大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
2008 年第 1 期
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
二○○八年七月
大成货币市场证券投资基金
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目
录
重要提示............................................................................... 1
一、绪言............................................................................... 1
二、释义............................................................................... 2
三、基金管理人......................................................................... 4
四、基金托管人........................................................................ 17
五、相关服务机构...................................................................... 20
六、基金备案.......................................................................... 34
七、基金的申购与赎回.................................................................. 35
八、基金转换.......................................................................... 40
九、基金的投资........................................................................ 44
十、基金业绩.......................................................................... 50
十一、基金财产........................................................................ 51
十二、基金资产估值.................................................................... 52
十三、基金收益与分配.................................................................. 55
十四、基金费用与税收.................................................................. 57
十五、基金的会计与审计................................................................ 59
十六、基金的信息披露.................................................................. 60
十七、风险揭示........................................................................ 62
十八、基金的终止和清算................................................................ 64
十九、基金合同内容摘要................................................................ 65
二十、基金托管协议内容摘要............................................................ 78
二十一、基金份额持有人服务............................................................ 83
二十二、其他应披露的事项.............................................................. 85
二十三、对招募说明书更新部分的说明.................................................... 87
二十四、招募说明书存放及查阅方式...................................................... 88
二十五、备查文件...................................................................... 88 大成货币市场证券投资基金
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】78号文核准募集。本基金
的基金合同于2005年06月03日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监
会审核同意，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，基
金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资有风险，过往业绩并不代表将来业绩。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构，投资人购买本基金时应认真阅读本基金招募说明书及更新的招募说明书。
本招募说明书（更新）所载内容截至日为2008年06月03日，有关基金净值表现截
止日为2008年03月31日，有关基金投资组合及财务数据截止日为2008年03月31日（财
务数据未经审计）。
一、绪言
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏，并
对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或
者说明。
本招募说明书根据《大成货币市场证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监
会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人取得依基金
合同所募集的基金份额，即成为基金份额持有人，其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受， 并按照 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 《基
金法》 ） 、 《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称《运作管理办法》 ） 、 《证券投资基金大成货币市场证券投资基金
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信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露管理办法》 ） 、 《证券投资基金销售管理办法》
（以下简称《销售管理办法》 ） 、 《货币市场基金管理暂行规定》 、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细
查阅《大成货币市场证券投资基金基金合同》 。
二、释义
在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义：
基金或本基金 指大成货币市场证券投资基金或大成货币市场基金
基金合同或本基金合
同
指《大成货币市场证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何修改和
补充
招募说明书 指《大成货币市场证券投资基金招募说明书》
托管协议 指《大成货币市场证券投资基金托管协议》
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
中国银监会 指中国银行业监督管理委员会
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》
《信托法》 指《中华人民共和国信托法》
《运作管理办法》 指《证券投资基金运作管理办法》
《销售管理办法》 指《证券投资基金销售管理办法》
《信息披露管理办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》
基金合同当事人 指受基金合同约束，根据本基金合同享有权利并承担义务的基金管理人、
基金托管人和基金份额持有人
基金管理人 指大成基金管理有限公司
基金托管人 指中国光大银行股份有限公司
个人投资者 指依据中华人民共和国有关法律、法规及其他有关规定可以投资于证券投
资基金的自然人投资人
机构投资者 指依据中华人民共和国有关法律、法规及其他有关规定可以投资于证券投
资基金的法人、社会团体、其他组织或投资主体
合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法
规的规定，可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者。 大成货币市场证券投资基金
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投资人 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称
注册登记业务 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括份额持有人基金账
户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立
并保管基金份额持有人名册等
注册登记机构 指办理本基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记机构为大成基金管
理有限公司或接受大成基金管理有限公司委托代为办理基金注册登记业
务的机构
基金合同生效日 指基金募集结束达到基金备案条件后向中国证监会办理基金备案手续并
收到其确认书之日
募集期 指自基金份额发售之日起不超过 3个月
基金份额分级 本基金分设两级基金份额：A 级基金份额和 B 级基金份额。两级基金份额
针对不同级别的基金份额持有人，分设不同的基金代码，收取不同的销售
服务费并分别公布每万份基金净收益和基金 7日年化收益率。
认购 指在本基金募集期内，投资人申请购买本基金基金份额的行为
基金代码 指大成货币市场基金 A级基金份额的基金代码为 090005， 大成货币市场基
金 B 级基金份额的基金代码为 091005
申购 指在本基金合同生效后，投资人申请购买本基金基金份额的行为
赎回 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，向基金管理人申请卖出本基
金基金份额的行为
基金转换 指开放式基金份额持有人将其持有的部分或全部基金份额转换为同一基
金管理人管理的另一只开放式基金的份额的行为
销售代理人 指符合中国证监会、中国银监会有关规定并与基金管理人签订销售服务代
理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简称代销机构
销售机构 指基金管理人及销售代理人
基金账户 指注册登记机构为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记机构办
理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户
交易账户 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构办理认购、申
购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况的账户
转托管 指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的基金份额全
部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行为
基金存续期 指基金合同生效至基金合同终止的不定期期限
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 大成货币市场证券投资基金
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开放日 指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日
天/月 指公历天/月
T 日 指销售机构在规定时间受理申购、赎回、基金转换或其他基金交易的申请
日
T＋n 日 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个工作日
元 指人民币元
基金收益 指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入
基金日收益 指每万份基金份额的日收益
基金 7 日年化收益率 指以最近 7日（含节假日）收益折算的年资产收益率
摊余成本法 指计价对象以买入成本列示，将票面利率或商定利率并考虑买入时折价或
溢价，在剩余期限内平均摊消，每日计提收益
基金财产总值 指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和
基金资产净值 指基金财产总值减去负债后的价值；
基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金收益的过
程
指定媒体 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互联网网站
更新的招募说明书 指本基金合同生效后每 6 个月公告一次的有关基金概要、基金投资组合、
基金经营业绩、重要变更事项和其他按法律规定应披露事项的说明书
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
本基金管理人大成基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[1999]10 号文批
准发起设立，概况介绍如下：
住
所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
法定代表人：胡学光
成立日：1999年04月12 日
注册资本：贰亿元人民币
股权结构：公司股东为中泰信托投资有限责任公司（持股 48％） 、中国银河投资大成货币市场证券投资基金
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管理有限责任公司（持股25％） 、光大证券股份有限公司（持股25％） 、广东证券股份
有限公司（持股2％） 。
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：李宏伟
大成基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会，下设十一个部门，分别是
投资部、交易部、金融工程部、规划发展部、委托投资部、市场部、监察稽核部、信
息技术部、基金运营部、国际业务部和综合管理部；此外，还设立了投资决策委员会
和风险控制委员会。
公司以“稳健、高效”为经营理念，坚持“诚实信用、勤勉尽责”的企业精神，致
力于开拓基金及证券市场业务，以稳健灵活的投资策略和注重绩优、高成长的投资组
合，力求为投资人获得更大投资回报。公司所有人员在最近三年内均未受到所在单位
及有关管理部门的处罚。
(二)证券投资基金管理情况
截止 2008 年 06 月 03 日，本基金管理人共管理 3 只封闭式证券投资基金：基金景
宏、基金景福、大成优选股票型证券投资基金及10只开放式证券投资基金：大成价值
增长证券投资基金、大成债券投资基金、大成蓝筹稳健证券投资基金、大成精选增值
混合型证券投资基金、大成货币市场证券投资基金、大成沪深300指数证券投资基金、
大成财富管理2020生命周期证券投资基金、大成积极成长股票型证券投资基金、大成
创新成长混合新型证券投资基金及大成景阳领先股票型证券投资基金等。
(三)主要人员情况
1．公司高级管理人员
董事会：
胡学光先生，董事长，硕士，高级经济师，广东省高级经济师评审委员会委员。
曾在湖北金融高等专科学校任教，广州金融高等专科学校任金融系副主任；1992年－
2003 年 04 月，在广东证券股份有限公司先后任“广证基金” 、 “广证受益”经理、部
门总经理、总裁助理、副总裁，兼任中山大学岭南学院兼职教授、中天证券研究院副
院长，广东证券博士后科研工作站指导导师；2003 年 05 月起任大成基金管理有限公
司董事长。 大成货币市场证券投资基金
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于华先生， 董事、 总经理， 工商管理硕士， 金融博士， 美国注册金融分析师 （CFA） 。
1989 年－1991 年，任英国里丁大学经济系金融财务讲师；1991 年－1997 年，加拿大
魁北克大学管理学院金融终身教授； 1997年－2000年，任深圳证券交易所综合研究所
所长； 2000年－2004年 01月，任加拿大鲍尔集团亚太分公司基金与保险业务副总裁，
加拿大伦敦人寿保险公司北京代表处首席代表；现任中国证券业协会基金业委员会副
主任委员；2004年 01月起任大成基金管理有限公司总经理。
徐浩明先生，董事，硕士研究生。1988年 07月－1991年 04月，任职于上海体制
改革研究所；1991年 04月－2000年 06月，历任交通银行研究开发部副主任科员、主
任科员，办公室综合处副处长、处长，党委办公室综合处处长兼党委秘书；2000 年 06
月－2003 年 02 月，历任中国光大集团有限公司董事会秘书，执董办及党办副主任，
办公厅、党办、执董办主任；2002 年 09 月起始任光大证券股份有限公司董事；2003
年 02月起，任光大证券股份有限公司董事、副总裁、总裁。
王长林先生，董事，研究生，高级经济师。曾任中国农业银行天津分行计划处副
处长、信息中心副总经理，中国长城信托投资公司计划财务部总经理。现任中国银河
投资管理有限公司办公室主任。
蔡红标先生，董事，经济学博士。1994 年 02 月至 1997 年 02 月在华泰证券有限
责任公司工作。1997年 03月至 1997年 06月，任深圳证券交易所综合研究所研究员。
1997年 06月至 1997年 09月，任招商证券有限责任公司研究部研究员。 1997年 10月
至 2000 年 05 月，任联合证券有限责任公司研究部副总经理级研究员，分管证券市场
研究咨询业务。 2000年 06月至 2001年 11 月，任二十一世纪科技投资有限公司（招商
银行控股）证券投资部副总经理。 2001年 11 月至今，在中国华闻投资控股有限公司任
总裁助理、计划部副总经理，担任联合证券有限责任公司董事、中国人民健康保险股
份有限公司董事、中国财产再保险股份有限公司监事。
杨建文先生，独立董事，经济学博士，研究员，国务院特殊津贴获得者。1982年
－1996年，上海社会科学院经济研究所研究室主任；1996年起，任上海社会科学院部
门经济研究所副所长、总支书记；兼任十一届上海市工商联（商会）副会长、上海市
人民政府特聘决策咨询研究专家、上海市国有资产规划投资委员会常任委员、上海国
际金融研究中心副理事长、上海社会科学院金融研究中心主任。
胡春元先生，独立董事，经济学（会计）博士，中国注册会计师。1991年－1994大成货币市场证券投资基金
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年，在厦门大学会计师事务所兼职，任审计员；1994年－1995年，任厦门会计师事务
所项目经理； 1996年－1997年，在深圳大华天诚会计师事务所兼职从事审计与管理咨
询工作； 1997年 11 月起， 在深圳大华天诚会计师事务所专职从事审计与管理咨询工作，
历任经理、合伙人（1999） 、高级合伙人、注册会计师。
查竞传先生，独立董事，比较法硕士，美国纽约州注册律师，1984年创办竞诚国
际律师事务所，1984 年－1994 年兼任台湾大学纽约校友会理事，1988 年－1992 年兼
任纽约华人参政会理事、会长，1991 年－1996 年兼任银川市人民政府顾问，1992 年
－1996 年兼任台湾国民大会代表，1999 年－2001 年兼任中国大学生创业投资大赛评
委、清华大学创业投资大赛顾问或评委， 1995年－2006年任美国竞诚国际律师事务所
纽约总部合伙人兼北京代表处首席代表，2006年任上海邦信阳律师事务所北京分所资
深顾问。
万曾炜先生，独立董事，经济学博士，研究员，曾任上海市政府发展研究中心处
长，上海市浦东新区综合规划土地局党组书记、局长，浦东新区发展计划局党组书记，
上海浦东发展集团和上海浦东投资建设有限公司筹建负责人和法人代表，现任上海市
公积金管理中心党委书记、主任，上海市政府特聘决策咨询专家。
监事会：
周洪先生，监事长，经济学博士，1988年 08月－1994年 08月，任山东财政学院
经贸系副主任、 副教授； 1994年 09月－1995年 08月北京大学西方经济学博士研究生；
1995年 09月－1998年 08月在光大证券股份有限公司工作，历任研究部负责人、办公
室副主任、总裁办主任、总裁助理职务；1998 年 09 月起参与大成基金管理有限公司
的筹建，1999年 03 月－2005年 05月，任大成基金管理有限公司副总经理。
宁加岭先生，监事，大学本科。1983年 02月－1987年 06月，任财政部人教司副
处长、处长；1987 年 06 月－1994 年 06 月，任财政部行政司副司长、司长；1994 年
06月－1999年 06月，任财政部德宝实业总公司总经理、法人代表；1999年 06月起，
任职于财政部离退休老干部局。
沈烁先生，监事，法学学士。 1993年 07月－1997年 06月任职于福建九州商社有
限公司，企业管理部、法律顾问室经理助理；1997年 07月－2002年 02月任职于厦门
联合信托投资公司法律事务部总经理； 2002年 03月至今任中泰信托投资有限责任公司
法律事务部总经理兼稽核审计部副总经理。 大成货币市场证券投资基金
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其他高级管理人员：
周一烽先生，副总经理，经济学硕士。1984年－1992年，历任上海市社会科学院
经济研究所研究人员、宏观经济研究室副主任、上海企业发展研究所副所长；1992 年
起历任广联（南宁）投资有限公司总经理特别助理及证券投资业务负责人、上海广联
投资有限公司总经理；2001 年起任中泰信托投资有限责任公司副总裁；2005 年 04 月
任大成基金管理有限公司任助理总经理， 2006年 05月起任大成基金管理有限公司副总
经理。2007年 06月 27日起担任大成积极成长股票型证券投资基金基金经理。
王颢先生，副总经理，国际工商管理专业博士。2000年12月－2002年09月，任
招商证券深圳管理总部副总经理、 机构管理部副总经理； 2002年09月－2004年06月，
任大成基金管理有限公司助理总经理； 2004年07月起任大成基金管理有限公司副总经
理。
刘彩晖女士，副总经理，管理学硕士。1999年－2002年，历任江南信托投资有限
公司投资银行部副总经理、总经理；2002年－2006年，历任江南证券有限公司总裁助
理、投资银行部总经理、机构管理部总经理，期间还任江南宏富基金管理公司筹备组
副组长；2006 年 01 月－07 月任深圳中航集团公司人力资源部副总经理；2006 年 08
月－2008 年 05 月任大成基金管理有限公司助理总经理；2008 年 05 月 27 日至今担任
大成基金管理有限公司副总经理。
杜鹏女士，督察长，研究生学历。1992年－1994年，历任原中国银行陕西省信托
咨询公司证券部驻上交所出市代表、上海业务部负责人；1994年－1998年，历任广东
省南方金融服务总公司投资基金管理部证券投资部副经理、广东华侨信托投资公司证
券总部资产管理部经理；1998 年 09 月参与大成基金管理有限公司的筹建；1999 年 03
月至今，任大成基金管理有限公司督察长兼监察稽核部总监。
李宏伟先生，董事会秘书兼助理总经理，法学硕士。1991年07月－1992年05月，
任南京旭普电子有限公司总经理助理；1992年06月－1997年02月，任深圳金地（集
团）股份有限公司总经理办公室主任、董事会秘书、发展委主任；1997年03月－1998
年 04 月，任光大证券股份有限公司深圳营业部副总经理；1998 年 05 月－2003 年 12
月，任南方基金管理有限公司综合管理部及市场部高级经理；2004年01月至今，任大
成基金管理有限公司董事会秘书兼助理总经理。
2．基金经理
（1）现任基金经理 大成货币市场证券投资基金
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王立女士，基金经理，经济学学士。6年证券从业经历，曾任职于申银万国证券股
份有限公司、 南京市商业银行资金营运中心。 2005 年 04 月加盟大成基金管理有限公司，
曾任交易部银行间市场债券交易员、大成货币市场基金基金经理助理。2007 年 01 月起
担任大成货币市场基金基金经理。
（2）历任基金经理
历任基金经理姓名 管理本基金时间
钱辉 2005年06月—2007年01月
3．公司投资决策委员会
公司投资决策委员会 6 名成员组成，设主任和执行主任各 1 名，其他委员 4 名。
名单如下：
于华，总经理，投资决策委员会主任；周一烽，副总经理，投资决策委员会执行
主任、大成积极成长股票型证券投资基金基金经理；刘明，投资部总监，大成优选股
票型证券投资基金基金经理，投资决策委员会委员；卢纪平，交易部总监，投资决策
委员会委员；杨建华，投资部副总监，大成景阳领先股票型证券投资基金基金经理，
投资决策委员会委员；陈尚前，投资部副总监，大成债券投资基金基金经理，投资决
策委员会委员。
上述人员之间不存在亲属关系。
(四)基金管理人的职责
按照《基金法》 ，基金管理人必须履行以下职责：
1．依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2．办理基金备案手续；
3．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4． 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分配收益；
5．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6．编制中期和年度基金报告；
7．计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益和七日年化收益率；
8．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 大成货币市场证券投资基金
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9．召集基金份额持有人大会；
10．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
12．国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
(五)基金管理人承诺
1．基金管理人承诺严格遵守《证券法》 ，并建立健全的内部控制制度，采取有效
措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2．基金管理人承诺严格遵守《基金法》 、 《运作管理办法》 ，建立健全的内部控制
制度，采取有效措施，防止以下《基金法》 、 《运作管理办法》禁止的行为发生：
(1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）用基金资产承销证券；
（6）用基金资产向他人贷款或提供担保；
（7）用基金资产从事无限责任的投资；
（8）用基金资产买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；
（9）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他
行为。
3．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关
法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投
资内容、基金投资计划等信息； 大成货币市场证券投资基金
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（8）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市
场秩序；
（11）故意损害基金投资人及其他同业机构、人员的合法权益；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；
（15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4．基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
（六）基金管理人的内部控制制度
本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额
持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，依据《中华人民共和国证券法》 、 《证
券投资基金管理公司管理办法》 、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律
法规，并结合公司实际情况，制定《大成基金管理有限公司内部控制大纲》 。
公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，
在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序
与控制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，
制定科学完善的内部控制制度。
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层
对内部控制制度的有效执行承担责任。
1．公司内部控制的总体目标
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则， 自觉形成守法大成货币市场证券投资基金
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经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资
产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
2．公司内部控制遵循以下原则
（1）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，
并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控
制度的有效执行。
（3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金
资产、自有资产与其他资产的运作相互分离。
（4）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效
益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
3．公司制定内部控制制度遵循以下原则
（1）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。
（2）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上
的空白或漏洞。
（3）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
（4）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理
念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。
4．内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
（1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公
司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
（2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意
识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章
制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。
（3）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正
当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资人利益和公司合法权益。 大成货币市场证券投资基金
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（4） 公司的组织结构体现职责明确、 相互制约的原则， 各部门有明确的授权分工，
操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透
明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部
监督和反馈系统。
（5）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：
①各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应
知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。
②建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制
衡。
③公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况
实行严格的检查和反馈。
（6）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备
与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
（7）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，
及时防范和化解风险。
（8）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。
①确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全
公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。
②公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。
③公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。
④公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈
和评价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。
（9）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金资产、不同基金的资产之间和其
他委托资产，实行独立运作，分别核算。
(10)建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易
和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进
行物理隔离。
(11)制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。
(12)维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。
(13)建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部大成货币市场证券投资基金
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控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控
制的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况
进行适时改进。
5．内部控制的主要内容
（1）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定
管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措
施。
（2）研究业务控制主要内容包括：
①研究工作保持独立、客观。
②建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
③建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维
护备选库。
④建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
⑤建立研究报告质量评价体系。
（3）投资决策业务控制主要内容包括：
①严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、
投资策略、投资组合和投资限制等要求。
②健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决
策。
③投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并
有决策记录。
④建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。
⑤建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特
征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。
（4）基金交易业务控制主要内容包括：
①基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直
接进行交易。
②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。
③交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指
令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 大成货币市场证券投资基金
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④公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资人的利益能够得到公平对待。
⑤建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。
⑥建立科学的交易绩效评价体系。
根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。
(5)建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投
资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议
批准。
(6)公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。 在充分论证的前提下周密
考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、
新业务的法律风险和运行风险。
(7)建立和完善客户服务标准、 销售渠道管理、 广告宣传行为规范， 建立广告宣传、
销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。
(8)制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份
制度，建立客户资料的保密保管制度。
(9)公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证
公开披露的信息真实、准确、完整、及时。
(10)公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
(11)加强对公司及基金信息披露的检查和评价， 对存在的问题及时提出改进办法，
对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
(12)掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
(13)根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定
信息系统的管理制度。
信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的
技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统
的可稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。
(14)通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措
施，确保系统安全运行。
(15)计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过
程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。
(16)公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具大成货币市场证券投资基金
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备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、
软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得
向他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。
(17)对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、
准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子
信息数据的定期查验制度。
建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。
(18)信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、
灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。
(19)依据《中华人民共和国会计法》 、 《金融企业会计制度》 、 《证券投资基金会计
核算办法》 、 《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制
度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计
系统控制。
（20）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互
监督的岗位由一人独自操作全过程。
（21）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册
登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核
算相互独立。
（22）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。
①建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确
保正确记载经济业务，明确经济责任。
②建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
③建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
（23）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券
在估值时点的价值。
（24）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保
基金资产的安全。
（25）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。
（26）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务
用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、大成货币市场证券投资基金
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散失和泄密。
（27）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作办法，自觉遵守国家财税制度
和财经纪律。
（28）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根
据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司
相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督
察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行
审议。
（29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保
证监察稽核部门的独立性和权威性。
（30）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，
严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。
（31）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确
保公司各项经营管理活动的有效运行。
（32）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司
内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。
6．基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。
（2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：中国光大银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
办公地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
法定代表人：唐双宁
成立时间：1992年08月18日
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注册资本：82.17亿元人民币
电话： （010）68560675
联系人：张建春
2、主要人员情况
法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行辽宁省分行办公室副主任（主持
工作），中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长，中国人民银行沈阳市分行副行长、
党组副书记，中国人民银行辽宁省分行党组成员兼沈阳市分行行长、党组书记，中国
人民银行信贷管理司司长，中国人民银行货币金银局局长，中国人民银行银行监管一
司司长，中国银行业监督管理委员会党委委员、副主席。现任中国光大集团董事长、
党委书记，中国光大银行董事长、党委书记，光大证券股份有限公司董事长，中国光
大控股有限公司董事会主席，中国光大国际有限公司董事会主席。
行长郭友先生，历任国家外汇管理局外汇储备业务中心外汇交易部主任，中国投
资公司（新加坡）总经理，中国人民银行外资金融机构管理司副司长，中国光大银行
副行长，中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理兼中国光大控股有限公司行政
总裁，现任中国光大（集团）总公司副董事长、中国光大银行股份有限公司副董事长、
行长。
陈昌宏先生，北京大学法学学士、硕士。曾任中共中央联络部干部，四川光大资
产管理公司董事、常务副总经理，中国光大银行昆明分行副行长。现任中国光大银行
股份有限公司基金托管部总经理。
3、基金托管业务经营情况
截止2008年03月31日，中国光大银行股份有限公司共托管国投瑞银融华债券型
基金、巨田基础行业基金、国投瑞银景气行业基金、泰信先行策略基金、光大保德信
量化核心基金、大成货币市场基金、巨田资源优选混合型基金（LOF） 、招商安本增利
债券型基金、国投瑞银创新动力基金共 9 只证券投资基金，托管基金资产规模 455.92
亿元。同时,开展了证券公司集合理财计划、信托公司资金信托计划、QDII、定向委托
资产、企业年金基金等资产的托管。
（二）基金托管人的内部控制制度
1．内部控制目标
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行； 确保基金托管人有大成货币市场证券投资基金
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关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执
行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有人、基金管
理公司及基金托管人的合法权益。
2．内部控制的原则
（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖所有
的岗位，不留任何死角。
（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内部控
制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。
（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发现问
题，及时处理，堵塞漏洞。
（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构，业
务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。
3．内部控制组织结构
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会委员
由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控进行监
督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的内部控制
的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。基金托管部建立了严密的内控督察体系，
设立了风险管理处，负责证券投资基金托管业务的风险管理。
4．内部控制制度
中国光大银行股份有限公司基金托管部自成立以来严格遵照《基金法》 、 《中华人
民共和国商业银行法》 、 《信息披露办法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》等法律、法规的
要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资基金托管业务内部
控制规定》 、 《中国光大银行基金托管部保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将
风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行股份有限公司基金托管部以控制和防
范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、监督稽核）还建立
了安全保密区，安装了录象监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、事
前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金管理人运作基大成货币市场证券投资基金
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金进行监督。 围绕主要业务环节和内容，监督的方法和程序主要有：
1．通过技术系统，设置基金投资相关参数，对基金投资组合、投资比例、禁止投
资品种等每日进行监督。一旦出现违反规定的投资，系统自动预警，托管人立即通过
电话、书面提示等方式要求管理人改正或上报监管机构。
2．通过系统和人工结合的方式，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管理
人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为的合法性、
合规性进行监督和核查。对因基金管理人的过错导致基金财产减损、或处于危险状态
的，立即以口头或书面的方式要求基金管理人予以纠正和采取必要的补救措施，包括
要求基金管理人赔偿损失。
3．事先审核基金管理人的投资计划，例如对基金场外交易，要求基金管理人事先
传递新股申购计划，结合技术系统进行监督，发现问题，及时纠正。
五、相关服务机构
(一)销售机构及联系人
1．直销机构：
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
法定代表人：胡学光
电话：0755-83183388
传真：0755-83199588
联系人：杨春明
公司网址：www.dcfund.com.cn
大成基金客户服务热线：021－53599588， 400-888-5558（免长途固话费）
大成基金管理有限公司现分别在深圳、北京、上海设有投资理财中心：
（1）大成基金深圳投资理财中心
地址：深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦32 层
联系人：郑丽芳 大成货币市场证券投资基金
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电话：0755－83195090，83195236
传真：0755－83195091
（2）大成基金北京投资理财中心
地址：北京市朝阳区朝阳门外大街16 号中国人寿大厦1201 室
联系人：廖红军、李宁
电话：010－85252345/46
传真：010－85252272/2273/2274/2275
（3）大成基金上海投资理财中心
地址：上海市广东路689 号海通证券大厦19 层
联系人：徐舲、朱君
电话：021－63513925/26
传真：021－63513928
2．代销机构
（1）中国农业银行
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69号
法定代表人：项俊波
客服电话：95599
联系人：蒋浩
电话：010-85109219
传真：010-85109219
网址：www.abchina.com
（2）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号
法定代表人：蒋超良
客服电话：95559
联系人：杜宇
电话：021-58781234
传真：021-58408842
网址：www.bankcomm.com 大成货币市场证券投资基金
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（3）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行股份有限公司大厦
法定代表人：秦晓
客服电话：95555
联系人：刘薇
电话：0755-83195915
传真：0755-83195061
网址：www.cmbchina.com
（4）中国光大银行
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
联系人：张建春
电话：010-68560675
传真：010-68560661
网址：www.cebbank.com
（5）中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座
法定代表人：孔 丹
客服中心电话：95558
网站：www.ecitic.com
（6）上海浦东发展银行股份有限公司
办公地址：上海市中山东一路 12号
法人代表：吉晓辉
联系人：沈思、杨国平、王景斌
电话：021-61618888
传真：021-63602431
客服热线：95528
网站：www.spdb.com.cn 大成货币市场证券投资基金
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（7）深圳市平安银行
注册地址：中国深圳市深南中路1099号
法定代表人：黄立哲
电话：0755-25859591
传真：0755-25878304
联系人：霍兆龙
客户服务热线：0755-961202
公司网站： www.18ebank.com
（8）中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街 25号
法定代表人：郭树清
联系人：王琳
电话：010-67596084
传真：010-66275654
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（9）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区正义路 4号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2号
法定代表人：董文标
客服电话：95568
联系人：吴杰
电话：010-58560666
传真：010-83914283
网址： www.cmbc.com.cn
（10）上海农村商业银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东大道981号
法定代表人: 李秀仑
电话: 021-62126969 大成货币市场证券投资基金
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传真: 021-62521689
联系人: 吴海平，翁敏芬
客服电话：021－962999
网址：www.shrcb.com
（11）长江证券有限责任公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特 8号
法定代表人：胡运钊
客服电话：4008-888-999
委托电话：4008-888-318
网址：www.cjsc.com.cn
（12）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618号
通讯地址：上海市延平路 135 号
法定代表人：祝幼一
客服电话：400-8888-666
联系人：芮敏祺
电话：021-62580818-213
传真：021-62583439
网址：www.gtja.com
（13）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼
通讯地址：北京市朝阳门内大街 188号
法定代表人：张佑君
客服电话：400-8888-108
联系人：魏明
电话：010-65186080
网址：www.csc108.com
（14）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦 16-26层 大成货币市场证券投资基金
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法定代表人：何如
客服电话：800-810-8868
联系人：林建闽
电话：0755-82130833-2181
传真：0755-82133302
网址：www.guosen.com.cn
（15）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层
法定代表人：宫少林
客服电话：4008888111、95565
联系人：黄健
电话：0755-82943511
传真：0755-83734343
网址：www.newone.com.cn
（16）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心 26楼 2611室
法定代表人：王志伟
客服电话：020－87555888 转各营业网点
联系人：肖中梅
电话：020-87555888-875
传真：020-87557985
网址：www.gf.com.cn
（17）中国银河证券股份有限公司
通讯地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：朱科敏
客服电话：4008-888-888
联系人：郭京华
传真：010-66568536
网址：www.chinastock.com.cn 大成货币市场证券投资基金
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（18）联合证券有限责任公司
办公地址：深圳市深南东路 5047号深圳发展银行大厦 10、24、25层
法定代表人：马韶明
电话：0755-82492190
传真：0755-82492962
客服电话：400-8888-555
联系人：范雪玲
网址：www.lhzq.com
（19）山西证券有限责任公司
注册地址：山西省太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：吴晋安
客服电话：0351-8686868
联系人：张治国
电话：0351-8686703
传真：0351-8686709
网址：www.i618.com.cn
（20）申银万国证券股份有限公司
通讯地址：上海市常熟路 171号
法定代表人：丁国荣
客服电话：021-962505
联系人：孙洪喜
电话：021-54033888
传真：021-54038844
网址：www.sw2000.com.cn
（21）海通证券股份有限公司
通讯地址：上海市淮海中路 98号
法定代表人：王开国
客服电话：021-962503
联系人：金芸 大成货币市场证券投资基金
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电话：021-53594566-4125
传真：021-53858549
网址：www.htsec.com
（22）中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F
法定代表人：平岳
联系人：张静
电话：021-68604866-8309
网址：www.bocichina.com.cn
（23）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222号安联大厦 34层、28层 A02 单元
法定代表人：牛冠兴
客服电话：020—96210
联系人：张茜萍
电话：0755-82825555
传真：0755-82558003
联系人：李瑾
网址：www.essences.com.cn
（24）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东南路 528号上海证券大厦南塔 15楼
法定代表人：徐浩明
客服电话：10108998
联系人：刘晨
电话：021-68816000
传真：021-68817271
网址：www.ebscn.com
（25）东海证券有限责任公司
注册地址：常州延陵西路 59号常信大厦 18、19楼
办公地址：上海市浦东区东方路 989号中达广场 17楼 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
28
法定代表人：朱科敏
客服电话：0519-88166222、0379-64902266、021—52574550
联系人：龙涛
电话：021-50588876
传真：021-50586660-8880
网址：www.longone.com.cn
（26）江南证券有限责任公司
注册地址：南昌市抚河北路 291号
办公地址：南昌市抚河北路 291号六楼
法定代表人：姚江涛
客服电话：0791-6768763
联系人：余雅娜
电话：0791-6768763
传真：0791-6789414
网址：www.scstock.com
（27）中信金通证券有限责任公司
注册地址：杭州市中河南路 11 号万凯庭院商务楼 A座
办公地址：杭州市中河南路 11 号万凯庭院商务楼 A座
法定代表人：刘军
开放式基金咨询电话：0571-96598
开放式基金业务传真：0571-85783771
联系人：龚晓军
联系电话：0571-85783750
网址：www.96598.com..cn
（28）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市先烈中路 69号主楼五楼
办公地址：广州市先烈中路 69号主楼五楼
法定代表人：吴志明
客服电话：020-961303 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
29
联系人：江欣
联系电话：020-87320991
传真：020-87325036
网址：www.gzs.com.cn
（29）东莞证券有限责任公司
办公地址：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30楼
法定代表人：陈就明
联系人：张建平
客服电话：961130
电话：0769-22119423
传真：0769-22119423
网址：www.dgzq.com.cn
（30） 平安证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦三楼
法定代表人：陈敬达
客服电话：95511
联系人：袁月
电话：0755-22627802
传真：0755-83433794
网址：www.pa18.com
（31）华林证券有限责任公司
办公地址：深圳市福田区民田路 178号华融大厦 5楼
法定代表人：姚桥盛
联系人：杨玲
客服电话：0750—3160388
电话：0755-82707855
传真：0755-82707850
网址：www.chinalions.com
（32）湘财证券股份有限公司 大成货币市场证券投资基金
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30
住所：长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 楼
法定代表人：陈学荣
客服电话：400-888-1551
联系人：杜颖灏
电话：021-68634518
传真：021-50543470
网址：www.xcsc.com
（33）国元证券股份有限公司
注册地址： 安徽省合肥市寿春路 179号
公司办公地址：安徽省合肥市寿春路 179号（邮政编码：230001）
法定代表人：凤良志
客服电话：0551—95888
联系人：程维
电话：0551-2634400
传真：0551-2645709
网址：www.gyzq.com.cn
（34）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市九江路 111 号
法定代表人：蒋元真
客服电话：021-962518
联系人：谢秀峰
电话：021-65076608-557
传真：021-65081063
网址：www.962518.com
（35）华安证券有限责任公司
住所：安徽省合肥市长江中路 357号
法定代表人：李工
客服电话：0551-5161671
联系人：唐泳 大成货币市场证券投资基金
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31
电话：0551-5161671
传真：0551-5161672
网址：www.huaans.com.cn
（36）兴业证券股份有限公司
注册地址：福建福州市湖东路 99号标力大厦
办公地址：上海市浦东陆家嘴东路 166号中保大厦 18层
客服电话：021-68419393-1259
传真：021-68419867
网址：www.xyzq.com.cn
（37）财通证券经纪有限责任公司
法人代表：沈继宁
公司地址：杭州市解放路 111 号
联系人：乔骏
电话：0571-87925129
传真：0571-87925129
客服电话：96336
网址：www.ctsec.com
（38）国海证券有限责任公司
注册地址：广西南宁市滨湖路 46号
办公地址：广西南宁市滨湖路 46号
客服电话：400-888-8100（全国） 、96100（广西）
法定代表人：张雅锋
电话：0771-5539262
传真：0771-5539033
网址：www.ghzq.com.cn
（39）世纪证券有限责任公司
住所：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 40-42楼
办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 40-42楼
法定代表人：段强 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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客服电话：0755-83199511
联系人：刘军辉（13530050633）
电话：0755-83199511
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
电子邮箱：liujh@csco.com.cn;
（40）金元证券有限责任公司
注册地址：海南省海口市南宝路 36号证券大厦 4层（邮政编码：570206）
办公地址：深圳市深南大道 4001号时代金融中心 17楼（邮政编码：518034）
法定代表人：陆涛
客服电话：4008-888-228
联系人：金春
传真：0755-83025625
网址：www.jyzq.cn
（41）浙商证券有限责任公司
地址：浙江省杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场 A座 6-7楼
法定代表人：吴承根
客服电话：0571-87902079
联系人：吴颖
电话：0571-87901963
传真：0571-87902081
网址：www.stocke.com
（42）信泰证券有限责任公司
办公地址：江苏省南京市长江路 88号国信大厦 18、19楼（邮政编码：210005）
法定代表人：钱凯法
客服电话：400-8888-198
联系人：舒萌菲
电话：025-84784765
传真：025-84784830 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
33
网址：www.thope.com
电子邮箱：xtzqbgs@thope.com
（43）渤海证券有限责任公司
注册地址:天津市经济技术开发区第一大街29号
办公地址:天津市河西区宾水道3号
法定代表人: 张志军
电话: (022)28451861
传真: (022)28451892
客服电话：022-28455588
联系人:王兆权
网址：www.bhzq.com
（44）华泰证券有限责任公司
地址：江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客服电话：4008-888-168、95597
联系人：李金龙、张小波
电话：025-84457777-950、248
网址：www.htsc.com.cn
(二)注册登记机构
名
称：大成基金管理有限公司
住
所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 32层
法定代表人：胡学光
电话：0755－83183388
传真：0755－83195229
联系人：范瑛、许韬略
(三)律师事务所和经办律师
律师事务所名称：通力律师事务所
注册地址：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔21楼
办公地址：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔21楼 大成货币市场证券投资基金
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经办律师：秦悦民、傅轶
电话：021－68818100
传真：021－68816880
(四)会计师事务所和经办注册会计师
公司名称：安永华明会计师事务所
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
法定代表人： 葛明
经办注册会计师： 张小东，樊淑华
电话：010 - 58153000
传真：010－85188298
联系人：涂珮施
六、基金备案
（一）基金备案的条件
基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，并且基金
份额持有人的人数不少于200人。
基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，任何人不得动用。
（二）基金的备案
基金募集期限届满，满足上述条件的，基金管理人依法向中国证监会办理备案手
续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管
理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
（三）基金合同不能生效时基金管理人应当承担的责任
1．募集期满，未达到基金合同生效条件，或募集期内发生使基金无法设立的不
可抗力，则基金合同不能生效。
2．本基金合同不能生效时，基金管理人应承担全部募集费用，将已募集资金加
计银行同期活期存款利息在募集期结束后30天内退还基金认购人。
3．基金募集失败，基金管理人及基金托管人及销售机构不得请求报酬，基金管大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
35
理人、基金托管人及销售机构为基金支付的一切费用由各方自行承担。
（四）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净
值低于 5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续二十个工作日出现前
述情形的，基金管理人有权宣布基金合同终止。
七、基金的申购与赎回
（一）申购与赎回办理的场所
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的销售代理人。
在本基金存续期内，若证券交易所推出关于场内申购、赎回交易规则，则基金管
理人将在条件成熟时根据相关规则推出场内申购、赎回交易方式，并在实施前至少前
两日内在至少一种指定媒体上公告。
投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他
方式办理基金的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的时间
1．开放日及开放时间
本基金为投资人办理申购与赎回等基金业务的时间即开放日为上海证券交易所、
深圳证券交易所的交易日。各代销机构的具体办理时间参见招募说明书或最新的更新
的招募说明书。
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日进
行相应的调整，并报中国证监会备案。
2．申购的开始时间
本基金合同生效后，本基金已于 2005年 06月 10日开始办理申购业务。
3．赎回的开始时间
本基金合同生效后，本基金已于 2005年 06月 10日开始办理赎回业务。
（三）申购与赎回的原则
1． “确定价”原则，即基金的申购与赎回价格为每份基金份额1.00元； 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
36
2．金额申购和份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3．当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前按照基金管理人规定的条件
撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销；
4．基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应
在新的原则实施前两日内予以公告；
5．基金管理人不得在本基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，其基金份额
申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
（四）申购与赎回的程序
1．申购与赎回申请的提出
基金投资人须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回
的申请。
投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人提交赎回申
请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。
2．申购与赎回申请的确认
投资人 T 日提交的申购、赎回申请，注册登记机构在 T＋1 日对该交易申请的有
效性进行确认。
3．申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不
成功或无效，款项将退回投资人账户。
投资人T日赎回申请成交后，基金管理人按规定向投资人支付赎回款项，赎回款
项于T＋1日从基金托管账户划出，经销售机构划往投资人银行账户。在发生巨额赎回
时，款项的支付办法按本基金合同有关规定处理。
（五）基金份额分级和申购与赎回的数额限制
1．基金份额分级
本基金分设两级基金份额：A 级基金份额和 B 级基金份额。两级基金份额针对不
同级别的基金份额持有人，分设不同的基金代码，收取不同销售服务费并单独公布基
金日收益和基金7日年化收益率。 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
37
基金A 级基金份额针对在单个基金帐户保留份额在1000万份以下的持有人，B 级
基金份额针对在单个基金帐户保留份额在1000万份以上(含1000万)的持有人。
若A 级基金份额持有人在单个基金帐户保留的A级基金份额达到或超过1000万份
时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金帐户持有的 A 级基金份额升级为 B 级基
金份额。
B 级基金份额持有人在单个基金帐户保留的最低基金份额为1000万份。若B 级基
金份额持有人在单个基金帐户保留的B 级基金份额低于1000万份时，本基金的注册登
记机构自动将其在该基金帐户持有的B级基金份额转为A级基金份额。
2.投资者首次申购A 级基金份额的最低申购金额为1000元；最低追加申购金额为
500 元；A 级基金份额当期基金收益结转基金份额或采用定期定额投资时,不受最低申
购金额的限制。
3.投资者申购 B 级基金份额，如申购后其单个基金账户累计基金份额不少于 1000
万份（包括 1000 万份），则按照申购 B 级基金份额处理，如不足 1000 万份，则按照
申购 A 级基金份额处理；最低追加申购金额为 500 元。B 级基金份额当期基金收益结转
基金份额时,不受最低申购金额的限制,本基金B级基金份额暂不开通定期定额投资。
4.从本基金管理人管理的其他开放式基金转换到本基金，视同申购处理。
5.基金份额持有人在每个销售机构保留的单只基金的份额余额和单次赎回的份额
不做最低要求。
6．基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可以根据实际情况对以上限
制进行调整并报中国证监会备案，最迟在调整生效前两日内在至少一种中国证监会指
定的报刊上公告。
（六）申购与赎回的费用
1．申购费用
本基金申购费用为零。
2．赎回费用
本基金的赎回费用为零。
3．基金管理人可在不违背法律法规规定的情形下，根据市场情况制定基金促销计
划，定期或不定期地开展基金促销活动。
（七）申购份额与赎回支付金额的计算方式 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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1．本基金不收取申购费用和赎回费用。
2．本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00 元。投资人申购所得的份额等
于申购金额除以1.00元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以1.00元。
（八）申购与赎回的注册登记
投资人申购基金成功后，注册登记机构在T+1日为投资人办理增加权益的登记手
续，投资人自 T+2 日起有权赎回该部分基金。投资人赎回基金成功后，注册登记机构
在T+1日为投资人办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，
并最迟于开始实施前两日内在至少一种中国证监会指定的报刊上公告。
（九）巨额赎回的认定及处理方式
1．巨额赎回的认定
单个开放日基金的净赎回申请份额（赎回申请总数与基金转换申请转出份额总数
之和扣除申购申请总数及基金转换申请转入份额总数的余额）超过上一日基金总份额
的10％时，为巨额赎回。
2．巨额赎回的处理方式
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额
赎回或部分延期赎回。
（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资人的赎回申请有困难，或认为兑
付投资人的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时，基金管理
人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期
办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确
定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资人在提交赎回申请时选择将当日未获受理
部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回
优先权并将按该下一个开放日的赎回申请总量为基准计算赎回金额，以此类推，直到
全部赎回为止。
开放式基金发生巨额赎回并延期办理的，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式，在两日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。
本基金连续两个开放日以上（含两个开放日）发生巨额赎回，如基金管理人认为
有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得
超过正常支付时间后的20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的报刊上公告。
（十）拒绝或暂停、延缓申购或赎回的情形及处理
1．除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停、延缓接受基金投资人的申购
申请：
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2）证券交易场所在交易时间非正常停市；
（3）基金资产规模过大，使相应的基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
（4）当基金管理人认为某笔申购会有损于现有基金份额持有人利益；
（5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。
如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退划给投资人。
2．基金管理人拒绝或暂停接受申购的方式：
（1）根据有关法律、法规、中国证监会的规定、本基金合同及基金管理人的业务
规则，拒绝接受、暂停接受某笔或某数笔申购申请；
（2）拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的全部申购申请；
（3）按比例拒绝接受、暂停接受某个或某数个工作日的申购申请。
3．除下列情形外，基金管理人不得拒绝接受或暂停接受投资人的赎回申请：
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2）证券交易场所交易时间非正常停市；
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，导致本基金的现金支付出
现困难；
（4）当单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额5％
时；
（5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎
回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能支付时，将按每个赎回申请人已被接受大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
40
的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分由基金管理
人按照相应的处理办法在后续开放日予以兑付。
4．发生《基金合同》或《招募说明书》中未予载明的事项，但基金管理人有正当
理由认为需要暂停接受基金申购、赎回申请的，应当报经中国证监会批准。
5．基金暂停申购、赎回，基金管理人应及时在至少一种中国证监会指定的信息披
露媒体上公告。暂停期间结束、基金重新开放时，基金管理人应当公告最新的基金份
额资产净值。
如果发生暂停的时间为一日， 基金管理人应于重新开放日或者前2日内在至少一种
指定信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新的基金份额资产净
值。
如果发生暂停的时间超过一日但少于两周， 暂停结束基金重新开放申购或赎回时，
基金管理人应于前两日内在至少一种指定报刊上刊登基金重新开放申购或赎回的公
告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额资产净值。
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂
停公告一次；暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前两日在至少一
种指定报刊上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日
公告最新的基金份额资产净值。
八、基金转换
（一）定义
基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有的部分或全部基金份额转换为同一
基金管理人管理的其他开放式基金份额的行为。
（二）适用范围
1．本基金转换业务目前限于本公司管理的大成价值增长证券投资基金、大成债券
投资基金、大成蓝筹稳健证券投资基金、大成精选增值混合型证券投资基金、大成货
币市场证券投资基金以及大成财富管理2020生命周期证券投资基金。
2．本基金转换业务适用于上述六只基金的基金份额持有人，包括个人投资人和机
构投资人。 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
41
3．本基金转换业务限于本公司直销网点，以及接受本公司的基金转换业务规则且
有条件开展基金转换业务的相关代销机构之营业网点。
4．本基金转换的适用范围同时还须遵守其他基金的转换公告及其业务规则等有关
规定，例如大成债券投资基金有关公告规定，大成债券C类尚未开通基金转换业务。
5．基金管理人在不损害基金份额持有人合法权益的情况下可以更改上述适用范
围，但最迟应于开始实施日前2日内在至少一种中国证监会指定媒体上公告。
（三）基金转换办理的时间
本基金已于2005 年7月18日起在直销及部分代销机构网点开始办理转换业务，具
体事宜详见本基金于2005年7月15日发布的《关于大成货币市场证券投资基金开放基
金转换业务的公告》。
（四）业务规则
1．基金转换的原则
(1)采用“未知价”和“已知价”相结合的原则，即大成货币市场基金以一元人民
币的确定价为基准转换基金份额；非大成货币市场基金转换价格按受理申请当日收市
后计算的基金份额净值为基准进行计算；
(2)“份额申请”原则，即基金份额持有人的基金转换申请必须以份额为单位提出；
(3)“定向转换”原则，即基金份额持有人必须指明基金转换的方向，明确指出转
出基金和转入基金的名称；
(4)“视同赎回”原则，即基金转换申请转出的基金份额应作为赎回申请纳入转出
基金当日赎回申请总量的汇总计算中，当发生巨额赎回时，对基金转换申请的处理方
法与赎回申请相同；
(5)当日的基金转换申请可以在本基金管理人规定的时间内撤销。
2．基金转换的计算公式
基金转换以转换申请日的基金份额净值为基础计算，具体计算公式为：
（1） 由其他基金转入本基金的计算
基金转出金额＝基金转出份额×转出基金当日基金份额净值
转换费用=基金转出金额 ×转换费率
净转入金额=基金转出金额 -转换费用
转入份额=净转入金额 / 1.0000 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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（2）由本基金转入其他基金的计算
在基金份额持有人转出本基金全部份额时，其账户内未付收益将一起转出。在基
金份额持有人转出本基金部分份额时，如果未付收益为正值，或该笔基金份额转出完
成后剩余的基金份额按照一元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付
收益负值时，其账户内未付收益不结转；如果转出后的基金份额余额不足以弥补其累
计至该日的未付收益负值时，则将自动按比例结转当前未付收益。
本基金转出金额=本基金转出份额×1.0000 + 未付收益（如有）
净转入金额=本基金转出金额 /（1+转换费率）
转换费用=本基金转出金额 - 净转入金额
转入份额=净转入金额 / 转入基金 T日基金份额净值
3．基金转换费率
（1）基金转换费率是基金管理人及其销售机构为基金份额持有人办理基金
转换业务时收取的费用比率；
（2）由本基金转入其他基金，转换费率按如下方式收取：
持有本基金基金份额时间T 基金转换费率
0
转换费率＝转入基金的申购费率—1.0%
T≥730 天
0
注：
① 转入基金的申购费率指按照转出金额确定适用的该档转入基金的申购费率。
② 如在上述任一持有期间内，转换费率的计算结果小于或等于0，则免收转换费。
③ 除非特别说明，基金份额持有时间以每笔份额申购确认日起计算（认购以基金
合同生效日开始计算），并采用“先进先出”原则，即先取得的基金份额优先
转出，基金份额经过转换或转托管后，原持有时间仍可累积计算。
（3）由其他基金转入申购本基金，转换费率为转换申请日的转出基金所适用的赎
回费率, 赎回费用的25％计入转出基金的基金财产； 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
43
4．基金转换的注册登记
基金份额持有人T 日申请基金转换成功后，注册登记机构将在T＋1 日为基金份额
持有人办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续，基金份额持有人
自T＋2 日起可以赎回转入的基金份额。
5．基金转换的限制
（1）每次基金转换申请的份额不得低于100份基金份额。
（2）基金转换所涉及的两只基金，如果其中任何一只基金处在封闭期、暂停赎回
期、权益登记日和红利发放日或非开放日，基金转换业务不予确认；
（3）若因T 日基金份额持有人提交的交易申请或基金分红兑付等原因造成基金份
额的升降级变化，注册登记机构将在T＋1 日对基金份额持有人持有的基金份额进行升
降级处理，注册登记机构将不受理投资者提交的当日基金转换转出等交易申请，基金
份额持有人可于T＋2 日起提交上述交易申请。
（4）投资者托管在某销售机构的基金份额不能与该销售机构未代理销售的本公司
的开放式基金办理基金转换业务。
（5）若投资者持有的其他基金份额是以后端收费形式申（认）购的，则该部分基
金份额暂时不能转换成本基金，待技术条件成熟、可以转换成本基金时，将另行通告。
（五）暂停基金转换的情形及处理
出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金份额持有人的基金转换申请：
1．不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
2．证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值；
3．因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停
接受该基金份额的转出申请；
4．基金管理人认为某基金继续接受基金份额转入可能对现有基金份额持有人的利
益产生不利影响；
5．法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《招募说明书》已
载明并获中国证监会批准的特殊情形。
发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至
少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应于大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
44
前两日内在至少一种中国证监会指定媒体上连续刊登重新开放基金转换的公告。
九、基金的投资
（一）投资目标
在保持本金安全和资产流动性基础上追求较高的当期收益。
（二）投资理念
专业管理可以提高资金使用效率，利用主动式组合管理可获得超过存款利率的收
益。
（三）投资范围
本基金可投资于剩余期限在1年以内（含1年）的回购、央行票据、银行定期存款、
大额存单，剩余期限在397天（含397天）以内的债券以及中国证监会、中国人民银行
允许基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。
（四）投资管理
本基金通过组合平均剩余期限决策、类属配置和品种选择三个层次进行投资管理，
以实现超越投资基准的投资目标。
(1)组合平均剩余期限决策：
即每月月初通过宏观经济指标、债券市场情况及短期利率预测模型判断短期利率
走势，确定本月组合平均剩余期限的浮动范围。具体来说是利率看涨则缩短组合平均
剩余期限，看跌时相对加长组合剩余期限。
（2）类属配置
本基金将短期金融工具按剩余期限分为 3类， 4个月以下、 5－8个月、 9个月以上
品种，而各期限品种内部按投资工具的特征可划分为回购、短期债（含国债、金融债、
企业债） 、央行票据三类。本基金管理人在评估各品种在流动性、收益率稳定性基础上，
结合预先制定的组合平均期限范围确定类属资产配置。
（3）品种选择
本基金管理人通过综合考虑品种流动性、收益率的基础上，选择品种构建组合。
具体来说，遵循以下原则：
1．对于短期券和央行票据原则上采取买入并持有的投资策略，但持有过程中会结大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
45
合短期资金利率走势、信用度和与回购收益率比较分析综合评估其在收益性和流动性
方面投资价值。选择到期收益率高于回购收益率或者预期收益率有下降空间的品种。
2．回购以短期品种为主，具体期限的选择可评估品种间利率期限结构的合理性，
选择收益率相对高的品种进行投资。
（五）交易策略
交易策略的运用旨在控制风险的前提下力争为基金创造超额收益。本基金管理人
拟将运用如下策略：
1．跨市场套利策略
由于目前交易所和银行间市场具有不同的短期利率期限结构和流动性特征，基金
可从中捕捉投资机会。比如当交易所回购利率高于银行间市场回购利率时，可加大交
易所市场回购比例或者进行两市场套利交易。
2．跨品种套利策略：
由于市场交易效率尚待提高，导致不同品种间收益率曲线结构易出现不合理的情
形，这种失衡为投资创造了低风险套利机会。比如市场出现回购利率低于相同剩余期
限的国债利率时，投资人可以融资买券，到期再将债券现金流偿还回购资金实现无风
险套利。
3．利率波动策略
短期利率水平会因市场环境的变化出现短暂的波动，利用这种时机调整组合品种
的结构能为投资创造额外收益。比如在年初、年末、新股发行时利用市场资金面趋紧、
利率走高增加逆回购比例，在 CPI 走低、资金面宽松的情况下增加到期期限相对较长
的债券的投资比例。
4．正回购放大策略
该交易策略运用于预期市场利率下跌或走势平稳的环境中。方法是将剩余期限相
对较长的短期债进行正回购质押，融资后再购买短期债，若融资成本低于短期债收益
率，该策略便可实现正收益。
5．债券价值发掘
运用该种策略的目的在于识别被市场错误定价的债券，进而采取适当的交易以期
获利。一方面基金管理人通过利率期限结构，评估处于同一风险层次的多只债券中，
究竟哪些更具投资价值，另一方面，通过综合考察债券等级、息票率、所属行业等因大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
46
素对率差的影响，评估一张短期风险债券的收益率究竟比无风险短期债券高多少才合
理。
（六）业绩比较基准
自 2008 年 06 月 01 日起，本基金业绩比较基准由原“税后一年期银行定期存款利
率”，变更为“税后活期存款利率”。当法律法规变化或市场有更加合理的业绩比较基准
时，本基金管理人有权对此业绩比较基准进行调整，并予以公告。
（七）风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种；预期收益和风险都
低于债券基金、混合基金、股票基金。
（八）投资流程
1．基金经理根据利率监测报告制定资产配置方案。
投资部策略分析师在广泛参考和利用公司内、外部的研究成果，了解国家宏观经
济政策基础上定期或不定期地撰写宏观策略分析报告；金融工程部根据投资部宏观报
告和短期利率预测模型提供利率监测报告。基金经理根据投资部的分析报告和研究报
告制定资产配置方案。
2．投资决策委员会审议决定基金资产配置方案
投资决策委员会根据金融工程部和基金经理提供的利率监测报告、资产配置方案
决议确定基金总体投资计划。
3．基金经理制定具体的投资策略和投资组合方案
基金经理根据投资决策委员会确定的基金总体投资计划，确定整体资产配置、类
属资产比例，选择券种构造投资组合。
4．交易执行
交易部根据基金经理下达的交易指令制定交易策略，完成具体证券品种的交易。
5．风险控制委员会及监察稽核部提出风险控制建议
风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估，提出风险防范措施，
监察稽核部对计划的执行进行日常监督和实时风险控制。
6．基金经理对组合进行调整
根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况，结合风险控制委员会对各种风
险的监控和评估结果，基金经理对组合进行动态调整。 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
47
7．本基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据市场环境变化和实
际需要调整上述投资流程。
（九）投资禁止
本基金不投资于以下金融工具：
1．股票；
2．可转换债券；
3．剩余期限超过 397 天的债券；
4．信用等级在 AAA 级以下的企业债券；
5．中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
（十）投资限制
1．投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的 10％。
2．存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的
30％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的
5％。
3． 除发生巨额赎回的情形外,基金的投资组合中债券正回购的资金余额在每个交易
日均不得超过基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回致使货币市场基金债券正回购的
资金余额超过基金资产净值 20%的,基金管理人应当在 5个交易日内进行调整。
4．基金持有的剩余期限不超过 397天但剩余存续期超过 397天的浮动利率债券的
摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%。
5．投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180天。
6．中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限制。
由于基金规模或市场的变化导致的投资组合超过上述约定的比例不在限制之内，
但基金管理人应在10 个工作日内进行调整，以达到标准。基金管理人应当自基金合同
生效之日起3个月内使基金投资组合比例符合基金合同的有关约定。
（十一）基金管理人代表基金行使所投资证券项下权利的原则及方法
基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使所投资证券项下得权利，保
护基金份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投资证券项下权利时应遵守
以下原则：
1．不参与所投资发债公司的直接经营管理； 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
48
2．有利于基金财产的安全与增值，有利于保护基金份额持有人的合法权益。
（十二）基金投资组合报告 （截至2008年03月31日）
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，保
证本报告所载内容不存在虚假记录、误导性陈述或重大遗漏。
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财
务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。
1．本报告期末基金资产组合情况
项目名称 金额（元） 占基金资产总值比例
债券投资 1,972,425,685.13 81.11%
买入返售金融资产
其中：买断式回购买入返售金融资
产
195,500,297.75
0.00
8.04%
0.00%
银行存款与清算备付金 179,731,062.66 7.39%
其他资产 84,083,036.17 3.46%
总计 2,431,740,081.71 100.00%
2．本报告期末债券回购融资情况
序号 项
目 金额(元) 占基金资产净值的比例
1 报告期内债券回购融资余额 3,230,280,218.95 3.68%
其中：买断式回购融入的
资金 0.00 0.00%
2 报告期末债券回购融资余额 98,999,731.50 4.25%
其中：买断式回购融入的
资金 0.00 0.00%
本报告期债券正回购的资金余额超过资产净值20%的情况。
序号 发生日期
融资余额占基金资产净值的
比例 原因 调整期(天)
1 2008-1-29 20.18%
因份额赎回
引起
于五个交易日内
进行了调整
3．基金投资组合平均剩余期限
（1）投资组合平均剩余期限基本情况
项
目 天 数
报告期末投资组合平均剩余期限 128
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 178
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 58
（2）期末投资组合平均剩余期限分布比例 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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序号 平均剩余期限
各期限资产占
基金资产净值
的比例
各期限负债
占基金资产
净值的比例
30天以内 34.56% 4.25%
1 其中：剩余存续期超过397天的浮动
利率债
0.00% 0.00%
30天（含）-60天 0.00% 0.00%
2 其中：剩余存续期超过397天的浮动
利率债
0.00% 0.00%
60天(含)－90天 23.40% 0.00%
3 其中：剩余存续期超过397天的浮动
利率债
4.21% 0.00%
90天(含)－180天 11.69% 0.00%
4 其中：剩余存续期超过397天的浮动
利率债
1.41% 0.00%
5 180天(含)－397天(含) 31.13% 0.00%
合计 100.78% 4.25%
4．本报告期末债券投资组合
（1）按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 成本(元) 占基金资产净值的比例
1 国家债券 0.00 0.00%
金融债券 292,308,349.32 12.55%
2
其中： 政策性金融债 289,415,202.84 12.42%
3 央行票据 1,602,002,675.06 68.77%
4 企业债券 78,114,660.75 3.35%
5 其他 0.00 0.00%
合计 1,972,425,685.13 84.67%
剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债券
130,885,715.33 5.62%
（2）基金投资前十名债券明细
债券数量（张）
序
号
债券名称 自有投资 买断式回
购
成本(元)
占基金资产
净值的比例
1 08央行票据30 3,000,000 297,977,340.96 12.79%
2 08央行票据25 3,000,000 289,127,382.55 12.41%
3 08央行票据06 2,800,000 279,796,324.29 12.01%
4 08央行票据04 2,500,000 242,506,427.36 10.41%
5 07农发12 2,400,000 239,537,294.74 10.28%
6 07央行票据31 1,500,000 149,966,903.99 6.44%
7 07央行票据53 1,500,000 149,039,464.08 6.40%
8 07央行票据136 1,000,000 97,279,722.54 4.18%大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
50
9 08央行票据28 1,000,000 96,309,109.29 4.13%
10 07国开11 500,000 49,877,908.10 2.14%
5．“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值偏离
项
目 偏离情况
报告期内偏离度在0.25%(含)-0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1053%
报告期内偏离度的最低值 -0.0922%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平
均值
0.0418%
6．投资组合报告附注
（1）基金计价方法说明
本基金的债券投资及资产支持证券投资采用摊余成本法计价，即计价对象以买入
成本列示，按票面利率或商定利率每日计提应收利息，按实际利率法在其剩余期限内
摊销其买入时的溢价或折价。
本基金每日计提收益，通过每日分红使得基金份额净值维持在1.0000元。
（2）本报告期内不存在基金持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的
浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。
（3）本报告期内无需说明的证券投资决策程序。
（4）其他资产构成
项目 金额(元)
应收利息 6,243,018.80
应收申购款 77,840,017.37
合计 84,083,036.17
（5）报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券明细
无。
（6）本报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金情况
无。
十、基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投
资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
51
本基金合同生效日为2005年06月03日，基金合同生效以来完整会计年度的投资
业绩及与同期基准的比较如下表所示:
A类
阶段
基金净值
收益率
①
基金净值收
益率标准差
②
比较基准
收益率
③
业绩比较基准
收益率标准差
④ ①－③ ②－④
2005.06.03－2005.12.31 1.1421% 0.0044% 1.0455% 0.0000% 0.0966% 0.0044%
2006.01.01－2006.12.31 1.9658% 0.0033% 1.8800% 0.0005% 0.0858% 0.0028%
2007.01.01－2007.12.31 3.1996% 0.0062% 2.7850% 0.0019% 0.1446% 0.0043%
2005.06.03－2008.03.31 7.2681% 0.0050% 6.6909% 0.0021% 0.5772% 0.0029%
2008.01.01－2008.03.31 0.7874% 0.0033% 0.9806% 0.0000% -0.1932% 0.0033%
B类
阶段
基金净值
收益率
①
基金净值收
益率标准差
②
比较基准
收益率
③
业绩比较基准
收益率标准差
④ ①－③ ②－④
2005.06.03－2005.12.31 1.2832% 0.0044% 1.0455% 0.0000% 0.2377% 0.0044%
2006.01.01－2006.12.31 2.2124% 0.0033% 1.8800% 0.0005% 0.3324% 0.0028%
2007.01.01－2007.12.31 3.4504% 0.0062% 2.7850% 0.0019% 0.6654% 0.0043%
2005.06.03－2008.03.31 8.0033% 0.0050% 6.6909% 0.0021% 1.3124% 0.0029%
2008.01.01－2008.03.31 0.8472% 0.0033% 0.9806% 0.0000% -0.1334% 0.0033%
十一、基金财产
(一)基金财产总值
基金财产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款
及其他投资所形成的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金财产总值减去基金负债、按照法律、法规、规章的有关规
定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
52
(三)基金财产的账户
本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金专用银行存款账户以及证券账户，
与基金管理人和基金托管人自有的资产账户以及其他基金资产账户独立。
（四）基金财产的保管与处分
1．本基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金
托管人不得将基金财产归入其固有财产。
2．本基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财
产和收益，归入基金财产。
3．本基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
4．非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
十二、基金资产估值
（一）估值目的
基金资产的估值目的是客观、准确的反映基金相关金融资产和金融负债的公允价
值，并为基金份额提供计价依据。
（二）估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日。
（三）估值对象
基金依法拥有的各类有价证券，以及应收应付款等项目。
（四）估值方法
1、本基金估值采用实际利率摊余成本法，即估值对象按面值及溢折价之和计算成
本。对贴现债券以外的其他债券，每日按票面利率计算确定应收利息，按实际利率和
摊余成本计算确定利息收入，按两者差额计算确定应摊销的溢折价。对贴现债券，按
摊余成本与实际利率计算确定利息收入。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采
用摊余成本法前，本基金暂不投资于交易所短期债券。
本基金目前投资工具的估值方法如下：
（1）基金持有的短期债券采用折溢价摊销后的成本列示，按债券面值与票面利率大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
53
计算的金额扣除适用情况下由债券发行单位代扣代缴的个人所得税后在债券持有期内
计提应收利息；
（2）基金持有的贴现债券采用折溢价摊销后的成本列示，按摊余成本与实际利率
计算确定利息收入；
（3）基金持有的回购协议（封闭式回购）以成本（含交易费用）列示，按实际利
率在实际持有期间内逐日计提利息；
（4）买断式回购以协议成本（含交易费用）列示，所产生的利息在实际持有期间
内逐日计提。回购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期
满时，若双方都能履约，则按协议进行交割。若融资业务到期无法履约，则继续持有
现金资产；融券业务到期无法履约，则继续持有债券资产，实际持有的相关资产按其
性质进行估值。
（5）基金持有的银行存款以本金列示，按银行同期挂牌利率逐日计提利息。
2、为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的
基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，
基金管理人于每一估值日，计算基金投资组合摊余成本与其他可参考公允价值指标之
间的偏离程度，并定期测试其他可参考公允价值指标确定方法的有效性，当投资组合
的摊余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他可参考公允价值指
标对组合的账面价值进行调整，调整差额确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允
价值指标进行后续计量。如基金份额净值恢复至 1 元，可恢复使用摊余成本法估算公
允价值。
3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理
人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。
4、如有新增事项，按国家有关法律法规规定估值。
（五）投资组合的平均剩余期限计算方法
1．计算公式
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
购 产生的负债＋债券正回 资产－投资于金融工具 投资于金融工具产生的
剩余期限 债券正回购 ＋ 剩余期限 负债 投资于金融工具产生的 剩余期限 资产 投资于金融工具产生的
∑∑ ∑
× × ? ×
其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付金、交大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银行定期存款、大
额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、期限在一年以内(含一年)的逆回购、
期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监
会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回购
产生的待返售债券等。
采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券
成本包括债券投资成本和内在应收利息。
2．各类资产和负债剩余期限的确定方法
（1）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天；证券清算款的剩余
期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算
日至协议到期日的实际剩余天数计算。
（2）一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期
日的实际剩余天数计算。
（3）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,以下情
况除外:
允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天
数计算。
（4）回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩
余天数计算。
（5）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计
算。
（6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。
（7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际
剩余天数计算。
（六）估值程序
基金日常估值由基金管理人进行。基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估
值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人按《基金合同》规定的估值方法、时
间、程序进行复核；基金托管人复核无误后签字返回给基金管理人。月末、年中和年大成货币市场证券投资基金
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55
末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（七）估值错误的处理
基金管理人、基金托管人和注册登记机构应采取必要、适当、合理的措施确保基
金资产估值的准确性和及时性。当发生估值错误，基金管理人应当立即予以纠正，并
采取合理的措施防止损失进一步扩大。基金管理人及基金托管人基金资产净值计算错
误偏差达到或超过基金资产净值0.25%时，基金管理人应当及时通知基金托管人并报中
国证监会；错误偏差达到基金资产净值0.5%时，基金管理人应当公告、通报基金托管
人并报中国证监会备案。
因基金收益计算错误给投资人造成损失的，基金管理人和基金托管人应当按照其
过错大小单独承担或者连带承担赔偿责任。赔偿原则如下：
1．赔偿仅限于因差错而导致的基金份额持有人的直接损失；
2．基金管理人代表基金保留要求返还不当得利的权利；
3．基金管理人负责赔偿在单次交易时给单一当事人造成的10元人民币以上的损
失。
（八）暂停估值的情形
1．基金投资涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2． 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、 托管人无法准确评估基金资产价值时；
3．中国证监会认定的其他情形。
（九）特殊情形的处理
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能
发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人可以免除赔
偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
基金管理人或基金托管人按估值方法的第3款进行估值时， 所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。
十三、基金收益与分配
（一）收益的构成
1．基金投资所得利息； 大成货币市场证券投资基金
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2．买卖证券的差价收入；
3．银行存款利息；
4．其他收入。
基金资产运作成本或费用的节约计入基金收益。
（二）收益分配原则
1．本基金根据每日基金收益公告，以每万份基金份额收益为基准，为投资人每日
计算收益并分配，按日结转份额，每月集中支付收益。若当日收益大于零，则为投资
者记正收益；若当日收益小于零，则为投资者记负收益；若当日收益为零时，当日投
资人不计收益。
2．投资人当日收益的精度为 0.01 元，对小数点第 3 位后采用“截位法” ，余额
划归基金资产，留待下次分配。
3．当日申购的基金份额不享有当日分红权益，当日赎回的基金份额享有当日分
红权益。基金收益每月月末集中支付一次，成立不满一个月不支付，每月累计收益支
付方式只采取红利再投资方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。
4．在不影响投资人利益的情况下，基金管理人可酌情调整基金收益分配方式，
此项调整不需要召开基金份额持有人大会，基金管理人应于实施更改前两日内在至少
一种中国证监会指定报刊上刊登公告。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金净收益、基金收益分配对象、分
配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。
（四）收益分配方案的确定与公告
基金每工作日公告截至前一个工作日（含节假日）每万份基金净收益和最近七日
收益所折算的 7 日年化收益率。基金收益公告由基金管理人拟定，并由基金托管人核
实后确定。
每万份基金当日净收益＝（当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额）×
10000
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注：为最近第 i 个自然日（包括计算当日）的每万份基金净收益。上述收益率以四
舍五入的方式保留至小数点后第 3位。
（五）收益分配中发生的费用
收益分配采用红利再投资方式，免收再投资费用；基金份额持有人赎回基金份额
时发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担。
十四、基金费用与税收
（一）与基金运作有关的费用
1．与基金运作相关费用列示
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金的证券交易费用；
（4）基金合同生效后的信息披露费用；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金合同生效后的会计师费；
（7）照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2．与基金运作相关费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33％年费率计提。计算方
法如下：
H＝E×0.33％÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划
付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基
金管理人。 大成货币市场证券投资基金
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（2）基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.1%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.1％年费率计提。计算方
法如下：
H=E×0.1%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划
付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金资产中一次性支付给基
金托管人。
（3） 本条第1款第3至第7项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，
按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。基金募集期间的律师费、会计师费、
信息披露费用及其他费用不得从基金资产中列支。
3．不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
4．基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费，无须召开基
金份额持有人大会。
（二）与基金销售相关费用
1．基金认购费用
本基金认购费用为零。
2．申购费用
本基金的申购费用为零。
3．赎回费用
本基金的赎回费用为零。
4．销售服务费
本基金A级基金份额的销售服务年费率为0.25%,B级基金份额的年费率为0.01%。
在通常情况下，基金销售服务费按前一日基金资产净值的一定年费率计提。 大成货币市场证券投资基金
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销售服务费的计算方法如下：
H＝E×R÷当年天数
H为每日应支付的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值
R为该级基金份额的销售服务年费率
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，基金管理人应于
次月前两个工作日内将上月基金销售服务费的计算结果书面通知基金托管人并做出划
付指令；基金托管人应在收到计算结果后当日完成复核，并于当日从基金资产中一次
性支付给管理人，若遇节假日、公休假等，支付日期顺延。
基金销售服务费主要用于支付销售机构佣金、 以及基金管理人的基金行销广告费、
促销活动费、份额持有人服务费等。基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素
协商酌情调低基金销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。如降低基金销售服
务费率，基金管理人最迟须于新的费率开始实施前两日内在至少一种中国证监会指定
的信息披露媒体公告。
5．转换费用
详情请见“八、基金转换”的有关部分。
（三）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，应按国家税收法律、法规履行其纳税义务。
按照国家现行税收法律、法规规定，个人投资者投资本基金所获增值部分免税，机构
投资者投资本基金所获增值部分应按相关规定缴纳企业所得税。
十五、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1．基金的会计年度为公历每年01月01日至12月31日。
2．基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
3．会计制度按国家有关的会计制度执行。
4．本基金独立建账、独立核算。
5．本基金会计责任人为基金管理人，基金管理人也可以委托具有证券相关业务资大成货币市场证券投资基金
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60
格的独立的会计师事务所担任基金会计，但该会计师事务所不能同时从事本基金的审
计业务。
（二）基金审计
1．基金管理人聘请安永华明会计师事务所有限公司及其注册会计师对基金年度财
务报表进行审计。安永华明会计师事务所有限公司及其注册会计师与基金管理人、基
金托管人相互独立，并具有从事证券相关业务资格。
2．基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，须经基金托
管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。更换会计师事务所在
两日内公告。
十六、基金的信息披露
本基金的信息披露按照《基金法》 、 《信息披露管理办法》及其实施准则、本基金
合同及其他有关规定办理。本基金的信息披露事项将通过中国证监会指定的全国性报
刊（以下简称“指定报刊”）和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网
站”）等媒介披露。
（一）基金募集信息披露
基金管理人按照《基金法》 、 《信息披露管理办法》编制基金招募说明书，并在本基
金发售前三天将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和网站上。
基金管理人、基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披露招募
说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公
告。
（二）定期报告
本基金定期报告包括年度报告、半年度报告、季度报告、基金收益公告及更新的
招募说明书，由基金管理人和基金托管人按照《基金法》 、 《信息披露办法》及相关法
律、法规的规定和中国证监会颁布的有关证券投资基金信息披露内容与格式的相关文
件进行编制并公告，同时报中国证监会备案。 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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1．年度报告：基金年度报告经注册会计师审计后在基金会计年度结束后的 90 日
内公告。
2．半年度报告：基金半年度报告在基金会计年度前 6 个月结束后的 60 日内公告。
3．季度报告：基金季度报告应当在每个季度结束之日起十五个工作日内公告。
4．基金收益公告：前一个工作日（含节假日）每万份基金净收益和7日年化收益
率。
5．更新的招募说明书：更新的招募说明书由基金管理人编制并公告。本基金合同
生效后，于每 6 个月结束后 45 日内公告更新的招募说明书，并在公告时间 15 日前报
中国证监会审核。
（三）临时公告
基金在运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益产生重大影响的事项时，
基金管理人须按照法律法规及中国证监会的有关规定及时报告并公告：
1．基金份额持有人大会的召开；
2．提前终止基金合同；
3．延长基金合同期限；
4．转换基金运作方式；
5．更换基金管理人、基金托管人；
6．基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7．基金管理人股东及其出资比例发生变更；
8．基金募集期延长；
9．基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基
金托管部门负责人发生变动；
10．基金管理人的董事在一年内变更超过50%；
11．基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过
30%；
12．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
13．基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
14．基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政
处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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15．重大关联交易事项；
16．基金收益分配事项；
17．管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
18．基金收益计算错误达 0.5％；
19．基金改聘会计师事务所；
20．变更基金份额发售机构；
21．基金更换注册登记机构；
22．开放式基金开始办理申购、赎回；
23．开放式基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
24．开放式基金发生巨额赎回并延期支付；
25．开放式基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
26．开放式基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
27．摊余成本法”与“影子定价法”确定的基金资产净值的偏离达到或者超过基
金资产净值0.5%时；
28．中国证监会规定的其他事项。
（四）信息披露文件的存放与查阅
本基金招募说明书或更新的招募说明书、年度报告、半年报告、基金投资组合公
告、临时公告等文本存放在基金管理人、基金托管人和基金销售代理人的办公场所和
营业场所，投资人可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复
制件或复印件。
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
十七、风险揭示
(一)市场风险
本基金主要投资于货币市场投资工具，而货币市场投资工具价格受政治、经济、
投资心理和交易制度等各种因素的影响会产生波动，从而对本基金资产产生潜在风险，
导致基金收益水平发生波动。市场风险的主要存在以下几种：
1．政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对货币市场产生一定大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
63
影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风险。
2 ．经济周期风险
证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特点。随宏观经济运
行的周期性变化，基金所投资于债券的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3．利率风险
金融市场利率的变化直接影响着国债、央行票据的价格和收益率，进而影响金融
债、企业债的价格和收益率，同时影响债券利息的再投资。
4．收益率曲线风险
不同信用水平货币市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，收益率曲线的
变化将影响相同信用水平、不同期限债券的的收益水平。
5．购买力风险
基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而使
购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。
(二)信用风险
发债公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业
竞争、人员素质等都会导致公司偿付能力发生变化。如果基金投资的公司债所在公司
经营不善，导致不能按期付息或偿还本金，将影响基金收益。
（三）管理风险
1．在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会
影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
2．基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收
益水平。
（四）流动性风险
本基金类型为契约型开放式， 基金规模将随着基金投资人对基金份额的申购和赎回
而不断波动，若由于基金投资人的连续大量赎回，导致基金管理人的现金支付出现困
难，或被迫在不适当的价格大量抛售债券，使基金资产净值受到不利影响，从而产生
流动性风险。
（五）其他风险
1．因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
2．因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
64
产生的风险；
3．因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险；
4．对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
5．因业务竞争压力可能产生的风险；
6．其他风险。
十八、基金的终止和清算
（一）基金合同的终止
有下列情形之一的，本《基金合同》应当终止：
（1） 《基金合同》经基金份额持有人大会表决终止的;
（2）基金管理人职责终止，而在6个月内没有新基金管理人承接其原有职责的;
（3）基金托管人职责终止，而6个月内没有新基金托管人承接其原有职责的;
（4）基金合同规定的其他情况或中国证监会规定的其他情况。
（二）基金财产的清算
1．基金财产清算组
（1）基金财产清算组: 自出现导致《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立基金财产清算组, 基金管理人组织基金财产清算组并在中国证监会的监督下进行基
金财产清算。
（2）基金财产清算组组成: 基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人以及
具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师等中介机构的人员组成。基金财产清
算组可以聘用必要的工作人员。
（3） 基金财产清算组职责: 基金财产清算组负责基金资产的保管、清理、估价、
变现和分配。基金财产清算组可以依法以自己的名义进行必要的民事活动。
2．清算程序
（1） 《基金合同》终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（2）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
（3）对基金财产进行评估和变现；
（4）将基金财产清算结果报告中国证监会；
（5）公布基金财产清算公告； 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
65
（6）对清算后的剩余基金财产进行分配。
3．清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，
清算财产费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4．基金剩余财产的分配
基金财产清算后的全部剩余财产扣除基金清算费用后如有余额，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
5．基金财产清算的公告
基金财产清算报告报报中国证监会备案后 2 个工作日内由基金财产清算组公告；
基金财产清算过程中的有关重大事项须及时公告。
6．清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
十九、基金合同内容摘要
（一）基金份额持有人的权利和义务
1．基金份额持有人的权利
（1）按本《基金合同》的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，并
行使表决权；
（2）按本《基金合同》的规定取得基金收益；
（3）监督基金经营情况，查询或复制公开披露的基金信息资料；
（4）依法转让或申请赎回基金份额；
（5）在不同的基金直销或代销机构之间转托管；
（6）参与分配基金清算后的剩余基金财产；
（7）要求基金管理人或基金托管人按法律法规、本《基金合同》以及依据本《基
金合同》制定的其他法律文件的规定履行其义务；
（8）依照本合同的规定，召集基金份额持有人大会；
（9）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼；
（10）每份基金份额具有同等的合法权益； 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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（11）法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文
件规定的其他权利。
2．基金份额持有人的义务
（1）遵守基金合同；
（2）缴纳基金认购、申购款项，承担基金合同规定的费用；
（3）以其对基金的投资额为限承担基金亏损或者终止的有限责任；
（4）不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
（5）法律法规及基金合同规定的其他义务。
（二）基金管理人权利及义务
1．基金管理人的权利
(1)自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
(2)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方
式管理和运作基金财产；
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管
理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，
进行证券投资；
(4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋
取利益，不得委托第三人运作基金财产；
(5)依法接受基金托管人的监督；
(6)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定；
(7)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
(8)保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基
金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄
露；
(9) 依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代
为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
(10)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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(11)组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
(12)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
(13)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿；
（14）办理基金备案手续；
（15）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
（16）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
（17）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（18）编制中期和年度基金报告；
（19）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
（20）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（21）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
(22) 国务院证券监督管理机构规定的其他职责和义务。
2．基金管理人的义务
(1)自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
(2)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方
式管理和运作基金财产；
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管
理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，
进行证券投资；
(4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋
取利益，不得委托第三人运作基金财产；
(5)依法接受基金托管人的监督；
(6)采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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法符合基金合同等法律文件的规定；
(7)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
(8)保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基
金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄
露；
(9) 依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代
为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
(10)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
(11)组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
(12)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当
承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
(13)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿；
（14）办理基金备案手续；
（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
（16）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（17）编制中期和年度基金报告；
（18）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
（19）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（20）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
(21) 国务院证券监督管理机构规定的其他职责和义务。
(三)基金托管人的权利和义务
1.基金托管人的权利 大成货币市场证券投资基金
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（1）依法持有并保管基金的财产；
（2）依照《基金合同》的约定获得基金托管费；
（3）监督基金的投资运作；
（4）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（5）监督基金管理人，如认为基金管理人违反了《基金合同》的有关规定，应
呈报中国证监会和中国银监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益。 ；
（6）有权对基金管理人的违法、违规以及违反本《基金合同》的投资指令不予
执行，并向中国证监会报告；
（7）依照法律、法规及《基金合同》的规定召集基金份额持有人大会；
（8）法律、法规、 《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件所
规定的其他权利。
2.基金托管人的义务
（1） 基金托管人将遵守 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信托法》 相关法律、 法规、 《基
金合同》及其他有关规定，为基金份额持有人的最大利益处理基金事务；基金托管人
保证恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地持有并保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；建立健全内部风险监控制
度，对负责基金财产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督，防范和减少
风险；
（3）购置并保持对于基金财产的托管所必要的设备和设施（包括硬件和软件） ，
并对设备和设施进行维修、维护和更换，以保持设备和设施的正常运行；
（4）建立健全内部控制制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与
基金托管人自有财产相互独立，保证其托管的基金财产与其托管的其他基金财产相互
独立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册
登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（5）除依据《基金法》 、 《运作办法》 、 《信托法》相关法律、法规、本《基金合
同》及其他有关规定外，不为自己及任何第三人谋取利益，基金托管人违反此义务，
利用基金财产为自己及任何第三方谋取利益，所得利益归于基金财产，造成基金财产
损失的，承担赔偿责任； 大成货币市场证券投资基金
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70
基金托管人不得将任何基金财产转为其自有财产，违背此款规定的，将承担相应
的责任，包括但不限于恢复所涉及的基金财产的原状、承担赔偿责任；
（6）除依据《基金法》 、 《运作办法》 、 《信托法》相关法律法规，本《基金合同》
及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产；
（7）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（8）为基金设立证券账户、银行存款账户等基金财产账户，负责基金投资于证
券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责办理基金名下的资金往来；
（9）对基金商业秘密和基金份额持有人、投资人进行基金交易有关情况负有保
密义务，不泄露基金投资计划、投资意向及基金份额持有人或投资人的相关情况及资
料等；除《基金法》 、 《运作办法》 、 《信托法》相关法律、法规、 《基金合同》及其他有
关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和
服从司法机构、中国证监会或其他监管机构的判决、裁决、决定、命令而做出的披露
不应视为基金托管人违反本《基金合同》规定的保密义务；
（10） 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值及本基金的单位基金资产净值；
（11）按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告， ；
（13）采取适当、合理的措施，使基金份额的认购、申购、赎回和基金转换等事
项符合本《基金合同》等有关法律文件的规定；
（14）采取适当、合理的措施，使基金投资和融资条件以及使基金管理人用以计
算开放式基金份额认购、申购、赎回和基金转换的方法符合法律法规和本《基金合同》
等法律文件的规定；
（15）监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违规的，
不予执行，并向中国证监会报告；
（16）在定期报告内出具基金托管人意见，说明基金管理人在各重要方面的运作
是否严格按照本《基金合同》的规定进行，如果基金管理人有未执行本《基金合同》
规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（17）保存基金会计账册、报表和其他有关基金托管事务的完整记录等 15 年以
上；
（18）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（19）依据基金管理人的指令或有关规定向相应的基金份额持有人支付基金收益大成货币市场证券投资基金
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和赎回款项；
（20）参加基金财产清算组，参与基金财产保管、清理、估价、变现和分配；
（21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时，及时报告中国
证监会和中国银监会，并通知基金管理人；
（22）基金管理人因过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（23）因过错导致基金财产的损失，承担赔偿责任，其应承担的责任不因其退任
而免除；
（24）不从事任何有损基金财产及基金合同其他当事人利益的活动；
（25）建立并保存基金份额持有人名册；
（26）配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；
（27）法律、法规、本《基金合同》和依据本《基金合同》制定的其他法律文件
所规定的其他义务。
（四）基金份额持有人大会
1．召开事由
（1）有以下情形之一的，应召开基金份额持有人大会：
①修改基金合同（基金合同中约定可由基金管理人和基金托管人协商后修改而无
需召开基金份额持有人大会的情形除外） ；
②更换基金管理人；
③更换基金托管人；
④提前终止基金合同；
⑤与其他基金合并；
⑥代表基金总份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有
人大会；
⑦基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
⑧转换基金运作方式；
⑨提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
⑩变更基金类型；
○
⑾
变更基金投资目标、范围或策略； 大成货币市场证券投资基金
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○
⑿
变更基金份额持有人大会程序；
○
⒀
法律、法规及中国证监会规定的其他情形。
（2）有以下情形之一的，经基金合同约定可由基金管理人和基金托管人协商后
修改，无需召开基金份额持有人大会：
①调低基金管理人、基金托管人的报酬标准；
②在基金合同约定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
③因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
④对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
⑤对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
⑥按照法律法规或基金合同规定不需要召开基金份额持有人大会的其他情形。
2．召集方式
（1）基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人” ）负责选择确定开会时
间、地点、方式和权益登记日；
（2）在正常情况下，基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金管理人未按规
定召集或者不能召集时，由基金托管人召集；
（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知
基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金
管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集；
（3）代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大
会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日
内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，
代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告
知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出
具书面决定之日起 60日内召开。
（4） 基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的， 代表基金份额 10%
以上的基金份额持有人有权自行召集。基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会大成货币市场证券投资基金
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的，应当至少提前 30日向中国证监会备案。
（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托
管人应当配合，不得阻碍、干扰。
3．通知
召开基金份额持有人大会，召集人应在会议召开前 30 天，在至少一种中国证监
会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议方式；
（2）会议拟审议的主要事项、议事程序；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）代理投票授权委托书送达时间和地点；
（5）会议的表决方式；
（6）会务常设联系人姓名、电话；
（7）与会者需要准备或履行的文件和手续；
（8）召集人认为需要通知的其他事项。
采取通讯方式开会并进行表决的情况下，会议通知应报中国证监会备案，由召集
人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采
取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和
收取方式等。
4．会议召开方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会与通讯方式开会。
会议的召开方式由召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会
方式召开基金份额持有人大会。
基金份额持有人大会应当有代表在权益登记日基金总份额 50%以上的基金份额持
有人参加方可召开。
（1）现场开会
现场开会并符合下列条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
①由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，基金管理人和基金
托管人的授权代表应当出席；
②本人出席会议者应持有基金份额的凭证、受托出席会议者应出具的委托人持有大成货币市场证券投资基金
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基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书应符合法律、法规、本基金合同和会
议通知的规定。
③经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基
金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50％。
（2）通讯方式开会
通讯方式开会应以书面方式进行表决。符合以下条件的通讯开会有效：
①召集人应按本基金合同规定公告会议通知，在两个工作日内在指定媒体上连续
公布相关提示性公告；
②召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机
关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
③直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人
提交的持有本基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有本基金份额的凭证
及委托人的授权委托书应符合法律、法规、本基金合同和会议通知的规定；
④本人直接出具书面意见或授权他人代表出具意见的，基金份额持有人所持有的
基金份额在基金权益登记日基金总份额的 50％以上。
(3)不论现场开会或通讯方式开会，若该次会议不符合本《基金合同》规定的开
会条件，则该次会议不得审议会议通知中的各项议题，但召集人可以按照本《基金合
同》规定的方式和程序，对于同一议题再次召集基金份额持有人大会；再次开会日期
的提前通知期限为30天，但确定有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人资格
的权益登记日不发生变化；再次召开的基金份额持有人大会需满足上述现场开会或通
讯方式开会的各项条件方为有效。
5．议事内容与程序
（1）议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如修改基金合同、提前终止基
金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、转换基金运作方式、
提高基金管理人或基金托管人报酬以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的
其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上基金
份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大成货币市场证券投资基金
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大会审议表决的提案。
大会召集人在会议通知公告前应当按照以下原则对提案进行审核：
①关联性。提案涉及事项与本基金有直接关系，并且不超出法律、法规和基金合
同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，
不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案提交大会表决，应当在该
次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
②程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题作出决定。如将提案进行分
拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，召集人可以就程序性
问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行
审议。
单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交基金份
额持有人大会审议的提案，以及基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审
议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持
有人大会审议的，时间间隔不少于6个月。
对于召集人未列入会议通知并公告的提案，该提案的提案人可在本次基金份额持
有人大会后按本基金合同的规定自行召集基金份额持有人大会。
（2）议事程序
① 现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）款规定的程序确定和
公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，律师见证并形成大会
决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人未能主持大会的
情况下，由基金托管人授权出席会议的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未
能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人以所代表的基金份额50%以上多数选举产
生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册，签名册载明参加会议人员姓名（或单位
名称） 、身份证号码、住处地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或
单位名称）等事项。
② 通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，由召集人至少提前 30 天公布提案，在所通知的表决大成货币市场证券投资基金
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截止日期第二天统计全部有效表决，在公证机构监督下形成决议。
6．表决
（1）基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权，基金份额持有人可以委
托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。
（2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
① 一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过方为有效；
除下列②所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
②特别决议
特别决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过方可作出。
更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、转换基金运作方式必须以特别
决议通过方为有效。
（3）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
（4）采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见为有效表决。
除非在计票时有充分的相反证据证明，否则符合法律法规、基金合同和会议通知的书
面表决意见为有效表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的为无效表决，但应当计入出
具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
（5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（6）基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
7．计票
（1）现场开会
①如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会
召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金
份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举
三名基金份额持有人代表担任监票人。
②监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布
计票结果。 大成货币市场证券投资基金
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③如果会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清点；
如果会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或者基金份额持有人
的代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，有权在宣布表决结果后立即要求重新
清点；重新清点以一次为限，会议主持人应当于重新清点后当场公布重新清点结果。
④计票过程应由公证机关予以公证。
（2）通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对计票过程予以公证。
8．生效与公告
基金份额持有人大会表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报中国证
监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具
无异议意见之日起生效。
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金托管
人均有法律约束力。
基金份额持有人大会决议依照法律法规的规定在至少一种中国证监会指定的报
刊上公告。
（五）基金合同的变更和终止
1．基金合同的变更
(1) 除非法律法规和《基金合同》另有规定, 对《基金合同》的变更应当召开基金
份额持有人大会的, 《基金合同》变更的内容应经基金份额持有人大会决议通过，并报
中国证监会核准或备案。
(2) 依现行有效的有关法律法规, 对《基金合同》的变更自中国证监会核准或出具
无异议意见之日起生效。
(3) 除依《基金合同》和/或依现行有效的有关法律法规，对《基金合同》的变更
须基金份额持有人大会决议通过和/或须报中国证监会核准以外的情形，经基金管理人
和基金托管人同意可对《基金合同》进行变更后公布, 并报中国证监会备案。
2．基金合同的终止
有下列情形之一的，本《基金合同》应当终止：
（1） 《基金合同》经基金份额持有人大会表决终止的; 大成货币市场证券投资基金
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（2）基金管理人职责终止, 而在6个月内没有新基金管理人承接其原有职责的;
（3）基金托管人职责终止, 而6个月内没有新基金托管人承接其原有职责的;
（4）基金合同规定的其他情况或中国证监会规定的其他情况。
（六）争议解决方式
1．本《基金合同》适用中华人民共和国法律并从其解释。
2．本《基金合同》的当事人之间因本《基金合同》产生的或与本《基金合同》有
关的争议可首先通过友好协商解决。自一方书面要求协商解决争议之日起60日内如果
争议未能以协商方式解决，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易
仲裁委员会根据提交仲裁时该会的届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，
对仲裁各方当事人均具有约束力。
3．除争议所涉内容之外，本《基金合同》的其他部分应当由本《基金合同》当事
人继续履行。
二十、基金托管协议内容摘要
（一）托管协议当事人
本基金托管协议当事人为基金管理人——大成基金管理有限公司和基金托管人—
—中国光大银行股份有限公司。
（二）基金托管人和基金管理人之间的业务监督、核查
1．基金托管人对基金管理人的业务监督、核查
根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《基金合同》和有关证券法规的规定，托管人应对
基金管理人就基金资产的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基
金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、
基金的申购与赎回、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。
（1）基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、
《基金合同》和本协议以及有关法律、法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金
管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人
发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报大成货币市场证券投资基金
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告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知
基金管理人限期纠正。
(2)基金托管人发现基金管理人的指令违反《基金法》 、 《运作办法》 、 《基金合同》
和有关法律、法规规定的行为，可以拒绝执行，并通知基金管理人，向中国证监会报
告。
(3)基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并及时
向中国证监会报告。按照规定监督基金管理人的投资运作。
2．基金管理人对基金托管人的业务监督、核查
根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《基金合同》及其他有关规定，基金管理人就基金
托管人是否及时执行基金管理人的指令、是否将基金财产和自有资产分账管理、是否
擅自动用基金财产、是否按时将分配给基金份额持有人的收益划入分红派息账户等事
项，对基金托管人进行监督和核查。
（1）基金管理人定期对基金托管人保管的基金财产进行核查。基金管理人发现基
金托管人未对基金财产实行分账管理、擅自挪用基金财产、因基金托管人的过错导致
基金财产灭失、减损、或处于危险状态的，基金管理人应立即以书面的方式要求基金
托管人予以纠正和采取必要的补救措施。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金
因此所遭受的损失。
（2）基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办
法》 、 《基金合同》和有关法律、法规的规定，应及时以书面形式通知基金托管人限期
纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限
期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人
对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。
基金管理人发现基金托管人人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通
知基金托管人限期纠正。
3．基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执行监
督、核查。
基金管理人或基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督大成货币市场证券投资基金
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权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经监督方提出警告
仍不改正的，监督方应报告中国证监会。
（三）基金财产的保管
1．基金财产保管的原则
（1）基金财产的保管责任，由基金托管人承担。基金托管人将遵守《基金法》 《信
托法》 、 《运作办法》 、 《基金合同》及其他有关规定，为基金份额持有人的最大利益处
理基金事务。基金托管人保证恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有
效的持有并保管基金财产。
（2）基金托管人应当设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备
足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；建立健全内
部风险监控制度，对负责基金财产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监督，
防范和减少风险。
（3）基金托管人应当购置并保持对于基金财产的托管所必要的设备和设施（包括
硬件和软件） ，并对设备和设施进行维修、维护和更换，以保持设备和设施的正常运行。
（4）除依据《信托法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、本《基金合同》及其他有关规
定外，不为自己及任何第三人谋取利益，基金托管人违反此义务，利用基金财产为自
己及任何第三方谋取利益，所得利益归于该基金财产；基金托管人不得将基金财产转
为其固有财产，不得将固有资产与基金财产进行交易，或将不同基金财产进行相互交
易；违背此款规定的，将承担相应的责任，包括但不限于恢复相关基金财产的原状、
承担赔偿责任。
（5）基金托管人必须将基金财产与自有资产严格分开，将基金财产与其托管的其
他基金财产严格分开；基金托管人应当为基金设立独立的账户，建立独立的账簿，与
基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，保证不同基金之
间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面具有实质的独立性。
（6）除依据《信托法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、本《基金合同》及其他有关规
定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产；
（7）基金托管人应安全、完整地保管基金财产；未经基金管理人的正当指令，不
得自行运用、处分、分配基金的任何资产。
2．基金备案时募集资金的验证 大成货币市场证券投资基金
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基金设立募集期满或基金管理人宣布停止募集时，基金管理人应将设立募集的资
金存入其指定的相应验资专户；由基金管理人聘请具有从事相关业务资格的会计师事
务所对基金进行验资，并分别出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以
上（含2名）中国注册会计师签字有效。
3．基金的银行存款账户的开设和管理
（1）基金托管人应负责本基金的银行存款账户的开设和管理。
（2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行存款账户。本基
金的银行预留印鉴，由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但
不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账
户进行。
（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不得使用
基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》 、 《银行账户运作
办法》 、 《现金管理条例》 、 《中国人民银行利率管理的有关规定》 、 《关于大额现金支付
管理的通知》 、 《支付结算办法》以及其他有关规定。
4．基金证券账户和结算备付金账户的开设和管理
（1）基金托管人应当代表本基金，以托管人和本基金联名的方式在中国证券登记
结算有限责任公司开设证券账户。
（2）本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经另一方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得
使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。
（3）基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付
金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行
证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任
公司的规定执行。
（4）基金证券账户和结算备付金账户的开设和管理可以根据当时市场的通行做法
办理，而不限于上述关于账户开设、使用的规定。
（5）在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，大成货币市场证券投资基金
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涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵守上述关
于账户开设、使用的规定。
5．国债托管专户的开设和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间
同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中
央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行债
券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后，由基金托管人负责向银行监管部门进行
报备。
（2）基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主
协议，协议正本由基金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。
6．基金财产投资的有关实物证券的保管
实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库，但要与非本基金的其他实物证
券分开保管；也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任
公司的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管
人根据基金管理人的指令办理。
7．与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金
管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合
同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件。
（四）基金资产净值计算与复核
1．基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额资产净值是指计
算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。
2．基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》 、 《证券
投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净
值和每万份基金净收益、7日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基
金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的基金资产净值、每万份基金净收益、7
日年化收益率，并在盖章后以加密传真方式发送给基金托管人。基金托管人应在收到
上述传真后马上对净值、每万份基金净收益、7日年化收益率计算结果进行复核，并在大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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盖章后以加密传真方式将复核结果传送给基金管理人；如果基金托管人的复核结果与
基金管理人的计算结果存在差异，且双方经协商未能达成一致，基金管理人有权按照
其对每万份基金净收益、7 日年化收益率的计算结果对外予以公布，基金托管人有权将
相关情况报中国证监会备案。
（五）基金份额持有人名册的登记与保管
基金份额持有人名册，包括基金设立募集期结束时的基金份额持有人名册、基金
权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名
册、每月最后一个交易日的基金份额持有人名册，均由基金管理人和托管人负责分别
保管，基金管理人应及时向基金托管人提供相关信息。
（六）争议解决方式
基金管理人、基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好
协商解决，但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决
的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，根据提交
仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束
力。除提交仲裁的争议之外，各方当事人仍应履行本协议的其他规定。争议处理期间，
双方当事人应恪守基金/基金管理人和基金/基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护各基金份额持有人的合法权益。
（七）托管协议的修改与终止
1．本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内
容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，报中国证监会批准后生
效。
2．发生以下情况，本托管协议终止：
（1） 《基金合同》终止；
（2）本基金更换基金托管人；
（3）本基金更换基金管理人；
（4）发生《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》或其他法律法规规定的终止事项。
二十一、基金份额持有人服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有大成货币市场证券投资基金
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人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。
（一）服务内容
1．持有人注册登记服务
基金管理人委托注册登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金注册
登记机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资人办理
基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管，股东名册的管理，权益分配时
红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。
2．定期定额投资计划
基金管理人已开通部分代销网点为投资人提供定期定额投资的服务。通过定期
定额投资计划，投资人可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额，该定期申购
计划不受最低申购金额的限制，以另行公告为准。
3．持有人专项理财服务
基金管理人通过四个平台为基金份额持有人提供专项理财服务，包括满意理财
热线、大成绿色通道、基金E点通和财富俱乐部。
“满意理财热线”为基金份额持有人提供专业化的人工服务和7×24小时自助
语音查询服务。基金份额持有人可在工作时间选择人工查询、咨询、信息定制、投
诉建议服务，也可选择大成基金客服热线自助语音系统查询每万份基金净收益、7
日年化收益率、账户情况、公司介绍等服务。
“大成绿色通道”为基金份额持有人定期邮寄对账单服务。每季度结束后20
个工作日内， 基金管理人将向在最近一季度内发生交易的基金份额持有人邮寄该份
额持有人最近一季度基金交易对账单，记录该份额持有人最近一季度内所有申购、
赎回、非交易过户等交易发生的时间、金额、数量、价格以及当前账户的余额等。
每年度结束后30个工作日内， 基金管理人将向所有基金份额持有人寄送账户状况对
账单。“大成绿色通道”同时提供理财期刊定期送阅服务, 基金管理人定期出版
《大成理财》等专业理财刊物供基金份额持有人订阅。
“基金E点通”为基金份额持有人开通了短信服务定制平台、电子对账单及电
子刊物订阅平台、 网站留言互动平台和网上交易平台等。 通过先进的网络通讯技术，
为基金份额持有人提供高效安全的基金交易服务、及时迅捷的基金信息和理财服
务。 大成货币市场证券投资基金
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“财富俱乐部”是为基金份额持有人中的高端客户专门设立的服务体系，将为
优质客户提供专项的个性化服务。
（二）联系方式
1．大成公司客服热线：
021－53599588-＃
全国统一客户服务号码：400-888-5558（免固话长途费用）
2．大成公司网址：www.dcfund.com.cn
3．大成投资理财中心电话：
深圳：
0755－83195090/83195236
北京：010－85252345/46
上海：
021－63513925/26
二十二、其他应披露的事项
（一）本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。
（二）最近 3年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。
（三）2007年 12月 04日至 2008年 06月 03日发布的公告：
1． 2007年 12月 04 日《大成基金管理有限公司增加湘财证券有限责任公司为基金
代销机构的公告》 。
2． 2007年12月14日 《大成基金管理有限公司关于增加浙商证券为代销机构公告》 。
3．2007 年12 月 21 日《大成基金管理有限公司增加国海证券为基金代销机构的公
告》。
4．2007 年 12 月 26 日《大成货币市场证券投资基金 2008 年“元旦”假期前暂停申
购、定期定额投资业务及基金转换转入交易公告》 。
5．2007年 12月 27日《大成货币市场证券投资基金收益支付公告》 。
6．2008 年01 月 08 日《大成基金管理有限公司关于向浙商银行商卡借记卡持卡人
开通开放式基金网上交易月业务的公告》。
7． 2008年 01月 11 日《大成货币基金更新的招募说明书》 、 《大成货币基金更新的
招募说明书摘要》 。
8．2008年 01月 22日《大成货币市场证券投资基金 2007年第 4季度报告》 。
9． 2008年 01月 24 日《大成基金管理有限公司增加信泰证券有限责任公司为基金大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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代销机构的公告》 。
10．2008年 01月 29日《大成货币市场证券投资基金收益支付公告》 。
11．2008 年 01 月 31 日《大成基金管理有限公司关于与杭州商行、温州银行、济
南商行、石家庄商行、烟台商行、鄞州银行、顺德农信社、德州商行合作开通开放式
基金网上直销业务的公告》、《大成货币市场证券投资基金关于 2008年春节前两个工
作日暂停申购及基金转换转入业务公告》。
12．2008年02月05日《大成基金管理有限公司网上交易有关事项的公告》。
13．2008 年 02 月 25 日《大成基金管理有限公司关于旗下部分基金在光大银行开
展基金转换业务的公告》 。
14．2008年 02月 28日《大成货币市场证券投资基金收益支付公告》 。
15．2008 年 03 月 11 日《大成基金管理有限公司增加渤海证券有限责任公司为基
金代销机构的公告》、《大成基金管理有限公司增加安信证券股份有限公司为基金代
销机构的公告》。
16．2008 年 03 月 12 日《大成基金管理有限公司增加中国民生银行股份有限公司
为代销机构的公告》。
17．2008 年 03 月 21 日《大成基金管理有限公司关于增加中国建设银行股份有限
公司为基金代销机构并开通基金定投业务的公告》。
18．2008 年 03 月 22 日《大成基金管理有限公司旗下基金在中国建设银行开通定
期定额投资业务有关事项的公告》。
19．2008年03月26日《大成货币市场证券投资基金2007年年度报告》、《大成
货币市场证券投资基金2007年年度报告摘要》。
20．2008年 03月 28日《大成货币市场证券投资基金收益支付公告》 。
21．2008 年 04 月 02 日《大成基金管理有限公司关于与招商银行合作开通网上直
销业务的公告》、《大成货币基金关于 2008年“清明节”前两个工作日暂停申购及基金
转换转入业务公告》。
22．2008年 04月 19日《大成货币市场证券投资基金 2008年第 1季度报告》 。
23． 2008年 04月 25日《大成货币基金关于 2008年“五一节”前两个工作日暂停申
购及基金转换转入业务公告》 。
24．2008年 04月 29日《大成货币市场证券投资基金收益支付公告》 。 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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25．2008 年 04 月 30 日《大成基金管理有限公司增加上海农村商业银行为基金代
销机构的公告》 。
26．2008年 05月 28日《大成基金管理有限公司关于聘任副总经理的公告》 。
27． 2008年 05月 29日 《大成基金管理有限公司联系地震灾区持有人的公告》 ； 《大
成货币市场证券投资基金收益支付公告》 。
28．2008 年 05 月 30 日《大成基金管理有限公司关于变更大成货币市场证券投资
基金业绩比较基准的公告》 。
29．2008年 05月 31日《大成基金管理有限公司联系地震灾区持有人的公告》 。
30． 2008年 06月 02日《大成货币市场证券投资基金关于 2008年“端午节”前两个
工作日暂停申购及基金转换转入业务公告》 。
（四）在此之前公告的招募说明书及更新的招募说明书与本更新的招募说明书内
容若有不一致之处，以本更新的招募说明书为准。
二十三、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办
法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关
法律法规的要求,对 2008 年 01 月 11 日公布的《大成货币市场证券投资基金更新的招
募说明书（2007 年第 2 期） 》进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经
营活动进行了内容补充和更新,主要更新的内容如下：
1．在“三、基金管理人”部分，更新了相关信息。
2．对“四、基金托管人”部分，根据最新资料，将“基金托管人的基本情况”进
行了更新。
3．在“五、相关服务机构”中，根据相关公告，进行了更新。
4. 在“七、基金的申购与赎回”中，根据最新资料，对“基金份额分级和申购与
赎回的数额限制”进行了更新。
5．在“九、基金的投资”中，根据最新资料，对“(六)业绩比较基准” 、 “ （十二）
基金投资组合报告”的内容进行了更新。
6．在“十、基金业绩”中，根据最新资料，对“基金业绩”进行了补充和更新。 大成货币市场证券投资基金
更新的招募说明书
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7．在“二十二、其他应披露的事项”中，披露了2007年12月04日至2008年06月03
日发布的公告。
二十四、招募说明书存放及查阅方式
本基金的招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记
机构的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的
复印件。如涉及争议事项需协商、仲裁或诉讼的，应以招募说明书正本为凭。
二十五、备查文件
1．中国证监会核准大成货币市场证券投资基金募集的文件；
2．《大成货币市场证券投资基金基金合同》；
3．《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》；
4．《大成货币市场证券投资基金托管协议》；
5．法律意见书；
6．基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程；
7．基金托管人业务资格批件和营业执照。
大成基金管理有限公司
2008年7月12日
