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工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金 
基金产品资料概要更新 
编制日期：2022年 6月 13日 
送出日期：2022年 6月 17日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。



作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。



一、 产品概况



基金简称


工银中小盘混合


基金代码


481010



基金管理人



工银瑞信基金管理有限公
司 
基金托管人



中国农业银行股份有限公
司 
基金合同生效日


2010年 2月 10日 
上市交易所及上市日
期



- 
基金类型


混合型 交易币种


人民币 
运作方式


普通开放式 开放频率


每个开放日 
基金经理


黄安乐 
开始担任本基金基金
经理的日期



2018年 3月 28日 
证券从业日期


2003年 7月 1日 
二、 基金投资与净值表现



(一) 投资目标与投资策略



本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。



投资目标



通过投资高成长性的中小市值股票，追求基金资产长期稳定的增值和收益，在有效控
制风险的前提下，力争持续实现超越业绩基准的超额收益。



投资范围



本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、
存托凭证、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规允许或经中国证监会批准允许
基金投资的其它金融工具，其中，股票及存托凭证资产占基金资产的比例为 60%-95%，
债券、现金等金融工具占基金资产的比例为 5%-40%。本基金持有的现金或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。 
本基金的股票资产主要投资于中小盘股票，投资于具有高成长性、基本面良好的中小
盘股票的资产占股票投资资产的比例不低于 80%。 
主要投资策略



本基金运用国际化的视野审视中国经济和资本市场，依据定量和定性相结合的方法，
考虑经济情景、类别资产收益风险预期等因素，在股票与债券等资产类别之间进行资
产配置。 股票资产主要投资于中小盘股票，投资于具有高成长性、基本面良好的中小
盘股票的资产占股票投资资产的比例不低于 80%。本基金将首先采用定量分析指标，
筛选出成长潜力较大的中小市值上市公司。基于对公司未来业绩发展的预测，采用股
息贴现模型、自由现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内在价值，同时结合股
票的市场价格，考虑市盈率、市净率等相对估值指标，选择最具有投资吸引力的股票
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构建投资组合。



业绩比较基准


80%×中证 700指数收益率+20%×上证国债指数收益率。



风险收益特征



本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于债券型基金，低于股票型基金。本
基金主要投资于中小盘股票，在混合型基金中属于风险水平相对较高的投资产品。



(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表



 
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图



 
注:1、本基金基金合同于 2010 年 2 月 10 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净
值增长率。 
2、基金的过往业绩不代表未来表现。



三、 投资本基金涉及的费用



(一) 基金销售相关费用



以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：



费用类型



份额（S）或金额（M）



/持有期限（N）



收费方式/费率



申购费



（前收费）



M<100万元


1.50%



100万元≤M<300万元


1.00%



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300万元≤M<500万元


0.80%



M≥500万元


1,000元/笔



赎回费



N<7天


1.50%



7天≤N<1年


0.50%



1年≤N<2年


0.25%



N≥2年


0.00%



(二) 基金运作相关费用



以下费用将从基金资产中扣除：



费用类别


收费方式/年费率



管理费


1.5%



托管费


0.25%



注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。



四、 风险揭示与重要提示



(一) 风险揭示



本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金
的《招募说明书》等销售文件。 



本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全
面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风
险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。 



本基金主要投资中小盘股票。一般来说，规模较小的企业虽然成长性较高，但其对宏观经济、市场及行
业变化的风险抵御能力相对于经营成熟的大型企业来说较弱，经营业绩的波动性也相对较高。因此，相对大
盘股票，中小盘股票的价格波动较大，个股的流动性也较低。 



基金资产可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的
特有风险；其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场
环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非
必然投资于科创板股票。 



本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风
险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。



(二) 重要提示



中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。 



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。 



基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》
而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。 



基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取
基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。



五、 其他资料查询方式



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以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn或致电本公司客户服务热线 4008119999 



1、基金合同、托管协议、招募说明书 



2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 



3、基金份额净值 



4、基金销售机构及联系方式 



5、其他重要资料



六、 其他情况说明



无