。
国泰基金管理有限公司
二○○八年八月一日
21
