嘉实3个月理财债券型证券投资基金基金合同查看PDF公告
嘉实 3个月理财债券型证券投资基金
基金合同
基金管理人：嘉实基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二零二一年四月
嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金基金合同
目
录
第一部分
前言 ............................................................................................................................... 1
第二部分
释义 ............................................................................................................................... 2
第三部分
基金的基本情况 ........................................................................................................... 6
第四部分
基金份额的发售 ........................................................................................................... 9
第五部分
基金备案 ..................................................................................................................... 11
第六部分
基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 12
第七部分
基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................... 18
第八部分
基金份额持有人大会 ................................................................................................. 24
第九部分
基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................... 32
第十部分
基金的托管 ................................................................................................................. 35
第十一部分
基金份额的登记 ..................................................................................................... 36
第十二部分
基金的投资 ............................................................................................................. 38
第十三部分
基金的财产 ............................................................................................................. 43
第十四部分
基金资产估值 ......................................................................................................... 44
第十五部分
基金费用与税收 ..................................................................................................... 47
第十六部分
基金的收益与分配 ................................................................................................. 50
第十七部分
基金的会计与审计 ................................................................................................. 52
第十八部分
基金的信息披露 ..................................................................................................... 53
第十九部分
基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................... 60
第二十部分
违约责任 ................................................................................................................. 64
第二十一部分
争议的处理和适用的法律 ................................................................................. 65
第二十二部分
基金合同的效力 ................................................................................................. 66
第二十三部分
其他事项 ............................................................................................................. 67
第二十四部分
基金合同内容摘要 ............................................................................................. 68
1
第一部分
前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，
规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理
办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办
法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规
定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相
关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以
基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担
义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本
基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的
行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、嘉实 3 个月理财债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其
他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界
定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的法律法规的
强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
2
第二部分
释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、 基金或本基金：指嘉实 3个月理财债券型证券投资基金
2、 基金管理人：指嘉实基金管理有限公司
3、 基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、 基金合同、《基金合同》、本基金合同：指《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金基
金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《嘉实 3个月理财债券型证
券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、 招募说明书：指《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、 基金份额发售公告：指《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金基金份额发售公告》
8、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知，以及对前述文件
的不时修订或更新等
9、 《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁
布机关对其不时做出的修订
10、 《销售办法》：指中国证监会于 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》：指中国证监会 2004年 6 月 29日颁布、同年 7月 1日实施的《证券
投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实
施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出
的修订
14、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
16、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
3
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
19、 合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、 投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。
23、 销售机构：指嘉实基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售协议，办理基金销售
业务的机构
24、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红
利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、 登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为嘉实基金管理有限公司或
接受嘉实基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
27、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换及转托管业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
28、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
29、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过三
个月
31、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
4
32、 运作期：指由基金管理人事先确定的封闭运作期间，为三个月，本基金在运作期内
不开放日常申购、赎回、转换转入、转换转出业务
33、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
35、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) ，n为自然数
36、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、 《业务规则》：指《嘉实基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基金管理人
制定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式证
券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
39、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
40、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
41、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
42、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条
件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的
其他基金基金份额的行为
43、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
44、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣
款及基金申购申请的一种投资方式
45、 元：指人民币元
46、 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、 摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益
48、 销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔费用从基
5
金财产中扣除，属于基金的营运费用
49、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他
资产的价值总和
50、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款
（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法
进行转让或交易的债券等
53、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、各类基
金份额净值的过程
54、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
55、 不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
56、 基金份额分类：本基金设 E类和 A类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代
码，在基金合同生效后合并投资运作，按照不同的费率标准计提销售服务费，单独公
布基金份额净值。E 类基金份额通过基金管理人指定的电子交易平台办理申购、赎回
等业务。
57、 E类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
58、 A类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
59、 基金产品资料概要：指《嘉实 3个月理财债券型证券投资基金证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新
60、 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处
置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险
管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
61、 特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值
存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价
值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
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第三部分
基金的基本情况
一、基金名称
嘉实 3个月理财债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式，以定期开放方式运作
四、基金的运作期
本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期间，为三个月，本基金在运作期
内不开放日常申购、赎回、转换转入、转换转出业务。每个运作期结束后或者下一个运作期
开始前，本基金将进入一个开放期，开放期不超过5个工作日。
基金管理人应在本基金开始募集前或开放期开始前至少2日，在指定媒介发布临时公
告，公布下一运作期的起始日、终止日，投资者申购本基金、赎回本基金或其他交易方式的
具体安排。如果暂停下一运作期运作，则本基金公布不接受申购及其他相关事宜的具体安排。
如果因不可抗力的原因导致原定开放期起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回，
则开放期起始日或开放期相应顺延。下一运作期（如有）开始时间相应顺延。
在不违背法律法规的相关规定及基金合同的相关约定、且对基金份额持有人利益没有实
质性不利影响的前提下，在不改变本基金上述运作期机制的前提下，基金管理人有权对某一
个或多个运作期的确定方法以及相关安排进行调整，并提前公告，此调整涉及的基金合同的
修改无需召开基金份额持有人大会。
在不违背法律法规的相关规定及基金合同的相关约定、且对基金份额持有人利益没有实
质性不利影响的前提下，在条件允许时，基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，
调整基金申购赎回方式，或开通集中申购及其他服务功能，并提前公告。
五、基金的暂停运作
1、基金合同生效后的存续期内，出现以下两种情况的，本基金可以暂停运作期的运作：
7
（1）在每个运作期到期前，基金管理人将根据市场利率、本基金的投资策略等对下一
运作期本基金的风险收益进行综合评估，决定本基金进入下一运作期的，提前公告，或者决
定暂停下一运作期运作的，报中国证监会备案并提前公告，无须召开持有人大会。
出现前述暂停运作情况时，本基金不开放申购，在该运作期最后一日日终，将全部基
金份额自动赎回，赎回款项在该日后的 7个工作日内从本基金托管账户划出。
（2）截至某个开放期最后一日日终，如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期申
购申请金额及转换转入金额，扣除赎回申请金额及转换转出金额后的余额低于 1亿元，则基
金管理人可决定暂停下一运作期运作，报中国证监会备案并公告，无须召开持有人大会。
出现前述暂停运作情况时，投资人已缴纳的申购款项，将在暂停运作的公告日后 7 个
工作日内从本基金托管账户划出。对于最近一个运作期末留存的基金份额，将自动赎回，赎
回款项将在暂停运作的公告日后 7个工作日内从本基金托管账户划出。
2、基金暂停运作以后，基金管理人将根据实际情况，决定下一运作期的安排，报中国
证监会备案后提前公告，进行下一开放期的申购或其他交易安排。下一运作期将依据本基金
合同的规定正常运作。
3、暂停运作期间所发生的费用，由基金管理人承担。
4、法律法规另有规定的，从其规定。
六、基金的投资目标
在力求本金安全的基础上，追求稳定收益。
七、基金的最低募集份额总额及金额
本基金的最低募集份额总额为 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币。
八、基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。
本基金不收取认购费。
九、基金存续期限
不定期
8
十、基金份额类别设置
本基金设 E类和 A类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，在基金合同生效
后合并投资运作，按照不同的费率标准计提销售服务费，单独公布基金份额净值。E类基金
份额通过基金管理人指定的电子交易平台办理申购、赎回等业务。
在不违背法律法规的相关规定及基金合同的相关约定、且对基金份额持有人利益没有实
质性不利影响的前提下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金
份额分类进行调整并公告。
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第四部分
基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过三个月，具体发售时间见基金份额发售公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告
以及基金管理人网站。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构
投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金不收取认购费。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利
息转份额的数额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分（舍去），由此误差产生
的收益或损失由基金财产享有或承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参
看招募说明书。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限制和处
理方法请参看招募说明书。
四、基金份额认购的确认
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认
10
购申请。投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依照基金法的规
定办理基金备案手续，基金合同生效。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时
向销售机构查询。
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第五部分
基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集
金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金募集期届满或基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构
验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会
书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证
监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集
的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款
利息。
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、
基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
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第六部分
基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明
书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网
站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他
方式办理基金份额的申购与赎回。
若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过
上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金以定期开放的方式运作，本基金的运作期为基金管理人事先确定的封闭运作期
间，在运作期内不开放本基金的日常申购、赎回、转换业务。每个运作期结束后或下一个运
作期开始前，本基金将进入一个开放期，开放期不超过 5个工作日，开放期内开放申购、赎
回、基金转换。若由于不可抗力的原因导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购与
赎回，则开放起始日或开放期相应顺延。
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证
券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基
金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，
基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
每个运作期期满前至少 2日，基金管理人应在指定媒介上公告开放期的安排及具体业务
办理时间；如果暂停下一运作期运作，则本基金公布不接受申购及其他相关事宜的具体安排。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转
换。开放期内，投资者在基金合同约定之外时间提出申购、赎回申请的，视为下一个开放日
的申请；但是，在开放期内最后一个开放日，投资者在基金合同约定时间之后提出申购、赎
回申请的，视为无效申请。在销售机构支持预约功能的情况下，本基金可以办理集中申购预
约和赎回预约等，详情请咨询各销售机构。
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三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进
行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；；
5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额，
但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回
的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付款项，并由
登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请并由登记机构确认赎回
时，赎回生效。投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够可用的基金份额
余额。
投资人赎回交易确认成功后，基金管理人应通过登记机构按规定向该基金份额持有人支
付赎回款项。正常情况下，基金份额持有人赎回（T 日）申请成功后，基金管理人应指示基
金托管人于 T＋1 日将赎回款项从基金托管专户划出，通过登记机构和销售机构划往该基金
份额持有人指定的银行账户。基金管理人可与基金托管人协商一致，指示基金托管人提前将
赎回款项从基金托管专户划出，并通过登记机构和销售机构划往该基金份额持有人指定的银
行账户。特殊情况下，基金份额持有人赎回（T 日）申请成功后，基金管理人可与基金托管
人协商，在法律法规规定的期限内，向基金份额持有人支付赎回款项。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日)，在正常情况下且未发生本基金合同第三部分第五条所述情况的前提下，本基金登
记机构不晚于 T+1日对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日
14
后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。销售
机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。
申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。
若申购不成功或无效，则申购款项（不含利息）退还给投资人。
五、申购和赎回的数量限制
1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份
额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参
见招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说
明书或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量
限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中
国证监会备案。
六、申购份额与赎回金额的计算方式
1、本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公
告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
2、本基金不收取申购费用，对持续持有期少于 7日的投资者收取不少于 1.5%的赎回费
并全额计入基金财产。
3、本基金申购份额、赎回金额的计算方式按招募说明书的规定执行。
4、本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到
小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。
5、本基金赎回金额的处理方式为：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》及相关
公告，赎回金额单位为元。本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书或相关公
告中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费
用，赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产
15
生的误差计入基金财产。
七、拒绝或暂停申购的情形
在基金合同约定的运作期内，基金管理人不接受投资人的申购申请。基金管理人决定
暂停下一运作期运作的，本基金将公告不接受申购的具体安排。截至某个开放期最后一日日
终，如果本基金的基金资产净值加上本基金开放期申购申请金额及转换转入金额，扣除赎回
申请金额及转换转出金额后的余额低于 1亿元，则基金管理人可决定暂停下一运作期运作，
报中国证监会备案并公告，无须召开持有人大会。出现前述暂停运作情况时，投资人已缴纳
的申购款项，将在暂停运作的公告日后 7个工作日内从本基金托管账户划出。基金暂停运作
以后，基金管理人将根据实际情况，决定下一运作期的安排，在报中国证监会备案后提前公
告，进行下一开放期的申购或其他交易安排。
开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申
购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时。
5、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例
达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。
6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业
绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
采取暂停接受基金申购申请的措施。
8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、6、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停基金投资者
的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人
的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（不含利息）将退还给投资人。在暂停申购的情况消
除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
16
在基金合同约定的运作期内，基金管理人不接受投资人的赎回申请。
开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎
回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
4、因信用风险等引发的发行人违约或交易对手延期、拒绝支付到期本息。
5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当
采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请时，基金管理
人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足
额支付，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时进行赎回业
务的办理并公告，下一运作期的开始日期相应顺延。
九、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂
停公告。
2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定
于重新开放日前在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告。
十、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理
人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理
人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机
构。
十一、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非
交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接
受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
17
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金
份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给公益性质的基金会或社会团体；司法强制执行是
指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法
人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十二、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可
以按照规定的标准收取转托管费。
十三、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投
资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管
理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十四、基金的冻结、解冻与质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人
将制定和实施相应的业务规则。
十五、其他申购赎回方式
基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，调整基金申购赎回方式，或开通其他
服务功能（如集中申购，或触发式自动申购赎回等），并提前公告。
十六、基金份额的上市交易
在未来系统条件充分的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所上市交易规则安排
本基金某一或全部类别基金份额上市交易事宜。本基金某一或全部类别基金份额的上市交易
事宜无需由基金份额持有人大会审议决定，具体上市交易安排，由基金管理人和基金托管人
协商一致，并履行相关程序，届时由基金管理人提前发布的相关公告，并告知相关机构。
十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。
18
第七部分
基金合同当事人及权利义务
一、基金管理人
（一） 基金管理人简况
名称：嘉实基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心二期 27 楼 09-14单元
法定代表人：经雷
设立日期：1999 年 3月 25日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[1999]5号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：壹亿伍仟万元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：010-65215588
（二） 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
19
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构，并确定相关费率；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整《业务规则》，包括但不限于有关
基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资、收益分配等方面的业
务规则；
（16）基金管理人有权确定运作期的期间，并有权决定暂停运作期，并自动赎回投资者
的基金份额或退回投资者的申购款项；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）按有关规定计算并公告基金净值信息和运作期实际年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
20
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30
日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金托管人
（一） 基金托管人简况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
21
住所：北京市西城区复兴门内大街 1号
法定代表人：刘连舸
首次注册登记日期：1983年 10月 31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
（二） 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金
22
合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和运作期实际年
化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
三、基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，
直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
23
本基金同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开或自行召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限
于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《业务规则》；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）基金管理人决定暂停运作期时，按照本基金合同的约定，自动赎回其持有的全部
基金份额或同意基金份额申购申请不被确认；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
24
第八部分
基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。本基金同一类别基金份额持有人持有的每一基金份额拥有
平等的投票权。
一、召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》（法律法规或《基金合同》和中国证监会另有规定的除外）；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定的除外）；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等报酬标准以
及基金管理人、基金托管人自行调低报酬标准的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定的除
外）；
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规
定的除外）；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
2、尽管存有前述约定，但如属于以下情况之一的，可由基金管理人和基金托管人协商
后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）基金管理人、基金托管人自行决定调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和本基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，调低
25
基金的销售服务费率或变更收费方式；
（4）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，增加或
调整本基金的基金份额类别设置；
（5）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，在未来
系统条件成熟的情况下，安排本基金的上市交易事宜；
（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（8）《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况；
（9）按照法律法规和《基金合同》规定需召开基金份额持有人大会情形以外的其他情
形。
二、会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60日内召开。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有
26
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前不少于 30日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点;
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
四、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监管机关允许
的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金
份额持有人大会议程：
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（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2日内连续公布相关提示性
公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式统计基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加统计书面表决意见的，不
影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，有效的基金份额不少于
本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定，并与基金登记机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式
召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由
会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、
电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第 1款第（2）项、第 2款第
（3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、
六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大
28
会，到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总数的三分之一（含三分之一）。
五、议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为本部分第一条“召开事由”第 1款所述应当召开基金份额持有人大会审议的
事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布计票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
六、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 2/3
29
以上（含 2/3）通过方可做出。除本基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管
理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并，应当以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的
书面表决意见视为有效表决意见，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计
入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
七、计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，监票人
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。计票人应当进行重新清点，重新
清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证。基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果的效力。
八、生效与公告
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基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自报请中国证监会备案之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进
行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。
九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，
凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行
修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
十、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额
持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召
集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符
合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%
以上（含 10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基
金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以
后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选
举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含
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二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上
（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
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第九部分
基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形
（一） 基金管理人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
1、被依法取消基金管理资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
（二） 基金托管人职责终止的情形
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
1、被依法取消基金托管资格；
2、被基金份额持有人大会解任；
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；
4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。
二、基金管理人和基金托管人的更换程序
（一） 基金管理人的更换程序
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上（含 10%）基金份
额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后六个月内对被提名的基金管理
人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上（含 2/3）表决
通过；
3、临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；
4、备案：基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案后方可执行；
5、公告：基金管理人更换后，由基金托管人在基金份额持有人大会决议生效后依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告；
6、交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时向
临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任基
金管理人应及时接收。新任基金管理人或临时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总
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值；
7、审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财
产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案；
8、基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求
替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。
（二） 基金托管人的更换程序
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上（含 10%）基金份
额的基金份额持有人提名；
2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后六个月内对被提名的基金托管
人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上（含 2/3）表决
通过；
3、临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；
4、备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案后方可执行；
5、公告：基金托管人更换后，由基金管理人在基金份额持有人大会决议生效后依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
6、交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时
办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接
收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金资产总值；
7、审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财
产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。
1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额 10%
以上（含 10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金
份额持有人大会决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上联合公告。
（四）基金份额持有人大会审议变更基金管理人、基金托管人事项时，除应遵守本部分
的约定外，还应符合本基金合同第八部分的约定。
三、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直接引用法律法
规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金
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管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对相应内容进行修改和调整，无需召开
基金份额持有人大会审议。
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第十部分
基金的托管
基金托管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立托管协议。
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保管、投资运
作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金
财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
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第十一部分
基金份额的登记
一、基金的份额登记业务
本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人
基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
二、基金登记业务办理机构
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。基金管
理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代理协议，以明确基金管理
人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。
三、基金登记机构的权利
基金登记机构享有以下权利：
1、取得登记费；
2、建立和管理投资者基金账户；
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
4、在法律法规允许的范围内，制定和调整《业务规则》，对登记业务的办理时间进行调
整，并依照有关规定于开始实施前在指定媒介上公告；
5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
四、基金登记机构的义务
基金登记机构承担以下义务：
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；
2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业务；
3、保存基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 15年以上；
4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基
金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规及中国证监会规定
的和《基金合同》约定的其他情形除外；
5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他必要的
服务；
6、接受基金管理人的监督；
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7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
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第十二部分
基金的投资
一、投资目标
在力求本金安全的基础上，追求稳定收益。
二、投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议存
款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券，企业债、
公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债
券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中
国证监会的相关规定。
本基金不从二级市场买入股票或权证，也不参与一级市场新股申购或股票增发。本基金
不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
本基金将采用买入并持有策略，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余运
作期的固定收益类工具。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%（开放期开始
前 10个工作日至开放期结束后 10个工作日内，基金投资不受此比例限制）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
三、投资策略
在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用持有到期策略
构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例恒定。如果需要，在运作期之间的短暂开放期
内，本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。
本基金主要投资于利率市场化程度较高的货币市场工具，如：银行定期存款及大额存单、
债券回购和短期债券（包括短期融资券、超短期融资券、即将到期的中期票据等）等。在运
作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量市场资
金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平
等，确定各类货币市场工具的配置比例，主要采取持有到期的投资策略。
1、资产配置策略
每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运作
期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；其次
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对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别，并结合
各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。
2、银行定期存款及大额存单投资策略
运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银行
进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。
3、债券回购投资策略
首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作
时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期限正
回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松的情况
下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金在运作期
内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。
4、短期信用债券投资策略
在运作期，基金管理人根据剩余期限、信用评级进行筛选，形成本基金的债券库；根据
各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置，
并持有到期。
5、中小企业私募债投资策略
中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。
中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成，信用风险表现在信用利差的
变化上；信用利差主要受两方面影响，一是系统性信用风险，即该信用债对应信用水平的市
场信用利差曲线变化；二是非系统性信用风险，即该信用债本身的信用变化。
针对市场系统性信用风险，本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例，
谋求避险增收。针对非系统性信用风险，本基金通过“嘉实信用分析系统”，分析发债主体
的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。针对流动性风
险，本基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采取分散投资，控制个
债持有比例；采取买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采取“尽
早出售（first sale, best sale）”策略，控制投资风险。
6、投资决策
（1） 决策依据
1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。
2）宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市
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场运行状况；
3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。
（2） 决策程序
1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定基
金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。
2）相关研究部门或岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。
3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告，并依据基金申购
和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划，进行投资组合的
构建和日常管理。
4）交易部门依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易。
5）监察稽核部门负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关
管理制度的规定；风险管理部门运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险
进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告；风险控制委员会根据市场
变化对基金投资组合进行风险评估与监控。
四、投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票、权证及股指期货。
（2）可转换债券。
（3）剩余存续期超过运作期剩余期限的债券。
（4）信用等级在 A-1级以下的短期融资券。
（5）信用等级在 BBB-级以下（不含 BBB-级）的中期票据和企业债。
2、组合限制
本基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（开放期开始前10个工作日至开放
期结束后10个工作日内，基金投资不受此比例限制）；
（2）在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最后一日；
（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%；
（4）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值
的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%；
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（5）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
（7）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务
资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
（8）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的10%；
（9）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所
规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致；
（11）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关
限制。
除上述第（9）、（10）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
基金合同生效后，基金管理人应当自每个运作期开始后的 10 个工作日内使基金的投资
组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
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法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联
交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管
理机构的规定，并履行信息披露义务。
五、风险收益特征
本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市
场基金，低于混合型基金和股票型基金。
六、基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
七、基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人
的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。
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第十三部分
基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产
的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资
所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基
金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的
法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基
金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算
的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固
有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不
得相互抵销。
44
第十四部分
基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常交易日以及国家法律法规规定需
要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所持有的金融资产和金融负债。
三、估值方法
1.本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议
利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。本基金不采
用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
2.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根
据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
3.如有新增事项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法
律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，
双方协商解决。
基金管理人计算并公告基金净值信息，并由基金托管人复核，就与本基金有关的会计问
题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基
金净值的计算结果对外予以公布。
四、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数
量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。基金
管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本基金合
同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将结果发送基金托管
人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
五、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4位以内（含第 4位）发生差错时，视为估值错误。
45
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或
投资人自身的行为造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，责任人应当对由于该估值错
误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔
偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、
系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未
及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿
责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则有协助义务的当事人应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向
有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利
造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其
支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得
不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿
额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
46
损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构
进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金估值错误处理的方法如下：
（1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取
合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
5、特殊情况的处理
基金管理人或基金托管人按本基金合同约定的估值方法进行估值时，所造成的误差不作
为基金资产估值错误处理。
六、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
七、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户
的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。
47
第十五部分
基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、基金的注册登记费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费采用浮动费率方式收取，具体规则如下：
1）本基金不收取固定管理费，以分档计提方式收取浮动管理费；
2）本基金 A类、E类基金份额年化管理费费率上限为 0.30%；
3）当期运作期期满时，基金管理人以各类基金份额的“运作期年化收益率”为基础分
别分三档收取管理费；各类基金份额的具体档数、不同档数“运作期年化收益率”起止点、
不同档数管理费率，具体如下：
档数 A类或 E类基金份额运作期年化收益率 RA/E 管理费率 FA/E
第一档 RA/E≤3% 0
第二档 3%8% 0.30%
对于每一类别基金份额，在分档模式下，基金管理人将“运作期年化收益率”由低到高
分档并设定不同等级的管理费率；“运作期年化收益率”越大的档，管理费率越高；管理费
的提取将保证按高档数的管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”不低于按低档数的
48
管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”。各类基金份额的“运作期年化收益率”、 “运
作期实际年化收益率”的计算方式详见本基金合同第十八部分的约定。
基金管理费以每个运作期最后一日各类基金份额的基金资产净值为基数，按相应类别基
金份额“运作期年化收益率”对应档数的管理费率在运作期最后一日分别计提，当期运作期
各类基金份额的管理费计算方法如下：
HA/E＝EA/E×FA/E×当期运作期合计日历日天数÷365
HA/E为 A类基金份额或 E类基金份额当期运作期应计提的管理费
EA/E为当期运作期最后一日 A类基金份额的基金资产净值或 E类基金份额的基金资产净
值
FA/E为 A类基金份额或 E类基金份额根据基金合同约定适用的当期运作期管理费费率
管理费计提后由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后
于运作期最后一个工作日后的 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法
定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托
管人。
3.基金销售服务费
本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，A类基金份额的销售服务费年费率为
0.25%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的该类别基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金
托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付
49
给销售机构。
上述“一、基金费用的种类中第 4－11 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服
务费率，无须召开基金份额持有人大会。
五、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书
的规定。
六、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
50
第十六部分
基金的收益与分配
一、基金收益的构成
基金收益包括：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
三、收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配，本基金每年收益分
配次数最多为 12 次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份
额可供分配利润的 20%，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式：现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和
支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
四、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
五、收益分配的时间和程序
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》
的有关规定 在指定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额
持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》
执行。
51
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
52
第十七部分
基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1月 1日至 12月 31日；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方
式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
53
第十八部分
基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》
及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金
份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网
站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复
制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务
人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有
人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法
律文件。
54
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认
购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服
务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生
变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说
明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活
动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网
点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作
的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的 3日前，将基金
招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金
合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效
公告。
（四）基金净值信息、运作期实际大类资产配置、运作期实际年化收益率的公告
1、在每个运作期内，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值
和基金份额累计净值。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2个工作日，公告节假日期间的
各类基金份额净值，以及节假日后首个工作日的各类基金份额净值，但本基金可以不公布运
作期期满日各类基金份额净值，而是公布截至运作期期满日各类基金份额的运作期实际年化
收益率。
2、基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年
度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值（如遇运作期期满日，本基金可以不公
55
布当日的各类基金份额净值）。
3、每个运作期开始后的 10个工作日内，本基金公告基金组合的大类资产配置。
4、每个运作期期满后的 3 日内，基金管理人将公告各类基金份额的运作期实际年化收
益率（如遇节假日休刊可顺延）。
各类基金份额的运作期年化收益率的计算方法如下：
该类基金份额运作期年化收益率 = [（当期运作期第一次分红前份额净值÷当期运作期
期初份额净值）×（本期第二次分红前份额净值÷本期第一次分红后份额净值）×…… ×
（当期运作期期满日费前该类基金份额净值÷本期最后一次分红后份额净值）-1] /当期运
作期日历日天数 × 365 ×100%
其中：
分红前份额净值按除息日前一交易日的份额净值计算
分红后份额净值＝分红前份额净值-单位分红金额
运作期期满日费前该类基金份额净值为计提当期运作期管理费前的该类基金份额净值
各类基金份额的运作期年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第 3位，百分号
内小数点后第 4位四舍五入。
各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算方法如下：
该类基金份额运作期实际年化收益率 =该类基金份额运作期年化收益率-该类基金份额
运作期计提管理费率
各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第 3位，百
分号内小数点后第 4位四舍五入。
（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效不足 2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。
56
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险
分析等。
报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障其他
投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项
下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特
有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
（六）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2日内编制临时报告书，并登载在指
定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
8、基金募集期延长；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生
变动；
10、基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动
超过百分之三十；
12、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处
罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
行政处罚、刑事处罚；
14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
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或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
15、基金收益分配事项；
16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更；
17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
18、调整或增加基金份额类别设置；
19、变更或增加收费方式；
20、如果进入下一运作期运作，公布下一个运作期的起始日、终止日，投资者申购本基
金、赎回本基金或其他交易方式的具体安排；
21、如果暂停下一运作期运作，公布不接受申购及其他相关事宜的具体安排；
22、运作期实际大类资产配置；
23、各类基金份额的运作期实际年化收益率
24、进入开放期；
25、恢复下一个运作期运作；
26、本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；
27、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
28、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（七）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关
信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监
会。
（八）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并予以公
告。
（九）清算报告
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基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
告登载在指定报刊上。
（十）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明
书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。
（十一）中国证监会规定的其他信息。
基金管理人应在基金招募说明书的显著位置披露投资中小企业私募债券的流动性风险
和信用风险，说明投资中小企业私募债券对基金总体风险的影响。本基金投资中小企业私募
债券后两个交易日内，基金管理人应在中国证监会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的
名称、数量、期限、收益率等信息，并在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募
说明书（更新）等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金净值信息、各类基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明
书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基
金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
59
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
60
第十九部分
基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、基金合并
1、基金合并概述
本基金的存续期间，如发生下列情形之一的，基金管理人经与基金托管人协商一致，可
以决定本基金与基金管理人管理的其他基金合并：
（1）连续 3个月平均基金份额持有人数量不满 100人的；
（2）连续 3个月平均基金资产净值低于 5000万元的。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并、
本基金与其他基金合并为新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金时，其他基金终止，本
基金存续；本基金被其他基金吸收合并时，其他基金存续，本基金终止；本基金与其他基金
合并为新的基金时，本基金与其他基金均终止。
2、基金合并的实施方案
（1） 基金合并公告
1）基金管理人应就本基金合并事宜，依照相关法律法规的规定进行公告，向投资人披
露合并后基金的法律文件，明确实施安排，说明对现有持有人的影响，并报中国证监会备案
或更新基金申请材料。
2）基金管理人应在合并实施前至少提前二十个工作日就基金合并相关事宜进行提示性
公告。
3）为了保障现有基金份额持有人的利益，基金管理人可在合并实施前的合理时间内暂
停本基金的日常申购或转换转入业务。
（2） 基金合并业务的规则
1）基金管理人应在有关基金合并的公告中，说明对现有基金份额的处理方式及基金合
并操作的具体起止时间，并提示现有基金份额持有人在基金合并前的指定期限内（该期限不
少于二十个工作日，具体期限在公告中列明，以下简称指定期限）可行使选择权。
2）基金份额持有人在指定期限内可行使的选择权包括：
a.赎回其持有的本基金份额；
b.将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的、可接受转换转入的其他基金份额；
c.继续持有合并后的基金份额；
d.基金管理人届时公告的其他选择权。
61
3）基金份额持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份额选择行使上述任意一项选
择权。
4）除以下 5）所述情形外，基金份额持有人在指定期限内因行使选择权而赎回或转换
转出本基金份额的，基金管理人免除基金份额持有人赎回或转换时应支付的赎回费或转换费
（包括转出基金的赎回费用和转入基金的申购费补差，下同）等交易费用。
5）在指定期限内，本基金可以开放申购及/或转换转入业务，但对该等申购及/或转换
转入的份额，如其在指定期限内再赎回或转换转出的，基金管理人有权不予免除相应的赎回
费或转换费等交易费用。
6）指定期限届满，基金份额持有人没有作出选择的，视为基金份额持有人选择继续持
有基金合并后的的基金份额。
3、基金合并导致本基金终止并清算时，由此产生的清算费用由本基金财产承担。
4、基金合并后的投资管理
本基金吸收合并其他基金的，本基金的投资管理将按本基金合同约定保持不变。
本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投资管理将按照其他基金基金合同的约定执
行。
本基金与其他基金合并为新基金的，本基金的投资管理按照基金管理人、基金托管人协
商一致的投资目标、投资策略、投资范围、投资限制、投资管理程序等执行。
5、基金管理人与基金托管人应就基金合并事宜协商一致，并按照本基金合同的约定具
体实施，且无需经基金份额持有人大会审议批准。
二、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决
议生效后两日内在指定媒介公告。
三、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
62
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的；
4、《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
四、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小
组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）会计师事务所对清算报告进行外部审计，
（6）律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（7）将清算结果报告报中国证监会备案；
（8）公布基金清算公告；
（9）对基金剩余财产进行分配。
五、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
六、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
七、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关从业
资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
63
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。
八、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
九、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合同
终止的，本基金剩余财产可不予变现和分配，并入其他基金或新基金资产中。本基金的债权
债务由合并后的基金享有和承担。本基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执行。
64
第二十部分
违约责任
一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等法律法规的
规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自
的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承
担连带赔偿责任。对本基金合同所述任何损失的赔偿，仅限于直接损失。但是如发生下列情
况，相应的当事人免责：
1、不可抗力；
2、基金管理人、基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作
为而造成的损失等；
3、基金管理人由于按照基金合同规定投资或不投资造成的直接损失或潜在损失等。
二、在发生一方或多方违约的情况下，在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提下，
《基金合同》能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取
必要的措施，防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损
失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
三、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管理人和基
金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的，由此造成
基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托
管人应积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
65
第二十一部分
争议的处理和适用的法律
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，各方当
事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的任何一方均有权将争议提交中国国
际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用、律师
费用由败诉方承担。
争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同
规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
66
第二十二部分
基金合同的效力
《基金合同》是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。
1、《基金合同》经基金管理人、基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签
字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续，并于中国证监会书面确认
之日生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会备案并公告
之日止。
3、《基金合同》自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的
《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、基金托
管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场
所和营业场所查阅。
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第二十三部分
其他事项
《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协商解决。
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第二十四部分
基金合同内容摘要
一、 基金合同当事人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资
者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，
直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基
金合同》上书面签章或签字为必要条件。
本基金同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
A. 基金份额持有人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限
于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开或自行召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不
限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、《业务规则》；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
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（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）基金管理人决定暂停运作期时，按照本基金合同的约定，自动赎回其持有的全部
基金份额或同意基金份额申购申请不被确认；
（10） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
B、 基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金
财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用；
（4）销售基金份额；
（5）召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基
金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基
金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法
律行为；
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
部机构，并确定相关费率；
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整《业务规则》，包括但不限于有关
基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资、收益分配等方面的业
70
务规则；
（16）基金管理人有权确定运作期的期间，并有权决定暂停运作期，并自动赎回投资者
的基金份额或退回投资者的申购款项；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行
证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）按有关规定计算并公告基金净值信息和运作期实际年化收益率；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金
收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15
年以上；
71
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者
能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违
反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追
偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行
为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30
日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
C、 基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及
国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监
会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；
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（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、
资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及
任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按照《基金
合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在
基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和运作期实际年
化收益率；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基
金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
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（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管
机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管
理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表
基金份额持有人出席会议并表决。本基金同一类别基金份额持有人持有的每一基金份额拥有
平等的投票权。
A. 召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》（法律法规或《基金合同》和中国证监会另有规定的除外）；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定的除外）；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求调整该等报酬标准以
及基金管理人、基金托管人自行调低报酬标准的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规定的除
外）；
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规，或基金合同，或中国证监会另有规
定的除外）；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
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（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人（以
基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人
大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会
的事项。
2、尽管存有前述约定，但如属于以下情况之一的，可由基金管理人和基金托管人协商
后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）基金管理人、基金托管人自行决定调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和本基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，调低
基金的销售服务费率或变更收费方式；
（4）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，增加或
调整本基金的基金份额类别设置；
（5）在法律法规和基金合同规定的范围内，不影响现有基金份额持有人利益，在未来
系统条件成熟的情况下，安排本基金的上市交易事宜；
（6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基
金合同》当事人权利义务关系发生变化；
（8）《基金合同》明确约定无需召开基金份额持有人大会的情况；
（9）按照法律法规和《基金合同》规定需召开基金份额持有人大会情形以外的其他情
形。
B. 召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。
75
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份
额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表
基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60日内召开。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持
有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含
10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。基金份额持有
人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干
扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
C. 通知
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前不少于 30日，在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限
等）、送达时间和地点;
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面
表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计
票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见
76
的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人
到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意
见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
D. 开会方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规及监管机关允许
的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金
份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份
额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，
并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决
截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2日内连续公布相关提示性
公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管
理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托
管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式统计基金份
额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加统计书面表决意见的，不
影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，有效的基金份额不少于
本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意
见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通
77
知的规定，并与基金登记机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方式
召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由
会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、
电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。
5、若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于本条第 1款第（2）项、第 2款第
（3）项规定比例的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、
六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大
会，到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总数的三分之一（含三分之一）。
E. 议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为本部分第一条“召开事由”第 1款所述应当召开基金份额持有人大会审议的
事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份
额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布计票人，
然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理
人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权
其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基
金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或
主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名
称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和
联系方式等事项。
78
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后
5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。
F. 表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 50%
以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事
项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 2/3
以上（含 2/3）通过方可做出。除本基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管
理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并，应当以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通
知中规定的确认投资者身份文件的投资者视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的
书面表决意见视为有效表决意见，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计
入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
G.计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份
额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，监票人
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可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。计票人应当进行重新清点，重新
清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证。基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权
代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关
对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督
的，不影响计票和表决结果的效力。
H. 生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自报请中国证监会备案之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2日内在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进
行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有
约束力。
I.本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，
凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被
取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行
修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
J．实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额
持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召
集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符
合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%
以上（含 10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基
80
金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登
记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3个月以
后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选
举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含
二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上
（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
三、基金的收益与分配
A. 基金收益的构成
基金收益包括：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。
B.基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益
的孰低数。
C.收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以进行收益分配，本基金每年收益分
配次数最多为 12 次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份
额可供分配利润的 20%，若《基金合同》生效不满 3个月可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式：现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净
值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
81
4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规规定及基金合同约定的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和
支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
D. 收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
E. 收益分配的时间和程序
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介公告。
F. 基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金
红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持
有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》
执行。
G. 实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
四、基金的费用
A. 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、基金的注册登记费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
B. 基金费用计提方法、计提标准和支付方式
82
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费采用浮动费率方式收取，具体规则如下：
1）本基金不收取固定管理费，以分档计提方式收取浮动管理费；
2）本基金 A类、E类基金份额年化管理费费率上限为 0.30%；
3）当期运作期期满时，基金管理人以各类基金份额的“运作期年化收益率”为基础分
别分三档收取管理费；各类基金份额的具体档数、不同档数“运作期年化收益率”起止点、
不同档数管理费率，具体如下：
档数 A类或 E类基金份额运作期年化收益率 RA/E 管理费率 FA/E
第一档 RA/E≤3% 0
第二档 3%8% 0.30%
对于每一类别基金份额，在分档模式下，基金管理人将“运作期年化收益率”由低到高
分档并设定不同等级的管理费率；“运作期年化收益率”越大的档，管理费率越高；管理费
的提取将保证按高档数的管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”不低于按低档数的
管理费计提后计算的“运作期实际年化收益率”。各类基金份额的“运作期年化收益率”、 “运
作期实际年化收益率”的计算方式详见本基金合同第十八部分的约定。
基金管理费以每个运作期最后一日各类基金份额的基金资产净值为基数，按相应类别基
金份额“运作期年化收益率”对应档数的管理费率在运作期最后一日分别计提，当期运作期
各类基金份额的管理费计算方法如下：
HA/E＝EA/E×FA/E×当期运作期合计日历日天数÷365
HA/E为 A类基金份额或 E类基金份额当期运作期应计提的管理费
EA/E为当期运作期最后一日 A类基金份额的基金资产净值或 E类基金份额的基金资产净
值
FA/E为 A类基金份额或 E类基金份额根据基金合同约定适用的当期运作期管理费费率
管理费计提后由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后
于运作期最后一个工作日后的 5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法
定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如
83
下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人
核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托
管人。
3.基金销售服务费
本基金E类基金份额的销售服务费年费率为0.01%，A类基金份额的销售服务费年费率为
0.25%。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日的该类别基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金
托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付
给销售机构。
上述“一、基金费用的种类中第 4－11 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费
用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
B. 不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
D. 基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、基金销售服
务费率，无须召开基金份额持有人大会。
E. 实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
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户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书
的规定。
F. 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
五、基金财产的投资方向和投资限制
A. 投资目标
在力求本金安全的基础上，追求稳定收益。
B. 投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的固定收益类工具，具体包括现金，协议存
款、通知存款、银行定期存款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券，企业债、
公司债、国债、央行票据、金融债、地方政府债、次级债、中小企业私募债、中期票据等债
券，资产支持证券，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中
国证监会的相关规定。
本基金不从二级市场买入股票或权证，也不参与一级市场新股申购或股票增发。本基金
不投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%（开放期开始
前 10个工作日至开放期结束后 10个工作日内，基金投资不受此比例限制） 。
本基金将采用买入并持有策略，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余运
作期的固定收益类工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
C. 投资策略
在运作期内，本基金将在坚持组合久期与运作期基本匹配的原则下，采用持有到期策略
构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例恒定。如果需要，在运作期之间的短暂开放期
内，本基金将采用流动性管理与组合调整相结合的策略。
本基金主要投资于利率市场化程度较高的货币市场工具，如：银行定期存款及大额存单、
债券回购和短期债券（包括短期融资券、超短期融资券、即将到期的中期票据等）等。在运
作期，根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考量市场资
金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平
85
等，确定各类货币市场工具的配置比例，主要采取持有到期的投资策略。
1、资产配置策略
每个运作期初，本基金首先对回购利率与短债收益率、存款利率进行比较，并在对运作
期资金面进行判断的基础上，判断是否存在利差套利空间，以确定是否进行杠杆操作；其次
对各类货币市场工具在运作期内的持有期收益进行比较，确定优先配置的资产类别，并结合
各类货币市场工具的市场容量，确定配置比例。
2、银行定期存款及大额存单投资策略
运作期初，本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的几家银行
进行存款投资，注重分散投资，降低交易对手风险。
3、债券回购投资策略
首先，基于对运作期内资金面走势的判断，确定回购期限的选择。在组合进行杠杆操作
时，若判断资金面趋于宽松，则在运作初期进行短期限正回购操作；反之，则进行长期限正
回购操作，锁定融资成本。若期初资产配置有逆回购比例，则在判断资金面趋于宽松的情况
下，优先进行长期限逆回购配置；反之，则进行短期限逆回购操作。其次，本基金在运作期
内，根据资金头寸，安排相应期限的回购操作。
4、短期信用债券投资策略
在运作期，基金管理人根据剩余期限、信用评级进行筛选，形成本基金的债券库；根据
各短期信用债的到期收益率、剩余期限与运作期的匹配程度，挑选适当的短期债券进行配置，
并持有到期。
5、中小企业私募债投资策略
中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。
中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成，信用风险表现在信用利差的
变化上；信用利差主要受两方面影响，一是系统性信用风险，即该信用债对应信用水平的市
场信用利差曲线变化；二是非系统性信用风险，即该信用债本身的信用变化。
针对市场系统性信用风险，本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例，
谋求避险增收。针对非系统性信用风险，本基金通过“嘉实信用分析系统”，分析发债主体
的信用水平及个债增信措施，量化比较判断估值，精选个债，谋求避险增收。针对流动性风
险，本基金在控制信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采取分散投资，控制个
债持有比例；采取买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采取“尽
早出售（first sale, best sale）”策略，控制投资风险。
86
6、投资决策
（1） 决策依据
1）国家有关法律、法规和本基金合同的有关规定。
2）宏观经济、微观经济运行状况，货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市
场运行状况；
3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。
（2） 决策程序
1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定基
金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。
2）相关研究部门或岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告。
3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告，并依据基金申购
和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划，进行投资组合的
构建和日常管理。
4）交易部门依据基金经理的指令，制定交易策略并执行交易。
5）监察稽核部门负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关
管理制度的规定；风险管理部门运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险
进行风险测算，对基金组合的风险进行评估，提交风险监控报告；风险控制委员会根据市场
变化对基金投资组合进行风险评估与监控。
D. 投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1）股票、权证及股指期货。
（2）可转换债券。
（3）剩余存续期超过运作期剩余期限的债券。
（4）信用等级在 A-1级以下的短期融资券。
（5）信用等级在 BBB-级以下（不含 BBB-级）的中期票据和企业债。
2、组合限制
本基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（开放期
开始前10个工作日至开放期结束后10个工作日内，基金投资不受此比例限制） 。
（2）在运作期内，本基金投资的各类金融工具的到期日不得晚于该运作期的最后一日；
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（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值
的40%；
（4）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值
的30%；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的5%；
（5）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
（7）本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务
资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
（8）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的10%；
（9）在开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所
规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（10）在开放期内，本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致；
（11）相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。
法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关
限制。
除上述第（9）、（10）项外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金
管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个
交易日内进行调整。法律法规另有规定的，从其规定。
基金合同生效后，基金管理人应当自每个运作期开始后的 10 个工作日内使基金的投资
组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
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（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联
交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管
理机构的规定，并履行信息披露义务。
E. 风险收益特征
本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种，风险与预期收益高于货币市
场基金，低于混合型基金和股票型基金。
F. 基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
G. 基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人
的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何
不当利益。
H. 侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。
六、各类基金份额净值及运作期实际年化收益率的计算和公告方式
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A.在每个运作期，基金管理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基
金份额累计净值。若遇法定节假日，于节假日结束后第 2个工作日，公告节假日期间的各类
基金份额净值，以及节假日后首个工作日的各类基金份额净值，但本基金可以不公布运作期
期满日各类基金份额净值，而是公布截至运作期期满日各类基金份额的运作期实际年化收益
率。
B.基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度
最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值（如遇运作期期满日，本基金可以不公布
当日的各类基金份额净值）。
C. 每个运作期开始后的 10个工作日内，本基金公告基金组合的大类资产配置。
D. 每个运作期期满后的 3 日内，基金管理人将公告各类基金份额的运作期实际年化收
益率（如遇节假日休刊可顺延）。
该类基金份额运作期年化收益率 = [（当期运作期第一次分红前份额净值÷当期运作期
期初份额净值）×（本期第二次分红前份额净值÷本期第一次分红后份额净值）×…… ×
（当期运作期期满日费前该类基金份额净值÷本期最后一次分红后份额净值）-1] /当期运
作期日历日天数 × 365 ×100%
其中：
分红前份额净值按除息日前一交易日的份额净值计算
分红后份额净值＝分红前份额净值-单位分红金额
运作期期满日费前该类基金份额净值为计提当期运作期管理费前的该类基金份额净值
各类基金份额的运作期年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第 3位，百分号
内小数点后第 4位四舍五入。
各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算方法如下：
该类基金份额运作期实际年化收益率 =该类基金份额运作期年化收益率-该类基金份额
运作期计提管理费率
各类基金份额的运作期实际年化收益率的计算结果精确到百分号内小数点后第 3位，百
分号内小数点后第 4位四舍五入。
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
A. 基金合并
1、基金合并概述
本基金的存续期间，如发生下列情形之一的，基金管理人经与基金托管人协商一致，可
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以决定本基金与基金管理人管理的其他基金合并：
（1）连续 3个月平均基金份额持有人数量不满 100人的；
（2）连续 3个月平均基金资产净值低于 5000万元的。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并、
本基金与其他基金合并为新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金时，其他基金终止，本
基金存续；本基金被其他基金吸收合并时，其他基金存续，本基金终止；本基金与其他基金
合并为新的基金时，本基金与其他基金均终止。
2、基金合并的实施方案
（1） 基金合并公告
1）基金管理人应就本基金合并事宜，依照相关法律法规的规定进行公告，向投资人披
露合并后基金的法律文件，明确实施安排，说明对现有持有人的影响，并报中国证监会备案
或更新基金申请材料。
2）基金管理人应在合并实施前至少提前二十个工作日就基金合并相关事宜进行提示性
公告。
3）为了保障现有基金份额持有人的利益，基金管理人可在合并实施前的合理时间内暂
停本基金的日常申购或转换转入业务。
（2） 基金合并业务的规则
1）基金管理人应在有关基金合并的公告中，说明对现有基金份额的处理方式及基金合
并操作的具体起止时间，并提示现有基金份额持有人在基金合并前的指定期限内（该期限不
少于二十个工作日，具体期限在公告中列明，以下简称指定期限）可行使选择权。
2）基金份额持有人在指定期限内可行使的选择权包括：
a.赎回其持有的本基金份额；
b.将其持有的本基金份额转换为基金管理人管理的、可接受转换转入的其他基金份额；
c.继续持有合并后的基金份额；
d.基金管理人届时公告的其他选择权。
3）基金份额持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份额选择行使上述任意一项选
择权。
4）除以下 5）所述情形外，基金份额持有人在指定期限内因行使选择权而赎回或转换
转出本基金份额的，基金管理人免除基金份额持有人赎回或转换时应支付的赎回费或转换费
（包括转出基金的赎回费用和转入基金的申购费补差，下同）等交易费用。
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5）在指定期限内，本基金可以开放申购及/或转换转入业务，但对该等申购及/或转换
转入的份额，如其在指定期限内再赎回或转换转出的，基金管理人有权不予免除相应的赎回
费或转换费等交易费用。
6）指定期限届满，基金份额持有人没有作出选择的，视为基金份额持有人选择继续持
有基金合并后的的基金份额。
3、基金合并导致本基金终止并清算时，由此产生的清算费用由本基金财产承担。
4、基金合并后的投资管理
本基金吸收合并其他基金的，本基金的投资管理将按本基金合同约定保持不变。
本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投资管理将按照其他基金基金合同的约定执
行。
本基金与其他基金合并为新基金的，本基金的投资管理按照基金管理人、基金托管人协
商一致的投资目标、投资策略、投资范围、投资限制、投资管理程序等执行。
5、基金管理人与基金托管人应就基金合并事宜协商一致，并按照本基金合同的约定具
体实施，且无需经基金份额持有人大会审议批准。
B. 《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过
的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过
的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议应当报中国证监会备案，并自决
议生效后两日内在指定媒介公告。
C. 《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，在履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金的；
4、《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
D. 基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30个工作日内成立清算小
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组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）会计师事务所对清算报告进行外部审计，
（6）律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（7）将清算结果报告报中国证监会备案；
（8）公布基金清算公告；
（9）对基金剩余财产进行分配。
E. 清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用
由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
F. 基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
G. 基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关从业
资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组
进行公告。
H. 基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15年以上。
I. 本基金被其他基金吸收合并或本基金与其他基金合并为新基金引起本基金基金合
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同终止的，本基金剩余财产可不予变现和分配，并入其他基金或新基金资产中。本基金的债
权债务由合并后的基金享有和承担。本基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执行。
八、争议的处理
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，各方当
事人应尽量通过协商、调解解决。协商、调解不能解决的任何一方均有权将争议提交中国国
际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用、律师
费用由败诉方承担。
争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同
规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所
和营业场所查阅。
