中金现金管家货币市场基金
2021年中期报告
2021年 6月 30日
基金管理人：中金基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
送出日期：2021年 8月 31日
中金现金管家 2021年中期报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告中所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021年 8月 30日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2021年 1月 1日起至 2021年 6月 30日止。
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1.2
目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6
2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 6
2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 6
2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6
2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 7
2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 7
§3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 8
3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 8
3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 13
4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 13
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 13
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 14
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 14
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 15
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 15
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 15
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 16
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 17
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 17
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 17
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............................ 17
§6 半年度财务会计报告（未经审计） ................................................................................................. 18
6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 18
6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 19
6.3 所有者权益（基金净值）变动表 ............................................................................................ 20
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6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 21
§7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 42
7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 42
7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 42
7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 42
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 .................................................... 43
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 43
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 44
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 44
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ............ 44
7.9 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 45
§8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 48
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 48
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ............................................................................ 48
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 49
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 49
§9 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 50
§10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 51
10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 51
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 51
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 51
10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 51
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 51
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 51
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 51
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ............................................................................................. 52
10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 52
§11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 55
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...................................... 55
11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 55
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§12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 56
12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 56
12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 56
12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 56
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§2
基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 中金现金管家货币市场基金
基金简称 中金现金管家
基金主代码 000882
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2014年 11月 28日
基金管理人 中金基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 29,180,824,675.37份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称： 中金现金管家 A 中金现金管家 B 中金现金管家 C
下属分级基金的交易代码： 000882 000883 005065
报告期末下属分级基金的份额总额
97,633,857.92
份
5,064,465,664.97
份
24,018,725,152.48
份
2.2 基金产品说明
投资目标
在保障基金资产的安全性和流动性的前提下，通过积极主动管理，力争实
现超越业绩比较基准的稳定收益。
投资策略
根据对宏观经济指标、货币政策、市场结构变化等因素的研究与分析，对
未来一段时期短期市场利率进行判断，对短期利率走势形成合理预期，并
据此调整基金资产的配置策略。
业绩比较基准 七天通知存款利率（税后）
风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期收益
和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 中金基金管理有限公司 中国建设银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 赵璧 李申
联系电话 010-63211122 021-60637102
电子邮箱 xxpl@ciccfund.com lishen.zh@ccb.com
客户服务电话
400-868-1166 021-60637111
传真 010-66159121 021-60635778
注册地址
北京市朝阳区建国门外大街
1号国贸写字楼 2座 26层 05
室
北京市西城区金融大街 25号
办公地址
北京市朝阳区建国门外大街
1号国贸大厦 B座 43层
北京市西城区闹市口大街 1号
院 1号楼
邮政编码 100004 100033
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法定代表人 胡长生 田国立
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《上海证券报》
登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 http://www.ciccfund.com/
基金中期报告备置地点 基金管理人和基金托管人的住所
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
注册登记机构 中金基金管理有限公司
北京市朝阳区建国门外大街 1号国
贸大厦 B座 43层
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§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基
金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金收益分配按日结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
中金现金管家 A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.1623% 0.0003% 0.1110% 0.0000% 0.0513% 0.0003%
过去三个月 0.4998% 0.0002% 0.3366% 0.0000% 0.1632% 0.0002%
过去六个月 1.0663% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 0.3968% 0.0007%
过去一年 1.9606% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.6106% 0.0012%
过去三年 6.9270% 0.0019% 4.0537% 0.0000% 2.8733% 0.0019%
自基金合同
生效起至今
20.0493% 0.0047% 8.9026% 0.0000% 11.1467% 0.0047%
中金现金管家 B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
基金级别 中金现金管家 A 中金现金管家 B 中金现金管家 C
3.1.1 期间数据和指标
报告期( 2021年 1月 1日
- 2021年 6月 30日 )
报告期( 2021年 1月 1
日 - 2021年 6月 30
日)
报告期( 2021年 1
月 1日 - 2021年 6
月 30日)
本期已实现收益 1,070,855.96 83,406,652.72 238,299,546.84
本期利润 1,070,855.96 83,406,652.72 238,299,546.84
本期净值收益率 1.0663% 1.1867% 1.0715%
3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2021年 6月 30日 )
期末基金资产净值 97,633,857.92 5,064,465,664.97 24,018,725,152.48
期末基金份额净值 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2021年 6月 30日 )
累计净值收益率 20.0493% 21.9614% 5.9384%
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过去一个月 0.1821% 0.0003% 0.1110% 0.0000% 0.0711% 0.0003%
过去三个月 0.5599% 0.0002% 0.3366% 0.0000% 0.2233% 0.0002%
过去六个月 1.1867% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 0.5172% 0.0007%
过去一年 2.2054% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.8554% 0.0012%
过去三年 7.7003% 0.0019% 4.0537% 0.0000% 3.6466% 0.0019%
自基金合同
生效起至今
21.9614% 0.0047% 8.9026% 0.0000% 13.0588% 0.0047%
中金现金管家 C
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去一个月 0.1632% 0.0003% 0.1110% 0.0000% 0.0522% 0.0003%
过去三个月 0.5023% 0.0002% 0.3366% 0.0000% 0.1657% 0.0002%
过去六个月 1.0715% 0.0007% 0.6695% 0.0000% 0.4020% 0.0007%
过去一年 1.9713% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.6213% 0.0012%
自基金合同
生效起至今
5.9384% 0.0018% 3.6099% 0.0000% 2.3285% 0.0018%
注：本基金收益分配按日结转份额，业绩比较基准为同期七天通知存款税后利率。
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3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收
益率变动的比较
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
中金基金管理有限公司（简称“中金基金”、“公司”）成立于 2014年 2月，由中国国际金融
股份有限公司（简称“中金公司”）作为全资股东，是首家通过发起设立方式由单一股东持股的
基金公司，注册资本 5 亿元人民币。母公司中金公司作为中国第一家中外合资投资银行，致力于
为国内外机构及个人客户提供高品质的金融服务。中金基金充分发挥母公司品牌及资源优势，持
续增强公司整体竞争实力。中金基金注册地址为北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸写字楼 2座
26层 05室，办公地址为北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 B座 43层。
截至 2021年 6月 30日，公司共管理 37只公募基金，证券投资基金管理规模 680.27亿元。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）期限 证券从
业年限
说明
任职日期 离任日期
石玉
本基金
基金经
理
2016年 7月 16
日
- 15年
石玉女士，管理学硕士。历任
中国科技证券有限责任公司、
华泰联合证券有限责任公司职
员；天弘基金管理有限公司金
融工程分析师、固定收益研究
员；中国国际金融股份有限公
司资产管理部高级研究员、投
资经理助理、投资经理。现任
中金基金管理有限公司固定收
益部基金经理。
杨力元
本基金
基金经
理助理
2021年 4月 8
日
- 4年
杨力元女士，经济学硕士。曾
任中金基金管理有限公司交易
部债券交易员，现任固定收益
部基金经理助理。
1、上述任职日期、离任日期根据本基金管理人对外披露的任免日期填写。
2、证券从业的含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.1.3 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
本报告期，本基金不存在基金经理兼任私募资产管理计划投资经理的情形。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》、《基金管理公司开展投
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资、研究活动防控内幕交易指导意见》、基金合同和其他有关法律法规，本着诚实信用、勤勉尽责、
安全高效的原则管理和运用基金资产，在控制投资风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利
益，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人一直坚持公平对待旗下所有投资组合，严格执行证监会《证券投资基金管理公
司公平交易制度指导意见》和公司内部公平交易制度，规范投资、研究和交易等各相关流程，通
过系统控制和人工监控等方式在各环节严格控制，确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输
送。
本报告期内，本基金运作符合法律法规和公司公平交易制度的规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。
本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易
量未超过该证券当日成交量的 5%。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2021年上半年，海外方面，随着疫苗加快接种，全球主要经济体逐步复苏。受病毒变异影响，
各国发展仍不均衡。美国经济回暖，就业改善，通胀压力明显上升，市场对美联储年内 TAPER预
期升温。国内基本面方面，经济持续恢复，但增速边际放缓，一季度 GDP 同比增长 18.3%，二季
度 GDP同比增长 7.9%，上半年 GDP同比增长 12.7％；金融数据，社融增速在 3月和 4月下降，5
月温和反弹，6月份大幅强于预期，但实体贷款需求仍弱；通胀方面， 大宗商品价格持续上涨，
推动 PPI同比超预期上行，但由于中下游需求较弱导致 PPI对 CPI传导不畅，6月份 PPI同比上
涨 8.8% 、CPI同比上涨 1.1%；货币政策方面，央行公开市场操作除了在 1月份末净回笼 4705亿
元外，其余时间均保持流动性合理充裕。3月以来央行每日 100亿元逆回购操作，6月末每日加量
至 300亿元，以及官媒对流动性无忧的报导向市场释放流动性平稳信号。
市场方面，债券收益率上半年呈现先上后下的走势。一季度，市场担忧通胀预期以及货币政
策收紧，1年与 10年国债收益率分别从年初的 2.50%、3.17%震荡上行至春节后的 2.69%和 3.28%。
二季度，随着地方债供给不足、资金面超预期宽松以及配置盘强劲等因素影响，1年与 10年国债
收益率分别震荡下行至 2.43%和 3.08%。综合财富（总值）指数上半年上涨 2.14%。
操作上，报告期内本基金以同业存单、存款和利率债为主要配置资产，密切跟踪资金面和客
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户集中度，在保障组合流动性和安全性前提下，积极控制偏离度，提高组合收益。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
本报告期中金现金管家 A 类的基金份额净值收益率为 1.0663%，本报告期中金现金管家 B 类
的基金份额净值收益率为1.1867%，本报告期中金现金管家C类的基金份额净值收益率为1.0715%，
同期业绩比较基准收益率为 0.6695%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望下半年，国内经济动能边际放缓概率较大，PPI 同比或见顶，预计下半年继续维持高位
震荡，但是对 CPI传导仍有限，全面通胀的压力较小，全年 CPI预计在 3.0%以内。当前财政和地
产政策偏紧，预计央行继续维持宽松态度，同时七月初的超预期降准也打破了市场对货币政策受
通胀预期掣肘的担忧。因此，我们预计下半年债券市场仍维持震荡偏强格局，同时需要关注地方
债供给压力、央行是否再次降准以及美联储 TAPER进程等问题。
操作上，本基金将继续密切跟踪资金面以及客户集中度情况，根据市场情况及时调整组合久
期和资产配置结构，坚持以利率债、存单、存款和逆回购为主要配置资产，在保障组合流动性、
安全性的前提下，力争提高组合收益。
4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以
及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人与基金托管人一同进行，基金
份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年
中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会，委员由公司总经理、分管运营领导、研究部、基金运营部、
风险管理部、监察稽核部等相关人员组成，负责研究、指导基金估值业务。基金管理人估值委员
会和基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。报告期内，基金经理参加估值委员会会议，
但不介入基金日常估值业务。参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。本基金管理人已
与中央国债登记结算有限责任公司、中证指数有限公司签署服务协议，由其按约定提供债券品种
的估值数据。
4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金自基金合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额
持有人，参与下一日基金收益分配，并结转到投资者基金账户，使基金份额净值始终保持 1.000
元。本基金收益分配方式为红利再投资。
本基金本报告期内 A 类份额累计应分配利润 1,070,855.96 元，实际分配金额 1,070,855.96
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元，B类份额累计应分配利润 83,406,652.72元，实际分配 83,406,652.72元，C份额累计应分配
利润 238,299,546.84元，实际分配 238,299,546.84元。
4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本基金本报告期内未出现连续二十个工作日基金份额持有人数不满二百人或者基金资产净值
低于五千万元的情形。
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§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽
责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的
基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监
督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。
报告期内，中金现金管家 A实施利润分配金额为 1,070,855.96元；中金现金管家 B级实施利
润分配金额为 83,406,652.72元；中金现金管家 C级实施利润分配金额为 238,299,546.84元。
5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资
组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
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§6 半年度财务会计报告（未经审计）
6.1 资产负债表
会计主体：中金现金管家货币市场基金
报告截止日： 2021年 6月 30日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
资 产：
银行存款 6.4.7.1 11,114,631,141.68 11,493,099,853.57
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产 6.4.7.2 17,234,356,411.17 3,571,552,681.63
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
17,185,031,965.85 3,468,458,681.63
资产支持证券投资
49,324,445.32 103,094,000.00
贵金属投资
- -
衍生金融资产 6.4.7.3 - -
买入返售金融资产 6.4.7.4 2,707,981,820.92 5,851,407,006.28
应收证券清算款
- -
应收利息 6.4.7.5 85,638,363.07 94,434,670.06
应收股利
- -
应收申购款
390,349.99 28,722.04
递延所得税资产
- -
其他资产 6.4.7.6 - -
资产总计
31,142,998,086.83 21,010,522,933.58
负债和所有者权益 附注号
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 6.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
1,945,384,211.92 -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- 15,000.00
应付管理人报酬
8,466,804.02 5,685,040.88
应付托管费
2,565,698.20 1,722,739.64
应付销售服务费
4,898,968.71 3,343,986.14
应付交易费用 6.4.7.7 373,597.34 212,409.53
应交税费
22,486.56 7,618.88
中金现金管家 2021年中期报告
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应付利息
348,110.87 -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债 6.4.7.8 113,533.84 209,400.00
负债合计
1,962,173,411.46 11,196,195.07
所有者权益：
实收基金 6.4.7.9 29,180,824,675.37 20,999,326,738.51
未分配利润 6.4.7.10 - -
所有者权益合计
29,180,824,675.37 20,999,326,738.51
负债和所有者权益总计
31,142,998,086.83 21,010,522,933.58
注：报告截止日 2021 年 6 月 30 日，中金现金管家 A 类基金份额净值 1.0000 元，基金份额总额
97,633,857.92份；中金现金管家 B类基金份额净值 1.0000元，基金份额总额 5,064,465,664.97
份；中金现金管家 C类基金份额净值 1.0000元，基金份额总额 24,018,725,152.48份。中金现金
管家份额总额合计为 29,180,824,675.37份。
6.2 利润表
会计主体：中金现金管家货币市场基金
本报告期：2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
单位：人民币元
项 目 附注号
本期
2021年 1月 1日至 2021
年 6月 30日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020
年 6月 30日
一、收入
416,910,806.13 216,915,095.81
1.利息收入
417,315,969.53 214,935,877.18
其中：存款利息收入 6.4.7.11 202,127,572.28 116,212,844.73
债券利息收入
110,224,870.44 74,508,158.48
资产支持证券利息收入
1,477,554.72 2,272,257.58
买入返售金融资产收入
103,485,972.09 21,942,616.39
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
-405,163.40 1,978,818.63
其中：股票投资收益 6.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 6.4.7.13 -405,163.40 1,978,818.63
资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - -
贵金属投资收益 6.4.7.14 - -
衍生工具收益 6.4.7.15 - -
股利收益 6.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
6.4.7.17
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号填
- -
中金现金管家 2021年中期报告
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列）
5.其他收入（损失以“-”号填
列）
6.4.7.18
- 400.00
减：二、费用
94,133,750.61 60,967,343.51
1．管理人报酬 6.4.10.2.1 48,555,144.05 27,790,016.81
2．托管费 6.4.10.2.2 14,713,680.03 8,421,217.18
3．销售服务费 6.4.10.2.3 27,190,777.52 15,391,878.37
4．交易费用 6.4.7.19 - -
5．利息支出
3,460,126.40 9,176,387.60
其中：卖出回购金融资产支出
3,460,126.40 9,176,387.60
6．税金及附加
38,885.95 23,900.03
7．其他费用 6.4.7.20 175,136.66 163,943.52
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
322,777,055.52 155,947,752.30
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号
填列）
322,777,055.52 155,947,752.30
6.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：中金现金管家货币市场基金
本报告期：2021年 1月 1日 至 2021年 6月 30日
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
20,999,326,738.51 - 20,999,326,738.51
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 322,777,055.52 322,777,055.52
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动
数
（净值减少以“-”号
填列）
8,181,497,936.86 - 8,181,497,936.86
其中：1.基金申购款 243,773,311,377.47 - 243,773,311,377.47
2.基金赎回款 -235,591,813,440.61 - -235,591,813,440.61
四、本期向基金份额持 - -322,777,055.52 -322,777,055.52
中金现金管家 2021年中期报告
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有人分配利润产生的
基金净值变动（净值减
少以“-”号填列）
五、期末所有者权益
（基金净值）
29,180,824,675.37 - 29,180,824,675.37
项目
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益
（基金净值）
10,490,641,034.06 - 10,490,641,034.06
二、本期经营活动产生
的基金净值变动数（本
期利润）
- 155,947,752.30 155,947,752.30
三、本期基金份额交易
产生的基金净值变动
数
（净值减少以“-”号
填列）
5,488,922,694.55 - 5,488,922,694.55
其中：1.基金申购款 112,501,982,426.73 - 112,501,982,426.73
2.基金赎回款 -107,013,059,732.18 - -107,013,059,732.18
四、本期向基金份额持
有人分配利润产生的
基金净值变动（净值减
少以“-”号填列）
- -155,947,752.30 -155,947,752.30
五、期末所有者权益
（基金净值）
15,979,563,728.61 - 15,979,563,728.61
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署：
______孙菁______
______-______
____白娜____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
6.4 报表附注
6.4.1 基金基本情况
中金现金管家货币市场基金 (以下简称“本基金”) 依据中国证券监督管理委员会 (以下简
称“中国证监会”) 于 2014年 10月 31日证监许可 [2014] 1152号《关于核准中金现金管家货
币市场基金注册的批复》核准，由中金基金管理有限公司 (以下简称“中金基金”) 依照《中华
人民共和国证券投资基金法》及配套规则、《中金现金管家货币市场基金基金招募说明书》和《中
中金现金管家 2021年中期报告
第 22 页 共 56 页
金现金管家货币市场基金份额发售公告》公开募集。本基金为契约型开放式，存续期限为不定期。
本基金的管理人为中金基金，托管人为中国建设银行股份有限公司 (以下简称“建设银行”) 。
本基金通过中金基金直销柜台、中金基金网上直销平台及中国国际金融股份有限公司 (以下
简称“中金公司”) 共同销售，募集期为 2014年 11月 19日至 2014年 11月 25日。经向中国证
监会备案，《中金现金管家货币市场基金基金合同》于 2014年 11月 28日正式生效，基金合同生
效日基金实收份额为 402,261,594.73份 (含利息转份额 16,754.29份) ，发行价格为人民币 1.00
元。该资金已由毕马威华振会计师事务所 (特殊普通合伙) 审验并出具验资报告。
根据《中金现金管家货币市场基金基金合同》和《中金现金管家货币市场基金招募说明书》
并报中国证监会备案，本基金自成立日起实行销售服务费分级收费方式，按单个基金账户内保留
的基金份额是否达到或超过 500万份将其分设为 A类或 B类基金份额 (以下简称中金现金管家 A
或中金现金管家 B) ，并分别适用不同的销售服务费费率。本基金分级后，除 A、B两类基金份额
收益率不同外，各级基金份额持有人的其他权益平等。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套规则、《中金现金管家货币市场基金基金合
同》和《中金现金管家货币市场基金招募说明书》的有关规定，本基金的投资范围为现金； 期限
在 1年以内 (含 1年) 的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397天以
内 (含 397天) 的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行
认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
6.4.2 会计报表的编制基础
本基金以持续经营为基础编制财务报表。本财务报表符合中华人民共和国财政部 (以下简称
“财政部”) 颁布的企业会计准则的要求，同时亦按照中国证监会颁布的《证券投资基金信息披
露 XBRL模板第 3号<年度报告和中期报告>》以及中国证券投资基金业协会于 2012年 11月 16日
颁布的《证券投资基金会计核算业务指引》编制财务报表。
6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合财政部颁布的企业会计准则及中国证监会和中国证券投资基金业协会发布的
有关基金行业实务操作的规定的要求，真实、完整地反映了本基金 2021年 6月 30日的财务状况、
2021年上半年度的经营成果和基金净值变动情况。
6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
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6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
6.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金在本报告期未发生重大会计政策变更。
6.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金在本报告期未发生重大会计估计变更。
6.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期无会计差错更正。
6.4.6 税项
根据财政部、国家税务总局财税[2002]128 号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通
知》、财税 [2004] 78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》、财税 [2008] 1号文《财政部、
国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税 [2016] 36 号文《财政部、国家税务
总局关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]46 号《关于进一步明确全面推开
营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70 号《关于金融机构同业往来等增值税政策的
补充通知》、财税 [2016] 140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的
通知》、财税 [2017] 2号文《关于资管产品增值税政策有关问题的补充通知》、财税[2017]56 号
文《关于资管产品增值税有关问题的通知》及其他相关税务法规和实务操作，本基金适用的主要
税项列示如下：
(1)证券投资基金管理人运用基金买卖债券的差价收入暂不征收企业所得税。
(2)自 2016年 5月 1日起，在全国范围内全面推开营业税改征增值税 (以下称营改增) 试点，
建筑业、房地产业、金融业、生活服务业等全部营业税纳税人，纳入试点范围，由缴纳营业税改
为缴纳增值税。
2018年 1月 1日 (含) 以后，资管产品管理人 (以下称管理人) 运营资管产品过程中发生的
增值税应税行为，以管理人为增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照 3%的征收率缴纳增值税。
对资管产品在 2018年 1月 1日以前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴
纳；已缴纳增值税的，已纳税额从管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。
证券投资基金管理人运用基金买卖债券取得的金融商品转让收入免征增值税；对自国债、地
方政府债利息收入以及金融同业往来取得的利息收入免征增值税；同业存款利息收入免征增值税
以及一般存款利息收入不征收增值税。
(3)对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。
中金现金管家 2021年中期报告
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(4)对基金在 2018年 1月 1日 (含) 以后运营过程中缴纳的增值税，分别按照证券投资基金
管理人所在地适用的税率，计算缴纳城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加。
6.4.7 重要财务报表项目的说明
6.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
活期存款 4,631,141.68
定期存款 11,110,000,000.00
其中：存款期限 1个月以内 4,630,000,000.00
存款期限 1-3个月 2,750,000,000.00
存款期限 3个月以上 3,730,000,000.00
其他存款 -
合计： 11,114,631,141.68
6.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度
债
券
交易所市场 - - - -
银行间市场 17,185,031,965.85 17,183,984,000.00 -1,047,965.85 -0.0036%
合计 17,185,031,965.85 17,183,984,000.00 -1,047,965.85 -0.0036%
资产支持证券 49,324,445.32 49,358,000.00 33,554.68 0.0001%
合计 17,234,356,411.17 17,233,342,000.00 -1,014,411.17 -0.0035%
注：偏离金额＝影子定价－摊余成本，偏离度＝偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。
6.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本报告期末无衍生金融资产/负债。
6.4.7.4 买入返售金融资产
6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位: 人民币元
中金现金管家 2021年中期报告
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项目
本期末
2021年 6月 30日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 520,728,400.00 -
银行间市场 2,187,253,420.92 -
合计 2,707,981,820.92 -
6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
6.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
应收活期存款利息 366.43
应收定期存款利息 -
应收其他存款利息 49,320,158.61
应收结算备付金利息 -
应收债券利息 34,048,733.42
应收资产支持证券利息 35,864.10
应收买入返售证券利息 2,233,240.51
应收申购款利息 -
应收黄金合约拆借孳息 -
应收出借证券利息 -
其他 -
合计 85,638,363.07
6.4.7.6 其他资产
本基金本报告期末无其他资产。
6.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
交易所市场应付交易费用 -
银行间市场应付交易费用 373,597.34
合计 373,597.34
中金现金管家 2021年中期报告
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6.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2021年 6月 30日
应付券商交易单元保证金 -
应付赎回费 -
应付证券出借违约金 -
预提费用 113,533.84
合计 113,533.84
6.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
中金现金管家 A
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 99,299,465.87 99,299,465.87
本期申购 70,168,767.62 70,168,767.62
本期赎回(以"-"号填列) -71,834,375.57 -71,834,375.57
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 97,633,857.92 97,633,857.92
金额单位：人民币元
中金现金管家 B
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 3,840,105,626.80 3,840,105,626.80
本期申购 14,937,381,332.56 14,937,381,332.56
本期赎回(以"-"号填列) -13,713,021,294.39 -13,713,021,294.39
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 5,064,465,664.97 5,064,465,664.97
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金额单位：人民币元
中金现金管家 C
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 17,059,921,645.84 17,059,921,645.84
本期申购 228,765,761,277.29 228,765,761,277.29
本期赎回(以"-"号填列) -221,806,957,770.65 -221,806,957,770.65
- 基金拆分/份额折算前 - -
基金拆分/份额折算变动份额 - -
本期申购 - -
本期赎回(以"-"号填列) - -
本期末 24,018,725,152.48 24,018,725,152.48
注：报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额；基金总赎回份额含转换出份额。
6.4.7.10 未分配利润
单位：人民币元
中金现金管家 A
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 1,070,855.96 - 1,070,855.96
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -1,070,855.96 - -1,070,855.96
本期末 - - -
单位：人民币元
中金现金管家 B
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 83,406,652.72 - 83,406,652.72
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -83,406,652.72 - -83,406,652.72
本期末 - - -
中金现金管家 2021年中期报告
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单位：人民币元
中金现金管家 C
项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 238,299,546.84 - 238,299,546.84
本期基金份额交易
产生的变动数
- - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -238,299,546.84 - -238,299,546.84
本期末 - - -
6.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
活期存款利息收入 14,829.16
定期存款利息收入 -
其他存款利息收入 202,112,743.12
结算备付金利息收入 -
其他 -
合计 202,127,572.28
6.4.7.12 股票投资收益
本基金本报告期无股票投资收益。
6.4.7.13 债券投资收益
6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
债券投资收益——买卖债券（、债转股及债券到期兑付）
差价收入
-405,163.40
债券投资收益——赎回差价收入 -
债券投资收益——申购差价收入 -
合计 -405,163.40
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6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成交总额 21,077,261,340.62
减：卖出债券（、债转股及债券到期兑付）成本总额 20,919,788,218.36
减：应收利息总额 157,878,285.66
买卖债券差价收入 -405,163.40
6.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入
本基金本报告期无赎回差价收入。
6.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入
本基金本报告期无申购差价收入。
6.4.7.13.5 资产支持证券投资收益
单位：人民币元
项目
本期
2021年1月1日至2021年6月30日
卖出资产支持证券成交总额 88,986,218.56
减：卖出资产支持证券成本总额 87,575,000.00
减：应收利息总额 1,411,218.56
资产支持证券投资收益 -
6.4.7.14 贵金属投资收益
6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成
本基金本报告期末未持有贵金属。
6.4.7.15 衍生工具收益
6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入
本基金本报告期无衍生工具收益。
6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益
本基金本报告期无其他衍生工具投资收益。
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6.4.7.16 股利收益
本基金本报告期内无股利收益。
6.4.7.17 公允价值变动收益
本基金本报告期无公允价值变动收益。
6.4.7.18 其他收入
本基金本报告期无其他收入。
6.4.7.19 交易费用
本基金本报告期无交易费用。
6.4.7.20 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
审计费用 44,630.98
信息披露费 59,507.37
证券出借违约金 -
上清所证书费用 595.49
帐户维护费 16,840.00
汇划手续费 53,562.82
其他 -
合计 175,136.66
6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
6.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金没有需要在财务报表附注中说明的或有事项。
6.4.8.2 资产负债表日后事项
截至本财务报告批准报出日，本基金没有需要在财务报表附注中说明的资产负债表日后事项。
6.4.9 关联方关系
6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。
6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
关联方名称 与本基金的关系
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中金基金管理有限公司（“中金基金”） 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
中国建设银行股份有限公司（“建设银
行”）
基金托管人、基金销售机构
中国国际金融股份有限公司（“中金公
司”）
基金管理人的股东、基金销售机构
中国中金财富证券有限公司(“中金财富
证券”原“中国中投证券有限责任公
司”)
基金管理人股东的一级全资子公司、基金销售机构
注：下述关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
6.4.10.1.1 股票交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行股票交易。
6.4.10.1.2 债券交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
上年度可比期间
2020年1月1日至2020年6月30日
成交金额
占当期债券
成交总额的比例
成交金额
占当期债券
成交总额的比例
中金公司 2,805,636.44 100.00% 97,487,000.00 100.00%
6.4.10.1.3 债券回购交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 6月
30日
回购成交金额
占当期债券回购
成交总额的比例
回购成交金额
占当期债券回购
成交总额的比例
中金公司 11,370,298,600.00 100.00% - -
6.4.10.1.4 权证交易
本基金本报告期及上年度可比期间未通过关联方交易单元进行权证交易。
6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金
本报告期及上年度可比期间均无应付关联方的佣金。
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6.4.10.2 关联方报酬
6.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月
30日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的管理费
48,555,144.05 27,790,016.81
其中：支付销售机构的
客户维护费
18,363,929.79 12,490,298.06
注：支付基金管理人中金基金的基金管理费按前一日基金资产净值 0.33%的年费率计提，逐日累
计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日基金管理费＝前一日基金资产净值×0.33%/当年天
数
6.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月
30日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30
日
当期发生的基金应支付
的托管费
14,713,680.03 8,421,217.18
注：支付基金托管人建设银行的托管费按前一日基金资产净值 0.10%的年费率计提，逐日累计至
每月月底，按月支付。其计算公式为：日托管费＝前一日基金资产净值×0.10%/当年天数。
6.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中金现金
管家 A
中金现金管
家 B
中金现金管家
C
合计
中金基金 35,668.14 296,593.33 - 332,261.47
建设银行 41,177.15 572.81 - 41,749.96
中金公司 13,218.50 41.64 496,135.34 509,395.48
中金财富证券 13,906.11 0.00 5,301,843.21 5,315,749.32
合计 103,969.90 297,207.78 5,797,978.55 6,199,156.23
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
当期发生的基金应支付的销售服务费
中金现金管家 2021年中期报告
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中金现金
管家 A
中金现金管
家 B
中金现金管家
C
合计
中金基金 39,455.60 195,165.07 0.00 234,620.67
建设银行 67,169.83 1,021.66 0.00 68,191.49
中金公司 5,832.47 509.32 320,267.31 326,609.10
中金财富证券 19,060.47 193.28 3,991,475.05 4,010,728.80
合计 131,518.37 196,889.33 4,311,742.36 4,640,150.06
注：1、中金现金管家 A类基金份额支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值 0.25%
的年费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日 A类基金份额销售服务费＝
前一日 A类基金份额资产净值×0.25%/当年天数。
2、中金现金管家 B类基金份额支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值 0.01%的年
费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日 B类基金份额销售服务费＝前一
日 B类基金份额资产净值×0.01%/当年天数。
3、中金现金管家 C类基金份额支付基金销售机构的销售服务费按前一日基金资产净值 0.24%的年
费率计提，逐日累计至每月月底，按月支付。其计算公式为：日 C类基金份额销售服务费＝前一
日 C类基金份额资产净值×0.24%/当年天数。
6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
中金现金管家 A 中金现金管家 B 中金现金管家 C
基金合同生效日（ 2014年
11月 28日 ）持有的基金份
额
- 10,000,450.00 -
报告期初持有的基金份额 - - -
报告期间申购/买入总份额 - - -
报告期间因拆分变动份额 - - -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
- - -
报告期末持有的基金份额 - - -
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 0.0000% -
中金现金管家 2021年中期报告
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项目
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
中金现金管家 A 中金现金管家 B 中金现金管家 C
基金合同生效日（ 2014年
11月 28日 ）持有的基金份
额
- 10,000,450.00 -
报告期初持有的基金份额 - 71,334,905.33 -
报告期间申购/买入总份额 - 83,426.82 -
报告期间因拆分变动份额 - - -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
- 71,418,332.15 -
报告期末持有的基金份额 - - -
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 0.0000% -
注：报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额、基金总赎回份额含转换出份额。
6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
中金现金管家 B
份额单位：份
关联方名称
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
中金公司 407,621,103.07 8.0491% 402,834,218.82 10.4910%
6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日
上年度可比期间
2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
建设银行 4,631,141.68 14,829.16 18,292,473.32 34,057.52
注：本基金的银行存款由基金托管人建设银行保管，按银行同业利率或约定利率计息。
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6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期及上年度可比期间在承销期内未参与认购关联方承销的证券。
6.4.10.7 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期无其他关联交易事项。
6.4.11 利润分配情况
金额单位：人民币元
中金现金管家A
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计
备注
1,070,855.96 - - 1,070,855.96 -
中金现金管家B
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配
合计
备注
83,406,652.72 - - 83,406,652.72 -
中金现金管家C
已按再投资形式转实收基
金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配合
计
备注
238,299,546.84 - - 238,299,546.84 -
6.4.12 期末（ 2021年 6月 30日 ）本基金持有的流通受限证券
6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末 2021年 6月 30日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额 1,945,384,211.92元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
债券代码 债券名称 回购到期日 期末估
值单价
数量（张） 期末估值总额
200010 20附息国债 10 2021年 7月 1日 100.01 4,500,000 450,040,181.96
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190009 19附息国债 09 2021年 7月 1日 100.02 980,000 98,018,451.15
200406 20农发 06 2021年 7月 1日 100.00 1,300,000 130,002,116.36
200309 20进出 09 2021年 7月 1日 100.04 1,400,000 140,055,012.26
160309 16进出 09 2021年 7月 1日 100.08 1,500,000 150,115,693.91
180014 18附息国债 14 2021年 7月 1日 100.01 2,000,000 200,026,025.37
140442 14农发 42 2021年 7月 7日 100.18 500,000 50,091,856.55
140350 14进出 50 2021年 7月 7日 100.35 1,000,000 100,350,962.55
160015 16附息国债 15 2021年 7月 7日 100.03 120,000 12,003,343.48
219917 21贴现国债 17 2021年 7月 7日 99.94 500,000 49,970,125.14
112010331 20兴业银行 CD331 2021年 7月 6日 99.69 6,689,000 666,823,023.95
合计
20,489,000 2,047,496,792.68
6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
本基金本报告期末无交易所市场债券正回购。
6.4.13 金融工具风险及管理
6.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金投资于各类货币市场工具，属于低风险稳定收益品种。本基金投资风险主要包括：信
用风险、流动性风险、市场风险等。本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并
设定适当的风险限额及内部控制流程对相应风险进行控制，从而实现本基金的投资目标。
本基金管理人风险管理的目标为在有效控制风险的前提下，实现基金份额持有人利益最大化；
建立并完善风险控制体系，实现从公司决策、执行到监督的有效运作，从而将各种风险控制在合
理水平，保障业务稳健运行。
本基金管理人建立科学严密的风险管理体系和职责清晰的五道内部控制防线，采用“自上而
下”和“自下而上”相结合的方式进行风险管理。“自上而下”是指通过董事会、风控与合规委员
会、公司下设的风险管理委员会和风险管理部、各业务部门以及每个业务环节和岗位自上而下形
成的风险管理和监督体系。“自下而上”是指每个业务环节和岗位，各业务部门以及风险管理部对
相关风险进行监控并逐级上报从而形成的风险控制和反馈体系。通过这种上下结合的风险控制体
系，实现风险控制的有效性和全面性。
6.4.13.2 信用风险
信用风险是指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资的债券发行人出现违约、拒绝
支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金持有一家上市公司发行的证券市值
不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行
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的证券，不超过该证券的 10%。除通过上述投资限定控制相应信用风险外，本基金管理人通过信
用分析团队建立了内部评级体系和交易对手库，对发行人及债券投资进行内部评级，对交易对手
的资信状况进行充分评估、设定授信额度，以控制可能出现的信用风险。
6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
本基金本报告期末无按短期信用评级列示的债券投资。（上年度末：同）
6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资
本基金本报告期末无按短期信用评级列示的资产支持证券投资。（上年度末：同）
6.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
A-1 - -
A-1以下 - -
未评级 15,644,564,057.64 2,389,212,295.89
合计 15,644,564,057.64 2,389,212,295.89
6.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资
本基金本报告期末无按长期信用评级列示的债券投资。（上年度末：同）
6.4.13.2.5 按长期信用评级列示的资产支持证券投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2021年 6月 30日
上年度末
2020年 12月 31日
AAA 49,324,445.32 103,094,000.00
AAA以下 - -
未评级 - -
合计 49,324,445.32 103,094,000.00
6.4.13.2.6 按长期信用评级列示的同业存单投资
本基金本报告期末无按长期信用评级列示的同业存单投资。（上年度末：同）
6.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风
险。基金管理人制定了《中金基金管理有限公司流动性风险管理办法》，对基金组合的流动性管理
的组织架构和职责分工、流动性风险的流程管理、流动性压力测试、流动性风险预警、指标超标
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及危机的处理、流动性风险管理工具、各类资产的流动性风险管理指标与措施等方面进行了规定，
并遵守《中金基金管理有限公司风险控制指标管理办法》中对风险控制的相关规定，对本基金组
合的各项流动性指标进行监控。
6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的流动性风险主要来自两个方面：一是基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，
二是基金投资品种所处的交易市场不活跃而造成变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧烈波
动的情况下以合理的价格变现。首先，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一
年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，以备支付基金
份额持有人的赎回款项，可以满足短期少量赎回的流动性需要；其次，基于分散投资的原则，本
基金持有一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由基金管理人管理的
其他基金共同持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%，在个券方面无高集中度的特征；
第三，本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易场
所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，且本基金主动投资于流动性受限资产的市值合
计不超过该基金资产净值的 10%，正常市场环境下，大部分资产可以较快变现应对赎回。因此在
正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
6.4.13.4 市场风险
市场风险是指证券市场中各种证券的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变
动而发生波动，导致基金收益的不确定性。包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
6.4.13.4.1 利率风险
利率风险是债券投资的首要风险，更多的指市场利率上升致使债券价格下跌，持债市值缩水
的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种，此外还持有银行存款、结算备
付金等利率敏感性资产，因此存在相应的利率风险。本基金管理人定期对本基金面临的利率敏感
性缺口进行监控、定期进行货币基金压力测试，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风
险进行管理。
6.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2021年 6
月 30日
6个月以内 6个月-1年 1-5年
5年
以上
不计息 合计
资产
中金现金管家 2021年中期报告
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银行存款 9,494,631,141.68 1,620,000,000.00 - - - 11,114,631,141.68
结算备付
金
- - - - - -
交易性金
融资产-
债券、资
产支持证
券投资
16,903,356,411.17 331,000,000.00 - - - 17,234,356,411.17
买入返售
金融资产
2,707,981,820.92 - - - - 2,707,981,820.92
应收证券
清算款
- - - - - -
应收利息 - - - - 85,638,363.07 85,638,363.07
应收申购
款
- - - - 390,349.99 390,349.99
资产总计 29,105,969,373.77 1,951,000,000.00 - - 86,028,713.06 31,142,998,086.83
负债
卖出回购
金融资产
款
1,945,384,211.92 - - - - 1,945,384,211.92
应付证券
清算款
- - - - - -
应付赎回
款
- - - - - -
应付管理
人报酬
- - - - 8,466,804.02 8,466,804.02
应付托管
费
- - - - 2,565,698.20 2,565,698.20
应付交易
费用
- - - - 373,597.34 373,597.34
应付销售
服务费
- - - - 4,898,968.71 4,898,968.71
应交税费 - - - - 22,486.56 22,486.56
应付利息 - - - - 348,110.87 348,110.87
应付利润 - - - - - -
其他负债 - - - - 113,533.84 113,533.84
负债总计 1,945,384,211.92 - - - 16,789,199.54 1,962,173,411.46
利率敏感
度缺口
27,160,585,161.85 1,951,000,000.00 - - 69,239,513.52 29,180,824,675.37
上年度末
2020年
12月 31
日
6个月以内 6个月-1年 1-5年
5 年
以上
不计息 合计
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资产
银行存款 11,493,099,853.57 - - - - 11,493,099,853.57
结算备付
金
- - - - - -
交易性金
融资产-
债券、资
产支持证
券投资
3,024,746,840.58 546,805,841.05 - - - 3,571,552,681.63
买入返售
金融资产
5,851,407,006.28 - - - - 5,851,407,006.28
应收证券
清算款
- - - - - -
应收利息 - - - - 94,434,670.06 94,434,670.06
应收申购
款
- - - - 28,722.04 28,722.04
资产总计 20,369,253,700.43 546,805,841.05 - - 94,463,392.10 21,010,522,933.58
负债
卖出回购
金融资产
款
- - - - - -
应付证券
清算款
- - - - - -
应付赎回
款
- - - - 15,000.00 15,000.00
应付管理
人报酬
- - - - 5,685,040.88 5,685,040.88
应付托管
费
- - - - 1,722,739.64 1,722,739.64
应付交易
费用
- - - - 212,409.53 212,409.53
应付销售
服务费
- - - - 3,343,986.14 3,343,986.14
应交税费 - - - - 7,618.88 7,618.88
应付利息 - - - - - -
应付利润 - - - - - -
其他负债 - - - - 209,400.00 209,400.00
负债总计 - - - - 11,196,195.07 11,196,195.07
利率敏感
度缺口
20,369,253,700.43 546,805,841.05 - - 83,267,197.03 20,999,326,738.51
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
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6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
本报告期末，在“影子定价”机制有效的前提下，若其他市场变量保持不变，市场利率上升
或下降 25个基点，对本基金资产净值无重大影响(上年度末：同)。
6.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金的所有资产及负债以人民币计价，因此无重大外汇风险。
6.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险主要为市场价格风险，市场价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来
现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资
于银行间同业市场交易的固定收益品种，且以摊余成本进行后续计量，因此无重大其他价格风险。
6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
无。
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§7 投资组合报告
7.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 17,234,356,411.17 55.3400
其中：债券 17,185,031,965.85 55.1800
资产支持证券 49,324,445.32 0.1600
2 买入返售金融资产 2,707,981,820.92 8.7000
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 11,114,631,141.68 35.6900
4 其他各项资产 86,028,713.06 0.2800
5 合计 31,142,998,086.83 100.0000
7.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 0.8200
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 1,945,384,211.92 6.6700
其中：买断式回购融资 - -
报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净
值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期内未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的情况。
7.3 基金投资组合平均剩余期限
7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 64
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 70
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 32
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报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。
7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 47.5100 6.6700
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天 20.1100 -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天 4.1100 -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—120天 19.1300 -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
5 120天(含)—397天（含） 15.5700 -
其中：剩余存续期超过 397天的浮
动利率债
- -
合计 106.4300 6.6700
7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240天。
7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 国家债券 880,034,388.17 3.0200
2 央行票据 - -
3 金融债券 660,433,520.04 2.2600
其中：政策性金融债 660,433,520.04 2.2600
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 15,644,564,057.64 53.6100
8 其他 - -
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9 合计 17,185,031,965.85 58.8900
10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - -
7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 112004049 20中国银行 CD049 10,000,000 997,387,744.20 3.4200
2 112010331 20兴业银行 CD331 10,000,000 996,894,937.89 3.4200
3 112007139 20招商银行 CD139 10,000,000 996,402,953.94 3.4100
4 112115127 21民生银行 CD127 7,000,000 698,782,942.26 2.3900
5 112116114 21上海银行 CD114 5,000,000 496,902,926.99 1.7000
6 112011282 20平安银行 CD282 5,000,000 495,914,085.68 1.7000
7 200010 20附息国债 10 4,500,000 450,040,181.96 1.5400
8 112111123 21平安银行 CD123 3,000,000 300,000,000.00 1.0300
9 112198110 21台州银行 CD013 3,000,000 299,587,776.51 1.0300
10 112198491 21宁波银行 CD095 3,000,000 299,540,742.61 1.0300
7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.0126%
报告期内偏离度的最低值 -0.0081%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0064%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内每个交易日，负偏离度的绝对值均未超过 0.25%。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内每个交易日，正偏离度的绝对值均未超过 0.5%。
7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
金额单位：人民币元
序号 证券代码 证券名称
数量
（份）
摊余成本
占基金资产净值
比例(%)
1 189646 安盈 1A1(总价) 310,000 31,000,000.00 0.1100
2 179311 橙安 7A1(总价) 300,000 8,405,445.32 0.0300
3 179032 橙安 5A1(总价) 300,000 3,957,000.00 0.0100
4 169852 橙安 4A1(总价) 300,000 3,192,000.00 0.0100
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5 179131 橙安 6A1(总价) 200,000 2,770,000.00 0.0100
7.9 投资组合报告附注
7.9.1 基金计价方法说明
本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑
其买入时的溢价和折价,在其剩余期限内按照实际利率法每日计提收益。
7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金本报告期投资的前十名证券的发行主体，除中国银行股份有限公司（20 中国银行
CD049）、招商银行股份有限公司（20招商银行CD139）、兴业银行股份有限公司（20兴业银行 CD331）、
平安银行股份有限公司（20平安银行 CD282）、中国民生银行股份有限公司（21民生银行 CD127）、
上海银行股份有限公司（21上海银行 CD114）、台州银行股份有限公司（21台州银行 CD013）、宁
波银行股份有限公司（21宁波银行 CD095）外，本报告期没有出现被监管部门立案调查的情形，
也没有出现在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2021 年 5 月 21 日，中国银行保险监督管理委员会发布行政处罚决定书（银保监银罚决字
〔2021〕11 号），对中国银行股份有限公司向未纳入预算的政府购买服务项目发放贷款、违规向
关系人发放信用贷款、向无资金缺口企业发放流动资金贷款、存款月末冲时点等违法违规事实进
行处罚。2020 年 12 月 5 日，中国银行保险监督管理委员会发布行政处罚决定书（银保监银罚决
字〔2020〕60 号），对中国银行股份有限公司“原油宝”产品风险事件相关违法违规行为进行处
罚。
2021 年 5 月 21 日，中国银行保险监督管理委员会发布行政处罚决定书（银保监银罚决字
〔2021〕16 号），对招商银行股份有限公司为同业投资提供第三方信用担保、为非保本理财产品
出具保本承诺，部分未按规定计提风险加权资产等违法违规事实进行处罚。
2020 年 9 月 11 日，中国人民银行福州中心支行发布行政处罚决定书（福银罚字〔2020〕35
号），对兴业银行股份有限公司为无证机构提供转接清算服务、为支付机构超范围（超业务、超地
域）经营提供支付服务等违法违规事实进行处罚。2020年 9月 4日，中国银行保险监督管理委员
会福建监管局发布行政处罚决定书（闽银保监罚决字〔2020〕24 号），对兴业银行股份有限公司
同业投资用途不合规、授信管理不尽职、采用不正当手段吸收存款等违法违规事实进行处罚。
2021年 6月 8日，中国银行保险监督管理委员会云南监管局发布行政处罚决定书（云银保监
罚决字〔2021〕34 号），对平安银行股份有限公司利用来源于本行授信的固定资产贷款和黄金租
赁融资的资金发放委托贷款、用于承接处置本行其他贷款风险;固定资产授信严重不审慎等违法违
中金现金管家 2021年中期报告
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规事实进行处罚。2020年 10月 27日，中国银行保险监督管理委员会宁波监管局发布行政处罚决
定书（甬银保监罚决字〔2020〕66 号），对平安银行股份有限公司贷款资金用途管控不到位、借
贷搭售、对房地产开发贷及预售资金监管不力等违法违规事实进行处罚。
2020年 9月 4日，中国银行保险监督管理委员会发布行政处罚决定书（银保监罚决字〔2020〕
43 号），对中国民生银行股份有限公司违反宏观调控政策，违规为房地产企业缴纳土地出让金提
供融资，为“四证”不全的房地产项目提供融资等违法违规事实进行处罚。
2021 年 4 月 30 日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局发布行政处罚决定书（沪银保
监银罚决字〔2021〕31 号），对上海银行股份有限公司未按照规定进行信息披露的违法违规事实
进行处罚。2020年 11月 25日，中国银行保险监督管理委员会上海监管局发布行政处罚决定书（沪
银保监银罚决字〔2020〕25 号），对上海银行股份有限公司 2014 年至 2018 年绩效考评管理严重
违反审慎经营规则等违法违规事实进行处罚。2020 年 8 月 14 日，中国银行保险监督管理委员会
上海监管局发布行政处罚决定书（沪银保监银罚决字〔2020〕14 号），对上海银行股份有限公司
违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款、以其他贷款科目发放房地产开发贷款
等违法违规事实进行处罚。
2020年 12月 21日，中国银行保险监督管理委员会台州监管分局发布行政处罚决定书（台银
保监罚决字〔2020〕19 号），对台州银行股份有限公司贷款资金违规流入房地产市场、理财销售
存在代客操作行为、销售理财未进行双录等违法违规事实进行处罚。
2021 年 6 月 11 日，中国银行保险监督管理委员会宁波监管局发布行政处罚决定书（甬银保
监银罚决字〔2021〕36 号），对宁波银行股份有限公司代理销售保险不规范的违法违规事实进行
处罚。2020年 10月 27日，中国银行保险监督管理委员会宁波监管局发布行政处罚决定书（甬银
保监罚决字〔2020〕48 号），对宁波银行股份有限公司授信业务未履行关系人回避制度、贷后管
理不到位等违法违规事实进行处罚。
本管理人认为上述处罚对中国银行、招商银行、兴业银行、平安银行、民生银行、上海银行、
台州银行、宁波银行的经营不会产生重大影响，短期来看公司盈利体量较大，处罚金额对其净利
润基本没有影响；对公司各项涉及业务的正常开展基本没有影响。
7.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 85,638,363.07
中金现金管家 2021年中期报告
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4 应收申购款 390,349.99
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 86,028,713.06
7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
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§8 基金份额持有人信息
8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份
额
级
别
持有人户
数(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
中
金
现
金
管
家
A
37,896 2,576.36 39,617,472.23 40.58% 58,016,385.69 59.42%
中
金
现
金
管
家
B
51 99,303,248.33 5,064,465,664.97 100.00% 0.00 0.00%
中
金
现
金
管
家
C
3,598,370 6,674.89 259,454,758.49 1.08% 23,759,270,393.99 98.92%
合
计
3,636,317 8,024.83 5,363,537,895.69 18.38% 23,817,286,779.68 81.62%
8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 券商类机构 866,749,549.98 2.9700%
2 其他机构 616,291,476.62 2.1100%
3 券商类机构 407,621,103.07 1.4000%
4 保险类机构 303,169,404.01 1.0400%
5 银行类机构 301,787,325.24 1.0300%
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6 银行类机构 301,640,908.75 1.0300%
7 银行类机构 300,727,209.14 1.0300%
8 信托类机构 242,655,874.06 0.8300%
9 银行类机构 200,097,516.17 0.6900%
10 个人 146,966,876.90 0.5000%
8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
中金现金管家 A 1,099,272.94 1.1259%
中金现金管家 B 0.00 0.0000%
中金现金管家 C 1,517,210.83 0.0063%
合计 2,616,483.77 0.0090%
8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
中金现金管家 A 50~100
中金现金管家 B 0
中金现金管家 C >100
合计 >100
本基金基金经理持有本开
放式基金
中金现金管家 A 0
中金现金管家 B 0
中金现金管家 C 0
合计 0
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§9 开放式基金份额变动
单位：份
中金现金管
家 A
中金现金管家
B
中金现金管家 C
基金合同生效日（2014年 11月
28日）基金份额总额
3,245,429.82 399,076,299.81 -
本报告期期初基金份额总额 99,299,465.87 3,840,105,626.80 17,059,921,645.84
本报告期基金总申购份额 70,168,767.62 14,937,381,332.56 228,765,761,277.29
减:本报告期基金总赎回份额 71,834,375.57 13,713,021,294.39 221,806,957,770.65
本报告期基金拆分变动份额
（份额减少以"-"填列）
- - -
本报告期期末基金份额总额 97,633,857.92 5,064,465,664.97 24,018,725,152.48
注：报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额；基金总赎回份额含转换出份额。
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§10 重大事件揭示
10.1 基金份额持有人大会决议
本基金本报告期内未召开基金份额持有人大会。
10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
（1）基金管理人的重大人事变动情况
2021年 3月 5日，本基金管理人发布公告，赵璧先生自 2021年 3月 3日担任公司督察长；
李虹女士同日起不再担任公司督察长。同日，本基金管理人发布公告，公司股东中金公司于 2021
年 3月作出股东决定，赵璧先生不再担任公司第三届董事会董事，任命邱延冰先生担任公司第三
届董事会董事。
2021年 6月 2日，本基金管理人发布公告，杨毓莹女士自 2021年 6月 1日起担任公司独立
董事；王元先生同日起不再担任公司独立董事。
（2）基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动情况
本报告期内，基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
10.4 基金投资策略的改变
本基金本报告期内投资策略未发生改变。
10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金的审计机构为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），该审计机构自基金合同生效
日起向本基金提供审计服务，无改聘情况。
10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本基金本报告期内，管理人、托管人及其高级管理人员无受稽查或处罚等情况。
10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注 成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
长江证券 2 - - - - -
中金公司 2 - - - - -
注：1、报告期内未新增或退租证券公司交易单元。
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2、本基金管理人负责选择证券经营机构，租用其交易单元作为本基金的交易单元。基金交易单元
的选择标准如下：
1）经营行为稳健规范，内控制度健全，在业内有良好的声誉；
2）具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件，交易设施满足基金进行证券交易的需要；
3）具有较强的全方位金融服务能力和水平，包括但不限于：有较好的研究能力和行业分析能力，
能及时、全面地向公司提供高质量的关于宏观、行业及市场走向、个股分析的报告及丰富全面的
信息服务；能根据公司所管理基金的特定要求，提供专门研究报告；能积极为公司投资业务的开
展，投资信息的交流以及其他方面业务的开展提供良好的服务和支持。
3、基金交易单元的选择程序如下：
1） 本基金管理人根据上述标准考察后确定选用交易单元的证券经营机构。
2） 基金管理人和被选中的证券经营机构签订交易单元租用协议。
3、基金交易单元的选择程序如下：
1） 本基金管理人根据上述标准考察后确定选用交易单元的证券经营结构。
2） 基金管理人和被选中的证券经营机构签订交易单元租用协议。
10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
长江证券 - - - - - -
中金公司 2,805,636.44 100.0000% 11,370,298,600.00 100.0000% - -
10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内每个交易日，偏离度绝对值均未超过0.5%。
10.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
中金基金管理有限公司关于设
立上海分公司的公告
中国证监会规定媒介 2021年 1月 16日
2
中金基金管理有限公司旗下基
金 2020 年第 4 季度报告提示性
公告
中国证监会规定媒介 2021年 1月 22日
3 中金现金管家货币市场基金 中国证监会规定媒介 2021年 1月 22日
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2020年第 4季度报告
4
关于中金现金管家货币市场基
金暂停大额申购(包括转换转
入、定期定额投资)业务的公告
中国证监会规定媒介 2021年 1月 29日
5
关于中金现金管家货币市场基
金暂停大额申购(包括转换转
入、定期定额投资)业务的公告
中国证监会规定媒介 2021年 2月 5日
6
中金基金管理有限公司关于终
止包商银行股份有限公司办理
本公司旗下基金销售业务的公
告
中国证监会规定媒介 2021年 2月 8日
7
中金基金管理有限公司高级管
理人员变更公告
中国证监会规定媒介 2021年 3月 5日
8
中金基金管理有限公司关于董
事变更的公告
中国证监会规定媒介 2021年 3月 5日
9
中金基金管理有限公司关于设
立厦门分公司的公告
中国证监会规定媒介 2021年 3月 6日
10
中金基金管理有限公司旗下全
部基金 2020 年年度报告提示性
公告
中国证监会规定媒介 2021年 3月 31日
11
中金现金管家货币市场基金
2020年年度报告及摘要
中国证监会规定媒介 2021年 3月 31日
12
中金基金管理有限公司关于聘
任基金经理助理的公告
中国证监会规定媒介 2021年 4月 9日
13
中金基金管理有限公司关于恢
复中金现金管家货币市场基金
直销中心快速赎回业务的公告
中国证监会规定媒介 2021年 4月 13日
14
中金基金管理有限公司旗下全
部基金 2021 年第 1 季度报告提
示性公告
中国证监会规定媒介 2021年 4月 22日
15
中金现金管家货币市场基金
2021年第 1季度报告
中国证监会规定媒介 2021年 4月 22日
16
关于中金现金管家货币市场基
金暂停大额申购(包括转换转
入、定期定额投资)业务的公告
中国证监会规定媒介 2021年 4月 27日
17
关于不法分子假冒“中金基
金”名义进行诈骗的风险提示
中国证监会规定媒介 2021年 5月 26日
18
关于不法分子假冒“中金基
金”名义虚构“中金基金静态
战略投资项目”进行诈骗活动
的风险提示
中国证监会规定媒介 2021年 5月 27日
19
中金基金管理有限公司关于公
司独立董事变更的公告
中国证监会规定媒介 2021年 6月 2日
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§11 影响投资者决策的其他重要信息
11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
本报告期内，本基金单一投资者持有份额比例没有达到或超过总份额 20%的情况。
11.2 影响投资者决策的其他重要信息
本报告期内，本基金不存在影响投资者决策的其他重要信息。
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§12 备查文件目录
12.1 备查文件目录
1、中国证监会核准中金现金管家货币市场基金募集的文件
2、《中金现金管家货币市场基金基金合同》
3、《中金现金管家货币市场基金托管协议》
4、《中金现金管家货币市场基金招募说明书》
5、基金管理人业务资格批复、营业执照
6、基金托管人业务资格批复、营业执照
7、报告期内中金现金管家货币市场基金在指定媒介上披露的各项公告
8、中国证监会要求的其他文件
12.2 存放地点
基金管理人及/或基金托管人的住所。
12.3 查阅方式
投资者可到基金管理人和/或基金托管人的住所免费查阅备查文件。在支付工本费后，投资者
可在合理时间内取得备查文件的复制件或复印件。
投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人。
咨询电话：010-63211122 400-868-1166
传真：010-66159121投资者可在营业时
中金基金管理有限公司
2021年 8月 31日
