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农银汇理恒久增利债券型证券投资基金基金合同

农银汇理恒久增利债券型基金



















































































基金合同 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金 基金合同 基金管理人:农银汇理基金管理有限公司 基金托管人:交通银行股份有限公司 二零二一年七月 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 1 目录 一、前言 ....................................................................................................................... 2 二、释义 ....................................................................................................................... 4 三、基金的基本情况 ................................................................................................. 10 四、基金份额的发售 ................................................................................................. 12 五、基金备案 ............................................................................................................. 14 六、基金份额的申购、赎回与转换 ......................................................................... 16 七、基金合同当事人及其权利义务 ......................................................................... 26 八、基金份额持有人大会 ......................................................................................... 34 九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................................. 43 十、基金的托管 ......................................................................................................... 46 十一、基金份额的注册登记 ..................................................................................... 47 十二、基金的投资 ..................................................................................................... 48 十三、基金的财产 ..................................................................................................... 60 十四、基金资产的估值 ............................................................................................. 62 十五、基金费用与税收 ............................................................................................. 70 十六、基金收益与分配 ............................................................................................. 73 十七、基金的会计与审计 ......................................................................................... 75 十八、基金的信息披露 ............................................................................................. 76 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................................. 81 二十、业务规则 ......................................................................................................... 83 二十一、违约责任 ..................................................................................................... 84 二十二、争议的处理 ................................................................................................. 85 二十三、基金合同的效力 ......................................................................................... 86 二十四、基金合同内容摘要 ..................................................................................... 87 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 2 一、前言 (一)订立《农银汇理恒久增利债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“本基 金合同”)的目的、依据和原则。 (1) 订立本基金合同的目的 订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范农银汇理 恒久增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)的运作,保护基金投资者的 合法权益。 (2)订立本基金合同的依据 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证 券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下 简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规 定》”)和其他有关法律法规。 (3)订立本基金合同的原则 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的 合法权益。 (二)本基金由基金管理人依照《基金法》及相关法律法规、本基金合同和其他 有关规定募集,并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准,并不表 明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有 风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但并不保证投资于本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。 (三)本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件,其他 与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如 与本基金合同有任何冲突,均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金 管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得本基金 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 3 基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行 为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当 事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照 《基金法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 (四)本基金合同应当适用《基金法》及相关法律法规,若因法律法规的修改导 致本基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有 效的法律法规的规定为准,本基金合同应及时做出相应的变更和调整,同时就该 等变更或调整进行公告。 (五)本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020年9月1日起执行。 (六)当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相 应程序后,可以启用侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧 袋机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的 特定风险。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 4 二、释义 本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 基金或本基金: 指农银汇理恒久增利债券型证券投资基金; 基金合同或本基金合 同: 指《农银汇理恒久增利债券型证券投资基金基金合 同》及对本基金合同的任何有效修订和补充; 招募说明书: 指《农银汇理恒久增利债券型证券投资基金招募说明 书》及其更新; 托管协议: 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇 理恒久增利债券型证券投资基金托管协议》及对该托 管协议的任何有效修订和补充; 业务规则: 指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规 则》; 发售公告: 指《农银汇理恒久增利债券型证券投资基金份额发售 公告》; 基金产品资料概要: 指《农银汇理恒久增利债券型证券投资基金基金产品 资料概要》及其更新(本基金合同关于基金产品资料 概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于 2020年 9 月 1日起执行); 中国: 指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的,不包括香 港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区); 中国证监会: 指中国证券监督管理委员会; 中国银监会: 指中国银行业监督管理委员会; 《基金法》: 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常 务委员会第五次会议通过,自 2004 年 6 月 1 日起实 施的《中华人民共和国证券投资基金法》及立法机关 对其不时做出的修订; 《运作办法》: 指中国证监会 2004年 6月 29日颁布,同年 7月 1日 起实施的《证券投资基金运作管理办法》; 《销售办法》: 指中国证监会 2004年 6月 25日颁布,同年 7月 1日 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 5 起实施的《证券投资基金销售管理办法》; 《信息披露办法》: 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布,同年 9月 1日 起实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》; 《流动性规定》: 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订; 元: 指人民币元; 基金合同当事人: 指受本基金合同约束,根据本基金合同享受权利并承 担义务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和 基金份额持有人; 基金管理人: 指农银汇理基金管理有限公司; 基金托管人: 指交通银行股份有限公司; 基金份额持有人: 指依照法律法规、招募说明书和基金合同合法取得基 金份额的投资人; 注册登记业务: 指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务,具体 内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、 清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册等; 注册登记人: 指办理基金注册登记业务的机构,本基金的注册登记 人为农银汇理基金管理有限公司或农银汇理基金管 理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构; 投资人: 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基 金的其他投资者; 个人投资者: 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于开放式证券投资基金的自然人; 机构投资者: 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准 设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 6 业法人、事业法人、社会团体或其它组织; 合格境外机构投资者: 指符合法律法规规定,经中国证监会批准可以投资于 中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中 国境外的机构投资者; 基金募集期: 指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核 准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长 不超过 3个月; 基金合同生效日: 指基金募集达到法律法规规定及《基金合同》约定的 条件,基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会 办理备案手续后,中国证监会的书面确认之日; 存续期: 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限; 工作日: 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日; 发售 指在基金募集期内,销售机构向投资者销售本基金基 金份额的行为; 认购: 指在基金募集期内,投资人按照本基金合同的规定申 请购买本基金基金份额的行为; 申购: 指在基金存续期内,投资人申请购买本基金基金份额 的行为; 赎回: 指基金存续期内,基金份额持有人按本基金合同规定 的条件,要求基金管理人将其持有的本基金基金份额 兑换为现金的行为; 巨额赎回: 指在本基金单个开放日内,基金净赎回申请份额(基 金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净 转出申请份额(基金转出申请总份额扣除转入申请总 份额之余额)之和超过上一开放日本基金总份额 10% 的情形; 销售服务费 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费 用,该笔费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费 用 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 7 基金份额的分类 指根据销售费用收取方式的不同将本基金分为 A 类 和 C类两类基金份额,各类基金份额分别设置代码, 分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值; A类基金份额 收取申购费(前端)和赎回费,不收取销售服务费的 基金份额类别; C类基金份额 收取销售服务费和赎回费,不收取申购费的基金份额 类别; 销售机构: 指基金管理人及本基金代销机构; 基金销售网点: 指基金管理人的理财咨询中心及基金代销机构的代 销网点; 指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报 刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托 管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒体; 基金账户: 指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由 该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变 动情况的账户; 交易账户: 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该 销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业 务的基金份额余额及其变动情况的账户; 开放日: 指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的 日期; T 日: 指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或其 他业务申请的日期; T+n日: 指 T日起(不包括 T日)的第 n个工作日; 流动性受限资产: 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约 定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 8 行人债务违约无法进行转让或交易的债券等; 基金收益: 指基金管理人运用基金资产投资所得股票红利、股 息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息和其他 合法收入以及因运用基金财产带来的成本或费用的 节约; 基金资产总值: 基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票 据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收 的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形成的 价值总和。 基金资产净值: 指基金资产总值减去基金负债后的价值; 基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总 数后得出的基金份额的资产净值; 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程; 摆动定价机制: 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金 份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成 本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待; 法律法规: 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门 规章及其他规范性文件以及对其做出的不时修改和 补充; 不可抗力: 指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素, 包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚 乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变化、突发停 电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易场所非正常暂 停或停止交易以及其他突发事件。 定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 9 款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金 申购申请的一种投资方式。 侧袋机制 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至 一个专门账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化 解风险,确保投资者得到公平对待,属于流动性风险 管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账 户,专门账户称为侧袋账户。 特定资产 包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技 术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产;(二) 按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价 值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存 在重大不确定性的资产。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 10 三、基金的基本情况 (一)基金名称 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金。 (二)基金的类别 债券型证券投资基金。 (三)基金的运作方式 契约型开放式。 (四)基金投资目标 本基金将在控制风险与保持资产流动性的基础上,力争为投资者获取超越业 绩比较基准的投资回报。 (五)投资理念 以价值分析为基础,通过对宏观经济、货币、财政政策以及固定收益证券市 场的深入分析,构建、调整基本固定收益组合,稳健实现基金增值。 在稳健获取固定收益资产收益的基础上,基于对股票市场的分析,适当参与 新股发行申购及增发新股申购等风险较低的投资品种,增厚投资收益。 (六)基金份额初始面值和认购费用 本基金份额初始面值为人民币 1.00元。 本基金认购费率不高于认购金额(含认购费)的 5%,实际执行费率在招募 说明书中载明。 (七)基金最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2亿份。 (八)基金的最高募集规模 本基金不设最高募集规模上限。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 11 (九)基金存续期限 不定期。 (十)基金份额的分类 本基金根据销售费用收取方式的不同,将基金份额分为 A类和 C 类两个不 同的类别。其中,A类指收取申购费(前端)和赎回费,不收取销售服务费的基 金份额类别;C类指收取销售服务费和赎回费,不收取申购费的基金份额类别。 本基金的 A类和 C 类基金份额分别设置代码。由于适用的基金销售费用不 同,本基金 A类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值和基金份额 累计净值。 投资者在申购本基金时可自行选择所申购的基金份额类别。


根据基金实际运作情况,在履行必要的程序后,基金管理人可对基金份额分 类方式、各类别的销售费率及收费方式等进行调整并公告。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 12 四、基金份额的发售 本基金份额初始面值为 1.00元人民币,按初始面值发售。 (一)发售时间 本基金募集期自基金份额发售之日起不超过 3个月,具体发售时间由基金管 理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定,在发售公告中确定并披露。 (二)发售方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售,具体情况和联系 方法详见本基金发售公告。 (三)发售对象 本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律 法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。 (四)基金认购费用 本基金采用金额认购方法,认购费用采用外扣法计算,本基金认购费率不高 于认购金额(含认购费)的 5%,实际执行费率在招募说明书和发售公告中载明。 认购费用不列入基金财产,主要用于支付本基金的市场推广、销售、注册登记等 基金募集期发生的各项费用。 投资人在认购本基金时缴纳认购费用,认购份额的计算方法如下: 净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=(净认购金额+认购期利息)/基金份额初始面值 对于适用固定金额认购费的认购:净认购金额=认购金额-认购费用 上述计算结果(包括认购份额)以四舍五入的方法保留小数点后两位,由此 误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 (五)基金份额的认购和持有限制 投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但认购申请一经受理,投资人不 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 13 得撤销。 本基金募集期间内,单一投资人认购本基金,不设最高认购份额限制。 本基金存续期内,基金管理人可规定基金份额持有人在单个基金账户内持有 的本基金最低份额,具体限制参见本基金招募说明书之规定。 (六)募集期间认购资金利息的处理方式 有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额,归基金份额持 有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。 (七)基金认购的具体规定 投资人认购原则、认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续等 事项,由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定,在招募说明书和 发售公告中确定并披露。





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3- 14 五、基金备案 (一)基金备案的条件 基金募集期届满,本基金具备下列条件的,基金管理人应当按照规定办理验 资和基金备案手续: (1)基金募集份额总额不少于 2亿份,基金募集金额不少于 2亿元人民币; (2)基金份额持有人的人数不少于 200人。 基金募集期内,本基金具备上述条件的,基金管理人可以决定停止基金发售, 并按照规定办理验资和基金备案手续。 (二)基金的备案 基金管理人应当自基金募集期届满之日或停止基金发售之日起 10日内聘请 法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10日内,向中国证监会提交验资报 告,办理基金备案手续。 (三)基金合同的生效 (1)自中国证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕且基金合同生 效; (2)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。 (3)本基金募集期届满之日前,投资人的认购款项只能存入有证券投资基 金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户,任何人不得动用。 (四)基金募集失败的处理方式 基金募集期届满,未达到基金的备案条件,或因不可抗力使基金合同无法生 效,则基金募集失败。基金管理人应当: (1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; (2)在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已缴纳的认购款项,并加计 银行同期存款利息。 (五)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后,基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 15 5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20个工作日出现前述 情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 法律法规另有规定的,按其规定办理。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 16 六、基金份额的申购、赎回与转换 (一)申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构,并 在基金管理人网站公示。 若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的,投资人可以以 电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回,具体办法详见销售机构公 告。 (二)申购与赎回办理的开放日及时间 (1)开放日及业务办理时间 本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券 交易所交易日。开放日具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告,但具 体业务办理结束时间不得晚于证券交易所交易结束时间。 若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放 日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告,同时报中国证监会备案。 (2)申购与赎回的开始时间 本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过 3个月时间里开始办理。在 确定申购开始时间与赎回开始时间后,基金管理人最迟于开始办理申购或赎回业 务的 2日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转 换时间所在开放日的价格。 (三)申购与赎回的原则 (1)“未知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算 的基金份额净值为基准进行计算; (2)“金额申购、份额赎回”的原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 17 (3)当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销,在交易时间结束 后不得撤销;


(4)先进先出原则,即在基金份额持有人赎回基金份额、基金管理人对该 基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时,认购、申购确认日期在先的基金份 额先赎回,认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定所适用的赎回费 率; (5)投资者在申购本基金时可自行选择所申购的基金份额类别;


(6)基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原 则,但最迟应在新的原则实施 2日前在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。 (四)申购与赎回的程序 (1)申购与赎回申请的提出 基金投资人须按销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间提出申购或 赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效。 (2)申购与赎回申请的确认 本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申 购或赎回申请日(T日),并在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的 有效申请,投资人可在 T+2 日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式 查询申请的确认情况。 (3)申购与赎回申请的款项支付 申购时,采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无 效。若申购无效,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申 购款项本金退还给投资人。 赎回时,当投资人赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人按有关规 定在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法 按照本基金合同有关条款处理。 (五)申购与赎回的数额限制 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 18 (1)投资人在各销售机构首次申购和单次申购的最低金额以及单次赎回的 最低份额,详见本基金招募说明书的规定。 (2)基金管理人可以规定基金份额持有人每个交易账户的最低基金份额余 额,具体规定请参见招募说明书。 (3)基金管理人可以规定单个基金份额持有人累计持有的基金份额上限, 具体规定请参见招募说明书。 (4)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时, 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益, 具体请参见相关公告。 (5)基金管理人可根据市场情况,调整申购金额、赎回份额及最低持有份 额的数量限制,基金管理人必须在调整的 2日前在至少一种中国证监会指定媒体 上和基金管理人网站上公告。 (六)申购与赎回的价格、费用及其用途 (1)本基金的申购和赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算; (2)投资人申购本基金 A类基金份额需缴纳申购费(前端),本基金的申 购费率最高不超过申购金额(含申购费)的 5%。A类基金份额实际执行的申购 费率在招募说明书中载明。 (3)投资人赎回本基金 A类基金份额和 C类基金份额需缴纳赎回费用,本 基金的赎回费率最高不超过赎回总额(含赎回费用)的 5%。A类基金份额和 C 类基金份额实际执行的赎回费率在招募说明书中载明,其中本基金对持续持有期 少于 7日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。 (4)投资人申购本基金 C类基金份额无需缴纳申购费,但在持有期间必须 支付销售服务费。C类基金份额实际执行的销售服务率在招募说明书中载明。 (5)基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整 A类基金份 额的申购费率和赎回费率。费率如发生变更,基金管理人应在调整实施 2日前在 至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。 (6)基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据 市场情况制定基金促销计划,在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行相 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 19 关手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低 A 类基金份额的 申购费率和赎回费率。 基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特定 交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的 A 类基金份额投资者 采用低于柜台费率的申购费率。 (7)A 类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的基金投资人承担,不 列入基金财产,用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 (8)各类基金份额的赎回费用由赎回该类基金份额的基金份额持有人承担, 所收取的赎回费的归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的 比例下限,其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 (9)本基金暂不采用摆动定价机制。 (七)申购份额与赎回金额的计算 (1)申购份额的计算 1)A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额以申请 当日 A类基金份额净值为基准计算,计算公式如下: 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)


申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=(申购金额-申购费用)/T日 A类基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购:净申购金额=申购金额-申购费用 2)C类基金份额的申购金额以申请当日 C类基金份额净值为基准计算,计 算公式如下: 申购份额=申购金额/T日 C类基金份额净值 以上计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位。由此误差产生的收 益或损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 (2)赎回金额的计算 1)A类基金份额的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,以申请当日 A类基 金份额净值为基准计算,计算公式如下: 赎回总额=T 日A类基金份额净值×赎回份额 赎回费用=T日 A类基金份额净值×赎回份额×赎回费率 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 20 赎回金额=T日 A类基金份额净值×赎回份额-赎回费用 2)C类基金份额的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,以申请当日 C类基 金份额净值为基准计算,计算公式如下: 赎回总额=T 日C类基金份额净值×赎回份额 赎回费用=T日 C类基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额=T日 C类基金份额净值×赎回份额-赎回费用 以上计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后两位。由此误差产生的收 益或损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。 (3)T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在次日公告。遇特殊情况, 可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。 T 日的基金份额净值精确到 0.0001 元,小数点后第五位四舍五入,由此误 差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。


(八)申购与赎回的注册登记 (1)投资人申购基金成功后,基金注册登记人在 T+1 日为投资人增加权 益并办理注册登记手续,投资人自 T+2日起有权赎回该部分基金份额。 (2)投资人赎回基金成功后,基金注册登记人在 T+1 日为投资人扣除权 益并办理相应的注册登记手续。 (3)基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进 行调整,并最迟于开始实施 2日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人 网站上予以公告。 (九)巨额赎回的认定及处理方式 (1)巨额赎回的认定 巨额赎回是指在单个开放日内,本基金中基金净赎回申请份额(基金赎回申 请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转出申请总份额 扣除转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日基金总份额 10%的情形。 (2)巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受 全额赎回或部分延期赎回。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 21 1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请和 基金间转换时,按正常赎回程序执行。 2)部分延期赎回:当基金管理人认为该基金兑付投资者的全部赎回及转出 申请有困难,或认为为实现投资者的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基金 份额净值发生较大波动时,基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于上一 日该基金总份额 10%的前提下,对其余申请延期办理。对于当日的赎回及转出申 请,应当按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请总量的比 例,确定单个账户当日办理的赎回或转出份额;未受理部分,除基金份额持有人 在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下一开放日办理。 转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以该下一个开放日的基金 份额净值为基准计算,以此类推,直到全部完成赎回和转出申请为止。 若本基金发生巨额赎回的,在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份 额 20%以上的赎回申请的情形下,基金管理人有权延期办理赎回申请:对于该基 金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额 20%以上的那部分赎回申请,基金 管理人有权全部延期办理;对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分,基金 管理人有权根据前段“1)接受全额赎回”或“2)部分延期赎回”的约定方式与 其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是,如该持有人在提交赎回申请时 选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,按规定编制临时报告书, 并登载在指定报刊和指定网站上。 (3)暂停接受和延缓支付:本基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回,如 基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支 付赎回款项,但延缓期限不得超过 20个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受 赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金管理人应按规定编制临时报告书,并登载 在指定报刊和指定网站上。 (十)拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 (1)在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1)因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 22 的申购申请; 2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值; 3)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况或者当特定资产占 前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商确认 后,基金管理人应当暂停接受基金申购申请; 4)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或 其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人 的利益的情形; 5)基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响 或损害其他基金份额持有人利益时; 6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持 有基金份额的比例超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时; 7)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述 1)、2)、3)、4)项情形时,基金管理人应根据有关规定在指 定媒体上及基金管理人网站上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 (2)在如下情况下,基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请: 1)因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项; 2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值; 3)连续 2 个开放日以上发生巨额赎回,根据本基金合同规定,基金 管理人可以暂停接受赎回申请的情况; 4)发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况或者当特定资产占 前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人协商确认 后,基金管理人应当暂停接受基金赎回申请; 5)法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时,基金管理人应当按规定予以公告。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 23 已经确认的赎回申请,基金管理人应当足额支付;如暂时不能足额支付,应 当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分 配给赎回申请人,其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定相应 的处理办法予以支付。 在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 (3)暂停期间结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应按规定公 告。 1)如果发生暂停的时间为 1 天,基金管理人应于重新开放申购或赎 回日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基 金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的基金份额 净值;


2)如果发生暂停的时间超过 1 天但少于 2 周,基金管理人应于重新 开放申购或赎回日的前 2 个工作日在至少一种中国证监会指定媒 体及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并于 重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值; 3)如果发生暂停的时间超过 2 周,基金管理人应在暂停期间每两周 至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回 时,基金管理人应最迟提前 2日在至少一种中国证监会指定媒体及 基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新 开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值。 (十一)基金转换 基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申 请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册 登记人办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在本基金合同生 效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务,具体业务办理时间、业务规 则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始前 2 天至少在一种中国证监会指定媒体上刊登公告并按有关规定报中国证监会备 案。 (十二)定期定额投资计划 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 24 定期定额投资计划,是指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户 内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 在各项条件成熟的情况下,本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务, 具体实施方法以招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准。 (十三)基金的非交易过户与转托管 (1)非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金 份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为,包 括继承、捐赠、司法强制执行,以及基金注册登记人认可的其它行为。无论在上 述何种情况下,接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其中: 1)“继承”是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继 承人继承。 2)“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性 质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。 3)“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有 人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组 织。 基金注册登记人可以办理的非交易过户情形,以其公告的业务规则为准。 (2)办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料,直 接向基金注册登记人或其指定的机构申请办理。 (3)基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构(网点) 时,可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构 可以按照其业务规则规定的标准收取转托管费。 (十四)基金份额的冻结、解冻及质押 (1)基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的 冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结。 (2)在有关法律法规有明确规定的情况下,本基金将可以办理基金份额的质 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 25 押业务或其他业务。 (十五)实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 26 七、基金合同当事人及其权利义务 (一)基金管理人 (1)基金管理人基本情况 名称:农银汇理基金管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区银城路 9号 50层 法定代表人:许金超 成立日期:2008年 3月 18日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:证监许可【2008】307号 经营范围:基金募集;基金销售;资产管理;中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:1,750,000,001元人民币 存续期间:永久存续 (2)基金管理人的权利 1)依法募集基金,办理基金备案手续; 2)自基金合同生效之日起,依照法律法规和基金合同独立管理基金 财产; 3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募 集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、 收益分配等方面的业务规则; 4)根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规 定或中国证监会批准的其他费用; 5)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,决定本基金的相关费 率结构和收费方式; 6)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额; 7)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人; 8) 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协 议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查; 9) 自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构, 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 27 办理基金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理 机构进行必要的监督和检查; 10) 在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请; 11)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金 进行融资融券; 12)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案; 13)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金 行使因投资于其它证券所产生的权利; 14)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人; 15)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; 16)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; 17)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构并确定有关费率; 18)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规 定的其它权利。 (3)基金管理人的义务 1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2)办理基金备案手续; 3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运 用基金财产; 4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专 业化的经营方式管理和运作基金财产; 5) 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务; 6) 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委 托其他机构代理该项业务; 7) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度,保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立,对所管 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 28 理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账,进行证券投资; 8) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财 产为自己及任何第三人谋取非法利益,不得委托第三人运作基金财 产; 9) 接受基金托管人依法进行的监督; 10)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金 净值信息,确定基金份额申购、赎回的价格; 11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露 及报告义务; 12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披 露前,应予以保密,不得向他人泄露; 13)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配 基金收益; 14)按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请,及时、 足额支付赎回和分红款项; 15)不谋求对上市公司的控股和直接管理; 16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人 大会,或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有 人大会; 17)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料 15年以上; 18)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告; 19)编制基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告; 20)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,能在规定时 间内发出;保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式,随时 查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有 关资料的复印件; 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 29 21)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; 22)面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资 产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人; 23)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合 法权益,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 24)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务, 基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; 25)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动; 26)公平对待所管理的不同基金和受托资产,防止在不同基金和受托 资产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配; 27)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或 实施其他法律行为; 28)法律法规及基金合同规定的其他义务。 (二)基金托管人 (1)基金托管人基本情况 名称:交通银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人/负责人:任德奇 成立日期:1987年 3月 30日 批准设立机关及批准设立文号:国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民 银行银发[1987]40号文 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]25号


组织形式:股份有限公司 注册资本:742.62亿元人民币 存续期间:持续经营


经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票 据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券; 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 30 从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保 管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结汇、售汇; 同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;发行和代理发行 股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营和代 客外汇买卖;代理国外信用卡的发行和付款;资信调查、咨询、见证业务;证券 投资基金托管业务。


(2)基金托管人的权利 1)依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产; 2)依照基金合同的约定获得基金托管费; 3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如托管人发现基金管理人 的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的,不予执行并向 中国证监会报告; 4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;


5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会; 6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人,如认为基金管 理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当 事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会,以及采取其 它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益; 7)法律法规、基金合同规定的其它权利。 (3)基金托管人的义务 1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产; 2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够 的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 3)建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有资 产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金和受托资 产分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金、受托资产 之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 4) 除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外,不以基金财 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 31 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 5) 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同 及有关凭证; 6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; 7) 按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清 算、交割事宜;


8) 保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另 有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;


9) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基 金份额申购、赎回价格; 10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 11)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见, 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规 定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应说明 基金托管人是否采取了适当的措施; 12)按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料,保存基金的会计账册、报表和记录等 15 年以上; 13)根据有关法律法规,建立并保存基金份额持有人名册; 14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收 益和赎回款项; 16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自 行召集基金份额持有人大会; 17)按照规定监督基金管理人的投资运作; 18)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配; 19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时 报告中国证监会和中国银监会,并通知基金管理人; 20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 32 的义务,基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托 管人应为基金向基金管理人追偿; 21)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其责任 不因其退任而免除; 22)不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动; 23)法律、法规、本基金合同所规定的其他义务。 (三)基金份额持有人 (1)基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受,基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的的基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。除法律法 规另有规定或基金合同另有约定外,本基金同类别的每份基金份额具有同等的合 法权益。 (2)基金份额持有人的权利 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩余基金财产; 3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;


4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;


5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人 大会审议事项行使表决权;


6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投资运作; 8)对基金管理人、基金托管人、注册登记人、基金份额发售机构损 害其合法权益的行为依法提起诉讼; 9)法律法规、基金合同规定的其它权利。 (3)基金份额持有人的义务 1)遵守基金合同; 2)交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用; 3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 33 限责任; 4)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动; 5)执行生效的基金份额持有人大会决议; 6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人 及代销机构处获得的不当得利; 7)法律法规及基金合同规定的其他义务。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 34 八、基金份额持有人大会 (一)本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人共同组成。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金的基金份额持有人享有平 等的表决权,每一基金份额具有一票表决权。 (二)有以下事由情形之一时,应召开基金份额持有人大会: (1)终止基金合同; (2)转换基金运作方式; (3)更换基金托管人; (4)更换基金管理人; (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提 高该等报酬标准的除外; (6)本基金与其它基金的合并; (7)变更基金类别; (8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的 除外); (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有 人大会的事项。 (三)以下情况不需召开基金份额持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费; (2) 在法律法规和基金合同规定的范围内调低本基金的申购费率、赎回费、 销售服务费率或变更收费方式; (3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改; (4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化; (5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6)除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它 情形。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 35 (四)召集人和召集方式 (1)除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管 理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。 (2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当 自行召集。 (3)代表基金份额 10%以上(含 10%,以基金管理人收到提议当日的基金 份额计算,下同)的基金份额持有人就同一事项认为有必要召开基金份额持有人 大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日 起 10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托 管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内召开;基金 管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认 为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面 提议之日起 10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表 和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内召 开。 (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份 额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会, 但应当至少提前 30日向中国证监会备案。 (5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、 基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。 (五) 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 (1)召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 40天在指定媒 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 36 体及基金管理人网站上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容: 1)会议召开的时间、地点和方式; 2)会议拟审议的主要事项; 3)会议形式; 4)议事程序; 5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日; 6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代 理有效期限等)、送达时间和地点; 7)表决方式; 8)会务常设联系人姓名、电话; 9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 10)召集人需要通知的其他事项。 (2)采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书 面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方 式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式及 截止时间。 (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金 管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有 人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计 票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监 督的,不影响表决意见的计票结果。 (六) 基金份额持有人出席会议的方式 (1)会议方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。 通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 会议的召开方式由召集人确定,但决定更换基金管理人、更换基金托管人、 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 37 转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有 人大会。 (2)召开基金份额持有人大会的条件 1)现场开会方式 在同时符合以下条件时,现场会议方可举行: ① 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额应占 权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%); ② 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证 明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文 件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与 基金管理人持有的登记资料相符。 未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和 地点,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行: ① 召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2个工作日内连续公布相 关提示性公告; ② 召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和 公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面 表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响 表决效力; ③ 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人 所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%); ④ 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其 他代表,同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的 规定,并与登记注册机构记录相符。 如果开会条件达不到上述条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时 间,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 38 符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊 不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所 代表的基金份额总数。 (七)议事内容与程序 (1)议事内容及提案权 1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉 及的内容。 2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总 份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发 出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人 大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交 临时提案。临时提案应当在大会召开日前 35 天提交召集人。召集 人对于临时提案应当在大会召开日前 30天公布。 3)对于基金管理人、基金托管人、基金份额持有人提交的提案(包括 临时提案),大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: ①关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法 律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对 于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提 案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 ②程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案 进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持 人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人 大会决定的程序进行审议。 4)单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上(含 10%)的基 金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理 人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基 金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人 大会审议,其时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定除外。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 39 5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要 对原有提案进行修改或增加新的提案,应当最迟在基金份额持有人 大会召开日前 30 日公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证 至少与公告日期有 30日的间隔期。 (2)议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及 注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后在公证机 关监督下进行表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情 况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未 能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50% 以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人 和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会做 出的决议的效力。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或 单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名(或单位名称)等事项。 2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下,首先由召集人至少提前 30天公布提案,在所通 知的表决截止日期第 2 天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成 决议。 (3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (八)决议形成的条件、表决方式、程序 (1)基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 (2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1)一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以 上(含 50%)通过方为有效,除下小项规定的须以特别决议通过事项以外的其他 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 40 事项均以一般决议的方式通过; 2)特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之 二以上通过方为有效;更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、 终止基金合同的重大事项必须以特别决议方式通过。 (3)基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准,或者 备案,并予以公告。 (4)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 (5)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当 分开审议、逐项表决。 (6)基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金 托管人均有约束力。 (九)计票 (1)现场开会 1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金 份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基 金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召 集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人 自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在 出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3 名基金份额持有人 担任监票人。 2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持 人当场公布计票结果。 3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对投票数进行重 新清点;如会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持 有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布 表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公 布重新清点结果。重新清点仅限一次。 4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 41 参加基金份额持有人大会或拒不配合计票的,不影响计票的效力。


(2)通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在 基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监 督下进行计票,由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒 派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 (十)基金份额持有人大会决议的生效与公告 (1)基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过 之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中 国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 (2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生 效的基金份额持有人大会的决定。 (3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2日内由相关信息披露义务 人在指定媒体公告。 (十一)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例: 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额 10%以上(含 10%); 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一(含二分之一); 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分 之一); 4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 42 于在权益登记日相关基金份额的二分之一,召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的 3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票; 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一 以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会 的主持人; 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上(含二分之一)通过; 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上(含三分之二)通过。 侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的,应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决,同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的,侧袋账户份 额无表决权。 侧袋机制实施期间,关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准,本节没有规定的适用本部分的相关规定。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 43 九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 (一)基金管理人和基金托管人的更换条件 (1)有下列情形之一的,基金管理人职责终止: 1)被依法取消基金管理资格; 2)依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产; 3)被基金份额持有人大会解任;


4)法律法规规定的其他情形。 (2)有下列情形之一的,基金托管人职责终止: 1)被依法取消基金托管资格; 2)依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产; 3)被基金份额持有人大会解任; 4)法律法规规定的其他情形。 (二)基金管理人和基金托管人的更换程序 (1)基金管理人的更换程序 1)提名:新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以 上(含 10%,下同)基金份额的基金份额持有人提名。 2)决议:基金管理人职责终止的,应当依照本基金合同的规定在六 个月内召开基金份额持有人大会,对更换基金管理人形成决议。 3)临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定 临时基金管理人; 4)核准并公告:上述基金份额持有人大会决议自通过之日起 5日内, 由大会召集人报中国证监会核准,经中国证监会核准生效后方可执 行。基金托管人在中国证监会核准后 2日内在中国证监会指定媒体 上公告。 5)交接:基金管理人职责终止的,应当妥善保管基金管理业务资料, 及时办理基金管理业务的移交手续,新基金管理人或者临时基金管 理人应当及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产 总值和净值。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 44 6)审计并公告:基金管理人职责终止的,应当按照规定聘请会计师 事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国 证监会备案。 7)基金名称变更:基金管理人更换后,本基金应替换或删除基金名 称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 (2)基金托管人的更换程序 1)提名:新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以 上基金份额的基金份额持有人提名。 2)决议:基金托管人职责终止的,应当依照本基金合同的规定在六 个月内召开基金份额持有人大会,对更换基金托管人形成决议。 3)临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定 临时基金托管人; 4)核准并公告:上述更换基金托管人的基金份额持有人大会决议自 通过之日起 5日内,由大会召集人报中国证监会核准,经中国证监 会核准生效后方可执行。基金管理人在中国证监会核准后 2日内在 中国证监会指定媒体上公告。 5)交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托 管业务资料,及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续,新基 金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基 金管理人核对基金资产总值和净值。 6)审计并公告:基金托管人职责终止的,应当按照规定聘请会计师 事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国 证监会备案。 (3)基金管理人与基金托管人同时更换 1)提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持 有基金总份额 10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和 基金托管人。 2)决议:基金份额持有人大会应在六个月内对同时更换基金管理人 和基金托管人形成决议。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 45 3)临时基金管理人和临时基金托管人:新任基金管理人和新任基金 托管人产生之前,由中国证监会指定临时基金管理人和临时基金托 管人。 4)核准并公告:上述基金份额持有人大会决议自通过之日起 5日内, 由大会召集人报中国证监会核准。新任基金管理人和新任基金托管 人在获得中国证监会核准后 2 日内在中国证监会指定媒体上联合 公告。 5)交接:基金管理人职责终止的,应当妥善保管基金管理业务资料, 及时办理基金管理业务的移交手续,新基金管理人或者临时基金管 理人应当及时接收。基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财 产和基金托管业务资料,及时办理基金财产和基金托管业务的移交 手续,新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金 管理人与新任基金托管人核对基金资产总值和净值。 6)审计并公告:基金管理人和基金托管人职责终止的,应当按照规 定聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公 告,同时报中国证监会备案。 7)基金名称变更:基金管理人更换后,本基金应替换或删除基金名 称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 46 十、基金的托管 本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金 法》、本基金合同及其他有关规定订立《农银汇理恒久增利债券型证券投资基金 托管协议》,以明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、基金财产 的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责,确保基金财产的安 全,保护基金份额持有人的合法权益。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 47 十一、基金份额的注册登记 (一)本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和交收 业务,具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、基 金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 (二)本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的 机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的,应与代理机构 签订委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金 份额注册登记、清算和结算及基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基 金份额持有人名册等事宜中的权利和义务,保护基金份额持有人的合法权益。 (三)注册登记人履行如下职责 (1)保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等; (2)配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务; (3)严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业 务; (4)接受基金管理人、基金托管人的监督; (5)保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 15 年以上; (6)对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务 对投资人或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查及法律法 规规定的其他情形除外; (7)按本基金合同及招募说明书的规定,为投资人办理非交易过户业务、 提供其他必要的服务; (8)法律法规规定的其他职责。 (四)注册登记人履行上述职责的,有权取得注册登记费。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 48 十二、基金的投资 (一)投资目标 本基金将在控制风险与保持资产流动性的基础上,力争为投资者获取超越业 绩比较基准的投资回报。 (二)投资范围 本基金主要投资于固定收益类证券,包括国债、金融债、央行票据、企业债、 公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证 券、债券回购、银行存款等固定收益证券品种。 本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%,其中企业债券、公司 债券、金融债、短期融资券、资产支持证券(含资产收益计划)、次级债等除国 债、央行票据以外的债券类资产投资比例不低于债券类资产的50%,股票等权益 类证券的投资比例不超过基金资产的20%,其中权证资产占基金资产净值的比例 为0-3%。现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值 的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 为提高基金收益水平,本基金可参与一级市场新股申购或增发新股等,并可 持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证或因投资分离交易可 转债而产生的权证等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 或金融衍生工具。对通过新股认购策略所认购新发行股票,本基金将在其上市后 持有时间不超90个交易日,对所持可转换债券转股后的股票持有时间不超过10 个交易日,对投资分离交易可转债或新股认购所获得的权证,在其上市后不超过 25个交易日之内卖出。本基金不直接从二级市场买入股票或权证等权益类资产。 如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种,基金管理人在履行适 当的程序后,将其纳入到基金的投资范围。 (三)投资理念 以价值分析为基础,通过对宏观经济、货币、财政政策以及固定收益证券市 场的深入分析,构建、调整基本固定收益组合,稳健实现基金增值。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 49 在稳健获取固定收益资产收益的基础上,基于对股票市场的分析,适当参与 新股发行申购及增发新股申购等风险较低的投资品种,增厚投资收益。 (四)投资策略 基金管理人根据对宏观经济、货币、财政政策走向、市场资金状况以及债券 市场、股票市场等各个子市场的风险收益特征及其发展趋势的综合分析、比较, 首先采用大类资产类属配置策略进行固定收益及权益类资产的大类资产配置,在 此基础上,再根据对各类资产风险收益特征的进一步分析预测,制定各自策略构 建相应投资组合。 (1)大类资产类属配置策略 本基金根据对宏观经济、货币、财政政策走向以及债券市场和股票市场风险 收益特征及其演变趋势的分析,在法规及基金合同规定的比例限制内,设定并不 断优化固定收益类及权益类资产在基金组合中的配置比例,力求在较低风险下获 得较高组合收益。若预期宏观经济趋缓,基准利率难以较大幅度上调,且股票市 场整体估值水平偏高时,基金组合将会增加债券配置比例,减少在一级市场的新 股申购数量并减少转债的配置;反之,本基金将缩短组合久期,在合同规定的范 围内减少债券配置比重,增加可转债持有比重,延长一级市场申购获得的新股持 有时间,以期获得更高收益。 (2)债券投资策略 基金管理人在债券投资上将利用数量化的辅助手段,通过对国民经济发展、 宏观调控政策走向、基准利率走势以及不同债券品种利率变化,尤其是利差演变 趋向的分析构筑稳健的债券投资组合。 1)久期调整策略 债券组合久期是反映利率风险的最重要指标。本基金根据对宏观经济、货币 政策等因素的分析,判断未来市场利率可能的变动方向,并在合理预测市场利率 水平的基础上,在不同的市场环境下灵活调整组合的目标久期,提高债券投资收 益。当预期市场利率上升时,通过增加持有短期债券或增持浮动利息债券等方式 降低组合久期,以降低组合跌价风险;在预期市场利率下降时,通过增持长期债 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 50 券等方式提高组合久期,以充分分享债券价格上升的收益。 2)收益率曲线策略 ①收益率曲线形变策略 本基金根据对市场利率变化周期以及不同期限券种供求状况等的分析,预测 未来收益率曲线形状的可能变化。随着短、中、长期利率的不同变化,债券收益 率曲线可能会表现出平行移动、正向和反向蝶形形变以及扭曲形变等。其中正向 蝶形形变是指收益率曲线的曲度降低,即中期收益率下降而长期和短期收益率上 升,反向蝶形形变则是指收益率曲线的曲度增加,即中期收益率上升而长期和短 期收益率下降。扭曲形变是指收益率曲线的整体斜率发生变化。在判断可能形变 类型的基础上,相应选择子弹型、哑铃型或梯形策略合理配置在短、中、长期券 种上的配置比例,获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。 ②收益率偏离策略 合理的债券收益率曲线将反映出某一时点上(或某一天)不同期限债券的即期 或到期收益率水平,其形状可以反映出当时长短期利率水平之间的关系,一般将 其作为判断不同期限债券的市场价格的公允标准。基金管理人将密切跟踪有交易 券种的收益率水平,并将其与收益率曲线上同期限券种同期的公允收益率进行比 较,若两者出现较大偏离,则采用买入低估券种(收益率偏高)或卖出高估券种 (收益率偏低)的投资策略,待偏离的债券价值回归时即可获得收益。 ③曲线下滑策略 曲线下滑策略是充分利用债券期限缩短过程中收益率水平的下降获取资本利 得的投资策略。当市场利率期限结构向上倾斜并且相对较陡时,基金管理人将选 择处于较为陡峭处的券种买入持有。随着持有债券剩余期限的逐渐缩短,其收益 率水平也会从较为陡峭的区间进入较为平缓的低位,这时将债券按市场价格出 售,投资者可以获得债券利息和资本利得的双重收益。 3)类属策略 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 51 基金管理人将基于对金融债、企业债、公司债、分离交易可转债债券部分等 品种与同期限国债或央票之间收益率利差的扩大和收窄的分析,主动地增加预期 利差将收窄的债券类属品种的投资比例,降低预期利差将扩大的债券类属品种的 投资比例,以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。 4)回购策略 ①息差放大策略:该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过 循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券 进行正回购,再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种,如此循环至回购期 结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时,必须考虑到始终保持债 券收益率与回购收益率的相互关系,只有当回购利率低于债券收益率时该策略才 能够有效执行。 ②逆回购策略:基金管理人还将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资 金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的 投资机会。 5)信用策略 本基金将充分借鉴外部的信用评级结果,并据此建立信用类债券核心库。同 时基金管理人将建立内部信用评级体系,根据对信用类债券发行人及债券资信状 况的分析,给核心库内债券的发行主体和标的债券打分,给出各目标信用类债券 基于其综合得分的信用评级等级。基金经理据此从核心库中优选具有信用利差优 势的券种纳入组合。 6)其他固定收益品种投资策略 ①资产支持类证券投资策略 本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行 业景气变化等因素的研究,预测资产池未来现金流变化,并通过研究标的证券发 行条款,预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。同时,管理人 将密切关注流动性对标的证券收益率的影响,综合运用久期管理、收益率曲线、 个券选择以及把握市场交易机会等积极策略,在严格控制风险的情况下,结合信 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 52 用研究和流动性管理,选择风险调整后收益高的品种进行投资,以期获得长期稳 定收益。 ②可转债与分离交易可转债投资策略 可转债不同于一般的企业债券,其投资人具有在一定条件下转股、回售的权 利,因此其理论价值等于作为普通债券的基础价值加上可转债内含选择权的价 值,兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,并具有抵御下行风险、分享股票 价格上涨收益的特点。基金管理人将选择公司基本面优良的可转换债券进行投 资,在降低基金净值的下行风险的同时,基金管理人可以根据正股股价的变动情 况适时将可转债转为股票,并在合同规定的时间内卖出,以保留参与股票升值的 收益潜力,提高组合的收益率水平。 基金管理人将充分利用股票研究手段,通过对发行人基本面的深入研究,力 求选择被市场低估的品种,构建本基金可转换债券的投资组合。 分离交易可转债是分离交易可转债是债券和股票的混合融资品种,它与普通 可转债的本质区别在于债券与期权的可分离交易,因此其定价较普通可转债更为 直观,即分别对认购权证和债券定价即可。同时,与普通可转债相比分离交易可 转债不设行权价重设和赎回条款,所创设的权证的期限也与相关债券的到期日不 同。由于分离可转债的票面利率较低,投资者实际上是利用较低的利率来换取权 证的取得。但由于此类债券的收益情况与股票市场和权证市场具有密切关系,因 此也具有较好的投资价值。 此外,本基金还将视市场情况和资金充裕程度适当参与可转债和分离交易可 转债的一级市场申购,以降低投资成本或获取一二级市场之间的低风险差价收 益。 (3)权益类资产投资策略 1)新股申购策略 在新股申购方面,本基金将通过对发行人基本面的深入研究分析,对首次发 行股票及增发新股的上市公司的基本面进行深入分析,并根据股票市场整体定价 水平以及一级市场资金供求关系等因素合理估计新股上市交易的价格从而制定 相应的新股申购策略。 新股申购收益率的主要决定因素为新股上市溢价率和申购中签率,这两者将 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 53 直接决定新股申购的收益率水平。基金管理人将统计以往新股的申购资金量、中 签率以及上市当日溢价水平,并根据市场当前的资金状态,对新股中签率进行合 理的评估。并根据之前的价值分析以及市场整体的估值水平,对新股上市当日的 溢价率进行评估。结合中签率与上市当日溢价率,得出新股申购的预期收益率。 当新股申购的预期收益率高于市场资金成本时,决定参与新股申购。当同时有多 支新股申购时,基金管理人将选择预期收益率水平最高的新股优先申购。 2)权证投资策略 本基金不直接购买权证等衍生品资产,但有可能持有所持股票所派发的权证 或因投资分离交易可转债而产生的权证等,以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具或金融衍生工具。对通过持有分离交易可转债或股票所获得 的权证,本基金在其上市后不超过25个交易日之内卖出。 (五)投资决策依据和投资管理程序 (1)投资决策依据 1)国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。 2)宏观经济发展环境、证券市场走势。 (2)投资管理程序 1)基本原则 根据中国证监会《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》的要求,结合 本公司的实际情况,本公司在投资研究管理上采取了投资决策委员会领导下的逐 级授权制度,分别设立投资决策委员会、投资业务负责人和基金经理等多个层级, 并在全面贯彻授权制度的基础上实行基金经理负责制,充分发挥基金经理的创造 性和主观能动性;在业务部门设置上,本公司遵循投资、研究和交易相互独立的 原则,分别设立了投资部、研究部和集中交易室三个部门独立从事相关业务,并 在相互之间建立了严格的防火墙制度。在对信用类债券的投资上,管理人建立了 严格的信用类债券核心库制度和内部信用分析体系,在债券筛选阶段通过制度确 保所投资的债券信用风险可控。同时,本公司设立了风险控制部对投资风险进行 识别和监控,并设立监察稽核部对投资的合规风险进行事前和事后监察,确保投 资的合规和风险可控。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 54 2)决策机制 依照逐级授权的原则,本公司的投资决策机制分别由投资决策委员会、投资 业务负责人和基金经理三个层面具体实施: ①投资决策委员会:该委员会是全公司基金投资的最高决策机构,公司基金 及受托资产投资行为必须经过投资决策委员会授权,投资相关人员必须严格按照 该委员会制定的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会由公司总经理、投资 总监、投资部和研究部负责人、基金经理等人员组成(督察长列席会议),定期 或不定期召开会议讨论和决定基金投资中的重大问题,包括制定宏观投资策略、 审定基金经理的投资提案、批准基金经理的超权限投资等。 ②投资业务负责人:该负责人由投资总监担任,其主要职责是参加投资决策 委员会、制定投资研究业务规则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、 审批基金经理超权限投资等。 ③基金经理及助理:本公司实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定制 度对基金经理的职责和权限进行规定,投资决策委员会对基金经理的宏观投资策 略进行决策,基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务,执行 和优化组合配置方案,并对其投资业绩负责,其独立性不得受到公司其他任何部 门和人员的影响。基金经理可以在特殊情况下授权基金经理助理暂时代为履行投 资职责。 3)投资流程 1)基金经理和固定收益研究员对市场状况进行分析和预测,风险控制部门 对投资组合前期业绩进行归因分析并测算和评估组合风险,对市场未来走势进行 量化分析,并分别向投资决策委员会提交相关的分析结果,为委员会决策提供相 关依据; 2)投资决策委员会定期或不定期召开会议,对本基金的资产配置比例和下 一阶段的投资重点等问题进行集体决策,决定本基金的宏观投资策略; 3)基金经理及固定收益相关研究人员定期召开固定收益业务投资例会,根 据投资决策委员会的决策并和风险管理委员会的相关要求,结合当前的市场状况 和预期变化以制定具体的投资方案,决定本基金的微观投资策略; 4)基金经理依据宏观经济分析、债券市场研究和定量投资策略研究,结合 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 55 本基金产品定位及风险控制的要求,在权限范围内制定具体的投资组合方案;


5)基金经理具体实施投资,设定或者调整资产配置及券种投资,其中信用 类债券的投资必须严格执行债券核心库制度。基金经理将交易指令传达到中央交 易室,由交易员依据基金经理的指令,通过交易系统执行投资组合的买卖。交易 情况及时反馈到基金经理; 6)投资组合评价。风险管理委员会根据市场变化对投资组合的资产配置和 调整提出风险防范建议;风险控制部门对投资组合业绩进行评估,并对风险隐患 提出预警;监察稽核部对投资组合的执行进行事前和事后的合规检查,确保投资 行为合法合规;基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风 险。 (六)业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为中债国债总指数×50% +中债金融债总指数×30% + 中债企业债总指数×20% 。 本基金为债券型基金,根据投资范围的要求,投资对象中超过 80%的资产应 投资于债券资产,债券资产中 50%的资产应投资于企业债、公司债、金融债等 信用类债券,因此业绩比较基准的构建应能够较好地反映这一投资比例。从我国 债券市场的结构来看,在信用类债券市场中依然是以政策性金融债存量占据主导 地位,而以企业债、短期融资券为代表的信用类债券存量相对较少,但已显示出 快速增长的势头。本基金在信用类债券的配置上,也将遵循市场结构的实际情况, 适当加大对金融债的投资比重。因此,为客观反映我国信用类债券市场的存量分 布状况,并针对本基金的投资风格构建较为科学的基准比例,我们以 20%企业 债指数和 30%金融债指数构建信用类债券的比较基准,并以 50%的国债指数反 映不超过 50%的国债和央行票据投资,这一复合基准能够较完整地反映本基金 的债券配置策略和投资风格,并为衡量基金主动管理成果提供了较为客观的比较 依据。中债系列债券指数是由中央债券登记结算公司发布的指数,在编制过程中 采用市场通用的公允价格计算标准——中债收益率曲线进行价格估值,可以最大 程度保证指数所采用的价格的公允性。同时,从覆盖面上看,这也是目前涵盖范 围最广的公开指数。因此本基金采用中债系列的债券指数作为比较基准。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 56 当市场出现更合适、更权威的比较基准,并且更接近本基金风格时,经基金托管 人同意,本基金管理人在履行适当程序之后,可选用新的比较基准,并将及时公 告。 (七)风险收益特征 本基金产品为较低风险、较低收益的产品类型,其风险和收益水平低于股票 型和混合型基金,但高于货币市场基金。 (八)投资禁止行为与限制 (1)禁止用本基金财产从事以下行为 1)承销证券; 2)向他人贷款或者提供担保; 3)从事承担无限责任的投资; 4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金 管理人、基金托管人发行的股票或者债券; 6)买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者 与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发 行的证券或者承销期内承销的证券; 7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活 动。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。 (2)基金投资组合比例限制 1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%; 2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总 和,不超过该证券的 10%; 3)本基金与基金管理人管理的其他全部开放式基金(包括开放式基 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 57 金以及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金)持有一家上市 公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%; 4)本基金与基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司 发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%; 5)本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的 80%,其中企业 债券、公司债券、金融债、短期融资券、资产支持证券(含资产收 益计划)、次级债等除国债、央行票据以外的债券类资产投资比例 不低于债券类资产的 50%,股票等权益类证券的投资比例不超过基 金资产的 20%; 6)本基金参与股票发行申购,所申报的金额不超过本基金总资产, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的 总量; 7)在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购 到期后不展期; 8)在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值 的 40%; 9)基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券 或中国证监会认可的其他券种的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 10)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基 金资产净值的 0.5%;本基金持有的全部权证,其市值不得超过基 金资产净值的 3%;本公司管理的全部基金持有的同一权证,不得 超过该权证的 10%。其他权证的投资比例,遵从法规或监管部门的 相关规定; 11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不 得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人 的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本公 司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金持 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 58 有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中 国证监会规定的特殊品种除外; 12) 流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受 限证券有关问题的通知》(证监基金字[2006]141 号)及相关规定 执行; 13)对通过新股认购策略所认购新发行股票,本基金将在其上市后持 有时间不超 90 个交易日,对所持可转换债券转股后的股票持有时 间不超过 10 个交易日,对投资分离交易可转债或新股认购所获得 的权证,在其上市后不超过 25 个交易日之内卖出。不直接从二级 市场买入股票或权证等权益类资产; 14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产 净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同约定的投资范围保持一致; 16)法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。 (3)法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定(第 5)、13)项除外) 时,本基金不受上述投资组合限制并相应修改限制规定。 (九)投资组合比例调整 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的约定。除上述(八)的(2)中第9)、14)、15)项之外,因证券市场 波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在10个工作日内进行调整, 法律法规另有规定的,从其规定。 (十)基金的融资融券 本基金可以根据届时有效的有关法律法规进行融资融券。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 59 (十一)侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事 务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 60 十三、基金的财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、 债券的应计利息、基金应收的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形成的 价值总和。 其构成主要有: (1)银行存款及其应计利息; (2)结算备付金及其应计利息; (3)根据有关规定缴存的保证金及其应收利息; (4)应收证券交易清算款; (5)应收申购基金款; (6)股票投资及其估值调整; (7)债券投资及其估值调整和应计利息; (8)其他投资及其估值调整; (9)其他资产等。 (二)基金资产净值 本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 (三)基金财产的账户 基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户; 以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账 户,以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户;以基金 托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户,以 本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述基金 财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记人自有的财产账户以 及其他基金财产账户相独立。


如国家相关法律法规调整,基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。 (四)基金财产的保管及处分 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 61 (1)本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产,并由基金托 管人保管。 (2)基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取 得的财产和收益,归基金财产。 (3)基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破 产等原因进行清算的,基金财产不属于其清算范围。 (4)基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵 销;不同基金财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务, 不得对基金财产强制执行。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 62 十四、基金资产的估值 (一)估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金财产的价值,并为基金份额的 申购与赎回提供计价依据。 (二)估值日 本基金的估值日为基金合同生效后相关的证券交易场所的正常营业日。 (三)估值对象 基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息、应收款项和其他投资等资 产。 (四)估值方法 (1)债券估值方法 1)在证券交易所市场挂牌交易的实行净价交易的债券按估值日收盘 价估值,估值日无交易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变 化的,以最近交易日的收盘价估值;估值日无交易,且最近交易日 后经济环境发生了重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及 重大变化因素,调整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。 如有充足证据表明最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的, 应对最近交易日的收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 2)在证券交易所市场挂牌交易的未实行净价交易的债券按估值日收 盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值, 估值日无交易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,按 最近交易日债券收盘价减去所含的最近交易日债券应收利息后的 净价进行估值;估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了重 大变化的,将参考类似投资品种的现行市价(净价)及重大变化因 素,调整最近交易日收盘价(净价),确定公允价值进行估值。如 有充足证据表明最近交易日收盘价(净价)不能真实地反映公允价 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 63 值的,应对最近交易日的收盘价(净价)进行调整,确定公允价值进 行估值。 3)首次发行未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值,在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 4)在银行间债券市场交易的债券根据行业协会指导的处理标准或意 见并综合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲线等因素 确定其公允价值进行估值。 5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 (2)股票估值方法 1) 上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无 交易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易 日的收盘价估值;估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了 重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调 整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。如有充足证据表明 最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的,应对最近交易日的 收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 2) 未上市股票的估值: ①首次发行的股票,采用估值技术确定公允价值进行估值,在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 ②首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后, 按估值日其所在证券交易所上市的同一股票以第 1)条确定的估值 价格进行估值。 ③送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行的股票,按估值 日该上市公司在证券交易所挂牌的同一流通股票以第 1)条确定的 估值价格进行估值。 ④非公开发行有明确锁定期的股票按如下方法进行估值: A、估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1)条确定的估 值价格低于非公开发行股票的初始取得成本时,应采用在证券交易 所上市交易的同一股票以第 1)条确定的估值价格作为估值日该非 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 64 公开发行股票的价值; B、估值日在证券交易所上市交易的同一股票以第 1)条确定的估 值价格高于非公开发行股票的初始取得成本时,应按下列公式确定 估值日该非公开发行股票的价值: FV=C+(P-C)×(Dl-Dr)/Dl (FV为估值日该非公开发行股票的价值;C 为该非公开发行股票的初始取得成本(因权益业务导致市场价格除 权时,应于除权日对其初始取得的成本作相应调整);P为估值日 在证券交易所上市交易的同一股票的市价;Dl 为该非公开发行股 票锁定期所含的交易所的交易天数;Dr 为估值日剩余锁定期,即 估值日至锁定期结束所含的交易所的交易天数,不含估值日当天。 3) 国家有最新规定的,按其规定进行估值。 (3)权证估值方法 1) 上市流通权证按估值日其所在证券交易所的收盘价估值;估值日无 交易的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化的,以最近交易 日的收盘价估值;估值日无交易,且最近交易日后经济环境发生了 重大变化的,将参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调 整最近交易日收盘价,确定公允价值进行估值。如有充足证据表明 最近交易日收盘价不能真实地反映公允价值的,应对最近交易日的 收盘价进行调整,确定公允价值进行估值。 2) 首次发行未上市的权证,采用估值技术确定公允价值,在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 3)停止交易、但未行权的权证,采用估值技术确定公允价值进行估 值。 4)因持有股票而享有的配股权证,以配股除权日起到配股确认日止, 若收盘价高于配股价,则按收盘价和配股价的差额进行估值,若收 盘价低于配股价,则估值为零。 5)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 (4)资产支持证券的估值方法 1)交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券,采用估值技术确定 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 65 公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估 值。 2)全国银行间市场交易的资产支持证券,根据行业协会指导的处理 标准或意见并综合考虑市场成交价、市场报价、流动性及收益率曲 线等因素确定其公允价值进行估值。 3)国家有最新规定的,按其规定进行估值。 (5)其他资产的估值方法 其他资产按国家有关规定进行估值。 (6)在任何情况下,基金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值, 均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如基金管理人认为上述估值方法对基 金财产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人在综合考虑市场各因素 的基础上,可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估 值。 基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、 程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方 应及时通知对方,以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护 基金份额持有人的利益。 根据《基金法》,本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此,就与 本基金有关的会计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一 致的意见,基金管理人有权按照其对基金净值的计算结果对外予以公布。 (五)估值程序 基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管 理人完成估值后,将估值结果以书面形式报给基金托管人,基金托管人按基金合 同规定的估值方法、时间、程序进行复核,基金托管人复核无误后签章返回给基 金管理人。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 (六)暂停估值的情形 (1)基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; (2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人无法准确评估基金财 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 66 产价值时; (3)占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保 障基金份额持有人的利益,决定延迟估值时;


(4)当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的,经与基金托管人 协商一致的; (5)中国证监会和基金合同认定的其他情形。 (七)基金份额净值的计算 T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日基金总份额余额 基金份额净值的计算,精确到 0.0001 元,小数点第五位四舍五入。国家另 有规定的,从其规定。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值。 (八)估值错误的处理 (1)当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后四位内(含第四位)发 生差错时,视为基金份额净值估值错误。基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、合理的措施确保基金财产估值的准确性、及时性。当估值或基金份额净值 计价出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并采取合理的措施防止损失进 一步扩大;当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应通报 基金托管人,并报告中国证监会;计价错误达到基金份额净值的 0.5%时,基金 管理人应通报基金托管人,按本基金合同的规定进行公告,并报中国证监会备案。 (2)差错类型 本基金运作过程中,如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记人、代理 销售机构或投资人自身的原因造成差错,导致其他当事人遭受损失的,责任人应 当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿。 上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同 行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒,则属不可抗力。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失、被错误处理或造成其他差 错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 67 错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 (3)差错处理原则 因基金估值错误给投资人造成损失的应由基金管理人和基金托管人依照法 律法规的规定予以承担。基金管理人或基金托管人对不应由其承担的责任,有权 向责任人追偿。本基金合同的当事人应将按照以下约定的原则处理基金估值差 错。 1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协 调各方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担; 由于差错责任方未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的由 差错责任方承担;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的 当事人有足够的时间进行更正而未更正,由此造成或扩大的损失由 差错责任方和未更正方依法分别各自承担相应的赔偿责任。差错责 任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保差错已得到更 正; 2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责,不对间接 损失负责,并且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责; 3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但差错责任方仍应对差错负责,如果由于获得不当得利的当事人不 返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失,则差错责 任方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得 不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得 利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将 其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其 实际损失的差额部分支付给差错责任方; 4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式; 5)如果因基金管理人原因造成基金财产损失时,基金托管人应为基 金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人原因造成基金财产 损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管 理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,由基金管理人负 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 68 责向差错方追偿; 6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法 律、行政法规、本基金合同或其他规定,基金管理人或基金托管人 自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任,则基金 管理人或基金托管人有权向出现差错的当事人进行追索,并有权要 求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失; 7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 (4)差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 1)查明差错发生的原因,列明所有当事人,根据差错发生的原因确 定差错责任方; 2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行 评估; 3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正 和赔偿损失; 4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记人的交易数据的, 由基金注册登记人进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确 认; 5)当基金管理人及基金托管人计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应通报基金托管人,并报告中国证监会;当 计价错误达到基金份额净值 0.5%时,基金管理人应当公告,并报 中国证监会备案。 (九)特殊情形的处理 (1)基金管理人按本条第(四)项第(6)条款进行估值时,所造成的误差 不作为基金份额净值错误处理。 (2)由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查, 但未能发现错误的,由此造成的基金财产估值错误,基金管理人和基金托管人可 以免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 69 (十)实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 70 十五、基金费用与税收 (一)基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)基金的证券交易费用; (4)基金的销售服务费; (5)除法律法规、中国证监会另有规定外,基金合同生效以后的与基金相 关的信息披露费用; (6)基金份额持有人大会费用; (7)基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费; (8)基金银行汇划费用; (9)按照国家有关规定可以列入的其他费用。 上述费用从基金财产中支付。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费率为年费率 0.6%。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下: H =E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 (2)基金托管人的基金托管费 本基金的托管费率为年费率 0.2%。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下:


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基金合同






























































3- 71 H =E×年托管费率÷当年天数


H 为每日应计提的基金托管费


E 为前一日的基金资产净值


基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作 日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 (3)销售服务费 本基金 C 类基金份额收取销售服务费,A 类基金份额不收取销售服务费, 销售服务费具体费率详见本基金招募说明书。 销售服务费计算方法如下:


H=E×销售服务费年费率÷当年天数


H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费


E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人分别支付给 各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (4)本条第(一)款第(5) 至第(8)项费用由基金管理人和基金托管人 根据有关法规及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。 (三)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列 支。 (四)基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召 开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至少一 种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 72 (五)其他费用 按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其他 的费用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 (六)实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但 应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管 理费,其他费用详见招募说明书或相关公告的规定。 (七)税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体,依照国家法律法规的规定履行纳税义 务。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 73 十六、基金收益与分配 (一)收益的构成 (1)基金收益包括:基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、 银行存款利息以及其他收入。 (2)因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 (3)基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费 用等项目后的余额。 (4)本基金 A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额收取销售服务 费,因此各基金份额类别对应的基金可分配收益将有所不同。 (二)收益分配原则 (1)基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式(指将现金红利按分红 权益再投资日经过除权后的基金份额净值为计算基准自动转为基金份额进行再 投资),基金份额持有人可选择现金方式或红利再投资方式;基金份额持有人事 先未做出选择的,默认的分红方式为现金方式; (2)本基金同类别的每一基金份额享有同等分配权; (3)基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配; (4)如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配; (5)在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多 6次, (6)每年基金收益分配比例不得低于当年可分配收益的 20%,基金合同生 效不满 3个月,收益可不分配;


(7)分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红,分红权益登记 日申请赎回的基金份额享受当次分红; (8)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 (三)收益分配方案 基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、 分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。 (四)收益分配方案的确定与公告 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 74 基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金管 理人应依照《信息披露办法》的有关规定公告。 由于不同基金份额类别对应的可分配收益不同,基金管理人可相应制定不同 的收益分配方案,但本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。 (五)收益分配中发生的费用 收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。当基金 份额持有人的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时, 基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金 份额净值自动转为基金份额。 (六)实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见招募说明书的规定。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 75 十七、基金的会计与审计 (一)基金会计政策 (1)基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。 (2)基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。 (3)会计制度按国家有关的会计制度执行。 (4)本基金独立建账、独立核算。 (5)本基金会计责任人为基金管理人。 (6)基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按 照有关规定编制基金会计报表,基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核 算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 (二)基金年度审计 (1)基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有证券、期 货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对基金年度财务报表及其他规 定事项进行审计; (2)会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人和基金托 管人同意; (3)基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。 基金管理人应在更换会计师事务所后按照《信息披露办法》的有关规定在中国证 监会指定媒体公告。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 76 十八、基金的信息披露 (一)披露原则 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基 金合同及其他有关规定。 基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息 通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)和指定互联网网站 (以下简称“指定网站”,包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会 基金电子披露网站)等媒介披露,并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和 方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为: (1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; (2)对证券投资业绩进行预测; (3)违规承诺收益或者承担损失; (4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构; (5)登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字; (6)中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息 披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币 元。 (二)基金募集信息披露 (1)基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人应当在基金份额发售 的 3日前,将招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体上;基金管理人、基金 托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。 (2)基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。 (3)基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体上登载基金合同生 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 77 效公告。 (4)《基金合同》生效后,基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发 生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书和基金产 品资料概要,并登载在指定网站上,其中基金产品资料概要还应当登载在基金销 售机构网站或营业网点;除重大变更事项之外,基金招募说明书、基金产品资料 概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基 金管理人不再更新基金招募说明书和基金产品资料概要。 (三)定期报告 基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投 资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人复核。基 金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告(含资产组合季 度报告)。 (1)基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完 成基金年度报告,将年度报告登载于指定网站上,并将年度报告提示性公告登载 在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业 务资格的会计师事务所审计。 (2)基金中期报告:基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制 完成基金中期报告,将中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登 载在指定报刊上。 (3)基金季度报告:基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内,编 制完成基金季度报告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告 登载在指定报刊上。 基金合同生效不足 2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报 告或者年度报告。 基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基 金组合资产情况及其流动性风险分析等。 基金运作期间,如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总 份额 20%的情形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报 告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 78 份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险,中国证监会认定的 特殊情形除外。 (四)基金净值信息公告 基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少 每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站公告半 年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。 (五)临时报告与公告 基金发生重大事件,有关信息披露义务人应按规定编制临时报告书,并登载 在指定报刊和指定网站上。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件: (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项; (2)基金合同终止、基金清算; (3)转换基金运作方式、基金合并; (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师 事务所; (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (7)基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控 制人; (8)基金募集期延长; (9)基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动; 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 79 (10)基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十; (11)基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12个月内变动超过百分之三十; (12)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; (13)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托 管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚; (14)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外; (15)基金收益分配事项; (16)管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计 提方式和费率发生变更; (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%; (18)基金开始办理申购、赎回; (19)基金发生巨额赎回并延期办理; (20)基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; (21)基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; (22)本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的 重大事项; (23)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 (六)澄清公告 在基金存续期内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权 益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情 况立即报告中国证监会。 (七)清算报告 基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 80 公告登载在指定报刊上。 (八)实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露,详见招募说明书的规定。 (九)中国证监会规定的其他信息 (十)信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司住所,供社会公众查阅、复制。投资人可免费查阅。在 支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复印件。 基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 81 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)基金合同的变更 (1)基金合同变更涉及本基金合同第八节第(二)项规定的对基金合同当 事人权利、义务产生重大影响的,应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金 合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准,并自中国证监会核准之日 起生效。 (2)除上述第(1)项规定的情形外,经基金管理人和基金托管人同意可对 基金合同的内容进行变更,该等变更应当在 2日内由基金管理人进行公告并报中 国证监会备案。 (二)基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同终止: (1)基金份额持有人大会决定终止; (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、 基金托管人承接的; (3)法律法规和基金合同规定的其他情形。 (三)基金财产的清算 (1)基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产 进行清算。 (2)基金财产清算组 1)自基金合同终止之日起 30个工作日内由基金管理人组织成立基金 财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和 基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金 财产安全的职责。 2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记 人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证 监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 82 基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 (3)清算程序 1) 基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产; 2) 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限; 3) 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; 4) 对基金财产进行评估和变现; 5) 基金清算组做出清算报告; 6) 会计师事务所对清算报告进行审计; 7) 律师事务所对清算报告出具法律意见书; 8) 将基金清算结果报告中国证监会; 9) 公布基金清算公告; 10)对基金剩余财产进行分配。 (4)清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。 (5)基金剩余财产的分配 基金财产按如下顺序进行清偿: 1)支付基金财产清算费用; 2)缴纳基金所欠税款; 3)清偿基金债务; 4)清算后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。 (6)基金财产清算的公告 清算小组成立后 2日内应就清算小组的成立进行公告;清算过程中的有关重 大事项须及时公告;基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务 资格的会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并 公告。 (7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15年以上。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 83 二十、业务规则 本基金合同当事人应遵守《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规 则》(简称“业务规则”)。业务规则由基金管理人在符合法律法规及基金合同规 定的前提下制定、修改和解释。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 84 二十一、违约责任 (一)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等法 律法规的规定或者基金合同的约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害 的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金 份额持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责任。 (二)由于基金合同当事人违反基金合同,给其他基金合同当事人造成损失的, 应当承担赔偿责任。当发生下列情况时,当事人可以免责: (1)基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规、市场交易规则作 为或不作为而造成的损失等; (2)在没有故意或过失的情况下,基金管理人由于按照本基金合同规定的 投资原则进行的投资所造成的损失等; (3)不可抗力。 (三)在发生一方或者多方当事人违约的情况下,基金合同能够履行的应当继续 履行。 (四)本合同当事人一方违约后,其他当事方应当采取适当措施防止损失的扩大; 没有采取适当措施致使损失扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止 损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 85 二十二、争议的处理 (一)本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 (二)本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议 可首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日内 如果争议未能以协商或调解方式解决,则任何一方有权将争议提交设在上海的中 国国际经济贸易仲裁委员会上海分会,根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 (三)除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继 续履行。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 86 二十三、基金合同的效力 (一)本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件。基金合同于基金募集结束 后报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。 (二)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有 人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 (三)本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会 备案并公告之日止。 (四)本基金合同正本一式六份,除上报有关监管机构一式二份外,基金管理人、 基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。 (五)基金合同可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人住所,供投资人查 阅,基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 87 二十四、基金合同内容摘要 (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金份额持有人的权利、义务 (1)基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受,基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的的基金份额, 即成为基金份额持有人和基金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。除法律法 规另有规定或基金合同另有约定外,本基金同类别的每份基金份额具有同等的合 法权益。 (2)基金份额持有人的权利 1)分享基金财产收益; 2)参与分配清算后的剩余基金财产; 3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;


4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;


5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人 大会审议事项行使表决权;


6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7)监督基金管理人的投资运作; 8)对基金管理人、基金托管人、注册登记人、基金份额发售机构损 害其合法权益的行为依法提起诉讼; 9)法律法规、基金合同规定的其它权利。 (3)基金份额持有人的义务 1)遵守基金合同; 2)交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用; 3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有 限责任; 4)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动; 5)执行生效的基金份额持有人大会决议; 6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人、基金托管人 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 88 及代销机构处获得的不当得利; 7)法律法规及基金合同规定的其他义务。 2、基金管理人的的权利、义务 (1)基金管理人的权利 1)依法募集基金,办理基金备案手续; 2)自基金合同生效之日起,依照法律法规和基金合同独立管理基金 财产; 3)根据法律法规和基金合同的规定,制订、修改并公布有关基金募 集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、 收益分配等方面的业务规则; 4)根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规 定或中国证监会批准的其他费用; 5)在符合有关法律法规和基金合同的前提下,决定本基金的相关费 率结构和收费方式; 6)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额; 7)依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人; 8) 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协 议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查; 9) 自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构, 办理基金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理 机构进行必要的监督和检查; 10) 在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回的申请; 11)在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金 进行融资融券; 12)依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益的分配方案; 13)按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金 行使因投资于其它证券所产生的权利; 14)在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人; 15)依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 89 16)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为; 17)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的 外部机构并确定有关费率; 18)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规 定的其它权利。 (2)基金管理人的义务 1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2)办理基金备案手续; 3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运 用基金财产; 4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专 业化的经营方式管理和运作基金财产; 5) 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务; 6) 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委 托其他机构代理该项业务; 7) 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制 度,保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立,对所管 理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账,进行证券投资; 8) 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得以基金财 产为自己及任何第三人谋取非法利益,不得委托第三人运作基金财 产; 9) 接受基金托管人依法进行的监督; 10)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定,按照有关规定计算并公告基金 净值信息,确定基金份额申购、赎回的价格; 11)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露 及报告义务; 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 90 12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基 金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披 露前,应予以保密,不得向他人泄露; 13)按基金合同确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配 基金收益; 14)按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请,及时、 足额支付赎回和分红款项; 15)不谋求对上市公司的控股和直接管理; 16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人 大会,或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有 人大会; 17)按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料 15年以上; 18)进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告; 19)编制基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告; 20)确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料,能在规定时 间内发出;保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式,随时 查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有 关资料的复印件; 21)组织并参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配; 22)面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资 产时,及时报告中国证监会并通知基金托管人; 23)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合 法权益,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 24)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务, 基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿; 25)不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动; 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 91 26)公平对待所管理的不同基金和受托资产,防止在不同基金和受托 资产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配; 27)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或 实施其他法律行为; 28)法律法规及基金合同规定的其他义务。 3、基金托管人的权利和义务 (1)基金托管人的权利 1)依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产; 2)依照基金合同的约定获得基金托管费; 3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如托管人发现基金管理人 的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的,不予执行并向 中国证监会报告; 4)在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;


5)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会; 6)依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人,如认为基金管 理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当 事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会,以及采取其 它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益; 7)法律法规、基金合同规定的其它权利。 (2)基金托管人的义务 1)以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产; 2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够 的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 3)建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度, 确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有资 产以及不同的基金财产相互独立;对所托管的不同的基金和受托资 产分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金、受托资产 之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立; 4) 除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外,不以基金财 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 92 产为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 5) 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同 及有关凭证; 6) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; 7) 按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清 算、交割事宜;


8) 保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另 有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露;


9) 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基 金份额申购、赎回价格; 10)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 11)对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见, 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规 定进行;如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为,还应说明 基金托管人是否采取了适当的措施; 12)按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相 关资料,保存基金的会计账册、报表和记录等 15 年以上; 13)根据有关法律法规,建立并保存基金份额持有人名册; 14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收 益和赎回款项; 16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自 行召集基金份额持有人大会; 17)按照规定监督基金管理人的投资运作; 18)参加基金财产清算组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配; 19)面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时,及时 报告中国证监会和中国银监会,并通知基金管理人; 20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 93 的义务,基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,基金托 管人应为基金向基金管理人追偿; 21)因违反基金合同导致基金财产的损失,应承担赔偿责任,其责任 不因其退任而免除; 22)不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动; 23)法律、法规、本基金合同所规定的其他义务。 (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 1、本基金的基金份额持有人大会,由本基金的基金份额持有人共同组成。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外,本基金的基金份额持有人享有平等 的表决权,每一基金份额具有一票表决权。 2、有以下事由情形之一时,应召开基金份额持有人大会: (1)终止基金合同; (2)转换基金运作方式; (3)更换基金托管人; (4)更换基金管理人; (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准,但根据法律法规的要求提 高该等报酬标准的除外; (6)本基金与其它基金的合并; (7)变更基金类别; (8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规和中国证监会另有规定的 除外); (9)变更基金份额持有人大会程序; (10)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; (11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有 人大会的事项。 3、以下情况不需召开基金份额持有人大会: (1)调低基金管理费、基金托管费; (2) 在法律法规和基金合同规定的范围内调低本基金的申购费率、赎回费、 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 94 销售服务费率或变更收费方式; (3)因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改; (4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化; (5)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (6)除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它 情形。 4、召集人和召集方式 (1)除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管 理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。 (2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当 自行召集。 (3)代表基金份额 10%以上(含 10%,以基金管理人收到提议当日的基金 份额计算,下同)的基金份额持有人就同一事项认为有必要召开基金份额持有人 大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日 起 10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托 管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内召开;基金 管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认 为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面 提议之日起 10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表 和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60日内召 开。 (4)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份 额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会, 但应当至少提前 30日向中国证监会备案。 (5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 95 基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。 5、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 (1)召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前 40天在指定媒 体及基金管理人网站上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容: 1)会议召开的时间、地点和方式; 2)会议拟审议的主要事项; 3)会议形式; 4)议事程序; 5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日; 6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代 理有效期限等)、送达时间和地点; 7)表决方式; 8)会务常设联系人姓名、电话; 9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 10)召集人需要通知的其他事项。 (2)采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书 面表决方式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方 式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式及 截止时间。 (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金 管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有 人,则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计 票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监 督的,不影响表决意见的计票结果。 6、 基金份额持有人出席会议的方式 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 96 (1)会议方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。 通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 会议的召开方式由召集人确定,但决定更换基金管理人、更换基金托管人、 转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有 人大会。 (2)召开基金份额持有人大会的条件 1)现场开会方式 在同时符合以下条件时,现场会议方可举行: ① 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,有效的基金份额应占 权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%); ② 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证 明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文 件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与 基金管理人持有的登记资料相符。 未能满足上述条件的情况下,则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和 地点,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行: ① 召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在 2个工作日内连续公布相 关提示性公告; ② 召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人)和 公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面 表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的,不影响 表决效力; ③ 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人 所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%); 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































基金合同






























































3- 97 ④ 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其 他代表,同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的 规定,并与登记注册机构记录相符。 如果开会条件达不到上述条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时 间,但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表面 符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊 不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所 代表的基金份额总数。 7、议事内容与程序 (1)议事内容及提案权 1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉 及的内容。 2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总 份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发 出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人 大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交 临时提案。临时提案应当在大会召开日前 35 天提交召集人。召集 人对于临时提案应当在大会召开日前 30天公布。 3)对于基金管理人、基金托管人、基金份额持有人提交的提案(包括 临时提案),大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核: ①关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系,并且不超出法 律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对 于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提 案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 ②程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案 进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持 人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 98 大会决定的程序进行审议。 4)单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上(含 10%)的基 金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理 人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案,未获基 金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人 大会审议,其时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定除外。 5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要 对原有提案进行修改或增加新的提案,应当最迟在基金份额持有人 大会召开日前 30 日公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证 至少与公告日期有 30日的间隔期。 (2)议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及 注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后在公证机 关监督下进行表决,经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情 况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表均未 能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50% 以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人 和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会做 出的决议的效力。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或 单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名(或单位名称)等事项。 2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下,首先由召集人至少提前 30天公布提案,在所通 知的表决截止日期第 2 天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成 决议。 (3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 99 8、决议形成的条件、表决方式、程序 (1)基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 (2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 1)一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以 上(含 50%)通过方为有效,除下小项规定的须以特别决议通过事项以外的其他 事项均以一般决议的方式通过; 2)特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之 二以上通过方为有效;更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、 终止基金合同的重大事项必须以特别决议方式通过。 (3)基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准,或者 备案,并予以公告。 (4)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 (5)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当 分开审议、逐项表决。 (6)基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金 托管人均有约束力。 9、计票 (1)现场开会 1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金 份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基 金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召 集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人 自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在 出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3 名基金份额持有人 担任监票人。 2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 100 人当场公布计票结果。 3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑,可以对投票数进行重 新清点;如会议主持人未进行重新清点,而出席会议的基金份额持 有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布 表决结果后立即要求重新清点,会议主持人应当立即重新清点并公 布重新清点结果。重新清点仅限一次。 4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不 参加基金份额持有人大会或拒不配合计票的,不影响计票的效力。


(2)通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在 基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人,则为基金管理人授权代表)的监 督下进行计票,由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒 派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 10、基金份额持有人大会决议的生效与公告 (1)基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过 之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中 国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 (2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生 效的基金份额持有人大会的决定。 (3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2日内由相关信息披露义务 人在指定媒体公告。 11、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例: (1)基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 101 关基金份额 10%以上(含 10%); (2)现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日相关基金份额的二分之一(含二分之一); (3)通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份 额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二 分之一); (4)若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额 小于在权益登记日相关基金份额的二分之一,召集人在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的 3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持 有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或 授权他人参与基金份额持有人大会投票; (5)现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之 一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大 会的主持人; (6)一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上(含二分之一)通过; (7)特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上(含三分之二)通过。 侧袋机制实施期间,基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的,应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决,同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的,侧袋账户份 额无表决权。 侧袋机制实施期间,关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准,本节没有规定的适用本部分的相关规定。 (三)基金收益分配原则、执行方式 1、基金收益分配原则 (1)基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式(指将现金红利按分红 权益再投资日经过除权后的基金份额净值为计算基准自动转为基金份额进行再 投资),基金份额持有人可选择现金方式或红利再投资方式;基金份额持有人事 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 102 先未做出选择的,默认的分红方式为现金方式; (2)本基金同类别的每一基金份额享有同等分配权; (3)基金当期收益先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配; (4)如果基金当期出现亏损,则不进行收益分配; (5)在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多 6次, (6)每年基金收益分配比例不得低于当年可分配收益的 20%,基金合同生 效不满 3个月,收益可不分配;


(7)分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红,分红权益登记 日申请赎回的基金份额享受当次分红; (8)法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 2、收益分配方案 基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、 分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。 3、收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人核实后确定,基金管 理人应依照《信息披露办法》的有关规定公告。 由于不同基金份额类别对应的可分配收益不同,基金管理人可相应制定不同 的收益分配方案,但本基金同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。 4、收益分配中发生的费用 收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。当基金 份额持有人的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时, 基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金 份额净值自动转为基金份额。 5、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见招募说明书的规定。 (四)与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 1、基金费用的种类 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 103 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)基金的证券交易费用; (4)基金的销售服务费; (5)除法律法规、中国证监会另有规定外,基金合同生效以后的与基金相 关的信息披露费用; (6)基金份额持有人大会费用; (7)基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费; (8)基金银行汇划费用; (9)按照国家有关规定可以列入的其他费用。 上述费用从基金财产中支付。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)基金管理人的管理费 本基金的管理费率为年费率 0.6%。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下: H =E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作 日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 (2)基金托管人的基金托管费 本基金的托管费率为年费率 0.2%。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法 如下:


H =E×年托管费率÷当年天数


H 为每日应计提的基金托管费


E 为前一日的基金资产净值


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3- 104 基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作 日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 (3)销售服务费 本基金 C 类基金份额收取销售服务费,A 类基金份额不收取销售服务费, 销售服务费具体费率详见本基金招募说明书。 销售服务费计算方法如下:


H=E×销售服务费年费率÷当年天数


H为 C类基金份额每日应计提的销售服务费


E为 C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人分别支付给 各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 (4)本条第 1款第(5) 至第(8)项费用由基金管理人和基金托管人根据 有关法规及相应协议的规定,列入或摊入当期基金费用。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列 支。 4、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费,无须召 开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在至少一 种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。 5、其他费用 按照国家有关规定和基金合同约定,基金管理人可以在基金财产中列支其他 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 105 的费用,并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 6、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但 应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管 理费,其他费用详见招募说明书或相关公告的规定。 (五)基金财产的投资方向和投资限制 1、投资目标 本基金将在控制风险与保持资产流动性的基础上,力争为投资者获取超越业 绩比较基准的投资回报。 2、投资范围 本基金主要投资于固定收益类证券,包括国债、金融债、央行票据、企业债、 公司债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证 券、债券回购、银行存款等固定收益证券品种。 本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的 80%,其中企业债券、公司 债券、金融债、短期融资券、资产支持证券(含资产收益计划)、次级债等除国 债、央行票据以外的债券类资产投资比例不低于债券类资产的 50%,股票等权益 类证券的投资比例不超过基金资产的 20%,其中权证资产占基金资产净值的比例 为 0-3%。现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值 的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 为提高基金收益水平,本基金可参与一级市场新股申购或增发新股等,并可 持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证或因投资分离交易可 转债而产生的权证等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 或金融衍生工具。对通过新股认购策略所认购新发行股票,本基金将在其上市后 持有时间不超 90个交易日,对所持可转换债券转股后的股票持有时间不超过 10 个交易日,对投资分离交易可转债或新股认购所获得的权证,在其上市后不超过 25个交易日之内卖出。本基金不直接从二级市场买入股票或权证等权益类资产。 如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种,基金管理人在履行适 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 106 当的程序后,将其纳入到基金的投资范围。 3、投资禁止行为与限制 (1)禁止用本基金财产从事以下行为 1)承销证券; 2)向他人贷款或者提供担保; 3)从事承担无限责任的投资; 4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 5)向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金 管理人、基金托管人发行的股票或者债券; 6)买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者 与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发 行的证券或者承销期内承销的证券; 7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 8)依照法律、行政法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活 动。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定,本基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。 (2)基金投资组合比例限制 1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%; 2)本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总 和,不超过该证券的 10%; 3)本基金与基金管理人管理的其他全部开放式基金(包括开放式基 金以及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金)持有一家上市 公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 15%; 4)本基金与基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司 发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%; 5)本基金债券类资产的投资比例不低于基金资产的 80%,其中企业 债券、公司债券、金融债、短期融资券、资产支持证券(含资产收 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 107 益计划)、次级债等除国债、央行票据以外的债券类资产投资比例 不低于债券类资产的 50%,股票等权益类证券的投资比例不超过基 金资产的 20%; 6)本基金参与股票发行申购,所申报的金额不超过本基金总资产, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的 总量; 7)在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年,债券回购 到期后不展期; 8)在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值 的 40%; 9)基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券 或中国证监会认可的其他券种的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 10)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基 金资产净值的 0.5%;本基金持有的全部权证,其市值不得超过基 金资产净值的 3%;本公司管理的全部基金持有的同一权证,不得 超过该权证的 10%。其他权证的投资比例,遵从法规或监管部门的 相关规定; 11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不 得超过该资产支持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人 的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的 10%;本公 司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;本基金持 有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%,中 国证监会规定的特殊品种除外; 12) 流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受 限证券有关问题的通知》(证监基金字[2006]141 号)及相关规定 执行; 13)对通过新股认购策略所认购新发行股票,本基金将在其上市后持 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 108 有时间不超 90 个交易日,对所持可转换债券转股后的股票持有时 间不超过 10 个交易日,对投资分离交易可转债或新股认购所获得 的权证,在其上市后不超过 25 个交易日之内卖出。不直接从二级 市场买入股票或权证等权益类资产; 14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产 净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的, 基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交 易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合 同约定的投资范围保持一致; 16)法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。 (3)法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定(第 5)、13)项除外) 时,本基金不受上述投资组合限制并相应修改限制规定。 4、投资组合比例调整 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。除上述 3 的(2)中第 9)、14)、15)项之外,因证券市场 波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合基金合同约定的投资比例规定的,基金管理人应当在 10个工作日内进行调整, 法律法规另有规定的,从其规定。 (六)基金资产净值的计算方法和公告方式 1、本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日基金总份额余额 基金份额净值的计算,精确到 0.0001 元,小数点第五位四舍五入。国家另 有规定的,从其规定。 本基金 A类基金份额和 C类基金份额将分别计算基金份额净值。 2、基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至 少每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 109 的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站公告半 年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。 (七)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 1、基金合同的变更 (1)基金合同变更涉及本基金合同第八节第(二)项规定的对基金合同当 事人权利、义务产生重大影响的,应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金 合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准,并自中国证监会核准之日 起生效。 (2)除上述第(1)项规定的情形外,经基金管理人和基金托管人同意可对 基金合同的内容进行变更,该等变更应当在 2日内由基金管理人进行公告并报中 国证监会备案。 2、基金合同的终止 有下列情形之一的,本基金合同终止: (1)基金份额持有人大会决定终止; (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在六个月内没有新基金管理人、 基金托管人承接的; (3)法律法规和基金合同规定的其他情形。 3、基金财产的清算 (1)基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产 进行清算。 (2)基金财产清算组 1)自基金合同终止之日起 30个工作日内由基金管理人组织成立基金 财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和 基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金 财产安全的职责。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 110 2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记 人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证 监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。 基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 (3)清算程序 1) 基金合同终止后,由基金财产清算组统一接管基金财产; 2) 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限; 3) 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; 4) 对基金财产进行评估和变现; 5) 基金清算组做出清算报告; 6) 会计师事务所对清算报告进行审计; 7) 律师事务所对清算报告出具法律意见书; 8) 将基金清算结果报告中国证监会; 9) 公布基金清算公告; 10)对基金剩余财产进行分配。 (4)清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。 (5)基金剩余财产的分配 基金财产按如下顺序进行清偿: 1)支付基金财产清算费用; 2)缴纳基金所欠税款; 3)清偿基金债务; 4)清算后如有余额,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分 配。 (6)基金财产清算的公告 清算小组成立后 2日内应就清算小组的成立进行公告;清算过程中的有关重 大事项须及时公告;基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、期货相关业务 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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3- 111 资格的会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,报中国证监会备案并 公告。 (7)基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15年以上。 (八)争议解决方式 1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可 首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日内如 果争议未能以协商或调解方式解决,则任何一方有权将争议提交设在上海的中国 国际经济贸易仲裁委员会上海分会,根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有约束力。 3、除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续 履行。 (九)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 基金合同可印制成册,存放在基金管理人和基金托管人住所,供投资人查阅, 基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 农银汇理恒久增利债券型证券投资基金材料




































































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