天弘安康颐养混合型证券投资基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
天弘安康颐养混合型证券投资基金产品 资料概要（更新） 编制日期：2021年 6月 23日 送出日期：2021年 6月 24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 天弘安康颐养混合 基金代码 420009 基金简称 A 天弘安康颐养混合 A 基金代码 A 420009 基金简称 C 天弘安康颐养混合 C 基金代码 C 009308 基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司基金合同生效日 2012年 11月 28日 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 1 姜晓丽 开始担任本基金基金 经理的日期 2013年 1月 21日 证券从业日期 2009年 7月 1日 基金经理 2 于洋 开始担任本基金基金 经理的日期 2021年 2月 26日 证券从业日期 2011年 7月 1日 其他 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5,000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20个工作日出现前述 情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 注：本次更新产品资料概要主要更新了基金经理信息。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的价值型股票，通 过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值，为投资者 提供稳健的养老理财工具。 投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的股票 (包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、债券等固定收益 类金融工具(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、 中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、短期融资券、资产支持证券、债券回购、 银行存款等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中 国证监会的相关规定)。 本基金股票投资占基金资产的比例为 0-30%，其中，投资于 精选的价值型股票的比例不低于股票投资部分的 80%， 权证投资占基金资产净值 的比例为 0-3%； 债券等固定收益类金融工具投资占基金资产的比例不低于 70%， 其中，现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 主要投资策略 资产配置策略、债券等固定收益类资产的投资策略、股票投资策略、权证投资策略。 业绩比较基准 三年期银行定期存款利率(税后)+0.75%，即中国人民银行公布并执行的三年期金融机构人民币存款基准利率(税后)+0.75%。 风险收益特征 本基金为债券投资为主的混合型基金， 其风险收益预期高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 注:详见《天弘安康颐养混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资” 。 （二）投资组合资产配置图表／区域配置图表 （三）自基金合同生效以来／最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比 较基准的比较图 注：天弘安康颐养混合 A2012年的净值增长率按照当年的实际存续期计算、天弘安康颐 养混合 C无历史数据。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购／赎回基金过程中收取： 费用类型 金额（M）／持有期限（N） 收费方式 ／费率 备注 申购费（A类） M＜100万元 1% 100万元≤M＜500万元 0.6% M≥500万元 每笔 1000元 申购费（C类） 0 赎回费（A类） N＜7天 1.5% 7天≤N＜1年 1% 1年≤N＜2年 0.8% 2年≤N＜3年 0.6% 3年≤N＜4年 0.4% 4年≤N＜5年 0.2% N≥5年 0 赎回费（C类） N＜7天 1.5% 7天≤N＜30天 0.5% N≥30天 0 注：1、本基金自 2020年 04月 14日起增设天弘安康颐养混合 C基金份额。 2、同一交易日投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 申购费 用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 /年费率 管理费 0.9% 托管费 0.2% 销售服务费（C类） 0.2% 其他费用 合同约定的其他费用，包括信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费等。 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。 投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特有风险：本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的 价值型股票。 在具体的投资管理中，本基金可能因主要投资债券类资产而面临较高的债券市 场系统性风险，也可能因投资信用债券较多而面临较高的信用风险，同时，本基金虽然力求通 过债券、股票等资产的灵活配置规避单一市场风险，但不能完成抵御债券、股票等市场同时下 跌的风险，并且可能因出现阶段性的资产错配而影响基金的收益水平。 2、其他风险：普通混合型证券投资基金共有的风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、 操作风险、管理风险、合规性风险、其他风险等。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。 因此本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定 的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告 等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见天弘基金管理有限公司官方网站 ［www.thfund.com.cn］［客服电话： 95046］ ●《天弘安康颐养混合型证券投资基金基金合同》 《天弘安康颐养混合型证券投资基金托管协议》 《天弘安康颐养混合型证券投资基金招募说明书》 ● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及联系方式 ● 其他重要资料
