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德邦如意货币(001401)

德邦如意货币市场基金更新招募说明书(2021年第2号)

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德邦如意货币市场基金 
更新招募说明书 
(2021年第 1号) 
 
 
 
 
 
 






基金管理人:德邦基金管理有限公司





基金托管人:中国民生银行股份有限公司 二零二一年八月 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 2 重要提示 德邦如意货币市场基金(以下简称“本基金”)经2015年5月14日中国证券监 督管理委员会证监许可[2015]902号文准予募集注册,本基金的基金合同于2016 年2月3日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读基金合同、本招募说 明书等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投 资价值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有 的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,基金投资过程中产生的操作风 险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略引致的特 有风险,等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 本基金为货币市场基金,属证券投资基金中的较低风险收益品种,但投资者 购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人 不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募 说明书等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,根据自身的投资目的、投资 期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应,并通 过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、 时机、数量等投资行为作出独立决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负” 原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 3 由投资者自行负责。 本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经基金托管人复核。本招募 说明书所载内容截止日为 2021年 8月 27日,有关财务数据和净值表现截止日为 2021年 6月 30日。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 4 目录 重要提示 ................................................................................................................................... 2 目录........................................................................................................................................... 4 第一部分绪言 ........................................................................................................................... 5 第二部分释义 ........................................................................................................................... 6 第三部分基金管理人 ............................................................................................................. 11 第四部分基金托管人 ............................................................................................................. 22 第五部分相关服务机构 ......................................................................................................... 27 第六部分基金的募集 ............................................................................................................. 54 第七部分基金合同的生效 ..................................................................................................... 55 第八部分基金份额的申购与赎回 ......................................................................................... 56 第九部分基金的投资 ............................................................................................................. 65 第十部分基金的业绩 ............................................................................................................. 80 第十一部分基金的财产 ......................................................................................................... 82 第十二部分基金资产的估值 ................................................................................................. 83 第十三部分基金的收益分配 ................................................................................................. 87 第十四部分基金的费用与税收 ............................................................................................. 89 第十五部分基金的会计与审计 ............................................................................................. 91 第十六部分基金的信息披露 ................................................................................................. 92 第十七部分风险提示 ............................................................................................................. 99 第十八部分基金的终止与清算 ........................................................................................... 102 第十九部分基金合同的内容摘要 ....................................................................................... 104 第二十部分基金托管协议的内容摘要 ............................................................................... 120 第二十一部分对基金份额持有人的服务 ........................................................................... 133 第二十二部分其它应披露事项 ........................................................................................... 135 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................... 140 第二十四部分备查文件 ....................................................................................................... 141


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 5 第一部分 绪言 《德邦如意货币市场基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中 华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理 办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金管理暂行规定》、《关 于货币市场基金投资等相关问题的通知》、《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》(以下简称“《流动性管理规定》”)、《证券投资基金信息披露 编报规则第5号<货币市场基金信息披露特别规定>》及其他有关法律法规以及 《德邦如意货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。


基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。


本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 6 第二部分 释义 在本招募说明书中,除非文章另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 1、基金或本基金:指德邦如意货币市场基金 2、基金管理人:指德邦基金管理有限公司 3、基金托管人:指中国民生银行股份有限公司 4、基金合同或基金合同:指《德邦如意货币市场基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充 5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦如意货币 市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书:指《德邦如意货币市场基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告:指《德邦如意货币市场基金基金份额发售公告》 8、基金产品资料概要:指《德邦如意货币市场基金基金产品资料概要》及 其更新 9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》:指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订,自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》:指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 13、《运作办法》:指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性管理规定》:指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 7 15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定运用来自境外的 人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 22、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人的合称 23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额, 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 25、销售机构:指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议,办理基金销售业务的机构 26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为德邦基金管理有 限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 8 28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财 产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长 不得超过 3个月 33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36、T+n日:指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 37、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》:指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人 和投资人共同遵守 40、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 9 规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 47、元:指人民币元 48、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益 50、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等,但中国证监会认可的特殊情形或 另有规定的除外 51、每万份基金已实现收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已 实现收益 52、7日年化收益率:指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资产收益 率 53、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该 笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 54、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 55、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 10 56、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 57、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净 值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程 58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站)等媒介 59、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 11 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路501号503B单元 办公地址:上海市黄浦区中山东二路600号S1幢2101-2106单元 法定代表人:左畅 成立时间:2012年3月27日 组织形式:有限责任公司 注册资本:人民币5.9亿元 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]249号 经营范围:基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其他业务 存续期间:持续经营 联系人:王菁 联系电话:021-26010999 公司的股权结构如下: 股东名称 持股比例 德邦证券股份有限公司 70% 浙江省土产畜产进出口集团有限公司 20% 西子联合控股有限公司 10% 二、主要人员情况 1、董事会成员 左畅女士,国籍中国,硕士学历。现任德邦证券股份有限公司董事、总裁, 德邦基金管理有限公司董事长,代任总经理,德邦星睿投资管理有限公司董事长, 德邦证券资产管理有限公司董事长。曾任德邦证券股份有限公司常务副总裁兼任 公司财务总监、公司副总裁兼资产管理总部总经理,东海证券有限责任公司(现 为“东海证券股份有限公司”)衍生产品部总经理助理、财富管理中心总经理助 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 12 理,华泰证券有限责任公司(现为“华泰证券股份有限公司”)受托资产管理部 研究员,长沙市第九中学数学组教师等职。 朱瑾女士,董事,国籍中国,中共党员,国际工商管理学硕士,经济师。现 任德邦证券股份有限公司高级副总裁兼首席人力资源官,德邦证券资产管理有限 公司董事。曾任德邦证券股份有限公司副总裁、总裁助理、高级总裁助理,招商 银行上海分行人力资源部副总经理、张扬支行副行长、金陵支行、古北支行行长, 振华重工历任党总支青年委员和公司团支部书记等职。 程兴华先生,董事,国籍中国。上海财经大学经济学博士,浙江大学理论经 济学博士后,高级经济师,副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司副总经 济师。曾任浙江省信托投资有限责任公司投资银行部负责人,金信信托投资股份 有限公司投资银行总部总经理,中天发展控股集团有限公司投资总监,浙商金汇 信托股份有限公司董事、董事会法务总监、总经理,浙江省国际贸易集团有限公 司金融产业部总经理,浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部总经理等职。 罗世全先生,董事,上海财经大学会计学硕士,国籍中国。现任职于西子联 合控股有限公司,任财务部长。曾任西子势必锐航空工业有限公司财务总监,上 海美特斯邦威服饰股份有限公司总裁助理、财务总监,天合光能有限公司运营财 务总监,西子奥的斯电梯有限公司成本财务总监等职。 唐建龙先生,董事,法学学士,国籍中国。曾任上海市金山区人民法院经济 庭副庭长,上海申花股份有限公司法务总监,上海复星高科技(集团)有限公司 总裁助理兼国内法律事务部总经理、集团总法律顾问(国内),上海豫园旅游商 城股份有限公司副总裁。2018年4月加入德邦证券股份有限公司,现任德邦证券 股份有限公司董事、高级副总裁、风险管理部总经理、稽核督察部总经理。此外, 还担任德邦星盛资本管理有限公司董事,德邦证券资产管理有限公司董事,德邦 创新资本有限责任公司董事。 于彤先生,独立董事,硕士,国籍中国。现任北京德青源农业科技股份有限 公司党委书记兼总顾问。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁,国务院扶贫 办原扶贫培训中心主任,中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书 记(挂职)、原农业部办公厅秘书、原国家计委办公厅秘书等职。 阮青松先生,独立董事,博士,国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教 授、美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 13 海市金融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任,上 海交通大学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。 郑明女士,独立董事,博士,国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博士 生导师、副院长,教育部高等学校统计学教学指导委员会委员,全国应用统计专 业学位研究生教育指导委员会委员,全国统计教材编审委员会委员,上海市统计 学会副会长等职。 2、监事会成员 汤骏先生,监事会主席,国籍中国,硕士研究生,注册会计师。曾任国联证 券有限责任公司(现为“国联证券股份有限公司”)研究员,第一创业证券有限 责任公司(现为“第一创业证券股份有限公司”)客户经理,上海证券通信有限 责任公司市场经理,普华永道中天会计师事务所审计经理,安永华明会计师事务 所合伙人。2017年11月加入德邦证券股份有限公司(以下简称德邦证券),2020 年3月起担任德邦证券副总裁兼财务总监。现担任德邦证券副总裁、财务总监、 财务管理部总经理。此外,还担任德邦证券子公司中州期货监事,德邦证券子公 司德邦星睿和德邦星盛董事。 王桦先生,监事,国籍中国,中国注册会计师非执业会员、会计师。现任浙 江省国际贸易集团有限公司经营管理部总经理助理。 曾任中国工商银行技术员, 浙江省农信联社科员,浙江省国际贸易集团有限公司投资发展部高级主管,经营 管理部高级经理。 杨志浩先生,职工监事,国籍中国。现任公司监察稽核部总经理。曾任公司 风控部副总监、监察稽核部联席总经理,圆信永丰基金管理有限公司风控经理, 汇丰晋信基金管理有限公司IT应用分析师,上海海关副主任科员等职。 张铮烁女士,职工监事,国籍中国。现任公司公募固收投资部联席总经理。 曾任公司固定收益部总监助理、投资二部副总监,安邦资产管理有限责任公司固 定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚信国际信用评级有限责任公司评级 部分析师。 3、高级管理人员 左畅女士,董事长,代任总经理,硕士。(简历请参见上述董事会成员介绍) 张騄先生,联席总经理,硕士。曾于宁夏自治区固原市隆德县神林乡中学担 任支教教师;申银万国证券研究所有限公司担任制造业研究部电子行业首席分析 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 14 师;华泰证券股份有限公司担任研究所电子行业首席分析师;知合控股股份有限 公司担任产研一中心投资总经理;德邦证券股份有限公司历任研究所所长、总裁 助理兼研究所所长、总裁助理兼产研中心总经理。 吴晨先生,高级副总经理,硕士。曾于长信基金管理有限责任公司从事债券 研究工作;于国泰基金管理有限公司历任交易员、基金经理助理、投资经理、基 金经理、绝对收益投资(事业)部总监助理兼基金经理、绝对收益投资(事业) 部副总监兼基金经理、绝对收益投资(事业)部副总监(主持工作)兼基金经理、 投资总监(固收)兼绝对收益投资(事业)部副总监(主持工作)、投资总监(固 收)兼绝对收益投资(事业)部总监。 汪晖先生,副总经理,硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、 高级投资经理,华宝信托公司信托基金经理,华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、 基金经理助理、基金经理、投资总监,具有20年以上的证券投资管理经历。 宣培栋先生,副总经理,硕士。曾任职于上海市第二工业大学、工商银行山 东信托投资有限公司上海证券业务部,历任招商银行上海分行经理、金桥支行行 长。 洪双龙先生,副总经理、首席信息官(CIO)、董事会秘书兼任运营与数据 中心总经理,硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理 助理;东海证券有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理;德 邦证券股份有限公司金融产品部、量化投资部总经理,资产管理总部联席总经理, 信息技术部总经理。 曾文煜先生,副总经理兼任公募REITs业务部总经理,硕士。曾于上海应用 技术学院历任团委副书记、辅导员;于上海市虹口区人民政府历任虹口区金融服 务局副局长、区委办公室信息综合科科长及秘书科科长、区政府办公室副科长及 主任科员、虹口区委组织部副科长及科员、乍浦路街道办事处科员;于上海证券 交易所历任投资者服务部副总经理、投资者教育部(企业培训部)副总经理、办 公室(理事会办公室、监事会办公室)副主任。 包景轩先生,副总经理,博士。第一届创业板上市委委员。曾于德邦证券股 份有限公司历任公司顾问、高级总裁助理、副总裁兼董事会秘书、副总裁,中国 进出口银行法律事务部历任总经理助理、副总经理,上海证券交易所市场发展部 及上市公司部任业务经理,中国外运集团企业管理部任职员,曾借调至中国证监 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 15 会发行监管部担任审核员、中国证监会研究中心担任课题组成员,曾挂职云南省 人民政府金融办公室担任主任助理。 张秀玉先生,督察长,硕士。曾任信永中和会计师事务所审计员;上海证监 局副主任科员、主任科员;德邦证券股份有限公司稽核部总经理、风险管理部总 经理、风险管理部联席总经理。 4、基金经理 丁孙楠女士,硕士,毕业于中国人民大学金融学专业,从业 10 年。曾就职 于上海银行股份有限公司资产管理部以及中国人保资产管理股份有限公司组合 管理部,从事投资交易工作。2016 年 1 月加入德邦基金,担任德邦新添利债券 型证券投资基金、德邦如意货币市场基金、德邦短债债券型证券投资基金、德邦 安鑫混合型证券投资基金、德邦安益 6个月持有期混合型证券投资基金的基金经 理。 本基金历任基金经理: 张铮烁女士,2016年 02月 03日至 2021年 08月 27日管理本基金。 陈利女士, 2016年 02月 03日至 2017年 01月 13日管理本基金。 5、公募投资决策委员会成员 吴晨先生,副总经理。(简历请参见上述高级管理人员介绍) 汪晖先生,副总经理。(简历请参见上述高级管理人员介绍) 黎莹女士,硕士,毕业于复旦大学基础医学专业,从业 11 年。曾任群益证 券(医药行业)研究员。2014 年 4 月加入德邦基金,担任德邦大健康灵活配置 混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投资基金、德邦乐享生活混合型证 券投资基金、德邦大消费混合型证券投资基金、德邦科技创新一年定期开放混合 型证券投资基金、德邦价值优选混合型证券投资基金的基金经理。 王本昌先生,硕士,毕业于上海交通大学应用数学专业,从业 18 年。曾任 华泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基金 经理、量化投资部基金经理;塔塔咨询服务有限公司业务分析师;济安金信科技 有限公司金融工程师;济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015 年 8 月加 入德邦基金,现任公司量化投资部董事总经理、量化投资部总经理,担任德邦量 化优选股票型证券投资基金(LOF)、德邦民裕进取量化精选灵活配置混合型证券 投资基金、德邦量化对冲策略灵活配置混合型发起式证券投资基金的基金经理。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 16 戴鹤忠先生,博士,毕业于北京科技大学管理科学与工程专业,从业 23 年。 曾任中国人民保险公司投资管理部投资经理,天弘基金管理有限公司投资管理部 负责人,中国出口信用保险公司资产管理部人民币业务处长、股票投资处主管, 工银瑞信基金管理有限公司专户投资总监。2014 年 12 月加入德邦基金,担任德 邦新回报灵活配置混合型证券投资基金、德邦德瑞一年定期开放债券型发起式证 券投资基金的基金经理。 郭成东先生,硕士,毕业于上海对外贸易学院(现上海对外经贸大学)国际 贸易学专业,从业 18 年。曾任天和证券任行业研究员,路透社股市分析员,上 投摩根基金管理有限公司基金经理助理、投资组合经理、投资组合部总监,万家 基金管理有限公司海外投资部总监兼基金经理、投资研究部基金经理。2020 年 4 月加入德邦基金,担任德邦沪港深龙头混合型证券投资基金的基金经理。 吴昊先生,博士,毕业于英国布鲁内尔大学计算金融学专业,从业 11 年。 曾任国联证券股份有限公司研究所分析师;天治基金管理有限公司研究发展部行 业研究员、基金经理助理、权益投资部基金经理。2017 年 8 月加入德邦基金, 担任德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投资基金、德邦福鑫灵活配置混合型证券 投资基金、德邦安鑫混合型证券投资基金、德邦惠利混合型证券投资基金和德邦 科技创新一年定期开放混合型证券投资基金的基金经理。 张铮烁女士,硕士,毕业于北京交通大学技术经济及管理专业,从业 13 年。 曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员,中诚 信国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015 年 11 月加入德邦基金,担任 德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾债券型证券投资基金、德 邦锐泓债券型证券投资基金、德邦锐裕利率债债券型证券投资基金、德邦安顺混 合型证券投资基金的基金经理。 韩哲昊先生,硕士,毕业于上海财经大学统计学专业,从业 10 年。曾任旻 盛投资有限公司任期货交易员,于国泰基金管理有限公司历任交易员、基金经理 助理、拟任基金经理、基金经理。2020 年 7 月加入德邦基金,现任德邦德利货 币市场基金、德邦锐兴债券型证券投资基金的基金经理。 陈雷先生,硕士,毕业于上海社会科学院西方经济学专业,从业 10 年。曾 于国泰君安证券股份有限公司任研究员;于上海国泰君安证券资产管理有限公司 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 17 历任研究员、投资经理;于国泰基金管理有限公司任基金经理。2020 年 7 月加 入德邦基金,现任固收研究部总经理。 丁孙楠女士,硕士。(简历请参见上述基金经理介绍) 杨严女士,博士,从业 8 年。曾任招商银行杭州分行国际业务部结算人员、 民生通惠资产管理有限公司信用分析师。2017 年 9 月加入德邦基金,现任公募 固收投资部基金经理,担任德邦德瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金、 德邦景颐债券型证券投资基金及德邦锐裕利率债债券型证券投资基金的基金经 理。 范文静女士,硕士,毕业于英国伯明翰大学投资学专业,从业 7年。曾于国 泰基金管理有限公司历任助理研究员、研究员、基金经理助理。2020 年 4 月加 入德邦基金,现任德邦德利货币市场基金、德邦稳盈增长灵活配置混合型证券投 资基金、德邦惠利混合型证券投资基金、德邦锐祥债券型证券投资基金、德邦德 瑞一年定期开放债券型发起式证券投资基金、德邦锐恒 39 个月定期开放债券型 证券投资基金、德邦锐泽 86 个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、办理基金备案手续; 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分 配收益; 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制季度、半年度和年度基金报告; 7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、按照规定召集基金份额持有人大会; 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 18 12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并承诺 建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生;


2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为,并承诺建立健全内部风 险控制制度,采取有效措施,防止下列行为的发生: (1)将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2)不公平地对待管理的不同基金财产; (3) 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5)侵占、挪用基金财产; (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动; (7)玩忽职守,不按照规定履行职责; (8)依照法律、行政法规有关规定和中国证监会规定禁止的其他行为。


3、基金管理人承诺严格遵守基金合同,并承诺建立健全内部控制制度,采 取有效措施,防止违反基金合同行为的发生;


4、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责; 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益; 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益;


3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息,不利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动; 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 19 六、基金管理人的内部控制制度 1、基金管理人内部控制原则 健全性原则:内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人 员,并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节; 有效性原则:通过科学的内控手段和方法,建立合理的内控程序,维护内部 控制制度的有效执行; 独立性原则:公司各机构、部门和岗位职责上保持相对独立。公司受托资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离; 相互制约原则:公司各部门和岗位的设置应当职权分明,相互制衡; 成本效益原则:公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效 益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、基金管理人内部控制的主要内容 (1)控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础,包括经营理念、内控文化、公司治理结 构、组织结构和员工道德素质等内容。 公司应坚守诚信原则,树立内控优先的思想和风险管理理念,培养全体员工 的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法 律法规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 公司应建立健全法人治理结构,确定公司股东会、董事会、监事会和督察长 的职责权限;明确董事会的组成结构和决策程序,充分发挥独立董事在公司治理 中的作用;建立监督制约机制,充分发挥监事会的监督职能;严禁不正当关联交 易、利益输送和内部人控制现象的发生,保护投资人利益和公司的合法权益。 公司应依照职责明确、相互制约的原则设置运作高效又互相制衡的内部组织 架构,各部门授权分工明确,操作相互独立。 公司应建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制,包括民主、透明的 决策程序和管理议事规则;高效、严谨的业务执行系统;以及健全、有效的内部 监督和反馈系统。 公司应建立有效的人力资源管理制度,健全激励约束机制,确保公司人员具 备和保持与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 公司应设计和维护畅通的信息沟通渠道,建立清晰的报告系统。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 20 (2)风险评估 公司应当建立科学严密的风险评估体系,对公司内外部风险进行识别、评估 和分析,及时防范和化解风险。 公司应定期和不定期对风险和内部控制进行评估,做好事前、事中和事后的 风险管理,并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情 况,适时改进。 (3)控制体系 ①内部控制机制 公司应当依据自身经营特点,设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防 线,涵盖决策、执行、监督三个层面。 决策层面:由股东会、董事会及下设专门委员会构成,专事负责公司经营管 理、受托投资等重大事项的决策; 执行层面:由经理层及下设的投资决策委员会、风险控制委员会等专业委员 会和公司各部门组成,负责落实决策层制定的战略部署; 监督层面:由监事会、督察长和监察稽核部门等组成,承担监督和管理职责, 确保公司经营管理、受托投资、员工行为等符合有关法律法规和公司各项规章制 度。 ②内部控制制度 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和具体部门规章等部分组 成。 建立完善的资产分离制度,受托资产与公司资产、不同受托资产之间应独立 运作,分别核算。 建立科学、严格的岗位分离制度,明确划分各岗位职责,重要岗位不得有人 员的重叠。重要业务部门和岗位应进行物理隔离。 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监督 制衡。 制定切实可行的紧急应变制度,建立危机处理机制和程序。以达到快速、及 时、有效化解危机的目的,减少危机造成的损失,降低不利影响,最大限度地保 护投资人利益,维护公司合法权益。 公司应建立明确的授权制度,并将其贯穿于公司经营活动的始终。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 21 A.股东会、董事会、监事会和经理层应当充分了解和履行各自的职权,建立 健全的公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行; B.公司各部门、分支机构和公司员工在其规定的授权范围内行使相应的职责; C.公司重大业务的授权应当采取书面形式,授权书须明确授权内容及时效; D.公司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制, 对已不适用的授权应及时修改或取消。 (3)控制活动 控制活动主要包括投资管理业务控制、运营管理业务控制、销售业务控制、 信息披露控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 公司应当自觉遵守有关法律法规和行业监管规则,按照经营管理和受托投资 的性质、特点,严格制定各项制度、规章、操作流程和岗位手册,明确揭示不同 业务可能存在的风险点并采取控制措施。 3、基金管理人关于内部控制制度的声明 (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会 及管理层的责任; (2)上述关于内部控制制度的披露真实、准确; (3)基金管理人承诺将根据市场环境变化及基金管理人的发展不断完善内 部控制制度。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 22 第四部分 基金托管人 (一)基金托管人概况 1. 基本情况 名称:中国民生银行股份有限公司(以下简称“中国民生银行”) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人:高迎欣 成立日期:1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101 号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 电话:010-58560666


联系人:罗菲菲 中国民生银行成立于 1996 年,是中国第一家主要由民营企业发起设立的全 国性股份制商业银行,也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一 家现代金融企业。 2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(代码:600016)在上海证券 交易所挂牌上市。2005 年 10 月 26 日,中国民生银行完成股权分置改革,成为 国内首家实施股权分置改革的商业银行。2009 年 11 月 26 日,中国民生银行 H 股股票(代码:01988)在香港证券交易所挂牌上市。上市以来,中国民生银行 不断完善公司治理,大力推进改革转型,持续创新商业模式和产品服务,致力于 成为一家“让人信赖、受人尊敬”的上市公司。 2、主要人员情况 张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人 高级管理人员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有多 年金融从业经历,不仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。历任 中国民生银行西安分行副行长,中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委 书记。 3、基金托管业务经营情况 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 23 中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了 更好地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的 原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工 74 人,平均年龄 39 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,66%以上员工具有硕士以 上学位。 中国民生银行坚持以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的 经营理念,依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平 台,为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。中国民生银行 资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发布了“爱托管”品牌,近百余家资管机构及合 作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心,致力于 为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源,对外广泛搭建客户服 务平台,向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务,得到各界的 充分认可,也在市场上树立了良好品牌形象,成为市场上一家有特色的托管银行。 自 2010 年至今,中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银 行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银 行”奖,荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖,尤其 继 2019 年被《金融时报》评为年度唯一“最佳资产托管银行”之后,在 2020 年度再次被评为唯一“最具资产托管创新力银行”。 截至 2021 年 6 月 30 日,中国民生银行托管建信稳定得利债券型证券投资基 金、中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金、长信利盈灵活配置混合型证券投 资基金等共 297 只证券投资基金,基金托管规模 9928.18 亿元。 (二)基金托管人的内部控制制度 1.内部风险控制目标 (1)建立完整、严密、高效的风险控制体系,形成科学的决策机制、执行机 制和监督机制,防范和化解经营风险,保障资产托管业务的稳健运行和托管财产 的安全完整。 (2)大力培育合规文化,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理 念,严格控制合规风险,保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 24 则。 (3)以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障,以完善健全的制度为基础, 以落实到位的过程控制为着眼点,以先进的信息技术手段为依托,建立全面、系 统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的 风险控制制度,确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 2.内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行 高级管理层下设的风险管理专业委员会,对高级管理层负责,支持高级管理层履 行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下 开展。 总行各部门紧密配合,共同把控资产托管业务运行中的风险,具体职责与分 工如下:总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构,是全行风险管理的 统筹部门,对资产托管部的风险控制工作进行指导;总行法律合规部负责资产托 管业务项下的相关合同、协议等法律性文件的审定,对业务开展进行合规检查并 督导问题整改落实;总行审计部对全行托管业务进行内部审计,包括定期内部审 计、现场和非现场检查等;总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应急预案。 3.内部风险控制原则 (1)合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政 策。 (2)全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人 员,并涵盖资产托管业务各环节。 (3)有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执 行,任何人都没有超越制度约束的权力。 (4)预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念,控制资产托管业务中 风险发生的源头,防患于未然,尽量避免业务操作中各种问题的产生。 (5)及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性,并且 随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题,要及时处理,堵 塞漏洞。 (6)独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险与合规 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 25 管理中心是资产托管部下设的执行机构,不受其他业务中心和个人干涉。业务操 作人员和检查人员严格分开,以保证风险控制机构的工作不受干扰。 (7)相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确,相互牵制,通过切实可 行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 (8)防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开;托管业务日 常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 4.内部风险控制制度和措施 (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 (2)建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。 (3)风险识别与评估:定期组织进行风险识别、评估,制定并实施风险控制 措施。 (4)相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像 监控。 (5)人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控 制理念,并签订承诺书。 (6)应急预案:制定完备的应急预案,并组织员工定期演练;建立异地灾备 中心,保证业务不中断。 5.资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 (1)坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的 中间业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范 运作,一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市 场环境的变化和托管业务的快速发展,新问题新情况不断出现,我们始终将风险 管理放在与业务发展同等重要的位置,视风险防范和控制为托管业务生存和发展 的生命线。 (2)实施全员风险管理。将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位, 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。我们通过建立纵向双人 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 26 制,横向多中心制的内部组织结构,形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结 构。 (4)以制度建设作为风险管理的核心。我们十分重视内部控制制度的建设, 已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理办法、内部控制制度、员工 行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环 境和业务的发展还会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度落实检查是风险控制管理的 有力保证。资产托管部内部设置风险与合规管理中心,依照有关法律规章,定期 对业务的运行进行检查。总行审计部不定期对托管业务进行审计。 (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。托管业务系统需求不仅从业务方 面而且从风险控制方面都要经过多方论证,托管业务技术系统具有较强的自动风 险控制功能。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、基金托管协议和有关法律法规的规定,基金托 管人对基金的投资范围和投资对象、基金投资比例、基金资产的核算、基金资产 净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基 金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理 人收到通知后应及时核对确认,并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时 通知基金管理人限期纠正。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 27 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 (1)德邦基金管理有限公司直销中心 住所:上海市虹口区东大名路501号503B单元 办公地址:上海市黄浦区中山东二路 600号 S1幢 2101-2106单元 法定代表人:左畅 联系人:姜梦思 公司总机:021-26010999 直销电话:021-26010928 直销传真:021-26010960 客服热线:400-821-7788 (2)德邦基金管理有限公司网上直销平台 网址:www.dbfund.com.cn 投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、 申购及赎回等业务,具体业务规则请参阅相关公告。 2、其他销售机构 (1)交通银行股份有限公司 注册地址:上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人:任德奇 电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人:高天 客服电话:95559 网址:www.bankcomm.com (2)平安银行股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 28 法定代表人:谢永林 联系人:赵杨 电话:0755-22166574 客服电话:021-95511-3 网址:bank.pingan.com (3)宁波银行股份有限公司 注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 法定代表人:陆华裕 联系人:陈翔 联系电话: 客服电话:95574 网址:www.nbcb.com.cn (4)德邦证券股份有限公司 注册地址:普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址:上海市浦东新区福山路 500号城建国际中心 26楼 法定代表人:武晓春 联系人:李林 电话:021-68761616-8076 手机:18621576160 传真:021-68767032 客服电话:400-8888-128 网址:www.tebon.com.cn (5)安信证券股份有限公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人:王连志 联系人:刘玲玲 电话:0755-82558340 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 29 传真:0755-82558355 客服电话:400-800-1001 网址:www.essence.com.cn (6)中信证券华南股份有限公司 注册地址:广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 办公地址:广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人:胡伏云 联系人:梁微 联系电话:020-88836999 客服电话:95396 传真:020-88836984 网址:www.gzs.com.cn (7)国联证券股份有限公司 注册地址:无锡市太湖新城金融 1街 8号国联金融大厦 办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 702 法定代表人:雷建辉 联系人:祁昊 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 客服电话:95570 网址:www.glsc.com.cn (8)华泰证券股份有限公司 注册地址:南京市江东中路 228号 办公地址:南京市建邺区江东中路 228号华泰证券广场、深圳市福田区深南 大道 4011号港中旅大厦 18楼 法定代表人:周易 联系人:李杨琴 电话:021-68498629 客服电话:95597 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 30 网址:www.htsc.com.cn (9)开源证券股份有限公司 注册地址:西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层 办公地址:西安市高新区锦业路 1号都市之门 B座 5层 法定代表人:李刚 联系人:黄芳、袁伟涛 电话:029-63387256 电话:029-81887256 传真:029-18887060 客服电话:95325 网址:www.kysec.cn (10)申万宏源西部证券有限公司 注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 法定代表人:许建平 联系人:王怀春 电话:0991-2307105 传真:0991-2301802 客服电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com (11)申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址:上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人:李梅 联系人:胡馨文 电话:021-33389888 传真:021-33388224 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 31 客服电话:95523或 4008895523 网址:www.swhysc.com (12)中国银河证券股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址:北京市丰台区西营街 8号院 1号楼青海金融大厦 法定代表人:陈共炎 联系人:辛国政 联系电话:010-80928123 传真:010-83574807 客服电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (13)中信证券股份有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人:王东明 联系人:马静懿 电话:010-60833889 传真:010-60833739 客服电话:95548 网址:www.citics.com (14)万联证券股份有限公司 注册地址:广东省广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 座 18、19 号 办公地址:广东省广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E座 12层 法定代表人:张建军 联系人:甘蕾 电话:020-38286026 客服电话:95322 网址:www.wlzq.cn 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 32 (15)湘财证券股份有限公司 注册地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11楼 法定代表人:孙永祥 联系人:江恩前 电话:021-38784580-8920 传真:021-68865680 客服电话:95351 网址:www.xcsc.com (16)华鑫证券有限责任公司 注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单 元 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 8号 法定代表人:俞洋 联系人:刘熠 电话:021-54967656 传真:021-54967293 客服电话:400-109-9918 网址:www.cfsc.com.cn (17)平安证券股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047号 法定代表人:陈四清 联系人:王阳 电话:13916661875 客服电话:021-95511-3 网址:bank.pingan.com (18)东莞证券股份有限公司 注册地址:东莞市莞城区可园南路一号 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 33 办公地址:广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22楼 法定代表人:张运勇 电话:0769-22115712 传真:0769-22115712 邮编:523000 客服电话:95328 网址:new.dgzq.com.cn (19)中泰证券股份有限公司 注册地址:济南市市中区经七路 86号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人:李玮 联系人:许曼华 联系电话:021-20315290 传真:021-20315137 客服电话:95538 网址:www.zts.com.cn (20)天风证券股份有限公司 注册地址:湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2号高科大厦 4楼 办公地址:湖北省武汉市武昌区中南路 99号保利广场 48层 法定代表人:余磊 联系人:王雅薇 电话:13971585665 客服电话:95571 网址:www.tfzq.com (21)大通证券股份有限公司 注册地址:大连市中山区人民路 24号 办公地址:大连市沙河区会展路 129号大连期货大厦 39层 法定代表人:张智河 联系人:谢立军 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 34 电话:0411-39673202 传真:0411-39673219 客服电话:400-816-9169 网址:www.daton.com.cn (22)中信建投证券股份有限公司 注册地址:北京市朝阳区安立路 66号 4号 楼办公地址:北京东城区朝内大街 2号凯恒中心 B座 18层 法定代表人:王常青 联系人:许梦园 电话:010-85156398 客服电话:4008-888-108 网址:www.csc108.com (23)恒泰证券股份有限公司 注册地址:内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综 合楼 办公地址:内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综 合楼 法定代表人:庞介民 联系人:熊丽 客服电话:956088/4001966188 网址:www.cnht.com.cn (24)江苏银行股份有限公司 注册地址:南京市中华路 26号 办公地址:南京市中华路 26号 法定代表人:夏平 联系人:周妍 电话:025-58587039 传真:025-58587038 客服电话:95319 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 35 网址:www.jsbchina.cn (25)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人:其实 传真:(021)64385308 联系人:屠彦洋 联系电话:95021 客服电话:400-1818-188 网址:www.1234567.com.cn (26)诺亚正行基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址:上海市杨浦区长阳路 1687号 2号楼 法定代表人:汪静波 联系人:李娟 电话:021-80358523 传真:021-38509777 客服电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (27)上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场 53F 法定代表人:李兴春 联系人:张佳慧 电话:1391740510 传真:021-60195121 客服电话:400-921-7755 网址:www.leadbank.com.cn (28)海银基金销售有限公司 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 36 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8号 402室 办公地址:上海市浦东新区银城中路 8号 4楼 法定代表人:巩巧丽 联系人:毛林 电话:021-80133597 传真:021-80133413 客服电话:400-808-1016 网址:www.fundhaiyin.com (29)北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路 66号 1号楼 12层 1208号 法定代表人:罗细安 联系人:钟苓玉 电话:010-67000988 传真:010-67000988-6000 客服电话:400-001-8811 网址:www.zcvc.com.cn (30)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 法定代表人:王之光 联系人:宁博宇 电话:021-20665952 传真:021-22066653 客服电话:4008219031 网址:www.lufunds.com (31)上海联泰基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号 3层 310室 办公地址:上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 37 法定代表人:尹彬彬 联系人:兰敏 电话:021-52822063 传真:021-52975270 客服电话:400-118-1188 网址:www.66liantai.com (32)上海长量基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址:上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人:张跃伟 联系人:苗明 电话:021-20691923 传真:021-2069-1861 客服电话:400-820-2899 公司网址:www.erichfund.com (33)和讯信息科技有限公司 注册地址:北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人:王莉 联系人:陈慧慧 联系电话:010-85657353 传真号码:010-65884788 客服电话:400-920-0022 网址:www.licaike.com (34)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址:深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 办公地址:北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 法定代表人:洪弘 联系人:文雯 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 38 电话:010-83363101 客服电话:400-166-1188 网址:8.jrj.com.cn (35)上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址:上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室 法定代表人:杨文斌 联系人:高源 联系电话:021-36696312 客服电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (36)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址:浙江省杭州市文二西路 1号 903室 办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街 18号同花顺大楼 4层 法定代表人:吴强 联系人:董一锋 电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 客服电话:952555 网址:www.5ifund.com (37)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心 30层3006-3015 室 法定代表人:周斌 联系人:孙德馨 客服电话:4008-980-618 网址:www.chtfund.com (38)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 39 注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址:杭州市西湖区黄龙时代广场 B座 法定代表人:祖国明 客服电话:400-076-6123 联系人:韩爱彬 电话:18205712248 网址:www.fund123.cn (39)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人:陈继武 联系人:王哲宇 电话:021-63333319 客服电话:4000-178-000 网址:www.vstonewealth.com (40)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址:深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 办公地址:深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 法定代表人:薛峰 联系人:龚江江 电话:0755-33227950 客服电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn (41)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块 新浪总部科研楼 5层 518室 办公地址:北京市海淀区西北旺东路 10号院东区 3号楼为明大厦 C座 法定代表人:赵芯蕊 联系人:赵芯蕊 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 40 电话:010-62675768 传真:010-62676582 客服电话:010-62675369 网址:www.xincai.com (42)上海万得基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 办公地址:上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦 11楼 法定代表人:黄祎 电话:021-50712782 传真:021-50710161 联系人:徐亚丹 客服电话:400-799-1888 网址:www.520fund.com.cn (43)奕丰基金销售有限公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入住深圳市 前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人:TEOWEEHOWE 联系人:叶健 电话:0755-89460507 传真:0755-21674453 客服电话:400-684-0500 网址:www.ifastps.com.cn (44)京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 办公地址:北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A座 15层 法定代表人:王苏宁 联系人:李丹 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 41 电话:13601264918 传真:010-89189566 客服电话:95118 网址:kenterui.jd.com (45)上海云湾基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27号、明月路 1257号 1 幢 1层 103-1、103-2办公区 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区新金桥路 27号 1号楼 法定代表人:冯轶明 联系人:范泽杰 电话:021-20530186 传真:021-20538999 客服电话:400-820-1515 网址:www.zhengtongfunds.com (46)北京汇成基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 17层 19C13 办公地址:北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 19层 法定代表人:王伟刚 电话:010-62680527 传真:010-62680827 联系人:王骁骁 客服电话:400-619-9059 网址:www.hcfunds.com (47)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址:南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人:钱燕飞 联系人:王锋 电话:025-66996699-887226 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 42 客服电话:95177 网址:www.snjijin.com (48)北京虹点基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区东三环北路 17号 10层 1015室 办公地址:北京市朝阳区东三环北路 17号恒安大厦 9层 法定代表人:何静 联系人:王重阳 电话:010-85643600 客服电话:400-618-0707 网址:www.hongdianfund.com (49)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址:广州市海珠区阅江中路 688号保利国际广场北塔 33层 法定代表人:肖雯 联系人:邱湘湘 电话:020-89629099 传真:020-89629011 客服电话:020-89629066 网址:www.yingmi.cn (50)上海大智慧基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南 428号 1号楼 1102单元 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南 428号 1号楼 1102单元 法定代表人:申健 联系人:张蜓 电话:021-20219988 传真:021-20219923 客服电话:021-20292031 网址:www.wg.com.cn (51)深圳富济基金销售有限公司 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 43 注册地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A 单元 办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A 单元 法定代表人:祝中村 联系人:曾瑶敏 电话号码:0755-83999907 传真号码:0755-83999926 客服电话:0755-83999907 网址:www.fujifund.cn (52)上海基煜基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区广东路 500号 30层 3001单元 办公地址:上海市浦东新区银城中路 488号的太平金融大厦 1503-1504室 法定代表人:王翔 联系人:吴鸿飞 电话:021-65370077 传真:021-55085991 客服电话:400-820-5369 网址:www.jiyufund.com.cn (53)宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区西大望路 1号 9层公寓 1008 办公地址:北京市朝阳区西大望路 1号 9层公寓 1008 法定代表人:才殿阳 联系人:魏晨 电话:010-52413385 传真:010-59644496 客服电话:400-6099-200 网址:www.yixinfund.com (54)济安财富(北京)基金销售有限公司 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 44 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307 办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼 3层 307 法定代表人:杨健 联系人:李海燕 电话:010-65309516 传真:010-65330699 客服电话:400-673-7010 网址:www.jianfortune.com (55)上海汇付基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元 办公地址:上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋汇付天下 总部大楼 2楼 法定代表人:金佶 联系人:甄宝林 电话:18001713632/021-34-13996-3011 传真:021-33323837 客服电话:021-34013999 网址:www.hotjijin.com (56)尚智逢源(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市门头沟区石龙经济开发区永安路 20号 3号楼 B1-6525室 办公地址:北京市朝阳区天泽路 16号院润世中心 3号楼 A座 5F 法定代表人:刘磊 联系人:韩学锋 电话:19919901322 传真:021-6302-7025 客服电话:400-628-1176 网址:www.szfyfund.net (57)华瑞保险销售有限公司 注册地址:上海市嘉定区南翔镇众仁路 399 号运通星财富广场 1 号楼 B 座 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 45 13、14层 办公地址:上海市浦东新区向城路 288号国华人寿金融大厦 8楼 806 法定代表人:路昊 联系人:茆勇强 电话:021-68595698 传真:021-68595766 客服电话:952303 网址:www.huaruisales.com (58)上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址:上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址:北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B8层 法定代表人:毛淮平 联系人:张静怡 电话:010-88066326 传真:010-63136184 邮编:100032 (59)万家财富基金销售(天津)有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 A座 5层 法定代表人:戴晓云 联系人:王茜蕊 电话:010-59013825 传真:010-59013828 邮编:100032 客服电话:010-59013895 网址:www.wanjiawealth.com (60)武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址:武汉市江汉区台北一路环亚大厦 B座 601室 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 46 办公地址:武汉市江汉区台北一路环亚大厦 B座 601室 法定代表人:陶捷 电话:027-83863742 传真:027-83862682 邮编:430000 客服电话:400-027-9899 网站:www.buyfunds.cn (61)嘉实财富管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼 2 期 53 层 5312-15单元 办公地址:北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 法定代表人:赵学军 联系人:李雯 电话:010-60842306 传真:010-85712195 (62)上海挖财基金销售有限公司 注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 759号 18层 03单元 办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 759号 18层 03单元 法定代表人:吕柳霞 电话:021-50810673 联系人:毛善波 电话:021-50810673 传真:021-50810687 网址:www.wacaijijin.com (63)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 办公地址:北京市朝阳区创远路 34号院融新科技中心 C座 17层 联系人:侯芳芳 电话:010-57319532 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 47 传真:010-84997571 客服电话:400-159-9288 网址:danjuanapp.com/ (64)上海攀赢基金销售有限公司 注册地址:上海市闸北区广中西路 1207号 306室 办公地址:上海浦东新区银城路 116号大华银行大厦 703单元 法人:沈茹意 联系人:吴卫东 电话:13918302493 客服电话:021-68889082 网址:www.pytz.cn/ (65)北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10号 2栋 236室 办公地址:北京市朝阳区东四环中路 39号华业国际中心 A座 10层 邮寄地址:北京市朝阳区东三环北路 38号院 1号泰康金融大厦 38层 邮编:100020 法定代表人:张冠宇 注册资本:2000万元人民币 电话:010-85932884 邮箱:sunshuhui@tdyhfund.com (66)阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市迎宾路 360-1号三亚阳光金融广场 16层 办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层 法定代表人:李科 电话:010-85632771 传真:010-85632773 联系人:王超 客服电话:95510 网址:fund.sinosig.com/ 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 48 (67)北京度小满基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 办公地址:北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 法定代表人:葛新 联系人:孙博超 电话:010-59403028 传真:010-59403027 客服电话:95055-4 网址:www.baiyingfund.com (68)扬州国信嘉利基金销售有限公司 注册地址:江苏省扬州市广陵新城信息产业基地 3期 20B栋 办公地址:扬州市广陵区广陵新城信息产业基地 3 期 20B 栋(国信园 4 号 楼) 法定代表人:付钢 联系人:苏曦 联系电话:0514-82099618-805 客服电话:400-021-6088 网址:www.gxjlcn.com (69)和耕传承基金销售有限公司 注册地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6号楼 5 楼 503 办公地址:河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北 6号楼 5 楼 503 法定代表人:温丽燕 联系人:董亚芳 联系电话:0371-855183996 客服电话:400-0555-671 网址:www.hgccpb.com (70)上海中正达广基金销售有限公司 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 49 注册地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室 办公地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室 法定代表人:黄欣 联系人:何源 联系电话:021-33768132 客服电话:021-33635338/400-6767-523 网址:www.zhongzhengfund.com (71)一路财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区宝盛南路 1号院 20号楼 9层 101-14 办公地址:北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦 9层 法定代表人:吴雪秀 联系人:董宣 电话:010-88312877 传真:010-88312099 客服电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (72)喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室 办公地址:北京市朝阳区北苑路甲 1号 法定代表人:王舰正 机构联系人:张萌 电话:010-58349088 传真:0891-6177483 客服电话:400-699-7719 网址:www.xiquefund.com (73)大连网金基金销售有限公司 注册地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 办公地址:辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 法定代表人:樊怀东 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 50 联系人:于秀 电话:0411-39027810 客服电话:4000-899-100 网址:www.yibaijin.com (74)浦领基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区望京东园四区 2号楼 10层 1001号 04室 办公地址:北京市朝阳区望京中航资本大厦 10层 法定代表人:聂婉君 联系人:李艳 电话:010-59497361 传真:010-64788016 客服电话:400-012-5899 网址:www.zscffund.com (75)凤凰金信(海口)基金销售有限公司 注册地址:海南省海口市滨海大道 32号复兴城互联网创新创业园 E区 4层 办公地址:北京市朝阳区紫月路 18号院 18号楼 法定代表人:张旭 联系人:汪莹 电话:010-58160084 传真:010-58160181 客服电话:400-810-5919 网址:www.fengfd.com (76)民商基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区北京东路 666号 H区(东座)6楼 A31室 办公地址:上海市浦东新区张杨路 707号生命人寿大厦 32楼 法定代表人:贲惠琴 联系人:郑经枢 传真:021-50206001 客服电话:021-50206003 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 51 网址:www.msftec.com (77)北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区中关村东路 18号 1号楼 11层 B-1108 办公地址:北京市海淀区中关村东路 18号 1号楼 11层 B-1108 法定代表人:王利刚 客服电话:400-893-6885 电话:010-59422766 网址:www.qianjing.com (78)宁波银行股份有限公司 注册地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 办公地址:浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 法定代表人:陆华裕


联系人:陈翔 联系电话: 客服热线:95574 公司网站:www.nbcb.com.cn (79)光大证券股份有限公司 注册地址:上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人:刘秋明 客服热线:95525 网站:www.ebscn.com (80)江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址:南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址:南京市鼓楼区中山北路 2号绿地紫峰大厦 2005室 法定代表人:吴言林 联系人:张竞妍 电话:025-66046166-849 传真:025-56878016 客服电话:025-66046166-849 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 52 网址:www.huilinbd.com (81)北京植信基金销售有限公司 注册地址:北京市密云区兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67 办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号 法定代表人:王军辉 联系人:张喆 电话:010-56075718 客服电话:400-680-2123 网址:www.zhixin-inv.com (82)通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址:上海市虹口区同丰路 667农 107号 201室 办公地址:上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 法定代表人:沈丹义 客服电话:400-101-9301 网址:www.tonghuafund.com (83)中国人寿保险股份有限公司 注册地址:北京市西城区金融大街 16号 法定代表人:王滨 客服电话:95519 网址:www.e-chinalife.com (84)上海爱建基金销售有限公司 注册地址:上海市黄浦区西藏中路 336号 1806-13室 法定代表人:马金 客服电话:021-60608980(85)基金管理人可根据有关法律法规的要求,选 择其他符合要求的机构新增为本基金的销售机构,并及时公告。 二、登记机构 名称:德邦基金管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路501号503B单元 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 53 办公地址:上海市黄浦区中山东二路 600号 S1幢 2101-2106单元 法定代表人:左畅 联系电话:021-26010999 联系人:吴培金 三、出具法律意见书的律师事务所 名称:上海市通力律师事务所 住所:上海市银城中路 68号 19楼 办公地址:上海市银城中路 68号 19楼 负责人:韩炯 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:丁媛 经办律师:黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 法定代表人:葛明 住所:中国北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层 办公地址:中国北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层 邮政编码:100738 公司电话:010-58153000


公司传真:010-85188298


签章会计师:陈露、蔺育化 业务联系人:蔺育化


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 54 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集,经 2015年 5月 14日中国证监会 证监许可【2015】902号文件准予募集注册。 一、基金的类别及存续期间 1、基金类别:货币市场基金 2、基金运作方式:契约型开放式 3、存续期间:不定期 二、基金的募集情况 本基金的发售募集期共募集 270,023,300.00份基金份额,募集有效认购总户 数为 309户。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 55 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同的生效 根据相关法规和基金合同的有关规定,本基金合同已于 2016年 2月 3日正 式生效,自本基金合同生效之日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以 披露;连续 60 个工作日出现前述情形的,本基金合同终止并按照基金合同的约 定进入清算程序,无需召开基金份额持有人大会。 法律法规另有规定时,从其规定。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 56 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在招募说明书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构, 并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营 业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购,具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回,具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则,即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基准 进行计算; 2、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,但申请 经登记机构受理的不得撤销; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 57 3、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回; 4、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额、本基金的 总规模限额、单个投资人当日申购金额上限和本基金当日的申购金额上限,但应 最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 在法律法规和基金合同允许的范围内,登记机构或基金管理人可对上述业务 内容进行调整,并将于调整开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购 资金,投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、 赎回申请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,若申购资金在规定时间内 未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项,申购成立;登记机构确认 基金份额时,申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。 投资人赎回申请成功后,基金管理人将在 T+3 日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款 项顺延至前述影响因素消除的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同 有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1日(包括该日)内 对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 58 该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功,则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果 为准。对于申购、赎回申请的确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 4、在法律法规允许的范围内,登记机构可根据《业务规则》,对上述业务内 容进行调整,基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 五、申购和赎回的金额限制 1、投资者首次申购的单笔最低金额为人民币 0.01元,追加申购的单笔最低 金额不限。基金管理人可根据市场情况,调整首次申购的最低金额。投资人将当 期分配的基金收益转购基金份额时,不受最低申购金额的限制。 投资人可多次申购,对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、 中国证监会另有规定的除外。 2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。申请赎回份额精确到小数点后 两位,本基金对每个投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额不设限制,对 单个投资人累计持有的基金份额不设上限。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额数量限 制或赎回规则。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 4、基金管理人可与其他销售机构约定,对投资人委托其他销售机构办理基 金申购与赎回的,其他销售机构可以按照基金销售服务协议的相关规定办理,不 必遵守以上限制。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时, 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见招募说明书或相关公告。 六、申购费用和赎回费用 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金不收取申购费用和 赎回费用,但是出现以下情形: 当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%,且 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 59 本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日 内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时,为 确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人应当对当日单个基金份额 持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的 1%以上的赎回申请(超过基金总份 额 1%以上的部分)征收 1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金 资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形 除外。 七、申购费用和赎回费用 1、本基金的基金份额净值保持为人民币 1.00元。 2、本基金不收取申购费用和赎回费用。 3、申购份额的计算 采用“金额申购”方式,申购价格为每份基金份额净值 1.00元,计算公式: 申购份额=申购金额/1.00元 申购份额的计算结果以四舍五入的方法保留至小数点后两位,由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 例 1:假定某投资人在 T日投资 1,000元申购本基金,则其可得到的申购份 额计算如下: 申购份额=1,000/1.00=1,000.00份 4、赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式,赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的 计算公式为: 赎回金额=赎回份额×基金份额净值 例 2:假定某投资人赎回本基金份额 50,000.00 份,则其可得到的赎回金额 为: 赎回金额=50,000.00×1.00=50,000.00(元) 赎回金额计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2位,由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 基金份额持有人赎回全部基金份额时,基金份额在赎回当日的收益与赎回款 一并支付。 5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 60 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可 能对基金业绩产生负面影响,或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、本基金出现当日已实现收益或累计未分配收益小于零的情形,为保护基 金份额持有人的利益,基金管理人将暂停本基金的申购。 7、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定 的本基金总规模上限时;使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购 金额上限时;或该投资人累计持有的份额超过单个投资人累计持有的份额上限时; 或该投资人当日申购金额超过单个投资人当日申购金额上限时。 8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换转入申请有可能导致 单一投资者持有基金份额的比例超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。 10、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确 认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、10、11项暂停申购情形之一且基金管理 人决定暂停申购时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 61 告。当发生上述第 9项暂停申购情形时,基金管理人可以采取比例确认等方式对 该投资人的申购申请进行限制,基金管理人也有权拒绝该等全部或部分申购申请。 如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停 申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确 认后,基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 4、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 6、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂 停接受投资人的赎回申请。 7、本基金出现当日已实现收益或累计未分配收益小于零的情形,基金管理 人可视情况暂停本基金的赎回 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时,基金 管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付; 如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第 5项所述情形,按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 62 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时, 按正常赎回程序执行。 (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部 分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的, 将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未 作明确选择,投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 当基金发生巨额赎回,在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额 20%以上的赎回申请情形下,基金管理人可以延期办理赎回申请。如基金管理人 对于其超过上一开放日基金总份额 20%以上部分的赎回申请实施延期办理,延期 的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份 额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止;对于该基金份额持 有人当日赎回申请未超过上述比例的部分,基金管理人可以根据前述“(1)全额 赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并 办理。 (3)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理 人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 63 赎回款项,但不得超过 20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方 法,并在两日内在指定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1个开放日的基金份额的每万份 基金已实现收益和 7日年化收益率。 3、如发生暂停的时间超过 1 日,基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间,依照《信息披露办法》的有关规定,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重 新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购 或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费, 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并 提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 64 金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十六、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的, 被冻结部分产生的权益按照我国法律法规以及国家有权机关的要求来决定是否 冻结。在国家有权机关作出决定之前,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结 部分份额仍然参与收益分配。 十七、基金份额的质押或其他业务 如相关法律法规允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务,登 记机构有权制定和实施相应的业务规则。 十八、基金份额转让 在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,基金份 额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 65 第九部分 基金的投资 一、投资目标 在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前提下,力争实现超越 业绩比较基准的投资回报。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存 款,短期融资券,剩余期限在 397天以内(含 397天)的中期票据,期限在一年 以内(含一年)的银行定期存款与大额存单,剩余期限在一年以内(含一年)的 中央银行票据与债券回购,剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券,剩余期 限在 397天以内(含 397天)的资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,在不改变 基金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其 他货币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律 法规和监管规定执行。 三、投资策略 本基金在保持组合高度流动性的前提下,在对国内外宏观经济运行、金融市 场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上,科 学预计未来利率走势,择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具,进行积 极的投资组合管理。 1、短期利率水平预期策略 通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入 分析,对短期利率走势形成合理预期,并据此调整基金货币资产的配置策略。当 预期短期利率呈下降趋势时,侧重配置期限稍长的短期金融工具;反之,则侧重 配置期限较短的金融工具。 2、收益率曲线分析策略 收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置,通过考察收益率曲线 的动态变化及预期变化,寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的 债券价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 66 水平之间的关系,反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的 预期。 3、组合剩余期限策略、期限配置策略 结合宏观经济和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上,动态确定并 控制投资组合的平均剩余期限,以满足可能的、突发的现金需求,同时保持组合 的稳定收益;特别在债券投资中,根据收益率曲线的情况,投资一定剩余期限的 品种,稳定收益,锁定风险,满足组合目标期限。 4、类别品种配置策略 在保持组合资产相对稳定的条件下,根据各类短期金融工具(国债、金融债、 央行票据、回购等)的市场规模、收益性和流动性,决定各类资产的配置比例; 再通过评估各类资产的流动性和收益性利差,确定不同期限类别资产的具体资产 配置比例。 5、流动性管理策略 本基金将在动态测算基金投资者净赎回资金需求、季节性资金流动等因素的 前提下,对基金资产进行合理配置,通过实时追踪基金资产的现金库存、资产变 现能力等因素,合理配置和动态调整组合现金流,在保持基金财产高流动性的前 提下,确保基金的稳定收益,结合持续性投资的方法,将各类属资产的到期日进 行均衡等量配置,以确保基金资产的整体变现能力。 6、资产支持证券投资策略 本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券,按照资产支持证券定价模型对 资产支持证券进行定价,通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资 限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制,并在此基础上 提高组合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略 等各种策略,精选品种,为基金份额持有人获取长期稳定收益。 7、套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等 因素差异化影响而出现定价差异,从而产生套利机会。本基金在充分论证这 种套利机会可行性的基础上,适度进行跨市场或跨品种套利操作,提高资产收益 率。如跨银行间和交易所的跨市场套利,期限收益结构偏移中的不同期限品种的 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 67 互换操作(跨期限套利)。 8、回购策略 当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时,通过将剩余期限相对较长的短期 债券进行回购质押,融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时, 该投资策略的运用可实现正收益。 四、投资决策依据和决策程序 1、投资决策依据 (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。 (2)宏观经济发展环境、相关政策趋向和债券市场走势。 (3)债券等类别资产的预期收益及风险水平的配比关系。 2、投资决策流程 (1)投资基础研究 公司的投资建立在强大的基础研究之上。公司使用的研究报告主要来自两个 渠道:公司研究发展部内部分析师提出的研究报告;外部专业机构提供的投资价 值分析报告和宏观分析研究报告。公司对基金投资品种的研究注重发挥团队互动 作用。对进入核心债券库证券的选择采取投资研究联席会议审议制度。 (2)投资决策 基金投资的决策过程体现集体决策、组合投资的原则,防止个人独断专行、 损害基金投资人利益的现象发生。 投资决策过程分以下四个步骤:


①宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率的走 向,提交策略报告。


②债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预 测的分析报告。 ③信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。 ④在分析研究报告的基础上,基金经理将投资计划议案提交投资决策委员会 审议。投资计划议案包括投资组合计划、研究发展部评估意见。投资决策委员会 对基金经理提交的投资组合议案进行讨论、修改、表决,并形成最终投资组合方 案,由基金经理具体实施。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 68 基金经理、研究发展部在投资计划议案形成过程中,密切配合,充分发挥团 队合作精神,同时又保持相对独立性。基金经理应充分考虑其他部门的意见对投 资计划进行必要的修订,但是也允许各自保持独立意见,作为投资组合议案的组 成部分,共同上报投资决策委员会讨论表决。 (3)投资执行 ①基金投资执行实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制,由基金经理 根据授权具体承担基金管理工作。基金经理可配基金经理助理协助其工作。 投资决策委员会对基金投资实行授权制,授权的具体权限由投资决策委员会 根据每只基金的规模、风格具体确定,也可以在投资组合方案中临时确定、调整。 投资总监、基金经理分别在授权的范围内根据投资组合方案决定投资的具体 执行。基金经理在授权范围内根据投资组合方案可以直接下达交易指令;超出基 金经理授权权限但是在投资总监授权权限范围内的,经投资总监审批后,由基金 经理下达交易指令;超出投资总监授权权限的,经投资决策委员会审批后,由基 金经理下达交易指令。 ②基金经理下达的交易指令到达交易室交易总监后,交易总监再分配给各交 易员。交易总监应尽量平均分配各交易员的工作量。 交易指令全部以电脑下单方式完成,在电脑发生故障等意外情况时,可以录 音电话或书面方式下达,禁止以口头方式下达。 ③交易员接到交易指令后必须向基金经理进行人工复核,确实无误后根据指 令的要求,结合自身的操作经验合理地完成交易。 ④交易员应及时将交易情况反馈给交易总监、基金经理和运作保障部。 (4)绩效评估 定期和不定期对本基金的投资绩效进行评估,并撰写相关的绩效评估报告, 确认基金组合是否实现了投资预期,投资策略是否成功,并对基金组合误差的来 源进行分级等。基金经理依据绩效评估报告总结以往的策略,如果需要,则对投 资组合进行相应的调整。 五、业绩比较基准 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 69 本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后) 通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额 方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利 息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的 投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后) 作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比 较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并在调整前 2日内在指定媒介上公告,而 无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风 险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 七、投资限制 1、组合限制 (1)本基金投资组合的平均剩余期限,在每个交易日均不超过120天; (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; 本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证 券的10%; (3)除发生巨额赎回的情形外,本基金的投资组合中,债券正回购的资金 余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回致使本基金 债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5个交易日 内进行调整; (4)基金持有的剩余期限不超过397天,但剩余存续期超过397天的浮动利 率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%; (5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天; (6)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产 净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金 资产净值的5%; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 70 (7)在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得 展期; (8)投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计不得 超过基金资产净值的10%; (9)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%;但如果 基金投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的条款,可 不受此限制; (10)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存 款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; (11)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天; 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%; (12)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天; 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%; (13)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金 资产净值的比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净 值的比例合计不得超过2%;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、 银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种; (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 71 保持一致; (16)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该 资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的 比例,不得超过基金资产净值的10%; 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (17)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:


1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别; 2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信 用评级和跟踪评级应具备下列条件之一: ①国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别; ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如, 若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级)。同一发 行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。本基金持 有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告 发布之日起20个交易日内对其予以全部减持。 (18)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于 AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资 标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。 (19)基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;


(20)法律法规、中国证监会及中国人民银行规定的其他比例限制。





























除上述第(3)、(14)、(15)、(17)、(18)项外,因证券市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定 的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。基金管理人应当自基金合同 生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管 人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 72 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程 序后,则本基金投资不再受相关限制。 2、本基金不得投资于以下金融工具: (1)股票、股指期货; (2)可转换债券; (3)剩余期限(或回售期限)超过 397天的债券; (4)信用等级在 AAA级以下的企业债券; (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后 另有规定的,从其规定; (6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; (7)流通受限证券; (8)权证; (9)中国证监会禁止投资的其他金融工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单 的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同 意,并作为重大事项履行信息披露程序。 法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1)承销证券; (2)违反规定向他人贷款或者提供担保; (3)从事承担无限责任的投资; (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外; (5)向其基金管理人、基金托管人出资; (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (7)法律法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金不再受上述 限制。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 73 八、投资组合平均剩余期限的计算 1、平均剩余期限(天)的计算公式如下: 投资组合平均剩余期限=(Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资 于金融工具产生的负债×剩余期限+Σ债券正回购×剩余期限)/(投资于金融工具 产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购) 其中:投资于金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付 金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、一年以内(含一年)的银 行定期存款、大额存单、剩余期限在 397天以内(含 397天)的债券、剩余期限 在 397天以内(含 397天)的资产支持证券、期限在一年以内(含一年)的逆回 购、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、 中国证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)正回购、买断式 回购产生的待返售债券等。 采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债 券成本包括债券投资成本和内在应收利息。 2、各类资产和负债剩余期限的确定 (1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算款 的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余 期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算。 (2)一年以内(含一年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至 协议到期日的实际剩余天数计算。银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的 通知期计算。 (3)组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数, 以下情况除外:允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整 日的实际剩余天数计算。 (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日 的实际剩余天数计算。 (5)中央银行票据、资产支持证券的剩余期限以计算日至中央银行票据、 资产支持证券到期日的实际剩余天数计算。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 74 (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限。 (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日 的实际剩余天数计算。 (8)短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计 算。 (9)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中 国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。 平均剩余期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法规或 中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。 九、基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利,保护基金 份额持有人的利益; 2、有利于基金财产的安全与增值; 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 十、基金管理人可以根据有关法律法规及监管政策的规定采用更短的投资组 合平均剩余期限进行投资管理。 十一、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止至 2021年 6月 30日,本报告所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 802,715,990.17 52.26 其中:债券 802,715,990.17 52.26 资产支持证券 -





- 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 75 2 买入返售金融资产 226,054,619.08


14.72 其中:买断式回购的买入返售金 融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 499,045,077.09 32.49 4 其他资产 8,127,033.23 0.53 5 合计 1,535,942,719.57 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 1.06 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额(元) 占基金资产净值的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 - - 其中:买断式回购融资 - - 注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资 余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 注:本报告期内,本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 (1)投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 77 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 77 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 48 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余期限未发生超过 120天的情况。 (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%)


各期限负债占基金资产净值 的比例(%) 1 30 天以内 31.54


-


其中:剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 - - 2 30 天(含)-60 天 20.04 - 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 76 其中:剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 - - 3 60 天(含)-90 天 18.00 - 其中:剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 - - 4 90 天(含)-120 天 9.94 - 其中:剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 - - 5 120 天(含)-397 天(含) 20.01


- 其中:剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债 - - 合计 99.53 - 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 注:本报告期内,本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过 240天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 79,800,571.58 5.20 2 央行票据 - - 3 金融债券 39,853,510.35 2.60 其中:政策性金融债 39,853,510.35 2.60


4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 375,030,096.84


24.43 6 中期票据 20,048,671.89 1.31 7 同业存单 287,983,139.51 18.76 8 其他 - - 9 合计 802,715,990.17 52.29


10 剩余存续期超过 397 天的浮动 利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本(元)


占基金资产净值比例(%) 1 219923 21 贴现国债 800,000 79,800,571.58 5.20 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 77 23 2 012003780 20 广物控股SCP007 600,000 59,957,000.61 3.91 3 012100290 21 金圆投资SCP001 500,000 50,052,053.38 3.26 4 012101532 21 国新租赁SCP002 500,000 50,026,388.86 3.26 5 012101550 21 中化股SCP016 500,000 50,017,628.34 3.26 6 112110017 21 兴业银行CD017 500,000 49,635,520.15 3.23 7 112104019 21 中国银行CD019 500,000 49,412,906.62 3.22 8 012101477 21 国网租赁SCP005 400,000 40,026,657.31 2.61 9 012100547 21 甘国投SCP001 400,000 39,996,344.64 2.61 10 012102054 21 天成租赁SCP006 300,000 29,991,911.32 1.95 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况


报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.1514% 报告期内偏离度的最低值 0.0438% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1091% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 注:本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 注:本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 (1)基金计价方法说明 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 78 本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率 或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提 损益。 (2)本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的 说明 兴业银行: 2021年 1月 15日,因兴业银行股份有限公司在为永城煤电控股集团有限公 司提供中介服务过程中,存在违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为,交 易商协会对其予以通报批评,责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入 的整改。 2020年 9月 11日,因清算服务违规、支付服务违规、违反银行卡收单外包 管理规定、未按规定履行客户身份识别义务等原因,中国人民银行福州中心支行 对其给予警告,没收违法所得 1088万,罚款 1382万。 2020 年 9 月 4 日,因同业投资用途不合规、授信管理不尽职、采用不正当 手段吸收存款、理财资金间接投资本行信贷资产收益权、非洁净转让信贷资产、 违规接受地方财政部门担保等原因,中国银行保险监督管理委员会福建监管局没 收其违法所得 636万元,并合计处以罚款 1596万元。 经过分析,以上事件对上述公司的经营未产生重大的实质影响,对其投资价 值和偿债能力影响有限。本基金持有上述公司发行的证券符合法律法规及公司制 度流程的相关规定,不存在损害基金份额持有人利益的行为。 除此之外,本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 或在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 (3)其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 7,570,666.26 4 应收申购款 556,366.97 5 其他应收款 - 6 其他 - 7 合计 8,127,033.23 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 79 (4)投资组合报告附注的其他文字描述部分 本报告中因四舍五入的原因,投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的 分项之和与合计可能存在尾差。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 80 第十部分 基金的业绩 本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未 来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为 2016年 2月 3日,基金合同生效以来(截至 2021 年 6月 30日)历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益 率的比较: 阶段 净值收益率①


净值收 益率标 准差②


业绩比 较基准 收益率 ③


业绩比较 基准收益 率标准差 ④


① -③


② -④


2016年02月 03日-2016年 12月31日 2.1747% 0.0072% 1.2316% 0.0000% 0.9431% 0.0072% 2017年01月 01日-2017年 12月31日 3.9585% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.6085% 0.0027% 2018年01月 01日-2018年 12月31日 3.8466% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.4966% 0.0024% 2019年01月 01日-2019年 12月30日 2.7699% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.4199% 0.0031% 2020年01月 01日-2020年 12月31日 2.3468% 0.0030% 1.3537% 0.0000% 0.9931% 0.0030% 2021年01月 01日-2021年 06月30日 1.2623% 0.0029% 0.6695% 0.0000% 0.5928% 0.0029% 2016年02月 03日-2021年 17.4853 % 0.0043% 7.3048% 0.0000% 10.1805 % 0.0043% 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 81 06月30日 注:本基金收益分配为按日结转份额,业绩比较基准为七天通知存款利率(税后) 2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 注:本基金的基金合同生效日为 2016年 2月 3日,基金合同生效日至报告期期 末,本基金运作时间已满 1年。本基金的建仓期为 6个月,建仓期结束时各项资 产配置比例符合本基金基金合同规定。图示日期为 2016年 2月 3日至 2021年 6 月 30日。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 82 第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 83 第十二部分 基金资产的估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的非 交易日。 二、估值对象 基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值方法 1、本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日 计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产 净值。 2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市 价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和 不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对 象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子 定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25%时,基金管理人应根据风险控 制的需要调整组合,其中,对于偏离程度达到或超过 0.5%的情形,基金管理人 应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值 重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项, 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 84 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会 计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照 基金管理人对基金资产净值、基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益 率的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 1、每万份基金已实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实 现收益,精确到小数点后第 4位,小数点后第 5位四舍五入。本基金的收益分配 是按日结转份额的,七日年化收益率是以最近 7日(含节假日)收益所折算的年 资产收益率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规 定的,从其规定。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按约定对 外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 4 位(含第 4位)或 7日年化收益率百分号内小数点后 3位(含第 3位)以内发生 差错时,视为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1、估值错误类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 85 时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担; 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得 到更正。 (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责, 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方; (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估; (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失; (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基 金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金资产净值估值错误处理的方法如下: (1)基金资产净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报 基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 86 (2)错误偏差达到基金资产净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金资产净值的 0.5%时,基金管理人 应当公告。 (3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确 认后,基金管理人应当暂停基金估值; 4、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障 投资人的利益,决定延迟估值; 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 七、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益 率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放 日交易结束后计算当日的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益 率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管理 人予以公布。 八、特殊情况的处理 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 3项进行估值时,所造成的误差不 作为基金资产估值错误处理。 由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算机构发送的数据错误,基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能 发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿 责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成 的影响。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 87 第十三部分 基金的收益分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 (二)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已 实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并全部分配,当日所得收益结转为 基金份额参与下一日收益分配;若当日已实现收益大于零时,则增加投资人基金 份额;若当日已实现收益等于零时,则保持投资人基金份额不变;若当日已实现 收益小于零时,缩减投资人基金份额。投资人当日收益分配的计算保留到小数点 后 2位,小数点后第 3按去尾原则处理,因去尾形成的余额进行再次分配,直到 分完为止; 4.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日 赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 5.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 (三)收益分配方案 本基金按日计算并分配收益,按日支付,基金管理人不另行公告基金收益分 配方案。 (四)收益分配的时间和程序 本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现 收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披 露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7日年化收益率,以 及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。经中国证监 会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 本基金每日例行对当天实现的收益进行收益结转,每日例行的收益结转不再 另行公告。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 88 (五)本基金每万份基金已实现收益及 7日年化收益率的计算见基金合同第 十八部分。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 89 第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、基金的开户费用和银行账户维护费用; 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H=E×0.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺 延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: H=E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 90 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺 延。 3.基金销售服务费 本基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提,销售服务 费的计算方法具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近 可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第 4-10项费用”,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 91 第十五部分 基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日;基金首次募集的 会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于 2个月,可以并入下一个会计 年度披露; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货 相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审 计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在 2个工作日内在指定媒介公告。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 92 第十六部分 基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信 息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网站 (以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》 约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 93 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资 者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项, 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息 发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载 在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变 更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要并登载在指定网 站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基 金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资 料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人应当在基金份额发售的三日 前,将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公 告登载在指定报刊上,将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概 要、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上,并将基金产品资料概要登 载在基金销售机构网站或营业网点;基金托管人应当同时将《基金合同》、基金 托管协议登载在指定网站上。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披 露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 (三)《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金 合同》生效公告。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 94 (四)基金净值信息、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率公告 1、本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金 管理人将至少每周在指定网站披露一次基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率;在开始办理基金份额申购或者赎回当日,披露截止前一日的基 金资产净值、基金合同生效至前一日期间的基金份额每万份基金已实现收益、前 一日的七日年化收益率。 每万份基金已实现收益和 7日年化收益率的计算方法如下: 日每万份基金已实现收益=当日基金份额的已实现收益/当日基金份额总额 ×10000 按日结转的 7日年化收益率的计算公式为: 7日年化收益率(%)= 365/77 i=1 1+ 1 100%10000 iR? ?? ?? ?? ? ? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? ? 其中,Ri为最近第 i个自然日(包括计算当日)的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4位,7日年化收益 率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3位。 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人将在不晚于每个开放 日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的每万份基 金已实现收益和 7日年化收益率。若遇法定节假日,于节假日结束后第 2个自然 日,披露节假日期间的基金份额每万份基金已实现收益、节假日最后一日的七日 年化收益率,以及节假日后首个开放日的基金份额每万份基金已实现收益和七日 年化收益率。 3、基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一个日的次日,在指定网站披 露半年度和年度最后一日的基金资产净值信息、每万份基金已实现收益和 7日年 化收益率。 (五)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年 度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所 审计。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 95 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将 中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内,编制完成基金季度报告, 将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 《基金合同》生效不足 2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额 20%的 情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投 资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、 报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资 产情况及其流动性风险分析等。 本基金应当在年度报告、中期报告中至少披露报告期末基金前 10 名基金份 额持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。 (六)临时报告 本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书, 并登载在指定报刊和指定网站上。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生 重大影响的下列事件: 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 2、《基金合同》终止、基金清算; 3、转换基金运作方式、基金合并; 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事 务所; 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 96 8、基金募集期延长或提前结束募集; 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动; 10、基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十,基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十; 11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁; 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚; 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券,或者从事其他重大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外; 14、基金收益分配事项,基金合同另有约定的除外; 15、管理费、托管费、销售服务费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费 率发生变更; 16、基金资产净值估值错误达基金资产净值百分之零点五; 17、本基金开始办理申购、赎回; 18、本基金发生巨额赎回并延期办理; 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; 21、当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值 偏离度绝对值达到或超过 0.5%的情形; 22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; 23、调整基金份额类别的设置; 24、本基金推出新业务或服务; 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 (七)澄清公告 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 97 在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份 额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清, 并将有关情况立即报告中国证监会。 (八)清算报告 基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上, 并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 (九)基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 (十)投资资产支持证券的信息披露内容 基金管理人应在基金年报及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、资 产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10名资产支持证券明细。 (十一)中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定,对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金已实现收益、7日年化收益 率、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公 开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 98 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不 得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司住所,供社会公众查阅、复制。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 99 第十七部分 风险提示 一、市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的 影响,导致基金收益水平变化而产生风险,主要包括: 1、政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区 发展政策等)发生变化,导致市场价格波动而产生风险; 2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化,证券市场的收益水平也呈周 期性变化。基金投资于债券,收益水平也会随之变化,从而产生风险; 3、利率风险。利率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成 本和利润。基金投资于债券,其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时, 基金持有的债券价格下降,如基金组合久期较长,则将造成基金资产的损失; 4、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配,而现金可能因为 通货膨胀的影响而导致购买力下降,从而使基金的实际收益下降; 5、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投 资收益的影响,这与利率上升所带来的价格风险(即利率风险)互为消长。具体 为当利率下降时,基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时,将 获得比以前较少的收益率,这将对基金的净值增长率产生影响; 6、信用风险。基金所投资债券的发行人如出现违约、无法支付到期本息, 或由于债券发行人信用等级降低导致债券价格下降,将造成基金资产损失; 二、管理风险 本基金可能因为基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素,而影 响基金收益水平。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上,例如资产配 置、类属配置不能符合基金合同的要求,不能达到预期收益目标;也可能表现在 个券个股的选择不能符合本基金的投资风格和投资目标等。 三、流动性风险 由于开放式基金的特殊要求,本基金必须保持一定的现金比例以应付赎回的 要求。由于我国证券市场整体流动性相对不足和流动性不均匀等原因可能会造成 基金建仓困难,或建仓成本很高;基金资产不能迅速转变成现金,或变现成本很 高;不能应付可能出现的投资者大额赎回的风险;证券投资中个券的流动性风险 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 100 等。 (1)本基金的申购、赎回安排 本基金的申购、赎回安排详见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”。 (2)拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的 规范型交易场所,主要投资对象为具有良好流动性的金融工具(包括国内依法发 行上市的股票、债券和货币市场工具等),同时本基金基于分散投资的原则在行 业和个券方面未有高集中度的特征,综合评估在正常市场环境下本基金的流动性 风险适中。 (3)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或 巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时,如本基金单个基金 份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额一定比 例以上的,基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。具体情形、程序 见招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”中“十、巨额赎回的情形及处理 方式”。 (4)实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的 情形时,基金管理人将以保障投资者合法权益为前提,严格按照法律法规及基金 合同的规定,谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎 回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理工具作为辅助措施。 对于各类流动性风险管理工具的使用,基金管理人将依照严格审批、审慎决策的 原则,及时有效地对风险进行监测和评估,使用前经过内部审批程序并与基金托 管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时,投资者的赎回申请、赎 回款项支付等可能受到相应影响,基金管理人将严格依照法律法规及基金合同的 约定进行操作,全面保障投资者的合法权益。 四、本基金特有风险 本基金投资于货币市场工具,可能面临较高货币市场利率波动的系统性风险 以及流动性风险。货币市场利率的波动会影响基金的再投资收益,并影响到基金 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 101 资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资产变现时,可能会由于货币市场工 具流动性不足而面临流动性风险。 投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 基金每日分配的收益将根据市场状况上下波动,在极端情况下可能为负值,存在 亏损的可能性。 五、其它风险 1、操作风险 相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造 成操作失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、 交易错误、IT 系统故障等风险。 2、技术风险 当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情 况,可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核 算系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。 3、法律风险 由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导 致基金资产的损失。 4、其他风险 战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险,以及证券 市场、基金管理人及基金销售代理人可能因不可抗力无法正常工作,从而有影响 基金的申购和赎回按正常时限完成的风险。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 102 第十八部分 基金的终止与清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份 额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告, 并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行, 自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、基金资产净值连续 60个工作日低于 5000万元,或连续 60个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200人的; 4、《基金合同》约定的其他情形; 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内 成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 103 (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6个月。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告 登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 104 第十九部分 基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 (一)基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括 但不限于: (1)依法募集资金; (2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产; (3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用; (4)销售基金份额; (5)按照规定召集基金份额持有人大会; (6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门, 并采取必要措施保护基金投资者的利益; (7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; (8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理; (9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用,若委托其他机构办理登记业务的,应对委托的 基金登记机构办理基金登记的行为进行监督; (10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请; (12)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资; (13)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; (14)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构; (15)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 105 赎回、转换和非交易过户的业务规则; (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括 但不限于: (1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; (2)办理基金备案手续; (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产; (4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化 的经营方式管理和运作基金财产; (5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别 管理,分别记账,进行证券投资; (6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; (7)依法接受基金托管人的监督; (8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金净值信息, 每万份基金已实现收益和七日年化收益率; (9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; (10)编制季度报告、中期报告和年度报告; (11) 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露 及报告义务; (12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不 向他人泄露; (13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有 人分配基金收益; (14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 106 (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15年以上; (17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的 公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件; (18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; (19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会 并通知基金托管人; (20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任; (23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为;


(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能 生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利 息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人; (25)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (26)建立并保存基金份额持有人名册; (27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二) 基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括 但不限于: 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 107 (1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产; (2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用; (3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形,应呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益; (4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户, 为基金办理证券交易资金清算; (5)提议召开或召集基金份额持有人大会; (6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; (7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括 但不限于: (1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产; (2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理, 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; (4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; (5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基 金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; (7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; (8)复核、审查基金管理人计算的基金净值信息、每万份基金已实现收益 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 108 和七日年化收益率; (9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; (10)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见,说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施; (11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上; (12)建立并保存基金份额持有人名册; (13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项; (15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; (17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配; (18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会 和银行监管机构,并通知基金管理人; (19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿 责任不因其退任而免除; (20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿; (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (三)基金份额持有人的权利和义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利 包括但不限于: 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 109 (1)分享基金财产收益; (2)参与分配清算后的剩余基金财产; (3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额; (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会; (5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权; (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; (7)监督基金管理人的投资运作; (8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务 包括但不限于: (1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件; (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资 价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险; (3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务; (4)交纳基金认购、申购交纳款项及法律法规和《基金合同》所规定的费 用; (5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任; (6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; (7)执行生效的基金份额持有人大会的决议; (8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 110 本基金份额持有人大会不设日常机构。 (一)召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,法 律法规、基金合同和中国证监会另有规定无需召开基金份额持有人大会的除外: (1)终止《基金合同》; (2)更换基金管理人; (3)更换基金托管人; (4)转换基金运作方式; (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准; (6)变更基金类别; (7)本基金与其他基金的合并; (8)变更基金投资目标、范围或策略; (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; (11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金 份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会; (12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额 持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用; (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; (3)在法律法规和本基金合同规定的范围内调低基金的销售服务费率或在 对基金份额持有人无实质不利影响的前提下变更收费方式; (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化; (6)在符合法律法规及本基金合同规定并且对基金份额持有人利益无实质 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 111 不利影响的情况下调整基金份额类别的设置; (7)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内并且对基金份额持有人利 益无实质不利影响的情况下基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、 申购、赎回、转换、基金交易、收益分配、非交易过户、转托管等业务规则; (8)在法律法规或中国证监会允许的范围内并且对基金份额持有人利益无 实质不利影响的情况下推出新业务或服务; (9)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以 外的其他情形。 (二)会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当 由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人,基金管理人应当配合。 4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基 金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定 之日起 60日内召开告知基金管理人,基金管理人应当配合。 5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 112 表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30日,在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: (1)会议召开的时间、地点和会议形式; (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代 理有效期限等)、送达时间和地点; (5)会务常设联系人姓名及联系电话; (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; (7)召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见 的计票效力。 (四)基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管 机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 113 代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: (1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符; (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示, 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之 一)。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议 通知载明的方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告; (2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人, 则为基金管理人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的,不影响表决效力; (3)本人直接出具意见或授权他人代表出具意见的,基金份额持有人所持 有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本 人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份 额持有人大会召开时间的 3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 114 金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 (含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意 见; (4)上述第(3)项中直接出具意见的基金份额持有人或受托代表他人出具 意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具意见的代理人出具的 委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记机构记录相符; 3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,基金份额持有 人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决;基金份额持有人也可以采用网络、 电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决,具体方式由会议召集人确定并在 会议通知中载明。在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现场方式或者以现 场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比照现场 开会和通讯方式开会的程序进行。 (五)议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 115 代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人 作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主 持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 (或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名(或单位名称)和联系方式等事项。 (2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决 截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证 机关监督下形成决议。 (六)表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换 基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别 决议通过方为有效。 3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则 提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决,但应当计入出具意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 (七)计票 1、现场开会 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 116 (1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 (3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的,不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进 行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (八)生效与公告 基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2日内在指定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 117 人、基金托管人均有约束力。 (九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内 容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调 整,无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金合同解除和终止的事由、程序 (一)《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的; 3、基金资产净值连续 60个工作日低于 5000万元,或连续 60个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200人的; 4、《基金合同》约定的其他情形; 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (二)基金财产的清算 1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内 成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的 人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 118 (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; (7)对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6个月。 (三)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (四)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 (五)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告 登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 (六)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。 四、争议解决方式 各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议,如经友好协商未能解决的,应提交上海国际经济贸易仲裁委员会,按照申请 仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局 的,对各方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续履行基金合同规定 的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 119 《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 120 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 (一)基金管理人 名称:德邦基金管理有限公司 注册地址:上海市虹口区吴淞路 218号 3501B室 办公地址:上海市黄浦区中山东二路 600号 S1幢 2101-2106单元(公司运 营与数据中心相关人员仍在上海市虹口区吴淞路 218号 3501B室办公) 邮政编码:200080 法定代表人:左畅 成立日期:2012年 3月 27日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监许可[2012]249号 组织形式:有限责任公司 注册资本:5.9亿元人民币 存续期间:持续经营 (二)基金托管人 名称:中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2号 邮政编码:100031 法定代表人:洪崎 成立日期:1996年 2月 7日 基金托管业务批准文号:证监基金字[2004]101号 组织形式:其他股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227元人民币 存续期间:持续经营 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算; 办理票据承兑与贴现、发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买 卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事结汇、售汇 业务;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;保险兼业代理 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 121 业务(有效期至 2020年 02月 18日);提供保管箱服务;经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务。 二、基金托管人对基金管理人的业务监督、核查 (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的, 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池,以便基金托管人运用 相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行 监督,对存在疑义的事项进行核查。 本基金为货币市场基金,投资于以下金融工具:本基金投资于法律法规及监 管机构允许投资的金融工具,包括现金,通知存款,短期融资券,剩余期限在 397天以内(含 397天)的中期票据,期限在一年以内(含一年)的银行定期存 款与大额存单,剩余期限在一年以内(含一年)的中央银行票据与债券回购,剩 余期限在 397天以内(含 397天)的债券,剩余期限在 397天以内(含 397天) 的资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的 货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种,基金管理 人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 (二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: 1、本基金不得投资于以下金融工具: 1)股票、股指期货;


2)可转换债券; 3)剩余期限(或回售期限)超过397天的债券; 4)信用等级在AAA级以下的企业债券;


5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另 有规定的,从其规定; 6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券;


7)流通受限证券; 8)权证;


9)中国证监会禁止投资的其他金融工具。


本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 122 的,应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同 意,并作为重大事项履行信息披露程序。 法律法规或监管部门取消上述限制后,本基金不受上述规定的限制。 2、投资组合将遵循以下比例限制: (1)本基金投资组合的平均剩余期限,在每个交易日均不超过120天; (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%; 本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证 券的10%; (3)除发生巨额赎回的情形外,本基金的投资组合中,债券正回购的资金 余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%;因发生巨额赎回致使本基金 债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的,基金管理人应当在5个交易日 内进行调整; (4)基金持有的剩余期限不超过397天,但剩余存续期超过397天的浮动利 率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%; (5)本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天; (6)存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产 净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金 资产净值的5%; (7)在全国银行间债券市场债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得 展期; (8)投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例,合计不得 超过基金资产净值的10%; (9)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%;但如果 基金投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的条款,可 不受此限制; (10)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存 款及其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 123 (11)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120天; 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%; (12)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时, 本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180天; 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期 的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%; (13)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金 资产净值的比例合计不得超过10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净 值的比例合计不得超过2%;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、 银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种; (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致; (16)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该 资产支持证券规模的10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的 比例,不得超过基金资产净值的10%; 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; (17)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:


1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别; 2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近三年的信 用评级和跟踪评级应具备下列条件之一: 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 124 ①国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别; ②国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别(例如, 若中国主权评级为A-级,则低于中国主权评级一个级别的为BBB+级)。同一发 行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。本基金持 有的短期融资券信用等级下降、不再符合投资标准的,基金管理人应在评级报告 发布之日起20个交易日内对其予以全部减持。 (18)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级,且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于 AAA级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资 标准的,基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出。 (19)基金资产总值不得超过基金资产净值的140%; (20)法律法规、中国证监会及中国人民银行规定的其他比例限制。 除上述第(3)、(14)、(15)、(17)、(18)项外,因证券市场波动、证券发 行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定 的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。基金管理人应当自基金合同 生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管 人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程 序后,则本基金投资不再受相关限制。 如果法律法规及监管政策等对基金合同约定的投资禁止行为和投资组合比 例限制进行变更的,本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定,不需经基 金份额持有人大会审议。《基金法》及其他有关法律法规或监管部门取消上述限 制的,履行适当程序后,基金不受上述限制。 (三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协 议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对 基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止 从事关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股 关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 125 名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完 整性,并负责及时将更新后的名单发送给对方。 若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法 规禁止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施 阻止该关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生 时,基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,基 金托管人事前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算,基金托管人不承 担由此造成的损失,并向中国证监会报告。 (四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管 人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市 场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格 按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金 管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可 以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已 与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基 金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式 的,应及时向基金托管人说明理由,协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行 交易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承 担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管 理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对 相应损失先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间 债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没 有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金 管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 (五)基金如投资银行存款,基金管理公司应与托管人签订《风险控制补充 协议》,对投资该类产品的风险控制事项予以约定。基金托管人应根据有关法律 法规的规定及基金合同的约定,对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有 关规定进行监督; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 126 (六)基金如投资中期票据,基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究, 认真评估中期票据投资业务的风险,本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的 投资业务。基金管理人根据法律、法规、监管部门的规定,制定了经公司董事会 批准的基金投资中期票据相关制度(以下简称“《制度》”),以规范对中期票据的 投资决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的,以本 协议的约定为准。基金管理人应在基金首次投资中期票据前,与基金托管银行签 订风险控制补充协议。 1.基金投资中期票据应遵循以下投资限制:


(1)中期票据属于固定收益类证券,基金投资中期票据应符合法律、法规 及《基金合同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制; (2)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据 合计不超过该期证券的 10%。


2.基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于: 基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督,如发现异 常情况,应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金 托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原 因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查, 督促基金管理人改 正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 3.如因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的 因素,基金管理人投资的中期票据超过投资比例的,基金托管人有权要求基金管 理人在 10 个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求,但中国证监会规定的 特殊情形除外。 (七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产 净值计算、每万份基金已实现收益与 7日年化收益率计算、应收资金到账、基金 费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载 基金业绩表现数据等进行监督和核查。 (八)基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违 反法律法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方 式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和 核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日(或通知规定时间内)及时核 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 127 对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证, 说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 (九)基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和 本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应 在规定时间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管 人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 (十)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人, 由此造成的损失由基金管理人承担。 (十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监 会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人 无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺 诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的, 基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 (一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 管理人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年化收益率、根据基 金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 (二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时(或通知规定时间内)核对 并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定 期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 128 限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时 间内答复基金管理人并改正。 (三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会, 同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正 当理由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段 妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管 理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 (一)基金财产保管的原则 1. 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2. 基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的 合法合规指令,基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 3. 基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4. 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其 他财产实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立。 5. 除依据法律法规规定和基金合同约定外,基金托管人不为自己及任何第 三人谋取利益,基金托管人违反此义务,利用基金财产为自己及任何第三方谋取 利益,所得利益归于基金财产; 6. 基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管 基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。 7. 对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人 确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托 管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基 金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何 责任。 8. 除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 (二)基金募集期间及募集资金的验资 1. 基金募集期间募集的资金应存于“基金募集专户”。该账户由基金管理人 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 129 开立并管理。 2. 基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时 间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。 出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字并加盖会计师 事务所公章方为有效。 3. 若基金募集期限届满,未能达到基金备案条件,由基金管理人按规定办 理退款等事宜,基金托管人应提供充分协助。 (三)基金银行账户的开立和管理 1. 基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2. 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户应至少包 含基金名称,并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预 留印鉴由基金托管人保管和使用。 3. 基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 4. 基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 5. 在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账 户办理基金资产的支付。 (四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 1. 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 2. 基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3. 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。 4. 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算 备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 130 法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的 收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 5. 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金 托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 (五)债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的有关规定,以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司、银行间 清算所股份有限公司开立债券托管账户、持有人账户和资金结算账户,并代表基 金进行银行间市场债券和资金的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签 订全国银行间债券市场债券回购主协议。 (六)其他账户的开立和管理 1. 因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规 定开立,在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有 关规定使用并管理。 2. 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办 理。 (七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人 的保管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托 管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同 办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 (八)与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表 基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人 保管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生 的重大合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的 原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。对于无法取得二份以上的 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 131 正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件,未经双方协商 或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。 五、基金资产净值计算和复核 (一)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 每万份基金已实现收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现 收益,以四舍五入的方法保留到小数点后第 4 位,小数点后第 5位四舍五入。7 日年化收益率是以最近 7日(含节假日)的每万份基金已实现收益所折算出的年资 产收益率,精确到 0.001%,百分号内小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定 的,从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7日年 化收益率,经基金托管人复核,确认无误后,按约定对外公布。 (二)复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将估值结果以双方约定的方式 提交给基金托管人,经基金托管人复核无误后,以约定的方式将复核结果提交给 基金管理人,由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。 (三)根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金 管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有 关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的, 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 六、基金份额持有人名册的登记与保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管 理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不 能妥善保管,则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基 金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基 金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用 途,并应遵守保密义务。 七、争议解决方式 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 132 各方当事人同意,因托管协议而产生的或与托管协议有关的一切争议,如经 友好协商未能解决的,均应提交上海国际经济贸易仲裁委员会,按照申请仲裁时 该会现行有效的仲裁规则进行仲裁,仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,对 各方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间,托管协议当事人应恪守各自的职责,继续履行本托管协议规 定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 本托管协议受中国法律管辖。 八、托管协议的修改与终止 (一)托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其 内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。 (二)基金托管协议终止出现的情形 1、基金合同终止; 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产; 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理 权; 4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 133 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化,可增加或变更服务项目。主要服务内容如下: (一)基金份额持有人登记服务 基金管理人作为登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金管理人配备 安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金投资者办理基金账户、 基金份额的登记、管理、托管与转托管;基金转换和非交易过户;基金份额持有 人名册的管理;权益分配时红利的登记派发;基金交易份额的清算过户和基金交 易资金的交收等服务。 (二)资料寄送服务 1、账户资料:投资者开户申请自成功受理之日起的 2 个工作日后,相关基 金账户的开户确认信息可通过销售机构进行查询和打印。 2、交易确认单:投资者自交易指令成功下达之日起的 2 个工作日后,可通 过销售机构查询和打印交易确认单。 3、基金对账单:基金份额持有人可直接登录公司网站或拨打本公司客服电 话查询或订阅账单,本公司可以根据基金持有人的订阅申请提供基金对账单。如 基金持有人因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单,可拨打本公司客服电话 400-821-7788(免长途话费)或 021-36034888,公司将按流程为基金持有人免费 邮寄纸质对账单。 4、其他资料:基金管理人将根据投资者的需求,不定期寄送基金管理人介 绍和产品宣传推介材料等。 基金管理人提供的资料寄送服务原则上以电子邮件形式为主,如基金份额持 有人需纸质资料,可致电客服中心。对于纸质资料的寄送,基金管理人不对资料 的邮寄送达做出任何承诺和保证,也不对邮寄过程中所出现的遗漏、泄露而导致 的直接或间接损害承担赔偿责任。 (三)客服热线服务 投资者可通过基金管理人的客服热线享有如下服务: 1、人工服务:客服人员在 8:30-17:00 的时间段内为投资者提供信息查询、 资料修改、业务咨询、信息订制、投诉受理等服务; 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 134 2、自助服务:自助语音系统为投资者提供 7×24小时的全天候服务,投资者 可自行查询账户余额、交易情况、基金净值等信息,也可进行直销交易表单及基 金对账单传真索取等操作; 3、电话留言:非人工服务时间或线路繁忙时,客服中心提供电话留言功能, 客服专员将根据投资者留言,提供后续服务。 (四)网上直销服务 基金管理人已开通网上直销业务。投资者通过基金管理人网上直销平台可以 办理基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账 户资料查询等各类业务。在技术条件成熟时,基金管理人还将提供支持其他银行 卡种的网上直销业务。 (五)定期定额投资计划 基金管理人可通过基金管理人网站 www.dbfund.com.cn 和销售机构为投资 者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划,投资者可以通过销售渠道定 期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。 (六)信息定制服务 投资者可通过网站或客服中心定制所需要的个性化信息,包括但不限于账户 信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等。基金管理人可 以根据实际业务需要,调整信息定制的条件、方式和内容。 (七)投资者投诉受理服务 投资者可以通过其他销售机构的销售网点或基金管理人客服热线电话、信函 及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。对于投资者 的建议或投诉,基金管理人将根据内容,分类管理,及时回复。对于不能及时回 复的投诉,基金管理人承诺将与投资者充分沟通,共同协商确定回复时间。 (八)联系方式 公司地址:上海市黄浦区中山东二路 600号 S1幢 2101-2106单元 全国地区客服热线:400-821-7788(免长途电话费) 上海地区服务热线:021-36034888 公司网址:www.dbfund.com.cn 客服邮箱:service@dbfund.com.cn


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 135 第二十二部分 其它应披露事项 自2020年8月15日至2021年8月27日涉及公司及本基金的信息披露事项如下: 1 德邦如意货币市场基金 2020年中期报告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/8/27 2 德邦如意货币市场基金基金产品资料概要更新 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/8/31 3 德邦如意货币市场基金招募说明书更新 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/8/31 4 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加德 邦证券为代销机构并开通转换及定期定额投资业 务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/9/16 5 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金在华泰证券开通转换及定期定额投资业务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/9/24 6 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加玄 元保险为代销机构并开通定期定额投资业务及转 换业务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/9/25 7 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加华鑫证券费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/10/24 8 德邦如意货币市场基金 2020年第三季度报告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/10/27 9 德邦基金管理有限公司关于终止德邦基金 APP手机应用软件运营及维护服务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/11/12 10 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加华 金证券为代销机构并开通定期定额投资业务及转 换业务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/11/17 11 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加江 苏银行为代销机构并开通定期定额投资业务及转 换业务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/11/17 12 德邦基金管理有限公司关于终止德邦基金 APP手机应用软件运营及维护服务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/11/19 13 德邦基金管理有限公司关于终止德邦基金 APP手机应用软件运营及维护服务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/11/26 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 136 14 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加国金证券费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/5 15 德邦基金管理有限公司关于德邦惠利混合型证券 投资基金参加宁波银行同业基金销售平台费率优 惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/14 16 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加信达证券费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/14 17 德邦基金管理有限公司关于终止泰诚财富、浙江金观诚代销本公司旗下基金的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/15 18 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行个人电子银行费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/18 19 德邦基金管理有限公司关于提请投资者及时更新过期身份证件或身份证明文件的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/23 20 德邦基金管理有限公司关于恢复钱景基金办理相关基金销售业务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/23 21 德邦基金管理有限公司关于终止北京电盈基金销售有限公司代销本公司旗下基金的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/24 22 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加宁波银行为代销机构的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2020/12/29 23 德邦基金管理有限公司基金管理人的法定名称、住所发生变更的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/4 24 关于提请投资者更新过期身份证件或一代身份证 件及对直销网上交易未提供身份证件的客户限制 办理业务的提示性公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/5 25 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/6 26 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加度小满费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/20 27 德邦如意货币市场基金 2020年第四季度报告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/21 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 137 28 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加光 大证券为代销机构并开通定期定额投资业务及转 换业务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/22 29 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加宁波银行为代销机构的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/25 30 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金参加宁波银行同业基金销售平台费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/26 31 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加通 华财富为代销机构、开通定期定额投资业务、转 换业务并参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/1/30 32 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加盈米基金基金转换业务费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/2/26 33 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加宁 波银行为代销机构并参加宁波银行同业易管家平 台费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/3/10 34 德邦如意货币市场基金 2020年年度报告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/3/30 35 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金参加宁波银行同业易管家平台费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/4/2 36 德邦基金管理有限公司关于暂停微众银行“活期+”中德邦如意货币基金 T+0快速赎回业务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/4/8 37 德邦如意货币市场基金 2021年第一季度报告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/4/21 38 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加植 信基金为代销机构、开通定期定额投资业务、转 换业务并参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/4/21 39 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金在直销渠道开通基金转换业务的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/4/28 40 德邦基金管理有限公司关于部分代销机构暂停销售德邦基金旗下部分基金的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/4/29 41 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金参加浙商银行费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/5/6 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 138 42 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加汇 林保大为代销机构、开通定期定额投资业务、转 换业务并参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/5/18 43 德邦基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/5/18 44 德邦基金管理有限公司关于基金管理人英文名称变更的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/5/20 45 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金开通定 期定额投资业务、转换业务并参加费率优惠活动 的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/6/18 46 德邦基金管理有限公司基金行业高级管理人员变更公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/6/24 47 德邦基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/6/28 48 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中 信建投为代销机构、开通定期定额投资业务、转 换业务并参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/6/28 49 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中 国人寿为代销机构、开通定期定额投资业务、转 换业务并参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/7/6 50 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加爱 建基金为代销机构、开通转换业务并参加费率优 惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/7/7 51 德邦如意货币市场基金 2021年第二季度报告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/7/20 52 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金参加浦发银行费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/7/29 53 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金参加招商证券费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/7/30 54 德邦基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中 州期货为代销机构、开通定期定额投资业务、转 换业务并参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/8/3 55 德邦基金管理有限公司高级管理人员变更公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/8/7 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 139 56 德邦如意货币市场基金 2021年中期报告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/8/27 57 德邦如意货币市场基金更新招募说明书(2021年第 2号) 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/8/27 58 德邦如意货币市场基金基金经理变更公告 中国证监会规定 报刊及规定网站 2021/8/27 德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 140 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售 机构的住所,投资人可在营业时间免费查阅;投资人在支付工本费后,可在合理 时间内取得招募说明书复制件或复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其 复印件,基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.dbfund.com.cn)查阅和下 载招募说明书。


德邦如意货币市场基金? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?更新招募说明书(2021年第 1号)? 141 第二十四部分 备查文件 一、中国证监会准予德邦如意货币市场基金募集注册的文件 二、《德邦如意货币市场基金基金合同》 三、《德邦如意货币市场基金托管协议》 四、关于申请募集德邦如意货币市场基金之法律意见书 五、中国证监会要求的其他文件 基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管 协议及其余备查文件存放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点 查阅,也可按工本费购买复印件。 德邦基金管理有限公司 二〇二一年八月二十七日