银华富利精选混合型证券投资基金
2021年年度报告
2021年 12月 31日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
送出日期：2022年 3月 29日
银华富利精选混合 2021年年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2022年 3月 25日复核了本报告中的
财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料已经审计。
本报告期自 2021年 1月 1日起至 12月 31日止。
银华富利精选混合 2021年年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ...............................................................2
1.1 重要提示 .................................................................... 2
1.2 目录 ........................................................................ 3
§2 基金简介 .....................................................................5
2.1 基金基本情况 ................................................................ 5
2.2 基金产品说明 ................................................................ 5
2.3 基金管理人和基金托管人 ...................................................... 6
2.4 信息披露方式 ................................................................ 6
2.5 其他相关资料 ................................................................ 6
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 .....................................6
3.1 主要会计数据和财务指标 ...................................................... 6
3.2 基金净值表现 ................................................................ 8
3.3 过去三年基金的利润分配情况 ................................................. 11
§4 管理人报告 .................................................................. 11
4.1 基金管理人及基金经理情况 ................................................... 11
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................... 15
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ..................................... 15
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................. 16
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................. 17
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 ..................................... 18
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ................................... 18
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ..................................... 19
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................. 19
§5 托管人报告 .................................................................. 19
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ....................................... 19
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ..... 19
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............... 19
§6 审计报告 .................................................................... 19
6.1 审计报告基本信息 ........................................................... 19
6.2 审计报告的基本内容 ......................................................... 20
§7 年度财务报表 ................................................................ 21
7.1 资产负债表 ................................................................. 21
7.2 利润表 ..................................................................... 23
7.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................... 24
7.4 报表附注 ................................................................... 25
§8 投资组合报告 ................................................................ 53
银华富利精选混合 2021年年度报告
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8.1 期末基金资产组合情况 ....................................................... 53
8.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 ........................................... 54
8.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 ................. 55
8.4 报告期内股票投资组合的重大变动 ............................................. 57
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................... 58
8.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 ............... 58
8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ......... 58
8.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 ......... 58
8.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 ............... 59
8.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 .................................. 59
8.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 .................................. 59
8.12 投资组合报告附注 .......................................................... 59
§9 基金份额持有人信息 .......................................................... 60
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ......................................... 60
9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ................................... 60
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ................... 61
§10 开放式基金份额变动 ......................................................... 61
§11 重大事件揭示 ............................................................... 61
11.1 基金份额持有人大会决议 .................................................... 61
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .................... 61
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................. 62
11.4 基金投资策略的改变 ........................................................ 62
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .......................................... 62
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .......................... 62
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 ........................................ 62
11.8 其他重大事件 .............................................................. 66
§12 影响投资者决策的其他重要信息 ............................................... 70
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ..................... 70
12.2 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................. 70
§13 备查文件目录 ............................................................... 70
13.1 备查文件目录 .............................................................. 70
13.2 存放地点 .................................................................. 71
13.3 查阅方式 .................................................................. 71
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称
银华富利精选混合型证券投资基金
基金简称
银华富利精选混合
基金主代码
009542
基金运作方式
契约型开放式
基金合同生效日
2020年 8月 13日
基金管理人
银华基金管理股份有限公司
基金托管人
招商银行股份有限公司
报告期末基金份
额总额
3,827,413,957.32份
基金合同存续期
不定期
下属分级基金的基
金简称
银华富利精选混合 A
银华富利精选混合 C
下属分级基金的交
易代码
009542
014044
报告期末下属分级
基金的份额总额
3,825,951,231.75份
1,462,725.57份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金在严格控制投资组合风险的前提下，精选符合中国经济发展
方向、具备利润创造能力、并且估值水平具备竞争力的优势上市公
司，追求超越业绩比较基准的投资回报，力求实现基金资产的长期
稳定增值。
投资策略
本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置，根据对经济基
本面、宏观政策、市场情绪、行业周期等因素进行定量与定性相结
合的分析研究，对相关资产类别的预期收益进行动态跟踪，决定大
类资产配置比例。
本基金投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%
（投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过 50%）。每个交易
日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低于
基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
业绩比较基准
中证 800指数收益率*60%+恒生指数收益率（使用估值汇率调整）
*20%+中债综合指数收益率*20%
风险收益特征
本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债
券型基金和货币市场基金。
本基金将投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因
投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风
险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选
择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基
金资产并非必然投资港股。
银华富利精选混合 2021年年度报告
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2.3 基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
名称
银华基金管理股份有限公司 招商银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名
杨文辉 张燕
联系电话
(010)58163000 0755-83199084
电子邮箱
yhjj@yhfund.com.cn yan_zhang@cmbchina.com
客户服务电话
4006783333,(010)85186558 95555
传真
(010)58163027 0755-83195201
注册地址
广东省深圳市深南大道 6008号特
区报业大厦 19层
深圳市深南大道 7088号招商银
行大厦
办公地址
北京市东城区东长安街 1号东方
广场 C2办公楼 15层
深圳市深南大道 7088号招商银
行大厦
邮政编码
100738 518040
法定代表人
王珠林 缪建民
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称
《证券时报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网
址
http://www.yhfund.com.cn
基金年度报告备置地点
基金管理人及基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目
名称
办公地址
会计师事务所
普华永道中天会计师事务所
（特殊普通合伙）
上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场二座
普华永道中心 11楼
注册登记机构
银华基金管理股份有限公司
北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸
城 C2办公楼 15层
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1
期间数
据和指
标
2021年
2021年 12月 1日
(基金合同生效
日)-2021年12月31
日
2020年 8月 13日(基金
合同生效日)-2020年 12
月 31日
2020年
银华富利精选混合 A
银华富利精选混合
C
银华富利精选混合 A
银华富利精
选混合 C
本期已
实现收
益
810,010,984.38 1,810.82 -183,554,806.53 -
本期利
润
-395,021,479.38 -37,230.49 1,207,649,882.28 -
加权平 -0.0831 -0.0587 0.1240 -
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均基金
份额本
期利润
本期加
权平均
净值利
润率
-7.55%
-6.01%
12.37%
-
本期基
金份额
净值增
长率
-14.66%
-2.47%
13.34%
-
3.1.2
期末数
据和指
标
2021年末 2020年末
期末可
供分配
利润
-125,008,838.26 -48,231.07 -156,290,049.83 -
期末可
供分配
基金份
额利润
-0.0327 -0.0330 -0.0186 -
期末基
金资产
净值
3,700,942,393.49 1,414,494.50 9,548,493,851.45 -
期末基
金份额
净值
0.9673 0.9670 1.1334 -
3.1.3
累计期
末指标
2021年末 2020年末
基金份
额累计
净值增
长率
-3.27%
-2.47%
13.34%
-
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、期末可供分配利润采用期末资产负债表未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
3、本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的认购、申
购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
4、本基金于 2021年 12月 1日起新增 C类份额，原有份额全部转换为 A类份额。
银华富利精选混合 2021年年度报告
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3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
银华富利精选混合 A
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③
②－④
过去三个月 -7.34%
1.23%
0.02%
0.58%
-7.36%
0.65%
过去六个月 -24.24%
1.93%
-5.40%
0.76%
-18.84%
1.17%
过去一年 -14.66%
2.03%
-3.20%
0.83%
-11.46%
1.20%
自基金合同生效起
至今
-3.27%
1.78%
2.00%
0.81%
-5.27%
0.97%
银华富利精选混合 C
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③
②－④
自基金合同生效起
至今
-2.47%
1.31%
1.24%
0.65%
-3.71%
0.66%
注：本基金的业绩比较基准为：中证 800指数收益率*60%+恒生指数收益率(使用估值汇率调
整)*20%+中债综合指数收益率*20%
中证 800指数是由中证 500指数和沪深 300指数的成份股一起构成，其综合反映了沪深证券市场
内大中小市值公司的整体状况，是目前中国证券市场中市值覆盖率高、代表性强、流动性好，同
时公信力较好的股票指数，适合作为本基金内地股票投资部分的业绩比较基准。恒生指数是香港
股市价格的重要指标，指数由若干只成份股（即蓝筹股）市值计算出来，代表了香港交易所所有
上市公司 70%的市值，是反映香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数，选样科学客观，行业
代表性好，流动性高，抗操纵性强，是目前市场上较有影响力的港股投资业绩比较基准，适合作
为本基金港股投资部分的业绩比较基准。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并
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发布，能够综合反映债券市场整体价格和回报情况，是目前市场上较为权威的反映债券市场整体
走势的基准指数之一；该指数样本覆盖广泛，编制方法合理，样本券包括记账式国债、央行票据、
短期融资券、中期票据、政策性银行债券、商业银行债券、证券公司短期融资券、证券公司债、
地方企业债、国际机构债券、非银行金融机构债、中央企业债等债券。该指数以债券托管量市值
作为样本券的权重因子，每日计算债券市场整体表现；指数公布透明、公开，具有较好的市场接
受度。本基金是混合型基金，基金投资组合中股票资产占基金资产的比例为 60%-95%，其中，港
股通标的股票投资比例不得超过股票资产的 50%；其余资产投资于债券及其它具有高流动性的短
期金融工具。总之，基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述业绩比较基准能够较好的
反映本基金的风险收益特征。
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
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注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项
投资比例已达到基金合同的规定：股票资产占基金资产的比例为 60%–95%（投资于港股通标的股
票占股票资产的比例不超过 50%）。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
应保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算
备付金、存出保证金和应收申购款等。
3.2.3 自基金合同生效以来基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的
比较
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注：合同生效当年按照实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
注：本基金于2021年度及2020年8月13日(基金合同生效日)至2020年12月31日止会计期间未进行利
润分配。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于 2001年 5月 28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7
号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222亿元人民币，公司的股东及其出资比例
分别为：西南证券股份有限公司 44.10%，第一创业证券股份有限公司 26.10%，东北证券股份有限
公司 18.90%，山西海鑫实业有限公司 0.90%，珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）3.57%，珠
海银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）3.22%。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为
广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016年 8月 9日起变更为“银华基金管理
股份有限公司”。
截至 2021年 12月 31日，本基金管理人管理着 159只证券投资基金，具体包括银华优势企业证券
投资基金、银华-道琼斯 88 精选证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华核心价值优选
混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、
银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选混合型证券
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投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、
银华沪深 300指数证券投资基金（LOF）、银华深证 100指数证券投资基金（LOF）、银华成长先锋
混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、
银华中证等权重 90指数证券投资基金（LOF）、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金、银华消费
主题混合型证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券
投资基金（LOF）、银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、
银华信用四季红债券型证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华恒生中国企业
指数证券投资基金（QDII-LOF）、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华安颐
中短债双月持有期债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠
增利货币市场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置
混合型证券投资基金、银华中国梦 30股票型证券投资基金、银华聚利灵活配置混合型证券投资基
金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金、银华战略
新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基
金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景债券型证券投资基金、银华大数据灵活配
置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金、银华惠添
益货币市场基金、银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、银华通利灵活配置混合型证券
投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、
银华添泽定期开放债券型证券投资基金、银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金、银华盛世
精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华添润定期开放债券型证券投资基金、银华万物互
联灵活配置混合型证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华信息科技
量化优选股票型发起式证券投资基金、银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、
银华农业产业股票型发起式证券投资基金、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基
金、银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起
式证券投资基金、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金、银华估值优势混合型证券
投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、银华稳健增利灵活配置混合型发起式证
券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资
基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华积极成长混合型证券投资基金、银华瑞和灵
活配置混合型证券投资基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华华茂定期
开放债券型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华可转债债券型证券投资
基金、银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开
银华富利精选混合 2021年年度报告
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放式指数证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华
行业轮动混合型证券投资基金、银华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金、银华安
丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金、银华安盈短债债券型证券投资基金、银华裕利混合
型发起式证券投资基金、银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）、银华
盛利混合型发起式证券投资基金、银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华远见混合型发起式证
券投资基金、银华 MSCI中国 A股交易型开放式指数证券投资基金、银华美元债精选债券型证券投
资基金（QDII）、银华 MSCI中国 A股交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、银华深证
100 交易型开放式指数证券投资基金、银华积极精选混合型证券投资基金、银华科创主题 3 年封
闭运作灵活配置混合型证券投资基金、银华兴盛股票型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一
年持有期混合型发起式基金中基金、银华尊和养老目标日期 2030三年持有期混合型发起式基金中
基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银华丰华
三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银华稳晟 39个月定期开放债券型证券投资基金、银
华中证研发创新 100交易型开放式指数证券投资基金、银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证券
投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华中债 1-3年国开行债券指数证
券投资基金、银华科技创新混合型证券投资基金、银华中证 5G通信主题交易型开放式指数证券投
资基金、银华信用精选 18个月定期开放债券型证券投资基金、银华永盛债券型证券投资基金、银
华汇盈一年持有期混合型证券投资基金、银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金、
银华长丰混合型发起式证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式证券投资基金、银华丰享一
年持有期混合型证券投资基金、银华沪深股通精选混合型证券投资基金、银华中债 1-3年农发行
债券指数证券投资基金、银华中证 5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华同
力精选混合型证券投资基金、银华富利精选混合型证券投资基金、银华创业板两年定期开放混合
型证券投资基金、银华汇益一年持有期混合型证券投资基金、银华多元机遇混合型证券投资基金、
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金（QDII）、银华品质消费股
票型证券投资基金、银华招利一年持有期混合型证券投资基金、银华信用精选 15个月定期开放债
券型证券投资基金、银华乐享混合型证券投资基金、银华中证农业主题交易型开放式指数证券投
资基金、银华心佳两年持有期混合型证券投资基金、银华中证光伏产业交易型开放式指数证券投
资基金、银华远兴一年持有期债券型证券投资基金、银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证券投
资基金发起式联接基金、银华中证沪港深 500交易型开放式指数证券投资基金、银华稳健增长一
年持有期混合型证券投资基金、银华中证影视主题交易型开放式指数证券投资基金、银华心享一
年持有期混合型证券投资基金、银华中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、银华中
银华富利精选混合 2021年年度报告
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证有色金属交易型开放式指数证券投资基金、银华瑞祥一年持有期混合型证券投资基金、银华中
证基建交易型开放式指数证券投资基金、银华阿尔法混合型证券投资基金、银华富饶精选三年持
有期混合型证券投资基金、银华中证港股通消费主题交易型开放式指数证券投资基金、银华信用
精选两年定期开放债券型证券投资基金、银华长荣混合型证券投资基金、银华中证科创创业 50
交易型开放式指数证券投资基金、银华多元回报一年持有期混合型证券投资基金、银华鑫利一年
持有期混合型证券投资基金、银华中证虚拟现实主题交易型开放式指数证券投资基金、银华安盛
混合型证券投资基金、银华富久食品饮料精选混合型证券投资基金（LOF）、银华华智三个月持有
期混合型基金中基金（FOF）、银华中证机器人交易型开放式指数证券投资基金、银华智能建造股
票型发起式证券投资基金、银华中证细分食品饮料产业主题交易型开放式指数证券投资基金、银
华季季盈 3个月滚动持有债券型证券投资基金、银华华证 ESG领先指数证券投资基金、银华顺益
一年定期开放债券型证券投资基金、银华永丰债券型证券投资基金、银华中证细分化工产业主题
交易型开放式指数证券投资基金、银华集成电路混合型证券投资基金、银华中证内地低碳经济主
题交易型开放式指数证券投资基金、银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金发起式
联接基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组
合。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名
职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从
业年限
说明
任职日期
离任日期
秦 锋
先生
本基金的
基金经理
2020 年 8
月 13日
- 10.5年
硕士学位。曾就职于航天科技财务有限责
任公司，2011年 2月加入银华基金管理有
限公司，曾任助理行业研究员、行业研究
员、基金经理助理，现任基金经理。自 2017
年 9月 28日起担任银华中证全指医药卫生
指数增强型发起式证券投资基金基金经
理，自 2018 年 2 月 13 日至 2021 年 5 月
12日兼任银华智荟分红收益灵活配置混合
型发起式证券投资基金基金经理，自 2020
年 8月 13日起兼任银华富利精选混合型证
券投资基金基金经理。具有从业资格，国
籍：中国。
焦 巍
先生
本基金的
基金经理
2020 年 8
月 13日
- 22.5年
博士学位。曾就职于中国银行海南分行、
湘财荷银基金管理有限公司、平安大华基
金管理有限公司、大成基金管理有限公司、
信达澳银基金管理有限公司、平安信托有
限责任公司，于 2018年 10月加入银华基
金，现任投资管理一部基金经理。自 2018
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年 11月 26日至 2019年 12月 13日担任银
华泰利灵活配置混合型证券投资基金基金
经理，自 2018年 12月 27日起兼任银华富
裕主题混合型证券投资基金基金经理，自
2019年 12月 26日至 2021年 9月 15日兼
任银华国企改革混合型发起式证券投资基
金基金经理，自 2020年 8月 13日起兼任
银华富利精选混合型证券投资基金基金经
理，自 2021年 5月 28日起兼任银华富饶
精选三年持有期混合型证券投资基金基金
经理，自 2021年 9月 3日起兼任银华富久
食品饮料精选混合型证券投资基金（LOF）
基金经理。具有证券从业资格。国籍：中
国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资
基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办
法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华富利精选混合型证券
投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的
行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和有关法律法规的规定，
针对股票、债券的一级市场申购和二级市场交易等投资管理活动，以及授权、研究分析、投资决
策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节，建立了股票、债券、基金等证券池管
理制度和细则，投资管理制度和细则，集中交易管理办法，公平交易操作指引，异常交易管理制
度等公平交易相关的公司制度或流程指引。通过加强投资决策、交易执行的内部控制，完善对投
资交易行为的日常监控和事后分析评估，以及履行相关的报告和信息披露义务，切实防范投资管
理业务中的不公平交易和利益输送行为，保护投资者合法权益。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善
相应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗
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下管理的所有基金和投资组合。本基金管理人对旗下所有投资组合过去四个季度不同时间窗内（1
日内、3日内及 5日内）同向交易的交易价差从 T检验（置信度为 95%）和溢价率占优频率等方面
进行了专项分析，未发现违反公平交易制度的异常情况。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 3次，原因是量化投资组合和指数型投资组合投资
策略需要，未导致不公平交易和利益输送。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
过去的 2021年是基金管理人投资理念和逻辑都受到了重大挑战的一年。在七月份之后风云突
变的政策环境和市场风格下，基金净值的回撤是历史少见的，目前仍处于高位跌落后的休克和修
复期。本着强烈的求生欲，我们对市场的变化逻辑和投资问题进行了反思，并做出了坚持和调整
并行的举动。现将我们的主要思路和动作，以及未来的准备汇报如下：
首先，回顾过去的一年，我们必须面对现实，那就是很多商业模式的盈利确定性甚至存在性
面临着阶段性的存疑。在率先走出疫情后的经济下降期后，可以看到，政策的着眼点更多地指向
了解决中等收入发展陷阱、双碳、共同富裕等长期经济结构问题。而在这一调整过程中，海外上
市的互联网、教育公司，国内的医疗服务公司都不可避免的受到宏观背景的制约。同时，在有限
的资源支持下，凯恩斯式的扶持政策也产生了挤出效应，一批传统的消费和医药公司面临着支出
不足和市场偏好的双重影响。作为 A股的投资者，必须接受这一现实并对部分受到政策冲击的商
业模式进行过滤和调整。我们倾向于认为偏向公众服务的部分行业，包括医疗服务在内，其定价
机制可能长期受到制约。短期而言，在渡过了疫情带来的红利期后，医保开支的预算和集采成为
创新药的估值下杀点，也是我们组合的重点拖累。这是医药投资必须面临的现实，但我们认为这
种影响更多存在于阶段性和情绪性，并不是创新药长期价值的否定。
第二个需要面临的短期现实，是疫情反复对消费者收入和行为带来的预期变化。在第一次疫
情过后的 2020年，我们看到了消费的报复性反弹和市场对经济的乐观预期。但过去的一年中，由
于疫情反复带来的收入实际和预期变化，以及生产资料供给端高企对下游利润的压制，消费确实
阶段性受制于上述两个因素的变化。另一方面，由于基尼系数在疫情后的扩大，很多非必须消费
品公司在 2021年受到了各种主观质疑。但长期看来，决定消费倾向的是居民收入和人口结构的变
化。
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第三个需要面对的中期现实，则是市场风格。在经历了消费和医药行业的两年上涨和五年占
优后，不可否认估值阶段性的偏离了中枢。在这一背景下，边际变化和对政策的判断成为主导市
场风格的重要因子。消费行业传统上离政策比较远，医药估值体系则受到细分行业政策的重大影
响。这两个行业在市场有重大新的方向和边际变化时往往表现欠佳，而需要长期内生增长来证明
自己的格局和业绩。这一情况不排除在 2022年还将演绎。
第四个是继续发挥我们自下而上的选股能力，坚持在消费和医药板块寻找阿尔法。除了上述
谈到了各种行业政策的变化和市场风格的扰动，我们始终相信业绩的长期持续高增长一定可以带
来市值的不断提升，也就是为基金创造绝对收益，因此我们相信在 2022年还是能够在新消费和大
健康板块寻找一些不受政策扰动，能够保持较快增长的阿尔法标的。
第五是对于净值的回撤，我们的反思在于不该忽略政策冲击了商业模式。除了这些行业和公
司碰到的政策因素外，疫情后估值高企带来的回调是不可否认的因素。我们对此的反思是在一定
的估值高度，大部分公司需要以组合管理和动态平衡的方式，控制回撤。同时，需要增加组合在
第三方向的延伸性。在叠加了能力圈和进入壁垒的因子后，我们阶段性选择了军工和半导体方向
做小仓位的布局。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末银华富利精选混合 A基金份额净值为 0.9673元，本报告期基金份额净值增长
率为-14.66%，业绩比较基准收益率为-3.20%；截至本报告期末银华富利精选混合 C基金份额净值
为 0.9670元，本报告期基金份额净值增长率为-2.47%，业绩比较基准收益率为 1.24%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
如同以往，我们认为应对比预测更加重要。面对 2022年，基金管理人需要左手面对现实，右
手相信常识。在面对现实的部分，如上所述，疫情后医药红利的阶段结束，居民收入不确定对消
费升级的困扰，和宏观背景下对某些商业模式的制约，仍然是新年里需要应对的问题。对于存在
长期疑问的行业和商业模式公司，我们将观察和调整组合比重。同时，我们认可中国高端制造业
存在着比较优势和进步的空间，在政策的导向和世界形势带来的机会下，部分有壁垒的公司存在
长期投资机会。
另一方面，在 2022年，回到常识也许更加重要。在过去的日子中，每当管理人对市场风格和
组合的偏离产生疑问，也是通过这一方式渡过艰难时段的基础手段。例如，当重仓的标的公司被
诸如消费税和居民收入等非公司基本面问题困扰时，我们就回到常识，即经济和收入是不是总会
好转？人类的天性是不是追求感官层面的美好生活？消费是不是构成国民经济的三大要素之一？
白酒是不是贡献了政府的主要税源品种？这些简单的常识问题帮助我们渡过消费投资的艰难日
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子。回到医药投资，我们也认为需要现实和常识并重。阶段的现实确实是疫情红利结束，医保和
集采对创新药的价格压制严重，政策对中药的扶持造成其他医药细分领域的失水，仿佛回到了医
保改革之前。但拉长回到常识，中国需不需要在生物医药的进步和领先地位？医药投资的长期前
景似乎并不绝望。
回到常识的第三方面，市场终将回到均衡。在前期被拉高的消费和医药估值总会在某种因素
的作用下均值回归，被外力因素放大的供需缺口总会平衡，估值差过大的行业裂痕总会被修复，
因此被管理人忽视的某些行业也总会以市场表现的方式回到视野。我们认为 2022年市场会最终回
到均衡，但对管理人的考验则更甚。继续坚持不被破坏的行业格局投资，同时扩展自己的能力圈，
是我们 2022年的主要准备。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
本报告期内，本基金管理人进一步健全了监察稽核机制，根据不同基金的特点与公司业务发
展情况，及时界定新的合规风险点，并在年初制定监察稽核工作计划及重点，以专项检查或抽查
的形式对本基金的投资、研究、交易、基金会计、注册登记、营销、宣传推介等重要业务环节进
行检查。
本基金管理人始终坚持以法律法规及公司制度为基础，不断查缺补漏，确保本基金的安全、
合规运作，在投资研究交易环节，主要包括对研究报告合规性、股票库建立及完善情况、基金投
资比例的日常监控情况、关联交易的日常维护情况以及公平交易执行情况的合规检查；在营销与
销售方面，本基金管理人定期对本基金宣传推介材料的合规性和费率优惠业务等进行检查；在基
金的运作保障方面，本基金管理人通过加强对注册登记业务、基金会计业务、基金清算业务以及
基金估值等业务的检查来确保本基金财务数据的准确性。上述检查中发现问题的会通过口头改进
建议、跟踪检查报告或监察提示函的形式，及时将潜在风险通报部门总监、分管领导、督察长及
公司总经理，督促改进并跟踪改进效果。
与此同时，本基金管理人严格按照信息披露管理办法的规定，认真做好本基金的信息披露工
作，确保信息披露的真实、完整、准确、及时。
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以
及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基金
份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年
中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核部、
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运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员和负
责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金日常
估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执行估
值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定价服
务。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金本报告期未进行利润分配。
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职
责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
招商银行根据法律法规、托管协议约定的投资监督条款，对托管产品的投资行为进行监督，
并根据监管要求履行报告义务。
招商银行按照托管协议约定的统一记账方法和会计处理原则，独立地设置、登录和保管本产
品的全套账册，进行会计核算和资产估值并与管理人建立对账机制。
本年度报告中利润分配情况真实、准确。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本年度报告中财务指标、净值表现、财务会计报告、投资组合报告内容真实、准确，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6 审计报告
6.1 审计报告基本信息
财务报表是否经过审计
是
审计意见类型
标准无保留意见
审计报告编号
普华永道中天审字(2022)第 23533号
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6.2 审计报告的基本内容
审计报告标题
审计报告
审计报告收件人
银华富利精选混合型证券投资基金全体基金份额持有人：
审计意见
(一) 我们审计的内容
我们审计了银华富利精选混合型证券投资基金(以下简称“银
华富利精选混合”)的财务报表，包括 2021年 12月 31日的
资产负债表，2021年度的利润表和所有者权益(基金净值)变
动表以及财务报表附注。
(二) 我们的意见
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准
则和在财务报表附注中所列示的中国证券监督管理委员会
(以下简称“中国证监会”)、中国证券投资基金业协会(以下
简称“中国基金业协会”)发布的有关规定及允许的基金行业
实务操作编制，公允反映了银华富利精选混合 2021年 12月
31 日的财务状况以及 2021 年度的经营成果和基金净值变动
情况。
形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一
步阐述了我们在这些准则下的责任。我们相信，我们获取的
审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于银华富利精
选混合，并履行了职业道德方面的其他责任。
强调事项
无。
其他事项
无。
其他信息
无。
管理层和治理层对财务报表的责
任
银华富利精选混合的基金管理人银华基金管理股份有限公司
(以下简称“基金管理人”)管理层负责按照企业会计准则和
中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定及允许的基金
行业实务操作编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、
执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊
或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，基金管理人管理层负责评估银华富利精
选混合的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项(如适
用)，并运用持续经营假设，除非基金管理人管理层计划清算
银华富利精选混合、终止运营或别无其他现实的选择。
基金管理人治理层负责监督银华富利精选混合的财务报告过
程。
注册会计师对财务报表审计的责
任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导
致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报
告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则
执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于
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舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影
响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认
为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，
并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
(一) 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报
风险；设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、
适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能
涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之
上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现
由于错误导致的重大错报的风险。
(二) 了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，
但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
(三) 评价基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作出
会计估计及相关披露的合理性。
(四) 对基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得出
结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对银华富利
精选混合持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在
重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不
确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注
意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表
非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信
息。然而，未来的事项或情况可能导致银华富利精选混合不
能持续经营。
(五) 评价财务报表的总体列报(包括披露)、结构和内容，并
评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排和重
大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出
的值得关注的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称
普华永道中天
会计师事务所(特殊普通合伙)
注册会计师的姓名
薛 竞 周 祎
会计师事务所的地址
中国 上海市
审计报告日期
2022年 03月 25日
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：银华富利精选混合型证券投资基金
报告截止日：2021年 12月 31日
单位：人民币元
资 产
附注号
本期末
上年度末
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2021年 12月 31日 2020年 12月 31日
资 产：
银行存款
7.4.7.1
399,892,798.78 620,647,161.35
结算备付金
649,606.28 10,027,569.39
存出保证金
359,077.47 1,496,036.69
交易性金融资产
7.4.7.2
3,353,316,778.82 8,997,032,315.26
其中：股票投资
3,343,303,778.82 8,997,032,315.26
基金投资
- -
债券投资
10,013,000.00 -
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
7.4.7.3
- -
买入返售金融资产
7.4.7.4
- -
应收证券清算款
- 163,536,702.12
应收利息
7.4.7.5
178,526.49 78,798.60
应收股利
411,027.12 -
应收申购款
- 10,664,535.61
递延所得税资产
- -
其他资产
7.4.7.6
- -
资产总计
3,754,807,814.96 9,803,483,119.02
负债和所有者权益
附注号
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
7.4.7.3
- -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
45,149,471.04 332.66
应付赎回款
- 233,958,062.74
应付管理人报酬
4,844,867.93 12,300,442.10
应付托管费
807,477.96 2,050,073.65
应付销售服务费
314.99 -
应付交易费用
7.4.7.7
1,408,795.05 5,964,604.70
应交税费
- 0.30
应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债
7.4.7.8
240,000.00 715,751.42
负债合计
52,450,926.97 254,989,267.57
所有者权益：
实收基金
7.4.7.9
3,827,413,957.32 8,424,488,506.60
未分配利润
7.4.7.10
-125,057,069.33 1,124,005,344.85
所有者权益合计
3,702,356,887.99 9,548,493,851.45
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负债和所有者权益总计
3,754,807,814.96 9,803,483,119.02
注： 报告截止日 2021年 12月 31日，基金份额总额 3,827,413,957.32份，其中银华富利精选混
合型证券投资基金 A类基金份额净值 0.9673元，银华富利精选混合型证券投资基金 A类基金份额
3,825,951,231.75 份；银华富利精选混合型证券投资基金 C 类基金份额净值 0.9670 元，银华富
利精选混合型证券投资基金 C类基金份额 1,462,725.57份。
7.2 利润表
会计主体：银华富利精选混合型证券投资基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
单位：人民币元
项 目
附注号
本期
2021年 1月 1日至 2021年
12月 31日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合
同生效日）至 2020年 12月
31日
一、收入
-282,057,936.91 1,285,781,155.73
1.利息收入
2,195,414.33 6,474,957.18
其中：存款利息收入
7.4.7.11
1,921,435.16 6,474,694.93
债券利息收入
273,979.17 262.25
资产支持证券利息
收入
- -
买入返售金融资产
收入
- -
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”
填列）
905,412,522.36 -116,245,078.62
其中：股票投资收益
7.4.7.12
894,134,841.89 -116,519,501.57
基金投资收益
-
- -
债券投资收益
7.4.7.13
11,322.50 274,422.95
资产支持证券投资
收益
7.4.7.13.3
- -
贵金属投资收益
7.4.7.14
- -
衍生工具收益
7.4.7.15
- -
股利收益
7.4.7.16
11,266,357.97 -
3.公允价值变动收益（损失
以“-”号填列）
7.4.7.17
-1,205,071,505.07 1,391,204,688.81
4.汇兑收益（损失以“-”
号填列）
-
-
5.其他收入（损失以“-”
号填列）
7.4.7.18
15,405,631.47 4,346,588.36
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 24页 共 71页
减：二、费用
113,000,772.96 78,131,273.45
1．管理人报酬
7.4.10.2.1
79,398,386.35 56,005,517.75
2．托管费
7.4.10.2.2
13,233,064.52 9,334,252.93
3．销售服务费
7.4.10.2.3
314.99 -
4．交易费用
7.4.7.19
20,069,506.23 12,603,242.78
5．利息支出
- -
其中：卖出回购金融资产支
出
- -
6．税金及附加
- 0.95
7．其他费用
7.4.7.20
299,500.87 188,259.04
三、利润总额（亏损总额以
“-”号填列）
-395,058,709.87 1,207,649,882.28
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”
号填列）
-395,058,709.87 1,207,649,882.28
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华富利精选混合型证券投资基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
8,424,488,506.60 1,124,005,344.85 9,548,493,851.45
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- -395,058,709.87
-395,058,709.87
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
-4,597,074,549.28 -854,003,704.31 -5,451,078,253.59
其中：1.基金申
购款
1,636,947,068.88 226,827,037.69 1,863,774,106.57
2.基金赎
回款
-6,234,021,618.16 -1,080,830,742.00 -7,314,852,360.16
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
- - -
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 25页 共 71页
列）
五、期末所有者
权益（基金净值）
3,827,413,957.32 -125,057,069.33 3,702,356,887.99
项目
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合同生效日）至 2020年 12月 31日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
9,885,942,504.25 - 9,885,942,504.25
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 1,207,649,882.28
1,207,649,882.28
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
-1,461,453,997.65 -83,644,537.43 -1,545,098,535.08
其中：1.基金申
购款
170,978,965.25 7,679,039.52 178,658,004.77
2.基金赎
回款
-1,632,432,962.90 -91,323,576.95 -1,723,756,539.85
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- - -
五、期末所有者
权益（基金净值）
8,424,488,506.60 1,124,005,344.85 9,548,493,851.45
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1至 7.4财务报表由下列负责人签署：
王立新
凌宇翔
伍军辉
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
银华富利精选混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简
称“中国证监会”)证监许可[2020]744号《关于准予银华富利精选混合型证券投资基金注册的批
复》核准，由银华基金管理股份有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《银华富利
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 26页 共 71页
精选混合型证券投资基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限不定，首
次设立共募集人民币 9,885,942,504.25元，业经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)普华
永道中天验字(2020)第 0716 号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，《银华富利精选混合型
证券投资基金基金合同》于 2020 年 8 月 13 日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额为
9,885,942,504.25份基金份额，募集期间未产生利息折份额。本基金的基金管理人为银华基金管
理股份有限公司，基金托管人为招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《银华富利精选混合型证券投资基金基金合同》
的有关规定，本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票(包括主板股票、中小板股票、创业板
股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、央行
票据、金融债券、企业债券、公司债券、公开发行的次级债券、地方政府债券、政府支持机构债、
中期票据、可转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券的纯债部分)、可交换债券、短期融资
券、超短期融资券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行
存款)、同业存单、现金、股指期货等以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但
须符合中国证监会相关规定)。本基金的股票资产占基金资产的比例为 60%–95%(投资于港股通标
的股票占股票资产的比例不超过 50%)。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金
后，应保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括
结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金的业绩比较基准为：中证 800指数收益率*60%+
恒生指数收益率(使用估值汇率调整)*20%+中债综合指数收益率*20%。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等法律法
规的规定和《银华富利精选混合型证券投资基金基金合同》的相关约定，为满足投资者的需求，
提供更灵活的理财服务，本基金管理人经与基金托管人招商银行股份有限公司协商一致，并报中
国证监会备案，决定自 2021年 12月 1日起增设本基金的 C类基金份额类别并相应修改基金合同。
本基金根据销售服务费、赎回费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。本基金原有基金
份额划归为本基金 A类基金份额，A类基金份额在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用；
本基金增设的 C类基金份额不收取认购、申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。
本财务报表由本基金的基金管理人银华基金管理股份有限公司于 2022年 3月 25日批准报出。
7.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照财政部于 2006年 2月 15日及以后期间颁布的《企业会计准则－基本
准则》、各项具体会计准则及相关规定(以下合称“企业会计准则”)、中国证监会颁布的《证券投
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资基金信息披露XBRL模板第 3号<年度报告和中期报告>》、中国证券投资基金业协会(以下简称“中
国基金业协会”)颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》、《银华富利精选混合型证券投资基金
基金合同》和在财务报表附注 7.4.4所列示的中国证监会、中国基金业协会发布的有关规定及允
许的基金行业实务操作编制。
本财务报表以持续经营为基础编制。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金 2021年度财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金 2021年 12
月 31日的财务状况以及 2021年度的经营成果和基金净值变动情况等有关信息。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
7.4.4.1 会计年度
本基金会计年度为公历 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。比较财务报表的实际编制期间为 2020
年 8月 13日(基金合同生效日)至 2020年 12月 31日。
7.4.4.2 记账本位币
本基金的记账本位币为人民币。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
(1)金融资产的分类
金融资产于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、应收款项、
可供出售金融资产及持有至到期投资。金融资产的分类取决于本基金对金融资产的持有意图和持
有能力。本基金现无金融资产分类为可供出售金融资产及持有至到期投资。
本基金目前以交易目的持有的股票投资、债券投资、资产支持证券投资和衍生工具分类为以公允
价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。除衍生工具所产生的金融资产在资产负债表中以衍
生金融资产列示外，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在资产负债表中以交易性
金融资产列示。
本基金持有的其他金融资产分类为应收款项，包括银行存款、买入返售金融资产和其他各类应收
款项等。应收款项是指在活跃市场中没有报价、回收金额固定或可确定的非衍生金融资产。
(2)金融负债的分类
金融负债于初始确认时分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债及其他金融负
债。本基金目前暂无金融负债分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。本基金
持有的其他金融负债包括卖出回购金融资产款和其他各类应付款项等。
银华富利精选混合 2021年年度报告
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7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
金融资产或金融负债于本基金成为金融工具合同的一方时，按公允价值在资产负债表内确认。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，取得时发生的相关交易费用计入当期损益；
对于支付的价款中包含的债券或资产支持证券起息日或上次除息日至购买日止的利息，单独确认
为应收项目。应收款项和其他金融负债的相关交易费用计入初始确认金额。
对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，按照公允价值进行后续计量；对于应收
款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。
金融资产满足下列条件之一的，予以终止确认：(1) 收取该金融资产现金流量的合同权利终止；
(2) 该金融资产已转移，且本基金将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方；或
者(3) 该金融资产已转移，虽然本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险
和报酬，但是放弃了对该金融资产控制。
金融资产终止确认时，其账面价值与收到的对价的差额，计入当期损益。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除时，终止确认该金融负债或义务已解除的部分。终止
确认部分的账面价值与支付的对价之间的差额，计入当期损益。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
本基金持有的股票投资、债券投资、资产支持证券投资和衍生工具按如下原则确定公允价值
并进行估值：
(1)存在活跃市场的金融工具按其估值日的市场交易价格确定公允价值；估值日无交易且最近交易
日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，按最近交易日的市场交易价格确定公允价值。有充
足证据表明估值日或最近交易日的市场交易价格不能真实反映公允价值的，应对市场交易价格进
行调整，确定公允价值。与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允
价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，
如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管
理人不应考虑因大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
(2)当金融工具不存在活跃市场，采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的
估值技术确定公允价值。采用估值技术时，优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或
负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
(3)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响金融工具价格的重大事件，应对估值进行调整
并确定公允价值。
银华富利精选混合 2021年年度报告
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7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
本基金持有的资产和承担的负债基本为金融资产和金融负债。当本基金 1) 具有抵销已确认
金额的法定权利且该种法定权利现在是可执行的；且 2) 交易双方准备按净额结算时，金融资产
与金融负债按抵销后的净额在资产负债表中列示。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额在扣除损益平准金分摊部分后的余额。由于申
购和赎回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日认列。上述申购和赎回分
别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 损益平准金
损益平准金包括已实现平准金和未实现平准金。已实现平准金指在申购或赎回基金份额时，
申购或赎回款项中包含的按累计未分配的已实现损益占基金净值比例计算的金额。未实现平准金
指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按累计未实现损益占基金净值比例计算的
金额。损益平准金于基金申购确认日或基金赎回确认日认列，并于期末全额转入未分配利润/(累
计亏损)。
7.4.4.9 收入/(损失)的确认和计量
股票投资在持有期间应取得的现金股利扣除由上市公司代扣代缴的个人所得税后的净额确认
为投资收益。债券投资在持有期间应取得的按票面利率或者发行价计算的利息扣除在适用情况下
由债券发行企业代扣代缴的个人所得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为利息收入。
资产支持证券在持有期间收到的款项，根据资产支持证券的预计收益率或票面利率区分属于资产
支持证券投资本金部分和投资收益部分，将本金部分冲减资产支持证券投资成本，并将投资收益
部分扣除在适用情况下由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为利息收入。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产在持有期间的公允价值变动确认为公允价值变
动损益；于处置时，其处置价格与初始确认金额之间的差额确认为投资收益，其中包括从公允价
值变动损益结转的公允价值累计变动额。
应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则按直
线法计算。
7.4.4.10 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同约定的费率和计算方
法逐日确认。
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小
的则按直线法计算。
银华富利精选混合 2021年年度报告
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7.4.4.11 基金的收益分配政策
每一基金份额享有同等分配权。本基金收益以现金形式分配，但基金份额持有人可选择现金
红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资。若期末未分配利
润中的未实现部分为正数，包括基金经营活动产生的未实现损益以及基金份额交易产生的未实现
平准金等，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润中的已实现部分；若期末未分配利润的
未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润，即已实现部分相抵未实现部
分后的余额。
经宣告的拟分配基金收益于分红除权日从所有者权益转出。
7.4.4.12 外币交易
外币交易按交易发生日的即期汇率将外币金额折算为人民币入账。
以公允价值计量的外币非货币性项目，于估值日采用估值日的即期汇率折算为人民币，所产
生的折算差额直接计入公允价值变动损益科目。
7.4.4.13 分部报告
本基金以内部组织结构、管理要求、内部报告制度为依据确定经营分部，以经营分部为基础
确定报告分部并披露分部信息。经营分部是指本基金内同时满足下列条件的组成部分：(1) 该组
成部分能够在日常活动中产生收入、发生费用；(2) 本基金的基金管理人能够定期评价该组成部
分的经营成果，以决定向其配置资源、评价其业绩；(3) 本基金能够取得该组成部分的财务状况、
经营成果和现金流量等有关会计信息。如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征，并且满足
一定条件的，则合并为一个经营分部。
本基金目前以一个单一的经营分部运作，不需要披露分部信息。
7.4.4.14 其他重要的会计政策和会计估计
根据本基金的估值原则和中国证监会允许的基金行业估值实务操作，本基金确定以下类别股
票投资、债券投资和资产支持证券投资的公允价值时采用的估值方法及其关键假设如下：
(1) 对于证券交易所上市的股票和债券，若出现重大事项停牌或交易不活跃(包括涨跌停时的
交易不活跃)等情况，本基金根据中国证监会公告[2017]13 号《中国证监会关于证券投资基金估
值业务的指导意见》，根据具体情况采用《关于发布中基协(AMAC)基金行业股票估值指数的通知》
提供的指数收益法、市盈率法、现金流量折现法等估值技术进行估值。
(2) 对于在锁定期内的非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过
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大宗交易取得的带限售期的股票等流通受限股票，根据中国基金业协会中基协发[2017]6 号《关
于发布<证券投资基金投资流通受限股票估值指引(试行)>的通知》之附件《证券投资基金投资流
通受限股票估值指引(试行)》(以下简称“指引”)，按估值日在证券交易所上市交易的同一股票
的公允价值扣除中证指数有限公司根据指引所独立提供的该流通受限股票剩余限售期对应的流动
性折扣后的价值进行估值。
(3) 对于在证券交易所上市或挂牌转让的固定收益品种(可转换债券除外)及在银行间同业市
场交易的固定收益品种，根据中国证监会公告[2017]13号《中国证监会关于证券投资基金估值业
务的指导意见》及《中国证券投资基金业协会估值核算工作小组关于 2015年 1季度固定收益品种
的估值处理标准》采用估值技术确定公允价值。本基金持有的证券交易所上市或挂牌转让的固定
收益品种(可转换债券除外)，按照中证指数有限公司所独立提供的估值结果确定公允价值。本基
金持有的银行间同业市场固定收益品种按照中债金融估值中心有限公司所独立提供的估值结果确
定公允价值。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期未发生会计政策变更。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期未发生会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明
本基金在本报告期间无须说明的会计差错更正。
7.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2012]85 号《关于实施上市
公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2014]81 号《财政部国家税务总局
证监会关于沪港股票市场交易互联互通机制试点有关税收政策的通知》、财税[2015]101号《关于
上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2016]36 号《关于全面推开营
业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46 号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有
关政策的通知》、财税[2016]70 号《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税
[2016]127 号《财政部国家税务总局证监会关于深港股票市场交易互联互通机制试点有关税收政
策的通知》、财税[2016]140 号《关于明确金融 房地产开发 教育辅助服务等增值税政策的通
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第 32页 共 71页
知》、财税[2017]2号《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税[2017]56号《关于
资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税
政策的通知》及其他相关财税法规和实务操作，主要税项列示如下：
(1) 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。资管产品
管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳
增值税。
对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府债以
及金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以产生
的利息及利息性质的收入为销售额。
(2) 对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入，
债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(3) 对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴 20%的
个人所得税。对基金从上市公司取得的股息红利所得，持股期限在 1个月以内(含 1个月)的，其
股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在 1个月以上至 1年(含 1年)的，暂减按 50%计
入应纳税所得额；持股期限超过 1 年的，暂免征收个人所得税。对基金持有的上市公司限售股，
解禁后取得的股息、红利收入，按照上述规定计算纳税，持股时间自解禁日起计算；解禁前取得
的股息、红利收入继续暂减按 50%计入应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人所得
税。
对基金通过沪港通或深港通投资香港联交所上市 H 股取得的股息红利，H 股公司应向中国证券登
记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)提出申请，由中国结算向 H股公司提供内地个人投
资者名册，H股公司按照 20%的税率代扣个人所得税。基金通过沪港通或深港通投资香港联交所上
市的非 H股取得的股息红利，由中国结算按照 20%的税率代扣个人所得税。
(4) 基金卖出股票按 0.1%的税率缴纳股票交易印花税，买入股票不征收股票交易印花税。基金
通过沪港通或深港通买卖、继承、赠与联交所上市股票，按照香港特别行政区现行税法规定缴纳
印花税。
(5) 本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加等税费按照实际缴纳增值税额的适用
比例计算缴纳。
7.4.7 重要财务报表项目的说明
7.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 33页 共 71页
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
活期存款
399,892,798.78 620,647,161.35
定期存款
- -
其中：存款期限 1个月以
内
- -
存款期限 1-3个月
- -
存款期限 3个月以上
- -
其他存款
- -
合计
399,892,798.78 620,647,161.35
7.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
成本
公允价值
公允价值变动
股票
3,157,331,459.58 3,343,303,778.82 185,972,319.24
贵金属投资-金交
所黄金合约
- - -
债
券
交易所市场
9,852,135.50 10,013,000.00 160,864.50
银行间市场
- - -
合计
9,852,135.50 10,013,000.00 160,864.50
资产支持证券
- - -
基金
- - -
其他
- - -
合计
3,167,183,595.08 3,353,316,778.82 186,133,183.74
项目
上年度末
2020年 12月 31日
成本
公允价值
公允价值变动
股票
7,605,827,626.45
8,997,032,315.26
1,391,204,688.81
贵金属投资-金交
所黄金合约
-
-
-
债
券
交易所市场
-
-
-
银行间市场
-
-
-
合计
-
-
-
资产支持证券
-
-
-
基金
-
-
-
其他
-
-
-
合计
7,605,827,626.45
8,997,032,315.26
1,391,204,688.81
7.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：无。
7.4.7.4 买入返售金融资产
注：无。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 34页 共 71页
7.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
应收活期存款利息
55,473.40 62,139.63
应收定期存款利息
- -
应收其他存款利息
- -
应收结算备付金利息
4,617.80 15,857.84
应收债券利息
118,257.53 -
应收资产支持证券利息
- -
应收买入返售证券利息
- -
应收申购款利息
- 60.61
应收黄金合约拆借孳息
- -
应收出借证券利息
- -
其他
177.76 740.52
合计
178,526.49 78,798.60
7.4.7.6 其他资产
注：无。
7.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
交易所市场应付交易费用
1,408,795.05 5,964,604.70
银行间市场应付交易费用
- -
合计
1,408,795.05 5,964,604.70
7.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
应付券商交易单元保证金
- -
应付赎回费
- 585,751.42
应付证券出借违约金
- -
预提费用 240,000.00 130,000.00
合计
240,000.00 715,751.42
7.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
银华富利精选混合 A
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
基金份额（份）
账面金额
上年度末 8,424,488,506.60
8,424,488,506.60
本期申购
1,635,435,059.74
1,635,435,059.74
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 35页 共 71页
本期赎回（以“-”号填列）
-6,233,972,334.59
-6,233,972,334.59
-基金拆分/份额折算前
-
-
基金拆分/份额折算调整
-
-
本期申购
-
-
本期赎回（以“-”号填列）
-
-
本期末
3,825,951,231.75
3,825,951,231.75
银华富利精选混合 C
项目
本期
2021年 12月 1日（基金合同生效日）至 2021年 12月 31日
基金份额（份）
账面金额
上年度末 -
-
本期申购
1,512,009.14
1,512,009.14
本期赎回（以“-”号填列）
-49,283.57
-49,283.57
-基金拆分/份额折算前
-
-
基金拆分/份额折算调整
-
-
本期申购
-
-
本期赎回（以“-”号填列）
-
-
本期末
1,462,725.57
1,462,725.57
注：申购含转换入份额；赎回含转换出份额。
7.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
银华富利精选混合 A
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 -156,290,049.83 1,280,295,394.68 1,124,005,344.85
本期利润
810,010,984.38 -1,205,032,463.76 -395,021,479.38
本期基金份
额交易产生
的变动数
-137,049,364.38 -716,943,339.35 -853,992,703.73
其中：基金申
购款
97,752,197.41 129,087,313.83 226,839,511.24
基金赎
回款
-234,801,561.79 -846,030,653.18 -1,080,832,214.97
本期已分配
利润
- - -
本期末
516,671,570.17 -641,680,408.43 -125,008,838.26
银华富利精选混合 C
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润
1,810.82 -39,041.31 -37,230.49
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 36页 共 71页
本期基金份额
交易产生的变
动数
195,284.07 -206,284.65 -11,000.58
其中：基金申
购款
201,972.87 -214,446.42 -12,473.55
基金赎
回款
-6,688.80 8,161.77 1,472.97
本期已分配利
润
- - -
本期末
197,094.89 -245,325.96 -48,231.07
7.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合同
生效日）至 2020年 12月 31
日
活期存款利息收入
1,657,603.66 6,229,614.80
定期存款利息收入
- -
其他存款利息收入
- -
结算备付金利息收入
178,672.38 223,358.07
其他
85,159.12 21,722.06
合计
1,921,435.16 6,474,694.93
7.4.7.12 股票投资收益
7.4.7.12.1 股票投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年12月31
日
上年度可比期间
2020年8月13日（基金合同生
效日）至2020年12月31日
股票投资收益——买卖
股票差价收入
894,134,841.89 -116,519,501.57
股票投资收益——赎回
差价收入
- -
股票投资收益——申购
差价收入
- -
股票投资收益——证券
出借差价收入
- -
合计
894,134,841.89 -116,519,501.57
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 37页 共 71页
7.4.7.12.2 股票投资收益——买卖股票差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合同
生效日）至 2020年 12月 31日
卖出股票成交总额
8,689,772,503.64
1,490,688,650.17
减：卖出股票成本总
额
7,795,637,661.75
1,607,208,151.74
买卖股票差价收入
894,134,841.89
-116,519,501.57
7.4.7.12.3 股票投资收益——证券出借差价收入
注：无。
7.4.7.13 债券投资收益
7.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年12月31
日
上年度可比期间
2020年8月13日（基金合同生效
日）至2020年12月31日
债券投资收益——买卖
债券（、债转股及债券
到期兑付）差价收入
11,322.50 274,422.95
债券投资收益——赎回
差价收入
- -
债券投资收益——申购
差价收入
- -
合计
11,322.50 274,422.95
7.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年12月31
日
上年度可比期间
2020年8月13日（基金合同生
效日）至2020年12月31日
卖出债券（、债转股及债
券到期兑付）成交总额
15,112,071.00 1,643,693.00
减：卖出债券（、债转股
及债券到期兑付）成本总
额
14,782,677.50 1,369,000.00
减：应收利息总额
318,071.00 270.05
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 38页 共 71页
买卖债券差价收入
11,322.50 274,422.95
7.4.7.13.3 资产支持证券投资收益
注：无。
7.4.7.14 贵金属投资收益
注：无。
7.4.7.15 衍生工具收益
注：无。
7.4.7.16 股利收益
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合同生效
日）至 2020年 12月 31日
股票投资产生的股利收
益
11,266,357.97 -
其中：证券出借权益补
偿收入
- -
基金投资产生的股利收
益
- -
合计
11,266,357.97 -
7.4.7.17 公允价值变动收益
单位：人民币元
项目名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年
12月 31日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合
同生效日）至 2020年 12月 31
日
1.交易性金融资产
-1,205,071,505.07 1,391,204,688.81
股票投资
-1,205,232,369.57 1,391,204,688.81
债券投资
160,864.50 -
资产支持证券投资
- -
基金投资
- -
贵金属投资
- -
其他
- -
2.衍生工具
- -
权证投资
- -
3.其他
- -
减：应税金融商品公允价值
变动产生的预估增值税
- -
合计
-1,205,071,505.07 1,391,204,688.81
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 39页 共 71页
7.4.7.18 其他收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月
31日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合
同生效日）至 2020年 12月 31
日
基金赎回费收入
15,181,361.84 4,306,762.74
基金转换费收入
224,269.63 39,353.85
其他
- 471.77
合计
15,405,631.47 4,346,588.36
注：1. 本基金的赎回费率按持有期间递减，不低于赎回费总额的 25%归入基金资产。
2. 本基金的转换费由申购补差费和转出基金的赎回费两部分构成，其中不低于转出基金的赎回
费的 25%归入转出基金的基金资产。
7.4.7.19 交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月
31日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合同生效日）
至 2020年 12月 31日
交易所市场交易费用
20,069,506.23 12,603,242.78
银行间市场交易费用
- -
合计
20,069,506.23 12,603,242.78
7.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月
31日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合同生效日）
至 2020年 12月 31日
审计费用
120,000.00 130,000.00
信息披露费
120,000.00 -
证券出借违约金
- -
银行费用 59,500.87 29,015.49
其他 - 400.00
证券组合费_港股通 - 28,843.55
合计
299,500.87 188,259.04
7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金并无须作披露的或有事项。
7.4.8.2 资产负债表日后事项
截至财务报表报出日，本基金并无须作披露的资产负债表日后事项。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 40页 共 71页
7.4.9 关联方关系
关联方名称
与本基金的关系
西南证券股份有限公司(“西南证券”) 基金管理人的股东、基金代销机构
第一创业证券股份有限公司(“第一创
业”)
基金管理人的股东、基金代销机构
东北证券股份有限公司(“东北证券”) 基金管理人的股东、基金代销机构
山西海鑫实业有限公司 基金管理人的股东
珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
珠海银华致信投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构
招商银行股份有限公司(“招商银行”) 基金托管人、基金代销机构
银华长安资本管理(北京)有限公司 基金管理人的子公司
银华国际资本管理有限公司 基金管理人的子公司
深圳银华永泰创新投资有限公司 基金管理人的子公司的子公司
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.10.1.1 股票交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
上年度可比期间
2020年8月13日（基金合同生效日）
至2020年12月31日
成交金额
占当期股票
成交总额的比例
（%）
成交金额
占当期股票
成交总额的比例（%）
西南证券 574,747,538.05 4.78
- -
7.4.10.1.2 债券交易
注：无。
7.4.10.1.3 债券回购交易
注：无。
7.4.10.1.4 权证交易
注：无。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 41页 共 71页
7.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年1月1日至2021年12月31日
当期
佣金
占当期佣金总量
的比例（%）
期末应付佣金余
额
占期末应付佣金
总额的比例（%）
西南证券 441,622.16 4.90
219,222.59 15.56
关联方名称
上年度可比期间
2020年8月13日（基金合同生效日）至2020年12月31日
当期
佣金
占当期佣金总量
的比例（%）
期末应付佣金余
额
占期末应付佣金
总额的比例（%）
西南证券 - -
- -
注：1. 上述佣金参考市场价格经本基金的基金管理人与对方协商确定，以扣除由中国证券登记结
算有限责任公司收取的证管费和经手费的净额列示。
2. 该类佣金协议的服务范围还包括佣金收取方为本基金提供的证券投资研究成果和市场信
息服务等。
7.4.10.2 关联方报酬
7.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12
月 31日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合
同生效日）至 2020年 12月
31日
当期发生的基金应支付的管理费
79,398,386.35 56,005,517.75
其中：支付销售机构的客户维护费
35,601,825.51
26,552,400.64
注：支付基金管理人银华基金管理股份有限公司的管理人报酬按前一日基金资产净值 1.50%的年
费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：
日管理人报酬＝前一日基金资产净值 × 1.50% / 当年天数。
7.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12
月 31日
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合
同生效日）至 2020年 12月
31日
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 42页 共 71页
当期发生的基金应支付的托管费
13,233,064.52 9,334,252.93
注：支付基金托管人招商银行的托管费按前一日基金资产净值 0.25%的年费率计提，逐日累计至
每月月底，按月支付。其计算公式为：
日托管费＝前一日基金资产净值 × 0.25% / 当年天数。
7.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关联
方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银华富利精选混合 A
银华富利精选混合 C
合计
银华基金管理股份有限公
司
-
6.98
6.98
合计
- 6.98 6.98
获得销售服务费的各关联
方名称
上年度可比期间
2020年 8月 13日（基金合同生效日）至 2020年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银华富利精选混合 A 银华富利精选混合 C 合计
银华基金管理股份有限公
司
- - -
合计
- - -
注：支付基金销售机构的销售服务费按前一日 C类基金份额的基金资产净值 0.60%的年费率计提，
逐日累计至每月月底，按月支付给银华基金，再由银华基金计算并支付给各基金销售机构。其计
算公式为：
日销售服务费＝前一日 C类基金份额的基金资产净值 X 0.60%/ 当年天数。
7.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：无。
7.4.10.4 报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
注：无。
7.4.10.5 各关联方投资本基金的情况
注：无。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 43页 共 71页
7.4.10.6 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
上年度可比期间
2020年8月13日（基金合同生效日）至2020
年12月31日
期末余额
当期利息收入
期末余额
当期利息收入
招商银行
399,892,798.78
1,657,603.66
620,647,161.35
6,229,614.80
注：本基金的银行存款由基金托管人招商银行保管，按同业利率或约定利率计息。
7.4.10.7 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：无。
7.4.10.8 其他关联交易事项的说明
无。
7.4.11 利润分配情况
注：无。
7.4.12 期末(2021年 12月 31日)本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
金额单位：人民币元
7.4.12.1.1 受限证券类别：股票
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流通
日
流通受
限类型
认购
价格
期末估
值单价
数量
（单
位：股）
期末
成本总额
期末估值总
额
备注
300774
倍杰
特
2021年
7月 26
日
2022年
02月
16日
新股流
通受限
4.57 21.08 444 2,029.08 9,359.52 -
300814
中富
电路
2021年
8月 4
日
2022年
2月 14
日
新股流
通受限
8.40 23.88 328 2,755.20 7,832.64 -
300994
久祺
股份
2021年
8月 2
日
2022年
2月 14
日
新股流
通受限
11.90 45.45 420 4,998.00 19,089.00 -
301020
密封
科技
2021年
6月 28
日
2022年
1月 6
日
新股流
通受限
10.64 30.44 421 4,479.44 12,815.24 -
301025
读客
文化
2021年
7月 6
日
2022年
01月
24日
新股流
通受限
1.55 20.88 403 624.65 8,414.64 -
301026
浩通
科技
2021年
7月 8
日
2022年
1月 17
日
新股流
通受限
18.03 62.73 203 3,660.09 12,734.19 -
301027 华蓝 2021年 2022年 新股流 11.45 16.65 286 3,274.70 4,761.90 -
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 44页 共 71页
集团 7月 8
日
01月
19日
通受限
301028
东亚
机械
2021年
7月 12
日
2022年
1月 20
日
新股流
通受限
5.31 13.50 733 3,892.23 9,895.50 -
301030
仕净
科技
2021年
7月 15
日
2022年
1月 24
日
新股流
通受限
6.10 31.52 242 1,476.20 7,627.84 -
301032
新柴
股份
2021年
7月 15
日
2022年
1月 24
日
新股流
通受限
4.97 12.51 513 2,549.61 6,417.63 -
301033
迈普
医学
2021年
7月 15
日
2022年
1月 26
日
新股流
通受限
15.14 59.97 108 1,635.12 6,476.76 -
301036
双乐
股份
2021年
7月 21
日
2022年
02月
16日
新股流
通受限
23.38 29.93 205 4,792.90 6,135.65 -
301037
保立
佳
2021年
7月 21
日
2022年
2月 7
日
新股流
通受限
14.82 24.26 193 2,860.26 4,682.18 -
301038
深水
规院
2021年
7月 22
日
2022年
2月 7
日
新股流
通受限
6.68 20.23 266 1,776.88 5,381.18 -
301039
中集
车辆
2021年
7月 1
日
2022年
1月 10
日
新股流
通受限
6.96 12.51 2,064 14,365.44 25,820.64 -
301041
金百
泽
2021年
8月 2
日
2022年
2月 11
日
新股流
通受限
7.31 28.21 215 1,571.65 6,065.15 -
301046
能辉
科技
2021年
8月 10
日
2022年
2月 17
日
新股流
通受限
8.34 48.99 290 2,418.60 14,207.10 -
301048
金鹰
重工
2021年
8月 11
日
2022年
02月
28日
新股流
通受限
4.13 12.96 843 3,481.59 10,925.28 -
301052
果麦
文化
2021年
8月 23
日
2022年
02月
28日
新股流
通受限
8.11 33.64 252 2,043.72 8,477.28 -
301053
远信
工业
2021年
8月 25
日
2022年
3月 1
日
新股流
通受限
11.87 28.78 155 1,839.85 4,460.90 -
301055
张小
泉
2021年
8月 26
日
2022年
3月 7
日
新股流
通受限
6.90 21.78 355 2,449.50 7,731.90 -
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 45页 共 71页
301057
汇隆
新材
2021年
8月 31
日
2022年
3月 9
日
新股流
通受限
8.03 19.02 218 1,750.54 4,146.36 -
301058
中粮
工科
2021年
9月 1
日
2022年
3月 9
日
新股流
通受限
3.55 18.24 1,386 4,920.30 25,280.64 -
301059
金三
江
2021年
9月 3
日
2022年
3月 14
日
新股流
通受限
8.09 19.30 259 2,095.31 4,998.70 -
301062
上海
艾录
2021年
9月 7
日
2022年
3月 14
日
新股流
通受限
3.31 17.01 523 1,731.13 8,896.23 -
301063
海锅
股份
2021年
9月 9
日
2022年
3月 24
日
新股流
通受限
17.40 36.11 153 2,662.20 5,524.83 -
301066
万事
利
2021年
9月 13
日
2022年
3月 22
日
新股流
通受限
5.24 22.84 344 1,802.56 7,856.96 -
301068
大地
海洋
2021年
9月 16
日
2022年
3月 28
日
新股流
通受限
13.98 28.38 144 2,013.12 4,086.72 -
301072
中捷
精工
2021年
9月 22
日
2022年
3月 29
日
新股流
通受限
7.46 33.41 181 1,350.26 6,047.21 -
301073
君亭
酒店
2021年
9月 22
日
2022年
3月 30
日
新股流
通受限
12.24 32.00 144 1,762.56 4,608.00 -
301078
孩子
王
2021年
9月 30
日
2022年
4月 14
日
新股流
通受限
5.77 12.14 756 4,362.12 9,177.84 -
301079
邵阳
液压
2021年
10月 11
日
2022年
4月 19
日
新股流
通受限
11.92 24.82 140 1,668.80 3,474.80 -
301081
严牌
股份
2021年
10月 13
日
2022年
4月 20
日
新股流
通受限
12.95 17.44 403 5,218.85 7,028.32 -
301083
百胜
智能
2021年
10月 13
日
2022年
4月 21
日
新股流
通受限
9.08 14.21 416 3,777.28 5,911.36 -
301088
戎美
股份
2021年
10月 19
日
2022年
4月 28
日
新股流
通受限
33.16 24.67 704 23,344.64 17,367.68 -
301089
拓新
药业
2021年
10月 20
2022年
4月 27
新股流
通受限
19.11 67.93 220 4,204.20 14,944.60 -
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 46页 共 71页
日 日
301090
华润
材料
2021年
10月 19
日
2022年
4月 26
日
新股流
通受限
10.45 11.22 2,764 28,883.80 31,012.08 -
301091
深城
交
2021年
10月 20
日
2022年
4月 29
日
新股流
通受限
36.50 31.31 524 19,126.00 16,406.44 -
301092
争光
股份
2021年
10月 21
日
2022年
5月 5
日
新股流
通受限
36.31 35.52 323 11,728.13 11,472.96 -
301149
隆华
新材
2021年
11月 3
日
2022年
5月 10
日
新股流
通受限
10.07 16.76 1,214 12,224.98 20,346.64 -
688766
普冉
股份
2021年
8月 12
日
2022年
2月 23
日
新股流
通受限
148.90 342.73 704 104,825.60 241,281.92 -
注：1、根据《上海证券交易所科创板股票公开发行自律委员会促进科创板初期企业平稳发行行业
倡导建议》，本基金获配的科创板股票如经抽签方式确定需要锁定的，锁定期限为自发行人股票上
市之日起 6个月。根据《上海证券交易所科创板上市公司股东以向特定机构投资者询价转让和配
售方式减持股份实施细则》，基金通过询价转让受让的股份，在受让后 6个月内不得转让。
2、根据《深圳证券交易所创业板首次公开发行证券发行与承销业务实施细则》，发行人和主
承销商可以采用摇号限售方式或比例限售方式，安排基金通过网下发行获配的部分创业板股票设
置不低于 6个月的限售期。
3、基金可使用以基金名义开设的股票账户，选择网上或者网下一种方式进行新股申购。其中
基金参与网下申购获得的新股或作为战略投资者参与配售获得的新股，在新股上市后的约定期限
内不能自由转让；基金参与网上申购获配的新股，从新股获配日至新股上市日之间不能自由转让。
7.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：无。
7.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
注：无。
7.4.12.4 期末参与转融通证券出借业务的证券
注：无。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 47页 共 71页
7.4.13 金融工具风险及管理
7.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了以董事会风险控制委员会为核心的，由董事会风险控制委员会、经营管
理层及各具体业务部门组成的三道风险监控防线。在董事会领导下，董事会风险控制委员会定期
听取审阅公司风险管理报告及相关情况，掌握公司的总体风险状况，确保风险控制与业务发展同
步进行；公司总经理负责，由公司投资决策委员会和公司总经理及副总经理组成的经营管理层，
通过风险管理部，对各项业务风险状况进行监督并及时制定相应对策和实施控制措施； 由各部门
总监负责，部门全员参与，根据公司经营计划、业务规则及自身具体情况制定本部门的作业流程
及风险控制措施，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应职责。
7.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不
超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的
证券，不得超过该证券的 10%。
本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，
以控制相应的信用风险。
7.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金
份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃
而带来的变现困难。
7.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式
证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理。
本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例及压力测试等方式防范流动性风险，并于开放
日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，使得本
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 48页 共 71页
基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了
巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性
风险，有效保障基金持有人利益。
本基金主要投资于上市交易的证券，除在附注 7.4.12中列示的部分基金资产流通暂时受限制
外（如有），在正常市场条件下其余均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借
入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。除附注
7.4.12.3中列示的卖出回购金融资产款余额（如有）将在 1个月内到期且计息外，本基金于资产
负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可赎回基金份额
净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。本报告期内，
本基金未发生重大流动性风险事件。
7.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的公允价值和未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。本基金的基金管理人
定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风
险进行管理。
7.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2021年 12月 31日
1年以内
1-5年
5年以上
不计息
合计
资产
银行存款 399,892,798.78 - - - 399,892,798.78
结算备付金 649,606.28 - - - 649,606.28
存出保证金 359,077.47 - - - 359,077.47
交易性金融资产 - - 10,013,000.00 3,343,303,778.82 3,353,316,778.82
应收利息 - - - 178,526.49 178,526.49
应收股利 - - - 411,027.12 411,027.12
资产总计
400,901,482.53 - 10,013,000.00 3,343,893,332.43 3,754,807,814.96
负债
应付管理人报酬 - - - 4,844,867.93 4,844,867.93
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 49页 共 71页
应付托管费 - - - 807,477.96 807,477.96
应付证券清算款 - - - 45,149,471.04 45,149,471.04
应付销售服务费 - - - 314.99 314.99
应付交易费用 - - - 1,408,795.05 1,408,795.05
其他负债 - - - 240,000.00 240,000.00
负债总计
- - - 52,450,926.97 52,450,926.97
利率敏感度缺口
400,901,482.53 - 10,013,000.00 3,291,442,405.46 3,702,356,887.99
上年度末
2020年 12月 31日
1年以内
1-5年
5年以上
不计息
合计
资产
银行存款 620,647,161.35 - - - 620,647,161.35
结算备付金 10,027,569.39 - - - 10,027,569.39
存出保证金 1,496,036.69 - - - 1,496,036.69
交易性金融资产 - - - 8,997,032,315.26 8,997,032,315.26
应收证券清算款 - - - 163,536,702.12 163,536,702.12
应收利息 - - - 78,798.60 78,798.60
应收申购款 79,638.18 - - 10,584,897.43 10,664,535.61
资产总计
632,250,405.61
-
-
9,171,232,713.41
9,803,483,119.02
负债
应付证券清算款 - - - 332.66 332.66
应付赎回款 - - - 233,958,062.74 233,958,062.74
应付管理人报酬 - - - 12,300,442.10 12,300,442.10
应付托管费 - - - 2,050,073.65 2,050,073.65
应付交易费用 - - - 5,964,604.70 5,964,604.70
应交税费 - - - 0.30 0.30
其他负债 - - - 715,751.42 715,751.42
负债总计
- -
-
254,989,267.57
254,989,267.57
利率敏感度缺口
632,250,405.61
-
-
8,916,243,445.84
9,548,493,851.45
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者进行了分类。
7.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
注：本基金本报告期末及上年度末未持有债券投资或持有的债券投资占比并不重大，因而市场利
率的变动对本基金资产净值无重大影响。
7.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金持有以非记账本位币人民币计价的资产，因此存在相应的外汇风险。本基金的基金管理人每日
对本基金的外汇头寸进行监控。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 50页 共 71页
7.4.13.4.2.1 外汇风险敞口
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
美元
折合人民
币元
港币
折合人民币元
其他币种
折合人民币元
合计
以外币计价的
资产
交易性金融资
产
- 327,172,304.03 - 327,172,304.03
资产合计
- 327,172,304.03 - 327,172,304.03
以外币计价的
负债
负债合计
- - - -
资产负债表外
汇风险敞口净
额
- 327,172,304.03 - 327,172,304.03
项目
上年度末
2020年 12月 31日
美元
折合人民
币元
港币
折合人民币元
其他币种
折合人民币元
合计
以外币计价的
资产
交易性金融资
产
-
2,153,352,436.
14
- 2,153,352,436.14
资产合计
-
2,153,352,436.
14
- 2,153,352,436.14
以外币计价的
负债
负债合计
- - - -
资产负债表外
汇风险敞口净
额
-
2,153,352,436.
14
- 2,153,352,436.14
7.4.13.4.2.2 外汇风险的敏感性分析
假设
假设本基金的单一外币汇率变化率变化 5%，其他变量不变
此项影响并未考虑管理层为减低汇率风险而可能采取的风险管理活动
相关风险变量的变 对资产负债表日基金资产净值的
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 51页 共 71页
动
影响金额（单位：人民币元）
本期末 （2021年 12月 31日）
上年度末 （2020 年 12 月
31日 ）
分析
港币 5% - 107,667,621.81
港币-5% - -107,667,621.81
7.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险主要为市场价格风险，市场价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来
现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资
于上市交易的证券，所面临的其他价格风险来源于单个证券发行主体自身经营情况或特殊事项的
影响，也可能来源于证券市场整体波动的影响。本基金严格按照基金合同中对投资组合比例的要
求进行资产配置，通过投资组合的分散化降低其他价格风险。并且，基金管理人每日对本基金所
持有的证券价格实施监控，定期运用多种定量方法对基金进行风险度量，动态、及时地跟踪和控
制其他价格风险。
7.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年12月31日
公允价值
占基金资产净值比
例（%）
公允价值
占基金资产净值
比例（%）
交易性金融资产
－股票投资
3,343,303,778.82
90.30
8,997,032,315.26
94.22
交易性金融资产
－基金投资
- - - -
交易性金融资产
－债券投资
10,013,000.00 0.27 - -
交易性金融资产
－贵金属投资
- - - -
衍生金融资产－
权证投资
- - - -
其他
- - - -
合计
3,353,316,778.82 90.57
8,997,032,315.26 94.22
7.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析
假设
假定本基金的业绩比较基准变化 5%，其他变量不变；
用期末时点比较基准浮动 5%基金资产净值相对应变化带来估测组合市场价格风
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 52页 共 71页
险；
Beta系数是根据过去一个年度的基金资产净值和基准指数数据回归得出，反映了
基金和基准的相关性。
相关风险变量的变
动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末 （2021年 12月 31日）
上年度末 （2020 年 12 月
31日 ）
分析
业绩比较基准上升
5%
333,250,505.61 359,925,201.33
业绩比较基准下降
5%
-333,250,505.61 -359,925,201.33
7.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
(1) 公允价值
(a) 金融工具公允价值计量的方法
公允价值计量结果所属的层次，由对公允价值计量整体而言具有重要意义的输入值所属的最
低层次决定：
第一层次：相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价。
第二层次：除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。
第三层次：相关资产或负债的不可观察输入值。
(b) 持续的以公允价值计量的金融工具
(i) 各层次金融工具公允价值
于 2021年 12月 31日，本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属
于第一层次的余额为 3,342,654,596.41元，属于第二层次的余额为 10,013,000.00元，属于第三
层次的余额为 649,182.41 元(2020 年 12 月 31 日：第一层次 8,996,812,536.64 元，第二层次
219,778.62元，无第三层次)。
(ii) 公允价值所属层次间的重大变动
本基金以导致各层次之间转换的事项发生日为确认各层次之间转换的时点。
对于证券交易所上市的股票和债券，若出现重大事项停牌、交易不活跃(包括涨跌停时的交易
不活跃)、或属于非公开发行等情况，本基金不会于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期
间及限售期间将相关股票和债券的公允价值列入第一层次；并根据估值调整中采用的不可观察输
入值对于公允价值的影响程度，确定相关股票和债券公允价值应属第二层次还是第三层次。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 53页 共 71页
(iii) 第三层次公允价值余额和本期变动金额
上述第三层次资产变动为购买交易性金融资产-股票投资。于 2021年 1月 1日，本基金未持
有第三层次资产。2021 年度购买第三层次金额为 308,427.09 元，计入当期损益的利得或损失金
额为 340,755.32元。于 2021年 12月 31日，本基金持有的第三层次资产的账面价值为 649,182.41
元(2020年 12月 31日：无)。2021年 12月 31日仍持有的资产计入 2021年度损益的未实现利得
或损失的变动金额为 340,755.32元 (2020年度：无)。
于 2021年 12月 31日，上述第三层次金融资产采用平均价格亚式期权模型进行估值，不可观
察输入值为预期波动率，与公允价值之间为负相关关系。
(c) 非持续的以公允价值计量的金融工具
于 2021年 12月 31日，本基金未持有非持续的以公允价值计量的金融资产(2020年 12月 31
日：同)。
(d) 不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括应收款项和其他金融负债，其账面价值与公允
价值相差很小。
(2) 除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号
项目
金额
占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
3,343,303,778.82 89.04
其中：股票
3,343,303,778.82 89.04
2 基金投资
- -
3
固定收益投资
10,013,000.00 0.27
其中：债券
10,013,000.00 0.27
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
7
银行存款和结算备付金合计
400,542,405.06 10.67
8 其他各项资产
948,631.08 0.03
9 合计
3,754,807,814.96 100.00
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 54页 共 71页
8.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
8.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码
行业类别
公允价值（元）
占基金资产净值比例（%）
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
- -
C
制造业
2,602,694,379.01 70.30
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
- -
E
建筑业
- -
F
批发和零售业
26,545.52 0.00
G
交通运输、仓储和邮政业
- -
H
住宿和餐饮业
4,608.00 0.00
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
- -
J
金融业
- -
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M
科学研究和技术服务业
413,379,690.82 11.17
N
水利、环境和公共设施管理业
9,359.52 0.00
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
16,891.92 0.00
S
综合
- -
合计
3,016,131,474.79 81.47
8.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
行业类别
公允价值（人民币）
占基金资产净值比例（%）
基础材料 - -
消费者非必需品 149,469,985.50 4.04
消费者常用品 - -
能源 - -
金融 - -
医疗保健 177,702,318.53 4.80
工业 - -
信息技术 - -
电信服务 - -
公用事业 - -
地产建筑业 - -
合计
327,172,304.03 8.84
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 55页 共 71页
8.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
数量（股）
公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 600809 山西汾酒 972,454 307,081,524.12 8.29
2 600519 贵州茅台 127,106 260,567,300.00 7.04
3 600436 片仔癀 551,726 241,187,020.90 6.51
4 300957 贝泰妮 1,246,671 239,709,899.88 6.47
5 600132 重庆啤酒 1,517,788 229,671,680.16 6.20
6 603259 药明康德 1,816,352 215,383,020.16 5.82
7 688185 康希诺 700,843 209,937,520.65 5.67
8 000799 酒鬼酒 973,302 206,826,675.00 5.59
9 300347 泰格医药 1,548,753 197,930,633.40 5.35
10 300357 我武生物 2,307,013 132,191,844.90 3.57
11 300896 爱美客 244,800 131,239,728.00 3.54
12 01548
金斯瑞生物科
技
4,360,000 122,983,392.00 3.32
13 300630 普利制药 1,897,566 104,442,032.64 2.82
14 600378 昊华科技 1,525,457 73,527,027.40 1.99
15 000738 航发控制 2,419,491 73,262,187.48 1.98
16 02020 安踏体育 750,000 71,683,080.00 1.94
17 02331 李宁 1,000,000 69,782,160.00 1.88
18 688166 博瑞医药 1,568,972 57,596,962.12 1.56
19 06185
康希诺生物－
Ｂ
371,400 54,718,926.53 1.48
20 002568 百润股份 892,855 53,419,514.65 1.44
21 689009 九号公司 716,064 50,174,604.48 1.36
22 688366 昊海生科 354,955 44,685,284.95 1.21
23 600372 中航电子 1,824,587 40,852,502.93 1.10
24 300034 钢研高纳 650,800 37,486,080.00 1.01
25 002049 紫光国微 162,100 36,472,500.00 0.99
26 600085 同仁堂 377,419 16,976,306.62 0.46
27 002179 中航光电 112,500 11,313,000.00 0.31
28 600487 亨通光电 735,000 11,113,200.00 0.30
29 600332 白云山 258,900 8,854,380.00 0.24
30 600038 中直股份 107,800 8,656,340.00 0.23
31 03998 波司登 1,994,000 8,004,745.50 0.22
32 600563 法拉电子 32,200 7,483,280.00 0.20
33 688122 西部超导 76,751 7,440,241.94 0.20
34 688766 普冉股份 704 241,281.92 0.01
35 301090 华润材料 2,764 31,012.08 0.00
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 56页 共 71页
36 301039 中集车辆 2,064 25,820.64 0.00
37 301058 中粮工科 1,386 25,280.64 0.00
38 301149 隆华新材 1,214 20,346.64 0.00
39 300994 久祺股份 420 19,089.00 0.00
40 301088 戎美股份 704 17,367.68 0.00
41 301091 深城交 524 16,406.44 0.00
42 301089 拓新药业 220 14,944.60 0.00
43 301046 能辉科技 290 14,207.10 0.00
44 301020 密封科技 421 12,815.24 0.00
45 301026 浩通科技 203 12,734.19 0.00
46 301092 争光股份 323 11,472.96 0.00
47 301048 金鹰重工 843 10,925.28 0.00
48 301028 东亚机械 733 9,895.50 0.00
49 300774 倍杰特 444 9,359.52 0.00
50 301078 孩子王 756 9,177.84 0.00
51 301062 上海艾录 523 8,896.23 0.00
52 301052 果麦文化 252 8,477.28 0.00
53 301025 读客文化 403 8,414.64 0.00
54 301066 万事利 344 7,856.96 0.00
55 300814 中富电路 328 7,832.64 0.00
56 301055 张小泉 355 7,731.90 0.00
57 301030 仕净科技 242 7,627.84 0.00
58 301081 严牌股份 403 7,028.32 0.00
59 301033 迈普医学 108 6,476.76 0.00
60 301032 新柴股份 513 6,417.63 0.00
61 301036 双乐股份 205 6,135.65 0.00
62 301041 金百泽 215 6,065.15 0.00
63 301072 中捷精工 181 6,047.21 0.00
64 301083 百胜智能 416 5,911.36 0.00
65 301063 海锅股份 153 5,524.83 0.00
66 301038 深水规院 266 5,381.18 0.00
67 301059 金三江 259 4,998.70 0.00
68 301027 华蓝集团 286 4,761.90 0.00
69 301037 保立佳 193 4,682.18 0.00
70 301073 君亭酒店 144 4,608.00 0.00
71 301053 远信工业 155 4,460.90 0.00
72 301057 汇隆新材 218 4,146.36 0.00
73 301068 大地海洋 144 4,086.72 0.00
74 301079 邵阳液压 140 3,474.80 0.00
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 57页 共 71页
8.4 报告期内股票投资组合的重大变动
8.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20名的股票明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
本期累计买入金额
占期初基金资产净值比例(%)
1 000799 酒鬼酒 310,281,124.72 3.25
2 688185 康希诺 283,731,991.25 2.97
3 300957 贝泰妮 262,661,286.64 2.75
4 600436 片仔癀 200,568,807.91 2.10
5 00700
腾讯控股 196,505,002.13 2.06
6 03690
美团－Ｗ 176,391,979.77 1.85
7 300896 爱美客 151,144,516.70 1.58
8 01548
金斯瑞生物科技 143,929,903.14 1.51
9 688169 石头科技 132,477,375.10 1.39
10 603259 药明康德 123,022,625.18 1.29
11 002568 百润股份 109,433,913.44 1.15
12 02020
安踏体育 99,541,968.13 1.04
13 600763 通策医疗 90,665,931.22 0.95
14 000538 云南白药 81,209,675.38 0.85
15 03998
波司登 78,013,215.42 0.82
16 02331
李宁 75,991,729.23 0.80
17 000858 五 粮 液 72,230,999.00 0.76
18 000738 航发控制 70,237,127.12 0.74
19 600378 昊华科技 68,886,402.75 0.72
20 688366 昊海生科 63,211,994.53 0.66
注：“买入金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用
8.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20名的股票明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
本期累计卖出金额
占期初基金资产净值比例(%)
1 000858 五 粮 液 942,549,808.79 9.87
2 600809 山西汾酒 739,214,190.26 7.74
3 00700 腾讯控股 690,658,961.65 7.23
4 600519 贵州茅台 630,331,669.49 6.60
5 03690 美团-W 618,816,039.86 6.48
6 02269 药明生物 586,100,708.99 6.14
7 002352 顺丰控股 500,847,339.03 5.25
8 600132 重庆啤酒 452,001,863.17 4.73
9 09633 农夫山泉 447,112,498.93 4.68
10 603288 海天味业 404,945,971.60 4.24
11 300558 贝达药业 292,441,510.94 3.06
12 000799 酒鬼酒 279,927,875.24 2.93
13 600276 恒瑞医药 275,335,105.84 2.88
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 58页 共 71页
14 600763 通策医疗 270,306,489.52 2.83
15 300347 泰格医药 225,875,088.54 2.37
16 600600 青岛啤酒 189,183,876.70 1.98
17 600436 片仔癀 162,735,235.21 1.70
18 688169 石头科技 107,177,280.11 1.12
19 002568 百润股份 106,641,500.82 1.12
20 000538 云南白药 69,130,981.98 0.72
注：“卖出金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
8.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
单位: 人民币元
买入股票成本（成交）总额
3,347,141,494.88
卖出股票收入（成交）总额
8,689,772,503.64
注：“买入股票成本总额”和“卖出股票收入总额”均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）
填列，不考虑交易费用。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号
债券品种
公允价值
占基金资产净值比例（%）
1
国家债券
10,013,000.00 0.27
2
央行票据
- -
3
金融债券
- -
其中：政策性金融债
- -
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
可转债（可交换债）
- -
8
同业存单
- -
9 其他
- -
10 合计
10,013,000.00 0.27
8.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号
债券代码
债券名称
数量（张）
公允价值
占基金资产
净值比例（%）
1 019547 16国债 19 100,000 10,013,000.00 0.27
8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 59页 共 71页
8.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
8.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
8.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
8.12 投资组合报告附注
8.12.1 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.12.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
8.12.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号
名称
金额
1
存出保证金
359,077.47
2
应收证券清算款
-
3
应收股利
411,027.12
4
应收利息
178,526.49
5
应收申购款
-
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8 其他
-
9 合计
948,631.08
8.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
8.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
8.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 60页 共 71页
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份
额
级
别
持有人户
数（户）
户均持有
的基金份
额
持有人结构
机构投资者
个人投资者
持有份额
占总份额比
例（%）
持有份额
占总份额比
例（%）
银
华
富
利
精
选
混
合
A
83,149 46,013.20 2,675,541.37 0.07 3,823,275,690.38 99.93
银
华
富
利
精
选
混
合
C
315 4,643.57 - 0.00 1,462,725.57 100.00
合
计
83,464 45,857.06 2,675,541.37 0.07 3,824,738,415.95 99.93
注：对于分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算当中，对下属分级基金，比例的
分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金
份额总额）。
9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别
持有份额总数（份）
占基金总份额比例（%）
基金管
理人所
有从业
人员持
有本基
金
银华富利精选混合 A 2,344,311.38 0.06
银华富利精选混合 C 8,774.56 0.60
合计
2,353,085.94 0.06
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 61页 共 71页
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别
持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、
基金投资和研究部门
负责人持有本开放式
基金
银华富利精选混合 A 10~50
银华富利精选混合 C 0
合计
10~50
本基金基金经理持有
本开放式基金
银华富利精选混合 A 50~100
银华富利精选混合 C 0
合计
50~100
§10 开放式基金份额变动
单位：份
项目
银华富利精选混合 A
银华富利精选混合 C
基金合同生效日
（2020年 8月 13日）
基金份额总额
9,885,942,504.25 -
本报告期期初基金份
额总额
8,424,488,506.60 -
本报告期基金总申购
份额
1,635,435,059.74 1,512,009.14
减：本报告期基金总
赎回份额
6,233,972,334.59 49,283.57
本报告期基金拆分变
动份额（份额减少以
“-”填列）
- -
本报告期期末基金份
额总额
3,825,951,231.75
1,462,725.57
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，无基金份额持有人大会决议。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
11.2.1 基金管理人的重大人事变动
本报告期内，本基金管理人未发生重大人事变动。
11.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，无涉及本基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 62页 共 71页
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略的改变
本基金管理人于 2021年 1月 15日披露了《银华基金管理股份有限公司关于修订旗下部分
公募基金基金合同的公告》，本基金自 2021 年 1 月 15 日起在投资范围中增加存托凭证，并在
投资策略中增加存托凭证相关投资策略。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期由普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金提供审计服务，报告期
内本基金应支付给普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）的报酬共计人民币 120,000.00
元。目前的审计机构已经连续 2年为本基金提供审计服务。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚
等情况。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易
应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的
比例
佣金
占当期佣
金
总量的比
例
华泰证券
4
1,646,641,335.48
13.70%
1,241,957.82
13.77%
-
华西证券
4
1,194,691,092.62
9.94%
873,678.69
9.69%
-
国盛证券
2
1,191,738,563.67
9.92%
951,264.43
10.55%
-
申港证券
2
1,127,703,660.07
9.38%
824,689.06
9.15%
-
开源证券
2
809,902,965.71
6.74%
642,700.46
7.13%
-
长江证券
4
800,612,510.86
6.66%
585,489.96
6.49%
-
川财证券
2
699,523,449.60
5.82%
511,561.38
5.67%
新增 2
个交
易单
元
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 63页 共 71页
德邦证券
2
669,000,882.06
5.57%
489,538.83
5.43%
新增 2
个交
易单
元
东吴证券
2
618,404,930.59
5.15%
452,239.68
5.02%
新增 2
个交
易单
元
西南证券
4
574,747,538.05
4.78%
441,622.16
4.90%
新增 2
个交
易单
元
天风证券
2
572,305,890.21
4.76%
418,528.21
4.64%
-
安信证券
4
546,454,699.89
4.55%
437,164.78
4.85%
新增 2
个交
易单
元
中信建投
4
509,314,256.18
4.24%
372,461.59
4.13%
新增 2
个交
易单
元
国信证券
2
391,284,568.16
3.26%
286,793.67
3.18%
-
海通证券
2
349,496,823.29
2.91%
255,587.34
2.83%
新增 2
个交
易单
元
广发证券
2
162,016,603.11
1.35%
118,482.40
1.31%
新增 2
个交
易单
元
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 64页 共 71页
中泰证券
2
65,072,479.73
0.54%
47,588.43
0.53%
新增 2
个交
易单
元
中金公司
4
51,105,481.56
0.43%
37,373.23
0.41%
新增 4
个交
易单
元
东方证券
2
38,431,169.00
0.32%
28,104.45
0.31%
-
兴业证券
2
151,430.58
0.00%
110.74
0.00%
-
华创证券
2
-
-
-
-
新增 2
个交
易单
元
华龙证券
2
-
-
-
-
-
东方财富
2
-
-
-
-
新增 2
个交
易单
元
光大证券
2
-
-
-
-
新增 2
个交
易单
元
国融证券
2
-
-
-
-
-
申万宏源
2
-
-
-
-
新增 2
个交
易单
元
长城证券
2
-
-
-
-
新增 2
个交
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 65页 共 71页
易单
元
中信证券
3
-
-
-
-
新增 3
个交
易单
元
注：（1）基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全
面、定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报
告、个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。
（2） 基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经
公司批准后与被选择的证券经营机构签订协议。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易
债券回购交易
权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
华泰证券 5,499,899.80 22.33%
- -
- -
华西证券 9,282,777.70 37.68%
- -
- -
国盛证券 - -
- -
- -
申港证券 - -
- -
- -
开源证券 - -
- -
- -
长江证券 - -
- -
- -
川财证券 - -
- -
- -
德邦证券 - -
- -
- -
东吴证券 - -
- -
- -
西南证券 - -
- -
- -
天风证券 - -
- -
- -
安信证券 - -
- -
- -
中信建投 9,852,135.50 39.99%
- -
- -
国信证券 - -
- -
- -
海通证券 - -
- -
- -
广发证券 - -
- -
- -
中泰证券 - -
- -
- -
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 66页 共 71页
中金公司 - -
- -
- -
东方证券 - -
- -
- -
兴业证券 - -
- -
- -
华创证券 - -
- -
- -
华龙证券 - -
- -
- -
东方财富 - -
- -
- -
光大证券 - -
- -
- -
国融证券 - -
- -
- -
申万宏源 - -
- -
- -
长城证券 - -
- -
- -
中信证券 - -
- -
- -
11.8 其他重大事件
序号
公告事项
法定披露方式
法定披露日期
1
《银华基金管理股份有限公司关于修
订旗下部分公募基金基金合同的公
告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-1-15
2
《银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书（2021年第 1号）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-1-15
3
《银华富利精选混合型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-1-15
4
《银华富利精选混合型证券投资基金
托管协议（2021年 1月修订）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-1-15
5
《银华富利精选混合型证券投资基金
基金合同（2021年 1月修订）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-1-15
6
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2020年第 4季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-1-20
7
《银华富利精选混合型证券投资基金
2020年第 4季度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-1-20
8
《银华基金管理股份有限公司关于银
华富利精选混合型证券投资基金增加
部分代销机构并参加其费率优惠活动
的公告》
本基金管理人网站,证
券时报,中国证监会基
金电子披露网站
2021-1-26
9
《银华基金管理股份有限公司关于增
加度小满基金销售有限公司为旗下部
分基金代销机构并参加费率优惠活动
的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-2-3
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 67页 共 71页
10
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金因非港股通交易日暂停及
恢复申购、赎回、转换（如有）及定
期定额投资业务的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-2-5
11
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金增加西安银行股份有限公
司为代销机构的公告》
本基金管理人网站,上
海证券报，证券时报,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-2-25
12
《银华基金管理股份有限公司关于增
加北京恒天明泽基金销售有限公司为
银华富利精选混合型证券投资基金代
销机构的公告》
本基金管理人网站,证
券时报,中国证监会基
金电子披露网站
2021-2-25
13
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金增加华鑫证券有限责任公
司为代销机构的公告》
本基金管理人网站,上
海证券报，证券时报,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-3-9
14
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2020年年度报告提示性公告》
四大证券报 2021-3-29
15
《银华富利精选混合型证券投资基金
2020年年度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-3-29
16
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金暂停及恢复申购、赎回、
转换（如有）及定期定额投资业务的
公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-3-30
17
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 1季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-4-21
18
《银华富利精选混合型证券投资基金
2021年第 1季度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-4-21
19
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金增加昆仑银行股份有限公
司为代销机构的公告》
本基金管理人网站,证
券时报,中国证监会基
金电子披露网站
2021-4-23
20
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金因非港股通交易日暂停及
恢复申购、赎回、转换（如有）及定
期定额投资业务的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-4-27
21
《银华基金管理股份有限公司关于增
加腾安基金销售（深圳）有限公司为
旗下部分基金代销机构并参加费率优
惠活动的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-5-11
22
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金暂停及恢复申购、赎回、
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
2021-5-17
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 68页 共 71页
转换（如有）及定期定额投资业务的
公告》
基金电子披露网站
23
《银华基金管理股份有限公司关于增
加北京汇成基金销售有限公司为旗下
部分基金代销机构并参加费率优惠活
动的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-6-7
24
《银华基金管理股份有限公司关于增
加天津银行股份有限公司为旗下部分
基金代销机构并参加费率优惠活动的
公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-6-17
25
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金暂停及恢复申购、赎回、
转换（如有）及定期定额投资（如有）
业务的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-6-28
26
《银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书（2021年第 2号）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-7-6
27
《银华富利精选混合型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-7-6
28
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 2季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-7-19
29
《银华富利精选混合型证券投资基金
2021年第 2季度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-7-19
30
《银华基金管理股份有限公司关于调
整银华旗下部分基金在代销机构费率
优惠活动的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-7-23
31
《银华基金管理股份有限公司关于中
国国际金融股份有限公司、中国中金
财富证券有限公司客户及业务整体迁
移合并期间基金业务安排的提示性公
告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-8-9
32
《银华基金管理股份有限公司关于增
加上海利得基金销售有限公司为旗下
部分基金代销机构的公告》
本基金管理人网站,中
国证券报,证券时报,证
券日报,中国证监会基
金电子披露网站
2021-8-20
33
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年中期报告提示性公告》
四大证券报 2021-8-28
34
《银华富利精选混合型证券投资基金
2021年中期报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-8-28
35 《银华基金管理股份有限公司关于旗 本基金管理人网站,四 2021-9-14
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 69页 共 71页
下部分基金因非港股通交易日暂停及
恢复申购、赎回、转换（如有）及定
期定额投资业务的公告》
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
36
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金因非港股通交易日暂停及
恢复申购、赎回、转换（如有）及定
期定额投资业务的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-9-27
37
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金暂停及恢复申购、赎回、
转换（如有）及定期定额投资业务的
公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-10-12
38
《银华基金管理股份有限公司关于对
旗下部分基金于 2021年 10月 13日的
申购、赎回、转换（如有）及定期定
额投资业务申请作无效处理的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-10-13
39
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 3季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-10-26
40
《银华富利精选混合型证券投资基金
2021年第 3季度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-10-26
41
《银华基金管理股份有限公司关于增
加上海华夏财富投资管理有限公司为
旗下部分基金代销机构并参加费率优
惠活动的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-11-2
42
《银华富利精选混合型证券投资基金
托管协议（2021年 12月修订）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-11-29
43
《银华富利精选混合型证券投资基金
基金合同（2021年 12月修订）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-11-29
44
《银华富利精选混合型证券投资基金
更新招募说明书（2021年第 3号）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-11-29
45
《银华富利精选混合型证券投资基金
基金产品资料概要更新》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-11-29
46
《银华富利精选混合型证券投资基金
C类基金份额开放日常申购、赎回、
定期定额投资及转换业务的公告》
本基金管理人网站,证
券时报,中国证监会基
金电子披露网站
2021-11-29
47
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下银华富利精选混合型证券投资基金
增设 C类基金份额并修改基金合同的
公告》
本基金管理人网站,证
券时报,中国证监会基
金电子披露网站
2021-11-29
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 70页 共 71页
48
《银华基金管理股份有限公司关于银
华富利精选混合型证券投资基金 C类
基金份额增加西部证券股份有限公司
为代销机构的公告》
本基金管理人网站,证
券时报,中国证监会基
金电子披露网站
2021-12-20
49
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金暂停及恢复申购、赎回、
转换（如有）及定期定额投资业务的
公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-12-22
50
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金因非港股通交易日暂停及
恢复申购、赎回、转换（如有）及定
期定额投资业务的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-12-28
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注：本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
1、本基金管理人于 2021年 1月 15 日披露了《银华基金管理股份有限公司关于修订旗下
部分公募基金基金合同的公告》，本基金自 2021年 1月 15 日起增加侧袋机制，在投资范围中
增加存托凭证，并对基金合同及托管协议的相应条款进行了修订。
2、本基金管理人于 2021年 11月 29日披露了《银华基金管理股份有限公司关于旗下银华
富利精选混合型证券投资基金增设 C类基金份额并修改基金合同的公告》及《银华富利精选混
合型证券投资基金 C 类基金份额开放日常申购、赎回、定期定额投资及转换业务的公告》，本
基金自 2021年 12月 1日起增设 C类基金份额，同时开放日常申购、赎回、定期定额投资及转
换业务，并对基金合同、托管协议进行了相应修改。
§13 备查文件目录
13.1 备查文件目录
13.1.1 银华富利精选混合型证券投资基金募集申请获中国证监会注册的文件
13.1.2《银华富利精选混合型证券投资基金招募说明书》
13.1.3《银华富利精选混合型证券投资基金基金合同》
13.1.4《银华富利精选混合型证券投资基金托管协议》
13.1.5《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
13.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照
银华富利精选混合 2021年年度报告
第 71页 共 71页
13.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照
13.1.8 报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
13.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所，供公众查阅、复制。
13.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。
银华基金管理股份有限公司
2022年 3月 29日
