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北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新 
 
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北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金 
基金产品资料概要更新 
编制日期:2022年 8月 10日 
送出日期：2022年 8月 15日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
 
一、 产品概况 
基金简称 北信瑞丰鼎利债券 基金代码 004564 
下属基金简称 A 北信瑞丰鼎利债券 A 下属基金代码 A 004564 
下属基金简称 C 北信瑞丰鼎利债券 C 下属基金代码 C 005193 
基金管理人 北信瑞丰基金管理有限公
司 
基金托管人 北京银行股份有限公司 
基金合同生效日 2018-01-25 上市交易所及上市日
期 
暂未上市 
基金类型 债券型 交易币种 人民币 
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 
基金经理 林翟 
开始担任本基金基金
经理的日期 
 2020-01-10 
证券从业日期


2009-09-01 




二、 基金投资与净值表现 
（一） 投资目标与投资策略 
投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第九章“基金的投资”。 
投资目标 
在严格控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的投资收益，追求
基金资产的长期稳健增值。 
投资范围 
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、
权证、债券(包括国债、金融债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业
私募债券、央行票据、中期票据、短期融资券、次级债、可转换债券、可
交换债券等)、资产支持证券、债券回购、货币市场工具、银行存款、同业
存单等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须
符合中国证监会相关规定)。 
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；
本基金持有的股票的比例不超过基金资产的 20%；本基金持有现金或者到
期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
主要投资策略 1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、资产支持证
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券投资策略；5、权证投资策略；6、其他金融工具的投资策略 
业绩比较基准 中证综合债指数收益率×90%+沪深 300指数收益率×10%。 
风险收益特征 
本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基
金，高于货币市场基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。 




（二） 投资组合资产配置图表 
 




 
（三） 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图 
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三、 投资本基金涉及的费用 
（一） 基金销售相关费用 
北信瑞丰鼎利债券 A 
费用类型 
份额（S）或金额（M）/持有
期限（N） 
收费方式/费率 备注 
认购费用 
S＜500,000 0.60% - 
500,000≤S＜2,000,000 0.40% - 
2,000,000≤S＜5,000,000 0.20% - 
S≥5,000,000 1,000元/笔 - 
申购费（前收费） 
M＜500,000 0.80% - 
500,000≤M＜2,000,000 0.50% - 
2,000,000≤M＜5,000,000 0.30% - 
M≥5,000,000 1,000元/笔 - 
赎回费 
N＜7天 1.50% 全额计入基金资产 
7天≤N＜365天 0.10% 25%计入基金资产 
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 
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365天≤N＜730天 0.05% 25%计入基金资产 
N≥730 天 0.00% - 
北信瑞丰鼎利债券 C 
费用类型 
份额（S）或金额（M）/持有
期限（N） 
收费方式/费率 备注 
赎回费 
N＜7天 1.50% 全额计入基金资产 
7天≤N＜30天 0.50% 全额计入基金资产 
N≥30天 0.00% - 




 
（二） 基金运作相关费用 
费用类别 收费方式/年费率 
管理费 0.60% 
托管费 0.10% 
销售服务费 A - 
销售服务费 C 0.35% 




 
四、 风险揭示与重要提示 
（一） 风险揭示 
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 






投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。 






1、本基金特有风险 






本基金投资于中小企业私募债券，该类债券采取非公开方式发行和交易，可能会降低市场对该类债券
的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。 






本基金可投资资产支持证券，存在一定的流动性风险、信用风险及其他相关风险。 






本基金为债券型基金，但也可投资于股票。股票市场的波动可能较债券市场更大，资产配置策略对 






基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境等因素的影响，导致资产配
置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。 






2、市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险；3、信用
风险；4、债券收益率曲线变动风险；5、再投资风险；6、流动性风险；7、启用侧袋机制的风险；8、管
理风险；9、操作或技术风险；10、合规性风险；11、人才流失风险；12、其他风险。 
（二） 重要提示 
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。 






基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。 






作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件，基金投资者自依基金合同取得基金份额，即
成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 






基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 
 
以下费用将从基金资产中扣除： 
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五、 其他资料查询方式 
以下资料详见基金管理人网站 






网址：www.bxrfund.com 客服电话：400-061-7297 






基金合同、托管协议、招募说明书 






定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 






基金份额净值 






基金销售机构及联系方式 






其他重要资料 
 
六、 其他情况说明 
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