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英大现金宝货币市场基金（英大现金宝 A份额）基金产品资料概要（更新） 
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英大现金宝货币市场基金（英大现金宝 A份额） 
基金产品资料概要（更新） 
编制日期：2022年 6月 16日 
送出日期：2022年 6月 17日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
 
一、产品概况 
基金简称 英大现金宝 基金代码 000912 
下属基金简称 英大现金宝A 下属基金代码 000912 
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公
司 
基金合同生效日 2014-12-10 上市交易所及上市日期 - - 
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 
基金经理 
 
易祺坤 
开始担任本基金基金经
理的日期 
2017-03-02 
证券从业日期 2011-08-15 
吕一楠 
开始担任本基金基金经
理的日期 
2021-06-15 
证券从业日期 2010-03-08 
 
二、基金投资与净值表现 
（一）投资目标与投资策略 
投资者可阅读本基金《招募说明书》“第九部分


”基金的投资了解详细情况。 
投资目标 力求本金稳妥和基金资产高流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资收益。 
投资范围 1.现金；2.期限在一年以内（含一年）的银行定期存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单；3.剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券；4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场
工具。







































如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品，基金管理人在履行适当
的程序后，可以将其纳入投资范围。 
主要投资策略 本基金投资策略将结合现金需求安排和货币市场利率预测，在保证基金资产安全性和
流动性的基础上，获取较高的收益。 
业绩比较基准 同期7天通知存款利率（税后） 
风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益和预期风险
均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 
 
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 
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注：数据来源：2022年一季度报告。 
 
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基
准的比较图 
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注：1.业绩表现截止日期2021年12月31日，基金过往业绩不代表未来表现。 
2.数据来源于2015年-2021年年度报告，合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长
率。 
 
三、投资本基金涉及的费用 
（一）基金销售相关费用 
申购费：货币市场基金不收取申购费。 
赎回费：货币市场基金不收取赎回费。 
 
（二）基金运作相关费用 
以下费用将从基金资产中扣除： 
费用类别 收费方式/年费率 
管理费 0.30% 
托管费 0.09% 
销售服务费 0.01% 
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负、按实际发生额从基金资产扣除。 
 
四、风险揭示与重要提示 
（一）风险揭示 
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本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。



投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。



1.本基金的特有风险 
本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币
市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资
产变现时，可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。 
本基金采用摊余成本法进行基金资产估值，基金资产净值始终为1.0元。但是，当基金资产所投资
债券出现违约时，可能导致赎回开放日基金资产净值无法保证为1.0元，从而产生风险。 
2.普通货币型证券投资基金共有的风险：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、其
他风险等。 
（二）重要提示 
1. 英大现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2014 年9月4日经中国证监会证监许可
[2014]927 号文准予募集注册。中国证监会对本基金募集的注册（核准），并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
2.基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，基金管理人不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。 
3.基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 
4.本基金的争议解决处理方式为仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。 
5.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更
的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、
准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 
 
五、其他资料查询方式 
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.ydamc.com][客服电话：4008905288] 
1.《英大现金宝货币市场基金基金合同》 
《英大现金宝货币市场基金托管协议》 
《英大现金宝货币市场基金招募说明书》 
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 
3.基金份额净值 
4.基金销售机构及联系方式 
5.其他重要资料 
 
六、其他情况说明 
无。