民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新查看PDF公告
民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金(A 类份额)
基金产品资料概要更新
编制日期：2021年 5月 27日
送出日期：2021年 6月 2日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称
民生加银新动力混合
基金代码
001273
下属基金简称
民生加银新动力混合 A
下属基金交易代码
001273
基金管理人
民生加银基金管理有限公司 基金托管人
中国建设银行股份有限公司
基金合同生效日
2021年 6月 2日 上市交易所及上市日期
-
基金类型
混合型 交易币种
人民币
运作方式
普通开放式 开放频率
每个开放日
基金经理
刘昊
开始担任本基金基金经
理的日期
2020年 9月 11日
证券从业日期
2014年 11月 21日
基金经理
郑爱刚
开始担任本基金基金经
理的日期
2020年 6月 1日
证券从业日期
2013年 12月 20日
其他
《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基
金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60
个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转
换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行
表决。
注::民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金于 2016 年 6 月 23日成立，后经《关于准予民生加银新
动力灵活配置混合型证券投资基金变更注册的批复》（证监许可【2021】1284号）变更注册，并于 2021年
6月 1日表决通过了《关于民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有
关事项的议案》，更换基金托管人为中国建设银行股份有限公司。
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况
投资目标
本基金主要通过基金管理人研究团队深入、系统、科学的研究，挖掘具有长期投资价值
的标的构建投资组合，在严格控制下行风险的前提下，力争实现超越业绩比较基准的持
续稳健收益。
投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含创
业板及其他经中国证监会允许上市的股票等），债券（含国债、金融债、企业债、公司
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债、地方政府债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期
融资券（含超短期融资券）及其他经中国证监会允许投资的债券等）、资产支持证券、
债券回购、银行存款等固定收益类资产以及现金，衍生工具（股指期货、国债期货及其
他经中国证监会允许投资的衍生工具等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
基金的投资组合比例为：本基金的股票资产投资比例为 0%--95%。本基金每个交易日日
终在扣除股指期货合约和国债期货合约所需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证
金、应收申购款等。
主要投资策略
本基金通过对宏观经济、财政政策、货币政策、市场利率以及各行业等方面的深入、系
统、科学的研究，采用“自上而下”和“自下而上”相结合的投资策略，在严格控制风
险和保持充足流动性的基础上，动态调整资产配置比例，力求最大限度降低投资组合的
波动性，力争获取持续稳定的绝对收益。
业绩比较基准
沪深 300指数收益率*30%+中证全债指数收益率*70% (2018.07.06前)
沪深 300指数收益率*60%+中债国债总指数收益率（全价）*40% (2018.07.06后)
风险收益特征
本基金是混合型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金、
但低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高预期风险和中高预期收益基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
(三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
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注:1.本基金于 2016年 6月 23日由民生加银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金变更注册为民生
加银新动力灵活配置混合型证券投资基金，原民生加银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金基金
合同于 2015年 6月 26日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算；
2.业绩表现截止日期 2020年 12月 31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
(一) 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型
份额（S）或金额（M）
/持有期限（N）
收费方式/费率
申购费
（前收费）
M<1,000,000
0.5%
1,000,000≤M<2,000,000
0.25%
2,000,000≤M<5,000,000
0.15%
5,000,000≤M
500元/笔
赎回费
N<7日
1.5%
7日≤N<30日
0.75%
30日≤N<270日
0.5%
N≥270日
0.0%
(二) 基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别
收费方式/年费率
管理费
0.90%
托管费
0.15%
注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、基金份
额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
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基金在投资运作过程中可能面临各种风险，投资人须了解并独自承受以下风险：
1）市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、购买力风险、上市公司经营风险；
2）管理风险：决策风险、操作风险、技术风险；
3）其他风险：职业道德风险、流动性风险、合规性风险及其他风险；
4）巨额赎回风险：此类风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过
上一日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额；
5）特有风险。
本基金特有风险包括：
实施侧袋机制对投资者的影响：侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧
袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。
但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋
账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账
户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价
格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临
损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报
告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的
公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂
停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，并根
据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标
不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
(二) 重要提示
本基金于 2016年 6月 23日由民生加银新动力灵活配置定期开放混合型证券投资基金变更注册为民生
加银新动力灵活配置混合型证券投资基金，后经《关于准予民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金
变更注册的批复》（证监许可【2021】1284号）变更注册，并于 2021年 6月 1日表决通过了《关于民生加
银新动力灵活配置混合型证券投资基金更换基金托管人并修改基金合同有关事项的议案》，更换基金托管人
为中国建设银行股份有限公司。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn或拨打客户服务电话 400-8888-388咨询。
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
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4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
