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平安合意定开债(004632)

平安合意定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)

平安合意定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新) 
编制日期:2021年 4月 1日 
送出日期:2021年 4月 2日 
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。


作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。


一、 产品概况


基金简称


平安合意定开债


基金代码


004632


基金管理人


平安基金管理有限公司 基金托管人


交通银行股份有限公司 基金合同生效日


2019年 1月 24日 基金类型


债券型 交易币种


人民币 运作方式


定期开放式 开放频率


每三个月开放一次,每个 开放期 1-10个工作日 基金经理


周恩源 开始担任本基金基金 经理的日期


2021年 3月 5日 证券从业日期


2012年 7月 1日 其他 基金合同生效之日起三年后的对应日,若基金规模低于 2 亿元人民币的,基金 合同自动终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 基金合同生效三年后继续存续的,在任一开放期最后一个开放日日终,基金资 产净值低于五千万元(包括当天申购、赎回、基金转换中转入以及转出的未确 认份额),基金合同应当进入清算程序并终止,无须召开基金份额持有人大会。 二、 基金投资与净值表现


(一) 投资目标与投资策略


投资目标


本基金在严格控制风险及谨慎控制组合净值波动率的前提下,本基金追求基金 产品的长期、持续增值,并力争获得超越业绩比较基准的投资回报。


投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国 债、地方政府债、金融债、次级债、央行票据、企业债、中小企业私募债、公 司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、资产支持证券、可 分离交易可转债的纯债部分、银行存款(包括协议存款、通知存款、定期存款 及其他银行存款)、同业存单、现金等货币市场工具以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交 易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。 基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在 每次开放期开始前 10个工作日、开放期及开放期结束后 10个工作日的期间内, 基金投资不受上述比例限制;在开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年 以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%。在封闭期内,本基金不受 上述 5%的限制。 平安合意定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要 第 2页 共 4页


如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当 程序后,可以将其纳入投资范围。 主要投资策略


本基金通过对宏观经济周期、行业前景预测和发债主体公司研究的综合运用, 主要采取利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略,在严格控制流动性 风险、利率风险以及信用风险的基础上,深入挖掘价值被低估的固定收益投资 品种,构建及调整固定收益投资组合。本基金将灵活应用组合久期配置策略、 类属资产配置策略、个券选择策略、息差策略、现金头寸管理策略等,在合理 管理并控制组合风险的前提下,获得债券市场的整体回报率及超额收益。


业绩比较基准


中证全债指数收益率 风险收益特征


本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型 基金、股票型基金。 注:详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表


注:由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。 (三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比 较图


注:1、数据截止日期为 2020年 12月 31日。 平安合意定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要 第 3页 共 4页








2、本基金基金合同于 2019年 1月 24日正式生效。





3、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、 投资本基金涉及的费用


(一) 基金销售相关费用


以下费用在申购/赎回基金过程中收取: 费用类型 金额(M) /持有期限(N) 收费方式 /费率 申购费(前收费) M<100万 0.80% 100万≤M<300万 0.50% 300万≤M<500万 0.30% 500万≤M 每笔 1000元 赎回费:本基金同笔申购在同一开放期内赎回的,收取 1.5%的赎回费,且全额计入基金财产, 针对其他情形不收取赎回费率。 (二) 基金运作相关费用


以下费用将从基金资产中扣除: 费用类别 收费方式/年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 其他费用 会计师费、律师费、审计费等 注:投资人重复申购,须按每次申购所对应的费率档次分别计费。





申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各 项费用。


本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示


(一) 风险揭示


本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的主要风险: 1、市场风险;2、信用风险;3、流动性风险;4、操作风险;5、管理风险;6、合规风险;7、 特定机构投资者的风险;8、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险。 本基金的特有风险: 本基金为纯债债券型基金,债券的投资比例不低于基金资产的 80%,该类债券的特定风险即 成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、 货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的影响,可能存在所选投资标的的成长性与市场一致 预期不符而造成个券价格表现低于预期的风险。 本基金采用定期开放的运作方式。在本基金的封闭运作期间,基金份额持有人不能赎回基金 份额,因此,若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回,其份额将转入下一封闭期,至少至 平安合意定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要 第 4页 共 4页


下一开放期方可赎回。 本基金为发起式基金,在基金募集时,基金管理人将运用公司固有资金认购本基金的金额不 低于 1000万元,认购的基金份额持有期限不低于三年。基金管理人认购的基金份额持有期限满三 年后,基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有,届时,基金管理人有可能赎回认购的本基 金份额。另外,在基金成立三年后的对应日,如果本基金的资产规模低于 2亿元,基金合同将自 动终止,投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 本基金投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采 用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。 当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债 券,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 本基金投资资产支持证券,资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险 等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格波动。流动性风 险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一价格水 平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持 证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收违约,或由于资产支持证券信用质量降低导致 证券价格下降,造成基金财产损失。 (二) 重要提示


中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金 一定盈利,也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如不愿或者不能通过协商、调 解解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会,按照上海国际经济贸易仲 裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。 基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生 变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后, 如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式


以下资料详见平安基金官方网站 网址:www.fund.pingan.com客服电话:400-800-4800(免长途话费)





1、基金合同、托管协议、招募说明书





2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告





3、基金份额净值





4、基金销售机构及联系方式





5、其他重要资料