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中银信用(163819)

中银信用:中银信用增利债券型证券投资基金(LOF)(中银信用增利债券C)产品资料概要更新查看PDF公告

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中银信用增利债券型证券投资基金(LOF)(中银信用
增利债券C)基金产品资料概要更新 
编制日期:2021年8月16日 
送出日期:2021年8月17日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。 
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。 
一、产品概况 
基金简称 中银信用增利债券 基金代码 163819 
下属基金简称 中银信用增利债券 C 下属基金代码 010871 
基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 中信银行股份有限公司


基金合同生效日 2012-03-12





基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 奚鹏洲 开始担任本基金 基金经理的日期 2012-03-12 证券从业日期 2000-07-01 周毅 开始担任本基金 基金经理的日期 2020-08-17 证券从业日期 2014-05-04 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资目标 本基金在保持基金资产流动性和严格控制基金资产风险的前提下,通 过积极主动的管理,追求基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行 的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、 债券、货币市场工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其它金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金重点投资于固定收益类金融工具,包括国债、金融债、央行票 据、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券及可分 离转债、中期票据、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款, 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具,但可以 参与一级市场股票首次公开发行或新股增发,并可持有因所持可转换 公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于分离 交易可转债而产生的权证。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履 行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为:本基金对固定收益类资产的投资比例不低 2 / 4 于基金资产净值的80%,其中对信用债券的投资比例不低于固定收益 类资产的80%,对股票、权证等权益类资产的投资比例不高于基金资 产净值的20%,其中权证的投资比例不高于基金资产净值的3%。基金 转入开放期后,现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例合 计不低于基金资产净值的5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。 本基金所指的信用债券是公司债、企业债、金融债、地方政府债、短 期融资券、可转换债券及可分离转债、中期票据、资产支持证券等除 国债和中央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。 主要投资策略 本基金采取自上而下和自下而上相结合的投资策略,在严格控制风险 的前提下,实现风险和收益的最佳配比。 业绩比较基准 中债企业债总全价指数收益率×80%+中债国债总全价指数收益率× 20%。 风险收益特征 本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,本基金 的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型 基金。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期:2021-06-30


0.46%





权益投资


1.93%





买入返售金融资 产


1.95%





银行存款和结算 备付金合计


3.42%





其他资产


92.24%





固定收益投资 3 / 4 注:基金的过往业绩不代表未来表现。 合同生效当年不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率。 三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 份额(S)或金额(M) /持有期限(N) 收费方式/费率 备注 赎回费


N ≥ 30天


0.00%





7天 ≤ N < 30天


0.10%








N < 7天


1.50%





申购费: 本基金 C类基金份额不收取申购费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费


0.70% 托管费


0.20% 销售服务费


0.35% 注: 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金可能的面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险 2020 净值增长率 0.77% 业绩基准收益率 0.26% 0.00% 0.10% 0.20% 0.30% 0.40% 0.50% 0.60% 0.70% 0.80% 0.90% 数据截止日期:2020-12-31 4 / 4 等。 基金资产投资于可转债,其条款相对于普通债券和股票而言更为复杂,在极端市场情况 下价格涨跌幅较大,上述因素可能会使价格剧烈波动,从而导致投资风险的增加。 投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,及时关注本公司出具的适 当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对 基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险 等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、 期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的 销售行为及违规宣传推介材料。 (二)重要提示 1.中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质 性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资 者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 2.基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信 息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在 一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临 时公告等。 3.对于因本基金的基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金 合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一 方均有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易仲裁 委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的,对各方当事 人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责, 继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。基金 合同受中国法律管辖。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址:www.bocim.com][客服电话:4008885566 或 021-38834788] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料