银河睿达灵活配置混合型证券投资基金(银河睿达混合A份额)基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银河睿达灵活配置混合型证券投资基金（银河睿达混合 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共4 页 银河睿达灵活配置混合型证券投资基金（银河睿达混合 A份 额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 7月 6日 送出日期：2021年 7月 6日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银河睿达混合 基金代码 005386 下属基金简称 银河睿达混合A 下属基金代码 005386 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公 司 基金合同生效日 2018-02-06 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 韩晶 开始担任本基金基金经 理的日期 2018-02-06 证券从业日期 2002-04-12 蒋磊 开始担任本基金基金经 理的日期 2018-02-06 证券从业日期 2006-01-02 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者阅读《银河睿达灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第十章了解详细情况 投资目标 本基金在深入的基本面研究的基础上，通过灵活的资产配置、策略配置与严谨的风险 管理，力争实现基金资产的持续稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票和存 托凭证（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票和存托凭证）、债 券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、地方政府债券、中小企业私募债券、 可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、债券回购、资产支 持证券、货币市场工具（含同业存单）、权证、股指期货、国债期货以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票投资比例为基金资产的0-95%；每个交易日日终 在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净 银河睿达灵活配置混合型证券投资基金（银河睿达混合 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共4 页 值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等；权证、股指期货、国债期货及其他金融工具的投资比例依 照法律法规或监管机构的规定执行。 主要投资策略 1、大类资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、资产支持证券投资 策略；5、金融衍生品投资策略：（1）股指期货投资策略；（2）权证投资策略；（3） 国债期货投资策略；6、存托凭证投资策略 业绩比较基准 沪深300指数收益率*50%+上证国债指数收益率*50% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型 基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 银河睿达灵活配置混合型证券投资基金（银河睿达混合 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费 率 备注 申购费（前收费） M<1,000,000 0.8% - 1,000,000≤M<5,000,000 0.5% - M≥5,000,000 1000元/笔 - 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.75% - 30天≤N<180天 0.5% - N≥180天 0 - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.60% 托管费 0.10% 销售服务费 - 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相 关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的 证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；基金账户的开户费用、维护费用； 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 银河睿达灵活配置混合型证券投资基金（银河睿达混合 A份额）基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共4 页 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的投资风险主要包括：1、市场风险；2、管理风险；3、流动性风险；4、投资中小企业私募 债券的风险；5、投资股指期货、国债期货的风险；6、投资存托凭证的风险；7、操作或技术风险；8、 政策变更风险；9、启用侧袋机制的风险；10、其他风险。
（二）重要提示 本基金根据中国证券监督管理委员会2017年6月27日《关于准予银河睿达灵活配置混合型证券投资 基金注册的批复》(证监许可【2017】1054号)的注册，进行募集。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金 一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全 数取回其原本投资。 本基金可投资中小企业私募债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募 发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中 小企业私募债券信用质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失。中小企业私募债券较传统企业 债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险。 基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能 解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际 经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局性的，并对各方当事人均有约束力， 仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见银河基金管理有限公司网站[www.galaxyasset.com][ 400-820-0860] 1. 《银河睿达灵活配置混合型证券投资基金基金合同》、《银河睿达灵活配置混合型证券投资基金 托管协议》、《银河睿达灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
