安信现金增利货币市场基金
2020 年年度报告
2020 年 12 月 31 日
基金管理人：安信基金管理有限责任公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
送出日期：2021 年 3 月 29 日
安信现金增利货币 2020 年年度报告
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§1 重要提示及目录
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021 年 3 月 26 日复核了本
报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料已经审计。安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了标准
无保留意见的审计报告，请投资者注意阅读。
本报告期自 2020年 1月 1日起至 12月 31日止。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ........................................................................................................................ 1
1.1 重要提示 .......................................................................................................................................... 1
1.2 目录.................................................................................................................................................. 2
§2 基金简介 ................................................................................................................................... 4
2.1 基金基本情况 .................................................................................................................................. 4
2.2 基金产品说明 .................................................................................................................................. 4
2.3 基金管理人和基金托管人 .............................................................................................................. 4
2.4 信息披露方式 .................................................................................................................................. 5
2.5 其他相关资料 .................................................................................................................................. 5
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况 ........................................................................ 5
3.1 主要会计数据和财务指标 .............................................................................................................. 5
3.2 基金净值表现 .................................................................................................................................. 6
3.3 过去三年基金的利润分配情况 ...................................................................................................... 9
§4 管理人报告 ............................................................................................................................. 10
4.1 基金管理人及基金经理情况 ........................................................................................................ 10
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 ................................................................ 13
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 ............................................................................ 13
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 ............................................................ 14
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 ............................................................ 14
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况 ............................................................................ 15
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 ........................................................................ 15
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 ............................................................................ 16
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 .................................... 16
§5 托管人报告 ............................................................................................................................. 16
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 ................................................................................ 16
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 ............ 16
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 ................................ 16
§6 审计报告 ................................................................................................................................. 17
§7 年度财务报表 ......................................................................................................................... 18
7.1 资产负债表 .................................................................................................................................... 18
7.2 利润表 ............................................................................................................................................ 20
7.3 所有者权益（基金净值）变动表 ................................................................................................ 21
7.4 报表附注 ........................................................................................................................................ 22
§8 投资组合报告 ......................................................................................................................... 44
8.1 期末基金资产组合情况 ................................................................................................................ 44
8.2 债券回购融资情况 ........................................................................................................................ 45
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8.3 基金投资组合平均剩余期限 ........................................................................................................ 45
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 ........................................................ 46
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合 ........................................................................................ 46
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 ................................ 46
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 .......................................................... 47
8.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 ................ 47
8.9 投资组合报告附注 ........................................................................................................................ 47
§9 基金份额持有人信息............................................................................................................... 48
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构 .................................................................................... 48
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况 ................................................................................ 49
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 ........................................................................ 49
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况 ........................................ 49
§10 开放式基金份额变动 ............................................................................................................. 49
§11 重大事件揭示 ........................................................................................................................ 50
11.1 基金份额持有人大会决议 .......................................................................................................... 50
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 .......................................... 50
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 .............................................................. 50
11.4 基金投资策略的改变 .................................................................................................................. 50
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况 ...................................................................................... 50
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 ...................................................... 50
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况 .................................................................................. 51
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况 ................................................................................................. 52
11.9 其他重大事件 .............................................................................................................................. 52
§12 影响投资者决策的其他重要信息 .......................................................................................... 53
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况 .......................................... 53
12.2 影响投资者决策的其他重要信息 .............................................................................................. 53
§13 备查文件目录 ........................................................................................................................ 54
13.1 备查文件目录 .............................................................................................................................. 54
13.2 存放地点 ...................................................................................................................................... 54
13.3 查阅方式 ...................................................................................................................................... 54
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金名称
安信现金增利货币市场基金
基金简称
安信现金增利货币
基金主代码
000750
基金运作方式
契约型开放式
基金合同生效日
2014年 11月 24日
基金管理人
安信基金管理有限责任公司
基金托管人
中国农业银行股份有限公司
报告期末基金份
额总额
193,238,922.29 份
基金合同存续期
不定期
下属分级基金的基
金简称
安信现金增利货币 A
安信现金增利货币 B
下属分级基金的交
易代码
000750
003539
报告期末下属分级
基金的份额总额
193,238,922.29份
0.00份
2.2
基金产品说明
投资目标
在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极
主动的投资管理，力争为投资人创造稳定的收益。
投资策略
本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、GDP增
长率、就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和
分析，形成对宏观层面的判研。同时，结合对央行公开市场操作、
债券供给等情况，对短期利率走势进行综合判断。基于对货币市场
利率趋势变化的合理预测，决定并动态调整投资组合平均剩余期限
和比例分布。
在个券选择策略方面，本基金首先考虑安全性因素，优先选择国债、
央行票据等高信用等级的债券品种以规避信用风险。运用套利策略
以实现较高收益。同时，本基金作为现金管理工具，对资产保持较
高的流动性。
业绩比较基准
同期七天通知存款利率（税后）。
风险收益特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险
品种，其预期收益和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股
票型基金。
2.3
基金管理人和基金托管人
项目
基金管理人
基金托管人
名称
安信基金管理有限责任公司 中国农业银行股份有限公司
信息披露
负责人
姓名
乔江晖 秦一楠
联系电话
0755-82509999 010-66060069
电子邮箱
service@essencefund.com tgxxpl@abchina.com
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客户服务电话
4008-088-088 95599
传真
0755-82799292 010-68121816
注册地址
广东省深圳市福田区莲花街道益
田路 6009号新世界商务中心 36
层
北京市东城区建国门内大街 69
号
办公地址
广东省深圳市福田区莲花街道益
田路 6009号新世界商务中心 36
层
北京市西城区复兴门内大街 28
号凯晨世贸中心东座 F9
邮政编码
518026 100031
法定代表人
刘入领 周慕冰
注：中国农业银行股份有限公司法定代表人已于 2021 年 2月 9日变更为谷澍。
2.4 信息披露方式
本基金选定的信息披露报纸名称
证券时报
登载基金年度报告正文的管理人互联网网
址
www.essencefund.com
基金年度报告备置地点
基金管理人及基金托管人住所
2.5 其他相关资料
项目
名称
办公地址
会计师事务所
安永华明会计师事务所（特殊
普通合伙）
中国北京市东城区东长安街 1 号，东方广场安
永大楼 16层
注册登记机构
安信基金管理有限责任公司
广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009号
新世界商务中心 36层
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.
1 期
间数
据和
指标
2020年 2019年 2018年
安信现金增利
货币 A
安信现
金增利
货币 B
安信现金增利
货币 A
安信现金
增利货币 B
安信现金增利
货币 A
安信现金增利
货币 B
本期
已实
现收
益
3,769,785.36 0.00 4,162,535.75
786,331.6
8
6,407,170.37 1,411,563.30
本期
利润
3,769,785.36 0.00 4,162,535.75
786,331.6
8
6,407,170.37 1,411,563.30
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本期
净值
收益
率
1.5572%
1.5572%
2.0528%
2.1307%
2.9694%
3.0689%
3.1.
2 期
末数
据和
指标
2020年末 2019年末 2018年末
期末
基金
资产
净值
193,238,922.2
9
0.00
191,635,875.0
8
0.00
91,115,708.9
4
90,864,256.6
1
期末
基金
份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.
3 累
计期
末指
标
2020年末 2019年末 2018年末
累计
净值
收益
率
18.2734%
11.7488
%
16.4599%
10.0353%
14.1172%
7.7397%
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。由于货币市场基
金采用摊余成本法核算，所以公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
2、本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。
3、本基金收益分配为按日结转份额。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
安信现金增利货币 A
阶段
份额净
值收益
率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③
②－④
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过去三个月 0.4193%
0.0003%
0.3403%
0.0000%
0.0790
%
0.0003
%
过去六个月 0.8007%
0.0004%
0.6805%
0.0000%
0.1202
%
0.0004
%
过去一年 1.5572%
0.0009%
1.3537%
0.0000%
0.2035
%
0.0009
%
过去三年 6.7195%
0.0025%
4.0537%
0.0000%
2.6658
%
0.0025
%
过去五年
13.4649
%
0.0050%
6.7574%
0.0000%
6.7075
%
0.0050
%
自基金合同生效起
至今
18.2734
%
0.0131%
8.2479%
0.0000%
10.025
5%
0.0131
%
安信现金增利货币 B
阶段
份额净
值收益
率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③
②－④
过去三个月 0.4193%
0.0003%
0.3403%
0.0000%
0.0790
%
0.0003
%
过去六个月 0.8007%
0.0004%
0.6805%
0.0000%
0.1202
%
0.0004
%
过去一年 1.5572%
0.0009%
1.3537%
0.0000%
0.2035
%
0.0009
%
过去三年 6.9041%
0.0025%
4.0537%
0.0000%
2.8504
%
0.0025
%
自基金合同生效起
至今
11.7488
%
0.0030%
5.6848%
0.0000%
6.0640
%
0.0030
%
注：根据《安信现金增利货币市场基金基金合同》的约定，本基金的业绩比较基准为：同期七天
通知存款利率（税后）。通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金
额方可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本
基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资范围、投资目标及流动性
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特征，选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
2、报告期内无 B类份额时，净值收益率数据参照 A类份额计算。
3.2.2 自基金合同生效以来基金份额累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注：1、本基金合同生效日为 2014年 11月 24日。
2、本基金合同规定，基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例
符合基金合同的约定。建仓期结束时，本基金的投资组合比例符合基金合同的约定。
3、根据我公司 2016 年 10 月 17 日《关于安信现金增利货币市场基金增加 B 类份额并修改基
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金合同的公告》，自 2016年 10月 17日起，本基金增加 B类份额。
3.2.3 过去五年基金每年净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
注：合同生效当年或 B类份额新增当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。
3.3 过去三年基金的利润分配情况
单位：人民币元
安信现金增利货币 A
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
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2020年 3,769,785.36 - - 3,769,785.36 -
2019年 4,162,535.75 - - 4,162,535.75 -
2018年 6,407,170.37 - - 6,407,170.37 -
合计
14,339,491.48 - - 14,339,491.48 -
安信现金增利货币 B
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2020年 0.00 - - 0.00 -
2019年 786,331.68 - - 786,331.68 -
2018年 1,411,563.30 - - 1,411,563.30 -
合计
2,197,894.98 - - 2,197,894.98 -
§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
安信基金管理有限责任公司经中国证监会批准，成立于 2011 年 12 月，总部位于深圳，注册
资本 5.0625 亿元人民币，股东及股权结构为：五矿资本控股有限公司持有 39.84%的股权，安信
证券股份有限公司持有 33.95%的股权，佛山市顺德区新碧贸易有限公司持有 20.28%的股权，中广
核财务有限责任公司持有 5.93%的股权。
截至 2020 年 12 月 31日，本基金管理人共管理 67 只开放式基金具体如下：安信策略精选灵
活配置混合型证券投资基金、安信目标收益债券型证券投资基金、安信平稳增长混合型发起式证
券投资基金、安信现金管理货币市场基金、安信宝利债券型证券投资基金（LOF）（原安信宝利分
级债券型证券投资基金）、安信永利信用定期开放债券型证券投资基金、安信鑫发优选灵活配置混
合型证券投资基金、安信价值精选股票型证券投资基金、安信现金增利货币市场基金、安信消费
医药主题股票型证券投资基金、安信动态策略灵活配置混合型证券投资基金、安信中证一带一路
主题指数分级证券投资基金、安信优势增长灵活配置混合型证券投资基金、安信稳健增值灵活配
置混合型证券投资基金、安信鑫安得利灵活配置混合型证券投资基金、安信新常态沪港深精选股
票型证券投资基金、安信新动力灵活配置混合型证券投资基金、安信新回报灵活配置混合型证券
投资基金、安信新优选灵活配置混合型证券投资基金、安信新目标灵活配置混合型证券投资基金、
安信新价值灵活配置混合型证券投资基金、安信新成长灵活配置混合型证券投资基金、安信尊享
纯债债券型证券投资基金、安信永丰定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、
安信新趋势灵活配置混合型证券投资基金、安信中国制造 2025沪港深灵活配置混合型证券投资基
金、安信合作创新主题沪港深灵活配置混合型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选灵活
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配置混合型证券投资基金、安信稳健阿尔法定期开放混合型发起式证券投资基金、安信永泰定期
开放债券型发起式证券投资基金、安信尊享添益债券型证券投资基金、安信比较优势灵活配置混
合型证券投资基金、安信永盛定期开放债券型发起式证券投资基金、安信永瑞定期开放债券型发
起式证券投资基金、安信永鑫增强债券型证券投资基金（原安信永鑫定期开放债券型证券投资基
金）、安信量化优选股票型发起式证券投资基金、安信恒利增强债券型证券投资基金、安信中证
500 指数增强型证券投资基金、安信优享纯债债券型证券投资基金、安信盈利驱动股票型证券投
资基金、安信聚利增强债券型证券投资基金、安信量化精选沪深 300指数增强型证券投资基金（原
安信新起点灵活配置混合型证券投资基金）、安信鑫日享中短债债券型证券投资基金、安信核心竞
争力灵活配置混合型证券投资基金、安信中短利率债债券型证券投资基金（LOF）、安信中证深圳
科技创新主题指数型证券投资基金（LOF）、安信睿享纯债债券型证券投资基金、安信民稳增长混
合型证券投资基金、安信价值驱动三年持有期混合型发起式证券投资基金、安信价值回报三年持
有期混合型证券投资基金、安信丰泽 39个月定期开放债券型证券投资基金、安信价值成长混合型
证券投资基金、安信稳健增利混合型证券投资基金、安信价值发现两年定期开放混合型证券投资
基金（LOF）、安信中证信用主体 50债券指数证券投资基金、安信禧悦稳健养老目标一年持有期混
合型基金中基金（FOF）、安信成长动力一年持有期混合型证券投资基金、安信尊享添利利率债债
券型证券投资基金、安信永顺一年定期开放债券型发起式证券投资基金、安信平稳双利 3 个月持
有期混合型证券投资基金、安信成长精选混合型证券投资基金、安信稳健聚申一年持有期混合型
证券投资基金、安信创新先锋混合型发起式证券投资基金、安信中债 1-3 年政策性金融债指数证
券投资基金、安信稳健回报 6 个月持有期混合型证券投资基金、安信浩盈 6 个月持有期混合型证
券投资基金。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓名
职务
任本基金的基金经理
（助理）期限
证券从
业年限
说明
任职日期
离任日期
肖 芳
芳
本基金的
基金经理
2017 年 6
月 6 日
- 9.0年
肖芳芳女士，经济学硕士。历任华宝证券
有限责任公司资产管理部研究员，财达证
券有限责任公司资产管理部投资助理，安
信基金管理有限责任公司固定收益部投研
助理。现任安信基金管理有限责任公司固
定收益部基金经理。曾任安信安盈保本混
合型证券投资基金、安信现金管理货币市
场基金、安信现金增利货币市场基金、安
信保证金交易型货币市场基金、安信新视
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野灵活配置混合型证券投资基金的基金经
理助理，安信保证金交易型货币市场基金、
安信永泰定期开放债券型发起式证券投资
基金、安信尊享添益债券型证券投资基金、
安信鑫日享中短债债券型证券投资基金的
基金经理；现任安信新目标灵活配置混合
型证券投资基金的基金经理助理，安信现
金管理货币市场基金、安信现金增利货币
市场基金、安信活期宝货币市场基金、安
信永瑞定期开放债券型发起式证券投资基
金、安信丰泽 39个月定期开放债券型证券
投资基金的基金经理。
任凭
本基金的
基金经理
2018 年 8
月 10日
- 13.0年
任凭女士，法学硕士。曾任职于招商基金
管理有限公司，2011年加入安信基金管理
有限责任公司，历任运营部交易员、固定
收益部投研助理，现任固定收益部基金经
理。曾任安信保证金交易型货币市场基金、
安信活期宝货币市场基金、安信现金增利
货币市场基金、安信新视野灵活配置混合
型证券投资基金、安信现金管理货币市场
基金、安信恒利增强债券型证券投资基金
的基金经理助理；现任安信新目标灵活配
置混合型证券投资基金、安信优享纯债债
券型证券投资基金的基金经理助理，安信
活期宝货币市场基金、安信现金增利货币
市场基金、安信聚利增强债券型证券投资
基金、安信现金管理货币市场基金、安信
恒利增强债券型证券投资基金、安信鑫日
享中短债债券型证券投资基金、安信尊享
添益债券型证券投资基金的基金经理。
祝 璐
琛
本基金的
基金经理
助理
2020 年
12 月 16
日
- 4.0年
祝璐琛先生，经济学硕士，曾任华西证券
股份有限公司固定收益部交易员，现任安
信基金管理有限责任公司固定收益部分析
师兼基金经理助理。现任安信现金管理货
币市场基金、安信现金增利货币市场基金、
安信活期宝货币市场基金、安信永瑞定期
开放债券型发起式证券投资基金、安信尊
享添利利率债债券型证券投资基金、安信
中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基
金的基金经理助理。
杨 凯
玮
本基金的
基金经理
2016 年 3
月 8 日
2020 年 4
月 3日
14.0年
杨凯玮先生，台湾大学土木工程学、新竹
交通大学管理学双硕士。历任台湾国泰人
寿保险股份有限公司研究员，台湾新光人
寿保险股份有限公司投资组合高级专员，
台湾中华开发工业银行股份有限公司自营
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 13页
交易员，台湾元大宝来证券投资信托股份
有限公司基金经理，台湾宏泰人寿保险股
份有限公司科长，华润元大基金管理有限
公司固定收益部总经理，安信基金管理有
限责任公司固定收益部基金经理、固定收
益部总经理。曾任安信永丰定期开放债券
型证券投资基金、安信新视野灵活配置混
合型证券投资基金、安信安盈保本混合型
证券投资基金、安信保证金交易型货币市
场基金、安信新目标灵活配置混合型证券
投资基金、安信现金增利货币市场基金、
安信现金管理货币市场基金、安信活期宝
货币市场基金、安信恒利增强债券型证券
投资基金、安信优享纯债债券型证券投资
基金的基金经理。
注：1、基金经理的“任职日期”根据公司决定的公告（生效）日期填写；基金经理助理的“任职
日期”根据公司决定确定的聘任日期填写。“离任日期”根据公司决定的公告（生效）日期填写。
2、证券从业年限计算标准遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》中关于证券从业人员范
围的相关规定。
4.1.3 期末兼任私募资产管理计划投资经理的基金经理同时管理的产品情况
本基金基金经理未兼任私募资产管理计划投资经理。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投
资基金销售机构监督管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》等有关法律法规、监管部门的相关规定及基金合同的约定，依照诚实信用、
勤勉尽责、安全高效的原则管理和运用基金资产，在认真控制投资风险的基础上，为基金份额持
有人谋求最大利益，没有损害基金份额持有人利益的行为。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人采用 T 值检验等统计方法，定期对旗下管理的所有基金和投资组合之间发生的
同一交易日内、三个交易日内、五个交易日内的同向交易价差进行专项分析和检查。分析结果显
示，本基金与本基金管理人旗下管理的所有其他基金和投资组合之间，不存在通过相同品种的同
向交易进行投资组合间利益输送的行为。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 14页
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本报告期内，本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》和公
司制定的公平交易相关制度，公平对待旗下管理的所有基金和投资组合，未出现违反公平交易制
度的情况，亦未受到监管机构的相关调查。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内未发现本基金存在异常交易行为。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易
所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过该证券当日成交量的 5%。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2020年，全球陷入新冠肺炎大流行，经济受到沉重打击。国内执行全面隔离，导致一季度国
内经济基本停摆，也因此迅速而有效的控制了疫情，国内经济增长率自二季度领先全球走入修复
的通道。三、四季度国内经济增长持续恢复，内外需都在修复。由于欧美国家疫情控制力度不及
国内，疫情反复爆发，生产受到影响，推动了中国对外出口份额增加，贸易顺差对 2020年国内经
济贡献较大。2020年地产投资韧性犹存，基建稳定增长，制造业前低后高。消费方面，2020年边
际消费倾向降低，居民储蓄率上升，全年增速较弱。
总的来说，国内的经济增长先断崖式下跌，后逐步恢复。财政和货币政策在疫情年都有不同
程度的对冲，国债、地方政府债超额发行，央行也在一季度连续两次降低了公开市场操作利率。4
月隔夜利率在 1%上下徘徊，shibor3m 最低到 1.4%附近。到但是由于经济开始内生修复以及金融
市场套利的存在，货币政策在 5月出现了边际收敛。从 5月到年末，shibor3m利率上行时间接近
8个月。11月初，永煤意外违约，shibor3m逐渐回落。
货币基金操作方面，组合全年保持较高流动性。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末本基金 A 类基金份额净值增长率为 1.5572%；截至本报告期末本基金 B 类基
金份额净值增长率为 1.5572%；同期业绩比较基准收益率为 1.3537%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
2021年全球经济增长逐步回到疫情前状态，市场将从交易复原预期到交易复原现实的转换。
国内 2020年宏观杠杆率上升幅度超过 25%，随着经济增速回归甚至阶段性超越潜在增速，大概率
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 15页
要维持宏观杠杆率稳定。社融增速会开始温和回落，这意味着信用扩张有内生性收缩，货币政策
需要保持中性，流动性维持紧平衡。海外看，美国政府赤字率已经创了二战以来的新高，债务货
币化似乎是难以逃避的结局。美国经济基本面看其库存周期在低位，明年有补库存的可能并带动
中国经济的出口部门。
预计 2021 全年利率水平可能低于 2020 年，上半年经济需求较强、政府债发行压力较小、央
行 MLF 到期压力较小，下半年经济需求同比增速的不确定性较大，央行 MLF 到期压力较大。预期
全年 shibor 可能比较平稳，波动较小。
4.6 管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
本报告期内，本基金管理人根据法律法规、监管要求和业务发展的实际需要，通过合规培训、
梳理业务风险点、细化制度流程、对员工行为以及重点业务稽核检查等方式，保障了基金管理及
公司业务的有效开展及合规运作。本基金管理人承诺将持续以风险控制为核心，坚持基金份额持
有人利益优先的原则，提高监察稽核工作的科学性和有效性，切实保障基金资产安全、合规运作。
4.7 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人按照相关法律法规、证监会的相关规定以及基金合同的约定，对基金所持有的
投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规及基金合同要求履行估值及净值计算的复核责任。
会计师事务所定期对估值调整采用的相关估值模型、假设及参数的适当性发表审核意见并出具报
告。
本基金管理人为了确保估值工作的合规开展，设立估值委员会。估值委员会负责审定公司基
金估值业务管理制度，建立健全估值决策体系，确定不同基金产品及投资品种的估值方法，保证
基金估值业务准确真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值。估值委员会负责人由公
司分管投资的公司领导担任，估值委员会成员由运营部、权益投资部、固定收益部、特定资产管
理部、研究部、固定收益研究部、风险管理部和监察稽核部分别委派一名或多名代表组成，以上
人员均具备必要的经验、专业胜任能力和相关工作经验。估值委员会各成员职责分工如下：权益
投资部、固定收益部、特定资产管理部、研究部及固定收益研究部负责关注市场变化、证券发行
机构重大事件等可能对估值产生重大影响的因素，向估值委员会提出合理的估值建议，确保估值
的公允性；运营部负责日常估值业务的具体执行，及时准确完成基金估值，并负责和托管行沟通
协调核对；风险管理部协助评估相关估值模型及参数，向估值委员会提出建议；监察稽核部负责
定期或不定期对估值政策、程序及相关方法的一致性进行检查，确保估值政策和程序的一贯性。
当估值委员会委员同时为基金经理时，涉及其相关持仓品种估值调整时采取回避机制，保持估值
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 16页
调整的客观性和独立性。本基金管理人参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。
截至报告期末本基金管理人已签约的定价服务机构为中债金融估值中心有限公司和中证指数
有限公司，由其按约定提供相关债券品种和流通受限股票的估值参考数据。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据法律法规及《基金合同》的约定，本基金根据每日基金收益情况，以各类基金份额的每
万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，并每日结转份额。本报告期内，
本基金实施利润分配的金额为 3,769,785.36元，其中本基金 A类共分配人民币 3,769,785.36元，
B类共分配人民币 0.00元，不存在应分配但尚未实施分配的情况。
4.9 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明
无。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
在托管本基金的过程中，本基金托管人中国农业银行股份有限公司严格遵守《中华人民共和
国证券投资基金法》相关法律法规的规定以及基金合同、托管协议的约定，对本基金基金管理人
—安信基金管理有限责任公司 2020 年 1月 1日至 2020 年 12 月 31日基金的投资运作，进行了认
真、独立的会计核算和必要的投资监督，认真履行了托管人的义务，没有从事任何损害基金份额
持有人利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
本托管人认为，安信基金管理有限责任公司在本基金的投资运作、基金资产净值的计算、基
金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支及利润分配等问题上，不存在损害基金份额持有人利
益的行为；在报告期内，严格遵守了《中华人民共和国证券投资基金法》等有关法律法规，在各
重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
本托管人认为，安信基金管理有限责任公司的信息披露事务符合《公开募集证券投资基金信
息披露管理办法》及其他相关法律法规的规定，基金管理人所编制和披露的本基金年度报告中的
财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等信息真实、准确、完整，
未发现有损害基金持有人利益的行为。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 17页
§6 审计报告
审计报告标题
审计报告
审计报告收件人
安信现金增利货币市场基金全体基金份额持有人
审计意见
我们审计了安信现金增利货币市场基金的财务报表，包括
2020年 12月 31 日的资产负债表，2020年度的利润表、2020
年度所有者权益（基金净值）变动表以及相关财务报表附注。
我们认为，后附的安信现金增利货币市场基金的财务报表在
所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了安
信现金增利货币市场基金 2020年 12月 31日的财务状况以及
2020年度的经营成果和净值变动情况。
形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。
审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一
步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职
业道德守则，我们独立于安信现金增利货币市场基金，并履
行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计
证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
强调事项
无
其他事项
无
其他信息
安信现金增利货币市场基金管理层对其他信息负责。其他信
息包括年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的
审计报告。
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不
对其他信息发表任何形式的鉴证结论。
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息，
在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过
程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报。
基于我们已执行的工作，如果我们确定其他信息存在重大错
报，我们应当报告该事实。在这方面，我们无任何事项需要
报告。
管理层和治理层对财务报表的责
任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实
现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财
务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时，管理层负责评估安信现金增利货币市场
基金的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），
并运用持续经营假设，除非计划进行清算、终止运营或别无
其他现实的选择。
治理层负责监督安信现金增利货币市场基金的财务报告过
程。
注册会计师对财务报表审计的责
任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导
致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报
告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则
执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于
舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影
响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 18页
为错报是重大的。
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，
并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：
（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风
险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适
当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉
及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，
未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于
错误导致的重大错报的风险。
（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，
但目的并非对内部控制的有效性发表意见。
（3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相
关披露的合理性。
（4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，
根据获取的审计证据，就可能导致对安信现金增利货币市场
基金持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大
不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定
性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财
务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无
保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。
然而，未来的事项或情况可能导致安信现金增利货币市场基
金不能持续经营。
（5）评价财务报表的总体列报（包括披露）、结构和内容，
并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现
等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注
的内部控制缺陷。
会计师事务所的名称
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册会计师的姓名
吴翠蓉 高鹤
会计师事务所的地址
北京市东城区东长安街 1号，东方广场安永大楼 16层
审计报告日期
2021年 03月 29 日
§7 年度财务报表
7.1 资产负债表
会计主体：安信现金增利货币市场基金
报告截止日：2020年 12月 31日
单位：人民币元
资 产
附注号
本期末
2020 年 12月 31日
上年度末
2019 年 12月 31日
资 产：
银行存款
7.4.7.1
14,756,703.54 41,748,124.13
结算备付金
47,619.05 -
安信现金增利货币 2020 年年度报告
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存出保证金
- -
交易性金融资产
7.4.7.2
148,916,317.55 119,691,581.56
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
148,916,317.55 119,691,581.56
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
7.4.7.3
- -
买入返售金融资产
7.4.7.4
28,964,149.95 30,030,165.05
应收证券清算款
- -
应收利息
7.4.7.5
845,595.41 445,351.56
应收股利
- -
应收申购款
- -
递延所得税资产
- -
其他资产
7.4.7.6
- -
资产总计
193,530,385.50 191,915,222.30
负债和所有者权益
附注号
本期末
2020 年 12月 31日
上年度末
2019 年 12月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
7.4.7.3
- -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
- -
应付管理人报酬
61,934.22 56,260.32
应付托管费
15,014.33 13,638.87
应付销售服务费
37,535.91 34,097.21
应付交易费用
7.4.7.7
15,928.13 14,842.11
应交税费
- -
应付利息
- -
应付利润
- -
递延所得税负债
- -
其他负债
7.4.7.8
161,050.62 160,508.71
负债合计
291,463.21 279,347.22
所有者权益：
实收基金
7.4.7.9
193,238,922.29 191,635,875.08
未分配利润
7.4.7.10
- -
所有者权益合计
193,238,922.29 191,635,875.08
负债和所有者权益总计
193,530,385.50 191,915,222.30
注： 报告截止日 2020 年 12 月 31日,基金份额总额 193,238,922.29份，其中安信现金增利货币
A基金份额总额 193,238,922.29份，基金份额净值 1.000元。安信现金增利货币 B基金份额总额
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 20页
0.00份，基金份额净值 1.000元。
7.2 利润表
会计主体：安信现金增利货币市场基金
本报告期：2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
单位：人民币元
项 目
附注号
本期
2020年 1月 1日至 2020年
12月 31日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年
12 月 31日
一、收入
5,558,832.78 6,660,859.12
1.利息收入
5,558,832.78 6,661,132.39
其中：存款利息收入
7.4.7.11
1,435,178.11 1,410,257.07
债券利息收入
2,315,926.70 3,417,989.89
资产支持证券利息收
入
- -
买入返售金融资产收
入
1,807,727.97 1,832,885.43
证券出借利息收入
- -
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填
列）
- -273.27
其中：股票投资收益
7.4.7.12
- -
基金投资收益
-
- -
债券投资收益
7.4.7.13
- -273.27
资产支持证券投资收
益
7.4.7.14
- -
贵金属投资收益
7.4.7.15
- -
衍生工具收益
7.4.7.16 - -
股利收益
7.4.7.17
- -
3.公允价值变动收益（损失
以“-”号填列）
7.4.7.18
- -
4.汇兑收益（损失以“-”号
填列）
-
-
5.其他收入（损失以“-”号
填列）
7.4.7.19
- -
减：二、费用
1,789,047.42 1,711,991.69
1．管理人报酬
7.4.10.2.1
816,622.31 791,294.99
2．托管费
7.4.10.2.2
197,969.03 191,986.04
3．销售服务费
7.4.10.2.3
494,922.68 414,404.45
4．交易费用
7.4.7.20
- -
5．利息支出
30,893.34 70,973.38
其中：卖出回购金融资产支
出
30,893.34 70,973.38
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 21页
6．税金及附加
- -
7．其他费用
7.4.7.21
248,640.06 243,332.83
三、利润总额（亏损总额以“-”
号填列）
3,769,785.36 4,948,867.43
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”
号填列）
3,769,785.36 4,948,867.43
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：安信现金增利货币市场基金
本报告期：2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1 日至 2020年 12月 31日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者
权益（基金净值）
191,635,875.08 - 191,635,875.08
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 3,769,785.36
3,769,785.36
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
1,603,047.21 - 1,603,047.21
其中：1.基金申
购款
6,852,713,298.36 - 6,852,713,298.36
2.基金赎
回款
-6,851,110,251.15 - -6,851,110,251.15
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- -3,769,785.36 -3,769,785.36
五、期末所有者
权益（基金净值）
193,238,922.29 - 193,238,922.29
项目
上年度可比期间
2019年 1月 1 日至 2019年 12月 31日
实收基金
未分配利润
所有者权益合计
一、期初所有者 181,979,965.55 - 181,979,965.55
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 22页
权益（基金净值）
二、本期经营活
动产生的基金净
值变动数（本期
利润）
- 4,948,867.43
4,948,867.43
三、本期基金份
额交易产生的基
金净值变动数
（净值减少以
“-”号填列）
9,655,909.53 - 9,655,909.53
其中：1.基金申
购款
4,888,662,418.72 - 4,888,662,418.72
2.基金赎
回款
-4,879,006,509.19 - -4,879,006,509.19
四、本期向基金
份额持有人分配
利润产生的基金
净值变动（净值
减少以“-”号填
列）
- -4,948,867.43 -4,948,867.43
五、期末所有者
权益（基金净值）
191,635,875.08 - 191,635,875.08
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1至 7.4财务报表由下列负责人签署：
刘入领
范瑛
苗杨
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
安信现金增利货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会（以下简称“中
国证监会”）2014 年 7 月 15 日下发的证监许可[2014]704 号文“关于核准安信现金增利货币市场
基金募集的批复”的核准，由基金管理人安信基金管理有限责任公司依照《中华人民共和国证券
投资基金法》和《安信现金增利货币市场基金基金合同》负责公开募集。本基金为契约型开放式，
存续期限不定。本基金募集期间为 2014 年 11月 10 日至 2014 年 11月 20 日，募集结束经安永华
明会计师事务所（特殊普通合伙）验证并出具安永华明（2014）验字 60962175_H50 号验资报告。
经向中国证监会备案，《安信现金增利货币市场基金基金合同》于 2014 年 11 月 24 日正式生效，
基金合同生效日的基金份额总额为 208,450,749.84份，其中认购资金利息折合 14,154.42份基金
份额。本基金的基金管理人为安信基金管理有限责任公司，注册登记机构为安信基金管理有限责
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 23页
任公司，基金托管人为中国农业银行股份有限公司。
根据《安信现金增利货币市场基金基金合同》及《安信现金增利货币市场基金招募说明书》，
本基金分设两类基金份额：A 类基金份额和 B 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，
收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《安信现金增利货币市场基金基金合同》的有关
规定，本基金的投资范围包括现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银
行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资
产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律
法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资
范围。本基金的投资组合遵循一定比例限制，具体规定见《安信现金增利货币市场基金基金合同》。
本基金的业绩比较基准：同期七天通知存款利率（税后）。
7.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会
计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）编制，同时，
对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投
资基金会计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值
业务的指导意见》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与
格式准则》第 2 号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计
报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露 XBRL 模板第 3号<年度报告和中期报告>》及其
他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于 2020年 12月 31日的财
务状况以及 2020年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 重要会计政策和会计估计
7.4.4.1 会计年度
本基金会计年度采用公历年度，即每年 1月 1日起至 12月 31日止。
7.4.4.2 记账本位币
本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 24页
币元为单位表示。
7.4.4.3 金融资产和金融负债的分类
金融工具是指形成本基金的金融资产（或负债），并形成其他单位的金融负债（或资产）或权
益工具的合同。
(1) 金融资产分类
本基金的金融资产于初始确认时分为以下两类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金
融资产及贷款和应收款项。
本基金以交易为目的持有的债券投资和资产支持证券投资分类为以公允价值计量且其变动计
入当期损益的金融资产，在资产负债表中以交易性金融资产列示。
本基金持有的其他金融资产分类为应收款项，包括银行存款、结算保证金、买入返售金融资
产和各类应收款项等。
(2) 金融负债分类
本基金的金融负债于初始确认时归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和
其他金融负债。
本基金持有的金融负债均划分为其他金融负债，主要包括卖出回购金融资产款和各类应付款
项等。
7.4.4.4 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认
初始确认
本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债，按照取得时的公允价值
作为初始确认金额。取得债券投资支付的价款中包含债券起息日或上次除息日至购买日止的利息，
单独确认为应收项目；应收款项和其他金融负债等相关交易费用计入初始确认金额。
后续计量
债券投资采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量，即债券投资按票面利率或商定利率每
日计提应收利息，按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价；同时于每一计价日
计算影子价格（附注 7.4.4.5），以避免债券投资的摊余成本与公允价值的差异导致基金资产净值
发生重大偏离。应收款项和其他金融负债采用实际利率法，以摊余成本进行后续计量。
终止确认
当收取该金融资产现金流量的合同权利终止，或该金融资产已转移，且符合金融资产转移的
终止确认条件的，金融资产将终止确认；
安信现金增利货币 2020 年年度报告
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当金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，该金融负债或其一部分将终止确认；
处置该金融资产或金融负债时，其公允价值与初始入账金额之间的差额应确认为投资收益，
同时调整公允价值变动收益。
金融资产转移
本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；
保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产；本基金既没有转移
也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资
产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其
继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。
7.4.4.5 金融资产和金融负债的估值原则
本基金估值采用摊余成本法，其相当于公允价值。估值对象以买入成本列示，按实际利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益或损失。
本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
本基金金融工具的估值方法具体如下：
(1)银行存款
基金持有的银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息。
(2)债券投资
基金持有的附息债券、贴现券购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始成本，每
日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。
(3)回购协议
A.基金持有的回购协议（封闭式回购），以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计提
利息。
B.基金持有的买断式回购以协议成本列示，所产生的利息在实际持有期间内逐日计提。回购
期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时，若双方都能履约，则按
协议进行交割。若融资业务到期无法履约，则继续持有现金资产；若融券业务到期无法履约，则
继续持有债券资产，实际持有的相关资产按其性质进行估值。
(4)其他
A.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具
体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
B.为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按其他可参考公允价值指标计算的基金资
安信现金增利货币 2020 年年度报告
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产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每
一估值日，采用其他可参考公允价值指标，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。
当“影子定价”确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或
超过 0.25%时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合。其中，对于偏离度的绝对值达到或
超过 0.50%的情形，基金管理人应编制并披露临时报告。
C.如有新增事项，按国家最新规定估值。
7.4.4.6 金融资产和金融负债的抵销
当本基金同时满足下列条件时，金融资产和金融负债以相互抵销后的净额在资产负债表内列
示：具有抵销已确认金额的法定权利，且该种法定权利是当时可执行的；计划以净额结算，或同
时变现该金融资产和清偿该金融负债。
7.4.4.7 实收基金
实收基金为对外发行基金份额所募集的总金额。每份基金份额面值为 1.00元。由于申购和赎
回引起的实收基金变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括
基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。
7.4.4.8 收入/(损失)的确认和计量
债券投资在持有期间应取得的按债券票面价值与票面利率或内含票面利率计算的金额扣除在
适用情况下由债券发行企业代扣代缴的个人所得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为
利息收入。资产支持证券投资在持有期间应取得的按证券票面价值与票面利率计算的金额扣除在
适用情况下由证券发行企业代扣代缴的个人所得税及由基金管理人缴纳的增值税后的净额确认为
利息收入。
债券投资和资产支持证券投资处置时，其处置价格扣除相关交易费用后的净额与账面价值之
间的差额确认为投资收益。
应收款项在持有期间确认的利息收入按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则
按直线法计算。
其他收入在主要风险和报酬已经转移给对方，经济利益很可能流入且金额可以可靠计量的时
候确认。
7.4.4.9 费用的确认和计量
本基金的管理人报酬、托管费和销售服务费在费用涵盖期间按基金合同及相关公告约定的费
率和计算方法逐日确认。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 27页
其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小
的则按直线法计算。
其他费用系根据有关法规及相应协议规定，按实际支出金额，列入当期基金费用。
7.4.4.10 基金的收益分配政策
同一类别的每一基金份额享有同等分配权；本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资
的费用；本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配；本基金每日进行收益计算并分配时，
每日收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资人可通过赎回基金份额获
得现金收益；若投资人在每日收益支付时，当日净收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；
若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金
净收益小于零，若当日净收益为负值，则缩减投资人基金份额；当日申购的基金份额自下一个工
作日起享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的收益分配
权益。
7.4.4.11 其他重要的会计政策和会计估计
本基金本报告期无需要说明的其他重要的会计政策和会计估计事项。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期无需要说明的会计政策变更。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无需要说明的会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
7.4.6 税项
7.4.6.1企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号《关于企业所得税若干优惠政策的通知》，证券投
资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不
征收企业所得税。
7.4.6.2增值税及附加
根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》、
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 28页
财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》、财税[2016]70
号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》、财税[2016]140号文《关于明确金融、
房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]2号《关于资管产品增值税政策有
关问题的补充通知》、财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90
号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》的规定及其他相关法规：
资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人，自 2018
年 1 月 1 日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为，暂适用简易计税方
法，按照 3%的征收率缴纳增值税。对资管产品在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的增值税应
税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的
增值税应纳税额中抵减；对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人
运用基金买卖债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收
入免征增值税；存款利息收入不征收增值税。
本基金的城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加等税费按照实际缴纳增值税额的适
用比例计算缴纳。
7.4.6.3个人所得税
个人所得税税率为 20%。基金取得的债券的利息收入及储蓄利息收入，由债券发行企业及金
融机构在向基金派发债券的利息及储蓄利息时代扣代缴个人所得税。暂免征收储蓄存款利息所得
个人所得税。
7.4.7 重要财务报表项目的说明
7.4.7.1 银行存款
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31 日
上年度末
2019年 12月 31日
活期存款
4,756,703.54 1,748,124.13
定期存款
- -
其中：存款期限 1个月以
内
- -
存款期限 1-3个月
- -
存款期限 3个月以上
- -
其他存款
10,000,000.00 40,000,000.00
合计
14,756,703.54 41,748,124.13
注：其他存款所列金额为基金投资于有存款期限但根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存
款。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 29页
7.4.7.2 交易性金融资产
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31日
摊余成本
影子定价
偏离金额
偏离度
（%）
债券
交易所市场
- -
-
-
银行间市场
148,916,317.55 149,006,850.00
90,532.45
0.0469
合计
148,916,317.55 149,006,850.00 90,532.45 0.0469
资产支持证券
-
-
-
-
合计
148,916,317.55
149,006,850.00
90,532.45
0.0469
项目
上年度末
2019年 12月 31日
摊余成本
影子定价
偏离金额
偏离度
（%）
债券
交易所市场
- -
-
-
银行间市场
119,691,581.56 119,761,000.00
69,418.44
0.0362
合计
119,691,581.56 119,761,000.00 69,418.44 0.0362
资产支持证券
-
-
-
-
合计
119,691,581.56
119,761,000.00
69,418.44
0.0362
注：1、偏离金额=影子定价-摊余成本。
2、偏离度=偏离金额/摊余成本法确认的基金资产净值。
7.4.7.3 衍生金融资产/负债
本基金本报告期末及上年度末无衍生金融资产/负债。
7.4.7.4 买入返售金融资产
7.4.7.4.1 各项买入返售金融资产期末余额
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31日
账面余额
其中：买断式逆回购
交易所市场
9,000,000.00 -
银行间市场
19,964,149.95 -
合计
28,964,149.95 -
项目
上年度末
2019年 12月 31日
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 30页
账面余额
其中：买断式逆回购
交易所市场
- -
银行间市场
30,030,165.05 -
合计
30,030,165.05 -
7.4.7.4.2 期末买断式逆回购交易中取得的债券
本基金本报告期末及上年度末无买断式逆回购交易中取得的债券。
7.4.7.5 应收利息
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
应收活期存款利息
2,512.89 861.68
应收定期存款利息
- -
应收其他存款利息
8,005.58 111,694.35
应收结算备付金利息
23.54 -
应收债券利息
816,639.37 330,409.83
应收资产支持证券利息
- -
应收买入返售证券利息
18,414.03 2,385.70
应收申购款利息
- -
应收黄金合约拆借孳息
- -
应收出借证券利息
- -
其他
- -
合计
845,595.41 445,351.56
7.4.7.6 其他资产
本基金本报告期末及上年度末无其他资产。
7.4.7.7 应付交易费用
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
交易所市场应付交易费用
- -
银行间市场应付交易费用
15,928.13 14,842.11
合计
15,928.13 14,842.11
7.4.7.8 其他负债
单位：人民币元
项目
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
应付券商交易单元保证金
- -
应付赎回费
- -
应付证券出借违约金
- -
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第 31页
应付银行间账户维护费 9,300.00 9,300.00
应付信息披露费 120,000.00 120,000.00
应付审计费 30,000.00 30,000.00
其他应付款 1,750.62 1,208.71
合计
161,050.62 160,508.71
7.4.7.9 实收基金
金额单位：人民币元
安信现金增利货币 A
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
基金份额（份）
账面金额
上年度末 191,635,875.08
191,635,875.08
本期申购
6,852,713,298.36
6,852,713,298.36
本期赎回（以“-”号填列）
-6,851,110,251.15
-6,851,110,251.15
本期末
193,238,922.29
193,238,922.29
注：申购份额含红利再投。
7.4.7.10 未分配利润
金额单位：人民币元
安信现金增利货币 A
项目
已实现部分
未实现部分
未分配利润合计
上年度末 - - -
本期利润
3,769,785.36 - 3,769,785.36
本期基金份额交易产生
的变动数
- - -
其中：基金申购款
- - -
基金赎回款
- - -
本期已分配利润
-3,769,785.36 - -3,769,785.36
本期末
- - -
7.4.7.11 存款利息收入
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 12
月 31日
活期存款利息收入
40,437.21 26,504.95
定期存款利息收入
- -
其他存款利息收入
1,394,105.68 1,383,752.12
结算备付金利息收入
635.22 -
其他
- -
合计
1,435,178.11 1,410,257.07
注：其他存款利息收入所列金额为基金投资于有存款期限但根据协议可提前支取且没有利息损失
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 32页
的银行存款利息收入。
7.4.7.12 股票投资收益
本基金本报告期及上年度可比期间无股票投资收益。
7.4.7.13 债券投资收益
单位：人民币元
项目
本期
2020年1月1日至2020年12月31
日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年12月
31日
卖出债券（、债转股及债
券到期兑付）成交总额
951,700,752.74 789,641,748.01
减：卖出债券（、债转股
及债券到期兑付）成本总
额
950,000,000.00 786,866,921.28
减：应收利息总额
1,700,752.74 2,775,100.00
买卖债券差价收入
- -273.27
7.4.7.14 资产支持证券投资收益
本基金本报告期及上年度可比期间无资产支持证券投资收益。
7.4.7.15 贵金属投资收益
本基金本报告期及上年度可比期间无贵金属投资收益。
7.4.7.16 衍生工具收益
本基金本报告期及上年度可比期间无衍生工具收益。
7.4.7.17 股利收益
本基金本报告期及上年度可比期间无股利收益。
7.4.7.18 公允价值变动收益
本基金本报告期及上年度可比期间无公允价值变动收益。
7.4.7.19 其他收入
本基金本报告期及上年度可比期间无其他收入。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 33页
7.4.7.20 交易费用
本基金本报告期及上年度可比期间无交易费用。
7.4.7.21 其他费用
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12月
31日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 12月 31日
审计费用
30,000.00 30,000.00
信息披露费
120,000.00 120,000.00
证券出借违约金
- -
银行汇划费用 61,440.06 55,832.83
银行间账户维护费 37,200.00 37,500.00
合计
248,640.06 243,332.83
7.4.8 或有事项、资产负债表日后事项的说明
7.4.8.1 或有事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的重大或有事项。
7.4.8.2 资产负债表日后事项
截至本财务报表批准报出日，本基金无需要披露的资产负债表日后事项。
7.4.9 关联方关系
关联方名称
与本基金的关系
安信基金管理有限责任公司(以下简称
“安信基金”)
基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
中国农业银行股份有限公司(以下简称
“中国农业银行”)
基金托管人
安信证券股份有限公司(以下简称“安信
证券”)
基金管理人的股东、基金销售机构
五矿资本控股有限公司 基金管理人的股东
中广核财务有限责任公司 基金管理人的股东
佛山市顺德区新碧贸易有限公司 基金管理人的股东
安信乾盛财富管理（深圳）有限公司 基金管理人的子公司
注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 34页
7.4.10 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
7.4.10.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.10.1.1 股票交易
本基金本期及上年度可比期间均未发生通过关联方交易单元进行的股票交易。
7.4.10.1.2 权证交易
本基金本报告期及上年度可比期间无通过关联方交易单元进行的权证交易。
7.4.10.1.3 应支付关联方的佣金
本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。
7.4.10.2 关联方报酬
7.4.10.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12
月 31日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年
12月 31日
当期发生的基金应支付的管理费
816,622.31 791,294.99
其中：支付销售机构的客户维护费
491,663.97
405,984.87
注：基金管理费每日计提，按月支付。本基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%的年费率计
提。计算方法如下：
H=E×0.33%/当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
7.4.10.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12
月 31日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年
12月 31日
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 35页
当期发生的基金应支付的托管费
197,969.03 191,986.04
注：基金托管费每日计提，按月支付。本基金的托管费按前一日的基金资产净值的 0.08%的年费
率计提。计算方法如下：
H=E×0.08%/当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
7.4.10.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的各关联
方名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
安信现金增利货币 A
安信现金增利货币 B
合计
安信基金 3,215.97
-
3,215.97
安信证券 490,615.58
-
490,615.58
合计
493,831.55 - 493,831.55
获得销售服务费的各关联
方名称
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 12月 31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B 合计
安信基金 4,952.33 3,449.14 8,401.47
安信证券 405,984.87 - 405,984.87
合计
410,937.20 3,449.14 414,386.34
注：基金销售服务费每日计提，按月支付。本基金分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。
其中，安信现金增利 A类基金份额销售服务费年费率为 0.20%，B类基金份额销售服务费年费率为
0.01%。
本基金 A类基金份额销售服务费计提的计算方法如下：
H=E×0.20%/当年天数
H为 A类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 A类基金份额前一日的基金资产净值
本基金 B类基金份额销售服务费计提的计算方法如下：
H=E×0.01%/当年天数
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 36页
H为 B类基金份额每日应计提的销售服务费
E为 B类基金份额前一日的基金资产净值
7.4.10.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
本基金本报告期及上年度可比期间未发生通过与关联方进行银行间同业市场债券（含回购）
的交易。
7.4.10.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.10.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12月
31日
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12
月 31日
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
基金合同生效日（ 2014年 11
月 24日）持有的基金份额
- -
报告期初持有的基金份额
- -
报告期间申购/买入总份额
- -
报告期间因拆分变动份额
- -
减：报告期间赎回/卖出总份
额
- -
报告期末持有的基金份额
- -
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- -
项目
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 12月
31日
上年度可比期间
2019年 1月 1日至 2019年 12
月 31日
安信现金增利货币 A 安信现金增利货币 B
基金合同生效日（ 2014年 11
月 24日）持有的基金份额
- -
报告期初持有的基金份额
654,621.62 -
报告期间申购/买入总份额
1,249.10 -
报告期间因拆分变动份额
- -
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 37页
减：报告期间赎回/卖出总份
额
655,870.72 -
报告期末持有的基金份额
- -
报告期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- -
注：期间申购/买入总份额含红利再投份额；本基金管理人运用固有资金投资本基金所适用的费率
/用与本基金法律文件的规定一致。
7.4.10.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
本基金除基金管理人之外的其他关联方于本期末及上年度末均未投资本基金。
7.4.10.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方名称
本期
2020年 1月 1日至 2020年 12月 31
日
上年度可比期间
2019年1月1日至2019年12月31日
期末余额
当期利息收入
期末余额
当期利息收入
中国农业银行
4,756,703.54
40,437.21
1,748,124.13
26,504.95
注：本基金的银行存款由基金托管人中国农业银行保管，按约定利率计息。
7.4.10.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
本基金本报告期及上年度可比期间未在承销期内参与关联方承销证券。
7.4.10.7 其他关联交易事项的说明
本基金本报告期及上年度可比期间无其他关联交易事项。
7.4.11 利润分配情况
安信现金增利货币 A
已按再投资形式转
实收基金
直接通过应付
赎回款转出金额
应付利润
本年变动
本期利润分配合计
备注
3,769,785.36 - - 3,769,785.36 -
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 38页
7.4.12 期末(2020 年 12 月 31日)本基金持有的流通受限证券
7.4.12.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
本基金本报告期末未持有因认购新发/增发证券而流通受限的证券。
7.4.12.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
本基金于本期末未持有暂时停牌等流通受限的股票。
7.4.12.3 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
7.4.12.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末，本基金无从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额，无
抵押债券。
7.4.12.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末，本基金无从事交易所市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额，无
抵押债券。
7.4.13 金融工具风险及管理
7.4.13.1 风险管理政策和组织架构
本基金管理人坚持“风险管理创造价值”、“风险管理人人有责”、“合规风险零容忍”的理念，
将风险管理融入到公司的组织架构中，对风险实行多层次、多角度、全方位的控制。本基金管理
人为全面、深入控制风险，建立了自下而上的三层风险管理体系。在业务操作层面由公司各部门
和各级业务岗位进行业务一线风险的自控和互控。经理层下设的风险控制委员会、投资决策委员
会等专业委员会和监察稽核部、风险管理部组成公司风险管理的第二层防线，负责组织和协调公
司内部的风险管理工作，查找、评估业务中的风险隐患，提出处理意见并监督执行。本基金管理
人在董事会下设立合规与风险管理委员会、审计委员会和督察长作为风险管理的第三层防线，负
责制定公司风险管理的框架、监督风险管理的执行情况并督促公司保护持有人的合法权益。
本基金主要的投资工具包括现金、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央
银行票据、同业存单、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、
资产支持证券以及中国证监会和中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具，在日
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 39页
常经营活动中面临信用风险、流动性风险及市场风险等相关风险。本基金的基金管理人从事风险
管理的主要目标是争取将相对风险控制在限定的范围之内，使本基金在风险和收益之间取得最佳
的平衡。
本基金管理人通过定性和定量两种方式对本基金投资的金融工具进行风险管理。一方面从定
性的角度出发，对本基金存在的风险、风险的严重程度及风险发生的可能性进行评估、分析和宏
观控制；另一方面从定量分析的角度出发，通过金融建模和特定风险量化指标计算，在日常工作
中实时地对各种量化风险进行跟踪、检查和预警，并通过相应决策将风险控制在可承受的范围内。
7.4.13.2 信用风险
在基金投资过程中，信用风险主要是指因债券交易对手未履行合约责任，或者基金所投资债
券的发行人出现违约、拒绝支付到期本息，导致基金资产损失和收益变化的风险。
本基金管理人建立了严格的债券备选池制度以有效地控制信用风险，对债券发行人自身偿债
能力及增信条款进行了充分的考虑并同时采取分散化投资方式防范信用风险。
本基金在交易所进行的证券交易交收和款项清算对手为中国证券登记结算有限责任公司，在
银行间同业市场通过对交易对手的资信情况进行充分审慎的评估，同时对证券交割方式进行限制
以控制交易对手的违约风险。
截至 2020年 12月 31日，本基金持有的除国债、央行票据和政策性金融债以外的债券按摊余
成本计价占基金资产净值的比例为 41.18%（2019年 12月 31日：51.97%）。
7.4.13.2.1 按短期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
A-1
- -
A-1以下
- -
未评级
69,345,836.86 10,000,521.57
合计
69,345,836.86 10,000,521.57
注：1.债券评级取自第三方评级机构的债项评级。
2.未评级债券为国债、政策性金融债、央票或其他未经第三方评级机构进行债项评级的债券。
3.债券投资以净价列示。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 40页
7.4.13.2.2 按短期信用评级列示的同业存单投资
单位：人民币元
短期信用评级
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
A-1
79,570,480.69 99,597,194.90
A-1 以下
- -
未评级
- -
合计
79,570,480.69 99,597,194.90
注：1.同业存单评级取自第三方评级机构的主体评级。
2.短期信用评级 A-1所填列的同业存单均为 AAA 级的同业存单。
3.短期信用评级 A-1以下所填列的同业存单均为 AAA级以下的同业存单。
7.4.13.2.3 按长期信用评级列示的债券投资
单位：人民币元
长期信用评级
本期末
2020年 12月 31日
上年度末
2019年 12月 31日
AAA
- -
AAA 以下
- -
未评级
- 10,093,865.09
合计
- 10,093,865.09
注：1.债券评级取自第三方评级机构的债项评级。
2.未评级债券为国债、政策性金融债、央票或其他未经第三方评级机构进行债项评级的债券。
3.债券投资以净价列示。
7.4.13.3 流动性风险
流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风
险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额持有人可随时要求赎回其持有的基金份额，另一
方面来自于投资品种所处的交易市场不活跃而带来的变现困难。
7.4.13.3.1 报告期内本基金组合资产的流动性风险分析
本基金的基金管理人严格按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《货币市场基金监督
管理办法》及《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》等有关法规的要求建立健全
开放式基金流动性风险管理的内部控制体系，审慎评估各类资产的流动性，针对性制定流动性风
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 41页
险管理措施，对本基金组合资产的流动性风险进行管理。本基金的基金管理人采用监控基金组合
资产持仓集中度指标、逆回购交易的到期日与交易对手的集中度、流动性受限资产比例、基金组
合资产中 7 个工作日可变现资产的可变现价值、份额持有人集中度以及压力测试等方式防范流动
性风险，并于开放日对本基金的申购赎回情况进行监控，保持基金投资组合中的可用现金头寸与
之相匹配，确保本基金资产的变现能力与投资者赎回需求的匹配与平衡。本基金的基金管理人在
基金合同中设计了巨额赎回条款，约定在非常情况下赎回申请的处理方式，控制因开放申购赎回
模式带来的流动性风险，有效保障基金持有人利益。
本基金所持大部分证券为剩余期限较短、具有良好流动性的债券和货币市场工具，均在证券
交易所或银行间同业市场交易，因此，除在附注 7.4.12 中列示的部分基金资产流通暂时受限制外
（如有），其余均能够及时变现。本基金可通过卖出回购金融资产方式借入短期资金应对流动性需
求，其上限一般不超过基金持有的债券资产的公允价值。除附注 7.4.12.3中列示的卖出回购金融
资产款余额（如有）将在 1 个月内到期且计息外，本基金于资产负债表日所持有的金融负债的合
约约定剩余到期日均为一年以内且一般不计息，可赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因
此账面余额一般即为未折现的合约到期现金流量。本报告期内，本基金未发生重大流动性风险事
件。
7.4.13.4 市场风险
市场风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因所处市场各类价格因素的变动
而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价格风险。
7.4.13.4.1 利率风险
利率风险是指基金的现金流量和投资品种的公允价值受市场利率变动而发生波动的风险。银
行存款、结算备付金及债券投资等品种的公允价值均面临在市场利率上升时出现下降的风险。本
基金的基金管理人定期对本基金面临的利率敏感性缺口进行监控，采用久期、凸度、VaR（在险价
值）等量化风险指标评估基金的利率风险，并通过调整投资组合的久期等方法对上述利率风险进
行管理。
7.4.13.4.1.1 利率风险敞口
单位：人民币元
本期末
6个月以内
6个月-1年
1-5年
不计息
合计
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 42页
2020年 12月 31日
资产
银行存款 14,756,703.54 - - - 14,756,703.54
结算备付金 47,619.05 - - - 47,619.05
交易性金融资产 108,996,738.63 39,919,578.92 - - 148,916,317.55
买入返售金融资产 28,964,149.95 - - - 28,964,149.95
应收利息 - - - 845,595.41 845,595.41
资产总计
152,765,211.17 39,919,578.92 - 845,595.41 193,530,385.50
负债
应付管理人报酬 - - - 61,934.22 61,934.22
应付托管费 - - - 15,014.33 15,014.33
应付销售服务费 - - - 37,535.91 37,535.91
应付交易费用 - - - 15,928.13 15,928.13
其他负债 - - - 161,050.62 161,050.62
负债总计
- - - 291,463.21 291,463.21
利率敏感度缺口
152,765,211.17 39,919,578.92 - 554,132.20 193,238,922.29
上年度末
2019年 12月 31日
6个月以内
6个月
-1年
1-5年
不计息
合计
资产
银行存款 41,748,124.13 - - - 41,748,124.13
交易性金融资产 109,597,716.47 10,093,865.09 - - 119,691,581.56
买入返售金融资产 30,030,165.05 - - - 30,030,165.05
应收利息 - - - 445,351.56 445,351.56
资产总计
181,376,005.65 10,093,865.09 -
445,351.56
191,915,222.30
负债
应付管理人报酬 - - - 56,260.32 56,260.32
应付托管费 - - - 13,638.87 13,638.87
应付销售服务费 - - - 34,097.21 34,097.21
应付交易费用 - - - 14,842.11 14,842.11
其他负债 - - - 160,508.71 160,508.71
负债总计
- - -
279,347.22
279,347.22
利率敏感度缺口
181,376,005.65
10,093,865.09 -
166,004.34
191,635,875.08
注：表中所示为本基金资产及负债的账面价值，并按照合约规定的利率重新定价日或到期日孰早
者予以分类。
7.4.13.4.1.2 利率风险的敏感性分析
假设 除市场利率以外的其他市场变量保持不变
分析
相关风险变量的变
动
对资产负债表日基金资产净值的
影响金额（单位：人民币元）
本期末 （2020年 12月 31日）
上年度末 （2019 年 12 月
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 43页
31日 ）
1.市场利率下降 25
个基点
111,255.13 56,510.52
2.市场利率上升 25
个基点
-111,043.91 -56,409.04
7.4.13.4.2 外汇风险
外汇风险是指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇汇率变动而发生波动的风险。本基
金持有的金融工具均以人民币计价，因此无重大外汇风险。
7.4.13.4.3 其他价格风险
其他价格风险是指基金所持金融工具的公允价值或未来现金流量因除市场利率和外汇汇率以
外的市场价格因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于交易所市场、银行间同业市场交易
的固定收益品种，因此无其他价格风险。
7.4.13.4.3.1 其他价格风险的敏感性分析
于 2020年 12月 31日，本基金未持有交易性权益类投资，因此除市场利率和外汇汇率以外的
市场价格因素的变动对于本基金资产净值无重大影响。
7.4.14 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
7.4.14.1承诺事项
截至资产负债表日，本基金无需要说明的承诺事项。
7.4.14.2其他事项
(1) 公允价值
管理层已经评估了银行存款、结算备付金、买入返售金融资产、其他应收款项类投资以及其
他金融负债因剩余期限不长，公允价值与账面价值相若。
各层次金融工具公允价值
于 2020年 12月 31日，本基金持有的交易性金融资产中无划分为第一层次余额，划分为第二
层次的余额为人民币 148,916,317.55 元，无划分为第三层次余额（于 2019年 12 月 31日，本基
金持有的交易性金融资产中无划分为第一层次余额，划分为第二层次的余额为人民币
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 44页
119,761,000.00元，无划分为第三层次余额）。
公允价值所属层次间重大变动
本基金调整公允价值计量层次转换时点的相关会计政策在前后各会计期间保持一致。
对于证券交易所上市的股票，若出现重大事项停牌、交易不活跃或属于非公开发行等情况，
本基金不会于停牌日至交易恢复活跃日期间或限售期间将相关股票的公允价值列入第一层次；并
根据估值调整中所采用输入值的可观察性和重要性，确定相关股票公允价值应属第二层次或第三
层次。
对于证券交易所上市的可转换、可交换债券，若出现交易不活跃的情况，本基金不会于交易
不活跃期间将债券的公允价值列入第一层次；根据估值调整中所采用输入值的可观察性和重要性，
确定相关债券公允价值应属第二层次或第三层次。
第三层次公允价值金额和本期变动金额
本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具第三层次公允价值本期未发
生变动。
(2) 除公允价值外，截至资产负债表日本基金无需要说明的其他重要事项。
7.4.14.3财务报表的批准
本财务报表已于 2021 年 3月 29日经本基金的基金管理人批准。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号
项目
金额
占基金总资产的比例（%）
1
固定收益投资
148,916,317.55
76.95
其中：债券
148,916,317.55
76.95
资产支持证
券
-
-
2
买入返售金融资产
28,964,149.95
14.97
其中：买断式回购的
买入返售金融资产
-
-
3
银行存款和结算备
付金合计
14,804,322.59
7.65
4
其他各项资产
845,595.41
0.44
5
合计
193,530,385.50
100.00
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 45页
8.2 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
序号
项目
占基金资产净值的比例（%）
1
报告期内债券回购融资余额
0.45
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
的比例（%）
2
报告期末债券回购融资余额
- -
其中：买断式回购融资
- -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例
的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
本基金本报告期未出现债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的情况。
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目
天数
报告期末投资组合平均剩余期限
86
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
86
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
12
报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过 120天的情况。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资产
净值的比例（%）
1
30天以内
27.83 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
2
30天（含）—60天
- -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
3
60天（含）—90天
46.08 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
4
90天（含）—120天
- -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
5
120 天（含）—397天（含）
25.80 -
其中：剩余存续期超过 397天的
浮动利率债
- -
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 46页
合计
99.71 -
8.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余存续期超过 240天的情况。
8.5 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号
债券品种
摊余成本
占基金资产净值比例（%）
1
国家债券
49,920,078.80 25.83
2
央行票据
- -
3
金融债券
19,425,758.06 10.05
其中：政策性
金融债
19,425,758.06 10.05
4
企业债券
- -
5
企业短期融
资券
- -
6
中期票据
- -
7
同业存单
79,570,480.69 41.18
8 其他
- -
9 合计
148,916,317.55 77.06
10
剩余存续期
超过 397天的
浮动利率债
券
- -
8.6 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
序号
债券代码
债券名称
债券数量（张）
摊余成本
占基金资产
净值比例
（%）
1 200010 20附息国债 10 400,000 39,919,578.92 20.66
2 112005012
20建设银行
CD012
300,000 29,842,667.95 15.44
3 112009221
20浦发银行
CD221
300,000 29,835,628.63 15.44
4 200001 20附息国债 01 100,000 10,000,499.88 5.18
5 112004070
20中国银行
CD070
100,000 9,947,255.61 5.15
6 112016299
20上海银行
CD299
100,000 9,944,928.50 5.15
7 200211 20国开 11 100,000 9,943,791.00 5.15
8 200306 20进出 06 95,000 9,481,967.06 4.91
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 47页
8.7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目
偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25（含）-0.5%间的次数
0
报告期内偏离度的最高值
0.0718%
报告期内偏离度的最低值
-0.0148%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值
0.0188%
报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明
本基金本报告期内未出现负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明
本基金本报告期内未出现正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。
8.8 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.9 投资组合报告附注
8.9.1 基金计价方法说明
本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实际利率并考虑其买入时的溢
价与折价，在其剩余存续期内摊销，每日计提损益。本基金通过每日分红使基金份额净值维持在
1.0000元。
8.9.2 基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
报告期内本基金投资的前十名证券除 20建设银行 CD012（证券代码：112005012CY）、20上海
银行 CD299（证券代码：112016299CY）、20国开 11（证券代码：200211CY）外其他证券的发行主
体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2020年，中国建设银行股份有限公司因违规经营、内部制度不完善被银保监会处以罚款【银
保监罚决字〔2019〕22号、银保监罚决字〔2020〕8 号、银保监罚决字〔2020〕32号】。
2020 年 8 月 14 日，上海银行股份有限公司因违规经营被上海银保监局责令改正并没收违法
所得【沪银保监银罚决字〔2020〕14号】。
2020年 11月 25日，上海银行股份有限公司因未依法履行职责被上海银保监局罚款并责令改
正【沪银保监银罚决字〔2020〕25号】。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 48页
2020年 12月 25日，国家开发银行因未依法履行职责、信息披露虚假或严重误导性陈述被银
保监会罚款 4880万元【银保监罚决字〔2020〕67号】。
8.9.3 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号
名称
金额
1
存出保证金
-
2
应收证券清算款
-
3
应收利息
845,595.41
4
应收申购款
-
5
其他应收款
-
6
待摊费用
-
7 其他
-
8 合计
845,595.41
8.9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份
额
级
别
持有人户
数（户）
户均持有的
基金份额
持有人结构
机构投资者
个人投资者
持有份额
占总份额比例
（%）
持有份额
占总份额比例
（%）
安
信
现
金
增
利
货
币
A
1,576 122,613.53 8,713,935.64 4.51 184,524,986.65 95.49
合
计
1,576 122,613.53 8,713,935.64 4.51 184,524,986.65 95.49
注：机构/个人投资者持有份额占总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用各自级
别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 49页
9.2 期末货币市场基金前十名份额持有人情况
序号
持有人类别
持有份额（份）
占总份额比例（%）
1 个人 8,905,142.11 4.61
2 个人 8,382,609.98 4.34
3 个人 7,677,344.54 3.97
4 个人 7,263,900.98 3.76
5 产品 6,496,902.96 3.36
6 个人 4,437,297.45 2.30
7 个人 3,568,429.74 1.85
8 个人 2,615,529.17 1.35
9 个人 2,542,302.11 1.32
10 其他机构 2,188,245.00 1.13
注：占总份额比例的计算中，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别
持有份额总数（份）
占基金总份额比例（%）
基金管
理人所
有从业
人员持
有本基
金
安信现金增利货币 A 8,445.27 0.00
安信现金增利货币 B - -
合计
8,445.27 0.00
注：管理人的从业人员持有基金占基金总份额比例的计算中，对下属分级基金，比例的分母采用
各自级别的份额，对合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数（即期末基金份额总额）。
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间情况
项目 份额级别
持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、
基金投资和研究部门
负责人持有本开放式
基金
安信现金增利货币 A 0~10
安信现金增利货币 B 0
合计
0~10
本基金基金经理持有
本开放式基金
安信现金增利货币 A 0
安信现金增利货币 B 0
合计
0
§10 开放式基金份额变动
单位：份
项目
安信现金增利货币 A
安信现金增利货币 B
基金合同生效日 208,515,201.19 -
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 50页
（2014年 11月 24
日）基金份额总额
本报告期期初基金份
额总额
191,635,875.08 -
本报告期基金总申购
份额
6,852,713,298.36 -
减：本报告期基金总
赎回份额
6,851,110,251.15 -
本报告期基金拆分变
动份额（份额减少以
“-”填列）
- -
本报告期期末基金份
额总额
193,238,922.29
-
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
本报告期内本基金未举行基金份额持有人大会。
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
一、基金管理人的重大人事变动
本报告期内本基金基金管理人无重大人事变动。
二、基金托管人的重大人事变动
2020年 8月，中国农业银行总行决定刘琳任托管业务部副总裁。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内本基金无涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
11.4 基金投资策略的改变
本报告期内本基金投资策略未发生改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金聘请的会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），该事务所自本基金
合同生效以来为本基金提供审计服务至今。本年度应支付的审计费为人民币 30,000.00元。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内本基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员未受到任何稽查或
处罚。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 51页
11.7 基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
券商名称
交易单
元数量
股票交易
应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票成
交总额的比例
佣金
占当期佣
金
总量的比
例
安信证券
3
-
-
-
-
-
国盛证券
2
-
-
-
-
-
宏信证券
2
-
-
-
-
-
招商证券
2
-
-
-
-
-
兴业证券
2
-
-
-
-
-
银河证券
2
-
-
-
-
-
东吴证券
2
-
-
-
-
-
东兴证券
2
-
-
-
-
-
光大证券
2
-
-
-
-
-
国信证券
2
-
-
-
-
-
海通证券
2
-
-
-
-
-
世纪证券
1
-
-
-
-
-
天风证券
2
-
-
-
-
-
中金财富证
券
2
-
-
-
-
-
中信建投
2
-
-
-
-
-
中信证券
2
-
-
-
-
-
注：根据中国证监会《关于完善证券投资基金交易席位制度有关问题的通知》（证监基金字[2007]48
号）的有关规定，本基金管理人制定了《安信基金管理有限责任公司券商交易单元选择标准及佣
金分配办法》，对券商交易单元的选择标准和程序进行了规定。本基金管理人将券商路演数量和质
量、提供的信息充分性和及时性、系统支持等作为交易单元的选择标准，由权益投资部、研究部、
运营部交易室对券商考评后提出租用及变更方案，最终由公司基金投资决策委员讨论及决定。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 52页
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易
债券回购交易
权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的
比例
成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
成交金额
占当期权
证
成交总额
的比例
安信证券 - -
89,000,000.00 100.00%
- -
国盛证券 - -
- -
- -
宏信证券 - -
- -
- -
招商证券 - -
- -
- -
兴业证券 - -
- -
- -
银河证券 - -
- -
- -
东吴证券 - -
- -
- -
东兴证券 - -
- -
- -
光大证券 - -
- -
- -
国信证券 - -
- -
- -
海通证券 - -
- -
- -
世纪证券 - -
- -
- -
天风证券 - -
- -
- -
中金财富
证券
- -
- -
- -
中信建投 - -
- -
- -
中信证券 - -
- -
- -
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
本基金本报告期内不存在偏离度绝对值超过 0.5%的情况。
11.9 其他重大事件
序号
公告事项
法定披露方式
法定披露日期
1
安信基金管理有限责任公司关于暂停
泰信财富基金销售有限公司办理旗下
基金销售业务的公告
证券时报、证券日报、
上海证券报、中国证券
报
2020-01-14
2
安信基金管理有限责任公司旗下全部
基金季度报告提示性公告
证券日报、证券时报、
中国证券报、上海证券
报
2020-01-17
3
安信基金管理有限责任公司关于新增
基金直销账户信息的公告
证券日报、证券时报、
中国证券报、上海证券
报
2020-01-20
4
安信现金增利货币市场基金更新招募
说明书摘要（2020年 3月更新）
证券时报 2020-03-13
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 53页
5
安信基金管理有限责任公司关于延期
披露旗下公募基金 2019年年度报告
的公告
证券日报、证券时报、
中国证券报、上海证券
报
2020-03-25
6
安信基金管理有限责任公司关于暂停
北京中天嘉华基金销售有限公司办理
旗下基金销售业务的公告
证券日报、证券时报、
中国证券报、上海证券
报
2020-03-30
7
关于安信基金管理有限责任公司旗下
开放式基金在北京植信基金销售有限
公司开通定期定额投资和转换等业务
的公告
证券日报、证券时报、
中国证券报、上海证券
报
2020-04-01
8
2020年度
安信现金增利货币市场
基金基金经理变更的公告
证券时报 2020-04-03
9
安信现金增利货币市场基金更新招募
说明书摘要（2020年 4月更新）
证券时报 2020-04-09
10
安信基金管理有限责任公司旗下全部
基金季度报告提示性公告
证券日报、证券时报、
中国证券报、上海证券
报
2020-04-20
11
安信基金管理有限责任公司旗下全部
基金年度报告提示性公告
证券日报、证券时报、
中国证券报、上海证券
报
2020-04-28
12
安信基金管理有限责任公司关于旗下
所有开放式基金在直销渠道面向养老
金客户开展赎回费率优惠的公告
中国证券报、上海证券
报、证券时报、证券日
报
2020-06-01
13
安信基金管理有限责任公司旗下全部
基金季度报告提示性公告
上海证券报、中国证券
报、证券日报、证券时
报
2020-07-17
14
安信基金管理有限责任公司旗下全部
基金中期报告提示性公告
上海证券报、中国证券
报、证券日报、证券时
报
2020-08-29
15
安信基金管理有限责任公司旗下全部
基金季度报告提示性公告
上海证券报、中国证券
报、证券日报、证券时
报
2020-10-26
16
安信基金管理有限责任公司关于终止
大泰金石基金销售有限公司办理旗下
基金相关销售业务的公告
中国证券报 2020-11-16
§12 影响投资者决策的其他重要信息
12.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
无。
12.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
安信现金增利货币 2020 年年度报告
第 54页
§13 备查文件目录
13.1 备查文件目录
1、中国证监会核准安信现金增利货币市场基金募集的文件；
2、《安信现金增利货币市场基金基金合同》；
3、《安信现金增利货币市场基金托管协议》；
4、《安信现金增利货币市场基金招募说明书》；
5、中国证监会要求的其他文件。
13.2 存放地点
本基金管理人和基金托管人的住所。
13.3 查阅方式
上述文件可在安信基金管理有限责任公司互联网站上查阅，或者在营业时间内到安信基金管
理有限责任公司查阅。
投资者对本报告书如有疑问，可咨询本基金管理人安信基金管理有限责任公司。
客户服务电话：4008-088-088
网址：http://www.essencefund.com
安信基金管理有限责任公司
2021 年 3月 29日
