大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新查看PDF公告
大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2021年 8月 25日
送出日期：2021年 8月 27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称
大成惠嘉一年定开债券
基金代码
007967
基金管理人
大成基金管理有限公司 基金托管人
江苏银行股份有限公司
基金合同生效日
2019年 12月 9日
基金类型
债券型 交易币种
人民币
运作方式
定期开放式 开放频率
每年开放一次
基金经理
方孝成
开始担任本基金基
金经理的日期
2020年 12月 9日
证券从业日期
2006年 1月 1日
基金经理
李富强
开始担任本基金基
金经理的日期
2019年 12月 9日
证券从业日期
2014年 1月 1日
其他
《基金合同》生效后，连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者
基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决
方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持
有人大会进行表决。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
详见《大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。
投资目标
本基金采取严格的买入持有到期投资策略，投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金
剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，债券(包括国内依法发行和上市
交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、
超短期 融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可分离
交易可转债中的 纯债部分)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议存款、
定期存款等)、同业存单、 货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融
工具，但需符合中国证监会的相关 规定。 本基金不直接在二级市场买入股票等权
益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增 发。本基金也不投资于可转换债券
(可分离交易可转债中的纯债部分除外)、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后
允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围，
其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 基金的投资组合比例为： 本基金
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对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每个开放期前一个月、开放期间 及
开放期结束后一个月内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金持有的现金
(不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一年以内的政府债
券不低于基 金资产净值的 5%；在封闭期，本基金不受上述 5%的限制。 当法律
法规的相关规定变更时，基金管理人可以根据法律法规的规定，在履行适当程序 后
对上述资产配置比例进行适当调整。
主要投资策略
本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。
（一）封闭期投资策略
本基金以利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，实
施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。包括：1、封闭期配置
策略 2、信用债投资策略 3、杠杆投资策略 4、资产支持证券投资策略 5、信用衍生品
投资策略
（二）开放期投资策略
开放期内，本基金将保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资。
基金管理人将密切关注基金的申购赎回情况，对投资组合的现金比例进行结构化管理。
同时，也会通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，有效分配基金的现金流，
保持本基金在开放期的流动性。
业绩比较基准
该封闭期起始日公布的一年期定期存款利率(税后)+1.5%
风险收益特征
本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和
股票型基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注:1、基金的过往业绩不代表未来表现。
2、如合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率
认购费
M<100万元
0.6%
100万元≤M<300万元
0.4%
300万元≤M<500万元
0.2%
M≥500万元
1,000元/笔
申购费
（前收费）
M<100万元
0.8%
100万元≤M<300万元
0.5%
300万元≤M<500万元
0.3%
M≥500万元
1,000元/笔
赎回费
N<7天
1.5%
N≥7天
0.0
注:通过本公司直销中心柜台申购本基金份额的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申
购费的 20%，申购费为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别
收费方式/年费率
管理费
0.15%
托管费
0.05%
其他费用
《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
费，基金份额持有人大会费用，基金的证券、期货交易费用，基金的银行汇划费用，
基金相关账户的开户及维护费用，按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基
金财产中列支的其他费用。
注:本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
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四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金
的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金特有风险
（1）本基金每一年开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法
按照基金份额净值进行申购和赎回。
开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，存
在着基金份额净值波动的风险。
（2）本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，债券投资的特定风险即成为
本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市
场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与市场一致预期不符而造成个券价格
表现低于预期的风险。
（3）本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券具有一定的
价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投
资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内的
各项风险。
（4） 信用衍生品投资风险
本基金可投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。
（5）本基金采用摊余成本法核算不等于保本，基金资产计提减值准备可能导致份额净值下跌，本基金
采用买入并持有到期策略可能损失一定的交易收益。
2、开放式基金共有的风险，如市场风险、管理风险、流动性风险、其他风险、法律文件风险收益特征
表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。
(二) 重要提示
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取
基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2019 年 9 月 3 日证
监许可【2019】1638号文予以注册。
中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.dcfund.com.cn]客服电话[4008885558]
1. 大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金基金合同、大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基
金托管协议、大成惠嘉一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书
2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3. 基金份额净值
4. 基金销售机构及联系方式
5. 其他重要资料
