银华优势企业：更新招募说明书的摘要
银华优势企业证券投资基金更新招募说明书的摘要
基金管理人：银华基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
【重要提示】
银华优势企业证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委
员会于２００２年９月２９日证监基金字［２００２］７１号文批准募集。本基
金的基金合同于２００２年１１月１３日正式生效。
银华基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人”）保证本
招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国
证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、
基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有
人的权利和义务，应详细查阅本基金的基金合同。
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书（更新）所载内容截止日为２００４年１１月１３日，有关财
务数据和净值表现截止日为２００４年９月３０日（财务数据未经审计）。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：银华基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦十九层
法定代表人：彭越
总经理：尚健
成立日期：２００１年５月２８日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００１］７号
组织形式：有限责任公司
注册资本：１亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：包括发起设立基金、管理基金及中国证监会批准的其他业务
联系人：简青
电话：０１０－５８１６３０５６
传真：０１０－５８１６３０９０
银华基金管理有限公司成立于２００１年５月２８日，是经中国证监会批准
（证监基金字［２００１］７号文）设立的全国性基金管理公司。公司由西南证
券有限责任公司、北京首都创业集团有限公司、南方证券股份有限公司及东北证
券有限责任公司联合发起设立，注册资本为１亿元人民币，主要业务是发起设立
基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务，公司注册地为广东省深圳市。
（二）主要人员情况
１．基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
彭越先生：董事长，３８岁，研究生学历。曾任职最高人民检察院，银华基
金管理有限公司副总经理。现任银华基金管理有限公司董事长。
孙兵先生：副董事长，３７岁，研究生学历，工程师。曾任重庆国际信托投
资公司证券总部总经理。现任西南证券有限责任公司总裁。
常克川先生：董事，４０岁，北京大学光华管理学院ＥＭＢＡ，高级经济师
。曾任中国农业银行总行副处长，南方证券股份有限公司沈阳分公司总经理。现
任南方证券股份有限公司总裁助理。
李树先生：董事，６１岁，大学学历，研究员。曾任吉林省轻工业厅总经理
、吉林省经济体制改革委员会主任、经贸委主任等职。现任东北证券有限责任公
司董事长。
尚健先生：董事、总经理，３７岁，金融学博士。曾任美国退休教师基金投
资分析师，中国证监会基金部副处长，上海证券交易所发展战略委员会副总监及
华安基金管理公司副总经理。
郑秉文先生：独立董事，４９岁，经济学博士后，教授，博士生导师。曾任
中国社会科学院培训中心主任，院长助理，副院长。现任中国社会科学院拉美研
究所所长。
张利平先生：独立董事，４６岁，法学及工商管理双硕士。曾任美国美林证
券投资银行部经理、副总裁，美林驻北京、上海两地首席代表，德利佳华（中）
有限公司主席，德国德累斯登银行大中华区主管。意马国际控股有限公司行政总
裁。现任瑞士信贷第一波士顿（香港）有限公司中国区主管、投资银行董事总经
理。
王恬先生，独立董事，４９岁，大学学历，高级经济师。曾任中国银行深圳
分行行长，深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长。
陆志芳先生，独立董事，５１岁，研究生学历，律师。曾任对外经济贸易大
学法律系副主任，北京市仲裁委员会仲裁员，北京市律师协会国际业务委员会副
主任委员。现为海问律师事务所律师。
俞昌建先生：监事长，４９岁，大学学历，高级经济师。曾任北京航宇经济
发展公司副总经理，北京新大都医药公司总经理。现任北京首都创业集团计财部
经理。
张一鸣先生，监事，３１岁，大学学历。曾任职于重庆国际信托投资公司计
划财务部、北京证券营业部副总经理，现任西南证券有限责任公司深圳福强营业
部总经理。
方强先生：监事，３４岁，大学学历。曾任职于中国北方工业深圳公司人力
资源部和资产管理部，深圳市物业发展集团公司人力资源部总监助理，现任银华
基金管理有限公司综合管理部总监助理。
石松鹰先生：常务副总经理，３５岁，研究生学历。曾历任中国金谷国际信
托投资有限责任公司证券部业务经理，基金投资部经理；北京中协天地投资顾问
有限责任公司副总经理，天华证券投资基金基金经理，银华基金管理有限公司投
资总监，银华优势企业证券投资基金基金经理。
王立新先生：副总经理，３８岁，经济学博士。曾任职于中国工商银行总行
；南方证券公司基金部；南方基金管理公司市场研究开发部、市场拓展部部门总
监；银华基金管理有限公司总经理助理。
陈湘永先生：公司副总经理，３５岁，管理科学与工程学博士。曾任职于湖
北美尔雅集团公司、汇凯集团公司；历任君安证券研究所、国泰君安证券研究所
证券及投资研究常务董事；银华基金管理有限公司研究策划部总监、公司总经理
助理。
凌宇翔先生：督察员，３４岁，工商管理硕士。曾任职于重庆国际信托投资
公司证券总部，西南证券有限责任公司基金管理部总经理。
２．本基金基金经理
李学文先生，１９７０年生，河北大学经济学学士，中国人民银行研究生部
经济学硕士，六年证券从业经历。１９９８年７月至２００２年４月，就职于博
时基金管理有限公司，历任研究员、裕元基金经理助理、裕隆基金经理助理；２
００２年５月至２００２年１０月，就职于中融基金管理有限公司，任基金经理
。２００２年１１月，加盟银华基金管理有限公司，任银华优势企业证券投资基
金基金经理助理。２００３年８月至今，任银华优势企业证券投资基金基金经理
。
３、投资决策委员会成员
委员会主席：石松鹰
委员：李学文，陈秀峰，蒋伯龙
陈秀峰先生，１９７３年生，同济大学理学学士，上海财经大学经济学硕士
，九年证券从业经历。１９９５年７月至１９９８年６月，就职于中国民族国际
信托投资公司，任证券营业部业务经理；１９９８年７月至２００２年７月，就
职于中国信息信托投资公司，历任证券营业部副总经理、总经理。２００２年８
月加盟银华基金管理有限公司，历任天华基金经理助理、基金经理部总监助理。
２００３年１０月至今，任投资管理部总监助理、风险管理负责人。
蒋伯龙先生，１９７２年生，中国人民大学工学学士，中国人民银行研究生
部经济学硕士，四年证券从业经历。１９９４年７月至１９９７年８月，就职于
北大方正集团公司；２０００年４月至２００１年１月就职于富国基金管理有限
公司，任研究部行业研究员；２００１年７月至２００２年１２月，就职于招商
证券股份有限公司，任研发中心行业研究员。２００３年１月加盟银华基金管理
有限公司，任研究策划部行业研究员。２００３年１０月至今，任投资管理部估
值经理。
４、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）、基金托管人概况
名称：中国银行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街１号
法定代表人：肖钢
企业类型：股份有限公司
注册资本：人民币壹仟捌佰陆拾叁亿零叁拾伍万贰仟肆佰玖拾柒元捌角
存续期间：持续经营
成立日期：１９１２年２月５日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【１９９８】２４ 号
托管部门总经理：唐棣华
托管部门联系人：忻如国
电话：（０１０）６６５９４８５６
传真：（０１０）６６５９４８５３
（二）、主要人员情况
肖钢先生，现任中国银行股份有限公司董事长。肖钢先生１９８１年进入中
国人民银行工作，曾担任中国人民银行政策研究室主任、中国外汇交易中心总经
理等职。１９９６年１０月任中国人民银行行长助理，并先后兼任计划资金司司
长、货币政策司司长、广东省分行行长、国家外汇管理局广东省分局局长。１９
９８年１０月开始任中国人民银行副行长、中国人民银行货币政策委员会委员。
２００３年３月，就任中国银行董事长、行长，２００４年８月，就任中国银行
股份有限公司董事长。肖钢先生先后毕业于湖南财经学院和中国人民大学法学院
，拥有法学硕士学位。肖钢先生曾是第九届全国人民代表大会代表，中国共产党
广东省第八届委员会候补委员。
李礼辉先生，１９５２年５月出生于中国福建。２００４年８月起担任中国
银行副董事长、行长。２００２年９月至２００４年７月担任海南省副省长，１
９９４年７月至２００２年８月担任中国工商银行副行长。１９９４年７月前历
任中国工商银行国际业务部总经理、中国工商银行新加坡代表处首席代表、中国
工商银行福建省分行副行长等职务。１９８６年至１９８８年在香港从事银行工
作。１９７７年厦门大学经济系财政金融专业毕业，１９９９年北京大学光华管
理学院金融学专业博士研究生毕业，获经济学博士学位。在金融领域有丰富的经
验和较高的学术造诣，经常在重要刊物和国际研讨会上发表论文。
李早航先生，现任中国银行股份有限公司执行董事、副行长，１９５５年４
月出生于辽宁省大连市，毕业于南京气象学院气象系。１９８０年加入中国建设
银行大连分行先后担任经理、行长，１９９０年调入中国建设银行总行历任信息
科技部、国际部总经理，１９９３年起任中国建设银行总行副行长，主管过信贷
、资金、零售、清算、信息科技等多方面工作，２０００年起调任中国银行总行
常务董事、副行长，并先后兼任加拿大中国银行董事长、中银集团保险公司董事
长，２００４年８月起担任中国银行股份有限公司执行董事、副行长。
唐棣华女士，中国银行股份有限公司基金托管部总经理，硕士研究生学历。
曾任中国银行江西省分行行长、党组书记；中国银行总行信托咨询公司总经理、
分党组书记、董事长；１９９７ 年赴巴西圣保罗市负责筹建中国银行圣保罗代
表处，并就任代表处首席代表；２００１ 年６ 月至今任基金托管部总经理。
（三）、基金托管部门的设置及员工情况
中国银行总行设基金托管部，基金托管部下设客户服务处、研究发展处、托
管业务处、资产托管处、稽察监督处、综合管理处等６个职能处。中国银行上海
市分行、深圳市分行设立托管业务处。总行基金托管部现有员工６４人，其中硕
士学历以上人员２０人，约占员工总数的３１．２５％，具有一年以上海外工作
和学习经历的１５人。
三、相关服务机构
（一）销售机构
１、直销机构：
直销中心一：银华基金管理有限公司总公司
地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦十九层银华基金管理有限公司
法定代表人：彭越
电话：０７５５－８３５１５００２
传真：０７５５－８３５１５０８２
联系人：刘燕
直销中心二：银华基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城中二办公楼１０楼２
—８室
电话：０１０－５８１６３０６９
传真：０１０－５８１６３０２７
联系人：贾杰
直销中心三：银华基金管理有限公司上海分公司
地址：上海世纪大道１６００号浦项制铁商务广场５层５１１室
电话：０２１－５０５８８８０１
传真：０２１－５０５８８０５５
联系人：曹伟
２、代销机构：
（１）中国银行股份有限公司
名称：中国银行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街１号
法定代表人：肖钢
成立时间：１９１２年２月５日
客户服务电话：９５５６６（全国）
网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋ－ｏｆ－ｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
（２）中国民生银行股份有限公司
名称：中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区正义路４号
法定代表人：经叔平
成立时间：１９９６年１月１２日
电话：０１０－６５２２６６９９－２０２２、２０２１、２０５２
传真：０１０－６５２２９０９４
网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（３）中国建设银行股份有限公司
名称：中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街２５号
法定代表人：张恩照
客户服务统一咨询电话：９５５３３
网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｎ
（４）招商银行股份有限公司
名称：招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８号
法定代表人：秦晓
客户服务统一咨询电话：９５５５５
网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
（５）国泰君安证券股份有限公司
名称：国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号
办公地址： 上海市延平路１３５号
代表人： 祝幼一
电话： ０２１－６２５８０８１８－１７７
传真： ０２１－６２５８３４３９
联系人：顾文松
网址： ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ
（６）华夏证券股份有限公司
名称：华夏证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区新中街６８号
办公地址：北京市东城区朝内大街１８８号
法定代表人：周济谱
成立时间：１９９２年１０月
电话：８００－８２０－０１０８；０１０－６５１８６７５８
传真：０１０－６５１８６６２１
联系人： 权唐
网址： ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ
（７）招商证券股份有限公司
名称：招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市益田路江苏大厦Ａ座３８－４５层
法定代表人：宫少林
成立时间：１９９３年８月１日
电话：（０７５５）２６９５１１１１（客户服务中心）
传真：（０７５５）８２９４３２３７
联系人： 黄健
网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
（８）海通证券股份有限公司
名称：海通证券股份有限公司
地址： 上海市淮海中路９８号
法定代表人： 王开国
电话： ０２１－５３５９４５６６－４１２５
传真： ０２１－５３８５８５４９
联系人：金芸
客户服务统一咨询电话： ０２１－９６２５０３
网址： ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ
（９）西南证券有限责任公司
名称：西南证券有限责任公司
注册地址：重庆市渝中区临江支路２号，合景国际大厦Ａ幢
办公地址：重庆市渝中区临江支路２号，合景国际大厦Ａ幢
成立时间：１９９９年１２月２８日
法定代表人：张引
电话：（０２３）６３７８６１８７
６３７８６２４０
传真：（０２３）６３７８６３１２
联系人：李昆
陈国才
网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１０）联合证券有限责任公司
名称：联合证券有限责任公司
地址：深圳市深南东路５０４７号发展银行大厦１０层
法定代表人：马国强
电话：０７５５－８２４９３５６１
传真：０７５５－８２４９２１８７
联系人：盛宗凌
公司网址：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ
（１１）华泰证券有限责任公司
名称：华泰证券有限责任公司
注册地址：南京市中山东路９０号
法定代表人：吴万善
电话：（０２５）８４４５７７７７－７２１
传真：（０２５）８４５７９８７９
客户服务电话：（０２５）８４５７９８９７
联系人：袁红彬
网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１２）兴业证券股份有限公司
名称：兴业证券股份有限公司
注册地址：福建省福州市湖东路９９号标力大厦
法定代表人：兰荣
电话：（０５９１）７５４１４７６，７５４３１１４
联系人：杨盛芳
网址：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１３）广发证券股份有限公司
名称：广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心２６楼２６１１室
法定代表人：王志伟
开放式基金咨询电话：（０２０）８７５５５８８８
开放式基金业务传真：（０２０）８７５５７９８５
联系人：肖中梅
网址：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１４）国信证券有限责任公司
名称：国信证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦１６－２６层
公司负责人：胡继之
联系电话：０７５５－８２１３３４３７、８２１０８３３－２１１９
联系人：胡剑
电子邮件：ｈｕｊｉａｎ＠ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１５）汉唐证券有限责任公司
名称：汉唐证券有限责任公司
注册地址：深圳市华侨城汉唐大厦２４、２５层
法定代表人：吴克龄
电话：０７５５－２６９３６３８８
联系人：姚文强
网址：ｗｗｗ．ｅｈａｎｔａｎｇ．ｃｏｍ
（１６）湘财证券有限责任公司
名称：湘财证券有限责任公司
注册地址：长沙市黄兴中路６３号中山国际大厦１２楼
法定代表人：陈学荣
电话：０２１－６８６３４５１８
传真：０２１－６８８６５９３８
联系人：陈伟
网址：ｗｗｗ．ｘｃｓｃ．ｃｏｍ
（１７）中国银河证券有限责任公司
名称：中国银河证券有限责任公司
注册地址：北京市金融街国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：朱利
电话：（０１０）６６５６８５８７
联系人：郭京华
网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ
（１８）中信证券股份有限公司
名称：中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市湖贝路１０３０号海龙王大厦
法定代表人：王东明
电话：０１０－８４８６４８１８转６３２６６
传真：０１０－８４８６５５６０
联系人：陈忠
中信金融网：ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
（１９）东吴证券有限责任公司
名称：东吴证券有限责任公司
注册地址：苏州市十梓街２９８号
法定代表人：吴永敏
电话：０５１２－６５５８８０２１
传真：０５１２－６５５８８０２１
联系人：汪健
客户服务热线：０５１２－９６２８８
网址： ｗｗｗ．ｄｗｊｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销
售本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构：
名称：银华基金管理有限公司
注册地址：深圳市深南大道６００８号报业大厦十九层
法定代表人：彭越
电话：０７５５－８３５１６８８８
传真：０７５５－８３５１６９６８
联系人：杨
兵
（三）律师事务所和经办律师
名称：北京市金杜律师事务所
住所：北京市朝阳区光华路１号嘉里中心北楼３０层
负责人：王琳
电话：０７５５－８２１２５００６
传真： ０７５５－８２１２５５９０
联系人：柯湘
经办律师：靳庆军
宋萍萍
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所
办公地址：北京市东城区东长安街东方广场东方经贸城东三办公楼１６层
法定代表人：葛明
经办注册会计师：葛明、金馨
电话：０１０－６５２４６６８８
传真：０１０－８５１８８２９８
四、基金名称
银华优势企业证券投资基金
五、基金类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
本基金为平衡型基金，主要通过投资于中国加入ＷＴＯ后具有竞争优势的上
市公司所发行的股票与国内依法公开发行上市的债券，在控制风险、确保基金资
产良好流动性的前提下，以获取资本增值收益和现金红利分配的方式来谋求基金
资产的中长期稳定增值。
七、投资对象及投资范围
本基金投资的标的物为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行
上市的股票、债券以及法律法规允许基金投资的其他金融工具。其中，投资的重
点是中国入世后以及在全球经济一体化过程中具有相对竞争优势即总成本领先优
势和标新立异优势的上市公司所发行的股票，这部分投资的比例不低于本基金股
票资产的８０％。
八、投资组合原则或策略
基于本基金的投资理念，为实现本基金的投资目标，本基金在构建投资组合
过程中将遵循以下主要原则或采取以下主要策略：
●平衡原则：收益与风险平衡；长期收益与短期收益相平衡；在行业组合、
公司组合上体现成长型与价值型平衡配置。
●流动性原则：针对开放式基金赎回特性，在风险控制中将流动性风险控制
作为首要原则。
●资产配置比例限制原则：股票投资比例浮动范围：２０－７０％；债券投
资比例浮动范围：２０－７０％；现金留存比例浮动范围：５－１５％；投资证
券的资产不低于基金总资产的８０％；投资于国债的比例不低于基金资产净值的
２０％。
●双十原则：本基金持有一家上市公司的股票，不超过基金资产净值的１０
％；本基金与由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不
得超过该证券的１０％，并按有关规定履行信息披露义务。
●仓位选择优先策略：基于大盘走势关系基金投资全局，本基金投资中充分
重视对市场趋势尤其是对股市大盘趋势的研判，并将由此决定的基金仓位的选择
放在资产配置和投资组合中最优先的位置。
●逆向流程策略：资产配置采取自上而下的操作流程，而股票选择采取自下
而上的操作流程。
●动态组合策略：根据各种影响因素的变化，及时调整组合中各种资产的权
重，尤其针对政策风险、经济周期风险等系统风险。股票投资组合的系统调整周
期为一年，微调可根据实际情况即时进行。
●备选库策略：基于本基金在股票方面的主要投资对象是中国入市后具有竞
争优势上市公司，将专为本基金建立竞争优势股备选库，股票资产中来自于备选
库中股票的投资权重不低于８０％，投资额超过５０００万元的股票必须来自备
选库。
九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中信标普３００指数×７０％＋中信全债指数×
２０％＋同业活期存款利率×１０％。
中信标普３００包含上海、深圳两个证券交易所流通市值最大、最具流动性
的３００只股票并以流通股本加权的股票指数，是目前中国证券市场中与本基金
股票投资范围比较适配同时公信力较好的股票指数。
本基金的股票投资比例范围为：２０－７０％，所以本基金加入２０％的中
信全债指数和１０％的同业活期存款利率一起构成本基金的业绩比较基准。
十、风险收益特征
本基金注重收益与风险的平衡，不追求高风险下的高收益，将通过控制股票
、债券的投资比重来获取中低风险下的中等收益。
十一、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于２００４年１０
月２０日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至２００４年９月３０日，本报告中所列财务数
据未经审计。
１、期末基金资产组合情况
２、期末按行业分类的股票投资组合
３、期末基金投资前十名股票明细
４、期末券种分类的债券投资组合
５、期末基金投资前五名债券明细
６、投资组合报告附注
（１）、本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内未被监管部门立
案调查，在本报告编制日前一年内也未到受到公开谴责、处罚。
（２）、本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股
票库之外的股票。
（３）、其他资产的构成
（４）处于转股期的可转换债券明细
７、开放式基金份额变动
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产
，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来
表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
２００４年１１月１０日本基金的业绩比较基准经与托管行协商后由“国泰
君安指数”变更为“中信标普３００指数×７０％＋中信全债指数×２０％＋同
业活期存款利率×１０％”。变更的原因主要是根据《证券投资基金信息披露管
理办法》及编报规则第２号＜基金净值表现的编制及披露＞规定：基金业绩比较
基准所采用的指数应当是市场公开披露的指数。而“国泰君安指数”不是市场公
开披露的指数。同时“国泰君安指数”只是针对股票投资的比较基准，所以继续
使用“国泰君安指数”已不符合信息披露的要求。该业绩比较基准变更已报中国
证监会备案。上述业绩比较表为引用截至２００４年９月３０日的数据，仍按“
国泰君安指数”比较编制。
十三、基金费用概览
（一）与基金运作有关的费用
１．基金管理人的管理费；
２．基金托管人的托管费；
３．投资交易费用；
４．基金信息披露费用；
５．基金份额持有人大会费用；
６．与基金相关的会计师费和律师费；
７．按照国家有关规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
１．基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的１．５％年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的１．５％年费率计提。
计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×１．５％÷当年天数
Ｈ为每日应计提的基金管理费
Ｅ为前一日基金资产净值
基金管理费由基金管理人计算，每日计提，按月支付。经基金托管人复核后
于次月前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日
、休息日，支付日期顺延。
２．基金托管人的基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的０．２５％年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的０．２５％年费率计提
。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．２５％÷当年天数
Ｈ为每日应计提的基金托管费
Ｅ为前一日的基金资产净值
基金托管费由基金管理人计算，每日计提，按月支付。由基金管理人向基金
托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月前两个工作日内从基
金资产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
３．本条第（一）款第３至第７项费用由基金托管人根据有关法律、法规及
相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。
（二）与基金销售有关的费用
１．申购和赎回费
申购费率：本基金采用前端收费和后端收费两种形式收取销售费用，对于申
购金额为１０００万元以上（含１０００万元）的前端申购申请，固定收取１５
００元申购费。前端申购费率按申购金额的大小分为三档，最高不超过１．５％
，对于申购金额为１０００万元以上（含１０００万元）的申购申请，由１．０
％的申购费率变更为固定收取１５００元申购费。该项费率变更于本更新招募说
明书公告之日起三个工作日后开始实施。具体如下表所示：
申购金额
申购费率
申购金额（Ｍ）≥１，０００万
固定收取１５００元申购费
１００万≤申购金额（Ｍ）＜１，０００万
申购费率１．２％
申购金额（Ｍ）＜１００万
申购费率１．５％
基金管理人可在法律法规允许的情况下，根据市场情况制定促销计划，在基
金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率
。
后端申购费率是指投资人在申购时不用支付申购费，而在赎回时支付。基金
份额持有年限越长，申购费率就越低，直至为零，具体如下表所示：
持有期
后端申购费率
不足一年
申购费率１．８０％
满１年不满２年 申购费率１．６０％
满２年不足３年 申购费率１．００％
满３年不满５年 申购费率０．５０％
５年以上
申购费率０．００％
赎回费率：赎回费率随持有期的增加而递减：
持有期
赎回费率
１天－３６５天
赎回费率０．５％
３６６天－７３０天
赎回费率０．２０％
７３１天（含）以上 赎回费率０％
基金的赎回费由赎回人承担，赎回费的２５％归入基金资产，余额为注册登
记费、其他手续费。
２．转换费用
（１）本基金将按照转出金额的０．２％收取基金转换费。
（２）本基金按照前端收费标准进行基金转换时，除每次收取基金转换手续
费用外，当发生转换的目标基金的认（申）购费率高于曾转换基金品种当中的最
高认（申）购费率而存在费用差额时，应在转换时补齐，补齐的费用称为补差费
。
（３）本基金按照后端收费标准进行基金转换时，只收取基金转换手续费用
；在赎回基金份额时，以曾转换基金品种当中最高后端认（申）购费率的基金为
基准计算后端认（申）购费用。
（４）本基金按照前端或后端收费标准进行基金转换，在赎回基金份额时，
都以曾转换基金品种当中最高赎回费率的基金为基准计算赎回费用。
３．基金管理人可以调整申购费率、赎回费率和转换费率，最新的申购费率
、赎回费率和转换费率在招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟
将于新的费率开始实施前３个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体
公告。
４．申购费用与赎回费用的计算方式
（１）前端申购费用的计算
申购费用＝申购金额×申购费率
（２）后端申购费用的计算
后端申购费 ＝ 赎回份额×Ｔ日基金份额净值× 对应的后端申购费费率
（３）赎回费用的计算
赎回费用＝赎回份额 × Ｔ日基金份额净值×赎回费率
５．转换费和补差费的计算方式
（１）前端收费
转换费用的计算
转换费 ＝ 转换金额 × 转换费率
补差费 ＝ 转换金额 × 补差费率
（２）后端收费在基金转换时只收取转换费
转换费 ＝ 转换金额 × 转换费率
（三）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金
资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华优势企业证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金
法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证
券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求，对基金管理人于２
００２年１０月８日刊登的本基金原招募说明书进行了更新，并根据本基金管理
人在本基金成立后对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新，主要更
新内容如下：
１．根据国家有关规定对原招募说明书的内容进行了结构性调整。增加了“
基金的业绩”、“基金合同的内容摘要”、“托管协议的内容摘要”三个部分。
删除了“基金的设立募集”、“基金的成立”等与首次募集有关的特定内容。
２．根据国家有关规定，重新规范了一些提法，如将“基金契约”改为“基
金合同”、“基金单位”改为“基金份额”、将“基金持有人”改为“基金份额
持有人”、“基金成立日”改为“基金合同生效日”等。
３．在重要提示部分，增加了基金募集申请的核准文件日期；基金的过往业
绩并不预示其未来表现；明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据
的截止日期。
４．在“一、绪言”部分，根据国家有关规定进行了调整，补充了国家最近
颁布的法律法规。
５．在“二、释义”部分增加了对托管协议、《证券法》、《基金法》、《
运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同生效日、基金间转换
、基金后端收费、定期定额投资计划、合格境外机构投资者等相关内容的解释。
基金托管人中国银行更名为中国银行股份有限公司。
６．在“三、基金管理人”部分对“基金管理人的部门设置、基金管理人董
事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况”的内容进行了更新，增加了投资
决策委员会成员的相关内容。
７．在“四、基金托管人”部分，增加了有关基金托管人托管业务的经营情
况说明、托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序、对基金托管人的
有关业务和财务数据进行了更新。
８．在“五、相关服务机构”部分，增加中国建设银行股份有限公司、招商
银行股份有限公司、海通证券股份有限公司、西南证券有限责任公司、联合证券
有限责任公司、华泰证券有限责任公司、兴业证券股份有限公司、广发证券股份
有限公司、国信证券有限责任公司、汉唐证券有限责任公司、湘财证券有限责任
公司、中国银河证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、东吴证券有限责任
公司为代销机构。律师事务所更改为北京市金杜律师事务所。
９．在“六、基金的申购、赎回和转换”部分，增加了对基金转换业务办理
的时间、原则、程序、转换费用等相关业务的说明。增加了后端收费模式相关内
容的说明。将申购金额１０００万元以上（含１０００万元）的基金申购由原有
的１％的申购费率更改为按照１５００元的固定费用收取。
１０．在“八、基金的投资”部分补充了本基金最近一期投资组合报告内容
。
１１．增加了“九、基金的业绩”这一章节，列明了基金成立以来的投资业
绩，并对业绩比较基准的变更说明了更改的日期、原因和内容。
１２．在“十二、基金的收益分配”部分，将本基金分红的默认方式由红利
再投资更改为现金分红。
１３．在“十三、基金的费用与税收”部分，将基金费用分“与基金运作有
关的费用”和“与基金销售有关的费用”两类进行说明。赎回费率按最新公告的
费率进行了变更。赎回费总额的２５％归入基金财产。将申购金额为１０００万
元以上（含１０００万元）的前端申购申请由原有的１％的申购费率更改为按照
１５００元的固定费用收取。
１４．在“十五、基金的信息披露”中根据《基金法》和《证券投资基金信
息披露管理办法》的规定进行了内容更新和规范。
１５．在“十六、风险和防范”部分，增加了对其他风险的说明。
１６．根据《基金法》的相关规定，重新修订了“十七、基金的终止和清算
”部分内容。
１７．在“二十、对基金份额持有人的服务”部分，增加对基金间转换、基
金后端收费模式和定期定额投资计划的说明，并更新了本公司客户服务电话。
十五、签署日期
本招募说明书（更新）于２００４年１２月８日签署
