融通通福债券型证券投资基金(LOF)(C类份额)基金产品资料概要更新(2021年第2号)查看PDF公告
融通通福债券型证券投资基金(LOF)(C类份额)
基金产品资料概要更新（2021年第 2号）
编制日期：2021年 8月 24日
送出日期：2021年 8月 25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称
融通通福债券(LOF)
基金代码
161626
分级基金简称
融通通福债券 C
分级基金交易代码
161627
基金管理人
融通基金管理有限公司 基金托管人
中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日
2016年 12月 13日
上市交易所及上市日
期
- -
基金类型
债券型 交易币种
人民币
运作方式
普通开放式 开放频率
每个开放日
基金经理
朱浩然
开始担任本基金基金
经理的日期
2017年 9月 8日
证券从业日期
2012年 6月 27日
其他
1、融通通福分级债券型证券投资基金的基金合同于 2013年 12月 10日正式生效。
根据融通通福分级债券型证券投资基金基金合同的约定，融通通福分级债券型证券
投资基金基金合同生效达到 3 年期届满日，即 2016年 12月 12日，融通通福分级
债券型证券投资基金无需召开基金份额持有人大会，于下一工作日即 2016年 12月
13日自动转换为上市开放式基金（LOF），基金名称变更为“融通通福债券型证券投
资基金（LOF）”。
2、本基金场内扩位简称：融通通福 LOF。
二、 基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
投资目标
本基金以债券为主要投资对象，在严格控制风险的基础上，追求基金资产的长期稳定
增值。
投资范围
本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国内依法发行、上市
的国债、央行票据、金融债、企业债、中期票据、短期融资券、公司债、可转换债券
（含分离型可转换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款或中国证监会允许基金
投资的其他固定收益类金融工具。
本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可以参与 A股股票（包含
中小板、创业板及其它经中国证监会核准上市的股票）的新股申购或增发新股，并可
持有因可转换债券转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资分离交易
可转债而产生的权证等，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非固定收益类品
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种。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金应在其可交易之日起 90个交易日内
卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；投资于权
益类金融工具的资产占基金资产的比例不超过 20%；现金（不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
主要投资策略
本基金将采用自上而下的方法对基金资产进行动态的整体资产配置和类属资产配置。
在认真研判宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，根据整体资产配置策略
动态调整大类金融资产的比例；在充分分析债券市场环境及市场流动性的基础上，根
据类属资产配置策略对投资组合类属资产进行最优化配置和调整。
业绩比较基准
中债综合（全价）指数收益率
风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中预期收益和预期风险较低的基金品种，其
风险收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注:（1）基金的过往业绩不代表未来表现。
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（2）合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。
三、 投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率
赎回费
N<7天
1.50%
7天≤N<30天
0.10%
N≥30天
0.00%
认购费
本基金由融通通福分级债券型证券投资基金自动转型而来，不涉及认购费。
申购费
本基金 C类基金份额不收取申购费。
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别
收费方式/年费率
管理费
0.7%
托管费
0.2%
销售服务费
0.4%
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金面临的投资风险主要包括：市场风险（含政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风
险、通货膨胀风险、债券收益率曲线变动的风险、再投资风险）、信用风险、管理风险、流动性风险、操作
和技术风险、合规性风险、本基金特有风险和其他风险。此外，本基金如启用侧袋机制将面临相关风险。
本基金特有风险主要包括：
1、信用违约风险
本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于 80%，因此，本基金除承担由于市场利率波动造成的利
率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。
2、本基金如投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来
的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。本
基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产
投资于科创板股票，本基金并非必然投资于科创板股票。
此外，本基金如启用侧袋机制将面临的风险：
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处置变
现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户
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份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧
袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份
额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于
启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告
期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允
价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停
申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基金业
绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
(二) 重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明
投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金产品进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法
不同，因此不同销售机构对基金的风险等级评价结果可能存在不同，且销售机构的风险评价结果与本基金法
律文件的风险收益特征表述也可能不一致。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取
基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
另请投资者注意：与本基金有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁
委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行，仲裁地点为北京。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 www.rtfund.com，客服电话 400-883-8088（免长途话费）。
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
