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国投医疗保健A(000523)

国投瑞银医疗保健行业灵活配置混合型证券投资基金(国投瑞银医疗保健混合A)基金产品资料概要更新

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国投瑞银医疗保健行业灵活配置混合型证券投资基金
(国投瑞银医疗保健混合A)基金产品资料概要更新 
编制日期:2021年8月19日 
送出日期:2021年8月20日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
一、产品概况 
基金简称 国投瑞银医疗保健混合 基金代码 000523 
下属基金简称 
国投瑞银医疗保健混合
A 
下属基金代码 000523 
基金管理人 
国投瑞银基金管理有限
公司 
基金托管人 中国银行股份有限公司


基金合同生效日 2014-02-25





基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 吴默村 开始担任本基金 基金经理的日期 2020-12-26 证券从业日期 2015-07-16 肖汉山 开始担任本基金 基金经理的日期 2021-04-28 证券从业日期 2014-06-13 其他 《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产 净值低于 5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并 报送解决方案。法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资目标 在有效控制风险的前提下,本基金通过股票与债券等资产的合理配 置,精选医疗保健产业及其相关行业中的优质企业进行投资,分享医 疗保健产业发展所带来的投资机会,力争为投资者带来长期的超额收 益。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法上市 的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股 票、存托凭证)、债券(包括国债、央票、金融债、企业债、公司债、 中期票据、短期融资券、可转换债券(含可分离交易可转换债券)、 中小企业私募债等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市 场工具、股指期货、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为:股票(含存托凭证)投资比例为基金资产的 0%-95%;投资于权证的比例不超过基金资产的3%;每个交易日日终在 2 / 5 扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,上述现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等;本基金投资于医疗保健行业的证 券资产不低于非现金基金资产的80%。 主要投资策略 1、类别资产配置:本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风险 的比较判别,对股票、债券及货币市场工具等类别资产的配置比例进 行动态调整,以期在投资中达到风险和收益的优化平衡。 2、股票投资管理:本基金通过对医疗保健产业及其相关行业进行研 究、精选,以及对医疗保健及其相关行业的股票进行细致、深入的分 析,秉承价值投资的理念,深入挖掘医疗保健产业及其相关行业股票 的投资价值,分享医疗保健产业发展所带来的长期投资机会。本基金 将根据本基金的投资目标和股票投资策略,基于对基础证券投资价值 的深入研究判断,进行存托凭证的投资。 3、债券投资管理:本基金采取“自上而下”的债券分析方法,确定 债券投资组合,并管理组合风险。 业绩比较基准 中证医药卫生指数收益率×60% +中国债券总指数收益率×40% 风险收益特征 本基金为混合型基金,属于中高风险、中高收益的基金品种,其预期 风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金 管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,风险评级行为不改 变本基金的实质性风险收益特征,但由于风险等级分类标准的变化, 本基金的风险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金 管理人和销售机构提供的评级结果为准。 注:详见《国投瑞银医疗保健行业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第八部分“基 金的投资”。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2021-06-30


0.64%





其他资产


5.93%





银行存款和结算 备付金合计


93.44%





权益投资 3 / 5 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) /持有期限(N) 收费方式/费率 备注 申购费(前收费)


M < 100万元 1.50%





100万元 ≤ M < 500 万元 1.00%











M ≥ 500万元


1000元/笔


赎回费


N < 7天


1.50%





7天 ≤ N < 30 天


0.75%





30天 ≤ N < 365天


0.50%





365天 ≤ N < 730天


0.25%











N ≥ 730 天


0.00%





注:1、投资人在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。本基金A类基金份额 申购费用由申购该类基金份额的投资人承担,不列入基金财产。 2、赎回费用由赎回A类基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回A类基金份 额时收取。对于持续持有A类基金份额少于30日的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财 产;对持续持有A类基金份额长于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费,将不低于赎回费 总额的75%计入基金财产;对持续持有A类基金份额长于3个月但少于6月的投资人收取的赎回 费,将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有A类基金份额长于6个月的投资人 收取的赎回费,将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付 登记费和其他必要的手续费。 3、本基金A类基金份额申购份额的计算方式为:申购费用=申购金额×申购费率÷(1+申购 费率)(注:对于申购金额在500万元(含)以上的投资者,适用固定金额申购费);净申购 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 净值增长率 8.80% 54.50% 9.10% -6.84% -15.51% 45.65% 55.18% 业绩基准收益率 5.88% 28.58% -7.37% 6.36% -13.73% 18.31% 29.11% -20.00% -10.00% 0.00% 10.00% 20.00% 30.00% 40.00% 50.00% 60.00% 数据截止日期:2020-12-31 4 / 5 金额=申购金额-申购费用;申购份额=净申购金额÷申购当日A类基金份额净值。 4、本基金A类基金份额赎回金额的计算方式为:赎回总金额=赎回份额×赎回当日A类基金份 额净值;赎回费用=赎回总金额×赎回费率;净赎回金额=赎回总金额-赎回费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费


1.50% 托管费


0.25% 注: 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金 交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真 阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特定的风险 本基金在类别资产配置中会由于受到市场环境、公司治理、制度建设等因素的 不同影 响,导致资产配置偏离最优化,这可能为基金投资绩效带来风险。


本基金的股票资产主要投资于单一行业——医药保健行业,行业投资集中度高。本基金 须承受政府政策变化等影响医疗保健行业的因素带来的行业风险。当医疗保健行业股票整体 表现较差时,本基金的净值增长率可能低于主要投资对象为非医疗 保健行业股票的基金。


本基金的投资范围包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险, 可能增加本基金总体风险水平。 存托凭证投资风险,本基金的投资范围包括存托凭证,除承担境内上市交易股票投资的 共同风险外,本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与 中国存托凭证发行机制相关的风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法 律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决 权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托凭证持有人的风险;因多地上 市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风险;存托凭证退 市的风险;已在境外上市的基础证券发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异 的风险;境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 2、股指期货等金融衍生品投资风险 金融衍生品是一种金融合约,其价值取决于一种或多种基础资产或指数,其评价主要源 自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应,价格波动比标的工具更为 剧烈,有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当复杂,不适当的 估值有可能使基金资产面临损失风险。


股指期货采用保证金交易制度,由于保证金交易具有杠杆性,当出现不利行情时,股价 指数微小的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度, 如果没有在规定的时间内补足保证金,按规定将被强制平仓,可能给投资带来重大损失。 3、投资组合的风险 本基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等风险。 4、开放式基金共有的风险,如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证 5 / 5 基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息 发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站[www.ubssdic.com][客服电话: 400-880-6868] 《国投瑞银医疗保健行业灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 《国投瑞银医疗保健行业灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 《国投瑞银医疗保健行业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料