银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金(银河鸿利混合I份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金（银河鸿利混合 I份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金（银河鸿利混合 I份 额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 8月 2日 送出日期：2021年 8月 2日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银河鸿利混合 基金代码 519640 下属基金简称 银河鸿利混合I 下属基金代码 519647 基金管理人 银河基金管理有限公 司 基金托管人 中信银行股份有限公司 基金合同生效日 2015-06-19 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 蒋磊 开始担任本基金基金经 理的日期 2016-08-26 证券从业日期 2006-01-02 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者阅读《招募说明书》第十章了解详细情况 投资目标 本基金在合理控制风险的前提下，在深入的基本面研究的基础上，通过灵活的资产配 置、策略配置与严谨的风险管理，分享中国在加快转变经济发展方式的过程中所孕育 的投资机遇，追求实现基金资产的持续稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票和存 托凭证（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、债 券、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金股票资产投资比例为基金资产的0%-95%；债券资产投资占基金资产的比例不低 于5%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低于基金资产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证的投资比例不超过基金资产净值 的3%，股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规 定执行。 主要投资策略 本基金通过合理稳健的资产配置策略，将基金资产在权益类资产和固定收益类资产之 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金（银河鸿利混合 I份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 间灵活配置，同时采取积极主动的股票投资和债券投资策略，把握中国经济增长和资 本市场发展机遇，严格控制下行风险，力争实现基金份额净值的长期平稳增长。本基 金投资策略主要包括资产配置策略、股票投资策略、固定收益类资产投资策略、股指 期货和国债期货投资策略、权证投资策略、存托凭证投资策略等。 业绩比较基准 中国人民银行公布的3年期定期存款利率(税后)+1% 风险收益特征 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品种，其 风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金（银河鸿利混合 I份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 本基金I级别于2020年7月15日赎回全部份额，自2020年7月16日起该级别份额为零。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.5% - N≥30天 0 - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.60% 托管费 0.10% 销售服务费 0.05% 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，《基金合同》生效后与基金相 关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费，基金份额持有人大会费用，基金的 证券、期货交易费用，基金的银行汇划费用，证券、期货账户开户费用、账户 维护费用等 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。托管费率已更新。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1.本基金投资策略所特有的风险 （1）本基金投资范围包含包括信用债券，因此基金资产中一旦出现信用违约事件，基金净值将产 生一定波动，投资绩效将会受到影响。 （2）本基金动态评估不同资产类在不同时期的投资价值、投资时机以及其风险收益特征，追求股 票、债券和货币等大类资产的灵活配置及资产的稳健增长，但策略分析研判结果可能与宏观经济的实际 走向、上市公司的实际发展情况、股票市场或个股的实际表现存在偏差，进而影响基金业绩。 2.投资股指期货、国债期货的特定风险 本基金可投资于股指期货、国债期货等金融衍生品，作为金融衍生品，其价值取决于一种或多种基 础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资股指期货、国债期货所面 临的风险主要是市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。此外，由于衍 生品通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为剧烈，并且其定价相当复杂，不适当的估值也有可能 使基金资产面临损失风险。 3.开放式混合型基金共有的风险 包括市场风险（政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险）、管理风 险、流动性风险、投资存托凭证的风险、信用风险、未知价风险以及其他风险。 4.当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧 袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人 银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金（银河鸿利混合 I份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关 注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。本次更新内容仅涉及托管费率、基金管理人的修改。因此，本文件内容相比 基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人 发布的相关临时公告、定期报告等。 各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的， 任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的 仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用、律 师费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860] 1. 《银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金 托管协议》、《银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无。
