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银河钱包货币A(150988)

银河钱包货币市场基金2021年中期报告

 
 
银河钱包货币市场基金 
2021 年中期报告 
 
2021 年 6 月 30 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:银河基金管理有限公司 
基金托管人:交通银行股份有限公司 
送出日期:2021 年 8 月 27 日 
银河钱包货币 2021年中期报告 
第 2 页 共 52 页


§1 重要提示及目录 1.1 重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本中期报告已经三分之二以 上独立董事签字同意,并由董事长签发。 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2021 年 08 月 23 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容,保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本 基金的招募说明书及其更新。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自 2021 年 01 月 01 日起至 06 月 30 日止。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 3 页 共 52 页


1.2


目录 §1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2 1.1 重要提示 ...................................................................................................................................... 2 1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3 §2 基金简介 ............................................................................................................................................... 6 2.1 基金基本情况 .............................................................................................................................. 6 2.2 基金产品说明 .............................................................................................................................. 6 2.3 基金管理人和基金托管人 .......................................................................................................... 6 2.4 信息披露方式 .............................................................................................................................. 7 2.5 其他相关资料 .............................................................................................................................. 7 §3 主要财务指标和基金净值表现 ........................................................................................................... 8 3.1 主要会计数据和财务指标 .......................................................................................................... 8 3.2 基金净值表现 .............................................................................................................................. 8 3.3 其他指标 .................................................................................................................................... 10 §4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 11 4.1 基金管理人及基金经理情况 .................................................................................................... 11 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ............................................................ 13 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ........................................................................ 13 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ........................................................ 14 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ........................................................ 14 4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 .................................................................... 15 4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ........................................................................ 15 4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 ................................ 15 §5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 16 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ............................................................................ 16 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ........ 16 5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ............................ 16 §6 半年度财务会计报告(未经审计) ................................................................................................. 17 6.1 资产负债表 ................................................................................................................................ 17 6.2 利润表 ........................................................................................................................................ 18 银河钱包货币 2021年中期报告 第 4 页 共 52 页


6.3 所有者权益(基金净值)变动表 ............................................................................................ 19 6.4 报表附注 .................................................................................................................................... 20 §7 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 42 7.1 期末基金资产组合情况 ............................................................................................................ 42 7.2 债券回购融资情况 .................................................................................................................... 42 7.3 基金投资组合平均剩余期限 .................................................................................................... 42 7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 .................................................... 43 7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 .................................................................................... 43 7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 ............................ 44 7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ...................................................... 44 7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ............ 45 7.9 投资组合报告附注 .................................................................................................................... 45 §8 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 46 8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 ................................................................................ 46 8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ............................................................................ 46 8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 .................................................................... 47 8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 ................................ 47 §9 开放式基金份额变动 ......................................................................................................................... 47 §10 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 48 10.1 基金份额持有人大会决议 ...................................................................................................... 48 10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 ...................................... 48 10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .......................................................... 48 10.4 基金投资策略的改变 .............................................................................................................. 48 10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 .................................................................................. 48 10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 .................................................. 48 10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .............................................................................. 48 10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ............................................................................................. 49 10.9 其他重大事件 .......................................................................................................................... 49 §11 影响投资者决策的其他重要信息 ................................................................................................... 51 11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 ...................................... 51 银河钱包货币 2021年中期报告 第 5 页 共 52 页


11.2 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 51 §12 备查文件目录 ................................................................................................................................... 52 12.1 备查文件目录 .......................................................................................................................... 52 12.2 存放地点 .................................................................................................................................. 52 12.3 查阅方式 .................................................................................................................................. 52 银河钱包货币 2021年中期报告 第 6 页 共 52 页


§2


基金简介 2.1 基金基本情况 基金名称 银河钱包货币市场基金 基金简称 银河钱包货币 场内简称 - 基金主代码 150988 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2017 年 6月 29 日 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 14,868,393,275.53 份 基金合同存续期 不定期 基金份额上市的证券交易所 - 上市日期 - 下属分级基金的基金简称: 银河钱包货币 A 银河钱包货币 B 下属分级基金场内简称: - - 下属分级基金的交易代码: 150988 150998 报告期末下属分级基金的份额总额 56,953,479.99 份 14,811,439,795.54 份


2.2 基金产品说明 投资目标 在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下,力争实现稳定的、超越业绩比较基准的投资回报。 投资策略 本基金将采取个券选择策略、利率策略等积极投资策略,在严格控制风险并满足流动性的前提下,发掘投资机会,实现组合增值。 业绩比较基准 七天通知存款利率(税后) 风险收益特征 本基金为货币市场基金,风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 银河钱包货币 A 银河钱包货币 B 下属分级基金的风 险收益特征 - -


2.3 基金管理人和基金托管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 银河基金管理有限公司 交通银行股份有限公司 信息披露负 责人 姓名 秦长建 陆志俊 联系电话 021-38568989 95559 电子邮箱 qinchangjian@galaxyasset.com luzj@bankcomm.com 客户服务电话


400-820-0860 95559 传真 021-38568769 021-62701216 注册地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪 中国(上海)自由贸易试验区 银河钱包货币 2021年中期报告 第 7 页 共 52 页


大道 1568 号 15 层 银城中路 188 号 办公地址 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层 中国(上海)长宁区仙霞路 18 号 邮政编码 200122 200336 法定代表人 刘立达 任德奇


2.4 信息披露方式


本基金选定的信息披露报纸名称 《证券时报》 登载基金中期报告正文的管理人互联网网址 http://www.galaxyasset.com 基金中期报告备置地点 1、中国(上海)自由贸易试验区世纪大 道 1568 号 15 层 2、中国(上海)自由贸易试验区银城中 路 188 号


2.5 其他相关资料 项目 名称 办公地址 注册登记机构 银河基金管理有限公司 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层


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§3 主要财务指标和基金净值表现 3.1 主要会计数据和财务指标 金额单位:人民币元 注:1、上述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用(例如:开放式基金转换费等), 计入费用后实际收益水平要低于所列数字。


2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益)扣除相 关费用后的余额,本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益,由于货币市场基金采 用摊余成本法核算,因此,公允价值变动收益为零,本期已实现收益和本期利润的金额相等。 3、本基金收益分配按日结转份额。 3.2 基金净值表现 3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 银河钱包货币 A 阶段 份额净值收益率① 份额净值 收益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 过去一个月 0.2014% 0.0009% 0.1125% 0.0000% 0.0889% 0.0009% 过去三个月 0.5995% 0.0006% 0.3413% 0.0000% 0.2582% 0.0006% 过去六个月 1.2152% 0.0006% 0.6788% 0.0000% 0.5364% 0.0006% 过去一年 2.3505% 0.0008% 1.3688% 0.0000% 0.9817% 0.0008% 过去三年 7.8252% 0.0015% 4.1100% 0.0000% 3.7152% 0.0015% 自基金合同 生效起至今 12.2591% 0.0023% 5.4863% 0.0000% 6.7728% 0.0023% 银河钱包货币 B 阶段 份额净值收益率① 份额净值 收益率标 业绩比较 基准收益 业绩比较基 准收益率标 ①-③ ②-④ 基金级别 银河钱包货币 A 银河钱包货币 B 3.1.1 期间数据和指标 报告期( 2021 年 1月 1日 - 2021 年 6月 30 日 ) 报告期( 2021 年 1月 1日 - 2021 年 6月 30 日) 本期已实现收益 680,999.68 174,361,411.11 本期利润 680,999.68 174,361,411.11 本期净值收益率 1.2152% 1.2609% 3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2021 年 6 月 30 日 ) 期末基金资产净值 56,953,479.99 14,811,439,795.54 期末基金份额净值 1.00 1.00 3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2021 年 6 月 30 日 ) 累计净值收益率 12.2591% 12.6683% 银河钱包货币 2021年中期报告 第 9 页 共 52 页


准差② 率③ 准差④ 过去一个月 0.2087% 0.0009% 0.1125% 0.0000% 0.0962% 0.0009% 过去三个月 0.6221% 0.0006% 0.3413% 0.0000% 0.2808% 0.0006% 过去六个月 1.2609% 0.0006% 0.6788% 0.0000% 0.5821% 0.0006% 过去一年 2.4428% 0.0008% 1.3688% 0.0000% 1.0740% 0.0008% 过去三年 8.1177% 0.0015% 4.1100% 0.0000% 4.0077% 0.0015% 自基金合同 生效起至今 12.6683% 0.0023% 5.4863% 0.0000% 7.1820% 0.0023% 注:本基金的收益分配是按日结转份额。 3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收 益率变动的比较 注:根据本基金合同规定,本基金应自基金合同生效日起六个月内使基金的投资组合比例符合基 银河钱包货币 2021年中期报告 第 10 页 共 52 页


金合同的有关规定:报告期末各项资产配置比例符合合同约定。 3.3 其他指标 注:无。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 11 页 共 52 页


§4 管理人报告 4.1 基金管理人及基金经理情况 4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验 银河基金管理有限公司成立于 2002 年 6 月 14 日,是经中国证券监督管理委员会按照市场化 机制批准成立的第一家基金管理公司(俗称:"好人举手第一家"),是中央汇金公司旗下专业资产 管理机构。





银河基金公司的经营范围包括发起设立、管理基金等,注册资本 2 亿元人民币,注册地 中国上海。银河基金公司的股东分别为:中国银河金融控股有限责任公司(控股股东)、中国石油 天然气集团有限公司、首都机场集团公司、上海城投(集团)有限公司、湖南电广传媒股份有限 公司。





本报告期内公司管理的基金有:银河研究精选混合型证券投资基金、银河银联系列证券 投资基金、银河银泰理财分红证券投资基金、银河银富货币市场基金、银河银信添利债券型证券 投资基金、银河竞争优势成长混合型证券投资基金、银河行业优选混合型证券投资基金、银河沪 深 300 价值指数证券投资基金、银河蓝筹精选混合型证券投资基金、银河创新成长混合型证券投 资基金、银河强化收益债券型证券投资基金、银河消费驱动混合型证券投资基金、银河通利债券 型证券投资基金(LOF)、银河主题策略混合型证券投资基金、银河领先债券型证券投资基金、银 河增利债券型发起式证券投资基金、银河久益回报 6 个月定期开放债券型证券投资基金、银河灵 活配置混合型证券投资基金、银河定投宝中证腾讯济安价值 100A 股指数型发起式证券投资基金、 银河美丽优萃混合型证券投资基金、银河泰利纯债债券型证券投资基金、银河康乐股票型证券投 资基金、银河丰利纯债债券型证券投资基金、银河现代服务主题灵活配置混合型证券投资基金、 银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金、银河转型增长主题灵活配置混合型证券投资基金、银河 鸿利灵活配置混合型证券投资基金、银河智联主题灵活配置混合型证券投资基金、银河大国智造 主题灵活配置混合型证券投资基金、银河旺利灵活配置混合型证券投资基金、银河君尚灵活配置 混合型证券投资基金、银河君荣灵活配置混合型证券投资基金、银河君信灵活配置混合型证券投 资基金、银河君耀灵活配置混合型证券投资基金、银河君盛灵活配置混合型证券投资基金、银河 君怡纯债债券型证券投资基金、银河君润灵活配置混合型证券投资基金、银河睿利灵活配置混合 型证券投资基金、银河君辉 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河量化优选混合型证 券投资基金、银河钱包货币市场基金、银河量化价值混合型证券投资基金、银河智慧主题灵活配 置混合型证券投资基金、银河量化稳进混合型证券投资基金、银河铭忆 3 个月定期开放债券型发 银河钱包货币 2021年中期报告 第 12 页 共 52 页


起式证券投资基金、银河嘉谊灵活配置混合型证券投资基金、银河睿达灵活配置混合型证券投资 基金、银河庭芳 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河鑫月享 6 个月定期开放灵活配 置混合型证券投资基金、银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金(LOF)、银河文体娱乐主题 灵活配置混合型证券投资基金、银河景行 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河睿嘉 纯债债券型证券投资基金、银河沃丰纯债债券型证券投资基金、银河睿丰定期开放债券型发起式 证券投资基金、银河和美生活主题混合型证券投资基金、银河家盈纯债债券型证券投资基金、银 河嘉裕纯债债券型证券投资基金、银河中债-1-3 年久期央企 20 债券指数证券投资基金、银河乐 活优萃混合型证券投资基金、银河丰泰 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、银河睿安纯 债债券型证券投资基金、银河沪深 300 指数增强型发起式证券投资基金、银河久泰纯债债券型证 券投资基金、银河天盈中短债债券型证券投资基金、银河新动能混合型证券投资基金、银河聚星 两年定期开放债券型证券投资基金、银河睿鑫纯债债券型证券投资基金、银河臻选多策略混合型 证券投资基金、银河龙头精选股票型发起式证券投资基金、银河臻优稳健配置混合型证券投资基 金、银河聚利 87 个月定期开放债券型证券投资基金、银河产业动力混合型证券投资基金。 4.1.2 基金经理(或基金经理小组)及基金经理助理简介 姓名 职务 任本基金的基金经理(助理)期限 证券从 业年限 说明 任职日期 离任日期 张沛 基金经理 2018年 2月 2日 - 15 硕士研究生学历,15 年金融 行业从业经历。曾任职于花 旗银行、东亚银行、大华银 行、招商银行、上海赞庚投 资公司等金融机构。2017 年 11 月加入我公司。2018 年2月起担任银河钱包货币 市场基金、银河强化收益债 券型证券投资基金、银河银 富货币市场基金的基金经 理,2019 年 5月起担任银河 丰泰3个月定期开放债券型 发起式证券投资基金的基 金经理,2019 年 10 月起担 任银河天盈中短债债券型 证券投资基金的基金经理, 2020 年 4月起担任银河嘉 裕纯债债券型证券投资基 金的基金经理,2020 年 5 月起担任银河臻选多策略 混合型证券投资基金的基 银河钱包货币 2021年中期报告 第 13 页 共 52 页


金经理,2020 年 12 月起担 任银河聚利 87个月定期开 放债券型证券投资基金的 基金经理。 注:1、上表中任职、离任日期均为我公司做出决定之日。 2、证券从业年限按其从事证券相关行业的从业经历累计年限计算。 4.1.3 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况 注:本基金的基金经理均未兼任私募资产管理计划的投资经理。 4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本报告期内,本基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其各项管理办法、《基 金合同》和其他有关法律法规的规定,本着“诚实信用、勤奋律己、创新图强”的原则管理和运 用基金资产,在合法合规的前提下谋求基金资产的保值和增值,努力实现基金持有人的利益,无 损害基金持有人利益的行为,基金投资范围、投资比例及投资组合符合有关法规及基金合同的规 定。 随业务的发展和规模的扩大,本基金管理人将继续秉承“诚信稳健、勤奋律己、创新图强” 的理念,严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》等法律法规的规定,进一步加强风险管理和完 善内部控制体系,为基金份额持有人谋求长期稳健的风险回报。 4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 4.3.1 公平交易制度的执行情况 本报告期内,公司旗下管理的所有投资组合严格执行相关法律法规及公司制度,在授权管理、 研究分析、投资决策、交易执行、行为监控等方面对公平交易制度予以落实,确保公平对待不同 投资组合。同时,公司针对不同投资组合的整体收益率差异以及分投资类别(股票、债券)的收 益率差异进行了分析。 本基金不参与股票投资业务,针对本基金参与的公开竞价债券投资部分,对公司管理的所有 投资组合(完全复制的指数基金除外),连续四个季度期间内、不同时间窗下(日内、3 日内、5 日内)公开竞价交易的证券进行了价差分析,并对溢价金额、占优比情况及显著性检验结果进行 了梳理和分析,未发现重大异常情况。针对银行间投资部分,对不同投资组合临近日的反向交易 的交易时间、交易价格进行了梳理和分析,未发现重大异常情况。本报告期内,不存在所有投资 组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的 5%的 情况(完全复制的指数基金除外)。 对于以公司名义进行的一级市场申购等交易,各投资组合经理均严格按照制度规定,事前确 银河钱包货币 2021年中期报告 第 14 页 共 52 页


定好申购价格和数量,按照价格优先、比例分配的原则对获配额度进行分配。 4.3.2 异常交易行为的专项说明 本报告期内,未发现本基金与其它投资组合之间有可能导致不公平交易和利益输送的异常交 易。 4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 上半年,国内经济呈平稳增长态势,出口较为强劲,投资仍有韧性,消费温和回升。国内货 币政策保持稳健中性,资金面较为宽松。上半年债券市场呈区间震荡格局。一季度债市收益率整 体上行,1 月份资金面大幅收紧各期限收益率上行,短端上行幅度高于中长端;2月份资金面有所 缓解,但受到通胀预期及美债调整等影响,中长端继续上行,曲线陡峭化;3 月份资金面持续宽 松带动收益率下行。二季度债市收益率震荡下行,4-5 月份资金面继续保持宽松,带动长端收益 率下行,6 月资金面有所收敛,窄幅震荡。上半年 1Y 国开下行 5BP,3Y 国开上行 5bp,5Y 国开收 平,10Y 国开下行 4bp,曲线整体平坦化。信用债方面,一季度市场防守情绪较浓,短端收益率下 行而 3、5年收益率小幅上行。二季度在资金较宽松及欠配缺资产的推动下,市场资金追逐中低等 级品种,AA+及 AA 品种下行幅度多于 AAA,短端上行,中长端下行,信用债曲线走平。上半年整 体来看,AAA 等级一年期下行 14BP,3 年期下行 7BP,5年期下行 5BP,AA+等级一年期下行 34BP, 3 年期下行 40BP,5年期下行 42BP。 本基金严格按照各项法律、法规要求,在风控指标范围内优化资产配置组合,以高评级同业 存单、同业存款、逆回购配置为主,注重择时,努力为持有人创造收益。 4.4.2 报告期内基金的业绩表现 本报告期银河钱包货币 A 的基金份额净值收益率为 1.2152%,本报告期银河钱包货币 B 的基 金份额净值收益率为 1.2609%,同期业绩比较基准收益率为 0.6788%。 4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 展望下半年,经济增长预计稳中偏弱。在控制宏观杠杆率和防范地方债务风险的背景下,基 建和地产投资将走弱;出口订单下滑预示着出口动能可能衰减;消费呈缓慢恢复态势。7 月份的 降准有助于防范经济的周期性风险,我们判断下半年货币政策将以稳为主,会根据经济形势进行 相机抉择。随着地方政府债供给放量,社融增速回落速度将有望缓和。综合来看,债市大概率以 震荡为主,关注资金面波动、地方债供给、信用风险事件和疫情等可能带来的影响。 本基金将继续秉持审慎的投资操作策略,在严格控制各项风险的前提下,通过久期策略、杠 银河钱包货币 2021年中期报告 第 15 页 共 52 页


杆策略、信用策略等为持有创造合理收益。 4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 报告期内,本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《中 国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、中国基金业协会提供的相关估值 指引等相关规定以及基金合同的相关约定,对基金所持有的投资品种进行估值。日常估值由本基 金管理人与本基金托管人一同完成,本基金管理人完成账务处理、基金份额净值的计算,与基金 托管人进行账务核对,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 本基金管理人制定了健全、有效的估值政策和程序,为确保估值的合规、公允,本基金管理 人设立了由公司相关领导、监察部投资风控岗、研究部数量研究员、行业研究员、支持保障部基 金会计等相关人员组成的估值委员会,以上人员拥有丰富的风控、合规、证券研究、估值经验, 根据基金管理公司制定的相关制度,估值政策决策机构中不包括基金经理,但基金经理可以列席 估值委员会会议提供估值建议,以便估值委员会决策。 本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。 4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 本基金《基金合同》约定:“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万 份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。 本报告期内本基金以红利再投资方式进行收益分配,其中 A 级分配收益 680,999.68 元,B 级 分配收益 174,361,411.11 元,符合法律法规及《基金合同》的约定。 4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 本基金本报告期内未发生连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资 产净值低于五千万元的情形。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 16 页 共 52 页


§5 托管人报告 5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 本报告期内,基金托管人在银河钱包货币市场证券投资基金的托管过程中,严格遵守了《证 券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议,尽职尽责地履行了托管人应尽的义 务,不存在任何损害基金持有人利益的行为。 5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 本报告期内,银河基金管理有限公司在银河钱包货币市场证券投资基金投资运作、基金资产 净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支、基金收益分配等问题上,托管人未发现损害基金 持有人利益的行为。 本基金本报告期内向 A 级份额持有人分配利润:680,999.68 元,向 B级份额持有人分配利润: 174,361,411.11 元。 5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 本报告期内,由银河基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银河钱包货币市场证 券投资基金的中期报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投资组 合报告等内容真实、准确、完整。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 17 页 共 52 页


§6 半年度财务会计报告(未经审计) 6.1 资产负债表 会计主体:银河钱包货币市场基金 报告截止日: 2021 年 6月 30 日 单位:人民币元 资 产 附注号 本期末 2021 年 6 月 30 日 上年度末 2020 年 12 月 31 日 资 产:





银行存款 6.4.7.1 1,800,212,772.22 1,823,432,304.94 结算备付金


5,050,000.00 31,290,061.91 存出保证金


8,566.88 - 交易性金融资产 6.4.7.2 9,829,493,149.38 8,813,273,055.98 其中:股票投资


- - 基金投资


- - 债券投资


9,827,012,149.38 8,659,392,055.98 资产支持证券投资


2,481,000.00 153,881,000.00 贵金属投资


- - 衍生金融资产 6.4.7.3 - - 买入返售金融资产 6.4.7.4 3,583,317,116.91 6,177,905,565.57 应收证券清算款


- 116,248.25 应收利息 6.4.7.5 30,948,613.74 45,876,594.16 应收股利


- - 应收申购款


138,348,615.34 1,211,652,279.95 递延所得税资产


- - 其他资产 6.4.7.6 - - 资产总计


15,387,378,834.47 18,103,546,110.76 负债和所有者权益 附注号 本期末 2021 年 6 月 30 日 上年度末 2020 年 12 月 31 日 负 债:





短期借款


- - 交易性金融负债


- - 衍生金融负债 6.4.7.3 - - 卖出回购金融资产款


510,097,344.95 - 应付证券清算款


5,117,614.09 - 应付赎回款


- - 应付管理人报酬


1,703,786.50 1,567,692.94 应付托管费


567,928.86 522,564.32 应付销售服务费


117,914.68 112,094.22 应付交易费用 6.4.7.7 130,398.06 106,338.26 应交税费


42,009.26 49,678.91 银河钱包货币 2021年中期报告 第 18 页 共 52 页


应付利息


74,779.16 - 应付利润


1,030,563.83 1,315,068.13 递延所得税负债


- - 其他负债 6.4.7.8 103,219.55 199,000.00 负债合计


518,985,558.94 3,872,436.78 所有者权益:





实收基金 6.4.7.9 14,868,393,275.53 18,099,673,673.98 未分配利润 6.4.7.10 - - 所有者权益合计


14,868,393,275.53 18,099,673,673.98 负债和所有者权益总计


15,387,378,834.47 18,103,546,110.76 注:报告截止日 2021 年 6 月 30 日,银河钱包货币 A 基金份额净值 1.00 元,基金份额总额 56,953,479.99 份;银河钱包货币 B 基金份额净值 1.00 元,基金份额总额 14,811,439,795.54 份。 银河钱包货币份额总额合计为 14,868,393,275.53 份。 6.2 利润表 会计主体:银河钱包货币市场基金 本报告期:2021 年 1 月 1日至 2021 年 6月 30 日 单位:人民币元 项 目 附注号 本期 2021年1月1日至2021 年 6 月 30 日 上年度可比期间 2020年1月1日至2020 年 6 月 30 日 一、收入


194,607,791.33 205,473,177.65 1.利息收入


194,607,791.33 205,066,421.16 其中:存款利息收入 6.4.7.11 41,081,520.63 61,745,734.02 债券利息收入


112,819,598.98 85,214,571.34 资产支持证券利息收入


2,037,252.74 2,135,350.45 买入返售金融资产收入


38,669,418.98 55,970,765.35 证券出借利息收入


- - 其他利息收入


- - 2.投资收益(损失以“-”填列)


- 406,756.49 其中:股票投资收益 6.4.7.12 - - 基金投资收益


- - 债券投资收益 6.4.7.13 - 406,756.49 资产支持证券投资收益 6.4.7.13.5 - - 贵金属投资收益 6.4.7.14 - - 衍生工具收益 6.4.7.15 - - 股利收益 6.4.7.16 - - 3.公允价值变动收益(损失以 “-”号填列) 6.4.7.17 - - 4.汇兑收益(损失以“-”号填 列) - - 银河钱包货币 2021年中期报告 第 19 页 共 52 页


5.其他收入(损失以“-”号填 列) 6.4.7.18 - - 减:二、费用


19,565,380.54 20,995,491.98 1.管理人报酬 6.4.10.2.1 10,409,266.99 12,371,676.49 2.托管费 6.4.10.2.2 3,469,755.67 4,123,892.18 3.销售服务费 6.4.10.2.3 719,572.26 863,098.86 4.交易费用 6.4.7.19 - 193.39 5.利息支出


4,819,911.37 3,475,933.37 其中:卖出回购金融资产支出


4,819,911.37 3,475,933.37 6.税金及附加








16,302.26 25,064.00 7.其他费用 6.4.7.20 130,571.99 135,633.69 三、利润总额(亏损总额以“-” 号填列) 175,042,410.79 184,477,685.67 减:所得税费用


- - 四、净利润(净亏损以“-”号 填列) 175,042,410.79 184,477,685.67


6.3 所有者权益(基金净值)变动表 会计主体:银河钱包货币市场基金 本报告期:2021 年 1 月 1日 至 2021 年 6 月 30 日 单位:人民币元 项目 本期 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 6 月 30 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益(基 金净值) 18,099,673,673.98 - 18,099,673,673.98 二、本期经营活动产生 的基金净值变动数(本 期利润) - 175,042,410.79 175,042,410.79 三、本期基金份额交易 产生的基金净值变动数 (净值减少以“-”号填 列) -3,231,280,398.45 - -3,231,280,398.45 其中:1.基金申购款 26,043,570,852.69 - 26,043,570,852.69 2.基金赎回款 -29,274,851,251.14 - -29,274,851,251.14 四、本期向基金份额持 有人分配利润产生的基 金净值变动(净值减少 - -175,042,410.79 -175,042,410.79 银河钱包货币 2021年中期报告 第 20 页 共 52 页


以“-”号填列) 五、期末所有者权益(基 金净值) 14,868,393,275.53 - 14,868,393,275.53 项目 上年度可比期间 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 6 月 30 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益(基 金净值) 20,159,858,162.08 - 20,159,858,162.08 二、本期经营活动产生 的基金净值变动数(本 期利润) - 184,477,685.67 184,477,685.67 三、本期基金份额交易 产生的基金净值变动数 (净值减少以“-”号填 列) -3,174,892,834.35 - -3,174,892,834.35 其中:1.基金申购款 25,182,112,715.26 - 25,182,112,715.26 2.基金赎回款 -28,357,005,549.61 - -28,357,005,549.61 四、本期向基金份额持 有人分配利润产生的基 金净值变动(净值减少 以“-”号填列) - -184,477,685.67 -184,477,685.67 五、期末所有者权益(基 金净值) 16,984,965,327.73 - 16,984,965,327.73


报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署: ______高见______














______秦长建______














____刘晓彬____ 基金管理人负责人














主管会计工作负责人














会计机构负责人 6.4 报表附注 6.4.1 基金基本情况 银河钱包货币市场基金(以下简称“本基金”)系由基金管理人银河基金管理有限公司依照 《中华人民共和国证券投资基金法》、《银河钱包货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”) 及其他有关法律法规的规定,经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)以证监基金 字[2017]866 号文批准公开募集。本基金为契约型开放式基金,存续期限为不定期,首次设立募 集基金份额为 207,143,623.96 份,经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)验证,并出具了编号 为安永华明(2017)验字第 60821717_B09 号的验资报告。基金合同于 2017 年 6月 29 日正式生效。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 21 页 共 52 页


本基金的基金管理人为银河基金管理有限公司,基金托管人为交通银行股份有限公司。 根据基金合同相关规定,本基金份额分为 A 类基金份额(以下简称“银河钱包货币 A”)和 B 类基金份额(以下简称“银河钱包货币 B”)两类份额,两类基金份额按照不同的费率计提销售服 务费。银河钱包货币 A 和银河钱包货币 B 之间自动升降级,当投资人在单个基金账户保留的银河 钱包货币 A 达到银河钱包货币 B 的最低份额要求时,本基金的注册登记机构自动将投资人在该基 金账户保留的银河钱包货币 A 全部升级为银河钱包货币 B;当投资人在单个基金账户保留的银河 钱包货币 B 不能满足该类基金份额的最低份额要求时,本基金的注册登记机构自动将投资人在该 基金账户保留的银河钱包货币 B全部降级为银河钱包货币 A。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、截至报告期末最新公告的基金合同及《银河钱包货 币市场基金招募说明书》的有关规定,本基金的投资范围为法律法规及监管机构允许投资的金融 工具,包括:现金;期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单; 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具,以及法律 法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监 管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资 范围。本基金的业绩比较基准为:七天通知存款利率(税后)。 6.4.2 会计报表的编制基础 本基金的财务报表按照财政部颁布的企业会计准则及相关规定(以下简称“企业会计准则”) 以及中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关规定编制,同时在具体会计核算和信息披露 方面也参考了中国证券投资基金业协会发布的若干基金行业实务操作。 6.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明 本基金财务报表的编制符合企业会计准则和中国证监会发布的关于基金行业实务操作的有关 规定的要求,真实、完整地反映了本基金 2021 年 06 月 30 日的财务状况以及 2021 年上半年度的 经营成果和基金净值变动情况。 6.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明 本半年度会计报表所采用的会计政策、会计估计与上年度会计报表相一致。 6.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 6.4.5.1 会计政策变更的说明 本基金本报告期内无需说明的重大会计政策变更。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 22 页 共 52 页


6.4.5.2 会计估计变更的说明 本基金本报告期内无需说明的会计估计变更。 6.4.5.3 差错更正的说明 本基金本报告期内无需说明的重大会计差错更正。 6.4.6 税项 根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优 惠政策的通知》、财税[2016]36 号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[2016]140 号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]56 号《关于资管 产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90 号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策 的通知》及其他相关税务法规和实务操作,主要税项列示如下: (1)证券投资基金(封闭式证券投资基金,开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖债券免征 增值税;公开募集证券投资基金运营过程中发生的资管产品运营业务,以基金管理人为增值税纳 税人,暂适用简易计税方法,按照 3%的征收率缴纳增值税。 (2)对基金从证券市场中取得的收入,包括买卖债券的差价收入,债券的利息收入及其他收入, 暂不缴纳企业所得税。 6.4.7 重要财务报表项目的说明 6.4.7.1 银行存款 单位:人民币元 项目 本期末 2021 年 6月 30 日 活期存款 212,772.22 定期存款 1,800,000,000.00 其中:存款期限 1 个月以内 -








存款期限 1-3 个月 -








存款期限 3 个月以上 1,800,000,000.00 其他存款 - 合计: 1,800,212,772.22


6.4.7.2 交易性金融资产 单位:人民币元 银河钱包货币 2021年中期报告 第 23 页 共 52 页


项目 本期末 2021 年 6月 30 日 摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度 债 券 交易所市场 80,186,667.40 80,071,000.00 -115,667.40 -0.0008% 银行间市场 9,746,825,481.98 9,748,986,600.00 2,161,118.02 0.0145% 合计 9,827,012,149.38 9,829,057,600.00 2,045,450.62 0.0138% 资产支持证券 2,481,000.00 2,485,500.00 4,500.00 0.0000% 合计 9,829,493,149.38 9,831,543,100.00 2,049,950.62 0.0138%


6.4.7.3 衍生金融资产/负债 注:本基金本报告期末无衍生金融资产/负债余额。 6.4.7.4 买入返售金融资产 6.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额


单位: 人民币元 项目 本期末 2021 年 6月 30 日 账面余额 其中:买断式逆回购 交易所市场 518,700,000.00 - 银行间市场 3,064,617,116.91 - 合计 3,583,317,116.91 -


6.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券 注:本基金本报告期末未持有买断式逆回购交易中取得的债券。 6.4.7.5 应收利息


单位:人民币元 项目 本期末 2021 年 6月 30 日 应收活期存款利息 17,724.65 应收定期存款利息 16,547,417.53 应收其他存款利息 - 应收结算备付金利息 14,422.50 应收债券利息 12,859,641.42 银河钱包货币 2021年中期报告 第 24 页 共 52 页


应收资产支持证券利息 413.27 应收买入返售证券利息 1,508,990.47 应收申购款利息 - 应收黄金合约拆借孳息 - 应收出借证券利息 - 其他 3.90 合计 30,948,613.74


6.4.7.6 其他资产 注:本基金本报告期末无其他资产余额。 6.4.7.7 应付交易费用 单位:人民币元 项目 本期末 2021 年 6月 30 日 交易所市场应付交易费用 - 银行间市场应付交易费用 130,398.06 合计 130,398.06


6.4.7.8 其他负债














单位:人民币元 项目 本期末 2021 年 6月 30 日 应付券商交易单元保证金 - 应付赎回费 - 应付证券出借违约金 - 预提费用 103,219.55 合计 103,219.55


6.4.7.9 实收基金 金额单位:人民币元 银河钱包货币 A 项目 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 基金份额(份) 账面金额 上年度末 238,277,730.96 238,277,730.96 本期申购 68,112,662.29 68,112,662.29 银河钱包货币 2021年中期报告 第 25 页 共 52 页


本期赎回(以"-"号填列) -249,436,913.26 -249,436,913.26 - 基金拆分/份额折算前 - - 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 56,953,479.99 56,953,479.99 金额单位:人民币元 银河钱包货币 B 项目 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 基金份额(份) 账面金额 上年度末 17,861,395,943.02 17,861,395,943.02 本期申购 25,975,458,190.40 25,975,458,190.40 本期赎回(以"-"号填列) -29,025,414,337.88 -29,025,414,337.88 - 基金拆分/份额折算前 - - 基金拆分/份额折算变动份额 - - 本期申购 - - 本期赎回(以"-"号填列) - - 本期末 14,811,439,795.54 14,811,439,795.54 注:申购含红利再投、转换入份额,赎回含转换出份额。 6.4.7.10 未分配利润


单位:人民币元 银河钱包货币 A 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 680,999.68 - 680,999.68 本期基金份额交易 产生的变动数 - - - 其中:基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -680,999.68 - -680,999.68 本期末 - - - 单位:人民币元 银河钱包货币 B 项目 已实现部分 未实现部分 未分配利润合计 上年度末 - - - 本期利润 174,361,411.11 - 174,361,411.11 银河钱包货币 2021年中期报告 第 26 页 共 52 页


本期基金份额交易 产生的变动数 - - - 其中:基金申购款 - - - 基金赎回款 - - - 本期已分配利润 -174,361,411.11 - -174,361,411.11 本期末 - - -


6.4.7.11 存款利息收入 单位:人民币元 项目 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 活期存款利息收入 228,385.23 定期存款利息收入 40,127,487.77 其他存款利息收入 - 结算备付金利息收入 725,626.42 其他 21.21 合计 41,081,520.63


6.4.7.12 股票投资收益 注:本基金本报告期无股票投资收益。 6.4.7.13 债券投资收益 6.4.7.13.1 债券投资收益项目构成 单位:人民币元 项目 本期 2021年1月1日至2021年6月30日 债券投资收益——买卖债券(、债转股及债 券到期兑付)差价收入 0.00 债券投资收益——赎回差价收入 - 债券投资收益——申购差价收入 - 合计 0.00


6.4.7.13.2 债券投资收益——买卖债券差价收入 单位:人民币元 项目 本期 2021年1月1日至2021年6月30日 卖出债券(、债转股及债券到期兑付)成交 14,840,076,936.43 银河钱包货币 2021年中期报告 第 27 页 共 52 页


总额 减:卖出债券(、债转股及债券到期兑付) 成本总额 14,790,000,000.00 减:应收利息总额 50,076,936.43 买卖债券差价收入 0.00


6.4.7.13.3 债券投资收益——赎回差价收入 注:本基金本报告期无债券投资收益——赎回差价收入。 6.4.7.13.4 债券投资收益——申购差价收入 注:本基金本报告期无债券投资收益——申购差价收入。 6.4.7.13.5 资产支持证券投资收益 单位:人民币元 项目 本期 2021年1月1日至2021年6月30日 卖出资产支持证券成交总额 160,656,038.10 减:卖出资产支持证券成本总额 156,400,000.00 减:应收利息总额 4,256,038.10 资产支持证券投资收益 0.00


6.4.7.14 贵金属投资收益


6.4.7.14.1 贵金属投资收益项目构成 注:本基金未进行贵金属投资。 6.4.7.14.2 贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入 注:本基金本报告期无贵金属投资收益——买卖贵金属差价收入。 6.4.7.14.3 贵金属投资收益——赎回差价收入 注:本基金本报告期无贵金属投资收益——赎回差价收入。 6.4.7.14.4 贵金属投资收益——申购差价收入 注:本基金本报告期无贵金属投资收益——申购差价收入。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 28 页 共 52 页


6.4.7.15 衍生工具收益 6.4.7.15.1 衍生工具收益——买卖权证差价收入 注:本基金本报告期无衍生工具收益——买卖权证差价收入。 6.4.7.15.2 衍生工具收益——其他投资收益 注:本基金本报告期无衍生工具收益——其他投资收益。 6.4.7.16 股利收益 注:本基金本报告期无股利收益。 6.4.7.17 公允价值变动收益 注:本基金本报告期无公允价值变动收益。


6.4.7.18 其他收入 注:本基金本报告期无其他收入。 6.4.7.19 交易费用 注:本基金本报告期无交易费用。 6.4.7.20 其他费用 单位:人民币元 项目 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 审计费用 34,712.18 信息披露费 59,507.37 证券出借违约金 - 其他 600.00 银行间账户维护费 18,000.00 银行费用 17,752.44 合计 130,571.99


6.4.7.21 分部报告 无。 6.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明 6.4.8.1 或有事项 截至资产负债表日,本基金无需要说明的重大或有事项。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 29 页 共 52 页


6.4.8.2 资产负债表日后事项 截至财务报告批准报出日,本基金无需要披露的重大资产负债表日后事项。 6.4.9 关联方关系 6.4.9.1 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况 本报告期内本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方关系没有发生变化。 6.4.9.2 本报告期与基金发生关联交易的各关联方 关联方名称 与本基金的关系 银河基金管理有限公司(“银河基金”) 基金管理人、基金销售机构、基金注册登记机构 交通银行股份有限公司(“交通银行”) 基金托管人、基金代销机构 中国银河证券股份有限公司(“银河证 券”) 同受基金管理人控股股东控制、基金代销机构 银河保险经纪(北京)有限责任公司 同受基金管理人控股股东控制


6.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易 6.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易 6.4.10.1.1 股票交易 注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。 6.4.10.1.2 债券交易








金额单位:人民币元 关联方名称 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 上年度可比期间 2020年1月1日至2020年6月30日 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 银河证券 120,864,018.91 92.28% - -


6.4.10.1.3 债券回购交易 金额单位:人民币元 关联方名称 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 上年度可比期间 2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日 回购成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例 回购成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例 银河证券 50,115,700,000.00 100.00% 157,343,400,000.00 100.00% 银河钱包货币 2021年中期报告 第 30 页 共 52 页





6.4.10.1.4 权证交易 注:本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。 6.4.10.1.5 应支付关联方的佣金 注:本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。 6.4.10.2 关联方报酬 6.4.10.2.1 基金管理费 单位:人民币元 项目 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6 月 30 日 上年度可比期间 2020 年 1月 1日至 2020年 6月 30 日 当期发生的基金应支付 的管理费 10,409,266.99 12,371,676.49 其中:支付销售机构的 客户维护费 448,818.84 238,106.73 注:基金管理费按前一日的基金资产净值的 0.15%的年费率计提。计算方法如下: H=E×基金管理费年费率/当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金管 理费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 6.4.10.2.2 基金托管费


单位:人民币元 项目 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6 月 30 日 上年度可比期间 2020 年 1月 1日至 2020年 6月 30 日 当期发生的基金应支付 的托管费 3,469,755.67 4,123,892.18 注:基金托管费按前一日的基金资产净值的 0.05%的年费率计提。计算方法如下: H=E×基金托管费年费率/当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 银河钱包货币 2021年中期报告 第 31 页 共 52 页


E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发送基金托 管费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 6.4.10.2.3 销售服务费 单位:人民币元 获得销售服务费的 各关联方名称 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 当期发生的基金应支付的销售服务费 银河钱包货币 A 银河钱包货币 B 合计 交通银行 1,659.77 - 1,659.77 银河基金 6,243.23 584,253.70 590,496.93 银河证券 11,780.73 2,331.22 14,111.95 合计 19,683.73 586,584.92 606,268.65 获得销售服务费的 各关联方名称 上年度可比期间 2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日 当期发生的基金应支付的销售服务费 银河钱包货币 A 银河钱包货币 B 合计 交通银行 2,055.67 - 2,055.67 银河基金 6,706.12 768,098.60 774,804.72 银河证券 25,498.38 4,811.52 30,309.90 合计 34,260.17 772,910.12 807,170.29 注:本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.1%,B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%。 各类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×该类基金份额的销售服务费年费率/当年天数 H 为该类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为该类基金份额前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基 金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支 付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休假或不可抗力致使无法按时 支付的,支付日期顺延。 6.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易 注:本基金本报告期内及上年度可比期间无与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 32 页 共 52 页


6.4.10.4 各关联方投资本基金的情况 6.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况 份额单位:份 项目 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 银河钱包货币 A 银河钱包货币 B


基金合同生效日( 2017 年 6 月 29 日 )持有的基金 份额 - - 报告期初持有的基金份额 - 286,975,668.11 报告期间申购/买入总份额 - 3,619,328.67 报告期间因拆分变动份额 - - 减:报告期间赎回/卖出总份 额 - - 报告期末持有的基金份额 - 290,594,996.78 报告期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - 1.9544% 项目 上年度可比期间 2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日 银河钱包货币 A 银河钱包货币 B 基金合同生效日( 2017 年 6 月 29 日 )持有的基金份 额 - - 报告期初持有的基金份额 - - 报告期间申购/买入总份额 - - 报告期间因拆分变动份额 - - 减:报告期间赎回/卖出总份 额 - - 报告期末持有的基金份额 - - 报告期末持有的基金份额 占基金总份额比例 - - 注:基金管理人运用固有资金投资本基金费率按本基金招募说明书公布的费率执行。红利再投资 和基金转换转入和因分级导致的基金份额强增作为本期申购资金的来源,统一计入本期总申购份 额,基金转换转出和因分级导致的基金份额强减作为本期赎回资金的支付,统一计入本期总赎回 份额,可不单独列示。 6.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
































银河钱包货币 B 银河钱包货币 2021年中期报告 第 33 页 共 52 页












































份额单位:份 关联方名称 本期末 2021 年 6月 30 日 上年度末 2020 年 12 月 31 日 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的 比例 持有的 基金份额 持有的基金份额 占基金总份额的 比例 银河保险 20,255,715.68 0.14% - - 交通银行 1,020,390,089.54 6.86% 512,611,852.85 2.83%


6.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入





单位:人民币元 关联方 名称 本期 2021 年 1月 1日至 2021 年 6月 30 日 上年度可比期间 2020 年 1月 1日至 2020 年 6月 30 日 期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入 交通银行 212,772.22 228,385.23 132,601,244.58 143,991.95 注:本基金的银行存款由基金托管人交通银行股份有限公司保管,按银行同业利率计息。 6.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况 注:本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内直接购入关联方承销的证券。 6.4.10.7 其他关联交易事项的说明 基金本报告期内投资于关联方发行的证券如下: 21 交通银行 CD139:基金买入金额人民币 397,571,882.61 元,期末持仓数量 4,000,000 张, 期末摊余成本人民币 398,931,381.64 元。 20 交通银行 CD167:基金买入金额人民币 198,450,213.16 元,期末持仓数量 2,000,000 张, 期末摊余成本人民币 199,334,673.52 元。 21 交通银行 CD079:基金买入金额人民币 298,060,513.04 元,基金卖出(含兑付)金额人民 币 300,000,000.00 元,利息收入人民币 1,938,586.96 元,投资收益人民币 0.00 元。 本基金上年度可比期间未投资于关联方发行的证券。 6.4.11 利润分配情况 金额单位:人民币元 银河钱包货币 2021年中期报告 第 34 页 共 52 页


银河钱包货币A 已按再投资形式转实收基 金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分 配合计 备注 693,965.79 - -12,966.11 680,999.68 - 银河钱包货币B 已按再投资形式转实收基 金 直接通过应付 赎回款转出金额 应付利润 本年变动 本期利润分配合 计 备注 174,632,949.30 - -271,538.19 174,361,411.11 -


6.4.12 期末( 2021年 6月 30日 )本基金持有的流通受限证券 6.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券 注:本基金无因认购新发/增发而于期末持有的流通受限证券。 6.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票 注:本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。 6.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券 6.4.12.3.1 银行间市场债券正回购 截至本报告期末 2021 年 6 月 30 日,本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购 证券款余额 510,097,344.95 元,是以如下债券作为抵押: 金额单位:人民币元 债券代码 债券名称 回购到期日 期末估值单价 数量(张) 期末估值总额 219901 21 贴现国债 01 2021 年 7 月 1 日 99.94 1,600,000 159,903,411.84 140228 14国开28 2021 年 7 月 1日 100.75 500,000 50,374,556.40 180212 18国开12 2021 年 7 月 1日 100.31 505,000 50,655,515.26 200010 20 附息国债 10 2021 年 7 月 1 日 100.00 800,000 80,002,905.12 180313 18进出13 2021 年 7 月 1日 100.37 200,000 20,074,814.51 217705 21 贴现国开 05 2021 年 7 月 1 日 99.94 1,200,000 119,924,339.60 160021 16 附息国 2021 年 7 月 1 100.09 500,000 50,046,613.74 银河钱包货币 2021年中期报告 第 35 页 共 52 页


债 21 日 合计





5,305,000 530,982,156.47


6.4.12.3.2 交易所市场债券正回购 截至本报告期末,本基金无从事证券交易所债券回购交易形成的卖出回购证券款。 6.4.13 金融工具风险及管理 6.4.13.1 风险管理政策和组织架构 本基金管理人以保护投资者利益为核心,将内部控制和风险管理有机地结合起来,注重通过 公司治理结构控制、管理理念控制、员工素质控制、组织结构和授权控制等创建良好的内部控制 环境。本基金管理人建立起包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理制度和业务 手册等五个层次的规章制度体系,建立了一套进行分类、评估、控制和报告的机制、制度和措施, 通过风险定位系统建立起基于流程再造和流程管理的全面的风险管理体系,以完善的内部控制程 序和控制措施,有效保障稳健经营和长期发展。 本基金管理人建立了四层次的内部控制与风控体系,主要包括:(1)员工自律;(2)部门主 管的检查监督;(3)督察长领导下的监察部和风险控制专员的检查、监督;(4)董事会领导下的 督察长办公室和合规审查与风险控制委员会的控制和指导。 公司设立独立的风险控制专员岗,专门负责对投资管理全过程进行监督,出具监督意见和风 险建议;对于法律法规、基金合同、规章制度、投资决策委员会决议和授权的落实情况进行监督; 对于投资关联交易进行检查监督以及其它风险相关事项。 6.4.13.2 信用风险 信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信用质量降低导 致债券价格下降的风险,信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。本基金均 投资于具有良好信用等级的证券,且通过分散化投资以分散信用风险。 本基金在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算, 因此违约风险发生的可能性很小;同时,公司建立了内部评级体系和交易对手库,在进行银行间 同业市场交易时针对不同的交易对手采用不同的结算方式,以控制相应的信用风险。 6.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资 单位:人民币元 短期信用评级 本期末 2021 年 6月 30 日 上年度末 2020 年 12 月 31 日 银河钱包货币 2021年中期报告 第 36 页 共 52 页


A-1 - - A-1 以下 - - 未评级 899,868,270.36 770,123,119.50 合计 899,868,270.36 770,123,119.50 注:未评级债券为国债、政策性金融债及超短期融资券等无信用评级债券。 6.4.13.2.2 按短期信用评级列示的资产支持证券投资 注:本基金本报告期末及上年度末无按短期信用评级列示的资产支持证券投资。 6.4.13.2.3 按短期信用评级列示的同业存单投资 单位:人民币元 短期信用评级 本期末 2021 年 6月 30 日 上年度末 2020 年 12 月 31 日 A-1 - - A-1 以下 - - 未评级 8,608,076,930.59 7,688,477,991.89 合计 8,608,076,930.59 7,688,477,991.89


6.4.13.2.4 按长期信用评级列示的债券投资 单位:人民币元 长期信用评级 本期末 2021 年 6月 30 日 上年度末 2020 年 12 月 31 日 AAA 88,232,217.66 - AAA 以下 - - 未评级 230,834,730.77 200,790,944.59 合计 319,066,948.43 200,790,944.59 注:未评级债券为国债、政策性金融债及超短期融资券等无信用评级债券。 6.4.13.2.5 按长期信用评级列示的资产支持证券投资 单位:人民币元 长期信用评级 本期末 2021 年 6月 30 日 上年度末 2020 年 12 月 31 日 AAA - 153,881,000.00 AAA 以下 2,481,000.00 - 未评级 - - 合计 2,481,000.00 153,881,000.00


6.4.13.2.6 按长期信用评级列示的同业存单投资 注:本基金本报告期末及上年度末无按长期信用评级列示的同业存单投资。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 37 页 共 52 页


6.4.13.3 流动性风险 流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风 险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额,另一 方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难或因投资集中而无法在市场出现剧 烈波动的情况下以合理的价格变现。 6.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析 本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督 管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求建立健全 开放式基金流动性风险管理的内部控制体系,审慎评估各类资产的流动性,针对性制定流动性风 险管理措施,对本基金组合资产的流动性风险进行管理。 针对兑付赎回资金的流动性风险,本基金的基金管理人每日对本基金的申购赎回情况进行严 密监控并预测流动性需求,并对基金组合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值进行审慎评 估与测算,确保每日确认的净赎回申请不超过 7 个工作日可变现资产的可变现价值,保持基金投 资组合中的可用现金头寸与之相匹配,从而严格控制由于兑付赎回所产生的流动性风险。 针对投资品种变现的流动性风险,本基金的基金管理人主要通过限制、跟踪和控制基金投资 交易的不活跃品种(企业债或短期融资券)来实现。本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易 日均不得超过 120 天,且能够通过出售所持有的银行间同业市场交易债券应对流动性需求。此外 本基金还可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需求。 本基金本报告期末无重大流动性风险。 6.4.13.4 市场风险 市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动 而发生波动的风险,与本基金相关的市场风险主要是利率风险。 6.4.13.4.1 利率风险 利率风险是指利率变动引起组合中资产特别是债券投资的市场价格变动,从而影响基金投资 收益的风险。本基金经营活动的现金流量与市场利率变化有一定的相关性。下表统计了本基金面 临的利率风险敞口,表中所示为本基金资产及负债的公允价值,并按照合约规定的利率重新定价 日或到期日孰早者予以分类。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 38 页 共 52 页


6.4.13.4.1.1 利率风险敞口 单位:人民币元 本期 末


2021 年 6月 30 日 1个月以内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年 以 上 不计息 合计 资产 银行存 款 100,212,772.221,200,000,000.00 500,000,000.00 - - - 1,800,212,772.22 结算备 付金 5,050,000.00 - - - - - 5,050,000.00 存出保 证金 8,566.88 - - - - - 8,566.88 交易性 金融资 产 2,187,309,897.753,813,957,455.743,828,225,795.89 - - - 9,829,493,149.38 买入返 售金融 资产 3,583,317,116.91 - - - - - 3,583,317,116.91 应收利 息 - - - - - 30,948,613.74 30,948,613.74 应收申 购款 - - - - - 138,348,615.34 138,348,615.34 资产总 计 5,875,898,353.765,013,957,455.744,328,225,795.89 - - 169,297,229.0815,387,378,834.47 负债











卖出回 购金融 资产款 510,097,344.95 - - - - - 510,097,344.95 应付证 券清算 款 - - - - - 5,117,614.09 5,117,614.09 应付管 理人报 酬 - - - - - 1,703,786.50 1,703,786.50 应付托 管费 - - - - - 567,928.86 567,928.86 应付销 售服务 费 - - - - - 117,914.68 117,914.68 应付交 易费用 - - - - - 130,398.06 130,398.06 银河钱包货币 2021年中期报告 第 39 页 共 52 页


应付利 息 - - - - - 74,779.16 74,779.16 应交税 费 - - - - - 42,009.26 42,009.26 应付利 润 - - - - - 1,030,563.83 1,030,563.83 其他负 债 - - - - - 103,219.55 103,219.55 负债总 计 510,097,344.95 - - - - 8,888,213.99 518,985,558.94 利率敏 感度缺 口 5,365,801,008.815,013,957,455.744,328,225,795.89 - - 160,409,015.0914,868,393,275.53 上年度 末 2020 年 12月 31 日 1 个月以内 1-3 个月 3 个月-1 年 1-5年 5 年 以 上 不计息 合计 资产











银行存 款 3,432,304.94 957,000,000.00 863,000,000.00 - - - 1,823,432,304.94 结算备 付金 31,290,061.91 - - - - - 31,290,061.91 交易性 金融资 产 1,878,980,013.225,578,243,860.421,356,049,182.34 - - - 8,813,273,055.98 买入返 售金融 资产 6,177,905,565.57 - - - - - 6,177,905,565.57 应收证 券清算 款 - - - - - 116,248.25 116,248.25 应收利 息 - - - - - 45,876,594.16 45,876,594.16 应收申 购款 - - - - -1,211,652,279.95 1,211,652,279.95 资产总 计 8,091,607,945.646,535,243,860.422,219,049,182.34 - -1,257,645,122.3618,103,546,110.76 负债











应付管 理人报 酬 - - - - - 1,567,692.94 1,567,692.94 应付托 管费 - - - - - 522,564.32 522,564.32 银河钱包货币 2021年中期报告 第 40 页 共 52 页


应付销 售服务 费 - - - - - 112,094.22 112,094.22 应付交 易费用 - - - - - 106,338.26 106,338.26 应交税 费 - - - - - 49,678.91 49,678.91 应付利 润 - - - - - 1,315,068.13 1,315,068.13 其他负 债 - - - - - 199,000.00 199,000.00 负债总 计 - - - - - 3,872,436.78 3,872,436.78 利率敏 感度缺 口 8,091,607,945.646,535,243,860.422,219,049,182.34 - -1,253,772,685.5818,099,673,673.98


6.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析 假设 1、该利率敏感性分析数据结果为基于本基金报表日组合持有债券资产的利率风险状 况测算的理论变动值 2、假定所有期限的利率均以相同幅度变动 25个基点,其他市场变量均不发生变化。 3、此项影响并未考虑基金经理为降低利率风险而可能采取的风险管理活动。 分析 相关风险变量的变动 对资产负债表日基金资产净值的 影响金额(单位:人民币元) 本期末( 2021年 6月 30日 ) 上年度末( 2020 年 12 月 31日 ) 市场利率下降 25 个 基点 6,239,478.94 3,712,119.65 市场利率上升 25 个 基点 -6,239,478.94 -3,712,119.65


6.4.13.4.2 外汇风险 本基金的所有资产及负债以人民币计价,因此无重大外汇风险。 6.4.13.4.3 其他价格风险 其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以 外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品 种,且以摊余成本进行后续计量,因此无重大市场价格风险。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 41 页 共 52 页


6.4.13.4.3.1 其他价格风险敞口 注:本基金本报告期末(及上年度末)无交易性权益类投资。 6.4.13.4.3.2 其他价格风险的敏感性分析 注:本基金本报告期末及上年度末无交易性权益类投资,因此除市场利率和外汇汇率以外的市场 价格因素的变动对于本基金资产净值无重大影响。 6.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项 截至资产负债表日,本基金无需要说明的其他重要事项。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 42 页 共 52 页


§7 投资组合报告 7.1 期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的 比例(%) 1 固定收益投资 9,829,493,149.38 63.88 其中:债券 9,827,012,149.38 63.86








资产支持证券 2,481,000.00 0.02 2 买入返售金融资产 3,583,317,116.91 23.29 其中:买断式回购的买入返售金融资 产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 1,805,262,772.22 11.73 4 其他各项资产 169,305,795.96 1.10 5 合计 15,387,378,834.47 100.00


7.2 债券回购融资情况 金额单位:人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 3.71 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金 资产净 值的比 例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 510,097,344.95 3.43 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例 的简单平均值。


债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资金净值的 20%。 7.3 基金投资组合平均剩余期限 7.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 70 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 80 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 37 银河钱包货币 2021年中期报告 第 43 页 共 52 页





报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 注:在本报告期内本基金投资组合的平均剩余期限未超过 120 天。 7.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30 天以内 39.52 3.47 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 2 30 天(含)—60 天 17.92 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 3 60 天(含)—90 天 14.67 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 4 90 天(含)—120 天 3.48 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 5 120 天(含)—397 天(含) 26.77 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 - - 合计 102.35 3.47


7.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 注:本报告期内本基金不存在投资组合的平均剩余存续期超过 240 天的情况。 7.5 期末按债券品种分类的债券投资组合


金额单位:人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 299,982,761.69 2.02 2 央行票据 - - 3 金融债券 470,800,445.23 3.17 其中:政策性金融债 470,800,445.23 3.17 4 企业债券 80,186,667.40 0.54 5 企业短期融资券 359,919,794.21 2.42 6 中期票据 8,045,550.26 0.05 7 同业存单 8,608,076,930.59 57.90 8 其他 - - 银河钱包货币 2021年中期报告 第 44 页 共 52 页


9 合计 9,827,012,149.38 66.09 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -


7.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细





金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本 占基金资产净值比例(%) 1 112106139 21 交通银行 CD139 4,000,000 398,931,381.64 2.68 2 112014232 20 江苏银行 CD232 4,000,000 397,323,757.30 2.67 3 112118103 21 华夏银行 CD103 3,000,000 299,561,602.68 2.01 4 112115127 21 民生银行 CD127 3,000,000 299,476,417.47 2.01 5 112010288 20 兴业银行 CD288 3,000,000 299,458,563.28 2.01 6 112193103 21 深圳农 商 银 行 CD002 3,000,000 298,646,492.91 2.01 7 112194304 21 广州农 村商业银行 CD010 3,000,000 298,423,236.64 2.01 8 112116103 21 上海银行 CD103 3,000,000 298,304,655.76 2.01 9 112112074 21 北京银行 CD074 3,000,000 296,855,430.13 2.00 10 112183024 21 南京银行 CD114 3,000,000 296,258,644.24 1.99


7.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 - 报告期内偏离度的最高值 0.0630% 报告期内偏离度的最低值 -0.0302% 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0273%


报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本基金本报告期内未发生负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 45 页 共 52 页


报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本基金本报告期内未发生正偏离度的绝对值达到 0.50%的情况。 7.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 金额单位:人民币元 序号 证券代码 证券名称 数量(份) 摊余成本 占基金资产净值比例(%) 1 179666 PR 惠 5A1 50,000 2,481,000.00 0.02


7.9 投资组合报告附注 7.9.1 基金计价方法说明 本基金采用固定份额净值,基金份额账面净值始终保持为人民币 1.00 元。 本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、利息收入按剩余期限摊销平均计入基 金净值。 本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正,即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值 与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离,当此偏离度达到或超过基金资产净值的 0.50%时,适用影子定价对估值对象进行调整,调整差额于当日计入基金净值。 7.9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在本报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 7.9.3 期末其他各项资产构成


单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 8,566.88 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 30,948,613.74 4 应收申购款 138,348,615.34 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 169,305,795.96


7.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 46 页 共 52 页


§8 基金份额持有人信息 8.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 份额单位:份 份 额 级 别 持有 人户 数(户) 户均持有的基金 份额 持有人结构 机构投资者 个人投资者 持有份额 占总份额比例 持有份额 占总份 额比例 银 河 钱 包 货 币 A 7,379 7,718.32 33,677,310.50 59.13% 23,276,169.49 40.87% 银 河 钱 包 货 币 B 104 142,417,690.34 14,783,439,795.54 99.81% 28,000,000.00 0.19% 合 计 7,483 1,986,956.20 14,817,117,106.04 99.66% 51,276,169.49 0.34%


8.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 序号 持有人类别 持有份额(份) 占总份额比例 1 银行类机构 1,020,390,089.54 6.86% 2 银行类机构 1,012,690,892.99 6.81% 3 银行类机构 1,012,611,970.48 6.81% 4 银行类机构 764,488,730.44 5.14% 5 银行类机构 603,939,573.55 4.06% 6 券商类机构 600,058,191.31 4.04% 7 券商类机构 532,416,361.46 3.58% 8 银行类机构 514,785,757.49 3.46% 9 银行类机构 501,142,167.45 3.37% 10 券商类机构 500,187,831.36 3.36%


银河钱包货币 2021年中期报告 第 47 页 共 52 页


8.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 项目 份额级别 持有份额总数(份) 占基金总份额比例 基金管理人所有从业人员 持有本基金 银河钱包货 币 A 382.75 0.0007% 银河钱包货 币 B 0.00 0.0000% 合计 382.75 0.0000%


8.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间(万份) 本公司高级管理人员、基金 投资和研究部门负责人持 有本开放式基金 银河钱包货币 A 0 银河钱包货币 B 0 合计 0 本基金基金经理持有本开 放式基金 银河钱包货币 A 0 银河钱包货币 B 0 合计 0


§9 开放式基金份额变动 单位:份 银河钱包货币 A 银河钱包货币 B 基金合同生效日(2017 年 6 月 29 日)基金 份额总额 5,137,643.96 202,005,980.00 本报告期期初基金份额总额 238,277,730.96 17,861,395,943.02 本报告期基金总申购份额 68,112,662.29 25,975,458,190.40 减:本报告期基金总赎回份额 249,436,913.26 29,025,414,337.88 本报告期基金拆分变动份额(份额减少以"-" 填列) - - 本报告期期末基金份额总额 56,953,479.99 14,811,439,795.54 注:红利再投资和基金转换转入和因分级导致的基金份额强增作为本期申购资金的来源,统一计 入本期总申购份额,基金转换转出和因分级导致的基金份额强减作为本期赎回资金的支付,统一 计入本期总赎回份额,可不单独列示。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 48 页 共 52 页


§10 重大事件揭示 10.1 基金份额持有人大会决议 报告期内未召开基金份额持有人大会。 10.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 一、报告期内基金管理人发生以下重大人事变动: 1、 2021 年 3 月 13 日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更 的公告》,钱睿南先生个人原因辞职,自 2021 年 3 月 12 日起不再担任银河基金管理有限公司副 总经理职务。


二、报告期内基金托管人发生如下重大变动: 本报告期内,交通银行托管部负责人由袁庆伟变更为徐铁。 10.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。 10.4 基金投资策略的改变 报告期内基金投资策略无改变。 10.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 报告期内基金未改聘会计师事务所。 10.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 报告期内无基金管理人、托管人及其高级管理人员受监管部门稽查或处罚的情况。 10.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况


10.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 金额单位:人民币元 券商名称 交易单元 数量 股票交易 应支付该券商的佣金


备注 成交金额 占当期股票 成交总额的比 例 佣金 占当期佣金 总量的比例 华金证券 1 - - - - - 野村东方证 券 1 - - - - - 银河证券 1 - - - - - 银河钱包货币 2021年中期报告 第 49 页 共 52 页


注:1、本报告期本基金新增野村东方证券 1 个交易单元。 2、选择证券公司专用席位的标准 (1)实力雄厚; (2)信誉良好,经营行为规范; (3)具有健全的内部控制制度,内部管理规范,能满足本基金安全运作的要求; (4)具备基金运作所需的高效、安全、便捷的通讯条件,交易设施符合代理本基金进行证券交易 之需要,并能提供全面的信息服务; (5)研究实力强,有固定的研究机构和专职的高素质研究人员,能及时提供高质量的研究支持和 咨询服务,包括宏观经济报告、行业分析报告、市场分析报告、证券分析报告及其他报告等,并 能根据基金投资的特定要求,提供专题研究报告; (6)本基金管理人要求的其他条件。


选择证券公司专用席位的程序: (1)资格考察; (2)初步确定; (3)签订协议。 10.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况 金额单位:人民币元 券商名称 债券交易 债券回购交易 权证交易 成交金额 占当期债券 成交总额的比 例 成交金额 占当期债 券回购 成交总额 的比例 成交金额 占当期权 证 成交总额 的比例 华金证券 10,105,449.32 7.72% - - - - 野村东方证 券 - - - - - - 银河证券 120,864,018.91 92.28% 50,115,700,000.00 100.00% - -


10.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 注:本基金本报告期内没有偏离度绝对值超过0.5%的情况。 10.9 其他重大事件 序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期 1 银河基金管理有限公司 2020 年第四季度报告提示性公告 《中国证券报》、《上海证券 报》、《证券时报》、《证券日 2021年1月21 日 银河钱包货币 2021年中期报告 第 50 页 共 52 页


报》、公司网站 2 银河钱包货币市场基金 2021 年 春节假期前暂停申购(含转换转 入及定期定额投资)业务的公告 《证券时报》、公司网站 2021 年 2月 9日 3 银河基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 《中国证券报》、《上海证券 报》、《证券时报》、公司网站 2021年3月13 日 4 银河基金管理有限公司 2020 年年度报告提示性公告 《中国证券报》、《证券时 报》、《上海证券报》、《证券 日报》、公司网站 2021年3月30 日 5 银河钱包货币市场基金 2021 年 清明节假期前暂停申购(含转换 转入及定期定额投资)业务的公 告 《证券时报》、公司网站 2021 年 4月 1日 6 银河基金管理有限公司 2021 年第一季度报告提示性公告 《中国证券报》、《上海证券 报》、《证券时报》、公司网站 2021年4月21 日 7 银河钱包货币市场基金 2021 年 劳动节假期前暂停申购(含转换 转入及定期定额投资)业务的公 告 《证券时报》、公司网站 2021年4月29日 8 银河钱包货币市场基金 2021 年 端午节假期前暂停申购(含转换 转入及定期定额投资)业务的公 告 《证券时报》、公司网站 2021年6月10日


银河钱包货币 2021年中期报告 第 51 页 共 52 页


§11 影响投资者决策的其他重要信息 11.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 注:本基金本报告期内无单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况。 11.2 影响投资者决策的其他重要信息 无。 银河钱包货币 2021年中期报告 第 52 页 共 52 页


§12 备查文件目录 12.1 备查文件目录 1、中国证监会批准设立银河钱包货币市场基金的文件 2、《银河钱包货币市场基金基金合同》 3、《银河钱包货币市场基金托管协议》 4、中国证监会批准设立银河基金管理有限公司的文件 5、银河钱包货币市场基金财务报表及报表附注 6、报告期内在指定报刊上披露的各项公告 12.2 存放地点 中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 楼 12.3 查阅方式 投资者对本报告书如有疑问,可咨询本基金管理人银河基金管理有限公司。 咨询电话:(021)38568888 /400-820-0860 公司网址:http://www.galaxyasset.com 银河基金管理有限公司 2021 年 8 月 27 日