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红塔人人宝A(002709)

红塔红土人人宝货币市场基金2021年中期报告




红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 2021 年 6 月 30 日 基金管理人:红塔红土基金管理有限公司 基金托管人:中国工商银行股份有限公司 送出日期:2021 年 8 月 30 日 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 2 页 共 49 页


§1 重要提示及目录 1.1 重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以 上独立董事签字同意,并由董事长签发。 基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2021 年 8 月 25 日复核了本 报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书及其更新。 本报告中财务资料未经审计 。 本报告期自 2021年 01月 01日起至 06月 30日止。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 3 页 共 49 页


1.2


目录 §1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2 1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2 1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3 §2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6 2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 6 2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 6 2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6 2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 7 2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 7 §3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 8 3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 8 3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8 3.3 其他指标 .................................................................................................................................... 10 §4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 11 4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 11 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 12 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 12 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 12 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 13 4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 13 4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 14 4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 14 §5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 15 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 15 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 15 5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............................ 15 §6 半年度财务会计报告(未经审计) ................................................................................................. 16 6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 16 6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 17 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 4 页 共 49 页


6.3 所有者权益(基金净值)变动表 ............................................................................................ 18 6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 19 §7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 39 7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 39 7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 39 7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 39 7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 .................................................... 40 7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 40 7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 41 7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ............................................ 41 7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ............ 42 7.9 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 42 §8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 43 8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 43 8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ............................................................................ 43 8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 44 8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 44 §9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 44 §10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 45 10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 45 10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 45 10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 45 10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 45 10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 45 10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 45 10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 45 10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ............................................................................................. 46 10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 46 §11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 48 11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...................................... 48 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 5 页 共 49 页


11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 48 §12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 49 12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 49 12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 49 12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 49 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 6 页 共 49 页


§2


基金简介 2.1 基金基本情况 基金名称 红塔红土人人宝货币市场基金 基金简称 红塔红土人人宝货币 基金主代码 002709 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2016年 6月 2日 基金管理人 红塔红土基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 2,823,352,760.25份 基金合同存续期 不定期 下属分级基金的基金简称: 红塔红土人人宝货币 A 红塔红土人人宝货币 B 下属分级基金的交易代码: 002709 002710 报告期末下属分级基金的份额总额 10,634,749.25份 2,812,718,011.00份


2.2 基金产品说明 投资目标 在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准 的投资回报。 投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,结合对国内外宏观经济运行、金 融市场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析, 合理安排组合期限结构,积极选择投资工具,采取主动性的投资策略和精 细化的操作手法,发现和捕捉市场的机会,实现基金的投资目标。具体包 括短期利率水平预期策略,收益率曲线分析策略,组合剩余期限策略、期 限配置策略,类别品种配置策略,资产支持证券投资策略,回购策略,其 他金融工具投资策略。 业绩比较基准 同期七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其长期平均 风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。


2.3 基金管理人和基金托管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 红塔红土基金管理有限公司 中国工商银行股份有限公司 信息披露负责 人 姓名 段皓静 郭明 联系电话 0755-33372133 010-66105799 电子邮箱 htservice@htamc.com.cn custody@icbc.com.cn 客户服务电话


4001-666-916(免长途话费) 95588 传真 0755-33379007 010-66105798 注册地址 深圳市前海深港合作区前湾 一路 1号 A栋 201室(入驻 深圳市前海商务秘书有限公 北京市西城区复兴门内大街 55 号 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 7 页 共 49 页


司) 办公地址 深圳市南山区侨香路 4068号 智慧广场 A栋 801 北京市西城区复兴门内大街 55 号 邮政编码 518053 100140 法定代表人 李凌 陈四清


2.4 信息披露方式


本基金选定的信息披露报纸名称 上海证券报 登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 http://www.htamc.com.cn 基金中期报告备置地点 基金管理人和基金托管人的办公场所


2.5 其他相关资料 项目 名称 办公地址 注册登记机构 红塔红土基金管理有限公司 深圳市南山区侨香路 4068号智慧广 场 A栋 801


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§3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要会计数据和财务指标 金额单位:人民币元 注:1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣 除相关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于货币市场基 金采用摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。 2、本基金收益分配按日结转份额。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 红塔红土人人宝货币 A 阶段 份额净值 收益率① 份额净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一个月 0.1693% 0.0009% 0.1126% 0.0000% 0.0567% 0.0009% 过去三个月 0.4898% 0.0007% 0.3418% 0.0000% 0.1480% 0.0007% 过去六个月 1.0267% 0.0011% 0.6810% 0.0000% 0.3457% 0.0011% 过去一年 1.9680% 0.0016% 1.3781% 0.0000% 0.5899% 0.0016% 过去三年 6.7862% 0.0020% 4.1955% 0.0000% 2.5907% 0.0020% 自基金合同 生效起至今 14.1386% 0.0025% 7.2038% 0.0000% 6.9348% 0.0025% 红塔红土人人宝货币 B 阶段 份额净值 收益率① 份额净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一个月 0.1899% 0.0009% 0.1126% 0.0000% 0.0773% 0.0009% 过去三个月 0.5514% 0.0007% 0.3418% 0.0000% 0.2096% 0.0007% 基金级别 红塔红土人人宝货币 A 红塔红土人人宝货币 B 3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2021年 1月 1日 - 2021年 6月 30日 ) 报告期( 2021年 1月 1日 - 2021年 6月 30日) 本期已实现收益 604,315.71 47,366,780.00 本期利润 604,315.71 47,366,780.00 本期净值收益率 1.0267% 1.1486% 3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2021年 6月 30日 ) 期末基金资产净值 10,634,749.25 2,812,718,011.00 期末基金份额净值 1.0000 1.0000 3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2021年 6月 30日 ) 累计净值收益率 14.1386% 15.5375% 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 9 页 共 49 页


过去六个月 1.1486% 0.0011% 0.6810% 0.0000% 0.4676% 0.0011% 过去一年 2.2141% 0.0016% 1.3781% 0.0000% 0.8360% 0.0016% 过去三年 7.5592% 0.0020% 4.1955% 0.0000% 3.3637% 0.0020% 自基金合同 生效起至今 15.5375% 0.0025% 7.2038% 0.0000% 8.3337% 0.0025% 注:本基金的业绩比较基准为:同期七天通知存款利率(税后)。 3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 10 页 共 49 页





3.3 其他指标 注:无。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 11 页 共 49 页


§4 管理人报告 4.1 基金管理人及基金经理情况 4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验 本基金管理人为红塔红土基金管理有限公司(简称“公司”),经中国证券监督管理委员会批 准,于 2012年 6月 12日正式成立,注册地位于深圳前海,注册资本 4.96亿元人民币。其中,红 塔证券股份有限公司出资比例为 59.27%,北京市华远集团有限公司出资比例为 30.24%,深圳市创 新投资集团有限公司出资比例为 10.49%。公司业务范围包括基金募集、基金销售、特定客户资产 管理、资产管理及中国证监会许可的其他业务。 作为一家为客户提供专业投资服务的资产管理机构,公司将坚持价值投资理念,以专业服务 回馈社会,不断完善投研平台,坚持把基金持有人利益放在首位,努力实现基金持有人资产增值。 同时,重视投资的风险控制,建立起一套全面完善的风险管理体系,以风险预算为基础,合法合 规运作为前提,将风险控制贯穿于整个投资运作的全过程,进而实现专业组合投资。截至 2021 年 6月 30日,公司共有员工 60人,其中 40人具有硕士或博士学位;截至 2021年 6月 30日,公 司管理 15只证券投资基金。 4.1.2 基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介 姓名 职务 任本基金的基金经理(助理)期限 证券从 业年限 说明 任职日期 离任日期 赵耀 基金经 理 2020年 8月 24 日 - 17 香港中文大学金融财务工 商管理硕士,厦门大学经济 学学士,CFA(美国注册金 融分析师)。多年证券、基 金从业经历,历任诺安基金 交易员、中国国际金融有限 公司交易员,具有丰富的大 资金运作交易经验。现任职 公司投资部,为公司投资决 策委员会委员。 注:1、上述任职日期、离任日期根据本基金管理人对外披露的任免日期填写。证券从业的含义遵 从行业协会《证券从业人员资格管理办法》的相关规定; 2、本基金无基金经理助理。 4.1.3 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况 注:无。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 12 页 共 49 页


4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 报告期内,本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》等有关法律法规,以及《红塔红土人人宝货币市场基金基金合同》、招募说明 书等有关基金法律文件的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控 制风险的前提下,为基金份额持有人谋求最大利益。报告期内,本基金的投资范围、投资比例、 投资组合、证券交易行为、信息披露等符合有关法律法规及基金合同等规定,未从事内幕交易、 操纵市场等违法、违规行为,未开展有损于基金份额持有人利益的关联交易,整体运作合法合规。 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 报告期内,本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》、《红塔 红土基金管理有限公司公平交易管理办法》的规定,通过制度、流程和系统等在研究分析、投资 决策、交易执行等各业务环节严格控制,公平对待旗下所有投资组合。 报告期内,基金管理人管理的各投资组合的整体收益率、分投资类别(股票、债券)的收益 率以及不同时间窗内(同日内、3 日内、5 日内)同向交易的交易价格未发现异常差异,各投资 组合间不存在违背公平交易原则的行为。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本基金管理人建立了《红塔红土基金管理有限公司异常交易监控管理办法》,除完全按照有关 指数的构成比例进行证券投资的投资组合外,同一投资组合禁止同日反向交易,不同投资组合之 间严格限制同日反向交易。确因投资组合的投资策略或流动性等需要而发生的同日反向交易,需 经严格审批并留痕备查。 报告期内,本基金与基金管理人管理的其他投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易中, 成交较少的单边交易量均未超过该证券当日成交量的 5%,本基金未发生可能导致不公平交易和利 益输送的异常交易行为。 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 2021上半年,虽然仍有变异的新冠病毒在局部地区蔓延,但全球的宏观经济基本处于恢复期, 经济增长动能较为强劲,原材料价格上涨。我国一方面受益于全球经济的复苏,另一方面受益于 本身产业的完备性、供给能力强,在经济复苏中表现得格外强劲。 在这样的背景下,二季度由于经济增长在边际上有减弱的趋势,央行进行了前瞻性的货币操 作,总体在上半年,国内货币政策稳健中性,财政政策偏保守。上半年地方债发行低于预期使得 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 13 页 共 49 页


整个银行间市场较为宽松,短端收益率有所下行;十年国债上半年下行了 6.5个 bp,反应了对于 下半年经济增速走弱的担忧。 4.4.2 报告期内基金的业绩表现 本报告期红塔红土人人宝货币 A 的基金份额净值收益率为 1.0267%,本报告期红塔红土人人 宝货币 B的基金份额净值收益率为 1.1486%,同期业绩比较基准收益率为 0.6810%。 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 展望 2021年下半年,受海外经济逐渐从疫情中恢复的影响,我国出口对宏观经济的正面拉动 在减弱;与此同时,国内疫情的管控和过去两年疫情对服务类行业的伤害使得消费又处于一个较 低的增速当中,下半年国内的宏观经济面临一定的压力。在这样的局面下,货币政策会向宽松的 方向去转换。因此我们看到央行先行通过降准向市场释放了积极的信号,也许下半年我们还将看 到一次降准或调降市场利率。 4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 (1)有关参与估值流程各方及人员的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历的描述 基金的估值由基金会计负责,基金会计对公司所管理的基金以基金为会计核算主体,独立建 账、独立核算,保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。 基金会计核算独立于公司会计核算。基金会计核算采用专用的财务核算软件系统进行基金核 算及帐务处理;每日按时接收成交数据及权益数据,进行基金估值。基金会计核算采用基金管理 公司与托管银行双人同步独立核算、相互核对的方式,每日就基金的会计核算、基金估值等与托 管银行进行核对;每日估值结果必须与托管行核对一致后才能对外公告。基金会计除设有专职基 金会计核算岗外,还设有基金会计复核岗位,负责基金会计核算的日常事后复核工作,确保基金 净值核算无误。 配备的基金会计具备会计资格和基金从业资格,在基金核算与估值方面掌握了丰富的知识和 经验,熟悉及了解基金估值法规、政策和方法。 根据中国证监会的相关规定,本公司针对停牌股票、债券不活跃市场报价等投资品种启用特 殊估值流程,由基金估值小组确定相应证券的估值方法。 估值小组成员包括公司领导、运营部门、监察稽核部、研究部等相关人员。 (2)基金经理参与或决定估值的程度 基金经理不参与或决定基金日常估值。 基金经理参与公司启用特殊估值的流程,发表相关意见和建议,与公司领导、运营部门、监 察稽核部、研究部相关人员共同商定估值原则和政策。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 14 页 共 49 页


(3)参与估值流程各方之间存在的任何重大利益冲突 参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。 (4)已签约的与估值相关的任何定价服务的性质与程度 本基金管理人分别与中央国债登记结算有限责任公司、中证指数有限公司签署服务协议,由 其分别提供银行间同业市场、交易所市场交易的债券品种的估值数据。 4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 本基金本报告期累计分配收益 47,971,095.71 元,利润分配金额、方式等符合相关法规和本 基金基金合同的规定。 4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 本报告期内,本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或基金资产净 值低于五千万元情形。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 15 页 共 49 页


§5 托管人报告 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 本报告期内,中国工商银行股份有限公司(以下称“本托管人”)在对红塔红土人人宝货币市 场基金(以下称“本基金”)的托管过程中,严格遵守《证券投资基金法》、《货币市场基金信息披 露特别规定》及其他有关法律法规和基金合同的有关规定,不存在任何损害基金份额持有人利益 的行为,完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 本报告期内,红塔红土人人宝货币市场基金的管理人——红塔红土基金管理有限公司在红塔 红土人人宝货币市场基金的投资运作、每万份基金净收益和 7 日年化收益率、基金利润分配、基 金费用开支等问题上,严格遵循《证券投资基金法》、《货币市场基金信息披露特别规定》等有关 法律法规。 5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 本托管人依法对红塔红土基金管理有限公司编制和披露的红塔红土人人宝货币市场基金 2021年中期报告中财务指标、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容进行了核查, 以上内容真实、准确和完整。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 16 页 共 49 页


§6 半年度财务会计报告(未经审计) 6.1 资产负债表 会计主体:红塔红土人人宝货币市场基金 报告截止日: 2021年 6月 30日 单位:人民币元 资 产 附注号 本期末 2021年 6月 30日 上年度末 2020年 12月 31日 资 产:





银行存款 6.4.7.1 1,257,668,520.87 1,345,888,934.77 结算备付金


- - 存出保证金


- - 交易性金融资产 6.4.7.2 817,862,704.07 1,726,187,880.33 其中:股票投资


- - 基金投资


- - 债券投资


817,862,704.07 1,726,187,880.33 资产支持证券投资


- - 贵金属投资


- - 衍生金融资产 6.4.7.3 - - 买入返售金融资产 6.4.7.4 777,833,206.75 938,059,830.14 应收证券清算款


- - 应收利息 6.4.7.5 9,240,920.18 13,564,285.11 应收股利


- - 应收申购款


887.00 50,000,905.00 递延所得税资产


- - 其他资产 6.4.7.6 - - 资产总计


2,862,606,238.87 4,073,701,835.35 负债和所有者权益 附注号 本期末 2021年 6月 30日 上年度末 2020年 12月 31日 负 债:





短期借款


- - 交易性金融负债


- - 衍生金融负债 6.4.7.3 - - 卖出回购金融资产款


37,999,823.00 - 应付证券清算款


- - 应付赎回款


- 11,998,557.84 应付管理人报酬


861,011.54 1,106,748.26 应付托管费


143,501.94 184,458.04 应付销售服务费


33,133.24 51,279.52 应付交易费用 6.4.7.7 79,789.51 75,066.39 应交税费


3,743.61 668.75 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 17 页 共 49 页


应付利息


9,420.44 - 应付利润


- - 递延所得税负债


- - 其他负债 6.4.7.8 123,055.34 109,000.00 负债合计


39,253,478.62 13,525,778.80 所有者权益:





实收基金 6.4.7.9 2,823,352,760.25 4,060,176,056.55 未分配利润 6.4.7.10 - - 所有者权益合计


2,823,352,760.25 4,060,176,056.55 负债和所有者权益总计


2,862,606,238.87 4,073,701,835.35 注:报告截止日 2021年 6月 30日,基金份额总额 2,823,352,760.25 份,其中红塔红土人人宝货 币 A 基金份额净值 1.0000元,份额总额 10,634,749.25 份;红塔红土人人宝货币 B基金份额净值 1.0000元,份额总额 2,812,718,011.00份。 6.2 利润表 会计主体:红塔红土人人宝货币市场基金 本报告期:2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 单位:人民币元 项 目 附注号 本期 2021年 1月 1日至 2021 年 6月 30日 上年度可比期间 2020年1月1日至2020 年 6月 30日 一、收入


56,075,622.10 60,982,522.41 1.利息收入


54,964,722.93 59,661,516.45 其中:存款利息收入 6.4.7.11 17,709,307.46 21,599,758.50 债券利息收入


20,806,368.90 26,210,379.18 资产支持证券利息收入


- - 买入返售金融资产收入


16,449,046.57 11,851,378.77 证券出借利息收入


- - 其他利息收入


- - 2.投资收益(损失以“-”填列)


1,110,899.17 1,321,005.96 其中:股票投资收益 6.4.7.12 - - 基金投资收益


- - 债券投资收益 6.4.7.13 1,110,899.17 1,321,005.96 资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - - 贵金属投资收益 6.4.7.14 - - 衍生工具收益 6.4.7.15 - - 股利收益 6.4.7.16 - - 3.公允价值变动收益(损失以 “-”号填列) 6.4.7.17 - - 4.汇兑收益(损失以“-”号填 列) - - 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 18 页 共 49 页


5.其他收入(损失以“-”号填 列) 6.4.7.18 - - 减:二、费用


8,104,526.39 9,986,071.01 1.管理人报酬 6.4.10.2.1 6,328,175.83 7,541,778.77 2.托管费 6.4.10.2.2 1,054,695.96 1,256,963.16 3.销售服务费 6.4.10.2.3 281,281.66 339,126.66 4.交易费用 6.4.7.19 - - 5.利息支出


265,393.82 632,343.34 其中:卖出回购金融资产支出


265,393.82 632,343.34 6.税金及附加








4,202.82 38,525.32 7.其他费用 6.4.7.20 170,776.30 177,333.76 三、利润总额(亏损总额以“-” 号填列) 47,971,095.71 50,996,451.40 减:所得税费用


- - 四、净利润(净亏损以“-”号 填列) 47,971,095.71 50,996,451.40


6.3 所有者权益(基金净值)变动表 会计主体:红塔红土人人宝货币市场基金 本报告期:2021年 1月 1日 至 2021年 6月 30日 单位:人民币元 项目 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益(基 金净值) 4,060,176,056.55 - 4,060,176,056.55 二、本期经营活动产生 的基金净值变动数(本 期利润) - 47,971,095.71 47,971,095.71 三、本期基金份额交易 产生的基金净值变动数 (净值减少以“-”号填 列) -1,236,823,296.30 - -1,236,823,296.30 其中:1.基金申购款 8,962,881,139.62 - 8,962,881,139.62 2.基金赎回款 -10,199,704,435.92 - -10,199,704,435.92 四、本期向基金份额持 有人分配利润产生的基 金净值变动(净值减少 - -47,971,095.71 -47,971,095.71 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 19 页 共 49 页


以“-”号填列) 五、期末所有者权益(基 金净值) 2,823,352,760.25 - 2,823,352,760.25 项目 上年度可比期间 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益(基 金净值) 5,027,847,565.90 - 5,027,847,565.90 二、本期经营活动产生 的基金净值变动数(本 期利润) - 50,996,451.40 50,996,451.40 三、本期基金份额交易 产生的基金净值变动数 (净值减少以“-”号填 列) 244,436,745.31 - 244,436,745.31 其中:1.基金申购款 16,846,296,662.94 - 16,846,296,662.94 2.基金赎回款 -16,601,859,917.63 - -16,601,859,917.63 四、本期向基金份额持 有人分配利润产生的基 金净值变动(净值减少 以“-”号填列) - -50,996,451.40 -50,996,451.40 五、期末所有者权益(基 金净值) 5,272,284,311.21 - 5,272,284,311.21


报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署: ______杨洁______














______杨洁______














____李志朋____ 基金管理人负责人














主管会计工作负责人














会计机构负责人 6.4 报表附注 6.4.1 基金基本情况 红塔红土人人宝货币市场基金(以下简称“本基金”),系经中国证券监督管理委员会(以下 简称“中国证监会”)证监许可[2016]757 号《关于准予红塔红土人人宝货币市场基金注册的批 复》的核准,由红塔红土基金管理有限公司(以下简称“红塔红土基金公司”)自 2016 年 5 月 9 日至 2016年 5月 27日向社会公开发行募集,募集期结束经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 验证并出具安永华明(2016)验字第 61014670_H01 号验资报告后,向中国证监会报送基金备案材 料。本基金合同于 2016年 6月 2日正式生效。本基金为契约型开放式基金,存续期限不定。本基 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 20 页 共 49 页


金的基金管理人为红塔红土基金公司,注册登记机构为红塔红土基金公司,基金托管人为中国工 商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)。 本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括现金、期限在 1年以内(含 1 年)的银行存款、 债券回购、中央银行票据、同业存单;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业 债务融资工具、资产支持证券;中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市 场工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可 以将其纳入投资范围。 本基金的业绩比较基准为:同期七天通知存款利率(税后)。 6.4.2 会计报表的编制基础 本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会 计准则、应用指南、解释以及其他相关规定(以下合称“企业会计准则”)编制,同时,对于在具 体会计核算和信息披露方面,也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会 计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指 导意见》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》 第 2 号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表附注的 编制及披露》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特别规定》、《证 券投资基金信息披露 XBRL模板第 3号<年度报告和中期报告>》及其他中国证监会及中国证券投资 基金业协会颁布的相关规定。 本财务报表以本基金持续经营为基础列报。 6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明 本财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本基金于 2021 年 6 月 30 日的财 务状况以及 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日止期间经营成果和净值变动情况。 6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明 本报告期所采用的会计政策、估计与最近一期年度报告相一致。 6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 6.4.5.1 会计政策变更的说明 本基金本报告期无需要说明的会计政策变更。 6.4.5.2 会计估计变更的说明 本基金本报告期无需要说明的会计估计变更。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 21 页 共 49 页


6.4.5.3 差错更正的说明 本基金本报告期无需要说明的重大会计差错更正。 6.4.6 税项 (1)增值税、企业所得税 根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》 的规定,经国务院批准,自 2016年 5月 1日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点,金 融业纳入试点范围,由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金(封闭式证券投资基金,开放 式证券投资基金)管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税;国债、地方政府债利息 收入以及金融同业往来利息收入免征增值税;存款利息收入不征收增值税。 根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业 有关政策的通知》的规定,金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券 取得的利息收入属于金融同业往来利息收入。 根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充 通知》的规定,金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金 融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入。 根据财政部、国家税务总局财税[2016]140 号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服 务等增值税政策的通知》的规定,资管产品运营过程中发生的增值税应税行为,以资管产品管理 人为增值税纳税人。 根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规 定,自 2018 年 1 月 1 日起,资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为(以下简 称“资管产品运营业务”),暂适用简易计税方法,按照 3%的征收率缴纳增值税,资管产品管理 人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人 可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在 2018年 1月 1 日前运营过程中发生的增值税应税行为,未缴纳增值税的,不再缴纳;已缴纳增值税的,已纳税 额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减。 根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政 策的通知》,自 2018 年 1 月 1 日起,资管产品管理人运营资管产品提供贷款服务,以 2018 年 1 月 1 日起产生的利息及利息性质的收入为销售额;转让 2017 年 12月 31日前取得的股票(不包括 限售股)、债券、基金、非货物期货,可以选择按照实际买入价计算销售额,或者以 2017 年最后 一个交易日的股票收盘价(2017 年最后一个交易日处于停牌期间的股票,为停牌前最后一个交易 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 22 页 共 49 页


日收盘价)、债券估值(中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值)、基金份 额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额。 根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规 定,对证券投资基金从证券市场中取得的收入,包括买卖股票、债券的差价收入,股权的股息、 红利收入,债券的利息收入及其他收入,暂不征收企业所得税。 (2)个人所得税 根据财政部、国家税务总局财税[2008]132 号《财政部国家税务总局关于储蓄存款利息所得 有关个人所得税政策的通知》,自 2008年 10月 9日起暂免征收储蓄存款利息所得个人所得税。 6.4.7 重要财务报表项目的说明 6.4.7.1 银行存款 单位:人民币元 项目 本期末 2021年 6月 30日 活期存款 2,668,520.87 定期存款 - 其中:存款期限 1 个月以内 -








存款期限 1-3个月 -








存款期限 3 个月以上 - 其他存款 1,255,000,000.00 合计: 1,257,668,520.87 注:其他存款为协议存款。 6.4.7.2 交易性金融资产 单位:人民币元 项目 本期末 2021年 6月 30日 摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 债 券 交易所市场 - - - - 银行间市场 817,862,704.07 817,850,000.00 -12,704.07 -0.0004% 合计 817,862,704.07 817,850,000.00 -12,704.07 -0.0004% 资产支持证券 - - - 0.0000% 合计 817,862,704.07 817,850,000.00 -12,704.07 -0.0004% 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 23 页 共 49 页


注:偏离金额=影子定价-摊余成本;偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值。 6.4.7.3 衍生金融资产/负债 注:无。 6.4.7.4 买入返售金融资产 6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额


单位: 人民币元 项目 本期末 2021年 6月 30日 账面余额 其中:买断式逆回购 交易所市场 - - 银行间市场 777,833,206.75 - 合计 777,833,206.75 -


6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券 注:无。 6.4.7.5 应收利息


单位:人民币元 项目 本期末 2021年 6月 30日 应收活期存款利息 531.01 应收定期存款利息 - 应收其他存款利息 8,888,454.20 应收结算备付金利息 - 应收债券利息 74,871.23 应收资产支持证券利息 - 应收买入返售证券利息 277,063.74 应收申购款利息 - 应收黄金合约拆借孳息 - 应收出借证券利息 - 其他 - 合计 9,240,920.18 注:应收其他存款利息为应收协议存款利息。 6.4.7.6 其他资产 注:无。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 24 页 共 49 页


6.4.7.7 应付交易费用 单位:人民币元 项目 本期末 2021年 6月 30日 交易所市场应付交易费用 - 银行间市场应付交易费用 79,789.51 合计 79,789.51


6.4.7.8 其他负债














单位:人民币元 项目 本期末 2021年 6月 30日 应付券商交易单元保证金 - 应付赎回费 - 应付证券出借违约金 - 预提信息披露费 59,507.37 预提审计费 54,547.97 预提银行间账户维护费 9,000.00 合计 123,055.34


6.4.7.9 实收基金 金额单位:人民币元 红塔红土人人宝货币 A 项目 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 基金份额(份) 账面金额 上年度末 87,637,367.49 87,637,367.49 本期申购 58,963,757.04 58,963,757.04 本期赎回(以"-"号填列) -135,966,375.28 -135,966,375.28 - 基金拆分/份额折算前 - - 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 10,634,749.25 10,634,749.25 金额单位:人民币元 红塔红土人人宝货币 B 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 25 页 共 49 页


项目 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 基金份额(份) 账面金额 上年度末 3,972,538,689.06 3,972,538,689.06 本期申购 8,903,917,382.58 8,903,917,382.58 本期赎回(以"-"号填列) -10,063,738,060.64 -10,063,738,060.64 - 基金拆分/份额折算前 - - 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 2,812,718,011.00 2,812,718,011.00 注:本期申购包含红利再投资、分级调整以及基金转入的份额及金额;本期赎回包含分级调整以 及基金转出的份额及金额。 6.4.7.10 未分配利润


单位:人民币元 红塔红土人人宝货币 A 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 604,315.71 - 604,315.71 本期基金份额交易 产生的变动数 - - - 其中:基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -604,315.71 - -604,315.71 本期末 - - - 单位:人民币元 红塔红土人人宝货币 B 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 47,366,780.00 - 47,366,780.00 本期基金份额交易 产生的变动数 - - - 其中:基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -47,366,780.00 - -47,366,780.00 本期末 - - - 注:本基金以份额面值 1.00 元固定份额净值交易方式,每日计算当日收益并全部分配,每日以红 利再投资方式集中支付收益,即按份额面值 1.00元转为基金份额。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 26 页 共 49 页


6.4.7.11 存款利息收入 单位:人民币元 项目 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 活期存款利息收入 13,089.36 定期存款利息收入 - 其他存款利息收入 17,696,218.10 结算备付金利息收入 - 其他 - 合计 17,709,307.46 注:其他存款利息收入为协议存款利息收入。 6.4.7.12 股票投资收益 注:无。 6.4.7.13 债券投资收益 6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成 单位:人民币元 项目 本期 2021年1月1日至2021年6月30日 债券投资收益——买卖债券(、债转股及债 券到期兑付)差价收入 1,110,899.17 债券投资收益——赎回差价收入 - 债券投资收益——申购差价收入 - 合计 1,110,899.17


6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入 单位:人民币元 项目 本期 2021年1月1日至2021年6月30日 卖出债券(、债转股及债券到期兑付)成交 总额 4,693,151,883.31 减:卖出债券(、债转股及债券到期兑付) 成本总额 4,667,945,350.17 减:应收利息总额 24,095,633.97 买卖债券差价收入 1,110,899.17


红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 27 页 共 49 页


6.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入 注:无。 6.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入 注:无。 6.4.7.13.5 资产支持证券投资收益 注:无。 6.4.7.14 贵金属投资收益


6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成 注:无。 6.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入 注:无。 6.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入 注:无。 6.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入 注:无。 6.4.7.15 衍生工具收益 6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入 注:无。 6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益 注:无。 6.4.7.16 股利收益 注:无。 6.4.7.17 公允价值变动收益 注:无。


6.4.7.18 其他收入 注:无。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 28 页 共 49 页


6.4.7.19 交易费用 注:无。 6.4.7.20 其他费用 单位:人民币元 项目 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 审计费用 54,547.97 信息披露费 59,507.37 证券出借违约金 - 银行费用 38,120.96 银行间账户维护费 18,000.00 其他 600.00 合计 170,776.30 注:“其他”为上清所账户查询费。 6.4.7.21 分部报告 截至本报告期末,本基金仅在中国大陆境内从事证券投资单一业务,因此,无需作披露的分 部报告。 6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明 6.4.8.1 或有事项 截至资产负债表日,本基金无需要说明的重大或有事项。 6.4.8.2 资产负债表日后事项 截至本财务报表批准报出日,本基金无作披露的资产负债表日后事项。 6.4.9 关联方关系 6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方无发生变化。 6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方 关联方名称 与本基金的关系 红塔红土基金公司 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构 工商银行 基金托管人 红塔证券股份有限公司(“红塔证券”) 基金管理人的股东、基金销售机构 深圳市红塔资产管理有限公司 基金管理人的子公司 注:以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。


红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 29 页 共 49 页


6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易 6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易 6.4.10.1.1 股票交易 注:无。 6.4.10.1.2 债券交易








金额单位:人民币元 关联方名称 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30 日 上年度可比期间 2020年1月1日至2020年6月30日 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 红塔证券 - - 10,009,989.57 24.88%


6.4.10.1.3 债券回购交易 注:无。 6.4.10.1.4 权证交易 注:无。 6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金 注:无。 6.4.10.2 关联方报酬 6.4.10.2.1 基金管理费 单位:人民币元 项目 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 上年度可比期间 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30 日 当期发生的基金应支付 的管理费 6,328,175.83 7,541,778.77 其中:支付销售机构的 客户维护费 139,911.96 167,129.82 注:基金管理费每日计提,按月支付。基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。 管理费的计算方法如下: H=E×0.30%÷当年天数 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 30 页 共 49 页


H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 6.4.10.2.2 基金托管费


单位:人民币元 项目 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 上年度可比期间 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30 日 当期发生的基金应支付 的托管费 1,054,695.96 1,256,963.16 注:基金托管费每日计提,按月支付。基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计 提。计算方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 6.4.10.2.3 销售服务费 单位:人民币元 获得销售服务费的 各关联方名称 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 当期发生的基金应支付的销售服务费 红塔红土人人宝 货币 A 红塔红土人人宝货 币 B 合计 红塔红土基金公司 55,172.60 193,205.36 248,377.96 红塔证券 419.21 - 419.21 合计 55,591.81 193,205.36 248,797.17 获得销售服务费的 各关联方名称 上年度可比期间 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日 当期发生的基金应支付的销售服务费 红塔红土人人宝 货币 A 红塔红土人人宝货 币 B 合计 红塔红土基金公司 81,185.05 234,588.62 315,773.67 红塔证券 1,895.17 - 1,895.17 合计 83,080.22 234,588.62 317,668.84 注:基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。本基 金分为不同的类别,适用不同的销售服务费率。其中,A类基金份额销售服务费年费率为 0.25%, B类基金份额销售服务费年费率为 0.01%。基金销售服务费每日计提,按月支付。两类基金份额销 售服务费计提的计算方法如下: 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 31 页 共 49 页


H=E×该基金份额的年销售服务费率÷当年天数 H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为 C类基金份额前一日的基金资产净值 6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易 注:无。 6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况 6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况 份额单位:份 项目 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 红塔红土人人宝货币 A 红塔红土人人宝货币 B


基金合同生效日( 2016 年 6月 2日 )持有的基金份 额 - - 报告期初持有的基金份额 - 10,840,839.54 报告期间申购/买入总份额 - 103,580,634.27 报告期间因拆分变动份额 - - 减:报告期间赎回/卖出总份 额 - 10,000,000.00 报告期末持有的基金份额 - 104,421,473.81 报告期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - 3.7000% 项目 上年度可比期间 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日 红塔红土人人宝货币 A 红塔红土人人宝货币 B 基金合同生效日( 2016年 6月 2日 )持有的基金份额 - - 报告期初持有的基金份额 101.33 56,225,292.77 报告期间申购/买入总份额 100.83 393,972.73 报告期间因拆分变动份额 - - 减:报告期间赎回/卖出总份 额 202.16 32,000,000.00 报告期末持有的基金份额 0.00 24,629,265.50 报告期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - 0.4700% 注:1、基金管理人持有本基金基金份额的交易费用按市场公开的交易费率计算并支付; 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 32 页 共 49 页


2、期间申购/买入总份额:含红利再投、转换入份额;期间赎回/卖出总份额:含转换出份额。 6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
































红塔红土人人宝货币 B









































份额单位:份 关联方名称 本期末 2021年 6月 30日 上年度末 2020年 12月 31日 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的 比例 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的 比例 红塔证券 317,272,614.73 11.2400% 313,342,803.36 7.7200% 深圳市红塔 资产管理有 限公司 33,342,166.53 1.1800% - - 注:其他关联方持有本基金份额的交易费用按市场公开的交易费率计算并支付。 6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入





单位:人民币元 关联方 名称 本期 2021年 1月 1日至 2021年 6月 30日 上年度可比期间 2020年 1月 1日至 2020年 6月 30日 期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入 工商银行 2,668,520.87 13,089.36 6,566,642.19 23,016.40 注:本基金本期的活期银行存款由基金托管人中国工商银行保管,按银行同业利率计息。 6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况 注:无。 6.4.10.7 其他关联交易事项的说明 注:无。 6.4.11 利润分配情况 金额单位:人民币元 红塔红土人人宝货币A 已按再投资形式转实收基 金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分 配合计 备注 604,315.71 - - 604,315.71 - 红塔红土人人宝货币B 已按再投资形式转实收基 直接通过应付 应付利润 本期利润分配 备注 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 33 页 共 49 页


金 赎回款转出金额 本年变动 合计 47,366,780.00 - - 47,366,780.00 -


6.4.12 期末( 2021 年 6 月 30 日 )本基金持有的流通受限证券 6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券 注:无。 6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票 注:无。 6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券 6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购 截至本报告期末 2021 年 6 月 30 日止,本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回 购证券款余额人民币 37,999,823.00元,是以如下债券作为质押: 金额单位:人民币元 债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量(张) 期末估值总额 112009478 20 浦发银 行 CD478 2021 年 7 月 6 日 99.71 420,000 41,878,705.63 合计





420,000 41,878,705.63


6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购 注:无。 6.4.13 金融工具风险及管理 6.4.13.1 风险管理政策和组织架构 本基金的基金管理人奉行全面风险管理体系的建设,建立了以风险控制委员会为核心的、由 督察长、风险控制委员会、监察稽核部和相关业务部门构成的风险管理架构体系。本基金的基金 管理人在董事会下设立合规与风险管理委员会,负责制定风险管理的宏观政策,审议通过风险控 制的总体措施等;在管理层层面设立风险控制委员会,讨论和制定公司日常经营过程中风险防范 和控制措施;在业务操作层面风险管理职责主要由监察稽核部负责,协调其他各部门完成运作风 险管理,并进行投资风险分析与绩效评估。监察稽核部对公司总经理负责,并由督察长分管。 本基金的基金管理人对于金融工具的风险管理方法主要是通过定性分析和定量分析的方法去 估测各种风险产生的可能损失。从定性分析的角度出发,判断风险损失的严重程度和出现同类风 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 34 页 共 49 页


险损失的频度。而从定量分析的角度出发,根据本基金的投资目标,结合基金资产所运用金融工 具特征通过特定的风险量化指标、模型,日常的量化报告,确定风险损失的限度和相应置信程度, 及时可靠地对各种风险进行监督、检查和评估,并通过相应决策,将风险控制在可承受的范围内。 6.4.13.2 信用风险 信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任,或者基金所投资证券之发行人 出现违约、拒绝支付到期本息等情况,导致基金资产损失和收益变化的风险。 本基金的基金管理人在交易前对交易对手的资信状况进行了充分的评估。本基金与银行存款 相关的信用风险不重大。本基金在交易所进行的交易均以中国证券登记结算有限责任公司为交易 对手完成证券交收和款项清算,违约风险可能性很小;在银行间同业市场进行交易前均对交易对 手进行信用评估以控制相应的信用风险。 6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资 单位:人民币元 短期信用评级 本期末 2021年 6月 30日 上年度末 2020年 12月 31日 A-1 - 370,006,221.35 A-1以下 - - 未评级 249,720,517.70 149,956,542.58 合计 249,720,517.70 519,962,763.93 注:1、债券评级取自第三方评级机构的债项评级。


2、未评级债券为债券期限小于等于一年的短期融资券。 3、债券投资以摊余成本列示。 6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资 注:无。 6.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资 单位:人民币元 短期信用评级 本期末 2021年 6月 30日 上年度末 2020年 12月 31日 A-1 - - A-1以下 - - 未评级 568,142,186.37 1,036,100,801.58 合计 568,142,186.37 1,036,100,801.58 注:1、债券评级取自第三方评级机构的债项评级。


2、未评级债券为债券期限小于等于一年的同业存单。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 35 页 共 49 页


3、债券投资以摊余成本列示。 6.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资 单位:人民币元 长期信用评级 本期末 2021年 6月 30日 上年度末 2020年 12月 31日 AAA - - AAA以下 - - 未评级 - 170,124,314.82 合计 - 170,124,314.82 注:1、债券评级取自第三方评级机构的债项评级。


2、未评级债券为债券期限大于一年的国债和政策性金融债。 3、债券投资以摊余成本列示。 6.4.13.2.5 按长期信用评级列示的资产支持证券投资 注:无。 6.4.13.2.6 按长期信用评级列示的同业存单投资 注:无。 6.4.13.3 流动性风险 流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风 险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额,另一 方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。 6.4.13.3.1 金融资产和金融负债的到期期限分析 注:无。 6.4.13.3.2 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析 本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督 管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求建立健全 开放式基金流动性风险管理的内部控制体系,审慎评估各类资产的流动性,针对性制定流动性风 险管理措施,对本基金组合资产的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采用监控基金组合 资产持仓集中度指标、逆回购交易的到期日与交易对手的集中度、流动性受限资产比例、基金组 合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值、份额持有人集中度以及压力测试等方式防范流动 性风险,并于开放日对本基金的申购赎回情况进行监控,保持基金投资组合中的可用现金头寸与 之相匹配,确保本基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 36 页 共 49 页


基金合同中设计了巨额赎回条款,约定在非常情况下赎回申请的处理方式,控制因开放申购赎回 模式带来的流动性风险,有效保障基金持有人利益。 本基金所持大部分证券为剩余期限较短、具有良好流动性的债券和货币市场工具,均在证券 交易所或银行间同业市场交易,因此,除在 6.4.12 中列示的部分基金资产流通暂时受限制外(如 有),均能够及时变现。本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求,其上 限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。除附注 6.4.12.3中列示的卖出回购金融资产款余 额(如有)将在 1 个月内到期且计息外,本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合约约定剩余 到期日均为一年以内且一般不计息,可赎回基金份额净值无固定到期日且不计息,因此账面余额 一般即为未折现的合约到期现金流量。本报告期内,本基金未发生重大流动性风险事件。 6.4.13.4 市场风险 市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动 而发生波动的风险,包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。 6.4.13.4.1 利率风险 利率风险是指金融工具的公允价值或现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。利率敏感 性金融工具均面临由于市场利率上升而导致公允价值下降的风险,其中浮动利率类金融工具还面 临每个付息期间结束根据市场利率重新定价时对于未来现金流影响的风险。 本基金持有的利率敏感性资产主要为银行存款、债券投资及买入返售金融资产等,本基金的 基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控,并通过调整投资组合的久期等方法对 上述利率风险进行管理。下表统计了本基金面临的利率风险敞口。表中所示为本基金资产及负债 的公允价值,并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早者予以分类。 6.4.13.4.1.1 利率风险敞口 单位:人民币元 本期末


2021年 6月 30 日 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计 资产











银行存款 52,668,520.87 685,000,000.00 520,000,000.00 - - - 1,257,668,520.87 交易性金融资产 449,426,944.64 319,402,266.46 49,033,492.97 - - - 817,862,704.07 买入返售金融资产 777,833,206.75 - - - - - 777,833,206.75 应收利息 - - - - - 9,240,920.18 9,240,920.18 应收申购款 - - - - - 887.00 887.00 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 37 页 共 49 页


资产总计 1,279,928,672.26 1,004,402,266.46 569,033,492.97 - - 9,241,807.18 2,862,606,238.87 负债











卖出回购金融资产 款 37,999,823.00 - - - - - 37,999,823.00 应付管理人报酬 - - - - - 861,011.54 861,011.54 应付托管费 - - - - - 143,501.94 143,501.94 应付销售服务费 - - - - - 33,133.24 33,133.24 应付交易费用 - - - - - 79,789.51 79,789.51 应付利息 - - - - - 9,420.44 9,420.44 应交税费 - - - - - 3,743.61 3,743.61 其他负债 - - - - - 123,055.34 123,055.34 负债总计 37,999,823.00 - - - - 1,253,655.62 39,253,478.62 利率敏感度缺口 1,241,928,849.26 1,004,402,266.46 569,033,492.97 - - 不适用 不适用 上年度末 2020 年 12 月 31 日 1个月以内 1-3 个月 3个月-1 年 1-5年 5 年 以上 不计息 合计 资产











银行存款 365,888,934.77 650,000,000.00 330,000,000.00 - - - 1,345,888,934.77 交易性金融资产 969,018,731.77 707,583,399.38 49,585,749.18 - - - 1,726,187,880.33 买入返售金融资产 938,059,830.14 - - - - - 938,059,830.14 应收利息 - - - - - 13,564,285.11 13,564,285.11 应收申购款 - - - - - 50,000,905.00 50,000,905.00 资产总计 2,272,967,496.68 1,357,583,399.38 379,585,749.18 - - 63,565,190.11 4,073,701,835.35 负债











应付赎回款 - - - - - 11,998,557.84 11,998,557.84 应付管理人报酬 - - - - - 1,106,748.26 1,106,748.26 应付托管费 - - - - - 184,458.04 184,458.04 应付销售服务费 - - - - - 51,279.52 51,279.52 应付交易费用 - - - - - 75,066.39 75,066.39 应交税费 - - - - - 668.75 668.75 其他负债 - - - - - 109,000.00 109,000.00 负债总计 - - - - - 13,525,778.80 13,525,778.80 利率敏感度缺口 2,272,967,496.68 1,357,583,399.38 379,585,749.18 - - 不适用 不适用


6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析 假设 下表为利率风险的敏感性分析,反映了在其他变量不变的假设下,利率发生合理、可 能的变动时,为交易而持有的债券公允价值的变动将对基金净值产生的影响。正数表 示可能增加基金资产净值,负数表示可能减少基金资产净值。 分析 相关风险变量的变动 对资产负债表日基金资产净值的 影响金额(单位:人民币元) 本期末( 2021年 6月 30日 ) 上年度末( 2020年 12月 31 日 ) 1、市场利率上升 25 -253,160.26 -475,851.36 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 38 页 共 49 页


个基准点 2、市场利率下降 25 个基准点 253,494.32 476,206.71





6.4.13.4.2 外汇风险 外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。 本基金持有的金融工具以人民币计价,因此无重大外汇风险。 6.4.13.4.3 其他价格风险 其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以 外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于协议存款、定期存款、交易所及银 行间同业市场交易的固定收益品种,且以摊余成本法进行计价,因此无重大的其他价格风险。 6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口 注:无。 6.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析 注:本基金主要投资于同业存单、银行协议存款、银行间及交易所回购等固定收益品种,且以摊余 成本法进行计价,因此无重大其他价格风险。 6.4.13.4.4 采用风险价值法管理风险 注:无。 6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项 (1)承诺事项


截至资产负债表日,本基金无需要说明的承诺事项。 (2)其他事项


截至资产负债表日,本基金无需要说明的其他重要事项。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 39 页 共 49 页


§7 投资组合报告 7.1 期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的 比例(%) 1 固定收益投资 817,862,704.07 28.57 其中:债券 817,862,704.07 28.57








资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 777,833,206.75 27.17 其中:买断式回购的买入返售金融资 产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 1,257,668,520.87 43.93 4 其他各项资产 9,241,807.18 0.32 5 合计 2,862,606,238.87 100.00


7.2 债券回购融资情况 金额单位:人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 0.59 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金 资产净 值的比 例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 37,999,823.00 1.35 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净 值比例的简单平均值。


债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 7.3 基金投资组合平均剩余期限 7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 51 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 60 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 25 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 40 页 共 49 页





报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 注:本报告期内,本货币基金投资组合平均剩余期限未超过 120天。 7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例(%) 各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30天以内 45.33 1.35 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 2 30天(含)—60天 30.26 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 3 60天(含)—90天 3.54 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 4 90天(含)—120天 15.58 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 5 120 天(含)—397 天(含) 6.34 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 合计 101.06 1.35


7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 注:本报告期内,本货币基金投资组合平均剩余存续期限未超过 240天。 7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合


金额单位:人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值 比例(%) 1 国家债券 99,764,095.93 3.53 2 央行票据 - - 3 金融债券 149,956,421.77 5.31 其中:政策性金融债 49,954,802.66 1.77 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 568,142,186.37 20.12 8 其他 - - 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 41 页 共 49 页


9 合计 817,862,704.07 28.97 10 剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - -


7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细





金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值 比例(%) 1 112113080 21 浙商银 行 CD080 1,000,000 99,944,105.56 3.54 2 112111116 21 平安银 行 CD116 1,000,000 99,859,186.92 3.54 3 112198383 21 宁波银 行 CD092 1,000,000 99,851,015.10 3.54 4 112013068 20 浙商银 行 CD068 1,000,000 99,817,834.40 3.54 5 219922 21 贴现国 债 22 1,000,000 99,764,095.93 3.53 6 072100104 21 广发证 券 CP002BC 500,000 50,000,891.50 1.77 7 072100091 21 光大证 券 CP006BC 500,000 50,000,727.61 1.77 8 217706 21 贴现国 开 06 500,000 49,954,802.66 1.77 9 112009478 20 浦发银 行 CD478 500,000 49,855,601.94 1.77 10 112012097 20 北京银 行 CD097 500,000 49,833,073.80 1.77


7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.0405%


报告期内偏离度的最低值 -0.0299% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0133%


报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本基金本报告期内负偏离度的绝对值未达到 0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到 0.5%。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 42 页 共 49 页


7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 注:无。 7.9 投资组合报告附注 7.9.1 基金计价方法说明 本基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其 买入时的溢价和折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提收益。本基金采用固定份额净值,基金 账面份额净值为 1.0000 元。 7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 21浙商银行 CD080(代码:112113080)、21浙商银行 CD068(代码:112013068)发行主体浙 商银行股份有限公司的如下违法违规事实于 2020 年 7 月 14 日受到中国银行保险监督管理委员会 罚款 10120 万元的处罚:(一)关联交易未经关联交易委员会审批;(二)未严格执行关键岗位轮 岗制度;(三)对上海分行理财业务授权混乱;(四)以保险类资产管理公司为通道,违规将存放 同业款项倒存为一般性存款;(五)通过保险资管计划协助他行将存放同业款项转为一般性存款等 共计 31条违规行为。 本基金基金经理根据基金合同和公司投资管理制度,在投资授权范围内,经正常投资决策程 序进行了投资,符合相关法律法规和公司投资管理制度。 除 21浙商银行 CD080、21浙商银行 CD068外,本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期 未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 7.9.3 期末其他各项资产构成


单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 9,240,920.18 4 应收申购款 887.00 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 9,241,807.18


7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 43 页 共 49 页


§8 基金份额持有人信息 8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 份额单位:份 份额级 别 持有人 户数 (户) 户均持有的基 金份额 持有人结构 机构投资者 个人投资者 持有份额 占总份额 比例 持有份额 占总份额 比例 红塔红 土人人 宝货币 A 2,911 3,653.30 4,248,869.02 39.95% 6,385,880.23 60.05% 红塔红 土人人 宝货币 B 35 80,363,371.74 2,812,718,011.00 100.00% 0.00 0.00% 合计 2,946 958,368.21 2,816,966,880.02 99.77% 6,385,880.23 0.23% 注:1、分级基金机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中,对下属分级基金,比例的分 母采用各自级别的份额,对合计数,比例的分母采用下属分级基金份额的合计数(即期末基金份 额总额); 2、户均持有的基金份额合计=期末基金份额总额/期末持有人户数合计。 8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 序号 持有人类别 持有份额(份) 占总份额比例 1 保险类机构 588,476,411.98 20.84% 2 券商类机构 317,272,614.73 11.24% 3 私募类机构 300,000,000.00 10.63% 4 券商类机构 204,721,639.04 7.25% 5 券商类机构 204,212,433.81 7.23% 6 券商类机构 200,186,905.29 7.09% 7 基金类机构 104,421,473.81 3.70% 8 其他机构 102,769,348.17 3.64% 9 期货类机构 100,141,309.82 3.55% 10 基金类机构 67,344,359.91 2.39%


红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 44 页 共 49 页


8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 项目 份额级别 持有份额总数(份) 占基金总份额比例 基金管理人所有 从业人员持有本 基金 红塔红土人人宝货币 A 1,037,060.32 9.7516% 红塔红土人人宝货币 B - - 合计 1,037,060.32 0.0367% 注:分级基金管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中,对下属分级基金,比例的 分母采用各自级别的份额,对合计数,比例的分母采用下属分级基金份额的合计数(即期末基金 份额总额)。


8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间(万份) 本公司高级管理人员、基金 投资和研究部门负责人持 有本开放式基金 红塔红土人人宝货币 A 10~50 红塔红土人人宝货币 B 0 合计 10~50 本基金基金经理持有本开 放式基金 红塔红土人人宝货币 A 0~10 红塔红土人人宝货币 B 0 合计 0~10


§9 开放式基金份额变动 单位:份 红塔红土人人宝 货币 A 红塔红土人人宝 货币 B 基金合同生效日(2016年 6月 2日)基金份 额总额 5,732,141.46 417,048,410.28 本报告期期初基金份额总额 87,637,367.49 3,972,538,689.06 本报告期基金总申购份额 58,963,757.04 8,903,917,382.58 减:本报告期基金总赎回份额 135,966,375.28 10,063,738,060.64 本报告期基金拆分变动份额(份额减少以"-" 填列) - - 本报告期期末基金份额总额 10,634,749.25 2,812,718,011.00 注:总申购份额含红利再投、转换入及分级份额调增份额,总赎回份额含转换出及分级份额调减 份额。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 45 页 共 49 页


§10 重大事件揭示 10.1 基金份额持有人大会决议 报告期内本基金未召开基金份额持有人大会。 10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 2021 年 6 月 12 日,基金管理人红塔红土基金管理有限公司原总经理饶雄先生离任,由董事 长李凌先生代为履行总经理职责; 2021 年 7 月 10 日,基金管理人红塔红土基金管理有限公司聘任杨洁女士担任公司总经理, 李凌先生不再代为履行总经理职责。 中国工商银行股份有限公司(以下简称“本公司”) 根据工作需要,任命刘彤女士担任本公 司资产托管部总经理,全面主持资产托管部相关工作。刘彤女士的托管人高级管理人员任职信息 已经在中国证券投资基金业协会备案。李勇先生不再担任本公司资产托管部总经理职务。 10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 报告期内无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。 10.4 基金投资策略的改变 本基金本报告期基金投资策略未改变。 10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 本基金聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为本基金提供审计服务。本报告期本基 金聘请的会计师事务所未发生变更。 10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 报告期内,本基金管理人、托管人及其高级管理人员无受稽查或处罚等情况。 10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况


10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 金额单位:人民币元 券商名称 交易单元 数量 股票交易 应支付该券商的佣金


备注 成交金额 占当期股票 成交总额的比 例 佣金 占当期佣金 总量的比例 红塔证券 1 - - - - - 广发证券 2 - - - - - 华创证券 1 - - - - - 东吴证券 2 - - - - - 注:本基金管理人在租用证券机构交易单元上符合中国证监会的有关规定。本基金管理人将证券 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 46 页 共 49 页


经营机构的注册资本、研究水平、财务状况、经营状况、经营行为以及通讯交易条件作为基金专 用交易单元的选择标准,由研究部、投资部及交易部对券商进行考评并提出交易单元租用及更换 方案。 10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况 金额单位:人民币元 券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易 成交金额 占当期债券 成交总额的比 例 成交金额 占当期债 券回购 成交总额 的比例 成交金额 占当期权证 成交总额的 比例 红塔证券 - - - - - - 广发证券 - - - - - - 华创证券 - - - - - - 东吴证券 - - - - - -


10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 注:本基金本报告期内未存在偏离度绝对值超过0.5%的情况。 10.9 其他重大事件 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 1 红塔红土基金管理有限公司旗 下基金年度净值公告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 1月 1日 2 红塔红土基金管理有限公司旗 下全部基金 2020 年第 4 季度报 告提示性公告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 1月 22日 3 红塔红土人人宝货币市场基金 2020年第 4季度报告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 1月 22日 4 关于红塔红土基金直销网上交 易系统开通的招商银行卡和银 联通网上支付功能需重新签约 的提示 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 1月 27日 5 关于红塔红土人人宝货币市场 基金春节假期前暂停及节后恢 复大额申购、转换转入的公告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 2月 5日 6 红塔红土基金管理有限公司旗 下全部基金 2020 年年度报告提 示性公告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 3月 31日 7 红塔红土人人宝货币市场基金 2020年年度报告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 3月 31日 8 红塔红土基金关于暂停网上直 中国证监会指定报刊及 2021年 4月 9日 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 47 页 共 49 页


销货币基金快速赎回业务的公 告 网站 9 红塔红土基金管理有限公司旗 下全部基金 2021 年第 1 季度报 告提示性公告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 4月 22日 10 红塔红土人人宝货币市场基金 2021年第 1季度报告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 4月 22日 11 关于红塔红土人人宝货币市场 基金五一假期前暂停及节后恢 复大额申购、转换转入投资的公 告 中国证监会指定报刊及 网站 2021年 4月 22日


红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 48 页 共 49 页


§11 影响投资者决策的其他重要信息 11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 投 资 者 类 别 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况 序 号 持有基金份额比例达到 或者超过 20%的时间区 间


期初 份额 申购 份额 赎回 份额 持有份额 份额占 比 机 构 1 2021-06-21 至 2021-06-21/2021-06-24 至 2021-06-30 581,791,213.35 6,685,198.63 - 588,476,411.98 20.84% 2 2021-04-09 至 2021-04-19/2021-05-06 至 2021-05-24 103,468,993.60 1,504,420,859.17 1,607,889,852.77 - - 个 人 - - - - - - -








产品特有风险 1、巨额赎回的风险


持有基金份额比例较高的投资者大量赎回时,更容易触发巨额赎回条款,基金份额持有人将可能无法及时赎回所持有的全 部基金份额。


2、流动性风险 基金在短时间内无法变现足够的资产予以应对,可能会产生基金仓位调整困难,导致流动性风险。 3、基金规模较小导致的风险


持有基金份额比例较高的投资者集中赎回后,可能导致基金规模较小,可能导致部分投资受限而不能实现基金合同约定的 投资目的及投资策略,基金持续稳定运作可能面临一定困难。本基金管理人将继续勤勉尽责,执行相关投资策略,力争实 现投资目标。 4、基金净值大幅波动的风险


因基金净值精度计算问题,或因赎回费收入归基金资产,导致基金净值出现较大波动;持有基金份额比例较高的投资者大 额赎回时,基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动。 5、持有人大会投票权集中的风险


当基金份额集中度较高时,少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高,其在召开持有人大会并对审议事项进行投票 表决时可能拥有较大话语权。 6、提前终止基金合同的风险


持有基金份额比例较高的投资者集中赎回后,可能导致基金资产规模过小,不能满足存续的条件,基金将根据基金合同的 约定面临合同终止清算、转型等风险。 注:申购份额含红利再投、转换入及分级份额调增份额,赎回份额含转换出及分级份额调减份额。 11.2 影响投资者决策的其他重要信息 无。 红塔红土人人宝货币市场基金 2021 年中期报告 第 49 页 共 49 页


§12 备查文件目录 12.1 备查文件目录 1、中国证监会核准基金募集的文件; 2、红塔红土人人宝货币市场基金基金合同; 3、红塔红土人人宝货币市场基金托管协议; 4、红塔红土人人宝货币市场基金招募说明书; 5、报告期内披露的各项公告。 12.2 存放地点 基金管理人的办公场所:广东省深圳市南山区侨香路 4068 号智慧广场 A 栋 801 基金托管人的办公场所:北京市西城区复兴门内大街 55号 12.3 查阅方式 投资者可通过基金管理人网站,或在营业期间到基金管理人、基金托管人的办公场所免费查 阅备查文件。在支付工本费后,投资者可取得备查文件的复制件或复印件。 投资者对本报告如有疑问,可咨询本基金管理人。 客服热线:4001-666-916(免长途话费) 公司网址:www.htamc.com.cn 红塔红土基金管理有限公司 2021 年 8月 30日