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银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF） 
 
基金合同 
 
修订记录 
日


期 修改内容 
2018年 3月 28日 
根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修
改部分内容 
2020年 3月 18日 
根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内
容 
2021年 2月 26日 
根据《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》修改部
分内容 
2021年 10月 19日 调低本基金管理费率 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：银华基金管理股份有限公司 
 
基金托管人：中国工商银行股份有限公司 
 




 
目





录 
 
 
一、前


言 ..................................................................................................................................................... 2 
二、释


义 ..................................................................................................................................................... 3 
三、基金的基本情况 .................................................................................................................................... 9 
四、基金份额的发售 ..................................................................................................................................10 
五、基金备案 ...............................................................................................................................................12 
六、基金份额的上市交易 ..........................................................................................................................13 
七、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................................15 
八、基金合同当事人及权利义务..............................................................................................................23 
九、基金份额持有人大会 ..........................................................................................................................29 
十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................................................................36 
十一、基金的托管.......................................................................................................................................38 
十二、基金份额的注册登记 ......................................................................................................................39 
十三、基金的投资.......................................................................................................................................41 
十四、基金的财产.......................................................................................................................................47 
十五、基金资产估值 ..................................................................................................................................48 
十六、基金费用与税收 ..............................................................................................................................52 
十七、基金的收益与分配 ..........................................................................................................................54 
十八、基金的会计与审计 ..........................................................................................................................56 
十九、基金的信息披露 ..............................................................................................................................57 
二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................................................62 
二十一、违约责任.......................................................................................................................................65 
二十二、争议的处理和适用的法律 .........................................................................................................66 
二十三、基金合同的效力 ..........................................................................................................................67 
二十四、基金合同摘要 ..............................................................................................................................68 
二十五、其他事项.......................................................................................................................................69 
附件：基金合同摘要 ..................................................................................................................................70 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 2 
 
一、前


言 
为保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利与义务，规范银华纯债信
用主题债券型证券投资基金（LOF）（以下简称“本基金”或“基金”）运作，依照《中华人
民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基
金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销
售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、证券
投资基金信息披露内容与格式准则第 6号《基金合同的内容与格式》、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关规定，在
平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立
《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）基金合同》（以下简称“本合同”或“《基
金合同》”）。 
《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金
相关的涉及《基金合同》当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与《基金合同》有
冲突，均以本合同为准。《基金合同》的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
有人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》
的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受。基金份额持
有人作为本《基金合同》当事人并不以在本《基金合同》上书面签章为必要条件。《基金合
同》的当事人按照法律法规和《基金合同》的规定享有权利，同时需承担相应的义务。 
本基金由基金管理人按照法律法规和《基金合同》的规定募集，并经中国证券监督管理
委员会（以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基
金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本
基金，必须自担风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 
《基金合同》应当符合《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新
导致《基金合同》的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有效的法律法规
的规定为准。 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 3 
二、释


义 
《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 
 
本合同、《基金合同》 《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）基金合同》
及对本合同的任何有效的修订和补充 
中国 中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区) 
法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章、规范
性文件、司法解释和其制定机构不时做出修改、补充和有权解
释，以及其它对《基金合同》当事人有约束力的决定、决议、
通知等 
《基金法》 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第
五次会议通过，自 2004年 6月 1日起实施的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
《销售办法》 中国证监会 2011年 6月 9日颁布、同年 10月 1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
《运作办法》 中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月 1日实施的《证
券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
《信息披露办法》 中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订 
元 中国法定货币人民币元 
基金或本基金 依据《基金合同》所募集的银华纯债信用主题债券型证券投资
基金（LOF） 
《招募说明书》











《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》
及其更新 
《托管协议》 基金管理人与基金托管人签订的《银华纯债信用主题债券型证
券投资基金（LOF）托管协议》及其任何有效修订和补充 
《基金份额发售公告》 《银华纯债信用主题债券型证券投资基金基金（LOF）份额发
售公告》 
《业务规则》 指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所上市开放式基
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 4 
金业务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施
细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》，中国证券
登记结算有限责任公司发布实施的中国证券登记结算有限责
任公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划份
额登记及资金结算业务指南》及后续修订版本和代销机构业务
规则等相关业务规则和实施细则 
《流动性风险管理规定》指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订 
中国证监会 中国证券监督管理委员会 
银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 
基金托管人 中国工商银行股份有限公司 
基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资
者 
基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代
销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，
代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构 
销售场所








 场外销售场所和场内销售场所，分别简称“场外”和“场内” 
场外











 不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他
交易系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的基金销售机构
和场所 
场内











 通过深圳证券交易所会员单位和深圳证券交易所交易系统办
理基金份额认购、申购、赎回和上市交易业务的场所 
上市交易








 《基金合同》生效后投资者通过会员单位以集中竞价的方式买
卖基金份额的行为 
基金销售业务














基金的宣传推介、认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转
托管及定期定额投资等业务 
场内基金份额的申购与赎回 
以具有基金代销业务资格且具有场内基金申购赎回资格的深
圳证券交易所会员单位作为代销机构，通过深圳证券交易所交
易系统办理基金份额申购、赎回业务 
场外基金份额的申购与赎回



销售机构不使用深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 5 
或其他交易系统办理基金份额申购、赎回业务 
销售机构 直销机构及基金代销机构 
直销机构








 银华基金管理股份有限公司 
基金销售网点 直销机构的直销中心及基金代销机构的代销网点 
注册登记业务 本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投
资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算、结算
及基金交易确认、代理发放红利、办理非交易过户、建立并保
管基金份额持有人名册等 
基金注册登记机构 办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为银华基金管
理股份有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登
记业务的机构，本基金的注册登记机构为中国证券登记结算有
限责任公司 
注册登记系统





 中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记系统，通
过场外代销机构认购、申购的基金份额登记在注册登记系统 
证券登记结算系统


 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系
统，通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在证
券登记结算系统 
会员单位








 深圳证券交易所会员单位 
《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人 
机构投资者 符合法律法规规定可以投资证券投资基金的、在中国合法注册
登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、
事业法人、社会团体和其他组织 
合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法
律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的
中国境外的机构投资者 
投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或
中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的总称 
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金管理
人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，
获得中国证监会书面确认之日 
募集期 自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不超过
3个月



银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 6 
基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 
日/天 公历日 
月 公历月 
工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 
开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日 
红利再投日

















将投资者应得红利转换为基金份额时采用的基金份额净值日
期，具体的红利再投日以分红公告为准 
T日 销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或办理其他基金业
务申请的工作日 
T+n日 自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 
开放时间








 开放日基金接受申购、赎回、转换或其他交易的时间段 
认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为 
发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为 
申购 《基金合同》生效后，投资人根据《基金合同》和《招募说明
书》的规定申请购买基金份额的行为 
赎回 《基金合同》生效后，基金份额持有人按《基金合同》规定的
条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
巨额赎回 在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份
额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日
本基金总份额的 10%时的情形 
基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的、用于记录投资者持有基金
管理人管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
交易账户 各销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理
基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 
深圳证券账户





 投资者在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开立的
深圳证券交易所人民币普通股票账户（即 A股账户）或证券投
资基金账户 
基金转换 基金份额持有人按照本《基金合同》和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其所持有的基金管理人管理的已开通基
金转换业务的开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额
转换为同一基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他
开放式基金（转入基金）的基金份额的行为 
系统内转托管





 基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销
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基金合同 
 7 
售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席
位）之间进行转托管的行为 
跨系统转托管





 基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登
记结算系统间进行转登记的行为 
投资指令




















基金管理人在运用基金资产进行投资时，向基金托管人发出 
的基金资产划拨及实物券调拨等指令 
定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金
额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银
行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 
基金利润 基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额 
基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应
收的申购基金款以及其他资产的价值总和 
基金资产净值 基金资产总值减去基金负债后的价值 
基金份额净值














估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数 
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金
份额净值的过程 
流动性受限资产











指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上
的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行
存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交
易的债券等 
指定媒介 中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监
会基金电子披露网站）等媒介 
不可抗力




















本基金合同当事人无法预见、无法避免、无法克服且在本基金
合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金
合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件 
基金产品资料概要








指《银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）基金产品
资料概要》及其更新 
侧袋机制




















指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资
者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期
间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 
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基金合同 
 8 
特定资产




















包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且
计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；
（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 
 
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基金合同 
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三、基金的基本情况 
（一）基金名称 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF） 
（二）基金的类别 
债券型 
（三）基金的运作方式 
上市契约型开放式 
（四）上市交易所 
深圳证券交易所 
（五）基金的投资目标 
本基金以信用债券为主要投资对象，在控制信用风险的前提下，力求为基金持有人提供
稳健的当期收益和总投资回报。 
（六）基金的最低募集金额和份额总额 
本基金的最低募集份额总额为 2亿份，基金募集金额总额不少于 2亿元。 
（七）基金份额初始面值和认购费用 
本基金基金份额初始面值为人民币 1.00元。 
本基金认购费率最高不超过认购金额的5%，具体费率在《招募说明书》或《基金份额发
售公告》及基金产品资料概要中列示。场内会员单位应按照场外认购费率设定投资者场内认
购的认购费率。 
（八）基金存续期限 
不定期。 
 
 
 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
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四、基金份额的发售 
本基金基金份额发售初始面值为人民币 1.00元，按发售初始面值发售。 
（一）募集期 
自基金份额发售之日起不超过 3个月，具体发售时间见《招募说明书》及《发售公告》。



（二）发售对象 
本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国
证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。 
（三）发售方式和销售渠道 
本基金将通过场外和场内两种方式公开发售。场外将通过基金管理人的直销中心及基金
代销机构的代销网点发售（具体名单详见基金份额发售公告）。场内将通过深圳证券交易所
内具有基金代销业务资格的会员单位发售（具体名单详见基金份额发售公告或相关业务公
告）。本基金认购期结束前获得基金代销业务资格的证券公司也可代理场内基金份额的发售。
尚未取得基金代销业务资格，但属于深圳证券交易所会员的其他机构，可在本基金上市后，
代理投资者通过深圳证券交易所交易系统参与本基金的上市交易。本基金认购采取全额缴款
认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购申请一经受理不得撤销。 
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收
到认购申请。认购的确认以注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。对于认购申请及
认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 
（四）认购费用 
本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用或采用收取固定费用形式，认购费
率最高不超过认购金额的 5%，具体在《招募说明书》或《基金份额发售公告》及基金产品
资料概要中列示。场内会员单位应按照场外认购费率设定投资者场内认购的认购费率。认购
费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费
用。 
（五）募集期利息的处理方式 
本基金募集行为结束前，投资者的认购款项只能存入募集账户，任何人不得动用。投资
者有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息
转份额以基金注册登记机构的记录为准。 
（六）基金认购份额的计算和认购份额余额的处理方式 
基金认购份额具体的计算方法和认购份额余额的处理方式在《招募说明书》或《基金份
额发售公告》中列示。 
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基金合同 
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（七）基金份额的认购和持有限额 
1、投资者认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销。 
3、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制参见
《招募说明书》或《基金份额发售公告》。 
4、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处
理方法请参见《招募说明书》或《基金份额发售公告》。 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 12 
五、基金备案 
（一）基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集
金额不少于 2亿元人民币且基金认购户数不少于 200户的条件下，基金募集期届满或基金管
理人依据法律法规及《招募说明书》决定停止基金发售，基金管理人应当自基金募集结束之
日起 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会提交验
资报告，办理基金备案手续。 
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 
（二）《基金合同》不能生效时募集资金的处理方式 
基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。如果《基金合同》不能生
效，基金管理人应当承担下列责任： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款
利息（税后）。 
如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基
金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 
（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低
于 5,000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出现前述情形的，
基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
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六、基金份额的上市交易 
（一）基金份额的上市交易 
基金合同生效后，基金管理人可以根据有关规定，申请本基金的基金份额上市交易。 
1、上市交易的地点 
深圳证券交易所。 
2、上市交易的时间 
本基金拟在合同生效后 3个月内开始在深圳证券交易所上市交易。 
在确定上市交易的时间后，基金管理人最迟在上市前 3 个工作日在指定媒介上刊登公
告。 
基金上市后，登记在证券登记结算系统中的基金份额可直接在深圳证券交易所上市交
易；登记在注册登记系统中的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内后，
方可上市交易。 
3、上市交易的规则 
（1）本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值； 
（2）本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行； 
（3）本基金买入申报数量为 100份或其整数倍； 
（4）本基金申报价格最小变动单位为 0.001元人民币； 
（5）本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及《深圳证券交易所证券投资
基金上市规则》的相关规定。 
4、上市交易的费用 
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。 
5、上市交易的行情揭示 
本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同
时揭示基金前一交易日的基金份额净值。 
6、上市交易的停复牌和恢复上市 
本基金的停复牌和恢复上市按照《基金法》相关规定和深圳证券交易所的相关业务规则
执行。 
7、暂停上市的情形和处理方式 
本基金上市后，发生下列情形之一时, 深圳证券交易所可暂停基金的上市交易：



（1）不再具备深圳证券交易所规定的上市条件； 
（2）违反国家法律、行政法规，中国证监会决定暂停本基金上市； 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 14 
（3）严重违反深圳证券交易所有关规则的； 
（4）深圳证券交易所认为须暂停上市的其他情形。 
发生上述暂停上市情形时，基金管理人在接到深圳证券交易所通知后，应立即在指定媒
介上刊登暂停上市公告。 
暂停上市情形消除后，基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请；经深圳证券
交易所核准后，可恢复本基金上市，并在中国证监会指定媒介上刊登恢复上市公告。



8、终止上市的情形和处理方式 
发生下列情况之一时，深圳证券交易所可终止基金的上市交易：



（1）自暂停上市之日起半年内未能消除暂停上市原因的； 
（2）基金合同约定的终止上市的其他情形； 
（3）基金份额持有人大会决定终止上市； 
（4）深圳证券交易所认为须终止上市的其他情况。



发生上述终止上市情形时，由证券交易所终止其上市交易，并报经监管机构备案，基金
管理人应当根据相关法规规定刊登终止上市公告。 
9、上市交易的其他业务规则按照深圳证券交易所的相关业务规则执行。 
10、相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等相关规定内
容进行调整的，本基金《基金合同》相应予以修改，且此项修改无须召开基金份额持有人大
会。 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
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七、基金份额的申购与赎回 
（一）申购与赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者办理场内申购和赎回业务的场所为具
有基金代销业务资格且具有场内基金申购赎回资格的深圳证券交易所会员单位。投资者需使
用深圳证券账户，通过深圳证券交易所交易系统办理场内申购、赎回业务。 
投资者办理场外申购和赎回业务的场所为基金管理人直销机构和场外代销机构。投资者
需使用中国证券登记结算有限责任公司（深圳）开放式基金账户办理场外申购、赎回业务。 
投资者应当在基金管理人和场内、场外代销机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或
按基金管理人和场内、场外代销机构提供的其他方式办理基金的申购和赎回。本基金场内、
场外代销机构名单将由基金管理人在招募说明书、发售公告或其他公告中列明。 
基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构，并在基金管理人网站公示。投资者应
当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的
申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人
可通过上述方式进行申购与赎回。 
（二）申购与赎回的开放日及时间 
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过 3个月的时间内开始办理，基金管理
人应在开始办理申购赎回的具体日期前按照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒介公告。 
深圳证券交易所的工作日为本基金的申购赎回开放日（基金管理人公告暂停申购或赎
回时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。场内业务办理时间为深圳证券交易
所交易日交易时间，场外业务办理时间以各销售机构的规定为准。在基金合同约定时间外提
交的申请按下一交易日申请处理。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公
告。 
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申
购、赎回时间进行调整，但此项调整应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
（三）申购与赎回的原则 
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，份额
登记在先的基金份额先赎回，份额登记在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日业务办理时
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基金合同 
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间结束后不得撤销； 
5、投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付款项后，申购申请方
为有效； 
6、投资者办理场外申购、赎回应使用基金账户，办理场内申购、赎回应使用深圳证券
账户； 
7、投资者办理本基金的场内申购、赎回业务时，需遵守深圳证券交易所、中国证券登
记结算有限责任公司的相关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中
国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定，按新规定执行。 
基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下
调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介公告。 
（四）申购与赎回的程序 
1、申购和赎回的申请方式



基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间内向基金销售
机构提出申购或赎回的申请。 
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回申请
时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。 
投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵
守《基金合同》和《招募说明书》规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 
2、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T
日)，正常情况下，T日规定时间受理的申请，基金注册登记机构在 T+1 日内为投资者对该
交易的有效性进行确认，T 日提交的有效申请，投资者应在 T＋2日后（包括该日）及时到
销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。 
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结
果为准。 
在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整
并按有关规定公告。 
3、申购和赎回的款项支付 
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不
成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 
投资者 T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售机
构在 T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回的
情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 
（五）申购与赎回的数额限制 
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1、基金管理人可以规定投资者首笔申购和每笔申购的最低金额以及每笔赎回的最低份
额。具体规定请参见《招募说明书》及相关公告； 
2、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。具体规定请参见《招
募说明书》及相关公告； 
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限。具体规定请参见《招募
说明书》及相关公告； 
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见基金管理人发布
的相关公告； 
5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金额和
赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介公告。 
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公
告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见招募说明书。本基
金基金份额的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。 
3、赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见招募说明书，本基金基金
份额的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中列示。 
4、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推
广、销售、注册登记等各项费用。 
5、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由基金赎回人承
担，本基金的赎回费用在投资者赎回本基金份额时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和
其他手续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的 25%，
其中，对于持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额
计入基金财产。 
6、本基金申购费率最高不超过申购金额的 5%，赎回费率最高不超过赎回金额的 5%，其
中，对于持续持有期少于 7日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费。 
7、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方
法和收费方式由基金管理人根据《基金合同》的规定确定并在《招募说明书》中列示。基金
管理人可以根据《基金合同》的相关约定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
8、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划，针对特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资
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者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关
手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 
9、基金管理人在履行适当程序后，可以对于持续持有期少于 7日、30日的基金份额的
短期交易收取短期交易赎回费。收取短期交易赎回费的标准如下：



（1）对于持续持有期少于 7日的投资人，收取不低于赎回金额 1.5％的赎回费；



（2）对于持续持有期少于 30日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75％的赎回费。



按上述标准收取基金短期交易赎回费应全额计入基金财产，基金管理人将于实施时，在
更新的招募说明书或相关公告中载明。 
（七）申购和赎回的注册登记 
（1）投资者 T日场外申购基金成功后，注册登记机构在 T＋1日为投资者增加权益并办
理登记结算手续，投资者自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 
（2）投资者 T日场外赎回基金成功后，注册登记机构在 T＋1日为投资者扣除权益并办
理相应的登记结算手续。 
（3）本基金场内申购和赎回的注册登记业务，按照深圳证券交易所及中国证券登记结
算有限责任公司的有关规定办理。 
（4）在法律法规允许的范围内，本基金注册登记机构可对上述登记结算办理时间进行
调整，本基金管理人将于开始实施前按照《信息披露管理办法》有关规定予以公告。 
（八）拒绝或暂停申购的情形及处理方式 
出现如下情形，基金管理人可暂停或拒绝基金投资者的申购申请： 
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；



（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算； 
（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；当前一估值日基金资产净值 50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定
性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施； 
（4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩
产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 
（5）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比
例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时； 
（6）申请超过基金管理人设定的基金单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申
购金额上限的； 
（7）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形； 
（8）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝基金投资者的申购申请的，申购款项将
全额退还投资者。发生上述第（1）、（2）、（3）、（4）、（7）项暂停申购情形且基金管理人决
定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介刊登暂停申购公告。在暂停申购的
情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
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（九）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 
出现如下情形，基金管理人可拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付
赎回款项： 
（1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项； 
（2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； 
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续 2个或 2个以上开放日巨额赎回，导致本
基金的现金支付出现困难；



（4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；当前一估值日基金资产净值 50%
以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定
性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金
赎回申请的措施； 
（5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项
的，基金管理人应立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如
暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量
占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况
制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。 
同时，在出现上述第（3）款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最
长不超过 20个工作日，并根据有关规定暂停基金的赎回，基金管理人应及时根据有关规定
在指定媒介刊登暂停赎回公告。 
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照有关规定在
指定媒介上公告。 
（十）暂停申购或赎回和重新开放申购或赎回的公告 
发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在规
定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
如果发生暂停的时间为一日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介刊登基金重新开放
申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过一日但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金
管理人应按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，
并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金份额净值。 
如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告
一次。当连续暂停时间超过 2个月的，基金管理人可将刊登公告的频率调整为每月一次。暂
停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定，在指
定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个
工作日的基金份额净值。 
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（十一）巨额赎回的情形及处理方式 
1、巨额赎回的认定 
本基金单个某一开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请
份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基
金总份额的 10%时，即认为发生了巨额赎回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部
分顺延赎回。 
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回
程序执行。 
（2）部分顺延赎回：如基金管理人认为有必要，可延缓支付赎回款项，但不得超过 20
个工作日，并应当在指定媒介公告。当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为
支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎
回比例不低于上一日基金总份额的 10%的前提下，对其余赎回申请延期予以办理。对于单个
基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定
该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申
请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开
放日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到
全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 
巨额赎回业务的场内处理，按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有
关规定办理。基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及届时开展转换业
务的公告。 
（3）在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总
份额的 20%时，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或认为因支付
该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动
时，对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超过上一开放日基金总份额 20%以外的部
分（不含 20%），基金管理人可以延期办理。对于未能赎回部分，单个基金份额持有人在提
交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继
续赎回，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金
份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，
该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低
份额的限制。当出现巨额赎回时，基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规
则及相关公告。 
对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份额 20%的部
分（含 20%），基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式，与其他基金份额持有
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人的赎回申请一并办理，并且对于该基金份额持有人和其他基金份额持有人的赎回申请采取
相同的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期
赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，延期的赎回申请与
下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金
额，以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤
销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，该单个基金份额持有人未能
赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。基金转换中转
出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告。 
（4）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在 2日内通过指
定媒介刊登公告。 
本基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回
申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指
定媒介公告。 
（十二）基金的转换 
为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可以依照基
金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他已开通基金转换业务的基金之
间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规
定并公告。 
（十三）转托管 
本基金的转托管包括系统内转托管和跨系统转托管。 
1、系统内转托管 
（1）系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售
机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为。 
（2）份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业务的销售机构
（网点）时，销售机构（网点）之间不能通存通兑的，可办理已持有基金份额的系统内转托
管。 
（3）份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交易的会员单位
（席位）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。 
2、跨系统转托管 
（1）跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记
结算系统之间进行转托管的行为。 
（2）本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司及深圳证券
交易所的相关规定办理。 
基金销售机构可以按照相关规定向基金份额持有人收取转托管费。 
（十四）定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公
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告或更新的《招募说明书》中确定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款
金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的《招募说明书》中所规定的
定期定额投资计划最低申购金额。 
（十五）基金的非交易过户 
非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规
则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 
基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的、符合法
律法规的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金
份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福
利性质的基金会或社会团体的情形；“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基
金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在
上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份
额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 
基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。 
对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理，并按基金注册登记机
构规定的标准收费。 
（十六）基金的冻结与解冻 
基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登
记机构认可的、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分
产生的收益一并冻结。 
（十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。 
(十八)其他特殊交易 
在相关法律法规有明确规定的条件下，基金管理人还可办理除上述业务以外的其他特殊
交易业务。 
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八、基金合同当事人及权利义务 
（一）基金管理人 
1、基金管理人简况 
名称：银华基金管理股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 19层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 
法定代表人：王立新 
设立日期：2001年 5月 28日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币 
存续期限：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
联系电话：010-85186558 
2、基金管理人的权利与义务 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
（1）依法募集基金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用； 
（4）销售基金份额； 
（5）召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护
基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；



（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



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（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利；



（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；



（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构；



（16）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理
协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投
资者的利益； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益； 
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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人
首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
 （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30
日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有
人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金托管人 
1、基金托管人简况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 
法定代表人：易会满 
成立时间：1984年 1月 1日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 26 
定》（国发[1983]146号） 
注册资本：人民币 349,018,545,827元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3号 
2、基金托管人的权利与义务 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳
分公司开设证券账户； 
（5）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算； 
（6）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金
投资债券的后台匹配及资金的清算； 
（7）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（8）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金
管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
 27 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎
回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
（15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人召集或基金份额持有人依法
自行召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规、《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当
事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以
在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
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基金合同 
 28 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起仲裁； 
（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限
于： 
（1）遵守《基金合同》； 
（2）缴纳基金认购、申购、赎回的费用及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（3）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
（4）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（5）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销机构处获
得的不当得利； 
（6）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
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基金合同 
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九、基金份额持有人大会 
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基
金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的
除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）代表本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金份额持有人（以基金管
理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费等其他应由基金承担的费用； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、收费方式或调
低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的
费率的前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式； 
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
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基金合同 
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（7）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60日内召开。 
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30天，在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、
送达时间和地点; 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
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基金合同 
 31 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基
金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表
对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管部门允许的
其他方式召开。 
会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方
式召开。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现
场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或
托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份
额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关
提示性公告； 
（2）召集人按基金合同规定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不
影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
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的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定，并与基金登记注册机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律
法规、《基金合同》和会议通知的规定； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面符合法律法规和会议通
知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，
但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采
用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议
并表决。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）以上
的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有
人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应
当在大会召开日至少 35天前提交召集人并由召集人公告。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开日 30天前公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合
条件的应当在大会召开日 30天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： 
（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规
和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述
要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大
会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆
或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题
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提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人提交基金
份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议
表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会
审议，其时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定除外。 
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，
应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有 30日的间隔期。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中
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基金合同 
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规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意
见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 
（八）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额
持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召
集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符
合该等比例： 
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%
以上（含 10%）； 
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基
金份额的二分之一（含二分之一）； 
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基金合同 
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3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以
后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选
举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含
二分之一）通过； 
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上
（含三分之二）通过。 
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 
（九）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备
案。 
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯
方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员
姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。 
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。 
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基金合同 
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十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 
（一）基金管理人和基金托管人职责终止的情形 
1、基金管理人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 
（1）被依法取消基金管理资格； 
（2）被基金份额持有人大会解任； 
（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
（4）法律法规和《基金合同》规定的其他情形。 
2、基金托管人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 
（1）被依法取消基金托管资格； 
（2）被基金份额持有人大会解任； 
（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
（4）法律法规和《基金合同》规定的其他情形。 
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序 
1、基金管理人的更换程序 
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由代表 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人提名； 
（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6个月内对被提名的基金管
理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上（含 2/3）表
决通过； 
（3）核准：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中国证监会核准生效后方
可执行； 
（4）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时
向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任
基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值； 
（5）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金
财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案； 
（6）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会核准后依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告。 
（7）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应按其要
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基金合同 
 37 
求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 
2、基金托管人的更换程序 
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由代表 10%以上（含 10%）基金份额的基金
持有人提名； 
（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6个月内对被提名的基金托
管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上（含 2/3）表
决通过； 
（3）核准：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会核准生效后方
可执行； 
（4）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及
时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时
接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；



（5）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金
财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 
（6）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在中国证监会核准后依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介公告。 
3、基金管理人与基金托管人的同时更换 
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额 10%
以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人； 
（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应当依照有关规定予以公告并报中国证
监会备案。 
（4）新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托管业务前，
原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责，并保证不做出对基金份额持有人的利益
造成损害的行为。 
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基金合同 
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十一、基金的托管 
基金财产由基金托管人保管。基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及
其他有关规定订立托管协议。 
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运
作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金
财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 
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基金合同 
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十二、基金份额的注册登记 
（一）基金注册登记业务 
本基金的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投
资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算、结算及基金交易确认、代理发放红
利、办理非交易过户、建立并保管基金份额持有人名册等。 
（二）基金注册登记业务办理机构 
本基金的注册登记业务由中国证券登记结算有限责任公司办理。本基金的注册登记业务
根据《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计划份
额登记及资金结算业务指南》及后续修订版本等相关业务规则办理。 
（三）基金份额的注册登记 
1、本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购和申购的基金份额登记在注册登记
系统持有人开放式基金账户下；场内认购、申购或上市交易买入的基金份额登记在证券登记
结算系统持有人证券账户下。 
2、登记在注册登记系统中的基金份额可通过基金销售机构申请赎回，但不可通过上市
交易的方式卖出。 
3、登记在证券登记结算系统中的基金份额既可上市交易，也可直接申请赎回。 
（四）基金注册登记机构的权利 
基金注册登记机构享有以下权利： 
1、取得注册登记费； 
2、建立和管理投资者基金账户； 
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
4、在法律法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整； 
5、法律法规规定的其他权利。 
（五）基金注册登记机构的义务 
基金注册登记机构承担以下义务： 
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的注册登记业务； 
2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的注册登记业务； 
3、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录 15年以上； 
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基
金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除
外； 
5、按《基金合同》及《招募说明书》规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必
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基金合同 
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要的服务； 
6、接受基金管理人的监督； 
7、法律法规规定的其他义务。 
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基金合同 
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十三、基金的投资 
（一）投资目标 
本基金以信用债券为主要投资对象，在控制信用风险的前提下，力求为基金持有人提供
稳健的当期收益和总投资回报。 
（二）投资范围 
本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、中央银行票据、
中期票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、回购、
次级债、资产支持证券、期限在一年以内（含一年）的银行存款，以及法律法规或监管部门
允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不投资股票（含一级市场新股申购）、权
证和可转换公司债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）。 
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中信
用债券投资不低于本基金债券资产的 80%；本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
本基金所指信用债券包括中期票据、金融债（不包括政策性金融债）、企业债、公司债、
短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据、政策性金
融债和中央政府代为发行的地方债券之外的，非国家信用的固定收益类金融工具。 
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。 
（三）投资理念 
利用深入的宏观分析和基本面研究挖掘信用债券市场投资机会，在合理控制信用风险的
基础上，增强基金获取超额收益的能力。 
（四）投资策略 
本基金通过对宏观经济和企业的财务状况进行分析，对信用债券采取“自上而下”和“自
下而上”相结合的投资策略，自上而下确定组合久期并进行资产配置，自下而上进行个券的
选择，重点对信用债品种的利率风险和信用风险进行度量和定价，同时结合市场的流动性状
况，利用市场对信用利差定价的相对失衡，对溢价率较高的品种进行投资。此外，基金管理
人在严格遵守公司的信用债券库制度的前提下，利用内部信用评级分析系统进行独立的信用
债发行主体和信用债项目的信用分析和评估，并根据不同的信用风险等级，采取分散化投资
策略，按照相应的投资管理规定进行投资。同时对入库债券进行定期的跟踪分析，严格控制
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基金合同 
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组合整体的违约风险。 
1、久期调整策略 
本基金将通过对宏观经济走势、经济周期波动以及国家财政货币政策等因素的深入研究
分析，判断未来市场利率变化的方向和时间，确定债券组合的目标久期，并动态调整。即当
预期收益率曲线下移时，本基金将适当延长所持有债券组合的久期值，以在市场利率实际下
降时获得债券价格上涨的收益；当预期收益率曲线上移时，则适当降低组合久期，以规避债
券价格下跌的风险所带来的资本损失，并获得较高的再投资收益。在通胀预期较为强烈的时
期，提高短久期、高收益债券的配置比例，以有效应对加息预期，降低投资组合风险。 
2、类属资产配置策略 
由于本基金不进行股票、可转换公司债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）等具有
权益投资特征资产的投资，因此本基金将在信用类品种和非信用类品种进行类属资产配置策
略选择。具体通过自上而下的方法对基金资产投资环境进行分析，并据此进行整体资产配置
和类属资产配置，主要研究范围包括国内外宏观经济形势、国家政策、通货膨胀趋势、市场
利率走势、经济环境以及市场资金面等因素，同时采取定性和定量结合的方法，并在充分考
虑债券市场流动性、利息处理方式等因素的基础上，对投资组合进行类属资产的优化配置和
调整，确定风险资产在信用类固定收益品种和非信用类固定收益品种之间的合理配置并动态
调整。 
3、收益率曲线配置策略 
在根据宏观环境确定了组合久期和类属资产配置之后，本基金还将根据具体收益率曲线
特征确定合理的期限结构特征，分析和预测收益率曲线可能发生的形状变化，具体包括子弹
型、哑铃型和梯型策略，在长期、中期、短期债券间进行动态调整，从曲线的形变中获利，
其次，本基金还通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较，进行增陡、减斜和凸度变
化的交易，从而进一步优化债券组合的期限结构。 
4、信用债券投资策略 
信用债策略是本基金债券投资的核心策略。本基金将通过分析宏观经济、信用利差的历
史水平和市场资金结构及流向等因素，评估当前信用债市场信用利差是否存在相对失衡以及
信用利差曲线的未来走势，确定具体信用债券的配置。 
（1）个券精选策略 
本基金将利用公司内部信用评级分析系统，针对发债主体和具体债券项目的信用情况进
行深入研究并及时跟踪。主要内容包括：公司管理水平和公司财务状况、债券发行人所处行
业的市场地位及竞争情况，并结合债券担保条款、抵押品估值、选择权条款及债券其他要素，
对债券发行人信用风险和债券的信用级别进行细致调研，并做出综合评价，着重挑选信用评
级被低估以及公司未来发展良好，信用评级有可能被上调的券种。 
（2）利差策略 
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基金合同 
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利差策略实质是一种相对价值投资策略，除了信用利差策略，还包括跨期套利策略（即
不同期限券种的利差策略）以及相近期限券种利差策略。其中，跨期套利策略指利用一定时
期内不同期限的债券品种基于利息、违约风险、流动性、可回购条款等方面的差别造成的收
益率差异，同时买入和卖出这些券种，以获取二者之间的差价收益。另外，相近期限券种利
差交易策略是指对两个期限相近的债券的利差进行分析，从而对利差水平的未来趋势作出判
断，进行债券置换，套利获取利润。 
（3）骑乘交易策略 
当债券收益率曲线比较陡峭时，本基金可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，以
期随着持有期限的延长，债券的收益率水平会较投资期初有较大幅度的下降，并因此获得相
应投资收益。 
（4）跨市场套利策略 
目前债券收益投资市场包括银行间市场和交易所市场，部分债券品种属于跨市场品种，
因此本基金将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同，密切关注两市场之间的
利差波动情况，积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。 
除此以外，本基金还将密切关注同一评级、同一期限在不同交易市场的收益率差，在考
虑个券流动性的情况下，进行不同市场的套利操作。 
5、杠杆操作策略 
在综合考虑债券品种的票息收入和融资成本后，在控制组合整体风险的基础上，当回购
利率低于债券收益率时，买入收益率高于回购成本的债券，通过回购融资操作来博取超额收
益，从而获得杠杆放大收益。 
6、资产支持证券投资策略 
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前
偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并
根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，
辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。 
（五）投资决策依据和投资管理程序 
1．决策依据 
（1）国家有关法律、法规和《基金合同》的规定； 
（2）国家宏观经济环境及其对债券市场的影响； 
（3）国家货币政策、财政政策以及证券市场政策； 
（4）债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况； 
（5）货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。 
2、投资管理程序 
本基金实行 A股基金投资决策委员会领导下的基金经理负责制。A股基金投资决策委员
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基金合同 
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会负责确定本基金的重大投资决策。基金经理在 A股基金投资决策委员会确定的投资范围内
制定并实施具体的投资策略，向交易管理部下达投资指令。交易管理部负责执行投资指令。 
具体投资管理程序如下： 
（1）基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点，结合本基金的《基金合同》和投
资风格拟定投资策略报告，并提交给 A股基金投资决策委员会。 
（2）A 股基金投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、组合基
准久期和回购比例等重要事项。 
（3）基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券
投资分布方式等事项。 
（4）基金经理对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。 
（六）投资限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制：



1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
(1)本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中信用债券投资不低于本基
金债券资产的 80%； 
(2)保持不低于基金资产净值 5％的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
(3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40％；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1年，债券回购到期后不
得展期； 
(4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的 10％； 
 (5)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
(6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证
券规模的 10％； 
(7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
(8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产
支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月
内予以全部卖出； 
(9)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证
券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制
的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
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基金合同 
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(10)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
(11)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 
除上述第（2）、（8）、（9）、（10）项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模
变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金
管理人应在 10个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 
基金管理人应当自《基金合同》生效日起 6个月内使基金的投资组合比例符合《基金合
同》的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效日起开始。 
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，如适用于本基金，履行适当程序后，本基
金不受上述规定的限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
(1)承销证券； 
(2)向他人贷款或者提供担保； 
(3)从事承担无限责任的投资； 
(4)买卖其他基金份额，但是法律法规和中国证监会另有规定的除外； 
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或者债券； 
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
(8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动； 
如法律法规或监管部门取消上述禁止规定，如适用于本基金，履行适当程序后，本基金
不受上述规定的限制。 
（七）业绩比较基准 
本基金业绩比较基准： 
中债综合指数（全价）。 
本基金选择该指数作为业绩比较基准的原因如下： 
1、权威性。该指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布，能够综合反映债券
市场整体价格和回报情况，是目前市场上较为权威的反映债券市场整体走势的基准指数之
一； 
2、样本覆盖广泛，编制方法合理。该指数样本券包括记账式国债、央行票据、短期融
资券、中期票据、政策性银行债券、商业银行债券、证券公司短期融资券、证券公司债、地
方企业债、国际机构债券、非银行金融机构债、中央企业债等债券。该指数以债券托管量市
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基金合同 
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值作为样本券的权重因子，每日计算债券市场整体表现； 
3、指数公布透明、公开，具有较好的市场接受度。 
综上所述，中债综合指数（全价）可以较好地体现本基金的投资特征与目标客户群的
风险收益偏好。因此，本基金选取中债综合指数（全价）作为本基金的业绩比较基准。 
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的债券指数时，经基金管理人与基金
托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需
召开基金份额持有人大会。 
（八）风险收益特征 
本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股
票型基金。 
（九）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 
1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
2、有利于基金资产的安全与增值； 
3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的
利益； 
4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人
的利益。 
（十）基金的融资融券 
本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 
（十一）侧袋机制的实施和投资运作安排 
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 
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基金合同 
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十四、基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款
以及其他投资所形成的价值总和。 
其构成主要有： 
1、银行存款及其应计利息； 
2、结算备付金及其应计利息； 
3、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息； 
4、应收证券交易清算款； 
5、应收申购款； 
6、债券投资及其估值调整和应计利息； 
7、其他投资及其估值调整； 
8、其他资产等。 
（二）基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
本基金财产以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业
务，并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债
券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金注册登
记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
（四）基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金管理人、基金托管人因
基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金
托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权
人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定
处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 
基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵消；
基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。基金管理人、基
金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于
其清算财产。 
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基金合同 
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十五、基金资产估值 
（一）估值目的 
基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基金资产估
值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。 
（二）估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常工作日以及国家法律法规规定需
要对外披露基金净值的非工作日。 
（三）估值对象 
基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项和其它投资等资产和负债。 
（四）估值程序 
基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计
算，精确到 0.001元，小数点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金资产。国家另有
规定的，从其规定。每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果以双方认可的方
式发送给基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估值方法、时间、程序
进行复核，复核无误后，以双方认可的方式发送给基金管理人；月末、年中和年末估值复核
与基金会计账目的核对同时进行。 
（五）估值方法 
本基金按以下方式进行估值： 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最
近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环
境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格； 
（2）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因
素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上
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基金合同 
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市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况
下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券处理原则如下： 
首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公
允价值的情况下，按成本估值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确
定公允价值。在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 
5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 
6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新
规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及相
关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原
因，双方协商解决。 
根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值和基金份额净值，基金托管人复
核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各
方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计
算结果对外予以公布。 
（六）基金份额净值的确认和估值错误的处理 
基金份额净值的计算保留到小数点后 3位，小数点后第 4位四舍五入。当估值或份额净
值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
当错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应报中国证监会备案；当估值错误
偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。 
关于差错处理，本合同的当事人按照以下约定处理： 
1、差错类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售
机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由
于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。 
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系
统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法
预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗
力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人
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基金合同 
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仍应负有返还不当得利的义务。 
2、差错处理原则 
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进
行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差
错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务
的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则该当事人应当承担相应赔偿责任。差错责任方
应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 
（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且
仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍
应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事
人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的
范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人
已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的
不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人原因造成基金资产损失时，基金
托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人原因造成基金资产损失时，基
金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金
资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。 
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、《基金合
同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则
基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和
遭受的损失。 
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。 
3、差错处理程序 
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责
任方； 
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； 
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； 
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登
记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； 
（5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的 0.25%
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时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差
达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 
（七）暂停估值的情形 
1、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，基金管理人为保障投资人的利益，
决定延迟估值； 
4、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当暂停估值； 
5、中国证监会认定的其他情形。 
在上述第 4项情形下，基金管理人还应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎
回申请的措施。 
（八）特殊情形的处理 
1、基金管理人按估值方法的第 6项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错
误处理； 
2、由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误
的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管
理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 
（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值 
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户
的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 
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基金合同 
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十六、基金费用与税收 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、证券账户开户费用、银行账户维护费； 
9、基金上市初费和上市月费； 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×0.3%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 
H＝E×0.2%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费
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用实际支出金额列入或摊入当期费用。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露
费用等费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）实施侧袋机制期间的基金费用 
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费，详见招募说
明书的规定。 
（五）费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托
管费率等相关费率。 
调高基金管理费率或基金托管费率等费率，需召开基金份额持有人大会审议，但法律法
规要求提高该等报酬标准的除外；调低基金管理费率或基金托管费率等费率，无须召开基金
份额持有人大会。 
基金管理人必须按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（六）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
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十七、基金的收益与分配 
 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12 次，每次
收益分配比例不得低于截至收益分配基准日可供分配利润的 50%，若《基金合同》生效不满
3个月可不进行收益分配； 
2、登记在注册登记系统的基金份额，其收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，
投资者可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投
资，选择红利再投方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用；若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
登记在证券登记结算系统的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选择其他的
分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任
公司的相关规定； 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
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基金合同 
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金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金
份额持有人的现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额。 
（七）实施侧袋机制期间的收益分配 
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。 
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十八、基金的会计与审计 
 
（一）基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以双方约
定的方式确认。 
（二）基金的年度审计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。会计师事务所及其注
册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 
2、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，可以更换。基金管理人应当依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
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基金合同 
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十九、基金的信息披露 
 
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》
及其他有关规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网
站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复
制公开披露的信息资料。 
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义
务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
1、基金《招募说明书》、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3日前，将基金《招
募说明书》、《基金合同》摘要登载在指定报刊上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合
同》、基金托管协议登载在网站上。 
基金《招募说明书》应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服
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基金合同 
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务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生
变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说
明书。 
《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人
大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律
文件。 
基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动
中的权利、义务关系的法律文件。 
基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信
息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三
个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；
基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，
基金管理人不再更新基金产品资料概要。 
2、基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制《基金份额发售公告》，并在披露《招
募说明书》的当日登载于指定媒介上。 
3、《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。 
4、基金净值信息 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净
值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度
最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件上载明基金份额申购、
赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业
网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金份额上市交易公告书 
基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易的 3个工
作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定媒介上。 
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基金合同 
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7、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。 
报告期内出现单一投资人持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障
其他投资者权益，基金管理人应当至少在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告文件中
“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资人的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。 
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。 
8、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，并登载在指
定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件： 
（1） 基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
（2） 《基金合同》终止、基金清算； 
（3） 转换基金运作方式、基金合并； 
（4） 更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 
（5） 基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，
基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
（6） 基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（7） 基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 
（8） 基金募集期延长； 
（9） 基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人
发生变动； 
（10） 基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金
托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十； 
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（11） 涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（12） 基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行
政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚； 
（13） 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重
大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
（14） 基金收益分配事项； 
（15） 管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
（16） 基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
（17） 本基金开始办理申购、赎回；



（18） 本基金发生巨额赎回并延期办理； 
（19） 本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
（20） 本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
（21） 基金份额暂停上市、恢复或终止上市； 
（22） 发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 
（23） 基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
9、澄清公告 
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会
和基金上市交易的证券交易所。 
10、基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，
并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前 30日公告基金份额持有人
大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份
额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。 
11、清算报告 
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
告登载在指定报刊上。 
12、实施侧袋机制期间的信息披露 
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基金合同 
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本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明
书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。 
13、中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法律法规规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新
的《招募说明书》、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。 
基金管理人、基金托管人除依法在指定报刊和网站上披露信息外，还可以根据需要在其
他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易的证券交易所网
站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。 
（八）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 
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二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
 
（一）《基金合同》的变更 
1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过： 
（1）更换基金管理人；



（2）更换基金托管人； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准
的除外； 
（5）变更基金类别； 
（6）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金份额持有人大会召开程序； 
（9）终止《基金合同》； 
（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意
后变更并公告，并报中国证监会备案： 
（1）调低基金管理费、基金托管费等其他应由基金承担的费用； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、收费方式或
调低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用
的费率的前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式； 
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（7）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其
他情形。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执
行，基金管理人应在中国证监会核准后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
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1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：《基金合同》终止时，成立基金财产清算小组，基金管理人组织
基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止后，发布基金财产清算公告； 
（2）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（3）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（4）对基金财产进行估值和变现； 
（5）制作清算报告； 
（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（7）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（8）参加与基金财产有关的民事诉讼； 
（9）对基金剩余财产进行分配。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监
会备案并公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性
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公告登载在指定报刊上。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
 
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二十一、违约责任 
 
因《基金合同》当事人的违约行为造成《基金合同》不能履行或者不能完全履行的，由
违约的一方承担违约责任；如属《基金合同》当事人双方或多方当事人的违约，根据实际情
况，由违约方分别承担各自应负的违约责任。但是发生下列情况，当事人可以免责： 
1、基金管理人及/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不
作为而造成的损失等； 
2、基金管理人由于按照《基金合同》规定的投资原则而行使或不行使其投资权而造成
的损失等； 
3、不可抗力。 
基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等法律法规的规定
或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行
为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连
带赔偿责任，对损失的赔偿，仅限于直接损失。 
在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，《基
金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必要
的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要
求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。



 
 
 
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二十二、争议的处理和适用的法律 
 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方
承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
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二十三、基金合同的效力 
 
《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。 
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签
字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面确认
后生效。 
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告
之日止。 
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的
《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托
管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场
所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以《基
金合同》正本为准。 
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二十四、基金合同摘要 
 
基金合同摘要的相关内容见附件。 
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二十五、其他事项 
 
《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协商解决。 
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附件：基金合同摘要 
 
一、基金合同当事人及其权利、义务 
（一）基金管理人 
1、基金管理人简况 
名称：银华基金管理股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 19层 
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 
法定代表人：王立新 
设立日期：2001年 5月 28日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币 
存续期限：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
联系电话：010-85186558 
2、基金管理人的权利与义务 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： 
（1）依法募集基金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用； 
（4）销售基金份额； 
（5）召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护
基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；



（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；



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（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利；



（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；



（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构；



（16）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理
协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投
资者的利益； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基
金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎
回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
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基金合同 
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收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上； 
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人
首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿； 
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
 （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30
日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有
人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金托管人 
1、基金托管人简况 
名称：中国工商银行股份有限公司 
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 
法定代表人：易会满 
成立时间：1984年 1月 1日 
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批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决
定》（国发[1983]146号） 
注册资本：人民币 349,018,545,827元 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3号 
2、基金托管人的权利与义务 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： 
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产； 
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入； 
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳
分公司开设证券账户； 
（5）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算； 
（6）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金
投资债券的后台匹配及资金的清算； 
（7）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（8）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定，根据基金
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管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎
回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 
（15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人召集或基金份额持有人依法
自行召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规、《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人； 
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当
事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以
在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
于： 
（1）分享基金财产收益； 
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（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起仲裁； 
（9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限
于： 
（1）遵守《基金合同》； 
（2）缴纳基金认购、申购、赎回的费用及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（3）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 
（4）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（5）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销机构处获
得的不当得利； 
（6）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基
金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）终止《基金合同》； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的
除外； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
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（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）代表本基金总份额 10％以上（含 10％）基金份额的基金份额持有人（以基金管
理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费等其他应由基金承担的费用； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、收费方式或调
低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的
费率的前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式； 
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（7）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他
情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。 
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60日内召开。 
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5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30天，在指定媒介公告。基金份
额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、
送达时间和地点; 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基
金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表
对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管部门允许的
其他方式召开。 
会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方
式召开。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现
场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或
托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份
额持有人大会议程： 
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基金合同 
 78 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在 2个工作日内连续公布相关
提示性公告； 
（2）召集人按基金合同规定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不
影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有
的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知
的规定，并与基金登记注册机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律
法规、《基金合同》和会议通知的规定； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面符合法律法规和会议通
知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，
但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采
用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议
并表决。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终
止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金
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基金合同 
 79 
合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%（含 10%）以上
的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有
人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应
当在大会召开日至少 35天前提交召集人并由召集人公告。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开日 30天前公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合
条件的应当在大会召开日 30天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： 
（1）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规
和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述
要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大
会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 
（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆
或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题
提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%（含 10%）以上的基金份额持有人提交基金
份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议
表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会
审议，其时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定除外。 
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，
应当最迟在基金份额持有人大会召开前 30日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有 30日的间隔期。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主
持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
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基金合同 
 80 
称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）
等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30日公布提案，在所通知的表决截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中
规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意
见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以
一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 
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基金合同 
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（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影
响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果。 
（八）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额
持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召
集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符
合该等比例： 
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%
以上（含 10%）； 
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基
金份额的二分之一（含二分之一）； 
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以
后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选
举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含
二分之一）通过； 
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上
（含三分之二）通过。 
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 
（九）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备
案。 
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通讯
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基金合同 
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方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员
姓名等一同公告。 
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。 
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后
的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为 12 次，每次
收益分配比例不得低于截至收益分配基准日可供分配利润的 50%，若《基金合同》生效不满
3个月可不进行收益分配； 
2、登记在注册登记系统的基金份额，其收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，
投资者可选择现金红利或将现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额进行再投
资，选择红利再投方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用；若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
登记在证券登记结算系统的基金份额的分红方式为现金分红，投资者不能选择其他的
分红方式，具体收益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任
公司的相关规定； 
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、
分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。 
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基金合同 
 83 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过
15个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金
份额持有人的现金红利按红利再投日的份额净值自动转为基金份额。 
（七）实施侧袋机制期间的收益分配 
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。 
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、证券账户开户费用、银行账户维护费； 
9、基金上市初费和上市月费； 
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计算方法如下： 
H＝E×0.3%÷当年天数 
H为每日应计提的基金管理费 
E为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产中一次性支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下： 
H＝E×0.2%÷当年天数 
H为每日应计提的基金托管费 
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基金合同 
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E为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支
取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入或摊入当期费用。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露
费用等费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 
（四）实施侧袋机制期间的基金费用 
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费，详见招募说
明书的规定。 
（五）费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托
管费率等相关费率。 
调高基金管理费率或基金托管费率等费率，需召开基金份额持有人大会审议，但法律法
规要求提高该等报酬标准的除外；调低基金管理费率或基金托管费率等费率，无须召开基金
份额持有人大会。 
基金管理人必须按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
（六）基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 
 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
（一）投资方向 
本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、中央银行票据、
中期票据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、短期融资券、回购、
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基金合同 
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次级债、资产支持证券、期限在一年以内（含一年）的银行存款，以及法律法规或监管部门
允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金不投资股票（含一级市场新股申购）、权
证和可转换公司债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）。 
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中信
用债券投资不低于本基金债券资产的 80%；本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券
不低于基金资产净值的 5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
本基金所指信用债券包括中期票据、金融债（不包括政策性金融债）、企业债、公司债、
短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据、政策性金
融债和中央政府代为发行的地方债券之外的，非国家信用的固定收益类金融工具。 
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。 
（二）投资限制 
本基金的投资组合将遵循以下限制：



1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
(1)本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，其中信用债券投资不低于本基
金债券资产的 80%； 
(2)保持不低于基金资产净值 5％的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金
不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
(3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40％；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1年，债券回购到期后不
得展期； 
(4)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值
的 10％； 
 (5)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
(6)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证
券规模的 10％； 
(7)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超
过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
(8)本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产
支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3个月
内予以全部卖出； 
(9)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
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基金合同 
 86 
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
(10)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 
(11)相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 
除上述第（2）、（8）、（9）、（10）项外，由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模
变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金
管理人应在 10个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 
基金管理人应当自《基金合同》生效日起 6个月内使基金的投资组合比例符合《基金合
同》的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效日起开始。 
如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，如适用于本基金，履行适当程序后，本基
金不受上述规定的限制。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
(1)承销证券； 
(2)向他人贷款或者提供担保； 
(3)从事承担无限责任的投资； 
(4)买卖其他基金份额，但是法律法规和中国证监会另有规定的除外； 
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票
或者债券； 
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
(8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动； 
如法律法规或监管部门取消上述禁止规定，如适用于本基金，履行适当程序后，本基金
不受上述规定的限制。 
六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
公告一次基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净
值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度
最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
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基金合同 
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七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
（一）《基金合同》的变更 
1、以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过： 
（1）更换基金管理人；



（2）更换基金托管人； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准
的除外； 
（5）变更基金类别； 
（6）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金份额持有人大会召开程序； 
（9）终止《基金合同》； 
（10）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。 
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意
后变更并公告，并报中国证监会备案： 
（1）调低基金管理费、基金托管费等其他应由基金承担的费用； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、收费方式或
调低赎回费率； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用
的费率的前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式； 
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及
《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 
（7）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其
他情形。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执
行，基金管理人应在中国证监会核准后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的； 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































基金合同 
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3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：《基金合同》终止时，成立基金财产清算小组，基金管理人组织
基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止后，发布基金财产清算公告； 
（2）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金财产； 
（3）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（4）对基金财产进行估值和变现； 
（5）制作清算报告； 
（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书； 
（7）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（8）参加与基金财产有关的民事诉讼； 
（9）对基金剩余财产进行分配。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监
会备案并公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性
公告登载在指定报刊上。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 
银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）






























































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八、争议解决方式 
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行
仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方
承担。 
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式 
《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。 
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签
字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面确认
后生效。 
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告
之日止。 
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的
《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托
管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所和
营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以《基金
合同》正本为准。