金元顺安金通宝货币市场基金
2020年年度报告
2020年 12月 31日
基金管理人：金元顺安基金管理有限公司
基金托管人：中国民生银行股份有限公司
送出日期：2021年 03月 31日
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对
其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以上独立董
事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021年 03月 26日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存
在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金
的招募说明书及其更新。
本报告期自 2020年 01月 01日起至 12月 31日止。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ..................................................................................................................................... 2
1.1 重要提示 ....................................................................................................................................... 2
1.2 目录 ............................................................................................................................................... 3
§2 基金简介 ................................................................................................................................................. 6
2.1 基金基本情况 ............................................................................................................................... 6
2.2 基金产品说明 ............................................................................................................................... 6
2.3 基金管理人和基金托管人............................................................................................................ 7
2.4 信息披露方式 ............................................................................................................................... 7
2.5 其他相关资料 ............................................................................................................................... 7
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 .................................................................................. 9
3.1 主要会计数据和财务指标............................................................................................................ 9
3.2 基金净值表现 ............................................................................................................................. 10
3.3 过去三年基金的利润分配情况 .................................................................................................. 13
§4 管理人报告 ........................................................................................................................................... 15
4.1 基金管理人及基金经理情况...................................................................................................... 15
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 .............................................................. 16
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 .......................................................................... 17
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 .......................................................... 18
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 .......................................................... 18
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 .......................................................................... 19
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ...................................................................... 19
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 .......................................................................... 21
4.9 管理人对会计师事务所出具非标准审计报告所涉相关事项的说明 ...................................... 21
4.10 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................. 21
§5 托管人报告 ........................................................................................................................................... 22
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 .............................................................................. 22
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 .......... 22
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 .............................. 22
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§6 审计报告 ............................................................................................................................................... 23
6.1 审计报告基本信息 ..................................................................................................................... 23
6.2 审计报告的基本内容 ................................................................................................................. 23
§7 年度财务报表 ....................................................................................................................................... 26
7.1 资产负债表 ................................................................................................................................. 26
7.2 利润表 ......................................................................................................................................... 28
7.3 所有者权益（基金净值）变动表 .............................................................................................. 30
7.4 报表附注 ..................................................................................................................................... 31
§8 投资组合报告 ....................................................................................................................................... 61
8.1 期末基金资产组合情况.............................................................................................................. 61
8.2 债券回购融资情况 ..................................................................................................................... 61
8.3 基金投资组合平均剩余期限...................................................................................................... 62
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 ...................................................... 63
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ...................................................................................... 63
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 .............................. 63
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 ....................................................... 64
8.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 .............. 64
8.9 投资组合报告附注 ..................................................................................................................... 65
§9 基金份额持有人信息 ........................................................................................................................... 66
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 .................................................................................. 66
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 .............................................................................. 66
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ...................................................................... 67
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ...................................... 67
§10 开放式基金份额变动 ........................................................................................................................... 68
§11 重大事件揭示 ....................................................................................................................................... 69
11.1 基金份额持有人大会决议.......................................................................................................... 69
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .......................................... 69
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................................................. 69
11.4 基金投资策略的改变 ................................................................................................................. 70
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ...................................................................................... 70
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11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ...................................................... 70
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .................................................................................. 70
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ................................................................................................ 72
11.9 其他重大事件 ............................................................................................................................. 72
§12 影响投资者决策的其他重要信息 ....................................................................................................... 75
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 .......................................... 75
12.2 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................................................................. 77
§13 备查文件目录 ....................................................................................................................................... 78
13.1 备查文件目录 ............................................................................................................................. 78
13.2 存放地点 ..................................................................................................................................... 78
13.3 查阅方式 ..................................................................................................................................... 78
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称 金元顺安金通宝货币市场基金
基金简称 金元顺安金通宝货币
基金主代码 004072
交易代码 004072
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017年 01月 20日
基金管理人 金元顺安基金管理有限公司
基金托管人 中国民生银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 47,617,373.76份
基金合同存续期 不定期
下属分级基金的基金简称 金通宝货币 A类 金通宝货币 B类
下属分级基金的交易代码 004072 004073
报告期末下属分级基金的份额总额 1,834,277.25份 45,783,096.51份
2.2 基金产品说明
投资目标 本基金在在严格控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越
业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。
投资策略 本基金结合自上而下和自下而上的分析，在保证资产的安全性和流动性的前提
下，进行积极的投资组合管理，追求基金的长期、稳定增值。
业绩比较基准 同期七天通知存款利率（税后）
风险收益特征 本基金系货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预
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期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 金元顺安基金管理有限公司 中国民生银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名 封涌 罗菲菲
联系电话 021-68881801 010-58560666
电子邮箱 service@jysa99.com tgbfxjdzx@cmbc.com.cn
客户服务电话 400-666-0666 95568
传真 021-68881875 010-58560798
注册地址
中国（上海）自由贸易试验区花园
石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
北京市西城区复兴门内大街 2号
办公地址
中国（上海）自由贸易试验区花园
石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
北京市西城区复兴门内大街 2号
邮政编码 200120 100031
法定代表人 任开宇 高迎欣
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称 《中国证券报》
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 www.jysa99.com
基金年度报告备置地点 本基金管理人、基金托管人办公地址
2.5 其他相关资料
项目 名称 办公地址
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会计师事务所 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经
贸城安永大楼 16层
注册登记机构 金元顺安基金管理有限公司
中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33
号花旗集团大厦 3608室
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§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1期
间数据
和指标
2020年 2019年 2018年
金通宝货币
A类
金通宝货币B
类
金通宝货币
A类
金通宝货币B类
金通宝货币
A类
金通宝货币B类
本期已
实现收
益
43,339.26 4,110,033.87 40,542.74 54,626,625.14 86,588.62 79,767,250.83
本期利
润
43,339.26 4,110,033.87 40,542.74 54,626,625.14 86,588.62 79,767,250.83
本期净
值收益
率
1.4303% 1.6731% 2.2906% 2.5366% 3.2513% 3.5008%
3.1.2期
末数据
和指标
2020年末 2019年末 2018年末
期末基
金资产
净值
1,834,277.25 45,783,096.51 1,565,920.70 664,360,539.94 1,293,345.52 1,925,583,344.75
期末基
金份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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3.1.3累
计期末
指标
2020年末 2019年末 2018年末
累计净
值收益
率
10.9435% 12.0014% 9.3790% 10.1584% 6.9297% 7.4332%
注：
1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相
关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊
余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、上述基金财务指标不包括持有人认购和交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于
所列数字。
3、本基金利润分配按日结转份额。
4、表中的“期末”均指报告期最后一日，即 12月 31日；
3.2 基金净值表现
3.2.1基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
金通宝货币 A类
阶段
份额净值收益
率①
份额净值收益
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
过去三个月 0.3546% 0.0017% 0.3399% 0.0000% 0.0147% 0.0017%
过去六个月 0.6131% 0.0018% 0.6809% 0.0000% -0.0678% 0.0018%
过去一年 1.4303% 0.0034% 1.3590% 0.0000% 0.0713% 0.0034%
过去三年 7.1270% 0.0032% 4.1249% 0.0000% 3.0021% 0.0032%
自基金合同
生效起至今
10.9435% 0.0036% 5.4621% 0.0000% 5.4814% 0.0036%
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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金通宝货币 B类
阶段
份额净值收益
率①
份额净值收益
率标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④
①-③ ②-④
过去三个月 0.4153% 0.0034% 0.3399% 0.0000% 0.0754% 0.0034%
过去六个月 0.7343% 0.0015% 0.6809% 0.0000% 0.0534% 0.0015%
过去一年 1.6731% 0.0035% 1.3590% 0.0000% 0.3141% 0.0035%
过去三年 7.9018% 0.0036% 4.1249% 0.0000% 3.7769% 0.0036%
自基金合同
生效起至今
12.0014% 0.0036% 5.4621% 0.0000% 6.5393% 0.0036%
3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比
较
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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注：
1、本基金合同生效日为 2017年 01月 20日，业绩基准收益率以 2017年 01月 19日为基准；
2、本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 1年以内（含 1年）
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非
金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的货币市场工具；
3、本基金业绩比较基准为“同期七天通知存款利率（税后）”。
3.2.3自基金合同生效以来基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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3.3 过去三年基金的利润分配情况
金通宝货币 A类
单位：人民币元
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年度
已按再投资形式转实
收基金
直接通过应付赎回款转
出金额
应付利润本
年变动
年度利润分配
合计
备注
2020年 43,339.26 - - 43,339.26 -
2019年 40,542.74 - - 40,542.74 -
2018年 86,588.62 - - 86,588.62 -
合计 170,470.62 - - 170,470.62 -
金通宝货币 B类
单位：人民币元
年度
已按再投资形式转实
收基金
直接通过应付赎回款转
出金额
应付利润本
年变动
年度利润分配
合计
备注
2020年 4,110,033.87 - - 4,110,033.87 -
2019年 54,626,625.14 - - 54,626,625.14 -
2018年 79,767,250.83 - - 79,767,250.83 -
合计 138,503,909.84 - - 138,503,909.84 -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1基金管理人及其管理基金的经验
金元比联基金管理有限公司（以下简称“金元比联”、“公司”或“本基金管理人”，系金元顺安基
金管理有限公司前身）成立于 2006年 11月，由金元证券股份有限公司（以下简称“金元证券”）与比
利时联合资产管理公司（以下简称“比联资管”）共同发起设立的中外合资基金管理有限公司。公司总
部设在上海陆家嘴，旗下设立北京分公司及子公司——上海金元百利资产管理有限公司。
2012年 03月，经中国证监会核准，比联资管将所持有的金元比联 49%股权转让于惠理基金管理香
港有限公司（以下简称“惠理香港”），公司更名为金元惠理基金管理有限公司（以下简称“金元惠理”）。
2012年 10月，经中国证监会核准，公司双方股东按持股比例向公司增资人民币 9,500万元，公司
注册资本增加至 24,500万元。
2016年 03月，经中国证监会核准，惠理香港将所持有的金元惠理 49%股权转让于上海泉意金融信
息服务有限公司（以下简称“泉意金融”），公司更名为金元顺安基金管理有限公司（以下简称“金元
顺安”）。
2017年 11月，经中国证监会核准，公司双方股东按持股比例向公司增资人民币 9,500万元，公司
注册资本增加至 34,000万元。
金元顺安始终坚持以“取信于市场、取信于社会”作为行为准则，遵循“诚实信用，勤勉尽责，
以专业经营方式管理和运作基金财产和客户资产，在合法、合规的前提下，为基金份额持有人谋求最
大利益，从而使公司稳步、健康发展”的投资理念。遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会
的规定，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，遵循基金份额持有人利益优先、公平对待其管理的不
同基金财产和客户资产的原则，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。
2020年 04月，公司股东泉意金融更名为“上海前易信息咨询服务有限公司”。
金元顺安始终坚持以“取信于市场、取信于社会”作为行为准则，遵循“诚实信用，勤勉尽责，
以专业经营方式管理和运作基金财产和客户资产，在合法、合规的前提下，为基金份额持有人谋求最
大利益，从而使公司稳步、健康发展”的投资理念。遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会
的规定，遵守社会公德、商业道德，诚实守信，遵循基金份额持有人利益优先、公平对待其管理的不
同基金财产和客户资产的原则，接受政府和社会公众的监督，承担社会责任。
截止至 2020年 12月 31日，本基金管理人管理金元顺安宝石动力混合型证券投资基金、金元顺安
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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成长动力灵活配置混合型证券投资基金、金元顺安丰利债券型证券投资基金、金元顺安价值增长混合
型证券投资基金、金元顺安消费主题混合型证券投资基金、金元顺安优质精选灵活配置混合型证券投
资基金、金元顺安丰祥债券型证券投资基金、金元顺安金元宝货币市场基金、金元顺安沣楹债券型证
券投资基金、金元顺安金通宝货币市场基金、金元顺安桉盛债券型证券投资基金、金元顺安元启灵活
配置混合型证券投资基金、金元顺安沣顺定期开放债券型发起式证券投资基金、金元顺安沣泰定期开
放债券型发起式证券投资基金、金元顺安沣泉债券型证券投资基金和金元顺安泓丰纯债 87个月定期开
放债券型证券投资基金共 16只开放式证券投资基金。
4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名 职务
任本基金的基金经理（助理）期限 证券
从业
年限
说明
任职日期 离任日期
郭建新 本基金
基金经
理
2017-01-24 - 10年 金元顺安金通宝货币市场基金和金元
顺安桉盛债券型证券投资基金的基金
经理，西南财经大学经济学硕士。曾任
河北银行股份有限公司资金运营中心
债券交易经理。2016年 9月加入金元顺
安基金管理有限公司，历任金元顺安桉
泰债券型证券投资基金的基金经理。10
年证券、基金等金融行业从业经历，具
有基金从业资格。
注：
1、此处的任职日期、离任日期均指公司做出决定之日，若该基金经理自基金合同生效日起即任职，
则任职日期为基金合同生效日；
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
3、本基金基金经理郭建新已于 2021年 03月 03日因内部工作调整离任。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《金元顺安金通宝货币市场基金基金合同》和其他
有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础
上，为基金持有人谋求最大利益。
本报告期内，基金运作整体合法合规，无损害基金持有人利益的行为。基金的投资范围、投资比
例及投资组合符合有关法律法规及基金合同的规定。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1公平交易制度和控制方法
本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》和《证
券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制定了《金元顺安基金管理有限公司公平交易管理制度》，
建立了科学完善的制度和流程，从事前、事中、事后等各个业务环节严格控制不同基金之间可能存在
的利益输送，覆盖了全部开放式基金及特定客户资产管理组合；涵盖了境内上市股票、债券的一级市
场申购、二级市场交易等投资管理活动；贯穿了授权、研究分析、投资决策、交易执行、业绩评估等
投资管理活动的各个环节。
在投资环节，本基金管理人建立了科学的投资决策体系，加强交易执行环节的内部控制，并通过
工作制度、业务流程和技术手段保证公平交易原则的贯彻。同时，通过对投资交易行为的监控、分析
评估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督。在交易环节，为确保交易的公平执行，本基金
管理人交易管理实行集中交易，投资组合的投资决策过程和交易执行过程分开，各投资组合的所有证
券买卖活动须通过交易部集中统一完成。在报告分析环节，本基金管理人每季度和每年对公司管理的
不同投资组合的整体收益率差异、分投资类别（股票、债券）的收益率差异、对连续四个季度期间内、
不同时间窗内（日内、3日内、5日内）同向交易的交易价差进行分析，根据收益率差异和交易价差的
大小，说明是否符合公平交易的原则，由投资组合经理、分管风险管理副总经理、督察长、总经理签
署后，妥善保存分析报告备查。
4.3.2公平交易制度的执行情况
本基金管理人高度重视投资者利益保护。本报告期内，本基金管理人严格遵守公司投资交易业务
流程及公平交易制度。公司投资交易行为监控体系由风险管理部、监察稽核部和交易部监督，确保公
平交易制度的执行和实现。
本报告期内，本基金管理人对旗下开放式基金与其他投资组合之间的收益率差异、分投资类别（股
票、债券）的收益率差异进行了分析，未发现旗下投资组合之间存在不公平交易现象。
4.3.3异常交易行为的专项说明
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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本基金管理人根据《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》、《金元顺安基金管理有限公
司公平交易管理制度》及其他相关法律法规和公司内部规章制度，制定了《金元顺安基金管理有限公
司异常交易监控与报告制度》，涵盖了所有可投资证券的一级市场申购、二级市场交易所公开竞价交易、
交易所大宗交易、银行间债券交易以及非公开发行股票申购、以公司名义进行的一级市场债券交易等
可能导致不公平交易和利益输送的异常情况。
本基金管理人采用定量分析和定性分析相结合的方式，建立并严格执行有效的异常交易日常监控
制度，形成定期交易监控报告，按照报告路线实行及时报告的机制。本报告期内，未发现异常交易行
为。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析
2020 年全球经济受疫情负面影响严重，主要经济体多数是负增长，金融市场剧烈波动。疫情爆发
初期，经济活动受到明显冲击，市场避险情绪浓厚，权益和商品市场暴跌。同时各国央行大幅放水，
扩张财政以稳定总需求。国内的疫情控制较好，在二季度已经能稳定的复工复产，国内投资需求和出
口快速回暖，在四季度 GDP增速达到了 6.5%。货币政策在下半年逐步向常态回归，债券收益率也逐步
回升到疫情之前的水平。权益和商品市场受宽松货币的影响在恐慌过后也实现了快速上涨。
报告期内本基金主要配置流动性较好的利率债和高评级同业存单，保持较短久期，规避信用风险，
整体运作平稳。
4.4.2报告期内基金的业绩表现
截至报告期末金元顺安金通宝 A类基金份额净值为 1.000元；
本报告期内，A类基金份额净值增长率为 1.4303%，同期业绩比较基准收益率为 1.3590%；
截至报告期末金元顺安金元宝 B类基金份额净值为 1.000元；
本报告期内，B类基金份额净值增长率为 1.6731%，同期业绩比较基准收益率为 1.3590%；
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
全球经济正逐步从疫情的负面影响中走出，完全恢复正常运行仍需时日。疫苗的接种节奏起到关
键作用。若未来发达国家经济达到潜在产出水平，宽松的刺激政策退出，对资产价格会有明显的抑制
作用。目前国内经济增长主要取决于房地产投资和出口的韧性。随着海外供应链的恢复，出口增速可
能会有一定程度的放缓。目前长债的收益率绝对水平不低，短期内呈震荡走势，长期看有一定下行空
间。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
19
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
本报告期内，本基金管理人持续将规范运作、防范风险、保护基金份额持有人利益作为工作的基
点，进一步完善内部控制制度和流程体系，推动各项法规、内控体系和管理制度的落实，保证基金合
同得到严格履行。公司监察稽核部门按照规定的权限和程序，通过定期检查、报表揭示、专项检查、
人员询问等方法，独立地开展公司的监察稽核工作，并就在监察稽核过程中发现的问题，及时提出改
进建议并督促业务部门进行整改，同时定期向董事长和公司管理层出具监察稽核报告。
本报告期内，公司重点开展的监察稽核工作包括：
1、依据相关法律、法规和公司实际运作情况，修订和完善公司各项内部管理制度，为保障基金份
额持有人的利益，保障公司的规范运作提供制度保障。
2、开展对公司各项业务的日常监察稽核工作，查找各项业务中的风险漏洞，保证公司各项业务的
合规运作，重点加强了对于各业务环节的专项稽核。
3、加强对公司投资、交易、研究、会计估值、注册登记、市场营销等各项业务过程中的法律、合
规及投资风险的防范与控制，在合法合规的基础上，充分保障基金份额持有人的利益。
4、开展反洗钱、反商业贿赂等各项工作，并通过开展法规培训等形式，提高员工的合规意识和风
险责任意识。
通过上述工作的开展，在本报告期内本基金运作过程中未发生关联交易、内幕交易，基金运作整
体合法合规。在今后的工作中，本基金管理人承诺将一如既往的本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理
和运用基金资产，不断提高内部监察稽核工作的科学性和有效性，努力防范各种风险，为基金份额持
有人谋求最大利益。
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
4.7.1有关参与估值流程各方及人员（或小组）的职责分工
估值决策由估值工作小组 2/3或以上多数票通过。
1、估值工作小组的职责分工
公司建立估值工作小组对证券估值负责。估值工作小组由分管运营的副总经理、基金事务部、投
资研究部、交易部、风险管理部、监察稽核部等部门总监组成。每个成员都可以指定一个临时或者长
期的授权人员。
估值工作小组职责：
（1）制定估值制度并在必要时修改；
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
20
（2）确保估值方法符合现行法规；
（3）批准证券估值的步骤和方法；
（4）对异常情况做出决策。
分管运营的副总经理担任估值工作小组的组长，分管运营的副总经理在基金事务部总监或者其他
两个估值小组成员的建议下，可以提议召集估值工作小组会议。
估值决策由估值工作小组 2/3或以上多数票通过。
2、基金事务部的职责分工
基金事务部负责日常证券资产估值。该部门和公司投资部相互独立。在按照本估值制度和相关法
规估值后，基金事务部定期将证券估值表向估值工作小组报告，至少每月一次。
基金事务部职责：
（1）获得独立、完整的证券价格信息；
（2）每日证券估值；
（3）检查价格波动并进行一般准确性评估；
（4）向交易员或基金经理核实价格异常波动，并在必要时向估值工作小组报告；
（5）对每日证券价格信息和估值结果进行记录；
（6）对估值调整和人工估值进行记录；
（7）向估值工作小组报送月度估值报告。
基金事务部总监认为必要时，可以提议召开估值工作小组会议。
3、投资研究部的职责分工
（1）接受监察稽核部对所投资证券价格异常波动的问询；
（2）对停牌证券、价格异常波动证券、退市证券提出估值建议；
（3）评价并确认基金事务部提供的估值报告；
（4）向估值工作小组报告任何他/她认为可能的估值偏差。
4、交易部的职责分工
（1）对基金事务部的证券价格信息需求做出即时回应；
（2）通知基金事务部关于证券停牌、价格突发性异常波动、退市等特定信息；
（3）评价并确认基金事务部提供的估值报告。
5、监察稽核部的职责分工
（1）监督证券的整个估值过程；
（2）确保估值工作小组制定的估值政策得到遵守；
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
21
（3）确保公司的估值制度和方法符合现行法律、法规的要求；
（4）评价现行估值方法是否恰当反应证券公允价值的风险；
（5）对于估值表中价格异常波动的证券向投资部问讯；
（6）对于认为不合适或者不再合适的估值方法提交估值工作小组讨论。
4.7.2参与估值流程各方之间存在的任何重大利益冲突
本公司参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据本基金基金合同“基金的收益与分配”之“收益分配原则”和相关法律法规的规定，本基金
收益分配方式为红利再投资，本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投
资人每日计算当日收益并全部分配，每月集中支付。
4.9 管理人对会计师事务所出具非标准审计报告所涉相关事项的说明
本报告期内，会计师事务所未对本基金出具非标准审计报告。
4.10 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
本报告期内，本基金连续二十个工作日出现基金资产净值低于五千万元情形；截止到 2020 年 12
月 31日，本基金连续二十二个工作日出现基金资产净值低于五千万元的情形。
本报告期内，本基金未出现连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人的情形。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
22
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
本报告期内，中国民生银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》
及其他法律法规和基金合同、托管协议的有关规定，依法安全保管了基金财产，不存在损害基金份额
持有人利益的行为，尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本报告期内，按照相关法律法规和基金合同、托管协议的有关规定，本托管人对本基金的投资运
作方面进行了监督，对基金资产净值计算、基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配
等方面进行了认真的复核，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为，在各重要方面的运
作严格按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人复核审查的本报告中的财务指标、净值表现、财务会计报告、投资组合报告内容真实、
准确和完整。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
23
§6 审计报告
6.1 审计报告基本信息
财务报表是否经过审计 是
审计意见类型 标准无保留意见
审计报告编号 安永华明（2021）审字第 60657709_B11号
6.2 审计报告的基本内容
审计报告标题 审计报告
审计报告收件人 金元顺安金通宝货币市场基金全体基金份额持有人
审计意见 我们审计了金元顺安金通宝货币市场基金的财务报表，包括 2020
年 12月 31日的资产负债表，2020年度的利润表、所有者权益（基金净
值）变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的金元顺安金通宝货币市场基金的财务报表在所有
重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了金元顺安金通宝货
币市场基金 2020年 12月 31日的财务状况以及 2020年度的经营成果和
净值变动情况。
形成审计意见的基础 我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报
告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这
些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于金元
顺安金通宝货币市场基金，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相
信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
强调事项 -
其他事项 -
其他信息 金元顺安金通宝货币市场基金管理层对其他信息负责。其他信息包
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
24
括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他
信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，在此过
程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况
存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错报，我
们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要报告。
管理层和治理层对财务报表
的责任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允
反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于
舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，管理层负责评估金元顺安金通宝货币市场基金
的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续
经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择。
治理层负责监督金元顺安金通宝货币市场基金的财务报告过程。
注册会计师对财务报表审计
的责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的
重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是
高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报
存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单
独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，
则通常认为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保
持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，
设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，
作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、
虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的
风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
25
（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目
的并非对内部控制的有效性发表意见。
（3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披
露的合理性。
（4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据
获取的审计证据，就可能导致对金元顺安金通宝货币市场基金持续经营
能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果
我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中
提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应
当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。
然而，未来的事项或情况可能导致金元顺安金通宝货币市场基金不能持
续经营。
（5）评价财务报表的总体列报（包括披露）、结构和内容，并评价
财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项
进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册会计师的姓名 陈露、施嘉文
会计师事务所的地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城安永大楼 16层
审计报告日期 2021-03-26
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
26
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：金元顺安金通宝货币市场基金
报告截止日：2020年 12月 31日
单位：人民币元
资产 附注号
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
资产：
银行存款 7.4.7.1 3,717,000.91 13,092,881.94
结算备付金
- -
存出保证金
- -
交易性金融资产 7.4.7.2 33,628,614.70 660,121,006.81
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
33,628,614.70 660,121,006.81
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产 7.4.7.3 - -
买入返售金融资产 7.4.7.4 10,000,215.00 108,600,602.90
应收证券清算款
- -
应收利息 7.4.7.5 366,762.62 4,416,021.43
应收股利
- -
应收申购款
- -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
27
递延所得税资产
- -
其他资产 7.4.7.6 - -
资产总计
47,712,593.23 786,230,513.08
负债和所有者权益 附注号
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
负债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债 7.4.7.3 - -
卖出回购金融资产款
- 119,939,620.09
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
11,054.56 198,694.41
应付托管费
2,210.90 39,738.91
应付销售服务费
836.26 8,265.89
应付交易费用 7.4.7.7 8,760.75 36,613.47
应交税费
- -
应付利息
- 11,719.67
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债 7.4.7.8 72,357.00 69,400.00
负债合计
95,219.47 120,304,052.44
所有者权益：
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
28
实收基金 7.4.7.9 47,617,373.76 665,926,460.64
未分配利润 7.4.7.10 - -
所有者权益合计
47,617,373.76 665,926,460.64
负债和所有者权益总计
47,712,593.23 786,230,513.08
注：
报告截止日 2020年 12月 31日，基金份额净值 1.0000元，基金份额总额 47,617,373.76份，其中 A
类基金份额净值 1.0000 元，份额总额 1,834,277.25 份；B 类基金份额净值 1.0000 元，份额总额
45,783,096.51份。
7.2 利润表
会计主体：金元顺安金通宝货币市场基金
本报告期：2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
单位：人民币元
项目 附注号
本期
2020年 01月 01日至 2020
年 12月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019
年 12月 31日
一、收入
5,333,245.49 62,724,743.28
1.利息收入
5,436,662.13 62,611,618.10
其中：存款利息收入 7.4.7.11 20,691.59 38,056.19
债券利息收入
4,130,413.18 44,738,279.31
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
1,285,557.36 17,835,282.60
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
-146,416.64 113,125.18
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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其中：股票投资收益 7.4.7.12 - -
基金投资收益
- -
债券投资收益 7.4.7.13 -146,416.64 113,125.18
资产支持证券投资收益 7.4.7.13.3 - -
贵金属投资收益 7.4.7.14 - -
衍生工具收益 7.4.7.15 - -
股利收益 7.4.7.16 - -
3.公允价值变动收益（损失以“-”
号填列）
7.4.7.17 - -
4.汇兑收益（损失以“-”号填列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填列） 7.4.7.18 43,000.00 -
减：二、费用
1,179,872.36 8,057,575.40
1.管理人报酬 7.4.10.2.1 582,076.66 5,479,232.55
2.托管费 7.4.10.2.2 116,415.42 1,095,846.44
3.销售服务费 7.4.10.2.3 30,929.15 223,518.28
4.交易费用 7.4.7.19 175.00 612.50
5.利息支出
221,507.33 1,008,725.59
其中：卖出回购金融资产支出
221,507.33 1,008,725.59
6.税金及附加
- -
7.其他费用 7.4.7.20 228,768.80 249,640.04
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
4,153,373.13 54,667,167.88
减：所得税费用
- -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
30
四、净利润（净亏损以“-”号填
列）
4,153,373.13 54,667,167.88
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：金元顺安金通宝货币市场基金
本报告期：2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
单位：人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金净值） 665,926,460.64 - 665,926,460.64
二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本
期利润）
- 4,153,373.13 4,153,373.13
三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-618,309,086.88 - -618,309,086.88
其中：1.基金申购款 1,015,497,473.73 - 1,015,497,473.73
2.基金赎回款 -1,633,806,560.61 - -1,633,806,560.61
四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少以“-”号填列）
- -4,153,373.13 -4,153,373.13
五、期末所有者权益（基金净值） 47,617,373.76 - 47,617,373.76
项目
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12月 31日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金净值） 1,926,876,690.27 - 1,926,876,690.27
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
31
二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本
期利润）
- 54,667,167.88 54,667,167.88
三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数
（净值减少以“-”号填列）
-1,260,950,229.63 - -1,260,950,229.63
其中：1.基金申购款 6,637,929,665.09 - 6,637,929,665.09
2.基金赎回款 -7,898,879,894.72 - -7,898,879,894.72
四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基
金净值变动（净值减少以“-”号填列）
- -54,667,167.88 -54,667,167.88
五、期末所有者权益（基金净值） 665,926,460.64 - 665,926,460.64
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1至 7.4财务报表由下列负责人签署：
邝晓星
————————————
基金管理人负责人
符刃
————————————
主管会计工作负责人
季泽
————————————
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1基金基本情况
金元顺安金通宝货币市场基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员会（以下简称
“中国证监会”）证监许可[2016]2835号文《关于准予金元顺安金通宝货币市场基金募集的批复》准予
注册，由基金管理人金元顺安基金管理有限公司向社会公开募集，基金合同于 2017年 01月 20日正式
生效，首次设立募集规模为 267,583,834.80份基金份额。
本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人与注册登记机构均为金元顺安基金
管理有限公司，基金托管人为中国民生银行股份有限公司。
本基金根据投资者认（申）购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售
服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金目前分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金
份额。其中，A类基金份额和 B类基金份额以 300万份额为界限划分，单一持有人持有 300万份基金
份额以下的为 A类份额，达到或超过 300万份的为 B类份额。若 A类基金份额持有人在单个基金账户
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
32
保留的基金份额达到或超过 300万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份
额升级为 B类基金份额。若 B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 300万份时，本
基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B类基金份额降级为 A类基金份额。
本基金在在严格控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的投
资回报，力争实现基金资产的稳定增值。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）
的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非
金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性
的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）。
7.4.2会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准
则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具体会计核
算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算业务指
引》、中国证监会制定的《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第 2 号《年度报告的内容与格式》、
《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露
编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特别规定》、《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3 号<
年度报告和中期报告>》、其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2020年 12月 31日的财务状
况以及 2020年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4重要会计政策和会计估计
本基金财务报表所载财务信息依照企业会计准则、《证券投资基金会计核算业务指引》和其他相关
规定所厘定的主要会计政策和会计估计编制。
7.4.4.1会计年度
本基金会计年度采用公历年度，即每年自 01月 01日起至 12月 31日止。
7.4.4.2记账本位币
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
33
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民币元
为单位表示。
7.4.4.3金融资产和金融负债的分类
金融工具是指形成本基金的金融资产（或负债），并形成其他单位的金融负债（或资产）或权益工
具的合同。
本基金的金融资产于初始确认时分类为交易性金融资产及贷款和应收款项。本基金持有的交易性
金融资产主要包括债券投资等。
本基金的金融负债于初始确认时分类为其他金融负债。
7.4.4.4金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。
本基金的金融资产在初始确认时以公允价值计量。本基金对所持有的债券投资以摊余成本法进行
后续计量。本会计期间内，本基金持有的债券投资的摊余成本接近其公允价值。
本基金的金融负债于初始确认时以公允价值计量，并以摊余成本进行后续计量。
当收取该金融资产现金流量的合同权利终止，或收取该金融资产现金流量的权利已转移，且符合
金融资产转移的终止确认条件的，金融资产将终止确认。
当金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，该金融负债或其一部分将终止确认；
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；保
留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产。本基金既没有转移也没有
保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资产控制的，
终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移
金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
本基金主要金融工具的成本计价方法具体如下：
1、债券投资
买入银行间同业市场交易的债券于成交日确认为债券投资。债券投资按实际支付的全部价款入账，
其中所包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，作为应收利息单独核算，不构成债券投资成
本，对于贴息债券，该等利息应作为债券投资成本；卖出银行间同业市场交易的债券于成交日确认债
券投资收益。出售债券的成本按移动加权平均法结转。
2、回购协议
本基金持有的回购协议（封闭式回购）以成本列示，按实际利率（当实际利率与合同利率差异较
小时，也可以使用合同利率）在实际持有期间内逐日计提利息。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
34
7.4.4.5金融资产和金融负债的估值原则
公允价值是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债
所需支付的价格。以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对公允价值计量整体而言具有重要意义
的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：第一层次输入值，在计量日能够取得的相同资产或负
债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接
可观察的输入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。
本基金估值采用摊余成本法，其相当于公允价值。估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑
其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益或损失。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值；
本基金持有的金融工具的估值方法具体如下：
1、银行存款
本基金持有的银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息；
2、债券投资
本基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，每日
按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
3、回购协议
（1）本基金持有的回购协议（封闭式回购），以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计
提利息；
（2）本基金持有的买断式回购以协议成本列示，所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。回购
期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若双方都能履约，则按协议
进行交割。若融资业务到期无法履约，则继续持有现金资产；若融券业务到期无法履约，则继续持有
债券资产，实际持有的相关资产按其性质进行估值；
4、其他
（1）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体
情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值；
（2）为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的基金资产
净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值
日，采用其他可参考公允价值指标，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。当基金资
产净值与影子价格产生重大偏离，基金管理人应根据相关法律法规采取相应措施，使基金资产净值更
能公允地反映基金资产价值；
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
35
（3）如有新增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6金融资产和金融负债的抵销
当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的，同
时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以相互抵
销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，不予相
互抵销。
7.4.4.7实收基金
实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金份额变动分
别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的
实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8收入/（损失）的确认和计量
1、存款利息收入按存款的本金与适用的实际利率逐日计提的金额入账。若提前支取定期存款，按
协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入与账面已确
认的利息收入的差额确认利息损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列示。另外，根据中国
证监会令第 120 号《货币市场基金监督管理办法》的规定，如果出现因提前支取而导致的利息损失的
情形，基金管理人应当使用风险准备金予以弥补，风险准备金不足的，应当使用固有资金予以弥补；
2、债券利息收入按实际持有期内逐日计提。附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包含交
易费用）确定初始成本，每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入；
3、买入返售金融资产收入，按买入返售金融资产的摊余成本及实际利率（当实际利率与合同利率
差异较小时，也可以用合同利率），在回购期内逐日计提；
4、债券投资收益/损失于卖出债券成交日确认，并按卖出债券成交金额与其成本、应收利息及相关
费用的差额入账；
5、其他收入在主要风险和报酬已经转移给对方，经济利益很可能流入且金额可以可靠计量的时候
确认。
7.4.4.9费用的确认和计量
1、本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定的费
率和计算方法逐日确认。
2、其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的
则按直线法计算。
7.4.4.10基金的收益分配政策
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
36
1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、“每日分配、每日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为
投资人每日计算当日收益并分配，按日进行支付；投资人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位，
小数点后第 3位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止）；
4、本基金根据每日收益情况，将当日收益进行分配，若当日已实现收益大于零时，为投资人记正
收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零时，当日投资人不
记收益；
5、本基金每日进行收益计算并分配时，每日累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金
份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资人在当日收益支付时，其当日净收益
为正值，则为投资人增加相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资人基金份额不变，其当日
净收益小于零，则缩减投资人基金份额。若投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益
为负值，则从投资人赎回基金款中扣除；
6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下
一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在对持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人、登记机构可对基金收益分配原则进行调
整，不需召开基金份额持有人大会。
7.4.5会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更。
7.4.5.2会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。
7.4.5.3差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
7.4.6税项
7.4.6.1增值税
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》的规定，
经国务院批准，自 2016年 05月 01日起在全国范围内全面推开营业税改征增值税试点，金融业纳入试
点范围，由缴纳营业税改为缴纳增值税。对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
37
金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同
业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政
策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得的利息
收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》
的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债券取得
的利息收入属于金融同业往来利息收入；
根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增
值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税
纳税人；
根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规定，自
2018年 01月 01日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税
方法，按照 3%的征收率缴纳增值税。对资管产品在 2018年 01月 01日前运营过程中发生的增值税应
税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值
税应纳税额中抵减。
7.4.6.2城市维护建设税、教育费附加、地方教育附加
根据《中华人民共和国城市维护建设税暂行条例（2011 年修订）》、《征收教育费附加的暂行规定
（2011年修订）》及相关地方教育附加的征收规定，凡缴纳消费税、增值税、营业税的单位和个人，都
应当依照规定缴纳城市维护建设税、教育费附加（除按照相关规定缴纳农村教育事业费附加的单位外）
及地方教育费附加。
7.4.6.3企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，自
2004年 01月 01日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基
金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，对
证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，
债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
7.4.6.4个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
38
关个人所得税政策的通知》的规定，自 2008年 10月 09日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得
税。
7.4.7重要财务报表项目的说明
7.4.7.1银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
活期存款 3,717,000.91 13,092,881.94
定期存款 - -
其中：存款期限 1个月以内 - -
存款期限 1-3个月 - -
存款期限 3个月以上 - -
其他存款 - -
合计 3,717,000.91 13,092,881.94
7.4.7.2交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末 2020年 12月 31日
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度（%）
债券
交易所市场 - - - -
银行间市场 33,628,614.70 33,648,740.00 20,125.30 0.0423
合计 33,628,614.70 33,648,740.00 20,125.30 0.0423
资产支持证券 - - - -
合计 33,628,614.70 33,648,740.00 20,125.30 0.0423
项目 上年度末 2019年 12月 31日
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
39
摊余成本 影子定价 偏离金额 偏离度（%）
债券
交易所市场 - - - -
银行间市场 660,121,006.81 660,477,300.00 356,293.19 0.0535
合计 660,121,006.81 660,477,300.00 356,293.19 0.0535
资产支持证券 - - - -
合计 660,121,006.81 660,477,300.00 356,293.19 0.0535
注：
1、偏离金额=影子定价-摊余成本
2、偏离度=偏离金额/摊余成本法确定的基金资产净值
7.4.7.3衍生金融资产/负债
本基金本报告期末及上年度末均无衍生金融资产/负债余额。
7.4.7.4买入返售金融资产
7.4.7.4.1各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
项目
本期末 2020年 12月 31日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 - -
银行间市场 10,000,215.00 -
合计 10,000,215.00 -
项目
上年度末 2019年 12月 31日
账面余额 其中：买断式逆回购
交易所市场 - -
银行间市场 108,600,602.90 -
合计 108,600,602.90 -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
40
7.4.7.4.2期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末及上年度末均未持有买断式逆回购交易中取得的债券。
7.4.7.5应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
应收活期存款利息 410.57 631.44
应收定期存款利息 - -
应收其他存款利息 - -
应收结算备付金利息 - -
应收债券利息 359,022.85 4,350,484.77
应收资产支持证券利息 - -
应收买入返售证券利息 7,329.20 64,905.22
应收申购款利息 - -
应收黄金合约拆借孳息 - -
应收出借证券利息 - -
其他 - -
合计 366,762.62 4,416,021.43
7.4.7.6其他资产
本基金本报告期末及上年度末均无其他资产余额。
7.4.7.7应付交易费用
单位：人民币元
项目 本期末 上年度末
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
41
2020年 12月 31日 2019年 12月 31日
交易所市场应付交易费用 - -
银行间市场应付交易费用 8,760.75 36,613.47
合计 8,760.75 36,613.47
7.4.7.8其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
应付券商交易单元保证金 - -
应付赎回费 - -
应付证券出借违约金 - -
预提费用 60,000.00 60,000.00
其他应付 3,357.00 400.00
账户维护费 9,000.00 9,000.00
合计 72,357.00 69,400.00
7.4.7.9实收基金
7.4.7.9.1金通宝货币 A类
金额单位：人民币元
项目
（金通宝货币 A类）
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 1,565,920.70 1,565,920.70
本期申购 21,798,982.93 21,798,982.93
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
42
本期赎回（以“-”号填列） -21,530,626.38 -21,530,626.38
本期末 1,834,277.25 1,834,277.25
7.4.7.9.2金通宝货币 B类
金额单位：人民币元
项目
（金通宝货币 B类）
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
基金份额（份） 账面金额
上年度末 664,360,539.94 664,360,539.94
本期申购 993,698,490.80 993,698,490.80
本期赎回（以“-”号填列） -1,612,275,934.23 -1,612,275,934.23
本期末 45,783,096.51 45,783,096.51
注：
申购含红利再投、转换入份额，赎回含转换出份额。
7.4.7.10未分配利润
7.4.7.10.1金通宝货币 A类
单位：人民币元
项目
（金通宝货币 A类）
已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 43,339.26 - 43,339.26
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
43
本期已分配利润 -43,339.26 - -43,339.26
本期末 - - -
7.4.7.10.2金通宝货币 B类
单位：人民币元
项目
（金通宝货币 B类）
已实现部分 未实现部分 未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润 4,110,033.87 - 4,110,033.87
本期基金份额交易产生的变动数 - - -
其中：基金申购款 - - -
基金赎回款 - - -
本期已分配利润 -4,110,033.87 - -4,110,033.87
本期末 - - -
7.4.7.11存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12月 31
日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12月 31
日
活期存款利息收入 20,691.59 38,056.19
定期存款利息收入 - -
其他存款利息收入 - -
结算备付金利息收入 - -
其他 - -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
44
合计 20,691.59 38,056.19
7.4.7.12股票投资收益——买卖股票差价收入
本基金本报告期及上年度可比期间均无股票投资收益。
7.4.7.13债券投资收益
7.4.7.13.1债券投资收益项目构成
单位:人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年
12月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年
12月 31日
债券投资收益——买卖债券（、债
转股及债券到期兑付）差价收入
-146,416.64 113,125.18
债券投资收益——赎回差价收入 - -
债券投资收益——申购差价收入 - -
合计 -146,416.64 113,125.18
7.4.7.13.2债券投资收益——买卖债券差价收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年
12月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12
月 31日
卖出债券（、债转股及债券到期兑付）
成交总额
1,811,483,755.27 10,252,313,544.82
减：卖出债券（、债转股及债券到期
兑付）成本总额
1,805,296,217.98 10,235,649,780.52
减：应收利息总额 6,333,953.93 16,550,639.12
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
45
买卖债券差价收入 -146,416.64 113,125.18
7.4.7.13.3资产支持证券投资收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无资产支持证券投资收益。
7.4.7.14贵金属投资收益
本基金本报告期及上年可比期间均无贵金属投资收益。
7.4.7.15衍生工具收益
本基金本报告期及上年可比期间均无衍生工具收益。
7.4.7.16股利收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无股利收益。
7.4.7.17公允价值变动收益
本基金本报告期及上年度可比期间均无公允价值变动收益。
7.4.7.18其他收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年
12月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12
月 31日
基金赎回费收入 - -
其他 43,000.00 -
合计 43,000.00 -
7.4.7.19交易费用
单位：人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年
12月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12
月 31日
交易所市场交易费用 - -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
46
银行间市场交易费用 175.00 612.50
合计 175.00 612.50
7.4.7.20其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12月
31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12月
31日
审计费用 60,000.00 60,000.00
信息披露费 120,000.00 120,000.00
证券出借违约金 - -
汇划手续费 11,568.80 32,440.04
账户维护费 36,000.00 36,000.00
其他费用 1,200.00 1,200.00
合计 228,768.80 249,640.04
7.4.8或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的重大或有事项。
7.4.8.2资产负债表日后事项
截至财务报表批准日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。
7.4.9关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
金元顺安基金管理有限公司 基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
47
中国民生银行股份有限公司 基金托管人
金元证券股份有限公司 基金管理人的股东
上海前易信息咨询服务有限公司（前“上海泉意金
融信息服务有限公司”）
基金管理人的股东
上海金元百利资产管理有限公司 基金管理人的子公司
注：
以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.10本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.10.1通过关联方交易单元进行的交易
7.4.10.1.1股票交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。
7.4.10.1.2权证交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
7.4.10.1.3债券交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。
7.4.10.1.4债券回购交易
本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券回购交易。
7.4.10.1.5应支付关联方的佣金
本基金本报告期末及上年度末均无应付关联方的佣金。
7.4.10.2关联方报酬
7.4.10.2.1基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12
月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12
月 31日
当期发生的基金应支付的管理费 582,076.66 5,479,232.55
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
48
其中：支付销售机构的客户维护费 1,919.51 45,395.15
注：
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。
管理费的计算方法如下：H=E×0.25%÷当年天数，
H为每日应计提的基金管理费，
E为前一日的基金资产净值。
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管
理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若
遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
7.4.10.2.2基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12
月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12
月 31日
当期发生的基金应支付的托管费 116,415.42 1,095,846.44
注：
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。
托管费的计算方法如下：H=E×0.05%÷当年天数，
H为每日应计提的基金托管费，
E为前一日的基金资产净值。
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托
管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、
公休日等，支付日期顺延。
7.4.10.2.3销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关联方 本期
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
49
名称 2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
金通宝货币 A类 金通宝货币 B类 合计
金元顺安基金管理有限公司 4,973.10 22,916.26 27,889.36
合计 4,973.10 22,916.26 27,889.36
获得销售服务费的各关联方
名称
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
金通宝货币 A类 金通宝货币 B类 合计
金元顺安基金管理有限公司 3,641.15 215,195.91 218,837.06
合计 3,641.15 215,195.91 218,837.06
注：
本基金A类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由B类降级为A类的基金份额份额持有人，
年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份额的年销售服
务费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个
工作日起享受 B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H=E×年销售服务费率÷当年天数，
H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费，
E为前一日该类基金份额的基金资产净值。
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基
金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记
机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
7.4.10.3与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易
单位：人民币元
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
50
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
银行间市场
交易的各关
联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
中国民生银行
股份有限公司
- - - - - -
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12月 31日
银行间市场
交易的各关
联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出 交易金额 利息收入 交易金额 利息支出
中国民生银行
股份有限公司
199,625,741.86 29,918,894.84 - - - -
7.4.10.4报告期内转融通证券出借业务发生重大关联交易事项的说明
7.4.10.4.1与关联方通过约定申报方式进行的适用固定期限费率的证券出借业务的情况
本基金本报告期及上年度可比期间均未发生转融通证券出借业务。
7.4.10.4.2与关联方通过约定申报方式进行的适用市场化期限费率的证券出借业务的情况
本基金本报告期及上年度可比期间均未发生转融通证券出借业务。
7.4.10.5各关联方投资本基金的情况
7.4.10.5.1报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
金通宝货币 A类
份额单位：份
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12
月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12
月 31日
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
51
报告期初持有的基金份额 - -
报告期间申购/买入总份额 - -
报告期间因拆分变动份额 - -
减：报告期间赎回/卖出总份额 - -
报告期末持有的基金份额 - -
报告期末持有的基金份额占基
金总份额比例
- -
金通宝货币 B类
份额单位：份
项目
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12
月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12
月 31日
报告期初持有的基金份额 - -
报告期间申购/买入总份额 15,079,543.76 -
报告期间因拆分变动份额 - -
减：报告期间赎回/卖出总份额 15,079,543.76 -
报告期末持有的基金份额 - -
报告期末持有的基金份额占基
金总份额比例
- -
注：
期间申购/买入总份额含红利再投、转换入份额。期间赎回/卖出总份额含转换出份额。
7.4.10.5.2报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
金通宝货币 B类
份额单位：份
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
52
关联方名称
本期末
2020年12月31日
上年度末
2019年12月31日
持有的基金份额
持有的基金份额占
基金总份额的比例
持有的基金份额
持有的基金份额占
基金总份额的比例
上海金元百利
资产管理有限
公司
45,780,760.16 99.99% - -
7.4.10.6由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12月 31日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
中国民生银行
股份有限公司
3,717,000.91 20,691.59 13,092,881.94 38,056.19
注：
除上表列示的金额外，本基金的证券交易结算资金通过托管银行备付金账户转存于中国证券登记
结算有限责任公司，2020年度获得的利息收入为人民币 0.00元（2019年度：人民币 0.00元），2020年
末结算备付金余额为人民币 0.00元（2019年末：人民币 0.00元）。
7.4.10.7本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
金额单位：人民币元
本期
2020年 01月 01日至 2020年 12月 31日
关联方名称 证券代码 证券名称 发行方式
基金在承销期内买入
数量（单位：张/
股）
总金额
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
53
中国民生银行股份
有限公司
112015394 20民生银行CD394 网下发行 100,000 9,933,870.00
上年度可比期间
2019年 01月 01日至 2019年 12月 31日
关联方名称 证券代码 证券名称 发行方式
基金在承销期内买入
数量（单位：张/
股）
总金额
中国民生银行股份
有限公司
111915159 19民生银行CD159 网下发行 1,000,000 99,251,500.00
中国民生银行股份
有限公司
111915363 19民生银行CD363 网下发行 500,000 49,662,950.00
中国民生银行股份
有限公司
111915430 19民生银行CD430 网下发行 500,000 49,662,900.00
中国民生银行股份
有限公司
111915446 19民生银行CD446 网下发行 1,000,000 99,333,200.00
中国民生银行股份
有限公司
111915567 19民生银行CD567 网下发行 500,000 49,601,000.00
7.4.10.8其他关联交易事项的说明
于 2020年 12月 31日，本基金持有 80,000张中国民生银行股份有限公司发行的同业存单，成本总
额为人民币 7,978,453.93元，估值总额为人民币 7,978,453.93元，占基金资产净值的比例为 16.76%（于
2019 年 12 月 31日，本基金持有 500,000张中国民生银行股份有限公司发行的同业存单，成本总额为
人民币 49,787,091.26元，估值总额为人民币 49,787,091.26元，占基金资产净值的比例为 7.48%）。
除以上情况外，无其他需要说明的关联方交易事项。
7.4.11利润分配情况——按摊余成本法核算的货币市场基金
金通宝货币 A类
单位：人民币元
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
54
已按再投资形式转
实收基金
直接通过应付赎回款
转出金额
应付利润本年
变动
本期利润分配
合计
备注
43,339.26 - - 43,339.26 -
金通宝货币 B类
单位：人民币元
已按再投资形式转
实收基金
直接通过应付赎回款
转出金额
应付利润本年
变动
本期利润分配
合计
备注
4,110,033.87 - - 4,110,033.87 -
7.4.12期末（2020年 12月 31日）本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发而流通受限的证券。
7.4.12.2期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限的股票。
7.4.12.3期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.12.3.1银行间市场债券正回购
截至本报告期末 2020年 12月 31日止，本基金无因从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购金融资产款余额。
7.4.12.3.2交易所市场债券正回购
截至本报告期末 2020年 12月 31日止,本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出回购
金融资产款余额。
7.4.12.4期末参与转融通证券出借业务的证券
截至本报告期末 2020年 12月 31日止，本基金无参与转融通证券出借业务的证券。
7.4.13金融工具风险及管理
7.4.13.1风险管理政策和组织架构
本基金在日常经营活动中涉及的财务风险主要包括信用风险、流动性风险及市场风险。
本基金管理人制定了政策和程序来识别及分析这些风险，并设定适当的风险限额及内部控制流程，
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
55
通过可靠的管理及信息系统持续监控上述各类风险。
本基金管理人将风险管理融入公司各个业务层面的全面控制过程之中，并建立了三道防线：以各
岗位职责为基础，形成第一道防线；通过相关岗位之间、相关部门之间相互监督制衡，形成第二道防
线；由督察长、分管风险管理副总经理、风险控制委员会、风险管理部、监察稽核部对公司各机构、
各部门、各岗位、各项业务进行监督、检查、评价，形成的第三道防线。
7.4.13.2信用风险
信用风险是指基金在交易过程中因交易对手未履行合约责任，或者基金所投资证券之发行人出现
违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。本基金均投资于具有良好信用等级
的证券，且通过分散化投资以分散信用风险。
本基金投资于一家公司发行的证券市值不超过基金资产净值的 10%，且本基金与由本基金的基金
管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%。
本基金的银行存款均存放于信用良好的银行，申购交易均通过具有基金销售资格的金融机构进行。
另外，在交易所进行的交易均与中国证券登记结算有限责任公司完成证券交收和款项清算，因此违约
风险发生的可能性很小；本基金在进行银行间同业市场交易前均对交易对手进行信用评估，以控制相
应的信用风险。
本基金投资的债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的资信评级机构进行信用评级，信
用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内机构评级的，
应采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理人内部信用评级进行独立判断与认定。
7.4.13.2.1按短期信用评级列示的债券投资
本基金本报告期末及上年度末均未持有按短期信用评级列示的债券投资。
7.4.13.2.2按短期信用评级列示的资产支持证券投资
本基金本报告期末及上年度末均未持有按短期信用评级列示的资产支持证券投资。
7.4.13.2.3按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
A-1 - -
A-1以下 - -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
56
未评级 20,910,484.66 499,617,130.20
合计 20,910,484.66 499,617,130.20
7.4.13.2.4按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
AAA - -
AAA以下 - -
未评级 12,718,130.04 160,503,876.61
合计 12,718,130.04 160,503,876.61
注：
未评级债券包括国债、中央银行票据及政策性金融债。
7.4.13.2.5按长期信用评级列示的资产支持证券投资
本基金本报告期末及上年度末均未持有按长期信用评级列示的资产支持证券投资。
7.4.13.2.6按长期信用评级列示的同业存单投资
本基金本报告期末及上年度末均未持有按长期信用评级列示的同业存单投资。
7.4.13.3流动性风险
流动性风险是指基金所持金融工具变现的难易程度。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额
持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的
变现困难。
7.4.13.3.1报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督管理
办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求对本基金组合资产
的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采用监控流动性受限资产比例、份额持有人集中度、调
整平均剩余期限和平均剩余存续期、压力测试等方式防范流动性风险，并于开放日对本基金的申购赎
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
57
回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与之相匹配，确保本基金资产的变现能力与投
资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情
况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、信誉良好的政策性金融债和同业存单等，均在银行间同
业市场交易；因此，本报告期末本基金的资产均能及时变现。此外，本基金可通过卖出回购金融资产
方式借入短期资金应对流动性需求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。
本基金管理人每日预测本基金的流动性需求，并同时通过独立的风险管理部门设定流动性比例要
求，对流动性指标进行持续的监测和分析。
本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事件。
7.4.13.4市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动而发
生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1利率风险
利率风险是指基金的财务状况和现金流量受市场利率变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于银行间市场交易的固定收益品种，以摊余成本计价，并通过“影子定价”机制
使按摊余成本确认的基金资产净值能近似反映基金资产的公允价值，因此本基金的运作仍然存在相应
的利率风险。本基金管理人每日对本基金面临的利率敏感度缺口进行监控。
7.4.13.4.1.1利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
2020年 12月 31日
1年以内 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款 3,717,000.91 - - - 3,717,000.91
交易性金融资产 33,628,614.70 - - - 33,628,614.70
买入返售金融资产 10,000,215.00 - - - 10,000,215.00
应收利息 - - - 366,762.62 366,762.62
资产总计 47,345,830.61 - - 366,762.62 47,712,593.23
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
58
负债
应付管理人报酬 - - - 11,054.56 11,054.56
应付托管费 - - - 2,210.90 2,210.90
应付销售服务费 - - - 836.26 836.26
应付交易费用 - - - 8,760.75 8,760.75
其他负债 - - - 72,357.00 72,357.00
负债总计 - - - 95,219.47 95,219.47
利率敏感度缺口 47,345,830.61 - - 271,543.15 47,617,373.76
上年度末
2019年 12月 31日
1年以内 1-5年 5年以上 不计息 合计
资产
银行存款 13,092,881.94 - - - 13,092,881.94
交易性金融资产 660,121,006.81 - - - 660,121,006.81
买入返售金融资产 108,600,602.90 - - - 108,600,602.90
应收利息 - - - 4,416,021.43 4,416,021.43
资产总计 781,814,491.65 - - 4,416,021.43 786,230,513.08
负债
卖出回购金融资产款 119,939,620.09 - - - 119,939,620.09
应付管理人报酬 - - - 198,694.41 198,694.41
应付托管费 - - - 39,738.91 39,738.91
应付销售服务费 - - - 8,265.89 8,265.89
应付交易费用 - - - 36,613.47 36,613.47
应付利息 - - - 11,719.67 11,719.67
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
59
其他负债 - - - 69,400.00 69,400.00
负债总计 119,939,620.09 - - 364,432.35 120,304,052.44
利率敏感度缺口 661,874,871.56 - - 4,051,589.08 665,926,460.64
注：
表中所示为本基金资产及交易形成负债的账面价值，并按照合约规定的重新定价日或到期日孰早
者进行了分类。
7.4.13.4.1.2利率风险的敏感性分析
假设
1、以中央国债登记结算有限责任公司公布的 2020年 12月 31日和 2019年 12月 31日各
债券的基点价值（BP价值）为主要计算依据；
2、假设债券持仓结构保持不变；
3、银行存款以活期存款利率或相对固定的利率计息，假定利率变动仅影响该类资产的未
来收益，而对其本身的公允价值无重大影响；买入返售金融资产利息收益/卖出回购金融
资产款的利息支出在交易时确定，不受利率变化影响。
分析
相关风险变量的变动
对资产负债表日基金资产净值的影响金额（单位：人民币元）
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
基准利率增加一个基点 -509.20 -8,488.60
基准利率减少一个基点 509.22 8,488.93
注：
上表为利率风险的敏感性分析，反映了在其他变量不变的假设下，利率发生合理、可能的变动时，
为交易而持有的债券公允价值的变动将对基金净值产生的影响。
7.4.13.4.2外汇风险
本基金所有资产及负债以人民币计价，因此无外汇风险。
7.4.13.4.3其他价格风险
本基金所面临的其他价格风险主要系市场价格风险。市场价格风险是指基金所持金融工具的公允
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
60
价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以外的市场价格因素变动而发生波动的风险。
本基金主要投资于银行间同业市场交易的固定收益品种和债券回购产品，且以摊余成本进行后续
计量，因此无重大市场价格风险。
7.4.14有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
7.4.14.1公允价值
7.4.14.1.1不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括银行存款、买入返售金融资产、应收款项、卖出回
购金融资产款以及其他金融负债，其因剩余期限不长，公允价值与账面价值相若。
7.4.14.1.2以公允价值计量的金融工具
7.4.14.1.2.1各层次金融工具公允价值
于 2020年 12月 31日，本基金持有的交易性金融资产中属于第二层次的余额为人民币 33,628,614.70
元，无属于第一层次和第三层次的余额。（2019 年 12 月 31 日，属于第二层次的余额为人民币
660,121,006.81元，无属于第一层次和第三层次的余额。）
7.4.14.1.2.2公允价值所属层次间的重大变动
本基金本期持有的交易性金融资产的公允价值所属层次未发生重大变动。
7.4.14.1.2.3第三层次公允价值余额和本期变动金额
本基金持有的交易性金融资产第三层次公允价值本期未发生变动。
7.4.14.2承诺事项
截至资产负债表日，本基金无需要披露的重大承诺事项。
7.4.14.3其他事项
截至资产负债表日，本基金的资产净值为人民币 47,617,373.76元，已连续超过 22个工作日基金资
产净值低于人民币 5,000万元。本基金资产管理人已就上述情况按照中国证监会颁布的《公开募集证券
投资基金运作管理办法》第四十一条规定，在定期报告中予以披露。
除此以外，本基金无其他需要披露的其他重要事项。
7.4.14.4财务报表的批准
本财务报表已于 2021年 03月 25日经本基金的基金管理人批准。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
61
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%）
1 固定收益投资 33,628,614.70 70.48
其中：债券 33,628,614.70 70.48
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 10,000,215.00 20.96
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
3 银行存款和结算备付金合计 3,717,000.91 7.79
4 其他各项资产 366,762.62 0.77
5 合计 47,712,593.23 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 1.65
其中：买断式回购融资 0.04
序号 项目 金额 占基金资产净值比例（%）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
62
本基金本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值
比例的简单平均值。
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 41
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 99
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 24
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明
本基金本报告期及上年度可比期间不存在投资组合平均剩余期限超过 120天的情况。
8.3.2期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 28.81 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
2 30天（含）—60天 37.76 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
3 60天（含）—90天 32.86 -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
4 90天（含）—120天 - -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
5 120天（含）—397天（含） - -
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
63
合计 99.43 -
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明
本基金本报告期不存在投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 12,718,130.04 26.71
其中：政策性金融债 12,718,130.04 26.71
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 同业存单 20,910,484.66 43.91
8 其他 - -
9 合计 33,628,614.70 70.62
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本 占基金资产净值比例（%）
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
64
1 160206 16国开06 100,000 10,001,201.07 21.00
2 112015026 20民生银行CD026 80,000 7,978,453.93 16.76
3 112018332 20华夏银行CD332 80,000 7,953,612.09 16.70
4 112005101 20建设银行CD101 50,000 4,978,418.64 10.46
5 180203 18国开03 27,000 2,716,928.97 5.71
6 - - - - -
7 - - - - -
8 - - - - -
9 - - - - -
10 - - - - -
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）—0.5%间的次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1444%
报告期内偏离度的最低值 -0.2178%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0796%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
65
本基金本报告期末未投资资产支持证券。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1基金计价方法说明
本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其
买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。
8.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一
年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.9.3期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 366,762.62
4 应收申购款 -
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 366,762.62
8.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
66
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份额级别
持有人户数
（户）
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
金通宝货币 A类 1,052 1,743.61 1,247,059.55 67.99% 587,217.70 32.01%
金通宝货币 B类 1 45,783,096.51 45,783,096.51 100.00% - -
合计 1,053 45,220.68 47,030,156.06 98.77% 587,217.70 1.23%
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号 持有人类别 持有份额（份） 占总份额比例
1 基金类机构 45,780,760.16 96.15%
2 基金类机构 1,227,208.59 2.58%
3 个人 201,256.46 0.42%
4 个人 106,227.24 0.22%
5 个人 55,482.18 0.12%
6 个人 38,389.62 0.08%
7 个人 34,439.02 0.07%
8 个人 22,192.92 0.05%
9 个人 20,341.17 0.04%
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
67
10 个人 15,267.70 0.03%
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员持有本基金
金通宝货币 A类 91,599.76 4.99%
金通宝货币B类 - -
合计 91,599.76 0.19%
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金投资和研
究部门负责人持有本开放式基金
金通宝货币 A类 0~10
金通宝货币 B类 -
合计 0~10
本基金基金经理持有本开放式基金
金通宝货币 A类 0~10
金通宝货币 B类 -
合计 0~10
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
68
§10 开放式基金份额变动
单位：份
金通宝货币 A类 金通宝货币 B类
基金合同生效日（2017年 01月 20日）基金份额总额 581,694.80 267,002,140.00
本报告期期初基金份额总额 1,565,920.70 664,360,539.94
本报告期基金总申购份额 21,798,982.93 993,698,490.80
减：本报告期基金总赎回份额 21,530,626.38 1,612,275,934.23
本报告期期末基金份额总额 1,834,277.25 45,783,096.51
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
69
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内，本基金未举行基金份额持有人大会。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
1、基金管理人的重大人事变动
（1）本基金管理人于 2020 年 01 月 09 日公告，孙权先生不再担任金元顺安丰利债券型证券投资
基金的基金经理；
（2）本基金管理人于 2020 年 01 月 09 日公告，孙权先生不再担任金元顺安丰祥债券型证券投资
基金的基金经理；
（3）本基金管理人于 2020 年 01 月 23 日公告，増聘张博先生担任金元顺安丰利债券型证券投资
基金的基金经理；
（4）本基金管理人于 2020 年 01 月 23 日公告，増聘贾丽杰女士担任金元顺安沣楹债券型证券投
资基金的基金经理；
（5）本基金管理人于 2020 年 06 月 24 日公告，孙权先生不再担任金元顺安沣泉债券型证券投资
基金的基金经理；
（6）本基金管理人于 2020 年 07 月 09 日公告，増聘张博先生担任金元顺安沣泉债券型证券投资
基金的基金经理；
（7）本基金管理人于 2020 年 12 月 23 日公告，増聘孔祥鹏先生担任金元顺安宝石动力混合型证
券投资基金的基金经理；
（8）本基金管理人于 2020 年 12月 04 日公告，《金元顺安泓丰纯债 87 个月定期开放债券型证券
投资基金基金合同》正式生效，苏利华先生担任该基金的基金经理。
2、基金托管人专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期基金托管人的专门基金托管部门无重大人事变动。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内，未发生涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
70
11.4 基金投资策略的改变
本报告期内，本基金的投资策略未发生改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本报告期内，未发生改聘会计师事务所的情况。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内，本基金的基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到稽查或处罚。
于基金资产负债表日至财务报告披露日之内，中国证监会上海监管局对公司采取责令改正等相关
措施，公司高度重视，全面梳理了相关业务流程，针对性的制定、落实整改措施，并将及时向监管部
门提交整改报告。
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票成
交总额的比例
佣金
占当期佣金总
量的比例
中泰证券 1 - - - - -
广发证券 2 - - - - -
海通证券 2 - - - - -
恒泰证券 2 - - - - -
华泰证券 2 - - - - -
万和证券 2 - - - - -
注：
1、专用交易单元的选择标准和程序
根据中国证监会《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》（证监基字<1998>29号）和《关于
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
71
完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》（证监基金字[2007]48号）的有关规定，我公司制定
了租用证券公司专用交易单元的选择标准和程序：
（1）选择标准。
1）公司具有较强的研究实力，能够出具高质量的各种研究报告。研究及投资建议质量较高、报告
出具及时、能及时地交流和对需求做出反应，有较广泛的信息网络，能及时提供准确的信息资讯服务。
2）公司资信状况较好，无重大不良记录。
3）公司经营规范，能满足基金运作的合法、合规需求。
4）能够对持有人提供较高质量的服务。能够向持有人提供咨询、查询等服务；可以向投资人提供
及时、主动的信息以及其它增值服务，无被持有人投诉的记录。
（2）选择流程。
公司投研和市场部门定期对券商服务质量根据选择标准进行量化评比，并根据评比的结果选择交
易单元。
2、截至本报告期末 2020年 12 月 31日止，本基金新租用国信证券股份有限公司 1 个上海交易单
元 1 个深圳交易单元，安信证券股份有限公司 1 个上海交易单元 1 个深圳交易单元，兴业证券股份有
限公司 1 个上海交易单元 1 个深圳交易单元，中泰证券股份有限公司 1 个深圳交易单元，东方证券股
份有限公司 1个上海交易单元，中信建投证券股份有限公司 1个上海交易单元，无退租交易单元。
11.7.2基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易 基金交易
成交金额
占当期债
券成交总
额的比例
成交金额
占当期债
券回购成
交总额的
比例
成交金额
占当期权
证成交总
额的比例
成交金额
占当期基
金成交总
额的比例
中泰证券 - - - - - - - -
广发证券 - - - - - - - -
海通证券 - - - - - - - -
恒泰证券 - - - - - - - -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
72
华泰证券 - - - - - - - -
万和证券 - - - - - - - -
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
11.9 其他重大事件
序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期
1
金元顺安基金管理有限公司旗下证券投资基金 2019年第
四季度的报告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2020-01-21
2
金元顺安金通宝货币市场基金关于春节假期前两个工作日
基金暂停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《证券时报》和
www.jysa99.com
2020-01-21
3
金元顺安基金管理有限公司关于旗下基金 2020年春节假
期期间交易确认、清算交收、开放时间等相关安排调整的
公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-01-30
4
金元顺安基金管理有限公司 2019年旗下证券投资基金年
度报告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-03-30
5
金元顺安基金管理有限公司 2019年旗下证券投资基金年
度报告摘要
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-03-30
6
金元顺安金通宝货币市场基金关于清明节假期前两个工作
日基金暂停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-04-01
7
金元顺安基金管理有限公司旗下部分基金新增中证金牛
（北京）投资咨询有限公司为销售机构的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-04-15
8
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加江苏汇林保大基
金销售有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-04-17
9 金元顺安基金管理有限公司关于旗下基金在泰诚财富基金 《中国证券报》和 2020-04-22
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
73
销售（大连）有限公司暂停办理相关销售业务的公告 www.jysa99.com
10
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加泛华普益基金销
售有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-04-22
11
金元顺安基金管理有限公司旗下证券投资基金 2020年第
一季度的报告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-04-22
12
金元顺安金通宝货币市场基金劳动节假期前两个工作日暂
停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-04-28
13
金元顺安基金管理有限公司旗下部分基金增加中信证券华
南股份有限公司为销售机构的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-05-06
14
金元顺安基金管理有限公司关于暂停扬州国信嘉利基金销
售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-05-27
15
金元顺安基金管理有限公司旗下部分基金参加北京汇成基
金销售有限公司费率优惠活动的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-06-01
16
金元顺安基金管理有限公司旗下部分基金增加沈阳麟龙投
资顾问有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-06-11
17
金元顺安金通宝货币市场基金端午节假期前两个工作日暂
停申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-06-22
18
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加通华财富（上海）
基金销售有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-06-22
19
金元顺安基金管理有限公司旗下证券投资基金 2020年第
二季度的报告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-07-21
20 金元顺安基金管理有限公司旗下证券投资基金年中期报告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-08-29
21
金元顺安基金有限公司旗下证券投资基金产品资料概要更
新
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-08-31
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
74
22
金元顺安基金管理有限公司旗下基金增加西部证券股份有
限公司为销售机构的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-09-24
23
金元顺安金通宝货币市场基金国庆节、中秋节假期前暂停
申购、转换转入、定期定额投资业务公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-09-28
24
金元顺安基金管理有限公司旗下证券投资基金 2020年第
三季度的报告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-10-28
25
金元顺安基金管理有限公司关于旗下证券投资基金招募说
明书更新公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-11-05
26
金元顺安基金管理有限公司关于旗下证券投资基金产品资
料概要更新
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-11-05
27
金元顺安基金管理有限公司旗下基金新增光大证券股份有
限公司为销售机构的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-12-18
28
金元顺安基金管理有限公司旗下基金新增海银基金为销售
机构的公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-12-25
29
金元顺安金通宝货币市场基金元旦节假期前暂停申购、转
换转入、定期定额投资业务公告
《中国证券报》和
www.jysa99.com
2020-12-29
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
75
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
投资
者类
别
报告期内持有基金份额变化情况
报告期末持有
基金情况
序号
持有基金份额比
例达到或者超过
20%的时间区间
期初份额 申购份额 赎回份额
持有
份额
份额占
比
机构
1
2020年 01月 01
日-2020年 04月
01日、2020年 04
月 21日-2020年
05月 07日、2020
年 05月 28日
-2020年 05月 28
日、2020年 06月
11日-2020年 06
月 23日
500,522,480.52 1,615,335.23 502,137,815.75 - -
2
2020年 02月 07
日-2020年 04月
07日、2020年 04
月 14日-2020年
05月 07日、2020
年 05月 28日
-2020年 05月 28
日
53,045,993.98 477,716.08 53,523,710.06 - -
3 2020年 02月 20 37,207,357.63 276,364.05 37,483,721.68 - -
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
76
日-2020年 02月
26日、2020年 03
月 20日-2020年
03月 24日
4
2020年 04月 02
日-2020年 04月
28日、2020年 05
月 08日-2020年
05月 27日
- 300,220,349.76 300,220,349.76 - -
5
2020年 04月 08
日-2020年 04月
13日
- 199,227,207.11 199,227,207.11 - -
6
2020年 05月 29
日-2020年 06月
10日
- 199,227,207.11 199,227,207.11 - -
7
2020年 06月 12
日-2020年 12月
31日
- 100,780,760.16 55,000,000.00
45,780
,760.1
6
96.14%
8
2020年 11月 06
日-2020年 12月
01日
- 70,046,286.32 70,046,286.32 - -
产品特有风险
? 持有份额比例较高的投资者（“高比例投资者”）大额赎回时易使本基金发生巨额赎回或连续巨额
赎回，中小投资者可能面临赎回申请需要与高比例投资者按同比例部分延期办理的风险，赎回款
项延期获得。
? 基金净值大幅波动的风险
高比例投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动；
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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若高比例投资者赎回的基金份额收取赎回费，相应的赎回费用按约定将部分或全部归入基金资
产，可能对基金资产净值造成较大波动。
? 基金规模较小导致的风险
高比例投资者赎回后，可能导致基金规模较小，从而使得基金投资及运作管理的难度增加。本基
金管理人将继续勤勉尽责，执行相关投资策略，力争实现投资目标。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
本基金本报告期内无影响投资者决策的其他重要信息。
金元顺安金通宝货币市场基金 2020年年度报告
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§13 备查文件目录
13.1 备查文件目录
1、中国证监会准予金元顺安金通宝货币市场基金募集注册的文件；
2、《金元顺安金通宝货币市场基金基金合同》；
3、《金元顺安金通宝货币市场基金基金招募说明书》；
4、《金元顺安金通宝货币市场基金托管协议》；
5、关于申请募集注册金元顺安金通宝货币市场基金的法律意见书；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务资格批件、营业执照；
8、中国证监会要求的其他文件。
13.2 存放地点
金元顺安基金管理有限公司
中国（上海）自由贸易试验区花园石桥路 33号花旗集团大厦 3608室
13.3 查阅方式
投资者可于本基金管理人办公时间至办公地点进行查询，或登录本基金管理人网站
www.jysa99.com查阅。投资者对本报告书存有疑问，可咨询本基金管理人金元顺安基金管理有限公司，
本公司客服电话 400-666-0666、021-68881898。
金元顺安基金管理有限公司
二〇二一年三月三十一日
