汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金基金产品资料概要更新查看PDF公告
PUBLIC 汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金基金产品资料概要更新 编制日期：2021年07月09日 送出日期：2021年07月09日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 汇丰晋信2016周期混合 基金代码 540001/前端：540001/后端：54 1001 基金管理人 汇丰晋信基金管理有限 公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效 日 2006年05月23日 上市交易所及上市 日期 暂未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
蔡若林 2016-01-30 2010-07-08 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略
请投资者阅读《汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金招募说明书》第十一部分" 基金的投资"了解详细情况。 投资目标 通过基于内在价值判断的股票投资方法、基于宏观经济/现金流/信用分析的固 定收益证券研究和严谨的结构化投资流程，本基金期望实现与其承担的风险相对应 的长期稳健回报，追求高于业绩比较基准的收益。 投资范围 本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票、债券、央行票据、及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 在基金实际管理过程中，基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中国 证券市场的阶段性变化，逐年适时调整基金资产在股票类资产、固定收益类资产间 的配置比例。同时在正常市场情况下，本基金保留的现金（不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基 金资产净值的 5%。 本基金的逐年资产配置如下表所示： 时间段 股票类资产比 例（%） 固定收益类资 产比例（%） PUBLIC 基金合同生效之日至 2007/5/31 0-65 35-100 2007/6/1-2008/5/31 0-60 40-100 2008/6/1-2009/5/31 0-55 45-100 2009/6/1-2010/5/31 0-45 55-100 2010/6/1-2011/5/31 0-40 60-100 2011/6/1-2012/5/31 0-35 65-100 2012/6/1-2013/5/31 0-25 75-100 2013/6/1-2014/5/31 0-20 80-100 2014/6/1-2015/5/31 0-15 85-100 2015/6/1-2016/5/31 0-10 90-100 2016/6/1起 0-5 95-100 注：股票类资产指本基金投资于权益类金融工具（具体包括股票、权证及其相 关投资品种，以及中国法律、法规或中国证监会允许投资的其他权益类或其相关金 融工具）所形成的基金资产部分；固定收益类资产指本基金投资于固定收益类金融 工具（具体包括国债、央行票据、金融债、信用等级为投资级的企业债、债券回购、 银行存款、大额存单以及中国法律、法规或中国证监会允许投资的其它固定收益类 或其相关金融工具）所形成的基金资产部分。 主要投资策 略 1. 动态调整的资产配置策略 本基金投资的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临 近，相应的从"进取"，转变为"稳健"，再转变为"保守"，股票类资产比例逐步下降， 而固定收益类资产比例逐步上升。 2. 以风险控制为前提的股票筛选策略
根据投研团队的研究成果，本基金首先筛选出股票市场中具有较低风险/较高 流动性特征的股票；同时，再通过严格的基本面分析（CFROI为核心的财务分析、 公司治理结构分析）和公司实地调研，最终挑选出质地优良的具有高收益风险比的 优选股票。 3. 动态投资的固定收益类资产投资策略 在投资初始阶段，本基金债券投资将奉行较为"积极"的策略；随着目标期限的 临近和达到，本基金债券投资将逐步转向"稳健"和"保守"，在组合久期配置和个券 选择上作相应变动。 业绩比较基 准 1. 2016年6月1日前业绩比较基准 基金合同生效后至2016年5月31日，本基金业绩比较基准如下：
业绩比较基准 = X * MSCI中国A股在岸指数 +（1-X）*中债新综合指数（全价） 其中X值见下表： 时间段 股票类资产 比例% X值（%） （1-X ） 值（%） 基金合同生效之日至 2007/5/31 0-65 45.5 54.5 2007/6/1-2008/5/31 0-60 42.0 58.0 2008/6/1-2009/5/31 0-55 38.5 61.5 2009/6/1-2010/5/31 0-45 31.5 68.5 PUBLIC 2010/6/1-2011/5/31 0-40 28.0 72 2011/6/1-2012/5/31 0-35 24.5 75.5 2012/6/1-2013/5/31 0-25 17.5 82.5 2013/6/1-2014/5/31 0-20 14.0 86.0 2014/6/1-2015/5/31 0-15 10.5 89.5 2015/6/1-2016/5/31 0-10 7.0 93.0 注： 1）2008年11月11日，新华雷曼中国全债指数更名为新华巴克莱资本中国全债 指数。 2）2010年12月16日，新华富时中国A全指更名为富时中国A全指。 3）2013年2月1日起，本基金2016年6月1日前的业绩比较基准由原先"X *富时 中国A全指 +（1-X）*新华巴克莱资本中国全债指数"，变更为"X *富时中国A全指 +（1-X）*中债新综合指数（全价）"。 4）2015年4月1日起，本基金2016年6月1日前的业绩比较基准由原先"X *富时 中国A全指 +（1-X）*中债新综合指数（全价）"，变更为"X * MSCI中国A股在岸指 数+（1-X）*中债新综合指数（全价）"。 5）2018年3月1日，MSCI中国A股指数更名为MSCI中国A股在岸指数。
2.2016年6月1日后业绩比较基准 2016年6月1日起，本基金业绩比较基准 = 银行活期存款利率（税后） 风险收益特 征 本基金是一只生命周期基金，风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接 近而逐步降低。 本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于中等水平；随着目标投资期限的 逐步接近，本基金会逐步降低预期风险与收益水平，转变成为中低风险的证券投资 基金；在临近目标期限和目标期限达到以后，本基金转变成为低风险的证券投资基 金。因此，在2016年6月1日后，本基金的风险和收益水平低于股票型基金和混合型 基金，高于货币基金，属于低风险的证券投资基金产品。 （二）投资组合资产配置图表
注：由于四舍五入原因，上述投资组合资产配置比例的分项之和与合计（100%）可能存在 尾差。 PUBLIC （三）最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用
以下费用在申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前 收费） M<50万 0.75% 50万≤M<100万 0.60% 100万≤M<500万 0.40% 500万≤M 1000.00元/笔 赎回费 N<7天 1.50% 7天≤N 0.30% 申购费：本基金自 2011年 6月 1 日（含）起暂停后端申购模式。 （二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.38% 托管费 0.10% 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 PUBLIC 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金是一只生命周期基金，风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐 步降低。 本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于中等水平；随着目标投资期限的逐步接 近，本基金会逐步降低预期风险与收益水平，转变成为中低风险的证券投资基金；在临近目 标期限和目标期限达到以后，本基金转变成为低风险的证券投资基金。 依据本基金基金合同，在2016年6月1日后，本基金最终完成资产配置的到期目标调整， 即股票资产的投资比重上限将降低为5%，固定收益类资产的投资比重下限将提高为95%，同 时，股票资产与固定收益类资产配置比重将不再发生变化。因此，在2016年6月1日后，本基 金的风险和收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于货币基金，属于低风险的证券投资 基金产品。 本基金面临的风险主要有市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术 风险、合规性风险、投资科创板股票的风险、其他风险以及到期后的认知风险等风险，详见 《汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金招募说明书》第十九部分"风险揭示"。 （二）重要提示
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在 一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临 时公告等。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.hsbcjt.cn]、客服电话[021-20376888] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、 其他情况说明 无。
