中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
中银金融地产混合型证券投资基金
2021年中期报告
2021年 6月 30日
基金管理人：中银基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
报告送出日期：二〇二一年八月三十一日
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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1
重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并
对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以上独
立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人兴业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021年 8月 30日复核了本报告中
的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2021年 1月 1日起至 6月 30日止。
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1.2 目录
1
重要提示及目录 ....................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 .......................................................................................................................................... 2
2
基金简介 ................................................................................................................................................... 5
2.1 基金基本情况 .................................................................................................................................. 5
2.2 基金产品说明 .................................................................................................................................. 5
2.3 基金管理人和基金托管人 .............................................................................................................. 5
2.4 信息披露方式 .................................................................................................................................. 6
2.5 其他相关资料 .................................................................................................................................. 6
3
主要财务指标和基金净值表现 ............................................................................................................... 6
3.1 主要会计数据和财务指标 .............................................................................................................. 6
3.2 基金净值表现 .................................................................................................................................. 7
4
管理人报告 ............................................................................................................................................... 9
4.1 基金管理人及基金经理情况 .......................................................................................................... 9
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 .................................................................. 9
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 .............................................................................. 9
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................................................ 10
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................................................ 11
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ........................................................................ 12
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ............................................................................ 13
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................... 13
5
托管人报告 ............................................................................................................................................. 13
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ................................................................................ 13
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ............ 13
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ................................ 13
6
半年度财务会计报告（未经审计） ..................................................................................................... 13
6.1 资产负债表 .................................................................................................................................... 13
6.2 利润表 ............................................................................................................................................ 15
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ................................................................................................ 16
6.4 报表附注 ........................................................................................................................................ 17
7
投资组合报告 ......................................................................................................................................... 39
7.1 期末基金资产组合情况 ................................................................................................................ 39
7.2报告期末按行业分类的股票投资组合 ......................................................................................... 39
7.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 .................................... 40
7.4报告期内股票投资组合的重大变动 ............................................................................................. 43
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................................................................ 44
7.6期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 ................................. 45
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细 .................... 45
7.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 .................... 45
7.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 ................................ 45
7.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 ...................................................................... 45
7.11报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 ....................................................................... 45
7.12 投资组合报告附注 ...................................................................................................................... 46
8
基金份额持有人信息 ............................................................................................................................. 47
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 .................................................................................... 47
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8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ........................................................................ 47
8.3期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ..................................... 47
9
开放式基金份额变动 ............................................................................................................................. 48
10
重大事件揭示 ....................................................................................................................................... 48
10.1基金份额持有人大会决议 ........................................................................................................... 48
10.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ........................................... 48
10.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 ............................................................... 48
10.4基金投资策略的改变 ................................................................................................................... 48
10.5为基金进行审计的会计师事务所情况 ....................................................................................... 48
10.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ....................................................... 48
10.7基金租用证券公司交易单元的有关情况 ................................................................................... 48
10.8 其他重大事件 .............................................................................................................................. 50
11
影响投资者决策的其他重要信息 ....................................................................................................... 51
12
备查文件目录 ....................................................................................................................................... 51
12.1 备查文件目录 .............................................................................................................................. 51
12.2 存放地点 ...................................................................................................................................... 51
12.3 查阅方式 ...................................................................................................................................... 51
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2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 中银金融地产混合型证券投资基金
基金简称 中银金融地产混合
基金主代码 004871
交易代码 004871
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017年 9月 28日
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 兴业银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 495,514,580.01份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 中银金融地产混合 A 中银金融地产混合 C
下属分级基金的交易代码 004871 010312
报告期末下属分级基金的份额总额 432,061,322.75份 63,453,257.26份
2.2 基金产品说明
投资目标
本基金基于对金融地产行业的深入研究和分析，寻找金融地产行业内具中
有核心竞争优势和持续成长潜力的优质上市公司，力争通过积极的主动管
理实现长期稳健的超越业绩比较基准的收益。
投资策略
本基金将根据各类证券风险收益特征相对变化，适度的调整确定基金资产
在股票、债券及现金等类别资产间的分配比例，动态优化投资组合。在具
体操作上，本基金将主要采用“自下而上”的方法，在备选行业内部通过定
量与定性相结合的分析方法，综合分析上市公司的业绩质量、成长性和估
值水平等，精选具有良好成长性、估值合理的个股。
业绩比较基准 中证金融地产指数收益率×65%＋中债国债总指数收益率（全价）×35%
风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币
市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 中银基金管理有限公司 兴业银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 欧阳向军 吴玉婷
联系电话 021-38834999 021-52629999-212052
电子邮箱 clientservice@bocim.com xywyt@cib.com.cn
客户服务电话 021-38834788
400-888-5566 95561
传真 021-68873488 021-62159217
注册地址
上海市银城中路200号中银大
厦45层
福州市湖东路154号
办公地址 上海市银城中路200号中银大 上海市银城路167号兴业大厦4
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厦10层、11层、26层、45层 楼
邮政编码 200120 200120
法定代表人 章砚 吕家进
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 上海证券报
登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 http://www.bocim.com
基金中期报告备置地点 上海市浦东新区银城中路 200号 26楼
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 中银基金管理有限公司
上海市银城中路 200号中银大厦 10层、11
层、26层、45层
3
主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1期间数据和指标
报告期（2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日）
中银金融地产混合 A 中银金融地产混合 C
本期已实现收益 32,388,260.14 1,494,551.79
本期利润 5,761,687.80 -3,316,105.45
加权平均基金份额本期利润 0.0113 -0.0988
本期加权平均净值利润率 0.71% -6.21%
本期基金份额净值增长率 1.44% 1.23%
3.1.2期末数据和指标
报告期末(2021年 6月 30日)
中银金融地产混合 A 中银金融地产混合 C
期末可供分配利润 191,638,239.24 27,891,193.50
期末可供分配基金份额利润 0.4435 0.4396
期末基金资产净值 681,866,332.89 99,891,136.84
期末基金份额净值 1.5782 1.5742
3.1.3累计期末指标
报告期末(2021年 6月 30日)
中银金融地产混合 A 中银金融地产混合 C
基金份额累计净值增长率 57.82% 3.98%
注：1、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平
要低于所列数字。
2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除
相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。期末可供分配收益，
采用期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数（为期末余额），即如果期
末未分配利润（报表数，下同）的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利
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润的已实现部分，如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未
分配利润（已实现部分扣除未实现部分）。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
中银金融地产混合 A
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 -4.92% 0.92% -4.25% 0.56% -0.67% 0.36%
过去三个月 1.10% 1.08% -2.70% 0.67% 3.80% 0.41%
过去六个月 1.44% 1.32% -3.58% 0.76% 5.02% 0.56%
过去一年 31.45% 1.52% 4.80% 0.94% 26.65% 0.58%
过去三年 79.61% 1.40% 15.37% 0.93% 64.24% 0.47%
自基金合同生
效日起
57.82% 1.33% 4.89% 0.90% 52.93% 0.43%
中银金融地产混合 C
阶段
份额净值增
长率①
份额净值增
长率标准差
②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 -4.95% 0.92% -4.25% 0.56% -0.70% 0.36%
过去三个月 1.00% 1.08% -2.70% 0.67% 3.70% 0.41%
过去六个月 1.23% 1.32% -3.58% 0.76% 4.81% 0.56%
自基金合同生
效日起
3.98% 1.25% -2.36% 0.76% 6.34% 0.49%
3.2.2自基金转型以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
中银金融地产混合型证券投资基金
份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
（2017年 9月 28日至 2021年 6月 30日）
中银金融地产混合 A
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中银金融地产混合 C
注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起 6个月内为建仓期，截至建仓结束时各项资产
配置比例均符合基金合同约定。
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4
管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
本基金管理人为中银基金管理有限公司，由中国银行股份有限公司和贝莱德投资管理有限公司
两大全球著名领先金融品牌强强联合组建的中外合资基金管理公司，致力于长期参与中国基金业的
发展，努力成为国内领先的基金管理公司。
截至 2021年 6月 30日，本基金管理人共管理中银中国精选混合型开放式证券投资基金、中银
货币市场证券投资基金、中银持续增长混合型证券投资基金、中银收益混合型证券投资基金等 142
只开放式证券投资基金，同时管理着多个私募资产管理计划。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理的简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助
理）期限
证券从业
年限
说明
任职日期 离任日期
刘腾 基金经理
2017-09-2
8
- 10
金融学硕士。2012 年加入中银基
金管理有限公司，曾任研究员、中
银资产管理有限公司资产管理部
投资经理。2017 年 9 月至今任中
银金融地产基金基金经理，2018
年 9 月至今任中银双息回报基金
基金经理，2020 年 6 月至今任中
银顺兴回报基金基金经理，2020
年 12月至今任中银顺盈回报基金
基金经理，2021 年 1 月至今任中
银顺泽回报基金基金经理。具备基
金从业资格。
注：1、首任基金经理的“任职日期”为基金合同生效日，非首任基金经理的“任职日期”为根据公
司决定确定的聘任日期，基金经理的“离任日期”均为根据公司决定确定的解聘日期；2、证券从业年
限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、中国证监会的有关
规则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益。
本报告期内，本基金运作合法合规，无损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
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本报告期内，本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定，确保本公司管理的不同投资
组合在授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等投资管理活动和环节得到公平对待。各
投资组合均严格按照法律、法规和公司制度执行投资交易，本报告期内公司整体公平交易制度执行
情况良好，未发现有违背公平交易的相关情况。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内，基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的
单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
1. 宏观经济分析
国外经济方面，上半年全球发达国家疫情总体好转，二季度印度疫情爆发带动东南亚和英国疫
情反复，截止 6 月末，美、英、中、印度和巴西全部完成疫苗接种占比分别为 45%、47%、16%、
4%、12%。美国消费继续复苏，通胀走高，就业伴随疫苗接种总体恢复，6 月失业率较 2020 年 12
月下降 0.8个百分点至 5.9%，6月制造业 PMI较 2020年 12月上行 0.1个百分点至 60.6，6月服务业
PMI较 2020年 12月上升 2.4个百分点至 60.1。美联储维持利率水平和资产购买规模不变，上调 IOER
和 ONRRP利率，下半年就业恢复后美联储可能明确 QE taper信号。欧元区继续复苏，6月失业率较
2020年末回落 0.4个百分点至 7.7%，6月制造业 PMI较 2020年末上升 8.2个百分点至 63.4，6月服
务业 PMI 较 2020年末上升 11.9个百分点至 58.3，欧央行 6月议息会议上提出加快 PEPP购买步伐。
日本央行维持基准利率不变，经济恢复速度放缓，通缩问题有所好转，6月 CPI同比较 2020年末回
升 1.4个百分点至 0.2%，6月制造业 PMI 较 2020年末上行 2.4个百分点至 52.4。综合来看，全球经
济下半年复苏进度边际放缓，主要经济体央行货币政策有边际收紧压力，但货币政策退出宽松力度
预计总体较为温和。
国内经济方面，生产数据快速修复后有所转弱弱，经济结构性分化持续，出口维持高位，地产
投资高位回落，而制造业和消费继续缓慢恢复，经济下行压力逐步体现，通胀预期回落。具体来看，
上半年领先指标中采制造业 PMI持续位于荣枯线上方窄幅震荡，6月值较 2020年末走低 1个百分点
至 50.9，同步指标工业增加值 1-6月累计同比增长 15.9%，较 2020年末上升 13.1个百分点。从经济
增长动力来看，出口总体偏强，消费投资继续改善：1-6月美元计价累计出口增速较 2020年末回升
35个百分点至 38.6%左右，6月社会消费品零售总额增速较 2020年末回升 7.5个百分点至 12.1%，
制造业、房地产、基建投资均缓慢改善，1-6 月固定资产投资增速较 2020 年末回升 9.7 个百分点至
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12.6%的水平。通胀方面，CPI震荡上行，6月同比增速从 2020年末的 0.2%上升 0.9个百分点至 1.1%，
PPI快速上行后高位震荡，6月同比增速从 2020年末的-0.4%上升 9.2个百分点至 8.8%。
2. 市场回顾
股票市场方面，上半年上证综指上涨 3.40%，代表大盘股表现的沪深 300指数上涨 0.24%，中小
板综合指数上涨 5.19%，创业板综合指数上涨 14.13%，风格上仍是科技成长表现较好。
债券市场，上半年各类型债券均出现小幅上涨。一季度，10 年期国债收益率从 3.14%上行 5bp
至 3.19%，10年期金融债（国开）收益率从 3.53%上行 4个 bp至 3.57%；二季度，10年期国债收益
率从 3.19%下行 11bp至 3.08%，10年期金融债（国开）收益率从 3.57%下行 8个 bp至 3.49%。货币
市场方面，上半年央行保持流动性合理充裕，银行间资金面总体宽松，仅出现时点性紧张。
可转债方面，上半年转债整体小幅上涨，期间随权益市场波动较大，中证转债指数上涨 4.04%。
3. 运行分析
上半年股票市场先扬后抑，总体出现一定程度上涨，但金融地产行业普遍表现不佳。策略上，
我们淡化择时，始终以长期视角聚焦金融地产行业中的优质公司，根据估值波动对各行业持仓比例
进行适当调整。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
报告期内，本基金 A类份额净值增长率为 1.44%，同期业绩比较基准收益率为-3.58%。
报告期内，本基金 C类份额净值增长率为 1.23%，同期业绩比较基准收益率为-3.58%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望未来，全球经济活动依然受到疫情的影响，发达经济复苏斜率面临放缓的压力，新兴经济
复苏更为滞后，美联储 QE Taper的力度预计相对温和。国内经济总量稳健偏弱，结构性问题和不确
定性风险是主要扰动因素；宏观政策注重跨周期调节，整体稳健偏积极，更加针对经济结构中偏弱
的部分，财政政策更加积极提升政策效能，货币政策稳健偏松，保持流动性合理充裕。
权益方面，预计伴随着地产与出口的回落叠加基数走高效应，经济总量及企业盈利将逐季下行，
同时预计货币政策将维持中性偏松的整体基调，市场大概率呈现震荡偏强的格局。但今年上半年各
板块之间的分化依然巨大，高增速的股票表现明显好于增速一般的股票。我们预计如果下半年各行
业增速之间的差距有所收敛，市场风格也将表现的更为均衡。
我们对 2021年下半年债券市场的走势中性偏乐观。宏观经济整边际下行压力，出口和房地产投
资面临回落压力，基建保持平稳，制造业和消费继续缓慢修复，疫情反复对经济也存在持续扰动，
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债券市场对经济数据的敏感度将有所抬高。通胀方面，PPI 同比增速继续维持在较高水平，但受终
端需求偏弱的影响，上游价格向下游的传递受阻，CPI同比增速整体偏低。货币政策整体稳健偏松，
更加注重对中小企业和困难行业的助力，边际放松仍有空间，流动性保持合理充裕，资金利率有望
保持在低位。
在未来的操作中，本基金将保持较稳定的股票仓位，仍然聚焦于金融地产行业中的龙头企业。
我们认为金融地产板块目前具备较好的配置价值。银行行业今年业绩明显改善，在宏观经济不出现
系统性风险的前提下，银行板块依然具备稳健的业绩回报。券商行业今年业绩的确定性较强，特别
是财富管理业务突出的公司有望取得估值提升。保险行业的基本面虽然没有出现改善，但下半年继
续恶化的可能性较小，目前极低的估值水平也具备较高的安全边际。地产行业估值已经达到历史最
低，近期有龙头公司的控股股东和管理层开始增持自身股票，表明地产板块的性价比已经较高。此
外，物业管理龙头公司近期由于其他行业的政策利空而大幅下跌，我们认为从中长期的维度看，已
经具备较好的投资吸引力。作为基金管理者，我们将一如既往地依靠团队的努力和智慧，为投资人
创造应有的回报。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
4.6.1有关参与估值流程各方及人员的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历的描述
根据证监会的相关规定，本公司为建立健全有效的估值政策和程序，经公司执行委员会批准，
公司成立估值委员会，明确参与估值流程各方的人员分工和职责，由研究部、风险管理部、基金运
营部及投资相关部门的相关人员担任委员会委员。估值委员会委员具备应有的经验、专业胜任能力
和独立性，分工明确，在上市公司研究和估值、基金投资、投资品种所属行业的专业研究、估值政
策、估值流程和程序、基金的风险控制与绩效评估、会计政策与基金核算以及相关事项的合法合规
性审核和监督等各个方面具备专业能力和丰富经验。估值委员会严格按照工作流程诚实守信、勤勉
尽责地讨论和决策估值事项。估值委员会审议并依据行业协会提供的估值模型和行业做法选定与当
时市场环境相适应的估值方法，基金运营部应征询会计师事务所、基金托管人的相关意见。公司按
特殊流程改变估值技术时，导致基金资产净值的变化在 0.25％以上的，应就基金管理人所采用的相
关估值技术、假设及输入值的适当性等咨询会计师事务所的专业意见，会计师事务所应对公司所采
用的相关估值模型、假设、参数及输入的适当性发表审核意见，同时公司按照相关法律法规要求履
行信息披露义务。另外，对于特定品种或者投资品种相同，但具有不同特征的，若协会有特定调整
估值方法的通知的，比如《证券投资基金投资流通受限股票估值指引（试行）》的，应参照协会通
知执行。可根据指引的指导意见，并经估值委员会审议，采用第三方估值机构提供的估值相关的数
据服务。
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 13页共 52页
4.6.2本公司参与估值流程各方之间没有存在任何重大利益冲突。
4.6.3定价服务机构按照商业合同约定提供定价服务。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据基金合同，在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分
配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配。
本报告期期末 A 类基金份额可供分配利润为 191,638,239.24元，C 类基金份额可供分配利润为
27,891,193.50元。本基金本报告期未进行利润分配。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金在报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
5
托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
报告期内，本托管人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金
合同和托管协议的规定，诚信、尽责地履行了基金托管人义务，不存在损害本基金份额持有人利益
的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
报告期内，本托管人根据国家有关法律法规、基金合同和托管协议的规定，对基金管理人在本
基金的投资运作、基金资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等方面进行了必要的监督、
复核和审查，未发现其存在任何损害本基金份额持有人利益的行为；基金管理人在报告期内，严格
遵守了《证券投资基金法》等有关法律法规，在各重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认真复核了本半年度报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、
投资组合报告等内容，认为其真实、准确和完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
6
半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：中银金融地产混合型证券投资基金
报告截止日：2021年 6月 30日
单位：人民币元
资产 附注号
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
资产：
- -
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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银行存款 6.4.7.1 10,135,500.57 37,758,744.37
结算备付金
1,217,702.59 1,024,542.42
存出保证金
422,653.57 255,520.61
交易性金融资产 6.4.7.2 772,371,515.09 911,043,195.00
其中：股票投资
694,095,180.05 854,979,518.92
基金投资
- -
债券投资
78,276,335.04 56,063,676.08
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 - -
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 1,029,183.97 1,147,546.69
应收股利
- -
应收申购款
3,760,079.80 82,569,493.46
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
788,936,635.59 1,033,799,042.55
负债和所有者权益 附注号
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
负债：
- -
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
4,070,343.18 25,842,556.84
应付赎回款
1,205,333.91 10,709,428.59
应付管理人报酬
966,690.02 1,113,437.32
应付托管费
161,115.01 185,572.88
应付销售服务费
30,977.85 4,830.67
应付交易费用 6.4.7.7 633,267.93 701,414.94
应交税费
33.38 0.69
应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 111,404.58 166,897.02
负债合计
7,179,165.86 38,724,138.95
所有者权益：
- -
实收基金 6.4.7.9 495,514,580.01 639,596,309.89
未分配利润 6.4.7.10 286,242,889.72 355,478,593.71
所有者权益合计
781,757,469.73 995,074,903.60
负债和所有者权益总计
788,936,635.59 1,033,799,042.55
注：报告截止日 2021年 6月 30日，基金份额净值 1.5777元，基金份额总额 495,514,580.01份，
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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其中 A类基金份额净值 1.5782元，份额总额 432,061,322.75份；C类基金份额净值 1.5742元，份额
总额 63,453,257.26份。
6.2 利润表
会计主体：中银金融地产混合型证券投资基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
单位：人民币元
项目 附注号
本期
2021年 1月 1日至
2021年 6月 30日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至
2020年 6月 30日
一、收入
13,261,574.44 -14,956,652.09
1.利息收入
715,653.15 332,264.99
其中：存款利息收入 6.4.7.11 66,466.27 46,371.08
债券利息收入
649,186.88 285,893.91
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
- -
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
41,525,814.73 12,442,681.93
其中：股票投资收益 6.4.7.12 35,076,451.60 10,074,808.46
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 733,293.01 347,218.57
资产支持证券投资收益 6.4.7.13 - -
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益 6.4.7.14 - -
股利收益 6.4.7.15 5,716,070.12 2,020,654.90
3.公允价值变动收益（损失以“-”号
填列）
6.4.7.16 -31,437,229.58 -28,225,698.48
4.汇兑收益（损失以“－”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 6.4.7.17 2,457,336.14 494,099.47
减：二、费用
10,815,992.09 3,196,975.99
1．管理人报酬 6.4.10.2 6,382,897.76 1,943,983.34
2．托管费 6.4.10.2 1,063,816.25 323,997.29
3．销售服务费
104,443.21 -
4．交易费用 6.4.7.18 3,143,692.83 837,393.54
5．利息支出
- -
其中：卖出回购金融资产支出
- -
6.税金及附加
8.36 0.83
7．其他费用 6.4.7.19 121,133.68 91,600.99
三、利润总额（亏损总额以“-”号填
列）
2,445,582.35 -18,153,628.08
减：所得税费用
- -
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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四、净利润（净亏损以“-”号填列）
2,445,582.35 -18,153,628.08
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：中银金融地产混合型证券投资基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
639,596,309.89 355,478,593.71 995,074,903.60
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- 2,445,582.35 2,445,582.35
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数（净
值减少以“-”号填列）
-144,081,729.88 -71,681,286.34 -215,763,016.22
其中：1.基金申购款 475,886,342.30 292,623,296.30 768,509,638.60
2.基金赎回款 -619,968,072.18 -364,304,582.64 -984,272,654.82
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”号
填列）
- - -
五、期末所有者权益（基
金净值）
495,514,580.01 286,242,889.72 781,757,469.73
项目
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
294,713,485.23 72,914,174.73 367,627,659.96
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期利
润）
- -18,153,628.08 -18,153,628.08
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数（净
值减少以“-”号填列）
-104,450,536.45 -16,594,186.96 -121,044,723.41
其中：1.基金申购款 106,534,636.54 20,086,439.30 126,621,075.84
2.基金赎回款 -210,985,172.99 -36,680,626.26 -247,665,799.25
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”号
填列）
- - -
五、期末所有者权益（基 190,262,948.78 38,166,359.69 228,429,308.47
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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金净值）
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1至 6.4，财务报表由下列负责人签署：
基金管理人负责人：李道滨，主管会计工作负责人：张家文，会计机构负责人：乐妮
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
中银金融地产混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会(以下简称
“中国证监会”)证监许可[2017]979号文《关于准予中银金融地产混合型证券投资基金注册的批复》核
准，由基金管理人中银基金管理有限公司依照《中华人民共和国证券投资基金法》和《中银金融地
产混合型证券投资基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限不定，首次设
立募集不包括认购资金利息共募集 312,239,573.75 元，业经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
安永华明(2017)验字第 61062100_B13号验资报告予以验证。经向中国证监会备案，《中银金融地产
混合型证券投资基金基金合同》于 2017年 9月 28日正式生效，基金合同生效日的基金份额总额为
312,298,367.93 份基金份额，其中认购资金利息折合 58,794.18 份基金份额。本基金的基金管理人为
中银基金管理有限公司，基金托管人为兴业银行股份有限公司。
根据本基金的基金管理人中银基金管理有限公司于 2020年 10月 16日发布的《关于中银金融地
产混合型证券投资基金增加 C类基金份额并修改基金合同及托管协议的公告》以及更新的《中银金
融地产混合型证券投资基金基金合同》和《中银金融地产混合型证券投资基金托管协议》的有关规
定，自 2020年 10月 16日起，本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不
同的类别。在投资者申购时收取前端申购费用、但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份
额，称为 A类基金份额；在投资者申购时不收取申购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费
的基金份额，称为 C类基金份额。本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值，
计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类基金份额总数。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《中银金融地产混合型证券投资基金基金合同》的
有关规定，本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票(包括中
小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、存托凭证、国债、金融债、央行票据、地方政
府债、企业债、公司债、可转换公司债券、可分离交易可转债、可交换债券、中小企业私募债券、
中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中
国证监会的相关规定。本基金的投资组合比例为：投资于股票资产及存托凭证的比列为基金资产的
60%-95%，其中投资于金融地产行业的股票的合计比例不低于非现金基金资产的 80%；权证投资占
基金资产净值的比例为 0%-3%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的比列合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括
结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金的业绩比较基准为：中证金融地产指数收益率×65%+
中债国债总指数收益率(全价)×35%。
6.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计
准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具体会
计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算
业务指引》、中国证监会制定的《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 3 号《半年度
报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3号《会计报表附注的编制及披露》、
《证券投资基金信息披露 XBRL模板第 3号<年度报告和中期报告>》、其他中国证监会及中国证券
投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2021年 6月 30日的财务
状况以及 2021年上半年度的经营成果和净值变动情况。
6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更。
6.4.5.2会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。
6.4.5.3差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
6.4.6 税项
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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根据财政部、国家税务总局财税[2002]128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》、
财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2012]85号《关于实施上市公司股息
红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》、财税[2015]101号《关于上市公司股息红利差别化个
人所得税政策有关问题的通知》、财税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、
财税[2016]46 号《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70 号
《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2016]127号《财政部国家税务总局证监
会关于深港股票市场交易互联互通机制试点有关税收政策的通知》、财税[2016]140号《关于明确金
融 房地产开发 教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]2号《关于资管产品增值税政策有
关问题的补充通知》、财税[2017]56 号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号
《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关财税法规和实务操作，主要税
项列示如下：
(1) 资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人。资管产品
管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增
值税。
对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税，对国债、地方政府债
以及金融同业往来利息收入亦免征增值税。资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务，以产生
的利息及利息性质的收入为销售额。
(2) 对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入，
债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(3) 对基金取得的企业债券利息收入，应由发行债券的企业在向基金支付利息时代扣代缴 20%
的个人所得税。对基金从上市公司取得的股息红利所得，持股期限在 1个月以内(含 1个月)的，其股
息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在 1 个月以上至 1 年(含 1年)的，暂减按 50%计入应
纳税所得额；持股期限超过 1 年的，暂免征收个人所得税。对基金持有的上市公司限售股，解禁后
取得的股息、红利收入，按照上述规定计算纳税，持股时间自解禁日起计算；解禁前取得的股息、
红利收入继续暂减按 50%计入应纳税所得额。上述所得统一适用 20%的税率计征个人所得税。
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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对基金通过深港通投资香港联交所上市 H股取得的股息红利，H股公司应向中国证券登记结算
有限责任公司(以下简称“中国结算”)提出申请，由中国结算向 H股公司提供内地个人投资者名册，H
股公司按照 20%的税率代扣个人所得税。基金通过深港通投资香港联交所上市的非 H股取得的股息
红利，由中国结算按照 20%的税率代扣个人所得税。
(4) 基金卖出股票按 0.1%的税率缴纳股票交易印花税，买入股票不征收股票交易印花税。基金
通过深港通买卖、继承、赠与联交所上市股票，按照香港特别行政区现行税法规定缴纳印花税。
(5) 本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育附加等税费按照实际缴纳增值税额的适用
比例计算缴纳。
6.4.7重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
活期存款 10,135,500.57
定期存款 -
其他存款 -
合计 10,135,500.57
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
成本 公允价值 公允价值变动
股票 680,363,606.52 694,095,180.05 13,731,573.53
贵金属投资-金交所黄
金合约
- - -
债券
交易所市场 75,714,913.23 78,276,335.04 2,561,421.81
银行间市场 - - -
合计 75,714,913.23 78,276,335.04 2,561,421.81
资产支持证券 - - -
基金 - - -
其他 - - -
合计 756,078,519.75 772,371,515.09 16,292,995.34
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本报告期末未持有衍生金融资产/负债。
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6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
本基金本报告期末未持有买入返售金融资产。
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
应收活期存款利息 792.80
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 -
应收结算备付金利息 548.00
应收债券利息 1,027,597.24
应收资产支持证券利息 -
应收买入返售证券利息 -
应收申购款利息 55.73
应收黄金合约拆借孳息 -
应收出借证券利息 -
其他 190.20
合计 1,029,183.97
6.4.7.6 其他资产
本基金本报告期末未持有其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
交易所市场应付交易费用 633,267.93
银行间市场应付交易费用 -
合计 633,267.93
6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 1,176.88
应付证券出借违约金 -
应付账户维护费 4,500.00
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应付信息披露费 59,507.37
应付审计费 19,835.79
持有人大会费用 4,846.10
预提律师费 21,538.44
合计 111,404.58
6.4.7.9 实收基金
中银金融地产混合 A
金额单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
基金份额 账面金额
上年度末 622,132,626.26 622,132,626.26
本期申购 392,102,010.41 392,102,010.41
本期赎回（以“-”号填列） -582,173,313.92 -582,173,313.92
本期末 432,061,322.75 432,061,322.75
中银金融地产混合 C
金额单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
基金份额 账面金额
上年度末 17,463,683.63 17,463,683.63
本期申购 83,784,331.89 83,784,331.89
本期赎回（以“-”号填列） -37,794,758.26 -37,794,758.26
本期末 63,453,257.26 63,453,257.26
注：申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额。
6.4.7.10 未分配利润
中银金融地产混合 A
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 236,067,673.22 109,718,427.88 345,786,101.10
本期利润 32,388,260.14 -26,626,572.34 5,761,687.80
本期基金份额交易产生的
变动数
-76,817,694.12 -24,925,084.64 -101,742,778.76
其中：基金申购款 163,065,420.93 77,359,969.47 240,425,390.40
基金赎回款 -239,883,115.05 -102,285,054.11 -342,168,169.16
本期已分配利润 - - -
本期末 191,638,239.24 58,166,770.90 249,805,010.14
中银金融地产混合 C
单位：人民币元
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 23页共 52页
上年度末 6,612,995.48 3,079,497.13 9,692,492.61
本期利润 1,494,551.79 -4,810,657.24 -3,316,105.45
本期基金份额交易产生的
变动数
19,783,646.23 10,277,846.19 30,061,492.42
其中：基金申购款 35,624,126.12 16,573,779.78 52,197,905.90
基金赎回款 -15,840,479.89 -6,295,933.59 -22,136,413.48
本期已分配利润 - - -
本期末 27,891,193.50 8,546,686.08 36,437,879.58
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
活期存款利息收入 41,784.84
定期存款利息收入 -
其他存款利息收入 -
结算备付金利息收入 13,794.72
其他 10,886.71
合计 66,466.27
6.4.7.12 股票投资收益
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
卖出股票成交总额 1,085,784,822.66
减：卖出股票成本总额 1,050,708,371.06
买卖股票差价收入 35,076,451.60
6.4.7.13债券投资收益
6.4.7.13.1债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
卖出债券（债转股及债券到期兑付）成
交总额
77,063,240.91
减：卖出债券（债转股及债券到期兑付）
成本总额
74,834,864.12
减：应收利息总额 1,495,083.78
买卖债券差价收入 733,293.01
6.4.7.13.2资产支持证券投资收益
本基金本报告期无资产支持证券投资收益。
6.4.7.14 衍生工具收益
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 24页共 52页
本基金本报告期无衍生工具收益。
6.4.7.15 股利收益
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
股票投资产生的股利收益 5,716,070.12
其中：证券出借权益补偿收入 -
基金投资产生的股利收益 -
合计 5,716,070.12
6.4.7.16 公允价值变动收益
单位：人民币元
项目名称
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
1.交易性金融资产 -31,437,229.58
——股票投资 -33,987,535.52
——债券投资 2,550,305.94
——资产支持证券投资 -
——基金投资 -
——贵金属投资 -
——其他 -
2.衍生工具 -
——权证投资 -
3.其他 -
减：应税金融商品公允价值变动产生的
预估增值税
-
合计 -31,437,229.58
6.4.7.17 其他收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
基金赎回费收入 2,426,978.36
转换费收入 30,357.78
合计 2,457,336.14
注：1.本基金的赎回费率按持有期间递减，其中，A类基金份额将不低于赎回费总额的 25%归
入基金资产，C类基金份额将赎回费收入全额归入基金资产。
2.本基金的转换费由申购补差费和转出基金的赎回费两部分构成，其中，A类基金份额将不低
于赎回费总额的 25%归入转出基金的基金资产，C类基金份额将赎回费收入全额归入转出基金的基
金资产。
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 25页共 52页
6.4.7.18 交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
交易所市场交易费用 3,143,692.83
银行间市场交易费用 -
合计 3,143,692.83
6.4.7.19 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
审计费用 19,835.79
信息披露费 59,507.37
证券出借违约金 -
银行汇划费 6,405.98
银行间账户维护费 9,000.00
其他 26,384.54
合计 121,133.68
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的重大或有事项。
6.4.8.2资产负债表日后事项
截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本基金本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
中银基金管理有限公司
基金管理人、注册登记机构、基金销售
机构
兴业银行股份有限公司（“兴业银行”） 基金托管人、基金销售机构
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 26页共 52页
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行交易。
6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月
30日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年6
月30日
当期发生的基金应支付的管理费 6,382,897.76 1,943,983.34
其中：支付销售机构的客户维护费 982,261.67 164,669.98
注：支付基金管理人中银基金管理有限公司的管理人报酬按前一日基金资产净值 1.50%的年费
率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：
日管理人报酬＝前一日基金资产净值 × 1.50% / 当年天数。
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月
30日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年6
月30日
当期发生的基金应支付的托管费 1,063,816.25 323,997.29
注：支付基金托管人兴业银行的托管费按前一日基金资产净值 0.25%的年费率计提，逐日累计
至每月月底，按月支付。其计算公式为：
日托管费＝前一日基金资产净值 × 0.25% / 当年天数。
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关
联方名称
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中银金融地产混合A 中银金融地产混合 C 合计
中银基金管理有限公
司
- 39,294.02 39,294.02
中国银行 - 293.84 293.84
合计 - 39,587.86 39,587.86
获得销售服务费的各关
联方名称
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年6月30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中银金融地产混合A 中银金融地产混合C 合计
中银基金管理有限公 - - -
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 27页共 52页
司
中国银行 - - -
合计 - - -
注：本基金 A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日 C类基金份
额的基金资产净值的 0.40%年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算方法如下：
C类基金份额的日销售服务费＝C类基金份额前一日基金资产净值×0.40% / 当年天数。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。
6.4.10.4报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
6.4.10.4.1与关联方通过约定申报方式进行的适用固定期限费率的证券出借业务的情况
本基金本报告期内及上年度可比期间未与关联方通过约定申报方式进行适用固定期限费率的证
券出借业务。
6.4.10.4.2与关联方通过约定申报方式进行的适用市场化期限费率的证券出借业务的情况
本基金本报告期内及上年度可比期间未与关联方通过约定申报方式进行适用市场化期限费率的
证券出借业务。
6.4.10.5 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.5.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
本基金的基金管理人本报告期及上年度可比期间未运用固有资金投资本基金。
6.4.10.5.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未投资本基金。
6.4.10.6 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年6月30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
兴业银行股份有限公司
10,135,500.5
7
41,784.84 7,461,009.79 38,312.24
注：本基金的银行存款由基金托管人兴业银行保管，按银行同业利率计息。
6.4.10.7 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期内未发生在承销期内参与关联方承销证券的情况。
6.4.10.8 其他关联交易事项的说明
6.4.10.8.1 其他关联交易事项的说明
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 28页共 52页
本基金本报告期内无须作说明的其他关联交易事项。
6.4.11 利润分配情况
本基金本报告期未进行利润分配。
6.4.12 期末（2021年 6月 30日）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
金额单位：人民币元
6.4.12.1.1受限证券类别：股票
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流
通日
流通
受
限类
型
认购
价格
期末估
值单价
数量(单
位：股)
期末
成本
总额
期末
估值
总额
备注
68869
6
极米
科技
2021-0
2-23
2021-0
9-03
新股
锁定
期内
133.73 780.24 1,252
167,42
9.96
976,86
0.48
-
68866
0
电气
风电
2021-0
5-11
2021-1
1-19
新股
锁定
期内
5.44 7.26 47,993
261,08
1.92
348,42
9.18
-
68826
9
凯立
新材
2021-0
6-01
2021-1
2-09
新股
锁定
期内
18.94 100.92 1,941
36,762
.54
195,88
5.72
-
30095
7
贝泰
妮
2021-0
3-18
2021-0
9-27
新股
锁定
期内
47.33 251.96 655
31,001
.15
165,03
3.80
-
68834
5
博力
威
2021-0
6-03
2021-1
2-13
新股
锁定
期内
25.91 55.53 2,332
60,422
.12
129,49
5.96
-
68831
9
欧林
生物
2021-0
5-31
2021-1
2-08
新股
锁定
期内
9.88 27.34 3,412
33,710
.56
93,284
.08
-
68845
6
有研
粉材
2021-0
3-10
2021-0
9-17
新股
锁定
期内
10.62 26.50 3,396
36,065
.52
89,994
.00
-
68849
9
利元
亨
2021-0
6-23
2021-0
7-01
新股
未上
市
38.85 38.85 2,149
83,488
.65
83,488
.65
-
30097
9
华利
集团
2021-0
4-15
2021-1
0-26
新股
锁定
期内
33.22 87.50 925
30,728
.50
80,937
.50
-
30101
8
申菱
环境
2021-0
6-28
2021-0
7-07
新股
未上
市
8.29 8.29 7,811
64,753
.19
64,753
.19
-
68811 圣诺 2021-0 2021-1 新股 17.90 35.97 1,672 29,928 60,141 -
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 29页共 52页
7 生物 5-26 2-03 锁定
期内
.80 .84
68823
9
航宇
科技
2021-0
6-25
2021-0
7-05
新股
未上
市
11.48 11.48 4,926
56,550
.48
56,550
.48
-
30098
1
中红
医疗
2021-0
4-19
2021-1
0-27
新股
锁定
期内
48.59 90.39 601
29,202
.59
54,324
.39
-
68808
7
英科
再生
2021-0
6-30
2021-0
7-09
新股
未上
市
21.96 21.96 2,469
54,219
.24
54,219
.24
-
68865
5
迅捷
兴
2021-0
4-28
2021-1
1-11
新股
锁定
期内
7.59 15.77 3,083
23,399
.97
48,618
.91
-
30101
7
漱玉
平民
2021-0
6-23
2021-0
7-05
新股
未上
市
8.86 8.86 4,995
44,255
.70
44,255
.70
-
30097
3
立高
食品
2021-0
4-08
2021-1
0-15
新股
锁定
期内
28.28 115.71 360
10,180
.80
41,655
.60
-
68868
1
科汇
股份
2021-0
6-04
2021-1
2-16
新股
锁定
期内
9.56 14.54 1,899
18,154
.44
27,611
.46
-
30102
1
英诺
激光
2021-0
6-28
2021-0
7-06
新股
未上
市
9.46 9.46 2,899
27,424
.54
27,424
.54
-
30095
3
震裕
科技
2021-0
3-11
2021-0
9-22
新股
锁定
期内
28.77 99.85 240
6,904.
80
23,964
.00
-
30101
5
百洋
医药
2021-0
6-22
2021-1
2-30
新股
锁定
期内
7.64 38.83 462
3,529.
68
17,939
.46
-
68822
6
威腾
电气
2021-0
6-28
2021-0
7-07
新股
未上
市
6.42 6.42 2,693
17,289
.06
17,289
.06
-
30098
2
苏文
电能
2021-0
4-19
2021-1
0-27
新股
锁定
期内
15.83 45.29 317
5,018.
11
14,356
.93
-
30096
8
格林
精密
2021-0
4-06
2021-1
0-15
新股
锁定
期内
6.87 12.07 1,162
7,982.
94
14,025
.34
-
30094
0
南极
光
2021-0
1-27
2021-0
8-03
新股
锁定
期内
12.76 43.38 307
3,917.
32
13,317
.66
-
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 30页共 52页
30061
4
百川
畅银
2021-0
5-18
2021-1
1-25
新股
锁定
期内
9.19 40.38 329
3,023.
51
13,285
.02
-
30093
7
药易
购
2021-0
1-20
2021-0
7-27
新股
锁定
期内
12.25 53.71 244
2,989.
00
13,105
.24
-
30101
3
利和
兴
2021-0
6-21
2021-1
2-29
新股
锁定
期内
8.72 27.11 471
4,107.
12
12,768
.81
-
30094
2
易瑞
生物
2021-0
2-02
2021-0
8-09
新股
锁定
期内
5.31 28.52 443
2,352.
33
12,634
.36
-
30099
7
欢乐
家
2021-0
5-26
2021-1
2-02
新股
锁定
期内
4.94 13.05 928
4,584.
32
12,110
.40
-
30093
3
中辰
股份
2021-0
1-15
2021-0
7-22
新股
锁定
期内
3.37 10.44 1,112
3,747.
44
11,609
.28
-
30100
2
崧盛
股份
2021-0
5-27
2021-1
2-07
新股
锁定
期内
18.71 57.62 201
3,760.
71
11,581
.62
-
60528
7
德才
股份
2021-0
6-28
2021-0
7-06
新股
未上
市
31.56 31.56 349
11,014
.44
11,014
.44
-
30095
5
嘉亨
家化
2021-0
3-16
2021-0
9-24
新股
锁定
期内
16.53 46.07 232
3,834.
96
10,688
.24
-
30099
6
普联
软件
2021-0
5-26
2021-1
2-03
新股
锁定
期内
20.81 42.23 241
5,015.
21
10,177
.43
-
30095
6
英力
股份
2021-0
3-16
2021-0
9-27
新股
锁定
期内
12.85 25.80 371
4,767.
35
9,571.
80
-
30096
2
中金
辐照
2021-0
3-29
2021-1
0-11
新股
锁定
期内
3.40 16.37 576
1,958.
40
9,429.
12
-
30095
2
恒辉
安防
2021-0
3-03
2021-0
9-13
新股
锁定
期内
11.72 27.08 340
3,984.
80
9,207.
20
-
30101
6
雷尔
伟
2021-0
6-23
2021-1
2-30
新股
锁定
期内
13.75 32.98 275
3,781.
25
9,069.
50
-
30096
6
共同
药业
2021-0
3-31
2021-1
0-11
新股
锁定
8.24 31.54 286
2,356.
64
9,020.
44
-
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 31页共 52页
期内
30094
5
曼卡
龙
2021-0
2-03
2021-0
8-10
新股
锁定
期内
4.56 18.88 474
2,161.
44
8,949.
12
-
30094
8
冠中
生态
2021-0
2-18
2021-0
8-25
新股
锁定
期内
8.67 27.42 324
2,808.
00
8,884.
08
-
30096
1
深水
海纳
2021-0
3-23
2021-0
9-30
新股
锁定
期内
8.48 22.07 394
3,341.
12
8,695.
58
-
30095
0
德固
特
2021-0
2-24
2021-0
9-03
新股
锁定
期内
8.41 39.13 219
1,841.
79
8,569.
47
-
60516
2
新中
港
2021-0
6-29
2021-0
7-07
新股
未上
市
6.07 6.07 1,377
8,358.
39
8,358.
39
-
30095
8
建工
修复
2021-0
3-18
2021-0
9-29
新股
锁定
期内
8.53 27.22 300
2,559.
00
8,166.
00
-
30098
6
志特
新材
2021-0
4-21
2021-1
1-01
新股
锁定
期内
14.79 30.57 264
3,904.
56
8,070.
48
-
30098
7
川网
传媒
2021-0
4-28
2021-1
1-11
新股
锁定
期内
6.79 26.81 301
2,043.
79
8,069.
81
-
30097
8
东箭
科技
2021-0
4-15
2021-1
0-26
新股
锁定
期内
8.42 13.60 593
4,993.
06
8,064.
80
-
30099
3
玉马
遮阳
2021-0
5-17
2021-1
1-24
新股
锁定
期内
12.10 19.29 410
4,961.
00
7,908.
90
-
30093
0
屹通
新材
2021-0
1-13
2021-0
7-21
新股
锁定
期内
13.11 24.48 322
4,221.
42
7,882.
56
-
30098
5
致远
新能
2021-0
4-21
2021-1
0-29
新股
锁定
期内
24.90 24.81 295
7,345.
50
7,318.
95
-
30100
4
嘉益
股份
2021-0
6-18
2021-1
2-27
新股
锁定
期内
7.81 21.94 312
2,436.
72
6,845.
28
-
30099
1
创益
通
2021-0
5-12
2021-1
1-22
新股
锁定
期内
13.06 26.51 254
3,317.
24
6,733.
54
-
30092 江天 2020-1 2021-0 新股 13.39 30.10 217 2,905. 6,531. -
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 32页共 52页
7 化学 2-29 7-07 锁定
期内
63 70
30097
5
商络
电子
2021-0
4-14
2021-1
0-21
新股
锁定
期内
5.48 13.03 492
2,696.
16
6,410.
76
-
30096
3
中洲
特材
2021-0
3-30
2021-1
0-11
新股
锁定
期内
12.13 22.49 283
3,432.
79
6,364.
67
-
30101
1
华立
科技
2021-0
6-09
2021-1
2-17
新股
锁定
期内
14.20 33.84 175
2,485.
00
5,922.
00
-
30094
3
春晖
智控
2021-0
2-03
2021-0
8-10
新股
锁定
期内
9.79 23.01 255
2,496.
45
5,867.
55
-
30096
7
晓鸣
股份
2021-0
4-02
2021-1
0-13
新股
锁定
期内
4.54 11.54 507
2,301.
78
5,850.
78
-
30097
2
万辰
生物
2021-0
4-08
2021-1
0-19
新股
锁定
期内
7.19 12.65 430
3,091.
70
5,439.
50
-
30092
9
华骐
环保
2021-0
1-12
2021-0
7-20
新股
锁定
期内
13.87 29.55 183
2,538.
21
5,407.
65
-
30096
0
通业
科技
2021-0
3-22
2021-0
9-29
新股
锁定
期内
12.08 23.06 234
2,826.
72
5,396.
04
-
30101
7
漱玉
平民
2021-0
6-23
2021-0
7-05
新股
未上
市
8.86 8.86 555
4,917.
30
4,917.
30
-
30099
5
奇德
新材
2021-0
5-17
2021-1
1-26
新股
锁定
期内
14.72 23.32 191
2,811.
52
4,454.
12
-
30100
7
德迈
仕
2021-0
6-04
2021-1
2-16
新股
锁定
期内
5.29 14.44 303
1,602.
87
4,375.
32
-
30099
8
宁波
方正
2021-0
5-25
2021-1
2-02
新股
锁定
期内
6.02 21.32 201
1,210.
02
4,285.
32
-
30101
2
扬电
科技
2021-0
6-15
2021-1
2-22
新股
锁定
期内
8.05 24.26 170
1,368.
50
4,124.
20
-
30099
2
泰福
泵业
2021-0
5-17
2021-1
1-25
新股
锁定
期内
9.36 20.32 200
1,872.
00
4,064.
00
-
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 33页共 52页
30101
0
晶雪
节能
2021-0
6-09
2021-1
2-20
新股
锁定
期内
7.83 17.61 218
1,706.
94
3,838.
98
-
6.4.12.1.2受限证券类别：债券
证券
代码
证券
名称
成功
认购日
可流
通日
流通
受
限类
型
认购
价格
期末估
值单价
数量(单
位：张)
期末
成本
总额
期末
估值
总额
备注
11305
0
南银
转债
2021-0
6-16
2021-0
7-01
配债
未上
市
100.00 100.00 54,570
5,457,
000.00
5,457,
000.00
-
11305
0
南银
转债
2021-0
6-17
2021-0
7-01
新债
未上
市
100.00 100.00 2,180
218,00
0.00
218,00
0.00
-
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末，本基金未持有银行间市场债券正回购交易中作为质押的债券。
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末，本基金未持有交易所市场债券正回购交易中作为质押的债券。
6.4.12.4 期末参与转融通证券出借业务的证券
截至本报告期末，本基金无参与转融通证券出借业务的证券。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金投资的金融工具主要包括股票投资和债券投资等。本基金在日常经营活动中面临的相关
的风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。本基金的基金管理人从事风险管理的主要目标
是争取将以上风险控制在限定的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最佳的平衡以实现“风险
和收益相匹配”的风险收益目标。
本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设，建立了包括风险管理委员会、风险控制委
员会、督察长、风险管理部、内控与法律合规部、审计部和相关业务部门构成的多级风险管理架构
体系。本基金的基金管理人在董事会下设立风险管理委员会，负责制定风险管理的宏观政策，审议
通过风险控制的总体措施等；在管理层层面设立风险控制委员会，讨论和制定公司日常经营过程中
风险防范和控制措施；在业务操作层面风险管理职责主要由风险管理部负责，协调并与各部门合作
完成运作风险管理以及进行投资风险分析与绩效评估。本基金的基金管理人对于金融工具的风险管
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 34页共 52页
理方法主要是通过定性分析和定量分析的方法去估测各种风险产生的可能损失。从定性分析的角度
出发，判断风险损失的严重程度和出现同类风险损失的频度。而从定量分析的角度出发，根据本基
金的投资目标，结合基金资产所运用金融工具特征通过特定的风险量化指标、模型，日常的量化报
告，确定风险损失的限度和相应置信程度，及时可靠地对各种风险进行监督、检查和评估，并通过
相应决策，将风险控制在可承受的范围内。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出
现违约、拒绝支付到期本息等情况，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金的银行存款均
存放于信用良好的银行，与银行存款相关的信用风险不重大。本基金在交易所进行的交易均以中国
证券登记结算有限责任公司为交易对手完成证券交收和款项清算，违约风险可能性很小；在银行间
同业市场进行交易前均对交易对手进行信用评估并对证券交割方式进行限制以控制相应的信用风险。
本基金的基金管理人建立了信用风险管理流程，通过对投资品种信用等级评估来控制证券发行
人的信用风险，且通过分散化投资以分散信用风险。
于 2021年 06月 30日，本基金持有的除国债、央行票据、同业存单和政策性金融债以外的固定
收益投资占基金资产净值的比例为 3.98%(2020年 12月 31日：0.05%)。
本基金固定收益投资的信用评级情况按《中国人民银行信用评级管理指导意见》设定的标准统
计及汇总。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2021年6月30日
上年末
2020年12月31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级 39,203,120.20 49,924,449.90
合计 39,203,120.20 49,924,449.90
注：未评级债券一般为国债、政策性金融债、超短期融资券、中央票据。
6.4.13.2.2 按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2021年6月30日
上年末
2020年12月31日
AAA 23,523,152.58 474,596.78
AAA以下 7,576,471.76 -
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 35页共 52页
未评级 7,973,590.50 5,664,629.40
合计 39,073,214.84 6,139,226.18
注：未评级债券一般为国债、政策性金融债、中央票据。
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指在履行以交付现金或其他金融资产的方式结算的义务时发生资金短缺的风险。
对于本基金而言，体现在所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金份
额持有人可在基金每个开放日要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市
场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波动的情况下以合理的价格变现。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》及《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求建立健全流动性风险管理的内部控制体系，审
慎评估各类资产的流动性，针对性制定流动性风险管理措施，对本基金组合资产的流动性风险进行
管理。本基金的基金管理人采用监控基金组合资产持仓集中度指标、逆回购交易的到期日与交易对
手的集中度、流动性受限资产比例、基金组合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值以及压力
测试等方式防范流动性风险。同时，对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可
用现金头寸与之相匹配，确保本基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基
金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放
申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金的基
金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%。本基金所持部分证
券在证券交易所上市，其余亦可在银行间同业市场交易，因此除附注列示的部分基金资产流通暂时
受限制不能自由转让的情况外，其余均能以合理价格适时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融
资产方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券投资的公允价值。
于 2021年 06月 30日，本基金所承担的全部金融负债的合约约定到期日均为一个月以内且不计
息，可赎回基金份额净值(所有者权益)无固定到期日且不计息，因此账面余额即为未折现的合约到期
现金流量。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而
发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 36页共 52页
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量因市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感性
金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险，其中浮动利率类金融工具还面临每
个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。
本基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，并通过调整投资组合的久
期等方法对上述利率风险进行管理。
本基金的生息资产主要为银行存款、结算备付金、存出保证金等。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2021年 6月 30日
1年以内 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款 10,135,500.57 - - - 10,135,500.57
结算备付金 1,217,702.59 - - - 1,217,702.59
存出保证金 422,653.57 - - - 422,653.57
交易性金融资产 54,753,182.46 3,811,969.88 19,711,182.70 694,095,180.05
772,371,515.0
9
应收利息 - - - 1,029,183.97 1,029,183.97
应收申购款 6,929.62 - - 3,753,150.18 3,760,079.80
资产总计
66,535,968.81 3,811,969.88 19,711,182.70 698,877,514.20 788,936,635.5
9
负债
应付证券清算款 - - - 4,070,343.18 4,070,343.18
应付赎回款 - - - 1,205,333.91 1,205,333.91
应付管理人报酬 - - - 966,690.02 966,690.02
应付托管费 - - - 161,115.01 161,115.01
应付销售服务费 - - - 30,977.85 30,977.85
应付交易费用 - - - 633,267.93 633,267.93
应交税费 - - - 33.38 33.38
其他负债 - - - 111,404.58 111,404.58
负债总计
- - - 7,179,165.86 7,179,165.8
6
利率敏感度缺口 66,535,968.81 3,811,969.88 19,711,182.70 691,698,348.34 781,757,469.7
3
上年度末
2020年 12月 31
日
1年以内 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
资产总计
174,650,243.21 -
474,596.78
858,674,202.56 1,033,799,042.
55
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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负债
负债总计 - - - 38,724,138.95 38,724,138.95
利率敏感度缺口
174,650,243.21
- 474,596.78 819,950,063.61
995,074,903.6
0
注：表中所示为本基金资产及负债的公允价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰
早者予以分类。
6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
假设
1. 该利率敏感性分析基于本基金于资产负债表日的利率风险状况；2. 该利率敏感性分
析假定所有期限利率均以相同幅度变动 25个基点，且除利率之外的其他市场变量保持
不变；3. 该利率敏感性分析并未考虑管理层为减低利率风险而可能采取的风险管理活
动；4.银行存款、结算备付金、存出保证金和部分应收申购款均以活期存款利率或相对
固定的利率计息，假定利率变动仅影响该类资产的未来收益，而对其本身的公允价值无
重大影响。
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币万元）
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
市场利率上升 25个基点 减少约 1 -
市场利率下降 25个基点 增加约 1 -
注：于 2020年 12月 31日，本基金持有的交易性债券投资公允价值占基金资产净值的比例低于
10%，银行存款、结算备付金和存出保证金均以活期存款利率或相对固定的利率计息，假定利率变
动仅影响该类资产的未来收益，而对其本身的公允价值无重大影响，因此市场利率的变动对于本基
金资产净值无重大影响。
6.4.13.4.2外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基金
的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外
的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于证券交易所上市的股票，所面临的其他
价格风险来源于单个证券发行主体自身经营情况或特殊事项的影响，也可能来源于证券市场整体波
动的影响。
本基金的基金管理人在构建和管理投资组合的过程中，采用“自上而下”与“自下而上”相结合的
主动投资管理策略，将定性分析与定量分析贯穿于大类资产配置、行业配置和个股筛选中，精选经
济新变化和发展趋势中的大类资产和个股个券，构建投资组合。本基金的基金管理人定期结合宏观
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 38页共 52页
及微观环境的变化，对投资策略、资产配置、投资组合进行修正，来主动应对可能发生的市场价格
风险。
本基金通过投资组合的分散化降低其他价格风险。本基金投资于股票资产的比例为基金资产的
60%-95%，其中投资于金融地产行业的股票的合计比例不低于非现金基金资产的 80%；权证投资占
基金资产净值的比例为 0%-3%；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%。此外，本基金的
基金管理人每日对本基金所持有的证券价格实施监控，定期运用多种定量方法对基金进行风险度量，
包括特定指标等来测试本基金面临的潜在价格风险，及时可靠地对风险进行跟踪和控制。
6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口
金额单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
公允价值
占基金资产
净值比例
（%）
公允价值
占基金资产
净值比例
（%）
交易性金融资产－股票投资
694,095,180.
05
88.79
854,979,518.9
2
85.92
交易性金融资产－基金投资 - - - -
交易性金融资产－贵金属投资 - - - -
衍生金融资产－权证投资 - - - -
其他 - - - -
合计
694,095,180.
05
88.79
854,979,518.9
2
85.92
6.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析
假设
1.本基金的市场价格风险主要源于证券市场的系统性风险，即从长期来看，本基金所投
资的证券与业绩比较基准的变动呈线性相关，且报告期内的相关系数在资产负债表日
后短期内保持不变；2.以下分析，除市场基准发生变动，其他影响基金资产净值的风险
变量保持不变。
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币万元）
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
1. 业绩比较基准上升
5%
增加约 6,126 -
2. 业绩比较基准下降
5%
减少约 6,126 -
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
本报告期内没有有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项。
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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7
投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号
项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 694,095,180.05 87.98
其中：股票 694,095,180.05 87.98
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 78,276,335.04 9.92
其中：债券 78,276,335.04 9.92
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
11,353,203.16 1.44
8 其他各项资产 5,211,917.34 0.66
9 合计 788,936,635.59 100.00
注：本基金本报告期末未参与转融通证券出借业务，本基金报告期末未投资全国中小企业股份
转让系统挂牌股票。
7.2报告期末按行业分类的股票投资组合
7.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
A 农、林、牧、渔业 11,290.28 0.00
B 采矿业 - -
C 制造业 16,157,884.05 2.07
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 13,020.39 0.00
E 建筑业 25,371.37 0.00
F 批发和零售业 95,577.58 0.01
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 25,831,083.39 3.30
J 金融业 619,894,998.06 79.30
K 房地产业 30,969,894.60 3.96
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 44,438.33 0.01
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 1,051,622.00 0.13
S 综合 - -
合计 694,095,180.05 88.79
7.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
7.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值
占基金资产净
值比例(％)
1 600036 招商银行 1,313,570 71,182,358.30 9.11
2 002142 宁波银行 1,611,136 62,785,969.92 8.03
3 300059 东方财富 1,899,560 62,286,572.40 7.97
4 000001 平安银行 2,753,008 62,273,040.96 7.97
5 600030 中信证券 2,388,006 59,556,869.64 7.62
6 600926 杭州银行 3,487,592 51,441,982.00 6.58
7 601318 中国平安 538,200 34,595,496.00 4.43
8 601601 中国太保 1,120,080 32,448,717.60 4.15
9 601009 南京银行 2,880,894 30,307,004.88 3.88
10 601995 中金公司 429,800 26,432,700.00 3.38
11 600570 恒生电子 234,779 21,893,141.75 2.80
12 000776 广发证券 1,310,100 19,834,914.00 2.54
13 601628 中国人寿 529,330 17,938,993.70 2.29
14 600919 江苏银行 2,368,800 16,818,480.00 2.15
15 601658 邮储银行 3,242,278 16,276,235.56 2.08
16 300033 同花顺 143,100 16,138,818.00 2.06
17 601688 华泰证券 822,645 12,997,791.00 1.66
18 600109 国金证券 885,500 11,236,995.00 1.44
19 600999 招商证券 473,100 8,998,362.00 1.15
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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20 000002 万
科Ａ 333,128 7,931,777.68 1.01
21 000935 四川双马 533,300 7,274,212.00 0.93
22 000069 华侨城Ａ 820,700 6,106,008.00 0.78
23 000615 奥园美谷 262,200 5,768,400.00 0.74
24 600663 陆家嘴 334,806 4,459,615.92 0.57
25 601066 中信建投 124,700 3,919,321.00 0.50
26 600446 金证股份 270,600 3,907,464.00 0.50
27 600809 山西汾酒 6,800 3,046,400.00 0.39
28 600132 重庆啤酒 14,100 2,791,095.00 0.36
29 002285 世联行 386,200 2,367,406.00 0.30
30 002966 苏州银行 319,300 2,346,855.00 0.30
31 600639 浦东金桥 150,414 2,053,151.10 0.26
32 601155 新城控股 48,400 2,013,440.00 0.26
33 300788 中信出版 28,600 1,051,622.00 0.13
34 688696 极米科技 1,252 976,860.48 0.12
35 688660 电气风电 47,993 348,429.18 0.04
36 000671 阳 光 城 50,000 260,000.00 0.03
37 688269 凯立新材 1,941 195,885.72 0.03
38 300957 贝泰妮 655 165,033.80 0.02
39 688345 博力威 2,332 129,495.96 0.02
40 300919 中伟股份 610 99,430.00 0.01
41 688319 欧林生物 3,412 93,284.08 0.01
42 688456 有研粉材 3,396 89,994.00 0.01
43 688499 利元亨 2,149 83,488.65 0.01
44 300979 华利集团 925 80,937.50 0.01
45 301018 申菱环境 7,811 64,753.19 0.01
46 688117 圣诺生物 1,672 60,141.84 0.01
47 688239 航宇科技 4,926 56,550.48 0.01
48 300981 中红医疗 601 54,324.39 0.01
49 688087 英科再生 2,469 54,219.24 0.01
50 301017 漱玉平民 5,550 49,173.00 0.01
51 688655 迅捷兴 3,083 48,618.91 0.01
52 600155 华创阳安 4,000 42,800.00 0.01
53 300973 立高食品 360 41,655.60 0.01
54 601528 瑞丰银行 2,230 34,721.10 0.00
55 688681 科汇股份 1,899 27,611.46 0.00
56 301021 英诺激光 2,899 27,424.54 0.00
57 300953 震裕科技 240 23,964.00 0.00
58 001207 联科科技 682 22,581.02 0.00
59 301015 百洋医药 462 17,939.46 0.00
60 688226 威腾电气 2,693 17,289.06 0.00
61 300982 苏文电能 317 14,356.93 0.00
62 300968 格林精密 1,162 14,025.34 0.00
63 001208 华菱线缆 1,754 13,558.42 0.00
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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64 300940 南极光 307 13,317.66 0.00
65 300614 百川畅银 329 13,285.02 0.00
66 300937 药易购 244 13,105.24 0.00
67 301013 利和兴 471 12,768.81 0.00
68 300942 易瑞生物 443 12,634.36 0.00
69 603171 税友股份 637 12,230.40 0.00
70 300997 欢乐家 928 12,110.40 0.00
71 300933 中辰股份 1,112 11,609.28 0.00
72 301002 崧盛股份 201 11,581.62 0.00
73 605287 德才股份 349 11,014.44 0.00
74 300955 嘉亨家化 232 10,688.24 0.00
75 300996 普联软件 241 10,177.43 0.00
76 300917 特发服务 365 10,095.90 0.00
77 300956 英力股份 371 9,571.80 0.00
78 300962 中金辐照 576 9,429.12 0.00
79 300952 恒辉安防 340 9,207.20 0.00
80 301016 雷尔伟 275 9,069.50 0.00
81 300966 共同药业 286 9,020.44 0.00
82 688276 百克生物 86 8,993.88 0.00
83 300945 曼卡龙 474 8,949.12 0.00
84 300948 冠中生态 324 8,884.08 0.00
85 300961 深水海纳 394 8,695.58 0.00
86 300950 德固特 219 8,569.47 0.00
87 605162 新中港 1,377 8,358.39 0.00
88 300958 建工修复 300 8,166.00 0.00
89 300986 志特新材 264 8,070.48 0.00
90 300987 川网传媒 301 8,069.81 0.00
91 300978 东箭科技 593 8,064.80 0.00
92 300993 玉马遮阳 410 7,908.90 0.00
93 300930 屹通新材 322 7,882.56 0.00
94 300985 致远新能 295 7,318.95 0.00
95 301004 嘉益股份 312 6,845.28 0.00
96 300991 创益通 254 6,733.54 0.00
97 300927 江天化学 217 6,531.70 0.00
98 300975 商络电子 492 6,410.76 0.00
99 300963 中洲特材 283 6,364.67 0.00
100 301011 华立科技 175 5,922.00 0.00
101 300943 春晖智控 255 5,867.55 0.00
102 300967 晓鸣股份 507 5,850.78 0.00
103 300972 万辰生物 430 5,439.50 0.00
104 300929 华骐环保 183 5,407.65 0.00
105 300960 通业科技 234 5,396.04 0.00
106 605011 杭州热电 525 4,662.00 0.00
107 300995 奇德新材 191 4,454.12 0.00
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108 301007 德迈仕 303 4,375.32 0.00
109 300998 宁波方正 201 4,285.32 0.00
110 301012 扬电科技 170 4,124.20 0.00
111 300992 泰福泵业 200 4,064.00 0.00
112 301010 晶雪节能 218 3,838.98 0.00
7.4报告期内股票投资组合的重大变动
7.4.1 累计买入金额超出期初基金资产净值 2%或前 20名的股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额
占期初基金资
产净值比例
（％）
1 601658 邮储银行 57,428,400.45 5.77
2 600048 保利地产 52,136,592.51 5.24
3 601009 南京银行 49,572,736.27 4.98
4 300059 东方财富 45,092,059.01 4.53
5 000001 平安银行 43,422,537.24 4.36
6 600036 招商银行 42,987,370.00 4.32
7 002142 宁波银行 36,902,734.20 3.71
8 000002 万
科Ａ 34,647,204.40 3.48
9 600926 杭州银行 33,994,696.56 3.42
10 601995 中金公司 32,451,333.00 3.26
11 601939 建设银行 31,694,611.00 3.19
12 601601 中国太保 27,940,024.20 2.81
13 600919 江苏银行 24,617,389.05 2.47
14 601398 工商银行 24,429,418.98 2.46
15 601628 中国人寿 24,370,007.48 2.45
16 300033 同花顺 23,459,749.10 2.36
17 601318 中国平安 22,688,318.00 2.28
18 600383 金地集团 20,342,396.16 2.04
19 601336 新华保险 18,647,536.70 1.87
20 600570 恒生电子 18,328,636.94 1.84
注：“买入金额”按买入成交金额(成交单价乘以成交数量)填列,不考虑相关交易费用。
7.4.2 累计卖出金额超出期初基金资产净值 2%或前 20名的股票明细
金额单位：人民币元
序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额
占期初基金资
产净值比例
（％）
1 002142 宁波银行 67,748,916.79 6.81
2 000002 万
科Ａ 63,473,397.94 6.38
3 600048 保利地产 63,273,702.02 6.36
4 600036 招商银行 59,752,024.60 6.00
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 44页共 52页
5 601318 中国平安 53,654,008.84 5.39
6 000001 平安银行 53,401,939.97 5.37
7 300059 东方财富 47,349,470.71 4.76
8 601939 建设银行 42,234,218.78 4.24
9 601601 中国太保 38,069,142.25 3.83
10 601336 新华保险 37,911,503.60 3.81
11 601658 邮储银行 36,108,135.35 3.63
12 601009 南京银行 31,531,821.01 3.17
13 601398 工商银行 31,254,450.00 3.14
14 601995 中金公司 28,175,354.69 2.83
15 600999 招商证券 27,922,484.99 2.81
16 601818 光大银行 23,380,117.00 2.35
17 600383 金地集团 21,990,859.80 2.21
18 601377 兴业证券 20,852,932.00 2.10
19 600030 中信证券 20,068,831.04 2.02
20 600570 恒生电子 19,414,152.00 1.95
注：“卖出金额”按卖出成交金额(成交单价乘以成交数量)填列，不考虑相关交易费用。
7.4.3 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
单位：人民币元
买入股票的成本（成交）总额 923,811,567.71
卖出股票的收入（成交）总额 1,085,784,822.66
注："买入股票成本"、"卖出股票收入"均按买卖成交金额(成交单价乘以成交数量)填列,不考虑相
关交易费用。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 公允价值
占基金资产净值比
例(％)
1 国家债券 39,203,120.20 5.01
2 央行票据 - -
3 金融债券 7,973,590.50 1.02
其中：政策性金融债 7,973,590.50 1.02
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 31,099,624.34 3.98
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 78,276,335.04 10.01
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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7.6期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值
占基金资产净
值比例(％)
1 019640 20国债 10 362,520 36,252,000.00 4.64
2 110079 杭银转债 81,000 9,223,470.00 1.18
3 123111 东财转 3 51,766 7,576,471.76 0.97
4 108604 国开 1805 62,710 6,287,931.70 0.80
5 113050 南银转债 56,750 5,675,000.00 0.73
7.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
7.9 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
7.10 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
7.10.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货投资。
7.10.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。套期保值将主
要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期
货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险
特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。
7.11报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
7.11.1 本期国债期货投资政策
国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。管理人将
按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分
析。构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有
效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定
增值。
7.11.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资。
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 46页共 52页
7.11.3 本期国债期货投资评价
本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。
7.12 投资组合报告附注
7.12.11. 2021年 6月 11日，宁波银行由于代理销售保险不规范，被中国银行保险监督管理委员会宁
波监管局予以罚款人民币 25万元，并责令该行对相关直接责任人员给予纪律处分的处罚。
2. 2021年 5月 21日，招商银行由于为同业投资提供第三方信用担保、为非保本理财产品出具保本
承诺，部分未按规定计提风险加权资产等 27项违规行为，被中国银行保险监督管理委员会予以罚款
7170万元的处罚。
3. 2021年 6月 8日，平安银行由于利用来源于本行授信的固定资产贷款和黄金租赁融资的资金发放
委托贷款等违规行为，被中国银行保险监督管理委员会云南监管局处以罚款人民币 210万元的处罚。
4. 2021年 5月 24日，杭州银行由于房地产项目融资业务不审慎等违规行为，被中国银行保险监督
管理委员会浙江监管局处以罚款 250万元的处罚。
基金管理人通过对上述发行人进一步了解分析后，认为以上处分不会对所持有的宁波银行，招商银
行，平安银行，杭州银行的投资价值构成实质性影响，因此未披露处罚事宜。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
7.12.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
7.12.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 422,653.57
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 1,029,183.97
5 应收申购款 3,760,079.80
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 5,211,917.34
7.12.4期末持有的处于转股期的可转换债券明细
金额单位：人民币元
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 47页共 52页
序号 债券代码 债券名称 公允价值
占基金资产净
值比例(%)
1 110073 国投转债 4,042,356.30 0.52
2 127005 长证转债 3,811,969.88 0.49
7.12.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。
7.12.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
8
基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额级别
持有人户
数(户)
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
中银金融地产混
合 A
36,964 11,688.71 264,030,609.72
61.1095
%
168,030,713.03
38.8905
%
中银金融地产混
合 C
2,686 23,623.70 51,042,951.02
80.4418
%
12,410,306.24
19.5582
%
合计 39,650 12,497.22 315,073,560.74
63.5851
%
180,441,019.27
36.4149
%
注：分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例
的分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金
份额总额）。
8.2 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人
员持有本基金
中银金融地产混合 A 1,019,915.64 0.2361%
中银金融地产混合 C 797.35 0.0013%
合计 1,020,712.99 0.2060%
注：分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例
的分母采用各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金
份额总额）。
8.3期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基 中银金融地产混合 A 0
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 48页共 52页
金投资和研究部门负责人
持有本开放式基金
中银金融地产混合 C 0
合计 0
本基金基金经理持有本开
放式基金
中银金融地产混合 A 0
中银金融地产混合 C 0
合计 0
9
开放式基金份额变动
单位：份
项目 中银金融地产混合 A 中银金融地产混合 C
基金合同生效日（2017年 9月 28
日）基金份额总额
312,298,367.93 -
本报告期期初基金份额总额 622,132,626.26 17,463,683.63
本报告期基金总申购份额 392,102,010.41 83,784,331.89
减：本报告期基金总赎回份额 582,173,313.92 37,794,758.26
本报告期基金拆分变动份额 - -
本报告期期末基金份额总额 432,061,322.75 63,453,257.26
10
重大事件揭示
10.1基金份额持有人大会决议
本报告期内未召开基金份额持有人大会。
10.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内，基金管理人未发生重大人事变动。
本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
10.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内没有发生涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
10.4基金投资策略的改变
本报告期内基金投资策略未发生改变。
10.5为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内没有改聘会计师事务所。
10.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内管理人、托管人及其高级管理人员没有受到监管部门稽查或处罚。
10.7基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称 交易 股票交易 应支付该券商的佣金 备注
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
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单元
数量 成交金额
占当期股
票成交总
额的比例
佣金
占当期佣
金总量的
比例
国信证券 1 - - - - -
东方证券 1 - - - - -
光大证券 1 - - - - -
国金证券 1 - - - - -
华泰证券 2 776,283,203.93 38.81% 722,948.67 39.06% -
中泰证券 2 285,662,876.86 14.28% 264,748.39 14.30% -
天风证券 2 251,320,045.80 12.56% 232,719.62 12.57% -
西南证券 1 211,315,188.16 10.56% 192,571.83 10.40% -
长江证券 2 170,071,715.72 8.50% 157,003.31 8.48% -
兴业证券 2 156,686,119.14 7.83% 144,636.91 7.81% -
东北证券 2 58,278,723.24 2.91% 53,109.71 2.87% -
国泰君安 2 45,378,587.48 2.27% 42,017.53 2.27% -
申万宏源 2 35,495,458.89 1.77% 32,347.17 1.75% -
海通证券 2 9,685,229.97 0.48% 8,826.16 0.48% -
注：1、专用交易单元的选择标准和程序：根据中国证监会《关于加强证券投资基金监管有关问
题的通知》（证监基字<1998>29号）及《关于完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》有
关规定，本公司租用证券公司专用交易单元的选择标准主要包括：券商基本面评价（财务状况、经
营状况）、券商研究机构评价（报告质量、及时性和数量）、券商每日信息评价（及时性和有效性）
和券商协作表现评价等方面。本公司租用证券公司专用交易单元的选择程序：首先根据租用证券公
司专用交易单元的选择标准形成《券商研究所服务质量评分表》，然后根据评分高低选择基金专用
交易单元并与其签订交易单元租用协议。
2、报告期内租用证券公司交易单元的变更情况：无。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 回购交易 权证交易
成交金额
占当期债
券成交总
额的比例
成交金额
占当期回
购成交总
额的比例
成交金额
占当期权
证成交总
额的比例
国信证券 - - - - - -
东方证券 - - - - - -
光大证券 - - - - - -
国金证券 - - - - - -
华泰证券
43,649,108.0
0
43.16% - - - -
中泰证券
11,828,425.4
0
11.69% - - - -
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 50页共 52页
天风证券
10,250,217.5
3
10.13% - - - -
西南证券
27,731,387.8
9
27.42% - - - -
长江证券 3,850,459.20 3.81% - - - -
兴业证券 - - - - - -
东北证券 - - - - - -
国泰君安 3,833,583.13 3.79% - - - -
申万宏源 - - - - - -
海通证券 - - - - - -
10.8 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式
法定披露日
期
1
中银金融地产混合型证券投资基金 2020年第
4季度报告
中国证监会规定媒介 2021-01-21
2
中银基金管理有限公司关于新增深圳市前海
排排网基金销售有限责任公司为旗下部分基
金销售机构及参加其费率优惠活动的公告
中国证监会规定媒介 2021-03-04
3
中银基金管理有限公司关于开展电子直销平
台费率优惠活动的公告
中国证监会规定媒介 2021-03-17
4
中银金融地产混合型证券投资基金 2020年年
度报告
中国证监会规定媒介 2021-03-30
5
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年第
1季度报告
中国证监会规定媒介 2021-04-21
6
中银基金管理有限公司关于旗下部分基金在
上海天天基金销售有限公司开通转换业务的
公告
中国证监会规定媒介 2021-04-22
7
中银基金管理有限公司关于调整电子直销平
台中国银行借记卡定期定额申购费率的公告
中国证监会规定媒介 2021-04-29
8
中银基金管理有限公司关于新增鼎信汇金（北
京）投资管理有限公司为旗下部分基金销售机
构并开通定期定额投资及转换业务及参加其
费率优惠活动的公告
中国证监会规定媒介 2021-05-21
9
中银基金管理有限公司关于新增深圳市前海
排排网基金销售有限责任公司为旗下部分基
金销售机构并开通定期定额投资及转换业务
及参加其费率优惠活动的公告
中国证监会规定媒介 2021-05-28
10
关于中银基金管理有限公司旗下部分基金增
加交通银行股份有限公司为销售机构的公告
中国证监会规定媒介 2021-05-31
11
中银基金管理有限公司关于以通讯方式召开
中银金融地产混合型证券投资基金基金份额
持有人大会的公告
中国证监会规定媒介 2021-06-10
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 51页共 52页
12
中银基金管理有限公司关于以通讯方式召开
中银金融地产混合型证券投资基金基金份额
持有人大会的第一次提示性公告
中国证监会规定媒介 2021-06-11
13
中银基金管理有限公司关于以通讯方式召开
中银金融地产混合型证券投资基金基金份额
持有人大会的第二次提示性公告
中国证监会规定媒介 2021-06-15
11
影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况
投资者
类别
报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初份
额
申购份
额
赎回份额 持有份额 份额占比
机构 1
2021-02-23至
2021-03-17
2021-04-14至
2021-06-30
0.00
122,01
0,126.
89
0.00
122,010,126
.89
24.6229%
产品特有风险
本基金由于存在上述单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况，存在以下特有风险：（1）
持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险；（2）持有基金
份额比例达到或超过20%的投资者大额赎回导致的流动性风险；（3）持有基金份额比例达到或超过
20%的投资者大额赎回导致的巨额赎回风险；（4）持有基金份额比例达到或超过20%的投资者大额
赎回导致的基金资产净值持续低于5000万元的风险。
12
备查文件目录
12.1 备查文件目录
1、中国证监会准予中银金融地产混合型证券投资基金募集注册的文件；
2、《中银金融地产混合型证券投资基金基金合同》；
3、《中银金融地产混合型证券投资基金托管协议》；
4、《中银金融地产混合型证券投资基金招募说明书》；
5、法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、报告期内在指定报刊上披露的各项公告；
9、中国证监会要求的其他文件。
12.2 存放地点
以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，供公众查阅。
12.3 查阅方式
投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
中银金融地产混合型证券投资基金 2021年中期报告
第 52页共 52页
中银基金管理有限公司
二〇二一年八月三十一日
