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银行龙头LOF(161029)

银行龙头LOF:富国中证银行指数型证券投资基金产品资料概要更新(A)查看PDF公告

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富国中证银行指数型证券投资基金(A类份额) 
基金产品资料概要更新 
2021年 08月 24日(信息截至:2021年 08月 23日) 
 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。作出投资决定前,请阅读完
整的招募说明书等销售文件。 
一、 产品概况 
基金简称 富国中证银行指数 基金代码 161029 
份额简称 富国中证银行指数 A 份额代码 161029 
场内简称 银行龙头 LOF





上市交易所 深圳证券交易所 上市日期 2019年 6月 17日 基金管理人 富国基金管理有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司 基金合同生效日 2019年 05月 10日 基金类型 股票型 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 交易币种 人民币





基金经理 王保合 任职日期 2015-05-13 证券从业日期 2006-07-01 注:本基金于 2019年 5月 10日由富国中证银行指数分级证券投资基金终止分级运作并变更而来。 本基金于 2021年 8月 19日增加 C类基金份额 二、 基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资目标 本基金采用指数化投资策略,紧密跟踪中证银行指数。在正常市场情况下,力 争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在 0.35%以内,年跟踪误差控制在 4%以内。 投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括中证银行指数的成份股、备选 成份股、存托凭证、固定收益资产(国债、金融债、企业债、公司债、次级债、 可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期 融资券)、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款等)、衍生工具(股指 期货、权证等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须 符合中国证监会的相关规定)。 本基金的股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产的 90%,其中投资于中证 银行指数成份股和备选成份股(均含存托凭证)的资产不低于非现金基金资产 的 80%。 主要投资策略 本基金主要采用完全复制法进行投资,依托富国量化投资平台,利用长期稳定 的风险模型和交易成本模型,按照成份股在中证银行指数中的组成及其基准权 重构建股票投资组合,以拟合、跟踪中证银行指数的收益表现,并根据标的指 数成份股及其权重的变动而进行相应调整。本基金力争将基金的净值增长率与 业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在 0.35%以内,年跟踪误差控制 在 4%以内。本基金的资产配置策略、股票投资组合构建、存托凭证投资策略、 债券投资策略、金融衍生工具投资策略详见法律文件。 业绩比较基准 95%×中证银行指数收益率+5%×银行人民币活期存款利率(税后) 2 / 4 风险收益特征 本基金为股票型基金,具有较高预期风险、较高预期收益的特征。 注:详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 (二) 投资组合资产配置图表


注:截止日期 2021年 06月 30日。


(三) 自基金合同生效以来基金(A份额)每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 注:本基金转型日 2019年 05月 10日。业绩表现截止日期 2020年 12月 31日。基金过往业绩不代 3 / 4 表未来表现。 三、 投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户) 申购费 (前端) M<100万 1.2% 0.12% 100万≤M<200万 0.8% 0.08% 200万≤M<500万 0.5% 0.05% M≥500 万 1000元/笔 1000元/笔 赎回费 N<7天 1.5% 7天≤N<365天 0.5% 1年≤N<2年 0.25% N≥2年 0 注:赎回费率:本基金的场内赎回费率为 7日内 1.50%,7日及以上 0.50%。 以上费用在投资者申购/赎回基金过程中收取,特定客户的具体含义请见《招募说明书》相关内容。 场内交易费用以证券公司实际收取为准。 (二) 基金运作相关费用 费用类别 年费率/收费方式 管理费


1.00% 托管费


0.22% 指数许可使用费


0.02% 注:以上费用将从基金资产中扣除;本基金交易证券等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资 产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅 读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风 险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金 特有风险等。 本基金的特有风险包括:(1)指数投资风险 1)标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均 回报率可能存在偏离。 2)标的指数波动的风险 标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、投资者心理和交易 制度等各种因素的影响而波动,导致指数波动,从而使基金收益水平发生变化,产生风险。 3)标的指数成份股停牌的风险 标的指数成份股可能因各种原因临时或长期停牌,发生成份股停牌时可能面临跟踪偏离度和跟 踪误差扩大、无法赎回全部或部分基金份额等风险。 4)跟踪误差控制未达约定目标的风险 本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在 0.35%以内,年化跟踪误差控制在 4%以内,但因 4 / 4 标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围,本基金净值表现与指数价格走 势可能发生较大偏离。 5)标的指数变更的风险 尽管可能性很小,但根据基金合同规定,如出现变更标的指数的情形,本基金将变更标的指数。 基于原标的指数的投资政策将会改变,投资组合将随之调整,基金的收益风险特征将与新的标的指 数保持一致,投资者须承担此项调整带来的风险与成本。 6)指数编制机构停止服务的风险 (2)基金运作的特有风险 在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下,基金管理人可根据有关规定,申 请本基金的基金份额上市交易。本基金在深圳证券交易所挂牌上市的,由于上市期间可能因信息披 露导致基金停牌,投资者在停牌期间不能买卖本基金上市交易份额,产生风险;同时,可能因上市 后交易对手不足而产生流动性风险;另外,当基金份额持有人将份额转向场外交易后导致场内的基 金份额或持有人数不满足上市条件时,本基金存在终止上市的可能。 (3)期货市场波动风险 本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市场与现货市场不同,采取保证金交易,风 险较现货市场更高。虽然本基金对股指期货的投资仅限于现金管理和套期保值等用途,在极端情况 下,期货市场波动仍可能对基金资产造成不良影响。 除以上风险外,本基金还可能存在科创板股票投资风险、存托凭证投资风险等基金运作的特有 风险。 (二) 重要提示 中国证监会对本基金募集的注册/核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管 理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基 金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经友好协商未能解决的,均应提交中国 国际经济贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,并对各方当事人均有约束力, 仲裁费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变 更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如 需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披 露文件。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站(www.fullgoal.com.cn),客户服务热线:95105686,4008880688 (全国统一,免长途话费) 1、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料