银华岁盈定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)查看PDF公告
银华岁盈定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 1 页 共 4 页 银华岁盈定期开放债券型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 6月 4日 送出日期：2021年 6月 7日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华岁盈定期开放债券 基金代码 005500 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司 基金合同生效日 2018-07-25
基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 定期开放式 开放频率 三年定期开放 基金经理 李丹女士 开始担任本基金 基金经理的日期 2020-10-20 证券从业日期 2013-07-01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 通过把握债券市场的收益率变化，在控制风险的前提下力争为投资人获取稳健回报。 投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债券、企 业债券、公司债券、公开发行的次级债券、地方政府债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券的纯债部分）、可交 换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行 存款）、同业存单和国债期货以及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他金融 工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场的新股申 购或增发新股。因可转换公司债券与可交换债券转股所得的股票、因所持股票所派发 的权证以及因投资可分离交易可转债而产生的权证，本基金将在其可交易之日起的10 个交易日内卖出。 如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场的新股申 购或增发新股。 本基金投资组合比例为：债券投资占基金资产的比例不低于80%，但在每次开放期开 始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制； 在开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持 有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。在封闭期内， 本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证 银华岁盈定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 2 页 共 4 页 金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市 场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下而上精选 债券，获取优化收益。 业绩比较基准 中债综合指数（全价）收益率 风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和 股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 银华岁盈定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 3 页 共 4 页 注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费（前收费） M＜500,000 0.80% - 500,000≤M＜1,000,000 0.60% - 1,000,000≤M＜2,000,000 0.50% - 2,000,000≤M＜5,000,000 0.30% - M≥5,000,000 按笔收取，1000元/笔 - 赎回费 N＜7天 1.50% - 7天≤N＜60天 1.00% - N≥60天 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.60% 托管费 0.10% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险， 投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险，包括：1、特定投资对象风险；2、定期开放机制存在的风险：（1）本基金每三 年开放一次申购和赎回，投资人需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额净值 进行申购和赎回；（2）本基金每三年开放一次申购和赎回，并且每个开放期的起始日和终止日所对应的 日历日期并不相同，因此，投资人需关注本基金的相关公告，避免因错过开放期而无法申购或赎回基金 份额。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险；（3）开放期内可能出现巨额赎回，导致本基金管 理人被迫抛售所持有投资品种以应付本基金赎回的现金需要，则可能使本基金资产变现困难，本基金面 临流动性风险或需承担额外的冲击成本；3、基金合同终止的风险；4、本基金投资资产支持证券的特有 风险，本基金投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险 和法律风险等。由于资产支持证券的投资收益和还款来源来自于基础资产产生的现金流或剩余权益，因 此资产支持证券投资还面临基础资产特定原始权益人的破产风险及现金流预测风险等与基础资产相关 的风；5、本基金投资国债期货的特有风险，本基金投资国债期货可能面临市场风险、基差风险和流动 性风险等。市场风险是指期货市场价格波动导致所持有的期货合约价值也发生变化的风险。基差风险是 指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险 一般包括期货市场缺乏流动性导致期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，以及资金 量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。6、侧袋机制的相关风险 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清算，并以处 置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后， 侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性 银华岁盈定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 第 4 页 共 4 页 并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。实施侧袋 机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定 资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值 和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账户运作情况合理 确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基 金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变 化情况。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过 协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济 贸易仲裁委员会，仲裁地点为深圳市，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的 义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地 区法律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无
