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工银瑞信基金管理有限公司 
关于工银瑞信薪金货币市场基金调低管理费率、修改收益分配原则 
并相应修改基金合同和托管协议的公告 
 
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《货
币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理办法>
有关问题的规定》等法律法规的规定，以及工银瑞信薪金货币市场基
金（以下简称“本基金”）的基金合同和招募说明书的约定，为满足
投资者的理财需求，降低投资者的理财成本，经与本基金的基金托管
人交通银行股份有限公司协商一致，并报中国证监会备案，工银瑞信
基金管理有限公司(以下简称“本基金管理人”)决定自2022年7月11
日起，调低本基金的管理费率，修改收益分配原则，更新基金管理人
信息并修改基金合同和托管协议。具体事项公告如下： 
一、调低管理费率 
本基金的管理费年费率由0.33%调低至0.15%。 
 
二、修改收益分配原则 
变更前，本基金采取“本基金根据每日基金收益情况，以每万份
基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每月集
中结转”的收益分配方式；变更后，在每月集中结转收益的基础上，
本基金的收益支付方式经基金管理人和销售机构双方协商一致后，可
以采用按日结转收益，不论何种结转方式，当日收益均参与下一日的
收益分配，不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。 
 
三、基金合同、托管协议的修订 
根据上述方案，本基金管理人对本基金的基金合同、托管协议的
相关内容分别进行了修订，本次修订已履行了规定的程序，符合相关
法律法规的规定及本基金基金合同的约定，且不涉及基金份额持有人
权利义务关系的变化，对原有基金份额持有人的利益无实质性不利影
响，根据基金合同的约定，可由基金管理人和基金托管人协商后修改
基金合同，不需召开基金份额持有人大会。 
本基金基金合同和托管协议的修改详见附件《工银瑞信薪金货币
市场基金基金合同、托管协议修改前后文对照表》。 
本基金管理人将于公告当日将修改后的本基金的基金合同、托管
协议登载于公司网站，并对本基金的基金产品资料概要、招募说明书
进行相应更新。投资者欲了解基金信息请仔细阅读本基金的基金合
同、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件。 
本公司可以在法律法规和基金合同规定范围内调整上述有关内
容。 
投资者可登录本基金管理人网站（www.icbccs.com.cn）或拨打
本基金管理人的客户服务电话（400-811-9999）获取相关信息。 
本公告的解释权归本公司所有。 
风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金
的过往业绩并不代表其将来表现。投资有风险，敬请投资者认真阅读
基金的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行
投资。 
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行
或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最
低收益。 
特此公告。 
 
工银瑞信基金管理有限公司 
二○二二年七月八日 
《工银瑞信薪金货币市场基金基金合同、托管协议修改前后文对照表》 
 
章节 
原基金合同 修改后基金合同 
内容 内容 
第 一
部 分



前言 
 
六、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更
新等内容，将不晚于 2020年 9月 1日起执行。 
 
第 二
部 分 
释义 
61、基金产品资料概要：指《工银瑞信薪金货币市场基金基
金产品资料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概
要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年 9月 1日起执
行）。 
61、基金产品资料概要：指《工银瑞信薪金货币市场基金基
金产品资料概要》及其更新 
第 七
部 分



基 金
合 同
当 事
人 及
权 利
义务 
一、基金管理人 
（一） 基金管理人简况 
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、
甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲
5号 901 
法定代表人：王海璐 
 
一、基金管理人 
（一） 基金管理人简况 
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 9层甲 5号 901 
法定代表人：赵桂才 
 
第 十
五 部
分



基 金
费 用
与 税
收 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计
提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×0.33%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基
金管理人向基金托管人出具划款指令，经基金托管人复核后于次
月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇
法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计
提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×0.15%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基
金管理人向基金托管人出具划款指令，经基金托管人复核后于次
月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇
法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
第 十
六 部
分



基 金
的 收
益 与
分配 
二、收益分配原则 
本基金基金份额收益分配应遵循下列原则： 
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，
以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并
分配，每月集中结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数
点后 2位，小数点后第 3位按截尾原则处理，因截尾形成的余额
进行再次分配，直到分完为止； 
 
 
 
 
5.本基金每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方
式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎
回基金份额获得现金收益；若投资人在每月累计收益支付时，
其累计收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其累计收
益为负值，则缩减投资人基金份额； 
 
四、收益分配的时间和程序 
二、收益分配原则 
本基金基金份额收益分配应遵循下列原则： 
3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，
以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并
分配，通常情况下，本基金每月集中结转收益，此外，经基金管
理人和销售机构双方协商一致后，本基金的收益支付方式可以采
用按日结转收益，不论何种结转方式，当日收益均参与下一日的
收益分配，不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位按截
尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
5.本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采用
红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份
额获得现金收益；若投资人在收益结转时，其累计已实现收益为
正值，则为投资人增加相应的基金份额；其累计已实现收益为负
值，则缩减投资人基金份额； 
 
四、收益分配的时间和程序 
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开
本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开
放日每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节假
日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份
基金已实现收益和节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假
日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。经
中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定
的，从其规定。 
本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇节
假日顺延)，每月例行的收益结转不再另行公告。 
 
放日每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日，
应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的每万份基金
已实现收益和节假日最后一日的 7日年化收益率，以及节假日后
首个开放日的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。经中国
证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，
从其规定。 
通常情况下，本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结
转(如遇节假日顺延)；经基金管理人和销售机构双方协商一致
后，本基金的收益支付方式可以采用按日结转。例行的收益结转
不再另行公告。 
 
 
 
章节 
原托管协议 修改后托管协议 
内容 内容 
一、基
金 托
管 协
议 当
事人 
（一）基金管理人 
名称：工银瑞信基金管理有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号 601、
甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号 801、甲 5号 9层甲
5号 901 
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9
层 
法定代表人：王海璐 
 
（一）基金管理人 
名称：工银瑞信基金管理有限公司 
住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 9层甲 5号 901 
办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6-9层 
法定代表人：赵桂才 
 
九、基
金 收
益 分
配 
（一）基金收益分配应该符合基金合同中收益分配原则的规
定，具体规定如下： 
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日各类基金份额
收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资者每日计
算当日各类基金份额的收益并分配，每月集中结转。投资者当
日收益分配的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位按截尾
原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
4、本基金根据各类基金份额每日收益情况，按当日收益全
部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净
收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当
日投资者不记收益； 
5、本基金每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付
方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过
赎回基金份额获得现金收益；若投资人在每月累计收益支付时，
其累计收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其累计收
益为负值，则缩减投资人基金份额； 
 
 
 
 
 
（二）基金收益分配方案的确定与公告 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实
后确定，本基金每月例行对上月实现的收益进行收益结转(如遇
节假日顺延)，每月例行的收益结转不再另行公告。基金管理人
向基金托管人下达收益分配的付款指令，基金托管人按指令将收
益分配的全部资金划入基金管理人的指定账户，并由基金管理人
负责分配。基金收益分配方案须载明基金收益的范围、基金收益
分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、
支付方式及有关手续费等内容。 
（一）基金收益分配应该符合基金合同中收益分配原则的规
定，具体规定如下： 
3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，
以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并
分配，通常情况下，本基金每月集中结转收益，此外，经基金管
理人和销售机构双方协商一致后，本基金的收益支付方式可以采
用按日结转收益，不论何种结转方式，当日收益均参与下一日的
收益分配，不影响基金份额持有人实际获得的投资收益。投资人
当日收益分配的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位按截
尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止； 
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当
日已实现收益大于零时，为投资人记正收益；若当日已实现收益
小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当
日投资人不记收益； 
5、本基金每日进行收益计算并分配时，收益支付方式只采
用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金
份额获得现金收益；若投资人在收益结转时，其累计已实现收益
为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其累计已实现收益为
负值，则缩减投资人基金份额； 
 
（二）基金收益分配方案的确定与公告 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实
后确定。通常情况下，本基金每月例行对上月实现的收益进行收
益结转(如遇节假日顺延)；经基金管理人和销售机构双方协商一
致后，本基金的收益支付方式可以采用按日结转。例行的收益结
转不再另行公告。基金管理人向基金托管人下达收益分配的付款
指令，基金托管人按指令将收益分配的全部资金划入基金管理人
的指定账户，并由基金管理人负责分配。基金收益分配方案须载
明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、
分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。 
十一、
基 金
费用 
（一）基金管理人的管理费 
本基金的管理费率为年费率 0.33%。



在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率
计提。计算方法如下： 
H＝E×年管理费率÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基
金管理人向基金托管人出具划款指令，经基金托管人复核后于次
月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇
法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
（一）基金管理人的管理费 
本基金的管理费率为年费率 0.15%。



在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率
计提。计算方法如下： 
H＝E×年管理费率÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基
金管理人向基金托管人出具划款指令，经基金托管人复核后于次
月前 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇
法定节假日、公休假等,支付日期顺延。