银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新）
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银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021年 7月 27日
送出日期：2021年 7月 29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 银华岁丰定期开放债券发起式 基金代码 005286
基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司
基金合同生效日 2018-02-11
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 六个月定期开放
基金经理 瞿灿女士
开始担任本基金基
金经理的日期
2021-07-23
证券从业日期 2011-06-29
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。
投资目标 通过把握债券市场的收益率变化，在控制风险的前提下力争为投资人获取稳健回报。
投资范围 本基金依法投资于国内发行的金融工具，包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、
公司债券、次级债券、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支
持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存
单等以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监
会的相关规定）。
本基金不直接从市场买入股票和权证。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合比例为：债券投资占基金资产的比例不低于80%，但在每次开放期开
始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制；
在开放期内，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，
现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述
5%的限制。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 封闭期内，本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状
况和债券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自
下而上精选债券，获取优化收益。开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便
投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高
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流动性的投资品种，防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准 中债综合指数（全价）。
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和
股票型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
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以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前收费）
M＜500,000 0.80%
500,000≤M＜1,000,000 0.60%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.50%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.30%
M≥5,000,000 按笔收取，1000
元/笔
赎回费
N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
N≥30天 0%
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费
0.30%
托管费
0.10%
其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收”章节。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金特有的风险，包括：1、本基金为债券型基金，在具体投资管理中，本基金投资于债券资产
的比例不低于基金资产的80%，因此，本基金可能因投资债券类资产而面临较高的市场系统性风险；2、
定期开放机制存在的风险，包括（1）本基金每六个月开放一次申购和赎回，投资人需在开放期提出申
购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回；（2）本基金每六个月开放一次申
购和赎回，并且每个开放期的起始日和终止日所对应的日历日期并不相同，因此，投资人需关注本基金
的相关公告，避免因错过开放期而无法申购或赎回基金份额；（3）开放期内，基金规模将随着投资人对
本基金份额的申购与赎回而不断变化，若是由于投资人的连续大量赎回而导致本基金管理人被迫抛售所
持有投资品种以应付本基金赎回的现金需要，则可能使本基金资产变现困难，本基金面临流动性风险或
需承担额外的冲击成本；3、基金自动终止风险，本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供
方将认购本基金的金额不低于1000万元，且持有期限将不少于3年。发起资金提供方认购的基金份额持
有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有。届时，发起资金提供方有可能赎
回所认购的本基金份额。若基金合同生效之日起三年后的对应自然日基金资产净值低于2亿元，本基金
应当按照基金合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。4、
定制基金风险，本基金为定制基金，采取发起式基金形式，单一投资者持有的基金份额或者构成一致行
动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%，本基金不向个人投资者公开发售。5、侧袋机制
的相关风险。
此外，本基金还面临市场风险、基金运作风险、流动性风险和其他风险。
（二）重要提示
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基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过
协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济
贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同的义务，
维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地
区法律）管辖，并按其解释。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-85186558]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料
六、其他情况说明
无
