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兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
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兴银鼎新灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）
编制日期：2022 年 07 月 28 日
送出日期：2022 年 08 月 02 日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 兴银鼎新灵活配置 基金代码 001339
基金管理人
兴银基金管理有限责
任公司
基金托管人
兴业银行股份有限公
司
基金合同生效日 2015 年 05 月 25 日
上市交易所及上市日
期
--
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 高鹏
开始担任本基金基金
经理的日期
2021 年 05 月 19 日
证券从业日期 2013 年 08 月 01 日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标
在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通
过积极主动的投资管理，力争实现基金资产的长
期稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工
具，包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、
创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、
权证、股指期货等权益类金融工具、债券等固定
收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、
企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地
方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交
易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券
回购、银行存款等）以及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证
监会的相关规定）。
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他
品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其
纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法
规或相关规定。
基金的投资组合比例为：
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股票、权证占基金资产的 0%-95%；债券、资产
支持证券、债券逆回购、银行存款占基金资产的
比例不低于 5%。本基金每个交易日日终在扣除
股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持
不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券，其中，现金类资产不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略
1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券
投资策略；4、股指期货投资策略；5、权证投资
策略。
业绩比较基准
沪深 300 指数收益率×60%+中债综合指数收益
率×40%
风险收益特征
本基金属于主动式混合型证券投资基金，属于较
高预期风险、较高预期收益的证券投资基金，通
常预期风险与预期收益水平高于货币市场基金
和债券型基金，低于股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：投资组合资产配置图表数据截止日期 2022 年 6 月 30 日。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较
图
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注：业绩表现截止日期 2021 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额(S)或金额(M)/持
有期限(N)
收费方式/费率 备注
认购费
M<500 万 0.50%
M≥500 万 1000.00 元/笔
申购费(前收费)
M<500 万 0.50%
M≥500 万 1000.00 元/笔
赎回费
N<7 日 1.50%
7 日≤N<30 日 0.75%
30 日≤N<180 日 0.50%
N≥180 日 0.00%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.00%
托管费 0.10%
其他费用
《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律
师费、仲裁费和诉讼费等
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
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四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资者持有本基金可能盈利，也可能亏损。
本基金主要投资于证券市场，影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经
济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及
政治因素的变化等。
本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风
险及本基金的特有风险。
本基金的特有风险:
本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同
影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小
企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风
险等。信用风险指发债主体违约的风险，是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企
业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、
股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基
金净值带来一定的负面影响和损失。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.hffunds.cn]、客服电话[40000-96326]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
无。