上投摩根货币市场基金基金产品资料概要更新查看PDF公告
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上投摩根货币市场基金基金产品资料概要更新
编制日期：2022年5月26日
送出日期：2022年5月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 上投摩根货币 基金代码 370010
下属基金简称
上投摩根货币 A
下属基金代码
370010
上投摩根货币 B 370010
基金管理人
上投摩根基金管理有限
公司
基金托管人
中国建设银行股份有限
公司
基金合同生效日 2005-04-13
基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理
孟晨波
开始担任本基金
基金经理的日期
2009-09-17
证券从业日期 2005-06-01
鞠婷
开始担任本基金
基金经理的日期
2020-03-20
证券从业日期 2006-03-01
忻佳华
开始担任本基金
基金经理的日期
2020-08-07
证券从业日期 2013-03-21
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第九章“基金的投资”。
投资目标
通过合理的资产选择，在有效控制投资风险和保持较高流动性的前提
下，为投资者提供资金的流动性储备，进一步优化现金管理，并力求
获得高于业绩比较基准的稳定回报。
投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：（1）
现金；（2）期限在1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中
央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397 天以内（含 397 天）
的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监
会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管
理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
主要投资策略
本基金投资管理将充分运用收益率策略与估值策略相结合的方法，对
各类可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略首先审慎考虑各类
资产的收益性、流动性及风险性特征，在风险与收益的配比中，力求
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将各类风险降到最低，并在控制投资组合良好流动性的基础上为投资
者获取稳定的收益。
利率预期策略：市场利率因应景气循环、季节因素或货币政策变动而
产生波动，本基金将首先根据对国内外经济形势的预测，分析市场投
资环境的变化趋势，重点关注利率趋势变化；其次，在判断利率变动
趋势时，我们将重点考虑货币供给的预期效应( Money-supply
Expectations Effect)、通货膨胀与费雪效应(Fisher Effect)以及
资金流量变化(Flow of Funds)等，全面分析宏观经济、货币政策与
财政政策、债券市场政策趋势、物价水平变化趋势等因素，对利率走
势形成合理预期，从而做出各类资产配置的决策。
估值策略：建立不同品种的收益率曲线预测模型，并通过这些模型进
行估值，确定价格中枢的变动趋势。根据收益率、流动性、风险匹配
原则以及债券的估值原则构建投资组合，合理选择不同市场中有投资
价值的券种，并根据投资环境的变化相机调整。
久期管理：久期作为衡量债券利率风险的指标，反映了债券价格对收
益率变动的敏感度。本基金努力把握久期与债券价格波动之间的量化
关系，根据未来利率变化预期，以久期和收益率变化评估为核心。通
过久期管理，合理配置投资品种。在预期利率下降时适度加大久期，
在预期利率上升时适度缩小久期。
流动性管理：由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧
密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立
组合流动性预警指标，实现对基金资产的结构化管理，并结合持续性
投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡等量配置，以确保基金资
产的整体变现能力。
随着国内货币市场的进一步发展，以及今后相关法律法规允许本基金
可投资的金融工具出现时，本基金将予以深入分析并加以审慎评估，
在符合本基金投资目标的前提下适时调整本基金投资对象。
业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。
风险收益特征
本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险品种，其预期风险和预
期收益率都低于股票基金、债券基金和混合基金。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金
管理人和相关销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为
不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变
化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以
基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
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(三) 最近十年基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较图
上投摩根货币 A
注：本基金过往业绩不代表未来表现。
上投摩根货币 B
数据截止日期：2022-03-31
1.20%
其他资产
29.65%
固定收益投资
33.27%
银行存款和结
算备付金合计
35.87%
买入返售金融
资产
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
净值收益率 2.7042% 3.2795% 3.8365% 2.6756% 2.0543% 3.3685% 3.0643% 2.1550% 1.7806% 1.9168%
业绩基准收益率 1.4178% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
3.00%
3.50%
4.00%
4.50%
数据截止日期：2021-12-31
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注：本基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
申购费：
不收取
赎回费：
不收取
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费
0.33%
托管费
0.10%
销售服务费（上投摩根货
币 A）
0.25%
销售服务费（上投摩根货
币 B）
0.01%
其他费用
按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的
费用。
注： 本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的风险包括：
1、市场风险：
证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
净值收益率 2.9506% 3.5266% 4.0853% 2.9221% 2.2993% 3.6165% 3.3113% 2.4005% 2.0250% 2.1614%
业绩基准收益率 1.4178% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
3.00%
3.50%
4.00%
4.50%
数据截止日期：2021-12-31
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包括：(1)政策风险、(2)经济周期风险、(3)利率风险、(4)购买力风险。
2、信用风险
3、投资风险
4、流动性风险
5、管理风险
6、操作或技术风险
7、合规性风险
8、投资组合剩余期限管理风险
9、其它风险
关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金合同各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议应当通过协商
或者调解解决，协商或者调解不能解决的，可向位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，
按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当
事人均有约束力。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址：www.cifm.com 客服电话：400-889-4888
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基金合同、托管协议、招募说明书
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定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
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基金份额净值
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基金销售机构及联系方式
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其他重要资料
