万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料概要更新查看PDF公告
万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 6 页 万家日日薪货币市场证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 8月 24日 送出日期：2021年 9月 2日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 万家日日薪 基金代码 519511 下属基金简称 万家日日薪A 万家日日薪B 万家日日薪R 下属基金代码 519511 519512 519513 基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 基金合同生效日 2013-01-15 上市交易所及上市日期 暂未上市 - 基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每日 基金经理 郅元 开始担任本基金基金经 理的日期 2019-01-31 证券从业日期 2013-07-09 张如晨 开始担任本基金基金经 理的日期 2021-04-12 证券从业日期 2013-07-01 其他 转型情况本基金于2014年5月15日由万家14天理财债券型证券投资基金转型而来。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者请阅读《招募说明书》第十部分了解详细情况 投资目 标 在力保本金安全性和基金资产流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定收益。 投资范 围 本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金；通知存款；短期融资券； 1年以内（含1 年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内 （含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据（以下简称“央行票据”）； 剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券；剩余期限在397天以内（含397天）的中 期票据；以及中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 主要投 资策略 本基金在投资组合的管理中，将通过短期市场利率预期策略、类属资产配置策略和无风险套 利操作策略等策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下，实现基金收 益的最大化。具体包括：（1）短期市场利率预期策略；（2）投资组合优化策略；（3）类属配 置策略；（4）个券选择策略；（5）回购策略；（6）无风险套利操作策略；（7）现金流管理策 万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 6 页 略。 业绩比 较基准 银行活期存款利率(税后) 风险收 益特征 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券 型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基 准的比较图 万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 6 页 万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 6 页 万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 5 页 共 6 页 注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。R类基金份额为0，因此无收益 数据。其中B类份额2014年业绩的实际计算区间为2014年5月15日至2014年12月31日 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 申购费：本基金不收取申购费用。 赎回费：除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.15% 托管费 0.05% 销售服 务费 万家日日薪A 0.25% 万家日日薪B 0.01% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律 师费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。 本基金R类份额不收取销售服务费 万家日日薪货币市场证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 6 页 共 6 页 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时，应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括：当基金面临基金份额持有人集中赎回时产生的流动性风险，因市 场利率变化产生的利率波动风险，债券发行人违约，不按时偿付本金或利息形成的信用风险，运营风险， 管理风险和技术风险。同时，本基金的投资范围还包括非金融企业债务融资工具、资产支持证券，为组 合带来额外流动性风险、利率风险和信用风险等。 本基金特有风险如下： （1）本基金投资于货币市场工具,基金收益受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响较大， 本 基金可能面临较高流动性风险以及货币市场利率波动的系统性风险。 （2）本基金采用摊余成本法进行估值。由于债券价格的变动，摊余成本法可能在一定时期内高估 或低估基金资产的价值。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选 择提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料
