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民生加银现金宝货币市场基金(C类份额) 
基金产品资料概要更新 
编制日期：2022年 5月 19日 
送出日期：2022年 6月 2日 
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。



作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。



一、 产品概况



基金简称


民生加银现金宝货币


基金代码


000371



下属基金简称


民生加银现金宝货币 C


下属基金交易代码


003792



基金管理人



民生加银基金管理有限公
司 
基金托管人



中国建设银行股份有限公
司 
基金合同生效日


2017年 04月 24日 
上市交易所及上市日
期



- 
基金类型


货币市场基金 交易币种


人民币 
运作方式


普通开放式 开放频率


每个开放日 
基金经理


李文君 
开始担任本基金基金
经理的日期



2019年 8月 12日 
证券从业日期


2007年 9月 5日 
其他



《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方
案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有
人大会进行表决。 
注:本基金自 2017年 4月 24日起，增加 C类基金份额类别



二、 基金投资与净值表现



(一) 投资目标与投资策略



请投资者阅读《招募说明书》第九章基金的投资了解详细情况



投资目标



在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的
投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。



投资范围



本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在一年以内
（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397天以
内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、
中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。



如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后可以将其纳入投资范围。 
主要投资策略



本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏观经济
走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛
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选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。



业绩比较基准


七天通知存款利率(税后) 
风险收益特征



本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期
收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表



 
注:由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。



(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图



 
注:1.本基金合同于 2017年 4月 24日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。 



2.业绩表现截止日期 2021年 12月 31日。基金过往业绩不代表未来表现。



三、 投资本基金涉及的费用



(一) 基金销售相关费用



以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：



费用类型



份额（S）或金额（M）



/持有期限（N）



收费方式/费率



认购费


M≥0


0.0元/笔



申购费


M≥0


0.0元/笔



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（前收费）



赎回费


N≥0日


0.0%



(二) 基金运作相关费用



以下费用将从基金资产中扣除：



费用类别


收费方式/年费率



管理费


0.30%



托管费


0.08%



销售服务费


0.25%



注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、基金份
额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。



四、 风险揭示与重要提示



(一) 风险揭示



本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。



投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。



本基金投资于货币市场工具，可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。货币市场利率
的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时，可
能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险。



(二) 重要提示



中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不
保证最低收益。



基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。



基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管
理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金
的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。



关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。



五、 其他资料查询方式



以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话 400-8888-388咨询。



1、基金合同、托管协议、招募说明书



2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告



3、基金份额净值



4、基金销售机构及联系方式



5、其他重要资料



六、 其他情况说明



无