招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新查看PDF公告
招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 1 招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更 新 编制日期：2021年 8月 12日 送出日期：2021年 8月 27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 招商睿祥定开混合 基金代码 003004 基金管理人 招商基金管理有限 公司 基金托管人 中信银行股份有限 公司 基金合同生效日 2016年 8月 30日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 本基金以 36个月为一个运作周期，共包含为 6个封闭期和 5个期 间开放期。在每个运作周期中，第 1个期间开放期的首日为该运 作周期首日的 6个月后的月度对日，第 2个期间开放期的首日为 该运作周期首日的 12个月后的月度对日，以此类推。 基金经理 贾仁栋 开始担任本基金基 金经理的日期 2017年 11月 30日 证券从业日期 2006年 10月 9日 其他 - 二、基金投资与净值表现 （一） 投资目标与投资策略 投资者可阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。 投资目标 在控制风险、确保基金资产良好流动性的前提下，追求较高回报率，力 争实现基金资产长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上 市的股票（包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资 的股票）、权证、股指期货，债券（含国债、金融债、企业债、公司 债、次级债、中小企业私募债、可转换债券（含分离交易可转债）、可 交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政 府债等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、国债期货 等固定收益类资产以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监 管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、 国债期货等固定收益类资产的比例不低于基金资产的 50%，但在每个期 招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 2 间开放期的前 10个工作日和后 10个工作日、到期开放期的前 3个月和 后 3个月以及开放期期间，基金投资不受前述比例限制；本基金投资于 股票、权证、股指期货等权益类资产的比例不高于基金资产的 50%。 在开放期，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低 于基金资产净值的 5%；在封闭期，本基金不受前述 5%的限制，每个交 易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当 保持不低于交易保证金一倍的现金。其中，现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的规定为准，不需要再经基金份额持有人大会审议。 主要投资策略 本基金采取运作周期和到期开放期相结合的运作方式，在每个运作周期 内，本基金在封闭期内封闭运作，封闭期与封闭期之间的期间开放期定 期开放。本基金在封闭期与开放期（包括期间开放期和到期开放期）采 取不同的投资策略。 1、封闭期投资策略 本基金的投资组合在债券久期与运作周期进行适当匹配的基础上，将视 大类资产的市场环境实施积极的投资组合管理，以获取较高的组合投资 收益。本基金的具体投资策略包括：（1）资产配置策略、（2）股票投 资策略、（3）债券投资策略、（4）权证投资策略、（5）可转换债券 和可交换债券投资策略、（6）股指期货投资策略、（7）国债期货投资 策略、（8）中小企业私募债券投资策略、（9）资产支持证券投资策 略。 2、开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在 遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性 的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。 业绩比较基准 沪深 300指数收益率*50%+中证全债指数收益率*50% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货 币市场基金，但低于股票型基金，属于中等预期收益风险水平的投资品 种。 （二） 投资组合资产配置图表/区域配置图表 招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 3 （三） 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较 基准的比较图 注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。 2.基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 4 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额 （M）/持有期限 （N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M< 1000万元 1.5% - 1000万元≤M 每笔 1000元 - 赎回费 N< 365天 1.5% - 365天≤ N< 730天 1.2% - 730天≤ N< 1095 天 0.75% - 1095天≤ N 0% - 注：基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，详见本基 金《招募说明书》或基金管理人发布的相关公告。 （二） 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.20% 销售服务费 - 其他费用 1、《基金合同》生效后与基金相关的信息 披露费用； 2、《基金合同》生效后与基金相关的会计 师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 3、基金份额持有人大会费用； 4、基金的证券、期货交易费用； 5、基金的银行汇划费用； 6、基金的开户费用、账户维护费用； 7、基金的注册登记费用； 8、货币经纪服务费（如有）； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约 定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一） 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 一）本基金特定风险如下： 1、本基金以定期开放方式运作，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回， 也不上市交易。因此，在封闭期内，基金份额持有人将面临因不能赎回或卖出基金份额而 出现的流动性约束。 2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一 定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 5 3、本基金将股指期货、国债期货纳入到投资范围中，股指期货、国债期货采用保证金 交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，微小的变动就可能会使投资 人权益遭受较大损失。同时，股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间 内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给基金净值带来重大损失。 4、本基金的投资范围包括中小企业私募债券。中小企业私募债券存在因市场交易量不 足而不能迅速、低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出现违约、无法支 付到期本息的信用风险，可能影响基金资产变现能力，造成基金资产损失。本基金管理人 将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募债券的投资，严格控制中小企业私募债券 的投资风险。 5、债券回购为提升基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。例如：回购交易 中，交易对手在回购到期时不能偿还全部或部分证券或价款，造成基金资产损失的风险； 回购利率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基 金组合风险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同时，也放大了基金组合的波 动性（标准差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基 金净值造成损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能面临被处置的 风险，因处置价格、数量、时间等的不确定，可能会给基金资产造成损失。 二）本基金面临的其他风险如下： 1、证券市场风险，主要包括：（1）政策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险； （4）上市公司经营风险；（5）购买力风险； 2、流动性风险，主要包括：（1）基金申购、赎回安排；（2）拟投资市场、行业及资 产的流动性风险评估；（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施；（4）实施备用的流动 性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响； 3、管理风险； 4、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险； 5、其他风险，主要包括：（1）操作风险；（2）技术风险；（3）法律风险；（4）其 他风险。 具体内容详见本基金《招募说明书》。 （二） 重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进 行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费用、 律师费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存 在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相 关临时公告等。 五、其他资料查询方式 招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 6 以下资料详见基金管理人网站 www.cmfchina.com客服电话：400-887-9555 ● 《招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基金合同》、 《招商睿祥定期开放混合型证券投资基金托管协议》、 《招商睿祥定期开放混合型证券投资基金招募说明书》 ● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料 六、其他情况说明 无
