银华惠添益货币市场基金
2021年年度报告
2021年 12月 31日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
送出日期：2022年 3月 29日
银华惠添益货币 2021年年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2022年 3月 25日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料已经审计。
本报告期自 2021年 1月 1日起至 12月 31日止。
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ........................................................................................................................ 2
1.1 重要提示 .......................................................................................................................................... 2
1.2 目录.................................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ................................................................................................................................... 5
2.1 基金基本情况 .................................................................................................................................. 5
2.2 基金产品说明 .................................................................................................................................. 5
2.3 基金管理人和基金托管人 .............................................................................................................. 5
2.4 信息披露方式 .................................................................................................................................. 6
2.5 其他相关资料 .................................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 ........................................................................ 6
3.1 主要会计数据和财务指标 .............................................................................................................. 6
3.2 基金净值表现 .................................................................................................................................. 7
3.3 过去三年基金的利润分配情况 ...................................................................................................... 8
§4 管理人报告 ............................................................................................................................... 9
4.1 基金管理人及基金经理情况 .......................................................................................................... 9
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ................................................................ 13
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ............................................................................ 13
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................................................ 14
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................................................ 14
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 ............................................................................ 14
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ........................................................................ 15
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ............................................................................ 15
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................... 15
§5 托管人报告 ............................................................................................................................. 16
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ................................................................................ 16
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ............ 16
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ................................ 16
§6 审计报告 ................................................................................................................................. 16
6.1 审计报告基本信息 ........................................................................................................................ 16
6.2 审计报告的基本内容 .................................................................................................................... 16
§7 年度财务报表 ......................................................................................................................... 18
7.1 资产负债表 .................................................................................................................................... 18
7.2 利润表 ............................................................................................................................................ 19
7.3 所有者权益（基金净值）变动表 ................................................................................................ 20
7.4 报表附注 ........................................................................................................................................ 22
§8 投资组合报告 ......................................................................................................................... 41
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8.1 期末基金资产组合情况 ................................................................................................................ 41
8.2 债券回购融资情况 ........................................................................................................................ 42
8.3 基金投资组合平均剩余期限 ........................................................................................................ 42
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 ........................................................ 43
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................................................................ 43
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 ................................ 43
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ................................................ 44
8.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ................ 44
8.9 投资组合报告附注 ........................................................................................................................ 44
§9 基金份额持有人信息............................................................................................................... 45
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 .................................................................................... 45
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ................................................................................ 45
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ........................................................................ 46
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ........................................ 46
§10 开放式基金份额变动 ............................................................................................................. 46
§11 重大事件揭示 ........................................................................................................................ 46
11.1 基金份额持有人大会决议 .......................................................................................................... 46
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .......................................... 46
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................................................. 47
11.4 基金投资策略的改变 .................................................................................................................. 47
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ...................................................................................... 47
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ...................................................... 47
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .................................................................................. 47
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ................................................................................................. 51
11.9 其他重大事件 .............................................................................................................................. 51
§12 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 54
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 .......................................... 54
12.2 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................................................................. 54
§13 备查文件目录 ........................................................................................................................ 55
13.1 备查文件目录 .............................................................................................................................. 55
13.2 存放地点 ...................................................................................................................................... 55
13.3 查阅方式 ...................................................................................................................................... 55
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称
银华惠添益货币市场基金
基金简称
银华惠添益货币
基金主代码
001101
基金运作方式
契约型开放式
基金合同生效日
2016年 7月 21日
基金管理人
银华基金管理股份有限公司
基金托管人
中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额
1,378,126,070.87份
基金合同存续期
不定期
注：银华惠添益货币市场基金于 2016年 7月 21日成立，后经《关于准予银华惠添益货币市场基
金变更注册的批复》（证监许可【2021】1289号）变更注册，并于 2021年 6月 22日召开基金份
额持有人大会表决通过了《关于银华惠添益货币市场基金选任新基金托管人及修改基金法律文件
的议案》，修订后的《银华惠添益货币市场基金基金合同》自 2021年 6月 22日起生效。
2.2
基金产品说明
投资目标
本基金在严格控制风险并保持较高流动性的前提下，力争为基金份
额持有人创造稳定的、高于业绩比较基准的投资收益。
投资策略
本基金将基于主要经济指标（包括：GDP增长率、国内外利率水平
及市场预期、市场资金供求、通货膨胀水平、货币供应量等）分析
背景下制定投资策略，力求在满足投资组合对安全性、流动性需要
的基础上为投资人创造稳定的收益率。
本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金；期限在一年以
内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；
剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资
工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其它具
有良好流动性的货币市场工具。
业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：活期存款税后利率。
风险收益特征
本基金为货币市场基金，本基金的预期风险和预期收益低于债券型
基金、混合型基金、股票型基金。
2.3
基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
名称
银华基金管理股份有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名
杨文辉 李申
联系电话
(010)58163000 021-60637102
电子邮箱
yhjj@yhfund.com.cn lishen.zh@ccb.com
客户服务电话
4006783333,(010)85186558 021-60637111
传真
(010)58163027 021-60635778
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注册地址
广东省深圳市深南大道 6008号特
区报业大厦 19层
北京市西城区金融大街 25号
办公地址
北京市东城区东长安街 1号东方
广场 C2办公楼 15层
北京市西城区闹市口大街 1号院
1号楼
邮政编码
100738 100033
法定代表人
王珠林 田国立
注：经基金份额持有人大会表决于 2021年 6月 22日通过了《关于银华惠添益货币市场基金选任
新基金托管人及修改基金法律文件的议案》， 银华惠添益货币市场基金更换基金托管人为中国建
设银行股份有限公司，上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称
《证券时报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网
址
http://www.yhfund.com.cn
基金年度报告备置地点
基金管理人及基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目
名称
办公地址
会计师事务所
德勤华永会计师事务所（特殊
普通合伙）
上海市黄浦区延安东路 222号 30楼
注册登记机构
银华基金管理股份有限公司
北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸
城 C2办公楼 15层
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期间
数据和指标
2021年 2020年 2019年
本期已实现
收益
31,604,330.53 12,474,153.26 4,722,411.45
本期利润
31,604,330.53 12,474,153.26 4,722,411.45
本期净值收
益率
2.1261% 2.0228% 2.1703%
3.1.2 期末
数据和指标
2021年末 2020年末 2019年末
期末基金资
产净值
1,378,126,070.87 1,962,713,347.35 641,393,403.12
期末基金份
额净值
1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3 累计
期末指标
2021年末 2020年末 2019年末
累计净值收
益率
15.1963% 12.7982% 10.5617%
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注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基
金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金利润分配是按日结转份额。
3、修订后的《银华惠添益货币市场基金基金合同》生效日为 2021年 6月 22日，本报告中的财务
指标、图表、净值表现、投资组合报告等内容，不受该合同生效日变更影响，仍保持历史数据的
延续性，以 2016年 7月 21日（初始成立日）为起始日进行编制。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净值收
益率①
份额净值收
益率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③
②－④
过去三个月 0.5027%
0.0011%
0.0883%
0.0000%
0.4144%
0.0011%
过去六个月 1.0183%
0.0015%
0.1766%
0.0000%
0.8417%
0.0015%
过去一年 2.1261%
0.0016%
0.3506%
0.0000%
1.7755%
0.0016%
过去三年 6.4531%
0.0019%
1.0565%
0.0000%
5.3966%
0.0019%
过去五年 13.9833%
0.0050%
1.7664%
0.0000%
12.2169%
0.0050%
自基金合同生效起
至今
15.1963%
0.0053%
1.9265%
0.0000%
13.2698%
0.0053%
注：为保持历史数据的延续性，本部分所涉自基金合同生效以来相关数据的计算以 2016年 7月
21日（初始成立日）为起始日进行编制。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
注：按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各
项投资比例已达到基金合同的规定。为保持历史数据的延续性，本部分所涉自基金合同生效以来
相关数据的计算以 2016年 7月 21日（初始成立日）为起始日进行编制。
3.2.3 过去五年基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
注：合同生效当年按照实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
单位：人民币元
年度
已按再投资形式 直接通过应付
应付利润
年度利润
备注
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转实收基金
赎回款转出金额
本年变动
分配合计
2021年 31,629,095.63 - -24,765.10 31,604,330.53 -
2020年 12,397,876.40 - 76,276.86 12,474,153.26 -
2019年 4,703,166.08 - 19,245.37 4,722,411.45 -
合计
48,730,138.11 - 70,757.13 48,800,895.24 -
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7
号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222亿元人民币，公司的股东及其出资比例
分别为：西南证券股份有限公司 44.10%，第一创业证券股份有限公司 26.10%，东北证券股份有
限公司 18.90%，山西海鑫实业有限公司 0.90%，珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）3.57%，
珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）3.22%。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为
广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016年 8月 9日起变更为“银华基金管理
股份有限公司”。
截至 2021年 12月 31日，本基金管理人管理着 159只证券投资基金，具体包括银华优势企业证券
投资基金、银华-道琼斯 88 精选证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华核心价值优选
混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、
银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选混合型证券
投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、
银华沪深 300 指数证券投资基金（LOF）、银华深证 100 指数证券投资基金（LOF）、银华成长
先锋混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金
（LOF）、银华中证等权重 90指数证券投资基金（LOF）、银华永祥灵活配置混合型证券投资基
金、银华消费主题混合型证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华纯债信用主
题债券型证券投资基金（LOF）、银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）、银华交易
型货币市场基金、银华信用四季红债券型证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、
银华恒生中国企业指数证券投资基金（QDII-LOF）、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币
市场基金、银华安颐中短债双月持有期债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证
券投资基金、银华惠增利货币市场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、
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银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、银华中国梦 30股票型证券投资基金、银华聚利灵活配置
混合型证券投资基金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投
资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主题灵活配置
混合型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景债券型证券投资基金、
银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华多元视野灵活配置混合型证券投
资基金、银华惠添益货币市场基金、银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、银华通利
灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华鑫盛灵活配置混合型
证券投资基金（LOF）、银华添泽定期开放债券型证券投资基金、银华体育文化灵活配置混合型
证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华添润定期开放债券型证
券投资基金、银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券
投资基金、银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、银华新能源新材料量化优选股票
型发起式证券投资基金、银华农业产业股票型发起式证券投资基金、银华智荟内在价值灵活配置
混合型发起式证券投资基金、银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金、银华食品
饮料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金、
银华估值优势混合型证券投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、银华稳健增利
灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金、银华岁丰定期开
放债券型发起式证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华积极成长混合型证
券投资基金、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券
投资基金、银华华茂定期开放债券型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银
华可转债债券型证券投资基金、银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金、银华中
证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券
投资基金联接基金、银华行业轮动混合型证券投资基金、银华信用精选一年定期开放债券型发起
式证券投资基金、银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金、银华安盈短债债券型证券
投资基金、银华裕利混合型发起式证券投资基金、银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型
基金中基金（FOF）、银华盛利混合型发起式证券投资基金、银华安鑫短债债券型证券投资基金、
银华远见混合型发起式证券投资基金、银华MSCI中国 A股交易型开放式指数证券投资基金、银
华美元债精选债券型证券投资基金（QDII）、银华MSCI中国 A股交易型开放式指数证券投资基
金发起式联接基金、银华深证 100 交易型开放式指数证券投资基金、银华积极精选混合型证券投
资基金、银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金、银华兴盛股票型证券投资基
金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金、银华尊和养老目标日期 2030
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三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2040三年持有期混合型发
起式基金中基金（FOF）、银华丰华三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银华稳晟 39个
月定期开放债券型证券投资基金、银华中证研发创新 100交易型开放式指数证券投资基金、银华
巨潮小盘价值交易型开放式指数证券投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、
银华中债 1-3年国开行债券指数证券投资基金、银华科技创新混合型证券投资基金、银华中证 5G
通信主题交易型开放式指数证券投资基金、银华信用精选 18个月定期开放债券型证券投资基金、
银华永盛债券型证券投资基金、银华汇盈一年持有期混合型证券投资基金、银华中证创新药产业
交易型开放式指数证券投资基金、银华长丰混合型发起式证券投资基金、银华港股通精选股票型
发起式证券投资基金、银华丰享一年持有期混合型证券投资基金、银华沪深股通精选混合型证券
投资基金、银华中债 1-3年农发行债券指数证券投资基金、银华中证 5G通信主题交易型开放式指
数证券投资基金联接基金、银华同力精选混合型证券投资基金、银华富利精选混合型证券投资基
金、银华创业板两年定期开放混合型证券投资基金、银华汇益一年持有期混合型证券投资基金、
银华多元机遇混合型证券投资基金、银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证
券投资基金（QDII）、银华品质消费股票型证券投资基金、银华招利一年持有期混合型证券投资
基金、银华信用精选 15个月定期开放债券型证券投资基金、银华乐享混合型证券投资基金、银华
中证农业主题交易型开放式指数证券投资基金、银华心佳两年持有期混合型证券投资基金、银华
中证光伏产业交易型开放式指数证券投资基金、银华远兴一年持有期债券型证券投资基金、银华
巨潮小盘价值交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、银华中证沪港深 500 交易型开放
式指数证券投资基金、银华稳健增长一年持有期混合型证券投资基金、银华中证影视主题交易型
开放式指数证券投资基金、银华心享一年持有期混合型证券投资基金、银华中证全指证券公司交
易型开放式指数证券投资基金、银华中证有色金属交易型开放式指数证券投资基金、银华瑞祥一
年持有期混合型证券投资基金、银华中证基建交易型开放式指数证券投资基金、银华阿尔法混合
型证券投资基金、银华富饶精选三年持有期混合型证券投资基金、银华中证港股通消费主题交易
型开放式指数证券投资基金、银华信用精选两年定期开放债券型证券投资基金、银华长荣混合型
证券投资基金、银华中证科创创业 50交易型开放式指数证券投资基金、银华多元回报一年持有期
混合型证券投资基金、银华鑫利一年持有期混合型证券投资基金、银华中证虚拟现实主题交易型
开放式指数证券投资基金、银华安盛混合型证券投资基金、银华富久食品饮料精选混合型证券投
资基金（LOF）、银华华智三个月持有期混合型基金中基金（FOF）、银华中证机器人交易型开
放式指数证券投资基金、银华智能建造股票型发起式证券投资基金、银华中证细分食品饮料产业
主题交易型开放式指数证券投资基金、银华季季盈 3 个月滚动持有债券型证券投资基金、银华华
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证 ESG领先指数证券投资基金、银华顺益一年定期开放债券型证券投资基金、银华永丰债券型证
券投资基金、银华中证细分化工产业主题交易型开放式指数证券投资基金、银华集成电路混合型
证券投资基金、银华中证内地低碳经济主题交易型开放式指数证券投资基金、银华中证创新药产
业交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基
金、企业年金和特定客户资产管理投资组合。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名
职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从
业年限
说明
任职日期
离任日期
刘 谢
冰 先
生
本基金的
基金经理
2018 年 6
月 20日
- 8年
硕士学位。曾就职于广发证券股份有限公
司，2016 年 12 月加入银华基金，曾任基
金经理助理，现任投资管理三部基金经理。
自 2018年 6月 20日起担任银华惠添益货
币市场基金基金经理，自 2018年 7月 4日
起兼任银华惠增利货币市场基金、银华多
利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场
基金基金经理，自 2021年 6月 11日起兼
任银华安盈短债债券型证券投资基金基金
经理。具有从业资格。国籍：中国。
李 晓
彬 女
士
本基金的
基金经理
2018 年 7
月 16日
- 13.5年
学士学位。2008 年至 2015 年 4 月任职于
泰达宏利基金管理有限公司；2015年 4月
加盟银华基金管理有限公司，任职基金经
理助理，自 2016年 3月 7日起担任银华货
币市场证券投资基金基金经理，自 2016年
3月 7日至 2020年 12月 14日兼任银华双
月定期理财债券型证券投资基金基金经
理，自 2016年 10月 17日起兼任银华惠增
利货币市场基金基金经理，自 2018年 7月
16日起兼任银华惠添益货币市场基金基金
经理。具有从业资格。国籍：中国。
邓 舒
文 女
士
本基金的
基金经理
助理
2018 年 7
月 2日
- 8.0年
硕士学位，2013 年 12 月入职银华基金，
历任投资管理三部助理询价交易员、询价
交易员，现任投资管理三部基金经理助理。
具有从业资格。国籍：中国。
魏 昕
宇 先
生
本基金的
基金经理
助理
2018 年
12 月 20
日
- 6年
硕士学位。2015 年 12 月加入银华基金，
历任交易管理部助理交易员、投资管理三
部固收交易部助理询价交易员，现任投资
管理三部基金经理、基金经理助理、投资
经理助理（社保、基本养老）。自 2021年
12 月 27 日担任银华安鑫短债债券型证券
投资基金基金经理。具有从业资格。国籍：
中国。
银华惠添益货币 2021年年度报告
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冯 小
莺 女
士
本基金的
基金经理
助理
2021 年 7
月 14日
- 4.5年
硕士学位。2017年 7月加入银华基金，历
任投资管理三部固收研究部助理宏观利率
研究员、宏观利率研究员，现任投资管理
三部基金经理助理、投资经理助理（社保、
基本养老）。具有从业资格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投
资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督
管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华惠添益货
币市场基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的
行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和有关法律法规的规定，
针对股票、债券的一级市场申购和二级市场交易等投资管理活动，以及授权、研究分析、投资决
策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节，建立了股票、债券、基金等证券池管
理制度和细则，投资管理制度和细则，集中交易管理办法，公平交易操作指引，异常交易管理制
度等公平交易相关的公司制度或流程指引。通过加强投资决策、交易执行的内部控制，完善对投
资交易行为的日常监控和事后分析评估，以及履行相关的报告和信息披露义务，切实防范投资管
理业务中的不公平交易和利益输送行为，保护投资者合法权益。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完
善相应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待
旗下管理的所有基金和投资组合。本基金管理人对旗下所有投资组合过去四个季度不同时间窗内
（1 日内、3日内及 5 日内）同向交易的交易价差从 T 检验（置信度为 95%）和溢价率占优频率
等方面进行了专项分析，未发现违反公平交易制度的异常情况。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 14页 共 55页
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2021年全年经济上半年筑顶，边际转弱特征逐渐清晰，下半年在多重因素作用下下行压力逐
渐加大。年初“就地过年”政策提振生产，信贷再现开门红，延续 20年四季度的强劲表现；节后
上半年经济呈现“外需好于内需，顺周期部门修复偏慢、逆周期部门韧性较强”的特征，以房地
产为代表的逆周期变量保持较强韧性，出口受海外刺激政策以及经济修复支撑维持较好表现，票
据利率指向实体融资需求开始有走弱迹象但仍不明显，疫情反复、利润分配格局制约顺周期部门
恢复始终偏慢；三季度外需仍强，但内需在疫情、水灾、地产严监管多重因素冲击下开始明显走
弱，8 月下旬起地方政府“突击”能耗“双控”任务更是形成供给约束，缺煤、限产、限电使得
经济进入供需双弱格局；四季度经济供需双弱格局有所缓解，但需求偏弱特征延续，经济内生动
能仍然不强，需求呈现“消费弱、出口强、投资分化”的特点，投资中地产和基建是主要拖累，
制造业拉动效应增强，整体表现略好于三季度。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期基金份额净值增长率为 2.1261%，业绩比较基准收益率为 0.3506%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望 2022年货币政策与流动性形势，在经济下行压力逐渐加大的背景下，央行提出三大发力，
表述更加积极，货币政策整体宽松基调明确。从当前经济环境来看，中央对经济平稳运行的诉求
强烈，而经济下行压力不低，地产持续下行的趋势较为明确，年中前后地产基本面才能见底，后
续仍有进一步宽松空间。
报告期间，年初资金超预期收紧，组合采取防御策略，随着流动性回到平衡宽松态势，组合
回归中性策略，四季度在确保流动性安全范围内，组合策略转为相对积极，整体配置结构以哑铃
型为主。
组合操作上，将继续灵活运用久期策略和收益率曲线策略，在货币政策宽松的基调下，本基
金采取偏积极的久期策略，合理调整杠杆水平，稳健提高基金收益。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
本报告期内，本基金管理人进一步健全了监察稽核机制，根据不同基金的特点与公司业务发
展情况，及时界定新的合规风险点，并在年初制定监察稽核工作计划及重点，以专项检查或抽查
的形式对本基金的投资、研究、交易、基金会计、注册登记、营销、宣传推介等重要业务环节进
行检查。
本基金管理人始终坚持以法律法规及公司制度为基础，不断查缺补漏，确保本基金的安全、
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 15页 共 55页
合规运作，在投资研究交易环节，主要包括对研究报告合规性、股票库建立及完善情况、基金投
资比例的日常监控情况、关联交易的日常维护情况以及公平交易执行情况的合规检查；在营销与
销售方面，本基金管理人定期对本基金宣传推介材料的合规性和费率优惠业务等进行检查；在基
金的运作保障方面，本基金管理人通过加强对注册登记业务、基金会计业务、基金清算业务以及
基金估值等业务的检查来确保本基金财务数据的准确性。上述检查中发现问题的会通过口头改进
建议、跟踪检查报告或监察提示函的形式，及时将潜在风险通报部门总监、分管领导、督察长及
公司总经理，督促改进并跟踪改进效果。
与此同时，本基金管理人严格按照信息披露管理办法的规定，认真做好本基金的信息披露工
作，确保信息披露的真实、完整、准确、及时。
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》
以及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基
金份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、
年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核部、
运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员和
负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金日
常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执行
估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定价服
务。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金的利润分配方式为按日进行收益分配。本基金的基金份额采用人民币 1.00元的固定份
额净值交易方式，每日将基金份额实现的基金净收益分配给基金份额持有人，并以红利再投资的
方式于分配次日按单位面值 1.00元转入持有人权益。
本基金本报告期内向份额持有人分配利润：31,604,330.53元。
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
银华惠添益货币 2021年年度报告
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职
尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
本报告期内，本基金实际分配收益金额为人民币 31,604,330.53元。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6 审计报告
6.1 审计报告基本信息
财务报表是否经过审计
是
审计意见类型
标准无保留意见
审计报告编号
德师报(审)字(22)第 P01949号
6.2 审计报告的基本内容
审计报告标题
审计报告
审计报告收件人
银华惠添益货币市场基金全体持有人：
审计意见
我们审计了银华惠添益货币市场基金的财务报表，包括 2021
年 12月 31日的资产负债表，2021年度的利润表、所有者权
益(基金净值)变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准
则和中国证券监督管理委员会发布的关于基金行业实务操作
的有关规定编制，公允反映了银华惠添益货币市场基金 2021
年 12月 31日的财务状况以及 2021年度的经营成果和基金净
值变动情况。
形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一
步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职
业道德守则，我们独立于银华惠添益货币市场基金，并履行
了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证
银华惠添益货币 2021年年度报告
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据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
强调事项
无。
其他事项
无。
其他信息
银华基金管理股份有限公司(以下简称“基金管理人”)管理层
对其他信息负责。其他信息包括银华惠添益货币市场基金
2021年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的
审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不
对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，
在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过
程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错
报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要
报告。
管理层和治理层对财务报表的责
任
基金管理人管理层负责按照企业会计准则和中国证券监督管
理委员会发布的关于基金行业实务操作的有关规定编制财务
报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部
控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错
报。
在编制财务报表时，基金管理人管理层负责评估银华惠添益
货币市场基金的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项
(如适用)，并运用持续经营假设，除非基金管理人管理层计划
清算银华惠添益货币市场基金、终止经营或别无其他现实的
选择。
基金管理人治理层负责监督银华惠添益货币市场基金的财务
报告过程。
注册会计师对财务报表审计的责
任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导
致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报
告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则
执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于
舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影
响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认
为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，
并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
(1) 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风
险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适
当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉
及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，
未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于
错误导致的重大错报的风险。
(2) 了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但
目的并非对内部控制的有效性发表意见。
(3) 评价基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作出会
银华惠添益货币 2021年年度报告
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计估计及相关披露的合理性。
(4) 对基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得出结
论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对银华惠添益
货币市场基金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否
存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重
大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用
者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当
发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得
的信息。然而，未来的事项或情况可能导致银华惠添益货币
市场基金不能持续经营。
(5) 评价财务报表的总体列报(包括披露)、结构和内容，并评
价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排和重
大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出
的值得关注的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称
德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
注册会计师的姓名
郝 琪 杨 婧
会计师事务所的地址
中国 上海
审计报告日期
2022年 3月 25日
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：银华惠添益货币市场基金
报告截止日：2021年 12月 31日
单位：人民币元
资 产
附注号
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
资 产：
银行存款
7.4.7.1
106,565,437.72 1,360,964.40
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产
7.4.7.2
1,082,251,394.51 1,643,979,697.15
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
1,082,251,394.51 1,643,979,697.15
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
7.4.7.3
- -
买入返售金融资产
7.4.7.4
299,971,409.96 681,517,622.27
应收证券清算款
9,934,194.01 -
应收利息
7.4.7.5
2,620,702.88 6,765,058.05
应收股利
- -
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 19页 共 55页
应收申购款
3,093,249.86 -
递延所得税资产
- -
其他资产
7.4.7.6
- -
资产总计
1,504,436,388.94 2,333,623,341.87
负债和所有者权益
附注号
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
7.4.7.3
- -
卖出回购金融资产款
124,979,697.51 369,779,045.33
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
425,729.27 360,779.83
应付托管费
70,954.84 60,129.98
应付销售服务费
354,774.36 300,649.85
应付交易费用
7.4.7.7
48,987.01 38,728.72
应交税费
3,180.89 25,377.44
应付利息
8,635.90 47,159.98
应付利润
99,058.29 123,823.39
递延所得税负债
- -
其他负债
7.4.7.8
319,300.00 174,300.00
负债合计
126,310,318.07 370,909,994.52
所有者权益：
实收基金
7.4.7.9
1,378,126,070.87 1,962,713,347.35
未分配利润
7.4.7.10
- -
所有者权益合计
1,378,126,070.87 1,962,713,347.35
负债和所有者权益总计
1,504,436,388.94 2,333,623,341.87
注： 报告截止日 2021 年 12 月 31 日，基金份额净值为人民币 1.00 元，基金份额总额为
1,378,126,070.87份。
7.2 利润表
会计主体：银华惠添益货币市场基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
单位：人民币元
项 目
附注号
本期
2021年 1月 1日至 2021年
12月 31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年
12月 31日
一、收入
42,333,596.31 17,242,538.85
1.利息收入
41,191,904.56 16,564,164.68
其中：存款利息收入
7.4.7.11
1,613,031.45 801,831.74
债券利息收入
29,881,624.69 11,519,138.94
银华惠添益货币 2021年年度报告
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资产支持证券利息收
入
- -
买入返售金融资产收
入
9,697,248.42 4,243,194.00
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填
列）
1,141,691.75 678,374.17
其中：股票投资收益
7.4.7.12
- -
基金投资收益
-
- -
债券投资收益
7.4.7.13
1,141,691.75 678,374.17
资产支持证券投资收
益
7.4.7.13.3
- -
贵金属投资收益
7.4.7.14
- -
衍生工具收益
7.4.7.15
- -
股利收益
7.4.7.16
- -
3.公允价值变动收益（损失
以“-”号填列）
7.4.7.17
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号
填列）
-
-
5.其他收入（损失以“-”号
填列）
7.4.7.18
- -
减：二、费用
10,729,265.78 4,768,385.59
1．管理人报酬
7.4.10.2.1
4,540,979.83 1,820,626.88
2．托管费
7.4.10.2.2
756,829.97 303,437.88
3．销售服务费
7.4.10.2.3
3,784,149.78 1,517,188.96
4．交易费用
7.4.7.19
- -
5．利息支出
1,370,446.44 918,669.16
其中：卖出回购金融资产支
出
1,370,446.44 918,669.16
6．税金及附加
14,659.76 6,262.71
7．其他费用
7.4.7.20
262,200.00 202,200.00
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
31,604,330.53 12,474,153.26
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”
号填列）
31,604,330.53 12,474,153.26
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华惠添益货币市场基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
单位：人民币元
银华惠添益货币 2021年年度报告
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项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
1,962,713,347.35 - 1,962,713,347.35
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 31,604,330.53
31,604,330.53
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
-584,587,276.48 - -584,587,276.48
其中：1.基金申
购款
14,361,978,574.47 - 14,361,978,574.47
2.基金赎
回款
-14,946,565,850.95 - -14,946,565,850.95
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- -31,604,330.53 -31,604,330.53
五、期末所有者
权益（基金净值）
1,378,126,070.87 - 1,378,126,070.87
项目
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
641,393,403.12 - 641,393,403.12
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 12,474,153.26
12,474,153.26
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
1,321,319,944.23 - 1,321,319,944.23
其中：1.基金申
购款
7,741,802,163.72 - 7,741,802,163.72
2.基金赎 -6,420,482,219.49 - -6,420,482,219.49
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回款
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- -12,474,153.26 -12,474,153.26
五、期末所有者
权益（基金净值）
1,962,713,347.35 - 1,962,713,347.35
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1至 7.4财务报表由下列负责人签署：
王立新
凌宇翔
伍军辉
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
银华惠添益货币市场基金(以下简称“本基金”)系由基金管理人银华基金管理股份有限公司
依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《银华惠添益货币市场基金基金合同》(以下简称“基
金合同”)及其他有关法律法规的规定，经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)证
监基金字[2015]211号文批准公开发行。本基金为契约型开放式基金，存续期限为不定期，首次设
立募集基金份额为 260,047,817.95份，经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所验证。基
金合同于 2016年 7月 21日正式生效。本基金的基金管理人和注册登记机构均为银华基金管理股
份有限公司，基金托管人为包商银行股份有限公司。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及《银华惠添益货币市场基金招募说明
书》的有关规定，本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金；期限在一年以内(含一年)
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、
非金融企业债务融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流
动性的货币市场工具。本基金的业绩比较基准是活期存款税后利率。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《北京市第一中级人民法院民事裁定书》（2020）
京 01破 270号之一及中国证监会指定，中国建设银行股份有限公司自包商银行股份有限公司被依
法宣告破产之日起担任银华惠添益货币市场基金临时基金托管人。
后经召开基金份额持有人大会于 2021年 6月 22日表决通过了《关于银华惠添益货币市场基
金选任新基金托管人及修改基金法律文件的议案》，银华惠添益货币市场基金更换基金托管人为
中国建设银行股份有限公司，自 2021年 6月 22日起，原《银华惠添益货币市场基金基金合同》
银华惠添益货币 2021年年度报告
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失效，更换基金托管人后的《银华惠添益货币市场基金基金合同》生效。
7.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则及相关规定(以下简称“企
业会计准则”)及中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关规定编制，同时在具体会计核算
和信息披露方面也参考了中国证券投资基金业协会发布的若干基金行业实务操作。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金财务报表的编制符合企业会计准则和中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关
规定的要求，真实、完整地反映了本基金 2021年 12月 31日的财务状况以及 2021年度的经营成
果和基金净值变动情况。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
7.4.4.1 会计年度
本基金会计年度采用公历年度，即每年 1月 1日起至 12月 31日止。
7.4.4.2 记账本位币
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民
币元为单位表示。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
金融工具是指形成一个单位的金融资产(负债)，并形成其他单位的金融负债(资产)或权益工具
的合同。
(1)金融资产分类
金融资产应当在初始确认时划分为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至
到期投资、贷款和应收款项以及可供出售金融资产。金融资产分类取决于本基金对金融资产的持
有意图和持有能力。本基金暂无金融资产划分为可供出售金融资产或持有至到期投资。
根据本基金的业务特点和风险管理要求，本基金将所持有的金融资产在初始确认时划分为以公允
价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及贷款和应收款项。以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产包括债券投资等，其中债券投资在资产负债表中作为交易性金融资产列报。本
基金对所持有的债券投资以摊余成本法进行后续计量。本会计期间内，本基金持有的债券投资的
摊余成本接近其公允价值。本基金持有的各类应收款项、买入返售金融资产等在活跃市场中没有
报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产分类为贷款及应收款项。
银华惠添益货币 2021年年度报告
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(2)金融负债分类
金融负债应当在初始确认时划分为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金
融负债两类。本基金暂无分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。其他金融负
债包括各类应付款项、卖出回购金融资产款等。
7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
金融资产或金融负债于本基金成为金融工具合同的一方时，于交易日按公允价值在资产负债
表内确认。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，取得时发生的相关交易费用计入
当期损益；支付的价款中包含已宣告但尚未发放的现金股利或债券起息日或上次除息日至购买日
止的利息，单独确认为应收项目。贷款和应收款项及其他金融负债的相关交易费用计入初始确认
金额。
本基金对所持有的债券投资以摊余成本法进行后续计量。贷款和应收款项及其他金融负债采用实
际利率法，以摊余成本进行后续计量。
当收取某项金融资产现金流量的合同权利已终止或该金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬已
转移时，终止确认该金融资产。终止确认的金融资产的成本按移动加权平均法于交易日结转。金
融负债的现时义务全部或部分已经解除的，才能终止确认该金融负债或其一部分。金融负债全部
或部分终止确认的，将终止确认部分的账面价值与支付的对价(包括转出的非现金资产或承担的新
金融负债)之间的差额，计入当期损益。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
本基金对以公允价值进行后续计量的金融资产与金融负债根据对计量整体具有重大意义的最
低层次的输入值确定公允价值计量层次。公允价值计量层次可分为：
第一层次：输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；
第二层次：输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；
第三层次：输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金估值采用摊余成本法，其相当于公允价值。估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协
议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。本基
金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
本基金主要金融工具的估值方法如下：
1.本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。本基金不采用市
银华惠添益货币 2021年年度报告
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场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
2.为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净
值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估
值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“影子定价”
确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对值达到 0.25%时，基
金管理人应当在 5个交易日内将负偏离度绝对值调整到 0.25%以内。当正偏离度绝对值达到 0.5%
时，基金管理人应当暂停接受申购并在 5个交易日内将正偏离度绝对值调整到 0.5%以内。当负偏
离度绝对值达到 0.5%时，基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负
偏离度绝对值控制在 0.5%以内。当负偏离度绝对值连续两个交易日超过 0.5%时，基金管理人应
当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请
并终止基金合同进行财产清算等措施。
3.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情
况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
4.相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的，
同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以
相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列
示，不予相互抵销。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金份额变
动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转
入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 损益平准金
无。
7.4.4.9 收入/(损失)的确认和计量
(1)存款利息收入按存款的本金与适用的利率逐日计提的金额入账。若提前支取定期存款，按
协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入与账面
已确认的利息收入的差额确认利息损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列示；
银华惠添益货币 2021年年度报告
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(2)债券利息收入按实际持有期内逐日计提。附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款(包含
交易费用)确定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
(3)买入返售金融资产收入，按买入返售金融资产的成本及实际利率(当实际利率与合同利率差
异较小时，也可以用合同利率)，在实际持有期间内逐日计提；
(4)债券投资收益/(损失)于成交日确认，并按成交金额与其成本、应收利息的差额入账；
7.4.4.10 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬和托管费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定的费率和计算方
法逐日确认。
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则
按直线法计算。
7.4.4.11 基金的收益分配政策
(1)本基金同一类别每份基金份额享有同等分配权；
(2)基金收益分配采用红利再投资方式，免收再投资的费用；
(3)“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资人每
日计算当日收益并分配，且每日进行支付。若当日净收益大于零时，为投资人记正收益；若当日
净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资人不记收益。投资人当
日收益分配的计算保留到小数点后 2位，小数点后第 3位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进
行再次分配，直到分完为止；
(4)本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)
方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。若投资人在每日收益支付时，其当日净收益大
于零时，则为投资人增加相应的基金份额。若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额不变。
在不违反法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理
人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，则缩减投资人基金份额；
若当日净收益小于零，且基金份额持有人申请赎回其全部基金份额时，则其对应收益将立即结清，
从投资人赎回基金款中扣除；若当日净收益小于零，且基金份额持有人申请赎回部分基金份额时，
则其对应收益将按比例结清。若当日净收益大于零，且基金份额持有人申请赎回其全部时，则其
对应收益将立即结清；若当日净收益大于零，且基金份额持有人申请赎回部分基金份额时，则将
增加投资人的剩余基金份额；
(5)当日申购或转换转入的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回或转换转出
银华惠添益货币 2021年年度报告
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的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；
(6)法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
7.4.4.12 其他重要的会计政策和会计估计
无。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
财政部于 2017年颁布了修订后的《企业会计准则第 14号—收入》，本基金于 2021年 1月 1
日起执行。本基金在编制 2021年度财务报表时已采用该准则，该准则的采用未对本基金财务报表
产生重大影响。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
无。
7.4.5.3 差错更正的说明
无。
7.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠
政策的通知》、财税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]140
号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]56 号《关于资管
产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策
的通知》及其他相关税务法规和实务操作，主要税项列示如下：
(1) 证券投资基金(封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖债券免征
增值税；公开募集证券投资基金运营过程中发生的资管产品运营业务，以基金管理人为增值税纳
税人，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税；
(2) 对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入
及其他收入，暂不缴纳企业所得税；
(3) 本基金分别按实际缴纳的增值税额的 7%、3%、2%缴纳城市维护建设税、教育费附加和
地方教育费附加。
银华惠添益货币 2021年年度报告
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7.4.7 重要财务报表项目的说明
7.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
活期存款
6,565,437.72 1,360,964.40
定期存款
100,000,000.00 -
其中：存款期限 1个月以
内
- -
存款期限 1-3个月
- -
存款期限 3个月以上
100,000,000.00 -
其他存款
- -
合计
106,565,437.72 1,360,964.40
7.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
摊余成本
影子定价
偏离金额
偏离度
（%）
债券
交易所市场
- -
-
-
银行间市场
1,082,251,394.51 1,082,884,000.00
632,605.49
0.0459
合计
1,082,251,394.51 1,082,884,000.00 632,605.49 0.0459
资产支持证券
-
-
-
-
合计
1,082,251,394.51
1,082,884,000.00
632,605.49
0.0459
项目
上年度末
2020年 12月 31日
摊余成本
影子定价
偏离金额
偏离度
（%）
债券
交易所市场
- -
-
-
银行间市场
1,643,979,697.15 1,645,733,500.00
1,753,802.85
0.0894
合计
1,643,979,697.15 1,645,733,500.00 1,753,802.85 0.0894
资产支持证券
-
-
-
-
合计
1,643,979,697.15
1,645,733,500.00
1,753,802.85
0.0894
7.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：无。
7.4.7.4 买入返售金融资产
7.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
银华惠添益货币 2021年年度报告
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项目
本期末
2021年 12月 31日
账面余额
其中：买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
299,971,409.96 -
合计
299,971,409.96 -
项目
上年度末
2020年 12月 31日
账面余额
其中：买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
681,517,622.27 -
合计
681,517,622.27 -
7.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
注：无。
7.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
应收活期存款利息
357.53 411.02
应收定期存款利息
555,000.00 -
应收其他存款利息
- -
应收结算备付金利息
- -
应收债券利息
1,597,534.25 6,086,295.26
应收资产支持证券利息
- -
应收买入返售证券利息
467,810.30 678,351.77
应收申购款利息
0.80 -
应收黄金合约拆借孳息
- -
应收出借证券利息
- -
其他
- -
合计
2,620,702.88 6,765,058.05
7.4.7.6 其他资产
注：无。
7.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
交易所市场应付交易费用
- -
银行间市场应付交易费用
48,987.01 38,728.72
合计
48,987.01 38,728.72
银华惠添益货币 2021年年度报告
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7.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
应付券商交易单元保证金
- -
应付赎回费
- -
应付证券出借违约金
- -
预提费用 319,300.00 174,300.00
合计
319,300.00 174,300.00
7.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
基金份额（份）
账面金额
上年度末 1,962,713,347.35
1,962,713,347.35
本期申购
14,361,978,574.47
14,361,978,574.47
本期赎回（以“-”号填列）
-14,946,565,850.95
-14,946,565,850.95
- 基金拆分/份额折算前
-
-
基金拆分/份额折算调整
-
-
本期申购
-
-
本期赎回（以“-”号填列）
-
-
本期末
1,378,126,070.87
1,378,126,070.87
注：如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
7.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润
31,604,330.53 - 31,604,330.53
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-31,604,330.53 - -31,604,330.53
本期末
- - -
7.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 12
月 31日
活期存款利息收入
23,183.43 10,101.41
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 31页 共 55页
定期存款利息收入
1,589,847.22 791,680.57
其他存款利息收入
- -
结算备付金利息收入
- -
其他
0.80 49.76
合计
1,613,031.45 801,831.74
7.4.7.12 股票投资收益
注：无。
7.4.7.13 债券投资收益
7.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年12月31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月31
日
债券投资收益——买卖
债券（、债转股及债券
到期兑付）差价收入
1,141,691.75 678,374.17
债券投资收益——赎回
差价收入
- -
债券投资收益——申购
差价收入
- -
合计
1,141,691.75 678,374.17
7.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年12月31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月
31日
卖出债券（、债转股及债
券到期兑付）成交总额
8,222,167,824.97 3,397,171,790.55
减：卖出债券（、债转股
及债券到期兑付）成本总
额
8,198,101,645.64 3,382,136,515.87
减：应收利息总额
22,924,487.58 14,356,900.51
买卖债券差价收入
1,141,691.75 678,374.17
7.4.7.13.3 资产支持证券投资收益
注：无。
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 32页 共 55页
7.4.7.14 贵金属投资收益
注：无。
7.4.7.15 衍生工具收益
注：无。
7.4.7.16 股利收益
注：无。
7.4.7.17 公允价值变动收益
注：无。
7.4.7.18 其他收入
注：无。
7.4.7.19 交易费用
注：无。
7.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月
31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
审计费用
70,000.00 45,000.00
信息披露费
120,000.00 120,000.00
证券出借违约金
- -
账户维护费 37,200.00 37,200.00
其他 35,000.00 -
合计
262,200.00 202,200.00
银华惠添益货币 2021年年度报告
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7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1 或有事项
无。
7.4.8.2 资产负债表日后事项
根据《银华基金管理股份有限公司关于旗下银华惠添益货币市场基金增设 C类基金份额并修
改基金合同的公告》，为更好地满足广大投资人的理财需求，本基金管理人经与基金托管人中国
建设银行股份有限公司协商一致，决定自 2022年 3月 24日起对本基金增设 C类基金份额，据此
对本基金的基金合同、托管协议做相应修改。本基金的原有基金份额全部转为 A类基金份额。
本基金根据所收取的认购费用、申购费用、销售服务费用方式的差异，将基金份额分为 A类
和 C类不同的类别。在投资人认购、申购基金份额时收取认购、申购费用而不是从本类别基金资
产中计提销售服务费的，称为 A类基金份额；在投资人认购、申购基金份额时不收取认购、申购
费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C类基金份额。本基金 A类基金份额和 C
类基金份额分别设置基金代码，分别计算并公告基金份额净值。
7.4.9 关联方关系
关联方名称
与本基金的关系
西南证券股份有限公司(“西南证券”) 基金管理人的股东
第一创业证券股份有限公司(“第一创业”) 基金管理人的股东
东北证券股份有限公司(“东北证券”) 基金管理人的股东
山西海鑫实业有限公司 基金管理人的股东
珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
珠海银华致信投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构
中国建设银行股份有限公司(“中国建设银
行”) (注)
临时基金托管人(2021 年 2 月 7 日—2021 年 6 月
21日)
中国建设银行股份有限公司(“中国建设银
行”) (注)
基金托管人(自 2021年 6月 22日起)
包商银行股份有限公司(“包商银行”) 基金托管人、基金代销机构(2021年 2月 7日前)
银华长安资本管理(北京)有限公司 基金管理人的子公司
银华国际资本管理有限公司 基金管理人的子公司
深圳银华永泰创新投资有限公司 基金管理人的子公司的子公司
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 34页 共 55页
2021年 2月 7日由中国证监会指定中国建设银行股份有限公司为本基金临时基金托管人。后经
召开基金份额持有人大会于 2021年 6月 22日表决通过了《关于银华惠添益货币市场基金选任新
基金托管人及修改基金法律文件的议案》，银华惠添益货币市场基金更换基金托管人为中国建设
银行股份有限公司，上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。
7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
注：无。
7.4.10.2 关联方报酬
7.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12
月 31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年
12月 31日
当期发生的基金应支付的管理费
4,540,979.83 1,820,626.88
其中：支付销售机构的客户维护费
2,077,332.43
1,114,231.76
注：基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.30%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.30%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对
一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
7.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12
月 31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年
12月 31日
当期发生的基金应支付的托管费
756,829.97 303,437.88
注：1、基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.05%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.05%/当年天数
银华惠添益货币 2021年年度报告
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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对
一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
2、本期（2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日）应支付的托管费中，2021年 1月 1日至 2021
年 2月 7日支付托管人包商银行的托管费为 93,077.94元，2021年 2月 8日至 2021年 12月 31日
支付托管人建设银行的托管费为 663,752.03元。上年度可比期间（2020年 1月 1日至 2020年 12
月 31日）应支付的托管费均为应支付给包商银行的金额。
7.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关联方
名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银华惠添益货币
银华基金管理股份有限公司 291,800.95
包商银行股份有限公司 1,068.51
合计
292,869.46
获得销售服务费的各关联方
名称
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银华惠添益货币
银华基金管理股份有限公司 55,028.11
包商银行股份有限公司 24,777.57
合计
79,805.68
注：基金销售服务费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×M/当年天数
H为每日各类基金份额应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
M为该类基金份额的年销售服务费率( M最高不超过 0.25%)
本基金当前份额类别的年销售服务费率 M 为 0.25% ；若新增份额类别，具体份额销售费用
标准以届时公告为准。
基金销售服务费每日计提，逐日累至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一
致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记
机构代付给销售机构。
银华惠添益货币 2021年年度报告
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7.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：无。
7.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
注：无。
7.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月31日
期末余额
当期利息收入
期末余额
当期利息收入
包商银行股份有
限公司
-
3,994.53
1,360,964.40
10,101.41
中国建设银行
6,565,437.72
19,188.90
-
-
注：本基金的活期银行存款 2021年 1月 1日至 2021年 2月 19日由基金托管人包商银行保管，按
0.72%利率计息；本基金的活期银行存款 2021年 2月 20日至 2021年 12月 31日由基金托管人建
设银行保管，按 0.35%利率计息。
7.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：无。
7.4.10.7 其他关联交易事项的说明
无。
7.4.11 利润分配情况
单位：人民币元
已按再投资形式转
实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配合计
备注
31,629,095.63 - -24,765.10 31,604,330.53 -
银华惠添益货币 2021年年度报告
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7.4.12 期末(2021年 12月 31日)本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：无。
7.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：无。
7.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末 2021年 12月 31日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额人民币 124,979,697.51元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码
债券名称
回购到期日
期末估值单
价
数量（张）
期末估值总额
112108085
21中信银
行 CD085
2022年 1月 4
日
99.31 815,000 80,937,650.00
210201 21国开 01
2022年 1月 4
日
100.03 516,000 51,615,480.00
合计
1,331,000 132,553,130.00
7.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
无。
7.4.13 金融工具风险及管理
7.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了以董事会风险控制委员会为核心的，由董事会风险控制委员会、经营管
理层及各具体业务部门组成的三道风险监控防线。在董事会领导下，董事会风险控制委员会定期
听取审阅公司风险管理报告及相关情况，掌握公司的总体风险状况，确保风险控制与业务发展同
银华惠添益货币 2021年年度报告
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步进行；公司总经理负责，由公司投资决策委员会和公司总经理及副总经理组成的经营管理层，
通过风险管理部，对各项业务风险状况进行监督并及时制定相应对策和实施控制措施； 由各部门
总监负责，部门全员参与，根据公司经营计划、业务规则及自身具体情况制定本部门的作业流程
及风险控制措施，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应职责。
7.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不
超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的
证券，不得超过该证券的 10%。
本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，
以控制相应的信用风险。
7.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金
份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃
而带来的变现困难。
7.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式
证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理。
本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例、份额持有人集中度、调整平均剩余期限和平
均剩余存续期、压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日对本基金的申购赎回情况进行监控，
保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，使得本基金资产的变现能力与投资者赎回需求
的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回
申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、具有良好流动性的债券和货币市场工具，除在证券
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交易所的债券回购及返售交易，其余均在银行间同业市场交易，因此，除在 7.4.12中列示的部分
基金资产流通暂时受限制外（如有），在正常市场条件下均能够及时变现。本基金可通过卖出回
购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价
值。除附注 7.4.12.3 中列示的卖出回购金融资产款余额（如有）将在 1个月内到期且计息外，本
基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可赎
回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。本
报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
7.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。本基金主要投
资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”机制使按摊余成本
确认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然存在相应的利率风
险。本基金管理人每日对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控。
7.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2021年 12月 31日
6个月以内
6个月-1年
1-5年
不计息
合计
资产
银行存款 106,565,437.72 - - - 106,565,437.72
交易性金融资产 1,082,251,394.51 - - - 1,082,251,394.51
买入返售金融资产 299,971,409.96 - - - 299,971,409.96
应收利息 - - - 2,620,702.88 2,620,702.88
应收申购款 - - - 3,093,249.86 3,093,249.86
应收证券清算款 - - - 9,934,194.01 9,934,194.01
资产总计
1,488,788,242.19 - - 15,648,146.75 1,504,436,388.94
负债
应付管理人报酬 - - - 425,729.27 425,729.27
应付托管费 - - - 70,954.84 70,954.84
卖出回购金融资产 124,979,697.51 - - - 124,979,697.51
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款
应付销售服务费 - - - 354,774.36 354,774.36
应付交易费用 - - - 48,987.01 48,987.01
应付利息 - - - 8,635.90 8,635.90
应付利润 - - - 99,058.29 99,058.29
应交税费 - - - 3,180.89 3,180.89
其他负债 - - - 319,300.00 319,300.00
负债总计
124,979,697.51 - - 1,330,620.56 126,310,318.07
利率敏感度缺口
1,363,808,544.68 - - 14,317,526.19 1,378,126,070.87
上年度末
2020年 12月 31日
6个月以内
6个月
-1年
1-5年
不计息
合计
资产
银行存款 1,360,964.40 - - - 1,360,964.40
交易性金融资产 1,643,979,697.15 - - - 1,643,979,697.15
买入返售金融资产 681,517,622.27 - - - 681,517,622.27
应收利息 - - - 6,765,058.05 6,765,058.05
资产总计
2,326,858,283.82 - -
6,765,058.05
2,333,623,341.87
负债
卖出回购金融资产
款
369,779,045.33 - - - 369,779,045.33
应付管理人报酬 - - - 360,779.83 360,779.83
应付托管费 - - - 60,129.98 60,129.98
应付销售服务费 - - - 300,649.85 300,649.85
应付交易费用 - - - 38,728.72 38,728.72
应付利息 - - - 47,159.98 47,159.98
应交税费 - - - 25,377.44 25,377.44
应付利润 - - - 123,823.39 123,823.39
其他负债 - - - 174,300.00 174,300.00
负债总计
369,779,045.33 - -
1,130,949.19
370,909,994.52
利率敏感度缺口
1,957,079,238.49
- -
5,634,108.86
1,962,713,347.35
注：上表按金融资产和金融负债的重新定价日或到期日孰早者进行分类。
7.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
注：利率风险的敏感性分析，反映了在其他变量不变的假设下，利率发生合理、可能的变动时，
将对基金资产公允价值产生的影响。本基金于本报告期末及上年度期末在“影子定价”机制有效
的前提下，若市场利率上升或下降 25个基点且其他市场变量保持不变，本基金资产公允价值不会
发生重大变动。
银华惠添益货币 2021年年度报告
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7.4.13.4.2 其他价格风险
其他价格风险主要为市场价格风险，市场价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来
现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资
于银行间同业市场交易的固定收益品种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重大其他价格风险。
7.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
(1) 公允价值
(a) 不以公允价值计量的金融工具
本基金非以公允价值计量的金融工具，公允价值与账面价值相若。
(b) 以公允价值计量的金融工具
(i) 各层次金融工具公允价值
于 2021年 12月 31日，本基金持有的以公允价值计量的金融工具中属于第二层次的余额为人
民币 1,082,251,394.51 元，无属于第一层次和第三层次的余额(2020年 12月 31日：基金持有的以
公允价值计量的金融工具中属于第二层次的余额为人民币 1,643,979,697.15元，无属于第一层次和
第三层次的余额)。
本基金持有的金融工具公允价值的估值技术及输入值参见 7.4.4.5。
(ii) 公允价值所属层次间的重大变动
无。
(iii) 第三层次公允价值余额和本期变动金额
无。
(2) 除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
7.4.15 财务报表的批准
本财务报表已于 2022年 3月 25日经本基金管理人批准报出。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号
项目
金额
占基金总资产的比例（%）
1
固定收益投资
1,082,251,394.51
71.94
其中：债券
1,082,251,394.51
71.94
资产支持证
券
-
-
2
买入返售金融资产
299,971,409.96
19.94
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其中：买断式回购的
买入返售金融资产
-
-
3
银行存款和结算备
付金合计
106,565,437.72
7.08
4
其他各项资产
15,648,146.75
1.04
5
合计
1,504,436,388.94
100.00
注：由于四舍五入的原因，市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。
8.2 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号
项目
占基金资产净值的比例（%）
1
报告期内债券回购融资余额
3.75
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
的比例（%）
2
报告期末债券回购融资余额
124,979,697.51 9.07
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
序号
发生日期
融资余额占基金资
产净值比例（%）
原因
调整期
1
2021年 11月 25
日
21.63 大额赎回 2个工作日
2
2021年 11月 26
日
21.20 大额赎回 1个工作日
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目
天数
报告期末投资组合平均剩余期限
79
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
100
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
41
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过 120天的情况。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1
30天以内
20.79 9.07
其中：剩余存续期超过 397天的 - -
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 43页 共 55页
浮动利率债
2
30天（含）—60天
10.87 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
14.48 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
4
90天（含）—120天
43.94 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
5
120天（含）—397天（含）
18.68 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
合计
108.75 9.07
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
注：本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期未有超过 240天的情况。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号
债券品种
摊余成本
占基金资产净值比例（%）
1
国家债券
- -
2
央行票据
- -
3
金融债券
70,007,981.70 5.08
其中：政策性
金融债
70,007,981.70 5.08
4
企业债券
- -
5
企业短期融
资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
1,012,243,412.81 73.45
8 其他
- -
9 合计
1,082,251,394.51 78.53
10
剩余存续期
超过 397天的
浮动利率债
券
- -
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号
债券代码
债券名称
债券数量（张）
摊余成本
占基金资产
净值比例
（%）
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 44页 共 55页
1 112108085
21中信银行
CD085
2,000,000 198,525,730.40 14.41
2 112110154
21兴业银行
CD154
1,500,000 148,935,448.07 10.81
3 112109093
21浦发银行
CD093
1,000,000 99,535,606.51 7.22
4 210201 21国开 01 700,000 70,007,981.70 5.08
5 112184117
21东莞银行
CD109
600,000 59,575,504.27 4.32
6 112119345
21恒丰银行
CD345
600,000 59,439,850.60 4.31
7 112103015
21农业银行
CD015
500,000 49,796,832.90 3.61
8 112110146
21兴业银行
CD146
500,000 49,680,826.84 3.60
9 112117070
21光大银行
CD070
500,000 49,678,642.37 3.60
10 112172075
21宁波银行
CD295
500,000 49,571,565.29 3.60
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目
偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.1463%
报告期内偏离度的最低值
-0.0161%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0469%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
注：本基金本报告期末未有正偏离度绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
注：本基金本报告期末未有正偏离度绝对值达到 0.5%的情况。
8.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 基金计价方法说明
本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 45页 共 55页
商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。
8.9.2 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号
名称
金额
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
9,934,194.01
3
应收利息
2,620,702.88
4
应收申购款
3,093,249.86
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
15,648,146.75
8.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人户数
（户）
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者
个人投资者
持有份额
占总份额比
例（%）
持有份额
占总份额比例
（%）
151,511 9,095.88 21,526,324.63 1.56
1,356,599,746.24 98.44
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号
持有人类别
持有份额（份）
占总份额比例（%）
1 基金类机构 21,034,154.00 1.53
2 个人 7,587,670.30 0.55
3 个人 7,403,774.50 0.54
4 个人 5,846,835.00 0.42
5 个人 5,200,475.20 0.38
6 个人 4,777,698.50 0.35
7 个人 4,263,496.30 0.31
8 个人 4,035,667.60 0.29
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 46页 共 55页
9 个人 3,818,700.10 0.28
10 个人 3,371,186.40 0.24
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目
持有份额总数（份）
占基金总份额比例（%）
基金管理人所有从业人员持有本基金
109,420.64 0.01
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
注：截至本报告期末，本基金管理人高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本基金份额
总量的数量区间为 0；本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 0。
§10 开放式基金份额变动
单位：份
基金合同生效日（2016年 7月 21日）
基金份额总额
260,047,817.95
本报告期期初基金份额总额
1,962,713,347.35
本报告期基金总申购份额
14,361,978,574.47
减：本报告期基金总赎回份额
14,946,565,850.95
本报告期基金拆分变动份额（份额减少
以“-”填列）
-
本报告期期末基金份额总额
1,378,126,070.87
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
报告期内，本基金以通讯方式召开了基金份额持有人大会，并于 2021年 6月 22日审议通过
了《关于银华惠添益货币市场基金选任新基金托管人及修改基金法律文件的议案》，银华惠添益
货币市场基金更换基金托管人为中国建设银行股份有限公司，上述基金份额持有人大会决议自表
决通过之日起生效。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
11.2.1 基金管理人的重大人事变动
本报告期内，本基金管理人未发生重大人事变动。
11.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，无涉及本基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 47页 共 55页
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略的改变
本报告期内，基金投资策略未发生改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金的审计机构是德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙），报告期内本基金应支付给聘
任会计师事务所的报酬共计人民币 70,000.00元。 目前，该审计机构已为本基金提供连续提供了
6年的服务。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等
情况。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易
应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票成
交总额的比例
佣金
占当期佣
金
总量的比
例
安信证券
2
-
-
-
-
-
财通证券
2
-
-
-
-
-
第一创业
2
-
-
-
-
-
东北证券
5
-
-
-
-
-
东方财富
2
-
-
-
-
-
东方证券
3
-
-
-
-
-
东莞证券
1
-
-
-
-
-
东吴证券
2
-
-
-
-
-
东兴证券
3
-
-
-
-
-
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 48页 共 55页
方正证券
4
-
-
-
-
-
光大证券
2
-
-
-
-
-
广发证券
2
-
-
-
-
-
中信华南
1
-
-
-
-
新增 1
个交
易单
元
国都证券
2
-
-
-
-
-
国金证券
2
-
-
-
-
-
国泰君安
2
-
-
-
-
-
国信证券
3
-
-
-
-
-
海通证券
2
-
-
-
-
-
红塔证券
1
-
-
-
-
-
宏信证券
2
-
-
-
-
-
华安证券
1
-
-
-
-
-
华宝证券
3
-
-
-
-
-
华创证券
2
-
-
-
-
-
华福证券
1
-
-
-
-
-
华融证券
1
-
-
-
-
-
华泰证券
4
-
-
-
-
-
江海证券
1
-
-
-
-
-
民生证券
2
-
-
-
-
-
南京证券
1
-
-
-
-
-
平安证券
2
-
-
-
-
-
瑞银证券
1
-
-
-
-
-
上海华信
1
-
-
-
-
-
上海证券
1
-
-
-
-
-
申万宏源
2
-
-
-
-
-
太平洋证券
4
-
-
-
-
-
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 49页 共 55页
天风证券
3
-
-
-
-
-
西部证券
3
-
-
-
-
-
西南证券
4
-
-
-
-
-
湘财证券
1
-
-
-
-
-
新时代证券
2
-
-
-
-
-
兴业证券
3
-
-
-
-
-
银河证券
1
-
-
-
-
-
长城证券
2
-
-
-
-
撤销 1
个交
易单
元
长江证券
2
-
-
-
-
-
招商证券
2
-
-
-
-
-
中金公司
2
-
-
-
-
-
中泰证券
1
-
-
-
-
-
中信建投
1
-
-
-
-
-
中信证券
3
-
-
-
-
-
中银国际
1
-
-
-
-
-
中原证券
2
-
-
-
-
-
注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全面、
定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报告、
个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。
2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批准
后与被选择的证券经营机构签订协议。
3、本基金本报告期未通过交易单元进行股票交易。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易
债券回购交易
权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
成交金额
占当期权
证
成交总额
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 50页 共 55页
比例
的比例
安信证券 - -
- -
- -
财通证券 - -
- -
- -
第一创业 - -
- -
- -
东北证券 - -
- -
- -
东方财富 - -
- -
- -
东方证券 - -
- -
- -
东莞证券 - -
- -
- -
东吴证券 - -
- -
- -
东兴证券 - -
- -
- -
方正证券 - -
- -
- -
光大证券 - -
- -
- -
广发证券 - -
- -
- -
中信华南 - -
- -
- -
国都证券 - -
- -
- -
国金证券 - -
- -
- -
国泰君安 - -
- -
- -
国信证券 - -
- -
- -
海通证券 - -
- -
- -
红塔证券 - -
- -
- -
宏信证券 - -
- -
- -
华安证券 - -
- -
- -
华宝证券 - -
- -
- -
华创证券 - -
- -
- -
华福证券 - -
- -
- -
华融证券 - -
- -
- -
华泰证券 - -
- -
- -
江海证券 - -
- -
- -
民生证券 - -
- -
- -
南京证券 - -
- -
- -
平安证券 - -
- -
- -
瑞银证券 - -
- -
- -
上海华信 - -
- -
- -
上海证券 - -
- -
- -
申万宏源 - -
- -
- -
太平洋证
券
- -
- -
- -
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 51页 共 55页
天风证券 - -
- -
- -
西部证券 - -
- -
- -
西南证券 - -
- -
- -
湘财证券 - -
- -
- -
新时代证
券
- -
- -
- -
兴业证券 - -
- -
- -
银河证券 - -
- -
- -
长城证券 - -
- -
- -
长江证券 - -
- -
- -
招商证券 - -
- -
- -
中金公司 - -
- -
- -
中泰证券 - -
- -
- -
中信建投 - -
- -
- -
中信证券 - -
- -
- -
中银国际 - -
- -
- -
中原证券 - -
- -
- -
注：本基金本报告期未通过交易单元进行债券交易、债券回购交易、权证交易。
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
注：本基金本报告期内不存在偏离度绝对值超过 0.5%的情况。
11.9 其他重大事件
序号
公告事项
法定披露方式
法定披露日期
1
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2020年第 4季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-1-20
2
《银华惠添益货币市场基金 2020年
第 4季度报告》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-1-20
3
《银华基金管理股份有限公司关于基
金经理暂停履行职务的公告》
本基金管理人网站,中国
证券报，证券时报，证
券日报,中国证监会基金
电子披露网站
2021-2-2
4
《关于银华惠添益货币市场基金由中
国建设银行股份有限公司担任临时基
金托管人的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-2-7
5
《银华惠添益货币市场基金暂停及恢
复申购业务的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-2-9
6 《银华基金管理股份有限公司关于银 本基金管理人网站,证券 2021-2-20
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 52页 共 55页
华惠添益货币市场基金修改基金合同
的公告》
时报,中国证监会基金电
子披露网站
7
《银华惠添益货币市场基金基金合同
（2021年 2月修订）》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-2-20
8
《银华惠添益货币市场基金托管协议
（2021年 2月修订）》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-2-20
9
《银华惠添益货币市场基金基金产品
资料概要（更新）》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-2-23
10
《银华惠添益货币市场基金更新招募
说明书（2021年第 1号）》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-2-23
11
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2020年年度报告提示性公告》
四大证券报 2021-3-29
12
《银华惠添益货币市场基金 2020年
年度报告》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-3-29
13
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 1季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-4-21
14
《银华惠添益货币市场基金 2021年
第 1季度报告》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-4-21
15
《银华惠添益货币市场基金暂停及恢
复申购业务的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-4-29
16
《银华基金管理股份有限公司关于银
华惠添益货币市场基金增加平安银行
股份有限公司为代销机构的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-5-11
17
《银华基金管理股份有限公司关于以
通讯方式召开银华惠添益货币市场基
金基金份额持有人大会的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-5-13
18
《银华基金管理股份有限公司关于以
通讯方式召开银华惠添益货币市场基
金基金份额持有人大会的第一次提示
性公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-5-14
19
《银华基金管理股份有限公司关于以
通讯方式召开银华惠添益货币市场基
金基金份额持有人大会的第二次提示
性公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-5-15
20
《银华惠添益货币市场基金托管协
议》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
2021-6-23
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 53页 共 55页
站
21
《银华惠添益货币市场基金基金合
同》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-6-23
22
《银华惠添益货币市场基金更新招募
说明书（2021年第 2号）》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-6-23
23
《银华惠添益货币市场基金基金产品
资料概要（更新）》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-6-23
24
《关于银华惠添益货币市场基金基金
份额持有人大会表决结果暨决议生效
公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-6-23
25
《银华基金管理股份有限公司关于基
金经理恢复履行职务的公告》
本基金管理人网站,中国
证券报,证券时报,证券
日报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-7-13
26
《银华基金管理股份有限公司关于基
金经理暂停履行职务的公告》
本基金管理人网站,三大
证券报,中国证监会基金
电子披露网站
2021-7-17
27
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 2季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-7-19
28
《银华惠添益货币市场基金 2021年
第 2季度报告》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-7-19
29
《银华基金管理股份有限公司关于基
金经理恢复履行职务的公告》
本基金管理人网站,三大
证券报,中国证监会基金
电子披露网站
2021-8-18
30
《银华基金管理股份有限公司关于增
加上海利得基金销售有限公司为旗下
部分基金代销机构的公告》
本基金管理人网站,中国
证券报,证券时报,证券
日报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-8-20
31
《银华惠添益货币市场基金基金产品
资料概要更新》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-8-27
32
《银华惠添益货币市场基金招募说明
书更新(2021年第 3号)》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-8-27
33
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年中期报告提示性公告》
四大证券报 2021-8-28
34
《银华惠添益货币市场基金 2021年
中期报告》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-8-28
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 54页 共 55页
35
《银华惠添益货币市场基金暂停及恢
复申购业务的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-9-15
36
《银华基金管理股份有限公司关于增
加国泰君安证券股份有限公司为旗下
部分基金代销机构的公告》
本基金管理人网站,四大
证券报,中国证监会基金
电子披露网站
2021-9-22
37
《银华惠添益货币市场基金暂停及恢
复申购业务的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-9-28
38
《银华惠添益货币市场基金开放日常
定期定额投资业务的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-9-29
39
《银华基金管理股份有限公司关于增
加宁波银行股份有限公司为旗下部分
基金代销机构的公告》
本基金管理人网站,证券
时报,中国证监会基金电
子披露网站
2021-10-22
40
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 3季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-10-26
41
《银华惠添益货币市场基金 2021年
第 3季度报告》
本基金管理人网站,中国
证监会基金电子披露网
站
2021-10-26
42
《银华基金管理股份有限公司关于调
整基金经理助理任职的公告》
本基金管理人网站,四大
证券报,中国证监会基金
电子披露网站
2021-12-29
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注：本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
1、本基金管理人于 2021年 2月 20日披露了《银华基金管理股份有限公司关于银华惠添益
货币市场基金修改基金合同的公告》，对本基金基金合同进行了修改。相关法律文件的修改自
本公告发布之日起生效。
2、银华惠添益货币市场基金经中国证监会 2015年 2月 4日《关于准予银华惠添益货币市场
基金注册的批复》（证监许可【2015】211号）准予注册。基金管理人为银华基金管理股份有限
公司，基金托管人为包商银行股份有限公司，基金合同生效日为 2016年 7月 21日。
2021年 2月 7日由中国证监会指定中国建设银行股份有限公司为本基金临时基金托管人。
2021年 5月 17日至 2021年 6月 21日期间，银华惠添益货币市场基金以通讯方式召开基金
银华惠添益货币 2021年年度报告
第 55页 共 55页
份额持有人大会，会议审议通过了《关于银华惠添益货币市场基金选任新基金托管人及修改基
金法律文件的议案》，银华惠添益货币市场基金更换基金托管人为中国建设银行股份有限公司，
上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自 2021年 6月 22日起，原《银华惠添
益货币市场基金基金合同》失效，更换基金托管人后的《银华惠添益货币市场基金基金合同》
生效。
3、本基金管理人于 2021年 9月 29日披露了《银华惠添益货币市场基金开放日常定期定额投
资业务的公告》，本基金自 2021年 9月 30日起开放日常定期定额投资业务。
§13 备查文件目录
13.1 备查文件目录
13.1.1 银华惠添益货币市场基金募集申请获中国证监会注册的文件
13.1.2《银华惠添益货币市场基金招募说明书》
13.1.3《银华惠添益货币市场基金合同》
13.1.4《银华惠添益货币市场基金托管协议》
13.1.5《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
13.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照
13.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照
13.1.8 报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
13.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所，供公众查阅、复制。
13.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。
银华基金管理股份有限公司
2022年 3月 29日
