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农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同







































 
 
 
 
农银汇理中证 500指数证券投资基金 
 
基金合同 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 
基金托管人：交通银行股份有限公司 
 
 
 
二〇二一年三月
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 1 
目录 
一、前言 .............................................................................................................. 2 
二、释义 .............................................................................................................. 4 
三、基金的基本情况 .......................................................................................... 10 
四、基金份额的发售 .......................................................................................... 12 
五、基金备案 ..................................................................................................... 14 
六、基金份额的申购、赎回与转换 .................................................................... 16 
七、基金合同当事人及其权利义务 .................................................................... 25 
八、基金份额持有人大会 ................................................................................... 33 
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 .............................................. 41 
十、基金的托管 .................................................................................................. 44 
十一、基金份额的注册登记 ............................................................................... 45 
十二、基金的投资 .............................................................................................. 46 
十三、基金的财产 .............................................................................................. 59 
十四、基金资产的估值 ....................................................................................... 61 
十五、基金费用与税收 ....................................................................................... 66 
十六、基金收益与分配 ....................................................................................... 69 
十七、基金的会计与审计 ...................................................................................71 
十八、基金的信息披露 ....................................................................................... 72 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............................................. 77 
二十、业务规则 .................................................................................................. 80 
二十一、违约责任 .............................................................................................. 81 
二十二、争议的处理 .......................................................................................... 82 
二十三、基金合同的效力 ................................................................................... 83 
二十四、基金合同内容摘要 ............................................................................... 84 
 
 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































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3－ 2 
一、前言 
（一）订立《农银汇理中证500指数证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金
合同”）的目的、依据和原则。 
（1) 订立本基金合同的目的 
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范农银汇理
中证 500指数证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金投资者的合
法权益。 
（2）订立本基金合同的依据 
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证
券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下
简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规
定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称
“《指数基金指引》”）和其他有关法律法规及相关规定。 
（3）订立本基金合同的原则 
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的
合法权益。 
（二）本基金由基金管理人依照《基金法》及相关法律法规、本基金合同和其他
有关规定募集，并经中国证监会核准。中国证监会对本基金募集的核准，并不表
明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有
风险。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但并不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他
与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如
与本基金合同有任何冲突，均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金
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管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得本基金
基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当
事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人应按照
《基金法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
（四）本基金合同应当适用《基金法》及相关法律法规，若因法律法规的修改导
致本基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有
效的法律法规的规定为准，本基金合同应及时做出相应的变更和调整，同时就该
等变更或调整进行公告。 
（五）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行。 
（六）本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、
指数编制机构停止服务、成份股停牌或退市等潜在风险，详见本基金招募说明书。 
 
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3－ 4 
二、释义 
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
基金或本基金： 指农银汇理中证 500指数证券投资基金； 
基金合同或本基金合
同： 
指《农银汇理中证 500指数证券投资基金基金合同》
及对本基金合同的任何有效修订和补充； 
招募说明书： 指《农银汇理中证 500指数证券投资基金招募说明书》
及其更新； 
托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇
理中证 500指数证券投资基金托管协议》及对该托管
协议的任何有效修订和补充； 
业务规则： 指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规
则》； 
发售公告： 
 
指《农银汇理中证 500指数证券投资基金份额发售公
告》； 
基金产品资料概要： 指《农银汇理中证 500指数证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概
要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9
月 1日起执行）； 
中国： 指中华人民共和国(仅为基金合同目的，不包括香港特
别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)； 
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会； 
中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会； 
《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常
务委员会第五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实
施的《中华人民共和国证券投资基金法》及立法机关
对其不时做出的修订； 
《运作办法》： 指中国证监会 2004年 6月 29日颁布，同年 7月 1日
起实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关
对其不时作出的修订； 
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《销售办法》： 指中国证监会 2004年 6月 25日颁布，同年 7月 1日
起实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关
对其不时作出的修订； 
《信息披露办法》： 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布，同年 9月 1日
起实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》及颁布机关对其不时作出的修订； 
《流动性规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订； 
元： 指人民币元； 
基金合同当事人： 指受本基金合同约束，根据本基金合同享受权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和
基金份额持有人； 
基金管理人： 指农银汇理基金管理有限公司； 
基金托管人： 指交通银行股份有限公司； 
基金份额持有人： 指依照法律法规、招募说明书和基金合同合法取得基
金份额的投资人； 
注册登记业务： 指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体
内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、
清算和结算、基金销售业务确认、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册等； 
注册登记人： 指办理基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记
人为农银汇理基金管理有限公司或农银汇理基金管
理有限公司委托代为办理基金注册登记业务的机构； 
投资人： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基
金的其他投资者； 
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规
定可以投资于开放式证券投资基金的自然人； 
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机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准
设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企
业法人、事业法人、社会团体或其它组织； 
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定，经中国证监会批准可以投
资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准
的中国境外的机构投资者； 
基金募集期： 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核
准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长
不超过 3个月； 
基金合同生效日： 指基金募集期满，基金募集达到法律法规规定及基金
合同约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并向
中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认
之日； 
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 
发售 指在基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金基
金份额的行为； 
认购： 指在基金募集期内，投资人按照本基金合同的规定申
请购买本基金基金份额的行为； 
申购： 指在基金存续期内，投资人申请购买本基金基金份额
的行为； 
赎回： 指基金存续期内，基金份额持有人按本基金合同规定
的条件，要求基金管理人将其持有的本基金基金份额
兑换为现金的行为； 
巨额赎回： 指在本基金单个开放日内，基金净赎回申请份额（基
金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净
转出申请份额（基金转出申请总份额扣除转入申请总
份额之余额）之和超过上一开放日本基金总份额 10%
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的情形； 
基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届
时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人
管理的、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金
份额间的转换行为；



转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基
金份额从一个交易账户转入另一交易账户的行为； 
代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、
赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格的机
构； 
销售机构： 指基金管理人及本基金代销机构； 
基金销售网点： 指基金管理人的直销柜台及基金代销机构的代销网
点； 
指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报
刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托
管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒体； 
基金账户： 指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由
该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变
动情况的账户； 
交易账户： 指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该
销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业
务的基金份额余额及其变动情况的账户； 
开放日： 指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的
日期； 
T 日： 指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或其
他业务申请的日期； 
T＋n日： 指 T日起（不包括 T日）的第 n个工作日； 
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在
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10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约
定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发
行人债务违约无法进行转让或交易的债券等； 
基金收益： 指基金管理人运用基金资产投资所得股票红利、股
息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息和其他
合法收入以及因运用基金财产带来的成本或费用的
节约； 
基金资产总值： 基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票
据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收
的申购基金款、缴存的保证金以及其他投资所形成的
价值总和。 
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 
基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总
数后得出的基金份额的资产净值； 
基金资产估值： 
 
指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程； 
摆动定价机制： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成
本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法
权益不受损害并得到公平对待； 
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、部门
规章及其他规范性文件以及对其做出的不时修改和
补充； 
不可抗力： 指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素，
包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚
乱、火灾、政府征用和没收、法律法规变化、突发停
电、恐怖袭击、传染病传播、证券交易场所非正常暂
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停或停止交易以及其他突发事件； 
《指数基金指引》： 指中国证监会 2021年 1月 18日颁布、同年 2月 1日
实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 3号——
指数基金指引》及颁布机关对其不时做出的修订。 
 
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三、基金的基本情况 
（一）基金名称 
农银汇理中证 500指数证券投资基金。 
（二）基金的类别 
股票型证券投资基金。 
（三）基金的运作方式 
契约型开放式。 
（四）基金投资目标 
本基金为被动化投资的指数型基金，通过严格的投资纪律约束和数量化的风
控管理，力争将基金净值对业绩比较基准的年跟踪误差控制在4％以内，日平均
跟踪偏离度控制在0.35%以内，以实现对标的指数的有效跟踪。 
 (五)标的指数 
本基金的标的指数为中证 500指数。 
未来若出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之
外的因素致使标的指数不符合要求或法律法规、监管机构另有规定的情形除外）、
指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自相关情形发生之日起十个工作日内
向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其
他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6个月内召集基金份额持有人大会进行
表决。 
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金
管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持
有人利益优先原则维持基金投资运作。 
尽管有前述约定，若标的指数变更对基金投资无实质性不利影响（包括但不
限于编制机构变更、指数更名等）且在不损害基金份额持有人利益的前提下，基
金管理人可在取得基金托管人同意后变更标的指数，业绩比较基准也将相应变
更，而无需召开基金份额持有人大会审议，报中国证监会备案并及时公告。 
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（六）投资理念 






中证 500指数是反映我国沪深股市中小市值股票整体走势的指数，具有较高
的成长性特征。本基金通过对中证 500指数的有效复制，将为投资人提供一个充
分分享我国中小市值上市公司的系统性收益的良好投资工具。 
（七）基金份额初始面值和认购费用 
本基金份额初始面值为人民币 1.00元。 
本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的 5%，实际执行费率在招募
说明书或相关公告中载明。 
（八）基金最低募集份额总额 
本基金的最低募集份额总额为 2亿份。 
（九）基金的最高募集规模 
本基金不设最高募集规模上限。 
（十）基金存续期限 
不定期。 
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四、基金份额的发售 
本基金份额初始面值为 1.00元人民币，按初始面值发售。 
（一）发售时间 
本基金募集期自基金份额发售之日起不超过 3个月，具体发售时间由基金管
理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在发售公告中确定并披露。 
（二）发售方式 
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售，具体情况和联系
方法详见本基金发售公告。 
（三）发售对象 
本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律
法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。 
（四）基金认购费用 
本基金采用金额认购方法，认购费用采用外扣法计算，本基金认购费率不高
于认购金额（含认购费）的 5%，实际执行费率在招募说明书和发售公告中载明。
认购费用不列入基金财产，主要用于支付本基金的市场推广、销售、注册登记等
基金募集期发生的各项费用。 
投资人在认购本基金时缴纳认购费用，认购份额的计算方法如下： 
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 
认购费用＝认购金额－净认购金额 
认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）/基金份额初始面值 
对于适用固定金额认购费的认购：净认购金额＝认购金额－认购费用 
上述认购费用、认购份额以四舍五入的方法保留小数点后两位，由此误差产
生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
（五）基金份额的认购和持有限制 
投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但认购申请一经受理，投资人不
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得撤销。 
本基金募集期间内，单一投资人认购本基金，不设最高认购份额限制。 
本基金存续期内，基金管理人可规定基金份额持有人在单个基金账户内持有
的本基金最低份额，具体限制参见本基金招募说明书之规定。 
（六）募集期间认购资金利息的处理方式 
有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持
有人所有。基金募集期产生的利息的具体金额及利息转份额的具体数额以注册登
记人的记录为准。 
（七）基金认购的具体规定 
投资人认购原则、认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续等
事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在招募说明书和
发售公告中确定并披露。 






 
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五、基金备案 
（一）基金备案的条件 
基金募集期届满，本基金具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验
资和基金备案手续： 
（1）基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币； 
（2）基金份额持有人的人数不少于 200人。 
基金募集期内，本基金具备上述条件的，基金管理人可以决定停止基金发售，
并按照规定办理验资和基金备案手续。 
（二）基金的备案 
基金管理人应当自基金募集期届满之日或停止基金发售之日起 10 日内聘请
法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报
告，办理基金备案手续。 
（三）基金合同的生效 
（1）自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕且基金合同生
效； 
（2）基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告； 
（3）本基金募集期届满之日前，投资人的认购款项只能存入有证券投资基
金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。有效认购款
项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。基金
募集期产生的利息的具体金额及利息转份额的具体数额以注册登记人的记录为
准。 
（四）基金募集失败的处理方式 
基金募集期届满，未达到基金的备案条件，或因不可抗力使基金合同无法生
效，则基金募集失败。基金管理人应当： 
（1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
（2）在基金募集期限届满后 30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计
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银行同期存款利息。 
（五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
基金合同生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于
5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出现前述
情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 
法律法规或中国证监会另有规定的，按其规定办理。 
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六、基金份额的申购、赎回与转换 
（一）申购与赎回办理的场所 
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 
投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的
其他方式办理基金的申购与赎回。基金管理人可根据情况增减基金代销机构，并
在基金管理人网站公示。 
若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的，投资人可以以
电话、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回，具体办法详见销售机构公
告。 
（二）申购与赎回办理的开放日及时间 
（1）开放日及业务办理时间 
本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券
交易所交易日。开放日具体业务办理时间在招募说明书中载明或另行公告，但具
体业务办理结束时间不得晚于证券交易所交易结束时间。 
若出现新的证券交易市场或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放
日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告，同时报中国证监会备案。 
（2）申购与赎回的开始时间 
本基金的申购和赎回自基金合同生效日后不超过 3个月时间里开始办理。具
体申购、赎回业务办理时间由基金管理人确定。在确定申购开始时间与赎回开始
时间后，基金管理人最迟于开始办理申购或赎回业务的 2日前在指定媒体公告。 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转
换时间所在开放日的价格。 
（三）申购与赎回的原则 
（1）“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算
的基金份额净值为基准进行计算； 
（2）“金额申购、份额赎回”的原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
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（3）当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销，在交易时间结束
后不得撤销；



（4）先进先出原则，即在基金份额持有人赎回基金份额、基金管理人对该
基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时，认购、申购确认日期在先的基金份
额先赎回，认购、申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费
率； 
（5）基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原
则，但最迟应在新的原则实施 2日前在指定媒体上公告。 
（四）申购与赎回的程序 
（1）申购与赎回申请的提出 
基金投资人须按销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间提出申购或
赎回的申请。 
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 
（2）申购与赎回申请的确认 
本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申
购或赎回申请日(T日)，并在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有
效申请，投资人可在 T+2日（包括该日）起到销售网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。 
（3）申购与赎回申请的款项支付 
申购时，采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无
效。若申购无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申
购款项本金退还给投资人，由此产生的利息等损失由基金投资人自行承担。 
赎回时，当投资人赎回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规
定在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按
照本基金合同有关条款处理。 
（五）申购与赎回的数额限制 
（1）投资人在各销售机构首次申购和单次申购的最低金额以及单次赎回的
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































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3－ 18 
最低份额，详见本基金招募说明书或相关公告的规定。 
（2）基金管理人可以规定基金份额持有人每个交易账户的最低基金份额余
额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 
（3）基金管理人可以规定单个基金份额持有人累计持有的基金份额上限，
具体规定请参见招募说明书或相关公告。 
（4）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，
具体请参见相关公告。 
（5）基金管理人可根据市场情况，调整申购金额、赎回份额及最低持有份
额的数量限制，基金管理人必须在调整的 2日前在指定媒体上公告。 
（六）申购与赎回的价格、费用及其用途 
（1）本基金的申购和赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算； 
（2）投资人申购本基金需缴纳申购费，本基金的申购费率最高不超过申购
金额（含申购费）的 5%。本基金实际执行的申购费率在招募说明书或相关公告
中载明。 
（3）投资人赎回本基金份额需缴纳赎回费用，本基金的赎回费率最高不超
过赎回总额（含赎回费用）的 5%。本基金实际执行的赎回费率在招募说明书或
相关公告中载明，其中本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不少于 1.5%
的赎回费并全额计入基金财产。 
（4）基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调低申购费率、
赎回费率或调整收费方式。费率或收费方式如发生变更，基金管理人应在调整实
施 2日前在指定媒体上刊登公告。 
（5）基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据
市场情况制定基金促销计划，在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相
关手续后，基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和
基金赎回费率。 
基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特定
交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者采用低于柜台费
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 19 
率的申购费率。 
（6）申购费用由申购基金份额的基金投资人承担，不列入基金财产，用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
（7）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，所收取的赎回费的
归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监会规定的比例下限，其余部分
用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 
（8）本基金暂不采用摆动定价机制。 
（七）申购份额与赎回金额的计算 
（1）申购份额的计算 
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额以申请当日基金份
额净值为基准计算，计算公式如下： 
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）



申购费用＝申购金额－净申购金额 
申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 
对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 
以上申购费用、申购份额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误
差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
（2）赎回金额的计算 
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，以申请当日基金份额净值为基
准计算，计算公式如下： 
赎回总额＝T 日基金份额净值×赎回份额 
赎回费用＝T日基金份额净值×赎回份额×赎回费率 
赎回金额＝T日基金份额净值×赎回份额－赎回费用 
以上赎回费用、赎回金额均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误
差产生的收益或损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 
（3）T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在次日公告。遇特殊情况，
可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 
T日的基金份额净值精确到 0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此误差
产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。



农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 20 
（八）申购与赎回的注册登记 
（1）投资人申购基金成功后，基金注册登记人在 T＋1日为投资人增加权益
并办理注册登记手续，投资人自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 
（2）投资人赎回基金成功后，基金注册登记人在 T＋1日为投资人扣除权益
并办理相应的注册登记手续。 
（3）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进
行调整，并最迟于开始实施 2日前在指定媒体上予以公告。 
（九）巨额赎回的认定及处理方式 
（1）巨额赎回的认定 
巨额赎回是指在单个开放日内，本基金中基金净赎回申请份额（基金赎回申
请总份额扣除申购申请总份额之余额）与净转出申请份额（基金转出申请总份额
扣除转入申请总份额之余额）之和超过上一开放日基金总份额 10%的情形。 
（2）巨额赎回的处理方式 
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受
全额赎回或部分延期赎回。 
1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请和
基金间转换时，按正常赎回程序执行。 
2）部分延期赎回：当基金管理人认为该基金兑付投资者的全部赎回及转出
申请有困难，或认为为实现投资者的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基金
份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于上一
开放日该基金总份额 10%的前提下，对其余申请延期办理。对于当日的赎回及转
出申请，应当按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请总量的
比例，确定单个账户当日办理的赎回或转出份额；未受理部分，除基金份额持有
人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办
理。转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以该下一个开放日的基
金份额净值为基准计算，以此类推，直到全部完成赎回和转出申请为止。 
若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份
额 20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权延期办理赎回申请：对于该基
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基金合同






































































































3－ 21 
金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额 20%以上的那部分赎回申请，基金
管理人有权全部延期办理；对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金
管理人有权根据前段“1）接受全额赎回”或“2）部分延期赎回”的约定方式与
其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人在提交赎回申请时
选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 
当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真等方式在 3
个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，按规定编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。 
（3）暂停接受和延缓支付：本基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如
基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但延缓期限不得超过 20 个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受
赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定编制临时报告书，并登载
在指定报刊和指定网站上。 
（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 
（1）在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1）因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人
的申购申请； 
2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计
算当日基金资产净值； 
3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况或者当前一估值日
基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采
用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人
协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请； 
4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或
其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人
的利益的情形； 
5）基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响
或损害其他基金份额持有人利益时； 
6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































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有基金份额的比例超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时； 
7）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述 1）、2）、3）、4）项情形时，基金管理人应根据有关规定在指
定媒体上刊登暂停申购公告。 
如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人，基金管
理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。 
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
（2）在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请： 
1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项； 
2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计
算当日基金资产净值； 
3）连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，根据本基金合同规定，基金
管理人可以暂停接受赎回申请的情况； 
4）发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况或者当前一估值日
基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采
用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人
协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请； 
5）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形时，基金管理人应当按规定予以公告。 
已经确认的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应
当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分
配给赎回申请人，其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定相应
的处理办法予以支付。 
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 
（3）暂停期间结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应按规定公
告。 
1）如果发生暂停的时间为 1 天，基金管理人应于重新开放申购或赎
回日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最
近一个开放日的基金份额净值；



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基金合同






































































































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2）如果发生暂停的时间超过 1 天但少于 2 周，基金管理人应于重新
开放申购或赎回日的前 1 个工作日在指定媒体上刊登基金重新开
放申购或赎回的公告，并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开
放日的基金份额净值； 
3）如果发生暂停的时间超过 2 周（含 2 周），基金管理人应在暂停
期间每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申
购或赎回时，基金管理人应最迟提前 2日在指定媒体上刊登基金重
新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一
个开放日的基金份额净值。 
（十一）基金转换 
基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申
请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册
登记人办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。基金管理人在本基金合同生
效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务，具体业务办理时间、业务规
则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始前
2天在指定媒体上刊登公告并按有关规定报中国证监会备案。 
（十二）定期定额投资计划 
定期定额投资计划，是指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户
内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 
在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务，
具体实施方法以招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准。 
（十三）基金的非交易过户与转托管 
1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金
份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为，包
括继承、捐赠、司法强制执行，以及基金注册登记人认可的其它行为。无论在上
述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。其中： 
（1）“继承”是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承
人继承。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 24 
（2）“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质
的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。 
（3）“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人
持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 
基金注册登记人可以办理的非交易过户情形，以其公告的业务规则为准。 
2、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料，直接
向基金注册登记人或其指定的机构申请办理。 
3、基金份额持有人在变更办理基金申购与赎回等业务的销售机构（网点）时，
可根据各销售机构的实际情况办理已持有基金份额的转托管。基金销售机构可以
按照其业务规则规定的标准收取转托管费。 
（十四）基金的销售 
本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、
转换等业务。 
本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办
理。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购、赎回等销售业务的，应与
代销机构签订代销协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申
购、赎回等销售事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资人和
基金份额持有人的合法权益。 
 
（十五）基金份额的冻结、解冻及质押 
1、基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻
结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 
2、在有关法律法规有明确规定的情况下，本基金将可以办理基金份额的质押
业务或其他业务。 
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基金合同






































































































3－ 25 
七、基金合同当事人及其权利义务 
（一）基金管理人 
（1）基金管理人基本情况 
名称：农银汇理基金管理有限公司 
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9号 50层 
法定代表人：许金超 
成立日期：2008年 3月 18日 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监许可[2008]307号 
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其他业务。 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1,750,000,001元人民币 
存续期间：持续经营 
（2）基金管理人的权利 
1）依法募集基金，办理基金备案手续； 
2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金
财产； 
3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募
集、认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、
收益分配等方面的业务规则； 
4）根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规
定或中国证监会批准的其他费用； 
5）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，决定本基金的相关费
率结构和收费方式； 
6）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额，收取认购费、申
购费、赎回费及其它法律法规规定的费用； 
7）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人； 
8） 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协
议对基金代销机构行为进行必要的监督和检查； 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 26 
9） 自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构，
办理基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理
机构进行必要的监督和检查； 
10） 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； 
11）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金
进行融资融券； 
12）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； 
13）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金
行使因投资于其它证券所产生的权利； 
14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； 
15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； 
16）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为； 
17）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基
金提供服务的外部机构并确定有关费率； 
18）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规
定的其它权利。 
（3）基金管理人的义务 
1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运
用基金财产； 
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专
业化的经营方式管理和运作基金财产； 
5） 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务； 
6） 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委
托其他机构代理该项业务； 
7） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
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基金合同






































































































3－ 27 
度，保证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管
理的不同基金和受托资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
8） 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财
产为自己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财
产； 
9） 接受基金托管人依法进行的监督； 
10）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金
净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； 
11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务； 
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基
金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披
露前，应予以保密，不得向他人泄露； 
13）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
基金收益； 
14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请，及时、
足额支付赎回和分红款项； 
15）不谋求对上市公司的控股和直接管理； 
16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人
大会，或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有
人大会； 
17）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相
关资料不少于 15年； 
18）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； 
19）编制基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告； 
20）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，能在规定时
间内发出；保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时
查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 28 
关资料的复印件； 
21）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
22）面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资
产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人； 
23）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合
法权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
24）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
25）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； 
26）公平对待所管理的不同基金和受托资产，防止在不同基金和受托
资产间进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配； 
27）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
实施其他法律行为； 
28）基金合同规定的其他义务。 
（二）基金托管人 
（1）基金托管人基本情况 
名称：交通银行股份有限公司 
住所：上海市浦东新区银城中路 188号 
法定代表人/负责人：任德奇 
成立日期：1987年 3月 30日 
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国人民
银行银发［1987］40号文 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]25号



组织形式：股份有限公司 
注册资本：742.62亿元人民币 
存续期间：持续经营



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基金合同






































































































3－ 29 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业
监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 
（2）基金托管人的权利 
1）依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产； 
2）依照基金合同的约定获得基金托管费； 
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人
的投资指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向
中国证监会报告； 
4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；



5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管
理人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当
事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会，以及采取其
它必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益； 
7）法律法规、基金合同规定的其它权利。 
（3）基金托管人的义务 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产； 
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够
的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资
产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金和受托资
产分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金、受托资产
之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4） 除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 30 
5） 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同
及有关凭证； 
6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
7） 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清
算、交割事宜；



8） 保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；



9） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基
金份额申购、赎回价格； 
10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规
定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应说明
基金托管人是否采取了适当的措施； 
12）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相
关资料，保存基金的会计账册、报表和记录等不少于 15年； 
13）根据有关法律法规，从基金管理人处接收并保存基金份额持有人
名册； 
14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收
益和赎回款项； 
16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额
持有人依法自行召集基金份额持有人大会； 
17）按照规定监督基金管理人的投资运作； 
18）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配； 
19）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时
报告中国证监会和中国银监会，并通知基金管理人； 
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 31 
的义务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托
管人应为基金向基金管理人追偿； 
21）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任
不因其退任而免除； 
22）不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动； 
23）本基金合同所规定的其他义务。 
（三）基金份额持有人 
（1）基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的的基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。
基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金
份额具有同等的合法权益。 
（2）基金份额持有人的权利 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；



4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；



5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人
大会审议事项行使表决权；



6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基金管理人、基金托管人、注册登记人、基金份额发售机构损
害其合法权益的行为依法提起诉讼； 
9）法律法规、基金合同规定的其它权利。 
（3）基金份额持有人的义务 
1）遵守基金合同； 
2）交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用； 
3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有
限责任； 
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基金合同






































































































3－ 32 
4）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动； 
5）执行生效的基金份额持有人大会决议； 
6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人
及代销机构处获得的不当得利； 
7）基金合同规定的其他义务。 
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基金合同






































































































3－ 33 
八、基金份额持有人大会 
（一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人及其合法授
权代表共同组成。本基金的基金份额持有人享有平等的表决权，每一基金份额
具有一票表决权。 
（二）有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会： 
（1）终止基金合同； 
（2）转换基金运作方式； 
（3）更换基金托管人； 
（4）更换基金管理人； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外； 
（6）本基金与其它基金的合并； 
（7）变更基金类别； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的
除外）； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（11）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
（三）以下情况不需召开基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费； 
（2）在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金申购费率及收费方式，
调低赎回费率； 
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
（4）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
（6）除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它
情形。 
（四）召集人和召集方式 
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基金合同






































































































3－ 34 
（1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 
（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
自行召集。 
（3）代表基金份额 10%以上（含 10%，以基金管理人收到提议当日的基金
份额计算，下同）的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应
当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内
决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金
管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定
不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开
的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理
人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开。 
（4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求
召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份
额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但
应当至少提前 30日向中国证监会备案。 
（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、
基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。 
(五) 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 40天在指定媒
体及基金管理人网站上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和方式； 
2）会议拟审议的主要事项； 
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基金合同






































































































3－ 35 
3）会议形式； 
4）议事程序； 
5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； 
6）授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代
理有效期限等)、送达时间和地点； 
7）表决方式； 
8）会务常设联系人姓名、电话； 
9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
10）召集人需要通知的其他事项。 
（2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书
面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方
式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式及
截止时间。 
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金
管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有
人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计
票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监
督的，不影响表决意见的计票结果。 
(六) 基金份额持有人出席会议的方式 
（1）会议方式 
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。在法律法规
或监管机构允许的情况下，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式召
开会议并表决。 
现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。 
通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式或基金管理
人规定的其他方式进行表决。 
（2）召开基金份额持有人大会的条件 
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基金合同






































































































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1）现场开会方式 
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 
① 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占
权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）； 
② 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证
明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文
件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与
基金管理人持有的登记资料相符。 
未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和
地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 



2）通讯开会方式 
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 
① 召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相
关提示性公告； 
② 召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和
公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面
表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响
表决效力； 
③ 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%）； 
④ 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其
他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的
规定，并与登记注册机构记录相符。 
如果开会条件达不到上述条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时
间，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 37 
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额总数。 
（七）议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉
及的内容。 
2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总
份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出
会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大
会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临
时提案。临时提案应当在大会召开日前 35 天提交召集人。召集人
对于临时提案应当在大会召开日前 30天公布。 
3）对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当
按照以下原则对提案进行审核： 
①关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关
系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应
提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果
召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人
大会上进行解释和说明。 
②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出
决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意
变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按
照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
4）单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上（含 10％）的基
金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理
人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基
金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人
大会审议，其时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定除外。 
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基金合同






































































































3－ 38 
5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要
对原有提案进行修改或增加新的提案，应当最迟在基金份额持有人
大会召开日前 30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有 30日的间隔期。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后在公证机
关监督下进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情
况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未
能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%
以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人
和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会做
出的决议的效力。 
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)等事项。 
2）通讯方式开会 
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人至少提前 30 天公布提案，在所通
知的表决截止日期第 2 天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成
决议。 
3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电
话等其他非现场方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有
人大会，会议程序比照现场开会或通讯开会。 
（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（八）决议形成的条件、表决方式、程序 
（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 
（2）基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议： 
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1）特别决议 
特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之
二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、
终止基金合同的重大事项必须以特别决议方式通过； 
2）一般决议 
一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以
上（含 50%）通过方为有效，除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般
决议的方式通过。 
（3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者
备案，并予以公告。 
（4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
（5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。 
（6）基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金
托管人均有约束力。 
（九）计票 
（1）现场开会 
1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金
份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基
金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召
集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人
自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在
出席会议的基金份额持有人和代理人中推举 3 名基金份额持有人
担任监票人。 
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持
人当场公布计票结果。 
3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重
新清点；如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持
有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布
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基金合同






































































































3－ 40 
表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公
布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不
参加基金份额持有人大会或拒不配合计票的，不影响计票的效力。



（2）通讯方式开会 
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在
基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监
督下进行计票，由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒
派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（十）基金份额持有人大会决议的生效与公告 
（1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过
之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中
国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 
（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生
效的基金份额持有人大会的决定。 
（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 日内由相关信息披露义务
人在指定媒体公告。 
（十一）其他 
法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 
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基金合同






































































































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九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 
（一）基金管理人和基金托管人的更换条件 
（1）有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 
1）被依法取消基金管理资格； 
2）依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； 
3）被基金份额持有人大会解任；



4）法律法规规定的其他情形。 
（2）有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 
1）被依法取消基金托管资格； 
2）依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； 
3）被基金份额持有人大会解任； 
4）法律法规规定的其他情形。 
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序 
（1）基金管理人的更换程序 
1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上
（含 10%，下同）基金份额的基金份额持有人提名。 
2）决议：基金管理人职责终止的，应当依照本基金合同的规定在六
个月内召开基金份额持有人大会，对更换基金管理人形成决议。 
3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定
临时基金管理人； 
4）核准并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起 5日内，
由大会召集人报中国证监会核准，经中国证监会核准生效后方可执
行。基金托管人在中国证监会核准后 2日内在中国证监会指定媒体
上公告。 
5）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，
及时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管
理人应当及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产
总值和净值。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 42 
6）审计并公告：基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师
事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国
证监会备案。 
7）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名
称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 
（2）基金托管人的更换程序 
1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上
基金份额的基金份额持有人提名。 
2）决议：基金托管人职责终止的，应当依照本基金合同的规定在六
个月内召开基金份额持有人大会，对更换基金托管人形成决议。 
3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定
临时基金托管人； 
4）核准并公告：上述更换基金托管人的基金份额持有人大会决议自
通过之日起 5日内，由大会召集人报中国证监会核准，经中国证监
会核准生效后方可执行。基金管理人在中国证监会核准后 2日内在
中国证监会指定媒体上公告。 
5）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托
管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基
金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金托管人应与
基金管理人核对基金资产总值和净值。 
6）审计并公告：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师
事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国
证监会备案。 
（3）基金管理人与基金托管人同时更换 
1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持
有基金总份额 10%以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和
基金托管人。 
2）决议：基金份额持有人大会应在六个月内对同时更换基金管理人
和基金托管人形成决议。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 43 
3）临时基金管理人和临时基金托管人：新任基金管理人和新任基金
托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人和临时基金托
管人。 
4）核准并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起 5日内，
由大会召集人报中国证监会核准。新任基金管理人和新任基金托管
人在获得中国证监会核准后 2 日内在中国证监会指定媒体上联合
公告。 
5）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，
及时办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管
理人应当及时接收。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财
产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交
手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。新任基金
管理人与新任基金托管人核对基金资产总值和净值。 
6）审计并公告：基金管理人和基金托管人职责终止的，应当按照规
定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公
告，同时报中国证监会备案。 
7）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名
称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 44 
十、基金的托管 
本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金
法》、本基金合同及其他有关规定订立《农银汇理中证 500指数证券投资基金托
管协议》，明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、基金财产的管
理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，以保证基金财产的安全，
保护基金份额持有人的合法权益。基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查
的义务自基金合同生效日起开始履行。 
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基金合同






































































































3－ 45 
 十一、基金份额的注册登记 
（一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和交收
业务，具体内容包括投资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算和结算、基
金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 
（二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的
机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理机构
签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资人基金账户管理、基金
份额注册登记、清算和结算及基金销售业务确认、代理发放红利、建立并保管基
金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 
（三）注册登记人履行如下职责 
（1）保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
（2）配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务； 
（3）严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业
务； 
（4）接受基金管理人、基金托管人的监督； 
（5）保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录 15
年以上； 
（6）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务
对投资人或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查及法律法
规规定的其他情形除外； 
（7）按本基金合同及招募说明书和有关公告的规定，为投资人办理非交易
过户业务、提供其他必要的服务； 
（8）法律法规规定的其他职责。 
（四）注册登记人履行上述职责的，有权取得注册登记费。 
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基金合同






































































































3－ 46 
十二、基金的投资 
（一）投资目标 






本基金为被动化投资的指数型基金，通过严格的投资纪律约束和数量化的风
控管理，力争将基金净值对业绩比较基准的年跟踪误差控制在4％以内，日平均
跟踪偏离度控制在0.35%以内，以实现对标的指数的有效跟踪。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及备
选成份股和新股（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行后上市的股
票）、货币及剩余期限在一年以内的政府债券以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
本基金投资于标的指数成分股和备选股的比例不低于基金资产的90%；除股
票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的5％－10%，其中现金或到期日在
一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三）投资理念 
中证500指数是反映我国沪深股市中小市值股票整体走势的指数，具有较高
的成长性特征。本基金通过对中证500指数的有效复制，将为投资人提供一个充
分分享我国中小市值上市公司的系统性收益的良好投资工具。 
（四）投资策略 
本基金为被动管理的指数型基金。当预期成份股发生调整和成份股发生配
股、增发、分红等行为时，或因基金的申购和赎回对本基金跟踪标的指数的效果
可能带来影响时，或因某些特殊情况导致流动性不足时，以及其他原因导致无法
有效复制和跟踪标的指数时，基金管理人将对投资组合进行相应的调整，以降低
组合的跟踪误差。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 47 
1、跟踪组合的构建 
本基金将把资产按照标的指数的成分股及其权重配比进行投资以拟合标的
指数的业绩表现。基金管理人将根据中证指数公司提供的成分股及权重数据进行
相应的买入或卖出操作，使跟踪组合的业绩表现和业绩比较基准尽可能近似。但
若出现较为特殊的情况（例如成分股流动性不足、成分股投资受限等），本基金
将采用替代性的方法构建组合，使得实际组合对业绩比较基准的风险暴露程度尽
可能近似于理论全复制组合。 
若部分成分股出现流动性较低或停牌等原因而无法按要求进行交易时，基金
管理人可以选择属性相近的股票或股票组合进行相应的替代。对替代性股票的选
择一般需综合考虑备选股票和被替代股票在行业所属、基本面、股价关系和Beta
近似程度等多个方面；在单个股票无法完全符合替代要求的情况下，基金管理人
可以对流动性更好且属性相近的股票进行有机组合，通过权重的调整获得与被替
代股票更为接近的组合,以达到减少跟踪误差的目的。 
此外，对于其他无法严格按照标的指数进行复制的情况，基金管理人将根据
市场流动性、仓位情况以及成分股特征等，以减少跟踪误差为目标采取及时合理
的措施进行组合构建。 
2、跟踪组合的调整 
（1）定期调整 
根据中证指数公司的指数编制细则，中证500指数的成分股每半年调整一次，
调整时间分别为1月初和7月初，调整方案提前两周公布。在指数定期调整方案公
布之后，基金管理人将根据调整后的成分股及权重状况，及时对现有组合的构成
进行相应的调整，卖出相应比例的调出股票并买入相应比例的调入成分股。为减
少成分股的集中调整短期内对于跟踪误差产生较大影响，基金管理人可以采用逐
步渐进的调整方式，即在调整方案公布后至正式记入指数前，根据对市场情况的
判断将调整交易化整为零并分步推进。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 48 
（2）不定期调整 
① 指数相关的调整 
由于标的指数编制方法临时发生调整，或成分股及其权重临时发生变化（包
括配送股、新股上市、调入及调出成分股等）的原因，基金管理人需要及时根据
情况对跟踪组合进行相应的调整，使跟踪组合尽快接近理论全复制组合，从而降
低指数调整对跟踪误差所可能产生的影响。 
② 应对申购赎回的调整 
本指数基金为开放式基金，每日的申购和赎回的现金流都会对基金组合的跟
踪精度产生影响。尤其是在产生较大规模的申购和赎回的情况下，跟踪误差在短
期内可能会加大。研究表明，申购赎回形成的现金流冲击是造成跟踪误差的重要
原因之一。同时，应对每日申购赎回所进行的调整也是指数基金日常管理中的进
行调整的主要原因之一。基金管理人将通过和直销客户及销售渠道的密切沟通，
以及对历史申购赎回数据的分析和规律总结，并结合届时市场的状况对未来的申
购和赎回进行科学的预判，并据此对跟踪组合进行相应的调整以平滑整体的跟踪
误差。 
③ 限制性调整 
根据相关法律法规和基金合同的有关投资限制的规定，本基金在根据标的指
数的成分股情况进行投资时应尽量避免超越相关限定性规定，若因全样本复制的
原因导致出现突破投资限制的情况，则必须在规定的时间之内进行调整，以保证
投资组合符合法律法规和基金合同的要求。 
④ 替代性调整 
部分成分股可能会因为存在严重的流动性困难，或因涨跌停、停牌等原因导
致本基金无法按指数成分股要求进行投资。在这种情况下，本基金将采用处于相
同行业、基本面特征相似、收益率相关性较高或历史Beta相近的股票或股票篮子
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 49 
进行替代投资。 
⑤ 其他调整 
在基金的运作过程中，因其他原因所导致的必须对当前的投资组合进行调整
时，基金管理人可以根据实际情况，以提高跟踪精度为目标进行相应的临时调整。 
3、跟踪误差管理 
对跟踪误差的有效管理是指数型基金管理运作重点和核心内容。基金管理人
首先将具体归纳基金跟踪误差的来源，并分析误差来源的可控制性，再针对可以
进行控制的跟踪误差来源进行相应的管理和控制。 
①费用导致的误差管理 
在基金的管理过程中需要支付佣金等交易相关的各种费用，由于交易费用所
造成的跟踪误差只能通过尽可能减少交易频率的方式进行控制，但过低的调整频
率往往导致跟踪组合与跟踪标的的理论组合的偏离度加大，并加大跟踪误差。因
此，基金管理人将合理优化交易策略，通过设定最小调整比例限额等方式，减少
不必要的交易成本支出，从而降低由此而导致的跟踪误差加大的程度。 
此外，基金管理人还将部分借鉴主动投资管理的经验，在合理的比例范围内
对部分成分股的权重进行微调，通过适当的主动偏离，以期在有效控制跟踪误差
的前提下适当创造部分主动管理收益以弥补交易费用支出，减少由此而导致的跟
踪组合偏离。 
②现金流导致的误差管理 
由于基金每日的申购、赎回、现金分红、成分股买卖等因素的影响，基金组
合会产生现金的流入和流出，并对组合的跟踪误差产生一定影响。由于业绩比较
基准是假设95％仓位股票投资的理论投资组合且这一比例保持恒定，因此若基金
组合内存在过多的现金留存会对跟踪的效果产生干扰。为提高跟踪的精度，基金
经理将在法律法规允许的范围内，保持现金性资产的配置比例尽可能接近于5％。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 50 
在应对日常的申购赎回过程中，基金管理人需要对跟踪组合进行频率较高的
调整。由于标的指数的日终点位是以成分股的收盘价进行计算，若在日常调整中
股票的交易价格无法达到或接近收盘价，则会对跟踪精度产生影响。为控制这一
因素的影响，基金经理将以算法交易策略为基础，并充分结合基金经理和交易人
员对日内价格走势的主观判断，以尽量达到日均实现价格接近实际收盘价的目
标。 
③成分股调整导致的误差管理 
由于标的指数会定期或不定期产生调整，从而造成成分股及其权重的变化，
基金组合也必须随之进行相应的调整。由于短期内集中买入调入指数的成分股或
卖出调出的成分股会对市场价格产生巨大的冲击，形成较大的冲击成本并会导致
短期内跟踪误差的迅速提高。为尽可能减少集中调整的冲击，基金管理人将采用
分批渐进的交易方式进行跟踪组合调整。基金管理人将充分利用调整公告发布日
和记入指数日之间的时间间隔，根据价格和流动性状况科学地选择交易时点，分
批次地逐步完成实现目标组合所需要的交易，以降低由成分股调整而导致的跟踪
误差。 
④成分股替代导致的误差管理 
标的指数的部分成分股由于法律法规的限制无法作为本基金的投资标的，部
分成分股可能会因为存在严重的流动性困难，或因涨跌停、停牌等原因导致本基
金无法按指数成分股要求进行投资。在这种情况下，基金经理将采用其他相似股
票或股票组合进行替代。但由于替代股票和被替代股票特征的不同，业绩表现可
能会出现较大的差异，并影响整个基金组合的跟踪精度。为减少由于此种原因所
导致的跟踪误差，基金经理将遵循以下原则进行操作： 
ⅰ. 被替代成分股和替代股票或股票篮子应从属于同一或近似行业，主营业
务相同或有较高的关联程度； 
ⅱ. 通过考察替代股票与被替代成分股的历史业绩相关性、Beta近似程度等
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 51 
指标，挑选出与被替代成分股风险收益特征相近的替代股票，或确定替代股票篮
子的权重构成； 
ⅲ. 对备选的替代股票的近期流动性进行考察，通过考察近期换手率、成交
金额和流动性指标等因素，选择出近期流动性较好，冲击成本较低的替代股票； 
ⅳ. 替代股票或股票篮子的投资比例应与被替代成分股占指数的权重相同
或相近。 
⑤其他原因导致的误差 
除上述原因以外，在本基金的实际运作过程中，还可能会因为公允价值估值、
零碎股处理等其他原因导致产生跟踪误差。基金管理人将在提高跟踪精度的原则
指导下，通过主动有效的措施尽可能减少这些原因所导致的跟踪误差。 
4、现金头寸管理 
由于法律法规限制和指数型基金正常运作的需要，往往需要在基金组合中保
持5％以上的现金留存，其主要作用包括：应付潜在赎回需求、计提管理费和托
管费等各类费用的需求、支付交易成本、应对上市公司配股和增发等行为。因此，
必要的现金留存是基金正常运作的必需。但过多的现金留存也会在标的指数上涨
时形成现金拖累，在下跌时形成现金提升，对控制跟踪误差产生不利的影响。 
为有效控制现金留存的影响，基金管理人将采用积极的现金头寸管理手段。
一是合理控制现金仓位，根据申购赎回等情况科学预判近期的现金流状况，并结
合指数的走势和成分股的流动性状况进行合理的现金留存，最大限度降低现金的
持有比例；二是在法律法规或市场条件允许的条件下，通过现金权益化的方式降
低现金拖累的影响。 
5、债券投资管理 
本基金可以投资于剩余期限在一年以内的政府债券，其主要的作用为现金的
替代资产，其投资的目的是在实现资产更高的流动性而非收益性，且其占基金资
产的比例必须保持在5％以下。基金管理人将优先选择信用等级较高、剩余期限
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 52 
较短、流动性较好的政府债券进行投资，并通过对基金现金需求的科学分析，合
理分配基金资产在债券上的配置比例。 
（五）投资管理程序 
1、投资决策依据 
（1）国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。 
（2）宏观经济发展环境、证券市场走势。 
2、投资管理程序 
（1）投资研究管理架构 
根据中国证监会《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》的要求，结合
本公司的实际情况，本公司在投资研究管理上采取了由投资决策委员会领导下的
逐级授权制度，分别设立投资决策委员会、投资业务负责人和基金经理等多个层
级，并在全面贯彻授权制度的基础上实行基金经理负责制，充分发挥基金经理的
创造性和主观能动性；在业务部门设置上，本公司遵循投资、研究和交易相互独
立的原则，分别设立了投资部、研究部和交易室三个部门独立从事相关业务，并
在相互之间建立了严格的防火墙制度；在具体投资品种的筛选上，本公司严格遵
循股票库制度，以确保基金经理投资的科学性和稳健性。本基金为跟踪中证 500
指数的被动型基金产品，股票投资中不低于 80％必须投资于中证 500 指数成分
股；本公司还采用风险管理委员会对投资风险进行识别和监控，并设立监察稽核
部对投资的合规风险进行事前和事后监察，以做到投资合法合规。本公司还针对
公司的各类风险管理设立了专门的风险控制部门。 
（2）投资决策机制 
依照逐级授权的原则，本公司的投资决策机制分别由投资决策委员会、投资
业务负责人和基金经理三个层面具体实施： 
1）投资决策委员会



投资决策委员会是全公司基金投资的最高决策机构，公司基金及受托资产投
资行为必须经过投资决策委员会授权，投资相关人员必须严格按照该委员会制定
的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会由公司总经理、投资总监、投资部
和研究部负责人、基金经理等人员组成（督察长列席会议），定期或不定期召开
会议讨论和决定基金投资中的重大问题，包括制定总体投资方案、确定资产和行
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 53 
业配置原则、审定基金经理的投资提案、批准基金经理的超权限投资等。 
2）投资业务负责人 
投资业务负责人由投资总监担任，其主要职责是参加投资决策委员会、制定
投资研究业务规则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、审批基金经理
超权限投资等。 
3）基金经理 
本公司实行授权制度下的基金经理负责制。公司制定制度对基金经理的职责
和权限进行规定，投资决策委员会对基金经理的投资方案进行原则性决策，基金
经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，执行和优化组合配置方
案，并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授权基金经理助理暂时代
为履行投资职责，但必须遵守公司的规定，不得采用无条件和无时限的授权。 
（3）研究机制 
本公司设立研究部，具体负责公司的研究业务，具体包括投资策略研究，提
供包括宏观经济、资本市场、产业配置等策略报告，为投资部门把握市场机会服
务；开展对行业、上市公司、固定收益产品、衍生产品的研究，为投资部门、投
资决策委员会提供投资建议； 
（4）投资基本流程 
1）标的指数研究 
基金经理、行业研究员和金融工程研究人员对于标的指数进行深入的研究，
充分依托公司内部研究平台并利用券商等外部研究报告，对标的指数的成分股基
本面、市场流动性、权重变动等状况进行研究，详细分析基金的跟踪误差来源及
改进手段，并撰写相应的研究报告以供投资决策委员会和基金经理等作为决策依
据； 
2）投资决策 
投资决策委员会定期或临时召开会议，根据标的指数研究报告、基金绩效评
估结果等，对下一阶段基金的投资原则进行决策。基金经理再根据投资决策委员
会的决议和授权进行具体的组合构建。 
3）组合构建 
基金经理根据投资决策委员会的决议，具体构建对于标的指数的跟踪投资组
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 54 
合。对标的指数的跟踪采用全样本复制的模式，但也可以根据实际情况采用其他
优化方法对于标的指数进行复制，其目的在于减少交易成本并防范投资风险，降
低基金净值与标的指数的偏离度。 
4）交易执行 
集中交易室接受基金经理下达的交易指令。集中交易室接到指令后，首先应
对指令予以审核，然后再具体执行。集中交易室应根据市场情况随时向基金经理
通报交易指令的执行情况及对该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交
易策略。 
5）风险指标实时跟踪 
公司风险控制部门通过数量化的手段持续跟踪基金净值与标的指数的偏离
度，对于实际跟踪误差出现大于风控限额的情况，风险控制部门将及时对基金经
理和投资部门进行提示。 
6）定期投资绩效评估 
公司风险控制部门定期对于本基金的投资绩效进行数量化的分析，计算前一
阶段本基金的跟踪误差状况，判断基金是否有效地实现了投资目标，并利用数量
化模型对跟踪误差进行分解和归因分析，确认跟踪误差的来源和贡献度。风险控
制部门将投资绩效评估的结果及时上报投资决策委员会并通报投资部门。 
7）投资组合调整 
基金经理将结合成份股基本面情况、流动性状况、基金申购和赎回的现金流
量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和调整。 
8）风险控制和监察稽核 
公司设置风险管理委员会，定期召开会议讨论公司的各项风险问题；公司风
险控制部门具体负责对投资风险进行事前识别、事中监控和事后检查；公司督察
长和监察稽核部门负责对投资、研究环节的全面事前、事中和事后的合规监督检
查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性问题并持续督促相关部门予以
解决。 
（六）业绩比较基准 
本基金的业绩比较基准为 95％×中证 500指数＋5％×同期银行活期存款利率 
中证 500指数采用自由流通股本分级靠档的方法调整成份股股本，并采用派
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基金合同






































































































3－ 55 
许加权综合价格指数公式进行计算，指数基期为 2004年 12月 31日，指数基点
为 1000。中证 500 指数是中证指数公司发布的中证规模指数中专门反映小市值
股票整体走势的指数，其成分股大多由沪深两市的优质中小市值上市公司构成，
代表了我国未来新兴经济增长方式，具有高成长性和高波动性的双重特征。本基
金以中证 500指数作为跟踪标的，同时由于相关法规的要求，本基金股票投资的
最高比例被设定为 95％，因此在业绩比较基准中中证 500 指数的比例被设定为
95％，剩余 5％的业绩比较基准则采用同期银行活期存款利率，以反映不少于基
金资产净值 5％的现金或到期日在一年以内的政府债券投资。 
未来若出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之
外的因素致使标的指数不符合要求或法律法规、监管机构另有规定的情形除外）、
指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自相关情形发生之日起十个工作日内
向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其
他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6个月内召集基金份额持有人大会进行
表决。 
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金
管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持
有人利益优先原则维持基金投资运作。 
尽管有前述约定，若标的指数变更对基金投资无实质性不利影响（包括但不
限于编制机构变更、指数更名等）且在不损害基金份额持有人利益的前提下，基
金管理人可在取得基金托管人同意后变更标的指数，业绩比较基准也将相应变
更，而无需召开基金份额持有人大会审议，报中国证监会备案并及时公告。 
（七）风险收益特征 
本基金为较高风险、较高收益的股票型基金产品，其风险收益水平高于货币
市场基金、债券型基金和混合型基金。 
（八）投资禁止行为与限制 
（1）禁止用本基金财产从事以下行为 
1）承销证券； 
2）向他人贷款或者提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 56 
5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金
管理人、基金托管人发行的股票或者债券； 
6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者
与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发
行的证券或者承销期内承销的证券； 
7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活
动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。 
（2）基金投资组合比例限制 
1）本基金投资于标的指数成分股和备选股的比例不低于基金资产的
90%；除股票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的 5％－
10%，其中现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基
金资产净值的 5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等； 
2）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不超过本基金总资产，
本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的
总量； 
3）在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购
到期后不展期； 
4）在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值
的 40%； 
5）基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券
的比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等； 
6）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基
金资产净值的 0.5%；本基金持有的全部权证，其市值不得超过基
金资产净值的 3%；本公司管理的全部基金持有的同一权证，不得
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基金合同






































































































3－ 57 
超过该权证的 10%。其他权证的投资比例，遵从法规或监管部门的
相关规定； 
7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不
得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金投资于同一原始权益人
的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10%；本公
司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；本基金持
有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%，中
国证监会规定的特殊品种除外； 
8) 本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投
资标准，将在评级报告发布之日起 3个月内予以全部卖出； 
9) 流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
证券有关问题的通知》（证监基金字[2006]141 号）及相关规定执
行； 
10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产
净值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动
等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，
基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 
11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交
易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合
同约定的投资范围保持一致； 
12）法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。 
（3）法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定（第 1）项除外）时，
本基金不受上述投资组合限制并相应修改限制规定。 
（九）投资组合比例调整 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的约定。除上述（八）的（2）中第 5）、8）、10）、11）项之外，因
证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在 10个工作日内
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基金合同






































































































3－ 58 
进行调整，法律法规证监会另有规定的，从其规定。 
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基金合同






































































































3－ 59 
十三、基金的财产 
（一）基金资产总值 
基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
债券的应计利息、基金应收款项、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值总和。 
其构成主要有： 
（1）银行存款及其应计利息； 
（2）结算备付金及其应计利息； 
（3）根据有关规定缴存的保证金及其应收利息； 
（4）应收证券交易清算款； 
（5）应收申购基金款； 
（6）股票投资及其估值调整； 
（7）债券投资及其估值调整和应计利息； 
（8）其他投资及其估值调整； 
（9）其他资产等。 
（二）基金资产净值 
本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
（三）基金财产的账户 
基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立本基金的银行存款托管账户；
以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立基金结算备付金账
户，以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户；以基金
托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立证券账户，以
本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的上述基金
财产账户与基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记人自有的财产账户以
及其他基金财产账户相独立。



如国家相关法律法规调整，基金管理人和基金托管人有权依据新规定执行。 
（四）基金财产的保管及处分 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 60 
（1）本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托
管人保管。 
（2）基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取
得的财产和收益，归基金财产。 
（3）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。 
（4）基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵
销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 61 
十四、基金资产的估值 
(一)估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非营业日。 
(二)估值对象 
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
产。 
(三)估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交
易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境
发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近
交易市价，确定公允价格。 
（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后
经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允
价格； 
（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 62 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）
估值； 
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。 
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。 
5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 
(四)估值程序 
1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额
的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 63 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金
资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人对外公布。 
(五)估值错误的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4位以内(含第 4位)发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1.估值错误类型 
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2.估值错误处理原则 
(1)估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时
协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。 
(2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但
估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或
不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 64 
应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人
享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得
利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利
返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
(4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3.估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
(1)查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的
原因确定估值错误的责任方； 
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进
行评估； 
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更
正和赔偿损失； 
(4)根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金
登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4.基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
(1)基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
(2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当
公告。 
(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
(六)暂停估值的情形 
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一
致的； 
4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 65 
(七)基金净值的确认 
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行
复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给
基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金
管理人对基金净值予以公布。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 66 
十五、基金费用与税收 
（一）基金费用的种类 
（1）基金管理人的管理费； 
（2）基金托管人的托管费； 
（3）基金的证券交易费用； 
（4）除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效以后的与基金相
关的信息披露费用； 
（5）基金份额持有人大会费用； 
（6）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费； 
（7）与基金使用相关指数有关的费用； 
（8）基金银行汇划费用； 
（9）按照国家有关规定和基金合同约定可以列入的其他费用。 
上述费用从基金财产中支付。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
（1）基金管理人的管理费 
本基金的管理费率为年费率 0.75%。 
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下： 
H ＝E×年管理费率÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。于次月首日起 5
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 
（2）基金托管人的基金托管费 
本基金的托管费率为年费率 0.15%。 
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：



H ＝E×年托管费率÷当年天数



农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 67 
H 为每日应计提的基金托管费



E 为前一日的基金资产净值



基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。于次月首日起 5
个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 
（3）指数使用基点费 
本基金需根据指数使用许可协议的要求向标的指数的发布方中证指数有限
公司支付指数使用基点费。在通常情况下，指数许可使用基点费按前一日的基金
资产净值的 0.02%的年费率计提。计算方法如下： 
H=E×0.02%÷当年天数 
H为每日应付的指数许可使用基点费 
E为前一日的基金资产净值 
指数许可使用基点费每日计算，逐日累计，按季支付，于次季首日起 5个工
作日内从基金财产中一次性支付给中证指数公司。许可使用基点费的收取下限为
每季人民币 5万元（若基金成立当季剩余时间不足一个季度，且按当季实际剩余
时间计算的基点费低于 5万元，则按照 5万元收取）。 
如果指数使用基点费的费率或计算方法发生变动，本基金将采取调整后的费
率和计算方法计算指数使用基点费。基金管理人必须按照《信息披露管理办法》
的规定在指定媒体及时公告。 
（4）本条第（一）款第（3） 至第（9）项费用由基金管理人和基金托管人
根据有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。 
（三）不列入基金费用的项目 
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列
支。 
（四）基金管理费和基金托管费的调整 
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管
人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 68 
金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2日在指定媒体上刊登公告。 
（五）其他费用 
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他
的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 
（六）税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义
务。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 69 
十六、基金收益与分配 
（一）收益的构成 
（1）基金收益包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、
银行存款利息以及其他收入。 
（2）因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 
（3）基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费
用等项目后的余额。 
（二）收益分配原则 
（1）基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式（指将现金红利按分红
权益再投资日经过除权后的基金份额净值为计算基准自动转为基金份额进行再
投资），基金份额持有人可选择现金方式或红利再投资方式；基金份额持有人事
先未做出选择的，默认的分红方式为现金方式； 
（2）每一基金份额享有同等分配权； 
（3）在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益每年最多分配 6次，每
次收益分配最低比例为收益分配基准日可供分配利润的 20%。收益分配基准日可
供分配利润指当日资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低
数； 
（4）基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配净
额后不能低于面值；



（5）若基金合同生效不满 3个月则可不进行收益分配； 
（6）分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红，分红权益登记
日申请赎回的基金份额享受当次分红； 
（7）基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截至
日）的时间不得超过 15 个工作日； 
（8）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 
（三）收益分配方案 
基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 70 
分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。 
（四）收益分配方案的确定与公告 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实后确定，基金管
理人应依照《信息披露办法》的有关规定公告。 
（五）收益分配中发生的费用 
收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。当基金
份额持有人的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，
基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金
份额净值自动转为基金份额。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 71 
十七、基金的会计与审计 
（一）基金会计政策 
（1）基金的会计年度为公历每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。 
（2）基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。 
（3）会计制度按国家有关的会计制度执行。 
（4）本基金独立建账、独立核算。 
（5）本基金会计责任人为基金管理人。 
（6）基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按
照有关规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核
算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 
（二）基金年度审计 
（1）基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有证券、期
货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师等机构对基金年度财务报表及
其他规定事项进行审计； 
（2）会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意； 
（3）基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通知基金托管人。
基金管理人应在更换会计师事务所后按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
体公告。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 72 
十八、基金的信息披露 
（一）披露原则 
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基
金合同及其他有关规定。 
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息
通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站
（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会
基金电子披露网站）等媒介披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和
方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
本基金信息披露义务人承诺在公开披露基金信息的过程中不得有下列行为： 
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
（2）对证券投资业绩进行预测； 
（3）违规承诺收益或者承担损失； 
（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者代销机构； 
（5）登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字； 
（6）中国证监会禁止的其他行为。 
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 
（二）基金募集信息披露 
（1）基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人应当在基金份额发售
的 3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金
托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在各自公司网站上。 
（2）基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，
并在披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。 
（3）基金管理人应当在基金合同生效的次日在指定媒体上登载基金合同生
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 73 
效公告。 
（4）《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发
生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产
品资料概要，并登载在指定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销
售机构网站或营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料
概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基
金管理人不再更新基金招募说明书和基金产品资料概要。 
（三）定期报告 
基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投
资基金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制，由基金托管人复核。基
金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含资产组合季
度报告）。 
（1）基金年度报告：基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完
成基金年度报告，将年度报告登载于指定网站上，并将年度报告提示性公告登载
在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业
务资格的会计师事务所审计。 
（2）基金中期报告：基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制
完成基金中期报告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登
载在指定报刊上。 
（3）基金季度报告：基金管理人应当在季度结束之日起 15个工作日内，编
制完成基金季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告
登载在指定报刊上。 
（4）基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。 
（5）基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中
披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 
（6）基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过
基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金
定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 74 
末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会
认定的特殊情形除外。 
（四）基金净值信息公告 
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少
每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额
净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站公告半
年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。 
（五）临时报告与公告 
基金发生重大事件，有关信息披露义务人应按规定编制临时报告书，并登载
在指定报刊和指定网站上。 
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 
（2）基金合同终止、基金清算； 
（3）转换基金运作方式、基金合并； 
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所； 
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控
制人； 
（8）基金募集期延长； 
（9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动； 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 75 
（10）基金管理人的董事在最近 12个月内变更超过百分之五十； 
（11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近
12个月内变动超过百分之三十； 
（12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 
（13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 
（14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 
（15）基金收益分配事项； 
（16）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更； 
（17）基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%； 
（18）基金开始办理申购、赎回； 
（19）基金发生巨额赎回并延期办理； 
（20）基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 
（21）基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 
（22）本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的
重大事项； 
（23）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 
（六）澄清公告 
在基金存续期内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基
金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权
益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情
况立即报告中国证监会。 
（七）清算报告 
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基金合同






































































































3－ 76 
基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性
公告登载在指定报刊上。 
（八）中国证监会规定的其他信息 
（九）信息披露文件的存放与查阅 
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资人可免费查阅。在
支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。 
基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。


 
(九) 暂停或延迟信息披露的情形 
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
基金份额持有人的利益，已决定延迟估值； 
4、出现导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故； 
5、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 77 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一）基金合同的变更 
（1）基金合同变更涉及本基金合同第八节第（二）项规定的对基金合同当
事人权利、义务产生重大影响的，应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金
合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准，并自中国证监会核准之日
起生效。 
（2）除上述第（1）项规定的情形外，经基金管理人和基金托管人同意可对
基金合同的内容进行变更，该等变更应当在 2日内由基金管理人进行公告并报中
国证监会备案。 
（二）基金合同的终止 
有下列情形之一的，履行相关程序后，本基金合同终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止； 
（2）基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的； 
（3）基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的； 
（4）出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之
外的因素致使标的指数不符合要求或法律法规、监管机构另有规定的情形除外）、
指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行
表决； 
（5）法律法规和基金合同规定的其他情形。 
（三）基金财产的清算 
（1）基金合同终止情形发生，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对
基金财产进行清算。 
（2）基金财产清算组 
1）自基金合同终止情形发生之日起 30个工作日内由基金管理人组织
成立基金财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金
管理人和基金托管人应按照基金合同和托管协议的规定继续履行
保护基金财产安全的职责。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 78 
2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记
人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证
监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 
3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
（3）清算程序 
1） 基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
2） 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； 
3） 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； 
4） 对基金财产进行评估和变现； 
5） 基金清算组做出清算报告； 
6） 会计师事务所对清算报告进行审计； 
7） 律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
8） 将基金清算结果报告中国证监会； 
9） 公布基金清算公告； 
10）对基金剩余财产进行分配。 
（4）清算费用 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。 
（5）基金剩余财产的分配 
基金财产按如下顺序进行清偿： 
1）支付基金财产清算费用； 
2）缴纳基金所欠税款； 
3）清偿基金债务； 
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。 
（6）基金财产清算的公告 
基金财产清算组成立后 2日内应就基金财产清算组的成立进行公告；清算过
程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 79 
期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国
证监会备案并公告。 
（7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存不少于 15年。 
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二十、业务规则 
本基金合同当事人应遵守《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规
则》（简称“业务规则”）。业务规则由基金管理人在符合法律法规及基金合同规
定的前提下制定、修改和解释。 
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基金合同






































































































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二十一、违约责任 
（一）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等法
律法规的规定或者基金合同的约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害
的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金
份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。 
（二）由于基金合同当事人违反基金合同，给其他基金合同当事人造成损失的，
应当承担赔偿责任。当发生下列情况时，当事人可以免责： 
（1）基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规、市场交易规则作
为或不作为而造成的损失等； 
（2）在没有故意或过失的情况下，基金管理人由于按照本基金合同规定的
投资原则进行的投资所造成的损失等； 
（3）不可抗力。 
（三）在发生一方或者多方当事人违约的情况下，基金合同能够履行的应当继续
履行。 
（四）本合同当事人一方违约后，其他当事方应当采取适当措施防止损失的扩大；
没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止
损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。 
（五）本协议所指损失均为直接损失。 
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基金合同






































































































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二十二、争议的处理 
（一）本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 
（二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议
可首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日内
如果争议未能以协商或调解方式解决，则任何一方有权将争议提交设在上海的中
国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败诉方承
担。 
 
（三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继
续履行。 
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二十三、基金合同的效力 
（一）本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件。基金合同于基金募集结束
后报中国证监会备案并获中国证监会书面确认后生效。 
（二）本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有
人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 
（三）本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会
备案并公告之日止。 
（四）本基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
（五）基金合同可印制成册，存放在基金管理人和基金托管人住所，供投资人查
阅，基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 
 
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二十四、基金合同内容摘要 
（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1、基金份额持有人的权利与义务 
（1）基金投资人持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
认和接受，基金投资人自依据招募说明书、基金合同取得本基金的的基金份额，
即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。
基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金
份额具有同等的合法权益。 
（2）基金份额持有人的权利 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；



4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；



5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；



6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基金管理人、基金托管人、注册登记人、基金份额发售机构损害其合
法权益的行为依法提起诉讼； 
9）法律法规、基金合同规定的其它权利。 
（3）基金份额持有人的义务 
1）遵守基金合同； 
2）交纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用； 
3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 
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基金合同






































































































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4）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法利益的活动； 
5）执行生效的基金份额持有人大会决议； 
6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销
机构处获得的不当得利； 
7）基金合同规定的其他义务。 
2、基金管理人的权利与义务 
（1）基金管理人的权利 
1）依法募集基金，办理基金备案手续； 
2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理基金财产； 
3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金募集、认
购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业
务规则； 
4）根据法律法规和基金合同的规定获得基金管理费以及法律法规规定或中
国证监会批准的其他费用； 
5）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，决定本基金的相关费率结构
和收费方式； 
6）根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额，收取认购费、申购费、
赎回费及其它法律法规规定的费用； 
7）依据法律法规和基金合同的规定监督基金托管人； 
8） 根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议对基
金代销机构行为进行必要的监督和检查； 
9） 自行担任基金注册登记人或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基
金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督
和检查； 
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3－ 86 
10） 在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； 
11）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融
资融券； 
12）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案； 
13）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因
投资于其它证券所产生的权利； 
14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； 
15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； 
16）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
17）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构并确定有关费率； 
18）法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其
它权利。 
（2）基金管理人的义务 
1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产； 
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5） 配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务； 
6） 配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的注册登记或委托其他
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3－ 87 
机构代理该项业务； 
7） 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的资产相互独立，对所管理的不同基金和受托
资产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
8） 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自
己及任何第三人谋取非法利益，不得委托第三人运作基金财产； 
9） 接受基金托管人依法进行的监督； 
10）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合
基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金
份额申购、赎回的价格； 
11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告
义务； 
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密，不
得向他人泄露； 
13）按基金合同确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收
益； 
14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回等申请，及时、足额
支付赎回和分红款项； 
15）不谋求对上市公司的控股和直接管理； 
16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会，
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
17）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
不少于15年； 
18）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； 
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19）编制基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告； 
20）确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，能在规定时间内发
出；保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
21）组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配； 
22）面临解散、依法被撤销、被依法宣告破产或者由接管人接管其资产时，
及时报告中国证监会并通知基金托管人； 
23）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权
益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
24）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管
人追偿； 
25）不从事任何有损基金财产及本基金其他当事人利益的活动； 
26）公平对待所管理的不同基金和受托资产，防止在不同基金和受托资产间
进行有损本基金基金份额持有人的利益的资源分配； 
27）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为； 
28）基金合同规定的其他义务。 
3、基金托管人的权利与义务 
（2）基金托管人的权利 
1）依据法律法规和基金合同的规定保管基金财产； 
2）依照基金合同的约定获得基金托管费； 
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如托管人发现基金管理人的投资
指令违反基金合同或有关法律法规的规定的，不予执行并向中国证监会报告； 
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4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；



5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据法律法规和基金合同的规定监督基金管理人，如认为基金管理人违
反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其它基金合同当事人的利益造成重大
损失的，应及时呈报中国证监会，以及采取其它必要措施以保护本基金及相关基
金合同当事人的利益； 
7）法律法规、基金合同规定的其它权利。 
（3）基金托管人的义务 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产； 
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立健全内部控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基
金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有资产以及不同的基金财
产相互独立；对所托管的不同的基金和受托资产分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金、受托资产之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记
录等方面相互独立； 
4） 除依据《基金法》、本基金合同及其他有关规定外，不以基金财产为自
己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5） 按规定保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关
凭证； 
6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
7） 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交
割事宜；



8） 保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；



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9） 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值及基金份额
申购、赎回价格； 
10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管
理人有未执行基金合同规定的行为，还应说明基金托管人是否采取了适当的措
施； 
12）按规定保存有关基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，
保存基金的会计账册、报表和记录等不少于15年； 
13）根据有关法律法规，从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册； 
14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项； 
16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人
依法自行召集基金份额持有人大会； 
17）按照规定监督基金管理人的投资运作； 
18）参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 
19）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中
国证监会和中国银监会，并通知基金管理人； 
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基金管
理人追偿； 
21）因违反基金合同导致基金财产的损失，应承担赔偿责任，其责任不因其
退任而免除； 
22）不从事任何有损基金及基金合同其他当事人利益的活动； 
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23）本基金合同所规定的其他义务。 
（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
1、本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人及其合法授
权代表共同组成。本基金的基金份额持有人享有平等的表决权，每一基金份额具
有一票表决权。 
2、有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会： 
（1）终止基金合同； 
（2）转换基金运作方式； 
（3）更换基金托管人； 
（4）更换基金管理人； 
（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的要求提
高该等报酬标准的除外； 
（6）本基金与其它基金的合并； 
（7）变更基金类别； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规定的
除外）； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（11）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
3、以下情况不需召开基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费； 
（2）在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金申购费率及收费方式，
调低赎回费率； 
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基金合同






































































































3－ 92 
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 
（4）对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； 
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 
（6）除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它
情形。 
4、召集人和召集方式 
（1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 
（2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行
召集。 
（3）代表基金份额10%以上（含10%，以基金管理人收到提议当日的基金份
额计算，下同）的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当
向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定
是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理
人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当
向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定
是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管
人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 
（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额
10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应
当至少提前30日向中国证监会备案。 
（5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、
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基金合同






































































































3－ 93 
基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。 
5、 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1）召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前40天在指定媒
体及基金管理人网站上公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和方式； 
2）会议拟审议的主要事项； 
3）会议形式； 
4）议事程序； 
5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； 
6）授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效
期限等)、送达时间和地点； 
7）表决方式； 
8）会务常设联系人姓名、电话； 
9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
10）召集人需要通知的其他事项。 
（2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书
面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方
式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式及
截止时间。 
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金
管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有
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基金合同






































































































3－ 94 
人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计
票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监
督的，不影响表决意见的计票结果。 
6、 基金份额持有人出席会议的方式 
（1）会议方式 
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。在法律法规
或监管机构允许的情况下，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式召
开会议并表决。 
现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。 
通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式或基金管理
人规定的其他方式进行表决。 
（2）召开基金份额持有人大会的条件 
1）现场开会方式 
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 
① 对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占
权益登记日基金总份额的50%以上（含50%）； 
② 到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证
明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文
件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与
基金管理人持有的登记资料相符。 
未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间和
地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
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基金合同






































































































3－ 95 
2）通讯开会方式 
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 
① 召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关
提示性公告； 
② 召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和
公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面
表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响
表决效力； 
③ 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人
所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%）； 
④ 直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其
他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的
规定，并与登记注册机构记录相符。 
如果开会条件达不到上述条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时
间，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额总数。 
7、议事内容与程序 
（1）议事内容及提案权 
1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。 
2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%
以上（含10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由
向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知
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基金合同






































































































3－ 96 
发出后向大会召集人提交临时提案。临时提案应当在大会召开日前35天提交召集
人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前30天公布。 
3）对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照
以下原则对提案进行审核： 
①关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关
系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应
提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果
召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人
大会上进行解释和说明。 
②程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出
决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意
变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按
照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
4）单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上（含10％）的基金份额
持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同
一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规
另有规定除外。 
5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有
提案进行修改或增加新的提案，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前30日公
告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。 
（2）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后在公证机
关监督下进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
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基金合同






































































































3－ 97 
大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情
况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未
能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%
以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人
和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会做
出的决议的效力。 
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
单位名称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名(或单位名称)等事项。 
2）通讯方式开会 
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人至少提前30天公布提案，在所通知
的表决截止日期第2天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决
议。 
3）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金亦可采用网络、电话等其
他非现场方式由基金份额持有人对其代表进行授权或召开基金份额持有人大会，
会议程序比照现场开会或通讯开会。 
（3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
8、决议形成的条件、表决方式、程序 
（1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 
（2）基金份额持有人大会决议分为特别决议和一般决议： 
1）特别决议 
特别决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的三分之
二以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、
终止基金合同的重大事项必须以特别决议方式通过； 
2）一般决议 
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基金合同






































































































3－ 98 
一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以
上（含50%）通过方为有效，除须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般
决议的方式通过。 
（3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者
备案，并予以公告。 
（4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
（5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。 
（6）基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人和基金
托管人均有约束力。 
9、计票 
（1）现场开会 
1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理
人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监
票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在
会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举3名基金份额持有
人担任监票人。 
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场
公布计票结果。 
3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；
如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主
持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议
主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不参加基
金份额持有人大会或拒不配合计票的，不影响计票的效力。



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基金合同






































































































3－ 99 
（2）通讯方式开会 
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在
基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监
督下进行计票，由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒
派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
10、基金份额持有人大会决议的生效与公告 
（1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过
之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中
国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 
（2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生
效的基金份额持有人大会的决定。 
（3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内由相关信息披露义务人
在指定媒体公告。 
11、其他 
法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 
（三）基金收益分配原则、执行方式 
1、收益的构成 
（1）基金收益包括：基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券差价、
银行存款利息以及其他收入。 
（2）因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 
（3）基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费
用等项目后的余额。 
2、收益分配原则 
（1）基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式（指将现金红利按分红
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基金合同






































































































3－ 100 
权益再投资日经过除权后的基金份额净值为计算基准自动转为基金份额进行再
投资），基金份额持有人可选择现金方式或红利再投资方式；基金份额持有人事
先未做出选择的，默认的分红方式为现金方式； 
（2）每一基金份额享有同等分配权； 
（3）在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益每年最多分配6次，每次
收益分配最低比例为收益分配基准日可供分配利润的20%。收益分配基准日可供
分配利润指当日资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数； 
（4）基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配净
额后不能低于面值；



（5）若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配； 
（6）分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红，分红权益登记
日申请赎回的基金份额享受当次分红； 
（7）基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截至
日）的时间不得超过15 个工作日； 
（8）法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 
3、收益分配方案 
基金收益分配方案中载明基金收益的范围、基金收益分配对象、分配原则、
分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。 
4、收益分配方案的确定与公告 
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实后确定，基金管
理人应依照《信息披露办法》的有关规定公告。 
5、收益分配中发生的费用 
收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。当基金
份额持有人的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，
基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金
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基金合同






































































































3－ 101 
份额净值自动转为基金份额。 
（四）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金费用的种类 
（1）基金管理人的管理费； 
（2）基金托管人的托管费； 
（3）基金的证券交易费用； 
（4）除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效以后的与基金相
关的信息披露费用； 
（5）基金份额持有人大会费用； 
（6）基金合同生效以后的与基金相关的会计师费和律师费； 
（7）与基金使用相关指数有关的费用； 
（8）基金银行汇划费用； 
（9）按照国家有关规定和基金合同约定可以列入的其他费用。 
上述费用从基金财产中支付。 
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
（1）基金管理人的管理费 
本基金的管理费率为年费率0.75%。 
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下： 
H ＝E×年管理费率÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日基金资产净值 
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。于次月首日起5
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基金合同






































































































3－ 102 
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 
（2）基金托管人的基金托管费 
本基金的托管费率为年费率0.15%。 
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法
如下：



H ＝E×年托管费率÷当年天数



H 为每日应计提的基金托管费



E 为前一日的基金资产净值



基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。于次月首日起5
个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 
（3）指数使用基点费 
本基金需根据指数使用许可协议的要求向标的指数的发布方中证指数有限
公司支付指数使用基点费。在通常情况下，指数许可使用基点费按前一日的基金
资产净值的0.02%的年费率计提。计算方法如下： 
H=E×0.02%÷当年天数 
H为每日应付的指数许可使用基点费 
E为前一日的基金资产净值 
指数许可使用基点费每日计算，逐日累计，按季支付，于次季首日起5个工
作日内从基金财产中一次性支付给中证指数公司。许可使用基点费的收取下限为
每季人民币5万元（若基金成立当季剩余时间不足一个季度，且按当季实际剩余
时间计算的基点费低于5万元，则按照5万元收取）。 
如果指数使用基点费的费率或计算方法发生变动，本基金将采取调整后的费
率和计算方法计算指数使用基点费。基金管理人必须按照《信息披露管理办法》
的规定在指定媒体及时公告。 
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基金合同






































































































3－ 103 
（4）本条第1款第（3） 至第（9）项费用由基金管理人和基金托管人根据
有关法规及相应协议的规定，列入或摊入当期基金费用。 
3、不列入基金费用的项目 
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列
支。 
4、基金管理费和基金托管费的调整 
在符合相关法律法规和履行了必备的程序的条件下，基金管理人和基金托管
人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基
金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在指定媒体上刊登公告。 
5、其他费用 
按照国家有关规定和基金合同约定，基金管理人可以在基金财产中列支其他
的费用，并按照相关的法律法规的规定进行公告或备案。 
（五）基金资产的投资方向和投资限制 
1、投资目标 
本基金为被动化投资的指数型基金，通过严格的投资纪律约束和数量化的风
控管理，力争将基金净值对业绩比较基准的年跟踪误差控制在4％以内，日平均
跟踪偏离度控制在0.35%以内，以实现对标的指数的有效跟踪。 
2、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及备
选成份股和新股（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行后上市的股
票）、货币及剩余期限在一年以内的政府债券以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 
本基金投资于标的指数成分股和备选股的比例不低于基金资产的90%；除股
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 104 
票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的5％－10%，其中现金或到期日在
一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
3、投资禁止行为与限制 
（1）禁止用本基金财产从事以下行为 
1）承销证券； 
2）向他人贷款或者提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、
基金托管人发行的股票或者债券； 
6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基
金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期
内承销的证券； 
7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序
后可不受上述规定的限制。 
（2）基金投资组合比例限制 
1）本基金投资于标的指数成分股和备选股的比例不低于基金资产的90%；
除股票以外的其他资产投资比例范围为基金资产的5％－10%，其中现金或到期
日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
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基金合同






































































































3－ 105 
2）本基金参与股票发行申购，所申报的金额不超过本基金总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
3）在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不
展期； 
4）在银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的40%； 
5）基金的投资组合中保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例
合计不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等； 
6）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5%；本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；本
公司管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%。其他权证的投资
比例，遵从法规或监管部门的相关规定； 
7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券
的比例，不得超过基金资产净值的10%；本公司管理的全部证券投资基金投资于
同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，
中国证监会规定的特殊品种除外； 
8）本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标
准，将在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 
9) 流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券
有关问题的通知》（证监基金字[2006]141号）及相关规定执行； 
10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资； 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 106 
11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致； 
12）法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。 
（3）法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定（第1）项除外）时，本
基金不受上述投资组合限制并相应修改限制规定。 
（六）基金资产净值的计算方法和公告方式 
1、基金资产净值 
本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
2. 估值方法 
（1)证券交易所上市的有价证券的估值 
1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发
生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交
易市价，确定公允价格。 
2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易
的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如
最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价
格； 
4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 107 
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）
估值； 
2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按
监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采
用估值技术确定公允价值。 
（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。 
（5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
（6）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。 
3、基金净值信息的公告方式 
基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少
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基金合同






































































































3－ 108 
每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额
净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站公告半
年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。 
（七）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
1、基金合同的变更 
（1）基金合同变更涉及本基金合同第八节第（二）项规定的对基金合同当
事人权利、义务产生重大影响的，应经基金份额持有人大会决议同意。变更基金
合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准，并自中国证监会核准之日
起生效。 
（2）除上述第（1）项规定的情形外，经基金管理人和基金托管人同意可对
基金合同的内容进行变更，该等变更应当在2日内由基金管理人进行公告并报中
国证监会备案。 
2、基金合同的终止 
有下列情形之一的，履行相关程序后，本基金合同终止： 
（1）基金份额持有人大会决定终止； 
（2）基金管理人职责终止，在六个月内没有新基金管理人承接的； 
（3）基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金托管人承接的； 
（4）出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之
外的因素致使标的指数不符合要求或法律法规、监管机构另有规定的情形除外）、
指数编制机构退出等情形，基金管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行
表决； 
（5）法律法规和基金合同规定的其他情形。 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 109 
3、基金财产的清算 
（1）基金合同终止情形发生，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对
基金财产进行清算。 
（2）基金财产清算组 
1）自基金合同终止情形发生之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基
金财产清算组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人
应按照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 
2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、基金注册登记人、具
有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。
基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 
3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
（3）清算程序 
1） 基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产； 
2） 基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； 
3） 基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； 
4） 对基金财产进行评估和变现； 
5） 基金清算组做出清算报告； 
6） 会计师事务所对清算报告进行审计； 
7） 律师事务所对清算报告出具法律意见书； 
8） 将基金清算结果报告中国证监会； 
9） 公布基金清算公告； 
10）对基金剩余财产进行分配。 
（4）清算费用 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 110 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金清算组优先从基金财产中支付。 
（5）基金剩余财产的分配 
基金财产按如下顺序进行清偿： 
1）支付基金财产清算费用； 
2）缴纳基金所欠税款； 
3）清偿基金债务； 
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
（6）基金财产清算的公告 
基金财产清算组成立后2日内应就基金财产清算组的成立进行公告；清算过
程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算组做出的清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，报中国
证监会备案并公告。 
（7）基金财产清算账册及文件由基金托管人保存不少于15年。 
（八）争议解决方式 
1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 
2、本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争
议可首先通过友好协商或调解解决。自一方书面要求协商解决争议之日起六十日
内如果争议未能以协商或调解方式解决，则任何一方有权将争议提交设在上海的
中国国际经济贸易仲裁委员会上海分会，根据提交仲裁时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。仲裁费用由败诉方承
担。 
3、除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人
继续履行。 
（九）基金合同存放地和投资人取得合同的方式 
农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 111 
基金合同可印制成册，存放在基金管理人和基金托管人住所，供投资人查阅，
基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 




农银汇理中证 500指数证券投资基金













































































基金合同






































































































3－ 112 
（本页为签署页，无正文） 
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司（盖章） 
 
 
 
 
 
法定代表人或授权代表（签字）：



 
 
 
签订地：



 
签订日：


 年


 月





 
 
基金托管人：交通银行股份有限公司（盖章） 
 
 
 
 
 
法定代表人或授权代表（签字）： 
 
 
 
签订地：



 
签订日：





 年


 月


 日