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银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新) 
1 
 
银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料
概要更新 
编制日期：2022-08-16 
送出日期：2022-08-18



本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
一、产品概况 
基金简称 银华裕利混合发起式 基金代码 005848 
基金管理人 银华基金管理股份有限公
司 
基金托管人 中国农业银行股份有限公司 
基金合同生效
日 
2018-12-07 
基金类型 混合型 交易币种 人民币 
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期 
和玮 2022-08-09 2008-03-01 
二、基金投资与净值表现 
（一）投资目标与投资策略 
详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 
投资目标 通过把握股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化，在控制风险的前提下
为投资人获取稳健回报。 
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行或上市的股票（包括中小板股票、创业板股
票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（包
括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、
可交换债券以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银
行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股指期货以及
法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相
关规定）。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相
关规定。 
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为50%—95%（其中投资于
港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%）。其余资产投资于债券、资产支持证
券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权
证、股指期货等金融工具；权证投资不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日
终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政
府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据
投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通
标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港
股通标的股票。 
银华裕利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新) 
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如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适
当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 
主要投资策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、金融
衍生品、现金的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业范围。
本基金为混合型基金，长期来看将以权益性资产为主要配置，同时结合资金面情
况、市场情绪面因素，适当进行短期的战术避险选择。 
业绩比较基准 中证800指数收益率×30%+恒生指数收益率（使用估值汇率调整）×30%+中证全债
指数收益率×40% 
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 
本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略
需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将
基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 
 
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图 
 
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注：业绩表现截止日期 2021年 12月 31日。基金过往业绩不代表未来表现。 
三、投资本基金涉及的费用 
（一）基金销售相关费用 
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 
 
银华裕利混合发起式 
费用类型 份额（S）或金额（M）/持
有期限（N） 
收费方式/费率 备注 
申购费（前收费） 
M＜100万元 1.50%



100万元≤M＜200万元 1.00%



200万元≤M＜500万元 0.60%



500万元≤M 1,000元每笔



赎回费 
N＜7天 1.50%



7天≤N＜30天 0.75%



30天≤N＜365天 0.50%



365天≤N＜730天 0.25%



730天≤N 0%



（二）基金运作相关费用 
以下费用将从基金资产中扣除： 
费用类别 收费方式/年费率 
管理费 1.5% 
托管费 0.25% 
其他费用 
信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基
金的费用与税收” 章节。 
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 
四、风险揭示与重要提示 
（一）风险揭示 
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 
投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 
本基金的特有风险，包括：1、基金合同终止的风险，本基金基金合同在特定情况下可
能终止，基金份额持有人面临基金合同终止的风险。基金合同生效之日起三年后的对应自然
日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，
且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变
化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证
监会规定执行；2、混合型基金存在的风险，本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的
投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等
因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险；3、港股通机制下，
港股通标的股票投资面临的风险，本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简
称：“香港联交所”）上市的股票，但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资
港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临
港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策
等差异所带来的特有风险，包括但不限于：（1）港股价格波动的风险；（2）汇率风险；（3）
港股通交易日风险；（4）港股通额度限制带来的风险；（5）交收制度带来的基金流动性风险；
（6）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险；4、非必然投资港股的风险，本基金
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港股通标的的投资比例为股票资产的0-50%，因此本基金可根据投资策略需要或不同配置地
市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资
产并非必然投资港股；5、投资股指期货的风险：（1）基差风险；（2）系统性风险；（3）保
证金风险；（4）合约展期风险；6、投资资产支持证券的风险；7、投资科创板股票的风险：
（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性风险；（6）
政策风险；8、投资存托凭证的风险；9、侧袋机制的相关风险；10、投资北京证券交易所股
票的风险，包括：（1）上市公司经营风险、（2）股价大幅波动风险、（3）流动性风险、（4）
转板风险、（5）退市风险、（6）系统性风险、（7）集中度风险、（8）政策风险、（9）监管规
则变化的风险。 
此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 
（二）重要提示 
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。 
中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。 
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人
应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将
争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委
员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费
用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不
包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。 



 
五、其他资料查询方式 
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-
85186558] 
1.基金合同、托管协议、招募说明书 
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 
3.基金份额净值 
4.基金销售机构及联系方式 
5.其他重要资料 



 
六、其他情况说明 
无