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鑫元臻利债券型证券投资基金（鑫元臻利 A 份额） 
基金产品资料概要更新 
编制日期：2022年 6月 28日 
送出日期：2022年 7月 1日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。



作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。



一、产品概况



基金简称


鑫元臻利


基金代码


006631



下属基金简称


鑫元臻利 A


下属基金交易代码


006631



基金管理人


鑫元基金管理有限公司 基金托管人


中国光大银行股份有限公司 
上市交易所及上市
日期



暂未上市 
基金合同生效日


2019年 1月 25日 
基金类型


债券型 交易币种


人民币 
运作方式


普通开放式 开放频率


每个工作日 
基金经理


丁汀 
开始担任本基金基
金经理的日期



2022年 6月 28日 
证券从业日期


2015年 11月 2日 
二、基金投资与净值表现



(一) 投资目标与投资策略



请投资者阅读《招募说明书》第十部分“基金的投资”了解详细情况



投资目标



本基金将宏观分析和信用分析相结合，积极配置优质债券、合理安排组合期限、严格
控制投资组合风险，在追求资金的安全与长期稳定增长的基础上，力争获得高于业绩
比较基准的投资收益。



投资范围



本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的国
债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、证券公司短
期公司债、可分离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期融资券、超级
短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他
银行存款等）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。



本基金不参与买入股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部
分除外）、可交换债券。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。



基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，现金
及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
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主要投资策略



本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的 80%。在此约束下，本基
金通过对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行
评估分析，对固定收益类资产和货币资产等的预期收益进行动态跟踪，从而决定其配
置比例。



业绩比较基准


中证全债指数收益率 
风险收益特征



本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和
股票型基金。 
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表



 
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图



 
注:1.业绩表现截止日期 2020年 12月 31日。基金过往业绩不代表未来表现。 
2.合同生效当年的本基金净值增长率与同期业绩比较基准收益率按实际存续期计算，不按整个自然年度进
行折算。



三、投资本基金涉及的费用



(一) 基金销售相关费用



以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：



费用类型


份额（S）或金额（M）


收费方式/费率


备注



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/持有期限（N）



申购费



（前收费）



M＜100万元


0.06%


特定投资者



100万元≤M＜500万元


0.04%


特定投资者



M≥500万元


1,000元/笔


特定投资者



M＜100万元


0.6%


非特定投资者



100万元≤M＜500万元


0.4%


非特定投资者



M≥500万元


1,000元/笔


非特定投资者



赎回费



N＜7天


1.5%


-



7天≤N＜30天


0.3%


-



N≥30天


0%


-



申购费



申购费用由申购本基金 A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额，不
收取相应的申购费用。



赎回费



对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产，对持续持有期长于 7 日的投资者收
取的赎回费，赎回费总额的 25%应归基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他手续费等。



(二) 基金运作相关费用



以下费用将从基金资产中扣除：



费用类别


收费方式/年费率



管理费


0.30%



托管费


0.10%



其他费用


会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费、基金份额持有人大会费用等 
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。



四、风险揭示与重要提示



(一) 风险揭示



本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的
《招募说明书》等销售文件。






本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、证券发行人经营风险、管理风险、流动性
风险、本基金特有的风险、证券公司短期公司债风险、资产支持证券风险、启用侧袋机制的风险及其他风险。






其中特有风险有：






（1）证券公司短期公司债风险






本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开发行和交易，且限制投资者数量
上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所
限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。






（2）资产支持证券风险






本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括资
产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为
信用评级风险、法律风险等。



(二) 重要提示



中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
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投资于本基金没有风险。 



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。 



基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 



各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决
的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲
裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 



争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，
维护基金份额持有人的合法权益。 



《基金合同》受中国法律管辖。 



基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其它信息发生变更的，基
金管理人每年更新一次。本次更新产品资料概要主要对基金经理相关信息进行更新，本文件内容相比基金的
实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关
临时公告等。



五、其他资料查询方式



以下资料详见基金管理人网站[www.xyamc.com][客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免长途话
费）]






1.基金合同、托管协议、招募说明书






2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告






3.基金份额净值






4.基金销售机构及联系方式






5.其他重要资料



六、其他情况说明



无