银华多元视野灵活配置混合型证券投资基
金
2021 年年度报告
2021 年 12 月 31 日
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
送出日期：2022 年 3 月 29 日
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2022 年 3 月 25 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料已经审计。
本报告期自 2021年 1 月 1日起至 12月 31日止。
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ...............................................................2
1.1 重要提示 .................................................................... 2
1.2 目录 ........................................................................ 3
§2 基金简介 .....................................................................5
2.1 基金基本情况 ................................................................ 5
2.2 基金产品说明 ................................................................ 5
2.3 基金管理人和基金托管人 ...................................................... 5
2.4 信息披露方式 ................................................................ 6
2.5 其他相关资料 ................................................................ 6
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 .....................................6
3.1 主要会计数据和财务指标 ...................................................... 6
3.2 基金净值表现 ................................................................ 7
3.3 过去三年基金的利润分配情况 .................................................. 9
§4 管理人报告 ...................................................................9
4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................... 9
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................... 13
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ..................................... 14
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................. 14
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................. 15
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 ..................................... 16
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ................................... 16
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ..................................... 17
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................. 17
§5 托管人报告 .................................................................. 17
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ....................................... 17
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ..... 17
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............... 17
§6 审计报告 .................................................................... 17
6.1 审计报告基本信息 ........................................................... 17
6.2 审计报告的基本内容 ......................................................... 17
§7 年度财务报表 ................................................................ 19
7.1 资产负债表 ................................................................. 19
7.2 利润表 ..................................................................... 21
7.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................... 22
7.4 报表附注 ................................................................... 23
§8 投资组合报告 ................................................................ 48
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8.1 期末基金资产组合情况 ....................................................... 48
8.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 ........................................... 49
8.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 ................. 49
8.4 报告期内股票投资组合的重大变动 ............................................. 52
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................... 56
8.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 ............... 56
8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 ......... 57
8.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 ......... 57
8.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 ............... 57
8.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 .................................. 57
8.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 .................................. 57
8.12 投资组合报告附注 .......................................................... 57
§9 基金份额持有人信息 .......................................................... 58
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ......................................... 58
9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ................................... 58
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ................... 58
§10 开放式基金份额变动 ......................................................... 58
§11 重大事件揭示 ............................................................... 59
11.1 基金份额持有人大会决议 .................................................... 59
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .................... 59
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................. 59
11.4 基金投资策略的改变 ........................................................ 59
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .......................................... 59
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .......................... 59
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 ........................................ 59
11.8 其他重大事件 .............................................................. 63
§12 影响投资者决策的其他重要信息 ............................................... 66
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ..................... 66
12.2 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................. 66
§13 备查文件目录 ............................................................... 66
13.1 备查文件目录 .............................................................. 66
13.2 存放地点 .................................................................. 67
13.3 查阅方式 .................................................................. 67
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称
银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金
基金简称
银华多元视野灵活配置混合
基金主代码
002307
基金运作方式
契约型开放式
基金合同生效日
2016年 5月 19日
基金管理人
银华基金管理股份有限公司
基金托管人
中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额
158,323,975.40份
基金合同存续期
不定期
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金将在努力控制组合风险并保持良好流动性的前提下，通过多
元化的配置策略，积极优选全市场的投资机会，整体性布局于具有
核心竞争力及比较优势的行业和公司，同时追求超越业绩比较基准
的投资回报，力求实现基金资产的长期稳定增值。
投资策略
本基金坚持“多元视野”的投资理念。所谓“多元视野”即指在不
同的市场阶段采取相应的多元化收益策略，积极寻求各细分市场以
及个股个券的投资机会，力争实现基金资产的稳定回报。具体可以
划分为两个层次：首先是大类资产的配置结构多元化，即充分发挥
本基金灵活配置的优势，在自上而下判断相关资产风险收益特征的
基础上，积极寻求各细分市场的投资机会，相应采取多元化的收益
策略，合理确定股票、股指期货、可转换公司债券、债券等投资工
具的配置比例，并在适当的时候运用衍生品工具实现套期保值，力
争实现基金资产的稳定回报；其次是各类资产内部的应对策略多元
化，即根据不同的市场环境和市场阶段，采取与之相匹配的最优投
资策略，从不同维度发掘个股个券的投资机会。
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%—95%，本基
金持有全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%。如果法律法规或
中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当
程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
业绩比较基准
沪深 300指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50%
风险收益特征
本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和收益水平高于债券型
基金及货币市场基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
名称
银华基金管理股份有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名
杨文辉 李申
联系电话
(010)58163000 021-60637102
电子邮箱
yhjj@yhfund.com.cn lishen.zh@ccb.com
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客户服务电话
4006783333,(010)85186558 021-60637111
传真
(010)58163027 021-60635778
注册地址
广东省深圳市深南大道 6008号特
区报业大厦 19层
北京市西城区金融大街 25号
办公地址
北京市东城区东长安街 1号东方
广场 C2办公楼 15层
北京市西城区闹市口大街 1号院
1号楼
邮政编码
100738 100033
法定代表人
王珠林 田国立
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称
《上海证券报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网
址
http://www.yhfund.com.cn
基金年度报告备置地点
基金管理人及基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目
名称
办公地址
会计师事务所
德勤华永会计师事务所（特殊
普通合伙）
上海市黄浦区延安东路 222号 30楼
注册登记机构
银华基金管理股份有限公司
北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸
城 C2办公楼 15层
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1 期
间数据和
指标
2021年 2020年 2019年
本期已实
现收益
114,617,851.50 122,734,624.85 33,089,763.49
本期利润
53,289,801.89 194,863,326.31 47,225,211.37
加权平均
基金份额
本期利润
0.2940 1.2171 0.6233
本期加权
平均净值
利润率
10.00%
54.73%
48.34%
本期基金
份额净值
增长率
9.96%
84.75%
45.55%
3.1.2 期
末数据和
指标
2021年末 2020年末 2019年末
期末可供 283,401,436.51 279,965,521.45 38,844,856.04
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分配利润
期末可供
分配基金
份额利润
1.7900 1.1767 0.3878
期末基金
资产净值
489,209,001.13 668,623,880.15 152,406,746.11
期末基金
份额净值
3.090 2.810 1.521
3.1.3 累
计期末指
标
2021年末 2020年末 2019年末
基金份额
累计净值
增长率
209.00%
181.00%
52.10%
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、期末可供分配利润，采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
3、本报告中所列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，例如：基金的认购、
申购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③
②－④
过去三个月 7.18% 1.05% 1.11% 0.39% 6.07% 0.66%
过去六个月 -1.37% 1.31% -1.89% 0.51% 0.52% 0.80%
过去一年 9.96% 1.37% -1.21% 0.59%
11.17
%
0.78%
过去三年 195.69% 1.39% 32.30% 0.64%
163.39
%
0.75%
过去五年 189.06% 1.20% 27.84% 0.59%
161.22
%
0.61%
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自基金合同生效起
至今
209.00% 1.13% 32.19% 0.58%
176.81
%
0.55%
注：本基金业绩比较基准为：沪深 300指数收益率*50%+中债综合指数收益率*50%
沪深 300指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场第一个统一指数；该
指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，不易被操纵，并且有较高的知名度和市场影响力，适
合作为本基金股票投资的业绩比较基准。中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，
样本债券涵盖的范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市
场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国债
券市场总体价格水平和变动趋势，适合作为本基金债券投资的业绩比较基准。
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注：按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各
项投资比例已达到基金合同的规定：股票资产占基金资产的 0%-95%，本基金持有全部权证的市值
不超过基金资产净值的 3%。
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3.2.3 过去五年基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
注：合同生效当年按照实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
注：本基金于过去三年未进行利润分配。
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7
号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222亿元人民币，公司的股东及其出资比例
分别为：西南证券股份有限公司 44.10%，第一创业证券股份有限公司 26.10%，东北证券股份有限
公司 18.90%，山西海鑫实业有限公司 0.90%，珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）3.57%，珠
海银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）3.22%。
公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为
广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于 2016年 8月 9日起变更为“银华基金管理
股份有限公司”。
截至 2021年 12月 31 日，本基金管理人管理着 159只证券投资基金，具体包括银华优势企业证券
投资基金、银华-道琼斯 88 精选证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华核心价值优选
混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、
银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选混合型证券
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投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、
银华沪深 300 指数证券投资基金（LOF）、银华深证 100 指数证券投资基金（LOF）、银华成长先锋
混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、
银华中证等权重 90指数证券投资基金（LOF）、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金、银华消费
主题混合型证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券
投资基金（LOF）、银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、
银华信用四季红债券型证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华恒生中国企业
指数证券投资基金（QDII-LOF）、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华安颐
中短债双月持有期债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠
增利货币市场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置
混合型证券投资基金、银华中国梦 30股票型证券投资基金、银华聚利灵活配置混合型证券投资基
金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金、银华战略
新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基
金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景债券型证券投资基金、银华大数据灵活配
置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金、银华惠添
益货币市场基金、银华鑫锐灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、银华通利灵活配置混合型证券
投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、
银华添泽定期开放债券型证券投资基金、银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金、银华盛世
精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华添润定期开放债券型证券投资基金、银华万物互
联灵活配置混合型证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华信息科技
量化优选股票型发起式证券投资基金、银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、
银华农业产业股票型发起式证券投资基金、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基
金、银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起
式证券投资基金、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金、银华估值优势混合型证券
投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、银华稳健增利灵活配置混合型发起式证
券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资
基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华积极成长混合型证券投资基金、银华瑞和灵
活配置混合型证券投资基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华华茂定期
开放债券型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华可转债债券型证券投资
基金、银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开
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放式指数证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华
行业轮动混合型证券投资基金、银华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金、银华安
丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金、银华安盈短债债券型证券投资基金、银华裕利混合
型发起式证券投资基金、银华尊和养老目标日期 2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）、银华
盛利混合型发起式证券投资基金、银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华远见混合型发起式证
券投资基金、银华 MSCI中国 A股交易型开放式指数证券投资基金、银华美元债精选债券型证券投
资基金（QDII）、银华 MSCI 中国 A 股交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、银华深证
100 交易型开放式指数证券投资基金、银华积极精选混合型证券投资基金、银华科创主题 3 年封
闭运作灵活配置混合型证券投资基金、银华兴盛股票型证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一
年持有期混合型发起式基金中基金、银华尊和养老目标日期 2030三年持有期混合型发起式基金中
基金（FOF）、银华尊和养老目标日期 2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、银华丰华
三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银华稳晟 39个月定期开放债券型证券投资基金、银
华中证研发创新 100 交易型开放式指数证券投资基金、银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证券
投资基金、银华大盘精选两年定期开放混合型证券投资基金、银华中债 1-3 年国开行债券指数证
券投资基金、银华科技创新混合型证券投资基金、银华中证 5G通信主题交易型开放式指数证券投
资基金、银华信用精选 18个月定期开放债券型证券投资基金、银华永盛债券型证券投资基金、银
华汇盈一年持有期混合型证券投资基金、银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金、
银华长丰混合型发起式证券投资基金、银华港股通精选股票型发起式证券投资基金、银华丰享一
年持有期混合型证券投资基金、银华沪深股通精选混合型证券投资基金、银华中债 1-3 年农发行
债券指数证券投资基金、银华中证 5G通信主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华同
力精选混合型证券投资基金、银华富利精选混合型证券投资基金、银华创业板两年定期开放混合
型证券投资基金、银华汇益一年持有期混合型证券投资基金、银华多元机遇混合型证券投资基金、
银华工银南方东英标普中国新经济行业交易型开放式指数证券投资基金（QDII）、银华品质消费股
票型证券投资基金、银华招利一年持有期混合型证券投资基金、银华信用精选 15个月定期开放债
券型证券投资基金、银华乐享混合型证券投资基金、银华中证农业主题交易型开放式指数证券投
资基金、银华心佳两年持有期混合型证券投资基金、银华中证光伏产业交易型开放式指数证券投
资基金、银华远兴一年持有期债券型证券投资基金、银华巨潮小盘价值交易型开放式指数证券投
资基金发起式联接基金、银华中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金、银华稳健增长一
年持有期混合型证券投资基金、银华中证影视主题交易型开放式指数证券投资基金、银华心享一
年持有期混合型证券投资基金、银华中证全指证券公司交易型开放式指数证券投资基金、银华中
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证有色金属交易型开放式指数证券投资基金、银华瑞祥一年持有期混合型证券投资基金、银华中
证基建交易型开放式指数证券投资基金、银华阿尔法混合型证券投资基金、银华富饶精选三年持
有期混合型证券投资基金、银华中证港股通消费主题交易型开放式指数证券投资基金、银华信用
精选两年定期开放债券型证券投资基金、银华长荣混合型证券投资基金、银华中证科创创业 50
交易型开放式指数证券投资基金、银华多元回报一年持有期混合型证券投资基金、银华鑫利一年
持有期混合型证券投资基金、银华中证虚拟现实主题交易型开放式指数证券投资基金、银华安盛
混合型证券投资基金、银华富久食品饮料精选混合型证券投资基金（LOF）、银华华智三个月持有
期混合型基金中基金（FOF）、银华中证机器人交易型开放式指数证券投资基金、银华智能建造股
票型发起式证券投资基金、银华中证细分食品饮料产业主题交易型开放式指数证券投资基金、银
华季季盈 3 个月滚动持有债券型证券投资基金、银华华证 ESG 领先指数证券投资基金、银华顺益
一年定期开放债券型证券投资基金、银华永丰债券型证券投资基金、银华中证细分化工产业主题
交易型开放式指数证券投资基金、银华集成电路混合型证券投资基金、银华中证内地低碳经济主
题交易型开放式指数证券投资基金、银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金发起式
联接基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组
合。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名
职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从
业年限
说明
任职日期
离任日期
贾 鹏
先生
本基金的
基金经理
2016 年 5
月 19日
- 13.5年
硕士学位，2008 年 3 月至 2011 年 3 月期
间任职于银华基金管理有限公司，担任行
业研究员职务；2011 年 4 月至 2012 年 3
月期间任职于瑞银证券有限责任公司，担
任行业研究组长；2012年 4月至 2014年 6
月期间任职于建信基金管理有限公司，担
任基金经理助理。2014 年 6月起任职于银
华基金管理有限公司，自 2014 年 8 月 27
日至 2017年 8月 7日担任银华永祥保本混
合型证券投资基金基金经理，自 2014年 8
月 27 日至 2016 年 12 月 22 日兼任银华中
证转债指数增强分级证券投资基金基金经
理，自 2014 年 9 月 12 日至 2020 年 5 月
21 日兼任银华增值证券投资基金基金经
理，自 2014年 12月 31日至 2016年 12月
22日兼任银华信用双利债券型证券投资基
金基金经理，自 2016 年 4 月 1 日至 2017
年 7 月 5 日兼任银华远景债券型证券投资
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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基金基金经理，自 2016 年 5 月 19 日起兼
任银华多元视野灵活配置混合型证券投资
基金基金经理，自 2017 年 8月 8日起兼任
银华永祥灵活配置混合型证券投资基金基
金经理，自 2017年 12月 14日起兼任银华
多元动力灵活配置混合型证券投资基金基
金经理，自 2018年 1月 29日至 2021年 7
月 30 日兼任银华多元收益定期开放混合
型证券投资基金基金经理，自 2019年 6月
28日起兼任银华信用双利债券型证券投资
基金基金经理，自 2020 年 1月 6日起兼任
银华远景债券型证券投资基金基金经理，
自 2020 年 2 月 19 日起兼任银华增强收益
债券型证券投资基金基金经理，自 2020年
9月 10日起兼任银华多元机遇混合型证券
投资基金基金经理，自 2021年 2月 8日起
兼任银华远兴一年持有期债券型证券投资
基金基金经理，自 2021 年 7 月 15 日起兼
任银华多元回报一年持有期混合型证券投
资基金基金经理。具有从业资格。国籍：
中国。
郭 思
捷 先
生
本基金的
基金经理
2020 年
11 月 23
日
- 11.5年
硕士学位。曾就职于达科为生物科技有限
公司、中国银河证券股份有限公司。2015
年 6 月加入银华基金，历任研究部行业研
究员、研究组长、投资管理三部投资经理
助理、投资经理、基金经理助理，现任投
资管理三部基金经理。自 2020 年 7 月 29
日起担任银华永祥灵活配置混合型证券投
资基金基金经理，自 2020年 11月 23日起
兼任银华多元视野灵活配置混合型证券投
资基金基金经理，自 2021 年 6 月 15 日起
兼任银华多元机遇混合型证券投资基金基
金经理。具有从业资格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资
基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办
法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华多元视野灵活配置混
合型证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和
运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和有关法律法规的规定，
针对股票、债券的一级市场申购和二级市场交易等投资管理活动，以及授权、研究分析、投资决
策、交易执行、业绩评估等投资管理活动相关的各个环节，建立了股票、债券、基金等证券池管
理制度和细则，投资管理制度和细则，集中交易管理办法，公平交易操作指引，异常交易管理制
度等公平交易相关的公司制度或流程指引。通过加强投资决策、交易执行的内部控制，完善对投
资交易行为的日常监控和事后分析评估，以及履行相关的报告和信息披露义务，切实防范投资管
理业务中的不公平交易和利益输送行为，保护投资者合法权益。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，完善
相应制度及流程，通过系统和人工等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗
下管理的所有基金和投资组合。本基金管理人对旗下所有投资组合过去四个季度不同时间窗内（1
日内、3日内及 5日内）同向交易的交易价差从 T检验（置信度为 95%）和溢价率占优频率等方面
进行了专项分析，未发现违反公平交易制度的异常情况。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 3次，原因是量化投资组合和指数型投资组合投资
策略需要，未导致不公平交易和利益输送。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
在过去的 2021年里，股票市场经历了较大的波动，不同行业之间的分化也是非常明显的。基
金重仓的消费股，一季度大幅上涨后，快速下跌；随后在二季度有一波快速反弹,然后由于各种原
因在三季度又大幅下跌。新能源板块在业绩驱动和政策支持的背景下，下半年涨幅惊人。另外，
周期品在下半年也经历了大涨和大跌的巨幅波动，全年来看，周期类行业也获得了不错的正收益。
除此以外，小市值个股在 2021年赢得了很高的超额收益。
我们在 2021年，保持了既有的相对均衡的投资风格，适当降低了消费股的配置，增加了新能
源的比例；周期股总体在我们的能力圈之外，所以我们参与的很少。如果说有遗憾，主要体现在，
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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新能源行业相对消费行业的业绩增速，在 2021年拉开的差距之大，超出了我们的预期，在组合配
置上调整的幅度不够。
在过往的投资中，中观层面，我们非常强调基本面，或者说行业景气度；个股层面，我们强
调持仓优质公司。投资工作总是在不断丰富人的认知，经过更长时间的投资实践，我们发现估值
的考量也是非常重要的维度。说到底，作为二级市场的投资者，我们除了要评估公司的质地，还
要评估公司的价值跟股价之间的差异。看对基本面，并不必然能赚到钱，买的太贵，很有可能就
变成了买单的人。
关于 2022年的市场展望，我们在基金四季报里，做了比较详细的阐述。不过，投资最重要的
不是预测，而是应对。市场的变化总是超出大多数人的预期，符合预期的情况不会带来超额收益
的机会。即使这样，我们仍然对长期视角下的中国资本市场充满信心：（1）经济社会发展的过程
中，总有产业的变迁和起伏。不断去寻找增速相对更好的产业，是我们获取收益的重要方法。（2）
在市场波动过程中，经常会出现优质企业的阶段性低估，这也是我们获取收益的重要时刻。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金份额净值为 3.090 元；本报告期基金份额净值增长率为 9.96%，业绩
比较基准收益率为-1.21%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
这一段内容并不是想去预测 2022年的资本市场，只是提出我们对未来一年，自上而下的一些
思考；事实上，这种展望的结论很多时候都是错的，但是思考过程会给我们的投资提供不少帮助：
（1）结合经济政策周期和估值水平，在几类资产中，我们的偏好顺序是：股票/债券、可转
债。至少在 2022年一季度，在稳增长的背景下，货币政策处于相对宽松的阶段，而经济本身还在
筑底的过程中。股票和债券的相对估值，处于历史中枢附近。这两点联合起来看，股票和债券的
性价比是大体相当的；考虑到股票市场本身的结构性机会，我们会股票的排序会略高于债券。可
转债估值处于历史偏高水平，我们对这类资产的阶段性看法会趋于谨慎。
（2）股票市场的结构会更为均衡。2021年不同行业涨跌幅差距很大，在历史上都是少见的。
新能源大幅领先市场，周期品有一段时间涨幅也很大；相反，消费品表现很差。2021 年 12 月份
的经济工作会议，对不同行业的政策，进行了更全面的界定，强调了多个“正确理解”。在未来一
段时间，不同行业的差异有望缩小，市场风格表现的可能更为均衡。
（3）中下游整体好于上游。很多供给端受限的产品，产量恢复和产能增长，逻辑更为顺畅了，
今年超额的利润率要回归正常；相反，成本端受压的中下游，利润率也会逐步恢复正常。
（4）港股的投资价值要重视。三个原因，首先，港股的估值低，提供了一个好的安全边际；
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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其次，稳增长政策的逐步落地，会提升投资者对中国经济的信心，港股对这一点很敏感；第三，
港股一些政策相关的行业，目前估值较低，经济工作会议总体的精神是规范发展，这些行业中优
质公司可以考虑给予合理的估值。
（5）市场可能的风险点，主要是关注海外通胀的走势，如果超预期，美联储货币紧缩的力度，
可能会对全球流动性产生负面影响。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
本报告期内，本基金管理人进一步健全了监察稽核机制，根据不同基金的特点与公司业务发
展情况，及时界定新的合规风险点，并在年初制定监察稽核工作计划及重点，以专项检查或抽查
的形式对本基金的投资、研究、交易、基金会计、注册登记、营销、宣传推介等重要业务环节进
行检查。
本基金管理人始终坚持以法律法规及公司制度为基础，不断查缺补漏，确保本基金的安全、
合规运作，在投资研究交易环节，主要包括对研究报告合规性、股票库建立及完善情况、基金投
资比例的日常监控情况、关联交易的日常维护情况以及公平交易执行情况的合规检查；在营销与
销售方面，本基金管理人定期对本基金宣传推介材料的合规性和费率优惠业务等进行检查；在基
金的运作保障方面，本基金管理人通过加强对注册登记业务、基金会计业务、基金清算业务以及
基金估值等业务的检查来确保本基金财务数据的准确性。上述检查中发现问题的会通过口头改进
建议、跟踪检查报告或监察提示函的形式，及时将潜在风险通报部门总监、分管领导、督察长及
公司总经理，督促改进并跟踪改进效果。
与此同时，本基金管理人严格按照信息披露管理办法的规定，认真做好本基金的信息披露工
作，确保信息披露的真实、完整、准确、及时。
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以
及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基金
份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年
中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核部、
运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员和负
责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金日常
估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执行估
值委员会制定的估值政策及决议。
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定价服
务。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金本报告期内未进行利润分配。
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净
值低于五千万元的情形。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽
责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内，本基金未实施利润分配。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
§6 审计报告
6.1 审计报告基本信息
财务报表是否经过审计
是
审计意见类型
标准无保留意见
审计报告编号
德师报(审)字(22)第 P01948号
6.2 审计报告的基本内容
审计报告标题
审计报告
审计报告收件人
银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金全体持有人：
审计意见
我们审计了银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金的财
务报表，包括 2021 年 12 月 31 日的资产负债表、2021 年度
的利润表、所有者权益(基金净值)变动表以及相关财务报表
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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附注。
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准
则和中国证券监督管理委员会发布的关于基金行业实务操作
的有关规定编制，公允反映了银华多元视野灵活配置混合型
证券投资基金 2021 年 12 月 31 日的财务状况以及 2021 年度
的经营成果和基金净值变动情况。
形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一
步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职
业道德守则，我们独立于银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，
我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供
了基础。
强调事项
无。
其他事项
无。
其他信息
银华基金管理股份有限公司(以下简称“基金管理人”)管理
层对其他信息负责。其他信息包括银华多元视野灵活配置混
合型证券投资基金 2021年年度报告中涵盖的信息，但不包括
财务报表和我们的审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不
对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，
在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过
程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错
报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要
报告。
管理层和治理层对财务报表的责
任
基金管理人管理层负责按照企业会计准则和中国证券监督管
理委员会发布的关于基金行业实务操作的有关规定编制财务
报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部
控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错
报。
在编制财务报表时，基金管理人管理层负责评估银华多元视
野灵活配置混合型证券投资基金的持续经营能力，披露与持
续经营相关的事项(如适用)，并运用持续经营假设，除非基
金管理人管理层计划清算银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金、终止经营或别无其他现实的选择。
基金管理人治理层负责监督银华多元视野灵活配置混合型证
券投资基金的财务报告过程。
注册会计师对财务报表审计的责
任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导
致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报
告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则
执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于
舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影
响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，
并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
(1) 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风
险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适
当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉
及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，
未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于
错误导致的重大错报的风险。
(2) 了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，
但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
(3) 评价基金管理人管理层选用会计政策的恰当性和作出会
计估计及相关披露的合理性。
(4) 对基金管理人管理层使用持续经营假设的恰当性得出结
论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对银华多元视
野灵活配置混合型证券投资基金持续经营能力产生重大疑虑
的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得
出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报
告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露
不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至
审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导
致银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金不能持续经
营。
(5) 评价财务报表的总体列报(包括披露)、结构和内容，并
评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与基金管理人治理层就计划的审计范围、时间安排和重
大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出
的值得关注的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称
德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
注册会计师的姓名
郝 琪 杨 婧
会计师事务所的地址
中国 上海
审计报告日期
2022年 3月 25日
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金
报告截止日：2021年 12月 31日
单位：人民币元
资 产
附注号
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
资 产：
银行存款
7.4.7.1
23,719,667.27 34,893,625.42
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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结算备付金
1,916,228.31 2,848,283.89
存出保证金
233,589.57 299,739.76
交易性金融资产
7.4.7.2
470,055,861.14 637,290,940.25
其中：股票投资
443,388,238.44 601,568,509.75
基金投资
- -
债券投资
26,667,622.70 35,722,430.50
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
7.4.7.3
- -
买入返售金融资产
7.4.7.4
- -
应收证券清算款
3,148,543.92 -
应收利息
7.4.7.5
421,553.25 683,950.89
应收股利
- -
应收申购款
97,058.28 14,103,476.54
递延所得税资产
- -
其他资产
7.4.7.6
- -
资产总计
499,592,501.74 690,120,016.75
负债和所有者权益
附注号
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
7.4.7.3
- -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
8,265,980.52 14,522,600.29
应付赎回款
125,159.43 4,400,131.30
应付管理人报酬
601,180.33 778,384.25
应付托管费
100,196.72 129,730.69
应付销售服务费
- -
应付交易费用
7.4.7.7
1,120,760.21 1,490,371.30
应交税费
1.12 5.91
应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债
7.4.7.8
170,222.28 174,912.86
负债合计
10,383,500.61 21,496,136.60
所有者权益：
实收基金
7.4.7.9
158,323,975.40 237,924,201.85
未分配利润
7.4.7.10
330,885,025.73 430,699,678.30
所有者权益合计
489,209,001.13 668,623,880.15
负债和所有者权益总计
499,592,501.74 690,120,016.75
注： 报告截止日 2021 年 12 月 31 日，基金份额净值为人民币 3.090 元，基金份额总额为
158,323,975.40份。
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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7.2 利润表
会计主体：银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 12月 31 日
单位：人民币元
项 目
附注号
本期
2021年 1月 1日至 2021年
12月 31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年
12月 31日
一、收入
72,452,185.31 208,227,607.30
1.利息收入
815,009.30 598,880.22
其中：存款利息收入
7.4.7.11
140,906.14 108,299.03
债券利息收入
651,979.39 488,670.07
资产支持证券利息收
入
- -
买入返售金融资产收
入
22,123.77 1,911.12
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填
列）
131,919,346.44 134,727,364.71
其中：股票投资收益
7.4.7.12
130,481,888.19 133,815,524.33
基金投资收益
-
- -
债券投资收益
7.4.7.13
-685,261.60 -949,884.41
资产支持证券投资收
益
7.4.7.13.3
- -
贵金属投资收益
7.4.7.14
- -
衍生工具收益
7.4.7.15
- -
股利收益
7.4.7.16
2,122,719.85 1,861,724.79
3.公允价值变动收益（损失
以“-”号填列）
7.4.7.17
-61,328,049.61 72,128,701.46
4.汇兑收益（损失以“-”号
填列）
-
-
5.其他收入（损失以“-”号
填列）
7.4.7.18
1,045,879.18 772,660.91
减：二、费用
19,162,383.42 13,364,280.99
1．管理人报酬
7.4.10.2.1
8,036,306.21 5,281,511.05
2．托管费
7.4.10.2.2
1,339,384.41 880,251.80
3．销售服务费
- -
4．交易费用
7.4.7.19
9,549,948.07 6,931,447.49
5．利息支出
5,831.34 41,713.55
其中：卖出回购金融资产支
出
5,831.34 41,713.55
6．税金及附加
30.76 4.48
7．其他费用
7.4.7.20
230,882.63 229,352.62
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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三、利润总额（亏损总额以
“-”号填列）
53,289,801.89 194,863,326.31
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”
号填列）
53,289,801.89 194,863,326.31
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 12月 31 日
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1 月 1日至 2021年 12月 31 日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
237,924,201.85 430,699,678.30 668,623,880.15
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 53,289,801.89
53,289,801.89
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
-79,600,226.45 -153,104,454.46 -232,704,680.91
其中：1.基金申
购款
109,794,114.95 218,844,742.11 328,638,857.06
2.基金赎
回款
-189,394,341.40 -371,949,196.57 -561,343,537.97
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- - -
五、期末所有者
权益（基金净值）
158,323,975.40 330,885,025.73 489,209,001.13
项目
上年度可比期间
2020年 1 月 1日至 2020年 12月 31 日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
100,177,476.05 52,229,270.06 152,406,746.11
二、本期经营活 - 194,863,326.31
194,863,326.31
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
137,746,725.80 183,607,081.93 321,353,807.73
其中：1.基金申
购款
282,798,927.78 337,007,043.84 619,805,971.62
2.基金赎
回款
-145,052,201.98 -153,399,961.91 -298,452,163.89
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- - -
五、期末所有者
权益（基金净值）
237,924,201.85 430,699,678.30 668,623,880.15
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1至 7.4财务报表由下列负责人签署：
王立新
凌宇翔
伍军辉
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)系由基金管理人银华基金
管理股份有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》、《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)及其他有关法律法规的规定，经中国证券监督管理
委员会(以下简称“中国证监会”)证监许可[2015] 3003 号文注册并公开发行。本基金为契约型
开放式证券投资基金，存续期限为不定期，首次设立募集基金份额为 256,133,659.35份，经德勤
华永会计师事务所(特殊普通合伙)北京分所验证。《银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金基
金合同》于 2016 年 5 月 19 日正式生效。本基金的基金管理人和注册登记机构均为银华基金管理
股份有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及《银华多元视野灵活配置混合型证券投
资基金招募说明书》的有关规定，本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具，包括国内依
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法发行上市的 A 股股票(包含中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票)、存
托凭证、债券(包含国债、金融债、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超
短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其
他中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、定期存款
及其他银行存款)、现金、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具(但须符合中国证监会的相关规定)。本基金的业绩比较基准是：沪深 300 指数收益率×50%+中
债综合指数收益率×50%。
7.4.2 会计报表的编制基础
本基金的财务报表按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则及相关规定(以下简称“企
业会计准则”)及中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关规定编制，同时在具体会计核算
和信息披露方面也参考了中国证券投资基金业协会发布的若干基金行业实务操作。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本基金财务报表的编制符合企业会计准则和中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关
规定的要求，真实、完整地反映了本基金 2021年 12 月 31 日的财务状况以及 2021 年度的经营成
果和基金净值变动情况。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
7.4.4.1 会计年度
本基金会计年度采用公历年度，即每年 1月 1日起至 12月 31日止。
7.4.4.2 记账本位币
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民
币元为单位表示。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
金融工具是指形成一个单位的金融资产(负债)，并形成其他单位的金融负债(资产)或权益工
具的合同。
(1)金融资产分类
金融资产应当在初始确认时划分为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至
到期投资、贷款和应收款项以及可供出售金融资产。金融资产分类取决于本基金对金融资产的持
有意图和持有能力。本基金暂无金融资产划分为可供出售金融资产或持有至到期投资。
本基金将持有的股票投资、债券投资和衍生工具(主要系权证投资)于初始确认时划分为以公允价
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值计量且其变动计入当期损益的金融资产。除衍生工具所产生的金融资产在资产负债表中以衍生
金融资产列示外，以公允价值计量且其公允价值变动计入损益的金融资产在资产负债表中以交易
性金融资产列示。
(2)金融负债分类
金融负债应当在初始确认时划分为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金
融负债两类。本基金暂无分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。其他金融负
债包括各类应付款项、卖出回购金融资产款等。
7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
金融资产或金融负债于本基金成为金融工具合同的一方时，于交易日按公允价值在资产负债
表内确认。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，取得时发生的相关交易费用计入
当期损益；支付的价款中包含已宣告但尚未发放的现金股利或债券起息日或上次除息日至购买日
止的利息，单独确认为应收项目。贷款和应收款项及其他金融负债的相关交易费用计入初始确认
金额。
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债按照公允价值进行后续计量，公允
价值变动形成的利得或损失以及收到的全部股利和利息计入相关损益，贷款和应收款项及其他金
融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。
当收取某项金融资产现金流量的合同权利已终止或该金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬已
转移时，终止确认该金融资产。终止确认的金融资产的成本按移动加权平均法于交易日结转。金
融负债的现时义务全部或部分已经解除的，才能终止确认该金融负债或其一部分。金融负债全部
或部分终止确认的，将终止确认部分的账面价值与支付的对价(包括转出的非现金资产或承担的新
金融负债)之间的差额，计入当期损益。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
本基金对以公允价值进行后续计量的金融资产与金融负债根据对计量整体具有重大意义的最
低层次的输入值确定公允价值计量层次。公允价值计量层次可分为：
第一层次：输入值是在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；
第二层次：输入值是除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；
第三层次：输入值是相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金主要金融工具的估值方法如下：
1.股票投资
(1)上市流通的股票的估值
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上市流通的股票按估值日该股票在证券交易所的收盘价估值。估值日无交易的但最近交易日后经
济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，按最近交易日的收盘
价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事
件，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。如有
充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值，调整最近交易市价，确定公允价值；
(2)未上市的股票的估值
A.送股、转增股、公开增发新股或配股的股票，以其在证券交易所挂牌的同一证券估值日的估值
方法估值；
B.首次公开发行的股票，采用估值技术确定公允价值；
(3)流通受限股票的估值
对于发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行时股票公
司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，按中国证监会或中国证券投资基
金业协会的有关规定确定公允价值。
2.债券投资
(1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日
的估值净价估值。估值日无交易的但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发
生影响证券价格的重大事件的，按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的
估值净价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的
重大事件，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。
如有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值，调整最近交易市价，确定公允价值；
(2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当
日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。估值日无
交易的但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件
的，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价
或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变
化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价值。如有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价
值，调整最近交易市价，确定公允价值；
(3)未上市债券、交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
(4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价
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值。
3.权证投资
(1)上市流通的权证按估值日该权证在证券交易所的收盘价估值。估值日无交易的但最近交易日后
经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，按最近交易日的收
盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大
事件，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。如
有充足证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值，调整最近交易市价，确定公允价值；
(2)未上市流通的权证，采用估值技术确定公允价值；
(3)因持有股票而享有的配股权证，采用估值技术确定公允价值进行估值。
4.分离交易可转债
分离交易可转债，上市日前，采用估值技术分别对债券和权证进行估值；自上市日起，上市流通
的债券和权证分别按上述 2、3中的相关原则进行估值。
5.其他
(1)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映金融资产公允价值的，基金管理人可根据
具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值；
(2)如有新增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的，
同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以
相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列
示，不予相互抵销。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金份额变
动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转
入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 损益平准金
损益平准金包括已实现损益平准金和未实现损益平准金。已实现损益平准金指在申购或赎回
基金份额时，申购或赎回款项中包含的按累计未分配的已实现利得/(损失)占基金净值比例计算的
金额。未实现损益平准金指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的
按累计未实现利得/(损失)占基金净值比例计算的金额。损益平准金于基金申购确认日或基金赎回
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确认日确认。
未实现损益平准金与已实现损益平准金均在“损益平准金”科目中核算，并于期末全额转“未分
配利润/(累计亏损)”。
7.4.4.9 收入/(损失)的确认和计量
(1)存款利息收入按存款的本金与适用的利率逐日计提的金额入账。若提前支取定期存款，按
协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入与账面
已确认的利息收入的差额确认利息损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列示；
(2)债券利息收入按债券票面价值与票面利率或内含票面利率计算的金额扣除应由债券发行
企业代扣代缴的个人所得税后的净额确认，在债券实际持有期内逐日计提；
(3)资产支持证券利息收入按证券票面价值与预计收益率计算的金额，扣除应由资产支持证券
发行企业代扣代缴的个人所得税后的净额确认，在证券实际持有期内逐日计提；
(4)买入返售金融资产收入，按买入返售金融资产的成本及实际利率(当实际利率与合同利率
差异较小时，也可以用合同利率)，在实际持有期间内逐日计提；
(5)股票投资收益/(损失)于卖出股票成交日确认，并按卖出股票成交金额与其成本的差额入
账；
(6)债券投资收益/(损失)于成交日确认，并按成交金额与其成本、应收利息的差额入账；
(7)资产支持证券投资收益/(损失)于交易日按卖出资产支持证券交易日的成交总额扣除应结
转的资产支持证券投资成本与应收利息(若有)后的差额确认；
(8)衍生工具收益/(损失)于卖出权证成交日确认，并按卖出权证成交金额与其成本的差额入
账；
(9)股利收益于除息日确认，并按上市公司宣告的分红派息比例计算的金额扣除应由上市公司
代扣代缴的个人所得税后的净额入账；
(10)公允价值变动收益/(损失)系本基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交
易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失；
7.4.4.10 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬和托管费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定的费率和计算方
法逐日确认。
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则
按直线法计算。
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7.4.4.11 基金的收益分配政策
(1)本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人可选择现金红利或
将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有人不选择，本基金默认的收益分配方
式是现金分红；红利再投方式免收再投资的费用；
(2)基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单
位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
(3)每一基金份额享有同等分配权；
(4)法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
7.4.4.12 其他重要的会计政策和会计估计
无。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
财政部于 2017 年颁布了修订后的《企业会计准则第 14 号—收入》，本基金于 2021 年 1 月 1
日起执行。本基金在编制 2021年度财务报表时已采用该准则，该准则的采用未对本基金财务报表
产生重大影响。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
无。
7.4.5.3 差错更正的说明
无。
7.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优
惠政策的通知》、2008 年 9月 18日《上海、深圳证券交易所关于做好证券交易印花税征收方式调
整工作的通知》、财税[2012]85 号文《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问
题的通知》、财政部、税务总局、证监会公告 2019 年第 78号《关于继续实施全国中小企业股份转
让系统挂牌公司股息红利差别化个人所得税政策的公告》、财税[2015]101 号文《关于上市公司股
息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2016]36 号《关于全面推开营业税改征增
值税试点的通知》、财税[2016]140号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通
知》、财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定
资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，主要税项列示如下：
(1) 证券投资基金(封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖股票、
债券免征增值税；公开募集证券投资基金运营过程中发生的资管产品运营业务，以基金管理人为
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增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税；
(2) 对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股
息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不缴纳企业所得税；
(3) 对基金取得的股票股息、红利收入，由上市公司代扣代缴个人所得税；从公开发行和转
让市场取得的上市公司股票，持股期限在 1 个月以内(含 1 个月)的，其股息红利所得全额计入应
纳税所得额；持股期限在 1 个月以上至 1 年(含 1 年)的，其股息红利所得暂减按 50%计入应纳税
所得额；持股期限超过 1 年的，其股息红利所得暂免征收个人所得税。上述所得统一适用 20%的
税率计征个人所得税；
(4) 对于基金从事 A 股买卖，出让方按 0.10%的税率缴纳证券(股票)交易印花税，受让方不
再缴纳印花税；
(5) 本基金分别按实际缴纳的增值税额的 7%、3%、2%缴纳城市维护建设税、教育费附加和地
方教育费附加。
7.4.7 重要财务报表项目的说明
7.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
活期存款
23,719,667.27 34,893,625.42
定期存款
- -
其中：存款期限 1个月以
内
- -
存款期限 1-3个月
- -
存款期限 3个月以上
- -
其他存款
- -
合计
23,719,667.27 34,893,625.42
7.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
成本
公允价值
公允价值变动
股票
418,596,739.54 443,388,238.44 24,791,498.90
贵金属投资-金交
所黄金合约
- - -
债
券
交易所市场
26,721,022.08 26,667,622.70 -53,399.38
银行间市场
- - -
合计
26,721,022.08 26,667,622.70 -53,399.38
资产支持证券
- - -
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基金
- - -
其他
- - -
合计
445,317,761.62 470,055,861.14 24,738,099.52
项目
上年度末
2020年 12月 31日
成本
公允价值
公允价值变动
股票
516,114,321.93
601,568,509.75
85,454,187.82
贵金属投资-金交
所黄金合约
-
-
-
债
券
交易所市场
35,110,469.19
35,722,430.50
611,961.31
银行间市场
-
-
-
合计
35,110,469.19
35,722,430.50
611,961.31
资产支持证券
-
-
-
基金
-
-
-
其他
-
-
-
合计
551,224,791.12
637,290,940.25
86,066,149.13
7.4.7.3 衍生金融资产/负债
注：无。
7.4.7.4 买入返售金融资产
注：无。
7.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31 日
上年度末
2020年 12月 31日
应收活期存款利息
3,152.06 1,573.28
应收定期存款利息
- -
应收其他存款利息
- -
应收结算备付金利息
948.53 1,409.87
应收债券利息
417,337.05 671,059.36
应收资产支持证券利息
- -
应收买入返售证券利息
- -
应收申购款利息
- 9,759.99
应收黄金合约拆借孳息
- -
应收出借证券利息
- -
其他
115.61 148.39
合计
421,553.25 683,950.89
7.4.7.6 其他资产
注：无。
7.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
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项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
交易所市场应付交易费用
1,120,760.21 1,490,371.30
银行间市场应付交易费用
- -
合计
1,120,760.21 1,490,371.30
7.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年 12月 31日
应付券商交易单元保证金
- -
应付赎回费
222.28 9,912.86
应付证券出借违约金
- -
预提费用 170,000.00 165,000.00
合计
170,222.28 174,912.86
7.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
基金份额（份）
账面金额
上年度末 237,924,201.85
237,924,201.85
本期申购
109,794,114.95
109,794,114.95
本期赎回（以“-”号填列）
-189,394,341.40
-189,394,341.40
- 基金拆分/份额折算前
-
-
基金拆分/份额折算调整
-
-
本期申购
-
-
本期赎回（以“-”号填列）
-
-
本期末
158,323,975.40
158,323,975.40
注：如有相应情况，申购含红利再投、转换入份额及金额，赎回含转换出份额及金额。
7.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 279,965,521.45 150,734,156.85 430,699,678.30
本期利润
114,617,851.50 -61,328,049.61 53,289,801.89
本期基金份额交易
产生的变动数
-111,181,936.44 -41,922,518.02 -153,104,454.46
其中：基金申购款
165,651,956.24 53,192,785.87 218,844,742.11
基金赎回款
-276,833,892.68 -95,115,303.89 -371,949,196.57
本期已分配利润
- - -
本期末
283,401,436.51 47,483,589.22 330,885,025.73
7.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
上年度可比期间
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 33 页 共 67 页
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
2020年 1月 1日至 2020年 12
月 31日
活期存款利息收入
93,737.16 64,749.89
定期存款利息收入
- -
其他存款利息收入
- -
结算备付金利息收入
40,894.55 29,793.85
其他
6,274.43 13,755.29
合计
140,906.14 108,299.03
7.4.7.12 股票投资收益
7.4.7.12.1 股票投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年12月31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月
31日
股票投资收益——买卖
股票差价收入
130,481,888.19 133,815,524.33
股票投资收益——赎回
差价收入
- -
股票投资收益——申购
差价收入
- -
股票投资收益——证券
出借差价收入
- -
合计
130,481,888.19 133,815,524.33
7.4.7.12.2 股票投资收益——买卖股票差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 12
月 31日
卖出股票成交总额
3,312,717,173.53
2,239,832,389.50
减：卖出股票成本总
额
3,182,235,285.34
2,106,016,865.17
买卖股票差价收入
130,481,888.19
133,815,524.33
7.4.7.12.3 股票投资收益——证券出借差价收入
注：无。
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 34 页 共 67 页
7.4.7.13 债券投资收益
7.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年12月31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月31
日
债券投资收益——买卖
债券（、债转股及债券
到期兑付）差价收入
-685,261.60 -949,884.41
债券投资收益——赎回
差价收入
- -
债券投资收益——申购
差价收入
- -
合计
-685,261.60 -949,884.41
7.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年12月31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月
31日
卖出债券（、债转股及债
券到期兑付）成交总额
92,783,389.80 26,370,944.90
减：卖出债券（、债转股
及债券到期兑付）成本总
额
92,002,390.81 26,707,168.51
减：应收利息总额
1,466,260.59 613,660.80
买卖债券差价收入
-685,261.60 -949,884.41
7.4.7.13.3 资产支持证券投资收益
注：无。
7.4.7.14 贵金属投资收益
注：无。
7.4.7.15 衍生工具收益
注：无。
7.4.7.16 股利收益
单位：人民币元
项目
本期
上年度可比期间
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 35 页 共 67 页
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31
日
股票投资产生的股利收
益
2,122,719.85 1,861,724.79
其中：证券出借权益补
偿收入
- -
基金投资产生的股利收
益
- -
合计
2,122,719.85 1,861,724.79
7.4.7.17 公允价值变动收益
单位：人民币元
项目名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年
12月 31 日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020
年 12月 31日
1.交易性金融资产
-61,328,049.61 72,128,701.46
股票投资
-60,662,688.92 71,531,910.42
债券投资
-665,360.69 596,791.04
资产支持证券投资
- -
基金投资
- -
贵金属投资
- -
其他
- -
2.衍生工具
- -
权证投资
- -
3.其他
- -
减：应税金融商品公允价值
变动产生的预估增值税
- -
合计
-61,328,049.61 72,128,701.46
7.4.7.18 其他收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月
31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年
12月 31日
基金赎回费收入
906,639.89 607,516.03
基金转换费收入
139,239.29 -
转换费收入
- 165,144.88
合计
1,045,879.18 772,660.91
7.4.7.19 交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月
31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
交易所市场交易费用
9,549,948.07 6,931,447.49
银行间市场交易费用
- -
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 36 页 共 67 页
合计
9,549,948.07 6,931,447.49
7.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月
31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
审计费用
50,000.00 45,000.00
信息披露费
120,000.00 120,000.00
证券出借违约金
- -
银行费用 23,682.63 27,152.62
债券帐户维护费 37,200.00 37,200.00
合计
230,882.63 229,352.62
7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
无。
7.4.9 关联方关系
关联方名称
与本基金的关系
西南证券股份有限公司(“西南证券”) 基金管理人的股东、基金代销机构
第一创业证券股份有限公司(“第一创
业”)
基金管理人的股东、基金代销机构
东北证券股份有限公司(“东北证券”) 基金管理人的股东、基金代销机构
山西海鑫实业有限公司 基金管理人的股东
珠海银华聚义投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
珠海银华致信投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
珠海银华汇玥投资合伙企业(有限合伙) 基金管理人的股东
银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构
中国建设银行股份有限公司(“中国建设
银行”)
基金托管人、基金代销机构
银华长安资本管理(北京)有限公司 基金管理人的子公司
银华国际资本管理有限公司 基金管理人的子公司
深圳银华永泰创新投资有限公司 基金管理人的子公司的子公司
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.10.1.1 股票交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月31日
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 37 页 共 67 页
成交金额
占当期股票
成交总额的比例
（%）
成交金额
占当期股票
成交总额的比例
（%）
第一创业 923,638,233.85 14.47
96,674,210.21 2.05
东北证券 - -
235,868,161.34 5.00
西南证券 239,313,043.34 3.75
- -
7.4.10.1.2 债券交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月31日
成交金额
占当期债券
成交总额的比例
（%）
成交金额
占当期债券
成交总额的比例
（%）
第一创业 65,221.30 0.05
2,044,755.60 2.63
东北证券 - -
2,844,535.60 3.65
西南证券 - -
- -
7.4.10.1.3 债券回购交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月31日
成交金额
占当期债券回购
成交总额的比例
（%）
成交金额
占当期债券回购
成交总额的比例
（%）
第一创业 9,900,000.00 4.06
12,000,000.00 2.31
东北证券 - -
52,600,000.00 10.14
西南证券 - -
- -
7.4.10.1.4 权证交易
注：无。
7.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年1月1日至2021年12月31日
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 38 页 共 67 页
当期
佣金
占当期佣金总量
的比例（%）
期末应付佣金余
额
占期末应付佣金
总额的比例（%）
第一创业 860,180.45 15.27
56,774.88 5.07
西南证券 222,871.59 3.96
201,800.94 18.01
关联方名称
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月31日
当期
佣金
占当期佣金总量
的比例（%）
期末应付佣金余
额
占期末应付佣金
总额的比例（%）
第一创业 90,032.71 2.14
- -
东北证券 219,662.82 5.22
37,973.62 2.55
注：上述佣金按市场佣金率计算，以扣除由中国证券登记结算有限责任公司收取证管费和经手费
后的净额列示。该类佣金协议的服务范围还包括佣金收取方为本基金提供的证券投资研究成果和
市场信息服务。
7.4.10.2 关联方报酬
7.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12
月 31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年
12月 31日
当期发生的基金应支付的管理费
8,036,306.21 5,281,511.05
其中：支付销售机构的客户维护费
1,159,077.29
554,242.15
注：基金管理费按前一日的基金资产净值的 1.50%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×1.50%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人
核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理
人无需再出具资金划拨指令。
7.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12
月 31日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年
12月 31日
当期发生的基金应支付的托管费
1,339,384.41 880,251.80
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.25%的年费率计提。计算方法如下：
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 39 页 共 67 页
H=E×0.25%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对
一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无
需再出具资金划拨指令。
7.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
注：无。
7.4.10.4 报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
注：无。
7.4.10.5 各关联方投资本基金的情况
注：无。
7.4.10.6 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 12月 31
日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年12月31日
期末余额
当期利息收入
期末余额
当期利息收入
中国建设银行
23,719,667.27
93,737.16
34,893,625.42
64,749.89
7.4.10.7 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：无。
7.4.10.8 其他关联交易事项的说明
注：无。
7.4.11 利润分配情况
注：无。
7.4.12 期末(2021年 12 月 31日)本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
金额单位：人民币元
7.4.12.1.1 受限证券类别：股票
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流通
日
流通受
限类型
认购
价格
期末估
值单价
数量
（单
位：股）
期末
成本总额
期末估值总
额
备注
688257
新锐
股份
2021年
10月 19
2022年
4月 27
新股流
通受限
62.3 61.1 2,899 180,607.70 177,128.90 -
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 40 页 共 67 页
日 日
688799
华纳
药厂
2021年
7月 5
日
2022年
1月 13
日
新股流
通受限
30.82 40.73 1,917 59,081.94 78,079.41 -
688787
海天
瑞声
2021年
8月 5
日
2022年
2月 14
日
新股流
通受限
36.94 87.35 817 30,179.98 71,364.95 -
688701
卓锦
股份
2021年
9月 8
日
2022年
3月 16
日
新股流
通受限
7.48 13.5 2,340 17,503.20 31,590.00 -
301039
中集
车辆
2021年
7月 1
日
2022年
1月 10
日
新股流
通受限
6.96 12.51 2,064 14,365.44 25,820.64 -
301058
中粮
工科
2021年
9月 1
日
2022年
3月 9
日
新股流
通受限
3.55 18.24 1,386 4,920.30 25,280.64 -
300994
久祺
股份
2021年
8月 2
日
2022年
2月 14
日
新股流
通受限
11.9 45.45 420 4,998.00 19,089.00 -
301090
华润
材料
2021年
10月 19
日
2022年
4月 26
日
新股流
通受限
10.45 11.22 1,534 16,030.30 17,211.48 -
301089
拓新
药业
2021年
10月 20
日
2022年
4月 27
日
新股流
通受限
19.11 67.93 220 4,204.20 14,944.60 -
301179
泽宇
智能
2021年
12月 1
日
2022年
6月 8
日
新股流
通受限
43.99 50.77 286 12,581.14 14,520.22 -
301046
能辉
科技
2021年
8月 10
日
2022年
2月 17
日
新股流
通受限
8.34 48.99 290 2,418.60 14,207.10 -
301091
深城
交
2021年
10月 20
日
2022年
4月 29
日
新股流
通受限
36.5 31.31 411 15,001.50 12,868.41 -
301020
密封
科技
2021年
6月 28
日
2022年
1月 6
日
新股流
通受限
10.64 30.44 421 4,479.44 12,815.24 -
301026
浩通
科技
2021年
7月 8
日
2022年
1月 17
日
新股流
通受限
18.03 62.73 203 3,660.09 12,734.19 -
301185
鸥玛
软件
2021年
11月 11
日
2022年
5月 19
日
新股流
通受限
11.88 21.16 578 6,866.64 12,230.48 -
301048 金鹰 2021年 2022年 新股流 4.13 12.96 843 3,481.59 10,925.28 -
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 41 页 共 67 页
重工 8月 11
日
2月 28
日
通受限
301093
华兰
股份
2021年
10月 21
日
2022年
5月 5
日
新股流
通受限
58.08 49.85 213 12,371.04 10,618.05 -
301028
东亚
机械
2021年
7月 12
日
2022年
1月 20
日
新股流
通受限
5.31 13.5 733 3,892.23 9,895.50 -
300774
倍杰
特
2021年
7月 26
日
2022年
2月 16
日
新股流
通受限
4.57 21.08 444 2,029.08 9,359.52 -
301078
孩子
王
2021年
9月 30
日
2022年
4月 14
日
新股流
通受限
5.77 12.14 756 4,362.12 9,177.84 -
301062
上海
艾录
2021年
9月 7
日
2022年
3月 14
日
新股流
通受限
3.31 17.01 523 1,731.13 8,896.23 -
301052
果麦
文化
2021年
8月 23
日
2022年
2月 28
日
新股流
通受限
8.11 33.64 252 2,043.72 8,477.28 -
301025
读客
文化
2021年
7月 6
日
2022年
1月 24
日
新股流
通受限
1.55 20.88 403 624.65 8,414.64 -
301092
争光
股份
2021年
10月 21
日
2022年
5月 5
日
新股流
通受限
36.31 35.52 235 8,532.85 8,347.20 -
301066
万事
利
2021年
9月 13
日
2022年
3月 22
日
新股流
通受限
5.24 22.84 344 1,802.56 7,856.96 -
300814
中富
电路
2021年
8月 4
日
2022年
2月 14
日
新股流
通受限
8.4 23.88 328 2,755.20 7,832.64 -
301055
张小
泉
2021年
8月 26
日
2022年
3月 7
日
新股流
通受限
6.9 21.78 355 2,449.50 7,731.90 -
301030
仕净
科技
2021年
7月 15
日
2022年
1月 24
日
新股流
通受限
6.1 31.52 242 1,476.20 7,627.84 -
301081
严牌
股份
2021年
10月 13
日
2022年
4月 20
日
新股流
通受限
12.95 17.44 403 5,218.85 7,028.32 -
301088
戎美
股份
2021年
10月 19
日
2022年
4月 28
日
新股流
通受限
33.16 24.67 266 8,820.56 6,562.22 -
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 42 页 共 67 页
301033
迈普
医学
2021年
7月 15
日
2022年
1月 26
日
新股流
通受限
15.14 59.97 108 1,635.12 6,476.76 -
301032
新柴
股份
2021年
7月 15
日
2022年
1月 24
日
新股流
通受限
4.97 12.51 513 2,549.61 6,417.63 -
301036
双乐
股份
2021年
7月 21
日
2022年
2月 16
日
新股流
通受限
23.38 29.93 205 4,792.90 6,135.65 -
301041
金百
泽
2021年
8月 2
日
2022年
2月 11
日
新股流
通受限
7.31 28.21 215 1,571.65 6,065.15 -
301083
百胜
智能
2021年
10月 13
日
2022年
4月 21
日
新股流
通受限
9.08 14.21 416 3,777.28 5,911.36 -
301038
深水
规院
2021年
7月 22
日
2022年
2月 7
日
新股流
通受限
6.68 20.23 266 1,776.88 5,381.18 -
301059
金三
江
2021年
9月 3
日
2022年
3月 14
日
新股流
通受限
8.09 19.3 259 2,095.31 4,998.70 -
301027
华蓝
集团
2021年
7月 8
日
2022年
1月 19
日
新股流
通受限
11.45 16.65 286 3,274.70 4,761.90 -
301037
保立
佳
2021年
7月 21
日
2022年
2月 7
日
新股流
通受限
14.82 24.26 193 2,860.26 4,682.18 -
301053
远信
工业
2021年
8月 25
日
2022年
3月 1
日
新股流
通受限
11.87 28.78 155 1,839.85 4,460.90 -
301057
汇隆
新材
2021年
8月 31
日
2022年
3月 9
日
新股流
通受限
8.03 19.02 218 1,750.54 4,146.36 -
301068
大地
海洋
2021年
9月 16
日
2022年
3月 28
日
新股流
通受限
13.98 28.38 144 2,013.12 4,086.72 -
7.4.12.1.2 受限证券类别：债券
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流通
日
流通受
限类型
认购
价格
期末估
值单价
数量
（单
位：张）
期末
成本总额
期末估值总
额
备注
123135
泰林
转债
2021年
12月 28
日
2022年
1月 19
日
新债流
通受限
100.00 100.00 7,880 788,000.00 788,000.00 -
113052 兴业 2021年 2022年 新债流 100.00 100.00 4,630 463,000.00 463,000.00 -
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 43 页 共 67 页
转债 12月 27
日
1月 14
日
通受限
注：1： 截至本报告期末 2021 年 12 月 31 日止，本基金无因认购新发/增发证券而持有的流通受
限权证。
2： 根据《上海证券交易所科创板股票公开发行自律委员会促进科创板初期企业平稳发行行
业倡导建议》，通过摇号抽签方式抽取公募产品、社保基金、养老金、企业年金基金、保险资金和
合格境外机构投资者资金中 10%的账户，中签账户的基金管理人承诺中签账户获配股份锁定，持
有期限为自发行人股票上市之日起 6个月。
7.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：无。
7.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
注：无。
7.4.12.4 期末参与转融通证券出借业务的证券
注：无。
7.4.13 金融工具风险及管理
7.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基
金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，通
过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人建立了以董事会风险控制委员会为核心的，由董事会风险控制委员会、经营管
理层及各具体业务部门组成的三道风险监控防线。在董事会领导下，董事会风险控制委员会定期
听取审阅公司风险管理报告及相关情况，掌握公司的总体风险状况，确保风险控制与业务发展同
步进行；公司总经理负责，由公司投资决策委员会和公司总经理及副总经理组成的经营管理层，
通过风险管理部，对各项业务风险状况进行监督并及时制定相应对策和实施控制措施； 由各部门
总监负责，部门全员参与，根据公司经营计划、业务规则及自身具体情况制定本部门的作业流程
及风险控制措施，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应职责。
7.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人
出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好
信用等级的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。本基金投资于一家公司发行的证券市值不
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 44 页 共 67 页
超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的
证券，不得超过该证券的 10%。
本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，
因此违约风险发生的可能性很小；基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，
以控制相应的信用风险。
7.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金
份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃
而带来的变现困难。
7.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式
证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产的流动性风险进行管理。
本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例及压力测试等方式防范流动性风险，并于开放
日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，使得本
基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了
巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性
风险，有效保障基金持有人利益。
本基金主要投资于上市交易的证券，除在附注 7.4.12中列示的部分基金资产流通暂时受限制
外（如有），在正常市场条件下其余均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产方式借
入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。除附注
7.4.12.3中列示的卖出回购金融资产款余额（如有）将在 1个月内到期且计息外，本基金于资产
负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可赎回基金份额
净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。本报告期内，
本基金未发生重大流动性风险事件。
7.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 45 页 共 67 页
7.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的公允价值和未来现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感
性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面
临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。本基金的基金管理人
定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风
险进行管理。
7.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2021年 12月 31日
1年以内
1-5年
5年以上
不计息
合计
资产
银行存款 23,719,667.27 - - - 23,719,667.27
结算备付金 1,916,228.31 - - - 1,916,228.31
存出保证金 233,589.57 - - - 233,589.57
交易性金融资产 25,416,622.70 - 1,251,000.00 443,388,238.44 470,055,861.14
应收利息 - - - 421,553.25 421,553.25
应收申购款 - - - 97,058.28 97,058.28
应收证券清算款 - - - 3,148,543.92 3,148,543.92
资产总计
51,286,107.85 - 1,251,000.00 447,055,393.89 499,592,501.74
负债
应付赎回款 - - - 125,159.43 125,159.43
应付管理人报酬 - - - 601,180.33 601,180.33
应付托管费 - - - 100,196.72 100,196.72
应付证券清算款 - - - 8,265,980.52 8,265,980.52
应付交易费用 - - - 1,120,760.21 1,120,760.21
应交税费 - - - 1.12 1.12
其他负债 - - - 170,222.28 170,222.28
负债总计
- - - 10,383,500.61 10,383,500.61
利率敏感度缺口
51,286,107.85 - 1,251,000.00 436,671,893.28 489,209,001.13
上年度末
2020年 12月 31日
1年以内
1-5年
5年以上
不计息
合计
资产
银行存款 34,893,625.42 - - - 34,893,625.42
结算备付金 2,848,283.89 - - - 2,848,283.89
存出保证金 299,739.76 - - - 299,739.76
交易性金融资产 33,975,038.70 646,269.80 1,101,122.00 601,568,509.75 637,290,940.25
应收利息 - - - 683,950.89 683,950.89
应收申购款 383,009.34 - - 13,720,467.20 14,103,476.54
资产总计
72,399,697.11
646,269.80
1,101,122.00
615,972,927.84
690,120,016.75
负债
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 46 页 共 67 页
应付证券清算款 - - - 14,522,600.29 14,522,600.29
应付赎回款 - - - 4,400,131.30 4,400,131.30
应付管理人报酬 - - - 778,384.25 778,384.25
应付托管费 - - - 129,730.69 129,730.69
应付交易费用 - - - 1,490,371.30 1,490,371.30
应交税费 - - - 5.91 5.91
其他负债 - - - 174,912.86 174,912.86
负债总计
- -
-
21,496,136.60
21,496,136.60
利率敏感度缺口
72,399,697.11
646,269.80
1,101,122.00
594,476,791.24
668,623,880.15
注：上表按金融资产和金融负债的重新定价日或到期日孰早者进行分类。
7.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
假设
该利率敏感性分析基于本基金报表日的利率风险状况
假定所有期限的利率均以相同幅度变动 25个基点，其他变量不变
此项影响并未考虑管理层为减低利率风险而可能采取的风险管理活动
相关风险变量的变
动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末 （2021年 12月 31日）
上年度末 （2020 年 12 月
31日 ）
分析
+25 个基点 -38,116.73 -10,112.34
-25 个基点 38,116.73 10,112.34
7.4.13.4.2 其他价格风险
其他价格风险主要为市场价格风险，市场价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来
现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资
于上市交易的证券，所面临的其他价格风险来源于单个证券发行主体自身经营情况或特殊事项的
影响，也可能来源于证券市场整体波动的影响。本基金严格按照基金合同中对投资组合比例的要
求进行资产配置，通过投资组合的分散化降低其他价格风险。并且，基金管理人每日对本基金所
持有的证券价格实施监控，定期运用多种定量方法对基金进行风险度量，动态、及时地跟踪和控
制其他价格风险。
7.4.13.4.2.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
项目
本期末
2021年 12月 31日
上年度末
2020年12月31日
公允价值
占基金资产净值比
例（%）
公允价值
占基金资产净值
比例（%）
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 47 页 共 67 页
交易性金融资产
－股票投资
443,388,238.44
90.63
601,568,509.75
89.97
交易性金融资产
－基金投资
- - - -
交易性金融资产
－债券投资
26,667,622.70 5.45 35,722,430.50 5.34
交易性金融资产
－贵金属投资
- - - -
衍生金融资产－
权证投资
- - - -
其他
- - - -
合计
470,055,861.14 96.08
637,290,940.25 95.31
7.4.13.4.2.2 其他价格风险的敏感性分析
假设
假定本基金的业绩比较基准变化 5%，其他变量不变；
用期末时点比较基准浮动 5%基金资产净值相对应变化带来估测组合市场价格风
险；
Beta系数是根据过去一个年度的基金资产净值和基准指数数据回归得出，反映了
基金和基准的相关性。
相关风险变量的变
动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末 （2021年 12月 31日）
上年度末 （2020 年 12 月
31日 ）
分析
业绩比较基准上升
5%
46,766,262.75 66,616,524.12
业绩比较基准下降
5%
-46,766,262.75 -66,616,524.12
7.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
(1) 公允价值
(a) 不以公允价值计量的金融工具
本基金非以公允价值计量的金融工具，公允价值与账面价值相若。
(b) 以公允价值计量的金融工具
(i) 各层次金融工具公允价值
于 2021年 12月 31日，本基金持有的以公允价值计量的金融工具中属于第一层次的余额为人
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 48 页 共 67 页
民币 442,656,077.27 元，属于第二层次的余额为人民币 26,667,622.70 元，属于第三层次的余
额为人民币 732,161.17 元。(2020年 12月 31日：本基金持有的以公允价值计量的金融工具中属
于第一层次的余额为人民币 598,000,024.47 元，属于第二层次的余额为人民币 34,181,639.83
元，属于第三层次的余额为人民币 5,109,275.95元)。
本基金持有的金融工具公允价值的估值技术及输入值参见 7.4.4.5。
(ii) 公允价值所属层次间的重大变动
对于证券交易所上市的证券，若出现重大事项停牌、交易不活跃、或属于非公开发行等情况，
本基金分别于停牌日至交易恢复活跃日期间、交易不活跃期间及限售期间将相关证券的公允价值
列入第二层次或第三层次，上述事项解除时将相关证券的公允价值列入第一层次。
(iii) 第三层次公允价值余额和本期变动金额
于 2021年 12月 31日，本基金持有的以公允价值计量的金融工具中属于第三层次的余额为人
民币 732,161.17 元；本报告期购买的属于第三层次的金额为人民币 468,426.97 元，计入公允价
值变动损益的金额为人民币 263,734.20 元；本报告期转出属于第三层次的金额为人民币
4,749,887.46 元，计入公允价值变动损益的金额为人民币-359,388.49 元。该层次金融工具公允
价值的估值技术为市价折扣法，输入值为流动性折扣，该输入值对公允价值的影响为输入值越高，
公允价值越低。
(2) 除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
7.4.15 财务报表的批准
本财务报表已于 2022年 3月 25日经本基金管理人批准报出。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号
项目
金额
占基金总资产的比例（%）
1
权益投资
443,388,238.44 88.75
其中：股票
443,388,238.44 88.75
2 基金投资
- -
3
固定收益投资
26,667,622.70 5.34
其中：债券
26,667,622.70 5.34
资产支持证券
- -
4
贵金属投资
- -
5
金融衍生品投资
- -
6
买入返售金融资产
- -
其中：买断式回购的买入返售金融资 - -
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 49 页 共 67 页
产
7
银行存款和结算备付金合计
25,635,895.58 5.13
8 其他各项资产
3,900,745.02 0.78
9 合计
499,592,501.74 100.00
8.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
8.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
金额单位：人民币元
代码
行业类别
公允价值（元）
占基金资产净值比例（%）
A
农、林、牧、渔业
- -
B
采矿业
7,422,359.52 1.52
C
制造业
316,230,114.84 64.64
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
21,011,188.47 4.29
E
建筑业
7,269,892.00 1.49
F
批发和零售业
15,740.06 0.00
G
交通运输、仓储和邮政业
- -
H
住宿和餐饮业
2,599,906.20 0.53
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
34,312,222.65 7.01
J
金融业
20,352,419.14 4.16
K
房地产业
11,856.00 0.00
L
租赁和商务服务业
10,893,519.00 2.23
M
科学研究和技术服务业
6,633,637.45 1.36
N
水利、环境和公共设施管理业
40,949.52 0.01
O
居民服务、修理和其他服务业
- -
P
教育
- -
Q
卫生和社会工作
- -
R
文化、体育和娱乐业
16,594,433.59 3.39
S
综合
- -
合计
443,388,238.44 90.63
8.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
8.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
数量（股）
公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 300750 宁德时代 34,134 20,070,792.00 4.10
2 300813 泰林生物 195,000 19,500,000.00 3.99
3 600519 贵州茅台 9,300 19,065,000.00 3.90
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 50 页 共 67 页
4 600905 三峡能源 2,311,347 17,358,215.97 3.55
5 300413 芒果超媒 289,200 16,548,024.00 3.38
6 002179 中航光电 138,171 13,894,475.76 2.84
7 002812 恩捷股份 51,114 12,798,945.60 2.62
8 002304 洋河股份 68,600 11,300,478.00 2.31
9 601012 隆基股份 128,218 11,052,391.60 2.26
10 002027 分众传媒 1,330,100 10,893,519.00 2.23
11 300762 上海瀚讯 371,076 10,174,903.92 2.08
12 300418 昆仑万维 435,500 10,081,825.00 2.06
13 300558 贝达药业 123,800 9,882,954.00 2.02
14 600872 中炬高新 258,000 9,796,260.00 2.00
15 300059 东方财富 259,280 9,621,880.80 1.97
16 002508 老板电器 264,600 9,530,892.00 1.95
17 600305 恒顺醋业 587,700 9,373,815.00 1.92
18 002850 科达利 55,257 8,859,907.38 1.81
19 002241 歌尔股份 158,343 8,566,356.30 1.75
20 002245 蔚蓝锂芯 305,700 8,409,807.00 1.72
21 002405 四维图新 514,200 8,186,064.00 1.67
22 603786 科博达 95,900 7,700,770.00 1.57
23 600637 东方明珠 782,300 7,392,735.00 1.51
24 600660 福耀玻璃 147,051 6,931,984.14 1.42
25 600809 山西汾酒 21,300 6,726,114.00 1.37
26 002385 大北农 633,600 6,646,464.00 1.36
27 688179 阿拉丁 83,581 6,571,138.22 1.34
28 300171 东富龙 126,700 6,403,418.00 1.31
29 688408 中信博 34,981 6,174,496.31 1.26
30 600893 航发动力 96,900 6,149,274.00 1.26
31 601601 中国太保 223,262 6,054,865.44 1.24
32 300633 开立医疗 185,300 5,916,629.00 1.21
33 000768 中航西飞 159,717 5,829,670.50 1.19
34 002460 赣锋锂业 40,239 5,748,141.15 1.17
35 002415 海康威视 109,500 5,729,040.00 1.17
36 600309 万华化学 55,700 5,625,700.00 1.15
37 300973 立高食品 41,660 5,502,452.80 1.12
38 600132 重庆啤酒 32,800 4,963,296.00 1.01
39 601669 中国电建 613,900 4,960,312.00 1.01
40 601799 星宇股份 23,881 4,877,694.25 1.00
41 600036 招商银行 95,990 4,675,672.90 0.96
42 600176 中国巨石 255,367 4,647,679.40 0.95
43 600406 国电南瑞 116,100 4,647,483.00 0.95
44 300390 天华超净 56,200 4,552,200.00 0.93
45 603008 喜临门 114,068 4,452,074.04 0.91
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 51 页 共 67 页
46 002271 东方雨虹 84,324 4,442,188.32 0.91
47 002643 万润股份 178,482 4,219,314.48 0.86
48 688198 佰仁医疗 15,781 4,013,108.30 0.82
49 300770 新媒股份 65,100 3,906,000.00 0.80
50 601778 晶科科技 428,250 3,652,972.50 0.75
51 603290 斯达半导 9,300 3,543,300.00 0.72
52 300842 帝科股份 43,100 3,448,000.00 0.70
53 603979 金诚信 149,534 3,211,990.32 0.66
54 601100 恒立液压 38,800 3,173,840.00 0.65
55 600585 海螺水泥 77,000 3,103,100.00 0.63
56 002192 融捷股份 23,700 3,084,555.00 0.63
57 000858 五 粮 液 13,100 2,916,846.00 0.60
58 600754 锦江酒店 44,367 2,599,906.20 0.53
59 601186 中国铁建 296,100 2,309,580.00 0.47
60 600988 赤峰黄金 75,558 1,125,814.20 0.23
61 688257 新锐股份 2,899 177,128.90 0.04
62 688799 华纳药厂 1,917 78,079.41 0.02
63 688787 海天瑞声 817 71,364.95 0.01
64 688701 卓锦股份 2,340 31,590.00 0.01
65 603230 内蒙新华 1,141 29,517.67 0.01
66 301039 中集车辆 2,064 25,820.64 0.01
67 301058 中粮工科 1,386 25,280.64 0.01
68 300994 久祺股份 420 19,089.00 0.00
69 001296 长江材料 310 18,376.80 0.00
70 301090 华润材料 1,534 17,211.48 0.00
71 301089 拓新药业 220 14,944.60 0.00
72 301179 泽宇智能 286 14,520.22 0.00
73 301046 能辉科技 290 14,207.10 0.00
74 301091 深城交 411 12,868.41 0.00
75 301020 密封科技 421 12,815.24 0.00
76 301026 浩通科技 203 12,734.19 0.00
77 301185 鸥玛软件 578 12,230.48 0.00
78 000002 万 科Ａ 600 11,856.00 0.00
79 301048 金鹰重工 843 10,925.28 0.00
80 301093 华兰股份 213 10,618.05 0.00
81 301028 东亚机械 733 9,895.50 0.00
82 300774 倍杰特 444 9,359.52 0.00
83 301078 孩子王 756 9,177.84 0.00
84 301062 上海艾录 523 8,896.23 0.00
85 301052 果麦文化 252 8,477.28 0.00
86 301025 读客文化 403 8,414.64 0.00
87 301092 争光股份 235 8,347.20 0.00
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 52 页 共 67 页
88 301066 万事利 344 7,856.96 0.00
89 300814 中富电路 328 7,832.64 0.00
90 301055 张小泉 355 7,731.90 0.00
91 301030 仕净科技 242 7,627.84 0.00
92 301081 严牌股份 403 7,028.32 0.00
93 301088 戎美股份 266 6,562.22 0.00
94 301033 迈普医学 108 6,476.76 0.00
95 301032 新柴股份 513 6,417.63 0.00
96 301036 双乐股份 205 6,135.65 0.00
97 301041 金百泽 215 6,065.15 0.00
98 301083 百胜智能 416 5,911.36 0.00
99 301038 深水规院 266 5,381.18 0.00
100 301059 金三江 259 4,998.70 0.00
101 301027 华蓝集团 286 4,761.90 0.00
102 301037 保立佳 193 4,682.18 0.00
103 301053 远信工业 155 4,460.90 0.00
104 301057 汇隆新材 218 4,146.36 0.00
105 301068 大地海洋 144 4,086.72 0.00
8.4 报告期内股票投资组合的重大变动
8.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
本期累计买入金额
占期初基金资产净值比例(%)
1 600900 长江电力 66,021,371.99 9.87
2 688012 中微公司 55,347,995.69 8.28
3 002607 中公教育 48,512,202.11 7.26
4 000568 泸州老窖 45,394,811.79 6.79
5 601012 隆基股份 45,191,625.28 6.76
6 600519 贵州茅台 44,734,774.95 6.69
7 601398 工商银行 44,147,556.00 6.60
8 300413 芒果超媒 42,199,309.48 6.31
9 601128 常熟银行 41,973,555.81 6.28
10 300760 迈瑞医疗 41,550,340.00 6.21
11 300750 宁德时代 40,803,993.81 6.10
12 002594 比亚迪 40,389,457.60 6.04
13 002812 恩捷股份 38,765,709.40 5.80
14 601816 京沪高铁 34,986,041.00 5.23
15 300347 泰格医药 31,517,239.00 4.71
16 000858 五 粮 液 31,188,694.00 4.66
17 002241 歌尔股份 30,902,106.00 4.62
18 002920 德赛西威 30,641,028.65 4.58
19 603259 药明康德 29,375,866.13 4.39
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 53 页 共 67 页
20 600132 重庆啤酒 28,837,661.13 4.31
21 600585 海螺水泥 28,695,123.13 4.29
22 002850 科达利 28,015,948.50 4.19
23 002460 赣锋锂业 27,752,515.73 4.15
24 600426 华鲁恒升 25,759,206.80 3.85
25 603501 韦尔股份 25,743,568.94 3.85
26 688139 海尔生物 25,288,499.69 3.78
27 600988 赤峰黄金 25,190,345.34 3.77
28 600754 锦江酒店 25,180,368.50 3.77
29 002179 中航光电 24,192,546.94 3.62
30 601318 中国平安 23,283,865.99 3.48
31 002271 东方雨虹 22,372,924.50 3.35
32 603517 绝味食品 21,765,586.00 3.26
33 601601 中国太保 21,416,991.13 3.20
34 002493 荣盛石化 21,090,880.80 3.15
35 601799 星宇股份 20,653,582.44 3.09
36 000001 平安银行 19,838,732.02 2.97
37 600309 万华化学 18,746,157.00 2.80
38 300979 华利集团 18,475,268.54 2.76
39 688667 菱电电控 18,419,380.68 2.75
40 603806 福斯特 18,227,702.70 2.73
41 688198 佰仁医疗 17,987,747.35 2.69
42 688179 阿拉丁 17,700,836.80 2.65
43 600582 天地科技 17,512,004.56 2.62
44 001965 招商公路 17,395,644.82 2.60
45 300973 立高食品 17,349,876.73 2.59
46 603345 安井食品 17,184,986.44 2.57
47 002142 宁波银行 16,786,384.11 2.51
48 601877 正泰电器 16,651,446.86 2.49
49 600176 中国巨石 16,560,674.80 2.48
50 600004 白云机场 16,530,502.88 2.47
51 300896 爱美客 16,397,676.38 2.45
52 600905 三峡能源 16,152,307.24 2.42
53 601888 中国中免 16,018,702.00 2.40
54 002555 三七互娱 15,987,815.59 2.39
55 600399 抚顺特钢 15,720,758.00 2.35
56 601009 南京银行 15,516,901.88 2.32
57 603369 今世缘 15,476,171.85 2.31
58 688200 华峰测控 15,287,112.88 2.29
59 601021 春秋航空 15,169,814.00 2.27
60 601668 中国建筑 15,131,440.00 2.26
61 300661 圣邦股份 15,127,046.50 2.26
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 54 页 共 67 页
62 002847 盐津铺子 15,095,993.00 2.26
63 601600 中国铝业 14,976,975.00 2.24
64 688111 金山办公 14,807,866.77 2.21
65 002508 老板电器 14,755,784.52 2.21
66 002643 万润股份 14,577,507.69 2.18
67 300014 亿纬锂能 14,574,784.00 2.18
68 300012 华测检测 14,547,746.23 2.18
69 002410 广联达 14,387,761.00 2.15
70 002311 海大集团 14,074,539.32 2.11
71 000550 江铃汽车 14,041,056.00 2.10
72 600660 福耀玻璃 14,008,356.66 2.10
73 300813 泰林生物 13,708,909.15 2.05
74 300015 爱尔眼科 13,576,639.74 2.03
注：“买入金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
8.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20 名的股票明细
金额单位：人民币元
序号
股票代码
股票名称
本期累计卖出金额
占期初基金资产净值比例(%)
1 688012 中微公司 68,708,123.15 10.28
2 600900 长江电力 66,241,338.46 9.91
3 000858 五 粮 液 58,186,699.00 8.70
4 600519 贵州茅台 50,309,092.57 7.52
5 601318 中国平安 50,207,618.56 7.51
6 600988 赤峰黄金 49,577,588.49 7.41
7 603259 药明康德 48,503,608.67 7.25
8 601398 工商银行 44,431,570.57 6.65
9 000568 泸州老窖 44,254,572.52 6.62
10 002594 比亚迪 43,547,641.67 6.51
11 300760 迈瑞医疗 41,826,401.60 6.26
12 601128 常熟银行 41,374,698.82 6.19
13 002460 赣锋锂业 41,060,793.76 6.14
14 002920 德赛西威 40,888,808.47 6.12
15 000001 平安银行 39,923,047.07 5.97
16 601012 隆基股份 39,290,180.39 5.88
17 002607 中公教育 37,935,748.39 5.67
18 300413 芒果超媒 35,373,940.85 5.29
19 600754 锦江酒店 34,782,009.96 5.20
20 688198 佰仁医疗 33,624,803.70 5.03
21 600426 华鲁恒升 33,418,061.49 5.00
22 300750 宁德时代 33,315,796.48 4.98
23 300347 泰格医药 32,103,500.10 4.80
24 600036 招商银行 31,423,265.93 4.70
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 55 页 共 67 页
25 601816 京沪高铁 30,192,929.58 4.52
26 601799 星宇股份 30,116,658.50 4.50
27 688179 阿拉丁 30,053,537.06 4.49
28 601601 中国太保 29,783,937.92 4.45
29 002241 歌尔股份 28,275,882.59 4.23
30 002812 恩捷股份 27,846,491.33 4.16
31 688139 海尔生物 27,064,546.52 4.05
32 002311 海大集团 27,007,995.79 4.04
33 600399 抚顺特钢 26,473,560.39 3.96
34 603986 兆易创新 26,428,379.20 3.95
35 300661 圣邦股份 26,043,419.66 3.90
36 600309 万华化学 25,853,185.86 3.87
37 300395 菲利华 24,929,607.99 3.73
38 600585 海螺水泥 24,807,342.01 3.71
39 603501 韦尔股份 24,502,740.97 3.66
40 002410 广联达 24,443,120.19 3.66
41 002555 三七互娱 23,602,968.36 3.53
42 300122 智飞生物 23,462,491.18 3.51
43 600588 用友网络 23,215,920.43 3.47
44 002850 科达利 22,059,182.29 3.30
45 600176 中国巨石 21,807,026.19 3.26
46 603517 绝味食品 21,721,104.09 3.25
47 002493 荣盛石化 20,419,754.44 3.05
48 600132 重庆啤酒 20,211,609.53 3.02
49 000799 酒鬼酒 20,159,802.23 3.02
50 688667 菱电电控 19,901,148.74 2.98
51 600582 天地科技 19,580,053.24 2.93
52 603806 福斯特 19,159,016.54 2.87
53 300979 华利集团 19,156,673.41 2.87
54 300896 爱美客 18,901,928.20 2.83
55 002847 盐津铺子 18,347,864.65 2.74
56 001965 招商公路 18,146,158.70 2.71
57 601877 正泰电器 17,330,675.85 2.59
58 601899 紫金矿业 17,284,266.87 2.59
59 000661 长春高新 16,811,270.77 2.51
60 002142 宁波银行 16,686,293.32 2.50
61 600438 通威股份 16,546,768.43 2.47
62 002007 华兰生物 16,467,979.59 2.46
63 000550 江铃汽车 16,231,354.31 2.43
64 002271 东方雨虹 16,090,770.81 2.41
65 603345 安井食品 15,751,051.43 2.36
66 688200 华峰测控 15,483,341.61 2.32
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 56 页 共 67 页
67 601668 中国建筑 15,446,606.00 2.31
68 601009 南京银行 15,106,624.30 2.26
69 300012 华测检测 14,907,834.48 2.23
70 300699 光威复材 14,696,952.77 2.20
71 601865 福莱特 14,683,510.18 2.20
72 600111 北方稀土 14,634,517.39 2.19
73 600004 白云机场 14,603,352.14 2.18
74 601888 中国中免 14,598,269.48 2.18
75 601021 春秋航空 14,395,801.40 2.15
76 603369 今世缘 14,381,247.58 2.15
77 300775 三角防务 14,306,587.55 2.14
78 002475 立讯精密 14,225,382.09 2.13
79 300601 康泰生物 13,601,559.51 2.03
80 000762 西藏矿业 13,401,696.53 2.00
注：“卖出金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。
8.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
单位: 人民币元
买入股票成本（成交）总额
1,931,438,091.06
卖出股票收入（成交）总额
3,312,717,173.53
注：“买入股票成本总额”和“卖出股票收入总额”均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）
填列，不考虑交易费用。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号
债券品种
公允价值
占基金资产净值比例（%）
1
国家债券
25,416,622.70 5.20
2
央行票据
- -
3
金融债券
- -
其中：政策性金融债
- -
4
企业债券
- -
5
企业短期融资券
- -
6
中期票据
- -
7
可转债（可交换债）
1,251,000.00 0.26
8
同业存单
- -
9 其他
- -
10 合计
26,667,622.70 5.45
8.6 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号
债券代码
债券名称
数量（张）
公允价值
占基金资产
净值比例（%）
1 019654 21 国债 06 254,090 25,416,622.70 5.20
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 57 页 共 67 页
2 123135 泰林转债 7,880 788,000.00 0.16
3 113052 兴业转债 4,630 463,000.00 0.09
注：本基金本报告期末仅持有以上债券。
8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
8.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
8.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
8.11 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
8.12 投资组合报告附注
8.12.1 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.12.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
8.12.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号
名称
金额
1
存出保证金
233,589.57
2
应收证券清算款
3,148,543.92
3
应收股利
-
4
应收利息
421,553.25
5
应收申购款
97,058.28
6
其他应收款
-
7
待摊费用
-
8 其他
-
9 合计
3,900,745.02
8.12.4 期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 58 页 共 67 页
8.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
8.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
持有人户数
（户）
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者
个人投资者
持有份额
占总份额比
例（%）
持有份额
占总份额比例
（%）
21,338 7,419.81 100,947,332.61 63.76
57,376,642.79 36.24
9.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目
持有份额总数（份）
占基金总份额比例（%）
基金管理人所有从业人员持有本基金
3,645,174.47 2.30
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目
持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研究部
门负责人持有本开放式基金
>100
本基金基金经理持有本开放式基金
50~100
§10 开放式基金份额变动
单位：份
基金合同生效日（2016 年 5月 19日）
基金份额总额
256,133,659.35
本报告期期初基金份额总额
237,924,201.85
本报告期基金总申购份额
109,794,114.95
减：本报告期基金总赎回份额
189,394,341.40
本报告期基金拆分变动份额（份额减少
以“-”填列）
-
本报告期期末基金份额总额
158,323,975.40
注：总申购份额含转换入份额；总赎回份额含转换出份额。
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 59 页 共 67 页
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，无基金份额持有人大会决议。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
11.2.1 基金管理人的重大人事变动
本报告期内，本基金管理人未发生重大人事变动。
11.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，无涉及本基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略的改变
本基金管理人于 2021 年 2 月 5 日披露了《银华基金管理股份有限公司关于修订旗下部分
公募基金基金合同的公告》，本基金自 2021年 2 月 5日起在投资范围中增加存托凭证，并在投
资策略中增加存托凭证相关投资策略。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期由德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)为本基金提供审计服务，报告期内本基
金应支付给德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)的报酬共计人民币 50,000.00 元。目前的审
计机构已连续为本基金提供了 6年的审计服务。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚
等情况。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易
应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票成
交总额的比例
佣金
占当期佣
金
总量的比
例
第一创业
2
923,638,233.85
14.47%
860,180.45
15.27%
-
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 60 页 共 67 页
中金公司
2
726,661,409.21
11.38%
676,740.20
12.01%
-
方正证券
4
556,166,065.62
8.71%
425,223.55
7.55%
-
长城证券
2
466,325,283.00
7.30%
434,284.93
7.71%
撤销 1
个交
易单
元
天风证券
3
391,431,844.98
6.13%
334,909.76
5.95%
-
光大证券
2
357,518,145.47
5.60%
332,955.06
5.91%
-
江海证券
1
336,841,820.57
5.28%
313,701.10
5.57%
-
广发证券
2
299,891,134.77
4.70%
278,743.26
4.95%
-
申万宏源
2
295,140,815.35
4.62%
274,865.57
4.88%
-
华宝证券
3
285,097,800.93
4.47%
208,487.56
3.70%
-
西南证券
4
239,313,043.34
3.75%
222,871.59
3.96%
-
上海证券
1
206,023,781.42
3.23%
191,869.70
3.41%
-
西部证券
3
191,007,241.74
2.99%
139,683.72
2.48%
-
华泰证券
4
156,911,996.66
2.46%
114,749.93
2.04%
-
华福证券
1
130,646,172.12
2.05%
121,668.97
2.16%
-
太平洋证券
4
125,284,460.92
1.96%
91,617.90
1.63%
-
国信证券
3
120,517,986.73
1.89%
112,311.27
1.99%
-
民生证券
2
111,449,791.73
1.75%
103,793.65
1.84%
-
国泰君安
2
108,818,308.03
1.70%
101,340.70
1.80%
-
海通证券
2
105,137,102.74
1.65%
76,885.75
1.36%
-
华创证券
2
98,169,249.84
1.54%
91,424.85
1.62%
-
中信证券
3
89,376,648.10
1.40%
65,360.94
1.16%
-
安信证券
2
63,541,060.78
1.00%
59,178.83
1.05%
-
财通证券
2
-
-
-
-
-
长江证券
2
-
-
-
-
-
东北证券
5
-
-
-
-
-
东方财富
2
-
-
-
-
-
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 61 页 共 67 页
东方证券
3
-
-
-
-
-
东吴证券
2
-
-
-
-
-
东兴证券
3
-
-
-
-
-
东莞证券
1
-
-
-
-
-
国金证券
2
-
-
-
-
-
红塔证券
1
-
-
-
-
-
华安证券
1
-
-
-
-
-
华融证券
1
-
-
-
-
-
国都证券
2
-
-
-
-
-
宏信证券
2
-
-
-
-
-
南京证券
1
-
-
-
-
-
上海华信
1
-
-
-
-
-
平安证券
2
-
-
-
-
-
瑞银证券
1
-
-
-
-
-
湘财证券
1
-
-
-
-
-
新时代证券
2
-
-
-
-
-
兴业证券
3
-
-
-
-
-
银河证券
1
-
-
-
-
-
招商证券
2
-
-
-
-
-
中信华南
1
-
-
-
-
新增 1
个交
易单
元
中泰证券
1
-
-
-
-
-
中信建投
1
-
-
-
-
-
中银国际
1
-
-
-
-
-
中原证券
2
-
-
-
-
-
中信证券
0
-
-
-
-
撤销 1
个交
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 62 页 共 67 页
易单
元
注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全面、
定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报告、
个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。
2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批准
后与被选择的证券经营机构签订协议。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易
债券回购交易
权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
第一创业 65,221.30 0.05%
9,900,000.00 4.06%
- -
中金公司 22,470,058.53 17.55%
110,000,000.00 45.12%
- -
方正证券 44,077,116.17 34.43%
74,900,000.00 30.72%
- -
长城证券 4,308,430.80 3.37%
11,100,000.00 4.55%
- -
天风证券 - -
- -
- -
光大证券 7,896,951.70 6.17%
- -
- -
江海证券 - -
- -
- -
广发证券 3,499,510.70 2.73%
1,000,000.00 0.41%
- -
申万宏源 1,025,614.23 0.80%
- -
- -
华宝证券 1,270,237.40 0.99%
36,900,000.00 15.14%
- -
西南证券 - -
- -
- -
上海证券 943,705.90 0.74%
- -
- -
西部证券 - -
- -
- -
华泰证券 8,948,160.13 6.99%
- -
- -
华福证券 1,414,848.40 1.11%
- -
- -
太平洋证
券
- -
- -
- -
国信证券 - -
- -
- -
民生证券 - -
- -
- -
国泰君安 - -
- -
- -
海通证券 32,115,902.50 25.08%
- -
- -
华创证券 - -
- -
- -
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 63 页 共 67 页
中信证券 - -
- -
- -
安信证券 - -
- -
- -
财通证券 - -
- -
- -
长江证券 - -
- -
- -
东北证券 - -
- -
- -
东方财富 - -
- -
- -
东方证券 - -
- -
- -
东吴证券 - -
- -
- -
东兴证券 - -
- -
- -
东莞证券 - -
- -
- -
国金证券 - -
- -
- -
红塔证券 - -
- -
- -
华安证券 - -
- -
- -
华融证券 - -
- -
- -
国都证券 - -
- -
- -
宏信证券 - -
- -
- -
南京证券 - -
- -
- -
上海华信 - -
- -
- -
平安证券 - -
- -
- -
瑞银证券 - -
- -
- -
湘财证券 - -
- -
- -
新时代证
券
- -
- -
- -
兴业证券 - -
- -
- -
银河证券 - -
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招商证券 - -
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中信华南 - -
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中泰证券 - -
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中信建投 - -
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中银国际 - -
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中原证券 - -
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中信证券 - -
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注：本基金于本报告期未运用交易单元进行权证交易。
11.8 其他重大事件
序号
公告事项
法定披露方式
法定披露日期
1
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2020年第 4季度报告提示性公
四大证券报 2021-1-20
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 64 页 共 67 页
告》
2
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金 2020年第 4季度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-1-20
3
《银华基金管理股份有限公司关于增
加度小满基金销售有限公司为旗下部
分基金代销机构并参加费率优惠活动
的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-2-3
4
《银华基金管理股份有限公司关于修
订旗下部分公募基金基金合同的公
告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-2-5
5
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金更新招募说明书（2021年第
1号）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-2-5
6
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金基金产品资料概要（更新）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-2-5
7
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金托管协议（2021年 2月修
订）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-2-5
8
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金基金合同（2021年 2月修
订）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-2-5
9
《银华基金管理股份有限公司关于增
加宁波银行股份有限公司为旗下部分
基金代销机构的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-3-26
10
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2020 年年度报告提示性公告》
四大证券报 2021-3-29
11
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金 2020年年度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-3-29
12
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 1季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-4-21
13
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金 2021年第 1季度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-4-21
14
《银华基金管理股份有限公司关于增
加泛华普益基金销售有限公司为旗下
部分基金代销机构并参加费率优惠活
动的公告》
本基金管理人网站,三
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-5-31
15
《银华基金管理股份有限公司关于增
加天津银行股份有限公司为旗下部分
基金代销机构并参加费率优惠活动的
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-6-17
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 65 页 共 67 页
公告》
16
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金更新招募说明书（2021年第
2号）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-6-24
17
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金基金产品资料概要（更新）》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-6-24
18
《银华基金管理股份有限公司关于调
整银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金首笔申购的最低金额、每笔
追加申购的最低金额、每笔定期定额
投资的最低金额、每笔赎回申请的最
低份额及赎回后的最低保有份额的公
告》
本基金管理人网站,上
海证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-7-8
19
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分基金在代销机构开通定期定额
投资业务的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-7-16
20
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 2季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-7-19
21
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金 2021年第 2季度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-7-19
22
《银华基金管理股份有限公司关于调
整银华旗下部分基金在代销机构费率
优惠活动的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-7-23
23
《银华基金管理股份有限公司关于中
国国际金融股份有限公司、中国中金
财富证券有限公司客户及业务整体迁
移合并期间基金业务安排的提示性公
告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-8-9
24
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021 年中期报告提示性公告》
四大证券报 2021-8-28
25
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金 2021年中期报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-8-28
26
《银华基金管理股份有限公司旗下部
分基金 2021年第 3季度报告提示性公
告》
四大证券报 2021-10-26
27
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金 2021年第 3季度报告》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-10-26
28
《银华基金管理股份有限公司关于增
加玄元保险代理有限公司为旗下部分
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
2021-12-7
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 66 页 共 67 页
基金代销机构并参加费率优惠活动的
公告》
基金电子披露网站
29
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金招募说明书更新(2021年第
3号)》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-12-17
30
《银华多元视野灵活配置混合型证券
投资基金基金产品资料概要更新》
本基金管理人网站,中
国证监会基金电子披露
网站
2021-12-17
31
《银华基金管理股份有限公司关于旗
下部分公开募集证券投资基金可投资
于北京证券交易所上市股票及相关风
险揭示的公告》
本基金管理人网站,四
大证券报,中国证监会
基金电子披露网站
2021-12-17
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
注：本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过 20%的单一投资者的情况。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
1、本基金管理人于 2021年 2月 5日披露了《银华基金管理股份有限公司关于修订旗下部
分公募基金基金合同的公告》，本基金自 2021年 2月 5日起增加侧袋机制，在投资范围中增加
存托凭证，并对基金合同及托管协议的相应条款进行了修订。
2、本基金管理人于 2021年 12月 17日披露了《银华基金管理股份有限公司关于旗下部分
公开募集证券投资基金可投资于北京证券交易所上市股票及相关风险揭示的公告》，本基金自
2021年 12月 17日起可根据投资策略需要或市场环境变化，选择将部分基金资产投资于北交所
股票或选择不将基金资产投资于北交所股票，基金资产并非必然投资于北交所股票。基金资产
投资于北交所股票的特有风险包括但不限于上市公司经营风险、市场风险、股价大幅波动风险、
流动性风险、转板风险、退市风险、系统性风险、集中度风险、政策风险和监管规则变化风险
等。
§13 备查文件目录
13.1 备查文件目录
13.1.1 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金募集申请获中国证监会注册的文件
13.1.2《银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
13.1.3《银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》
13.1.4《银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
银华多元视野灵活配置混合 2021 年年度报告
第 67 页 共 67 页
13.1.5 《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
13.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照
13.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照
13.1.8 本报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
13.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所，供公众查阅、复制。
13.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。
银华基金管理股份有限公司
2022 年 3月 29日
